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INTRODUO
Nesta modalidade de cobrana, o cliente envia um arquivo para registro dos ttulos no
Banco, o que permitir que o cliente comande instrues.
REGISTRO REMESSA
HEADER
Identifica o incio de uma transao e contem informaes bsicas conforme descrio de
seus campos.
DETALHE
O arquivo Detalhe do registro remessa identifica as transaes dos registros como a
incluso de um novo ttulo, a alterao de uma instruo em um ttulo j existente, etc.
Todas as alteraes de instrues feitas por meios eletrnicos para um ttulo j existente
na base do sistema seguem algumas particularidades que sero explicadas a seguir. O tipo de
alterao que o ttulo sofre est identificada no Arquivo Remessa Detalhes, no campo Cdigo
de Ocorrncia, posio 109/110 do layout apresentado abaixo.
necessria uma ateno na conferncia do preenchimento do campo Identificao da
empresa no banco, que se localiza na posio 018/037. Este campo segue o mesmo contedo,
mencionado anteriormente na posio 027/046, do arquivo remessa HEADER.
REGISTRO REMESSA
TRAILLER
O registro TRAILLER indica o fim de cada transao do arquivo, ou seja, o trmino do
Arquivo Remessa.
REMESSA
COBRANA COM REGISTRO
Registro Remessa - HEADER
Descrio
Posio
Tam
Observaes
Identificao do Registro
001/001
9 (01)
Identificao do Arquivo
002/002
9 (01)
Identificao do Arquivo
por extenso
003/009
X (07)
Identificao do tipo de
servio
010/011
9(02)
Identificao do tipo de
servio por extenso
012/026
X(15)
027/046
X(20)
047/076
X(30)
Nmero do Citibank na
compensao
077/079
9(03)
Nome do banco
080/094
X(15)
095/100
9(06)
Densidade de gravao
101/105
X(05)
Unidade de densidade de
gravao
106/108
X(03)
109/114
X(06)
Branco
Identificador de impresso
115/394
X(280)
Branco
Nmero seqencial do
registro no arquivo
395/400
9(06)
Posio
Tam
Observaes
Identificao do registro
detalhe
001/001
9 (01)
Identificao do tipo de
inscrio da empresa
002/003
9 (02)
Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ
Nmero de inscrio da
empresa
004/017
9(14)
Identificao da empresa no
Citibank
018/037
X(20)
Identificao do ttulo na
empresa
038/062
X(25)
Identificao da espcie do
ttulo
063/064
9(02)
Nmero Bancrio
(Nosso nmero)
065/076
9(12)
Brancos
077/082
X(06)
Brancos
083/088
9(06)
Formato DDMMAA, sendo que esta data deve ser maior do que a
data do primeiro desconto. Caso no haja este desconto, o campo
dever ser completado com ZEROS.
089/101
9(11)v99
Brancos
102/107
X(06)
Cdigo da Carteira
108/108
9(01)
Cdigo de Ocorrncia
109/110
9(02)
Seu nmero
111/120
X(10)
121/126
9(06)
127/139
9(11)v99
Nmero do Citibank na
Compensao
140/142
9(03)
Prefixo da agncia
cobradora
143/147
9(05)
01 = Banco imprime
07 = Banco no imprime
08 = Impresso via WEB (boleto por e-mail) sem impresso
banco
09 = Impresso via WEB (boleto por e-mail) com impresso
banco
Observaes:
Quando cdigo 07, o campo 065/076, dever ter o
NOSSO NMERO atribudo pelo cliente.
Se o portfolio do cliente for cobrana flexvel:
04 = Ttulo flex com boleto impresso via web (boleto por e-mail),
aceita pagamento parcial
06 = Ttulo flex com boleto impresso via web (boleto por e-mail),
no aceita pagamento parcial
(No caso de Cobrana Flexvel, o campo 065/076 NOSSO
NMERO, no arquivo remessa, deve ser preenchido pelo cliente, ou
ser preenchido no banco aps a entrada do arquivo no sistema de
cobrana, visto que os cdigos utilizados sero 04 ou 06 no campo
Tipo de Emisso.)
(Para a modalidade de Cobrana Flexvel, a opo de envio por
e-mail dever ser um parmetro cadastral.)
Tipo de Emisso
148/149
9(02)
Identificao do aceite
150/150
X(01)
Campo fixo N
151/156
9(06)
9(02)
157/158
159/160
161/173
9(02)
9(11)v99
174/179
9(06)
Valor do desconto
180/192
9(11)v99
Valor do IOF
193/205
9(11)v99
Valor do abatimento
206/218
9(11)v99
219/220
9(02)
Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ
Nmero de inscrio do
sacado
221/234
9(14)
Nome do sacado
235/274
X(40)
Endereo do sacado
275/314
X(40)
Bairro do endereo do
sacado
315/326
X(12)
327/334
9(08)
Cidade do sacado
335/349
X(15)
350/351
X(02)
X(40)
Sacador/Mensagens
352/391
Brancos
392/393
X(02)
Cdigo de Moeda
394/394
9(01)
Cdigo 9 = REAIS
Cdigo 5 = Dlar
Nmero seqencial do
registro
395/400
9(06)
Posio
Tam
Observaes
Cdigo do registro do
trailler
001/001
9 (01)
Brancos
002/394
X(393)
Nmero seqencial do
registro no arquivo
395/400
9(06)
ARQUIVO RETORNO
COBRANA COM REGISTRO
Registro Retorno - HEADER
Descrio
Posio
Tam
Observaes
Identificao do Registro
001/001
9 (01)
Identificao do Arquivo
002/002
9 (01)
Cdigo 2 Cobrana
Cdigo 7 Posio Carteira
Identificao do Arquivo
por extenso
003/009
X (07)
Identificao do tipo de
servio
010/011
9(02)
Identificao do tipo de
servio por extenso
012/026
X(15)
027/046
X(20)
047/076
X(30)
Nome da empresa.
Nmero do Citibank na
compensao
077/079
9(03)
Nome do banco
080/094
X(15)
095/100
9(06)
Densidade de gravao
101/105
X(05)
Unidade de densidade de
gravao
106/108
X(03)
109/114
9(06)
Nmero seqencial do
arquivo
115/117
9(03)
Brancos
118/119
X(02)
Data do crdito
120/125
9(06)
Complemento do registro
126/394
X(269)
Nmero seqencial do
registro do arquivo
395/400
9(06)
ARQUIVO RETORNO
Registro Retorno DETALHE
Descrio
Posio
Tam
Identificao do
registro transao
001/001
9 (01)
Cdigo 1 = Confirmao
Cdigo 7 = Posio de Carteira
Cdigo 8 = Despesa de cartrio
Identificao do tipo de
inscrio da empresa
002/003
9 (02)
Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ
Nmero de inscrio da
empresa
004/017
9(14)
Identificao da
empresa no Citibank
018/037
X(20)
Identificao do ttulo
na empresa
038/062
X(25)
Identificao da espcie
do ttulo
063/064
9(02)
Nmero Bancrio
(Nosso nmero)
065/076
9(12)
Filler
077/082
X(06)
Identificao da
operao no Citibank
083/107
X(25)
Cdigo da Carteira
108/108
9(01)
9(02)
Cdigo de Ocorrncia
Observao:
Cdigos 06/10/15/17,
verificar informaes
complementares na
posio 302/321.
109/110
Observaes
111/116
9(06)
Seu nmero
117/126
X(10)
Uso do banco
127/128
9(02)
Nmero do ttulo
atribudo pelo Citibank
129/140
9(12)
Filler
141/146
X(06)
Data de vencimento do
ttulo
147/152
9(06)
153/165
9(11)v99
Nmero do Citibank na
Compensao
166/168
9(03)
Prefixo da agncia
cobradora
169/173
9(05)
ZEROS
01- Ttulo
07- Ttulo
08- Ttulo
09- Ttulo
Emisso do Ttulo
174/175
9(02)
176/188
9(11)v99
ZEROS
impresso CITIBANK
impresso empresa
enviado por e-mail
enviado por e-mail e tambm impresso Citibank
Valor despesas de
cartrio
189/201
9(11)v99
Despesas de cartrio
202/214
9(11)v99
ZEROS
215/227
9(11)v99
Valor do abatimento
concedido
228/240
9(11)v99
Valor do desconto
concedido
241/253
9(11)v99
254/266
9(11)v99
Valor lquido = valor nominal (-) descontos (-) abatimentos (-) IOF
(+) juros ou acrscimos
267/279
9(11)v99
Filler
280/295
X(16)
Data do crdito
296/301
9(06)
X(20)
Motivo de rejeio
302/321
Brancos
322/385
X(64)
Data da gravao do
arquivo
386/391
9(06)
Brancos
392/394
X(03)
Nmero seqencial do
registro no arquivo
395/400
9(06)
Posio
Tam
Observaes
Cdigo do registro do
trailler
001/001
9 (01)
Brancos
002/004
X(03)
Nmero do Citibank na
compensao
005/007
9(03)
Brancos
008/017
X(10)
Quantidade de ttulos
na transao
018/025
9(08)
026/039
9(12)v99
Brancos
040/394
X(355)
Nmero seqencial do
registro no arquivo
395/400
9(06)
Dvidas Freqentes:
Cobrana Flexvel :
1 - H alguma diferena ou alguma particularidade a ser observada no processo de
implementao ?
So necessrias as seguintes alteraes no arquivo remessa/retorno:
Remessa:
- Novo portfolio: 1x9
- Novo cdigo de "tipo de emisso": 04 - No permite pagamento parcial ou 06 - Permite
pagamento parcial (Posio 148/149)
Retorno:
- Ocorrncia 02 (ttulo aceito)
- Ocorrncia 03 (ttulo rejeitado)
- Ocorrncia 06 (ttulo pago)
- Motivo 08 - pagamento parcial - flex
- Motivo 55 - Portflio destino Invlido (transferncia)
Obs.: Os registros do arquivo retorno sempre mantm o mesmo nmero bancrio ("nosso
nmero") e o cliente nunca deve repetir o "seu nmero" entre ttulos registrados na carteira
de cobrana flex e cobrana tradicional.
2 - H um layout prprio ?
No h layout mas existem algumas novas ocorrncias e tipos de emisso especficos para
a Flex.
3 - O campo Nmero bancrio (nosso nmero) - pos. 65 a 76, no arquivo remessa, deve
ser preenchido pelo cliente, ou ser preenchido no banco aps a entrada do arquivo no
RCO, visto que os cdigos utilizados sero 04 ou 06 no campo Tipo de emisso?
A numerao do ttulo pelo banco ou pelo cliente independe do tipo de emisso, ou seja, a
duas opes funcionam.
4 - No campo Emisso do ttulo, pos 174 175 do layout de retorno, qual informao
retornar ao cliente ?
O retorno confirma o mesmo tipo de emisso enviado na remessa (no caso da Flex 04 ou 06).
INTRODUO
A cobrana SEM REGISTRO direcionada a empresas que necessitam efetuar a cobrana
de seus clientes, sem os comandos de instrues sobre baixa, prorrogao, desconto, protesto etc.
Nesta modalidade, o CITIBANK efetua o gerenciamento dos recebimentos das carteiras,
de acordo com as necessidades e prazo de seu ciclo comercial. A empresa tem a total autonomia
de emisso e postagem dos ttulos para fazer a cobrana de seus clientes, e sempre que ocorrer
liquidaes, receber do CITIBANK os arquivos retorno com as posies atualizadas de sua
carteira.
Por se tratar de modalidade SEM REGISTRO, no h necessidade de envio de arquivo
remessa para registro de ttulos no banco, o CITIBANK recebe apenas os ttulos liquidados e
cadastra na conta determinada pela empresa.
Dessa forma, na liquidao do ttulo, o cedente tem apenas informaes de data de pagamento,
valor recebido e nosso nmero para consulta.
A grande vantagem do uso de cobrana SEM REGISTRO so as tarifas mais baixas, que
proporcionam a reduo de custos para seus clientes.
ARQUIVO RETORNO
O arquivo retorno contm as informaes de movimentao da carteira de ttulos da
empresa enviados pelo CITIBANK. formado por trs registros: HEADER (indica o incio de cada
transao), DETALHE (especificaes de cada transao) e TRAILLER (indica o fim de cada
transao do arquivo).
HEADER
O header do arquivo retorno, identifica o incio de uma transao, e neste arquivo, esto
contidas informaes bsicas de seus campos. No header, existe um campo localizado na posio
27/046 do layout do arquivo retorno, chamado identificao da empresa no banco, que deve ser
dado uma ateno especial na conferncia de seu contedo. Ele constitudo com a conta cosmos
e o portflio da carteira de ttulos definido no cadastro da empresa.
DETALHE
O arquivo Detalhe/Instrues do registro retorno, identifica as informaes necessrias
sobre o controle de seus sacados e a liquidao de seus ttulos. A informao sobre esta
liquidao/pagamento encontra-se no campo Id. Da Ocorrncia, posio 109/110 do layout
apresentado a seguir. necessria uma ateno na conferncia do preenchimento do campo
Identificao da empresa no banco, localizado na posio 018/037. Este campo segue o mesmo
contedo, mencionado anteriormente no tpico do arquivo retorno HEADER.
TRAILLER
O registro TRAILLER indica o fim de cada transao do arquivo e para qualquer tipo de servio
executado ele ser nico.
LAYOUT
COBRANA SEM REGISTRO
Registro Retorno - HEADER
Descrio
Posio
Tam
Observaes
Identificao do Registro
001/001
9 (01)
Identificao do Arquivo
002/002
9 (01)
Identificao do Arquivo
por extenso
003/009
X (07)
Identificao do tipo de
servio
010/011
9(02)
Identificao do tipo de
servio por extenso
012/026
X(15)
027/046
X(20)
047/076
X(30)
Nmero do Citibank na
compensao
077/079
9(03)
Nome do banco
080/094
X(15)
095/100
9(06)
Densidade de gravao
101/105
9(05)
Unidade de densidade de
gravao
106/108
X(03)
109/114
9(06)
Nmero seqencial do
registro no arquivo
115/117
9(03)
Brancos
118/119
X(02)
Data do Crdito
120/125
9(06)
Complemento do registro
126/394
X(269)
Nmero seqencial do
registro no arquivo
395/400
9(06)
Posio
Tam
Observaes
Campo contm a identificao da transao feita de acordo com a
especificao de cada cdigo:
cdigo: 1 Confirmao
cdigo: 7 Posio de carteira
cdigo: 8 Despesas de Cartrio
Identificao do
registro detalhe
001/001
9 (01)
Identificao do tipo de
inscrio da empresa
002/003
9 (02)
Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ
Nmero de inscrio da
empresa
004/017
9(14)
Identificao da
empresa no Citibank
018/037
X(20)
Identificao do ttulo
na empresa
038/062
X(25)
Identificao da espcie
do ttulo
063/064
9(02)
Nmero Bancrio
(Nosso nmero)
065/076
9(12)
Brancos
077/082
X(06)
Brancos
Identificao da
Operao no Citibank
083/107
X(25)
Cdigo da Carteira
108/108
9(01)
Cdigo de Ocorrncia
Ver informaes
complementares na
posio 302/321
109/110
9(02)
Data da Ocorrncia no
Citibank
111/116
9(06)
Seu nmero
117/126
X(10)
Uso do Banco
127/128
9(02)
Nmero do Ttulo
atribudo pelo Citibank
129/140
9(12)
Brancos
141/146
X(06)
Data do Vencimento do
Ttulo
147/152
9(06)
DDMMAA
153/165
9(11)v99
Nmero do Citibank na
Compensao
166/168
9(03)
Prefixo da agncia
cobradora
169/173
9(05)
Emisso do Ttulo
174/175
9(02)
176/188
9(11)v99
Valor de despesas de
cartrio
189/201
9(11)v99
202/214
9(11)v99
215/227
9(11)v99
Valor do abatimento
concedido
228/240
9(11)v99
Valor do desconto
concedido
241/253
9(11)v99
254/266
9(11)v99
267/279
9(11)v99
Brancos
280/295
X(16)
Data do Crdito
296/301
9(06)
Motivo da Rejeio
302/321
X(20)
15:
19:
22:
23:
25:
27:
29:
56:
Caracterstica da cobrana
Rejeitado por processo de crdito
Nmero bancrio invlido (pos. 63)
Nosso Nmero j validado anteriormente
Id. Ocorrncia invlida (pos. 109)
Data de vencimento invlida (pos. 121)
Banco Cobrador invlido (pos. 140)
Portfolio destino inexistente
Ocorrncias:
Para ID da Ocorrncia = 06 (Liquidao/Pagamento)
01: Por saldo
02: Por conta
03: No prprio Banco
04: Compensao Eletrnica (CEL)
05: Compensao Convencional
07: Aps feriado local
Nmero da Operao
322/334
X(13)
Cdigo Alegao
335/337
X(03)
Brancos
338/385
X(48)
Data de gravao do
arquivo
386/391
9(06)
Brancos
392/394
X(03)
Nmero seqencial do
registro
395/400
9(06)
Posio
Tam
Observaes
Cdigo do registro do
trailler
001/001
9 (01)
Brancos
002/004
X(03)
Nmero do Citibank na
compensao
005/007
9(03)
Brancos
008/017
X(10)
Quantidade de ttulos
na transao
018/025
9(08)
026/039
9(12)v99
Brancos
040/394
X(355)
Nmero seqencial do
registro no arquivo
395/400
9(06)