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Manual CNAB 400 Posies

Cobrana Com Registro

INTRODUO
Nesta modalidade de cobrana, o cliente envia um arquivo para registro dos ttulos no
Banco, o que permitir que o cliente comande instrues.
REGISTRO REMESSA
HEADER
Identifica o incio de uma transao e contem informaes bsicas conforme descrio de
seus campos.
DETALHE
O arquivo Detalhe do registro remessa identifica as transaes dos registros como a
incluso de um novo ttulo, a alterao de uma instruo em um ttulo j existente, etc.
Todas as alteraes de instrues feitas por meios eletrnicos para um ttulo j existente
na base do sistema seguem algumas particularidades que sero explicadas a seguir. O tipo de
alterao que o ttulo sofre est identificada no Arquivo Remessa Detalhes, no campo Cdigo
de Ocorrncia, posio 109/110 do layout apresentado abaixo.
necessria uma ateno na conferncia do preenchimento do campo Identificao da
empresa no banco, que se localiza na posio 018/037. Este campo segue o mesmo contedo,
mencionado anteriormente na posio 027/046, do arquivo remessa HEADER.

REGISTRO REMESSA
TRAILLER
O registro TRAILLER indica o fim de cada transao do arquivo, ou seja, o trmino do
Arquivo Remessa.

REMESSA
COBRANA COM REGISTRO
Registro Remessa - HEADER
Descrio

Posio

Tam

Observaes

Identificao do Registro

001/001

9 (01)

O 0 (zero) deve ser fixo neste campo, por ser o identificador do


HEADER (incio) do arquivo.

Identificao do Arquivo

002/002

9 (01)

O nmero 01 deve ser fixo neste campo, por ser o identificador


do arquivo REMESSA.

Identificao do Arquivo
por extenso

003/009

X (07)

A palavra REMESSA deve ser fixa neste campo.

Identificao do tipo de
servio

010/011

9(02)

O 01 deve ser fixo neste campo por identificar o produto


cobrana.

Identificao do tipo de
servio por extenso

012/026

X(15)

A palavra COBRANCA deve ser fixa neste campo.

Id. da empresa no Citibank

027/046

X(20)

Identificao do portfolio. Necessrio consultar o Citibank para


informaes referentes conta cobrana e carteira do cliente.

Nome da empresa por


extenso.

047/076

X(30)

Preencher com o nome da empresa.

Nmero do Citibank na
compensao

077/079

9(03)

Campo preenchido obrigatoriamente com o cdigo: 745

Nome do banco

080/094

X(15)

Campo preenchido obrigatoriamente com: CITIBANK

Data da gravao do arquivo

095/100

9(06)

Preencher com a DATA DE ENVIO do arquivo - DDMMAA

Densidade de gravao

101/105

X(05)

01600 Campo Fixo

Unidade de densidade de
gravao

106/108

X(03)

BPI Campo Fixo

Unidade de volume fsico

109/114

X(06)

Branco

Identificador de impresso

115/394

X(280)

Branco

Nmero seqencial do
registro no arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo remessa

Registro Remessa - DETALHE


Descrio

Posio

Tam

Observaes

Identificao do registro
detalhe

001/001

9 (01)

Campo obrigatoriamente preenchido com:


cdigo: 1 (cdigo de identificao do arquivo detalhe)

Identificao do tipo de
inscrio da empresa

002/003

9 (02)

Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ

Nmero de inscrio da
empresa

004/017

9(14)

Nmero de inscrio da empresa, de acordo com o preenchido na


posio 002/003

Identificao da empresa no
Citibank

018/037

X(20)

Identificao do portfolio. Necessrio consultar o Citibank para


informaes referentes conta cobrana e carteira do cliente.

Identificao do ttulo na
empresa

038/062

X(25)

Campo de livre preenchimento. Poder ser usado pela empresa


como chave interna para seus sistemas. Quando preenchido, o
Speed Collect no utilizar este campo nem validar, apenas
guardar a informao e quando gerado o arquivo retorno, a
informao voltar para empresa, associada ao ttulo. Quando
enviado um caracter especial diferente de /, - ou ; ,
devolveremos em branco.

Identificao da espcie do
ttulo

063/064

9(02)

00 = DMI Duplicata Mercantil por Indicao


02 = DM Duplicata Mercantil

Nmero Bancrio
(Nosso nmero)

065/076

9(12)

Nmero do banco (conforme manual do Boleto de Cobrana). Se


no cadastro do cliente houver a condio de: Numerao atribuda
pelo banco, o cliente dever preencher com ZEROS na entrada
dos ttulos e, em caso de alteraes, dever conter exatamente o
nmero informado pelo banco no arquivo retorno.

Brancos

077/082

X(06)

Brancos

Data do segundo desconto

083/088

9(06)

Formato DDMMAA, sendo que esta data deve ser maior do que a
data do primeiro desconto. Caso no haja este desconto, o campo
dever ser completado com ZEROS.

Valor do segundo desconto

089/101

9(11)v99

Valor do segundo desconto. Caso no haja este desconto, o


campo dever ser completado com ZEROS.

Brancos

102/107

X(06)

Campo Fixo Brancos

Cdigo da Carteira

108/108

9(01)

Campo preenchido conforme carteira utilizada sendo:


Cdigo 1 = Cobrana Simples
Cdigo 2 = Cobrana Caucionada

Cdigo de Ocorrncia

109/110

9(02)

Seu nmero

111/120

X(10)

Campo preenchido com o cdigo de ocorrncia enviada ao ttulo:


01 Remessa
02 Pedido de Devoluo
04 Concesso de Abatimento
06 Prorrogao de Vencimento
07 Concesso de Desconto
09 Protesto Imediato
10 Sustar protesto
Campo preenchido com a referncia do cliente (fatura, nota fiscal,
etc). Este nmero composto por 10 posies alfanumricas, e
tem a funo de chave de acesso dentro do sistema, em que o
cliente poder consultar o ttulo usando o Home Banking. Poder
ser reutilizado aps a baixa do ttulo, porm com quantidade de

repeties estipuladas pelo Citibank.


Observao: Cliente nunca deve repetir o "seu nmero" entre
ttulos registrados na carteira de cobrana flexvel e cobrana
tradicional.
Data de vencimento do
ttulo

121/126

9(06)

Valor nominal do ttulo

127/139

9(11)v99

Nmero do Citibank na
Compensao

140/142

9(03)

Preenchido obrigatoriamente com : 745

Prefixo da agncia
cobradora

143/147

9(05)

Campo fixo: preencher com ZEROS.

Data de vencimento do ttulo - DDMMAA

Valor do ttulo sem descontos ou acrscimos.

01 = Banco imprime
07 = Banco no imprime
08 = Impresso via WEB (boleto por e-mail) sem impresso
banco
09 = Impresso via WEB (boleto por e-mail) com impresso
banco
Observaes:
Quando cdigo 07, o campo 065/076, dever ter o
NOSSO NMERO atribudo pelo cliente.
Se o portfolio do cliente for cobrana flexvel:
04 = Ttulo flex com boleto impresso via web (boleto por e-mail),
aceita pagamento parcial
06 = Ttulo flex com boleto impresso via web (boleto por e-mail),
no aceita pagamento parcial
(No caso de Cobrana Flexvel, o campo 065/076 NOSSO
NMERO, no arquivo remessa, deve ser preenchido pelo cliente, ou
ser preenchido no banco aps a entrada do arquivo no sistema de
cobrana, visto que os cdigos utilizados sero 04 ou 06 no campo
Tipo de Emisso.)
(Para a modalidade de Cobrana Flexvel, a opo de envio por
e-mail dever ser um parmetro cadastral.)

Tipo de Emisso

148/149

9(02)

Identificao do aceite

150/150

X(01)

Campo fixo N

Data de emisso do ttulo

151/156

9(06)

Data de emisso do ttulo - DDMMAA

9(02)

00 = SEM INSTRUO: aps o vencimento, o ttulo sofrer a


instruo presente no cadastro do cliente.
No havendo
instrues no cadastro do cliente, o ttulo ser baixado
automaticamente aps 60 dias e o pagamento, aps vencimento,
poder ser restrito ao Citibank
06 = PROTESTAR: quando esta instruo for dada tambm
dever ser preenchida a posio 159/160
09 = DEVOLVER: esta a instruo de BAIXA quando esta
instruo for dada tambm dever ser preenchida a posio
159/160
10 = SUSTAR PROTESTO: instruo utilizada para ttulos que
NO estejam em cartrio

Instruo para o ttulo

157/158

Nmero de dias vlidos para


instruo

Juros a cobrar por dia de


atraso

159/160

161/173

9(02)

Quando posio 157/158 (Instruo para ttulo) conter instruo


06 ou 09, este campo dever conter a quantidade de dias vlidos
para execuo da instruo.

9(11)v99

Valor de juros de mora dirio a ser cobrado (no com a taxa). Se


preenchido com ZEROS, ser utilizada a taxa definida no
parmetro cadastral do cliente; se no for para existir juros,
dever ser preenchido com 0% (pois esta informao ir se
sobrepor informao do cadastro).
Data limite para desconto DDMMAA
Esta data no pode ser posterior data de vencimento. Em caso
de prorrogao, poder ser removida a critrio da empresa. Esta
data tambm no pode ser alterada para menor que a anterior e
no poder ser maior que a data de vencimento.

Data limite para desconto

174/179

9(06)

Valor do desconto

180/192

9(11)v99

Valor concedido para desconto

Valor do IOF

193/205

9(11)v99

Somente para prmio de seguros

Valor do abatimento

206/218

9(11)v99

Valor concedido para abatimento desde que a posio 109/110


contenha a opo 04 (Concesso de Abatimento), quando ttulo j
registrado.

Tipo de inscrio do sacado

219/220

9(02)

Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ

Nmero de inscrio do
sacado

221/234

9(14)

Nmero de inscrio da empresa, de acordo com o preenchido na


posio 219/220

Nome do sacado

235/274

X(40)

Nome do sacado ou empresa sacadora.

Endereo do sacado

275/314

X(40)

Endereo do sacado (logradouro e nmero)

Bairro do endereo do
sacado

315/326

X(12)

Bairro do endereo do sacado

CEP do endereo do sacado

327/334

9(08)

CEP do endereo do sacado

Cidade do sacado

335/349

X(15)

Nome da cidade do sacado

Estado da cidade do sacado

350/351

X(02)

Sigla do estado (UF)

X(40)

Este campo tem 3 finalidades:


a) mensagem da empresa impressa no boleto pelo banco
(para isto na primeira posio deve haver um
asterisco);
b) sem o asterisco, este campo ser o nome do
Sacador/Avalista, quando preenchido;
c) Se posio 148/149 (Tipo de Emisso) estiver com
cdigo 08 ou 09, este campo ser o e-mail do sacado.

Sacador/Mensagens

352/391

Brancos

392/393

X(02)

Campo Fixo Brancos

Cdigo de Moeda

394/394

9(01)

Cdigo 9 = REAIS
Cdigo 5 = Dlar

Nmero seqencial do
registro

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo remessa

Registro Remessa - TRAILLER


Descrio

Posio

Tam

Observaes

Cdigo do registro do
trailler

001/001

9 (01)

Obrigatoriamente dever conter o nmero 9, que identificar o incio


do registro.

Brancos

002/394

X(393)

Campo Fixo Brancos

Nmero seqencial do
registro no arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo remessa.

ARQUIVO RETORNO DE LIQUIDAO


O arquivo retorno contem os dados da movimentao da carteira de ttulos, enviados pelo
CITIBANK empresa. Da mesma forma que o arquivo remessa, o retorno obedece aos padres
estabelecidos pelo CNAB de 400 posies.
Independente da quantidade de arquivos remessa transmitidos, ser gerado por dia um nico
arquivo retorno independente da transao executada. Neste arquivo gerado sero informadas as
transaes feitas, como: confirmao de entrada, ttulos baixados, ttulos pagos, ttulos enviados ao
cartrio e ttulos rejeitados etc.
REGISTRO RETORNO DE LIQUIDAO
HEADER
O header do arquivo retorno identifica o incio de uma transao, atravs das informaes bsicas
contidas em seus campos.
No header, o campo identificao da empresa no banco, localizado na posio 27/046 do lay-out
do arquivo de retorno, merece uma ateno especial na conferncia de seu contedo, pois neste
campo que esto contidos a conta cosmos e o portflio da carteira de ttulos, enviados
anteriormente no arquivo de remessa pela empresa.
Vamos descrever a funcionalidade do contedo de cada campo no lay-out a seguir:
REGISTRO RETORNO DE LIQUIDAO
DETALHE
O arquivo Detalhe/Instrues do registro retorno identifica as informaes sobre a execuo de
cada transao executada.
Assim como no header, o campo identificao da empresa no Citibank, localizado na posio
018/037, informa a identificao da conta cobrana e da carteira.
No retorno existe um campo considerado relevante para a empresa, pois demonstra o status do
ttulo ou a instruo enviada no arquivo remessa. Trata-se das ocorrncias, localizado na posio
109/110. Neste campo demonstrado se houve rejeio de algum ttulo. E no campo motivo de
rejeio, localizado nas posies 302/321 est descrito a justificativa da rejeio do ttulo em sua
entrada.

ARQUIVO RETORNO
COBRANA COM REGISTRO
Registro Retorno - HEADER
Descrio

Posio

Tam

Observaes

Identificao do Registro

001/001

9 (01)

O nmero 0 (zero) deve ser fixo neste campo, por ser o


identificador do HEADER (incio) do arquivo.

Identificao do Arquivo

002/002

9 (01)

Cdigo 2 Cobrana
Cdigo 7 Posio Carteira

Identificao do Arquivo
por extenso

003/009

X (07)

A palavra RETORNO deve ser fixa neste campo.

Identificao do tipo de
servio

010/011

9(02)

O 01 (um) deve ser fixo neste campo por identificar o produto


cobrana.

Identificao do tipo de
servio por extenso

012/026

X(15)

A palavra COBRANCA dever ser fixa neste campo

Id. da empresa no Citibank

027/046

X(20)

Identificao da Conta Cobrana e Carteira

Nome da empresa por


extenso.

047/076

X(30)

Nome da empresa.

Nmero do Citibank na
compensao

077/079

9(03)

Campo preenchido obrigatoriamente com o cdigo: 745

Nome do banco

080/094

X(15)

Campo preenchido obrigatoriamente com: CITIBANK

Data da gravao do arquivo

095/100

9(06)

Data de registro do arquivo remessa - DDMMAA

Densidade de gravao

101/105

X(05)

01600 Campo Fixo

Unidade de densidade de
gravao

106/108

X(03)

BPI Campo Fixo

Identidade de volume fsico

109/114

9(06)

Campo fixo BRANCOS

Nmero seqencial do
arquivo

115/117

9(03)

Numerao seqencial da gerao de arquivos

Brancos

118/119

X(02)

Campo em branco fixo

Data do crdito

120/125

9(06)

Data em que conta foi creditada DDMMAA

Complemento do registro

126/394

X(269)

Campo em branco fixo

Nmero seqencial do
registro do arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo retorno

ARQUIVO RETORNO
Registro Retorno DETALHE
Descrio

Posio

Tam

Identificao do
registro transao

001/001

9 (01)

Cdigo 1 = Confirmao
Cdigo 7 = Posio de Carteira
Cdigo 8 = Despesa de cartrio

Identificao do tipo de
inscrio da empresa

002/003

9 (02)

Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ

Nmero de inscrio da
empresa

004/017

9(14)

Nmero de inscrio da empresa, de acordo com o preenchido na


posio 002/003

Identificao da
empresa no Citibank

018/037

X(20)

Identificao do portfolio, conforme informado pelo Citibank para


envio da remessa.

Identificao do ttulo
na empresa

038/062

X(25)

Informaes enviadas pela empresa no arquivo remessa posio


038/062. Caso no tenha sido preenchido, ir em branco.

Identificao da espcie
do ttulo

063/064

9(02)

00 = DMI Duplicata Mercantil por Indicao


02 = DM Duplicata Mercantil
03 = DMI Duplicata Mercantil por Indicao

Nmero Bancrio
(Nosso nmero)

065/076

9(12)

Conforme posio 065/076 do arquivo remessa, podendo ser


numerao atribuda pelo banco ou pelo cliente conforme cadastro.

Filler

077/082

X(06)

Campo fixo - Brancos

Identificao da
operao no Citibank

083/107

X(25)

Uso exclusivo do banco

Cdigo da Carteira

108/108

9(01)

Campo preenchido conforme carteira utilizada sendo:


Cdigo 1 = Cobrana Simples
Cdigo 2 = Cobrana Caucionada

9(02)

Cdigos que descrevem o que houve com o ttulo ou a instruo


enviada no arquivo remessa.
02- Entrada confirmada : Ttulo ou instruo acatada
com sucesso.
03- Transao rejeitada: Por algum motivo a transao no pode
ser realizada. (Justificativas: posio 302/321).
06- Liquidao/pagamento: a liquidao de um ttulo.(Forma de
pagamento: posio 302/321)
07- Desconto Concedido: Desconto requisitado efetuado.
10- Baixa- Baixa do ttulo. (Forma de baixa: posio) 302/321.
11- Em ser (a vencer)
12- Abatimento concedido: Abatimento requisitado efetuado.
14- Vencimento alterado: Vencimento alterado

Cdigo de Ocorrncia
Observao:
Cdigos 06/10/15/17,
verificar informaes
complementares na
posio 302/321.

109/110

Observaes

15- Pago em cartrio: O comentrio representado pelo cdigo 08


na posio 302/321, apenas especifica Em cartrio.
17- Liquidao aps baixa / Liquidao de Ttulo no
registrado
18- Devoluo por Decurso de Prazo: No houve instrues
cadastradas na base dos clientes quando o ttulo venceu.
19- Confirmao recebimento da instruo de protesto:
Instruo de protesto acatada.
20Confirmao
recebimento
da
instruo
de
sustao/cancelamento de protesto: Instruo de sustao /
cancelamento de protesto acatada.
23- Ttulo enviado a cartrio: Ttulo enviado ao cartrio aps
decorridos os dias definidos pelo cliente.
26- Instruo Rejeitada: instruo no acatada.
34- Ttulo retirado de cartrio: Ttulo sustado.
51- Custa de distribuio
52- Custa de sustao
53- Custa de protesto
Data da ocorrncia no
Citibank

111/116

9(06)

Data em que a ao da posio 109/110 foi executada Formato


DDMMAA

Seu nmero

117/126

X(10)

Informao definida pelo cliente na posio 110/120 do arquivo


remessa

Uso do banco

127/128

9(02)

Campo fixo ZEROS

Nmero do ttulo
atribudo pelo Citibank

129/140

9(12)

Confirmao do NOSSO NMERO quando atribudo pelo banco.

Filler

141/146

X(06)

Campo fixo Brancos

Data de vencimento do
ttulo

147/152

9(06)

Data de vencimento do ttulo DDMMAA

Valor nominal do ttulo

153/165

9(11)v99

Nmero do Citibank na
Compensao

166/168

9(03)

Preenchido obrigatoriamente com : 745

Prefixo da agncia
cobradora

169/173

9(05)

ZEROS
01- Ttulo
07- Ttulo
08- Ttulo
09- Ttulo

Emisso do Ttulo

174/175

9(02)

Valor para despesas de


cobrana

176/188

9(11)v99

Valor do ttulo sem descontos e/ou acrscimos

ZEROS

impresso CITIBANK
impresso empresa
enviado por e-mail
enviado por e-mail e tambm impresso Citibank

Valor despesas de
cartrio

189/201

9(11)v99

Despesas de cartrio

Valor juros em ttulo


descontado

202/214

9(11)v99

ZEROS

Valor do IOF retido

215/227

9(11)v99

Somente para operaes de seguros

Valor do abatimento
concedido

228/240

9(11)v99

Valor em caso de abatimento concedido

Valor do desconto
concedido

241/253

9(11)v99

Valor em caso de desconto concedido

Valor lquido recebido

254/266

9(11)v99

Valor lquido = valor nominal (-) descontos (-) abatimentos (-) IOF
(+) juros ou acrscimos

Valor dos juros ou


acrscimos

267/279

9(11)v99

Valor dos juros ou acrscimos executados

Filler

280/295

X(16)

Campo em branco fixo

Data do crdito

296/301

9(06)

Data de crdito na conta do cliente

X(20)

Para Id da Ocorrncia diferente de 06/10/15/17:


09= Nosso Nmero duplicado
11= Forma de cadastro do ttulo invlida
15= Caracterstica da cobrana incompleta
16= Id. registro de dados diferente de 1 (pos.1)
18= Vencimento fora do prazo de operao
19= Rejeitado por processo de crdito
22= Nmero bancrio invlido (pos.65)
23= Nosso Nmero j validado anteriormente
24= Cdigo de carteira invlido (pos. 108)
25=I d. Ocorrncia invlido (pos.109)
26= Seu nmero invlido (pos. 111)
27= Data de vencimento invlida (pos. 121)
28= Valor do ttulo invlido (pos.127)
29= Banco cobrador invlido (pos.140)
30= Desconto a conceder no confere
31= Tipo de emisso invlida (pos.148)
32= Cdigo de aceite diferente de N (pos. 150)
33= Data de emisso invlida (pos.151)
34= Cod. Instruo invlido (pos.157)
38= Prazo para protesto invlido (ttulo vencer)
39= Pedido de protesto no permitido para o ttulo
41= Tipo ou n. inscrio sacado invlida (pos.219)
43= Falta nome do sacado (pos.235)
44=F alta endereo do sacado (pos.275)
46= Cep invlido ou praa no coberta (pos.330)
47= Falta Cidade do sacado (pos.335)
48= Falta Sigla da UF do sacado (Pos.350)
49= Sigla UF incompatvel com o CEP
50= Nmero de seq. de dados invlida (pos.395)
52= Id.de trailler diferente de 9

Motivo de rejeio

302/321

53= Erro de seqncia do trailler (pos.395)


56= Portflio destino inexistente
57= Carteira incompatvel (Pos.108)
58= Dias de instruo invlidos (pos.159)
62= Valor do desconto / IOF maior que o valor do ttulo
ou zerado
63= Data do desconto invlida na incluso.
68= Alterao invlida (ttulo caucionado).
69= Data desconto invlida na alterao.
71= Alterao para ttulo no cadastrado.
74= Alterao para ttulo j baixado.
75= Alterao para ttulo j pago.
76= Instruo para protesto de ttulo j em cartrio.
78= Alterao de vencimento invlida.
79= Alterao para desconto por antecipao invlida.
80= Data de instruo de desconto invlida.
81= Incluso de ttulo j cadastrado.
84= Conta informada invlida.
86= Endereo do sacado na WEB invlido (pos 352/391) campo
obrigatrio quando a posio 148/149 do arquivo remessa for igual a
08 ou 09.
89= Tipo de moeda invlida (pos.394)
90= Prorrogao no permitida.
91= Data para pagto. sem juros invlida (pos.386)
92= Pedido sustao p/ ttulo s/ instruo protesto
93= Alterao para ttulo j protestado.
94= Abatimento maior que o valor lquido. (pos.206)
95= Vencimento no informado na alterao .
96= Alterao com vencimento menor que o atual.
97= Falta data de desconto em alterao desta data. Mantendo o
vencimento original.
99= Instruo de protesto no efetivada por falta de
carta de provimento.

Para Id. Da Ocorrncia = 06 (Liquidao / Pagto)


01= Por saldo
02= Por conta
03= No prprio Banco
04= Compensao Eletrnica (CEL)
05= Compensao Convencional
07= Aps feriado local
Para Id. Da Ocorrncia = 10 (Baixa)
09= Comandada pelo Banco
10= Comandada Cliente/CNAB
11= Comandada Cliente On-line
12= Decurso de Prazo Cliente
13= Decurso de Prazo Banco
14= Protestado
Para Id. da Ocorrncia = 15 (Pago em cartrio)
08= Em cartrio
Para Id. da Ocorrncia = 17 (Liquidao aps baixa /
Liquidao de Ttulo no registrado)
01= Por saldo
02= Por conta
03= No prprio Banco
04= Compensao Eletrnica (CEL)

Brancos

322/385

X(64)

Campo Fixo Brancos

Data da gravao do
arquivo

386/391

9(06)

Data da gravao do arquivo retorno DDMMAA

Brancos

392/394

X(03)

Campo Fixo Brancos

Nmero seqencial do
registro no arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo retorno.

Registro Retorno - TRAILLER


Descrio

Posio

Tam

Observaes

Cdigo do registro do
trailler

001/001

9 (01)

Obrigatoriamente dever conter o nmero 9, que identificar o incio


do registro.

Brancos

002/004

X(03)

Campo Fixo Brancos

Nmero do Citibank na
compensao

005/007

9(03)

Nmero do Citibank na Compensao: 745

Brancos

008/017

X(10)

Campo Fixo Brancos

Quantidade de ttulos
na transao

018/025

9(08)

Quantidade de ttulos envolvidos na transao

Valor dos ttulos na


transao

026/039

9(12)v99

Valor total dos ttulos envolvidos na transao

Brancos

040/394

X(355)

Campo Fixo Brancos

Nmero seqencial do
registro no arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo retorno

Dvidas Freqentes:
Cobrana Flexvel :
1 - H alguma diferena ou alguma particularidade a ser observada no processo de
implementao ?
So necessrias as seguintes alteraes no arquivo remessa/retorno:
Remessa:
- Novo portfolio: 1x9
- Novo cdigo de "tipo de emisso": 04 - No permite pagamento parcial ou 06 - Permite
pagamento parcial (Posio 148/149)
Retorno:
- Ocorrncia 02 (ttulo aceito)
- Ocorrncia 03 (ttulo rejeitado)
- Ocorrncia 06 (ttulo pago)
- Motivo 08 - pagamento parcial - flex
- Motivo 55 - Portflio destino Invlido (transferncia)
Obs.: Os registros do arquivo retorno sempre mantm o mesmo nmero bancrio ("nosso
nmero") e o cliente nunca deve repetir o "seu nmero" entre ttulos registrados na carteira
de cobrana flex e cobrana tradicional.

2 - H um layout prprio ?
No h layout mas existem algumas novas ocorrncias e tipos de emisso especficos para
a Flex.
3 - O campo Nmero bancrio (nosso nmero) - pos. 65 a 76, no arquivo remessa, deve
ser preenchido pelo cliente, ou ser preenchido no banco aps a entrada do arquivo no
RCO, visto que os cdigos utilizados sero 04 ou 06 no campo Tipo de emisso?
A numerao do ttulo pelo banco ou pelo cliente independe do tipo de emisso, ou seja, a
duas opes funcionam.
4 - No campo Emisso do ttulo, pos 174 175 do layout de retorno, qual informao
retornar ao cliente ?
O retorno confirma o mesmo tipo de emisso enviado na remessa (no caso da Flex 04 ou 06).

Manual CNAB 400 Posies


Cobrana Sem Registro

INTRODUO
A cobrana SEM REGISTRO direcionada a empresas que necessitam efetuar a cobrana
de seus clientes, sem os comandos de instrues sobre baixa, prorrogao, desconto, protesto etc.
Nesta modalidade, o CITIBANK efetua o gerenciamento dos recebimentos das carteiras,
de acordo com as necessidades e prazo de seu ciclo comercial. A empresa tem a total autonomia
de emisso e postagem dos ttulos para fazer a cobrana de seus clientes, e sempre que ocorrer
liquidaes, receber do CITIBANK os arquivos retorno com as posies atualizadas de sua
carteira.
Por se tratar de modalidade SEM REGISTRO, no h necessidade de envio de arquivo
remessa para registro de ttulos no banco, o CITIBANK recebe apenas os ttulos liquidados e
cadastra na conta determinada pela empresa.
Dessa forma, na liquidao do ttulo, o cedente tem apenas informaes de data de pagamento,
valor recebido e nosso nmero para consulta.
A grande vantagem do uso de cobrana SEM REGISTRO so as tarifas mais baixas, que
proporcionam a reduo de custos para seus clientes.
ARQUIVO RETORNO
O arquivo retorno contm as informaes de movimentao da carteira de ttulos da
empresa enviados pelo CITIBANK. formado por trs registros: HEADER (indica o incio de cada
transao), DETALHE (especificaes de cada transao) e TRAILLER (indica o fim de cada
transao do arquivo).
HEADER
O header do arquivo retorno, identifica o incio de uma transao, e neste arquivo, esto
contidas informaes bsicas de seus campos. No header, existe um campo localizado na posio
27/046 do layout do arquivo retorno, chamado identificao da empresa no banco, que deve ser
dado uma ateno especial na conferncia de seu contedo. Ele constitudo com a conta cosmos
e o portflio da carteira de ttulos definido no cadastro da empresa.
DETALHE
O arquivo Detalhe/Instrues do registro retorno, identifica as informaes necessrias
sobre o controle de seus sacados e a liquidao de seus ttulos. A informao sobre esta
liquidao/pagamento encontra-se no campo Id. Da Ocorrncia, posio 109/110 do layout
apresentado a seguir. necessria uma ateno na conferncia do preenchimento do campo
Identificao da empresa no banco, localizado na posio 018/037. Este campo segue o mesmo
contedo, mencionado anteriormente no tpico do arquivo retorno HEADER.
TRAILLER
O registro TRAILLER indica o fim de cada transao do arquivo e para qualquer tipo de servio
executado ele ser nico.

LAYOUT
COBRANA SEM REGISTRO
Registro Retorno - HEADER
Descrio

Posio

Tam

Observaes

Identificao do Registro

001/001

9 (01)

O 0 (zero) deve ser fixo neste campo, por ser o identificador do


registro de retorno Trailer.

Identificao do Arquivo

002/002

9 (01)

Este campo indica o retorno de cobrana e a posio em


carteira.
Cdigo 2 Cobrana
Cdigo 7 Posio em carteira

Identificao do Arquivo
por extenso

003/009

X (07)

A palavra RETORNO deve ser fixa neste campo.

Identificao do tipo de
servio

010/011

9(02)

O 01 (um) deve ser fixo neste campo por identificar o produto


cobrana.

Identificao do tipo de
servio por extenso

012/026

X(15)

A palavra COBRANCA deve ser fixa neste campo.

Id. da empresa no Citibank

027/046

X(20)

Identificao Da conta cobrana e carteira.

Nome da empresa por


extenso.

047/076

X(30)

Preencher com o nome da empresa.

Nmero do Citibank na
compensao

077/079

9(03)

Campo preenchido obrigatoriamente com o cdigo: 745

Nome do banco

080/094

X(15)

Campo preenchido obrigatoriamente com: CITIBANK

Data da gravao do arquivo

095/100

9(06)

Preencher com a DATA DE REGISTRO do arquivo retorno


DDMMAA

Densidade de gravao

101/105

9(05)

01600 Campo Fixo

Unidade de densidade de
gravao

106/108

X(03)

BPI Campo Fixo

Identidade do volume fsico

109/114

9(06)

Campo Fixo BRANCOS

Nmero seqencial do
registro no arquivo

115/117

9(03)

Campo com a numerao seqencial dos arquivos retornos que


utilizaram os parmetros de consolidao.

Brancos

118/119

X(02)

Campo Fixo Brancos

Data do Crdito

120/125

9(06)

Campo com a data em que a conta da empresa foi creditada


DDMMAA

Complemento do registro

126/394

X(269)

Campo Fixo Brancos

Nmero seqencial do
registro no arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo retorno

Registro Retorno - DETALHE


Descrio

Posio

Tam

Observaes
Campo contm a identificao da transao feita de acordo com a
especificao de cada cdigo:
cdigo: 1 Confirmao
cdigo: 7 Posio de carteira
cdigo: 8 Despesas de Cartrio

Identificao do
registro detalhe

001/001

9 (01)

Identificao do tipo de
inscrio da empresa

002/003

9 (02)

Cdigo 01 = CPF
Cdigo 02 = CNPJ

Nmero de inscrio da
empresa

004/017

9(14)

Nmero de inscrio da empresa, de acordo com o preenchido na


posio 002/003

Identificao da
empresa no Citibank

018/037

X(20)

Identificao do portfolio. Necessrio consultar o Citibank para


informaes referentes conta cobrana e carteira do cliente. Neste
caso, trata-se de Cobrana sem Registro.

Identificao do ttulo
na empresa

038/062

X(25)

Campo em branco (cobrana sem registro)

Identificao da espcie
do ttulo

063/064

9(02)

Campo fixo zeros

Nmero Bancrio
(Nosso nmero)

065/076

9(12)

Campo preenchido com o Nosso Nmero, informado no boleto


bancrio.

Brancos

077/082

X(06)

Brancos

Identificao da
Operao no Citibank

083/107

X(25)

Campo de uso exclusivo do Banco

Cdigo da Carteira

108/108

9(01)

Campo preenchido conforme carteira utilizada sendo:


Cdigo 1 = Cobrana Simples
Cdigo 2 = Cobrana Caucionada

Cdigo de Ocorrncia
Ver informaes
complementares na
posio 302/321

109/110

9(02)

Campo preenchido com o cdigo que identifica o que houve com o


ttulo:
03 Transao rejeitada: por algum motivo a transao no pode
ser realizada
06 Liquidao/Pagamento: liquidao do ttulo

Data da Ocorrncia no
Citibank

111/116

9(06)

Data em que a ao descrita na posio 109/110 foi executada.

Seu nmero

117/126

X(10)

Mesmo contedo do campo 065/076 (Nmero Bancrio) exceto os


ltimos dois dgitos.

Uso do Banco

127/128

9(02)

Campo Fixo Zeros

Nmero do Ttulo
atribudo pelo Citibank

129/140

9(12)

Confirmao do NOSSO NMERO quando o numero bancrio foi


atribudo pelo Banco

Brancos

141/146

X(06)

Campo fixo Brancos

Data do Vencimento do
Ttulo

147/152

9(06)

DDMMAA

Valor nominal do ttulo

153/165

9(11)v99

Nmero do Citibank na
Compensao

166/168

9(03)

Preenchido obrigatoriamente com : 745

Prefixo da agncia
cobradora

169/173

9(05)

Este campo no utilizado, estar preenchido com zeros.

Emisso do Ttulo

174/175

9(02)

Campo fixo Zeros

Valor para despesas de


cobrana

176/188

9(11)v99

Campo fixo Zeros (campo no utilizado)

Valor de despesas de
cartrio

189/201

9(11)v99

Campo preenchido com as despesas de cartrio

Valor de juros em ttulo


descontado

202/214

9(11)v99

Campo fixo Zeros (campo no utilizado)

Valor do IOF retido

215/227

9(11)v99

Somente para prmio de seguros

Valor do abatimento
concedido

228/240

9(11)v99

Campo fixo Zeros (campo no utilizado)

Valor do ttulo sem descontos ou acrscimo.

Valor do desconto
concedido

241/253

9(11)v99

Demonstrativo do valor pago a menor do valor nominal (quando a


informao constar no arquivo da compensao)

Valor lquido recebido

254/266

9(11)v99

Valor recebido ao final da transio. (valor Pago)

Valor dos juros ou


acrscimos

267/279

9(11)v99

Demonstrativo do valor pago a maior do valor nominal (quando a


informao constar no arquivo da compensao)

Brancos

280/295

X(16)

Campo fixo Brancos

Data do Crdito

296/301

9(06)

Data de Crdito na conta do Cliente DDMMAA


Este campo contm as informaes referentes s rejeies e
ocorrncias.
As ocorrncias referem-se a informaes complementares quanto a
ttulos liquidados

Motivo da Rejeio

302/321

X(20)

15:
19:
22:
23:
25:
27:
29:
56:

Caracterstica da cobrana
Rejeitado por processo de crdito
Nmero bancrio invlido (pos. 63)
Nosso Nmero j validado anteriormente
Id. Ocorrncia invlida (pos. 109)
Data de vencimento invlida (pos. 121)
Banco Cobrador invlido (pos. 140)
Portfolio destino inexistente

Ocorrncias:
Para ID da Ocorrncia = 06 (Liquidao/Pagamento)
01: Por saldo
02: Por conta
03: No prprio Banco
04: Compensao Eletrnica (CEL)
05: Compensao Convencional
07: Aps feriado local
Nmero da Operao

322/334

X(13)

Campo fixo Brancos

Cdigo Alegao

335/337

X(03)

Campo fixo Brancos

Brancos

338/385

X(48)

Campo fixo Brancos

Data de gravao do
arquivo

386/391

9(06)

Data de gravao do arquivo retorno

Brancos

392/394

X(03)

Campo fixo Brancos

Nmero seqencial do
registro

395/400

9(06)

Seqncia do registro do arquivo retorno.

Registro Retorno TRAILLER


Descrio

Posio

Tam

Observaes

Cdigo do registro do
trailler

001/001

9 (01)

Obrigatoriamente dever conter o nmero 9, que identificar o incio


do registro de retorno Trailler.

Brancos

002/004

X(03)

Campo Fixo Brancos

Nmero do Citibank na
compensao

005/007

9(03)

Nmero do CITIBANK na Compensao: 745

Brancos

008/017

X(10)

Campo Fixo Brancos

Quantidade de ttulos
na transao

018/025

9(08)

Apresenta a quantidade de ttulos que foram envolvidos na transao.

Valor total dos ttulos


na transao

026/039

9(12)v99

Brancos

040/394

X(355)

Campo fixo Brancos

Nmero seqencial do
registro no arquivo

395/400

9(06)

Seqncia do registro no arquivo retorno.

Valor total dos ttulos na transao

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