ANEXO B

COORDINACIN GENERAL DE ENLACE SECTORIAL

FORMATO PARA LA FORMULACIN DEL PROYECTO PRODUCTIVO1
I.

Datos generales del Proyecto Productivo.

Nombre del Programa

Nombre del ProyectoProductivo
Estado
NcleoAgrario
Municipio
Giro del ProyectoProductivo
Producto Final
Nombre del Grupo
Nmero de integrantes
Monto solicitado
Nombre del Tcnico

FAPPA
AUTOLAVADO SUPER CLEAN
MICHOACAN
HUETAMO
HUETAMO
SERVICIOS
AUTOLAVADO
3
$100,000.00
YOSHIMAR CARDENAS MEDINA, LUIS ANGEL
BENITEZ CAZARES, ELEAZAR ASAPH LUGO
CERVANTES

CUHA
II.

Diagnstico participativo. (2 cuartillas mximo)

II.1 Origen, Caractersticas y Experiencias del Grupo y de los Participantes. (Ejemplo:

histrico, familiar; discapacidad, tercera edad, capacitacin; otras actividades relacionadas
o no al proyecto).
El proyecto se llama car wash el cual esta integrado por 3 personas los cuales se llaman
Yoshimar el cual es originario de santa teresa el segundo es Luis ngel el cual es
originario de zirandaro y el tercero es Eleazar el cual es originario del DF. Yoshimar
crdenas tiene una familia de 5 integrantes en la cual hay una persona de la tercera
edad Luis ngel el cual tiene una familia de 5 integrantes en la cual no hay familia
integrantes de la tercera edad y el tercer integrante es Eleazar el cual tiene una familia de
5 integrantes en la cual tampoco hay gente de la tercera edad.
De los tres integrantes que estamos en el equipo solo 2 han trabajado en auto lavados y
las experiencias que han ganado han sido que es un buen trabajo estable porque hay
mucha gente que tiene carros y no tiene tiempo de lavarlos as como que tambin hay
maquinas que ya estn obsoletas al entrar auto lavado a trabajar no saban nada a s

que los empezaron a ensear hasta que aprendieron. De los tres integrantes ninguno
tiene ninguna discapacidad todos estn saludables

II.2 Cmo y por qu se eligi el Proyecto Productivo? (Ejemplo: en grupo, por

sugerencia, por las caractersticas de las integrantes del grupo, por las caractersticas de la
Comunidad).
Este proyecto se eligi con la finalidad de que haya un auto lavado de ltima generacin en la ciudad de
Huetamo se eligi este proyecto gracias a la participacin y platica de los tres integrantes al aspirar algo
nuevo

II.3 Fortalezas y debilidades de la implementacin del Proyecto Productivo.

Fortalezas
Tecnologa nueva
Personal capacitado
Servicios nuevos (entrega a domicilio)
Conocimientos del rea
Atencin al cliente
Calidad del servicio
Clima
rea
Debilidades
Costo del mantenimiento de la maquinaria
Costo del material
Costo de capacitacin
Falta de experiencia de los trabajadores
Falta de instalaciones propias
Falta de conocimiento gerencial

II.4 Oportunidades y amenazas de la implementacin del Proyecto Productivo.

Oportunidades

Tecnologia obsoleta

Competencia devil
2

Mala calidad del servicio

Falta de atencion al cliente

Mal estado de las instalaciones de la competencia

Discapacidad del personal

Amenazas

Escaces del agua

Competencia

Aumento de precios de insumo

Impuestos altos

Novedad del negocio

Falta de financiamiento

II.5 Objetivos y Metas del Proyecto Productivo.

Objetivo:
Nuestro objetivo es generar nuevos empleos a personas que lo necesitan y pueden ejercer
este trabajo as como ser conocidos a nivel internacional como empresa lder en este
servicio en por lo menos ao y medio, extender el negocio y desarrollar e implementar
nuevas tecnologas que nos sirvan para mejor la calidad de nuestros servicio al cliente y
brindar una mayos confianza y comodidad al cliente, as como generar recursos
monetarios a beneficio del negocio obtener una ganancia anual mnimo del 75%
Metas:

Crecer a nivel nacional en un mximo de ao y medio y tener aproximadme 6

inversionistas que nos apoyen con el recurso monetario.

III. Anlisis del mercado (4 cuartillas mximo)

III.1 Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios Cul es el producto o
servicio final a ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos
durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas de dicho
3

producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque

y embalaje) ser ofertado el producto? El proyecto genera
un valor agregado en los productos a ofertar? En qu
consiste?
El servicio que se ofrece es la limpieza de autos en este negocio no existen sub
productos las caractersticas de este servicio es dar una excelente apariencia esttica.

III.2 Caractersticas del mercado local: Plaza o mercadoCuntos habitantes tiene(n)

la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dnde se comercializar el producto(s) y/o servicio(s)?
Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta y cul es el
nicho de mercado)?
En esta cuidad hay cerca de 45 a 48 mil persdonas

III.3 Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del
producto(s) y/o servicio(s), cul es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el
porcentaje de participacin del proyecto en el mercado? Cuntos competidores ofertan el
mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se
consume el producto o servicio?
Los clientes potenciales de nuestro negocio vendran siendo todos a aquellos
trabajadores que no tiene tiempo para lavar su carro adecuadamente Nuestro poder de
adquisicin vendra siendo del 60% y nuestra participacin seria de un 70% en el
mercado claro en el primer ao hay muchos competidores que ofertan el servicio
digamos un 40% pero todos son obsoletos no salen de lo mismo y nosotros somos una
deficiencia de compaa muy grande este servicio se solicita a cada rato porque la
mayora de la gente tiene carro en esta ciudad pero no tiene tiempo de lavarlo

III.4 Anlisis y fijacin de precios: Cul es el precio promedio que oferta la

competencia? (Sealar los productos ms importantes) Cul es el precio de venta del
producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Con base en qu se define? Existen
estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Reflejarlo en
corrida financiera. Cmo, cundo y por qu se presentan?
4

El precio promedio de lo que cobra la competencia es de 70 por el puro lavado ya si es

lavado y engrasado 100 y si es lavado y encerado y pulido son 200 y si es lavado,
engrasado , encerado y pulido el precio es de 250.

III.5 Estrategias de comercializacin:

1. Mencionar los principales mecanismos de promocin y difusin del producto(s) y/o
servicio(s). En caso de que las estrategias a implementar ameriten un costo, este debe de
incluirse como parte del Anlisis Financiero.
LOS PRINCIPLAES MECANISMOS DE PROMOCION Y DIFUCION SERIA ATRA VEZ
DE
CARTELES PROPAGANDAS ANUNCIOS FOLLETOS Y NUESTRAS
PROMOCIONES SERIAN CON FORME LO AMERITE EL TIEMPO
NUESTRO
SERVICIO SERIA EL LAVADO DE AUTOS

2. El proyecto forma parte de una cadena productiva o ampliacin? Indicar en que parte
del proceso se integrar (desde la produccin hasta el consumidor final y mencionar las
actividades con las cuales se relaciona el proyecto)
Este proyecto no forma parte de ninguna cadena productiva ya que es un proyecto nuevo

Proporcione dos cotizaciones formales de lo que va a adquirir con los recursos del
programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin,
telfonos, papel membretado y RFC). Estas se adjuntan en imagen directamente al
sistema.
IV. Ingeniera del Proyecto (9 cuartillas mximo)
IV.1 Localizacin.
5

1. Macro localizacin (Estado, Municipio, Ncleo

Agrario, Comunidad, rutas, vas de acceso, croquis y
distancias con principales proveedores).
Nuestra empresa estar ubicada en el municipio de Huetamo de nues, en la avenida
principal I Madero Norte del barrio de caguaro, en frente de Soriana y aun costado de la
ferretera Truper. (donde est el pick run)

2. Micro localizacin (colindancias y referencias).

Nuestra empresa estar ubicada en el municipio de Huetamo de nues, en la avenida
principal I Madero Norte del barrio de caguaro, en frente de Soriana y aun costado de la
ferretera Truper. (donde esta el pick run)

Nota: Para Macro y Micro localizacin, la descripcin se realiza de manera textual en el documento
y las imgenes se adjuntan directamente al sistema.

IV.2 Descripcin tcnica del proyecto.

1. Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y

mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la

precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo de
suelo que existe donde se establecer el proyecto? Y Cules son los servicios
con los que se cuenta?
Las temperauras mximas en la CD. De Huetamo son de 48 C y su minima temperatura a
llegado hacer de 19C las mximas se presentan en los meses de marzo ,mayo y abrily
las minimas se presentan en los meses de junio ,julio , dicembre y algunas partes de
agosto

2. Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de

infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen

se adjunta directamente al sistema.

3. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (incluir y describir lo

solicitado al programa y la aportacin de los socios: infraestructura, superficie de

terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripcin de equipos,
variedades, razas y otros).

Mobiliario

cantidad
1
1
10

descripcin modelo
escritorio
silla
ejecutiva

1
2

sillas
mesa de
juntas
excusados

2
1

lavamanos
archivero

120x60
c/cajones
en piel y
malla
piel y
acojinada
ovalada 28m
Helvex
ferrimox
acero
inoxidable
melamina

precio unitario

total

$ 1.250,00

1.250,00

$ 3.799,00

3.799,00

240,00

2.400,00

$ 2.450,00
$
750,00

$
$

2.450,00
1.500,00

$
450,00
$ 1.590,00
total

$
900,00
$ 1.590,00
$ 13.889,00

Maquinaria
cantidad

descripcin

modelo

bombas de agua

sumergible tipo bala

hidrolavadora de agua a presin

aspiradoras
sistema de bombeo doblealta presin
Wanner

karcher
vacmaster de 14
galones

precio
unitario
$
700,00
$
5.000,00
$
3.500,00
$
14.800,00
total

total
$
1.400,00
$
15.000,00
$
10.500,00
$
44.400,00
$
71.300,00

IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin.

1. Cmo se llevar a cabo el proceso productivo o de comercializacin?
(Mencionar todas las actividades requeridas y necesarias a realizar por el grupo
desde la adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto
final, justificando los conceptos de inversin solicitados).

IV.4 Programa de trabajo. Incluir un cronograma de

actividades (mnimamente de un ao) en el que se
desarrollen los procesos generales para el proyecto; por ejemplo: inicio del proyecto,
capacitaciones, entrega de reportes, estados de produccin, temporadas de ventas,
mantenimiento a los equipos y locales, adquisicin de suministros e insumos, actividades
complementarias.

1 enero

3 febrero

5 de junio

Compra del terreno

Derrumbacion
y Estn
listas
las Compra de toda la
construccin del las nuevas instalaciones maquinaria
y
nuevas instalaciones
productos as como
contratacin
del
personal

IV.5 Identificacin de proveedores de materia prima e insumos.

10

1 julio

Concepto
Jabones
Franelas
Pulidoras
Cubetas

Proveedor
Washmex
Abaspa
Washmex
Custom Polymers

Ubicacin
Mexico D.F
Monterrey MX
Mexico D.F
E.U.A North Carolina

Frecuencia
Cada 2 meses
Cada 6 meses
Cada 3 meses
Cada ao

IV.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades,

disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

destrezas

1. Programa de administracin de recursos humanos.

Nota: Reflejarlo en la memoria de clculo de la corrida financiera.
Nombre del
Actividad
Integrante
Yoshimar Cardenas Lavado tradicional
Medina
Luis Angel Benitez Engrasado
Cazares
Eleazar Asaph Lugo Pulido y encerado
Cervantes

Jornales
Requeridos (Anual)
24

Salario por
Jornal
1750

24

1800

24

3000

2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica.

Temas
Lavar carros
Engrasado

Objetivos

Duracin

Capacitarnos
Capacitarnos

Nombre del Asesor

1 mes
1 mes

VI.7 Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y

acciones para solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo,
financieros, econmicos, etc.Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se
tomarn para mitigar el dao latente de cada riesgo identificado?).
Los factores climticos y condiciones del suelo nos favorecen pero en cuestiones
financieras nos pone en riesgo porque puede caer nuestra empresa en quiebra por
cuestiones de que no ay economa.

11

VI.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del

proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales,
fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o acciones aplican al proyecto
productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?
Constancia uso de suelo - Al momento de encontrar una propiedad viable para su
negocio de auto lavado, es importante verificar que este dentro de una zona clasificada
para uso comercial. Para lograr esto tiene que acudir al departamento de direccin
general de obras pblicas de su localidad y pedir el dictamen de trazo, uso y destino
especfico
de
suelo.
Dictamen de impacto ambiental - Objetivo del requisito: Verificar que la operacin de
la actividad de su negocio genere un impacto ambiental aceptable dentro de su entorno.
Registro de recoleccin de residuos no peligrosos- inspeccin ambiental Objetivo
del servicio: Regular los sistemas de recoleccin, almacenamiento, transporte,
alojamiento, rehso, tratamiento y disposicin final de los residuos slidos que no estn
clasificados como peligrosos por la Ley General del Equilibrio y la Proteccin al
Ambiente.
Requisitos para factibilidad de agua y alcantarillado para giro comercial Objetivo: Asegurar el suministro en cantidad y calidad de agua potable; as como el
desalojo del drenaje sanitario. Cada dependencia tiene requisitos especficos para los
negocios comerciales que utilizan agua y la desechan al drenaje. Las normas de cada
estado varan conforme a las restricciones y problemas de agua que sufra cada zona en
particular. Los equipos de auto lavado profesional pueden ser adaptados con diferentes
sistemas de tratamiento y reciclaje de agua para cumplir con los requisitos ms estrictos
que
puedan
existir
en
los
Estados
Unidos
y
Latinoamrica.
Licencia nueva de giro especifico de negocio - Al momento de tomar la decisin de
poner su negocio, tendr que solicitar una licencia de operacin especfica para el giro de
auto lavado. Los requisitos varan en cada dependencia local y nosotros le podemos
ayudar a proveer toda la informacin que le sea requerida por su ayuntamiento
local
para
cumplir
con
las
normas
establecidas.
Licencia de construccin - Antes de poder construir su negocio de auto lavado, usted,
o su Arquitecto local tendr que presentar los planos de construccin de su proyecto ante
su ayuntamiento local para que le puedan dar el permiso. Parte de nuestro servicio de
basa en asesorar a su arquitecto para que pueda considerar todos los requerimientos del
negocio en el anteproyecto final a presentar. Ver servicios de la empresa.

12

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas mximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a
realizar justificar el por qu no genera un impacto negativo)
V.1 Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente.
Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora
del medio ambiente en:
1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos
orgnicos e inorgnicos que genera el proyecto o la actividad y qu manejo
sustentable se les dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso y
costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).
Uno de los desechos inorgnicos es el agua contaminada con sustancias toxicas que es
creada por el uso de diferentes detergentes al lavar un automvil, ya que este
procedimiento ase que el agua se mezcle con los detergentes y se crea un lquido toxico
para el suelo ya las plantas. Para este tipo de problemas utilizaramos una planta
tratadora de agua para q esta sea lo ms desinfectada para que esta sea lo ms
reutilizada posible y as podamos usarla en algn u otro trabajo.

2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de

agua al proyecto? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas
aplicables y adecuadas al proyecto que permitan el ahorro y uso eficiente de este
recurso.
El abastecimiento de agua en nuestra empresa la aremos mediante un poso artesano y
el costo de esto es en la luz que se ocupara para la bomba de agua, alguna medida que
podemos tomar para el ahorro de nuestra economa es solamente prender la bomba
cuando sea necesario
3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto
negativo sobre el suelo, Qu acciones se realizarn para mitigar el impacto
negativo?

El problema que se presenta con la contaminacin del suelo seria la contaminacin del
agua al lavar los automviles la cual va a parar en las coladeras y despus asi llega al
suelo, la solucin seria poner una planta tratadora de agua que nos sirve para
desinfectar el agua lo mas posible para que sea reutilizada ya sea en algn otro trabajo o
en plantas.
13

4. Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que
pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de prevencin, control y
seguimiento se implementarn para mitigar su efecto en la produccin?
No ay ninguna flora ni fauna que nos afecte

V.2 El uso adecuado de flora, fauna u otros recursos: En la actividad a realizar dentro
del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? Cmo? En caso de que afecte,
qu medidas se tomarn para mitigar el impacto negativo?

Nosotros como empresa si afectamos la flora y fauna ya que contaminamos el agua con
productos txicos para la flora y fauna en este caso una solucin sera la implementacin
de plantas tratadoras de agua y as ayudar a que no se contamine con nuestros
productos

VI. Referencias bibliogrficas consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas
ms importantes).

VII. Anlisis Financiero

(Archivo de Excel)
VII.1 Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y
de los socios/as.
VII.2 Clculos tcnicos.
VII.2.1 Memorias de clculo de las necesidades de mano de obra (pago de jornales,
salarios o sueldos), parmetros tcnicos, insumos y/o materias primas acordes a los
volmenes de produccin (indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra).

14

VII.3 Proyeccin financiera mnima a cinco aos.

VII.3.1 Clculo de costos (produccin, distribucin, administrativos y mantenimiento).
VII.3.2 Proyeccin de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.
VII.3.3 Proyeccin de ingresos. (Determinando volmenes y precios).
VII.3.4 Estado de resultados.
VII.3.5 Flujo de efectivo.
VII.4 Anlisis de rentabilidad.
VII.4.1 Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.
VII.4.2 Clculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno)
y Relacin Beneficio Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.
Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los
clculos y frmulas que se presentan dentro del horizonte del anlisis financiero.

15

FORMATO DE ANLISIS FINANCIERO

VII.1 PRESUPUESTO DE INVERSIN: Diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y de los socios/as.
Conceptos
Activo Fijo

Unidad

Cantidad

Costo Unitario

Montos

Activo Diferido

Capital De Trabajo

Total
VII.2 CLCULOS TCNICOS
VII.2.1 MEMORIAS DE CLCULO (COSTOS Y VENTAS)
*Ejemplo
Especificar parmetros tcnicos y productivos de acuerdo al proceso productivo
Desglosar costos de produccin
Desglosar costos de distribucin
Desglosar costos administrativos
Desglosar costos de mantenimiento
Desglosar ventas
16

Programa

Socios

Total

VII.3 PROYECCIN FINANCIERA

VII.3.1 CALCULO DE COSTOS
Costos Del Proyecto
Concepto

Costos
Semana/Mes/Ciclo

Ao
1

Ao
2

Ao
3

Ao
4

Ao
5

Total

VII.3.2 PROYECCIN DE COSTOS TOTALES

Costos Fijos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Total
Costos Variables

Total
17

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

Ao 4

Ao 5

Costos Fijos
Costos Variables
Costos Totales
VII.3.3 PROYECCIN DE INGRESOS
Concepto

Volumen

Precio
Unitario

VENTAS
Semana/Mes/Ciclo

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Total
VII.3.4 ESTADO DE RESULTADOS
Conceptos

Ao 1

( + ) Ventas
Costos Fijos
Costos Variables
( - ) Costos Totales
( = ) Utilidad Bruta
( - ) Depreciacin
( = ) Utilidad Antes De Impuestos
( - ) Impuestos
18

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

( = ) Utilidad Del Ejercicio

DEPRECIACIN
Activo Fijo

Valor Original

Tasa

Aos

Depreciacin
Anual

Valor Rescate

TOTAL
VII.3.5 FLUJO DE EFECTIVO
Conceptos / Ao

Ao 0

( + ) Ventas
( + ) Valor De Rescate
( = ) Ingresos Totales
Costos Fijos
Costos Variables
( = ) Costos Totales
Compra Activo Fijo
Compra Activo Diferido
Compra Capital De Trabajo
19

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

( = ) Saldo Final
VII.4 ANLISIS DE RENTABILIDAD
VII.4.1 PUNTO DE EQUILIBRIO
Conceptos / Ao

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ventas
Costos Fijos
Costos Variables
Costos Totales
Punto De Equilibrio $
Punto De Equilibrio %
INTERPRETACIN

TASA DE ACTUALIZACIN
Ao
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Total

Ingresos

10%
Costos

Flujo de
Efectivo

Tasa
(1+T)-N

VAN
20

Ingresos
Actualizados

Egresos
Actualizados

TIR
B/C
CRITERIO DE DECISIN E INTERPRETACIN.

21

22