MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S.A.

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

DEL 01/01/2014 AL 30/09/2014
(EXPRESADO EN MILES DE NUEVOS SOLES)

ACTIVO
DISPONIBLE
Caja
Banco central de reserva del peru
Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais
Bancos y otras instituciones fianancieras del exterior
Canje
Otras disponibilidades
FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS

PASIVO
722,823.00
77,523.00

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

Obligaciones a la vista

498,814.00

Obligaciones por cuenta de ahorro

20,951.00

Obligaciones por cuentas a plazo

3,070.00

Otras obligaciones

1,518.00

FONDOS INTERBANCARIOS

120,947.00

DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINA

96,295.00

ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALE

EN LOS RESULTADOS

Depositos a la vista
Depositos de ahorro

Instrumentos de capital

Depositos a plazos

Instrumentos de deuda

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERA

Instrumentos de commodities

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Rese

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA

525,948.00

Instrumentos representativos de capital

122.00

Instrumentos representativos de deuda

525,826.00

INVERSIONES A VENCIMIENTO

Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones

Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y O

Otros Adeudos y Obligaciones del pas y del exterior
Valores y Ttulos

CARTERA DE CREDITOS

3,856,061.00

DERIVADOS PARA NEGOCIACIN

Cartera de creditos vigentes

3,857,741.00

DERIVADOS DE COBERTURA

Cartera de creditos reestructurados

Cartera de creditos refinanciados
Cartera de creditos vencidos
Cartera de creditos en cobranza judicial
(-)Provisiones para creditos

80,326.00

CUENTAS POR PAGAR

PROVISIONES

174,081.00

Provisin para Crditos Contingentes

119,591.00

Provisin para litigio y demandas

-375,678.00

Otros

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

IMPUESTOS CORRIENTES

DERIVADOS DE COBERTURA

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO

CUENTAS POR COBRAR

Cuentas por cobrar por venta de bienes y servicios y

15,762.00
-

fideicomisos(neto)
otras cuentas por cobrar(neto)

OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO

15,762.00

Capital social

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO,ADJUDICADOS

691.00

Capital adicional

Bienes realizables

691.00

Acciones propias en cartera

Bienes recibidos en pago y adjudicados

Reserva

PARTICIPACIONES

Resultados acumulados

Subsidiarias

Utilidad neta del ejercicio

Asociadas y particpaciones en negocios conjuntos

Ajustes de patrimonio

Inversiones personas juridicas

TOTAL PATRIMONIO

Rendimientos devengados inversiones permanentes

Otras
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO(NETO)

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

112,309.00

ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA

PLUSVALIA

24,907.00
-

IMPUESTOS CORRIENTES

42,317.00

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO

50,847.00

ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA

OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
CONTINGENTES DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA
DEUDORAS Y CUENTAS POR CONTRA
ACREEDORAS DE FIDEICOMISO

14,192.00
5,462,152.00

A.

PASIVO

ON EL PUBLICO

enta de ahorro

3,483,704.00
44,512.00
746,538.00
2,686,369.00
6,285.00
20,002.00

MPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y

ANCIEROS INTERNACIONALES

ACIONES FINANCIERA

149,294.00
2.00
44.00
149,248.00
1,071,895.00

nes con el Banco Central de Reserva del Per

118,221.00

nes con Empresas e instituciones financieras del pas

119,720.00

nes con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Internacionales

473,398.00

igaciones del pas y del exterior

NEGOCIACIN

os Contingentes

NTA DIFERIDO

O Y PATRIMONIO

7,205.00
353,351.00
92,793.00
2,173.00
29.00
1,894.00
250.00
4,598.00
4,824,459.00
481,338.00
96,250.00
79,175.00
-19,950.00
880.00
637,693.00
5,462,152.00

MIBANCO BANCO DE LA MICRO EMPRESA S.A.

ESTADO DE RESULTADOS
DEL 01/01/2014 AL 30/09/2014
(EXPRESADO EN MILES DE NUEVOS SOLES)
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos interbancarios
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados
Inversiones disponibles para la venta
Inversiones a vencimiento
Cartera de crditos directos

269.00
1,019.00
4,781.00
219,673.00

Resultado por operaciones de cobertura

Cuentas por cobrar

Otros ingresos financiero

TOTAL INGRESO POR INTERESES

225,742.00

GASTOS POR INTERESES

Obligaciones con el pblico
Fondos interbancarios
Depsitos de empresas del sistema financiero y organismos financieros internacionales
Adeudos y obligaciones financieras

-32,954.00
-196.00
-1,215.00
-16,496.00

Adeudos y obligaciones con el Banco Central de Reserva del Per

-1,168.00

Adeudos y obligaciones del sistema financiero del pas

-2,311.00

Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ. Financ. Internac

-7,551.00

Otros Adeudos y Obligaciones del Pas y del Exterior

Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras
Valores, Ttulos y Obligaciones en Circulacin

-695.00
-4,771.00

Intereses de cuentas por pagar

Resultado por operaciones de cobertura

Otros Gastos Financiero

TOTAL GASTOS POR INTERESES

-50,861.00

MARGEN FINANCIERO BRUTO

174,881.00

(-)Provisiones para creditos directos

-82,808.00

MARGEN FINANCIERO NETO

92,073.00

INGRESO POR SERVICIOS FINANCIEROS

10,522.00

Ingresos por crditos indirectos

Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

31.00
-

Ingresos Diversos

10,491.00

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

-3,486.00

Gastos por Crditos indirectos

Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

Prima al fondo de seguro de deposito

-1,800.00

Gastos Diversos

-1,686.00

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GATOS

99,109.00

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados

2,892.00
-

Inversiones en comodities
Inversiones disponibles para la venta

224.00

Derivados de negociacin

Resultado por operaciones de cobertura

Ganancias (prdidas) en participaciones

Utilidad- prdida en diferencia de cambio

Otros

MARGEN OPERACIONAL

2,603.00
65.00
102,001.00

GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio

-72,681.00

Gastos por servicios recibidos de terceros

-28,456.00

Impuestos y contribuciones

-918.00

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

-6,474.00

MARGEN OPERACIONAL NETO

-6,528.00

VALUACIN DE ACTIVOS Y PROVISIONES

Provisiones para crditos indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de cuentas por cobrar
Provisin para bienes realizable, recibidos en pago, recuperados y adjudicados y otros

-12.00
-1,089.00
-179.00

Provisin para activos no corrientes mantenidos para la venta

Deterioro de inversiones

Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo

Deterioro de activos intangibles

Provisiones para litigios y demandas

Otras provisiones

RESULTADO DE OPERACION
Otroa ingresos y gastos
RESULTADO DEL EJERECICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

66.00
-7,742.00
-3,696.00
-11,438.00
4,643.00
-6,795.00