1. La responsabilidad patrimonial de las entidades financieras est regida por la ley 21526.

En este rgimen se
establece el porcentaje que las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en proporcin de sus utilidades.
Cul de los siguientes enunciados es el lmite fijado por la ley?
Entre un 15% y un 25%.
ENTRE UN 8% Y UN 30%.
Entre un 20% y un 40%.
Entre un 40% y un 60%.
Entre un 10% y un 20%.
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2. La actividad de Juan, Pedro y Diego, al realizarse con recursos financieros de terceros (intermediacin), en forma
habitual trasciende los intereses de las partes, porque est en juego:
Las costumbres del lugar donde se realizan las operaciones.
EL INTERS PBLICO.
Los usos y costumbres del domicilio real de los solicitantes de los prstamos de dinero.
El inters administrativo.
El inters privado.
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3. Suponga que Juan, Pedro y Diego regularizan su actividad financiera y solicitaran autorizacin para funcionar como
un banco. Indique de los siguientes enunciados quin le confiere la autorizacin:
Poder Ejecutivo.
B.C.R.A.
Poder Ejecutivo con acuerdo del senado.
Superintendencia de entidades financieras.
Banco de la Nacin Argentina.
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4. Suponiendo que las operatorias desplegadas por Juan, Pedro y Diego se hubieren realizado en forma ocasional una
vez cada 5 aos en forma espordica, seale de los siguientes enunciados qu clase de actividad sera:
ACTIVIDAD EXCLUIDA DE LA REGULACIN DE LA LEY N 21526.
Actividad institucionalizada y regulada por la ley n 21.526.
Actividad esencialmente cambiaria.
De mediacin de recursos financieros.
Actividad regular accesoria o complementaria.
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5. Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un banco regularmente constituido, pero el mismo padece una grave crisis que le
produce un estado de cesacin de pagos, cul de las siguientes opciones sera correcta?
El liquidador, en cualquier instancia del proceso de liquidacin, puede denunciar la quiebra, sin existir una crisis de
cesacin de pagos.
La quiebra del banco puede decretarse no estando revocada la autorizacin otorgada por el B.C.R.A. para funcionar.
Los terceros particulares pueden pedir la quiebra del banco.
EL JUEZ DE OFICIO PUEDE DISPONER LA QUIEBRA EN CASO DE VERIFICAR LA CESACIN DE PAGOS.
El Banco de Juan, Pedro y Diego puede pedir su propia quiebra.
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6. Juan, Pedro y Diego desarrollaban sus operatorias de prstamo, hasta que deciden tomar dinero de los amigos que
se iban sumando a sus proyectos. Indique, de los siguientes enunciados, qu tipo de actividades eran estas
operaciones:
Actividad lcita de mediacin financiera.
Actividad ilcita de servicios financieros.
Actividad Profesional y Tpica de intermediacin financiera.
ACTIVIDAD ILCITA Y DE HECHO DE OPERATORIAS FINANCIERAS.
Actividad ilcita de mediacin financiera.
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7. De tomar conocimiento el B.C.R.A de la operatoria clandestina realizada por Juan Pedro y Diego, qu puede
realizar dicha entidad para salvaguardar el inters pblico?
PROCURAR EL CESE INMEDIATO DE LA ACTIVIDAD IRREGULAR Y SANCIONARLOS
Denunciar esta situacin al ministro de economa.
Efectuar una denuncia policial.
Solicitarles un aval para que continen funcionando.
Denunciar el hecho directamente al fiscal de instruccin.
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8. Si hipotticamente Juan, Pedro y Diego tuviesen una entidad financiera y hubieran obtenido aprobacin por parte
del B.C.R.A para operar en el mercado, cules seran las exigencias que dicha entidad rectora les impondra?
SOLVENCIA Y LIQUIDEZ.
Autorizacin por parte del Ministerio de Economa.
Referencias del resto de las entidades que operan en el medio.
Abundante cartera de clientes.
Seriedad verificable como antecedente por otro tipo de actividades financieras en otro pas.
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9. La responsabilidad patrimonial de las entidades financieras est regulada en el rgimen legal vigente. Si Juan, Pedro
y Diego tuvieran un Banco, conforme a este rgimen legal, quin fija el porcentaje que las entidades deben destinar
al fondo de reserva legal en proporcin de sus utilidades?
BANCO CENTRAL DE LA REPBLICA ARGENTINA.
Banco Nacin Argentina.
El Ministerio de Economa.
La Administracin Federal de Ingresos Pblicos.
La Banca Internacional con mayor cantidad de operaciones financieras.
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10. Las entidades financieras pueden ser objeto de sanciones por distintas infracciones a la legislacin en vigencia. En
caso de que Juan Pedro y Diego tengan un banco, cul de las siguientes opciones puede consistir una sancin legal?
Denuncia policial.
Resarcimiento al perjudicado por la infraccin.
Obligacin de dar fianza.
Inhabilitacin para otorgar prstamos hipotecarios.
APERCIBIMIENTO.
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11. Con autorizacin del Presidente del B.C.R.A. el superintendente (Superintendencia de Entidades Financieras)
puede disponer la suspensin transitoria de las operaciones de una empresa financiera. Si Juan, Pedro y Diego
pudiesen verse afectados por una suspensin a su compaa financiera, cunto puede durar la misma segn nuestro
rgimen legal?
60 das.
10 das.
30 DAS.
20 das.
50 das.
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12. En la actividad financiera no todas las operaciones estn permitidas. En caso que Juan, Pedro y Diego decidan
constituir una compaa financiera que no tenga las caractersticas de una banca comercial, qu tipo de operaciones
podran realizar?
Todo tipo de operaciones financieras.
Operaciones de servicios financieros ajenos al tipo de entidad financiera adoptada.
LAS OPERACIONES AUTORIZADAS CONFORME A LAS CARACTERSTICAS DEL TIPO DE ENTIDAD FINANCIERA
ADOPTADA.
Las operaciones que decidan segn la situacin econmica del pas, sin tener en cuenta el tipo adoptado que
contempla la ley.
Ninguna de las otras opciones es correcta
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13. Indique qu elementos caracterizan e informan al Derecho Bancario:
Su doble carcter de pblico y privado.
La masividad de sus operaciones
La importancia de la buena fe
La prevalencia del inters pblico sobre el privado.
TODAS LAS OTRAS OPCIONES SON CORRECTAS.
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14. Segn el rgimen legal vigente para las entidades financieras las violaciones al mismo acarrean ciertas sanciones.
En caso que Juan, Pedro y Diego fuesen objeto de la aplicacin de una multa por su infraccin a dicho rgimen,
distinga de los siguientes enunciados, cul sera el criterio para poder aplicarles una multa:
Slo el dao moral, cuando el perjuicio patrimonial sufrido supere los $ 1.000.000.
El patrimonio de Juan Pedro y Diego.
Dao moral, sin valorar el perjuicio patrimonial.
Las opiniones de los gerentes de las entidades regularmente constituidas.
PERJUICIO OCASIONADO A TERCEROS.
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15. En caso de que Juan, Pedro y Diego hubieran salido de la clandestinidad, tuvieran un Banco regularmente
constituido, y esta entidad sufriera dificultades, cules de las siguientes opciones implicara una medida a proponer
en un plan de regularizacin para seguir funcionando?
Mantener sin lmite la distribucin de remesas.
Venta de carteras de clientes de ptimo cumplimiento.
Ofrecer aumento del otorgamiento de avales o fianzas.
Ofrecer aumento del endeudamiento.
OFRECER AUMENTO DE LOS ACTIVOS.
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16. Los depositantes cuentan con un sistema de garanta de los depsitos. Este rgimen tiene distintas caractersticas.
Indique cul de los siguientes enunciados es una caracterstica del sistema de cobertura de Depsitos:
SISTEMA DE COBERTURA ILIMITADA DE DEPSITOS BANCARIOS DE BANCAS DE OTROS PASES DEL EXTRANJERO.
Ninguna de las otras opciones es correcta.
Que el presidente del B.C.R.A. forme un fondo de garanta con un presupuesto del Ministerio de Economa.
El sistema tiene una cobertura ilimitada de depsitos bancarios.
Creacin de un fondo que se integra con el aporte de todas las entidades en base a un porcentaje del promedio de los
saldos disponibles de los depsitos en pesos y moneda extranjera.
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17. En la edad Antigua, ms especficamente en Grecia, las operaciones financieras estaban en manos slo de ciertas
personas. Si Juan, Pedro y Diego hubiesen pretendido desarrollar sus actividades en esta poca, qu deberan haber
sido para poder efectuar una actividad financiera?
Militares
Monarcas
Comerciantes
SACERDOTES
Prisioneros
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18. Al requerir dinero de terceros, para que luego Juan, Pedro y Diego, lo vuelquen o presten al mercado, se llama
intermediacin financiera. Cul es la consecuencia de que una firma comercial (S.A.), realice intermediacin
financiera?
Que la ley les aplique de hecho y derecho la ley 24.144.
Que tenga un directorio compuesto como mnimo por cinco personas idneas.
Que se deba efectuar un aporte o tasa anual por las operaciones realizadas.
Todas las otras opciones son correctas.
QUE SE LES APLIQUE DE HECHO, LA LEY 21.526 Y SEAN REGULADOS POR EL B.C.R.A.
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19. Indique cul de los siguientes enunciados es verdadero:
Las actividades financieras de Juan, Pedro y Diego slo estn reguladas por la ley n 19550.
LA ACTIVIDAD QUE REALIZAN JUAN, PEDRO Y DIEGO, CUANDO LOS PRSTAMOS SON DE DINERO PROVENIENTE DE
PERSONAS CON EXCEDENTES PARA REALIZAR NEGOCIOS DE MS ENVERGADURA, ES UNA OPERATORIA REGULADA
POR LA LEY N 21526.
La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego de Prstamo de dinero proveniente de sus propios ahorros esta regulada
por la ley n 21526.
Las actividades realizadas por Juan Pedro y Diego son las denominadas Accesorias o complementarias.
Las actividades de Juan, Pedro y Diego son actividades de operatorias de mediacin financiera.
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20. Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un Banco y el B.C.R.A. decide revocar la autorizacin, indique de las siguientes
opciones a quin se debe informar esta decisin adoptada por el B.C.R.A.?
Al Poder Ejecutivo.
AL JUEZ COMPETENTE.
Al juez de Faltas.
Al presidente de la Administracin Federal de Ingresos Pblicos.
Al Ministro de Economa.


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