CDIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Objetivo
El presente Cdigo de Conducta tiene por objeto establecer las reglas y normas de conducta que garanticen
que los Directores, Gerentes, funcionarios, trabajadores y cualquier representante autorizado de la CMAC ICA,
desarrollen sus actividades en un marco de seguridad, legalidad, garanta y transparencia, asegurando el
adecuado funcionamiento del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo, con la finalidad de evitar que los servicios y productos que brinda la institucin sean utilizados para
legitimar dinero ilcito.

Principios
a) Respeto. Tener consideracin a la honorabilidad de toda persona.
b) Lealtad. Ser consecuente con las Polticas y normas que regulan las operaciones desarrolladas por la
CMAC ICA.
c) Honestidad. Actuar con transparencia, rectitud, responsabilidad y profesionalismo en respuesta a la
confianza depositada en su persona por la CMAC ICA.
d) Equidad. Respeto a la igualdad de las personas y a su diversidad, con un comportamiento respetuoso y
equitativo sin discriminacin.
e) Confidencialidad. Proteger la informacin que se tiene acerca de los clientes y de las operaciones que
realicen en el marco de los alcances del secreto bancario.
f) Integridad. Evidenciar coherencia en sus acciones personales y laborales en concordancia con la ley que
regula el funcionamiento del sistema financiero y los estatutos de la CMAC ICA.

Lineamientos generales de actuacin personal
1. Los intereses de la CMAC ICA, priman sobre intereses personales de los Directores, Gerentes,
funcionarios, trabajadores en general y personal externo que acte en representacin de la CMAC ICA.
2. Los servicios y productos permitidos y autorizados por los niveles establecidos por la CMAC ICA, con los
familiares y allegados, clientes, proveedores, asesores externos, y dems terceros ligados; se manejarn
con criterio justo y buena fe.
3. Nunca sern motivados por intereses particulares que puedan menoscabar el prestigio, la imagen, la
seguridad o la rentabilidad de la CMAC ICA, Incluso no pueden tener un tratamiento diferenciado y ms
ventajoso.

Reglas
Son las normas que regulan las acciones para dar cumplimiento a los principios del presente cdigo. Las
reglas son las siguientes:
a) Observar y promover sus principios en todas nuestras acciones institucionales.
b) Tener un conocimiento suficiente y actualizado de los clientes y del mercado en que se desarrolla,
en su mbito de competencia, obteniendo informacin necesaria en cumplimiento de las polticas del
conocimiento del cliente y del mercado.
c) Cumplir con los controles para evitar las actividades que pretendan legitimar activos mal habidos.
d) Proceder de buena fe.
Por lo tanto:
No intervenir en operaciones fraudulentas que tiendan a ocultar, distorsionar o manipular la
informacin de la CMAC ICA o de los clientes.
No perder el rastro y antecedentes de las operaciones, en perjuicio de los intereses de la CMAC
ICA, de terceras personas o de las autoridades encargadas de la investigacin de operaciones
vinculadas al Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
No facilitar informacin a terceros en perjuicio del patrimonio de la CMAC ICA o de los clientes.
e) Comunicar al superior inmediato y a la Unidad de Auditora Interna cualquier actuacin, hecho, o
circunstancia que implique uso indebido de informacin por parte de: Directores, Gerentes,
funcionarios, trabajadores y cualquier representante autorizado de la CMAC ICA, tener en cuenta
que la no comunicacin oportuna es contraria a sus intereses y leyes vigentes.
f) Comunicar a la instancia respectiva cualquier cambio o modificacin de conducta, hechos o
situaciones sospechosas del personal.
g) Mantener ordenados los documentos relacionados a las operaciones que la CMAC ICA., efecte
con sus clientes, en archivos fsicos o electrnicos de buena calidad, por el plazo de ley respectivo.
h) Considerar como obligatorios los procedimientos que integran el Sistema de Prevencin de Lavado
de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
i) No tener calificacin mayor a 0 (cero) en las centrales de riesgo, o tener obligaciones en cobranza
judicial o deudas coactivas con el estado.
j) No estar implicado o procesado por lavado de activos, actividades criminales que generan
ganancias ilegales y/o el financiamiento del terrorismo.
k) No participar en la compra de inmuebles, en proyecto de vivienda en el cual tenga participacin
directa con opinin y/o aprobacin de dicho proyecto.
Sanciones
Cualquier incumplimiento al Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo se considerar falta grave y se sancionar de acuerdo a lo establecido en el Reglamento
Interno de Trabajo. Las sanciones que se impongan se registrarn en los archivos personales que
correspondan y se comunicarn en los informes semestrales a las entidades reguladoras de acuerdo a
las normativas y leyes vigentes.