ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO

G.S. Planta purificacora de agua Hoctn Ha

De acuerdo a reglas de Operacin 10% como minimo

PORCENTAJE
10%

MONTO SOLICT.
$ 398,143.60

MONTO AHORRAR
$
39,814.36

AO

PAGOS

MONTO DE
AHORRO

7,962.87

7,962.87

2
3
4
5

7,962.87
7,962.87
7,962.87
7,962.87

15,925.74
23,888.62
31,851.49
39,814.36

No de ministraciones

Fecha propuesta

7/15/2014

Monto solicitado

453,038.23

Destino del recurso

(conceptos)
Adquirir el mobiliario y el quipo de oficina para la
distribuidora
Adquirir el vehculo utilitario
Adquirir el equipo de computo con el punto de venta
Adquirir los insumos para su venta

G.S. Planta purificacora de agua Hoctn Ha

Programa de inversion (Inversion Fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosados)
RECURSOS
CONCEPTO

UNIDAD CANTIDAD

PRECIO
UNITARIO

INVERSION
TOTAL

INAES

SOLICITANTE

OTROS

INVERSIN FIJA:
Terreno
Instalacin Planta de agua
Equipo de purificacion de agua
Minisplit Centurin
Mobiliario y Equipo de Oficina, Ventas y
Almacn

mts
mts
paquete
Pza.

180.00
1.00
1.00

138,998.00
3,549.00

Lote

1.00

55,401.96

Motocarros3 para la venta de agua purif

pza

3.00

32,000.00
SUBTOTAL

INVERSIN DIFERIDA
0.00
0.00
0.00
0.00
11,944.30

Capacitacion (4%)
Asistencia Tecnica (4%)
Estudio de Mercado (3%)
Otro estudios:
Puesta en marcha (3%)
otros

Materia prima insumos

Mano de obra
Servicios
otros

84.00

Lote

5,000.00
24,565.94
138,998.00
3,549.00

0.00
24,565.94
138,998.00
3,549.00

5,000.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

55,401.96
0.00
0.00
96,000.00
318,514.90

55,401.96
0.00
0.00
96,000.00
318,514.90

0.00
0.00
0.00
0.00
5,000.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
11,944.30

0.00
0.00
0.00
0.00
11,944.30
0.00
11,944.30

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

67,684.40
0.00
0.00
0.00
67,684.40
398,143.60
98.76%

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5,000.00
1.24%

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00%

SUBTOTAL
11,944.30
CAPITAL DE TRABAJO
1.00
67,684.40
67,684.40
0.00
0.00
0.00
SUBTOTAL
67,684.40
TOTAL
403,143.60
TOTAL%
100%

Activos disponibles
Tipo de bien

386,199.30
15,447.9720
11,585.9790
84.00
0.8000
0.17
0.03
1.00

80.00
40.00

En Buen estado

si

Caracteristicas
(Capacidad, material de
construccion etc. segn
aplique
N/aplica

En Buen estado
En Buen estado

si
si

N/aplica
N/aplica

En Buen estado

si

N/aplica

condiciones de
uso

Disponibildad
inmediata
(si/no)

Cantidad

Contruccion
Equipo de purificacion de agua
Motocarros para la venta de agua purificada
Adquirir los insumos para su venta

Capacitacion a los socios para el manejo de la PLANTA

Aplicacin de tcnicas de mercado, promocin y publicidad
Capacitacin y acompaamiento tcnicos administrativos y mercadotecnica
Entrega de informes de las compras y el proceso de apertura del local a INAES

mes 3

mes 2

mes 1

Concepto/Mes

G.S. Planta purificacora de agua Hoctn Ha

Flujo de Efectivo
Proyeccion del Flujo Neto de Efectivo

Concepto/ semestral
Entradas (+)
Recursos INAES
Solicitantes
otro
Ventas
Otros Ingresos
TOTAL ENTRADA
Salidas (-)
Inversiones Fija
Diferida
capital de
trabajo

10

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

1.00

2.00

3.00

4.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,001.00

584,002.00

584,003.00

584,004.00

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

38,751.87

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

11,071.96
523,104.20

398,143.60
5,000.00
0.00

403,143.60

1,168,000.00

318,514.90
11,944.30
67,684.40

Costo de produccion,
administracion y ventas

ISR
PTU
TOTAL SALIDAS
FLUJO N.E.

398,143.60
-398,143.60

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

60,895.80

COSTOS FIJOS DE PRODUCCION

CONCEPTO

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

60,993.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

600.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

180.00
1,200.00
1,200.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

67,173.00

COSTOS VARIABLES DE PRODUCCION

CONCEPTO
1
Insumos p/planta de agua
406,107.36

2
406,107.36

3
406,107.36

4
406,107.36

5
406,107.36

6
406,107.36

7
406,107.36

8
406,107.36

9
406,107.36

10
406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

406,107.36

Sueldos y salarios
Energia electrica
Agua
Recolecta de basura
Art. de Limpieza
Papelerias

SUBTOTAL

SUBTOTAL
Costo de produccion,
administracion y ventas

406,107.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

473,280.36

10

473,280.36

473,280.36

134,346.00

134,346.00

812,214.72

812,214.72

946,560.72

946,560.72

Meta/Semestral
Volumen de produccion
Monto de las Venta
Total de fuentes de
trabajo
otros
Punto de Equilibrio
Punto de Equilibrio
Concepto/sementre
costos fijos
costos variables
Ventas totales
$
Punto de
Equilibrio %

Jovenes

Mujeres
Hombres
Total

16 a 29 aos
0
0
0

56,000.00

56,000.00

56,000.00

56,000.00

56,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

1
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

2
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

3
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

4
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

10

56,000.00

56,000.00

56,000.00

56,000.00

56,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

584,000.00

8
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

9
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

5
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

6
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

DESGLOSE DE FUENTES DE TRABAJO PREVISTAS PARA EL PRIMER AO

Poblacion en situacion de vulnerabilidad
Adultos
Personas con discapacidad
Adultos de
30 a 59 aos 60 o mas
1
2
3
4
aos
4
0
0
0
0
0
1
0
0
0
0
0
5
0
0
0
0
0

7
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

10
67,173.00
406,107.36
584,000.00
220,520.83
0.38

35
33
32
40
34

otros
5
0
0
0

0
0
0

35
33
32
40
34

2.2 Identificacion de la demanda

producto (s) o
servicio (s)

Principales
competidores

Ubicacin
Unidades
(Local, regional, (Cantidades)
nacional,
internacional)

Periocidad

Porcentaje de
ingresos para el
proyecto

Documento que
sustente sus
ventas: convenio,
Contrato, Carta de
Intencion de compra
u otros

Condiciones de pago

Efectivo

Consignacion

Inversion
Concepto

Importe

G. S. Planta purificadora de
agua Hoctn Ha
5,000.00
1.24%

INAES

Inversion
403,143.60
398,143.60
Porcentaje
100%
98.76%
Nota: Del importe que solicita a INAES se capitalizara el 10% en una ECA

Relacion Beneficio/Costo
Sementre
Relacion Beneficio/Costo
Entradas/salidas

Otros
0.00
0.00%

10

1.23

1.23

1.23

1.23

1.23

1.23

1.23

1.23

1.23

1.23

Memoria de clculo
Gastos de la empresa
Concepto
Sueldos y salarios
Energia electrica
Agua
Recolecta de basura
Art. de Limpieza
Papelerias
Insumos p/planta de agua

0
unidad
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL

Gastos
1er Mes
cantidad p. unit.
1.00
10,165.50 10,165.50
1.00
500.00
500.00
1.00
100.00
100.00
1.00
30.00
30.00
1.00
200
200.00
1.00
200
200.00
67,684.56 67,684.56
1.00

Gastos 2do
mes

Gastos
3er mes

Gastos 4do
mes

Gastos 5to
mes

Gastos 6to
mes

10,165.50 10,165.50
500.00
500.00
100.00
100.00
30.00
30.00
200.00
200.00
200.00
200.00
67,684.56 67,684.56

10,165.50
500.00
100.00
30.00
200.00
200.00
67,684.56

10,165.50
500.00
100.00
30.00
200.00
200.00
67,684.56

10,165.50
500.00
100.00
30.00
200.00
200.00
67,684.56

78,880.06 78,880.06

78,880.06

78,880.06 78,880.06

Total
60,993.00
3,000.00
600.00
180.00
1,200.00
1,200.00
406,107.36

60,993.00
3,000.00
600.00
180.00
1,200.00
1,200.00
406,107.36
0.00

2.4 Programa de venta de La Planta de Agua Purificadora Hoctn Ha

Unidad de
Precio
Medida
Unitario
Servicios (s)
RELLENO DE GARRAFON DE 20 LTS EN EL LOCAL
VENTA DE GARRAFON A DOMICILIO
VENTA EN MINISUPERS Y TIENDAS DE ABARROTES

GARRAFONES
GARRAFONES
GARRAFONES

10
12
8
TOTAL

22,000
23,000
11,000
56,000

22,000
23,000
11,000
56,000

3
Producto (s)
22,000
23,000
11,000
56,000

4
22,000
23,000
11,000
56,000

Unidades semestrales
5
6
22,000
23,000
11,000
56,000

22,000
23,000
11,000
56,000

10

22,000
23,000
11,000
56,000

22,000
23,000
11,000
56,000

22,000
23,000
11,000
56,000

22,000
23,000
11,000
56,000

2.4 Programa de venta de La Planta de Agua Purificadora Hoctn Ha

Total

78,880.06 78,880.06

473,280.36

473,280.36
Servicios (s)

Costo de Produccin de
Garrafn de 20
Concepto

5697

Unidad

Garrafon

Costo
Unitario

CONCEPTO

1
1

Encargado de la Compras y almacen

dependiente de mostrador

Encargado de la Limpieza

TOTAL JORNAL

67.77

Importe semestrales
5

10

220,000.00

2
3
Productos (s)
220,000.00
220,000.00

10

1.00

220,000.00

220,000.00

220,000.00

220,000.00

220,000.00

220,000.00

220,000.00

VENTA DE GARRAFON A DOMICILIO

GARRAFONES

12

276,000.00

276,000.00

276,000.00

276,000.00

276,000.00

276,000.00

276,000.00

276,000.00

276,000.00

VENTA EN AUTOSERVICIO

GARRAFONES

8
TOTAL

BASE DE DATOS

Encargado de la administracion

Precio
Unitario

GARRAFONES

SUELDO

SUELDO

DIARIO

/MENSUAL

67.77
67.77
67.77
67.77
67.77

276,000.00

Total

ANUAL

EMPLEADOS

Encargado del Area Comercial

Unidad de
Medida

RELLENO DE GARRAFON DE 20 LTS EN EL LOCAL

2,033.10

24,397.20

2,033.10

24,397.20

2,033.10

24,397.20

2,033.10

24,397.20

2,033.10

24,397.20

10,165.50

121,986.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

88,000.00

584,000

584,000

584,000

584,000

584,000

584,000

584,000

584,000

584,000

584,000

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra

Materia prima, insumos, servicios, mano de obra

GARRAFON ROSCA
GARRAFON RENSA ASA
TAPAS CRISTAL
TAPAS ELECTRO
LAINER NO. 58
SELLOS
ETIQUETAS
MATERIAL DE SEGURIDAD Y LIMPIEZA
QUIMICOS

Unidad de
Cantidad
medida
Producto (s)
PZA
PZA
PZA
PZA
PZA
PZA
PZA
LOTE
LOTE

800
250
3000
1501
4000
4000
9066
1
1

Costo
Unitario

$
45.00
$
55.00
$
0.29
$
0.28
$
0.10
$
0.12
$
0.80
$ 1,596.48
$ 6,915.00
TOTAL

Costo Total

36,000.00
13,750.00
870.00
420.28
400.00
480.00
7,252.80
1,596.48
6,915.00
67,684.56

Proveedor (es) Considerado (s)

Periocidad de Abasto
COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

COMERCIALIZADORA LOS REYES

MENSUAL

PROVEEDORES
2.3 Identificacion de la oferta
Producto

Calidad

Precio de Venta Unitario

Servicios

PROVEEDORES
Precio de Venta Unitario
Servicios

Precio de Venta Unitario

PROVEEDORES
2.3 Identificacion de la oferta
Producto
Calidad

Sergio Antonio Duran Duran

Precio de Venta Unitario
Servicios

Precio de Venta Unitario

RES
Precio de Venta Unitario

DEPRECIACIONES
0
Concepto
Instalacin Planta de agua
Equipo de purificacion de agua
Motocarros3 para la venta de agua purif

Total

Importe total

Aos vida til

% depreciacin

DEPRECIACION
TOTAL

RECUPERACION

24,565.94

20.00

5.00

1,228.30

1,228.30

1,228.30

1,228.30

1,228.30

6,141.49

18,424.46

138,998.00

5.00

20.00

27,799.60

27,799.60

27,799.60

27,799.60

27,799.60

138,998.00

0.00

96,000.00

5.00

20.00

19,200.00

19,200.00

19,200.00

19,200.00

19,200.00

96,000.00

0.00

48,227.90

48,227.90

48,227.90

48,227.90

48,227.90

241,139.49

18,424.46

259,563.94

0
G.S. Planta purificacora de agua Hoctn Ha
Flujo neto de efectivo
Conceptos
Entradas:
Aportacion Socios
Aportacion Fonaes
Creditos Bancarios
Clientes
Ventas de contado
Otros
Salidas
Inversin Fija
Inversin Diferida
Inventarios
Costo de Produccin
Gasto de admon
Gasto de ventas
Gasto financieros (interes 18.00 %)
Gasto financieros AVA (interes 6.00 %)
ISR ( 35.00 %)
PTU (10.00%)
Proveedores
Pago de capital (Amort. Credito- Bancario)
Total de salidas
Valores reciduales
Recuperacion del capital de trabajo
Saldo Final

0
403,143.60
5,000.00
398,143.60
0.00
0.00
0.00
0.00

1
584,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
584,000.00
0.00

Aos
2
3
584,001.00
584,002.00
0.00
0.00
1.00
2.00
0.00
0.00
0.00
0.00
584,000.00
584,000.00
0.00
0.00

4
584,003.00
0.00
3.00
0.00
0.00
584,000.00
0.00

5
584,004.00
0.00
4.00
0.00
0.00
584,000.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
406,107.36
0.00
67,173.00
0.00
0.00
38,751.87
11,071.96
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
406,107.36
0.00
67,173.00
0.00
0.00
38,751.87
11,071.96
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
406,107.36
0.00
67,173.00
0.00
0.00
38,751.87
11,071.96
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
406,107.36
0.00
67,173.00
0.00
0.00
38,751.87
11,071.96
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
406,107.36
0.00
67,173.00
0.00
0.00
38,751.87
11,071.96
0.00
0.00

403,143.60

523,104.20

523,104.20

523,104.20

523,104.20

523,104.20

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

18,424.46
67,684.40

-403,143.60

60,895.80

60,896.80

60,897.80

60,898.80

147,008.66

G.S. Planta purificacora de agua Hoctn Ha

Estado de resultados

Conceptos

Aos
1

Ingresos por ventas

Costos de produccion

584,000.00
406,107.36

584,000.00
406,107.36

584,000.00
406,107.36

584,000.00
406,107.36

584,000.00
406,107.36

177,892.64

177,892.64

177,892.64

177,892.64

177,892.64

0.00
67,173.00
48,227.90

0.00
67,173.00
48,227.90

0.00
67,173.00
48,227.90

0.00
67,173.00
48,227.90

0.00
67,173.00
48,227.90

62,491.74

62,491.74

62,491.74

62,491.74

62,491.74

Gastos Financieros
Intereses Credito Bancario (18%)
AVA (6%)

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

Utilidades antes de impuestos

62,491.74

62,491.74

62,491.74

62,491.74

62,491.74

ISR (35%)
PTU (10%)

38,751.87
11,071.96

38,751.87
11,071.96

38,751.87
11,071.96

38,751.87
11,071.96

38,751.87
11,071.96

Utilidad Neta

12,667.91

12,667.91

12,667.91

12,667.91

12,667.91

Utilidades brutas
Gastos de admon
gastos de ventas
Depreciacion y amortizacion
Utilidades de operacin