Normativa SEPA

Conversor a ficheros SEPA

Sage Eurowin
13 01 2014


Normativa SEPA. Conversor SEPA en Eurowin. Page 2 of 11


1.0 Introduccin a la Normativa SEPA 3
1.1 Qu es SEPA? 3
1.2 Caractersticas Generales SEPA 3
1.3 Beneficios SEPA 3
2.0 Cobertura SEPA en Eurowin 5
2.1 Conversor 5
3.0 Uso del conversor 7
3.1 Requisitos 7
3.2 Proceso de Instalacin 7
3.2.1 Pasos del asistente de Instalacin: 7
4.0 Conversor SEPA en Eurowin 10
4.1 Conversor de ficheros 10

Tabla de contenidos
Manual conversor de ficheros CSB a ficheros SEPA

Normativa SEPA. Conversor SEPA en Eurowin. Page 3 of 11

1.1 Qu es SEPA?
Zona nica de pago en Euros (Single Euro Payments Area).
Febrero de 2014, marcar un antes y un despus en la forma en la que estamos
llevando a cabo nuestras relaciones de cobros/pagos entre clientes y proveedores.
SEPA supone un paso ms en la integracin econmica y monetaria en Europa.
Se trata de una estrategia europea para unificar y garantizar pagos en euros
seguros para todas las transacciones bancarias. Una herramienta que nos
proporcionar ms tranquilidad, seguridad y fiabilidad en las actividades de nuestro
negocio tanto a nivel nacional como a nivel europeo.
1.2 Caractersticas Generales SEPA
Se adhieren a SEPA 27 Pases de la Unin Europea + Noruega, Liechtenstein, Islandia,
Suiza y Mnaco (y algunos territorios de ultramar de los pases anteriores).
Vamos a disponer de nuevos formatos e instrumentos de pago/cobro con unos
estndares comunes eliminando las diferencias entre los pagos nacionales y los pagos
transfronterizos.
A partir de Febrero de 2014, los antiguos sistemas nacionales de transferencias y
adeudos sern sustituidos progresivamente por los nuevos sistemas europeos
normativa SEPA.
Las obligaciones del Reglamento Europeo 260/2012 establecen que a partir de Febrero
2014 parte de los actuales instrumentos de pago nacionales y los cuadernos
bancarios, no podrn ser utilizados y debern usarse ficheros SEPA.
1.3 Beneficios SEPA
Simplificacin en trmites
Posibilidad de utilizar una nica cuenta bancaria para transacciones bancarias en
euros en la zona SEPA.
Desaparecen las barreras y burocracia para realizar pagos en la zona SEPA y en
el mbito internacional. Las transferencias internacionales no se
diferenciarn de las nacionales.
Seguridad en tus transacciones
Tu actual nmero de cuenta de 20 dgitos evoluciona al IBAN, que cuenta con
34 dgitos, formados a partir del CCC ms la identificacin del pas de origen y 2
dgitos de control.
Todas las transacciones llevarn adems el cdigo BIC/SWIFT
Nuevas normas estndares europeas que sustituirn a las nacionales que
permite mejoras de eficiencia en los procesos de ejecucin de pagos.
Aumento de la vigilancia del dinero electrnico.

1.0 Introduccin a la Normativa SEPA

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Reduccin de Costes
Reduccin de los costes administrativos, de los costes de dinero electrnico
y de las transacciones de pago al optimizarse los procesos de pago. (Sobre
todo las internacionales)
Propicia la posibilidad de renegociacin de comisiones bancarias.
Reduccin de dinero en efectivo y el aumento de dinero electrnico.
Oportunidad y Seguridad en tus negocios
Nuevos tipos de adeudos que permiten acortar el tiempo de los plazos de pago.
Que impiden la devolucin del importe del adeudo y se asegura el cobro del
mismo.
Se modifica el tiempo de presentacin para ser ms competitivos.


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Para aquellas instalaciones de Sage Eurowin Estndar con una versin anterior a la
9.0.689 del 02/11/2010 y determinados verticales de Eurowin, Sage Eurowin pone a su
disposicin un Conversor con una funcionalidad reducida pero suficiente para poder
gestionar SEPA. Permite capturar un fichero TXT emitido actualmente por la aplicacin y
convertirlo al formato XML SEPA, informando manualmente en el momento de realizar la
remesa de aquella informacin necesaria no presente en la aplicacin, como por
ejemplo los nmeros de mandatos.
Los verticales que harn uso de este conversor sern:
Sage Eurowin Medidas
Sage Eurowin Jugueteras
Sage Eurowin Ferreteras
Sage Eurowin Viajes
Sage Eurowin Solution 2011
Sage Eurowin Estndar FOX 6.0
2.1 Conversor
El conversor de ficheros CSB a ficheros SEPA de Sage Eurowin, incorpora un proceso
simplificado de gestin de SEPA orientado nicamente a permitir capturar una remesa
generada en formato TXT segn las opciones actuales y transformarla en formato XML.
El proceso de conversin transforma las cuentas CCC nacionales en IBAN, pero en el
proceso de conversin ser necesario completar aquella informacin necesaria no
presente en la aplicacin, como por ejemplo el nmero de mandato de las diferentes
previsiones incluidas (dado que el conversor no se contempla la gestin de mandatos ni
de plantillas), el nif ordenante adicional as como otros campos o valores opcionales.
La creacin de los ficheros XML SEPA se realizan a partir de la conversin de las
normas AEB: N.19, N.34 (y N.34.1) a sus equivalentes: SDD Core y SCT (y SCT
Cheques).

2.0 Cobertura SEPA en Eurowin

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El conversor no genera adeudos SEPA de tipo SDD Core1 ni B2B. De igual forma no
genera transacciones internacionales.

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3.1 Requisitos
Para poder instalar este Conversor se deben cumplir los siguientes requisitos:
Disponer de conexin a Internet.
Tener la licencia de Eurowin con contrato de mantenimiento.
3.2 Proceso de Instalacin
La instalacin del proceso de adaptacin a la Normativa SEPA se realiza a partir del
fichero instalar_sepa.exe.
1. Copiar este fichero en el disco duro, preferiblemente, del servidor de Eurowin SQL.
2. Ejecutarlo para iniciar el asistente de instalacin.
3. Al finalizar la instalacin hay que reiniciar todas las sesiones de Eurowin SQL para
disponer de las nuevas opciones.
3.2.1 Pasos del asistente de Instalacin:


3.0 Uso del conversor
Pantalla de Presentacin
del Proceso de
Instalacin.
(Pulsar el botn
[Siguiente])


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ds

Introducir la ruta del
servidor de Eurowin SQL.
Escribir en el cuadro de
texto o buscar con el
botn.
Si hay un acceso directo
de Eurowin en el
escritorio de Windows, se
puede seleccionar el
servidor de Eurowin de la
lista desplegable.
Si es correcto, muestra la
licencia de Eurowin.



Seleccionar los grupos de
multiempresa en los que se
desea instalar el mdulo.






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La instalacin del Mdulo ha
terminado.



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La adaptacin de SEPA a travs de la instalacin del Conversor supone la incorporacin
de una nueva opcin de men en el mdulo de Contabilidad:
Sepa
Conversor de ficheros
4.1 Conversor de ficheros
Al seleccionar la nueva opcin de men, aparece una nueva pantalla desde la que se
deber capturar una remesa generada en formato TXT (CSB) segn las opciones
actuales y transformarla en formato XML (SEPA).

Figura 1. Pantalla conversor SEPA
En el apartado fichero CSB, hay que introducir la ruta del fichero de la remesa que se
desea convertir, que habr sido creado previamente en el programa mediante las
opciones disponibles.
En el apartado fichero BIC, ya aparece un fichero txt, que contiene los datos de relacin
entre entidades bancarias y cdigos BIC/SWIF, para que realizar la conversin de
cuentas corrientes a IBAN.
NOTA: Se recomienda no modificar el fichero BIC, ni realizar cambios en la ruta
predeterminada. Este fichero se encuentra en ruta del terminal de Eurowin, dentro de la
carpeta libreras. Por ejemplo: C\ EW800TERM\LIBRERIAS\BANCOSBIC.TXT
Al pulsar el botn aceptar, comprueba que ambos ficheros sean correctos, y en ese
caso, presenta el visor SEPA.
Desde este visor se deber revisar los datos de la remesa. Obligatoriamente se deber
informar el nmero de mandato del cliente.
4.0 Conversor SEPA en Eurowin

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Figura 2. Visor SEPA
Al guardar los datos, se crea un fichero en la misma ruta y nombre que el fichero
original, pero con la estructura correcta de fichero SEPA, y extensin xml. Este nuevo
fichero generado es el que se tiene que presentar al banco.
Al salir del visor, se regresa al programa Eurowin, men de Contabilidad.
En la pantalla del conversor, existe el botn Actualizar, que permitir actualizar el
conversor SEPA con la ltima versin disponible.