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=
&tilidad o !+rdida del E7ercicio
Definido en el apartado 9),)
!atrimonio 6 &tilidad o !+rdida del E7ercicio
Es el 'alor del Patri$onio al final del e%ercicio econ!$ico# libre de las tilidades o p3rdidas =e 2a (enerado)
3 Patrimonio
Menos 3".3 1tilidad del 2*ercicio
Ms 3".4 Prdida del 2*ercicio
5% LI8&I#E9
Capacidad de atender obli(aciones de corto pla6o# por poseer dinero en efecti'o o acti'os =e se transfor$an
f+cil$ente en efecti'o) Dentro de na institci!n financiera# la li=ide6 se e'al4a por la capacidad para atender los
re=eri$ientos de enca%e# los re=eri$ientos de efecti'o de ss depositantes en el tie$po en =e lo soliciten & ne'as
solicitdes de cr3dito)
5%$ Fondos #isponi-les 3 Total #epsitos a Corto !la)o%
Esta relaci!n per$ite conocer la capacidad de respesta de las institciones financieras# frente a los re=eri$ientos de
efecti'o de ss depositantes# en el corto pla6o)
Pla6o Corto a Dep!sitos Total
s Disponible 0ondos
Relaci!n =
1a&ores 'alores de la presente relaci!n# corresponden a $e%ores posiciones de li=ide6)
Fondos #isponi-les
Son los recrsos =e representan dinero efecti'o Bbilletes & $onedas $et+licasC)
11 5ondos 4isponibles
Total #epsitos a Corto !la)o
Son los dep!sitos =e peden ser e*i(idos por ss propietarios en el corto pla6o# esto es# dentro de ?> d"as)
21.1 4ep,sitos a la ista
Ms 21.2 0peraciones de !eporto
Ms 21.3.5 4e 1 ) 3. 4:as
Ms 21.31. 4e 31 ) %. 4:as
5%* Co-ertura de los *5 ma:ores depositantes
Esta relaci!n per$ite conocer la capacidad de respesta de las institciones financieras# frente a los re=eri$ientos de
efecti'o de ss 7- $a&ores depositantes)
es depositant $a&ores 7- los de Saldo
Li=ide6 1a&or 0ondos
Relaci!n =
Fondos 'a:or Li;uide)
REPUBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS
SUBDIRECCION DE ESTADISTICAS
Son recrsos de la $+s li=ide6# =e no s!lo incl&en dinero efecti'o# sino ta$bi3n di'ersas operaciones =e se
peden 2acer efecti'o de $anera in$ediata o en n pla6o relati'a$ente $enor)
11 5ondos 4isponibles
Menos 11.5 !emesas en /rnsito
Ms 12.1 5ondos Interbancarios endidos
Menos 22.1 5ondos Interbancarios Comprados
Ms 12.2 0peraciones de !eporto con Instituciones 5inancieras
Ms 13.#.5 7Inversiones8 2ntregadas para 0peraciones de !eporto
Menos 21.2 0peraciones de !eporto
Menos 22.2 0peraciones de !eporto con Instituciones 5inancieras
Ms 13.1.5 7Inversiones para negociar del ;ector Privado8 4e 1 a 3. 4:as
Ms 13.11. 7Inversiones para negociar del ;ector Privado8 4e 31 a %. 4:as
Ms 13.2.5 7Inversiones para negociar del 2stado o de 2ntidades del ;ector P=blico8 de 1 a 3. 4:as
Ms 13.21. 7Inversiones para negociar del 2stado o de 2ntidades del ;ector P=blico8 de 31 a %. 4:as
Ms 13.3.5 7Inversiones 4isponibles para la enta de 2ntidades del ;ector Privado8 de 1 a 3. 4:as
Ms 13.31. 7Inversiones 4isponibles para la enta de 2ntidades del ;ector Privado8 de 31 a %. 4:as
Ms 13.4.5 7Inversiones 4isponibles para la enta del 2stado o 2ntidades de ;ec- P=blico8 de 1 a 3. 4:as
Ms 13.41. 7Inversiones 4isponibles para la enta del 2stado o 2ntidades de ;ec- P=blico8 de 31 a %. 4:as
Saldo de los *5 ma:ores depositantes
Saldo de las 7- $a&ores centas bancarias)
5%1 Co-ertura de los $<< ma:ores depositantes
Esta relaci!n per$ite conocer la capacidad de respesta de las institciones financieras# frente a los re=eri$ientos de
efecti'o de ss ,>> $a&ores depositantes)
es depositant $a&ores ,>> los de Saldo
A$pliado Li=ide6 1a&or 0ondos
Relaci!n =
Fondos 'a:or Li;uide) Ampliado
Son los fondos de $a&or li=ide6# s$ados a otros fondos =e poseen na li=ide6 alta# pero $enor en relaci!n con
los pri$eros)
0ondos 1a&or Li=ide6
Ms 13.115 7Inversiones para negociar del ;ector Privado84e %1 a 1$. d:as
Ms 13.215 7Inversiones para negociar del 2stado o de 2ntidades del ;ector P=blico8 4e %1 a 1$. d:as
Ms 13.315 7Inversiones 4isponibles para la enta de 2ntidades del ;ector Privado84e %1 a 1$. d:as
Ms 13.415 7Inversiones 4isponibles para la enta del 2stado o 2ntidades de ;ec- P=blico84e %1 a 1$. d:as
Ms 13.5.5 7Inversiones Mantenidas 9asta el encimiento de 2ntidades del ;ec- Privado8 4e 1 a 3. d:as
Ms 13.51. 7Inversiones Mantenidas 9asta el encimiento de 2ntidades del ;ec- Privado8 4e 31 a %. d:as
Ms 13.515 7Inversiones Mantenidas 9asta el encimiento de 2ntidades del ;ec- Privado8 4e %1 a 1$. d:as
Ms 13.".5 7Inver- Mantenidas 9asta el enci- del 2stado o de 2ntidades del ;ec- P=blico8 4e 1 a 3. d:as
Ms 13."1. 7Inver- Mantenidas 9asta el enci- del 2stado o de 2ntidades del ;ec- P=blico8 4e 31 a %. d:as
Ms 13."15 7Inver- Mantenidas 9asta el enci- del 2stado o de 2ntidades del ;ec- P=blico8 4e %1 a 1$. d:as
Saldo de los $<< ma:ores depositantes
Saldo de las ,>> $a&ores centas bancarias)