Conexin Empresarial Internet

Mdulo 21
Dispersin Automatizada de Pagos (DAP)













































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Contenido

1. Introduccin 3
2. Consideraciones Previas 3
3. Gua Rpida 3
3.1 Importar archivo 4
3.2 Borrar archivo 5
3.3 Exportar Respuestas 6
4. Bsqueda de una Operacin 7
5. Borrar 7
6. Exportar Respuestas 7
7. Ayuda 9
8. Anexos 9



















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1. Introduccin
Este mdulo le permite realizar el envo de instrucciones para pagos liquidables en
sucursales de HSBC por medio de importacin de archivos en formato texto en los das y
horarios de atencin establecidos, sin importar que sus beneficiarios no dispongan de una
cuenta bancaria.
Por otro lado dentro de este mdulo podr consultar y exportar los archivos de respuesta
por parte de HSBC en formato texto en donde podr consultar los estatus de las
instrucciones.


2. Consideraciones Previas
A continuacin se enlistan las consideraciones para operar este mdulo:
Se debe de tener contratado el servicio de Dispersin Automatizada de Pagos (DAP),
este proceso lo puede realizar con su Ejecutivo de Cuenta.
Debe de contar con el nmero de servicio DAP que le fue asignado a la firma del
contrato del servicio DAP.
La cuenta ordenante debe estar relacionadas al contrato de CEi.
Debe contar con un Usuario Operador registrado en el sistema con los atributos
correspondientes previamente asignados por el Usuario Administrador en la seccin
Perfil de Usuarios.
La cuenta ordenante debe tener asignado previamente un lmite diario de operacin
por parte del Usuario Administrador.
Para realizar la autorizacin de una operacin necesitar NIP y OTP.

3. Gua Rpida
Con esta gua rpida usted podr conocer los 3
pasos fundamentales para realizar sus DAPs.
Los pasos son: Importar, Autorizar y Enviar, los
cuales se describen a continuacin.




Estatus de los movimientos
Capturado: Cuando se ingresaron los datos.
Firmado: Cuando el usuario es mancomunado, un usuario ha autorizado la operacin y el
registro est en espera de una segunda firma.
Segunda Firma: Cuando el usuario es mancomunado, se necesitan tres firmas para autorizar un
movimiento, dos usuarios han autorizado la operacin y el registro est en espera de una tercera
firma.
Autorizado: Cuando ya lo autoriz un segundo usuario mancomunado o lo autoriz un usuario
indistinto para que sea aplicado por un usuario con nivel de aplicar.
Pendiente: Cuando el archivo ha sido Enviado para ser aplicado y est en proceso.
Enviado: Cuando el movimiento ha sido procesado y enviado para su ejecucin de acuerdo a lo
definido.
Cancelado: Cuando un movimiento fue capturado durante el da y no fue enviado para su
procesamiento. El sistema ejecuta un proceso nocturno donde cancela el movimiento.
Es importante que considere
los das bancarios inhbiles
antes de definir su fecha de
en que desea dar de alta el
DAP.
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Importar archivo
Para poder realizar la importacin deber seguir los
sencillos pasos descritos a continuacin.
1. Seleccione la opcin Importar del men
principal del Mdulo.




2. CEI mostrar la siguiente pantalla en donde deber de seleccionar el archivo a
importar por medio de la opcin Examinar.



3. Elija el archivo correspondiente que contenga las instrucciones de DAPs y
presione la opcin Seleccionar, para cargar el archivo.
4. Presione la opcin Aceptar. CEI cargar la relacin de las Instrucciones de
Dispersin Automatizada de Pagos en la base de datos y se presentar un
resumen de la informacin que contena el archivo:


nicamente puede
importar archivos en
formato TEXTO .txt
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5. Presione la opcin Capturar o Autorizar (La opcin Autorizar estar habilitada
siempre y cuando el Usuario Operador tenga el atributo otorgado por el Usuario
Administrador.).
6. En la pantalla principal se mostrar la informacin del archivo importado con el
estatus de Capturado (Si seleccion la opcin Capturar) o el estatus
correspondiente de Autorizacin de acuerdo a los niveles de firma con los que
cuente el Usuario Operador (Si seleccion la opcin Autorizar).



Autorizacin
Una vez realizada la importacin del archivo de DAP, es indispensable que ste sea
autorizado para ser enviado a procesarse posteriormente.
Los registros que se podrn autorizar debern estar con estatus Capturado, Firmado o
Segunda Firma.
El nivel de autorizacin requerido para cada transferencia depender del monto de la
transaccin y del grupo de firmas del Usuario Operador.
1. Localice el registro que desea autorizar, cambiando los parmetros de bsqueda.
2. Marque la casilla de verificacin correspondiente al registro que desea autorizar y
d clic en Autorizar.



3. CEi valida que el grupo de firmas al que pertenece el UO tiene facultad para
autorizar transferencias con esa cuenta y por ese monto. Si es as, el sistema
solicita el NIP y OTP.
4. Capture los datos solicitados y d clic en Aceptar.
Siempre y cuando la informacin ingresada sea correcta, se presentar la pantalla
principal del mdulo de DAP. El estatus del registro autorizado ser:
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Firmado: Si es necesaria una firma diferente al primer usuario que autoriz.
Segunda firma: Si es necesario que un tercer usuario autorice el registro.
Autorizado: Si ya no se necesitan ms firmas para poder aplicar la transferencia
posteriormente.
Enviar
Esta opcin permite enviar el archivo de DAP a HSBC para que se realicen las instrucciones
correspondientes. Para enviar un archivo al banco es necesario que el usuario cuente con el
atributo Aplicar del mdulo de DAP y que el registro est autorizado.
1. Localice el registro que desea enviar, cambiando los parmetros de bsqueda.
2. Marque la casilla de verificacin correspondiente al registro que desea enviar y
d clic en Enviar.



3. CEi muestra mensaje de confirmacin.
Para continuar, d clic en Aceptar.
4. En caso de que el Usuario Operador
que est enviando el archivo es
diferente al que autoriz, CEi solicitar
nuevamente el NIP y OTP.
5. CEi muestra el resultado enviado por
el banco.

6. CEi muestra la pantalla principal del mdulo de DAP con el estatus del registro
Pendiente.
7. El archivo ser procesado de acuerdo a los horarios establecidos para el
servicio DAP. Una vez que se haya procesado cambiar en automtico el
estatus a Enviado.









Conexin Empresarial
Internet (CEI) tiene cortes
cada hora para enviar la
informacin de DAP; el
primer corte del da es a las
08:30am y el ltimo es a las
18:30hrs.
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4. Bsqueda de una operacin.
El mdulo permite consultar la informacin relativa a los distintos registros importados de
DAP utilizando CEI, sin importar en qu estatus se encuentren. A travs de la pantalla
principal, podr obtener informacin bsica de cada una de estas operaciones. Para realizar
la consulta de los registros de DAP, debe seguir los pasos detallados a continuacin.
1. Seleccione del men superior la opcin Pagos y posteriormente d clic en DAP.
2. Ingrese da, mes, ao y d clic en .
3. CEi muestra en pantalla todos los registros que cumplan con el criterio de
bsqueda.

5. Borrar
En caso de que se necesite borrar algn registro, se podr hacer siempre y cuando el
estatus de ste sea Capturado, Firmado, 2da Firma o Autorizado. Aquellos movimientos que
se encuentren en estatus Firmado, 2da Firma o Autorizado slo podrn ser eliminados por el
ltimo usuario que los autoriz. Para completar este proceso, debe seguir las siguientes
instrucciones.
1. Localice el(los) registro(s) que desea borrar modificando los parmetros de
bsqueda.
2. Seleccione el(los) registro(s) en la casilla correspondiente y d clic en Borrar.



3. CEi muestra mensaje pidiendo confirmacin de la operacin. Para borrar el
registro, d clic en Aceptar.
4. Ha sido borrado el registro seleccionado.

6. Exportar Respuestas
Para poder consultar y/o realizar la exportacin del archivo de texto con la informacin
de los estatus de cada una de las instrucciones que contena el archivo importado, o
bien, consultar sus Acuses y Detalle de los archivos importados debe seguir los
siguientes pasos:
1. De clic en la opcin Exportar Respuestas del men superior del mdulo.


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2. Con ayuda del Combo de bsqueda seleccione el tipo de archivo a buscar que
pueden ser:
i. Solicitud: Busca exclusivamente los archivos que import de DAP en su
CEI.
ii. Respuesta: Busca los archivos que contienen el estatus de todas las
instrucciones importadas previamente.
iii. Acuse: Busca los acuses que fueron enviados va correo electrnica
donde se confirma la recepcin del archivo.
iv. Todos: Busca los 3 diferentes tipos de archivos mencionados
previamente.
De igual forma es necesario seleccionar el rango de fechas y de clic en la opcin
Buscar.



3. Se desplegara en el navegador la lista de archivos disponibles de acuerdo al
criterio de bsqueda.



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4. De clic sobre el archivo de respuesta que desea descargar a su equipo de
cmputo en formato texto y seleccione la ruta en la cual desea exportarlo; el
archivo ser descargado en la ruta seleccionada.

7. Ayuda
Esta opcin le permitir obtener informacin concreta de las principales funciones de este
mdulo para conocer cmo puede operar cada una de las opciones de manera rpida y
sencilla.



8. Anexos.
El layout explica las caractersticas necesarias que debe cumplir el archivo de importacin,
para operar exitosamente sus DAPs.

En este mdulo slo puede importar archivos con formato texto TXT.

Es importante tener en cuenta que antes de importar algn archivo de Dispersin
Automatizada de Pagos deben cumplirse las siguientes condiciones generales:
a) El usuario Operador con atributos de: Capturar / Importar y permiso para utilizar la
cuenta ordenante.
b) El servicio de Dispersin Automatizada de Pagos contratado en sucursal.
c) Considerar que el monto de la transferencia no debe ser superior al monto
establecido en sistema.

Archivo de entrada (Importacin)

Nombre del
Campo
Longitud Posiciones Tipo Comentarios
Cuenta 10 1 a 10 Num Nmero de cuenta de Cheques de la Empresa dispersora
Moneda 1 11 Num
Tipo de moneda. El valor vlido es:
"1" para indicar pago en Pesos Mexicanos
2 para indicar pago en Dlares Americanos
Estatus 2 12 a 13 Num
Para el alta de Referencias el estatus vlido es:
" 01" = Referencia nueva
Para Mantenimientos ver Tabla de Estatus
Beneficiario 40 14 a 53 Alfanum
Nombre beneficiario del pago (se ajusta a la izquierda y se rellena con
espacios a la derecha). Debe ser igual a como se muestra en la
Identificacin Oficial del Beneficiario
Monto 15 54 a 68 Num
Monto del pago sin punto decimal (se ajusta a la derecha y se rellena
con ceros a la izquierda) los dos ltimos dgitos son los decimales.
Referencia 30 69 a 98 Alfanum
Referencia nica del pago (se ajusta a la izquierda y se rellena con
espacios a la derecha). Esta referencia no podr ser duplicada al
menos en el lapso de 1 ao
10

Fecha de alta 8 99 a 106 Num
Fecha en la cul se solicita al Banco el alta o mantenimiento de la
referencia en el sistema
Formato AAAAMMDD
Fecha de
envo
8 107 a 114 Num
Fecha de envo del archivo al Banco
Formato AAAAMMDD
Fecha de
expiracin
8 115 a 122 Num
Fecha hasta la cul estar vigente una referencia
Formato AAAAMMDD
Usuario 8 123 a 130 Alfanum
Identificador de la Empresa o usuario que enva el pago. Se justifica a
la izquierda y se rellena con espacios.
Ejemplo: ICASA123
Sucursal 5 131 a 135 Num
El valor vlido es:
" 08000" constante
Serial 14 136 a 149 Alfanum
El valor vlido es:
" 0" Constante Rellenar con ceros
Folio 8 150 a 157 Alfanum
El valor vlido es:
" 0" Constante Rellenar con ceros
Servicio 7 158 a 164 Alfanum
Se describe la clave DAP justificada a la izquierda y rellenada de
espacios a la derecha
Cta. Abono 10 165 a 174 Num
El valor vlido es:
" 0" Constante Rellenar con ceros
Clave Abono 1 175 Alfanum
El valor vlido es:
" 0" Constante Rellenar con cero

Archivo de Respuesta (Exportacin)

Nombre del
Campo
Longitud Posiciones Tipo Comentarios
Cuenta 10 1 a 10 Num Nmero de cuenta de Cheques de la Empresa dispersora
Referencia 30 11 a 40 Alfanum
Referencia nica del pago (se ajusta a la izquierda y se rellena con
espacios a la derecha). Esta referencia no podr ser duplicada al
menos en el lapso de 1 ao
Moneda 1 41 a 41 Num
Tipo de moneda. El valor vlido es:
"1" para indicar pago en Pesos Mexicanos
" 2" para indicar pago en Dlares Americanos
Estatus 2 42 a 43 Num Ver Tabla de Estatus
Beneficiario 40 44 a 83 Alfanum
Nombre beneficiario del pago (se ajusta a la izquierda y se rellena con
espacios a la derecha). Debe ser igual a como se muestra en la
Identificacin Oficial del Beneficiario
Monto 15 84 a 98 Num
Monto del pago sin punto decimal (se ajusta a la derecha y se rellena
con ceros a la izquierda)
Fecha de
Envo
8 99 a 106 Num
Fecha en la cul se enva el archivo de entrada al Banco
Formato AAAAMMDD
Fecha de alta 8 107 a 114 Num
Fecha en la cul se solicita al Banco el alta de la referencia en el
sistema
Formato AAAAMMDD
Fecha de
expiracin
8 115 a 122 Num
Fecha hasta la cul estar vigente una referencia
Formato AAAAMMDD
Fecha de
Mantenimiento
8 123 a 130 Num
Fecha en la cul la Empresa dispersora enva cambio al estatus de
una referencia vigente
Formato AAAAMMDD
Fecha de
Pago
8 131 a 138 Num
Fecha de liquidacin de la referencia
Formato AAAAMMDD
Sucursal de
pago
5 139 a 143 Num
Nmero de Sucursal HSBC donde se realiz la liquidacin de la
referencia. J ustificado a la derecha y rellenado con ceros a la izquierda
Hora de Pago 6 144 a 149 Num
Hora en la que se liquid la referencia
Formato HHMMSS
11

Pago Usuario 8 150 a 157 Num
Nmero de cajero que realiz la liquidacin de la referencia.
J ustificado a la izquierda y rellenado con espacios a la derecha
Usuario 8 158 a 165 Alfanum
Identificador de la Empresa o usuario que enva el pago. Se justifica a
la izquierda y se rellena con espacios.
Ejemplo: ICASA123
Serial 14 166 a 179 Alfanum En el archivo de respuesta el campo viene rellenado con Espacios
Folio 8 180 a 187 Alfanum
En la posicin 180 y 181 se devolvera el identificador de DAP en Lnea
02, y de la posicin 182 a 187 se devolver el cdigo de retorno de la
referencia. Ver Tabla de Cdigos de Retorno
Cta. de Abono 10 188 a 197 Num
En el archivo de respuesta el campo viene rellenado con Ceros en
caso de no haberse liquidado con abono a cuenta
Cdigo de
retorno
2 198 a 199 Num Para DAP general ver tabla de cdigos de retorno
Clave de
Abono
1 200 a 200 Alfanum
Para DAP general el valor vlido es:
Espacio

Tabla de Estatus

Los que se generan por parte de la Empresa dispersora

La empresa dispersora slo podr enviar en su archivo de dispersin de pagos, los
siguientes estatus:

ESTATUS SIGNIFICADO DESCRIPCION

01 En trnsito Para nuevos pagos
03 Cancelado Para cancelar pagos residentes en HSBC (Mantenimientos)
04 Suspendido Para suspender un pago residente en HSBC (Mantenimientos)
05 Reactivado Para reactivar un pago suspendido y residente en HSBC (Mantenimientos)

Los que se generan en HSBC en el archivo de Respuesta

HSBC generar los siguientes estatus sobre lo que esta sucediendo con los pagos
residentes en su base de datos:

ESTATUS SIGNIFICADO DESCRIPCION

02 Pagado Pago liquidado en Sucursal
06 Reactivado Liquidado Pago liquidado en Sucursal previa reactivacin
07 Vencido Pago que paso de su fecha de expiracin

Nota: Un pago es liquidable hasta en la fecha estipulada por la empresa dispersora

En caso de que la Empresa Dispersora enve HSBC un archi vo con mantenimiento a sus referencias, el banco
presentar los siguientes

Exitosos (MANTENIMIENTOS):

ESTATUS S I G N I F I C A D O

01 Pago grabado en la base de datos del DAP
02 Pago liquidado
03 Pago cancelado
04 Pago suspendido
05 Pago reactivado
06 Pago liquidado y que estaba reactivado
07 Pago vencido y no liquidado
31 El dispersor cancel el pago en trnsito o disponible
12

34 El dispersor cancel el pago suspendido
35 El dispersor cancel el pago reactivado
41 El dispersor suspendi un pago en trnsito o disponible
45 El dispersor suspendi el pago reactivado
54 El dispersor reactiv el pago suspendido


Rechazos (MANTENIMIENTOS):

ESTATUS S I G N I F I C A D O

10 El pago nuevo se rechaz porque no cumpli con el formato
11 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe en la base de datos.
12 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe y fu liquidada.
13 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe y fu cancelada.
14 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe y est suspendida.
15 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe y est reactivada.
16 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe y est liquidada.
17 El pago nuevo se rechaz porque la referencia ya existe y est vencida.
30 La cancelacin del pago se rechaz porque no cumpli con el formato
32 El dispersor solicit cancelar un pago que ya estaba liquidado
33 El dispersor solicit cancelar un pago que ya estaba cancelado
36 El dispersor solicit cancelar un pago que ya estaba liquidado
37 El dispersor solicit cancelar un pago que ya haba vencido
40 La suspensin del pago se rechaz porque no cumpli con el formato
42 El dispersor solicit suspender un pago que ya haba sido liquidado
43 El dispersor solicit suspender un pago que ya haba sido cancelado
44 El dispersor solicit suspender un pago que ya haba sido suspendido
46 El dispersor solicit suspender un pago que ya haba sido liquidado
47 El dispersor solicit suspender un pago que ya haba vencido su fecha de expiracin
50 La reactivacin del pago se rechaz porque no cumpli con el formato
51 El dispersor solicit reactivar un pago que est vigente y que no ha sido suspendido
52 El dispersor solicit reactivar un pago que ya haba sido liquidado
53 El dispersor solicit reactivar un pago que ya haba sido cancelado
55 El dispersor solicit reactivar un pago que ya haba sido reactivado
56 El dispersor solicit reactivar un pago que ya haba sido liquidado
57 El dispersor solicit reactivar un pago que ya estaba vencido

Cdigos de Retorno

Dentro del archivo de Respuesta, el banco asignar un cdigo o clave de retorno que
indicar si existi o no un error en el proceso del archivo.

Relacin de cdigos de retorno en caso de posibles de rechazos:

CODIGO MENSAJ E

11 ERROR EN ESTATUS
12 CUENTA NO NUMERICA
13 MONEDA ERRONEA
14 ERROR EN BENEFICIARIO
15 ERROR EN MONTO
16 REFERENCIA INVLIDA
17 FECHA DE ALTA INVLIDA
18 FECHA DE ENVIO INVLIDA
19 FECHA DE EXPIRACION INVLIDA
20 USUARIO INVLIDO
21 SUCURSAL NO NUMERICA
22 CUENTA INEXISTENTE
23 CUENTA INACTIVA
24 CUANTA NO ES DE DAP
25 SUBPRODUCTO INVLIDO PARA DAP
26 ESTATUS INVLIDO
27 ALTA YA EXISTE
13

28 MANTO A REGISTRO INEXISTENTE
29 ERROR AL GRABAR
34 NO. DE SERIAL INVLIDO
35 FOLIO INVLIDO
36 MONTO MAYOR AL PERMITIDO



Relacin de cdigos de retorno para los mantenimientos del da:

CODIGO MENSAJ E

30 ALTA DEL DIA
31 MANTENIMIENTO DEL DIA
32 PAGO DEL DIA O REGISTRO PAGADO
33 REGISTRO BORRADO EN EL DIA

Relacin de cdigos de condicin posibles para los abonos automticos a cuenta:

CODIGO MENSAJ E

37 ABONO NO EFECTUADO
38 NO EXISTE SERVICIO
39 REGISTRO VENCIDO