UAF Tipologias Señales

Unidad de Anlisis Financiero Abril, 2012 Santiago - Chile
Presentacin ................................................ 4
La Unidad de Anlisis Financiero ................... 6
El delito de lavado de activos y sus efectos ... 8
Resumen ejecutivo del Informe ..................... 9
Metodologa y fuentes de informacin .........10
Glosario de trminos ................................... 12
Tipologas y Seales de Alerta de Lavado de
Activos en Chile, 2007 - 2011 .......................14
Caso 1: El Santo ..........................................16
RUC 0500227442-8 / RIT 3849 2005
Caso 2: Microlavado ....................................19
RUC 0700177992-8 / RIT 5764 07
Caso 3: Yaupel ............................................21
RUC 0300139452-4 / RIT 82-2006
Caso 4: Pilar del Norte .................................24
RUC 0500683346-4 /RIT 51-2008
Caso 5: Montserrat ......................................28
RUC 0700956651-6 / RIT 2084 2008
Caso 6: Subvenciones ..................................31
RUC 0600867745-8 / RIT 6317-2007
Caso 7: Casa Grade .................................... 34
RUC 0600598177-6 / RIT 8925 2007
Caso 8: Casa de cambio ............................. 36
RUC 0801037616-6/RIT 47792008
Caso 9: La Hermandad ................................39
RUC 0800165077-8/RIT 18762008
Caso 10: La Mona ........................................42
RUC 0700704675-2 / RIT 8865 2007
Caso 11: El To............................................ 44
RUC 0700818345-1 / RIT 384-2008
Caso 12: El To 2 .........................................47
RUC 0700818345-1 / RIT 384 - 2004
Caso 13: Montserrat 2 .................................49
RUC 0800315346-1 / RIT 5560 2008
Caso 14: El Faran .......................................52
RUC 0800331065-6 / RIT 1852 2008
Caso 15: Santa Adriana 1 .............................55
RUC 0900048976-7/RIT 10542009
Caso 16: La Mona principal ..........................57
RUC 0700704675-2/RIT 1712009
2
Caso 17: Santa Adriana 1 ............................ 60
RUC 0800165077-8 / RIT 0800165077-8
Caso 18: La Hermandad 2 ............................62
RUC 0900048976-7/RIT 10542009
Caso 19 y 20: Santa Adriana 2 .................... 64
RUC 0900048976-7 / RIT 1054 2009
Caso 21 y 23: MOP IV ................................. 66
RUC 0700364527-9 / RIT 9736 2007
RUC 0700364527-9 / RIT 9736 - 2007
Caso 22: Beto ..............................................69
RUC 0901120081-5 / RIT 4321 2009
Caso 24: Montserrat 2 .................................71
RUC 0800315346-1 / RIT 5560-2008
Caso 25: Los Carejarro Cavieres ............... 73
RUC 0700500869-1 / RIT 236-2010
Caso 26: El reloj de Arena ............................76
RUC 1000548774-4 / RIT 3494-2010
Caso 27: MAC ............................................ 79
RUC 0900493160-K / RIT 6192 2009
Caso 28: Localbo .........................................81
RUC 0600515420-9 / RIT 2193 2006
Caso 29: MAC ............................................ 84
RUC 0900493160-K / RIT 6192 2009
Caso 30: Red de Testaferros ....................... 86
RUC 0800315346-1 / RIT 5560 2008
Caso 31: Yohany ......................................... 88
RUC 0700350845-K / RIT 665 2010
Caso 32: Reloj de Arena ...............................91
RUC 100548774-4 / RIT 3494 2010
Caso 33: In fraganti .....................................93
RUC 1100405262-7 / RIT 2007 2011
Caso 34: Muebles ........................................95
RUC 1100174530-3 / RIT 1751 2011
Caso 35: Martillo ........................................ 98
RUC 0800331065-6 / RIT 6 2011
Caso 36: Perro Muerto ............................... 101
RUC 1000269686-5 / RIT 1113 2010
Caso 37: Los Gaete ....................................104
RUC 0700935945-6 / RIT 802 2010
Caso 38: Los Transportistas .......................108
RUC 0610008210-K / RIT 5391 2006
Caso 39: Los Marconi ................................ 110
RUC 1100405262-7 / RIT 2007 2011
Caso 40: Los Marconi ................................ 112
RUC 0901053666-6 / RIT 457 2010
Caso 41: El Inmueble ................................. 114
RUC 1000041674-1 / RIT 403 2010
Caso 42: La Playa ...................................... 116
RUC 0800077341-8 / RIT 253 2011
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Presentacin
El lavado de dinero es un flagelo econmico y financiero, frente a cuyas consecuencias sociales ningn pas es inmune. Las estimaciones
ms recientes del Fondo Monetario Internacional (FMI) indican que anualmente se blanquea entre el 2% y el 5% del PIB mundial. Ante ese
escenario, Chile no es la excepcin.
Las 42 condenas por lavado de activos dictadas en el pas entre 2007 y 2011 -la totalidad de fallos por el delito a esa fecha, desde la
puesta en marcha del nuevo sistema procesal penal- reflejan cmo las redes criminales han logrado permear diversos sectores productivos
nacionales y lavar as fondos obtenidos en actividades ilcitas.
En ese marco, el primer Informe de Tipologas y Seales de Alerta de Lavado de Activos en Chile, que aqu presentamos, constituye un
esfuerzo indito que sistematiza todas esas sentencias, con el propsito de mostrar, a travs de casos reales, por qu es necesario invertir
tiempo, recursos y esfuerzos en proteger a la economa nacional de los blanqueadores de dinero.

Elaborado por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF), con la colaboracin de la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos
Econmicos y Crimen Organizado (ULDDECO) de la Fiscala de Chile, este informe busca retroalimentar tanto a los 36 sectores econmicos
que forman parte del Sistema Nacional de Prevencin de Lavado de Activos, como a fiscales, jueces e instituciones pblicas supervisoras
del sistema financiero. A partir del estudio integrado de cada una de las condenas que se detallan en estas pginas, es posible identificar
sectores vulnerados, herramientas utilizadas, instrumentos, seales de alerta y delitos base en los que ms frecuentemente se origina el
blanqueo de dinero en Chile. Estos son insumos clave, a partir de los cuales es posible identificar flancos abiertos y disear estrategias
que fortalezcan el combate a este flagelo.
No obstante, para la UAF es tambin esencial que otros sectores que no estn directamente involucrados con la ejecucin de acciones
preventivas, al igual que la sociedad chilena en general, conozcan los alcances del lavado de dinero y las formas que las organizaciones
criminales adoptan para engaar a sus vctimas y envolverlas en operaciones de blanqueo. En ese sentido, es interesante constatar como
se ver ms adelante- que no solo los 36 rubros productivos a los que la normativa legal chilena les exige implementar barreras antilavado
son los ms expuestos a ser utilizados por las redes de blanqueadores. Por el contrario, otros sectores no obligados a protegerse, como
las empresas automotrices, son tambin frecuentemente utilizados por los delincuentes organizados para limpiar sus fondos.
Asimismo, y aunque la bibliografa especializada y la normativa vigente lo indican, es igualmente revelador comprobar que no solo el
narcotrfico requiere de operaciones para lavar dinero sucio. Otros delitos, como el fraude al fisco e incluso la trata de personas, han
originado en Chile maniobras comprobadas de blanqueo de fondos ilcitos, tal como lo reflejan las condenas que este informe expone.
Constataciones como las anteriores, solo posibles de verificar al revisar la casustica, nos indican que hay tarea por delante. No basta con
reforzar los sistemas antilavado de dinero sin una conciencia nacional, que involucre y ane esfuerzos en los mbitos Ejecutivo, Legislativo
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y Judicial, junto a una activa participacin de todo el sector privado y de la comunidad en la construccin de una estrategia pas que
desincentive, impida y coarte los modus operandi de los blanqueadores. Y tampoco es rentable un esfuerzo en ese sentido sin una revisin
permanente de la legislacin antilavado de activos, junto a una adecuada y oportuna actualizacin de sus contenidos y regulaciones.
En una dimensin adicional, el Informe de Tipologas y Seales de Alerta de Lavado de Activos en Chile 2007 - 2011 busca nutrir tambin
el debate internacional respecto de experiencias, frmulas y resultados en la lucha contra la actividad de los lavadores. El blanqueo es
un negocio transnacional y, ante esa realidad, la cooperacin entre pases y organismos especializados es condicin bsica para enfrentar
una actividad delictiva que se caracteriza por la rapidez con que adapta sus operaciones, intentando burlar las reglas que regulan la
competencia limpia y que definen las fronteras de los negocios lcitos.
A partir de todas las consideraciones anteriores y como una invitacin a incentivar el intercambio de ideas, evaluar prcticas, planes y
programas preventivos y, en el ms ambicioso de los fines, promover mejores estndares antilavado que fortalezcan las barreras contra el
delito, este informe ha sido definido como un documento de conocimiento pblico. Con ello buscamos facilitar que pueda ser consultado
y utilizado por cualquier persona interesada en la prevencin y combate al lavado de dinero, con la nica restriccin de que la fuente y
autora de la Unidad de Anlisis Financiero sea correctamente registrada, cada vez que la totalidad o parte de su contenido sea citado,
reproducido, copiado o redistribuido a travs de cualquier posible va de difusin.

DIRECTORA
UNIDAD DE ANLISIS FINANCIERO
Santiago de Chile, abril de 2012
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La Unidad de Anlisis Financiero
La Unidad de Anlisis Financiero (UAF) es la institucin pblica encargada de prevenir en Chile el lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo, con el propsito de proteger al pas de las distorsiones econmicas, los perjuicios financieros, los daos reputacionales
y los costos sociales que provocan ambos delitos. Creada en diciembre de 2003, tras la promulgacin de la Ley N 19.913, la UAF fue
definida como una entidad pblica descentralizada, con personalidad jurdica y patrimonio propio, que se relaciona con la Presidencia de
la Repblica a travs del Ministerio de Hacienda.
El cumplimiento de la misin institucional de la UAF involucra, por una parte, la ejecucin de procesos de inteligencia financiera enfocados
en detectar seales de alerta que indiquen la ocurrencia de eventuales operaciones de blanqueo de dinero; y, por otra, la supervisin de 36
sectores econmicos definidos por la legislacin antilavado como los ms vulnerables de ser utilizados por los blanqueadores para limpiar
sus fondos de origen ilcito. Esta supervisin se traduce en la emisin de normativa para prevenir el blanqueo de dinero, la fiscalizacin
de su cumplimiento y la aplicacin de sanciones administrativas, en caso de incumplimiento. En el mismo marco de su rol institucional, la
UAF difunde informacin de carcter pblico, con el fin de entregar tanto a audiencias especializadas, como a la ciudadana en general,
contenidos actualizados sobre el delito, estrategias para combatirlo y sus resultados.
A fines de diciembre de 2011, las personas naturales y jurdicas de los 36 sectores econmicos fiscalizados por la UAF totalizaron 4.116
entidades, distribuidas en todo el pas. Las reas supervisadas comprenden a sectores financieros y no financieros, regulados y no regulados,
incluyendo a la banca, las Administradoras de Fondos de Pensiones, las bolsas de valores, los corredores de bolsa, las compaas de
seguros, los casinos de juego, los hipdromos, los corredores de propiedades, las casas de cambio, las casas de remate y martillo, las
cajas de compensacin, los notarios y conservadores, los agentes de aduanas, los usuarios de zonas francas, las empresas emisoras de
tarjetas de crdito, las compaas de transferencia de dinero y el Comit de Inversiones Extranjeras, entre otros sectores.
Cada una de las entidades supervisadas tiene la obligacin legal de implementar un sistema de prevencin de lavado de activos; y remitir
a la UAF dos tipos de informes: los Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) que realicen por transacciones superiores a 450 Unidades
de Fomento o su equivalente en otras monedas, y los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos que detecten en
el ejercicio de sus actividades. Para cumplir con estas obligaciones deben, asimismo, inscribirse en el registro de la UAF.
La informacin que proporciona el sector privado, sumada a las declaraciones de transporte de dinero en efectivo a travs de las fronteras
por montos superiores a US$ 10 mil, que remite a la UAF el Servicio Nacional de Aduanas, es utilizada como insumo bsico en los procesos
de inteligencia financiera que desarrolla la institucin. Estos, adems, se nutren de diversas bases de datos pblicas (Servicio de Registro
Civil e Identificacin, Contralora General de la Repblica, Tesorera, Servicio de Impuestos Internos, Superintendencia de Pensiones, entre
otras) y privadas (corredores de propiedades, Lotera de Concepcin); y de consultas a Unidades de Inteligencia Financiera de otros pases.
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Cuando la UAF detecta a travs de sus anlisis de inteligencia financiera -desarrollados en el mbito preventivo-, seales indiciarias de
operaciones de lavado de dinero, remite la informacin a la Fiscala de Chile, organismo responsable de la persecucin penal del delito.
El crculo de combate al lavado de dinero se completa con las accin de los Tribunales de Justicia, que dictan los fallos y determinan las
penas que deben cumplir los lavadores de dinero.
A partir de su misin institucional, la UAF es el organismo que coordina en Chile el Sistema Nacional de Prevencin del Lavado de Activos
y Financiamiento del Terrorismo, en el que, adems de los 36 sectores econmicos regulados por el Servicio, participan el Banco Central;
los ministerios del Interior, de Hacienda y de Relaciones Exteriores; el Servicio de Impuestos Internos; las Superintendencias de Bancos e
Instituciones Financieras, de Valores y Seguros, de Casinos de Juego, y de Pensiones; y el Servicio Nacional de Aduanas. A estos organismos
se suman la Polica de Investigaciones y Carabineros de Chile, quienes colaboran con la Fiscala en el mbito persecutorio del delito.
La UAF desarrolla, adems, una intensa agenda de trabajo con el Ministerio Pblico, a travs de una permanente coordinacin para el
desarrollo de temas comunes, orientados a mejorar la sinergia entre ambas instituciones en los mbitos y las estrategias preventivas y
persecutorias del delito, que competen a cada una.

En el escenario internacional, la UAF representa a Chile ante el Grupo de Accin Financiera de Sudamrica (GAFISUD), organismo regional
que establece las polticas y estndares para la prevencin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Argentina, Bolivia,
Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador, Mxico, Panam, Paraguay, Per y Uruguay. En ese marco, la Unidad de Anlisis Financiero
ejercer la Presidencia Pro Tmpore 2012 de GAFISUD, mandato a partir del cual liderar el plan de trabajo anual del organismo y lo
representar en reuniones internacionales.
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El delito de lavado de activos y sus efectos
El delito lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicacin, propiedad, control de dinero y/o de bienes obtenidos
ilegalmente. Con ese fin, los blanqueadores utilizan actividades econmicas, financieras y comerciales lcitas para inyectarles fondos de procedencia
mal habida, disfrazar su origen y darles as una apariencia de legalidad que les permita mantener oculta la fuente (el delito) que los origin.
Generalmente se identifica el narcotrfico como el principal delito base del lavado de activos. Sin embargo, no es el nico: la legislacin
chilena establece que el LA tambin puede originarse en el cohecho, la corrupcin, la malversacin de caudales pblicos, el fraude al fisco,
el trfico de influencias, el uso de informacin privilegiada en beneficio propio, la entrega de antecedentes falsos a las superintendencias
financieras, la trata de personas, el trfico de armas y el terrorismo, entre otros (mayor informacin puede consultarse en www.uaf.gob.
cl, en la seccin Legislacin y Normativas).
El blanqueo de capitales causa daos tangibles e intangibles, a terceros, a los individuos y a la sociedad en su conjunto. Entre los principales
riesgos que involucra destacan:
LAS AMENAZAS SOCIALES: el LA favorece indirectamente la criminalidad, al permitir a los delincuentes legitimar el producto de sus delitos. En
su expresin ms avanzada, estigmatiza a pases, regiones y poblaciones y altera los lazos entre los miembros de una comunidad o vecindario,
haciendo que stos protejan a los blanqueadores, a cambio de regalas. En este mbito, el LA crea la percepcin de que el delito tiene recompensa
y puede, incluso, estimular el inicio de una carrera delictiva, amenaza que atenta directamente contra las posibilidades de desarrollo humano y
social de las comunidades afectadas.
LOS EFECTOS ECONMICOS: el LA produce distorsiones en los movimientos financieros e infla industrias o sectores vulnerables. Una de
las expresiones ms evidente de esta distorsin es que la competencia de mercado deja de operar en los sectores permeados por platas
sucias. La inversin del producto de los delitos distorsiona as la competencia entre empresas y empresarios, y permite a los delincuentes
usar los dineros mal habidos para iniciar, continuar y expandir actividades en sectores legtimos de la economa. Junto a ello, los sectores
inflados con recursos ilcitos alteran las decisiones de los inversionistas -grandes y pequeos-, cuyos capitales son atrados hacia rubros
que no valen lo que dicen sus libros. Cuando la burbuja explota, enfrentan las mayores prdidas.
LOS EFECTOS FINANCIEROS: el lavado de activos introduce desequilibrios macroeconmicos, daa la integridad del sistema financiero y
la estabilidad de sus instituciones. Asimismo, puede desalentar la inversin extranjera y distorsionar los flujos internacionales de capital.
Sus consecuencias se reflejan en la prdida de bienestar en los pases afectados, en el desvo de recursos de actividades econmicas
productivas e, incluso, en efectos desestabilizadores indirectos en otras economas.
LOS COSTOS REPUTACIONALES: el lavado de activos generar prdida de prestigio, crdito y/o reputacin en las entidades financieras,
no financieras y en los profesionales envueltos en las redes del delito. El blanqueo de capitales disminuye la confianza pblica en las
instituciones involucradas, hayan stas sabido o no del delito; en los profesionales implicados; y en los sectores econmicos permeados
por los lavadores. El costo reputacional es el ms difcil de revertir.
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Resumen ejecutivo del Informe
El Informe de Tipologas y Seales de Alerta de Lavado de Activos en Chile, 2007 2011 fue elaborado por la Unidad de Anlisis Financiero
(UAF), a partir de la informacin proporcionada por la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Econmicos y Crimen Organizado
(ULDECCO) de la Fiscala de Chile. Este documento, que constituye el primer ejercicio de sistematizacin de la totalidad de condenas dictadas
en el pas por el delito de lavado de dinero, constata a partir de la evidencia, que Chile no es inmune al blanqueo de fondos ilcitos.
La revisin de los 42 casos reales, ocurridos, detectados, perseguidos y castigados en Chile por lavado de activos entre 2007 y 2011, arroja
entre sus conclusiones ms relevantes que:

80 personas fueron condenadas en Chile por lavar dinero, durante el periodo analizado.
El 88% de las sentencias definitivas condenatorias por el delito se concentra en los ltimos tres aos (37 de los 42 fallos fueron dictados
entre 2009 y 2011).
Solo 19 de las condenas por lavado de activos (45% del total) incluyeron el comiso de instrumentos financieros y dinero producto del delito y/o
utilizado para cometerlo. Con ello, el total de comisos por lavado de dinero entre 2007 y 2011 en Chile ascendi a $ 2.853,5 millones, de los
cuales el 43%, fue confiscado en 2011 ($ 1.215,6 millones).
El 35% del total de comisos del periodo 2007 - 2011 se confisc en dinero; mientras que el 34,7% correspondi a inmuebles; y el 30,3% a vehculos.
A su vez, del total de fondos decomisados en dinero ($ 997,5 millones), el 44% correspondi a moneda convertible y el 31%, a efectivo.
El principal delito base de lavado de activos en Chile es el narcotrfico, cometido en 36 de los casos sentenciados en el periodo (86% del
total). El restante 14% correspondi a delitos de malversacin de caudales pblicos, trata de personas, corrupcin y fraude al fisco.
Las notaras y las empresas de compra y venta de automviles son los sectores econmicos ms frecuentemente utilizados por los lavadores en sus
operaciones de blanqueo, en trminos del nmero total casos sentenciados en que se detect que fueron usados por las organizaciones criminales.
Ambos sectores figuran como vulnerados en el 80% de los fallos definitivos condenatorios (34 de las 42 sentencias), de los ltimos cinco aos.
Otros sectores afectados entre 2007 y 2011 fueron los conservadores de bienes races (utilizados en el 52% del nmero de casos
sentenciados); los corredores de propiedades y las empresas de gestin inmobiliaria (45% de los casos) y los bancos (33% del total).
Las seales de alerta de operaciones de lavado de activos ms habitualmente presentes en las 42 sentencias definitivas condenatorias
del periodo corresponden a: clientes que no se condicen con la capacidad econmica y el perfil que pretenden simular; clientes que en
breve periodos de tiempo surgen como propietarios de importantes y nuevos negocios; y reiteradas operaciones a nombre de terceros.
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Metodologa y fuentes de informacin
La informacin de las 42 sentencias definitivas condenatorias por lavado de activos en Chile, dictadas en el periodo 2007 2011 por
los Tribunales de Justicia y sistematizada en este informe por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF), fue proporcionada por la Unidad
Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Econmicos y Crimen Organizado (ULDDECO) de la Fiscala de Chile. En ese marco, las fuentes
de informacin y la metodologa utilizada se construyeron a partir de:
El tipo de procedimiento judicial de los casos de lavado de activos sentenciados en Chile, su contenido y fallo.
Del total de casos analizados, 33 fueron fallados en procedimientos judiciales abreviados; 1 a travs de un procedimiento simplificado;
y 8, en juicios orales. En ese contexto, la informacin utilizada por la UAF para elaborar este documento se origin en las actas de
formalizacin presentadas por la Fiscala en los casos en que los procesos fueron abreviados o simplificados, con el propsito de
recabar informacin suficiente para explicar el contexto y la tipologa de lavado de dinero identificada; mientras que en el caso de
los juicios orales, la informacin se obtuvo de las sentencias definitivas condenatorias.
Las penas de comiso decretadas en las sentencias definitivas condenatorias por lavado de activos.
La valorizacin de bienes muebles, inmuebles y el dinero confiscado consider los siguientes criterios:
Vehculos: tasacin fiscal provista por el Servicio de Impuestos Internos (SII) a la fecha de la sentencia definitiva.
Inmuebles: valor comercial indicado en la sentencia definitiva. En los casos en que ste no fue establecido en la condena, se
us la tasacin fiscal provista por el SII, al ao 2011.
Dinero: en esta categora fueron incluidos todos los instrumentos de inversin, ahorro y divisas confiscados. En el caso de stas
ltimas se consider el valor nominal a la fecha de la sentencia con paridad al dlar americano.
Otros artculos: no fueron considerados, debido a que involucran, por una parte, un alto volumen de bienes menores de difcil
valoracin; y, por otra, bienes no suficientemente detallados en las sentencias, lo que dificulta su valoracin.
La Gua de Seales de Alerta Indiciarias de Lavado o Blanqueo de Activos elaborada por la UAF en 2010.
Las seales de alerta identificadas en cada una de las 42 sentencias definitivas condenatorias por lavado de dinero en Chile tienen
como base el documento sobre la materia editado y difundido por la UAF en 2010, disponible en www.uaf.gob.cl, en la seccin
Publicaciones.
Los sectores econmicos identificados como los ms frecuentemente utilizados por los lavadores de activos para blanquear
sus fondos ilcitos.
Los rubros incluidos en esta categora, a partir de la evidencia proporcionada por las sentencias dictadas en Chile, constituyen
sectores vulnerados por los blanqueadores de dinero, ya sea porque no cuentan con sistemas preventivos antilavado de activos o
porque stos no son lo suficientemente robustos. Su inclusin no debe interpretarse como una estigmatizacin al respecto.
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Cada una de las condenas detalladas en este informe fue organizada para su mejor comprensin en un esquema que contiene las siguientes
categoras, descritas en orden alfabtico:
Categora Descripcin
Delitos base
Tambin conocidos como delitos precedentes o subyacentes, son aquellos en que se originan los recursos ilcitos que
los lavadores de dinero buscan blanquear. En la normativa chilena estn descritos en la Ley N 19.913 (artculos 27 letras
a y b). Entre otros, se incluye al narcotrfico, el trfico de armas, el terrorismo, el fraude al fisco, la malversacin de
caudales pblicos, la corrupcin, el uso de informacin privilegiada para beneficio propio, la presentacin de antecedentes
falsos a las superintendencias financieras, la trata de personas, la promocin de la prostitucin y el secuestro.
Descripcin del
caso
Relato de la operacin de lavado de activos, formalizada y acusada por la Fiscala, en la que se aplic una sentencia
definitiva condenatoria.
Esquema del caso Presentacin grfica del caso.
Fiscala
La Fiscala de Chile, tambin conocida como Ministerio Pblico, es un organismo autnomo y jerarquizado, cuya funcin
es dirigir en forma exclusiva la investigacin de los hechos constitutivos de delito, ya sea que estos determinen la
participacin punible, o bien, acrediten la inocencia del imputado; y ejercer la accin penal pblica en la forma prevista
por la ley. Las Fiscalas Locales son las unidades operativas de cada una de las Fiscalas Regionales, a cuyo cargo tienen
las tareas de investigacin, ejercicio de la accin penal pblica y proteccin de vctimas y testigos. Su competencia se
delimita de acuerdo a un territorio o materia determinada.
Multa Pena pecuniaria que en el caso de lavado de activos flucta entre 200 y 1.000 Unidades Tributarias Mensuales (UTM).
Nmero de
condenados
Nmero de personas condenadas por el delito de lavado de dinero.
Pena de comiso
Pena accesoria contemplada en el artculo 31 del Cdigo Penal de Chile, que implica la prdida de los efectos e
instrumentos con los que se ejecut el delito.
Pena principal
Sancin establecida en el tipo penal, que en el caso del lavado de dinero es privativa de libertad, con presidio mayor, en sus
grados mnimo a medio (cinco aos y un da a quince aos). Incluye penas pecuniarias, que fluctan entre 200 y 1.000 UTM.
Procedimiento
Acto procesal en el que se resuelve un conflicto de relevancia jurdica. Dependiendo de la pena solicitada por la
Fiscala, en el sistema procesal chileno el delito de lavado de activos se puede resolver por procedimientos ordinarios
(cuya ltima etapa es un juicio oral); abreviados; o simplificados (ver mayores detalle en el Glosario de este informe).
RUC
Corresponde al Rol nico de Causa. Es el nmero identificatorio asignado a cada causa penal, con un formato nico
utilizado por el Poder Judicial, la Defensora Penal y la Fiscala para facilitar su tramitacin.
RIT
Corresponden al Rol Interno del Tribunal. Es un nmero identificatorio asignado a cada causa penal, independiente
del tribunal competente, que facilita su tramitacin interna.
Sectores
econmicos
vulnerados
Corresponde a la identificacin de los sectores econmicos utilizados por los lavadores de activos en los casos de
blanqueo sentenciados en Chile. Son rubros afectados por las operaciones de los lavadores, lo que no quiere decir
que estn involucrados en la actividad de lavado.
Seales de alerta Indicios que permiten detectar la posible presencia de operaciones de lavado de activos.
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Glosario de trminos
Las siguientes son las terminologas ms utilizadas para la descripcin de operaciones y tipologas de lavado de dinero en los casos
abordados en este informe:
Trmino Descripcin
Black market
peso exchange
(o Hawala)
Sistema informal de transferencia de fondos de un lugar a otro a travs de proveedores de servicios, conocidos
como brokers o hawaladars.
Cliente PEP Son las Personas Expuestas Polticamente. La normativa chilena antilavado de dinero define a los PEP como los
chilenos o extranjeros que desempean o hayan desempeado funciones pblicas destacadas en un pas, hasta a lo
menos un ao de finalizado el ejercicio de las mismas. Las entidades supervisadas por la UAF deben implementar
y ejecutar, respecto de estas personas, medidas reforzadas de debida diligencia y conocimiento de los clientes.
Las categoras de PEP nacionales, en el caso de Chile, incluyen adems a los cnyuges, parientes hasta en segundo
grado de consanguinidad y las personas naturales con las que los altos funcionarios incluidos en la nina hayan
celebrado un pacto de actuacin conjunta, mediante el cual tengan poder de voto suficiente para influir en sociedades
constituidas en el pas.
Fiscala de Chile La Fiscala de Chile, tambin conocida como Ministerio Pblico, es un organismo autnomo, cuyas funciones son
dirigir la investigacin de delitos; ejercer la accin penal pblica, esto es llevar a los imputados a los tribunales y
buscar que los jueces apliquen las sanciones solicitadas; y dar proteccin a vctimas y testigos. En el sistema procesal
penal chileno son los fiscales los que dirigen a las policas en la investigacin de los delitos.
FRMCN Fiscala Regional Metropolitana Centro Norte.
FRMOCC Fiscala Regional Metropolitana Occidente.
FRMS Fiscala Regional Metropolitana Sur.
Juicio abreviado Procedimiento procesal penal aplicable en los casos en que la Fiscala pide una pena privativa de libertad no superior
a cinco aos de presidio, o reclusin menor en su grado mximo o, bien, cualquier otra pena de distinta naturaleza.
Para aplicarlo es necesario que el imputado, en conocimiento tanto de los hechos que son materia de la acusacin,
como de los antecedentes que fundan la investigacin, acepte expresamente y manifieste su conformidad con la
aplicacin de este procedimiento. Los juicios abreviados se desarrollan ante un juez de garanta.
Juicio oral ltima etapa del procedimiento procesal penal ordinario posterior a la fase de investigacin y a la preparacin del
juicio oral- para resolver sobre crmenes o simples delitos, siempre que no se haya solicitado la aplicacin de un
procedimiento abreviado o simplificado. Se desarrolla ante un Tribunal Oral en lo Penal, entidad colegiada, compuesto
por tres jueces. Se rige por los principios de oralidad, publicidad e inmediacin.
Juicio
simplificado
Procedimiento procesal penal aplicable en los casos en los que la Fiscala pide penas que no exceden el presidio o
reclusin menor en su grado mnimo (hasta 540 das). Se desarrolla ante un juez de garanta.
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Lavado de activos Delito que busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicacin, propiedad o control de dinero y/o bienes
obtenidos ilegalmente. Implica introducir en la economa activos de procedencia ilcita, dndoles apariencia de
legalidad, al valerse de actividades lcitas, lo que permite a delincuentes y organizaciones criminales disfrazar el
origen ilegal de su producto, sin poner en peligro su fuente. El lavado de activos est tipificado en la legislacin
chilena en el artculo 27 de la Ley N 19.913.
Ministerio Pblico Ver Fiscala de Chile.
Operacin
sospechosa
La Ley N 19.913, que previene el lavado de activos en Chile, seala en su artculo 3 que una operacin sospechosa
es todo acto, operacin o transaccin que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad econmica en que
se detecte, resulta inusual, carente de justificacin econmica o jurdica aparente, ya sea que se realice en forma
aislada o reiterada.
Pitufeo Tipologa de lavado de dinero que consiste en fraccionar o dividir en pequeos montos transacciones aparentemente
asiladas, que se realizan a nombre de uno o varios inversionistas, con el objeto de no generar sospechas y evitar
controles asociados a montos mayores de dinero.
Seales de alerta Caractersticas de ciertas operaciones financieras y/o comportamientos particulares de los individuos involucrados
en ellas, que permiten detectar operacin sospechosas de lavado de activos.
Sociedad de
fachada
Tipologa de lavado de dinero que consiste en constituir sociedades legales, que existen fsicamente, pero no cumplen
con la actividad econmica indicada en su giro, usadas por los lavadores para inyectarles sus fondos ilcitos y darles
as apariencia de legalidad.
Sociedad de
pantalla
Tipologa de lavado de dinero que consiste en constituir sociedades legales, con existencia fsica y que cumplen con
la actividad econmica sealada en su certificado, usadas por los lavadores para mezclar sus fondos ilcitos con las
ganancias obtenidas a travs del giro de estas empresas.
Sociedades de
papel
Tipologa de lavado de dinero que consiste en constituir sociedades legales, que no existen fsicamente ni cumplen
con su objeto social, usadas por los lavadores para justificar ingresos de origen ilcito.
Testaferro Tipologa de lavado de dinero que consiste en inscribir bienes a nombre de terceros que no son sus legtimos dueos,
pero aparentan serlo, con el fin de ocultar el origen de los mismos.
Tipologa Conjunto de actos o procedimientos utilizados por los lavadores de dinero para ocultar o disimular el origen ilcito
de ciertos bienes, o los bienes en s mismos. Las diferentes tipologas identificadas se han detectado a partir de
casos reales y no constituyen un listado taxativo.

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Tipologas y Seales de Alerta de Lavado de Activos en Chile, 2007 - 2011
En Chile se dictaron 42 condenas por lavado de activos entre 2007 y 2011, en el marco del nuevo sistema procesal penal vigente en el
pas. En estos fallos fueron sentenciadas 80 personas acusadas de blanquear fondos ilcitos y se decret el comiso de dinero, bienes y
vehculos valorizados en $ 2.853,5 millones.
La descripcin de cada una de las 42 sentencias que se presenta a continuacin no se detiene en detalles pormenorizados sobre las
investigaciones emprendidas por la Fiscala ni expone el desarrollo cabal de los juicios que culminaron en cada una de las condenas. Por
el contrario, este informe que constituye el primer ejercicio en que estos fallos han sido sistematizados- se centra en los aspectos que
facilitan la identificacin de las formas, herramientas, sectores econmicos e instrumentos financieros y no financieros que han utilizado
en Chile las organizaciones criminales dedicadas al lavado de dinero.
El propsito es ofrecer un documento de consulta, anlisis y trabajo a quienes participan en los mbitos preventivo, persecutorio y
sancionatorio del delito y, al mismo tiempo, nutrir con datos fehacientes, comprobables y originados en casos reales, el debate pblico
sobre el lavado de activos, sus efectos, consecuencias y las estrategias de combate al delito.
Las condenas a continuacin expuestas estn ordenadas de acuerdo al ao en que se emiti la sentencia y la mayora lleva el nombre
con que fueron identificadas durante la investigacin del caso. Todas las descripciones se basan en hechos reales. No obstante, se han
modificado las referencias que pudiesen provocar perjuicios o violaciones a derechos fundamentales de terceros.
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Caso 1: El Santo
RUC 0500227442-8 / RIT 3849 2005
TRIBUNAL. JUZGADO DE GARANTA DE ARICA
DELITO BASE FISCALA PROCEDIMIENTO N CONDENADOS PENA PRINCIPAL MULTA PENA DE COMISO
Trfco de drogas Arica Abreviado 1 61 das NO NO
DESCRIPCIN MARA ANGLICA TUPA ALCON, pareja del hijo del lder del clan Lovera Ayca, particip en el ocultamiento de dinero
y en la adquisicin de distintos bienes con conocimiento de que el origen de stos provena directa o indirectamente
del desarrollo de actividades ilcitas de trfico de estupefacientes, realizado por terceras personas.
La condenada adquiri distintos bienes gracias a sus nexos con el clan Lovera Ayca. Las ganancias ilcitas fueron
disimuladas por la actividad comercial que efectuaban los miembros de la familia de MARIA ANGLICA TUPA ALCON.

La mujer gener contratos para actuar y representar a su conviviente. Lo anterior, le permiti adquirir vehculos
motorizados (un tractor, una camioneta, y un minibs) e inmuebles a nombre suyo y/o de su pareja, adems de brindarle
el derecho de administracin de stos. Asimismo, gener contratos ficticios de arriendo entre ella y familiares de su
pareja, que contemplaron hectreas de terreno cultivable en el Valle de Azapa, esto ayud a generar transacciones
de elevado monto al clan Lovera Ayca.
Para ingresar los dineros obtenidos ilcitamente, la condenada llev a cabo el siguiente accionar:
Cre la sociedad de papel Lovera y Tupa, de la cual MARA ANGLICA TUPA ALCON es representante legal y su
pareja, el dueo. Con esta sociedad se pudo dar solidez a los contratos de arriendo que la condenada firm con
la familia de su cnyuge.
Por otra parte, MARIA ANGLICA TUPA ALCON, solicit prstamos bancarios que tuvieron por objeto justificar las
inversiones realizadas. Adems, realiz depsitos a la vista e inversiones en fondos mutuos (en dlares), a travs de
las cuentas corrientes que posea en dos bancos nacionales, renovndolos con regularidad, con el fin de rescatar
los fondos en un mediano plazo y as no levantar sospecha. Las cuentas corrientes figuraban a nombre de MARA
ANGLICA TUPA ALCON y otra bipersonal, junto a su pareja.
La inversin efectuada por la condenada no gener beneficios econmicos suficientes. El patrimonio que lleg a
mantener MARA ANGLICA TUPA ALCON no corresponda con su perfil econmico y los montos de las transacciones
realizadas no guardaban relacin con las actividades comerciales que desarroll.
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SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Cliente que realiza transacciones de elevado monto y no declara un empleo remunerado, ni actividad acorde que
justifique los montos involucrados.
Operaciones que no se condicen con la capacidad econmica y perfil del cliente.
Cliente que en un corto periodo de tiempo aparece como dueo de importantes y nuevos negocios y/o activos.
Apertura simultnea de varias cuentas corrientes, ya sea en una o varias entidades bancarias, con transferencias de
altos montos de dinero.
Reiteradas operaciones a nombre de terceras personas.
Compras realizadas para terceros, que permiten el anonimato en la propiedad de los bienes.
Indicios de que el comprador no acta por su cuenta y que intenta ocultar la identidad del verdadero comprador.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes que permitieron mover y ocultar el dinero ilcito y realizar inversiones
en depsitos a la vista y fondos mutuos.
Notaras: usadas para tramitar contratos de compra/venta de propiedades adquiridas con fondos ilcitos.
Conservadores de Bienes Races: utilizados para inscribir terrenos adquiridos con fondos ilcitos.
Automotoras: utilizadas para comprar vehculos con fondos ilcitos, los que fueron inscritos en el Registro Nacional
de Vehculos Motorizados.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de papel: utilizada justificar para justificar ingresos de origen ilcito.
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ESQUEMA DEL CASO EL SANTO
EFECTIVO
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SOCIEDAD DE PAPEL
CONTRATOS DE
ARRENDAMIENTO
FICTICIOS
ASOCIADO
PARIENTES
VEHCULOS
CUENTAS CORRIENTES
CUENTAS DE AHORRO
PRSTAMOS
ADQIUISICIN
DE TERRENOS
INVERSIONES BANCO
(FONDOS MUTUOS)
CLAN TUPA ALCN MARA ANGELICA
TUPA ALCN
CLAN LOVERA AYCA
PAREJA
PROPIETARIOS
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LEYENDA: FLUJO DE DINERO INICIO /
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Caso 2: Microlavado
RUC 0700177992-8 / RIT 5764 07
TRIBUNAL: 2 JUZGADO DE GARANTA DE SANTIAGO
Trfco de drogas FRMCN Abreviado 2 541 das NO $10.390.000
DESCRIPCIN La madre de un amigo en comn de RICARDO LEANDRO SOTO FIGUEROA y JAIME DANIEL CANDIA RAMREZ, se dedic
en forma sistemtica y regular a realizar diversas actividades relacionadas con el narcotrfico, que permitieron a
esta mujer generar cuantiosas ganancias.
Para disimular el origen ilcito del negocio, la madre contact a RICARDO LEANDRO SOTO FIGUEROA y JAIME DANIEL
CANDIA RAMREZ gracias al nexo que tena con su propio hijo, para pedirles que adquirieran un vehculo a nombre
de cada uno de ellos, que terminaron siendo utilizados por la condenada y por su hijo. Tanto RICARDO LEANDRO
SOTO FIGUEROA como JAIME DANIEL CANDIA RAMREZ conocieron el origen ilcito de los fondos y se prestaron para
ser utilizados como testaferros.
RICARDO LEANDRO SOTO FIGUEROA no tena remuneracin alguna, por lo que no pudo justificar el origen del dinero
para la compra de los vehculos a su nombre.
JAIME DANIEL CANDIA RAMIREZ percibi remuneraciones obtenidas por distintos trabajos, sin embargo, estos ingresos
no le permitiran lograr adquirir un vehculo a su nombre.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Operaciones que no se condicen con la capacidad econmica y el perfil del cliente.
Cliente que realiza transacciones de elevado monto y no declara un empleo remunerado, ni una actividad acorde
que justifique los montos involucrados.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Automotora: utilizadas para comprar vehculos con fondos ilcitos, los que fueron inscritos en el Registro Nacional
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Testaferros: usados para inscribir bienes a nombres de terceros y ocultar a sus legtimos dueos.
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ESQUEMA DEL CASO MICROLAVADO
MADRE EFECTIVO
NARCOTRFICO
AUTOMOVIL 1 AUTOMOVIL 2
RICARDO LEANDRO
SOTO FIGUEROA
(Testaferro)
JAIME DANIEL
CANDIA RAMIREZ
(Testaferro)
HIJO
COMPRA
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VECINOS Y AMIGOS COMPRA
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Caso 3: Yaupel
RUC 0300139452-4 / RIT 82-2006
TRIBUNAL: TRIBUNAL ORAL EN LO PENAL DE OVALLE
Trfco de drogas Los Vilos Juicio Oral 1 6 aos 300 UTM $584.069.574
DESCRIPCIN PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC, junto a su hermano, utiliz las estructuras comerciales de la empresa
Importadora y Distribuidora Kristel Food Bananeras de Colombia Chile Limitada de su propiedad, como sociedad de
fachada para el lavado del dinero obtenido por el trfico de drogas.
Esta empresa recibi recursos proporcionados por el hermano de PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC, provenientes
de actividades de trfico de drogas en Alemania, pas donde se encontraba condenado por este ilcito. Para lograr
su cometido, utiliz las siguientes vas:
Transferencias internacionales de dinero a travs de bancos y casas de cambios. El 35% de los dineros provino de
cuentas de Alemania a travs de mensajes swifs que fueron depositados en cuentas corrientes nacionales de la
empresa Kristel Food Bananeras de Colombia Chile Limitada.
Pagos directos a proveedores extranjeros de la empresa Kristel Food Bananeras de Colombia Chile Limitada. Los
pagos se realizaban con dineros del hermano de PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC desde Alemania y que ste
desembolsaba desde sus cuentas corrientes.
La entrega directa de grandes cantidades de dinero en efectivo en moneda extranjera a la empresa Kristel Food
Bananeras de Colombia Chile Limitada. PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC en su calidad de representante legal
y socio mayoritario de la empresa efectuaba, directa o indirectamente, el cambio de esos recursos a moneda
nacional u otras monedas extranjeras. Para ello, tanto PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC como su hermano,
utilizaron frecuentemente una casa de cambios, lugar donde se cambiaban distintos tipos de divisas, entre ellas
marcos alemanes y francos suizos.
Se estima que se realizaron transacciones aproximadamente por unos dos millones de dlares en efectivo. Adems
de esas actividades, se realizaron transferencias para pagos en Ecuador.
Con estos recursos los hermanos GALMEZ BRAJOVIC financiaron la adquisicin de diversos inmuebles, vehculos y
la realizacin de construcciones, al tiempo que destinaron dinero a gastos ordinarios de las empresas y a gastos
personales de PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC y su entorno familiar, de acuerdo al siguiente detalle:
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DESCRIPCIN
(continuacin)
Entre los vehculos se cuentan camionetas, furgones, camiones, automviles. Entre los inmuebles inscritos a nombre
del hermano de PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC en el registro de propiedad de un Conservador de Bienes
Races, se encuentran sitios costeros, bodegas y departamentos en Santiago, pagados en efectivo. Adicionalmente
se inscribieron departamentos y bodegas a nombre del condenado.
Cuentas corrientes y depsitos a plazo en bancos nacionales a nombre de Kristel Food Bananeras de Colombia
Chile Limitada.
Gastos personales de PATRICIO ENRIQUE GALMEZ BRAJOVIC y su entorno familiar, utilizando en Chile dos tarjetas
de crdito emitidas en Alemania cuyos cargos eran debitados en la cuenta corriente de su hermano en dicho pas.
De acuerdo a lo anterior, Kristel Food no financi sus gastos operacionales por s sola ni contaba con flujos de
efectivo que le permitieran dar cumplimiento a sus obligaciones financieras, sin que existieran ganancias lcitas
provenientes del negocio de la fruta. Lo anterior se explica debido a que Kristel Food vendi a precios por debajo
de los de referencia del mercado, sin mayor nimo de lucro y con el objeto de justificar la circulacin de dinero que
posean los implicados.
La inversin efectuada como dueo del 99% de la empresa no gener beneficios econmicos para PATRICIO ENRIQUE
GALMEZ BRAJOVIC y, como Gerente General de la misma, no tuvo inters en maximizar las utilidades como es
propio de cualquier empresa. De esta manera, busc el aprovechamiento, destino, uso y beneficios de los dineros
provenientes del trfico ilcito de drogas realizados por su hermano.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Cliente que, sin justificacin aparente, comienza a recibir transferencias desde el exterior de elevado monto o con
alta periodicidad.
Cliente que realiza transferencias electrnicas nacionales o internacionales y paga con distintos instrumentos
procedentes de diversas instituciones financieras.
Transferencias electrnicas sin aparente razn comercial ni consistencia con los negocios habituales del cliente.
Compra de elevados montos de dinero en moneda extranjera o compra de un tipo de divisas con alguna otra
moneda extranjera.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Casa de Cambio: usadas para blanquear dinero a travs del cambio de divisas provenientes de actividades ilcitas.
Agentes de Aduanas: usados para realizar una importacin de elevado monto, relacionada con actividades ilcitas.
Conservadores de Bienes Races: Inscripcin de terrenos adquiridos con dineros ilcitos.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Fachada: usada para inyectarle fondos ilcitos, darles apariencia de legalidad e ingresarlos al sistema
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO YAUPEL
PATRICIO ENRIQUE
GALMEZ BRAJOVIC
COCANA
BANCOS
INTERNACIONALES
PROVEEDORES
EFECTIVO
TARJETAS DE CRDITO
AVIN
EMPRESA DE FACHADA CASA DE CAMBIO
CASA DE CAMBIO
VEHCULOS
DIVERSOS INMUEBLES
(DEPARTAMENTOS Y
BODEGAS EN SANTIAGO)
TRANSFERENCIA
DE FONDOS
(MENSAJES SWIFT)
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HERMANO
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PROPIETARIO
SOCIO MAYORITARIO Y
GERENTE GENERAL
CONDENADO A
15 AOS POR
TRFICO DE DROGAS
PROPIETARIO
DINERO DE
NARCOTRFICO
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Caso 4: Pilar del Norte
RUC 0500683346-4 /RIT 51-2008
TRIBUNAL: 2 TRIBUNAL ORAL EN LO PENAL DE SANTIAGO
Trfco de drogas FRMCN Juicio Oral 1 5 aos y 1 da 100 UTM $42.226.956
DESCRIPCIN PATRICIO RICARDO SALGADO VERA particip de una organizacin transnacional dedicada al trfico de drogas. Importaba
clorhidrato de cocana desde Colombia y desde Chile, la export a otros pases gracias a la fachada de empresas
exportadoras.
Esta organizacin, liderada por un sujeto de nacionalidad mexicana no identificado y slo conocido como El Bolvar,
mantuvo una coordinada cadena de mando que asignaba funciones a sus distintos miembros. Las instrucciones sobre
cmo ejecutar las operaciones eran recibidas en Chile y desde suelo nacional, se administraban los medios para asegurar
la administracin de los recursos humanos y materiales que permitiran asegurar la internalizacin de la droga, su guarda,
y la preparacin para su exportacin clandestina, permitiendo as la evasin de los controles policiales y aduaneros.
PATRICIO RICARDO SALGADO VERA se encarg de seleccionar y evaluar dentro de las opciones del mercado financiero,
todas las alternativas que levantaran el menor grado de sospechas en la internacin del dinero, para posteriormente
asegurar que sirvieran para ocultar los dineros.
El mecanismo para lavar el dinero fue el siguiente:
La organizacin criminal envi dinero desde el extranjero a travs de giros internacionales recibidos en Chile por
intermedio de una casa de cambio.
Por otra parte, se internaron a Chile 34 mil dlares en efectivo trados desde Tacna, Per, para financiar la compra
de un camin y su adaptacin estructural para el transporte disimulado de la droga.
PATRICIO RICARDO SALGADO VERA recibi remesas en dlares desde el extranjero en su cuenta corriente, a travs
de casas de cambio que sirvieron para obstaculizar el rastro del origen de tales fondos y sus propietarios.
El dinero recibido se us para comprar vehculos a nombre de terceros.
Se arrend para la organizacin un inmueble ubicado en Linares.
El condenado se benefici con la obtencin de activos (dinero en pesos, dlares y bolvares, y valores negociables al
portador) que la banda posey. A fin de aumentar las ganancias en sus negocios, gestion la compra de una empresa
frutcola por un monto de 163.583 dlares (berries y arndanos de varios tipos y procesos), usndola como sociedad
de fachada. Adems, se contact con el administrador de una empresa exportadora de frutas, con el fin de utilizar
sus instalaciones y giro comercial para usufrutuar los conocimientos que el contactado posea en la exportacin.
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DESCRIPCIN
(continuacin)
Complementariamente, inscribi a su nombre dos vehculos, tom un fondo mutuo por la suma de $15.000.000,
mantuvo depsitos en efectivo y documentos equivalentes a MM$170, y mensajes Swift (los que eran usados para
documentar las remesas provenientes del extranjero) en un banco nacional.
Asismismo, realiz declaraciones de impuestos al Servicio de Impuestos Internos (SII) para poder inscribir a la familia
de su jefe en una Isapre, y para arrendar un departamento, debido a que este ltimo no tena actividad remunerada
alguna. A esto, se suman las declaraciones de renta que no hizo en aos previos al 2006, y que para ese mismo ao
resultaron ser Pagos Provisionales Mensuales (PPM) sobre $1.000.OOO, que no concuerda con la actividad que llev
a cabo la sociedad de fachada.
En los Swift mencionados anteriormente figuraban como cliente ordenante, una casa de cambio ubicada en Mxico,
como emisor distintos bancos a lo largo de (EE.UU.), y como receptor, las dos cuentas que posea en Chile. Estos
documentos fueron usados con el objeto de dar un origen lcito al dinero proveniente del trfico de drogas.
Finalmente, PATRICIO RICARDO SAGADO VERA, con nimo de lucro, recibi determinadas sumas de dineros que utiliz
para su uso personal y con la finalidad de invertir en actividades de su negocio particular. La actividad declarada
por el condenado no fue suficiente para sustentar las inversiones que realiz en el perodo.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Operaciones que no se condicen con la capacidad econmica ni el perfil del cliente.
Cliente que en un corto perodo de tiempo aparece como dueo de importantes y nuevos negocios y/o activos.
Cliente que, sin justificacin aparente, comienza a recibir transferencias desde el exterior de elevado monto o con
alta periodicidad.
Cambio repentino del comportamiento financiero de un cliente.
Aumento sustancial de depsitos en efectivo o de transacciones en divisas, sin justificacin financiera y,
particularmente, en los casos en que dichos montos son traspasados en un corto perodo de tiempo a destinos
difciles de asociar al cliente original.
Cuentas corrientes que reciben frecuentes depsitos de altos montos de dinero provenientes de pases usualmente
asociados con el cultivo, produccin y/o venta de drogas.
Incremento repentino de las operaciones de compra y venta de divisas de una persona sin justificacin, dado el
perfil y actividad econmica.
Transferencias solicitadas por un cliente y remitidas a s mismo o a otra nica persona, en diferentes pases y en
un corto perodo de tiempo.
Indicios de que el comprador no acta por su cuenta y que intenta ocultar la identidad del verdadero comprador
de una propiedad.
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes que permitieron mover y ocultar el dinero ilcito y realizar inversiones
en depsitos a la vista y fondos mutuos. Recepcin de remesas del exterior.
Casas de cambio: usadas para blanquear dinero a travs del cambio de divisas provenientes de actividades ilcitas.
Corredoras de propiedades y empresas de gestin inmobiliaria: usadas para arrendar propiedades pagadas
en efectivo con fondos de procedencia ilcita.
Empresas de transferencia de dinero: usadas para enviar dinero relacionado con actividades ilcitas.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO PILAR DEL NORTE
LIDER
(en Chile)
TRANSFERENCIA
DE FONDOS
COCANA
INVERSIONES
(Fondos Mutuos)
SOCIEDAD
DE FACHADA
166.502 kilos
de Berries
VEHCULOS
Inmueble en Linares
(a nombre de terceros)
CUENTAS CORRIENTES
(Bancos en Chile)
DLARES
ORGANIZACIN
CRIMINAL
BOLIVAR
(Nacionalidad Mexicano)
PATRICIO RICARDO
SALGADO VERA
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TRANSACCIN
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RECIBE REMESAS EN US$
(mensajes SWIFT)
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PROPIETARIO
COMPRA
ARRIENDA
VNCULO
GESTIONA
CONVENIO
AMRICA - Mxico
TRIANGULACIN DE DINERO
CASA DE CAMBIO
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Caso 5: Montserrat
RUC 0700956651-6 / RIT 2084 2008
Trfco de drogas FRMCN Abreviado 2
3 aos y 1 das / 800
das
NO $40.290.000
DESCRIPCIN LUZ EUGENIA CAETE BAHAMONDES tuvo pleno conocimiento de que su conviviente desarrollaba actividades de
narcotrfico, las que en muchas ocasiones fueron realizadas con su participacin y por las cuales recibi dinero
proveniente de la venta de droga. Adems, estuvo a cargo de administrar estos bienes y ejecutar de manera directa
negocios de trfico ilcito de drogas.
LUZ EUGENIA CAETE BAHAMONES ocult el origen ilcito de los dineros de las siguientes maneras:
Ante notario y mediante escritura pblica, la empresa de transportes, representada por el conviviente de LUZ EUGENIA
CAETE BAHAMONDES, le confiri a un mandato general (amplio) con administracin y disposicin de bienes, sin
limitacin de facultades. Mediante este mandato, la mujer adquiri a nombre de la sociedad de transportes una serie
de vehculos, utilizando la empresa como una sociedad de papel.
As, LUZ EUGENIA CAETE BAHAMONDES, en representacin de la empresa de transportes, contrata a LUCA CAETE
pagndole un sueldo que le permiti justificar los contratos de arrendamiento y comprar determinados inmuebles.
En ocasiones, se realizaron traspasos de vehculos pertenecientes a la sociedad de fachada, para ser utilizados en
operaciones de trfico de drogas, traspasos que se tramitaban va notario, figurando en el contrato un sobre avalo
en el valor de los vehculos, sin que se recibiera pago a cambio. La transaccin (pago efectivo) se completaba cuando
las operaciones de narcotrfico eran realizadas.
En la organizacin particip IVONNE ESTER INOSTROZA ACUA, quien trabaj para LUZ EUGENIA CAETE BAHAMONDES,
y que fue utilizada como testaferro para la adquisicin de una serie de vehculos de alto valor. Ambas mujeres
mantuvieron un alto estndar de vida que no fue posible justificar con los ingresos que obtuvieron por los trabajos
que desempearon.
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SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Cliente que realiza transacciones de elevado monto y no declara un empleo remunerado o actividad acorde que
Reiteradas operaciones a nombre de terceros.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Notarios: usados para crear una sociedad de transporte relacionada con fondos ilcitos y para certificar el poder
general otorgado a la imputada para administrar los bienes del lder de la organizacin criminal.
Automotoras: usados para compra vehculos con fondos provenientes de actividades ilcitas.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Papel: usada para el trfico de drogas y para ingresar fondos ilcitos al sistema financiero.
Testaferro: usado para inscribir bienes a nombres de terceros y ocultar a su legtimo dueo.
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ESQUEMA DEL CASO MONSERRAT
LUCIA CAETE
CAMIN DE
REPARTO 1
CAMIN DE
REPARTO 2
IVONNE ESTER
INOSTROZA ACUA
VEHCULOS
DE ALTO VALOR
NARCOTRAFICANTE
TRAFICANTE
EFECTIVO
DROGAS
EFECTIVO
TRASPASO DE VEHCULOS (Sobre Avalo)
SOCIEDAD DE
FACHADA
LUZ EUGENIA
CAETE BAHAMONDES
ALIAS TRANSACCIN
ADQUIERE
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PROPIETARIO
PAGO VEHCULO
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IN
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REPRESENTANTE LEGAL
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Caso 6: Subvenciones
RUC 0600867745-8 / RIT 6317-2007
Malversacin de
Caudales Pblicos
FRMCN Simplifcado 2 61 das 50UTM $8.490.000
DESCRIPCIN La hermana de EDMUNDO GONZALO GREZ FUENTES y JUAN PABLO GREZ FUENTES, gener grandes sumas de dinero
por medio de actividades de malversacin de caudales pblicos, a travs de los siguientes pasos:
La hermana de los condenados fue funcionaria de la Subsecretara de Educacin y tuvo a su cargo la elaboracin
de la conciliacin bancaria de las cuentas de subvenciones de la Secretara Regional Metropolitana del Ministerio de
Educacin (SEREMI), siendo entonces una de las dos firmas giradoras conjuntas de cheques contra dichas cuentas.
La hermana de los condenados, aprovechando su posicin y funciones, en distintas fechas del ao 2006 se apropi
de cheques, los emiti y/u orden su emisin fraudulenta, simulando ante el Sistema de Informacin para la Gestin
Financiera del Estado (SIGFE), que correspondan al pago de sostenedores reales, todos los cuales ya haban sido
pagados y por montos inferiores. Adems, extendi cheques sin respaldo alguno.
Con el objeto de encubrir estas actividades ilcitas, EDMUNDO GONZALO GREZ FUENTES y JUAN PABLO GREZ FUENTES,
llevaron a cabo las siguientes acciones para ocultar los fondos:
A principios de junio de 2006, JUAN PABLO GREZ FUENTES, adquiri indirectamente un tractocamin modelo 1996,
en la suma de $13.500.000. El pago fue efectuado por la suma de $1.502.776 en dinero en efectivo y el saldo con
2 cheques a fecha, cada uno por la suma de $5.998.612. Estos cheques correspondan a una cuenta corriente
perteneciente a un tercero a quien se le pidi que los entregara sin designar al beneficiario y con cargo a los dineros
depositados en su cuenta con los cheques dolosamente sustrados al Ministerio de Educacin.
Asimismo, EDMUNDO GREZ FUENTES adquiri indirectamente otro tractocamin por una suma de $14.000.000. El
pago fue efectuado a travs de depsitos en efectivo en la cuenta de la empresa vendedora. Previamente, la hermana
de los condenados consigui que se le giraran dos cheques por la suma de $7.500.000 cada uno, con cargo a los
dineros depositados en su cuenta con los cheques dolosamente sustrados al Ministerio de Educacin. Uno de estos
cheques fue cobrado directamente por EDMUNDO GREZ FUENTES y el otro por ella, quien luego le entreg el dinero a
EDMUNDO GREZ FUENTES.
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DESCRIPCIN
(continuacin)
Las tratativas para la adquisicin del vehculo fueron efectuadas personalmente por EDMUNDO GREZ FUENTES,
quien en adelante comenz a trabajar y obtener recursos con el vehculo en conjunto con sus hermanos, dando pie
al ingreso justificado de dinero al sistema financiero.
Tanto EDMUNDO GREZ FUENTES como JUAN PABLO GREZ FUENTES carecan de recursos propios para la adquisicin
al contado de este vehculo y actuaron con negligencia inexcusable al no averiguar ni conocer con certeza el origen
ilcito de los fondos con que se efectu la compra.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Operaciones que no se condicen con la capacidad econmica y ni el perfil del cliente.
Empleados con un estilo de vida que no corresponde con el monto de su salario.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes, que permitieron mover el dinero y ocultar el ilcito.
Notaras: usadas para tramitar contratos de compra/venta de propiedades adquiridas con fondos ilcitos y para
crear la una sociedad de fachada.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO SUBVENCIONES
SOSTENEDOR
CHEQUE 2
CUENTA BANCO
EFECTIVO
EFECTIVO
CHEQUE 1
CONYUGE
SOSTENEDOR
HERMANA ENCARGADA
DE SUBVENCIONES
SOSTENEDORA
CHEQUE 3
CHEQUE 4
TRACTOCAMIN
(Ao 1996)
TRACTOCAMIN
(Ao 1998)
TRACTOCAMIN
(Ao 1996)
CUENTA BANCO
CUENTA BANCO
JUAN PABLO
GREZ FUENTES
EDMUNDO GONZALO
GREZ FUENTES
TRIANGULACIN DE DINERO
ENCARGADA DE
CONTABILIDAD
SECRETARA REGIONAL
METROPOLITANA (MINEDUC)
ASOCIADO
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HERMANA/HERMANO
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PROPIETARIO
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PROPIETARIO
PROPIETARIO
H
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A
N
A
S
ENCARGADA DE
SUBVENCIONES
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Caso 7: Casa Grande
RUC 0600598177-6 / RIT 8925 2007
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE IQUIQUE
Trata de Personas Iquique Abreviado 1 541 das 60 UTM $16.215.116
DESCRIPCIN CARMEN PATRICIA SALINAS STANDEN cometi el delito de trata de personas para desarrollar actividades de comercio
sexual, con mujeres de nacionalidad extranjera y cuyo ingreso al pas fue promovido y facilitado habitualmente por
esta mujer. Con su actividad ilcita, la condenada logr generar cuantiosas sumas de dinero.
CARMEN PATRICIA SALINAS STADEN ingres a la economa y disimul el dinero obtenido, mediante los siguientes
mecanismos:
Al allanar el domicilio de la condenada, se incautaron libros de registro que firmaban las mujeres que ejercan la
prostitucin, documentos que acreditaron sus pagos y datos que confirmaban el traslado va terrestre. La condenada
utiliz una residencial de su propiedad, con nimo de lucro, como sociedad de fachada.
Por otra parte, utiliz el dinero del delito de trata de blancas, en un depsito a plazo en fondos mutuos por $16.215.116.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Conservadores de Bienes Races: utilizados para inscribir propiedades adquiridas con fondos ilcitos.
Corredoras de propiedad y empresas de gestin inmobiliaria: usadas para comprar con fondos ilcitos un
departamento.
la creacin de una sociedad de fachada.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Fachada: utilizada en actividades de prostitucin. A travs de esta sociedad se inyectaron fondos, a
los que se busc darles apariencia de legalidad para ingresarlos al sistema financiero.
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ESQUEMA DEL CASO CASA GRANDE
CONTADOR
DEPARTAMENTO
Balneario Cavancha
INVERSIONES
(Fondos Mutuos)
INMUEBLE
VEHCULOS
CARMEN PATRICIA
SALINAS STANDEN
RESIDENCIAL
(Sociedad de Fachada)
Registros de mujeres
que ejercan prostitucin
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PARTICIPANTE
ASOCIADO PROPIETARIA
V
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CLIENTES 21 MUJERES
PROPIETARIA
Dinero proveniente de
trata de blancas y
prostitucin
Pago de actividades
de prostitucin
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Caso 8: Casa de cambio
RUC 0801037616-6/RIT 47792008
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE LOS ANDES
Trfco de Drogas Los Andes Abreviado 1 3 aos y 1 da 10 UTM $368.523.761
DESCRIPCIN PATRICIO EDINAR ZEPEDA SAAVEDRA, en calidad de propietario de una casa de cambio, permiti y realiz transacciones
que facilitaron el ocultamiento del origen de dineros provenientes del narcotrfico, adems de su inyeccin con
apariencia lcita- al sistema financiero.
Para llevar a cabo esta artimaa, el condenado realiz cambio de divisas obtenidas por operaciones ilcitas, as como
tambin, cambi divisas de baja denominacin por otras de alta denominacin, para facilitar el transporte fsico de
dinero hacia el exterior.
A su vez, en la casa de cambio no se contabilizaron todas las operaciones realizadas, dejando fuera de los registros
las transacciones de dineros provenientes del trfico de droga. Tampoco entregaron boletas o facturas de ningn tipo.
Ocasionalmente, se entregaban vales falsos por montos menores con el objeto de justificar la actividad financiera.
Con posterioridad, el condenado logr ingresar al mercado financiero formal los billetes obtenidos del narcotrfico,
entregndoselos a los cajeros de las sucursales de las casas de cambio de su propiedad.
En la casa de cambio de propiedad de PATRICIO ZEPDA, se cambi divisas a un mayor valor que lo establecido en
la pizarra; si bien los implicados pagaron un mayor valor por el cambio, el objetivo final era ingresar a la economa
las divisas de origen ilcito.
Transaron euros, dlares canadienses, dlares australianos, dlares neozelandeses, dlares americanos, libras
esterlinas, coronas suecas, coronas danesas, francos suizos, yenes, yuanes, bolvares venezolanos, reales, pesos
colombiano, uruguayos, mexicanos, paraguayos, argentinos y chilenos, bolivianos, soles y guaranes.
PATRICIO EDINAR ZEPEDA SAAVEDRA guard los dineros en cajas fuertes de la empresa de cambio, para utilizarlos
en gastos personales y de su empresa. A su vez, adquiri varios bienes, entre ellos 3 vehculos deportivos, cuya
compra no pudo justificarse con sus ingresos legtimos declarados.
PATRICIO EDINAR ZEPEDA SAAVEDRA, en conocimiento de que ciertos dineros provenan directa o indirectamente de
la comisin del delito de trfico de drogas, ocult o disimul su origen mediante diversas acciones, otorgndoles una
apariencia de legitimidad para permitir su aprovechamiento intentando no despertar sospechas ni provocar controles.
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SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Operaciones rutinarias en casas de cambio, en las que se cambiaban dineros de baja denominacin por billetes
de mayor denominacin, evitando controles.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Casas de cambio: usadas para cambiar y hacer transferencias de dinero proveniente de actividades ilcitas.
crear una sociedad de fachada.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Pantalla: usada para mezclar ganancias de negocios legales con fondos ilcitos e ingresarlos, as, al
sistema financiero.
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ESQUEMA DEL CASO CASA DE CAMBIO
PATRICIO EDINAR
ZEPEDA SAAVEDRA
AUTOS
DEPORTIVOS
TRAFICANTES
CASA
DE CAMBIO
ENTRADA DE DIVISAS
ILCITAS DE BAJA DENOMINACIN
SALIDA DE DIVISAS
ILCITAS DE ALTA DENOMINACIN
PROPIETARIO
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DINERO PROVENIENTE
DE NARCOTRFICO
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Caso 9: La Hermandad
RUC 0800165077-8/RIT 18762008
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE SAN BERNARDO
Trfco de Drogas FRMOCC Abreviado 4 3 aos y 1 da; 3 aos 100 UTM $8.370.000
DESCRIPCIN MARY CARMEN PALMA BOLVARN, HERNANDO NELSON MARN OPAZO, ROSA HERMINDA RIVAS LPEZ Y GISELA
MARGARITA HUAIQUIMIL GUTIRREZ, participaron de una organizacin criminal denominada clan Carte Rivas.
Estas cuatro personas realizaron distintas actividades dentro de la asociacin ilcita, por las que obtuvieron cuantiosas
cantidades de dinero que fue destinado a inversiones en diversos bienes inmuebles y vehculos, as como tambin
para mantener un elevado nivel de vida.
Con el fin de ocultar la procedencia del dinero y de introducirlo subrepticiamente a la economa, los condenados
sirvieron como testaferros para la adquisicin de distintos bienes que eran inscritos a sus nombres, pero que en
verdad eran utilizados por otras personas.
GISELA MARGARITA HUAQUIMIL GUTIRREZ y MARY CARMEN PALMA BOLVARN adquirieron dos vehculos cada una-
a su nombre que fueron financiados por el clan Carte Rivas. ROSA HERMINDA RIVAS LPEZ adquiri 8 vehculos a
su nombre.
HERNANDO NELSO MARN OPAZO prest servicios de asesora legal al clan, adems particip en la suscripcin de
un contrato simulado de compraventa con respecto a un inmueble.
La totalidad de los condenados en este caso no tena la capacidad econmica para adquirir lcitamente los bienes a
sus respectivos nombres.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Corredores de propiedades, empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria: usadas para comprar propiedades
pagadas en efectivo con fondos de procedencia ilcita.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Testaferro: usados para inscribir bienes a nombres de terceros y ocultar a sus legtimos dueos.
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ESQUEMA DEL CASO LA HERMANDAD
LEYENDA: FLUJO DE DINERO
ASOCIADO
(al clan)
CLAN CARTE RIVAS
LIDER PROPIETARIO PROPIETARIO REAL
PROPIETARIO
EFECTIVO
EFECTIVO
EFECTIVO
DROGAS
DROGAS
PROVEEDORES
DE DROGA
COMPRADORES
Y DISTRIBUIDORES
DE DROGA
ROSA HERMINDA
RIVAS LOPEZ
PROPIETARIO
AUTOMVILES
VEHCULO
GISELA MARGARITA
HUAQUIMIL GUTIERREZ
CAMIN DE
REPARTO
CASA
INMUEBLE EN
EL QUISCO
PROPIETARIO
HERNANDO NELSON
MARIN OPAZO
MARY CARMEN
PALMA BOLVARAN
TESTAFERRO
PER
BOLIVIA
EMPRESA DE
RADIO TAXIS
TAXI
DINERO PROVENIENTE DE
ACTIVIDADES ILCITAS
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Caso 10: La Mona
RUC 0700704675-2 / RIT 8865 2007
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE RANCAGUA
Trfco de Drogas Rancagua Abreviado 1 5 AOS 5 UTM $117.894.068
DESCRIPCIN JOCELYN ELENA VALENZUELA ARNGUIZ se dedic a la adquisicin, preparacin, comercializacin y venta de clorhidrato
de cocana base entre microtraficantes y consumidores de droga de la ciudad de Rancagua.
Estas operaciones ilcitas generaron considerables ganancias que fueron disimuladas a travs de aperturas de cuentas
bancarias, las que a su vez sirvieron para la realizacin de diversas acciones financieras, como depsitos en cuentas
vista y de ahorro, o inversiones en fondos mutuos. Adems, la condenada adquiri vehculos y diversos inmuebles,
que significaron un importante incremento en el patrimonio de JOCELYN VALENZUELA.
Dado que la condenada no pudo acreditar una actividad mercantil legal que justificase los dineros involucrados en
la adquisicin de los bienes, los Tribunales pudieron colegir que los ingresos que obtuvo, no pudieron tener otro
origen que no fuera el narcotrfico.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Apertura de cuentas corrientes, cuentas a la vista o de ahorro, a nombre de familiares cercanos.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir y mantener cuentas corrientes, cuentas a la vista, cuentas de ahorro y cuentas
unipersonales, y para realizar inversiones en fondos mutuos, con el propsito de mover y ocultar el origen ilcito
del dinero utilizado.
Corredoras de propiedad y empresas de gestin inmobiliaria: usados para comprar propiedades pagadas en
efectivo (Unidades de Fomento) con fondos ilcitos.
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ESQUEMA DEL CASO LA MONA
EFECTIVO VEHCULOS
JOCELYN ELENA
VALENZUELA ARANGUIZ
CUENTAS BANCARIAS
AHORRO, CTAS. CTES.
(Bancos Nacionales)
COCANA
DIVERSAS
PROPIEDADES
INVERSIONES
(Fondos Mutuos)
PROPIETARIA
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Caso 11: El To
RUC 0700818345-1 / RIT 384-2008
Trfco de drogas FRMCN Abreviado 2 3 aos y 1 da NO $18.202.678
DESCRIPCIN El cnyuge de ROSA GUILLERMINA CONTRERAS ARRATIA y padre de YASNA FABIOLA ARANCIBIA CONTRERAS, se
dedic al trfico de estupefacientes, obteniendo con ello importantes ganancias gracias a esta actividad ilcita.
Para ocultar el origen de los dineros provenientes del narcotrfico, los condenados llevaron a cabo las siguientes
acciones:
ROSA GUILLERMINA CONTRERAS ARRATIA, YASNA FABIOLA ARANCIBIA CONTRERAS y el marido de esta ltima,
participaron de una empresa de radiotaxis que fue utilizada como sociedad de fachada. sta era administrada por
ROSA GUILLERMINA CONTRERAS ARRATIA, a quien rendan cuenta los choferes por las ganancias obtenidas por la
explotacin de los vehculos que, naturalmente, fueron comprados con dineros ilcitos.
ROSA GUILLERMINA CONTRERAS ARRATIA y YASNA FABIOLA ARANCIBIA CONTRERAS se coludieron para ingresar el
dinero ilcito al sistema financiero mediante la compra de diversos bienes, con pleno conocimiento de que el origen
de los dineros obtenidos provena de actividades ilcitas. Entre estos bienes suntuarios se cuentan anillos, collares,
propiedades, entre otros.
Todas las operaciones financieras que se realizaron, no coincidan con la capacidad econmica de ambas mujeres
ni con la de la empresa de fachada de radiotaxis. No pudieron demostrar el origen lcito de los fondos para realizar
las diferentes adquisiciones de los bienes antes mencionados.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Compras realizadas para terceros, que permitan el anonimato en la propiedad de los bienes.
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Automotora: utilizadas para la venta de autos usados y para comprar vehculos con fondos ilcitos, los que fueron
inscritos en el Registro Nacional de Vehculos Motorizados.
Corredoras de propiedad y empresas de gestin inmobiliaria: usadas para comprar propiedades pagadas en
efectivo (Unidades de Fomento) con fondos de origen ilcito.
Notaras: usadas para crear una sociedad de papel y para tramitar contratos de compra/venta de propiedades
adquiridas con fondos ilcitos.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO EL TO
EFECTIVO
YASNA FABIOLA
ARANCIBIA CONTRERAS
INMUEBLES
PROPIETARIA
INMUEBLES
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CNYUGE
ROSA GUILLERMINA
CONTRERAS ARRATIA
EMPRESA DE
RADIO TAXIS
TAXI
CNYUGE DE
YASNA ARANCBIA
ADMINISTRADORA
LNEA DE RADIO TAXIS
PARTICIPANTE
EFECTIVO
CNYUGE DE
ROSA CONTRERAS
CNYUGE
DROGAS
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Caso 12: El To 2
RUC 0700818345-1 / RIT 384 - 2004
Trfco de drogas FRMCN Abreviado 1 3 aos y 1 da 100 UTM $3.670.000
DESCRIPCIN El suegro de JOS MARA WILLIAMSON POBLETE desarroll actividades de trfico de drogas, por las cuales pudo
generar grandes beneficios econmicos. Suegro y yerno se coordinaron para buscar un mecanismo que les permitiera
ocultar o disimular el origen ilcito de dichos bienes.
Para esto, JOS MARA WILLIAMSON POBLETE recibi parte de los beneficios econmicos con el objeto de adquirir
bienes a su nombre y participar de la actividad econmica a travs de una sociedad de fachada: una empresa de
radiotaxis.
Esperando introducir el dinero ilcito a la economa, JOS MARA WILLIAMSON POBLETE formaliz trmites para
el funcionamiento de la central de radiotaxi ante una notara, a sabiendas de que el dinero provena directa o
indirectamente del desarrollo de actividades de trfico de drogas. Esta central de taxis fue usada como una sociedad
de fachada, con la cual se le daba justificacin econmica al dinero que mantuvo circulando el condenado.
Las ganancias obtenidas ilcitamente, le permitieron a JOS MARA WILLIAMSON POBLETE adquirir una serie de
propiedades (parcelas) y automviles a nombre propio o de terceros que no registraron actividad econmica que
les permitiera justificar la tenencia de esos bienes.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Notaras: usadas para crear una sociedad de fachada y para tramitar contratos de compra/venta de propiedades
Automotoras: Compra de vehculos que fueron inscritos en el Registro Nacional de Vehculos Motorizados.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Fachada: utilizadas para comprar vehculos con fondos ilcitos, los que fueron inscritos en el Registro
Nacional de Vehculos Motorizados.
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ESQUEMA DEL CASO EL TO 2
EFECTIVO
VARIOS
INMUEBLES
PROPIETARIO
Y
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PROPIETARIO
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ASOCIADA
EMPRESA DE FACHADA
SERVICIOS DE RADIO TAXIS
TAXI ADMINISTRADORA
LNEA DE RADIO TAXIS
EFECTIVO
ASOCIADO
CNYUGE
DROGAS
VEHCULO
DIVERSOS
VEHCULOS
EVENTUALES TRASPASOS DE VEHCULOS
PARA SER UTILIZADOS EN OPERACIONES
DE TRFICO DE DROGAS
JOSE MARIA
WILLIAMSON POBLETE
HERNANDO NELSON
MARIN OPAZO
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Caso 13: Montserrat 2
RUC 0800315346-1 / RIT 5560 2008
Trfco de drogas FRMCN Abreviado 5
Entre 600 das y 3
aos
100 UTM $18.470.000
DESCRIPCIN JOS IGNACIO CODECIDO CANDIA, RUBN ANTONIO CERDA HERRERA, GRACIANA LORNA ORTEGA GARGUEZ, RAQUEL
ALICIA TORRES KUSMA y ELIZABETH NANCY KUSMA JARA, participaron de una organizacin criminal que cre y utiliz
una sociedad de fachada para disimular y ocultar diversos ingresos generados por actividades de narcotrfico. La
participacin de cada uno de ellos en la introduccin del dinero a la economa se detalla a continuacin:
JOSE IGNACIO CODECIDO CANDIA realiz la compraventa de vehculos de alto valor de mercado, los cuales podran
ser vendidos posteriormente a terceros para desvincular definitivamente el origen ilegtimo de los fondos de la
primera adquisicin de los automviles. Actu como testaferro inscribiendo a su nombre un vehculo.
RUBN ANTONIO CERDA HERRERA, en calidad de contador de la concuada de JOS IGNACIO CODECIDO CANDIA,
realiz acciones tendientes a adulterar las declaraciones de impuestos anuales y mensuales para ocultar ingresos
mediante aumento de I.V.A., con el objeto de que la mujer pudiera justificar la adquisicin de los vehculos. A su
vez, actu como testaferro al inscribir un vehculo a su nombre.
GRACIANA LORNA ORTEGA GARGUEZ actu como testaferro al inscribir un vehculo a su nombre, sin contar con
los ingresos econmicos que justificasen su adquisicin.
RAQUEL ALICIA TORRES KUSMA actu como testaferro al inscribir un vehculo a su nombre, sin contar con los
ingresos econmicos que justificasen su adquisicin.
ELIZABETH NANCY KUSMA JARA, madre de RAQUEL ALICIA TORRES KUSMA, actu como testaferro en la adquisicin
de un vehculo con dineros ilcitos.
Todas las personas nombradas anteriormente, se prestaron para ser utilizadas de distinta manera para disimular y
ocultar el origen de los fondos, con conocimiento del origen ilcito del dinero.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Notaras: usadas para crear una sociedad de transporte y entregarle poder general a la imputada para administrar
los bienes del lder de la organizacin criminal.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Fachada: usada para mezclar ganancias de negocios legales con fondos ilcitos e ingresarlos, as,
al sistema financiero.
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ESQUEMA DEL CASO MONSERRAT 2
ANTECEDENTES
POR NARCOTRFICO
JOSE IGNACIO
CODECIDO CANDIA
(TESTAFERRO)
RUBN ANTONIO
CERDA HERRERA
HIJO/PAREJA
DROGAS
HERMANOS
EFECTIVO
DINERO ANTECEDENTES POR
NARCOTRFICO
GRACIANA LORNA
ORTEGA GARGUEZ
RAQUEL ALICIA
TORRES KUSMA
ELIZABETH NANCY
KUSMA JARA
PROPIETARIO
PROPIETARIO
PROPIETARIO
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AUTO 1
AUTOMVILES
AUTO 2
AUTO 3
AUTOMVIL
3GIROS COMERCIALES
(SOCIEDAD DE FACHADA)
DINERO ILCITO
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PAREJA
MADRE
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MADRE
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DINERO
DINERO
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Caso 14: El Faran
RUC 0800331065-6 / RIT 1852 2008
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE TALCAHUANO
Trfco de drogas Talcahuano Abreviado 1 5 aos 200 UTM $14.124.740
DESCRIPCIN La pareja de FABIOLA ENRIQUETA QUINTANA GODOY realiz actividades de trfico de drogas que permitieron recibir
grandes sumas de dinero.
FABIOLA ENRIQUETA QUINTANA GODOY provea drogas, cocana base y marihuana prensada a consumidores y otros
traficantes de la Regin del Biobo.
La condenada realiz el ocultamiento del dinero ilcito de la siguiente manera:
FABIOLA ENRIQUETA QUINTANA GODOY contaba con iniciacin de actividades ante el Servicio de Impuestos Internos
(SII). La condenada administr tres locales comerciales de su propiedad, entre ellos 2 salones de pool y una botillera.
Estos negocios tuvieron un mnimo de movimiento comercial real y fueron utilizados como sociedades de fachada
para justificar con mayor facilidad los bienes adquiridos.
Asimismo, la condenada sirvi de testaferro a su pareja, as el dinero ilcito ingres al sistema financiero a travs
de la adquisicin de distintos bienes inmuebles y un vehculo, adems de diversos bienes suntuarios que mantuvo
en su casa, tales como artculos electrnicos, joyas y diversos objetos de decoracin. Por otra parte, hizo uso del
dinero para financiar necesidades personales, como la colegiatura de sus hijos y pago de cuentas.
La condenada, bajo conocimiento de que los dineros provenan directa o indirectamente de la asociacin ilcita,
realiz diferentes acciones para disimular el origen de los fondos.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Inusual ofrecimiento de pagos en efectivo por la adquisicin de una propiedad.
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes que permitieron mover y ocultar el dinero ilcito y realizar depsitos
a plazo con el mismo fin.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO EL FARAN
EFECTIVO
2 SALONES DE POOL
(Sociedad de fachada)
BOTILLERIA
EFECTIVO
FABIOLA ENRIQUETA
QUINTANA GODOY
DROGAS
AUTOMVIL
TRAFICANTE
DEPOSITO
A PLAZO
INMUEBLE
COLEGIO
(Hijos)
BIENES
SUNTUARIOS
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PROPIETARIO
PAREJA
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Caso 15: Santa Adriana
RUC 0900048976-7/RIT 10542009
Trfco de drogas FRMS Abreviado 1 3 aos y 1 da 15 UTM $5.090.000
DESCRIPCIN Una mujer dedicada al narcotrfico desde el ao 2006, se dedic en forma habitual y sistemtica a la venta de
estupefacientes. Producto de este delito, gener cuantiosas ganancias.
El dinero adquirido en esta asociacin ilcita fue ocultado de la siguiente manera: la mujer contact a JOS EUGENIO
GARRIDO CELIS a quien us de testaferro- con el objetivo de inscribir dos vehculos a su nombre, a cambio del pago
de cuotas de un taxi que adquiri el condenado y en el cual realiz diversas entregas de droga. Posteriormente, los
vehculos adquiridos fueron usados por la mujer y el hijo de sta.
JOS EUGENIO GARRIDO CELIS, en conocimiento que el dinero que le fue entregado para pagar la cuota de su taxi
provena de la venta de drogas y, por tanto, de origen ilcito, se prest para ser utilizado como testaferro.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO SANTA ADRIANA
EFECTIVO
TRAFICO DE
DROGAS
AUTOMVIL
JOSE EUGENIO
GARRIDO CELIS
TAXI
TRANSPORTA DROGAS
TAXI
NARCOTRAFICANTE
PROPIETARIO PROPIETARIO
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DINERO ILCITO
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Caso 16: La Mona principal
RUC 0700704675-2/RIT 1712009
TRIBUNAL: TRIBUNAL ORAL EN LO PENAL DE RANCAGUA
Trfco de drogas Rancagua Juicio Oral 1 5 aos y 1 da 240 UTM $13.171.183
DESCRIPCIN SANDRA ELENA ARNGUIZ PADILLA mantuvo como proveedor de clorhidrato de cocana, en la ciudad de Santiago,
a una persona condenada por narcotrfico. A su vez, provea al hombre de marihuana elaborada. En ambos casos
la droga fue utilizada para los respectivos negocios ilcitos que cada uno mantuvo de forma independiente.
Paralelamente y en otra investigacin por el delito de trfico ilcito de drogas en contra de un tercer sujeto, se detect
que ste era otro proveedor de sustancias ilcitas de SANDRA ELENA ARNGUIZ PADILLA.
La mujer, apodada la Mona, se dedic de manera continua y sistemtica al trfico de drogas. Dichas operaciones
ilcitas generaron considerables ganancias.
Con los dineros obtenidos y a fin de ocultar su origen ilcito, SANDRA ELENA ARNGUIZ PADILLA compr diversos
inmuebles en diferentes regiones del pas. Adems, adquiri vehculos que inscribi a su nombre, as como tambin
abri distintas cuentas de ahorro a su nombre y al de sus hijos, en conocimiento de que los dineros y bienes obtenidos
provenan directa o indirectamente de las actividades de trfico ilcito de drogas. Introdujo altas cantidades de dinero
a la economa por medio del pago en efectivo de buena parte de los bienes que adquiri.
SANDRA ELENA ARNGUIZ PADILLA no pudo demostrar el origen de los dineros para obtener los bienes adquiridos,
con lo cual se verific que no tena ingresos para justificar las compras.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Apertura de cuentas corrientes u otras a la vista o de ahorro, a nombre de familiares cercanos.
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Corredores de propiedades, empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria: usadas para arrendar propiedades
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y realizar depsitos a plazo, que permitieron mover y ocultar el
dinero ilcito.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO LA MONA PRINCIPAL
DROGAS
HIJO 1
HIJA
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SANDRA ELENA
ARANGUIZ PADILLA
CUENTA EN
BANCO NACIONAL 1
HIJO 2
P
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CUENTA EN
BANCO NACIONAL 2
HIJO 3
P
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CUENTA EN
BANCO NACIONAL 3
CUENTAS BANCARIAS
(Bancos nacionales)
VARIAS
PROPIEDADES
CUENTA VISTA,
CUENTA DE AHORRO,
INVERSIN (FONDO
MUTUO) Y CTAS. CTES.
VARIAS
PROPIEDADES
MADRE
PROPIETARIO
NARCOTRAFICANTE
REVLVER
CANNABIS
COCAINA
AUTO 2 AUTO 1
NARCOTRAFICANTE
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Caso 17: La Hermandad 2
RUC 0800165077-8 / RIT 0800165077-8
Trfco de drogas San Bernardo Abreviado 1 3 aos y 1 da 100 UTM $3.030.000
DESCRIPCIN La organizacin criminal liderada por el clan Carte Rivas, compr cocana y pasta base a proveedores peruanos y
bolivianos para luego comercializar droga a diferentes personas que se encargaban de distribuirla.
Las ventas generaron grandes cantidades de dinero, moneda que entr al sistema financiero por medio de la inversin en
bienes, entre ellos inmuebles y vehculos. Asimismo, el ilcito permiti a los condenados mantener un elevado nivel de vida.
De modo de disimular un origen lcito y ocultar la verdadera procedencia del dinero proveniente del narcotrfico, se
realizaron diversas operaciones de camuflaje para lograr su mximo aprovechamiento, sin temor a controles o a ser
descubiertos. Parte de los dineros fue entregado a NICOLS ANDRS PALMA VALENZUELA quien, en conocimiento de su
origen ilcito, hizo de testaferro al adquirir un vehculo a su nombre para que fuera utilizado por la cnyuge de uno de
los lderes del clan. El verdadero dueo del automvil era el miembro del grupo quien provey de los recursos para la
compra del vehculo, dinero obtenido de manera ilegal.
NICOLS ANDRS PALMA VALENZUELA no pudo demostrar tener la capacidad econmica para la adquisicin del
vehculo.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Corredoras de propiedad y empresas de gestin inmobiliaria: usadas para comprar propiedades pagadas en
efectivo (Unidades de Fomento) con fondos ilcitos.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Fachada: usada para el narcotrfico y para inyectarle fondos ilcitos, darles apariencia de legalidad
e ingresarlos al sistema financiero.
Testaferro: usado para inscribir bienes a nombre de terceros y ocultar a su legtimo dueo.
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ESQUEMA DEL CASO LA HERMANDAD 2
DINERO PROVENIENTE DE
ACTIVIDADES ILCITAS
ASOCIADO
(al clan)
CLAN CARTE RIVAS
LIDER
EFECTIVO
DROGAS
PROVEEDORES
DE DROGA
COMPRADORES
Y DISTRIBUIDORES
DE DROGA
VEHCULO
NICOLAS ANDRES
PALMA VALENZUELA
MARY CARMEN
PALMA BOLVARAN
PER
BOLIVIA
EFECTIVO DROGAS
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UTILIZA
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Caso 18: Santa Adriana 2
RUC 0900048976-7/RIT 10542009
Trfco de drogas FRMS Abreviado 1 3 aos y 1 da 100 UTM $9.750.000
DESCRIPCIN RAL CRISTBAL FUENTES INOSTROZA se dedic de manera habitual a la venta, suministro y transferencia de droga,
con lo cual obtuvo ganancias que le permitieron adquirir dos automviles. El pago de los vehculos lo efectu en
dinero en efectivo.
El condenado, en conocimiento de que el dinero y bienes provenan directa o indirectamente del desarrollo del trfico
ilcito de estupefacientes, ocult y disimul su origen.
RAL CRISTBAL FUENTES INOSTROZA no pudo justificar el origen de los fondos, ya que no registraba desarrollo
de ningn tipo de actividad econmica.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
justifique los montos involucrados
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
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ESQUEMA DEL CASO SANTA ADRIANA 2
AUTOMVIL 1
AUTOMVIL 2
RAUL CRISTOBAL
FUENTES INOSTROZA
DROGAS
PROPIETARIO
DINERO
ILCITO
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Caso 19 y 20: Santa Adriana 3 y 4
RUC 0900048976-7 / RIT 1054 2009
Trfco de drogas FRMOCC Abreviado 2 541 das 10 UTM $9.790.000
DESCRIPCIN ROSA JACQUELINE CAMPOS LEVITUREO y DANIEL ENRIQUE SNCHEZ BERROS se dedicaron de forma habitual y
sistemtica a la venta de drogas, negocio por el cual obtuvieron cuantiosas ganancias. Con el objeto de disimular
esto recursos, los condenados siguieron el siguiente modus operandi:
DANIEL ENRIQUE SNCHEZ BERROS, por medio de testaferros, adquiri 4 vehculos, computadores y otros artculos
para uso personal y de terceras personas. El condenado ingres dinero al sistema financiero mediante compras en
efectivo. Para aumentar el sigilo de sus operaciones, utiliz billetes de baja denominacin.
Por su parte, ROSA JACQUELINE CAMPOS LEVITUREO adquiri un automvil a nombre de un tercero.
Ambos condenados no fueron capaces de demostrar ingresos que justificaran la adquisicin de los bienes inscritos
a sus respectivos nombres.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO SANTA ADRIANA 3 Y 4
AUTOMVIL
AUTOMVILES
DANIEL ENRIQUE
SANCHEZ BERRIOS
TRFICO DE
DROGAS
ROSA JACQUELINE
CAMPOS LEVITUREO
TESTAFERRO TESTAFERRO
PROPIETARIO REAL
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PROPIETARIO
PROPIETARIO
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I
V
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DINERO
ILCITO
DINERO DE BAJA
DENOMINACIN
(En efectivo)
COMPUTADORES
Y OTROS BIENES
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Caso 21 y 23: MOP VI
RUC 0700364527-9 / RIT 9736 2007
RUC 0700364527-9 / RIT 9736 - 2007
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE RANCAGUA
Varios/Corrupcin Rancagua Abreviado 2 3 aos y 1 da $5.000.000 $45.733.576
DESCRIPCIN MIGUEL ARTURO VSQUEZ FERNNDEZ, jefe de Conservacin Regional de la Divisin de Vialidad de la Regin de
OHiggins, se asoci con ALDO SANTOS ROSSI ROSSI, ex funcionario de la Subdireccin de Mantenimiento del Ministerio
de Obras Pblicas a nivel central, y con el dueo de una sociedad de fachada. Los tres cometieron el delito de fraude
al fisco al manipular licitaciones pblicas para conveniencia propia y realizar cohecho sobre funcionarios pblicos.
MIGUEL ARTURO VSQUEZ FERNNDEZ, utilizando su posicin como funcionario pblico, ejecut una serie de delitos
reclutando a un nmero indeterminado de funcionarios pblicos, tanto subalternos como de otras reparticiones
pblicas. Adems, se concert con personas provenientes del sector privado para realizar las acciones ilcitas que
fueron descritas anteriormente y que tenan como objetivo mantener un control total de cada una de las etapas de
ejecucin de los trabajos, su fiscalizacin, pagos mensuales y aumento de obras. Esto le permiti la adjudicacin
de contratos que no se ejecutaron efectivamente, la entrega de distintos grados de regalas, aumentar precios de
determinados contratos y dar autorizacin de obras extraordinarias no coherentes con la realidad, ocasionando un
evidente perjuicio al Estado.
MIGUEL ARTURO VSQUEZ FERNNDEZ, en conocimiento de que ciertos dineros y bienes provenan directa o indirectamente
de una serie de delitos funcionarios, contemplados en el Cdigo Penal -en especial los delitos de fraude al fisco, cohecho,
soborno, negociacin incompatible y enriquecimiento ilcito- ocult o disimul el origen ilcito de dichos bienes, como se
detalla a continuacin:
Se utilizaron 2 empresas constructoras, creadas por MIGUEL ARTURO VSQUEZ FERNNDEZ junto a su socia y
cnyuge, mientras an era funcionario del Ministerio de Obras Pblicas (MOP). A travs de las empresas de fachada,
facturaron a otra empresa constructora la suma de $272.654.879, en 2007. A partir de all, se difuminaron los ingresos
de las obras realizadas en aquella poca. Por otro lado, se cre una serie de sociedades de fachada, usadas para
traspasarse el dinero entre s.
Los actos anteriormente sealados generaron grandes ganancias que ingresaron al sistema econmico formal a
travs de una casa de cambio que se dedic segn el dictamen- a invertirlo y, posteriormente, ser devuelto con
un inters considerable.
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DESCRIPCIN
(continuacin)
Entre los aos 2004 y 2006, MIGUEL ARTURO VSQUEZ FERNNDEZ y ALDO SANTOS ROSSI ROSSI, realizaron una serie de
cambios de dinero en efectivo por dlares, invirtiendo el dinero en una casa de cambio de Rancagua, a travs de una socia
en dicha casa de cambio.
Muchas de estas sociedades no pudieron justificar los movimientos de dinero a travs de sus cuentas corrientes, en
razn de la actividad econmica lcita que declararon desarrollar ante la autoridad tributaria.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Cliente que evita el contacto personal con la entidad con la que est realizando una transaccin, llegando incluso
a nombrar representantes o intermediarios encargados del manejo de sus inversiones.
Incremento de la facturacin del negocio de un cliente, sin razn que lo justifique, la que se evidencia en la actividad
de las cuentas de dicho cliente.
Individuo que presiona o intenta presionar para no presentar los antecedentes requeridos para realizar una
transaccin
Cliente PEP que realiza operaciones que estn fuera de lo habitual respecto de su comportamiento anterior.
Incremento repentino de las operaciones de compra y venta de divisas de una persona, sin justificacin, dado su
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Casas de cambio: usadas para blanquear dinero a travs del cambio de divisas y transferencias de dinero
proveniente de actividades ilcitas.
Notaras: usadas para crear una sociedad de fachada.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO MOP VI
MIGUEL ARTURO
VASQUEZ FERNANDEZ
ALDO SANTOS
ROSSI ROSSI
INSPECTOR
FISCAL
DIRECTOR REGIONAL
DE VIALIDAD
PROPIETARIO
(Empresa)
DUEO DE
SOCIEDAD DE FACHADA
FUNCIONARIO
(MOP)
FUNCIONARIO
(Servicio pblico)
ASESOR
(Empresa consultora)
CASA DE CAMBIO
SOCIA
(Empresa)
FUNCIONARIA
(MOP)
CNYUGE Y SOCIA
EN SOCIEDAD
DE FACHADA
SOCIEDAD DE
FACHADA
SOCIEDAD DE
FACHADA
SOCIEDAD DE
FACHADA
SOCIEDAD DE
FACHADA
CAMINOS PAVIMENTADOS
(Etapa III - Cachapoal)
(Etapa II - Cachapoal)
LICITACIN
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PROPIETARIO
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COHECHO
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ENTREGA INFORMACIN
CONFIDENCIAL
GOBIERNO
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POSTULA LICITACIN POR
LA CONVERVACIN DE
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Caso 22: Beto
RUC 0901120081-5 / RIT 4321 2009
Trfco de Drogas Los Andes Abreviado 1 3 aos y 1 da 10 UTM $6.000.000
DESCRIPCIN CUSTODIO DEL CARMEN OSORIO CASTRO realiz actividades de narcotrfico por las cuales obtuvo gran cantidad
de dinero.
En conocimiento de su origen ilcito, lo ocult y disimul por medio de la adquisicin de un bien raz.
CUSTODIO DEL CARMEN OSORIO CASTRO no pudo justificar la adquisicin del bien debido a que no present un
empleo remunerado o alguna actividad acorde a los montos involucrados en las operaciones que llev a cabo.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
justifique los montos involucrados
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Corredores de propiedades, empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria: usadas para comprar una propiedades
pagada fondos de procedencia ilcita.
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ESQUEMA DEL CASO BETO
DROGAS
(Narcotrfico)
EFECTIVO CUSTODIO DEL CARMEN
OSORIO CASTRO
BIEN RAZ
PROPIETARIO
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Caso 24: Montserrat 2
RUC 0800315346-1 / RIT 5560-2008
Trfco de Drogas FRMCN Abreviado 2 541 das y 2 aos 5 UTM $5.540.000
DESCRIPCIN RODRIGO ALEJANDRO CODECIDO CANDIA, junto a su pareja, fue condenado como autor del delito de narcotrfico,
asociacin ilcita que le permiti generar gran cantidad de dinero.
Con el fin de disimular el origen de ganancias obtenidas ilcitamente, el padre de RODRIGO ALEJANDRO CODECIDO
CANDIA, JOS IGNACIO CODECIDO LABRA, fue utilizado como intermediario para repartir drogas de acuerdo a las
instrucciones de su hijo y actu como testaferro para la adquisicin de diversos vehculos.
Por su parte, RODRIGO ALEJANDRO CODECIDO CANDIA, adquiri distintos vehculos que inscribi a nombre de terceras
personas, hacindose presente en las respectivas compraventas de los automviles para supervisar personalmente
la labor de los testaferros y asegurarse de que los vehculos se inscribieran a su nombre. Una vez realizada la
adquisicin, los venda a un precio menor que el fijado por el mercado.
Los condenados crearon diversas sociedades de fachada bajo 3 giros distintos. Las sociedades no realizaron actividad
comercial alguna, pues su nico objetivo era justificar el dinero de origen ilcito.
Los automviles adquiridos no pudieron ser justificados ya que los condenados no contaban con ingresos que les
permitieran adquirirlos.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
Testaferro: usados para inscribir bienes a nombres de terceros y ocultar a sus legtimos dueos
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ESQUEMA DEL CASO MONSERRAT 2
DROGAS
EFECTIVO
DINERO
DINERO
ILCITO
RODRIGO ALEJANDRO
CODECIDO CANDIA
AUTOMVILES
AUTOMVILES
JOSE IGNACIO
CODECIDO LABRA
CAMIN DE
REPARTO
TESTAFERROS
3 GIROS COMERCIALES
(SOCIEDAD DE FACHADA)
ADQUIERE
PROPIETARIO REAL
VENDE
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PROPIETARIO
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DINERO EN EFECTIVO
(BAJA DENOMINACIN)
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Caso 25: Los Carejarro Cavieres
RUC 0700500869-1 / RIT 236-2010
Trfco de Drogas FRMS Juicio Oral 6
Entre 5 aos y 1 da y
10 aos y 1 da
Entre 80 y 300 UTM $288.849.055
DESCRIPCIN ALEJANDRO IVN CAVIERES ALARCN, CLARA DE LAS NIEVES TOBAR CALQUIN, LUIS ALEJANDRO VALENZUELA
HERRERA, HCTOR NEMESIO MORALES DOMNGUEZ, SEBASTIN ANTONIO GARAU IBARRA, HERNANDO ARIEL MARN
CCERES, se involucraron en el delito de trfico de estupefacientes y ocultaron o disimularon los recursos monetarios
que esta actividad les reportaba. La banda fue conocida ampliamente como Los Cavieres.
La investigacin pudo detectar, al menos las siguientes conductas de lavado de dinero:
1. HCTOR NEMESIO MORALES DOMNGUEZ, SEBASTIN ANTONIO GARAU IBARRA y LUIS ALEJANDRO VALENZUELA
HERRERA
Con el objeto de ocultar el dinero generado por la organizacin criminal y darle una apariencia lcita, estos tres sujetos
se concertaron para crear la Sociedad de Pantalla denominada: Sociedad Comercial Inmobiliaria Los Robles Ltda.
HCTOR NEMESIO MORALES DOMNGUEZ, con dineros provenientes del narcotrfico, dispuso que se inscribiera a
nombre de HERNANDO ARIEL MARN CCERES un vehculo de su propiedad.
Con los dineros ilcitos HCTOR NEMESIO MORALES DOMNGUEZ adquiri diversos vehculos.
SEBASTIN ANTONIO GARAU IBARRA, con dineros ilcitos, ocult y guard los siguientes bienes: vehculos; y
1.000.000 en efectivo, cantidad que mantena en su domicilio.
2. ALEJANDRO IVN CAVIERES ALARCN:
Con dineros provenientes de la venta ilcita de drogas, adquiri una propiedad correspondiente a un departamento, adems
de varios vehculos de distintas marcas. Tambin compr diversas armas de fuego que inscribi tanto a nombre suyo
como a nombre de CLARA DE LAS NIEVES TOBAR CALQUIN, su cnyuge, as como varios caballos de carrera fina sangre.
3. CLARA DE LAS NIEVES TOBAR CALQUIN:
Con los dineros provenientes de las actividades ilcitas, adquiri una propiedad y un terreno, as como diversos
vehculos. A lo anterior, se le suma la compra de armas de fuego que inscribi a su nombre, a pesar de pertenecer
realmente a ALEJANDRO IVN CAVIERES ALARCN, su cnyuge.
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DESCRIPCIN
(continuacin)
4. HERNANDO ARIEL MARN CCERES (abogado):
Prest cobertura legal a los integrantes de la organizacin, revistiendo de legalidad los actos ilcitos de sta y
proporcionando informacin de inters para los fines de la asociacin ilcita. Con lo anterior, control que los
integrantes de la banda contaran con asesora jurdica para evitar que delataran al resto de los miembros. Por otra
parte, colabor para que los tribunales de justicia se equivocaran con la identidad de un narcotraficante asociado
a la organizacin.
El condenado provey a los lderes de Los Cavieres de una invaluable ventaja dada su condicin de abogado y
miembro del sistema judicial chileno. l mismo fue una persona que ante los ojos financieros del sistema crediticio
pareca confiable, lo que sirvi para que adquiriera diversos vehculos a su nombre, aunque pagados por ALEJANDRO
IVN CAVIERES ALARCN. Para consumar los ilcitos, recibi dineros en parte de pago a sabiendas que provenan
del narcotrfico.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Numerosos pagos de cuentas, matrculas de estudio y pensiones realizadas por la misma persona.
Apertura de cuentas corrientes u otras a la vista o de ahorro a nombre de familiares cercanos.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Hipdromos: 14 caballos de carrera de fina sangre, de propiedad de la asociacin criminal corran en los hipdromos,
y a travs de esta actividad lavaban dinero.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
sistema financiero.
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ESQUEMA DEL CASO LOS CAREJARRO - CAVIERES
DROGAS
(NARCOTRFICO)
AUTOMVILES
HERNANDO ARIEL
MARIN CACERES
TESTAFERRO
SEBASTIAN ANTONIO
GARAU IBARRA
ALEJANDRO IVAN
CAVIERES ALARCON
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ORGANIZACIN CRIMINAL
LOS CAVIERES
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ARMAS DE FUEGO
(VARIAS)
DEPARTAMENTO
UNIVERSIDAD
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ARMAS DE FUEGO
(VARIAS)
BIENES RACES
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MIEMBRO
(DEL CLAN)
CLARA DE LAS NIEVES
TOBAR CALQUIN
ASOCIADO
AUTOMVILES
(VARIOS)
AUTOMVILES
(VARIOS)
COCHE 4
VEHCULO
HECTOR NEMESIO
MORALES DOMINGUEZ
LUIS ALEJANDRO
VALENZUELA HERRERA
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PROPIETARIO
PROPIETARIO REAL
PROPIETARIO
SOCIEDAD DE
PANTALLA
ASOCIADO
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ASOCIADO
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M$1.000 EN EFECTIVO
(EN DOMICILIO)
PROPIETARIO
EFECTIVO
TRANSACCIN
CABALLOS
(FINA SANGRE)
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Caso 26: El reloj de Arena
RUC 1000548774-4 / RIT 3494-2010
Trfco de Drogas FRMCN Abreviado 3 4 y 5 aos 100 UTM $163.624.722
DESCRIPCIN MARCELO ALEJANDRO MUOZ ORELLANA, BERTA DE LAS MERCEDES ZIGA ARTEAGA y VANESSA BEATRZ ROMERO
MUOZ participaron de una organizacin criminal que se dedicaba a importar, guardar y distribuir, diversas cantidades
de cocana a la Regin Metropolitana.
Para ocultar el dinero e ingresarlo al sistema, la organizacin ilcita oper de la siguiente manera:
El dinero que la banda recibi por el pago de la venta de droga era cambiado en moneda extranjera (dlares) y
se utiliz a su vez para pagar a los proveedores de droga. La organizacin, adems, contaba con personas que
facilitaron los medios para cambiar en divisas el dinero ilcito; las transacciones en las Casas de cambio se realizaron
mediante trato directo.
MARCELO ALEJANDRO MUOZ ORELLANA, to de los lderes de la organizacin criminal, en conocimiento de que
los hermanastros se dedicaban al trfico de drogas y que todos los bienes adquiridos provenan de actividades
ilcitas, recibi dinero como pago por trabajos tales como la adquisicin de bienes o hacer ofertas de bienes a
terceros, acompaando a integrantes de la organizacin para llevar a cabo las operaciones. De este modo, lograron
ingresar al mercado econmico formal, el dinero que percibieron del narcotrfico.
BERTA DE LAS MERCEDES ZIGA ARTEAGA, guard el dinero que la organizacin reciba en pago de la
comercializacin de droga y adems las divisas obtenidas por la organizacin a travs del cambio de stas.
VANESSA BEATRZ ROMERO MUOZ facilit medios a la organizacin para cambiar el dinero obtenido de la venta
de drogas, por moneda extranjera sabiendo que el dinero provena de una actividad ilcita; adems, efectu
directamente dichas operaciones contactando a las personas que hacan las transacciones de dlares.
A la organizacin se le incautaron los siguientes bienes: vehculos y tres inmuebles que no pudieron ser justificados
y que fueron adquiridos por medio de testaferros, quienes mantenan actividades econmicas que no daban sustento
a las inversiones que realizaron en ese perodo.
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SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Incremento repentino de las operaciones de compra y venta de divisas de una persona sin justificacin, dado su
Compra de elevados montos de dinero en moneda extranjera o compra de un tipo de divisas con alguna otra
moneda extranjera.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Casas de cambio: usadas para cambiar dinero ilcito por divisas y pagarles con ellas a los proveedores de drogas.
Corredores de propiedades, empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria: usadas para comprar una propiedad
pagadas con fondos de procedencia ilcita.
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ESQUEMA DEL CASO EL RELOJ DE ARENA
DROGAS
MARCELO ALEJANDRO
MUOZ ORELLANA
BERTA DE LAS MERCEDES
ZUIGA ARTEAGA
VANESSA BEATRIZ
ROMERO MUOZ
VEHCULOS
(Varios)
DINERO PROVENIENTE
DE ACTIVIDADES ILCITAS
PROVEEDORES
DE DROGA
DIVISAS
(Dlares)
DLARES
CLAN FERRADA
MUOZ-TRUJILLO
(FM-TM)
GRUPO DE
PERSONAS
CASA DE CAMBIO
INMUEBLES
CONTACTO
EFECTIVO
DLARES
ASOCIADO
A
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C
I
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D
O
PROPIETARIO
ACOPIO
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Caso 27: MAC
RUC 0900493160-K / RIT 6192 2009
Trfco de Drogas San Bernardo Abreviado 1 3 aos y 1 da 3 UTM $31.202.600
DESCRIPCIN DESNA SOLEDAD VILO RODRGUEZ particip de una asociacin de naturaleza familiar que tena como fin la comisin
del delito de trfico de drogas. Esta compleja organizacin delictual fue conocida como el clan de Los Macaya.
Este grupo contact a proveedores de droga y la reparti entre mandos medios denominados soldados. El clan tena
encargados del acopio, guarda y custodia de la droga en diversos domicilios, as como tambin organiz un arsenal
de armas para la organizacin. Con las actividades ilcitas descritas la organizacin obtuvo cuantiosas ganancias.
DESNA SOLEDAD VILO RODRGUEZ, participante del clan, fue utilizada como testaferro para la adquisicin de
diferentes bienes. Contaba con inicio de actividades por giro de Peluquera y Salones de belleza, sin embargo no
registr declaraciones de renta, ni tampoco retenciones ni declaraciones juradas sobre renta, y no present ingreso
o actividad relacionada a este giro. A pesar de esto, a su nombre se encontraron registrados un vehculo y dos
inmuebles, y posea distintas cuentas de ahorro, depsitos a plazo y diversos artculos electrnicos.
DESNA SOLEDAD VILO RODRGUEZ, no cumpla con el perfil econmico que declaraba, ni contaba con los recursos
necesarios para justificar la adquisicin de estos bienes, por lo cual no pudo dar fundamento a la inversin que hizo.
A lo anterior, se le suma el hecho de no poseer licencia de conducir.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Notaras: usadas para crear una sociedad de fachada y para tramitar contratos de compra/venta de propiedades adquiridas
con fondos ilcitos.
Corredores de propiedades, empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria: usadas para comprar una propiedad pagada
con fondos de procedencia ilcita.
Automotoras: utilizadas para comprar vehculos con fondos ilcitos, los que fueron inscritos en el Registro Nacional de Vehculos
Motorizados.
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y realizar depsitos a plazo, con el fin de ocultar la procedencia ilcita de los fondos.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO MAC
DROGAS
DESNA SOLEDAD
VILO RODRIGUEZ
VEHCULOS
CLAN LOS MACAYA
PROVEEDORES
DE DROGA
DISTRIBUIDORES
DE DROGA SOLDADOS
INMUEBLES
SOCIEDAD DE
FACHADA
CUENTA DE AHORRO
Y DEPSITO A PLAZO
DROGAS
ASOCIADOS
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S
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Caso 28: Localbo
RUC 0600515420-9 / RIT 2193 2006
Trfco de Drogas Los Andes Abreviado 2 4 aos 2 UTM $269.014.245
DESCRIPCIN PATRICIO ABEL PEREDO CCERES y MARA DE LA CRUZ LPEZ PEREZA realizaron distintas actividades asociadas al
trfico de drogas, consistentes en la adquisicin, guarda, acopio y posterior comercializacin de cocana que era
vendida en las regiones de Valparaso y Metropolitana.
La pareja PEREDO CCERES LPEZ PEREZA trafic la droga, transportndola desde la zona norte del pas en camiones
que fueron adquiridos por medio de las cuantiosas ganancias obtenidas a travs de esta actividad.
El patrimonio ilcito que lograron generar, les permiti adquirir una serie de bienes muebles e inmuebles, as como
realizar diversas operaciones en entidades bancarias y financieras (inversin en fondos mutuos, apertura de cuentas
corrientes y de ahorro, etc.). Crearon una sociedad de fachada en el rubro del transporte y cultivo de rboles frutales,
incluso con la correspondiente iniciacin de actividades ante el Servicio de Impuestos Internos.
Con el objeto de distraer el origen ilcito de los dineros, PATRICIO ABEL PEREDO CCERES y MARA DE LA CRUZ LPEZ
PEREZA, realizaron las siguientes actividades:
1. Adquieren indirectamente un camin por medio de un testaferro.
2. Abrieron diversas cuentas bancarias.
3. Adquirieron variados vehculos a nombre de la mujer y de los hijos/as de la pareja.
4. PATRICIO ABEL PEREDO CCERES posea vehculos a su nombre.
5. ste ltimo hizo uso de un talonario de cheques en blanco, firmados con anterioridad por su mujer.
Las cuentas bancarias mencionadas distaban de guardar relacin con la actividad comercial desarrollada por MARA DE LA
CRUZ LPEZ PEREZA (Giro comercial: agricultora, arrendataria y, compra y venta de productos agrcolas y deshidratados).
Todas las operaciones financieras informadas no guardaban ninguna relacin con la capacidad econmica de los
condenados ni con la sociedad de fachada. El condenado, junto a sus hijas no registr inicio de actividades.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
pagada con fondos de procedencia ilcita.
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y realizar depsitos, con el propsito de mover y ocultar el origen
ilcito de los fondos.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO LOCALBO
MARIA DE LA CRUZ
LOPEZ PEREZA
PATRICIO ABEL
PEREDO CACERES
14 VEHCULOS
2 VEHCULOS
INMUEBLE
SOCIEDAD DE
FACHADA
CTAS. CTES. (2)
Y CTA. DE AHORRO
INVERSIN
(Fondo mutuo)
P
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M
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E
EFECTIVO
COCANA
2 TESTAFERROS
HIJAS/PADRE
TESTAFERRO
MOTO
PROPIETARIO
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O
PROPIETARIO REAL
2 CAMIONES
CAMIONES
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PROPIETARIO REAL
PROPIETARIO
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Caso 29: MAC
RUC 0900493160-K / RIT 6192 2009
Trfco de Drogas FRMOCC Abreviado 1 3 aos y 1 da 50 UTM $34.520.587
DESCRIPCIN KARINA GRICEL MUOZ DAZ, cnyuge del lder del clan de Los Macaya, sirvi de testaferro para disimular el origen
de los dineros provenientes de las actividades de trfico de drogas.
El clan Macaya se encargaba de contactar a proveedores de droga, repartirla entre los mandos medios de la
organizacin y luego venderla en plena va pblica. La venta era realizada por los lderes del clan, la madre y prima
de KARINA MUOZ, adems de los tradicionales soldados.
Para facilitar el proceso de lavado de activos, los integrantes del clan adquirieron varios bienes, especialmente
inmuebles y vehculos, que inscriban a nombre de sus respectivos cnyuges, entre ellos KARINA GRICEL MUNOZ
DAZ, para as desvincularlos de ellos mismos y poder aprovecharlos sin temor a controles.
KARINA GRICEL MUNOZ DAZ adquiri bienes como televisores, computadores y ampli su domicilio, todo con el
nimo de lucrar gracias a los recursos aportados por Los Macaya. La totalidad de estos gastos se registraron sin
que la condenada pudiera demostrar actividad remunerada lcita que justificase el mantenimiento de su nivel de vida.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
pagada fondos de procedencia ilcita.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO MAC
KARINA GRICEL
MUOZ DIAZ
ASOCIADO 1
VEHCULO
COCHE
2 INMUEBLES
EFECTIVO
EFECTIVO
COCANA
BIENES
ELECTRNICOS
CLAN LOS MACAYA
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CNYUGE
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Caso 30: Red de Testaferros
RUC 0800315346-1 / RIT 5560 2008
Trfco de Drogas FRMCN Abreviado 1 3 aos 10 UTM NO
DESCRIPCIN SOLEDAD DEL CARMEN GARGUEZ VERGARA, junto a su pareja, obtuvo ganancias econmicas producto del trfico de
drogas. La condenada, con el objeto de disimular y ocultar las grandes cantidades de dinero que le reportaba la venta de
drogas, cre una sociedad de papel y con esa pantalla, inici giros comerciales que no coincidan con su perfil comercial,
adems de nunca darles uso.
Adquiri vehculos motorizados valorizados en altas sumas de dinero. Pero no bastaba: SOLEDAD DEL CARMEN GARGUEZ
VERGARA hizo uso de testaferros para adquirir ms vehculos, llegando al lmite de que stos contrataran a su vez a otros
testaferros, con lo cual se buscaba perder el rastro a bienes comprados con dinero proveniente de actividades ilcitas.
Dentro del listado de testaferros usados, estaba un contador asociado a SOLEDAD DEL CARMEN GARGUEZ VERGARA.
Gracias a la accin de este profesional contable, la condenada logr adulterar sus declaraciones de impuestos con el objeto
de generar ingresos aparentes que justificasen las inversiones realizadas (vehculos), mediante la alteracin de libros de
compraventa de las sociedades pantalla. Los ingresos declarados eran superiores a los realmente recibidos.
SOLEDAD DEL CARMEN GARGUE Z VERGARA registr iniciacin de actividades bajo el giro de venta de velas, bebidas, bazar,
comida rpida y artculos de bautizo, que nunca desarroll. Adems, no registr declaraciones de impuesto a la renta y
en un periodo contable, registr una prdida del ejercicio. Todos estos resultados fueron maquillados por el contador.
La condenada no pudo demostrar tener la capacidad econmica para la adquisicin de tal nmero de vehculos.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Notaras: usadas para crear una sociedad de pantalla y para tramitar contratos de compra/venta de propiedades
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Pantalla: usada para mezclar ganancias de negocios legales con fondos ilcitos e ingresarlos, as, al sistema
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO RED DE TESTAFERROS
SOLEDAD DEL CARMEN
GARGUEZ VERGARA
AUTOS
VEHCULOS
(Varios)
EFECTIVO
NARCOTRAFICANTE
DROGAS
SOCIEDAD DE
PANTALLA
CONTADOR
(Testaferro)
DECLARACIN
DE IMPUESTOS
ALTERA
J
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PROPIETARIO
PROPIETARIO
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Caso 31: Yohany
RUC 0700350845-K / RIT 665 2010
TRIBUNAL: TRIBUNAL DE JUICIO ORAL EN LO PENAL DE CONCEPCIN
Trfco de Drogas Talcahuano Oral 1 5 aos y 1 da 30 UTM $17.760.000
DESCRIPCIN YOHANNY EUGENIO ALBORNOZ GONZLEZ, ms conocido como el Chuqui, fue el lder de una banda que planificaba
delitos o actividades de trfico de estupefacientes, financiaba operaciones y era contacto de proveedores de drogas
que se encontraban concentrados en el norte del pas.
Bajo la reiterada accin de trfico, el condenado logr acumular un elevado capital con el cual financiaba los
movimientos realizados por su banda. Al mismo tiempo, YOHANNY ALBORNOZ adquiri una serie de bienes (autos,
propiedades, armas, entre otros), abri diversas cuentas bancarias e invirti en instrumentos financieros (fondos
mutuos), gracias a las utilidades que la actividad de trfico de drogas le reportaba. Dichos bienes, no pudo justificarlos
con ningn ingreso de origen lcito.
La investigacin permiti determinar que para ocultar el manejo de altas sumas de dinero, se realizaron las siguientes
acciones:
El condenado inici actividades en el SII., inscribiendo una falsa profesin (tcnico en computacin) y en mantencin
de maquinaria forestal. Bajo esta figura, realiz pagos provisionales mensuales de impuesto (PPM), emiti boletas
de honorarios a personas naturales y jurdicas (figurando en ellas cantidades importantes e inusuales para servicios
otorgados para un solo prestador), e hizo declaraciones de impuesto a la renta por ingresos que nunca obtuvo como
trabajador, ya sea dependiente o independiente.
YOHANNY ALBORNOZ solicit un crdito bancario para la supuesta puesta en funcionamiento de un nuevo negocio,
una Serviteca (servicios integrales de mecnica automotriz). El crdito lo cancel en un corto periodo de tiempo,
configurando la Serviteca una sociedad de papel que nunca oper como tal. De esta forma, ingres fondos
supuestamente lcitos al mercado financiero.
La adquisicin de vehculos por parte del condenado, fue por testaferros, quienes figuraron como titulares de los
bienes.
El condenado no logr disimular el origen ilcito del dinero y bienes obtenidos a travs del narcotrfico, us testaferros
que no posean inicio de actividades o perfiles econmicos que justificaran tal inversin.
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SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Clientes que incluyen referencias laborales sobre trabajos pasados o presentes, a la vez que realizan abultadas
transacciones que no concuerdan con el tipo de trabajo que supuestamente desempean.
Pago de primas en efectivo o con moneda extranjera.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
adquiridas con fondos ilcitos..
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y tomar fondos mutuos, con el fin de mover y ocultar el origen de
los fondos ilcitos.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Sociedad de Papel: utilizada justificar para justificar ingresos de origen ilcito.
Testaferro: Usados para inscribir bienes a nombres de terceros y ocultar a sus legtimos dueos.
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ESQUEMA DEL CASO YOHANY
YOHANNY EUGENIO
ALBORNOZ GONZALEZ
TESTAFERRO 1
TESTAFERRO 2
TESTAFERRO 3
TESTAFERRO 4
AUTOMOVIL 1
AUTOMOVIL 2
AUTOMOVIL 3
AUTOMOVIL 4
PRSTAMO
BANCARIO
EFECTIVO
DROGAS
PROPIETARIO
PROPIETARIO
PROPIETARIO
PROPIETARIO
ASOCIADO
CTA. BANCARIA
(Libreta gito diferido)
INVERSIN
(Fondo mutuo)
2 INMUEBLES
BIENES
SUNTUARIOS
ARMAS
SOCIEDAD DE
PAPEL
S
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CREA
PROPIETARIO
PROPIETARIO REAL
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Caso 32: Reloj de Arena
RUC 100548774-4 / RIT 3494 2010
Trfco de Drogas FRMCN Abreviado 1 3 aos y 1 da 40 UTM $11.290.000
DESCRIPCIN ANA BEATRIZ MUOZ ORELLANA, en conjunto con su familia, formaba parte del clan Ferrada Muoz Trujillo Muoz
(FM-TM), liderado por 2 hermanastros. El clan FM-TM se dedicaba a internar al territorio nacional drogas (cocana
y cannabis sativa) proveniente en gran parte de Bolivia y que era transportada hasta la Regin Metropolitana.
El dinero que la organizacin recibi por la venta de droga se utiliz tanto para pagar a los proveedores de la
droga, como para el ocultamiento del dinero. La organizacin contaba con personas, familiares principalmente,
que realizaban diversas operaciones para disimular el origen ilcito del dinero o bien, facilitaban los medios para
que terceras personas realizaran dichas operaciones (cambio de dinero). Miembros del clan prestaron proteccin al
traslado del dinero cambiado y alertaban a la organizacin criminal de los riesgos asociados a los mecanismos de
control de lavado de dinero.
Dentro de este perfil, se encuentra ANA BEATRIZ MUOZ ORELLANA, ta de los hermanastros, quien realiz diversas
operaciones de cambio de divisas. Esta mujer tena pleno conocimiento del origen espurio del dinero y, con claro
nimo de lucrar con estos recursos, acept altas sumas de dinero que utiliz para su uso personal. Adems, hizo
uso de los bienes que el clan adquiri.
La condenada no pudo disimular el origen ilcito del dinero debido a que no tena el perfil econmico que justificara
tales transacciones.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Incremento repentino de las operaciones de compra y venta de divisas de una persona sin justificacin, dado perfil
y actividad econmica.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Casas de Cambio: usadas para blanquear dinero a travs del cambio de divisas provenientes de actividades ilcitas.
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ESQUEMA DEL CASO RELOJ DE ARENA
FAMILIAR
CASA DE CAMBIO
DROGAS
ANA BEATRIZ
MUOZ ORELLANA
CLAN
FERRADA MUOZ - TRUJILLO MUOZ
(FM-TM)
CAMBIO DE DIVISAS (DLARES)
CAMBIO DE DIVISAS (DLARES)
VNCULO
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CAMIONETAS
FAMILIARES
DLARES
CASA DE CAMBIO 2
PAGO DE
CUENTAS
EFECTIVO
DINERO (MONEDA
NACIONAL Y DLARES)
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Caso 33: In fraganti
RUC 1100405262-7 / RIT 2007 2011
Trfco de Drogas FRMS Abreviado 1 2 aos 10 UTM $10.250.000
DESCRIPCIN BEATRIZ ALEJANDRA GACITUA GACITA actu como testaferro de una banda dedicada al narcotrfico, la que adquira
droga en el norte del pas para luego comercializarla en la Regin Metropolitana. Por medio de esta actividad ilcita,
la banda obtuvo cuantiosas sumas de dinero.
Con el fin de ocultar el origen del dinero, la mujer adquiri a su nombre 4 vehculos. No obstante, la condenada
no pudo acreditar una capacidad econmica que le permitiera adquirir lcitamente los bienes, debido que no tena
ninguna actividad legal remunerada.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Sectores econmicos que fueron afectados son:
Notaras: Tramitacin contrato de compra/venta de propiedades e inicio de funcionamiento Sociedad de Fachada.
Automotoras: Compra de vehculos y luego inscritos en el Registro Nacional de Vehculos Motorizados.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO IN FRAGANTI
DROGAS
BEATRIZ ALEJANDRA
GACITA GACITA
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ASOCIADO
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VEHCULOS
(VARIOS)
INMUEBLES
NARCOTRAFICANTE
ARMAS
EFECTIVO
EFECTIVO
BOLIVIA
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Caso 34: Muebles
RUC 1100174530-3 / RIT 1751 2011
TRIBUNAL: JUZGADO DE GARANTA DE IQUIQUE
Fraude al Fisco Iquique Abreviado 1 541 das 10 UTM $146.024.512
DESCRIPCIN El Gobierno Regional de Tarapac (GRT) present 3 proyectos de licitacin pblica que fueron ganados por una
empresa Usuaria de Zona Franca. Dos de los proyectos adjudicados, contemplaban la reposicin de mobiliario escolar,
configurndose el delito de fraude al fisco de la siguiente manera:
1. Por medio del Jefe de Departamento de Inversin y Control, y del Jefe de la Divisin de Anlisis y Control, el GRT
pag con anticipacin las obras a la empresa (UZF).
2. La empresa deposit dichos pagos y luego, entreg la boleta de garanta al GRT a travs de los funcionarios
mencionados.
3. Los funcionarios recibieron la boleta y autorizaron las obras realizadas, que distaban de lo acordado en el contrato:
lo cierto es que entregaron bienes de menor cantidad y calidad.
4. El GRT exigi que se cumpliera con lo acordado, por lo que la empresa pag una diferencia que, no obstante,
no alcanz el valor real acordado.
En el ltimo proyecto adjudicado por la empresa, instalacin de laboratorios computacionales para la Municipalidad
de Iquique, el delito de fraude al fisco de manifest de la siguiente manera:
1. El contrato estipulaba la posibilidad de realizar un prepago contra una boleta de garanta, la que fue emitida por
la empresa UZF. Una vez recibido el dinero, se emiti la respectiva factura que finalmente fue recibida conforme
por el GRT.
2. La empresa UZF entreg dicha factura a una empresa de Factoring que se encargara de cobrarla al GRT. Lo
anterior se pudo realizar debido a que el GRT recibi conforme la factura generada por la empresa (UZF).
3. El GRT notific que la factura emitida por la empresa UZF era falsa, por lo que no accede al pago de la deuda a
la empresa de Factoring.
4. sta ltima inici un proceso de cobranza judicial contra el GRT, siendo asesorada por el abogado y socio del
dueo de la empresa UZF, DIEGO ALONSO HUAVA GRONE.
5. La Corte fall a favor de la empresa de Factoring y el GRT tuvo que pagar la deuda ascendente a 527 millones
de pesos ms intereses de $155.000.000.
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DESCRIPCIN
(continuacin)
Bajo este marco, el condenado logr obtener cuantiosas ganancias que intent ocultar por la siguiente va:
El dueo de la empresa UZF y socio del condenado, adquiri un inmueble a su nombre. Pasado un tiempo, procedi a
venderlo a DIEGO ALONSO HUAVA GRONE simulando un contrato de compraventa dado que el inmueble -en realidad- era
arrendado por un tercero.
DIEGO ALONSO HUAVA GRONE deposit US$542.000 en una Cuenta Corriente en moneda extranjera, dineros que
luego fueron invertidos en fondos mutuos. El mismo da en que realiz aquella inversin, rescat los dineros y los
transfiri un banco extranjero con sede en Chile.
Cobr MM$155 por concepto de intereses generados por el Factoring. Esta operacin se realiz a travs de dos
documentos (vale vista) entregados a un tercero.
Adquiri 3 vehculos, algunos de los cuales pag al contado, y un yate. Todos inscritos a su nombre.
DIEGO ALONSO HUAVA GRONE no contaba con los recursos suficientes para justificar la inversin que realiz. Todas
las operaciones financieras que hizo, no se condicen con la capacidad econmica del condenado.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Clientes que frecuentemente realizan depsitos en efectivo para cubrir rdenes de pago, transferencias de dinero
u otros instrumentos liquidables.
Cambio repentino del comportamiento financiero de un cliente.
Depsitos sustanciales e inusuales en efectivo realizados por un cliente (persona natural o jurdica) que por
su actividad regularmente no debera trabajar con efectivo sino que, mayoritariamente, con cheques u otros
instrumentos financieros.
Cliente que toma una posicin de largo plazo y en el corto plazo retira los fondos y los traslada a otra cuenta, con
la consecuente prdida econmica.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Empresas de Factoring: prestaron sus servicios para el cobro de deuda ilcita.
Zona Franca: usada para ingresar al circuito financiero fondos de procedencia.
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y tomar fondos mutuos, con el fin de mover y ocultar el origen ilcito
del dinero.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
sistema financiero.
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ESQUEMA DEL CASO MUEBLES
3 AUTOMVILES
SOCIEDAD DE
PANTALLA
(Usuaria de
zona franca)
BANCO
ESTABLECIMIENTOS
MUNI. DE IQUIQUE
CUENTA CORRIENTE
EN MONEDA EXTRANJERA
FONDO MUTUO
VALES VISTA
MALETN CON
DLARES
(US$542.000)
DIEGO ALONSO
HUAVA GRONE
ASOCIADO
ASOCIADO
ASOCIADO
YATE
JUICIOS
(Varios)
EMPRESAS DE
FACTORING
ESTABLECIMIENTOS
EDUCACIONALES
DE IQUIQUE
GOBIERNO REGIONAL
DE TARAPAC
INMUEBLE
DEPOSITA INVIERTE
RESCATA Y
TRANSFIERE
PROPIETARIO
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PADRE/HIJO ENTREGA
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PAGO DEUDA
+ INTERESES
FACTORIZA PAGO
FALTANTES
PAGO DEUDA
COBRO DE PAGOS
ADJUDICA
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JUICIOS GESTIONADOS
ASUME EN REPRESENTACIN
DE EMPRESA
(Usuaria de zona franca)
PROYECTOS EN
LICITACIN PBLICA
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Caso 35: Martillo
RUC 0800331065-6 / RIT 6 2011
TRIBUNAL: TRIBUNAL DE JUICIO ORAL EN LO PENAL DE CONCEPCIN
Trfco de Drogas Talcahuano Oral 1 5 aos y 1 da 200 UTM $22.449.496
DESCRIPCIN REINEDIO JAIME GONZLEZ DURN, conocido como El Martillo/El Faran, fue el lder de una banda dedicada al
trfico de drogas. El condenado ejerci el liderazgo estratgico de la banda, mientras que el resto de sus familiares
ejercan el liderazgo operativo.
El condenado se encarg de reclutar cmplices con el objeto de almacenar, ocultar y dosificar la droga, adems de
coordinar el acopio del dinero generado por la venta de estupefacientes. El trabajo de la banda estaba compartimentado:
unos se encargaban de proveer la droga y otros, de la recaudacin del dinero.
La actividad constante de trfico de estupefacientes gener cuantiosas cantidades de dinero que REINEDIO JAIME
GONZLEZ DURN reinvirti por medio de la adquisicin de diversos bienes (depsitos a plazo en pesos y dlares,
inmuebles, vehculos, locales comerciales, etc.). Con el fin de ocultar el origen ilcito de las especies, fueron puestos
a nombre de su pareja con lo que GONZLEZ logr desvincularse momentneamente de toda relacin con los bienes.
El condenado cre sociedades de fachada, entre las que se contaban 2 pools y una botillera, que administraba
su pareja, quien figuraba como su titular. El principal objetivo era dar la apariencia legtima a los dineros y bienes
provenientes directa o indirectamente de la actividad de trfico de drogas, y justificar as su nivel de vida y el de
su pareja.
REINEDIO JAIME GONZLEZ DURN no pudo justificar la adquisicin de los bienes inscritos a nombre de su pareja,
producto de que los locales administrados no generaron utilidades suficientes para sustentar el origen de su
patrimonio. El acusado no posea oficio conocido.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
98
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y realizar depsitos a plazo, con el propsito de mover y ocultar el
origen ilcito del dinero.
Corredores de propiedades, empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria:
usadas para comprar propiedades pagadas en efectivo con fondos de procedencia ilcita.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
Testaferro: sados para inscribir bienes a nombres de terceros y ocultar a sus legtimos dueos.
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ESQUEMA DEL CASO MARTILLO
REINEDIO JAIME
GONZALEZ DURAN
ASOCIADO
DROGAS
DINEROS PROVENIENTES
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PAREJA
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PROPIETARIA
ACOPIO Y DISIMULO
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AUTOMVIL
ASOCIADO
BIENES
SUNTUARIOS
INMUEBLE
COLEGIO
(Hijos)
DEPOSITOS
A PLAZO
PROPIETARIA
2 SALONES DE POOL
BOTILLERA
EFECTIVO EFECTIVO
100
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Caso 36: Perro Muerto
RUC 1000269686-5 / RIT 1113 2010
Trfco de Drogas Los Andes Abreviado 4 5 aos y 61 das 4 UTM $57.113.203
DESCRIPCIN PATRICIO GONZALO ARAVENA HERRERA se dedic a ingresar droga a Chile. Gracias a su grado de asistente policial
al interior de la estancia del Paso Los Libertadores, pudo ingenirselas para introducir droga al pas a travs de la
frontera. Gracias a estas operaciones de trfico de estupefacientes logr obtener altas sumas de dinero.
Para disimular y ocultar el origen ilcito del dinero, PATRICIO GONZALO ARAVENA HERRERA llev a cabo las siguientes
operaciones:
1. Por medio de un testaferro, adquiri un inmueble.
2. Compr el 9% de los derechos de propiedad de una parcela, que luego transfiri a su suegra, AIDA DEL CARMEN
SALVADOR SALVADO, para que figurara como la titular.
3. Traspas 42,5 millones a HERNN DEL CARMEN CUBILLOS GUTIRREZ, quien procedi a depositarlos en la cuenta
corriente del to de PATRICIO GONZALO ARAVENA HERRERA. El to del polica emiti un vale vista a su esposa
ROCO DARINKA CUBILLOS SALVADOR, por la misma cifra. Con el vale vista en su poder, compr un inmueble a
su nombre. El inmueble fue transferido posteriormente a HERNN DEL CARMEN CUBILLOS GUTIRREZ, que figur
slo como titular ya que era usado por el polica y su esposa.
4. HERNN DEL CARMEN CUBILLOS GUTIRREZ adquiri un vehculo a su nombre que fue usado por el condenado.
5. El polica adquiri 3 autos y 1 moto, adems de un inmueble. Todos a su nombre.
Con conocimientos de que los dineros provenan directamente del trfico de drogas, PATRICIO GONZALO ARAVENA
HERRERA, HERNN DEL CARMEN CUBILLOS GUTIRREZ, ROCO DARINKA CUBILLOS SALVADOR y AIDA DEL CARMEN
SALVADOR SALVAROR, poseyeron y usaron con nimo de lucro los bienes adquiridos. Los condenados no pudieron
demostrar la capacidad econmica para la adquisicin de los bienes mencionados, dado que no haba una
correspondencia lgica con las declaraciones de renta que estos presentaron al Servicio de Impuestos Internos.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
101
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SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes y tomar vale vistas, con el fin de mover y ocultar el origen ilcito de
los fondos.
pagadas con fondos de procedencia ilcitaCompra de propiedad.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO PERRO MUERTO
VEHCULO
VEHCULO
CUENTA CORRIENTE
VALES VISTA
(MM$42,5)
MALETN CON
DINERO
(MM$42,5)
MALETN CON
DINERO
(MM$42,5)
HERNAN DEL CARMEN
CUBILLOS GUTIERREZ
(Testaferro)
ASOCIADO PATRICIO GONZALO
ARAVENA HERRERA
INMUEBLE 2
PARCELA
INMUEBLE 3
INMUEBLE 1
ROCIO DARINKA
CUBILLOS SALVADOR
AIDA DEL CARMEN
SALVADOR SALVADOR
(Testaferro)
TESTAFERRO
EFECTIVO
DINERO EN EFECTIVO
(MM$42,5)
DROGAS
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PROPIETARIO
PROPIETARIO
PROPIETARIO
REAL
PROPIETARIA ADQUIERE
ESPOSO
PROPIETARIO REAL PROPIETARIO
ENTREGA
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DEPOSITA
TO/SOBRINO
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Caso 37: Gaete
RUC 0700935945-6 / RIT 802 2010
Trfco de Drogas FRMS Oral 14
3 aos y 1 da; 5 aos
y 1 da; 7 aos; 8 aos
Entre 50 y 500 UTM $427.127.522
DESCRIPCIN Los Gaete fue una organizacin criminal dedicada a la adquisicin, comercializacin, acopio, transporte y distribucin
de droga. Esta asociacin ilcita, adquira la droga en el norte del pas para luego comercializarla en las regiones
centro-sur. La participacin de cada miembro se detalla a continuacin:
MARCELO LEONEL GAETE BOLADOS, con el objeto de ocultar el dinero generado por la asociacin ilcita, coordin la compra de
diversos bienes muebles e inmuebles a nombre propio y de terceros gracias a testaferros, e invirti en diversas actividades en
beneficio de la asociacin ilcita. Cre una sociedad de fachada con los dems condenados, denominada Sociedad Comercial
Automotriz Lealtad Autos Limitada. Junto a su pareja, SAINA ISABEL CASTILLO FIGUEROA, puso a nombre de su hijastra un
inmueble; por otro lado, ambos mantenan dinero oculto en el entretecho de su domicilio. Con el fin de no ser detectados por
los organismos fiscalizadores, los condenados omitieron el trmite de inscripcin de los diversos inmuebles en el Conservador
de Bienes Races. Adems, MARCELO LEONEL GAETE BOLADOS inscribi a nombre de terceros diversos vehculos (camiones,
Station Wagon, automvil, etc.).
ALEXANDER MAURICIO GARRIDO MENESES colabor activamente con el fin de ocultar los dineros provenientes de la
actividad de trfico de estupefacientes; adquiri vehculos, y propiedades a su nombre. Junto con su pareja, CLAUDIA
ANDREA MONSALVE GARRIDO, acondicion el entretecho de su domicilio para ocultar el dinero obtenido ilcitamente.
Al igual que los condenados antes sealados, la pareja compuesta por JOS ALBERTO CASTILLO FIGUEROA y CAROLINA
ANDREA GONZLEZ CCERES, adquiri un inmueble a su nombre con dineros provenientes de la actividad ilcita,
adems dispusieron el entretecho del domicilio para ocultar dinero. La condenada, por otra parte, adquiri y usaba
un vehculo con dineros provenientes de la actividad ilcita, a sabiendas del origen de los recursos.
ALEXANDER ENRIQUE ORMAZBAL GAETE, junto a JORGE ANTONIO RIVERA INSUNZA y con el uso de dineros de la
organizacin criminal, particip en la creacin de la sociedad de fachada Lealtad Autos. Esta sociedad tuvo el objeto
de ocultar y disimular el origen ilcito de los bienes provenientes de las actividades de trfico. Ambos condenados
aquirieron vehculos a su nombre, salvo el primer implicado que adicionalmente hizo uso de testaferros.
Actu como testaferro WILFREDO RAMN PREZ GUTIRREZ, quien adquiri vehculos a su nombre con dineros
provenientes de la actividad ilcita.
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DESCRIPCIN
(continuacin)
SAINA ISABEL CASTILLO FIGUEROA coordinaba con su pareja, MARCELO LEONEL GAETE BOLADOS, la adquisicin de
vehculos para luego ser inscritos a nombre del ltimo. Adems, la condenada usaba de forma habitual un vehculo
que fue adquirido con dineros provenientes del narcotrfico. Este comportamiento era repicado por CLAUDIA ANDREA
MONSALVE GARRIDO y su pareja ALEXANDER ENRIQUE ORMAZBAL GAETE.
Sumndose a los testaferros condenados, est JONATHAN ADOLFO PREZ SOTO, quien adquiri diversos vehculos
que eran transferidos a los proveedores de droga y a los lderes de la banda, como el caso de ALEXANDER MAURICIO
GARRIDO MENESES. Adems, brind colaboracin en el ocultamiento del origen de los dineros comprando bienes
inmuebles a su nombre.
Con dineros provenientes de la asociacin ilcita, JORGE SANTIAGO MORALES CERDA adquiri vehculos a su nombre
que eran retirados por ALEX ENRIQUE ORMAZBAL GAETE y luego usados por los distribuidores de la droga.
Por otra parte, JUAN ENRIQUE GARRIDO MENESES transfiri uno de los vehculos a JORGE ANTONIO RIVERA INSUNZA,
tambin comprado con dineros generados por el narcotrfico.
JUAN CARLOS CASTILLO VERA con conocimiento de la actividad ilcita llevada a cabo por la banda Los Gaete,
adquiri un inmueble a peticin de CAROLINA ANDREA GONZLEZ CCERES y su pareja, JOS ALBERTO CASTILLO
FIGUEROA, quienes actuaban como sus supuestos dueos.
LIZARDO ARTURO VARGAS PARRAGUEZ, testaferro de la banda Los Gaete, adquiri con dineros provenientes del
narcotrfico un automvil a su nombre, el cual se transfiri posteriormente a MARCELO LEONEL GAETE BOLADOS.
Adicionalmente, compr un vehculo con el objeto de dar seguridad al transporte de la droga, vehculo que perteneci
a la organizacin criminal.
El clan cre una red de colaboracin, corrompiendo a organismos pblicos. A travs de esta va, recurrieron a
funcionarios pblicos para proteger a la asociacin de bandas de narcotrfico rivales que operaban en su entorno.
Los Gaete no contaban con los recursos necesarios para justificar la adquisicin de estos bienes. Todas las operaciones
financieras que se realizaron, no se condicen con la capacidad econmica de los condenados. JONATHAN ADOLFO
PREZ SOTO, JUAN ENRIQUE GARRIDO MENESES y CLAUDIA ANDREA MONSALVE GARRIDO no registran profesin u
oficio alguno.
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SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Compra de bienes inmuebles realizada en forma sucesiva para transferir la propiedad a diferentes personas, en
poco tiempo, si una causa aparente.
Adquisiciones masivas de bienes inmuebles por personas determinadas y sin justificacin aparente.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Bancos: otorgamiento de crditos que facilitaron la ocultacin del ilcito.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
financiero.
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ESQUEMA DEL CASO GAETE
4 VEHCULOS
AUTO
MARCELO LEONEL
GAETE BOLADOS
WILFREDO RAMON
PEREZ GUTIERREZ
JOSE ALBERTO
CASTILLO FIGUEROA
JUAN CARLOS
CASTILLO VERA
JORGE ANTONIO
RIVERA INSUNZA
LIZARDO ARTURO
VARGAS PARRAGUEZ
JUAN ENRIQUE
GARRIDO MENESES
JORGE SANTIAGO
MORALES CERDA
JONATHAN ADOLFO
PEREZ SOTO
ALEX ENRIQUE
ORMAZABAL GAETE
TESTAFERRO
ASOCIADO ALEXANDER MAURICIO
GARRIDO MENESES
INMUEBLE
CLAUIA ANDREA
MONSALVE GARRIDO
EFECTIVO
EFECTIVO DINERO PROVENIETE
DROGAS
CLAN LOS GAETE
INSTITUCIONES
PBLICAS
ABOGADOS Y
FUNCIONARIOS
PBLICOS
BANDAS RIVALES
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COLABORADORES
PROTECCIN DETENIDOS
CONTRATA
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PAREJA PROPIETARIO
CONTABILIDAD DE
LOS GAETE
ARMAS
PROPIETARIO
OCULTO
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PIO
ENCARGADO
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CAMIN
2 VEHCULOS
INMUEBLE
(Varios)
DINERO PROVENIETE
SAINA ISABEL
CASTILLO FIGUEROA
HIJA
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ASOCIADO
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PROPIETARIO
PROPIETARIO REAL
AUTOMOTORA
(Sociedad de
fachada)
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ADMINISTRADOR
(Inicia)
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AUTO
AUTO
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VEHCULOS
(Varios)
VEHCULOS
(Varios)
PROPIETARIO
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VENTA
MADRE
INMUEBLE
(Varios)
PROPIETARIO
PROPIETARIO REAL
PADRASTRO
VEHCULOS DE
TRANSPORTE
CAMIN
2 CAMIONETAS
PROPIETARIO
CHOFERES
2 INMUEBLES
PROPIETARIO
LDER
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PROPIETARIO
PROPIETARIO
PROPIETARIO
CUIDA
PROPIETARIO
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CAROLINA ANDREA
GONZALES CACERES
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INMUEBLES
(Varios)
PROPIETARIO REAL
ARMAS 2 VEHCULOS
AUTOMVILES
(Varios)
PROPIETARIO
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O
PROPIETARIO REAL
ADMINISTRADOR (Inicia)
DROGAS
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Caso 38: EFE
RUC 0610008210-K / RIT 5391 2006
Fraude al Fisco FRMCN Abreviado 1 3 aos y 1 da $5.000.000 NO
DESCRIPCIN GUIDO EDUARDO OLAVARRA ORTIZ se desempe como Jefe de la Unidad de Consumos Bsicos en la Gerencia de Administracin
de Empresas de Ferrocarriles del Estado (E.F.E.). Bajo este cargo, figur como contraparte tcnica de un contrato que llev a
cabo E.F.E. con una empresa Administradora de Peajes que gestion el cobro de peajes en el Puente Lonqun.
Las ganancias que se recaudaban a diario deban ser trasladadas a E.F.E. por medio de una empresa de transporte
de valores. El condenado se contact con colaboradores al interior de dicha empresa los que enviaban parte de las
recaudaciones a E.F.E. y el resto se transfera directamente a GUIDO EDUARDO OLAVARRA ORTIZ.
Bajo este esquema, el condenado logr acumular cuantiosas ganancias. stas se disimularon bajo las siguientes
operaciones:
1. Adquiri un inmueble en el sector costero del pas, el cual cancel con dinero de su cuenta corriente, la venta
de un auto y otras inversiones. A este inmueble se le hicieron diversos arreglos, para luego ser transferido a un
tercero con el objeto de desvincular este bien de la investigacin que se le llevaba al condenado.
2. Adquiri un total de 11 vehculos, comprados bajo las modalidades de pago en efectivo y la entrega de otros
automviles en parte de pago. Parte de estos autos fueron inscritos a nombre de terceros y el resto vendido.
Todas las operaciones financieras que GUIDO EDUARDO OLAVARRA ORTIZ realiz, no se condicen con su real
capacidad econmica. Adems, no logr explicar el origen del dinero y bienes obtenidos debido a que no posea el
perfil econmico que justificara tales inversiones.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Cliente PEP realiza operaciones que estn fuera de lo habitual con su comportamiento anterior.
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Notaras: sadas para tramitar contratos de compra/venta de propiedades adquiridas con fondos ilcitos.
Bancos: usados para abrir cuentas corrientes que permitieron mover los fondos ilcitos.
108
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ESQUEMA DEL CASO EFE
GUIDO EDUARDO
OLAVARRA ORTIZ
ASOCIADO
ASOCIADO
PROPIETARIO
COMPRA
CONTRATA
PAGO DE PRESTACIN ECONMICA
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)
AUTO
11 VEHCULOS
VEHCULOS
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TRANSFIERE
CUENTA CORRIENTE
INMUEBLE
ASOCIADOS
RECAUDACIN INFERIOR
A LA PREVISTA
COBRO PEAJE
PROPIETARIO
PROPIETARIO
ADMINISTRA
TRASPASO
INVERSIONES
(Fondos Mutuos)
EMPRESA
ADMINISTRADORA
DE PEAJES
CAMIN
(TRANSPORTE DE DINERO)
EMPRESA DE FERROCARRILES
DEL ESTADO (E.F.E.)
AUTOPISTA
PUENTE LONQUN
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Caso 39: Los Marconi
RUC 1100405262-7 / RIT 2007 2011
Trfco de Drogas FRMS Abreviado 1 3 aos y 1 da 12 UTM $15.000.000
DESCRIPCIN MIGUEL NGEL BUSTOS VSQUEZ particip en una organizacin delictiva dedicada al trfico de drogas, liderada
por los hermanos Rodrguez-Garrido. Se dedicaban al acopio y distribucin de importantes cantidades de droga en
distintos sectores de la ciudad de Santiago, droga que conseguan en el norte del pas.
MIGUEL BUSTOS VSQUEZ actu como testaferro al interior de la organizacin, con el fin de disimular los dineros y
bienes que el trfico de estupefacientes generaba. A travs de esta actividad el condenado fue el dueo titular de la
embarcacin denominada Nueva Vida, dedicada a la pesca de albacora en el norte de Chile. Posea conocimiento del
negocio martimo y portuario, particularmente del negocio pesquero, lo que facilit su labor dentro de la organizacin.
Con conocimiento de que los dineros provenan directa o indirectamente del trfico de drogas, MIGUEL NGEL
BUSTOS VSQUEZ posey y us con nimo de lucro la embarcacin a su nombre, en busca de generar adems,
dinero de la pesca.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO LOS MARCONI
MIGUEL ANGLE
BUSTOS VASQUEZ
DROGAS
DINERO EN EFECTIVO
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CLAN RODRGUEZ GARRIDO
BOLIVIA
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ASOCIADO
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EMPRESA
PESQUERA
BOTE
PESQUERO
USO
EFECTIVO
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Caso 40: Los Marconi
RUC 0901053666-6 / RIT 457 2010
Trfco de Drogas Rancagua Abreviado 1 541 das 2 UTM $7.437.000
DESCRIPCIN El clan de Los Marconi se dedic a adquirir y comercializar drogas en la ciudad de Rancagua.
JOS LUIS DONOSO GUERRERO, integrante del clan, a sabiendas de que determinados dineros o bienes procedan
directa o indirectamente del narcotrfico, ocult y disimul su origen adquiriendo 2 automviles a su nombre y,
mantuvo en su casa la suma de $1.647.000.
El condenado us los bienes adquiridos con nimo de lucro. Adems, registr un inicio de actividades bajo el giro
de tipos de transporte no regular de pasajeros, el cual no le permiti demostrar la capacidad econmica necesaria
para la adquirir los bienes mencionados.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
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ESQUEMA DEL CASO LOS MARCONI
JOS LUIS
DONOSO GUERRERO
DROGAS
DINERO EN EFECTIVO
CLAN DE LOS MARCONI
AUTOMVIL 1
AUTOMVIL 2
PROPIETARIO
EFECTIVO
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Caso 41: El Inmueble
RUC 1000041674-1 / RIT 403 2010
Trfco de Drogas Rancagua Abreviado 2 3 aos y 1 da 20 UTM $2.824.261
DESCRIPCIN ANDREA EUGENIA VARGAS VENEGAS sirvi de testaferro para su cnyuge, quien introduca cocana al pas proveniente
de Per. Por medio de esta actividad ilcita pudo obtener grandes sumas de dinero con las que adquiri un inmueble.
Con el fin de darle una apariencia legtima al inmueble, el cnyuge de ANDREA EUGENIA VARGAS VENEGAS inscribi
el bien a nombre de ella. Por otra parte, MARA IRENE VENEGAS PINILLA, madre de la condenada, prest servicios
de aseo y cuidado al inmueble, que adems habit, beneficindose de esta relacin.
ANDREA EUGENIA VARGAS VENEGAS y MARA IRENE VENEGAS PINILLA no lograron disimular el origen ilcito del
dinero y bien obtenido del narcotrfico, debido a que no iniciaron actividades ni mantuvieron un perfil econmico
acorde, que justificaran la adquisicin del inmueble.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
pagadas con fondos de procedencia ilcita.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
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ESQUEMA DEL CASO EL INMUEBLE
DROGAS
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MARA IRNE
VENEGAS PINILLA
ANDREA EUGENIA
VARGAS VENEGAS
(TESTAFERRO)
INMUEBLE
NARCOTRAFICANTE
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PROPIETARIO REAL
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EFECTIVO
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Caso 42: La Playa
RUC 0800077341-8 / RIT 253 2011
TRIBUNAL: 4 TRIBUNAL DE JUICIO ORAL EN LO PENAL DE SANTIAGO
Trfco de Drogas FRMOCC Oral 1 5 aos y 1 da 200 UTM NO
DESCRIPCIN ELAS EXENI VALLEJOS particip reiteradamente en una serie de operaciones de narcotrfico las que le generaron cuantiosas
ganancias. El condenado distribuy importantes cantidades de droga en la ciudad Santiago que intern desde Argentina.
Con el objeto de ocultar el origen ilcito del dinero, ELAS EXENI VALLEJOS se contact, por medio de un asociado, con una
casa de cambio que prest servicios de cambio de pesos chilenos a dlares, operaciones que oscilaban entre los 20 a 30
millones de pesos.
El condenado estuvo coludido con los dueos de la casa de cambio, lo que le permiti hacer el intercambio de divisas
(dlares) sin entrega de boleta o factura que dejara registro de la transaccin. Los dlares transados eran mantenidos hasta
que un tercero los retiraba para ser entregados al condenado. Luego, era enviado a sus destinatarios finales en parte de
pago por las operaciones de narcotrfico.
ELAS VALLEJO mont un sistema de transferencia informal de fondos, donde en Chile se entregaba dinero y, sin mediar
traslado fsico de los fondos, en Argentina se entregaba la misma suma en dlares. Estas operaciones fueron efectuadas
para cumplir con el pago de droga que era internada al pas desde el extranjero. Esta forma de operar es conocida como
Black Market Peso Exchange o Hawala.
Al momento que ELAS EXENI VALLEJOS ingres al pas, declar ser un empresario minero en busca de capitales para ser
invertidos en ese sector. Pero el condenado no pudo demostrar apertura de cuenta corriente, solicitud de iniciacin de
actividades, o incorporacin a alguna asociacin de productores.
SEALES
DE ALERTA
DETECTADAS
Cambio inusual de grandes cantidades de divisas en efectivo de baja denominacin por billetes de la misma moneda
pero de alta denominacin.
Compra de elevados montos de dinero en moneda extranjera o compra de un tipo de divisas con alguna otra moneda extranjera.
Incremento repentino de las operaciones de compra y venta de divisas de una persona sin justificacin, dado su
SECTORES
ECONMICOS
VULNERADOS
Casas de Cambio: usadas para blanquear dinero a travs del cambio de divisas provenientes de actividades ilcitas.
TIPOLOGAS
IDENTIFICADAS
Black Market Peso Exchange: sistema informal de transferencia de fondos de un pas a otro, que adems reduce
los costos de las transacciones.
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ESQUEMA DEL CASO LA PLAYA
DROGAS
ELAS
EXENI VALLEJOS
DINERO EN EFECTIVO
(BAJA DENOMINACIN)
PESOS CHILENOS
ASOCIADO
CASA DE CAMBIO
AVIN CHILE
TRASPASO MM$20-30
C
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VIAJES
DLARES DLARES
DLARES
ARGENTINA EFECTIVO
LEYENDA: FLUJO DE DINERO
INICIO
/
117
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