Destina-se aos clientes do Banco Daycoval S.A., que se utilizam da troca de arquivos magnticos, para remessa e retorno de seus movimentos de cobrana.
Para isso foi utilizado o padro C.N.A.B. Centro Nacional de Automao Bancria, rgo de assessoria tcnica da Federao Brasileira das Associaes de Bancos e Federao Nacional de Bancos, uma vez que esse o padro oficial reconhecido pelos bancos.
Em vista disso, a composio desses arquivos deve ser padronizada, conforme especificado a seguir:
Verso: Agosto/2011 2 NOTAS PRELIMINARES
CARACTERES ALFANUMRICOS
Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte maneira:
- As letras devero ser gravadas em MAISCULAS.
- No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,<, >, %
ESTRUTURA DOS ARQUIVOS
- Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo trs tipos de registros distintos:
Header - Primeiro e nico no arquivo.
Detalhe - Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os ttulos descritos.
Trailer - nico e ltimo no arquivo
INFORMAO DO CEP DO SACADO
- A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel pela cobrana do ttulo, respeita a indicao do CEP da praa de pagamento ou domiclio do sacado, que um campo de preenchimento obrigatrio no arquivo Remessa. - Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega do bloqueto (se utilizada modalidade de entrega pelo Banco), venha a ser realizada de forma precisa, minimizando devolues por parte dos Correios. - Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a garantia de qualidade da cobrana, pois, havendo incorreo, haver rejeio do registro do ttulo ou na entrega do bloqueto ao sacado. - Consulte sua agncia
IMPORTANTE
A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa, do cliente cedente. Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver erro passvel de validao prvia. Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-a no arquivo Retorno, ou devolver o arquivo Remessa para regularizao.
3 COMPOSIO DOS ARQUIVOS DE REMESSA-RETORNO.
Registros Header ----------
Registros Fita Remessa / Retorno de Transao (Detalhe)
Registro Trailler
MONTAGEM DOS REGISTROS NO ARQUIVO DE COBRANA
Os registros no arquivo cobrana (Remessa/Retorno) devem ser montados, conforme demonstra a tabela a seguir:
1 1 1 9 0 4 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA
1. REGISTRO HEADER
ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER TAMANHO REG. - 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Cdigo do Registro Identificao do registro Header 001 001 9 0 Cdigo da Remessa Identificao da fita Remessa 002 002 9 1 Literal de Remessa Identificao por extenso do tipo de movimento
003 009
X (7)
REMESSA Cdigo do Servio Identificao do tipo de Servio 010 011 9 (2) 01 Literal de Servio Identificao por extenso do tipo de servio
012 026
X (15)
COBRANA Cdigo da Empresa Identificao da Empresa no Banco 027 046 X (20) NOTA 01
Nome da Empresa Nome por extenso da Empresa. 047 076 X (30)
Cdigo do Banco No. do Banco na cmara de compensao bancria
077 079
9 (3)
707 Nome do Banco Nome por extenso do Banco 080 094 X (15) BANCO DAYCOVAL Data da Gravao Data da Gravao da fita 095 100 9 (6) Dia/Ms/Ano Brancos Complementao do Registro 101 394 X (294) Nmero Seqencial No. Sequencial do Registro no Arquivo 395 400 9 (6) 000001
1.1 LEGENDA
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V= VIRGULA DECIMAL ASSUMIDA
5 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA
2. REGISTRO DE TRANSAO
ARQUIVO REMESSA REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
Cdigo do Registro Identificao do registro de transao
001 001
9
1
Cdigo de Inscrio Identificao do tipo de inscrio da empresa 01-CPF do cedente 02-CNPJ do cedente 03-CPF do Sacador 04-CNPJ Sacador
002 003
9 (2) 01 02 03 04
Nmero de Inscrio Nmero de inscrio da empresa (CNPJ/CPF) ou do Sacador
004 017
9 (14)
Cdigo da Empresa Identificao da empresa no Banco 018 037 X(20) NOTA 1
Uso da Empresa Identificao do ttulo na Empresa 038 062 X (25) Obs: Pode ser preenchido c/n Dupl., Nota,Boleto e etc. Qualquer dado colocado neste campo, voltar no retorno. Nosso Nmero Identificao do ttulo no Banco 063 070 9 (8) ZEROS Nosso Nmero Corr 071 083 X (13) NOTA 7 Uso do Banco Identificao da operao no banco 084 107 X (24) BRANCOS Cdigo de remessa Cdigo de remessa 108 108 X NOTA 3 Cdigo de Ocorrncia Identificao da Ocorrncia 109 110 9 (2) NOTA 4 Seu Nmero N. Documento de cobrana (duplicata, promissria etc.) 111 120 X (10) OBRIGATRIO INFORMAR PARCELA QUANDO HOUVER Vencimento Data de vencimento do ttulo 121 126 9 (6) Dia/ms/ano Valor do ttulo (**) Valor nominal do ttulo 127 139 9(11) V9(2) Cdigo do Banco N. do Banco na cmara de compensao bancria
140 142
9 (3)
707
Agncia Cobradora Agncia encarregada da cobrana 143 146 9 (4) ZEROS Dac da Ag. Cobradora Dgito de auto- conferncia da ag. cobradora
147 147
9
ZEROS 6
MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA
ARQUIVO REMESSA REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES
NOME DOCAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Espcie Espcie do ttulo 148 149 X (2) NOTA 6
Aceite Identificao do ttulo aceito ou no aceito
150 150
X N=No aceito
Data de Emisso Data da emisso do ttulo 151 156 9 (6) dia/ms/ano . 157 158 9 (2) ZEROS 159 160 9 (2) ZEROS Juros de 1 dia (**) Valor de mora por dia de atraso 161 173 9 (11) V9 (2)
Desconto at Data limite para concesso de desconto
174 179
9 (6)
dia/ms/ano Valor do desconto Valor do desconto a ser concedido 180 192 9 (11) V9 (2)
Valor do I.O.F. Valor do I.O.F a ser recolhido pelo banco no caso de notas de seguro
193 218
9 (26)
ZEROS
Cdigo de Inscrio Identificao do tipo de inscrio do sacado
219 220
9 (2)
01 CPF 02 CGC Nmero d/Inscrio CNPJ ou CPF Nmero de inscrio do sacado 221 234 9 (14) Nome Nome do sacado 235 264 X (30) Brancos Complementao do Registro 265 274 X (10) BRANCOS
Logradouro Rua, Nmero e complemento do sacado
275 314
X (40)
Bairro Bairro do sacado 315 326 X (12)
CEP Cdigo de endereamento postal do sacado
327 334
9 (8)
7 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA
ARQUIVO REMESSA REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Cidade Cidade do sacado 335 349 X (15)
Estado Estado (UF- Unidade da Federao)do sacado
350 351
X (2)
Sacador ou Avalista Nome do sacador ou avalista 352 381 X (30) NOTA 9 Brancos Complementao do registro 382 385 X (4) BRANCOS Brancos 386 391 X (6) BRANCOS
Prazo Quantidade de dias p/ incio da ao de protesto
392 393
9
ZEROS Moeda 394 394 X NOTA 8
Nmero Seqencial Nmero seqencial do registro no arquivo
395 400
9 (6)
2.1 LEGENDA
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
(**) TTULO EM MOEDA VARIVEL: OS CAMPOS DE VALORES DEVERO SER INFORMADOS COM CINCO DECIMAIS.
8 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA
3. REGISTRO TRAILLER
ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILLER TAMANHO REG. - 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Cdigo do Registro Identificao do registro trailler 001 001 9 9 Brancos Complementao do registro 002 394 X (393) BRANCOS Nmero Seqencial Nmero sequencial do registro no arquivo
395 400 9 (6)
3.1.. LEGENDA
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
9 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA
- Campos com casas Decimais
Devem ter 2 ou 5 casas, aps a vrgula, conforme o caso. Exemplo: . R$ - 9999999999999 . IDTR - 9999999999999
2.2 NOTAS No. 1 DADOS FORNECIDOS PELO BANCO DAYCOVAL S.A.
No. 3 - CDIGO REMESSA
3 Cobrana com determinao do cobrador pos. 140-142. 4 N/Nmero do Banco Cobrador deve vir nas posies 71 a 83. Nesta Carteira, o Cliente envia o Ttulo para Nosso Banco, j com o Nosso Nmero do Correspondente e o seu DV Calculado. O Campo deve ocupar 13 posies, com zeros esquerda.
No. 4 - CDIGO OCORRNCIA
01 Remessa 02 Pedido de Baixa 04 Concesso de Abatimento 05 Cancelamento de Abatimento 06 Alterao de Vencimento 07 Alterao de Campo livre 08 Alterao de seu nmero 09 Protestar 10 Pedido de no protestar 18 Sustar protesto
Atentar que certas ocorrncias somente tm efeito, se anteriormente, tiverem sido cadastrados os fatos que as precedem. Exemplo: Sustar Protesto depende de j haver Solicitao para protestar
No.6 - CDIGO ESPCIE
01 Duplicata 05 Recibo 12 Duplicata de Servio 99 Outros
N 7 NOSSO NMERO DO CORRESPONDENTE
Existem 2 situaes: Quando Posio 108 for = 3 as posies 71 a 83 deve ser BRANCOS. Quando Posio 108 for = 4 as posies 71 a 83 deve constar o nmero do banco correspondente j com dgito de controle. Esse nmero inicia de 000000000001 + DV., ou por determinao da prpria Empresa.
N 8 CDIGO MOEDA
2 Dlar 0 Moeda Corrente Nacional 10
N 9 SACADOR AVALISTA
- Existem duas situaes com relao ao Campo SACADOR.
1- Quando a cobrana estiver a cargo do nosso Banco e o ttulo tiver sido negociado com terceiros, no campo SACADOR/AVALISTA constar o nome do sacador que for recebido no arquivo remessa. 2- Caso contrrio, no campo SACADOR/AVALISTA, constar o nome do cedente do titulo.
2.3. CUIDADOS ESPECIAIS
- Campo Numrico
No podem ter espaos em branco. Se for este o caso, deve-se preench-los com zeros. Exemplo: 02/01/05 - informar 020105.
- CEP
Deve ser informado sempre com 8 dgitos Ex.: 04516-001 --> informar 04516001.
- Mora ao Dia.
Deve ser informado da mesma forma como dever constar no bloquete.
- preciso especial ateno nos casos em que a mora conhecida refere-se MORA DO MS. Para informao correta, fazer os clculos necessrios para chegar MORA DO DIA.
11 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
3. REGISTRO HEADER
ARQUIVO RETORNO REGISTRO COBRANA DE TITULOS TAMANHO REG. - 400 BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Cdigo do Registro Identificao do registro header 001 001 9 0 Cdigo de Retorno Identificao da fita retorno 002 002 9 2
Literal de Retorno Identificao por extenso do tipo de movimento.
003 009
X (7)
RETORNO Cdigo do Servio Identificao do tipo de servio 010 011 9 (2) 01
Literal de Servio Identificao por extenso do tipo de servio
012 026
X (15)
COBRANA Brancos Identificao da empresa no banco 027 038 BRANCOS USO EXCLUSIVO DO BANCO Brancos Complementao do registro 039 046 BRANCOS USO EXCLUSIVO DO BANCO Nome da Empresa Nome por extenso da Empresa 047 076 X (30)
Cdigo do Banco N.do Banco na cmara de compensao bancria
077 079
9 (3)
707
Nome do Banco Nome por extenso do Banco 080 094 X (15) Data da Gravao Data da gravao da fita 095 100 9 (6) dia/ms/ano Densidade Unidade da Densidade 101 105 9 (5) 01600 ou 06250 Unidade de Densidade Densidade de Gravao do arquivo 106 108 X (3) BPI Nmero Seqencial Fita Retorno Nmero seqencial da fita retorno 109 113 9 (5) Brancos 114 119 X (6) Brancos Complementao do Registro 120 394 X (275)
Nmero Seqencial Nmero seqencial do registro no arquivo
395 400
9 (6)
000001
12 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
3.1. LEGENDA
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
1.2. NOTA
No. 1 - Dado fornecido pelo banco, conforme cadastramento.
13 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
3.2. REGISTRO DE TRANSAO
ARQUIVO RETORNO REGISTRO COBRANA DE TITULOS TAMANHO REG. -400BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Cdigo do Registro Identificao do registro de transao 001 001
9 1 Cdigo de Inscrio Identificao do tipo de inscrio da empresa
002 003 9 (2) 01 - CPF 02 - CGC Nmero de inscrio No. de inscrio da empresa 004 017 9 (14) Brancos Identificao da empresa no banco 018 029 BRANCOS USO EXCLUSIVO DO BANCO Brancos Complementao do Registro 030 037 BRANCOS USO EXCLUSIVO DO BANCO Uso da Empresa Identificao do ttulo na empresa 038 062 X (25) Nosso Nmero Identificao do ttulo no banco 063 070 9 (8) NOTA 2 Brancos Complementao do registro 071 082 X (12) Nossa Carteira Carteira em que o Ttulo est no nosso Banco 083 085 X (03) Nosso Nmero+ DV Nosso Nmro do Ttulo + DV 086 094 X (09) Nosso Num Corresp Nos.Num.Corresp., atribudo ao ttulo, se o mesmo for cobrado em correspondentes. Este campo ser preenchido nas regras de tamanho do Bco.corresp., com DV. 095 107 X (13) Carteira Cdigo da carteira 108 108 X NOTA 3 Cdigo da ocorrncia Identificao da ocorrncia 109 110 9 (2) NOTA 8 Data de Ocorrncia Data de ocorrncia no banco 111 116 9 (6) dia/ms/ano
Seu Nmero Nmero do documento de cobrana (Duplicata, Promissria, Etc.)
117 126
X (10)
Nosso Nmero Confirmao do N. Atribudo ao ttulo p/Bco.
127 134
9 (8)
Brancos Complementao do registro 135 146 X (12)
14 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO RETORNO
ARQUIVO RETORNO REGISTRO COBRANA DE TITULOS TAMANHO REG. 400BYTES
NOME DOCAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Vencimento Data de vencimento do ttulo 147 152 9 (6) dia/ms/ano Valor do Ttulo Valor nominal do ttulo 153 165 9 (11) V9 (2)
Cdigo do Banco No. do Banco na cmara de compensao bancria
166 168
9 (3)
Agncia Cobradora Agncia encarregada da cobrana ou agncia onde ocorreu a liquidao ou baixa
169 172
9 (4)
Dac da Ag. Cobradora Digito de auto- conferncia da ag. cobradora
173 173
9
Espcie Espcie do ttulo 174 175 X (2) NOTA 6 Tarifa de cobrana Valor da despesa de cobrana 176 188 9 (11) V9 (2) Brancos Complementao do registro 189 214 X (26) Valor do I.O.F Valor do I.O.F a ser recolhido pelo banco no caso de notas de seguro
215 227
9 (11) V9 (2)
Valor do Abatimento Valor do abatimento concedido
228 240
9 (11) V9 (2)
Descontos Valor do desconto concedido 241 253 9 (11) V9 (2) Valor Valor principal pago pelo sacado 254 266 9 (11) V9 (2) Juros de mora/multa Valor de mora pago pelo sacado 267 279 9 (11) V9 (2) Complementao do Registro 280 376 13 ZEROS 84 BRANCOS Cdigo de Moeda 377 9 (1) NOTA 7 Retornos Erro At 4 cdigos de erro 378 385 X (8) TABELA Data Gravao Data de gravao da fita 386 391 dia/ms/ano Filler 392 394 ZEROS Nmero Seqencial Nmero seqencial do registro no arquivo 395 400 9 (6)
15 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
3. REGISTRO TRAILLER
ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILLER TAMANHO REG. -400BYTES
NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO Cdigo do Retorno Identificao do registro trailler 001 001 9 9 Cdigo de Retorno Identificao da fita retorno 002 002 9 2 Cdigo de Servio Identificao do tipo de servio 003 004 9 (2) 01
Cdigo do Banco No. do Bco. na cmara de compensao bancria
005 007
9 (3)
01 Branco Complementao do registro 008 394 X (387)
Nmero Seqencial No. seqencial do registro no arquivo 395 400 9 (6) Branco Complementao do registro 008 017 9 0 Quantidade de ttulos em TD Quantidade de ttulos descontados em carteira
018 025
9
Valor Valor total da carteira de descontos
026 039
9(14)
Quantidade de ttulos Quantidade de ttulos em cobrana simples
040 047
9
Valor Valor total da carteira de cobrana simples
048 061
9(14)
Quantidade de ttulos Quantidade de ttulos em cobrana vinculada
062 069
9
Valor Valor total da carteira de cobrana vinculada
070 083
9(14)
Quantidade de ttulos Quantidade de ttulos em cobrana caucionada 084 091 9 Valor Valor total da carteira de cobrana caucionada 092 105 9(14) Branco Complementao de registro 106 394 9 0 Nmero seqencial Nmero seqencial do registro no arquivo 395 400 9(14) 3.1. LEGENDA
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VIRGULA DECIMAL ASSUMIDA
16 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
3.2. LEGENDA
X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
3.3. NOTAS
No. 1 - Dado fornecido pelo Banco, conforme cadastramento.
No. 2 - Nmero do Ttulo, atribudo pelo Banco - CONFIRMAO
No. 3 - CDIGO COBRANA
Nas Liquidaes/Baixas, de acordo com o produto do titulo no sistema
01 Duplicata 02 Nota Promissria 03 Cheque 04 Letra de Cmbio 05 Recibo 08 Aplice de Seguro 12 Duplicata de Servio 99 Outros
No. 7 - CDIGO MOEDA
2 Dlar 0 Moeda Corrente Nacional
No. 8 - CDIGO OCORRNCIA
02 Entrada Confirmada 03 (*) Entrada Rejeitada 05 Campo Livre Alterado 06 Liquidao Normal 08 Liquidao em Cartrio 09 Baixa Automtica 10 Baixa pr ter sido liquidado 12 Confirma Abatimento 13 Abatimento Cancelado 14 Vencimento Alterado 15 (*) Baixa Rejeitada 16 (*) Instruo Rejeitada 19 Confirma Recebimento de Ordem de Protesto 20 Confirma Recebimento de Ordem de Sustao 22 Seu Nmero Alterado 23 Ttulo enviado para Cartrio 24 Confirma recebimento de ordem de no protestar 28 Dbito de tarifas/custas Correspondentes 40 Tarifa de entrada (debitada na liquidao)
17 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
43 Baixado por ter sido protestado 96 Tarifa sobre instrues Ms anterior 97 Tarifa sobre baixas Ms anterior 98 Tarifa sobre entradas Ms anterior 99 Tarifa sobre instruo de protesto/sustao ms anterior
(*) Veja Tabela de Erros que geraram as rejeies - Item 2.3
3.4. TABELA DE CDIGO DE ERROS DOS REGISTROS REJEITADOS
3.4.1. ENTRADAS REJEITADAS - OCORRNCIA 03
CDIGO ERRO 03 CEP invlido No temos cobrador Cobrador no Localizado 04 Sigla do Estado invlida 05 Data de Vencimento invlida ou fora do prazo mnimo 06 Cdigo do Banco invlido 08 Nome do sacado no informado 10 Logradouro no informado 14 Registro em duplicidade 19 Data de desconto invlida ou maior que a data de vencimento 20 Valor de IOF no numrico 22 Valor de desconto + abatimento maior que o valor do ttulo 25 CNPJ ou CPF do sacado invlido (aceito com restries) 26 Espcies de documento invlida (difere de 01...10,13 e 99) 27 Data de emisso do ttulo invlida 28 Seu nmero no informado 29 CEP igual a espao ou zeros; ou no numrico 30 Valor do ttulo no numrico ou invlido 36 Valor de permanncia no numrico 37 Valor de permanncia inconsistente, pois, dentro de um ms, ser maior que o valor do ttulo 38 Valor de desconto/abatimento no numrico ou invlido 39 Valor de abatimento no numrico 42 Ttulo j existente em nossos registros. Nosso nmero no aceito 43 Ttulo enviado em duplicidade nesse movimento 44 Ttulo zerado ou em branco; ou no numrico na remessa 46 Ttulo enviado fora da faixa de Nosso Nmero, estipulada para o cliente. 51 Tipo/Nmero de Inscrio Sacador/Avalista Invlido 53 Prazo de vencimento do ttulo excede ao da contratao 54 Banco informado no nosso correspondente 140-142 55 Banco correspondente informado no cobra este CEP ou no possui faixas de CEP cadastradas 56 Nosso nmero no correspondente no foi informado 57 Remessa contendo duas instrues incompatveis no protestar e dias de protesto ou prazo para protesto invlido. 58 Entradas Rejeitadas Reprovado no Represamento para Anlise 60 CNPJ/CPF do sacado invlido ttulo recusado 87 Excede Prazo mximo entre emisso e vencimento 99 Ttulo no acatado pelo banco entrar em contato Gerente da conta AE Ttulo no possui abatimento AG Movimento no permitido Ttulo vista ou contra apresentao AK Ttulo pertence a outro cliente AL Sacado impedido de entrar nesta cobrana AY Ttulo deve estar em aberto e vencido para acatar protesto BC Anlise gerencial-sacado invlido p/operao crdito BD Anlise gerencial-sacado inadimplente
18 MANUAL DO CLIENTE DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO
BE Anlise gerencial-sacado difere do exigido BF Anlise gerencial-vencto excede vencto da operao de crdito BG Anlise gerencial-sacado com baixa liquidez BH Anlise gerencial-sacado excede concentrao CB Ttulo possui protesto efetivado/a efetivar hoje CC Valor de iof incompatvel com a espcie documento CD Efetivao de protesto sem agenda vlida CE Ttulo no aceito - pessoa fsica CF Excede prazo mximo da entrada ao vencimento CG Ttulo no aceito por anlise gerencial CH Ttulo em espera em anlise pelo banco CJ Anlise gerencial-vencto do titulo abaixo przcurto CK Anlise gerencial-vencto do titulo abaixo przlongo CS Ttulo rejeitado pela checagem de duplicatas CT Ttulo j baixado DA Anlise gerencial Entrada de Ttulo Descontado com limite cancelado DB Anlise gerencial Entrada de Ttulo Descontado com limite vencido DC Anlise gerencial - cedente com limite cancelado DD Anlise gerencial cedente sacado e teve seu limite cancelado DE Anlise gerencial - apontamento no Serasa DG Endereo sacador/avalista no informado DH Cep do sacador/avalista no informado DI Cidade do sacador/avalista no informado DJ Estado do sacador/avalista invlido ou n informado DM Cliente sem Cdigo de Flash cadastrado no cobrador DN Ttulo Descontado com Prazo ZERO Recusado DO Ttulo em Prejuzo DP Data de Referncia menor que a Data de Emisso do Ttulo DT Nosso Nmero do Correspondente no deve ser informado EB HSBC no aceita endereo de sacado com mais de 38 caracteres
3.4.2. BAIXAS REJEITADAS - OCORRNCIA 15
CDIGO ERRO 05 Solicitao de baixa para ttulo j baixado ou liquidado 06 Solicitao de baixa para ttulo no registrado no sistema 08 Solicitao de baixa para ttulo em float
3.4.3. INSTRUES REJEITADAS - OCORRNCIA 16
CDIGO ERRO 04 Data de Vencimento no numrica ou invlida 14 Registro em duplicidade 20 Campo livre informado 21 Ttulo no registrado no sistema 22 Ttulo baixada ou liquidado 27 Instruo no aceita, pr no ter sido emitida ordem de protesto ao cartrio 28 Ttulo tem instruo de cartrio ativa 29 Ttulo no tem instruo de cartrio ativa 30 Existe instruo de no protestar, ativa para o ttulo 37 Ttulo Descontado - Instruo no permitida para a carteira 38 Valor do abatimento no numrico ou maior que a soma do valor do ttulo + permanncia + multa 39 Ttulo em cartrio 40 Instruo recusada - cobrana vinculada / caucionada 99 Ocorrncia desconhecida na remessa 19
3. REGISTRO DE MENSAGEM
3.1. No arquivo gerado pelo cliente, para troca no padro CNAB DAYCOVAL, o Registro tipo 2, contendo mensagens para o ttulo, poder ser montado conforme o layout abaixo:
Nome do Campo Significado Posio Formato Contedo
Cdigo do Registro Identificao do Registro Header 001 001 X (01) 2 Zero 002 002 9 (01) Zero Mensagem Livre 69 posies 003 071 X (69) Mensagem Livre 69 posies Mensagem Livre 69 posies 072 140 X (69) Mensagem Livre 69 posies Mensagem Livre 69 posies 141 209 X (69) Mensagem Livre 69 posies Mensagem Livre 69 posies 210 278 X (69) Mensagem Livre 69 posies 279 394 X (116) Brancos 395 400 9 (06) Seqncia: Segue a seqncia normal de registros.