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2 Fiscala Provincial Panal Corporativa do Trujlllo
Despacho de Investigacin
CARPETA FISCAL N3588- 2013
FISCAL RESPONSABLE: Elia Vilca Juica
Trujillo, 26 de diciembre del 2013
OFICIO N 2987-2012-DI-3588-13-EVJ
Seor Doctor:
Juez de Investigacin Preparatoria de Trujillo
Presente.-
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Tengo el agrado de dirigirme a usted a fin de REMITIR
la copia de la disposicin de formalizacin de investigacin preparatoria
contra GISELLA STEFANY GUZMN REATEGUI, por el delito CONTRA EL
PATRIMONIO en la modalidad de apropiacin ilcita, en agravio del BANCO
CONTINENTAL, el mismo que adjunto a fs. 05.
Es propicia la oportunidad para
sentimientos de mi especial consideracin y estima personal.
Atentamente.
reiterarle los
ELI A VILCA JULCA
TULAR
Segund al Penal
joraliva o Trujillo
lv, Jess de Nazcire/h Cdra. 04 s>'n - Urb. San \
:
colas - Trujillo
Cuarto Piso (Oficina 406)
Telfono: 231721
Anexo: 501"
Despacho de Investigacin de la
Segunda Fiscala Provincial Penal
Corporativa de Trujillo
CASO N3588-2013
Fiscal Responsable: Elia Vilca Juica
DISPOSICIN N05-2013
FORMALIZA Y CONTINUA LA INVESTIGACIN PREPARATORIA
Trujillo, veinte de diciembre
del ao dos mil trece.-
DADO CUENTA: con las diligencias preliminares
recabadas en la presente investigacin seguida contra GISELLA STEFANY GUZMAN
REATEGUI, como presunta autora del delito Contra El Patrimonio - Apropi aci n
Ilcita-, en la modal i dad de APROPIACIN ILCITA IRREGULAR, en agravi o de
YDIAQUEZ VERGARA CECILIA; y CONSIDERANDO:
I - DE LOS HECHOS
De los actuados se desprende que Cecilia Ydiaquez Vergara, en su cal i dad do
apoderada del Banco Continental seala que con f echa 14 de mayo de 2013, su
representada suscribi un contrato de prstamo dinerario con Garanta
Hipotecaria "CONTICASA"', a favor de la denunci ada GISELLA STEFANY GUZMN
REATEGUI, por la suma de S/. 238,500.00 a fin que sta cel ebrara un contrato ae
compra-venta de inmueble con la Seora Elvia Margoth Cuadros Marquina Viuda
de Urquiza, el mismo que con fecha 24 de mayo de 2013 se suscribi medi ante
minuta autorizada por el abogado Vctor Coronado Morales, indicndose
adems en di cho contrato, que el saldo restante sera cancel ado a travs dei
crdito hi potecari o ot orgado por el Banco Continental a la investigada, el mismo
que sera desembolsado a travs de ia entrega de un cheque de gerenci a
emitido a ia orden de la seora Cuadros Marquina (vendedora). En este sentido,
se procedi a inscribir el contrato de compra-venta y la hi pot eca constituida a
favor del Banco Continental.
Con fecha 16 de junio de 2013, la denunci ada present una carta dirigida al
Banco Continental sealando que por discrepancias con la vendedora ya no
comprara el bien y por esto solicitaba se realice el extorno de la operaci n,
comprometi ndose a cancel ar los intereses correspondiente a la suma de S/.
1,570.00 manifestando que cancelara di cho monto el da 14 de junio de 2013. Es
as que con techa 14 de junio de 2013, la denunci ada se constituy a realizar la
transaccin respectiva, siendo acompaada a la ventanilla N 1 de la Oficina del
Banco Continental ubi cada en el Jirn Pizarro, a fin que la misma
r
eal i ce el pago
del prstamo cuyo dinero desembolsado se encont raba retenido, empezndose
con la cancel aci n de los seguros de desgravamen e hipotecario, pagndose
por aquello las sumas de S/. 66.78 y S/. 49.19; sin embargo, al moment o de firmar
los comprobantes de pago, se percataron que el abono realizado no cubra el
saldo correspondiente, razn por la cual la denunci ada tuvo que abonar
adi ci onal mente S/. 200.00 sin que se logre cubrir el abono. A razn de ello, la
denunci ada manifest que saldra a conseguir el monto del saldo de la
diferencia, y que regresara para pagar la total i dad del capi tal del prstamo,
siendo en esas circunstancias que la denunci ada de manera dolosa, en lugar de
regresar a la oficina, se aperson a la oficina del Banco Continental sito en la
aveni da Larco y retir la total i dad del monto del prstamo de! cual haba
solicitado el extorno, realizando di cha operaci n en dos partes, la primera por S/.
200,000.00 a las 11:00 horas y la segunda, por S/. 38,580.00 al medi oda; en este
sentido, tras lo ocurrido el Banco Continental remiti una carta notarial a la
investigada con la finalidad de otorgar un plazo para que cumpliera con devolver
di cho dinero, pero la investigada no cumpli con devolver di cho dinero, del cual
viene pagando las cuotas de manera puntual conforme al cronograma de
pagos.
Por otro l ado, la denunci ante precisa que el procedi mi ento a seguir del Banco
para el otorgami ento de un prstamo hipotecario, es en resumidas cuentas, el
desembolso del dinero en una cuenta bancari a y con ello el bl oqueo de di cha
cuenta hasta que el dinero cumpl a su fin, esto es pagar la deuda por la compra
de la casa, por la cual solicito el prstamo. Sin embargo, el Banco no realizo el
bl oqueo de la cuenta como corresponde y como refiere la denunci ante Cecilia
del Socorro Ydiaquez Vergara representante del Banco Continental, al sealar
que la denunci ada "se aprovech" de que desbloquearon la cuenta al moment o
que esta iba a cancel ar los intereses del prstamo.
Finalmente, medi ante Carta del 20 de junio de 2013, emitida por el Gerente y Sub
Gerente del Banco Continental-Oficina de Trujillo, solicita a la investigada Gisella
Stefany Guzmn Reategui cumpl a con devolver el dinero retirado de su cuent a,
ascendente a la suma de $/. 238, 580.00 nuevos soles; sin embargo la investigada
no ha cumpl i do con devolver di cha suma de dinero.
II.- ELEMENTOS DE CONVICCIN
Estando a las actuaci ones preliminares realizadas, aparecen suficientes elementos
do convi cci n que revelan la existencia del delito de Apropi aci n Ilcita Irregular
consistentes en:
Escrito de denuncia de parte, (Fs. 1-3); medi ante el cual la denunci ante
interpone denunci a contra la investigada por el delito de Apropi aci n
Irregular. Asimismo, narra la forma y circunstancia de la comisin de di cho
delito.
Copia de solicitud de prstamo hipotecario, del 10 de mayo de 2013, (Fs.
13 y vuelta); suscrito por la investigada, medi ante el cual solicita al Banco
Continental un prstamo hipotecario de la cant i dad de $/. 238, 500.
Documento denominado "Conticasa", (Fs. 14 a 32); suscrito por la
investigada y el Cyerene del Banco Continental -oficina Trujillo-, en e
se encuentran establecidas las condiciones del contrato de prstamo
dinerario de Garanta Hipotecaria, que en numeral 3 se precisa en qu
moment o se entrega el monto del prstamo.
Contrato de compra venta de inmueble, (Fs. 63 y 64); suscrito entre la
investigada Elvia Margoth Marquina Vda. de Urquiza, respecto a la compra
venta del inmueble ubi cado en la Mz. 59, lote 02, Pueblo Joven Tupac
Amaru, Urb. Vista Alegre, Distrito de Vctor Larco.
Carta del 11 de junio de 2013, dirigida al Banco Continental, (Fs. 66); suscrita
por la investigada, en la cual le solicita al Banco se extorne la operaci n y
los intereses, por existir discrepancias con la vendedora.
Reporte de movimientos personales de la cuenta de la investigada, del 03
de julio de 2013, Fs. 72; donde consta el retiro que realiz la investigada de
la suma de $/. 238, 580.00 nuevos soles.
Carta del 20 de junio de 2013,dirigida por el representante legal del Banco
Continental a la investigada, Fs. 73 y 74; medi ante la cual se solcita a la
investigada la devolucin del dinero retirado, ascendente a la suma de S/.
238, 580.00 nuevos soles.
Acta de declaracin de la denunciante Cecilia del Socorro Ydiaquez
Vergara, como apoderado del Banco Continental, Fs. 89; quien refiere que
la denunci ada se aprovecho que la enti dad bancara esta haci endo el
extorno del prstamo para retirar el dinero que se le haba deposi tado
como crdito hipotecario.
Acta de declaracin de Elvia Margoth Cuadros Marquina Vda. De Urquiza,
As. 80 y 81; quien manifest que suscribi un contrato de compra venta
con la investigada, del inmueble ubi cada en Los Cedros 184, Vista Alegre.
Acta de declaracin de la imputada Gisella Stefany Guzman Reategui, Fs.
92-95; quien refiere que no tuvo la intensin de quedarse con el dinero, por
ello solicit el extorno y ante la negati va del banco en acept ar su solicitud,
ya que le pedan que cancel e intereses por el dinero que no haba
utilizado, procedi a retirar di cho dinero y que hasta la f echa viene
pagando puntual con las cuotas.
Movimientos de la Cuenta bancara N 0011-0249-02-01415505, del 27 de
junio de 2013, Fs.96; donde consta que el 11 de junio de 2013, se realiz a
di cha cuenta un depsito de S/. 1,570.00 nuevos soles, por concept o de
intereses cobrados por el Banco Continental .
Voucher de Depsito de Dinero, de fecha 11 de junio del 2013, Fs.97 en el
cual consta que la denunci ante realiz a la cuenta N 0011-0249-02-
01415505 un deposito en efectivo de S/. 1,570.00 nuevos soles.
Sentencia del 02 de febrero de 2012, expedida por el Juez del Juzgado
Penal Unipersonal de Ascope y Paijn, en el expediente N 293-2009,
seguido contra Velarde Camn Mario Salomn y Centeno Alvarado
Roberto, por el delito de apropiacin lcita irregular, en agravio del Banco
Continental, Fs. 120 a 136; medi ante el cual condenan a los acusados a dos
aos de PPL, suspendida a uno, as como S/3,000 de reparaci n civil y la
devol uci n de lo irregularmente apropi ado, en forma solidaria.
III.-T1PICIPAP
Apropiacin Irregular
Artculo 192.- Ser reprimido con pena privativa de libertad no mayor de
dos aos o con limitacin de das libres de diez a veinte jornadas, quien realiza
cualquiera de las acciones siguientes:
Inciso 2. Se apropia de un bien ajeno en cuya tenencia haya entrado a
consecuencia de un error, caso fortuito o por cualquier otro motivo independiente
de su voluntad.
La conduct a de la i mput ada GISELLA STEFANY GUZMN RETEGUl, se encuadra
en el tipo penal de APROPIACIN ILCITA IRREGULAR, al haberse apropi ado con
conoci mi ento y voluntad, de la cant i dad de S/. 238,580.00, que el Banco
Continental le haba desembolsado por error en su cuent a N 011 -0249-02-
4000691607, aprovechando que di cha cuenta se encont raba desbl oqueada
para pagar los seguros y hacer el extorno del prstamo solicitado por la
investigada; ya que segn el document o denomi nado "Conti casa", el
desembolso de di cho dinero slo se debi realizar una vez que se haya
efectivizado el bl oqueo registral del inmueble materia de compra por la
investigada, a fin que el Banco pueda inscribir la hi poteca sobre di cho inmueble.
Suma de dinero que el Banco ha requerido a la investigada su devol uci n, el cual
a la fecha no ha cumpl i do con devolverlo.
Por lo quo, teni endo que la acci n penal conti na vi gente y que se ha
individualizado a los presuntos autores de los lcitos penales investigados,
adecundose de esta manera a los presupuestos que exige la investigacin
Preparatoria, corresponde proceder de conformi dad con lo prescrito en los
artculos 336y 337del Cdi go Procesal Penal.
Por las consideraciones anteriormente expuestas, el Despacho de Investigacin
de la Segunda Fiscala Provincial Penal Corporativa de Trujillo, DISPONE:
PRIMERO: FORMALIZAR LA INVESTIGACIN PREPARATORIA cont r a GISELLA STEFANY
GUZMN RETEGUl, como presunta autora del delito Contra El Patrimonio -
Apropi aci n Ilcita-, en la modal i dad de APROPIACIN ILCITA IRREGULAR, en
agravi o del BANCO CONTINENTAL; debi endo realizarse dentro del plazo de ley, los
sguen
+
cs actos de investigacin:
1
. RECABAR el resultado de los antecedentes penales, judiciales y policiales de la
investigada.
2. OFICIAR a la SUNARP, a fin que remita un informe document ado sobre los
bienes muebles e inmuebles que registre a su nombre la investigada.
3.- OFICIAR al Banco Continental, a fin que remita con carcter de urgente copias
certificadas del expedi ente que tramit el extorno solicitado por la investigada,
el 11 de junio de 2013.
4.- OFICIAR a la SUNARP, para que remita la copi a literal de dominio de la parti da
el ectrni ca NP 14051093, del inmueble materia de compra por la investigada.
5.- Se practi que las diligencias que resulten necesarias y conducentes al
esclarecimiento.
SEGUNDO: HACER DE CONOCIMIENTO del Seor Juez de Investigacin
Preparatoria de Turno de Trujillo, la formalizacin de investigacin preparatoria en
el presente caso, de conformi dad con lo prescrito en el artculo 3
o
del Cdi go
Procesal Penal, concordant e con el numeral tercero del artculo 336 del mismo
cuerpo normativo.
IIRCERQ: NOTIFICAR la presente Disposicin Fiscal a las partes procesales, con
arreglo a ley:
i. La investigada GISELLA STEFANY GUZMAN REATEGUI.
- Domicilio real: Mz. 0-3, lote 3, Dpto. 303, San Andrs, V E-tapa. Telfono
966887476.
- Domicilio procesal: Av. Ftima 541, Urb. La Merced.
- Abogado defensor: Dr. Ricardo Martn Luperdi Gamboa, con Reg. CALL
5356.
2. El agraviado; BANCO CONTINENTAL, representada por su Apoderado
CECILIA YDIAQUEZ VERGARA, con domicilio procesal en San Bernardo N
331, Urb. San Andrs. Abogado Carlos Uarte Medi na, con Reg. CALL 1873.
OFICESE. CMPLASE.-.
ELI A VILCA JULCA
FISCAL PROVINCIAL TITULAR
Segunda Fisc. 'Penal
Corporativa de Tiujlo