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o
P
r
e
o
CRM
Pgina
Prestadores
Oferta
Servio
1
Servio Limpeza:
- Caracterstica
- Preo $
- Agenda
Contrato
Servio
2
Carrinho Compras:
- Contrato Servio
- Condies e
- Agenda
Realizao
Servio
3
Acompanhamento:
- Dados Servio
- Feedback
- Recebimento
Ps-vendas
4
Ps-Vendas:
- Manuteno cliente
- Fidelizao cliente
5
1 Oramento
2 Contratao
3 Realizao
4 Recebimento
5 Ps-vendas/
continuidade
B2C - Residence Care
Ilustrao 2: Fluxo ERP e B2C
Para atender ao modelo de negcio proposto pela Residence Care, onde o mnimo de
investimento e o mximo de parceiras uma das metas principais, as solues de tecnologia
so definidas e implementadas com parceiros da rea de infra-estrutura e servios de TI, de
forma que um mnimo de investimento seja necessrio.
As solues adotadas, principalmente nos sistemas e site, tambm priorizam e
facilitam o modelo no negocio, para que parceiros prestadores de servios possam facilmente
36
se conveniar, manterem-se atualizados e prestando servios da forma mais fcil e gil
possvel, principalmente nos contatos e negcios necessrios para o bom andamento da
Residence Care.
Pgina inicial
Informaes institucionais da empresa, destacando os diferenciais da empresa, a
garantia dos fornecedores de servio desde a execuo dos servios at a garantia e
continuidade dos mesmos no caso de novas necessidade.
Contatos com telefones, fax e endereos.
Acessos (links) para todas as opes disponveis como servios prestados, preos e
oramentos.
Cadastro
No obrigatrio que o cliente faa o cadastro, porem sugerimos que o faca,
oferecendo um download grtis de um aplicativo de oramentos domsticos de distribuio
gratuita e livre (freeware).
No caso de contratao dos servios, os cadastros sero obrigatrio e nele estaro
informaes necessrios sobre os clientes para o fornecimento de servio. Estas informaes
ficaro armazenadas num Banco de Dados que auxiliar no gerenciamento de relacionamento
com o cliente.
Servios disponveis
Apresenta portiflio completo de produtos (conforme acima) que permite ao cliente
realizar a escolha dos servios e agendar a visita tcnica e a data de execuo dos servios. A
opo de pagamento via Internet pode ser por Carto de Credito ou Carto de Debito.
Sero disponibilizadas informaes gerais sobre as caractersticas dos servios
oferecidos.
37
Sugestes
Espao aberto para sugestes, informaes referente aos servios, fale conosco e
reclamaes.
Analise da Sazonalidade dos Servios
Sazonalidade dos Servios
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
Meses
Grfico 8: Grfico de Sazonalidade Mensal. Fonte: Pesquisa de Mercado
Descrio: Baseamos a sazonalidade nos calendrios escolares, feriados e datas
festivas que se concentram nos meses de setembro a fevereiro.
38
Participao do Mercado no Primeiro Ano
Market Share no 1o. ano
2,50%
jan/06 fev/06 mar/06 abr/06 mai/06 jun/06 jul/06 ago/06 set/06 out/06 nov/06 dez/06
Meses
Grfico 9: Market Share do Primeiro Ano
39
Analise do Ciclo de Vida dos Servios
Mktshare
0,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
6,0%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Anos
P
a
r
t
i
c
i
p
a
o
d
e
m
e
r
c
a
d
o
Grfico 10: Ciclo de Vida
No ciclo de vida do servio encontramos uma curva com pouca ascendncia nos
primeiros anos, por se tratar de um novo negcio, um maior crescimento por volta de 2 a 3
anos e um leve declnio aps a maturidade, isso devido a fato de que deixa de novidade.
40
5. ANLISE ESTRATGICA
Definio do negcio
Solues em servios domsticos e de manuteno para residncias e condomnios.
Viso
Revolucionar a prestao de servios domsticos e de manuteno em residncias e
condomnios com a implementao da RC em janeiro 2006.
Ser competitivo no mercado a partir de 2007, alcanando 4,5% do mercado da regio
de atuao em 2009.
Misso
Oferecer solues simples e inteligentes para residncias e condomnios que atendam
as necessidades dos nossos clientes, garantindo satisfao e bons resultados.
41
Perfil do negcio
Valores
INOVAO EXCELNCIA
SEGURANA RESPONSABILIDADE
Tabela 11: Valores Residence Care
Analise do Ambiente
Anlise SWOT
FORAS (F) OPORTUNIDADES (O)
Grfico 12: Plano de Negcio
Grfico 11: Plano de Negcios
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Foco no diferencial
Estratgia de baixo investimento
Novidade no mercado de servios residenciais
Gesto empresarial otimizada / informatizada
Mo de obra disponvel
Variedade de servios oferecidos
Crescimento do setor de prestao de servios
Fontes de financiamento disponveis
Internet: uso em aumento
Busca de qualidade de vida / vida atribulada
Incentivo cooperativas
Seguradoras oferecendo servios residenciais
FRAQUEZAS (FR) AMEAAS (A)
Dificuldade em obter parcerias confiveis
Ampla necessidade de treinamento
Empresa em formao
Carteira de clientes reduzida
Tributao prestadores de servio
Economia x Poder aquisitivo
Autnomos: baixo custo
Free Benchmarketing via site
Sazonalidade nos servios
Seguradora com servios residenciais
Tabela 12: Anlise SWOT
ALAVANCAGENS (AL): Foras X Oportunidades
AL01
(F1,F3,F6 X O3,O4)
Atender necessidade do mercado, tornando nossos servios cada vez mais
indispensveis.
AL02
(F2,F3,F5 X O2, O5)
Estabelecer novas parcerias com custos mais baixos
AL03
(F5, F6 X O6)
Prestar servios seguradoras, aumento do faturamento
LIMITAES (L): Fraquezas X Oportunidades
L01
(FR1,FR4 X O1,O4)
Impossibilidade de crescimento da participao de mercado.
L02
(FR3 X O2)
Dificuldade de crdito, empresa sem histrico.
VULNERABILIDADES (V): Foras X Ameaas
V01
(F1,F3 X A1,A2,A3)
Reteno de gastos, procura por autnomos ou realizao dos servios por
conta prpria.
V02
(F1,F3 X A4)
Novos entrantes com diviso do marketshare, e conseqente queda na
procura por nossos servios.
PROBLEMAS (P): Fraquezas X Ameaas
P01
(FR3, FR4 X A1,A2, A3)
Reduo de mercado com oferta de autnomos, reduo do faturamento
previsto / estimado, necessidade de capital de giro elevado para
sobrevivncia da empresa.
P02
(FR3 X A6)
No acesso a importante parcela do mercado pelo no reconhecimento da
empresa.
Tabela 13: Aes do SWOT
Cinco Foras de Porter
Anlise de Concorrentes Potenciais
43
Concorrentes Seguradoras, Administrao de Condomnio.
Motivo Custo, confiabilidade, tradio e praticidade.
Novos Entrantes Seguradoras
Motivo Fidelizao de clientes, agregar valor ao servio.
Fornecedores Prestadores de servio e fornecedores de insumos.
Motivo Qualidade do produto/servio
Compradores Clientes residenciais e condomnios (sndico)
Motivo Rapidez no atendimento e praticidade.
Substituto Autnomos e seguradoras
Motivo Proximidade
Tabela 14: Porter
CENRIOS: Tendncias, Oportunidades e Ameaas
Poltico / Econmico
Tendncia: Rigidez na fiscalizao tributria empresas prestadoras de servios
Oportunidade: Maior equilbrio no tocante a obrigaes / custos
Ameaas: Retrao na contratao de servios terceirizados
Tecnolgico / Capital Trabalho
Tendncia: Internet cada vez mais acessvel
Oportunidade: Empresa inovadora nessa estrutura de trabalho
Ameaas: Novos entrantes, e acesso servios autnomos com mais facilidade
Cultural / Social
Tendncia: Busca por qualidade de vida
Oportunidade: Nossos servios disponibilizam tempo para o cliente realizar outras
atividades.
Eliminam a jornada dupla (emprego e servios domsticos)
Ameaas: Fuga dos grandes centros
44
Estratgia Competitiva Genrica
VANTAGEM COMPETITIVA
Baixo Custo Diferenciao
A
l
v
o
A
m
p
l
o
Liderana em custo Diferenciao
A
m
p
l
i
t
u
d
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d
o
s
e
g
m
e
n
t
o
-
a
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v
o
A
l
v
o
E
s
t
r
e
i
t
o
Foco em baixo custo Foco em diferenciao
Tabela 15: Estratgia Competitiva
45
Balance Scorecard
OBJETIVO
ESTRATGICO
INDICADOR ALVO INICIATIVAS
Financeira
Atingir
Rentabilidade
Lucro Lquido /
Faturamento * 100
2% em Dez 2006 Minimizar Custo
Reduzir ciclo
financeiro
Prazo de pagamento /
Prazo de recebimento
< 1 a partir de Dez
2006
Negociar com
parceiros, fornecedores
e clientes
Clientes
Conquistar
participao no
mercado
Mercado total / Fatia
atual
4,5% em Dez 2009
Diversificar os canais
de comunicao
Fidelizao de
clientes
Clientes Conveniados /
Total Clientes
30% a partir de Dez
2009
Criar Banco de dados e
Programas Fidelidade
Processos Internos
Melhorar prestao
dos servios
(Prazo Realizado / Prazo
Contratado) *100
10% em Dez 2007
Reduzir prazos de
execuo dos servios
Investir programas
sociais
Colaboradores
Deficientes / Total
Colaboradores
5% a partir de Jun.
2006
Trabalhar com
deficientes fsicos
Aprendizado e Crescimento
Aumentar
capacitao do
pessoal
Resultado de avaliao
em cada rea
50% em Dez 2007
Treinamento baseado na
necessidade
Aumentar satisfao
dos colaboradores
Rotatividade (turnover) 5% em Dez 2007
Aumentar nmero
benefcios
Tabela 16: BSC
46
Plano de Ao Estratgico
OBJETIVO INICIATIVA POR QU? ONDE?
PRAZ
O
QUEM? COMO? QTO?
Atingir
Rentabilidade
Minimizar
custos
Melhorar margem
Residenc
e Care
Dez-06
Diretor
Operae
s
Mapeando
processos e
otimizando
rotas
0,1% do
faturamen
to
F
i
n
a
n
c
e
i
r
o
Minimizar ciclo
financeiro
Negociar com
parceiros,
fornecedores e
clientes
Aumentar o prazo
de pagamento e
diminuir o de
recebimento
Residenc
e Care
Dez-06
Diretor
Financeir
o
Incentivand
o o
recebimento
a vista e
negociando
pagamento a
prazo.
-
Conquistar
participao no
mercado
Diversificar os
canais de
comunicao
Aumentar a
competitividade da
RC no mercado
Zona Sul
e Grande
ABC
Dez-06
Diretoria
de
Vendas e
Mkt
Investir em
canais de
comunica
o
especializad
o
0,5% do
faturamen
to
C
l
i
e
n
t
e
s
Fidelizao de
clientes
Criar Banco de
dados e
Programas
Fidelidade
Aumentar / manter
participao do
mercado
Residenc
e Care
Dez-06
Diretoria
de
Vendas e
Mkt
Investir em
campanhas
0,2% do
faturamen
to
Oferecer alta
qualidade na
prestao dos
servios
Otimizar
prazos de
execuo dos
servios
Exceder a
expectativa do
cliente
Residenc
e Care
Dez-06
Diretor
Operae
s
Treinando
os parceiros
0,5% do
faturamen
to
P
r
o
c
e
s
s
o
s
I
n
t
e
r
n
o
s
Investir
programas
sociais
Trabalhar com
deficientes
fsicos
Para melhorar a
imagem da
empresa no
mercado
Residenc
e Care
Dez-06 CEO
Contratando
funcionrios
especiais
para
atendimento
aos clientes
-
Aumentar
capacitao do
pessoal
Treinamento
baseado na
necessidade
Especializar os
prestadores de
servios
SENAI Dez-06
Diretor
de
Operae
s
Mantendo
parceria
com SENAI
0,1% do
faturamen
to
A
p
r
e
n
d
i
z
a
d
o
e
c
r
e
s
c
i
m
e
n
t
o
Aumentar
satisfao dos
colaboradores
Aumentar
nmero
benefcios
Alcanar
qualidade /
produtividade
Residenc
e Care
Dez-06 CEO
Implantar
PLR
0,01% da
renda
Tabela 17: Plano de Ao Estratgico
47
Diagrama de Causa e Efeito
Metas e Aes Estratgicas
As metas foram estabelecidas em concordncia entre acionistas / gestores e sero
estendidas aos nossos parceiros e colaboradores. So metas audaciosas e consequentemente
desafiadoras, porm factveis de serem alcanadas pela Residence Care, uma empresa
inovadora que prima pela diferenciao e possui uma equipe competente e bastante motivada.
Grfico 13: Diagrama de Causa e Efeito
48
Fixadas basicamente na criao da empresa em Jan/ 2006, tornando-se realmente
competitiva no ano de 2007 para atingir 4,5% do mercado de servios residenciais,
especificado, em 2009 na sua regio de atuao.
Para alcanar as metas, sem se esquecer do retorno financeiro e satisfao do cliente,
foram definidas as seguintes aes bsicas e prioritrias:
Elaborao das normas e diretrizes da empresa;
Criao do site da Residence Care integrado ao sistema de gesto;
Estabelecer parceiras com prestadores de servios da regio de atuao, incluindo
treinamento / capacitao.
Elaborar plano diretor de marketing;
49
6. ESTRATGIA DE MARKETING
Ambiente do Negcio
O plano de marketing da Residence Care utilizou como base o levantamento de dados
da anlise do mercado e identificao dos clientes potenciais, tpicos resumidos a seguir, para
o estudo e definio dos objetivos, estratgias e tticas de marketing. Com base na pesquisa
realizada, foi constatado que 37% das pessoas contratariam servios de uma empresa
terceirizada para execuo de servios domsticos.
Mercado de Atuao
Regies analisadas
Zona sul de SP, bairros: Morumbi, Moema, Jardim Paulista, Alto de Pinheiros, Santo
Amaro, Campo Belo, Pinheiros, Perdizes, Vila Andrade, Vila Mariana, Itaim Bibi,
Consolao, Sade, Jabaquara e, Ipiranga.
Regio do ABC: Santo Andr, So Bernardo e So Caetano
Populao: em torno de 2.700.000 habitantes ( dois milhes e setecentos mil).
Residncias: 880.000 residncias estimadas.
Segmentao de Mercado
Atingir Classes A e B, sendo que dos 2.624.600 habitantes, 1.231.553 pertencem s
Classe A e B, dos quais desejamos atingir 455.675 pessoas.
50
Perfil do Comprador do Servio
PERFIL DO COMPRADOR DO SERVIO
Vida agitada
Classe mdia-alta
Sem m.o. especializada.
Segurana / Confiabilidade
Perfil do comprador
Busca por servios emergenciais;
O que est comprando atualmente
Servios de autnomos individualmente.
Necessidade
Conforto Por que ele est comprando?
Personalizao do servio
Econmico;
Social;
Cultural;
Custo;
Fatores que influenciaram na compra
Qualidade;
24hr/dia Como, quando e com que periodicidade
feita a compra?
Por telefone ou internet.
Tabela 18: Perfil do Comprador do Servio
Servios para o Segmento
A gama de servios domsticos e manuteno de residncias e condomnios foram
detalhadas no captulo 2 e est dimensionada para atender o seguinte perfil:
- Busca pela qualidade de vida, facilidades, mo-de-obra especializada, rapidez de
execuo, formas de pagamento e fcil acesso.
51
Posicionamento da Marca
A estratgia de posicionamento de marketing posicionar a Residence Care para a
classe A e com preos competitivos para a classe B. Com isso atingiremos pessoas de ambas
as classes sociais.
As percepes da marca trabalhada so:
Inovador;
Segurana;
Qualidade dos servios;
Servios personalizados.
Objetivos do Marketing
Conquistar 3,0% do marketshare em 2007
Obter ndice de satisfao de 85% em 2007
Realizar parcerias estratgicas com empresas prestadoras de servios at 2007
Atender pedidos em at 48 h a partir de 2006
Estratgias
Lanar a empresa em Jan/06 com preos competitivos
Fazer parcerias com empresas consolidadas no mercado
Treinar equipes de servio
Ressaltar diferencial dos servios prestados pela Residence Care
Site como canal de propaganda
52
Tticas
Criao do site para divulgao de e servios e parcerias at Jan/06
Lanar servios bsicos atravs de parcerias at Julho 2006 em condomnios de luxo
Criar portiflio da empresa
Oferecer servios bsicos gratuitamente para demonstrao junto a condomnios
Criar normas e procedimento para atendimento e servios da empresa Residence Care
Realizar pesquisa para definio dos servios / preos junto a administradores de
condomnio
53
7. ASPECTOS ORGANIZACIONAIS E DE GESTO
Estratgias e planejamento
Apoiado em nossa viso, temos como principal princpio a revoluo na prestao de
servios residenciais e a criao da maior quantidade de parcerias possvel com empresas e
autnomos do mercado desejado.
Acreditamos que os servios prestados hoje, na sua maioria no atendem a qualidade
desejada dos clientes, visto que em todas as conversas que pudemos ter ao longo da
elaborao do trabalho com pessoas que contratam esses servios, a grande maioria deixa a
desejar.
Ento, entendemos que a Residence Care pode atuar com grande penetrao nesse
mercado.
Utilizando-se do software de gesto empresarial e do site, nossos sistemas de
informao gerencial (SIG) e de mercado (SIM) obtero e trataro as informaes de forma
que as estratgias possam ser alcanadas e os ndices possam ser medidos durante o
andamento dos negcios.
Um valor ser provisionado mensalmente para que a necessidade de investimento
possa ser suprida.
Estrutura organizacional
Conforme organograma descrito no capitulo 1, desenhamos a estrutura para que as reas
estratgicas possam ser gerenciadas por especialistas e que parceiros e funcionrios sejam
agregados a ela com a objetivo de que os processos e operaes a serem realizadas possam
fluir pelos departamentos com grande rapidez e facilidade.
A estrutura foi orientada no processo de obteno de mercado, prestao do servio e
maximizao da rentabilidade com preos competitivos no mercado.
54
Organograma
Ilustrao 3: Organograma Residence Care
55
8. PLANO FINANCEIRO
Investimento Inicial
Para abertura da empresa Residence Care foram levantados custos totais na ordem de
R$ 130 mil, descritos mais detalhamente a seguir, e que igualmente divididos em 5 cotas entre
os scios resultam no desembolso individual de aproximadamente R$ 26 mil.
Todos os scios entraro com recursos prprios, o que obviamente leva a empresa a
comear com 100% de capital prprio, determinando como premissa para qualquer anlise
econmica / financeira uma taxa de mnima de atratividade - TMA de 20%.
Vale identificar tambm que todo investimento inicial, para efeito de projeto e estudo
de viabilidade, ser alocado no ano zero.
Investimento Inicial
Aparelho Fax R$ 300,00
Mveis para escritrio ( 8 ) R$ 8.000,00
Materiais de treinamento R$ 5.000,00
3 Carros populares R$ 45.000,00
3 Motos bsicas R$ 12.000,00
7 microcomputadores R$ 10.500,00
1 impressora R$ 500,00
Softwares diversos R$ 5.000,00
Criao do site R$ 2.000,00
Softwares pronto p/ gesto R$ 2.500,00
8 aparelhos telefones R$ 800,00
Outros R$ 1.500,00
Subtotal R$ 93.100,00
Capital de Giro (3 meses) R$ 92.310,78
Investimento Inicial R$ 185.410,78
Tabela 19: Investimento Inicial
Preo Residence Care
56
A poltica de preos da Residence Care foi determinada pelo mix entre preo
praticado no mercado pelos autnomos, repasse de custos aos parceiros e uma margem bruta
de 30 %. Isso claro, sem fugir da realidade estudada e possvel de ser praticada pelo mercado.
Em suma, basicamente, a tabela de preo da Residence Care ficou posicionada 20%
acima dos preos mdios praticados por autnomos, o que na prtica se enquadra bem dentro
da realidade estudada e possvel de ser praticada pelo mercado potencial.
Preos
Servios 2006 2007 2008
Diaristas R$ 61,00 dia R$ 64,00 dia R$ 67,00 dia
Mensalistas R$ 486,00 ms R$ 510,00 ms R$ 535,00 ms
Pintor R$ 15,00 m2 R$ 16,00 m2 R$ 17,00 m2
Pedreiro R$ 25,00 m2 R$ 26,00 m2 R$ 27,00 m2
Encanador R$ 41,00 m2 R$ 43,00 m2 R$ 45,00 m2
Carpinteiro R$ 728,00 m2 R$ 765,00 m2 R$ 803,00 m2
Jardineiro R$ 7,00 m2 R$ 7,00 m2 R$ 7,00 m2
Baby-sitter R$ 73,00 dia R$ 77,00 dia R$ 81,00 dia
Animal-sitter R$ 25,00 dia R$ 26,00 dia R$ 27,00 dia
Enfermeiras (idosos) R$ 122,00 dia R$ 128,00 dia R$ 134,00 dia
Eletricistas R$ 8,00 m2 R$ 8,00 m2 R$ 8,00 m2
Vigia R$ 607,00 ms R$ 637,00 ms R$ 669,00 ms
Segurana R$ 1.456,00 ms R$ 1.529,00 ms R$ 1.605,00 ms
Assistncia Veicular R$ 25,00 ms R$ 26,00 ms R$ 27,00 ms
Manuteno - pequenos reparos R$ 61,00 dia R$ 64,00 dia R$ 67,00 dia
Tabela 20: Preos Residence Care
57
Projees: Vendas, Receitas e Custos
Todas as vendas, receitas, custos e despesas da Residence Care foram projetadas com
base no estudo de mercado, que via pesquisa de opinio, identificou que 37% das pessoas da
regio de atuao contratariam uma empresa terceirizada de servios residenciais, o que nos
leva a um universo de 455.675 pessoas equivalentes 152.911 residncias, como potenciais
clientes.
Destaca-se a mdia de aproximadamente 3 pessoas/domiclio, obtidas junto ao IBGE -
Censo Demogrfico 2000.
Foi estimada participao de mercado de 2,5% em 2006, e evoluo com expectativa
de crescimento em 2007 e 2008, respectivamente, para 3,5% e 4,5%.
Consideradas tambm a distribuio de servios, periodicidade e sazonalidade, obtidas
na pesquisa de mercado, que resultam nas seguintes projees:
Receita
Servios
Receita Anual
(R$) 2006
Receita Anual (R$)
2007
Receita Anual (R$)
2008
Diaristas 447.723,12 657.639,28 885.170,73
Mensalistas 2.006.497,08 2.947.816,70 3.975.836,81
Pintor 630.757,56 941.931,26 1.286.745,39
Pedreiro 382.277,30 556.595,75 743.147,07
Encanador 37.616,04 55.231,42 74.314,71
Carpinteiro 306.127,68 450.360,89 607.797,97
Jardineiro 192.667,80 269.734,86 346.801,97
Baby-sitter 133.950,00 197.805,57 267.532,94
Animal-sitter 45.873,24 66.791,49 89.177,65
Enfermeiras (idosos) 1.678.961,88 2.466.147,31 3.319.390,24
Eletricistas 67.280,76 94.193,13 121.105,45
Vigia - - -
Segurana - - -
Assistncia Veicular - - -
Manut. - pequenos reparos 69.956,76 102.756,14 138.307,93
Total 5.999.689,22 8.807.003,79 11.855.328,84
Tabela 21: Receita Projetada Anualmente
58
Custos / Despesas
Abaixo exemplificamos mais detalhadamente os custos mais significativos, ou seja, os
custos diretos dos parceiros prestadores de servios. Os demais custos e despesas envolvidas
encontram-se descritos no anexo 2
Servios
Custo Anual (R$)
2006
Custo Anual (R$)
2007
Custo Anual (R$)
2008
Diaristas 293.588,97 431.575,78 582.627,30
Mensalistas 1.321.150,34 1.942.091,00 2.621.822,86
Pintor 403.684,83 593.416,70 801.112,54
Pedreiro 244.657,47 359.646,48 485.522,75
Encanador 24.221,09 35.605,00 48.066,75
Carpinteiro 201.842,41 296.708,35 400.556,27
Jardineiro 110.095,86 161.840,92 218.485,24
Baby-sitter 88.076,69 129.472,73 174.788,19
Animal-sitter 29.358,90 43.157,58 58.262,73
Enfermeiras (idosos) 1.100.958,62 1.618.409,17 2.184.852,38
Eletricistas 39.247,14 57.693,29 77.885,94
Vigia - - -
Segurana - - -
Assistncia Veicular - - -
Manuteno - pequenos reparos 45.873,28 67.433,72 91.035,52
Total 3.902.755,59 5.737.050,72 7.745.018,47
Tabela 22: Custos e Despesas
59
Anlise econmica / financeira
Para a anlise da viabilidade econmico-financeira da implantao e funcionamento da
Residence Care, projetamos os Demonstrativos de Resultado e Fluxos de Caixa trs anos
consecutivos posteriores a data de incio do projeto
O resultado da anlise da desempenho projetada ser embasada na comparao entre a
TMA - taxa mnima de atratividade determinada pelos scios, 20%, com a taxa de retorno
interno - TIR do projeto Residence Care.
DRE Demonstrativo de Resultado do Exerccio
Projeo DRE - Demonstrativo de Resultado no Exerccio (R$)
2006 2007 2008
Vendas Bruta(Receita Bruta) 5.999.689,29 8.807.003,79 11.855.328,84
Impostos sobre vendas (ISS, PIS, COFINS) 854.955,72 1.254.998,04 1.689.384,36
Venda Lquida (Receita Lquida) 5.144.733,56 7.552.005,75 10.165.944,48
Custos das Vendas 4.468.629,45 6.559.330,29 8.757.190,06
LUCRO OPERACIONAL 676.104,11 992.675,46 1.408.754,42
Receitas Financeiras
LUCRO BRUTO 676.104,11 992.675,46 1.408.754,42
Despesas Comerciais/Vendas 60.000,00 81.000,00 107.530,50
Salrios / Encargos sociais 354.900,00 372.645,00 391.277,25
Despesas Administrativas 27.600,00 31.860,00 37.049,88
Manuteno de Equipamentos 12.600,00 15.750,00 19.684,77
Despesas Gerais e Financeiras 39.600,00 65.520,00 43.659,00
TOTAL DAS DESPESAS 494.700,00 566.775,00 599.201,40
- -
Lucro antes Imposto Renda (L. Bruto) 181.404,11 425.900,46 809.553,02
Imposto de Renda (15%) 27.210,62 63.885,07 121.432,95
Imposto de Renda Adicional (10%) - 18.590,05 56.955,30
LUCRO LQUIDO 154.193,50 343.425,35 631.164,76
Despesa Financeira CPMF 22.212,88 32.161,60 42.651,82
LUCRO LQUIDO APS CPMF 131.980,61 311.263,75 588.512,94
Tabela 23: DRE
60
Fluxo de Caixa Projetado
Na projeo do Fluxo de Caixa de 2006, detalhamos mensalmente conforme tabela abaixo:
Fluxo de Caixa Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
RECEBIMENTO
Receitas vista
29.998,45
119.993,79
329.982,91
539.972,04
551.971,41
479.975,14
479.975,14
539.972,04
653.966,13
719.962,71
773.959,92
779.959,61
Receitas prazo
Faturamento
(vendas)
29.998,45
119.993,79
329.982,91
539.972,04
551.971,41
479.975,14
479.975,14
539.972,04
653.966,13
719.962,71
773.959,92
779.959,61
PAGAMENTOS
Custos/Despesas
Variveis
25.935,43
103.741,70
285.289,68
466.837,67
477.211,84
414.966,81
414.966,81
466.837,67
565.392,28
622.450,22
669.133,99
674.321,07
Compras vista
19.513,78
78.055,11
214.651,56
351.248,00
359.053,51
312.220,45
312.220,45
351.248,00
425.400,36
468.330,67
503.455,47
507.358,23
Compras prazo
Frete/Transporte
2.146,87
8.587,48
23.615,56
38.643,65
39.502,40
34.349,91
34.349,91
38.643,65
46.801,75
51.524,86
55.389,23
55.818,60
Comisso
Impostos Variveis
4.274,78
17.099,11
47.022,56
76.946,02
78.655,93
68.396,46
68.396,46
76.946,02
93.190,17
102.594,69
110.289,29
111.144,24
Terceirizao
Custos Fixos
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
51.717,55
89.517,55
Fluxo de Caixa Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
61
Salrios/Encargos
Sociais
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
37.800,00
75.600,00
Aluguel 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00 3.000,00
gua 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00
Energia Eltrica 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00
Telefone 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00 800,00
Despesa contador 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00 300,00
Impostos fixos 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55 2.267,55
Outras despesas
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
7.150,00
Custo Parcial
77.652,98
155.459,25
337.007,24
518.555,22
528.929,39
466.684,37
466.684,37
518.555,22
617.109,84
674.167,77
720.851,54
763.838,62
Despesas
bancrias/juros/CP
MF
295,08
590,75
1.280,63
1.970,51
2.009,93
1.773,40
1.773,40
1.970,51
2.345,02
2.561,84
2.739,24
2.902,59
Custo Total
77.948,06
156.050,00
338.287,86
520.525,73
530.939,32
468.457,77
468.457,77
520.525,73
619.454,85
676.729,61
723.590,77
766.741,21
SALDO DE
CAIXA
PARCIAL
(47.949,61)
(36.056,21)
(8.304,95)
19.446,31
21.032,10
11.517,38
11.517,38
19.446,31
34.511,28
43.233,10
50.369,14
13.218,40
Reserva
Investimento
(4.794,96) (3.605,62) (830,50)
1.944,63
2.103,21
1.151,74
1.151,74
1.944,63
3.451,13
4.323,31
5.036,91
1.321,84
SALDO DE
CAIXA TOTAL
(43.154,65)
(32.450,59)
(7.474,46)
17.501,68
18.928,89
10.365,64
10.365,64
17.501,68
31.060,15
38.909,79
45.332,23
11.896,56
Tabela 24: Fluxo de Caixa Mensal para 2006
62
Fluxo de Caixa
Anual (R$) 2006
Fluxo de Caixa
Anual (R$) 2007
Fluxo de Caixa
Anual (R$) 2008
RECEBIMENTOS
Receitas vista
5.999.689,29 8.807.003,79 11.855.328,84
Receitas prazo
Faturamento (vendas)
5.999.689,29 8.807.003,79 11.855.328,84
PAGAMENTOS
Custos/Despesas Variveis
5.187.085,17 7.623.228,33 10.245.919,42
Compras vista
3.902.755,59 5.737.050,72 7.745.018,47
Compras prazo
Frete/Transporte
429.373,86 631.179,58 811.516,60
Comisso
Impostos Variveis
854.955,72 1.254.998,04 1.689.384,36
Terceirizao
Custos Fixos
658.410,62 840.350,12 978.244,65
Salrios/Encargos Sociais
491.400,00 563.745,00 591.932,25
Aluguel
36.000,00 37.800,00 39.690,00
gua
1.200,00 1.260,00 1.323,00
Energia Eltrica
3.600,00 3.780,00 3.969,00
Telefone
9.600,00 12.960,00 17.204,88
Despesa contador
3.600,00 3.780,00 3.969,00
Impostos fixos
27.210,62 82.475,12 178.388,25
Outras despesas
85.800,00 134.550,00 141.768,27
Custo Parcial
5.845.495,79 8.463.578,45 11.224.164,08
Despesas bancrias/juros/CPMF
22.212,88 32.161,60 42.651,82
Custo Total
5.867.708,68 8.495.740,05 11.266.815,90
SALDO DE CAIXA PARCIAL
131.980,61 311.263,75 588.512,94
Reserva Investimento
13.198,06 31.126,37 58.851,29
SALDO DE CAIXA TOTAL
118.782,55 280.137,37 529.661,65
Tabela 25: Fluxo de Caixa Projetado Anualmente
63
TIR TAXA INTERNA DE RETORNO
Com base no investimento inicial e projees financeiras do DRE e Fluxo de Caixa
anteriormente demonstradas, realizamos o clculo da TIR que comparada com a TMA de
20% evidencia a viabilidade econmico-financeira do projeto Residence Care.
Investimento Inicial Lucro 2006 Lucro 2007 Lucro 2008
R$ 185.410,78 R$ 131.980,61 R$ 311.263,75 R$ 588.512,94
TIR - TAXA INTERNA DE RETORNO
116,5%
Tabela 26: TIR - Taxa Interna de Retorno
VPL Valor Presente Lquido
TMA - Taxa Mnima
Atratividade
Lucro 2006 Lucro 2007 Lucro 2008
20% R$ 131.980,61 R$ 311.263,75 R$ 588.512,94
VPL - VALOR PRESENTE LQUIDO
R$ 666.713,84
Tabela 27: VPL - Valor Presente Lquido
IL ndice de Lucratividade
VPL Investimento Inicial
R$ 666.713,84 R$ 185.410,78
IL - NDICE DE LUCRATIVIDADE = VPL / I
359,59 %
Tabela 28: IL - ndice de Lucratividade
64
CONSOLIDAO FINANCEIRA
Reforando o estudo financeiro do projeto projetamos os nmeros de outros dois
cenrios, pessimista e otimista, visando consolidar a viabilidade econmico-financeira da
Residence Care.
Cenrio Pessimista
Baseado em uma eventual queda de aproximadamente 25 % na demanda dos servios
estimada pela rea de vendas / marketing, mantendo as demais condies, os ndices
projetados foram:
Investimento Inicial Lucro 2006 Lucro 2007 Lucro 2008
R$ ~ 192.000,00 R$ (2.127,27) R$ 196.069,93 R$ 233.134,05
TIR - Taxa Interna de Retorno
37,45 %
VPL - Valor Presente Lquido
R$ 269.302,49
IL - ndice de Lucratividade = VPL / I
140,26 %
Tabela 29: Cenrio Pessimista
Esses ndices, que so favorveis e esto detalhados nos anexos, mostram que a
empresa ter condies de enfrentar eventuais flutuaes no mercado . Vale ressaltar que
nessa condio pessimista o payback passar para 24 meses, ou seja, um acrscimo de quase
10 meses.
Cenrio Otimista
Prev um aumento de 20 % na demanda dos servios estimada pela rea de vendas /
marketing, mantendo as demais condies, os ndices projetados diminuram o payback para
11 meses e ficaram bastante convidativos:
65
Investimento Inicial Lucro 2006 Lucro 2007 Lucro 2008
R$ ~ 181.500,00 R$ 255.656,51 R$ 428.292,64 R$ 711.437,32
TIR - Taxa Interna de Retorno
177,1 %
VPL - Valor Presente Lquido
R$ 922.183,95
IL - ndice de Lucratividade = VPL / I
508,09 %
Tabela 30: Cenrio Otimista
66
9. REFERNCIAS BIBLIOGRFICAS
ROHM, Ricardo. Aspectos Comportamentais da Gesto de Pessoas. - Apostila
FGV.
AGUSTINI, Carlos Alberto. Matemtica Financeira. Apostila FGV.
REIS, Ana Maria Viegas. Gerenciais da Gesto de Pessoas. Apostila FGV.
TORRES, Maria Cndida. Estratgia de Empresas. Apostila FGV.
RODRIGUES, Marcus V. .Arquitetura Organizacional. Apostila FGV.
MENDONA, Mauro M. F.. Gesto de Operaes e Qualidade. Apostila FGV.
SANTOS, Carlos Alberto Alvin. Fundamentos de Marketing. Apostila FGV.
GONALVES, Robson Ribeiro Economia Aplicada Apostila FGV.
SANTOS, Carlos Alberto Alvin. Gesto de Marketing Apostila FGV.
PINTO, Fernando Augusto. Contabilidade para Executivos Apostila FGV.
PINTO, Alfredo Augusto. Gesto Estratgica de Custos Apostila FGV.
PINTO, Fernando Augusto. Oramento Empresarial Apostila FGV.
PEREIRA, Agnaldo dos Santos. Finanas Corporativas Apostila FGV.
TORRES, Alexandre Pavan. Projeto Integrado de Negcios Apostila FGV.
FPNQ FUNDAO PARA O PRMIO NACIONAL DE QUALIDADE
Primeiros Passos para a excelncia 2003
KOTLER, P. Administrao de Marketing. So Paulo: Atlas, 1998
STRONG / FGV Management Os mais relevantes projetos de concluso de curos
MBAs 2003
BRASIL. Estatsticas - <www.brasil.gov.br>
ESTADO DE SO PAULO. Estatsticas - <www.sp.gov.br>
PREF. DE SO PAULO Estatsticas Regionais - <www.prefeiturasp.gov.br>
IBGE - Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica - www.ibge.com.br
DIEESE Departamento Intersindical de Estatstica e Estudos Scios
Econmicos - <www.dieese.org.br>
RECEITA FEDERAL: www.receita.fazenda.gov.br
BANCO CENTRAL: www.bancocentral.gov.br
67
JORNAL O ESTADO DE SO PAULO. Caderno de Classificados -
<www.estadao.com.br>
REVISTA VIVER: www.revistaviver.com.br
SINDICATOS DOS CONDOMNIOS: www.sindcond.com.br
68
10. ANEXOS
69
ANEXO 1 Modelo de Pesquisa de Mercado
Questionrio
1. Voc utiliza servio de manuteno residencial?
Explo: Pedreiro, Jardinagem, Diaristas, Baby-sitter, Pintores, Eletricistas, Encanadores, etc.
( ) Sim ( ) No
2. Quais os servios abaixo que voc utiliza? Qual a freqncia? Marque com um X
Frequencia Frequencia
Mensal Semestral Anual Mensal Semestral Anual
( ) Manuteno
Pequenos reparos
( ) Pintor
( ) Jardinagem ( ) Pedreiro
( ) Diarista ( ) Mensalistas
( ) Baby Sitter ( ) Eletricista
( ) Enfermeira ( ) Encanador
( ) Vigia ( ) Motorista
( ) Carpinteiro ( )
Acompanhamento
e veicular *
( ) Animal-Sitter
* (mecnico, troca de pneu, lavagem, avisos sobre manuteno)
3. A sua seguradora oferece esse tipo de servio?
( ) Sim ( ) No
Caso sim, quais?
( ) Manuteno Pequenos
reparos
( ) Jardinagem
( ) Diarista
( ) Baby Sitter
( ) Mensalistas
( ) Pintor
( ) Pedreiro
( ) Enfermeira
( ) Vigia
( ) Acompanhamento Veicular
( ) Eletricista
( ) Encanador
( ) Motorista
( ) Carpinteiro
( ) Animal-Sitter
4. Voc contrataria servio de manuteno de uma EMPRESA terceirizada ao invs de autnomos?
( ) Sim ( ) No
5. Quais os servios abaixo que voc contrataria?
( ) Manuteno Pequenos
reparos
( ) Jardinagem
( ) Diarista
( ) Baby Sitter
( ) Mensalistas
( ) Pintor
( ) Pedreiro
( ) Enfermeira
( ) Vigia
( ) Acompanhamento Veicular
( ) Eletricista
( ) Encanador
( ) Motorista
( ) Carpinteiro
( ) Animal-Sitter
6. Dos itens abaixo que valores agregados voc considera como primordial, numerando de 1 a 5 de acordo com sua
prioridade. Sendo 1 pouco importante e 5 muito importante.
Responsabilidade ( )
Qualidade ( )
Segurana ( )
Preo ( )
Conforto ( )
7. Possui acesso a internet ?
( ) Sim ( ) No
8. Meses que voc utilizaria a empresa terceirizada: Jan; Fev; Mar; Abr; Maio; Jun; Jul; Ago; Set; Out;
Nov; Dez.
70
ANEXO 2 Custos e Despesas
Ano 2006
Preo dos autnomos (prat|cado no mercado}
Res|dnc|as 152911
Preos
cobrados
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377
mercado}
Part|. R6
No. 6asas
(2,57}
R$ (2,57} R$|Hs
Transporte por
ms
Va|or transporte
(4,00 por d|a}
0|ar|slas 1 RS 50,00 d|a .11 153 RS Z.15,55 d|a RS 30.582,18 12 RS 2.11,5Z
Versa||slas 9 RS 100,00 rs 13.Z2 311 RS 13Z.19,83 rs RS 13Z.19,83 311 RS 2Z.523,9Z
P|rlor 11 RS 12,00 r2 1.820 121 RS 5.01,0 r2 RS 12.050,50
Pedre|ro 12 RS 20,00 r2 18.319 159 RS 9.1Z1, r2 RS 15.291,09
Ercarador 12 RS 33,00 r2 18.319 159 RS 15.138,18 r2 RS 2.523,03
Carp|rle|ro 11 RS 00,00 r2 1.820 121 RS 252.303,02 r2 RS 21.025,25
Jard|re|ro RS 5,00 r2 9.1Z5 229 RS 1.11,83 r2 RS 11.18,32
8aoy-s|ller 2 RS 0,00 d|a 3.058 Z RS 1.58Z,33 d|a RS 9.1Z1, 153 RS 11,1
Ar|ra|-s|ller 1 RS 20,00 d|a 1.529 38 RS Z1,55 d|a RS 3.058,22 153 RS 11,1
Erlerre|ras (|dosos) RS 100,00 d|a 9.1Z5 229 RS 22.93,1 d|a RS 111.83,19 1.11Z RS 1.58Z,33
E|elr|c|slas 11 RS 5,83 r2 1.820 121 RS 2.152,95 r2 RS 1.088,21
v|g|a 0 RS 500,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.200,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 20,00 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 50,00 d|a 22.93Z 5Z3 RS 28.Z0,80 d|a RS 1.ZZ8,1Z
T0TAL RS 35.Z81,1
Forle: Jorra| Eslado de 3ao Pau|o - 3up|ererlo Casa & de 03/01/05
6usto dos serv|os R6 (d|reto}, 20 7 menos que o mercado
71
Res|dnc|as 152911 Preos cobrados
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (2,57}
R$ (2,57} R$|Hs
0|ar|slas 1 RS 10,00 d|a .11 153 RS .11,11 d|a RS 21.15,Z5
Versa||slas 9 RS 320,00 rs 13.Z2 311 RS 110.095,8 rs RS 110.095,8
P|rlor 11 RS 9,0 r2 1.820 121 RS 1.03,85 r2 RS 33.10,10
Pedre|ro 12 RS 1,00 r2 18.319 159 RS Z.339,Z2 r2 RS 20.388,12
Ercarador 12 RS 2,10 r2 18.319 159 RS 12.110,51 r2 RS 2.018,12
Carp|rle|ro 11 RS 180,00 r2 1.820 121 RS 201.812,11 r2 RS 1.820,20
Jard|re|ro RS 1,00 r2 9.1Z5 229 RS 91Z,1Z r2 RS 9.1Z1,
8aoy-s|ller 2 RS 18,00 d|a 3.058 Z RS 3.9,8 d|a RS Z.339,Z2
Ar|ra|-s|ller 1 RS 1,00 d|a 1.529 38 RS 11,1 d|a RS 2.11,5Z
Erlerre|ras (|dosos) RS 80,00 d|a 9.1Z5 229 RS 18.319,31 d|a RS 91.Z1,55
E|elr|c|slas 11 RS 1,Z r2 1.820 121 RS 1.92,3 r2 RS 3.2Z0,59
v|g|a 0 RS 100,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 90,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 1,00 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 10,00 d|a 22.93Z 5Z3 RS 22.93,1 d|a RS 3.822,ZZ
100 152.911 3.823 RS 389.989,11 0 RS 325.229,3
72
Preo venda sem |mpostos = Rece|ta L|qu|da, margem de |ucro de 30 7
Res|dnc|as 152911
Preos
cobrados
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377
mercado}
Part|. R6
No. 6asas
(2,57}
R$ (2,57} R$|ms
0|ar|slas 1 RS 52,00 d|a .11 153 RS Z.951,3Z d|a RS 31.805,1Z
Versa||slas 9 RS 11,00 rs 13.Z2 311 RS 113.121,2 rs RS 113.121,2
P|rlor 11 RS 12,18 r2 1.820 121 RS 5.21Z,90 r2 RS 13.Z32,52
Pedre|ro 12 RS 20,80 r2 18.319 159 RS 9.511,1 r2
Ercarador 12 RS 31,32 r2 18.319 159 RS 15.Z13,Z1 r2 RS 2.23,95
Carp|rle|ro 11 RS 21,00 r2 1.820 121 RS 22.395,11 r2 RS 21.8,2
Jard|re|ro RS 5,20 r2 9.1Z5 229 RS 1.192,Z1 r2 RS 11.92Z,05
8aoy-s|ller 2 RS 2,10 d|a 3.058 Z RS 1.ZZ0,82 d|a RS 9.511,1
Ar|ra|-s|ller 1 RS 20,80 d|a 1.529 38 RS Z95,11 d|a RS 3.180,55
Erlerre|ras (|dosos) RS 101,00 d|a 9.1Z5 229 RS 23.851,10 d|a RS 119.2Z0,52
E|elr|c|slas 11 RS ,0Z r2 1.820 121 RS 2.551,0 r2 RS 1.251,ZZ
v|g|a 0 RS 520,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.218,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 20,80 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 52,00 d|a 22.93Z 5Z3 RS 29.81Z,3 d|a RS 1.99,0
100 152.911 3.823 RS 50.985,81 0 RS 39.293,9
73
Preo venda com |mpostos = Rece|ta ruta |88 = 27, P|8 e 60F|N8 = 9,25 7
l33 3ao Pau|o = 5
Pl3 C0FlN3 = 9,25
Res|dnc|as 152911
Preos cobrados
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377
mercado}
Part|. R6
No. 6asas
(2,57}
R$ (2,57} RS / Vs
Vercado lola| (3Z) 2,5 rs
0|ar|slas 1 RS 1,00 d|a .11 153 RS 9.32Z,5Z d|a RS 3Z.310,2
Versa||slas 9 RS 18,00 rs 13.Z2 311 RS 1Z.208,09 rs RS 1Z.208,09
P|rlor 11 RS 15,00 r2 1.820 121 RS .30Z,58 V2 RS 52.53,13
Pedre|ro 12 RS 25,00 r2 18.319 159 RS 11.18,32 V2 RS 31.85,11
Ercarador 12 RS 11,00 r2 18.319 159 RS 18.808,01 V2 RS 3.131,Z
Carp|rle|ro 11 RS Z28,00 r2 1.820 121 RS 30.12Z, V2 RS 25.510,1
Jard|re|ro RS Z,00 r2 9.1Z5 229 RS 1.05,5 V2 RS 1.055,5
8aoy-s|ller 2 RS Z3,00 d|a 3.058 Z RS 5.581,25 d|a RS 11.12,50
Ar|ra|-s|ller 1 RS 25,00 d|a 1.529 38 RS 955,9 d|a RS 3.822,ZZ
Erlerre|ras (|dosos) RS 122,00 d|a 9.1Z5 229 RS 2Z.982,Z0 d|a RS 139.913,19
E|elr|c|slas 11 RS 8,00 r2 1.820 121 RS 3.31,01 V2 RS 5.0,Z3
v|g|a 0 RS 0Z,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.15,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 25,00 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 1,00 d|a 22.93Z 5Z3 RS 31.9Z8,3Z d|a RS 5.829,Z3
100 152.911 3.823 RS 593.Z11,8Z 0 RS 199.9Z1,11
Rece|ta Anua| R$ 5.999.89,29
Forle: WWW.rece|la.lazerda.gov.or
74
Ano 2007
Preo dos autnomos (prat|cado no mercado} em 2007
Res|dnc|as 152911 Preo 6obrado
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (3,57}
R$ (57} R$
Transporte por
ms
Va|or transporte (4,00 por
d|a}
0|ar|slas 1 RS 52,50 d|a .11 211 RS 11.238,95 d|a RS 11.955,81 85 RS 3.125,20
Versa||slas 9 RS 120,00 rs 13.Z2 182 RS 202.301,15 rs RS 202.301,15 182 RS 38.533,55
P|rlor 11 RS 12,0 r2 1.820 589 RS Z.11Z,Z1 r2 RS 1.811,21
Pedre|ro 12 RS 21,00 r2 18.319 12 RS 13.18,Z1 r2 RS 22.1ZZ,91
Ercarador 12 RS 31,5 r2 18.319 12 RS 22.253,13 r2 RS 3.Z08,85
Carp|rle|ro 11 RS 30,00 r2 1.820 589 RS 3Z0.885,13 r2 RS 30.90Z,12
Jard|re|ro RS 5,25 r2 9.1Z5 321 RS 1.85,81 r2 RS 1.858,13
8aoy-s|ller 2 RS 3,00 d|a 3.058 10Z RS .Z13,3Z d|a RS 13.18,Z1 211 RS 85,30
Ar|ra|-s|ller 1 RS 21,00 d|a 1.529 51 RS 1.123,90 d|a RS 1.195,58 211 RS 85,30
Erlerre|ras (|dosos) RS 105,00 d|a 9.1Z5 321 RS 33.Z1,8 d|a RS 18.581,29 1.0 RS .122,2
E|elr|c|slas 11 RS ,13 r2 1.820 589 RS 3.05,83 r2 RS .009,Z2
v|g|a 0 RS 525,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.20,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 21,00 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 52,50 d|a 22.93Z 803 RS 12.11,0Z d|a RS Z.021,35
100 152.911 5.352 RS Z1.01,98 0 RS 582.21,18
T0TAL
Forle: Jorra| Eslado de 3ao Pau|o - 3up|ererlo Casa & de 03/01/05 RS 50.093,2
Forle preo lrarsporle: 3PTRAN3
75
6usto dos serv|os R6 (d|reto}, 20 7 menos que o mercado
Res|drc|as 152911 Preo 6obrado
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (3,57}
RS (5) RS
Vercado lola| (3Z) 3,5 rs
0|ar|slas 1 RS 12,00 d|a .11 211 RS 8.991,1 d|a RS 35.91,5
Versa||slas 9 RS 33,00 rs 13.Z2 182 RS 11.810,92 rs RS 11.810,92
P|rlor 11 RS 10,08 r2 1.820 589 RS 5.931,1Z r2 RS 19.151,39
Pedre|ro 12 RS 1,80 r2 18.319 12 RS 10.Z89,39 r2 RS 29.9Z0,51
Ercarador 12 RS 2Z,Z2 r2 18.319 12 RS 1Z.802,50 r2 RS 2.9Z,08
Carp|rle|ro 11 RS 501,00 r2 1.820 589 RS 29.Z08,35 r2 RS 21.Z25,Z0
Jard|re|ro RS 1,20 r2 9.1Z5 321 RS 1.318,Z r2 RS 13.18,Z1
8aoy-s|ller 2 RS 50,10 d|a 3.058 10Z RS 5.391,Z0 d|a RS 10.Z89,39
Ar|ra|-s|ller 1 RS 1,80 d|a 1.529 51 RS 899,12 d|a RS 3.59,1
Erlerre|ras (|dosos) RS 81,00 d|a 9.1Z5 321 RS 2.9Z3,19 d|a RS 131.8Z,13
E|elr|c|slas 11 RS 1,90 r2 1.820 589 RS 2.881, r2 RS 1.80Z,ZZ
v|g|a 0 RS 120,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.008,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 1,80 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 12,00 d|a 22.93Z 803 RS 33.Z1,8 d|a RS 5.19,18
100 152.911 5.352 RS 5Z3.283,99 0 RS 1Z8.08Z,5
76
Preo venda sem |mpostos = Rece|ta L|qu|da, margem de |ucro de 30 7
Res|dnc|as 152911 Preo 6obrado
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (3,57}
R$ (57} R$
0|ar|slas 1 RS 51,0 d|a .11 211 RS 11.88,51 d|a RS 1.Z51,01
Versa||slas 9 RS 13,80 rs 13.Z2 182 RS 210.393,19 rs RS 210.393,19
P|rlor 11 RS 13,10 r2 1.820 589 RS Z.Z11,12 r2 RS 1.28,81
Pedre|ro 12 RS 21,81 r2 18.319 12 RS 11.02,21 r2
Ercarador 12 RS 3,01 r2 18.319 12 RS 23.113,25 r2 RS 3.85Z,21
Carp|rle|ro 11 RS 55,20 r2 1.820 589 RS 385.Z20,85 r2 RS 32.113,10
Jard|re|ro RS 5,1 r2 9.1Z5 321 RS 1.Z53,28 r2 RS 1Z.532,ZZ
8aoy-s|ller 2 RS 5,52 d|a 3.058 10Z RS Z.013,11 d|a RS 11.02,21
Ar|ra|-s|ller 1 RS 21,81 d|a 1.529 51 RS 1.18,85 d|a RS 1.Z5,10
Erlerre|ras (|dosos) RS 109,20 d|a 9.1Z5 321 RS 35.05,53 d|a RS 1Z5.32Z,
E|elr|c|slas 11 RS ,3Z r2 1.820 589 RS 3.Z50,0 r2 RS .250,11
v|g|a 0 RS 51,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.310,10 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 21,81 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 51,0 d|a 22.93Z 803 RS 13.831,92 d|a RS Z.305,32
100 152.911 5.352 RS Z15.29,18 0 RS 582.552,13
77
Preo venda com |mpostos = Rece|ta ruta |88 = 27, P|8 e 60F|N8 = 9,25 7
l33 3ao Pau|o = 5
Pl3 C0FlN3 = 9,25
Res|dnc|as 152911 Preo 6obrado
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (3,57}
R$ (57} R$
0|ar|slas 1 RS 1,00 d|a .11 211 RS 13.Z00,82 d|a RS 51.803,2Z
Versa||slas 9 RS 510,00 rs 13.Z2 182 RS 215.51,39 rs RS 215.51,39
P|rlor 11 RS 1,00 r2 1.820 589 RS 9.119,31 r2 RS Z8.191,2Z
Pedre|ro 12 RS 2,00 r2 18.319 12 RS 1.9Z,8Z r2 RS 1.382,98
Ercarador 12 RS 13,00 r2 18.319 12 RS 2Z.15,Z1 r2 RS 1.02,2
Carp|rle|ro 11 RS Z5,00 r2 1.820 589 RS 150.30,89 r2 RS 3Z.530,0Z
Jard|re|ro RS Z,00 r2 9.1Z5 321 RS 2.21Z,Z9 r2 RS 22.1ZZ,91
8aoy-s|ller 2 RS ZZ,00 d|a 3.058 10Z RS 8.211,90 d|a RS 1.183,80
Ar|ra|-s|ller 1 RS 2,00 d|a 1.529 51 RS 1.391,19 d|a RS 5.55,9
Erlerre|ras (|dosos) RS 128,00 d|a 9.1Z5 321 RS 11.102,1 d|a RS 205.512,28
E|elr|c|slas 11 RS 8,00 r2 1.820 589 RS 1.Z09, r2 RS Z.819,13
v|g|a 0 RS 3Z,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.529,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 2,00 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 1,00 d|a 22.93Z 803 RS 51.3Z8,0Z d|a RS 8.53,01
100 152.911 5.352 RS 8Z2.51Z,35 0 RS Z33.91,98
Rece|ta Anua| R$ 8.807.003,79
Forle: WWW.rece|la.lazerda.gov.or
78
Ano 2008
Preo dos autnomos (prat|cado no mercado} em 2008
Res|dnc|as 152911
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (4,57}
R$ (4,57} R$
Transporte por
ms
Va|or transporte (4,00 por
d|a}
0|ar|slas 1 RS 55,13 d|a .11 2Z5 RS 15.1Z2,59 d|a RS 0.90,31 1.101 RS 1.103,83
Versa||slas 9 RS 111,00 rs 13.Z2 19 RS 2Z3.10,55 rs RS 2Z3.10,55 19 RS 19.513,11
P|rlor 11 RS 13,23 r2 1.820 Z5Z RS 10.013,91 r2 RS 83.119,22
Pedre|ro 12 RS 22,05 r2 18.319 82 RS 18.20Z,10 r2 RS 30.315,1Z
Ercarador 12 RS 3,38 r2 18.319 82 RS 30.011,Z2 r2 RS 5.00,95
Carp|rle|ro 11 RS 1,50 r2 1.820 Z5Z RS 500.95,31 r2 RS 11.Z21,1
Jard|re|ro RS 5,51 r2 9.1Z5 113 RS 2.2Z5,89 r2 RS 22.Z58,88
8aoy-s|ller 2 RS ,15 d|a 3.058 138 RS 9.103,55 d|a RS 18.20Z,10 2Z5 RS 1.100,9
Ar|ra|-s|ller 1 RS 22,05 d|a 1.529 9 RS 1.51Z,2 d|a RS .09,03 2Z5 RS 1.100,9
Erlerre|ras (|dosos) RS 110,25 d|a 9.1Z5 113 RS 15.51Z,Z d|a RS 22Z.588,Z9 2.01 RS 8.25Z,19
E|elr|c|slas 11 RS ,13 r2 1.820 Z5Z RS 1.8Z,8Z r2 RS 8.113,12
v|g|a 0 RS 551,25 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.323,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 22,05 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 55,13 d|a 22.93Z 1.032 RS 5.89Z,20 d|a RS 9.182,8Z
100 152.911 .881 RS 9Z.11,Z3 0 RS Z8.512,1
T0TAL
Forle: Jorra| Eslado de 3ao Pau|o - 3up|ererlo Casa & de 03/01/05 RS 1.10,08
Forle preo lrarsporle: 3PTRAN3
79
6usto dos serv|os R6 (d|reto}, 20 7 menos que o mercado
Res|drc|as 152911
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (4,57}
R$ (4,57} RS
Vercado lola| (3Z) 1,5 rs
0|ar|slas 1 RS 11,10 d|a .11 2Z5 RS 12.138,0Z d|a RS 18.552,28
Versa||slas 9 RS 352,80 rs 13.Z2 19 RS 218.185,21 rs RS 218.185,21
P|rlor 11 RS 10,58 r2 1.820 Z5Z RS 8.011,13 r2 RS .Z59,38
Pedre|ro 12 RS 1Z,1 r2 18.319 82 RS 11.55,8 r2 RS 10.10,23
Ercarador 12 RS 29,11 r2 18.319 82 RS 21.033,38 r2 RS 1.005,5
Carp|rle|ro 11 RS 529,20 r2 1.820 Z5Z RS 100.55,2Z r2 RS 33.3Z9,9
Jard|re|ro RS 1,11 r2 9.1Z5 113 RS 1.820,Z1 r2 RS 18.20Z,10
8aoy-s|ller 2 RS 52,92 d|a 3.058 138 RS Z.282,81 d|a RS 11.55,8
Ar|ra|-s|ller 1 RS 1Z,1 d|a 1.529 9 RS 1.213,81 d|a RS 1.855,23
Erlerre|ras (|dosos) RS 88,20 d|a 9.1Z5 113 RS 3.111,21 d|a RS 182.0Z1,03
E|elr|c|slas 11 RS 5,15 r2 1.820 Z5Z RS 3.891,30 r2 RS .190,50
v|g|a 0 RS 111,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.058,10 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 1Z,1 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 11,10 d|a 22.93Z 1.032 RS 15.51Z,Z d|a RS Z.58,29
100 152.911 .881 RS ZZ3.933,38 0 RS 15.118,21
80
Preo venda sem |mpostos = Rece|ta L|qu|da, margem de |ucro de 30 7
Res|dnc|as 152911
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (4,57}
R$ (4,57} R$
Vercado lola| (3Z) 1,5 rs
0|ar|slas 1 RS 5Z,33 d|a .11 2Z5 RS 15.ZZ9,19 d|a RS 3.11Z,9
Versa||slas 9 RS 158,1 rs 13.Z2 19 RS 281.030,81 rs RS 281.030,81
P|rlor 11 RS 13,Z r2 1.820 Z5Z RS 10.111,1 r2 RS 8.Z8Z,19
Pedre|ro 12 RS 22,93 r2 18.319 82 RS 18.935,39 r2
Ercarador 12 RS 3Z,81 r2 18.319 82 RS 31.213,39 r2 RS 5.20Z,23
Carp|rle|ro 11 RS 8Z,9 r2 1.820 Z5Z RS 520.Z23,15 r2 RS 13.393,0
Jard|re|ro RS 5,Z3 r2 9.1Z5 113 RS 2.3,92 r2 RS 23.9,23
8aoy-s|ller 2 RS 8,80 d|a 3.058 138 RS 9.1Z,9 d|a RS 18.935,39
Ar|ra|-s|ller 1 RS 22,93 d|a 1.529 9 RS 1.5ZZ,95 d|a RS .311,80
Erlerre|ras (|dosos) RS 111, d|a 9.1Z5 113 RS 1Z.338,1Z d|a RS 23.92,31
E|elr|c|slas 11 RS ,9 r2 1.820 Z5Z RS 5.02,59 r2 RS 8.13Z,1
v|g|a 0 RS 5Z3,30 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.3Z5,92 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 22,93 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS 5Z,33 d|a 22.93Z 1.032 RS 59.1Z3,09 d|a RS 9.82,18
100 152.911 .881 RS 1.00.113,39 0 RS Z8.115,3Z
81
Preo venda com |mpostos = Rece|ta ruta |88 = 27, P|8 e 60F|N8 = 9,25 7
l33 3ao Pau|o = 5
Pl3 C0FlN3 = 9,25
Res|dnc|as 152911
No. de res|dnc|as que
contratar|am (377 mercado}
Part|. R6
No. 6asas (4,57}
R$ (4,57} R$
0|ar|slas 1 RS Z,00 d|a .11 2Z5 RS 18.111,0 d|a RS Z3.Z1,23
Versa||slas 9 RS 535,00 rs 13.Z2 19 RS 331.319,Z3 rs RS 331.319,Z3
P|rlor 11 RS 1Z,00 r2 1.820 Z5Z RS 12.8Z,15 r2 RS 10Z.228,Z8
Pedre|ro 12 RS 2Z,00 r2 18.319 82 RS 22.291,11 r2 RS 1.928,92
Ercarador 12 RS 15,00 r2 18.319 82 RS 3Z.15Z,35 r2 RS .192,89
Carp|rle|ro 11 RS 803,00 r2 1.820 Z5Z RS 0Z.Z9Z,9Z r2 RS 50.19,83
Jard|re|ro RS Z,00 r2 9.1Z5 113 RS 2.890,02 r2 RS 28.900,1
8aoy-s|ller 2 RS 81,00 d|a 3.058 138 RS 11.11Z,21 d|a RS 22.291,11
Ar|ra|-s|ller 1 RS 2Z,00 d|a 1.529 9 RS 1.85Z,8Z d|a RS Z.131,1Z
Erlerre|ras (|dosos) RS 131,00 d|a 9.1Z5 113 RS 55.323,1Z d|a RS 2Z.15,85
E|elr|c|slas 11 RS 8,00 r2 1.820 Z5Z RS .055,2Z r2 RS 10.092,12
v|g|a 0 RS 9,00 rs - - RS - rs RS -
3egurara 0 RS 1.05,00 rs - - RS - rs RS -
Ass|slrc|a ve|cu|ar RS 2Z,00 rs - - RS - rs RS -
Varulerao - pequeros reparos 15 RS Z,00 d|a 22.93Z 1.032 RS 9.153,9 d|a RS 11.525,
100 152.911 .881 RS 1.1Z.305,1Z 0 RS 98Z.911,0Z
Rece|ta Anua| R$ 11.855.328,84
Forle: WWW.rece|la.lazerda.gov.or
ANEXO 3 Currculo dos Gestores
Paulo Jorge nsua Santo Antnio
Formao Acadmica
FEI Faculdade de Engenharia Industrial
Engenheiro Mecnico nfase em Produo 1995 / 1999
ETE Escola Tcnica Estadual Lauro Gomes
Tcnico em Mecnica 1992 / 1994
FGV / STRONG - Ps Graduao em Gesto Empresarial - 2004
Concluso Junho / 2005
Cursos Adicionais
Ingls: intermedirio / avanado
Alemo: bsico - 6 meses
Informtica: Pacote Office
Experincia Profissional
DaimlerChrysler do Brasil ( Set. 1998 at presente data )
Diviso de Relaes Governamentais e Institucionais
Regulamentos, Certificao e Homologao Veicular
Principais atividades desenvolvidas:
processos de certificao / homologao veicular: Brasil e pases importadores
acompanhamento da regulamentao automotiva, nfase em segurana
veicular e emisses de poluentes
participao em grupos de trabalho nas principais entidades do setor, como
Anfavea e AEA.
Mercedes-Benz do Brasil ( 1998 )
Estagirio na rea de Engenharia de Apoio Tcnico
Regulamentos Tcnicos 6 meses
Engenharia de Apoio a Srie 2 meses
R.R.M. Consultoria e Assessoria Empresarial ( 1997 / 1998 )
Participao na elaborao de Projetos de viabilidade econmica-financeira
Faculdade de Engenharia Industrial ( FEI ) ( 1997 )
Monitor da disciplina de Resistncia dos Materiais
William Tadeu Torelli
GRADUAO:
MBA-Fundao Getlio Vargas - FGV
rea: Gesto Empresarial
Faculdade de Engenharia Industrial Faculdade de Cincias Aplicadas - FEI - FCA
rea: Engenharia de Produo Mecnica
Ano de concluso 2000
LNGUAS
Ingls - Fluente
Espanhol - Bsico
EXPERINCIA PROFISSIONAL
Ford Motor Company
Cargo atual: Engenheiro de Desenvolvimento de Fornecedores para Programas
de Exportao, STA Amrica do Sul
Cargo inicial: Engenheiro de Qualidade e Desenvolvimento de Fornecedores ,
STA Amrica do Sul
Iniciei meu trabalho atuando em conjunto com a Benteler e a Lear no projeto
Amazon BV226. Este trabalho era composto pelo desenvolvimento de fornecedores
Benteler e Lear (Tier2 Ford), acompanhando no desenvolvimento de amostras a
aprovao do PPAP e avaliao de capacidade. Durante o perodo de 2002 fui
responsvel pelo desenvolvimnto dos Top Worst Supplier de caminhes e carros.
Onde tinha como objetivo diminuir o ndice de no-conformidades da linha da Ford
de So Bernardo do Campo, alm de acompanhar amostras e aprovao de peas para
itens do Projeto Amazon e para a planta de So Bernardo. Atuei por um perodo de 3
meses em Camaari onde fiz parte do time de lanamento do Ford EcoSport. Quando
retornei So Paulo, atuei como coordenador de novos programas para o projeto
Amazon, carros em So Bernardo do Campo e motores Taubat. Atualmente sou o
nico responsvel no Brasil pelo desenvolvimento de peas em fornecedores
nacionais para o mercado americano e europeu, itens de reduo de custo e alteraes
de peas correntes.
Delphi Automotive Systems
Cargo final: Engenheiro de Qualidade e Desenvolvimento de Fornecedores na
Delphi Chassis Amrica do Sul
Cargo inicial: Estagirio
Delphi, participei do desenvolvimento de fornecedores de componentes de
suspenso e freio para veculos GM;
Monitoramento destes fornecedores, aprovao de PPAP, anlise de risco de
peas e fornecedores em conjunto com o departamento de compras, auditorias de
processo e sistemas, avaliaes de capaciade Run @ Rate, treinamentos de
procedimentos Delphi na resoluo de problemas, auxlio na resoluo de problemas
correntes, atendimento ao cliente, acompanhamento de amostras prottipo junto ao
cliente e suporte as plantas de Jambeiro e Gravata.
IVAN TRISTO DE OLIVEIRA
ESCOLARIDADE
- Cursando MBA ( Gesto Empresarial ) FGV concluso Agosto /2005
- 3 Grau completo Engenharia Mecatrnica UNIP concludo Agosto /2002
EXPERINCIA PROFISSIONAL
- Sachs Automotive Brasil Ltda
Perodo: Novembro de 1998 at os dias atuais
Funo: 1 ano Estagirio Engenharia - Supervisor de Produo / Processos de
Produo
- MWM Motores Diesel Ltda
Perodo: Setembro de 1993 Outubro de 1998
Funo: Profissional de mquinas - Afiador de Ferramentas
PRINCIPAIS REALIZAES
- Trabalhando no ramo automotivo, tive oportunidade de aprender e desenvolver
atividades voltadas produtividade, qualidade e processos.
- Dentre elas:Operar, preparar e programar mquinas ; convencionais , automticas e
CNC .Na rea tcnica/ administrativa respondendo pelo desenvolvimento de
ferramentas de cortes e dispositivos para montagem.
- Atuo diretamente na produtividade e qualidade do setor de embreagem
remanufaturado (plat e disco), proporcionando cursos, palestras aos colaboradores .
- Respondo pela gesto de 140 colaboradores voltado (produtividade,
qualidade e rentabilidade) da empresa, proporcionando uma melhor aceitao do
nosso produto no mercado e uma estabilidade dos funcionrios.