RIESGOS EXTERNOS

1. Desarrollo Tecnolgico: bajo nivel de rendimiento de los instrumentos tecnolgicos. falta de capacitacin en uso de las herramientas tecnolgicas. tecnologa inadecuada o ineficaz para la prestacin de servicios. 2. Cambio de las necesidades y expectativas del cliente Gusto de los clientes. Costo de los servicios. cambios sociales y democrticos. 3. Competencia Nuevas competencias. Poder de negociacin. Aumento de ofertas. 4. nuevas legislaciones y regulaciones cambios de polticas. creacin de nuevas leyes. reformas 5. catstrofes naturales huaycos. cambio de temporada. cambios climatolgicos.

TIPO DE RIESGO N RIESGO IDENTIFICADO Bajo nivel de rendimiento de los 1

instrumentos tecnolgicos.

ESTRATEGICO

OPERATIVO

FINANCIERO

DE CUMPLIMIENTO

TECNOLOGICO X

Falta de capacitacin en uso de las 2

herramientas tecnolgicas.

3 4 5

Tecnologa inadecuada o ineficaz para la prestacin de servicios. reduccin en la oferta. Estacionalidad y disminucin de

X X X

la demanda. Incremento negociacin. del poder de X X X poder de X X X X X X X 3 4 7 0 1

6 7 8 9 10 11 12

Aparicin de nuevos mercados. Aumento de ofertas. Incremento negociacin. del

Cambios de polticas. Creacin de nuevas leyes. Reformas.

13 Huaycos. Cambio de temporada. 14 15 Cambios climatolgicos. TOTAL

RIESGOS INTERNOS
1. UNA INTERRUPCIN EN EL PROCESAMIENTO DE SISTEMAS DE INFORMACIN
Por fallos tecnolgicos. Datos falsos. Tecnologa inadecuada o ineficaz para la prestacin de servicios.

2. LA CALIDAD DEL PERSONAL CONTRATADO Y LOS MTODOS DE ENTRENAMIENTO Y MOTIVACIN

Malas relaciones laborales o psimo Clima organizacional. Falta de incentivos o estmulos al personal econmico y no econmico. Falta de capacitacin al personal.

3. UN CAMBIO EN LAS RESPONSABILIDADES DE LA ADMINISTRACIN

Bajos conocimientos de cargo. Excesiva rotacin de personal. Ausencia de gestin experta.

4. LA NATURALEZA DE LAS ACTIVIDADES DE LA ENTIDAD Y EL ACCESO DE LOS EMPLEADOS A LOS ACTIVOS Malos manejos. Incapacidad. No fidelidad. 5. UN COMIT DIRECTIVO O DE AUDITORA INEFICAZ
Fraudes. Falta de capacitacin al personal. Mala organizacin. TIPO DE RIESGO N RIESGO IDENTIFICADO Por tecnolgicos. Datos falsos. Tecnologa inadecuada ineficaz para prestacin servicios. fallos X X o la de ESTRATEGICO OPERATIVO FINANCIERO DE TECNOLOGICO CUMPLIMIENTO

1 2

Malas relaciones laborales o psimo Clima organizacional. Falta de incentivos o estmulos al personal econmico y no econmico. Falta capacitacin personal. de al

Bajos conocimientos de cargo. Excesiva rotacin de personal. Ausencia de gestin experta. Malos manejos. Incapacidad. No fidelidad. Fraudes. Falta de capacitacin al personal. Mala organizacin. TOTAL

9 10 11 12 13 14 15

X X X X X X X 4 4 1 5 1