LISTA DE CHEQUEO PARA LA RECEPCIN DE DOCUMENTOS CRDITO AGROPECUARIO (MAYOR A 10.000 U.T) P.

DATOS DEL SOLICITANTE

Nombre del(a) Solicitante: RIF N V

ANTECEDENTES JURIDICOS
1. Fotocopia de la Cedula de Identidad del solicitante (legible y vigente). En caso de ser distinto el estado. Civil al indicado en la C.I, consignar documento que lo certifique. (Ampliada a 120% y legible). 2. Fotocopia de la C.I. y Rif del conyugue en caso de ser casado. 3. Fotocopia del Rif vigente, con la direccin de domicilio debidamente actualizada. 4. Fotocopia del documento de propiedad del inmueble donde ejerce su actividad comercial. 5. En caso de que las tierras sean propiedad del INTI, debe consignar carta agraria o Titulo de adjudicacin de las Tierras emitido por el INTI. O en su defecto Constancia de tramitacin. 6. En caso de ser una firma personal, deber presentar el registro de la misma con todos los recaudos legales que el caso amerite.

SI

NO

OBSERVACIONES

REQUISITOS ESPECFICOS
1. Constancia de productor agropecuario vigente. 2. Registro de Predios expedido por el INTI o constancia de tramitacin. 3. Documento de propiedad de la unidad de produccin, o en su defecto, Carta Agraria, declaratoria de permanencia o Ttulo de Adjudicacin Definitivo de Tierras. 4. Registro del padrn de hierro, inscrito en el Registro Nacional de Hierro y seales registrado en la Oficina Subalterna de la Jurisdiccin correspondiente (Compra de Semovientes).

SI

NO

OBSERVACIONES

ANTECEDENTES ECONMICOS
1. Plan de Negocio (formato interno), anexando: facturas pro-formas, presupuestos que avalen el plan de inversiones donde se indique el bien sujeto de la compra , los datos fiscales de la compaa vendedora del bien, los cuales sean verificables a travs del servicio integrado de Administracin aduanera y Tributaria (SENIAT). 2. Carta de intencin, de buena pro, contratos firmados, que permitan verificar la fuente de re-pago (si aplica). 3. Referencias Bancarias de cuentas y/o tarjetas de crditos (si las posee, con fecha no mayor a dos meses de emitida) con sus respectivos estados de cuentas de los ltimos tres (3) meses (trabajadores independientes seis (6) meses). 4. Referencias Comerciales las cuales deben estar relacionadas con la actividad que realiza y deben contener nmero telefnico, direccin del comercio y nombre legible, con una fecha de emisin no mayor a dos (2) meses. (Si posee) 5. Dos (2) referencias personales (no familiares). La fecha de emisin no debe ser mayor de tres (3) meses. Vigencia: Un (1) mes.

SI

NO

OBSERVACIONES

ANTECEDENTES FINANCIEROS
1. Balance Personal vigente en original, firmado por el cliente y preparado por un contador pblico colegiado, con fecha de emisin no mayor a seis (6) meses a la fecha de la solicitud del financiamiento (con sus respectivos soportes). 2. Constancia de trabajo en original, cuya fecha de emisin no supere los treinta (30) das, en caso de tener dependencia laboral o Certificacin de Ingreso firmada por el Contador Pblico Colegiado, cuya fecha de emisin no supere los treinta (30) das. (No limitativo). 3. Flujo de caja proyectado por la vigencia del crdito y fuentes de pago que se utilizarn para cancelar el crdito solicitado. 4. Fotocopia de la Planilla de Declaracin del Impuesto Sobre La Renta del ltimo ao (si es contribuyente). En caso contrario, presentar constancia de no contribuyente. (Formato interno).

SI

NO

OBSERVACIONES

INFORMACIN INTERNA
1. Planilla de solicitud de crdito completamente llena, legible sin borrones o tachaduras, debidamente firmada y con la huella dactilar. 2. Poseer cuenta en el Banco del Tesoro. En caso contrario, aperturar cuenta corriente no remunerada.

SI

NO

OBSERVACIONES

GARANTIAS FIADOR PERSONA NATURAL

1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras). 2. Fotocopia de la Cdula de Identidad y RIF del fiador/ cnyuge. (En caso de ser distinto el estado civil al indicado en la Cdula de Identidad consignar documento que lo certifique). (ampliada al 120% y legible) 3. Balance Personal debidamente soportado (en caso de ser casados deber ser mancomunado). Vigencia mxima seis (6) meses. 4. Constancia de trabajo en original, cuya fecha de emisin no supere los treinta (30) das, en caso de tener dependencia laboral. Certificacin de Ingreso firmada por el Contador Pblico Colegiado, cuya fecha de emisin no supere los treinta (30) das, 5. Fotocopia de la Planilla de Declaracin del Impuesto Sobre La Renta del ltimo ao (si es contribuyente). En caso contrario Carta de no contribuyente (formato interno) 6. Tres (3) referencias personales (no familiares). La fecha de emisin no debe ser mayor de tres (3) meses. Vigencia: Un (1) mes. 7. Referencias Bancarias de cuentas y/o tarjetas de crditos con sus respectivos estados de cuentas de los ltimos tres (3) meses (trabajadores independiente seis (6) meses)

SI

NO

OBSERVACIONES

PERSONA JURDICA
1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras). 2. Fotocopia de la Cdula de Identidad y RIF del (os) Representante (s) legal (s) o accionistas de la empresa. (En caso de ser casados debe consignar la del cnyuge) 3. Fotocopia del Registro Mercantil o Documento Constitutivo de la empresa, Estatutos Sociales, Acta de Asamblea y modificaciones posteriores. 4. Fotocopia del Rif de la Empresa. 5. Estados Financieros con sus notas y presentados a valores histricos del ltimo ao. 6. Balance de comprobacin con no ms de tres (03) meses de antigedad. 7. Referencias Bancarias (vigencia: un (1) mes) con sus respectivos estados de cuenta de los ltimos tres (3) meses (firmadas y selladas). 8. Fotocopia de la planilla de Declaracin del Impuesto Sobre La Renta del ltimo ao.

SI

NO

OBSERVACIONES

HIPOTECA MOBILIARIA O RESERVA DE DOMINIO (SEGN APLIQUE) Maquinarias, Equipos, Etc. (Usados)
1. Informe de Avalo de los bienes muebles vigentes no mayor a seis (6) meses, avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. (Anexar fotocopia de la credencial vigente).

SI

NO

OBSERVACIONES

2. Documento de propiedad o factura cancelada del bien mueble. En caso de no poseerla deber presentar Certificacin Notariada.

Vehculo usado a adquirir con el financiamiento (antigedad mxima 4 aos)

1. Contrato de oferta de venta firmado entre vendedor y comprador. 2. Fotocopia del certificado de origen. 3. Fotocopia de experticia vigente emitida por el INTTT. 4. Fotocopia del documento de liberacin de reserva de dominio (si aplica).

SI

NO

OBSERVACIONES

HIPOTECA INMOBILIARIA
1. Informe de Avalo de los bienes Inmuebles (vigentes no mayor a seis (6) meses avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. (Anexar fotocopia de la credencial vigente) 2. Fotocopia del documento de propiedad del Inmueble debidamente registrado. 3. Certificacin de gravmenes del inmueble y sus bienhechuras por los ltimos 10 aos. Vigencia 30 das. 4. Fotocopia de la Cdula catastral. 5. Tradicin legal o certificacin de la tradicin legal de la propiedad (en caso de terrenos). (En caso de inmueble a adquirir con el financiamiento). 6. Solvencia municipal. (En caso de inmueble a adquirir con el financiamiento).

SI

NO

OBSERVACIONES

OTRAS GARANTAS
1. Fianza de Sociedades de Garantas Recprocas. Huella Cliente

SI

NO

OBSERVACIONES

Sello de la Oficina

Firma del Cliente y Fecha de Entrega Forma- 522 (07/13)

Nombre del Promotor y Fecha de Recepcin

Fecha de Envo