Administracin y Recuperacin de La Cartera de Crditos

1. Lea y analice cuidadosamente el cdigo de tica de una institucin Financiera, elabore una sntesis que incluya los puntos fundamentales de Su contenido, recuerde que durante su vida laboral los contenidos de este Documento deben ponerse en prctica en todo momento y por todos los Funcionarios de la entidad sin importar el cargo y nivel jerrquico en el Cual se desempean.
SINTESIS CODIGO DE TICA Y CONFLICTO DE INTERESES

El cdigo de tica es el conjunto de normas que reglamentan el comportamiento y actuaciones de todos y cada uno de los funcionarios de la entidad financiera, con el propsito de garantizar el normal desempeo y la eficiencia de todas las reas, dentro del marco de los valores y principios ticos. En el cdigo de tica igualmente prevalecen las normas que controlan el Lavado de Activos, En este orden de ideas deben presentar los siguientes reportes: Operaciones inusuales. aquellas transacciones cuya caracterstica no guarda relacin con la actividad econmica de los clientes. Operaciones Sospechosas: Toda operacin que siendo originada por un comportamiento inusual que carece de soportes adecuados y transparentes. Transaccin ilcita: Toda operacin que contenga actos u actividades contrarias a la ley (apertura de cuenta con identidad falsa, consignacin de cheques falsificados etc.) Efectos del lavado de activos. Acrecienta la corrupcin y la violencia. Produce efectos sociales dainos

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Los recursos ilcitos generan incremento generalizado del nivel de precios de los bienes y servicios, aumentando el costo de vida. Deterioro total de la economa formal. Empaa la imagen internacional del pas. Que persigue el lavador. El lavador de activos persigue tres objetivos principales: Dar apariencia de ilegalidad al legalizar recursos mal habidos. Formar rastros de papales y transacciones complicadas que confunden el origen ilcito de los recursos Mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legtimas.

Es importante sealar que los funcionarios de las instituciones financieras deben aplicar el principio de confidencialidad de la informacin recibida de los clientes y est debe ser protegida por lo tanto est prohibido revelar informacin. El Cdigo de tica y conflicto de intereses generalmente contempla entre otras siguientes prohibiciones a todos los funcionarios de la institucin: Actuar injustificadamente en detrimento de los intereses de la entidad y usuarios Adoptar decisiones en las que se contraren las disposiciones legales, las emanadas de las autoridades que ejercen intervencin, inspeccin o vigilancia, los estatutos o las disposiciones reglamentarias de la entidad. Sugerir o establecer relaciones comerciales con personas de quienes se tenga sospechas fundamentales que sus recursos provienen directa o indirectamente del ejercicio de actividades ilcitas yo delictivas o con aquellas respecto de las cuales no se tenga conocimiento integral las

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Abstenerse de aportar o demorar injustificadamente el suministro de la informacin que peridica, eventual u oficiosamente debe remitirse a las autoridades judiciales o administrativas. Recibir o dar ddivas o favores especiales de y a clientes, usuarios o proveedores de la entidad, como contraprestacin al ejercicio de sus funciones, a la gestin de negocios frente a la institucin o para garantizar el resultado de determinada operacin. Adquirir bienes de dudoso origen, de contrabando o generados en cualquier actividad delictiva. Favorecer a un cliente en perjuicio de otro o de la entidad. Celebrar actos o contratos actuando como funcionario de la entidad y a su vez como representante del cliente. Extralimitarse en sus funciones y/o atribuciones de crdito y realizar actos en forma fraudulenta an en beneficio de la entidad.