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1 - Sumrio Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio 1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Misso da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurdica 1.7 - Enquadramento Tributrio 1.7.1 - mbito federal 1.7.2 - mbito estadual 1.7.3 - mbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Anlise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrio dos principais produtos e servios 3.2 - Preo 3.3 - Estratgias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercializao 3.5 - Localizao do negcio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo fsico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pr-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes 5.7 - Estimativa de custo de comercializao 5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciao 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construo de Cenrio 7 - Avaliao Estratgica 7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliao do plano de negcio
1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
Este plano de negcio visa a venda do software para os orgos Publicos com o objetivo de facilitar o atendimento ao cidado com agilidade e segurana. Os produtos so softwares programados para atender a demanda de cada orgo publico. Os servios so disponibilizados atravs de links nas pginas dos sites oficiais dos orgos que solicitarem este programa. O cidado ao clicar no link ter a possibilidade de agendar servios disponiveis no orgo. A empresa ser localizada na cidade de Palmas-TO. O capital para investimento ser todo de recursos prprios dos socios. O lucro esperado ser de 40% acima do capital investido no final do trs anos, sedo que este lucro ter um percentual progressivo at os 40% na data do perodo estipulado. Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento Ano 1 R$ -25.786.544,87 0,00 % 0,00 % 0 Ano 2 R$ -25.786.544,87 0,00 % 0,00 % Ano 3 R$ -25.786.544,87 0,00 % 0,00 %
Nome: Endereo:
Palmas
Estado:
Tocantins
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A misso Implantar solues e estratgias nos orgos Publicos que contribuam para a satisfao dos cidados.
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5 6 Total
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2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes) Orgos Pblicos Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) Desejo de melhoria no atendimento aos cidados. rea de abrangncia (onde esto os clientes?) Os Orgos e Instituies Pblicas
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Empresa
Qualidade Softwares de ultima gerao com ferramentas capazes de atender Justo grande demandas de solitaes ao mesmo tempo sem trvara o sistema. Justo
Preo
Localizao
Atendimento
Informatec
A vista
Criao de software Manuteno e em conjunto com o garantia do produto Orgo que solicitar.
A vista
Personalizado
Manuteno
Produo SA
Menor variedade
Baixo
A vista
Atendimento ruim
Manuteno
Concluses Concluimos que os nossos concorrentes embora tenham produtos compativeis com a nossa empresa porm eles ficam a desejar no atendimento, preo de produtos e localidade da empresa.
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Nome do fornecedor
Preo
Condies de pagamento
Prazo de entrega
A vista
15 dias
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3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
Software N 1 2 Venda de software programas Produtos / Servios
3.2 - Preo
12
Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha: Pelo boa localizao.
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4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
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5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis N 1 sqs Descrio Qtde 333 Valor Unitrio R$ 20,00 Total R$ 6.660,00 R$ 6.660,00
SUB-TOTAL (A) B Mquinas N SUB-TOTAL (B) C Equipamentos N SUB-TOTAL (C) D Mveis e Utenslios N SUB-TOTAL (D) E Veculos N SUB-TOTAL (E) F Computadores N SUB-TOTAL (F) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio
Total R$ 0,00
Total R$ 0,00
Total R$ 0,00
Total R$ 0,00
Total R$ 0,00
R$ 6.660,00
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A Estimativa Estoque Inicial N 1 TOTAL (A) B Caixa Mnimo 1 Passo: Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas Mdia Ponderada em dias 22 10 12 11,00 1,00 4,80 17 rkrk Descrio Qtde 22 Valor Unitrio R$ 200,00 Total R$ 4.400,00 R$ 4.400,00
(%)
Nmero de dias
2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras Mdia Ponderada em dias 12 14 2,40 11,20 14
(%)
Nmero de dias
20,00 80,00
3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque Necessidade mdia de estoque Numero de dias 4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal Recursos fora do caixa Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras Subtotal Recursos de terceiros no caixa Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias
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30
Nmero de dias 17 30 47
14 14 33
Caixa Mnimo 1. Custo fixo mensal 2. Custo varivel mensal 3. Custo total da empresa 4. Custo total dirio 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Total de B Caixa Mnimo Capital de giro (Resumo) Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) Valor R$ 4.400,00 R$ 77.950,77 R$ 82.350,77 R$ 21.486,66 R$ 49.377,68 R$ 70.864,34 R$ 2.362,14 33 R$ 77.950,77
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Produto/Servio
1 2 TOTAL
Projeo das Receitas: (x) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante: 0,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Faturamento Total R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 586.666,08 R$ 586.666,08 R$ 586.666,08
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Total Impostos Total Gastos com Vendas Total Geral (Impostos + Gastos)
Custo Total R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 48.888,84 R$ 586.666,08 R$ 586.666,08 R$ 586.666,08
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Produto/Servio
CMD / CMV
1 2 TOTAL
CMD/CMV R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 488,84 R$ 5.866,08 R$ 5.866,08 R$ 5.866,08
Funo
N de Empregados 33 33
Salrio Mensal
Subtotal
Total
qqws TOTAL
R$ 650,00
R$ 21.450,00 21.450,00
R$ 21.450,00 R$ 21.450,00
Custo R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 21.450,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 3,33 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 33,33 R$ 21.486,66
( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Custo Total R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 21.486,66 R$ 257.839,92 R$ 257.839,92 R$ 257.839,92
R$ 586.666,08 100,00
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2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de custos Variveis 3. Margem de Contribuio 4. (-) Custos Fixos Totais 5. Resultado Operacional: PREJUZO
R$ -263.706,00 -44,95
Resultado R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -21.975,50 R$ -263.706,00 R$ -263.706,00 R$ -263.706,00
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6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 10,00 % Receita (otimista) 20,00 %
Cenrio provvel Descrio Valor 1. Receita total com vendas 2. Custos variveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de Custos Variveis 3. Margem de contribuio 4. (-) Custos fixos totais Resultado Operacional R$ 488,84 R$ 48.888,84 R$ 0,00 R$ 49.377,68 R$ -488,84 R$ 21.486,66 R$ -21.975,50 1,00 100,00 0,00 101,00 -1,00 43,95 -44,95 R$ 48.888,84 (%) 100,00
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7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS PONTOS FORTES FORAS eee FRAQUEZAS eeeee OPORTUNIDADES ee AMEAAS eeeee FATORES EXTERNOS
PONTOS FRACOS
Aes: eedf
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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo: Cultura Editores Associados, 1999.
Informaes Gerais Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa. Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet, com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.). Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente. O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus prprios requisitos e exigncias. Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.
Tenho cincia e concordo com os termos acima. Samara Castro Corcino Jeronymo
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