Cópia de KIT - DOCUMENTOS - CREDITO - ATE50MM - V65 - 09 - 08 - 2013

Informe:
Firma ou Razo Social

CNPJ
V 65 - Agosto/2013
CAIXA ECONMICA FEDERAL
Relao !e Documen"o#
In#"ru$e#
Em%re#a# com Fa"uramen"o Fi#cal
Anual a"& R' () mil*$e#+
Preenc*imen"o !o# Formul,rio#
Im%re##o !o# Formul,rio#
Lim%ar -o!o# o# Formul,rio#
Preza!o Clien"e.
Para facili"ar o u#o !e#"e ar/ui0o e %reenc*imen"o !o# formul,rio#.
leia a# in#"ru$e# a1ai2o:
Como u#ar e#"e ar/ui0o
MEN3 PRINCIPAL
In#"ru$e# 4 Plano !e Ne56cio#
In#"ru$e# 4 7ua!ro 3#o# e Fon"e#
Informe /uan"o# #6cio# e !iri5en"e# a em%re#a %o##ui:
Formulrio no preenchido

1

PREENC8IMEN-O DOS FORM3L9RIOS
FIC8A CADAS-RO PESSOA J3R:DICA
E#col*a o formul,rio !e#e;a!o
MEN3 PRINCIPAL
1 2 3 4 5
Ca!a#"ro !a Em%re#a 4 S6cio PJ<Em%re#a
Par"ici%an"e !o Con5lomera!o
En!i0i!amen"o Fi#c+Parafi#c+-ra1 e Ou"ro#
Da!o# Fa"uramen"o<Recei"a# Fi#cal 4 Con"a!or
Ca!a#"ro S6cio<Diri5en"e<A0ali#"a<Re%re#en"an"e Le5al 4 PF
Da!o# #o1re Em%re5a!o# 4 RAIS
Formul,rio# %ara Pro;e"o#: PRO=ER 4
>NDES
ANEXOS
ACC<ACE
Preza!o Clien"e.
Para In0e#"imen"o# com recur#o# !o PRO=ER e >NDES com 0alore# a"& R' ?)) mil. !e0e
#er %reenc*i!o o formul,rio: Plano !e Ne56cio# Mo!elo Sin"&"ico+
Para In0e#"imen"o# #u%eriore# a R' ?)) mil a"& R' ()) mil. o referi!o Plano !e Ne56cio# %o!e #er
u"iliza!o. !e#!e /ue a"en!a a# re5ra# !e en/ua!ramen"o 4 @fa0or con#ul"ar #ua a5AnciaB+
7uan!o o In0e#"imen"o for com recur#o# !o >NDES & nece##,rio "am1&m o
%reenc*imen"o !o 7ua!ro: 3#o# e Fon"e# e NLC=+
PROJE-OS 4 PRO=ER < >NDES
PLANO DE NE=CCIOS 4 Mo!elo Sin"&"ico
MEN3 FORM3L9RIOS 73ADRO DE 3SOS E FON-ES
MEN3 PRINCIPAL
CRONO=RAMA F:SICO FINANCEIRO
NECESSIDADE DE CAPI-AL DE =IRO
PLANO DE NE=CCIOS 4 Mo!elo AnalD"ico
Formul,rio S"a"u#
Dispensa preencher
CADASTRO DA EMPRESA - PROPONENTE
ENDVDAMENTO FSC.PARAFSC.TRAB E OUTROS
CADASTRO DA EMPRESA - SCO PJ/EMPRESA PARTCPANTE DO CONGLOMERADO
CADASTRO SCO/DRGENTE/AVALSTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 1
NFORMAES PARA LMTE DE EXPORTAO
DADOS SOBRE EMPREGADOS
NECESSDADE DE CAPTAL DE GRO
PLANO DE NEGCOS
QUADRO DE USOS E FONTES
CRONOGRAMA FSCO E FNANCERO
RELAO DE DOCUMENTOS
MEN3 DE IMPRESSEO
Para im%rimir. #elecione o# formul,rio# !e#e;a!o# e clicF no 1o"o a1ai2o
MEN3 PRINCIPAL MEN3 FORM3L9RIOS
MEN3 DE IMPRESSEO
Para im%rimir. #elecione o# formul,rio# !e#e;a!o# e clicF no 1o"o a1ai2o
DOC3MEN-OS A SEREM APRESEN-ADOS
Da Em%re#a Pro%onen"e:
Do# S6cio# PF. Diri5en"e#. Re%re#en"an"e# Le5ai#. Re#%on#,0ei# Le5ai# e A0ali#"a#<Fia!ore#:
Documento de identidade;
Comprovante de inscrio no CPF;
Comprovante de emancipao, se for o caso;
Procurao, Tutela ou Curatela, se for o caso.
S6cio# PJ e Em%re#a# Par"ici%an"e# !o Con5lomera!o @fa"uramen"o fi#cal 1ru"o anual a"& R' () mil*$e#B:
Scios PJ e Empresas Participantes do Conglomerado:
Scios PJ com participao igual ou superior a 50% e Empresas Participantes do Conglomerado:
FORM3L9RIOS A SEREM PREENC8IDOS
Da Em%re#a Pro%onen"e:
Ficha Cadastro - Pessoa Jurdica;
Dados Faturamento/Receitas e Endividamento
Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF
Cadastro da Empresa - Scio PJ/Empresa Participante do Conglomerado
Dados Sobre Empregados (RAS), para Convenente, se for o caso.
Do# S6cio# PF. Diri5en"e#. Re%re#en"an"e# Le5ai#. Re#%on#,0ei# Le5ai# e A0ali#"a#<Fia!ore#:
Ficha de nformaes Scio/ Dirigente/ Avalista/ Representante Legal Pessoa Fsica (uma para cada pessoa).
S6cio PJ e Em%re#a# Par"ici%an"e# !o Con5lomera!o @com fa"uramen"o fi#cal 1ru"o anual a"& R' () mil*$e#B:
Ficha Cadastro - Pessoa Jurdica (uma para cada empresa).
INFORMAGHES COMPLEMEN-ARES
Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias)
RELAGEO DOS DOC3MEN-OS NECESS9RIOS I AJALIAGEO DO RISCO DE -OMADOR DE CRKDI-O EMPRESAS
COM FA-3RAMEN-O FISCAL >R3-O AN3AL A-K R' () MIL8HES
Documento Constitutivo da empresa (Contrato Social, Contrato Social Consolidado, Requerimento de Empresrio ou
Estatuto) e alteraes posteriores, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Cartrio de Registro Civil das
Pessoas Jurdicas, e no caso de Sociedade Annima, publicados no Dirio Oficial ou jornal de grande circulao.
DASN/DPJ do ltimo exerccio fiscal encerrado juntamente com o seu recibo de entrega. Encerrado o prazo de entrega
da declarao, somente ser aceita a declarao do ano subseqente ao ano-calendrio das informaes entregue
RFB.
Caso a empresa tenha parcelamento de dbitos na RFB, e o mesmo j esteja consolidado, apresentado o
Demonstrativo dos Dbitos Consolidados
Documento Constitutivo da empresa (Contrato Social, Contrato Social Consolidado, Requerimento de Empresrio ou
Estatuto) e alteraes posteriores, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Cartrio de Registro Civil das
Pessoas Jurdicas, e no caso de Sociedade Annima, publicados no Dirio Oficial ou jornal de grande circulao.
DASN/DPJ do ltimo exerccio fiscal encerrado juntamente com o seu recibo de entrega. Encerrado o prazo de entrega
da declarao, somente ser aceita a declarao do ano subseqente ao ano-calendrio das informaes entregue
RFB.
Em relao documentao, so aceitas cpias legveis de boa qualidade, autenticadas em cartrio ou por empregado
da CAXA vista dos originais.
A CAXA pode solicitar documentao e/ou informaes complementares da Empresa Proponente, dos Scios PJ e PF,
dos Dirigentes, dos Representantes Legais, dos Responsveis Legais, dos Avalistas/Fiadores e/ou das Empresas
Participantes do Conglomerado, se for o caso, para prosseguir a avaliao.
SAC CAIXA: 0800 726 0101 (nformaes, reclamaes, sugestes e elogios)
Para Pe##oa# com DeficiAncia Au!i"i0a: 0800 726 2492
INS-R3GHES
Preza!o Clien"e.
? 4 Como na0e5ar no ar/ui0o
O arquivo navegvel atravs dos botes de comando nos respectivos menus e atravs da tecla TAB dentro das planilhas.
L 4 O menu %rinci%al e#", !i0i!i!o em:
In#"ru$e#:
nformaes de como utilizar o arquivo e orientaes para preenchimento de alguns modelos mais complexos.
Relao !e !ocumen"o#:
Consta a relao de documentos necessrios Avaliao de Risco de Crdito de empresa com faturamento fiscal
anual de at R$ 50 milhes, exceto para empresa de Construo Civil e Holding.
Os formulrios aps seu preenchimento devero ser impressos, assinados por seus responsveis e entregues ao
Gerente de Relacionamento Empresarial em uma agncia da Caixa Econmica Federal.
Preenc*imen"o !o# formul,rio#
Menu destinado a escolha dos formulrios a serem preenchidos.
Os formulrios so auto-explicativos para seu preenchimento, com exceo do Quadro de Dvidas.
da empresa, para que se possa ento preencher as respectivas fichas.
Este arquivo permite a insero de cadastro de 5 pessoa fsicas. Caso, o nmero de scio e dirigentes seja superior
a esta quantidade, observar a orientao no item 3 da Ficha Cadastro Pessoa Jurdica.
Ficha Cadastro Pessoa Jurdica tenha sido positiva.
de atividade e ainda no possuem DPJ,DASN referente ao exerccio anterior.
DASN ou do ano anterior.
Autorizao para Pesquisa no BACEN - Deve ser preenchida com as informaes do conjug do(s) scio(s) da empresa,
caso o mesmo no seja scio.
do PROGER e/ou BNDES para aquisio de mquinas, equipamentos, etc e valor dos projetos at R$ 100 mil.
Todos os formulrios podero ser impressos a partir do boto "imprimir" que consta no menu de cada formulrio,
ou ento, imprimir todos, atravs do "menu de impresso".
Im%re##o !o# formul,rio#:
Menu destinado a escolha de quais os formulrios sero impressos. Aps a seleo dos formulrios a impresso dever
ser efetuada atravs do boto "imprimir".
Neste menu constam, tambm, as informaes se o formulrio foi preenchido e a data de seu preenchimento.
Lim%a "o!o# o# Formul,rio#
Boto a ser utilizado para limpar todos os formulrios do arquivo. Uma vez utilizado, no tem como retornar a condio
anterior, por isso deve-se ter a certeza ao utiliz-lo.
Cada formulrio possui tambm um boto para limpar apenas aquele formulrio.
M 4 Como o"imizar a u"ilizao !o ar/ui0o
Aos escritrios de contabilidade, sugerimos salvar um arquivo para cada empresa, atravs da opo: arquivo / salvar como.
Pois, uma vez salva as informaes, no mais ser necessrio nova digitao por ocasio da renovao da documentao
da empresa, e sim, somente a atualizao dos dados que alteraram.
Caso a empresa tenha mais de 5 scios e dirigentes, salvar o arquivo e preencher com os dados da pessoa fsica.
Para o preenchimento dos cadastros pessoa fisica , dever ser selecionado a quantidade de scios e dirigentes
O Quadro de Participaes e nterligaes somente ser necessrio seu preenchimento, caso a resposta do item 5 da
Declarao de Faturamento Fiscal - MO 33.105 - deve ser apresentada por empresas que j possuem 12 meses
Declarao de Faturamento Mensal - MO 33141 - deve ser preenchida por todas as empresas que j possuem DPJ,
Projetos - PROGER e BNDES - Dever ser utilizado por empresa que esto interessadas em investimentos com recursos
INS-R3GHES CADAS-RO PJ
MCD3LOS ? e N
MCD3LO ?
Fa"uramen"o !eclara!o 4 Ol"imo# ?L me#e#
MCD3LO L
En!i0i!amen"o @Fi#cal. Parafi#cal. -ra1al*i#"a e<ou Ou"ra# DD0i!a#B
Po##ui a"& M !D0i!a#
Somente se a empresa apresentar at 3 dvidas, no mximo, so preenchidas as seguintes informaes:
-2 P @ao MA#B:
Caso a empresa possua mais de 3 dvidas, o campo "Possui at 3 dvidas" apresenta valores zerados.
Po##ui N ou mai# !D0i!a# @em R' ?.))B
Caso a empresa apresente mais de 3 dvidas, preenchido o valor total:
- do montante da dvida;
- dos saldos devedores das dvidas com prazos remanescentes de at 36 meses;
- da soma das prestaes das dvidas com prazos remanescentes superiores a 36 meses.
Prazo remanescente o prazo que falta para a liquidao da dvida.
Caso a empresa possua at 3 dvidas, no mximo, o campo "Possui 4 ou mais dvidas" no apresentado.
Da"a inDcio !a# a"i0i!a!e# informa a data em que a empresa passou efetivamente a operar, ou seja, exercer de fato sua
atividade.
Da"a Ol"ima al"erao con"ra"ual informa a data em que a empresa registrou a ltima alterao contratual nos rgos
competentes.
Con!i$e# !a Se!e 4 a gradao "Cedida pelos scios utilizada quando a sede de propriedade dos Scios e no existe
pagamento de aluguel.
Da"a<%o#io Q informa a data da posio do faturamento bruto informado, no sendo permitida defasagem superior a 60
dias data de assinatura do formulrio.
Jlr 1ru"o @R' ?.))B Q informa o valor do faturamento bruto relativo aos ltimos 12 meses.
P 0en!a# a %razo Q informa o percentual de vendas a prazo relativo aos ltimos 12 meses.
apresentada a posio de dvidas mais atual que a empresa dispuser, sendo admitida a defasagem mxima de 30 dias
das informaes para a realizao da avaliao, exceto dvidas do SCR-BACEN.
Jalor !a !D0i!a @R' ?.))B informa o valor total da dvida;
Juro# informa a taxa efetiva mensal;
- In!e2a!or informa o valor do fator de atualizao contratado (Ex.: TR, TJLP, Libor, GP-M, PC);
Prazo !e amor"izao @em me#e#B informa o prazo previsto em contrato;
Sal!o De0e!or A"ual @R'?.))B informa o valor do montante do saldo devedor apurado na data da posio da dvida;
Jalor Pre#"ao Men#al @R' ?.))B informa o valor da prestao contratada.
MCD3LO ( 4 Da!o# Fa"uramen"o<Recei"a# e En!i0i!amen"o
Recei"a fi#cal Q e2ercDcio encerra!o
Recei"a fi#cal 4 Ol"imo# ?L me#e#
Este mdulo exclusivo para empresas optantes pelo Lucro Real ou Presumido e deve ser preenchido e assinado
obrigatoriamente pelo contador responsvel pela empresa.
Jlr 1ru"o @R' ?.))B caso a empresa no possua DASN/DPJ referente ao exerccio encerrado, ou tenha estado na
situao de inativa, informa o valor R$ 0,00.
At o prazo de entrega da DPJ RFB, fica facultado ao contador responsvel da empresa, antecipar a
informao do faturamento fiscal do exerccio encerrado, perodo N-1.
Ano referAncia informa sempre o ano de referncia do perodo encerrado, mesmo que a empresa no possua DPJ ou
tenha estado na situao de inativa.
Jlr 1ru"o @R' ?.))B informa o valor bruto do faturamento fiscal obtido nos ltimos 12 meses.
7uan"+ me#e# informa a quantidade de meses que a empresa apresentou faturamento fiscal nos ltimos 12 meses.
M&!ia @R' ?.))B o valor calculado automaticamente a partir das informaes do valor bruto e da quantidade de meses.
INFORMAGHES PARA LIMI-E DE EXPOR-AGEO
O# cam%o# !a "a1ela RDenominao !e Con"aS #o %reenc*i!o# conforme #e5ue:
Prazo para Definio de Limites (em dias) informa 180 dias para definio de limite de exportao semestral e 360 para
definio de limite de exportao anual
Valor Total Contratado nos ltimos 12 meses Ano N (em R$ 1,00) informa o valor de operaes contratadas (ativas e
liquidadas) nos ltimos 12 meses. Ex.: Data da informao: 10/11/2011 e o valor contratado o somatrio dos contratos de
exportao compreendidos no perodo de Nov/2010 a Out/2011
Valor Total Contratado nos ltimos 12 meses do Ano Anterior Ano N 1 (em R$ 1,00) informa o valor total de operaes
contratadas (ativas e liquidadas) no perodo de 24 ao 13 ms anterior a data de preenchimento da informao. Ex.: Data
da informao: 10/11/2011 e o valor contratado o somatrio dos contratos de exportao compreendidos no perodo de
Nov/2009 a Out/2010
Valor Mdio Anual de Cancelamento (em R$ 1,00) informa o valor mdio anual de cancelamento das operaes
contratadas nos ltimos 12 meses. Ex.: Data da informao: 10/11/2011 e o valor mdio anual de cancelamento a mdia
do somatrio dos contratos de exportao cancelados compreendidos no perodo de Nov/2010 a Out/2011
Valor Mdio Anual de Baixa (em R$ 1,00) informa o valor mdio anual das operaes baixadas nos ltimos 12 meses. Ex.:
Data da informao: 10/11/2011 e o valor mdio anual de baixa a mdia do somatrio dos contratos de exportao
baixados compreendidos no perodo de Nov/2010 a Out/2011
Valor Total das Exportaes Previstas para os Prximos 12 meses (em R$ 1,00) informa o valor total dos contratos de
exportao firmados para os prximos 12 meses
33.045 v023 micro 12
MDULO 1 - Cadastro da Empresa - Proponente
Nome da Firma ou Razo Social CNPJ
Nome fantasia
Condio da sede 1 - Alugada 3 - Prpria uitada ! - "utras
# - Cedida pelos scios $ - Prpria financiada
Faturamento declarado - ltimos 12 meses
%ata&posi'o (lr )ruto *R+ 1,--. / 0endas a prazo
Franuia 1 - Sim # - No Se afirmati0o, preenc1er as informa'2es a)ai3o4
Nome do franueador CNPJ
Composio societ!ria e administrati"a
5uantidade de Scios
666
7ipo4 1- Scio %irigente&Repres8 9egal #- Apenas Scio 3- Apenas %irigente&Repres8 9egal
666
7ipo Nome CPF / Part %t :ngresso
666
Fic1a de :nforma'2es - ;mpresa com Faturamento Fiscal <ruto Anual at= R+
!- >il12es
%ata :n?cio das
ati0idades
%ata da @ltima
altera'o contratual
1
33.045 v023 micro 13
#uadro de Participa$es %ociet!rias
;sta empresa possui participa'o em outras empresasA
, de de
9ocal e %ata
Assinatura do 7itular&Representante 9egal&ResponsB0el 9egal
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
As informa'2es acima conferem com os documentos apresentados8
Assinatura, so) carim)o, do gerente responsB0el
cai3a8go08)r
Autorizo a CA:CA, nos termos da Resolu'o <AC;N nD 38E!F, de 1G81#8#--F, a consultar as informa'2es
consolidadas, relati0as H empresa e seus scios, constantes no Sistema Central de Risco de Cr=dito do
<AC;N8 Autorizo, ainda, a CA:CA, a fornecer informa'2es so)re opera'2es de cr=dito com ela
realizadas, no sentido de compor o cadastro do IB citado sistema8 "s presentes dados so 0erdadeiros e
0isam a facilitar os processos de negocia'o e transa'2es comerciais, pela antecipa'o de informa'2es a
respeito da empresa8
JA CA:CA ;C"NK>:CA F;%;RA9 fica autorizada a consultar o sistema do <anco Central -
SCR&<AC;N, por meio da :nternet, com 0istas H o)ten'o de informa'2es a respeito da pessoa Iur?dica
correntista no ue se refere Hs opera'2es realizadas no mercado de cLm)ioM, conforme Resolu'o
<AC;N 3N#-&1-8
Autorizo o arui0amento dos dados cadastrais e de idoneidade da empresa na S;RASA - Centraliza'o
de Ser0i'os de <anco S&A, ue poderB dele se utilizar, respeitadas as disposi'2es legais em 0igor8
Para os de0idos fins de direito, responsa)ilizamo-nos pela 0eracidade das informa'2es prestadas neste
formulBrio e autorizamos sua confirma'o8 Concordamos com a co)ran'a da ta3a cadastral autorizada
pelo <anco Central do <rasil8
%&C C&'(&) -F-- G#E -1-1 *informa'2es, reclama'2es, sugest2es e elogios.
Para pessoas com de*ici+ncia auditi"a ou de *ala) -F-- G#E #$N#
Ou"idoria) -F-- G#! G$G$
No
33.045 v023 micro 14
Orau de sigilo
#10
MDULO 2 - Dados Faturamento,-eceitas e Endi"idamento

666
2 - Endi"idamento .Fiscal/ Para*iscal/ 0ra1al2ista e,ou Outras D3"idas4 666
666
#81 - Possui d?0idasA
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
cai3a8go08)r
Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto
Anual at R$ 50 Milhes
Ou"idoria) -F-- G#! G$G$ *reclama'2es no solucionadas e den@ncias.
No
33.045 v023 micro 15
Orau de sigilo
#10
MDULO 5 - Cadastro %6cio,Diri7ente,&"alista,-epresentante Le7al - PF - 1

'denti*icao 1 - Scio %irigente&Repres8 9egal
3 - Apenas %irigente&Repres8 9egal
# - Apenas Scio $ - A0alista
Nome completo CPF
/ Participa'o Se3o 1 - Feminino Cidade PF
# - >asculino
;ndere'o <airro C;P
;-mail 7el8 Residencial 7el8 Comercial 7el8 Celular
8acionalidade 1 - <rasileira 8aturalidade
# - <rasileira Naturalizada PF >unic?pio
3 - ;strangeira
%6cio Menor 1 - Assistido Nome do ResponsB0el 9egal do >enor CPF
# - ;mancipado
Estado Ci"il 9rau de 'nstruo
1 - Solteiro - - Analfa)eto E - Sup8 completo
1 - Fund8 incompleto G - ;specializa'o
! - %i0orciado # - Fund8 completo F - >estrado
E - Separado Iudicialmente 3 - >=dio incompleto N - %outorado
G - (i@0o $ - >=dio completo
F - "utros ! - Sup8 incompleto
Nome do cQnIuge %ata de Nascimento CPF
%ituao resid+ncia atual
1 - Alugada 3 - "utros !- Prpria uitada
# - Com parentes&pais $ - Cedida&funcional E - Prpria financiada CA:CA
'n*orma$es patrimoniais 1 - Possui im0eis # - No possui im0eis
7ipo de im0el 1 - Casa 3 - 9ote ! - Apartamento G - Sala comercial
# - 7erreno $ - C1Bcara E - 9oIa F - Fazenda
:m0el 1 :m0el # :m0el 3
7ipo (alor *R+ 1,--. 7ipo (alor *R+ 1,--. 7ipo (alor *R+ 1,--.
:m0el $ :m0el ! :m0el E
7ipo4 (alor *R+ 1,--. 7ipo4 (alor *R+ 1,--. 7ipo4 (alor *R+ 1,--.
$ - Casado com separa'o
de )ens
# - Casado com
comun1o de )ens
3 - Casado c&
comun1o parcial de
)ens
G- Prpria financiada
outras entidades
33.045 v023 micro 16
Possui participa'o em outras empresasA
666
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
cai3a8go08)r
Autorizo, nos termos da resolu'o <AC;N nD 38E!F, de 1G81#8#--F, a CA:CA a consultar as informa'2es
consolidadas, relati0as H min1a pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Cr=dito <AC;N8
Autorizo, ainda, a Cai3a a fornecer informa'2es so)re as opera'2es de cr=dito com ela realizadas, no
sentido de compor o cadastro do IB citado sistema8 "s presentes dados so 0erdadeiros e 0isam facilitar
os processos de negocia'o e transa'2es comerciais, pela antecipa'o de informa'2es a meu respeito8
Autorizo o arui0amento dos meus dados pessoais e de idoneidade na S;RASA - Centraliza'o de
Ser0i'os8
pelo <anco Central8
No
33.045 v023 micro 17
Orau de sigilo
#10

Nome completo CPF
# - >asculino
;ndere'o <airro C;P
3 - ;strangeira
# - ;mancipado
:m0el 1 :m0el # :m0el 3
de )ens
# - Casado com
comun1o de )ens
3 - Casado c&
comun1o parcial de
)ens
outras entidades
33.045 v023 micro 18
666
Ser0i'os8
No
33.045 v023 micro 19
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
cai3a8go08)r
pelo <anco Central8
33.045 v023 micro 20
Orau de sigilo
#10

Nome completo CPF
# - >asculino
;ndere'o <airro C;P
3 - ;strangeira
# - ;mancipado
:m0el 1 :m0el # :m0el 3
de )ens
# - Casado com
comun1o de )ens
3 - Casado c&
comun1o parcial de
)ens
outras entidades
33.045 v023 micro 21
666
Ser0i'os8
No
33.045 v023 micro 22
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
cai3a8go08)r
pelo <anco Central8
33.045 v023 micro 23
Orau de sigilo
#10

Nome completo CPF
# - >asculino
;ndere'o <airro C;P
3 - ;strangeira
# - ;mancipado
:m0el 1 :m0el # :m0el 3
de )ens
# - Casado com
comun1o de )ens
3 - Casado c&
comun1o parcial de
)ens
outras entidades
33.045 v023 micro 24
666
Ser0i'os8
No
33.045 v023 micro 25
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
cai3a8go08)r
pelo <anco Central8
33.045 v023 micro 26
Orau de sigilo
#10

Nome completo CPF
# - >asculino
;ndere'o <airro C;P
3 - ;strangeira
# - ;mancipado
:m0el 1 :m0el # :m0el 3
de )ens
# - Casado com
comun1o de )ens
3 - Casado c&
comun1o parcial de
)ens
outras entidades
33.045 v023 micro 27
666
Ser0i'os8
No
33.045 v023 micro 28
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
cai3a8go08)r
pelo <anco Central8
33.045 v023 micro 29
MDULO : - Cadastro da Empresa - %6cio P;,Empresa de Con7lomerado e &"alista P;
Nome da Firma ou Razo Social da ;mpresa Proponente CNPJ
'denti*icao - %6cio P;,Empresa Participante do Con7lomerado
Nome fantasia Cidade PF
;ndere'o da sede <airro C;P
Pessoa p& contato 7elefone 1 7elefone #&Fa3 ;-mail ND filiais
Dados 9erais
%ata in?cio das ati0idades
Condi$es da sede 1 - Alugada 3 - Prpria uitada ! - "utras
# - Cedida pelos scios $ - Prpria financiada
Franuia 1 - No # - Sim Se afirmati0o, preenc1er as informa'2es a)ai3o4
Nome do franueador CNPJ
Composio societ!ria e administrati"a
5uantidade de Scios
7ipo4 1- Scio %irigente&Repres8 9egal #- Apenas Scio 3- Apenas %irigente&Repres8 9egal
7ipo Nome CPF / Part %t :ngresso
Fic1a de :nforma'2es - ;mpresa com Faturamento Fiscal <ruto Anual at= R+
!- >il12es
%ata @ltima altera'o
contratual
1
33.045 v023 micro 30
;sta empresa possui participa'o em outras empresasA
No
Nome da empresa in0estida CNPJ %t ingresso / Part FaturamentoR
666
666
R :nformar o faturamento fiscal )ruto anual no @ltimo e3erc?cio social encerrado em R+ 1,--8
, de de
9ocal e %ata
Nome
CPF
Para uso da C&'(&
cai3a8go08)r
Autorizo a CA:CA, nos termos da Resolu'o <AC;N nD 38E!F, de 1G81#8#--F, a consultar as informa'2es
consolidadas, relati0as H empresa e seus scios, constantes no Sistema Central de Risco de Cr=dito do
<AC;N8 Autorizo, ainda, a CA:CA, a fornecer informa'2es so)re opera'2es de cr=dito com ela
realizadas, no sentido de compor o cadastro do IB citado sistema8 "s presentes dados so 0erdadeiros e
0isam a facilitar os processos de negocia'o e transa'2es comerciais, pela antecipa'o de informa'2es a
respeito da empresa8
<AC;N 3N#-&1-8
Autorizo o arui0amento dos dados cadastrais e de idoneidade da empresa na S;RASA - Centraliza'o
de Ser0i'os de <anco S&A, ue poderB dele se utilizar, respeitadas as disposi'2es legais em 0igor8
No
33.045 v023 micro 31
Orau de sigilo
#10
MDULO < - Dados Faturamento,-eceitas e Endi"idamento

1 - Dados da Empresa
181 - Receita fiscal - @ltimo e3erc?cio encerrado 18# - Receita fiscal - @ltimos 1# meses
(lr )ruto *R+ 1,--. Ano referSncia (lr )ruto *R+ 1,--. 5uant8 meses >=dia *R+ 1,--.
183 - Regime 7ri)utBrio
1 - Simples # - 9ucro Presumido 3 - 9ucro Real
, de de
9ocal e %ata
maro
abril
Assinatura do conta)ilista responsB0el pela empresa maio
Nome junho
CPF julho
agosto
CRC setembro
outubro
novembro
cai3a8go08)r
32
Informaes para imite de E!porta"o
Orau de sigilo
6#-
Empresa - E=portador

Denominao da Conta >alor
Prazo para %efini'o de 9imites *em dias.
(alor 7otal Contratado nos Tltimos 1# meses - Ano N *em R+ 1,--.
(alor >=dio Anual de Cancelamento *em R+ 1,--.
(alor >=dio Anual de <ai3a *em R+ 1,--.
(alor 7otal das ;3porta'2es Pre0istas para os Pr3imos 1# meses *em R+ 1,--.
, de de
9ocal e data
Nome4
CPF4
(alor 7otal Contratado nos Tltimos 1# meses do Ano Anterior - Ano N - 1 *em R+
1,--.
<AC;N 3N#-&1-8
33
cai3a8go08)r
33.102 v008 micro 60
Dados Sobre Empregados
Orau de Sigilo
Firma ou Razo Social CNPJ
Tltimo e3erc?cio findo
:tens 5uantidade
0otal de empre7ados inicial do ltimo e=erc3cio *indo
N@mero de empregados admitidos no @ltimo e3erc?cio findo
N@mero de empregados demitidos no @ltimo e3erc?cio findo
0otal de empre7ados ati"os em 51,12 do ltimo e=erc3cio *indo
N@mero de empregados com tempo at= 1 ano
N@mero de empregados com tempo acima de 1 at= # anos
N@mero de empregados com tempo acima de # at= 3 anos
N@mero de empregados com tempo acima de 3 at= $ anos
N@mero de empregados com tempo acima de $ at= ! anos
N@mero de empregados com tempo acima de ! anos
")s84 :nserir os dados conforme informado na RA:S - Rela'o Anual de :nforma'2es Sociais8
, de de 8
9ocal&%ata janeiro
fevereiro
maro
abril
Assinatura do responsB0el pela empresa maio
Nome4 junho
CPF4 julho
agosto
setembro
outubro
novembro
dezembro
33.102 v008 micro 60
cai=a?7o"?1r
Orien"a$e# %ara %reenc*imen"o !o Plano !e Ne56cio#
De0ero #er !i5i"a!a# a# c&lula# com fun!o azul e a##inala!o# o# cam%o# #olici"a!o#
? 4 Mo!ali!a!e
necessrio inicialmente a escolha da modalidade do projeto.
L 4 Da!o# !a em%re#a %ro%onen"e
Auto-explicativo.
M 4 Im60el a"ual
Caso o imvel ou um dos imveis for alugado, informar o valor da locao no quadro pertinente.
N 4 Re5ime -ri1u",rio<Se"or<-ri1u"o#
Marcar a opo que represente a situao atual do imvel (prprio, alugado ou cedido). Havendo 2 imveis e
situaes distintas (por exemplo, um alugado e outro prprio), considerar como "Alugado".
As demais perguntas constantes desse quadro visam determinar se os investimentos previstos no Plano de
Negcios ora apresentado vo alterar a condio do aluguel (por exemplo, locao de um outro imvel,
mudana para prdio prprio, etc.), marcando as opes "SM" ou "NO", e seu impacto na despesa,
informando, no quadro prprio, o novo valor previsto (inclusive R$ 0,00, se for o caso).
Saliente-se que pode haver situaes em que a empresa no possui, no momento atual, imvel(is) alugado(s),
mas, em virtude do investimento, passa a ter a necessidade de locar espaos adicionais aos j existentes.
Nestes casos, marcar "SM" para a alterao da condio de propriedade, informar R$ 0,00 no campo
correspondente ao valor atual e, tambm, o valor do futuro aluguel no quadro T+++. /ual o no0o 0alor %re0i#"o
%ara o alu5uelUT.
Escolher as opes que identificam o regime tributrio adotado pela empresa (Simples Nacional, Lucro
Presumido ou Lucro Real) e o setor de atuao (comrcio, indstria ou prestao de servios).
Com relao ao quadro onde devem ser identificados os tributos e respectivas alquotas aos quais a empresa
est sujeita, deve ser observado o que segue:
?B no campo ICMS 4 D&1i"o dever ser informado o %ercen"ual m&!io incidente sobre o total das
VENDAS. A adoo da mdia se justifica em funo das eventuais diferenas de alquotas por
classe de produtos. NO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.
LB no campo ICMS 4 Cr&!i"o dever ser informado o %ercen"ual m&!io incidente sobre o total das
COMPRAS, a partir do qual a empresa apura os valores a serem compensados quando da apurao
do CMS devido por conta das vendas. NO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples
Nacional.
MB campo ISS<IPI - NO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.
( 4 7uan"i!a!e !e em%re5o#<De#%e#a men#al @#em encar5o#B
V 4 Imo1iliza!o
W 4 De"al*amen"o !o Plano !e Ne56cio#
X 4 O1;e"i0o@#B a #er@emB a"in5i!o@#B com o Plano !e Ne56cio# %ro%o#"o
Y 4 A#%ec"o# !e merca!o
No havendo relao direta entre a localizao e o volume de negcios, marque "NO".
OBS.: Os quadros "Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relao concorrncia" e "Outras
informaes julgadas necessrias" devem ser preenchidos respeitando os limites de vizualiao, caso seja
necessrio mais espao, as informaes devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada.
?) 4 Recei"a a"ual<com%ra#
NZ !e em%re5a!o#: auto-explicativo.
De#%e#a men#al com #al,rio#: montante mensal de salrios pagos (valor bruto), para os empregados
registrados. NO NCLUR encargos e provises. Empregados sem registro devero ser lanados em
SERVOS DE TERCEROS.
Jalor !o# 1en# !e u#o @a"ualB: informar o valor total dos imveis, mquinas, equipamentos e mobilirio de
propriedade da empresa. NO NCLUR aqueles previstos no presente Plano.
De#crio !o# in0e#"imen"o# fi2o# @o1;e"o !o Plano !e Ne56cio#B: relacionar os itens a serem adquiridos
objeto deste Plano de Negcios (mquinas, equipamentos, construo, etc.).
Par"ici%ao !a CAIXA no %ro;e"o: informar o percentual de financiamento solicitado.
Financ+ !o ca%i"al !e 5iro a##ocia!o: informar o percentual de capital de giro necessrio. Saliente-se que o
valor de capital de giro calculado a partir da incidncia desse percentual sobre o VALOR FNANCADO. No
havendo interesse do cliente em contratar capital de giro, ou, ainda, se no for associado ao investimento (estar
associado ao investimento uma exigncia do programa), preencher com zero.
A partir dessas informaes, a planilha calcular, de forma automtica, o valor total do Plano de Negcios,
valores de financiamento (fixo e capital de giro) e parcela de recursos prprios.
Prazo !e carAncia: informar, em meses, o prazo de carncia solicitado.
Prazo !e amor"izao: informar, em meses, o prazo de retorno do financiamento.
Marcar as alternativas que contemplem os objetivos que a empresa espera atingir com a implementao do
projeto apresentado neste Plano de Negcios. Podem ser apontados mais de um objetivo.
A localizao & !e"erminan"e %ara o #eu ne56cioU: se a localizao tem impacto direto no faturamento
(farmcias, lancherias, comrcio varejista em geral, etc.), marque "SM". Essa opo dever ser tambm
selecionada naqueles casos em que, mesmo o fator local no tendo relao direta com o volume de vendas
(prestadora de servios, atacadistas, pequenas indstrias que prestam servio a outras empresas, etc.), est
sendo necessria a relocalizao a fim de atender exigncias legais e/ou ambientais, por exemplo.
7ual a a1ran5Ancia !o merca!o con#umi!or !e #eu# %ro!u"o#<#er0io#U: auto-explicativo.
Pon"o# for"e# e fraco# !e #ua em%re#a em relao [ concorrAncia: tecer comentrios sobre os diferenciais
em relao aos eventuais concorrentes na regio de abrangncia. Qualidade do produto ou servio,
atendimento, instalaes, condies de pagamento, etc. , so fatores que influenciam a escolha dos
consumidores. O projeto pode ter por objetivo reverter eventuais desvantagens em relao concorrncia, ou
ento ampliar a capacidade de vendas/produo/servios, visando atender aumento de demanda ocasionado
justamente por diferencial competitivo em relao aos concorrentes.
Ou"ra# informa$e# ;ul5a!a# nece##,ria#: auto-explicativo.
Fa"uramen"o 1ru"o AN3AL @realizado ltimos 12 meses e projeo prximos 12 mesesB: auto-explicativo.
Cu#"o !e a/ui#io !o# %ro!u"o# comercializa!o#<#er0io# %re#"a!o# @acumula!o Ol"imo# ?L me#e#B:
?? 4 Pro;eo !o# !a!o# econ\mico4financeiro#
?L 4 =aran"ia#
Auto-explicativo.
?M 4 De#crio !a# %remi##a# /ue ;u#"ificam o cre#cimen"o o%eracional
OBS.: o campo devem ser preenchido respeitando os limites de visualizao, caso seja necessrio mais
espao, as informaes devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada.
?N 4 O%inamen"o -&cnico
nformar o valor de COMPRAS acumulado dos ltimos 12 meses. Para os casos de prestadoras de servio em
que o principal insumo a mo-de-obra, informar somente os custos com materiais, pois os salrios devero
estar lanados no quadro T7uan"i!a!e !e em%re5o#<De#%e#a men#alT.
E2%ec"a"i0a !e cre#cimen"o na# 0en!a#<#er0io#: informar percentuais de crescimento estimados para os
anos 1, 2 e 3. Nos anos 4 e 5, a planilha aplicar o mesmo percentual informado para o ano 3.
Os percentuais de incremento devero ter como base o crescimento real das vendas, compras, material de
consumo de itens de despesa (gua, luz, etc.) e aumento no n de empregados. Ou seja, a prospeco no
dever contemplar reajustes de preos e salrios, e sim refletir os incrementos decorrentes de ganhos de
mercado (aumento do volume produzido/comercializado/quantidade de servios prestados, de compras, etc.).
A planilha econmico-financeira tem por objetivo demonstrar , atravs de suas diversas rubricas de receita,
custo e despesas, o desempenho econmico da empresa caso se confirmem as premissas adotadas na
formatao do projeto.
Saliente-se que alguns dos itens relacionados na planilha so preenchidos automaticamente na coluna
denominada "ATUAL", a partir das informaes anteriormente digitadas. Da mesma forma, parte das projees
estaro calculadas conforme as estimativas de crescimento j manifestadas nos quadros acima.
Com relao ao grupo TDe!u$e# Fi#cai#T, cabe uma observao importante: os valores esto calculados
automaticamente, de acordo com as respectivas alquotas (algumas informadas pela prpria proponente em
quadros anteriores), no guardando, necessariamente, relao com o que foi pago pela empresa. Essa
providncia se justifica a fim de dar o mesmo tratamento comparativo a todos os exerccios abrangidos pelo
Plano de Negcios. Como para os anos projetados (ano 1 e seguintes) calcula-se a totalidade dos impostos e
tributos, poderia haver discrepncias significativas se no ano ATUAL fossem lanados os valores efetivamente
pagos pela empresa, comprometendo o estudo de viabilidade do projeto. Assim, ao unificar-se os critrios para
os exerccios retrospectivo (ATUAL) e prospectivos (anos 1/2/3/4/5), neutraliza-se eventuais distores.
Pela mesma razo, foi esse procedimento adotado para os TEncar5o# Sociai#T incidentes sobre a folha de
pagamento e TEncar5o# 4 Pro La1oreT.
Para os demais itens, notadamente de despesas, dever a empresa informar manualmente o acumulado dos
ltimos 12 meses (coluna "ATUAL"), assim como o esperado para os demais anos.
Comentrios sobre as evidncias que embasaram a empresa a estabelecer as premissas utilizadas para as
projees de vendas. Comportamento do mercado, pesquisas, demanda reprimida, bem como outros, so
fatores que sinalizam ao empresrio oportunidades de expanso do negcio.
Por exemplo, uma empresa que fornece itens para uma fbrica de mveis pode ter de estar investindo em
funo desse seu cliente (a fbrica de mveis) estar aumentando a produo, e, em funo disso, ter sinalizado
com uma elevao do nvel de compras.
A ser preenchido pelo responsvel pela elaborao do Plano de Negcios. Seja o empresrio ou profissional
habilitado.
PL&8O DE 8E9C'O% - MODELO %'80@0'CO
1? Modalidade ) &teno) o1ser"ar o preenc2imento dos itens 1 e :
2? Dados da empresa proponente
Razo social4

CNPJ4
Pessoa para contato4 7elefone4
5? 'm6"el atual
Condi$es)
Se alugado, informar o 0alor do aluguel4 R+
" Plano de Negcios 0ai alterar a condi'o do aluguel&cedSnciaA 7RP;
5ual o no0o 0alor pre0isto para o aluguelA R+ R+ FA9S;
:? -e7ime 0ri1ut!rio,%etor,0ri1utos
0ri1utos :C>S - %=)ito :C>S - Cr=dito :SS&:P:
&l3uotas
<? #uantidade de empre7ados,Despesa Mensal .sem encar7os4
Ano Atual Ano : Ano :: Ano :::&N
5uantidade de empregados
%espesa mensal com salBrios R+
ND de empregos gerados para Io0ens de 1E a #$ anos4
A ? 'mo1iliBado
(alor dos <ens de Pso *atual.
%escri'o dos :n0estimentos Fi3os *o)Ieto do plano de negcio.
Cens,ser"ios >alor em -D 9astos com instalao 0O0&L
-8--
-8--
-8--
-8--
-8--
-8--
-8--
-8--
-8--
xc -8--
7"7A9 -8-- -8-- -8--
")ser0a'2es4
a. apresentar cronograma f?sico-financeiro, se for o casoU
). apresentar o or'amento dos )ens e ser0i'os8
E? Detal2amento do Plano de 8e76cios
Participa'o da C;F no proIeto4 Financ8 do O:R" associado4
1a - >alor total do Plano de 8e76cios .11F1e4 -D G?GG
1) - (alor total do financiamento *1cV1d. R+ -8--
1c - :n0estimento financiB0el R+ -8--
1d - Capital de giro associado *in0estimento. R+ -8--
1e - Recursos prprios *1a-1). R+ -8--
1f - Prazo de carSncia meses
1g - Prazo de amortiza'o meses Juros4 7J9P4
Prpr
io
Aluga
do
Cedi
do
Si
m
N
o
H? 'ndiue o.s4 o1Ieti"o.s4 a ser.em4 atin7ido.s4 com o Plano de 8e76cios proposto
J? &spectos de mercado
A localiza'o do empreendimento = determinante para o seu negcioA
5ual a a)rangSncia do mercado consumidor de seus produtos&ser0i'osA
Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em rela'o H concorrSncia4
"utras :nforma'2es Iulgadas necessBrias4
Substituies de equipamentos
Aquisio de novos equipamentos
Modernizao das instalaes
Aumento de vendas/servios
Cumprimento de exigncias legais
Construo de sede prpria/filial
Estado
Nacional
Municpio
Bairro
Estrangeiro
Outros
Si
m
N
o
1G? -eceita &tual,Compras)
Faturamento <ruto ANPA9 *realizado @ltimos 1# meses - Ano Atual.4
Custo de Auisi'o dos produtos comercializados e ser0i'os prestados*anual.
Rela'o custo&receita
Redu'o ou aumento na rela'o custo&receita
5ual sua e3pectati0a de crescimento nas 0endas&ser0i'osA :nforme os percentuais nos uadros a)ai3o4
Ano 1
Ano #
Ano 3&!
11? ProIeo dos Dados EconKmico-Financeiros)
D&DO% ECO8LM'CO F'8&8CE'-O% - P-O;E0&DO% - C&%E &8U&L
;m R+ 1,--
'0E8% &0U&L &8O 1 &8O 2 &8O 5 &8O : &8O <
(endas -8- -8- -8- -8- -8- -8-
<ens de uso -8- -8- -8- -8- -8- -8-
Compras -8- -8- -8- -8- -8- -8-
O1ri7a$es Fiscais G?G G?G G?G G?G G?G G?G
Simples -8- -8- -8- -8- -8- -8-
:mpostos, ta3as e contri)ui'o s& 0endas -8- -8- -8- -8- -8- -8-
:mposto de renda e contri)ui'o social -8- -8- -8- -8- -8- -8-
9astos de *uncionamento G?G G?G G?G G?G G?G G?G
Despesas de pessoal G?G G?G G?G G?G G?G G?G
SalBrios -8- -8- -8- -8- -8- -8-
;ncargos Sociais -8- -8- -8- -8- -8- -8-
Despesas administrati"as G?G G?G G?G G?G G?G G?G
Pr-la)ore dos Scios -8-
;ncargos - Pr-la)ore -8- -8- -8- -8- -8- -8-
%er"ios de terceiros G?G G?G G?G G?G G?G G?G
Contador -8-
"utros WonorBrios Profissionais -8-
Despesas Comerciais e 0ri1ut!rias G?G G?G G?G G?G G?G G?G
>arXeting&Fundo de Propaganda -8-
Comisso s& 0endas&ser0i'os -8-
:P7P&:P(A -8-
Despesas 9erais G?G G?G G?G G?G G?G G?G
Aluguel -8- -8- -8- -8- -8- -8-
Ygua -8-
9uz -8-
7elefone -8-
Com)ust?0el -8-
Seguro -8-
>at8 de ;3p8&9impeza&Conser08 -8-
>anuten'o -8-
Assinatura de Jornais&Re0istas -8-
RoZalties -8-
"utras %esp8 Oerais -8-
Resultado "peracional 9?uido G?G G?G G?G G?G G?G G?G
AnBlise (ertical
Amortiza'o&Iuros *"utros Financ8.
12? 9arantias
Adicionais (se for o caso)
No caso de hipoteca, descrever os bens e citar o n da matrcula no Registro de mveis: Alienao fiduciria dos bens financiados
Aval dos scios
15? Descrio das premissas ue Iusti*icam o crescimento operacional .proIe$es4
1:? Opinamento 0Mcnico
[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[
9ocal&%ata Assinatura do ResponsB0el 7=cnico
Nome4
Fone4
1<? Declarao
%eclaro ue as informa'2es prestadas neste documento e3pressam a 0erdade, podendo ser compro0adas
9ocal %ata
Recomend
ado
No
Recomendad
o
&8E(O ' -D&DO% ECO8LM'CO F'8&8CE'-O% - P-O;E0&DO% - >ariao NO
;m R+ 1,--
'0E8% &8O 1 &8O 2 &8O 5 &8O : &8O < >ar?N Per3odo
>endas G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
<ens de uso -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Compras -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
O1ri7a$es Fiscais G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
Simples -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
:mpostos, ta3as e contri)ui'o s& 0endas -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
:mposto de renda e contri)ui'o social -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
9astos de *uncionamento G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
Despesas de pessoal G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
SalBrios -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
;ncargos Sociais -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Despesas administrati"as G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
Pr-la)ore dos Scios -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
;ncargos - Pr-la)ore -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
%er"ios de terceiros G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
Contador -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
"utros WonorBrios Profissionais -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Despesas Comerciais e 0ri1ut!rias G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
>arXeting&Fundo de Propaganda -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Comisso s& 0endas&ser0i'os -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
:P7P&:P(A -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Despesas 9erais G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
Aluguel -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Ygua -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
9uz -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
7elefone -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Com)ust?0el -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Seguro -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
>at8 de ;3p8&9impeza&Conser08 -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
>anuten'o -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
Assinatura de Jornais&Re0istas -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
RoZalties -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
"utras %esp8 Oerais -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ -8-/ G?GN
-esultado Operacional L3uido G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN G?GN
")s84 Planil1a de apoio para 0erifica'o da 0aria'o dos dados proIetados8
&8E(O '' - FLU(O DE C&'(&
FLU(O DE C&'(& DO PO80O DE >'%0& DO C&P'0&L P-P-'O - CO8%OL'D&DO ;m R+ 1,--
%:SCR:>:NA\]"
P R " J ; \ ] "
AN" - AN" : AN" :: AN" ::: AN" :( AN" (
1? E 8 0 - & D & % G?G G?G G?G G?G G?G G?G
R;C;:7AS -8- -8- -8- -8- -8- -8-
F:NANC:A>;N7" -8- -8- -8- -8- -8- -8-
2? % & P D & % G?G G?G G?G G?G G?G G?G
:N(;S7:>;N7"S -8-
A>"R7:Â\]"&JPR"S*do fin8. -8- -8- -8- -8- -8-
A>"R7:Â\]"&JPR"S*outros fin8. -8- -8- -8- -8- -8- -8-
:>P"S7" %; R;N%A -8- -8- -8- -8- -8- -8-
CPS7"S&%;SP;SAS *;3ceto %eprecia'o. -8- -8- -8- -8- -8- -8-
S A 9 % " -8- -8- -8- -8- -8- -8-
SA9%" %;SC"N7A%" G?G G?G G?G G?G G?G G?G
7a3a de %esconto4 G?GGN
FLU(O DE C&'(& DO PO80O DE >'%0& DO C&P'0&L P-P-'O - P-O;E0O ;m R+ 1,--
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1? E 8 0 - & D & % G?G G?G G?G G?G G?G G?G
R;C;:7AS -8- -8- -8- -8- -8- -8-
F:NANC:A>;N7" -8- -8- -8- -8- -8- -8-
2? % & P D & % G?G G?G G?G G?G G?G G?G
:N(;S7:>;N7"S -8-
A>"R7:Â\]"&JPR"S*do fin8. -8- -8- -8- -8- -8-
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CPS7"S&%;SP;SAS *;3ceto %eprecia'o. -8- -8- -8- -8- -8-
S A 9 % " -8- -8- -8- -8- -8- -8-
SA9%" %;SC"N7A%" G?G G?G G?G G?G G?G G?G
C-'0@-'O DE &>&L'&QRO ECO8LM'C& DE P-O;E0O
'8D'C&DO-E%
-E%UL0&DO
CO8%OL'D&DO P-O;E0O
PaZ)acX *m=dio. - ano - -
PaZ)acX*Saldo %escontado. - ano - -
PROJETO INVIVEL
7:R - 7a3a :nterna de Retorno - ano - -
PROJETO INVIVEL
(P9 - (alor Presente 9?uido R+-8- R+-8-
P&-& U%O D& C&'(&
Capacidade Oerencial
" corpo gerencial da empresa estB capacitado para gerir seus negciosA
Justificar
Necessita de treinamento - uaisA
Condi$es das M!uinas e Euipamentos Usados a %erem Financiados
Ane3ar laudo de a0alia'o ou assinar a declara'o do gerente so)re o funcionamento dos euipamentos8
(istoriei o*s. euipamento*s. o)Ieto*s. do presente financiamento, e A7;S7" ue o*s. encontrei em funcionamento e atendendo a sua finalidade8
[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[
Assinatura, so) carim)o, do empregado
Comit+ de &"aliao de 8e76cios e -ene7ociao
" ComitS de A0alia'o de Negcios e Renegocia'o do Ponto de Atendimento, na anBlise desta concesso em [[[[&[[[[&[[[[, conforme ata nD [[[[[, foi4
9ocal&data
[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[[
Assinatura, so) carim)o, de um dos mem)ros do ComitS de A0alia'o de
Negcios e Renegocia'o ue deli)erou so)re a concesso8
Si
m
N
o
Favor
vel
Desfavor
vel
%&C C&'(&) -F-- G#E -1-1 *:nforma'2es, reclama'2es, sugest2es e elogios.
338#-E[0-11 micro Para pessoas com De*ici+ncia &uditi"a) -F-- G#E #$N# Ou"idoria) -F-- G#! G$G$ *reclama'2es no solucionadas e den@ncias.
___8cai3a8go08)r
DEMONS-RA-IJO DAS NECESSIDADES DE CAPI-AL DE =IRO
Em R$ 1,00
DSCRMNAO ATUAL. ANO ANO ANO /V
1. NECESSDADES 0.00 0.00 0.00 0.00
1.1 Caixa Mnimo 0.00 0.00 0.00 0.00
1.2 Finan. das Vendas 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3 Estoques 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.1 matria-prima 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.2 prod. em proc. 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.3 prod. acabados 0.00 0.00 0.00 0.00
2. RECURSOS 0.00 0.00 0.00 0.00
2.1 Cred. Fornec. 0.00 0.00 0.00 0.00
2.2 mpostos 0.00 0.00 0.00 0.00
T O T A L 0.00 0.00 0.00 0.00
NECESSIDADE INCREMEN-AL DE CAPI-AL DE =IRO] )+))
*Valor mximo a ser financiado pelo BNDES
CAPI-AL DE =IRO @Mem6ria !e C,lculoB
NECESSIDADES:
?+? Cai2a MDnimo:
Frmula: CM = ((Custo Total - Depreciao)* n de dias)/360
N de dias = -
Atual = R$-
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
?+L Financiamen"o !a# Jen!a#
Frmula: FV = ((Custo Total - Depreciao)* % de vendas a prazo*n de dias)/360
Atual = R$- % vendas a prazo = 0%
Ano = R$- Prazo Mdio = -
Ano = R$-
Ano /N = R$-
?+M E#"o/ue#:
?+M+? Ma"&ria Prima^Ma"erial Secun!,rio:
Frmula: MP|MS = (Necess. de Mat. Prima x n de dias)/360
Atual = R$- N de dias de Estoque = -
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
?+M+L Pro!u"o em Proce##o
Frmula: PP = ((Custo ndustrial - Depreciao) x n de dias)/360
Atual = R$- N de dias = -
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
?+M+M Pro!u"o aca1a!o
Frmula: PA = ((Custo ndustrial - Depreciao) x n de dias)/360
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
L+ REC3RSOS:
L+? Cr&!i"o !e Fornece!ore#
Frmula: CF = (Total das Compras x % de Compras a Prazo x Prazo Mdio)/360
Atual = R$- % de Compras a prazo = 0%
Ano = R$- Prazo mdio em dias = -
Ano = R$-
Ano \N = R$-
L+L -ri1u"o#:
Frmula: CT = (Tributos x n de dias)/360
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
NECESSIDADE DE CAPI-AL DE =IRO:
Atual = R$-
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
Crono5rama !e In0e#"imen"o Financeiro:
Atual = R$-
Ano = R$-
Ano = R$-
Ano \N = R$-
CRONO=RAMA F:SICO 4 FINANCEIRO
CNPJ:
Da"a !e %reenc*imen"o:
#VALUE! 80 90
A realizar !e A realizar !e A realizar !e A realizar !e A realizar !e A realizar !e
-o"al
_JAL3E` _JAL3E` _JAL3E` _JAL3E` _JAL3E` _JAL3E`
4
a"& o final !e a"& o final !e a"& o final !e a"& o final !e a"& o final !e a"& o final !e
_JAL3E` _JAL3E` _JAL3E` _JAL3E` _JAL3E` _JAL3E`
4 4 4 4 4 4 4 4
Construes civis - 4
Equipamentos nacionais - 4
mportao de equipamentos - 4
nstalaes - 4
Mveis e utenslios - 4
Softwares - 4
Estudos e projetos - 4
Treinamento - 4
Gastos com implantao - 4
Despesas pr-operacionais - 4
Outros investimentos fixos - 4
Capital de giro associado - 4
FON-ES 4 4 4 4 4 4 4 4
Gerao interna - 4
Aumento de capital - 4
BNDES Automtico/PROGER - 4
FNAME - 4
Outras 4 4
INJES-IMEN-O REALIaADO<A REALIaAR 4 4 4 4 4 4 4 4
INJES-IMEN-O -O-AL 4 4 4 4 4 4 4 4
FON-ES b INJES-IMEN-OSU 4 4 4 4 4 4 4 4
INJES-IMEN-O -O-AL b 73ADRO DE 3SOS E FON-ES U 4
Responsvel pelo preenchimento Responsvel pela empresa
O1#er0a$e#:
Realiza!o
a"&
Os itens listados na coluna TDi#criminaoT so os mesmos constantes na planilha Anexo - Usos e Fontes.
A data e os valores constantes na coluna TRealiza!o a"& cc<cc<ccT so preenchidos automaticamente, a partir das informaes lanadas na planilha Anexo - Usos e Fontes.
Colunas TA realizar++++T: iinformar os investimentos que que sero realizados no perodo compreendido entre as datas constantes nos respectivos cabealhos. Essas datas so preenchidas automaticamente, e
correspondem aos trimestres mveis seguintes data gravada na coluna "Realizado at __/__/__". Atentar que este cronograma uma extenso do quadro de Usos e Fontes (Anexo ), com detalhamento da
execuo fsico-financeira. Portanto, o total do investimento deve ser igual nas 2 planilhas (vide clula de controle H36).
73ADRO DE 3SOS E FON-ES
>enefici,rio < Pro%onen"e CNPJ

Pro;e"o A5en"e Financeiro
CAXA ECONMCA FEDERAL
Da"a !e en"ra!a !a #olici"ao !o financiamen"o na CAIXA Da"a !o Oramen"o
- Valores em R$ (sem centavos)
De#crio -o"al P
Realiza!o a"&
A realizar me#e# an"eriore# a
4
Construes Civis -
Equipamentos Nacionais -
mportao de Equipamentos -
nstalaes -
Mveis e Utenslios -
Softwares -
Estudos e Projetos -
Treinamento -
Gastos com mplantao -
Despesas pr-operacionais -
Outros Fixos -
In0e#"imen"o Fi2o -o"al 4 ) -
Capital de Giro Associado -
-O-AL DOS 3SOS ) ) 4
Gerao nterna -
Aumento de Capital -
BNDES Automtico -
FNAME -
Outras -
-O-AL DAS FON-ES ) ) 4
FON-ES b 3SOS
Responsvel pelo preenchimento Responsvel pela empresa
3
S
O
S
3
S
O
S
F
O
N
-
E
S
F
O
N
-
E
S
MO 33.207v005
Plano de Negcios - Modelo Analtico
ORIEN-AGHES =ERAIS
1 - Este Roteiro de Projeto foi elaborado visando proporcionar ao empresrio um instrumento
adequado para verificao de viabilidade econmico-financeira do empreendimento.
2 - Apesar de os aspectos abordados atenderem a diversos tipos de projetos, o Roteiro poder ser
adaptado, sem deixar de atender aos esclarecimentos e informaes solicitadas, permitindo,
assim, uma adequao s caractersticas da empresa e do empreendimento.
3 - O Roteiro constitui-se num guia a ser seguido por profissional habilitado e experiente. Todavia,
importante salientar que a CAXA no credencia ou indica consultores, pessoas fsicas ou
jurdicas, como intermedirios para facilitar, agilizar ou aprovar operaes.
4 - Como forma de viabilizar a verificao da consistncia das informaes contidas no projeto,
devero ser anexados os oramentos, escrituras, estudos de mercado, projetos arquitetnicos,
alvars, memrias de clculo e outros documentos relevantes. Portanto, para acelerar o processo
de anlise fundamental que seja encaminhado o conjunto completo de informaes e
documentos
MO 33.207v005
S3M9RIO
? 4 A%re#en"ao
L 4 Em%re#a
2.01 - Razo Social
2.02 - Nome Fantasia
2.03 - CNPJ/CNAE
2.04 - Endereo Completo (Matriz e Filial)
2.05 - Data de ncio das Atividades
2.06 - Capital Social
2.07 - Participao e Composio Societria
2.08 - Objetivo Social
2.09 - Pessoas para contato (nome, cargo, endereo, telefone e e-mail)
2.10 - Estrutura Administrativa e Organizacional
2.11 - Estrutura Operacional
2.12 - Aspectos Legais de Funcionamento
2.13 - Aspectos Fiscais
M 4 Pro;e"o
3.1 - Objetivo
3.2 - Justificativa
3.2 - Aspetos Locacionais
3.3 - Capacidade nstalada
3.4 - Aspectos Tcnicos
3.5 - Aspectos Legais
3.6 - Benefcios Sociais
3.7 - Financiamento Pretendido
3.7.01 - Linha de Crdito
3.7.02 - Valor Pretendido
3.7.03 - Prazo Total
3.7.04 - Amortizao
3.7.05 - Carncia
3.7.06 - Localizao do Empreendimento
3.7.07 - Data ncio mplantao
3.7.08 - Data Entrada Operao
3.7.09 - Origem de Recursos Prprios
3.7.10 - Garantias Oferecidas
3.8 - nvestimentos
3.8.1 - Quadro de Usos e Fontes
3.8.2 - Quadro de nvestimento Fixo Programado
3.8.3 - Quadro de nvestimento Financeiro - NLCG
3.8.4 - Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)
MO 33.207v005
N 4 Merca!o
4.1 - Consideraes Gerais
4.2 - Demanda e Oferta
4.3 - rea de nfluncia
4.4 - Principais Concorrentes
4.5 - Vantagens Competitivas
4.6 - Poltica de Comercializao e Distribuio
( 4 Pro;e$e# Financeira#
5.1 - Quadro de Receitas
5.2 - Quadro de Custos
5.2.1 - Quadro de Mo-de-Obra e Encargos Sociais
5.2.2 - Quadro de mpostos
5.2.3 - Quadro de Depreciao/Manuteno/Seguros
5.2.4 - Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos)
5.3 - Planilha de Amortizao
5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento
V 4 Parecer Final
W 4 Ane2o#
7.1 - Declarao de Veracidade das nformaes Prestadas
7.2 - Memria de Clculo
7.3 - Oramentos
7.4 - Outros Documentos
5.5 - Fluxo de Caixa com Clculo dos indicadores VPL, TR, PayBack (mdio e descontado) e
ndice de Cobertura da Dvida.
MO 33.207v005
ORIEN-AGHES PARA A ELA>ORAGEO DO PROJE-O
? 4 A%re#en"ao:
L 4 Em%re#a
tem 2.1 a 2.6 auto-explicativo.
Par"ici%ao e Com%o#io Socie",ria:
O1;e"i0o Social:
Conforme descrito no contrato social/estatuto.
Auto Explicativo
E#"ru"ura A!mini#"ra"i0a e Or5anizacional:
- Dirigentes, formao e qualificao profissional, experincia empresarial e administrativa;
- Grau de informatizao e sistematizao existentes ou previstos para implementao futura;
E#"ru"ura O%eracional:
- Comercializao, formas e vias de distribuio;
- Poltica de vendas, com informao de prazos concedidos;
A#%ec"o# Le5ai# !e Funcionamen"o:
- Credenciamento e autorizao para funcionamento (esfera Federal, Estadual e Municipal), se for o caso;
- Situao de registro e autorizao para execuo das atividades (MEC, Ministrio da Sade e outros);
- Certificao, classificao e qualificao dos servios, se for o caso.
Descrever de forma sucinta um breve histrico da empresa, a finalidade do projeto, as etapas de elaborao e a
metodologia de pesquisa utilizada.
Relacionar a composio societria e participao % de cada scio no capital social , definindo as atribuies de
cada um na administrao da empresa.
Pe##oa %ara con"a"o:
- Prestar informaes sobre a estrutura administrativa da sociedade, descrevendo e apresentado o organograma da
empresa;
- Existncia de assessoramento tcnico-administrativo, sua qualificao profissional, reas de atuao e atividades
desenvolvidas;
- Caractersticas dos controles internos, como foram implantados e os responsveis pela gesto (controle
oramentrio, relatrios de desempenho - vendas e custos, controle de estoques, contas a pagar, contas a receber).
- Produtos fabricados/comercializados/servios prestados, caractersticas, preo, quantidade, identificao dos
produtos substitutos;
- Recursos Humanos : nmero de empregados atuais (contratados e terceirizados), suas funes e salrios; polticas
de treinamento, incentivos e reajustes salariais;
- Relao dos equipamentos e instalaes existentes : condies de atualizao e uso, situao de propriedade
(prprio, locado, arrendado, etc.) e valor.
- No caso das atividades envolverem risco ambiental, relacionar e anexar as licenas/autorizaes/alvars de
fiscalizao;
MO 33.207v005
A#%ec"o# Fi#cai#:
- ncentivos e/ou Benefcios Fiscais: nformar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatrios;
M 4 Pro;e"o
O1;e"i0o:
Ju#"ifica"i0a:
Efeitos que a implantao do projeto proporcionar e as vantagens para a empresa.
Exclusivamente relacionados ao projeto.
- Regime de tributao: informar os impostos e/ou taxas a que est sujeita a empresa, com indicao dos respectivos
percentuais e suas incidncias;
- Se a empresa tem respaldo de alguma consultoria para planejamento tributrio ou instrues tcnicas para deciso
tributria;
- Comentar sobre a situao de adimplemento dos encargos /tributos que a Entidade est sujeita e as negociaes
de dbitos fiscais e parafiscais vigentes indicando as condies dos parcelamentos (valor, prazos, taxas).
Descrio sucinta do projeto, com nfase nos objetivos de financiamento, classificao do projeto (expanso,
melhoria dos produtos e mtodos de produo, reduo dos custos e despesas, substituio de equipamentos e/ou
instalaes e projetos obrigatrios).
Localizao !o Pro;e"o:
Levantar os aspectos locacionais que possam vir a impactar o projeto (em relao ao centro consumidor; fonte de
matria prima; disponibilidade de mo-de-obra; infra-estrutura bsica; infra-estrutura social; incentivos fiscais;
incentivos financeiros; incentivos materiais; polticas regionais, dentre outros julgados relevantes).
Ca%aci!a!e In#"ala!a:
Refere-se capacidade de produo terica, ou seja, o volume mximo que a empresa consegue
produzir/comercializar, em decorrncia da combinao tima dos fatores de produo.(mo-de-obra; tecnologia; rea
fsica, etc.)
Obs.: A projeo das receitas tem como base a utilizao efetiva da capacidade de produo terica, a qual deve ser
justificada por premissas coerentes com os aspectos mercadolgicos (oferta; demanda; concorrncia).
A#%ec"o# -&cnico#:
Refere-se aos aspectos tcnicos do projeto Processo de produo; lay out da rea de produo; qualificao da
mo-de-obra; jornada de trabalho; vida til dos equipamentos e capacidade produtiva.
A#%ec"o# Le5ai#:
>enefDcio# Sociai#:
Comentar sobre o quadro de empregados atuais e aps a implantao do projeto, identificando a qualificao desses
profissionais, salrios atuais e previstos e benefcios concedidos aos empregados (vale transporte, vale alimentao,
abonos, comisses, gratificaes e outros). Caso o projeto gerar empregos ao longo de sua execuo comentar
sobre os benefcios tanto do ponto de vista financeiro para entidade como para a sociedade.
Outros benefcios como aumento na arrecadao de tributos, substituio de importao, reduo no preo final do
produto devem ser citados.
MO 33.207v005
Financiamen"o Pre"en!i!o:
Sub-itens auto explicativos
In0e#"imen"o#:
tens 3.8.1 a 3.8.4 - Modelos devem ser apresentados em EXCEL.
N 4 Merca!o
b) dentificao dos produtos/servios substitutos e complementares;
c) dentificao do consumidor: capacidade de consumo, renda, classe;
e) Oferta e demanda: existentes e potenciais. ndicao das fontes e critrios utilizados para fazer as projees;
f) Empresas concorrentes: existentes e em instalao, sua participao e influncia no mercado a ser atendido;
h) Canais de comercializao: sistema de distribuio e custos decorrentes;
i) Poltica de comercializao, prazos concedidos;
j) Fornecedores: participao do projeto, exclusividade, formas de pagamento;
l) Outras informaes relevantes.
( 4 Pro;e$e# Financeira#
A serem apresentadas em planilha excel.
Parecer Final
Obs.: Recur#o# Pr6%rio# - faz-se necessrio comprovao de sua existncia e/ou expectativa.
=aran"ia# - ndicar as garantias a serem oferecidas; relacionar os avalistas/fiadores da operao e relao de bens
de sua propriedade; Alm dos bens objeto do financiamento, relacionar outros (imveis, instalaes, mquinas e
equipamentos) que podero integrar a garantia do crdito proposto, discriminando suas caractersticas bsicas,
localizao, situao legal, proprietrios e respectivos valores de mercado.
O estudo de mercado deve abordar os seguintes aspectos, alm de outros julgados relevantes (o estudo poder ser
ajustado de forma a atender os diversos setores de atividades) :
a) dentificao dos produtos/servios (ajustar conforme setor de atividades da empresa) : caractersticas tcnicas,
usos, matrias-primas que entram em sua formao, processos tecnolgicos utilizados para sua fabricao, forma de
apresentao e natureza ou destino do bem considerado (bem de consumo durvel ou no durvel, bem
intermedirio ou bem de capital);
d) Regio de influncia: distribuio geogrfica do mercado, nmero de habitantes da regio, descrio da regio de
influncia do projeto, base da economia regional, caractersticas scio-econmicas;
g) Preos dos produtos: tendncia para os prximos anos. Comentrios sobre a influncia da poltica governamental
(incentivos, limitaes, preos administrados e outros);
k) Vantagens competitivas da empresa: qualidade dos produtos/servios, preos, prazos de venda, facilidade de
distribuio; e
Obs.: - Todos os quadros devero ser acompanhados das respectivas memrias de clculo (quando necessrio).- Os
quadros podero ser adaptados de forma a espelhar melhor as atividades da empresa.
Comentar os Quadros - Capacidade de pagamento e Fluxo de Caixa, demonstrando a viabilidade da proposta
apresentada (Capacidade de pagamento, VPL, TR, PayBack, ndice de Cobertura da Dvida).
Orien"a$e# %ara %reenc*imen"o !o 7ua!ro !e 3#o# e Fon"e#
Preenc*er #omen"e %ara o# ca#o# !e financiamen"o >NDES 4 Au"om,"ico
Di5i"ar a# c&lula# com fun!o amarelo 4 0alore# em R' @#em cen"a0o#B
Pro%onen"e<%ro;e"o<CNPJ<Da"a !o Oramen"o
Auto-explicativo.
Da"a !e en"ra!a !a #olici"ao !o financiamen"o na CAIXA:
Coluna T-o"alT:
Coluna TRealiza!o a"& !!<mm<aaT:
nformar a data em que a solicitao de financiamento foi encaminhada CAXA. Referida data ser
transportada automaticamente para a clula "Realizado at dd/mm/aa".
nformar os valores totais do investimento em cada um dos itens discriminados no quadro, considerando os
valores j investidos (realizados) e os a realizar.
nformar os valores j investidos at a data da entrada, na CAXA, do pedido de financiamento. Por exemplo,
parcela de obra civil, parte do maquinrio e mveis j comprados, etc. Essa informao, conjugada com o valor
total do investimento (coluna "Total"), resultar no valor a realizar, cujo clculo ser efetuado de modo
automtico pela planilha.

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