NDICE

PGINAS

I. Introduccin II. Desarrollo del Tema 1. Conceptualizacin 2. Antecedentes histricos de la accin pauliana 2.1. 2.2. Antecedentes La accin pauliana en el derecho romano

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3. Definicin de la accin paulina 4. Caractersticas de la accin pauliana 5. Efectos de la accin pauliana 6. Condiciones para el ejercicio de la accin pauliana 6.1. 6.2. 6.3. 7.1. 7.2. 7.3. Carcter del acto Naturaleza del dao Efectos de la accin revocatoria o pauliana Legislacin colombiana chilena Legislacin argnetina Legislacin mexicana

7. Legislacin comprarada

III. Conclusiones IV. Bibliografa V. Anexos Anexo I: Demanda de Rescisin Anexo II: Jurisprudencia Anexo III: Legislacin Comparada

I.

INTRODUCCIN

A fin de contrarrestar los actos verdaderos ejecutados en perjuicio de acreedores y preservar la defensa jurdica del crdito, es de suma importancia y trascendencia que los investigadores se adentren en el estudio de temticas que a veces se creen caducas e irrelevantes o en muchos casos ni se las conoce, pero que son importantes estudiarlas en su proceso histrico para aplicarlas adecuadamente por parte de los profesionales del derecho, funcionarios del Poder Judicial, y en general para quienes estn inmersos en el campo jurdico, sobre todo, en el rea relacionada a resolver problemas conexos con el fraude a acreedores. As, la accin Pauliana, se convierte en el eje transversal del presente trabajo ya que es una medida de defensa y proteccin para el acreedor perjudicado, que pretende con la demanda de aquella, la rescisin o revocacin de los actos celebrados en fraude de acreedores. Analizaremos varios aspectos de esta accin, como sus antecedentes histricos, los requisitos para su ejercicio, la naturaleza del dao , los efectos de la misma, la insolvencia de los deudores, los requisitos de la precedencia de la accin Pauliana, la naturaleza de la misma, sus caractersticas, el plazo para su ejercicio, y sus efectos legales, entre otros temas. Trataremos entre otros aspectos, de dar respuestas a los interrogantes que se presentan sobre la accin pauliana, dar soluciones a aquellos inconvenientes conexos con el fraude de acreedores, aclarar cmo y cundo esta accin es ejercitable, adems de ocuparnos de sus diferencias con la accin de subrogacin, su trascendencia para la defensa del deudor insolvente y como evitar el fraude de acreedores para que no se sorprenda a terceros adquirientes de buena fe.

II.

DESARROLLO DEL TEMA

ACCIN REVOCATORIA O PAULIANA

1. CONCEPTUALIZACIN La accin Pauliana es una figura jurdica que emplean los acreedores, como mecanismo de defensa, para demandar ante un juez la revocatoria de todos los actos dolosos y fraudulentos realizados por el deudor que lo han colocado en una mala posicin econmica y por lo tanto comprometen el pago futuro de la obligacin. Para Giorgi , la accin pauliana est dirigida a restablecer el patrimonio del deudor en la situacin en que se encontraba antes de los actos fraudulentos. La finalidad de esta accin busca que el acreedor se asegure el pago de la obligacin por parte del deudor a su vencimiento. Diez-Picazo2, nos define como el poder que el ordenamiento jurdico confiere a los acreedores para impugnar los actos que el deudor realice en fraude de sus derechos. Para Coln y Capitant3, la accin est encaminada a hacer revocar los actos del deudor que causan perjuicio a los acreedo res cuando presentan carcter fraudulento. Para Guillermo Borda4 nos dice que los acreedores particularmente los comunes y quirografarios tienen ligada la suerte de sus crditos al estado de la fortuna del deudor. Esto es por dems cierto, pues, todo egreso de bienes del deudor supone una disminucin de la garanta comn; aunque mientras se trate de actos normales
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Giorgi, J., Teora de las Obligaciones, Vol. 2, Madrid, 1930 http://www.enciclopedia-juridica.biz14.com/ Colin y Capitant, Cours Elmentaire de Droit Civil Francais.- Pars, ed. Dalloz, 1934 Borda, G., Tratado de Derecho Civil Parte General, Tomo 2, pg. 368

de la administracin o disposicin, ellos deben soportar sus consecuencias y carecen de remedio legal para impugnarlos. Solo cuando el acto est encaminado a defraudarlos, la ley acude en su defensa.

Tal es el caso de un deudor que en mala situacin econmica o en estado de insolvencia , enajena alguno de sus bienes parasustraerlo a la accin de sus acreedores.Debido a esta
venta, el patrimonio del deudor se reduce considerablemente, perjudicando a los acreedores. Bajo esta situacin, los acreedores pueden ejercer la accin pauliana y pedir que el bien vendido regrese al patrimonio del deudor precautelando de esta manera al pago de la obligacin al vencimiento.

2. ANTECEDENTES HISTRICOS DE LA ACCIN PAULIANA

2.1.

Antecedentes

El origen de la accin pauliana no es del todo claro . Para algunos investigadores, como Marraccino, la vinculan a la evolucin del interdicto fraudatorium5, del que deriv una actio in factum que al contrario de aqul, slo poda ejercitarse contra el tercer cmplice del fraude. En los orgenes remotos de esta accin, hay que recordar la bonorum venditio, que conceda el acreedor el derecho de vender los bienes del deudor e indemnizarse con su precio. La bonorum venditio consista de dos partes: la missio in bona debitoris, que consista en una especie de embargo de los bienes del deudor, por lo que se exiga una sentencia condenatoria y el incumplimiento de la obligacin correspondiente; y la segunda fase del procedimiento, la bonorum distractio que consista en que una vez transcurridos todos los plazos previstos, implicaba la venta de los bienes, que tena por objeto la totalidad del patri monio (carcter universal).
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Interdicto que anula la venta y recupera la posesin de los bienes vendidos por el deudor con el nimo de defraudar a los acreedores.
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Fueron creadas por el Pretor en la primera mitad del Siglo I para sancionar distintas formas de comportamiento doloso.

El deudor con la bonorum venditio sufra una capitis diminutio maxima7. La missio in bona debitoris comprenda la universalidad de los bienes, por tanto el bonorum emptor suceda en el patrimonio del deudor a ttulo universal. Posteriormente se hicieron distinciones en favor a intervencin de un magistrado especial llamado distrahendorum bonorum gratia. Pero la misma missio in bona debitoris no alcanzaba a impedir que el deudor enajenara sus bienes en perjuicio del acreedor. De aqu que acudiera el pretor a corregir esos abusos del deudor, permitiendo, por medio de un edicto, que los acreedores impugnaran las enajenaciones fraudule ntas. Otros autores, como Kipp8, sostienen que el derecho clsico conoca dos recursos: la integrum restitutio y un interdictum. Siendo posible, tambin, una actio infactum. Los compiladores justinianos unificaron estos recursos en la actio infactum, designacin sustituida despus por las glosas con la de actio pauliana. Girard asegura que esta accin tiene su origen en un delito pretorio, siendo el dolo su causa, y manteniendo por ello cierto carcter penal. Agrega, adems, que la accin ya exista en tiempos de Cicern. A su vez, Collinet 10 impugnando el concepto ms generalizado-- admite que la accin naci en una glosa bizantina, y que la vulgarizacin de ese nombre (pauliana) fue debida a los glosadores de la Edad Media.
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de los deudores de rango disponindose l

2.2.

La accin pauliana en el Derecho romano.

En la antigua Roma era comn este tipo de engaos contra el acreedor, y para evitarlos, s
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se idearon distintos remedios

jurdicos, para no perjudicar a lo

Capitis deminutio mxima, estado en el que caa todo romano al perder la libertad sea co mo prisionero de guerra o como condenado a lapena capital.
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Impugnacin de los actos in fraudem creditorum, en el derecho romano y en el moderno derecho alemn, con referencia al derecho espaol, Revista de Derecho Privado, Madrid; Nmero 124.

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Girard, Manuel lmentaire de droit romain, Ed. Arthlir Roiisseau, Pars, 1929. Collinet, Origen bizantino del nombre de la accin pauliana, Nouvelle Revue Historique

du Droit,1919 p.187

acreedores, cuando el deudor se insolventara ex profeso. El Pretor cre el interdicto restitutorio, que permita accionar contra el comprador de mala fe, durante el ao en que se haba concretado la venta, para que restituyera el objeto adquirido. Si esto no se lograba, poda accionarse por su valor, por medio del interdicto fraudatorium. El jurista Paulo
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cre la accin Pauliana, que permita revocar todos los actos de

disposicin del deudor a ttulo gratuito, como las donaciones, y los que se hubieran hecho a ttulo oneroso mediando mala fe. Por ejemplo, si se hubiesen vendido los bienes a precios demasiado bajos. Por el contrario, los actos de disposicin donde se hubiera fijado un precio real, no se a empobrecimiento, reemplazando el dinero a la cosa vendida, dentro del patrimonio del deudor. Por supuesto deba tratarse de un deudor insolvente, ya que de lo contrario, si an tuviera bienes en su patrimonio para responder us obligaciones, los acreedores no podran alegar perjuicio. La referida accin Pauliana se remonta a pocas romanas, donde, el pretor castigaba fundamentalmente el fraude de los acreedores, fraus creditorum, y exiga para acreditar la responsabili dad: 1. Que la enajenacin o disminucin del patrimonio llevara la intencin de causar un perjuicio, 2. Que el deudor conozca conscientemente el carcter fraudulento del acto y tenga nocin del eventus damni ;
3. Que el beneficiado por el fraude sea conscius fraudis.13
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revocaban, ya que no produc

por s

En la transmisin fraudulenta, entraban las transferencias o transmisiones de inmuebles, de cosas, de derechos, dineros, remisiones, deudas, constitucin artificiosa de gravmenes a favor de terceros, etc.

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Julius Paulus Prudentissimus fue uno de los ms influyentes y distinguidos juristas romanos. Es tambin conocido como Paulo. Adems, fue pretor, sirviendo en la poca de la Dinasta Severa del Imperio romano.
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Eventus damni , Dao o perjuicio que, al tiempo de cumplir la prestacin, infiere por su insolvencia el deudor al acreedor.
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Conscius fraudis, persona que est consciente de que ha cometido un fraude.

Tambin eran amplias las consecuencias sancionatorias, ya que el beneficiado fraudulentamente como tercer adquirente estaba obligado a entregar los frutos y ganancias que hubiere logrado, y agregar a estos todos aquellos frutos que el deudor hubiera podido obtener de no haber en ajenado la cosa. El pretor obligaba al actor a recibir en sustitucin de la cosa enajenada, una suma equivalente, atenundose as el rigorismo que implicaba la obligacin de restituir lisa y llanamente el bien transmitido en perjuicio de los acreedores . Y el terc er adquirente de mala fe, restitua los frutos y dems lucros obtenidos.

3. DEFINICIN DE LA ACCIN PAULIANA La accin pauliana es un medio que la ley les otorga a los acree dores para obtener la reconstitucin del patrimonio del deudor, deteriorado por actos fraudulentos de este con perjuicio de los crditos de aquellos. Conforme al Cdigo Civil, los bienes presen tes y futuros del deudor, excepto los que la ley declara inembargables, estn afectos al pago de las obligaciones de dicho deudor, en forma tal que los acreedores pueden obtener la aprehensin de esos bienes y su venta para ser satisfechos en sus crditos, totalmente si el producto de la venta es suficiente, o a prorrata si no lo es. Pero esta garanta genrica o "prenda comn" de los acreedores no priva al deudor de la libre administracin de sus bienes, mientras no se halle sometido al trmite de un proceso concursal (concordato o liquidacin obligatoria). De donde se colige que si esta administracin del deudor se hace fraudulenta, los acreedores que han depositado su confianza en este pueden resultar lesionados

cuando los actos celebrados por l lo coloquen en estado de insolvencia, o sea, en situacin de que sus bienes ya no alcancen a cubrir sus deudas, o agraven tal estado de insolvencia. Frente a esta circunstancia, la ley les otorga a los acree dores la accin pauliana. Nuestro Cdigo Civil consagra la accin pauliana en estos trminos: "En cuanto a los actos ejecutados antes de la cesin de bienes o a la aper tura del concurso, se observarn las disposiciones siguientes: 1 Los acreedores tendrn derecho para que se rescindan los contratos onerosos, Y las hipotecas, prendas y anticresis que el deudo r haya otorgado en perjuicio de ellos, siendo de mala fe el otorgante y el adquirente, esto es, conociendo ambos el mal estado de los negocios del primero . 2 Los actos y contratos no comprendidos en el nmero precedente, incluso las remisiones y pactos de liberacin a ttulo gratuito, sern rescindibles, probndose la mala fe del deudor y el perjuicio de los acree dores. 3 Las acciones concedidas en este artculo a los acreedores, expiran en un ao, contado desde la fecha del acto o contrato" ( Cdigo Civil Ecuatoriano Art. 2370) La accin Pauliana no constituye un incidente dentro de un procedimiento colectivo de acreedores contra el deudor, si bien es verdad que el principal artculo que se refiere a esta accin, o sea el 2370, habla de los actos ejecutados antes de la cesin de bienes o la apertura del "concurso de acreedores". La cesin de bienes "es el abandono voluntario que el deudor hace de todos los suyos a su acreedor o acreedores, cuando a consecuencia de accidentes inevitables, no se halla en estado de pagar sus deudas" (Cdigo Civil, art. 1630). Nuestro Cdigo Civil no conoce el procedimiento colectivo del "concurso de acreedores". El ms parecido es el de la accin ejecutiva ejercida conjunta o separadamente por varios acreedores. Esto nos ensea que la accin Pauliana existe independiente de un procedimiento colectivo de acreedores contra el deudor, y que se puede ejercer en todos los casos en que un deudor, teniendo comprometidos todos sus bienes en la prenda general de sus acreedores, procede a realizar negocios jurdicos ruinosos para aqullos,

como cuando vende sus mercancas a menos precio, o sus propiedades, sus crditos por sumas de dinero a fin de sustraer estos nuevos bienes fungibles (los que son fciles de ocultar) a la accin de persecucin del acreedor o acreedores. Tradicionalmente se han exigido dos elementos: el perjuicio sufrido por el acreedor en razn de un contrato de enajenacin que con un tercero celebre el deudor (eventus damni), y el fraude concertado entre deudor y el tercero ( consilium fraudis). 4. CARACTERSTICAS DE LA ACCIN PAULIANA

A. Es la facultad establecida en el ordenamiento civil que tienen los acreedores para garantizar el cumplimiento de la obligacin por parte del deudor. B. Slo beneficia al acreedor que ejercita la accin. C. Declarado ineficaz el acto de disposicin por el juez competente, se convierte en inoponible para el acreedor accionante. D. Se interpone excepcionalmente, slo cuando la obligacin del deudor no est suficientemente garantizada. E. El fin de la interposicin de la accin por parte del acreedor no persigue el cobro del crdito, sino que el deudor no disminuya su patrimonio para poder cumplir con la prestacin al acreedor. F. La accin se dirige contra el deudor y el adquiriente. G. Para interponer la accin, el actor de disposicin debe ser susceptible de ser valorado econmicamente. H. Debe preexistir una obligacin entre el acreed or y el deudor respecto del acto de disposicin realizado por el deudor. La doctrina mayoritaria considera que la accin Pauliana es de naturaleza personal. As, Josserand14 afirma que "la accin Pauliana entra en la categora de las acciones personales: sin duda sus resultados pueden repercutir sobre los terceros, los adquirientes o los subadquirientes, y por tal razn pensaron los autores ver en ella una accin real. Pero quien la eje rce es, por hiptesis, un acreedor; est provista de un derecho personal. Ahora bien, no se concibe que un derecho de crdito sea sancionado por una accin real". Coincidimos con lo expuesto, en que la accin pauliana es personal, pues su

finalidad de declarar la ineficacia del acto de disposicin realizada por el deudor puede afectar derechos personales y no reales. No se trata de despojar al adquiriente del bien sino que sea declarado inoponible frente al accionante.
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Josserand, Les mobiles dans les actes juridiques du droit priv,Paris, Ed. Dalloz, 1928.

Una cuestin adicional, a tener en cuenta, es el hecho que la accin paulina no busca remediar la reduccin de la garanta, pero no produce automticamente el deber de resarcir los daos causados al acreedor si, aunque demostrara la accin fraudulenta, los bienes no pudieran ser restituidos. Si la revocacin no es posible, entonces el dao, recin, se ha producido y el acreedor tendr que buscar el modo de que se le indemnice; pero tal modo no va ha ser la acci n pauliana. Al respecto, podemos sealar que, el Art. 1219 Inc. 3, del CC faculta al deudor a reclamar del acreedor la indemnizacin que corresponda. Pero esto nada tiene que ver con la accin pauliana, porque el sujeto pasivo de la accin y el petitum so n distinto.

5. EFECTOS DE LA ACCIN PAULIANA Esta es una accin sui generis, inventada por el pretor Paulus, sin vinculacin a otras acciones hasta entonces reconocidas en la legislacin romana, y dotada desde su establecimiento de efectos propios. El Edicto Pauliano confront una situacin aun no regulada y en la que estaban comprometidos los intereses de tres categoras de personas, a saber: el deudor, cuya responsabilidad por el incumplimiento de sus obligaciones se trataba de hacer efectiva sobre su patrimonio, en vez de su persona; los acreedores que ya estaban dotados por la Lex Poetelia Papiria
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y por el Edicto

Rutiliano de una garanta general sobre ese patrimonio del deudor; y los terceros que pudieran contratar con el deudor o beneficiarse de s us actos, con perjuicio a los acreedores, como quiera que la mencionada garanta a favor de stos no privaba al

deudor de la administracin de sus bienes. Este conflicto de intereses fue resuelto por el pretor Paulus, creando la accin revocatoria de los actos fraudulentos del deudor, mediante la cual tales actos se reputaban no celebrados (ut perinde sint omnia adque si nihil gestum sit) frente al acreedor o acreedores que ejercieran la

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Lex Poetelia Papiria, fue una norma aprobada en la Antigua Roma que aboli indirectamente la forma contractual del Nexum. Por virtud del Nexum se estableca la responsabilidad personal por las deudas, a diferencia de lo que ocurre hoy da, donde dicha responsabilidad es slo patrimonial

accin y hasta la concurrencia de sus crditos, con las incidencias sobre la descrita situacin conflictiva que seguidamente se puntualizan: A. Quienes han participado en el acto fraudulento del deudor o se han beneficiado directamente con dicho acto deben restituir al patrimonio de s recibidos, o quedan privados de los derechos y beneficios que hayan reportado del acto. As, si este es un ttulo traslaticio, como una compraventa, o una permuta etc., las cosas adquiridas por quienes han participado o se han beneficiado deben ser restituidas al patrimonio del deudor; si se trata de la constitucin de un derecho sobre los bienes del deudor, como una prenda o una hipoteca, o anticresis, ta l derecho se reputa inexistente; si el acto consiste en la remisin de una deuda, esta se tiene por no extinguida; si el deudor ha renunciado a una herencia, legado o donacin, tal renuncia queda revocada y el acreedor o los acreedores que la hayan impugnado pueden aceptar en vez del deudor y hasta la concurrencia de sus crditos. La eficacia de la accin pauliana por el aspecto comentado ya ofrece una caracterstica propia de dicha accin. El fallo estimatorio de ella no invalid a totalmente el acto impugnado, no hace tabla rasa de este, como si ocurre con la declaracin de nulidad que aniquila retroactivamente todos los efectos d el acto, sino que dicho fallo solo hace ineficaz el acto impugnado hasta la concurrencia del inters del acreedor o acreedores impugnantes, dejando en pie todos los otros efectos producidos por el acto. aquellos biene

B. Todo lo dicho en el literal anterior respecto d e los terceros inmediatos, o sean las personas que han contratado directamente con el deudor fraudulento o han reportado beneficio del acto, se predica en los mismo trminos y con el mism o alcance respecto de los sub adquirentes de los bienes sustrados de l patrimonio del deudor, llamados terceros mediatos por cuanto su adquisicin o beneficio no se deriva del acto mismo del deudor, sino de actos posteriores de los tercero s inmediatos. Pero, segn ya quedo expuesto, para que la accin pauliana afecte en la forma dicha a los terceros mediatos, deben ofrecerse respecto de ellos los mismos presupuestos axiolgicos requeridos en el artculo 2491 del Cdigo Civil. C. La prosperidad de la accin pauliana ejercida por los acreedores, en s misma ni mejora ni perjudica la mala situacin econmica del deudor fraudulento, porque si bien es cierto que en virtud del fallo estimatorio se restituyen al patrimonio de aquellos bienes sustrados mediante el acto revocado, tal restitucin solo beneficia a los acreedores que hayan ejercido al accin, permitindoles obtener la aprehensin y la venta de los bienes recuperados hasta concurrencia de sus crditos, y si e l precio de esta venta excede del valor de tales crditos, segn quedo dicho, e l remanente no pertenece al deudo r, sino a los terceros inmediatos o mediatos condenados a la restitucin. Igualmente, el fallo estimatorio de la accin tampoco empeora la situacin econmica del deudor insolvente, porque los terceros condenados a la restitucin de los bienes no pueden ejercer la accin d e saneamiento contra dicho deudor Esta accin no procede en tratndose de actos gratuitos; y si el acto es oneroso, aunque se pudiera pensar que, en principio, el tercero edicto tendra esa accin de saneamiento, en la prctica esto n o es as, porque como el fallo condena al tercero a la restitucin tiene que fundarse en su mala fe, en su complicidad en el fraude del deudor, la presunta accin no sera de recibo por la aplicacin del principio segn el

cual nadie puede ser odo cuando alega su propia inmoralidad ( nemo auditur propriam
turpitudinem allegans )

En fin, la revocacin del acto fraudulento aprovecha a los acreedores que han ejercido la accin pauliana, pero solo hasta concurrencia de sus crditos, con lo cual se cumple la finalidad especfica de la accin pauliana: reconstituir la garanta que aquellos tienen sobre el patrimonio del deudor. 6. CONDICIONES PARA EL EJERCICIO DE LA ACCIN PAULIANA La doctrina admite dos requisitos para la procedencia de la revocacin pauliana , el Dr. Vidal Ramrez16 seala que son requisitos para el ejercicio de la accin pauliana: a.La Preexistencia del Crdito.- Es considerado, porque el perjuicio al acreedor slo puede producirse cuando ste tiene un crdito existente
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a la

VIDAL R., Fernando. "El Acto Jurdico", 4ta Edicin. Ed. Gaceta Jurdica, Lima, 1998.

fecha en que se realiza el acto de disposicin del deudor y,con l, la disminucin de su patrimonio. Este requisito plantea la importancia de determinar en qu momento se produce el acto fraudulento y por ende nos plantea el problema de determinar lo que se conoce como Fecha cierta. Lo que se constituye en un elemento probatorio de la procedencia de la accin pauliana. b.La exigibilidad del Crdito.- Es obvio que para que un acreedor pueda incoar la accin revocatoria, su crdito tiene que ser exigible. Adicionalmente, el Dr. Guillermo Lohmann Luca de Tena 17, seala que es necesario: Que el acto de disposicin sea efectivo, no necesariamente ejecutado, d e contenido patrimonial, y no una mera expectativa. En cuanto a los contrato s preparatorios, el autor sostiene que debe ser procedente la accin pauliana, incluso lo mismo seala para el fraude procesal de quien, adrede, se deja vencer en juicio.

Ahora bien, el mero acto de disposicin no es suficiente para invocar la pauliana. La Ley dice que, adems, debe causar perjuicio a los acreedores, de los que se desprende: a.Materializacin del perjuicio.- El perjuicio no debe ser conceptuado solamente como un detrimento tambin el futuro puramente econmico ya acaecido, sino o potencial. Por ello, se justifica que la accin pueda

ejercerse antes del incumplimiento, al trmino, o de aquellos bajo condicin. b.No es preciso acreditar la insolvencia.- Puede pedirse la declaracin de ineficacia del acto cuando cauce un perjuicio, y no necesariamente cuando el acto produce insolvencia. La insolvencia se apoya, como dice Puig Brutau , en la carencia de bienes, en la posible dificultad de cobrar de otro modo y en un comportamiento antijurdico doloso o culposo del deudor no sea insolvente)
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deudor (aunque el

Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y Cambio Social, Ica, 2003 Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y Cambio Social, Ica, 2003

c.Relacin de causalidad.- Tiene que haber relacin de causalidad entre el acto dispositivo y el perjuicio existente al iniciar la accin. Si para cuando se quiere demandar el deudor ya ha construido su patrimonio a lmites aceptables no iguales al estado anterior- que hacen suponer que el crdito quede respaldado, la pretensin de ineficacia debe ser desestimada. El mismo autor, sostiene que adems de los requisitos objetivos: la existencia de un crdito, la existencia de un acto de disposicin que cauce un perjuicio, so n necesarios, sin embargo, otros presupuestos o condiciones subjetivas. 1.- Respecto del deudor, a.Tratndose de actos de disposicin anterior al crdito. Se presume el conocimiento del deudor del perjuicio que produce. El deudor tiene, respecto

de su acreedor, un deber de diligencia y de su patrimonio para permitir el cumplimiento aunque sea forzosamente-. Por ende, est obligado a saber que su conducta reducir la garanta patrimonial. Y que ello puede traducirse en un perjuicio. No basta el simple conocimiento del acto. Pues, quien tiene doscientos, debe cincuenta y dona treinta, puede conocer la disminucin de su patrimonio, pero no causa perjuicio.

b.Tratndose de acto de disposicin anterior al nacimiento del crdito. - que haya sido celebrado con la intencin de perjudicar la satisfaccin del futuro acreedor, presumindose la intencionalidad cuando el deudor ha dispuesto de bienes cuya existencia haba informado por escrito al futuro acreedor. Cuando se trate de otros bienes o no exista evidencia de informacin escrita ser preciso que el acreedor pruebe la intencionalidad. 2.- Respecto a terceros. Nos referiremos a los estados subjetivosde los tercerosadquirientes,distinguiendo: a.Tratndose de acto de disposicin posterior al crdito, a diferencia del deudor quien debe conocer mejor que nadie su propia situacin econmica.

Solo son impugnables los actos a ttulo one roso cuando el tercero tiene efectivamente conocimiento del perjuicio al derecho del acreedor o haya estado en razonable situacin de conocer y no ignorarlo. La idea es que el tercer participe sea consciente, que est al tanto, enterado bien por el deudor o por propio conocimiento, que con el acto dispositivo se causa o se puede causar un perjuicio. No tiene el adquiriente, como s el deudor, una carga o deber de conocimiento, de no ignorancia. Pero percatado del dao potencial que se cierne sobre el acreedor, tiene el deber de no contribuir con l.

b.La segunda hiptesis que se ofrece, siempre en relacin a terceros adquiriente, es la del acto de disposicin anterior al nacimiento del crdito, cuando el crdito surge con posterioridad al acto dispositivo. En este supuesto, es menester que el tercero tenga que haber participado en la

maquinacin dolosa que se ha perpetrado en detrimento del futuro acreedor. Los terceros a que nos venimos refiriendo son todos aquellos que se prestan a colaborar en el acto fraudulento. Situacin especial merece quienes vendran a ser los segundos adquirientes, o los subadquirientes, quienes adquieren un bien de quien adquiere del deudor, o sea del primer adquiriente. Castn Tobeas, citado por Vidal Ramrez, resume que para que pueda actuar la accin pauliana contra los subadquirientes, sea contra los adqui rientes sucesivos, se requiere : 1.Que concurran los supuestos generales que son necesarios para que la accin pauliana sea puesta en marcha. 2.Que el subadquiriente lo sea a ttulo gratuito o si lo es a Ttulo oneroso, haya procedido de mala fe, pues quedan inmunes a los efectos rescisorios de la accin pauliana los subadquirientes a ttulo oneroso y de buena fe. La regla expuesta se encuentra recogida en la legislacin civil .
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Chang H., Guillermo, El Fraude a los acreedores, Revista Derecho y Cambio Social, Ica, 2003

6.1.Carcter del acto Debe ser siempre de naturaleza jurdica, voluntario, consciente, quedando fuera del mbito impugnable los que no responden a esas condiciones, como los de fuerza mayor. Algunos autores especifican que el acto jurdico debe ser tasaba en dinero y producido por una enajenacin. 6.2.Naturaleza del dao El acto impugnado debe producir algo ms que la disminucin del patrimonio del deudor, ya que esta exigencia mnima podra llegar a invalidar o entorpecer to da transmisin onerosa de bienes. El acto tendra necesariamente que ocasionar: a. Una disminucin de la garanta afectada a los acreedores. b. Que perjudique, comprometa o modifique sustancialmente la exigibilidad

del crdito. La relacin directa del dao con el fraude, no excluye la posibilidad de aplicar esta accin en las hiptesis en que el perjuicio deviene indirectamente del acto de enajenacin y ste es un medio eficaz para producirlo. 6.3.Efectos de la Accin Revocatoria o Pauliana Sus efectos se vinculan a una accin de nulidad del acto impugnado. La nulidad del acto fraudulento produce sus efectos retroactivamente, debindose distinguir las hiptesis en que los mismos recaen. La nulidad afecta al acto en su totalidad, lo que no quiere decir que la revocacin misma no pueda guardar proporcin con la extensin del perjuicio realmente sufrido por el acreedor impugnante. Puede suceder que el acto se anule parcialmente y en la misma medida que se satisfagan los derechos del atacante, como ocurrir a en el caso de donaciones o prstamos de dinero cuyos importes sean superiores al crdito del actor, revocndose tan slo en la medida conveniente al acreedor que reclame. En ningn caso la accin puede transformarse en una fuente de ganancia para el acreedor, en busca de una situacin ms favorable de la que gozaba antes del acto fraudulento. La accin Pauliana puede resolverse a veces en el pago de una indemnizacin que satisfaga el accionante, cuando la anulacin del acto mismo resulta imposible o ineficaz, o para el caso de que el bien enajenado haya perecido por culpa de l adquirente o en la hiptesis de que por su condicin de buena fe escape a la accin misma. 7. LEGISLACIN COMPARADA Esta remota figura jurdica de la accin pauliana est vigente en muchas legislaciones civiles de Amrica Latina y Europa. Como ya lo hemos estudiado, la accin pauliana, en general es un derecho que tiene el acreedor para demandar la rescisin, revocacin o anulacin de un contrato

o acto celebrado por el deudor en perjuicio, o en fraude de sus derechos. La figura de la accin pauliana en nuestro Cdi go Civil entraa una rescisin, al igual que las legislaciones espaola, colombiana y chilena; una revocacin como en la argentina, y una anulacin como en la mexicana. De acuerdo al diccionario de Guillermo Cabanellas, tanto la rescisin, como la revocacin y la anulacin tienen un mismo significado, es decir, invalidacin, abolicin o abrogacin de algn acto o contrato. De todos modos existen algunas diferencias que hemos encontrado al comparar nuestro Cdigo Civil con otras legislaciones civiles. Como lo veremos a continuacin: 7.1.Legislacin colombiana y chilena: La accin pauliana, contenidos en las legislaciones civiles tanto colombiana como chilena, son idnticas al Cdigo Civil ecuatoriano. Por lo que afirmamos que las tres son una copia exacta y por lo tanto no existen diferencias que acotar. 7.2.Legislacin argentina: El Cdigo Civil argentino explica la accin pauliana, en un captulo especial t itulado Del fraude en los actos jurdicos. A diferencia de nuestro Cdigo Civil que protege a los acreedores en general, el Cdigo argentino protege al acreedor quirografario nicamente. En la legislacin argentina, para ejercer esta accin es neces ario que el deudor se encuentre insolvente, situacin que se presume como tal, desde el momento que el deudor se encuentre en quiebra. Nuestra legislacin no exige esta condicin de insolvencia del deudor para que el acreedor pueda ejercer la accin, sino, que la situacin econmica del deudor se haya puesto en condicin tal que no pued aresponder ante el acreedor cuando se cumpla el pazo de la deuda.Otra diferencia es que el Cdigo Civil argentino habla de perjuicio o fraude contra el acreedor, mientras que nuestro Cdigo Civil habla de actos de mala fe, los cuales se presumen, como ya hemos dicho, por el slo hecho de que el otorgante (deudor) y adquiriente conozcan del mal estado econmico del primero.

En cuanto a similitud encontramos que la prescripcin para iniciar la accin pauliana es de un ao, sin embargo, el Cdigo Civil argentino seala que ese plazo no solo corre desde la fecha desde que se celebr el acto o contrato, sino que, corre tambin, desde el momento en que el acreedor tuvo noticia del hecho. Otra similitud es que el crdito en virtud del cual se intenta la accin, sea de una fecha anterior al acto o contrato del deudor. 7.3.Legislacin mexicana: EL Cdigo Civil mexicano dedica un captulo entero a normar esta accin pauliana la que consta bajo el ttulo De los actos celebrados en fraude de los acreedores. Este instrumento jurdico esta mejor normado y en lo sustancial contempla las acciones que deben tomarse en contra del deudor, del adquiriente de buena y de mala fe, y del tercero involucrado. Para el caso del adquiriente de mala fe contempla la indemnizacin a los acreedores por daos y perjuicios.

Tambin contempla la cesacin de la accin de nulidad, la misma que ocurre cuando el deudor satisfaga su deuda o adquiera bienes con que satisfacerla o cuando el tercero a quien hubiese pasado los bienes del deudor satisfaga el crdito o rinda garanta. 7.4.Legislacin espaola: El Cdigo Civil espaol estipula la rescisin de los contratos de aquellos que presume celebrados en fraude de acreedores cuando ocurre: que el deudor enajenare los bienes a ttulo gratuito; y que enajenare a ttulo oneroso a aquellas personas contra las cuales se hubiese pronunciado antes sentencia condenatoria en cualquier instancia o expedido ma ndamiento de embargo de bienes. El Cdigo Civil espaol contempla tambin la indemnizacin de daos y perjuicios al tercero que hubiese adquirido de mala fe las cosas enajenadas en fraude de acreedores y que por cualquier causa no pudiera devolverlas.La accin para pedir la re scisin dura cuatro aos.

III.CONCLUSIONES

1.La accin Pauliana es una forma de garanta que consigna la norma para poder accionar frente a actos fraudulentos que lesionen derechos patrimoniales del acreedor u otros derechos, esta accin es ejercida por el acreedor que se ve su derecho de hacer cumplir una obligacin perjudicada por el acto fraudulento ocasionado dolosamente por el deudor con el fin de evadir sus obligaciones. 2.Ratificando el concepto de patrimonio como un conjunto de relaciones jurdicas pertenecientes a una persona, que tiene una utilidad econmica y que por ello son susceptibles de estimacin pecuniaria, y cuya relaciones jurdicas se encuentran constituidas por deberes y derechos (a ctivo y pasivo). La mayor importancia en el patrimonio se vincula, a travs de las personas, es decir derechos que responden de obligaciones. 3.De ah la importancia que tiene la entrada y salida de bienes del patrimonio de una persona, y la posibilidad que otorga el derecho a los acreedores ejercer acciones para la conservacin del activo del deudor y an para dejar sin efecto operaciones realizadas en grave perjuicio de ellos. 4.El patrimonio si bien nace con la existencia de la persona, en cualquier mbito, no es, menos cierto, que no destruye por la extincin vital de la persona, con su muerte, o de persona jurdica con la caducidad de su existencia o su declive violento por quiebra u otro elemento. 5.El patrimonio queda conformada como una universalidad exist encial transmisible a herederos o causahabientes en el mundo de las personas naturales o en el mundo de las sociedades y entes colectivos. 6.El ejercicio de la accin pauliana o revocatoria, en lo que concierne a su legitimacin pasiva, hay que establecer co n claridad que, en ambos casos, tanto para el sistema latino o civil law, como en el caso del derecho ingls o common law, la legitimacin pasiva, ser ostentada por el deudor, ya que, el acreedor al proteger su derecho de crdito a travs de la accin

revocatoria, dirigir est en contra de la persona con quien se oblig, y le est debiendo, o sea viene a ser el deudor; claro est, que no se tratar de cualquier deudor, sino de aquel, que rena los requisitos (eventus damni y consiluum fraudis). 7.La legitimacin pasiva, corresponde ejercerla, nicamente, en contra del deudor que cause un fraude, en contra de su acreedor, quien ostenta un derecho de crdito que lo legitima, ante su deudor, en el ejercicio de esta accin. 8.En lo que concierne a los efectos, la accin pauliana, tanto en el derecho ingls o Common law, como en el Civil law, o sistema de derecho escrito, el efecto de la accin pauliana o revocatoria, es deshacer, retrotraer los efectos de los actos jurdicos realizados por el deudor en detrimento del derecho de crdito de sus acreedores. 9.En este orden de ideas, como una caracterstica en comn, para lograr los efectos deseados y lograr la revocacin, la eficacia de la pauliana, estar restringida a la infranqueable barrera de la buena fe en los negocios, con la existencia de la misma en los actos realizados, invlida a la pauliana para el ejercicio de la institucin. 10.Ms all de su evolucin histrica, podemos decir que la accin pauliana, como instrumento de proteccin de crdito, se fundamenta, en un derecho de crdito y garanta. Es a travs del Derecho de Crdito y Garanta que lo asiste en el acto jurdico o contrato que realiza el acreedor con el deudor, que permite al primero, poder ejercitar la accin pauliana en defensa de sus intereses y de tal modo, poder as, evitar una lesin patrimonial. 11.La accin pauliana o revocatoria, encuentra su naturaleza en las acc iones de tipo personal, en contraposicin con las acciones reales. Cuando se dice que la pauliana, es una accin personal, lo es, porque la misma recae sobre la persona que ostenta la calidad de acreedor y no de otro modo, es decir, la accin pauliana no recae sobre bienes y derechos por s solos, sino sobre la persona del acreedor, quien es el que cuenta con el derecho, el inters y la legitimacin para ejecutarla. Asimismo, dentro de la naturaleza pauliana, podemos encontrar que la misma es una accin

rescisoria, por lo que quiere decir que ataca actos jurdicos vlidos, que nacieron adecuadamente a la vida jurdica, pero, como el acto se ha realizado en fraude de acreedores, debe revocarse para que resulte inoponible al acreedor. 12.La accin revocatoria o Pauliana necesita o se compone de dos elementos principales, el eventus damni, y el consilium fraudis, el primero de ellos, consiste en el hecho objetivo de la realidad comprobable, que se manifiesta,por lo general,en unaenajenacin de patrimonio, empobrecindose as el patrimonio deudor, garanta del acreedor, con el cual se causa un perjuicio comprobable. El segundo elemento, el consilium fraudis es el elemento tambin llamado subjetivo, el cual consiste en ese conocimiento malicioso, intensin que tie ne el deudor de que con sus actos se cause un perjuicio al acreedor. Claro est en conocimiento con el tercero al que le est traspasando, pues de no ser de tal modo, sera imposible para el acreedor reclamar los bienes para el patrimonio del deudor, ya que, si el tercero, es un tercero de buena fe, este se beneficia del principio de buena fe y publicidad registral que dicen que quien compra de buena fe, se protege en su posesin por comprar al calor del registro (claro est, en el caso de que se trate de b ienes inmuebles o muebles comprados al calor del registro). Sin embargo, la concepcin de la accin pauliana hasta ahora se ha mantenido, siempre se ha dicho que el eventus damni es muy difcil de probar, ya que consiste en esa intencin maliciosa, ese dolo de causar dao patrimonial con sus acciones,sin embargo, actualmente ladoctrina y jurisprudencia, especialmente la italiana y francesa, dicen que el juez a travs del cuadro factico que se le presenta, puede determinar en su juicio, la existencia de tal dolo, sin tratar de entrar en ese elemento psicolgico de dolo, esa intencin de causar dao. Basta como se mencion, con que las circunstancias permitan extraer con cierta objetividad, en alto grado la posibilidad de que esa fuera la intencin del deudo r al empobrecerse a propsito.

13.Por su parte la accin pauliana o revocatoria, para su ejercicio y, en total coherencia con su naturaleza, debe ser ejercida por el acreedor. La legitimacin activa la ostenta exclusivamente el acreedor, es este el capacitado para ejercitarla. Igualmente en torno a la legitimacin pasiva el acreedor debe demandar tanto al deudor, como al tercero involucrando de mala fe, ya que de no conformarse dicha litis consorcio pasivo necesaria, los efectos de la sentencia que dicte el j uez, no seran extensibles a dicho tercero, siempre y cuando, claro est, no sea un tercero de buena fe, de ser as, por ende, no podra tener efectos dicha resolucin al tercero de buena fe.