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Comunicazioni

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Elenco dei movimenti
Data Valuta Mov. Dare Mov. Avere
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Descrizioni Operazioni Rif. Oper
0,30 SALDO INIZIALE COME DA ESTRATTO CONTO N. 006 DEL 28/06/2013
03.07.2013 30.06.2013 7,00 a Canone Mensile Duetto Mini 0911964416
08.07.2013 30.06.2013 1,02 a Interessi Debitori 0977164706
08.07.2013 30.06.2013 60,00 a Commissione Di Istruttoria Veloce Ii Trimestre 2013 Su N. 002 Autorizzazioni Allo
Sconfinamento Al Netto Dei Casi Di Esenzione
0977162557
10.07.2013 10.07.2013 300,00 d Prelievo Allo Sportello 0313200232
12.07.2013 12.07.2013 600,00 d Prelievo Allo Sportello 0314100221
12.07.2013 12.07.2013 1.282,02 d *Ordine: Brembo Spa *Abi/Cab: 03566/01600 *Favore: Diaw Moustapha *Data
Ordine: 05/07/13 *Regolato Il : 12/07/13 *Causale : Emolumenti Giugno 2013
0976264125
15.07.2013 13.07.2013 250,00 b Prelev.bancomat Del 13/07/13 Alle 11.55 Tes.n.03872194 Presso Bbg 9013 Fil.bonate
Sopra - Id Carta 03872194
0313904588
15.07.2013 13.07.2013 50,00 b Prelev.bancomat Del 13/07/13 Alle 11.57 Tes.n.03872194 Presso Bbg 9013 Fil.bonate
Sopra - Id Carta 03872194
0313904589
segue >>
Conto:
di corrispondenza [Cat.523]
Valuta:
euro
Presso:
fil.Bonate Sopra [0313]
Data:
05/08/2013
Periodicit:
mensile
Numero comunicazione
da inizio anno: 7
N.B. Si rammenta che ai sensi dell'articolo 119 del D. Lgs. 1 settembre 1993, n. 385, in mancanza di opposizione scritta da parte del Cliente, gli Estratti Conto e le altre comunicazioni periodiche alla Clientela si
intendono approvati trascorsi sessanta giorni dal ricevimento. Il presente prospetto costituisce parte integrante dell'estratto conto trimestrale.
[*] Classe di spesa dell'operazione. Per la classificazione delle operazioni (classi A, B, C, D) ai fini dell'applicazione delle spese per registrazione singola operazione, si veda il Foglio Informativo 02.99.099.
Banca Popolare di Bergamo S.p.a. con socio unico - Sede Legale e Direzione Generale: Piazza Vittorio Veneto 8, 24122 Bergamo - www.bpb.it - e-mail servizio.clienti@ubibanca.it - Aderente al
Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia - Capitale Sociale Euro 1.350.514.252,00 - Codice Fiscale, Partita IVA e Registro Imprese di Bergamo n.
03034840169 - ABI 05428.8, Albo delle Banche n. 5561, Albo dei Gruppi Bancari n. 3111.2, soggetta all'attivit di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.c.p.a - Imposta di
bollo assolta in modo virtuale. Autorizzazione Agenzia delle Entrate - Ufficio di Bergamo - n. 58147/2003 in data 16/6/2003 - Soggetta all'attivit di vigilanza della Banca d'Italia
Estratto di conto corrente
al 31 luglio 2013
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Banca Popolare di Bergamo S.p.a.
Data Valuta Mov. Dare Mov. Avere
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Descrizioni Operazioni Rif. Oper
23.07.2013 23.07.2013 100,00 d Prelievo Allo Sportello 0313200282
85,70 SALDO FINALE DOPO LE SOPRAELENCATE SCRITTURE
Coordinate Bancarie del Suo Conto Corrente
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Banca Popolare di Bergamo S.p.a. con socio unico - Sede Legale e Direzione Generale: Piazza Vittorio Veneto 8, 24122 Bergamo - www.bpb.it - e-mail servizio.clienti@ubibanca.it - Aderente al
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03034840169 - ABI 05428.8, Albo delle Banche n. 5561, Albo dei Gruppi Bancari n. 3111.2, soggetta all'attivit di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.c.p.a - Imposta di
bollo assolta in modo virtuale. Autorizzazione Agenzia delle Entrate - Ufficio di Bergamo - n. 58147/2003 in data 16/6/2003 - Soggetta all'attivit di vigilanza della Banca d'Italia
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Banca Popolare di Bergamo S.p.a.
Bergamo, 31/07/2013
Oggetto: strategia di esecuzione e di trasmissione degli ordini relativi a strumenti finanziari.
Gentile Cliente,
con la presente La informiamo che in assolvimento degli obblighi previsti dalla normativa a carico degli intermediari di
verificare lefficacia delle misure adottate per la trasmissione e esecuzione degli ordini, la Banca ha provveduto al riesame ed alla
revisione della strategia di esecuzione e di trasmissione degli ordini al fine di migliorare ulteriormente i servizi e le attivit di
investimento prestati alla propria clientela. In proposito si precisa che la nuova strategia di esecuzione e di trasmissione degli ordini
sar efficace a decorrere dal 1 ottobre 2013.
Le principali novit riepilogate e sintetizzate nel Documento recante la descrizione della strategia di esecuzione e
di trasmissione degli ordini qui allegato nella versione aggiornata rispetto a quello a Sue mani, prevedono:
3.1 ridenominazione da Titoli azionari, obbligazionari e derivati ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati
Comunitari in Titoli azionari e derivati ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF italiani, comunitari e sedi
equivalenti in paesi extracomunitari per i quali la Banca prester il servizio di ricezione e trasmissione ordini inviando gli stessi
alla Capogruppo UBI Banca che a sua volta li trasmetter al negoziatore selezionato per la loro esecuzione sul mercato
regolamentato e/o su sistemi multilaterali di negoziazione (MTF) italiani.
3.2 ridenominazione da Titoli obbligazionari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati Italiani in Titoli
obbligazionari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF italiani per i quali la Banca continuer a prestare il
servizio di ricezione e trasmissione ordini inviando gli stessi alla Capogruppo UBI Banca che, a partire dal 1 ottobre 2013,
eseguir direttamente gli ordini ricevuti nelle sedi di esecuzione selezionate e individuate anche attraverso lutilizzo di specifici
applicativi. Lordine potr altres essere eseguito fuori mercato, direttamente da UBI Banca o tramite broker, nel caso non fosse
possibile trovare esecuzione nelle sedi selezionate o qualora fossero rilevate in conto proprio condizioni pi favorevoli nei
confronti del cliente.
3.3 ridenominazione da Titoli non ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati Comunitari in Titoli obbligazionari
diversi da titoli obbligazionari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF italiani per i quali la Banca
continuer a prestare il servizio di ricezione e trasmissione ordini inviando gli stessi alla Capogruppo UBI Banca che, a partire dal
1 ottobre 2013, potrebbe eseguire direttamente gli ordini ricevuti nelle sedi di esecuzione pi indicate in termini di total
consideration rivolgendosi per lesecuzione ai market makers/fornitori di liquidit selezionati anche attraverso lutilizzo di
specifici applicativi. Al fine di garantire lesecuzione dellordine, UBI Banca proceder eventualmente:
- allesecuzione fuori mercato dellordine mediante un broker;
- allesecuzione in conto proprio.
Alla luce di quanto sopra, si allega alla presente il nuovo Documento recante la descrizione della strategia di esecuzione e di
trasmissione degli ordini, in vigore dal prossimo 1 ottobre 2013 con la precisazione che ove non accettasse le summenzionate
modifiche, Lei ha diritto di recedere dal contratto per la negoziazione, il collocamento, la ricezione e la trasmissione di ordini entro
15 (quindici) giorni dal ricevimento della presente comunicazione. Decorso tale termine, le modifiche si intenderanno da Lei
approvate in via definitiva, con la decorrenza sopra indicata.
Nel segnalare che il Suo Referente presso la nostra Banca resta a disposizione per eventuali chiarimenti, Le porgiamo cordiali saluti.
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Banca Popolare di Bergamo S.p.a. con socio unico - Sede Legale e Direzione Generale: Piazza Vittorio Veneto 8, 24122 Bergamo - www.bpb.it - e-mail servizio.clienti@ubibanca.it -
Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia - Capitale Sociale Euro 1.350.514.252,00 - Codice Fiscale, Partita IVA e Registro Imprese di Bergamo
n. 03034840169 - ABI 05428.8, Albo delle Banche n. 5561, Albo dei Gruppi Bancari n. 3111.2, soggetta all'attivit di direzione e coordinamento di Unione di Banche Italiane S.c.p.a -
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DOCUMENTO RECANTE LA DESCRIZIONE DELLA STRATEGIA DI ESECUZIONE E DI TRASMISSIONE DEGLI ORDINI
1 Premessa
La MiFID (Market in Financial Instruments Directive) una direttiva europea che, intervenendo sulla regolamentazione dei mercati finanziari europei, si pone
lobiettivo di rafforzare la tutela degli investitori, lefficienza e lintegrit dei mercati finanziari stessi.
Lintervento normativo ha un particolare rilievo in tema di best execution. Il concetto di best execution, o migliore esecuzione, implica infatti che gli intermediari
adottino tutte le misure ragionevoli e mettano in atto meccanismi efficaci per ottenere, allorch eseguano ordini, il miglior risultato possibile per i loro clienti
avendo riguardo al prezzo, ai costi, alla rapidit e alla probabilit di esecuzione e di regolamento, alle dimensioni, alla natura dell'ordine o a qualsiasi altra
considerazione pertinente ai fini della sua esecuzione.
Tale disciplina pertanto finalizzata ad assicurare una pi ampia protezione degli investitori, siano essi clienti al Dettaglio o clienti Professionali.
La disciplina non si applica invece alla clientela Qualificata ad eccezione dei seguenti casi:
le controparti Qualificate richiedano, per se stesse e/o per i propri clienti verso cui effettuano ricezione e trasmissione ordini, un livello di protezione maggiore,
in via generale o per singola transazione;
si svolga nei loro confronti il servizio di gestione di portafogli.
La best execution si applica indistintamente a tutti gli strumenti finanziari, siano essi ammessi a negoziazione su un Mercato Regolamentato o meno e a prescindere
dalle sedi di esecuzione, che possono essere i Mercati Regolamentati, i Sistemi Multilaterali di Negoziazione (MTF) ed i mercati non ufficiali (ossia i mercati informali,
come Bloomberg o la contropartita diretta con lintermediario), con riferimento ai servizi di investimento di negoziazione in conto proprio, esecuzione degli ordini e
ricezione e trasmissione degli ordini.
La Banca tenuta a consegnare al cliente, prima di dar luogo alla prestazione del servizio di investimento, il presente DOCUMENTO RECANTE LA DESCRIZIONE DELLA
STRATEGIA DI ESECUZIONE E DI TRASMISSIONE DEGLI ORDINI ed a richiedere il consenso sullo stesso da parte del cliente medesimo.
2 Best Execution - Scelte operative
La Banca ha adottato tutte le misure atte a garantire il miglior risultato possibile (c.d. best execution) ai propri clienti, al dettaglio e professionali, nella prestazione
dei servizi di investimento negoziazione in conto proprio, esecuzione degli ordini e ricezione e trasmissione degli ordini.
La Banca, nellesecuzione di un ordine, segue tutte le misure ragionevoli volte allottenimento del miglior risultato possibile (best execution), tenendo conto dei
fattori elencati nella sezione 2.1, salvo specifiche disposizioni cos come definite nella sezione 2.3.
Al momento la Banca ha attribuito una stessa gerarchia di fattori per qualsiasi tipologia di ordine/strumento finanziario/cliente.
2.1 Fattori di Best Execution
La Banca, al fine di garantire in modo duraturo il miglior risultato possibile (best execution) ai propri clienti, considera rilevanti per la propria strategia di esecuzione,
nellordine di priorit sotto indicato, i seguenti fattori:
prezzo dello strumento finanziario e costi dellesecuzione (corrispettivo totale): oltre al prezzo dello strumento finanziario rientrano quindi nella definizione del
corrispettivo totale tutti i costi sopportati dal cliente e direttamente collegati allesecuzione dellordine, comprensivi delle commissioni di negoziazione applicate
dallintermediario;
rapidit dellesecuzione e probabilit di esecuzione e regolamento;
dimensioni dellordine;
natura dellordine;
altre caratteristiche dellordine rilevanti per la sua esecuzione.
2.2 Sedi di esecuzione
Sulla base della gerarchia dei fattori definita e mediante unanalisi dellattuale situazione dei mercati finanziari, la Banca ha selezionato le sedi di esecuzione degli
ordini e gli intermediari negoziatori che garantiscono in modo duraturo il miglior risultato possibile per il cliente e ha provveduto a stabilire meccanismi efficaci per la
corretta esecuzione dellordine (c.d. dispositivi di esecuzione). Le sedi di esecuzione possibili sono (ai sensi dellart. 2, lett. e), RI): ..un mercato regolamentato, un
sistema multilaterale di negoziazione (MTF), un internalizzatore sistematico, un market maker o altro negoziatore per conto proprio, nonch una sede equivalente di
un paese extracomunitario.
La Banca richiede comunque al cliente (diverso dalle controparti Qualificate) un consenso espresso sotto forma di accordo generale, ad effettuare lesecuzione di
ordini al di fuori di un Mercato Regolamentato o di un MTF, qualora lesecuzione al di fuori di detti mercati si renda necessaria nellinteresse del cliente.
Nello specifico:
gli ordini su strumenti finanziari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati (Comunitari e non Comunitari), anche se inoltrati ad un intermediario
negoziatore, verranno preferibilmente eseguiti sui Mercati Regolamentati in quanto al momento non si ritiene vi siano sedi di esecuzione alternative che abbiano
un adeguato livello di liquidit rispetto a detti mercati;
sono stati conclusi accordi con gli intermediari negoziatori al fine di ottemperare a tale prescrizione. E possibile che, qualora vi siano condizioni migliori il
negoziatore esegua lordine fuori dai Mercati Regolamentati;
gli intermediari negoziatori, per gli strumenti finanziari per i quali la Banca presta il servizio di raccolta e trasmissione di ordini, sono stati selezionati sulla base di
criteri di efficienza dal punto di vista dei costi, di efficacia nellesecuzione/trasmissione dellordine, di compatibilit della propria gerarchia dei fattori con quella
definita dalla Banca. La Banca si riserva il diritto di aggiungere o rimuovere qualsiasi broker quando sia ritenuto necessario per assicurare il miglior risultato
possibile;
per alcuni strumenti finanziari non ammessi a negoziazione sui Mercati Regolamentati, la Banca eseguir gli ordini in conto proprio, ossia in contropartita diretta
con il cliente, fermi restando tutti gli obblighi assunti dalla Banca in tema di best execution.
2.3 Disposizioni specifiche
previsto che il cliente possa, nel conferire un ordine, richiedere che lordine venga eseguito seguendo le sue disposizioni specifiche. Il cliente, nellinoltrare una
disposizione specifica, dovr comunque considerare i seguenti punti:
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Imposta di bollo assolta in modo virtuale. Autorizzazione Agenzia delle Entrate - Ufficio di Bergamo - n. 58147/2003 in data 16/6/2003 - Soggetta all'attivit di vigilanza della Banca d'Italia
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- tale disposizione specifica non permetter alla Banca di applicare allordine le regole di best execution precedentemente descritte;
- qualora lordine presenti istruzioni parziali, questo viene eseguito secondo le istruzioni ricevute mentre in relazione alla parte dellordine non oggetto di
disposizioni specifiche, la Banca applicher la prassi operativa di best execution descritta in questa policy.
Un particolare caso rappresentato dagli ordini curando a mezzo dei quali: il cliente si affida allesperienza dellintermediario per la scelta delle migliori possibilit
offerte dalla seduta. Gli ordini del genere devono essere assolti nei tempi e nei modi pi opportuni per il committente.
Lintermediario quindi libero di operare su unica piazza, in una sola volta o frazionatamente, su piazza o fuori piazza, e anche di eseguire parzialmente o non
eseguire affatto lordine (al contrario degli ordini al meglio, che devono, una volta accettati, trovare sempre esecuzione, salvo impossibilit totale o parziale).
L'intermediario ha pertanto un margine di discrezionalit maggiore nelleseguire tali ordini, anche direttamente su mercato, in virt del particolare rapporto
fiduciario che lega il cliente che conferisce lordine allintermediario medesimo.
2.4 Monitoraggio e revisione della policy
La Banca si impegna ad effettuare in via continuativa un monitoraggio dellefficacia della propria strategia di esecuzione degli ordini e della propria strategia di
trasmissione degli ordini con lobiettivo di correggere ogni eventuale carenza riscontrata.
La Banca effettuer una revisione periodica della propria execution policy quantomeno con cadenza annuale e ogni qualvolta si verifichino modifiche sostanziali, tali
da influenzare la capacit di ottenere la best execution.
La Banca notificher tempestivamente al cliente ogni modifica essenziale apportata alla strategia di esecuzione degli ordini e strategia di trasmissione.
3 Execution Policy
3.1 Titoli azionari e derivati ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF italiani, comunitari e sedi equivalenti in paesi extracomunitari
Gli ordini sui titoli azionari e derivati quotati sopra citati saranno eseguiti preferibilmente sui Mercati Regolamentati e/o sui sistemi multilaterali di negoziazione
(MTF) italiani o comunitari o su sedi equivalenti in paesi extracomunitari. La Banca presta il servizio di ricezione e trasmissione ordini inviando gli stessi alla
Capogruppo UBI Banca che presenta la medesima gerarchia dei fattori indicata dalla Banca per il raggiungimento del miglior risultato possibile. UBI Banca a sua volta
li trasmetter al negoziatore selezionato per la loro esecuzione sul mercato regolamentato e/o su un MTF italiano.
3.2 Titoli obbligazionari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF italiani
Gli ordini sui titoli obbligazionari sopra citati verranno eseguiti sui Mercati Regolamentati e/o MTF italiani. La Banca presta il servizio di ricezione e trasmissione ordini
inviando gli stessi alla Capogruppo UBI Banca che presenta la medesima gerarchia dei fattori indicata dalla Banca per il raggiungimento del miglior risultato possibile.
UBI Banca, a partire dal 1 ottobre 2013, eseguir direttamente gli ordini ricevuti nelle sedi di esecuzione selezionate e individuate anche attraverso lutilizzo di
specifici applicativi informatici di ricerca. Nel caso non fosse possibile trovare lesecuzione dellordine nelle sedi selezionate, potr altres essere eseguito da UBI
Banca fuori mercato, direttamente o tramite broker nonch in conto proprio.
3.3 Titoli obbligazionari diversi da titoli obbligazionari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF italiani
Per i titoli obbligazionari diversi dai titoli obbligazionari ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati e/o MTF Italiani, la Banca trasmetter gli ordini dei clienti
alla Capogruppo UBI Banca che ha adottato una politica di esecuzione degli ordini basata sulla medesima gerarchia dei fattori indicata dalla Banca per il
raggiungimento del miglior risultato possibile. UBI Banca, a partire dal 1 ottobre 2013 potrebbe eseguire direttamente gli ordini ricevuti nelle sedi di esecuzione pi
indicate in termini di total consideration rivolgendosi per lesecuzione ai market makers/fornitori di liquidit selezionati anche attraverso lutilizzo di specifici
applicativi informatici di ricerca. Al fine di garantire lesecuzione dellordine UBI Banca proceder eventualmente:
- allesecuzione fuori mercato dellordine mediante un broker
- allesecuzione in conto proprio.
3.4 Derivati OTC
Per tali strumenti, per i quali non esistono Mercati Regolamentati sui quali possano essere scambiati e che presentano caratteristiche di scarsa standardizzazione, la
rapidit e garanzia di esecuzione, fattori preminenti nella gerarchia dei fattori di best execution, sono ottenute negoziando lordine in conto proprio. Pertanto la
Banca negozier i derivati OTC in contropartita diretta con la propria clientela.
Il prezzo dello strumento viene definito dalla Banca nel rispetto della comune prassi di mercato utilizzando metodologie di calcolo che considerino le componenti di
carattere finanziario, ossia la componente necessaria a neutralizzare i rischi di mercato ed il rischio di controparte, e la componente commerciale, ossia la
remunerazione del servizio e dei costi di struttura.
3.5 Pronti contro termine
Per tali strumenti, per i quali non esistono Mercati Regolamentati sui quali possano essere scambiati e che presentano caratteristiche di scarsa standardizzazione, la
rapidit e garanzia di esecuzione, fattori preminenti nella gerarchia dei fattori di best execution, sono ottenute negoziando lordine in conto proprio. Pertanto la
Banca negozier i Pronti Contro Termine in contropartita diretta con la propria clientela.
I tassi dei Pronti contro Termine sono elaborati sulla base di regole formalizzate, diminuendo, di norma, i tassi del mercato monetario disponibili al momento, di uno
spread predeterminato in relazione alle politiche commerciali della Banca.
3.6 Titoli obbligazionari di propria emissione non ammessi a negoziazione su Mercati Regolamentati o MTF Italiani ne negoziabili fuori mercato
Relativamente agli strumenti finanziari in oggetto, in cui sono compresi i titoli emessi da UBI Banca, Capogruppo del Gruppo UBI, la migliore rapidit e probabilit di
esecuzione e regolamento garantita con lesecuzione in conto proprio in quanto gli strumenti finanziari in oggetto non sono ammessi a negoziazione su Mercati
Regolamentati e quindi potrebbero presentare problematiche di liquidit. Laccentramento delloperativit presso la Banca permette di offrire buoni livelli di liquidit
e di efficienza. Pertanto la Banca negozier lordine su tali strumenti finanziari in conto proprio, ossia in contropartita diretta con il cliente I prezzi sono elaborati sulla
base di regole formalizzate dalla Banca ed utilizzano dati di mercato disponibili al momento (curve dei tassi ecc.) ai quali va aggiunto uno spread. Per le obbligazioni
strutturate viene inoltre valutata la componente derivativa implicita.
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