Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
MENU 1 2 3 APRESENTAO PBLICO-ALVO DO MANUAL MANUAL PARA CEDENTES DO SICREDI COBRANA PADRO 240 POSIES 3.1 Introduo 3.2 Objetivos do manual 3.3 Estrutura do arquivo 3.3.1 Composio do arquivo 3.3.1.1 Lote de servio / produto 3.3.1.2 Registro de detalhe 3.3.1.3 Observaes 3.3.2 Header e trailer do arquivo/registro header de arquivo 3.3.3 Registro trailer de arquivo 3.4 Servio / produto 3.4.1 Cobrana 3.4.1.1 Descrio do processo 3.4.1.1.1 Objetivo 3.4.1.1.2 Entidades participantes 3.4.1.1.3 Fluxo de informaes 3.4.1.1.4 Diagrama 3.4.1.1.5 Eventos 3.4.1.2 Ttulos em cobrana / registro header de lote 3.4.1.2.1 Registro detalhe - Segmento P 3.4.1.2.2 Registro detalhe - Segmento Q 3.4.1.2.3 Registro detalhe - Segmento R 3.4.1.2.4 Registro detalhe - Segmento S 3.4.1.2.5 Para tipo de impresso 1 ou 2 5 6 7 7 7 8 8 8 9 9 10 11 11 11 11 12 12 12 13 13 15 16 17 18 18 19
3.4.1.2.6 Para tipo de impresso 3 3.4.1.2.7 Registro detalhe - Segmento Y- 01 3.4.1.2.8 Registro detalhe - Segmento T 3.4.1.2.9 Registro detalhe - Segmento U 3.4.1.2.10 Registro trailer de lote 3.5 Descrio de campos 3.5.1 C - Ttulos em cobrana 3.5.2 G - Campos genricos 3.6 Nosso nmero SICREDI 3.6.1 Gerao pelo SICREDI 3.6.2 Gerao pelo cedente 3.6.3 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11 3.7 Emisso de bloquetos 3.7.1 Impresso completo do bloqueto pelo SICREDI 3.7.2 Impresso completa do bloqueto pelo cedente 3.7.3 Impresso de bloquetos de cobrana 3.7.4 Cdigo de Barras 3.7.5 Frmula de clculo do dgito verificador geral 3.7.6 Impresso 3.7.7 Clculo do fator de vencimento 3.7.8 Papeleta 3.7.9 Dados do banco e da linha digitvel na borda superior da ficha de compensao
19 19 20 21 22 22 23 34 40 40 41 41 43 43 43 45 45 48 49 49 51 51 52 53 55 55
3.7.10 Montagem dos dados para composio da linha digitvel 3.7.10.1 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 3.8 Procedimentos bsicos 3.8.1 Cadastramentos
3.8.1.1 Do cedente 3.8.1.2 Mensagens impressas nos bloquetos 3.8.2 Arquivos 3.8.2.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa cedente 3.8.2.2 Gerao de arquivo retorno ao cedente 3.8.2.3 Transmisso 3.8.2.4 Descrio dos arquivos de remessa e retorno 3.8.2.5 Codificao dos meses
55 56 56 56 57 58 58 59
1 APRESENTAO Bem-vindo ao manual para cedentes do SICREDI Cobrana padro 240 posies.
O manual para cedentes do SICREDI Cobrana padro 240 posies tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no cadastramento, emisso e impresso de cobranas SICREDI emitidas pelo cedente.
Crditos quanto ao Contedo do Manual Empresa: Confederao SICREDI Diretoria: Tecnologia da Informao rea: Escritrio de Projetos Subsistema: Contratos - Convnios Para quaisquer esclarecimentos, favor contatar-nos pelo telefone (51)3347-8000 na rea de Suporte da Central de Atendimento. Selecione a opo 1 Atendimento a Produtos e Servios. Em seguida, opte pela seleo do grupo Convnios opo 1 e, aps, digite opo 2 - Teste de Convnios.
2 PBLICO-ALVO DO MANUAL O manual para cedentes do SICREDI Cobrana padro 240 posies destina-se s pessoas responsveis pelo desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas cedentes.
3.1 Introduo
Este manual apresenta um padro de ttulos em cobrana para a troca de informaes entre a empresa e o SICREDI, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado nas informaes necessrias para a implementao da cobrana, o padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes.
O objetivo deste manual capacitar e informar todas as pessoas responsveis pelo desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas cedentes que desejam trabalhar com o produto SICREDI Cobrana, para que estejam aptas a desenvolver a partir do seu sistema, a gerao e a leitura dos arquivos de cobrana padro SICREDI 240 posies.
Neste item, definida a composio do arquivo (header, lotes de servio/produto e trailer) conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilizao de cada um deles por tipo de servio/produto. Alm disso, apresenta o leiaute do header e do trailer de arquivo.
O arquivo de troca de informaes entre SICREDI e empresas composto de um registro header de arquivo, um ou mais lotes de cobrana e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:
3.3.1.1 Lote de servio / produto Um lote de servio/produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registro trailer de lote.
3.3.1.2 Registro de detalhe Um registro de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de cobrana. Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de servio/produto, tanto nos fluxos de remessa (cedente enviando informaes para o SICREDI), como nos fluxos de retorno (SICREDI enviando informaes para o cedente), conforme discriminados a seguir: Lote Servio / Produto Segmentos Remessa P (Obrigatrio) Q (Obrigatrio) Ttulos em cobrana Cobrana R (Opcional) S (Opcional) Y (Opcional) T (Obrigatrio) U (Obrigatrio) Retorno
3.3.1.3 Observaes:
Alinhamento de campos: campos numricos (Num): sempre direita e preenchidos com zeros esquerda; campos alfanumricos (Alfa): sempre esquerda e preenchidos com brancos direita.
Controle: banco origem ou destino do arquivo; Empresa: empresa que firmou o convnio de prestao de servios com o SICREDI; Conta corrente (empresa): nmero da conta corrente do convnio firmado entre o SICREDI e a empresa para a prestao de um tipo de cobrana.
10
240 205
Controle: banco origem ou destino do arquivo; Totais: totais de controle para checagem do arquivo.
3.4 Servio/produto
Aqui, apresenta-se detalhadamente o produto cobrana e o contexto em que ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.
3.4.1 Cobrana O produto SICREDI Cobrana feito atravs de bloquetos que representam duplicatas, notas fiscais, letras de cmbio, recibos ou cheques. Eles tm o poder de circular pela cmara de compensao sendo pagveis atravs da rede bancria.
3.4.1.1 Descrio do processo Aqui, o servio/produto Cobrana conceituado atravs da definio do objetivo das entidades envolvidas e do fluxo de informaes. Tambm apresentado o leiaute dos registros e segmentos a serem utilizados na sua implementao. Esse tipo de servio/produto possibilita a gerao de informaes dos ttulos em cobrana para a cooperativa de crdito/agncia cedente (entrada de ttulos, pedido de baixa etc.).
11
3.4.1.1.1 Objetivo
O produto cobrana bancria tem por objetivo fornecer aos associados os meios para racionalizar o processo de contas a receber. determinaes do cedente. O tratamento de contas a receber pelos bancos abrange todo o controle dos ttulos em carteira, desde a comunicao da dvida ao sacado, o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do cedente e a disponibilizao de informaes. O SICREDI atua de acordo com as
3.4.1.1.3 Fluxo de Informaes O cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso esse tenha sido negociado, fundamental que os dados do sacador avalista (cedente original do ttulo) sejam registrados para efeito de referncia junto ao sacado. O cedente pode comandar instrues e alteraes em ttulos de posse da cooperativa de crdito/agncia cedente. Caso o SICREDI no possua cooperativa de crdito na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que este a realize. O banco correspondente no interage com o cedente, somente a cooperativa de crdito/agncia cedente. A cooperativa de crdito/agncia cedente recebe a informao do pagamento da cooperativa de crdito/agncia cobradora/recebedora e efetua o crdito na conta corrente do cedente.
12
3.4.1.1.4 Diagrama
Segmentos Envolvidos
P, Q, R, S, Y
que
cedente
envia
cooperativa
de
P, Q, R, Y
Cobrana - retorno
Evento Confirmao/rejeio da entrada de ttulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de um ttulo para a cobrana na cooperativa de crdito/agncia cedente Confirmao/rejeio das instrues Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos que o cedente envia cooperativa de T, U crdito/agncia cedente para que ela tome alguma ao relativa ao ttulo Confirmao/rejeio das alteraes Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos um ttulo Liquidao do ttulo Aviso ao cedente de que um ttulo foi pago Conciliao da carteira (ttulos em ser) Informaes para que o cedente confira sua carteira de ttulos Ocorrncias Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de um ttulo (ex: endereo do sacado inexistente) que o SICREDI envia ao cedente, exigindo dele uma ao T, U T, U T, U que o cedente envia cooperativa de T, U crdito/agncia cedente para que modifique informaes de T, U Segmentos Envolvidos
14
05.1 Servio Servio 06.1 CNAB 07.1 Leiaute do lote 08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 E m p r e s a
Nmero Nmero da conta corrente 15.1 16.1 DV 17.1 Nome Dgito verificador da coop/ag/conta Nome da empresa Mensagem 1 Mensagem 2 N rem./ret. Dt. gravao Nmero remessa/retorno Data de gravao rem./ret. Data do crdito Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Conta DV Dgito verificador da conta
18.1 Informao 1 19.1 Informao 2 20.1 Controle da 21.1 Cobrana 22.1 Data do Crdito 23.1 CNAB
104 143 144 183 184 191 192 199 200 207 208 240
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Empresa: cedente que firmou o convnio de prestao de servios com o SICREDI.
15
Brancos
Brancos 1
Zeros Brancos
Zeros
Zeros
1 60 09 Zeros Brancos
42.3P CNAB
240 240
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Conta corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia cedente e conta corrente do cedente.
16
114 128 129 133 134 136 137 151 152 153 154 154 155 169 170 209 210 212 213 232 233 233
20.3Q Banco correspondente 21.3Q Nosso num. bco. corresp. 22.3Q CNAB
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Sacador avalista: dados sobre o cedente original do ttulo. Observaes: 17.3Q a 19.3Q: esses campos devero estar preenchidos quando no for o cedente original do ttulo.
17
3.4.1.2.3 Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) Exclusivo para cadastramento de multa ao ttulo
Posio Campo De At Dig Dec
01.3R 03.3R 04.3R 05.3R 06.3R 07.3R 08.3R 09.3R Desc2 10.3R 11.3R 12.3R Desc3 13.3R 14.3R 15.3R Multa 16.3R Servio Banco 02.3R Controle Lote Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Cd. desc. 2 Data desc. 2 Desconto 2 Cd. desc. 3 Data desc. 3 Desconto 3 Cd. multa Data da multa Multa Cdigo do Banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa Cdigo do desconto 2 Data do desconto 2 Valor/percentual a ser concedido Cdigo do desconto 3 Data do desconto 3 Valor/percentual a ser concedido Cdigo da multa Data da multa Valor/percentual a ser aplicado Informao ao sacado Mensagem 3 Mensagem 4 Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cd. ocor. do sacado Cd. do Banco na conta do dbito Cdigo da agncia do dbito Dgito verificador da agncia Conta corrente para dbito Dgito verificador da conta Dgito verificador ag/conta Aviso para dbito automtico Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 19 27 42 43 51 66 67 75 90 100 140 180 200 208 211 216 217 229 230 231 232 3 7 8 13 14 15 17 18 26 41 42 50 65 66 74 89 99 139 179 199 207 210 215 216 228 229 230 231 240 3 4 1 5 1 1 2 1 8 13 1 8 13 1 8 13 10 40 40 20 8 3 5 1 12 1 1 1 9 2 2 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Brancos Brancos Brancos Brancos Zeros Zeros Zeros Brancos Zeros Brancos Brancos Zeros Brancos Zeros Zeros Zeros Zeros Zeros Zeros Zeros R Brancos 3
Formato Default
Descrio
G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *C021 C022 C023 *C021 C022 C023 G073 G074 G075 *C036 *C037 *C037 G004 *C038 G001 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 *C039 G004
17.3R Informao ao sacado 18.3R Informao 3 19.3R Informao 4 20.3R CNAB 21.3R Cod. Ocor. sacado Banco 22.3R 23.3R Dados 24.3R. para 25.3R Dbito 26.3R 27.3R 29.3R CNAB Agncia Conta corrente DV
Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) 3.4.1.2.4 Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa)
Posio Campo De 01.3S 03.3S 04.3S 05.3S Servio 06.3S 07.3S Banco 02.3S Controle Lote Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa 1 4 8 9 14 15 16 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 3 4 1 5 1 1 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa S Brancos 3 crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 N N Formato Default Des-
18
160 140
3.4.1.2.7 Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa) Registro opcional para informao de dados do sacador avalista
Posio Campo De 01.3Y 03.3Y 04.3Y 05.3Y Servio 06.3Y 07.3Y 08.3Y Cd. reg. 09.3Y 10.3Y 11.3Y 12.3Y Sacador 13.3Y 14.3Y 15.3Y 16.3Y 17.3Y 18.3Y CNAB Inscri- Tipo o Nmero Nome Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade UF Banco 02.3Y Controle Lote Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa Identificao registro opcional Tipo de inscrio Nmero de inscrio Nome do sacador / avalista Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade Unidade da Federao Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 20 21 36 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 19 20 35 75 3 4 1 5 1 1 2 2 1 15 40 40 15 5 3 15 2 85 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Y Brancos '01' 3 crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *G067 *G005 *G006 *C060 G032 G032 G034 G035 G033 G036 G004 N N Formato Default Des-
76 115 116 130 131 136 139 154 135 138 153 155
156 240
19
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Sacador: dados sobre o cedente original do ttulo de cobrana.
Brancos
100 104 105 105 106 130 131 132 133 133 134 148 149 188 189 198 199 213
26.3T Nmero do contrato 27.3T Valor da tarifa./custas 28.3T Motivo da ocorrncia 29.3T CNAB
Identificao para rejeies, tarifas, 214 223 custas, liquidao e baixas Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 224 240
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia e conta corrente do cedente.
20
Dig Dec 3 4 1 5 1 1 2 13 13 13 13 13 13 13 13 8 8 4 8 13 30 3 20 7 2 2 2 2 2 2 2 2 2 -
Zeros
14.3U Outras despesas 15.3U Outros crditos 16.3U Data da ocorrncia 17.3U Data do crdito Cdigo 18.3U Data da ocorrncia 19.3U Ocorr. do sacado Valor da ocorrncia 20.3U Compl. da ocorr. 21.3U 22.3U Cd. bco. correspondente 23.3U N. nm. bco. correspondente 24.3U CNAB
108 122 123 137 138 145 146 153 154 158 166 181 211 157 165 180 210 213
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Dados do ttulo: informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana.
21
06.5 Totalizao da cobrana simp. Quantidade de ttulos em cobrana 07.5 Valor total dos ttulos em carteiras 08.5 Totalizao da cobrana 09.5 vinculada 10.5 Totalizao da cobrana 11.5 caucionada 12.5 Totalizao da cobrana 13.5 descontada 14.5 N. do aviso 15.5 CNAB Quantidade de ttulos em cobrana Valor total dos ttulos em carteiras Quantidade de ttulos em cobrana Quantidade de ttulos em carteiras Quantidade de ttulos em cobrana Valor total dos ttulos em carteiras Nmero do aviso de lanamento Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB
116 123
Neste item, so conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreenso, os campos esto classificados em: genricos, campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de servio/ produto; especficos, campos utilizados em um nico tipo de servio/produto.
Siglas atribudas na descrio dos campos, de acordo com o servio / produto. Tipo Campo Genrico Especfico Sigla G C Descrio da Sigla Genrico Ttulos em cobrana
Em cada leiaute de registro apresentado especificado o cdigo da descrio de cada campo. Atravs desse cdigo, deve-se acessar a legenda abaixo. As descries de campos assinaladas com asterisco (*) antes do cdigo merecem uma ateno especial.
22
23
C008
Tipo de documento Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a existncia material do documento no processo. Domnio: '1' = Tradicional '2' = Escritural Obs.: O SICREDI no realizar diferenciao entre os domnios.
C008
C009
Identificao da emisso do bloqueto Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o responsvel e a forma de emisso do bloqueto. Domnio: '1' = SICREDI emite (auto-envelopvel) '2' = Cedente emite
C009
C010
Identificao da distribuio Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o responsvel pela distribuio do bloqueto. Domnio: '1' = SICREDI distribui '2' = Cedente distribui
C010
C011
Nmero do documento de cobrana Nmero adotado e controlado pelo cedente, para identificar o ttulo de cobrana. Informao utilizada pelo SICREDI para referenciar a identificao do documento objeto de cobrana. Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da aplice, no caso de cobrana de seguros, etc. Embora no leiaute constem 15 posies, o SICREDI apenas validar 10 posies nesse campo. Lembramos que, as posies do nmero do documento de cobrana (seu nmero) nunca podero se repetir.
C011
C012
Data de vencimento do ttulo Data de vencimento do ttulo de cobrana. " Vista" preencher com 11111111 "Contra-apresentao" preencher com 99999999 Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano
C012
24
C014
Cooperativa de crdito / agncia encarregada da cobrana Cdigo adotado pelo banco responsvel pela cobrana estabelecimento bancrio responsvel pela cobrana do ttulo. Informao opcional, na ausncia, ser atribuda pelo CEP. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo. para identificar o
C014
C015
Espcie do ttulo Cdigo adotado pela SICREDI para identificar o tipo de ttulo de cobrana. Domnio: '03' = DMI duplicata mercantil por indicao '05' = DSI duplicata de servio por indicao '06' = DR duplicata rural '07' = LC letra de cmbio '12' = NP nota promissria '13' = NPR nota promissria rural '16' = NS nota de seguro '17' = RC recibo '19' = ND nota de dbito '99' = Outros
C015
C016
Identificao de ttulo aceito / no aceito Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito (reconhecimento da dvida pelo sacado). Domnio: 'A' = Aceite 'N' = No aceite
C016
C018
Cdigo do juros de mora Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de juros de mora. Domnio: '1' = Valor por dia 2 = Taxa Mensal '3' = Isento
C018
25
C019
Data do juros de mora Data indicativa do incio da cobrana dos juros de mora de um ttulo. A data informada dever ser maior que a data de vencimento do ttulo de cobrana. Caso seja invlida ou no informada, ser assumida a data do vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.
C019
C020
Juros de mora por dia / R$ Valor sobre o ttulo a ser cobrado de juros de mora.
C020
C021
Cdigo do desconto Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser concedido. Domnio: '1' = Valor fixo at a data informada '2' = Percentual at a data informada '3' = Valor por antecipao dia corrido '7' = Cancelamento de desconto Para os cdigos '1' e '2', ser obrigatrio a informao da data. O cdigo '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao de dados. O SICREDI apenas trabalha com um cdigo de desconto (Segmento P obrigatrio remessa). As posies para os cdigos de desconto 2 e 3 (Segmento R opcional remessa) no sero validadas.
C021
C022
Data do desconto Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano
C022
C023
Valor / percentual a ser concedido Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de cobrana.
C023
C024
Valor do IOF a ser recolhido Valor original do IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras) de um ttulo prmio de seguro na sua data de emisso, expresso de acordo com o tipo de moeda. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.
C024
26
C026
Cdigo para protesto Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. Domnio: 1 = Protestar dias corridos '3' = No protestar '9' = Cancelamento protesto automtico
C026
C027
Nmero de dias para protesto Mnimo 3 dias Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de cobrana via protesto.
C027
C028
Cdigo para baixa / devoluo Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o ttulo. Domnio: '1' = Baixar / devolver (somente vlido p/ cdigo movimento remessa = ' 31' - descrio C004) Utilizar sempre domnio 1 para esse campo.
C028
C029
Nmero de dias para baixa / devoluo Nmero de dias corridos aps a data de vencimento de um ttulo no pago que dever ser baixado e devolvido para o cedente. Utilizar sempre, nesse campo, 60 dias para baixa/devoluo.
C029
C030
Nmero do contrato da operao de crdito Nmero adotado pela empresa cedente para identificao do nmero do contrato. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.
C030
C031
Cdigo do banco correspondente na compensao Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao, na cmara de compensao, do banco ao qual ser repassada a cobrana do ttulo. Somente para troca de arquivos entre bancos.
C031
C032
Nosso nmero no banco correspondente Cdigo fornecido pelo banco correspondente para identificao do ttulo de cobrana. Somente para troca de arquivos entre bancos.
C032
C036
Informao ao sacado Texto de observaes destinado ao envio de informaes do cedente ao sacado. Este campo s poder ser utilizado caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco e o sacado. SICREDI no utilizar este campo.
C036
27
C037
Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9 Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no campo de instrues da ficha de compensao do bloqueto. As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores. O SICREDI apenas processar as trs primeiras mensagens enviadas.
C037
C038
Cdigo da ocorrncia do sacado Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrncia do sacado (descrio A001) a(s) qual(is) o cedente no concorda. Somente ser utilizado para o Cdigo de Movimento '30' (descrio C004). SICREDI no utilizar este campo.
C038
C039
Aviso para dbito automtico Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da emisso do aviso de dbito automtico em conta corrente. Domnio: '01' = Emite o aviso com o endereo informado no arquivo remessa '02' = No emite aviso ao sacado '03' = Emite aviso com o endereo constante do cadastro do Banco Para cdigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'. SICREDI no utilizar este campo.
C039
C040
Tipo de impresso Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da mensagem do ttulo de cobrana. Domnio: '1' = Frente do bloqueto '2' = Verso do bloqueto '3' = Corpo de instrues da ficha de compensao do bloqueto
C040
C041
Nmero da linha a ser impressa Nmero seqencial adotado pela FEBRABAN, para identificao do local de impresso da mensagem no ttulo de cobrana. Domnio: Frente do Bloqueto = de '01' '01' Verso do Bloqueto = de '01' '20'
C041
C042
Mensagem a ser impressa Texto de mensagem do cedente destinada ao sacado para impresso no ttulo de cobrana. Essa linha dever ser enviada no formato imagem de impresso (tamanho mximo de 80 posies). Embora, o leiaute apresente 140 posies, o SICREDI processar apenas 80 posies em cada linha.
C042
28
C043
Tipo do caractere a ser impresso Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de fonte a ser utilizada na impresso de mensagens no ttulo de cobrana. Domnio: '01' '02' '03' '04' = = = = Normal Itlico Normal negrito Itlico negrito
C043
Obs.: o SICREDI no validar esse campo. C044 Cdigo de movimento retorno Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do arquivo de retorno. Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio C047A. O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B. Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C. Domnio: '02' = '03' = '06' = '07' = '08' = '09' = '12' = '13' = '14' = '17' = '19' = '20' = Entrada confirmada Entrada rejeitada Liquidao Confirmao do recebimento da instruo de desconto Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto Baixa Confirmao do recebimento instruo de abatimento Confirmao do recebimento instruo de cancelamento abatimento Confirmao do recebimento instruo alterao de vencimento Liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado Confirmao do recebimento instruo de protesto Confirmao do recebimento instruo de sustao/cancelamento de protesto '23' = Remessa a cartrio (aponte em cartrio) '24' = Retirada de cartrio e manuteno em carteira '25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado) '26' = Instruo rejeitada '27' = Confirmao do pedido de alterao de outros dados 28 = Dbito de tarifas custas '30' = Alterao de dados rejeitada '36' = Baixa rejeitada C045 C044
C045
Nmero do Banco cobrador / recebedor Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco responsvel pela cobrana ou recebimento. S ser informado nos casos de cobrana / liquidao em outros bancos.
29
C047
Motivo da ocorrncia Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies/confirmaes, tarifas, custas, liquidao e baixas) em registro detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser informados at cinco ocorrncias distintas, incidentes sobre o ttulo. Domnio: A - Cdigos de rejeies de '01' a '95' associados aos cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' (descrio C044) Cdigo do banco invlido Cdigo do registro detalhe invlido Cdigo do segmento invlido Cdigo de movimento no permitido para carteira Cdigo de movimento invlido Tipo/nmero de inscrio do cedente invlidos Cooperativa crdito/agncia/conta/DV invlido Nosso nmero invlido Nosso nmero duplicado Carteira invlida Forma de cadastramento do ttulo invlido Tipo de documento invlido Identificao da emisso do bloqueto invlida Identificao da distribuio do bloqueto invlida Caractersticas da cobrana incompatveis Data de vencimento invlida Data de vencimento anterior a data de emisso Vencimento fora do prazo de operao Valor do ttulo invlido Espcie do ttulo invlida Espcie do ttulo no permitida para a carteira Aceite invlido Data da emisso invlida Data da emisso posterior a data de entrada Cdigo de juros de mora invlido Valor/taxa de juros de mora invlido Cdigo do desconto invlido Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo Desconto a conceder no confere Concesso de desconto - j existe desconto anterior Valor do abatimento invlido Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo Valor a conceder no confere Concesso de abatimento - j existe abatimento anterior Cdigo para protesto invlido Prazo para protesto invlido Pedido de protesto no permitido para o ttulo Ttulo com ordem de protesto emitida Pedido de cancelamento/sustao para ttulos sem instruo de protesto '44' = Cdigo da moeda invlido '01' = '02' = '03' = '04' = '05' = '06' = '07' = '08' = '09' = '10' = '11' = '12' = '13' = '14' = '15' = '16' = '17' = '18' = '20' = '21' = '22' = '23' = '24' = '25' = '26' = '27' = '28' = '29' = '30' = '31' = '33' = '34' = '35' = '36' = '37' = '38' = '39' = '40' = '41' =
C047
30
'45' = '46' = '47' = '48' = '53' = '54' = '55' = '56' = '57' = '58' = '59' = '60' = '61' = '62' = '63' = '64' = '79' = '80' = '84' = '85' = '86' =
Nome do sacado no informado Tipo/nmero de inscrio do sacado invlidos Endereo do sacado no informado CEP invlido Tipo/nmero de inscrio do sacador/avalista invlidos Sacador/avalista no informado Nosso nmero no banco correspondente no informado Cdigo do banco correspondente no informado Cdigo da multa invlido Data da multa invlida Valor/percentual da multa invlido Movimento para ttulo no cadastrado Alterao da cooperativa crdito/agncia cobradora/DV invlida Tipo de impresso invlido Entrada para ttulo j cadastrado Nmero da linha invlido Data juros de mora invlida Data do desconto invlida Nmero autorizao inexistente Ttulo com pagamento vinculado Seu nmero invlido
B - Cdigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao cdigo de movimento '28' (descrio C044) '01' = '02' = '03' = '04' = '05' = '06' = '08' = '09' = '10' = '11' = '12' = '13' = '17' = '18' = '19' = '20' = Tarifa de extrato de posio Tarifa de manuteno de ttulo vencido Tarifa de sustao Tarifa de protesto Tarifa de outras instrues Tarifa de outras ocorrncias Custas de protesto Custas de sustao de protesto Custas de cartrio distribuidor Custas de edital Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido Tarifa sobre registro cobrada na baixa/liquidao Tarifa sobre prorrogao de vencimento Tarifa sobre alterao de abatimento/desconto Tarifa sobre arquivo mensal (em ser) Tarifa sobre emisso de bloqueto pr-emitido pelo banco
C - Cdigos de liquidao / baixa de '01' a '15' associados aos cdigos de movimento '06', '09' e '17' (descrio C044) Liquidao: '01' = Por saldo '02' = Por conta '03' = Liquidao no banco em dinheiro '04' = Compensao eletrnica '05' = Compensao convencional '06' = Por meio eletrnico '07' = Aps feriado local
31
Em cartrio Liquidao no banco em cheque Liquidao em banco correspondente Comandada banco Comandada cliente arquivo Comandada cliente on-line Decurso prazo - cliente Decurso prazo - banco Protestado Ttulo excludo
D - Cdigo de confirmao '01' associado ao cdigo de movimento '27' (descrio C044) '01' = Alterao de carteira Observao: o motivo criado da ocorrncia 27 exclusivo do SICREDI. C048 Valor dos juros / multa / encargos Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C049 Valor do desconto concedido Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C050 Valor do abatimento concedido / cancelado Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C052 Valor pago pelo sacado Valor do pagamento efetuado pelo sacado referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C054 Valor de outras despesas Valor efetivo de despesas referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C055 Valor de outros crditos Valor efetivo de crditos referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C056 Data da ocorrncia Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano C057 Data da efetivao do crdito Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano
32
C048
C049
C050
C052
C054
C055
C056
C057
C058
Data da ocorrncia do sacado Data do evento, alegado pelo sacado, que afeta o estado do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano SICREDI no utilizar este campo.
C058
C059
Valor da ocorrncia do sacado Valor constante da ocorrncia, alegada pelo sacado, referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. SICREDI no utilizar este campo.
C059
C060
Nome do sacador / avalista Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, cedente original do ttulo de cobrana. Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.
C060
C070
Quantidade de ttulos em cobrana Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.
C070
C071
Valor total dos ttulos em carteiras Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.
C071
C072
Nmero do aviso de lanamento Nmero do aviso de lanamento do crdito referente a(os) ttulo(s) de cobrana que poder ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliao automtica sero utilizados apenas 6 posies numricas. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.
C072
C073
Mensagem 1 / 2 Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Esses campos no sero utilizados no arquivo retorno. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.
C073
C075
Data limite para pagamento do ttulo Data limite para pagamento do ttulo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano
C075
33
Uso exclusivo SICREDI Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI. Preencher com brancos.
G005
Tipo de inscrio da empresa Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio governamental. Domnio: '1' = CPF '2' = CGC / CNPJ
G005
34
G006
Nmero de inscrio da empresa Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio governamental. Quando o tipo de inscrio for igual a zero (no informado), preencher com zeros. O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita para a esquerda: 2 posies para o controle 4 posies para filial 9 posies para o CNPJ/CPF Obs: no caso de CPF, o campo filial dever ser preenchido com zeros.
G006
G007
Cdigo do convnio no banco Cdigo adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a empresa cliente.
G007
G008
Obs.: o SICREDI no validar esse campo. Cooperativa de crdito / agncia mantenedora da conta Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a que unidade est vinculada a conta corrente.
G008
G009
Dgito verificador da cooperativa de crdito / agncia Cdigo adotado pelo SICREDI para verificao da autenticidade do cdigo da cooperativa de crdito/agncia.
G009
G010
Nmero da conta corrente Nmero adotado pelo SICREDI para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo associado.
G010
G011
Dgito verificador da conta Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher esse campo com a 1 posio deste dgito. Exemplo : Nmero C/C = 45981-36 Neste caso, o dgito verificador da conta = 3
G011
35
G012
Dgito verificador da cooperativa de crdito / agncia / conta corrente Cdigo adotado pelo banco responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do par cdigo da cooperativa de crdito/agncia/nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher esse campo com a 2 posio deste dgito. Exemplo : Nmero C/C = 45981-36 Neste caso dgito verificador da ag./conta = 6 Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.
G012
G013
Nome Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.
G013
G014
Nome do banco Nome que identifica o banco que est recebendo ou enviando o arquivo.
G014
G015
Cdigo remessa / retorno Cdigo adotado pelo SICREDI para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a empresa e a cooperativa de crdito/agncia cedente prestadora dos servios. Domnio: 1 = Remessa (Cedente => SICREDI) 2 = Retorno (SICREDI =>Cedente)
G015
G016
Data de gerao do arquivo Data da criao do arquivo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = ms AAAA = ano
G016
G017
Hora de gerao do arquivo Hora da criao do arquivo. Utilizar o formato HHMMSS, onde : HH = hora MM = minuto SS = segundo
G017
G018
Nmero seqencial do arquivo Nmero seqencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos encaminhados. Evoluir um nmero seqencial a cada header de arquivo.
G018
36
G019
Nmero da verso do leiaute do arquivo Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar qual a verso de leiaute do arquivo encaminhado. O cdigo composto de: Verso = 2 dgitos Release = 1 dgito
G019
G020
Densidade de gravao do arquivo Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado. Domnio: 1600 BPI
G020
G021
Para uso reservado do banco Texto de observaes destinado para uso exclusivo do banco.
G021
G022
Para uso reservado da empresa Texto de observaes destinado para uso exclusivo da empresa. Obs.: o SICREDI no validar esse campo.
G022
G025
Tipo de servio Cdigo adotado pelo SICREDI para indicar o tipo de servio/produto (processo) contido no arquivo/lote. Domnio: 01 = Cobrana
G025
G028
Tipo de operao Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a transao que ser realizada com os registros detalhe do lote. Domnio: R = Arquivo remessa T = Arquivo retorno
G028
G030
Nmero da verso do leiaute do lote Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar qual a verso de leiaute do lote de arquivo encaminhado. O cdigo composto de: Verso = 2 dgitos Release = 1 dgito
G030
G032
Endereo Texto referente localizao da rua/avenida, nmero, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondncia.
G032
G033
Cidade Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.
G033
G034
CEP Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos) para identificao de logradouros.
G034
37
G035
Sufixo do CEP Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para complementao do cdigo de CEP.
G035
G036
Estado / Unidade da Federao Cdigo do Estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.
G036
G037
Quantidade de contas para conciliao (lotes) Nmero indicativo de lotes de conciliao bancria enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 1 e tipo de operao = 'E'. Campo especfico para o servio de conciliao bancria. Obs.: o SICREDI no validar esse campo.
G037
G038
Nmero seqencial do registro no lote Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo, para identificar a seqncia de registros encaminhados no lote. Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.
G038
G039
Cdigo de segmento do registro detalhe Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o segmento do registro.
G039
G040
Tipo de moeda Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a moeda utilizada para expressar o valor do documento. Domnio: 'BRL' = Real
G040
G045
Valor do abatimento Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente.
G045
G049
Quantidade de lotes do arquivo Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 1.
G049
G056
Quantidade de registros do arquivo Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.
G056
G057
Quantidade de registros do lote Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em alguns produtos (exemplo: extrato para gesto de caixa).
G057
G065
Cdigo da moeda Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a moeda referenciada no ttulo. Domnio: '09' = Real
G065
38
G067
Identificao de registro opcional Cdigo adotado pelo SICREDI para identificao de registros opcionais. Domnio: '01' = Informao de dados do sacador avalista '03' = Informao de dados do sacado
G067
G068
Data de gravao remessa / retorno Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = ms AAAA = ano
G068
G069
Identificao do ttulo no banco Nmero adotado pelo banco cedente para identificar o ttulo. Para cdigo de movimento igual a '01' (entrada de ttulos), caso esteja preenchido com zeros, a numerao ser feita pelo banco. A identificao do ttulo no SICREDI/nosso nmero composta por nove dgitos, conforme descrio do item 3.6, pgina 39.
G069
G070
Valor nominal do ttulo Valor original do ttulo. Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais. Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.
G070
G071
Data da emisso do ttulo Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano
G071
G072
Identificao do ttulo na empresa Campo destinado para uso da empresa cedente para identificao do ttulo.
G072
G073
Cdigo da Multa Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do critrio de pagamento de pena pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do ttulo. Domnio: '2' = Percentual O SICREDI apenas aceita o campo multa preenchido com percentual.
G073
39
G074
Data da multa Data a partir da qual a multa dever ser cobrada. Na ausncia, ser considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano Para o SICREDI a data de cobrana da multa sempre ser a data do vencimento.
G074
G075
Valor / percentual a ser aplicado Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do ttulo, por atraso no pagamento.
G075
G076
Valor da tarifa / custas Valor da tarifa cobrada pelo servio prestado pelo banco cedente referente ao ttulo, expresso em moeda corrente.
G076
G077
Valor do IOF recolhido Valor do IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras) recolhido sobre o ttulo, expresso em moeda corrente. Obs.: o SICREDI no validar esse campo.
G077
G078
Valor lquido a ser creditado Valor efetivo a ser creditado referente ao ttulo, expresso em moeda corrente.
G078
G079
Nmero remessa / retorno Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo para identificar a seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o cedente e a cooperativa de crdito/agncia cedente.
G079
A gerao do nosso nmero SICREDI efetuada na cooperativa de crdito / agncia cedente, onde o ttulo estiver colocado em cobrana; quando o nosso nmero for gerado na cooperativa de crdito/agncia cedente, o campo do nosso nmero no arquivo de remessa deve conter espaos em branco;
40
na confirmao da entrada do ttulo, a cooperativa de crdito / agncia cedente retornar para o cedente o nosso nmero atribudo para o ttulo; a partir desse momento, o cedente deve, obrigatoriamente, referir-se ao ttulo atravs do nosso nmero em qualquer instruo enviada atravs do arquivo remessa.
A parte seqencial do nosso nmero controlada pelo cedente; o seqencial do nosso nmero no poder ser repetido para que no haja ttulos com o mesmo nosso nmero; o cedente dever enviar o nosso nmero calculado de acordo com a descrio na prxima pgina, abaixo o leiaute de como ficar o nosso nmero nos bloquetos:
YY B nnnnn d
= Ano da gerao do ttulo = Gerao do nosso nmero: 1 Cooperativa de crdito / agncia cedente. 2 a 9 Cedente. = Nmero seqencial por cedente = Dgito verificador, calculado atravs do mdulo 11
A X 4 = 4a
a x 3 = 3a
A X 2 = 2a
a x 9 = 9a
P X 8 = 8
P X 7 = 7a
C X 6 = 6c
c x 5 = 5c
C X 4 = 4c
C X 3 = 3c
C X 2 = 2c
Y X 9 = 9y
y x 8 = 8y
b x 7 = 7b
n x 6 = 6n
N X 5 = 5n
n x 4 = 4n
n x 3 = 3n
N X 2 = 2n
d) dividir o resultado da soma por 11 (onze); e) identificar o resto da diviso; f) dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado
da subtrao for 10 (dez) ou 11 (onze), o dgito verificador ser 0 (zero). Exemplo: cooperativa de crdito/agncia cedente posto cedente ano byte da gerao nmero seqencial : 0165 : 02
: 00003
Somatrio do resultado de cada multiplicao= 186 186 / 11 = 16,91 10 1 Caso o resultado seja 10 ou 11, o DV ser 0
10 =
DV 1
42
O cedente deve enviar o cadastro do ttulo de acordo com a modalidade com a qual operar com o SICREDI. Aqui, sero apresentadas as possveis modalidades de impresso de bloquetos.
O cedente deve enviar o cadastro completo do ttulo no arquivo remessa para a cooperativa de crdito / agncia cedente. Quando for cobrana sem registro, se necessrio, o cedente deve enviar o texto completo das instrues, que sero impressas nos bloquetos de cobrana; o SICREDI recebe o cadastro do ttulo e dever providenciar a emisso do bloqueto de cobrana, o qual ser entregue ao sacado na sua prpria praa (pelo correio ou por empresas contratadas); se o cedente no quiser que o SICREDI faa a postagem dos bloquetos, estes podero ser impressos e devolvidos ao cedente (atravs da cooperativa / agncia cedente) para que ele mesmo faa a entrega dos bloquetos ao(s) sacado(s). A definio quanto postagem ou no do bloqueto deve ser feita quando do cadastramento do ttulo; os bloquetos so confeccionados no produto auto-envelopvel, cuja entrega efetuada sem comprovante de recebimento pelo sacado, se a postagem for realizada pelo SICREDI.
O cedente imprime o bloqueto de acordo com o leiaute especificado pelo SICREDI, lembrando que o bloqueto deve, primeiramente, ser homologado pela rea de Suporte da Central de Atendimento;
43
44
para cobrana com registro, o cedente deve enviar o registro cooperativa de crdito / agncia cedente, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do bloqueto primpresso; para cobrana sem registro, o cedente no deve enviar qualquer tipo de registro no arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses ttulos; para cobrana impresso pelo cedente o campo C010 (identificao da distribuio) dever ser preenchido com o domnio 2 (cedente distribui).
O bloqueto de cobrana um instrumento de pagamento prtico e eficiente, desde que utilizado corretamente. As emisses de bloquetos de cobrana com irregularidades ocasionam problemas de ordem operacional tanto aos bancos quanto aos associados / clientes usurios. Os bloquetos podem ser impressos pelos bancos ou pelos cedentes. No caso de sua empresa estar confeccionando o bloqueto, faz-se necessria a observao das seguintes regras:
Caractersticas e vantagens: permite representao numrica; utiliza caracteres identificadores de incio e fim; permite leitura bidirecional; cdigo com tamanho varivel; formado pela combinao intercalada de cada dois caracteres, utilizando configurao binria. Por isso, o cdigo deve conter nmero par de caracteres; as barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0 (zero); as barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um); a forma de codificao de I25. De acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou largas (L), obtm-se a seguinte configurao em ASCII e EBCDIC:
45
ASCII 3C 3E 4E 57 6E 77
para se ter uma dupla de barras acima, deve-se, primeiramente, substituir os nmeros de 0 a 9 de acordo com a representao a seguir:
Nmero 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Representao 00110 10001 01001 11000 00101 10100 01100 00011 10010 01010
Exemplo: para representar 123, tem-se que acrescentar o nmero 0 (zero) esquerda, de forma a obtermos nmero par de dgitos; observando-se a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e juntar ao primeiro BIT do nmero 1; fica formado o par 01; esse novo par significa uma barra E (estreita) e outra L (larga); a configurao em ASCII igual a 4E.
46
essa lgica deve ser seguida para todos os BITs de cada dupla de nmeros e para todos os nmeros a serem representados por este cdigo; Ento, a codificao do nmero 0123 ser:
INCIO <
0 1 E L 3C 4E N
0 0 E E 6E N
1 0 1 0 0 1 L E L E E L 77 4E 4E 57 W w N
0 1 E L
1 1 L L 6E 6E N N
0 0 E E 6E N
0 0 1 0 E E L E 77 3E n w
FIM >
O Cdigo de barras para a cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma: Posio 01 - 03 04 - 04 05 - 05 06 09 10 - 19 20 - 44 Tam 03 01 01 04 10 25 Descrio Identificao do banco Cdigo da moeda Dgito verificador Geral do cdigo de barras Fator de vencimento (no obrigatrio) Valor Campo livre 9999 9999999999 conforme item a seguir Contedo no SICREDI 748 9
Composio do campo livre do cdigo de barras dos bloquetos do SICREDI cobrana para impresso completa dos bloquetos pelo cedente:
Posio Tam 20 20 21 21 22 30 31 34 35 36 37 41 42 42 43 43 44 44 01 01 09 04 02 05 01 01 01 Contedo Cdigo numrico correspondente ao tipo de cobrana: 3 SICREDI. Cdigo numrico correspondente ao tipo de carteira: 1 - carteira simples Nosso nmero Cooperativa de crdito / agncia cedente Unidade de atendimento / posto da agncia cedente Cdigo do cedente Filler - zeros Obs.: ser 1 (um) quando houver valor expresso no campo valor do documento. Filler zeros DV do campo livre calculado por mdulo 11 com aproveitamento total (resto igual a 0 ou 1 DV cai para 0)
47
Nosso Nmero
Cooperativa Posto
Cedente
Fixo
cob. cart.
3
x
1
x
0 7 2 0 0 0 0 3 1 0 1 6 5 0 2 0 0 6 2 3
x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
1
x
0
x
Campo livre
9
=
8
=
7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
3
=
2
=
Pesos
27
0 42 10 0 0 0 0 24 7 0 5 24 15 0 18 0 0 36 10 12
Multiplicaes
O dgito verificador geral corresponde 5a posio do cdigo de barras. O dgito 0 (zero) na 5a posio indicar que o cdigo de barras no possui dgito verificador; atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada um dos 43 dgitos (exceto o prprio DV) do cdigo de barras, comeando da direita para a esquerda; multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente. O primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 3 e, assim, sucessivamente, at chegar ao peso 9, quando se recomea com o peso 2; acumular o resultado de cada multiplicao; dividir o resultado da soma por 11 (onze); identificar o resto da diviso; o dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 0 (zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove) o dgito verificador ser 1 (um). Do contrrio, o DV o prprio resultado da subtrao.
48
3.7.6 Impresso
O cdigo de barras do tipo 2 de 5 intercalado: 2 de 5 significa que 5 (cinco) barras definem 1 (um) caractere, sendo que 2 (duas) delas so barras largas; intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tm significado, de maneira anloga s barras; a impresso deve ser realizada em impressoras a laser; a fonte a ser utilizada em impressoras laser XEROX I2501P para a linha que contm os dados do cdigo de barras; posio do cdigo de barras na papeleta: incio da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silncio); meio da barra deve estar a 12 mm (doze milmetros) do final da folha; comprimento total deve ser de 103 mm (cento e trs milmetros), conforme a mdia do padro xerox, e altura de 13 mm (treze milmetros). essas posies devem ser seguidas rigorosamente, pois so de fundamental importncia para a leitura da barra, aps o pagamento da papeleta no banco.
o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a data base, fixada em 07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo). Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base data de vencimento do ttulo. Os bloquetos de cobrana devem conter essas caractersticas para que, quando forem capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao inversa. Ou seja, somar data base ao fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data do vencimento do bloqueto.
49
1Data base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator) Vencimento Data base Fator de vencimento 20.12.2007 - 07.10.1997 3726
2Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento 03.07.2000 e, assim, sucessivamente. Fator 1000 1002 1667 4789 9999 Vencimento 03.07.2000 05.07.2000 01.05.2002 17.11.2010 21.02.2025
Observaes: 1) Quando a primeira posio do campo valor do cdigo de barras for zero, significa que, no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no consta o fator de vencimento; se tiver fator de vencimento na linha digitvel, torna-se obrigatria a presena dele no cdigo de barras. 2) Bloquetos com vencimento vista ou na apresentao: somam-se 15 dias corridos data do processamento. O resultado dessa operao representa a data do vencimento, cujo fator correspondente deve constar no cdigo de barras (posies 6 a 9) e na linha digitvel (posies 34 a 37).
50
3.7.8 Papeleta
nmero mnimo de vias ou partes - 2 (duas), sendo: 1a via: ficha de compensao 2a via: recibo do sacado
gramatura do papel: mnima de 50g/m2; dimenses: ficha de compensao: 8 a 10 cm X 17 a 21 cm recibo do sacado: a critrio do cedente
3.7.9 Dados do banco e da linha digitvel na borda superior da ficha de compensao Lado esquerdo Dever constar o nome do banco: o suporte da Central de Atendimento dever fornecer a logomarca a ser impressa; direita do nome do banco, dever ser inserido o seu nmero - cdigo acrescido do dgito verificador. Para o SICREDI: 748-X. O nmero do cdigo dever ser constitudo com caractere de 5mm e traos ou fios de 1,2mm. Fonte xerox UN214A (LAN)/UN214B (POR). Dever constar a representao numrica do contedo do cdigo de barras. As dimenses sero 3,5 a 4mm e traos ou fios de 0,3mm. Fonte xerox DO3HOL(LAN)/DO3HOP (POR). Lado direito
51
A linha digitvel foi inserida na ficha de compensao de modo que se possa efetuar a digitao dos dados do ttulo naqueles casos em que a captura automtica no for possvel. Abaixo do cdigo de barras, identificao da ficha (ficha de compensao), com dimenso mxima de 2mm e traos ou fios de 3,0mm; fonte xerox RK2ABL(LAN)/RK2ABP(POR).
A linha digitvel composta por 5 (cinco) campos. 1o campo: composto pelo cdigo do banco (748), cdigo de moeda (9), as cinco primeiras posies do campo livre (ver sua composio na pgina 45) e o dgito verificador deste 1o campo; 2o campo: composto pelas posies 06 a 15 do campo livre e o dgito verificador deste 2o campo; 3 campo: composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador deste 3 campo. 4o campo: composto pelo dgito verificador geral do cdigo de barras, ou seja, a 5a posio do cdigo de barras; 5 campo: composto pelo fator de vencimento e valor nominal do documento;
Os campos 1, 2 e 3 devero ser editados com um ponto (.) aps os 5 (cinco) primeiros dgitos.
Entre cada campo, dever haver um espao em branco equivalente a 1 (uma) posio. Exemplo: 74893.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035.
52
3.7.10.1 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 Utilizar mdulo 10; atribuir os pesos (1 ou 2) correspondentes para cada um dos dgitos do campo, comeando da direita para a esquerda, com o peso 2; multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente; primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 1, o terceiro por 2, o quarto por 1 e, assim, sucessivamente:
A
x
B
x
c
x
d
x
e
x
f
x
g
x
h
x
i
x
j
x
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
A+
2b+
c+
2d+
e+
2f+
g+
2h+
I+
2j+
acumular o resultado de cada multiplicao: todo resultado da multiplicao, cujo valor for maior que 10 (dez), os dgitos do resultado devem ser somados, resultando um valor menor que 10 (dez); Exemplos: 5 x 2 = 10 8 x 2 = 16 1+0=1 1+6=7
identificar o nmero mltiplo de 10 (dez) superior ou igual ao resultado da multiplicao; Exemplos: resultado 28 resultado 33 mltiplo de 10 = 30 mltiplo de 10 = 40
dgito verificador a diferena entre o nmero mltiplo de 10 (dez) e o resultado da multiplicao; Exemplos: 30 - 28 = 2 40 - 33 = 7
53
1o campo: 7
x
4
x
8
x
9
x
3
x
1
x
0
x
7
x
2
x
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
14 1+4=5 5
4 4
16 9 6 1 0 7 1+6=7 7 9 6 1 0 7 Somatrio do resultado das multiplicaes = 43 Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 50 50 43 = 7 DV do primeiro campo = 7
4 4 43
2o campo: 0
X
0
X
0
X
0
X
3
X
1
X
0
X
1
X
6
X
5
X
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
0 0
0 0
6 6
0 0 3 2 0 2 Somatrio do resultado das multiplicaes = 14 Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 20 20 14 = 6 DV do segundo campo = 6
10 1+0=1 1
3 campo: 0
X
2
X
0
X
0
X
6
X
2
X
3
X
1
X
0
X
1
X
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
1
=
2
=
0 0 6 4 3 2 Somatrio do resultado das multiplicaes = 21 Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 30 30 21 = 9 DV do terceiro campo = 9
54
Para a devida homologao dos bloquetos, necessrio o envio de 10 (dez) bloquetos impressos para a Central de Atendimento SICREDI. Estes bloquetos podero ser enviados via malote, atravs da Unidade de Atendimento/Cooperativa, ou pelo correio no endereo: avenida Assis Brasil, 3940, bairro Jardim Lindia, Porto Alegre /RS, CEP 91060-000.
Algumas espcies de documentos (conforme cdigo comercial) no so passveis de serem protestados. Por exemplo, recibo e nota de dbito. Em funo disso, nos ttulos da cobrana com registro esse campo deve ser preenchido levando-se em considerao a opo C026 (cdigo para protesto). Na cobrana sem registro, como no h procedimentos de cartrio, no h problema em relao espcie de documento.
Constam os procedimentos referentes ao cadastramento dos ttulos, gerao e transmisso dos arquivos.
3.8.1 Cadastramentos
3.8.1.1 Do cedente Para iniciar o processo de troca de arquivos o cedente ser previamente cadastrado na cooperativa de crdito / agncia cedente. O cdigo do cedente ser igual ao nmero da sua conta sem o dgito verificador, pois o seu uso ser obrigatrio no nome dos arquivos de remessa e retorno; a cooperativa de crdito / agncia cedente efetuar a negociao com o cedente. Alm disso, disponibilizar todo o material necessrio para que desenvolva o seu sistema prprio de gerao e leitura dos arquivos de cobrana padro FEBRABAN 240 posies; o cedente dever gerar arquivos remessa teste, contendo dados fictcios (cadastro de ttulos novos e instrues para ttulos j cadastrados). Essa remessa dever ser enviada para a Central de Atendimento SICREDI, atravs do e-mail
55
teste_convenios@sicredi.com.br, juntamente com o cdigo da cooperativa/agncia, posto e CNPJ do cedente; esses arquivos sero testados e o retorno correspondente ser gerado para que o cedente efetue os testes no seu sistema; para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalaes de cada cedente essencial sua homologao pela rea de Suporte da Central de Atendimento (a homologao depender da aprovao dos testes).
3.8.1.2 Mensagens impressas nos bloquetos As mensagens so instrues que sero impressas nos bloquetos da cobrana com e sem registro a pedido do cedente (dever constar no leiaute do arquivo remessa); as mensagens para impresso das instrues sobre juros, multa, desconto e protesto automtico so automaticamente impressas pelo sistema da carteira de cobrana do SICREDI nos bloquetos de cobrana, no havendo necessidade do cedente cadastrar essas mensagens para quaisquer ttulos enviados no arquivo remessa.
3.8.2 Arquivos
3.8.2.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito / agncia cedente O cedente efetuar a gerao dos arquivos remessa, sempre que houver movimentos a serem enviados para a sua cooperativa de crdito / agncia cedente ou se quiser solicitar o cadastro de novos ttulos; os arquivos de remessa devero ser transmitidos atravs do software SkyLine disponibilizado para o cedente (a Central de Atendimento SICREDI disponibilizar o software, aps a homologao da remessa teste); a cooperativa de crdito / agncia cedente processar at 10 (dez) arquivos por dia de cada cedente; o horrio mximo de envio dos arquivos de remessa at s 18 horas para que o mesmo seja processado no mesmo dia. Arquivos enviados aps esse horrio sero processados no
56
prximo dia til; o cedente somente pode enviar nos arquivos o cadastro de ttulos para cobrana com registro, cujos sacados residam em uma das praas sob responsabilidade do SICREDI ou do banco correspondente responsvel pelos procedimentos de cartrio; na cobrana sem registro podem ser cadastrados ttulos cujos sacados residam em quaisquer praas, mesmo aquelas em que no existam unidades de atendimento do SICREDI; na necessidade de comandar instrues para o ttulo j cadastrado, o cedente dever enviar a instruo para a cooperativa de crdito / agncia cedente atravs do arquivo remessa; a numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.
3.8.2.2 Gerao de arquivo retorno ao cedente A cooperativa de crdito / agncia cedente efetuar a gerao do arquivo retorno, somente quando houver ocorrncias a serem enviadas para o cedente; somente ser gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada cedente. Mesmo que o cedente tenha gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa, o arquivo de retorno contemplar as informaes de todos os arquivos enviados, alm da movimentao do dia. Este arquivo ficar disponvel na caixa postal do cedente atravs do software skyline; os arquivos de retorno ficaro disponveis para o cedente durante 90 dias, sendo que no momento da captura destes arquivos o sistema (skyline) deletar automaticamente os arquivos j lidos; todas as ocorrncias relativas aos ttulos do cedente (confirmao ou rejeio de instrues, liquidaes e cobranas de tarifas) sero enviadas pela cooperativa de crdito / agncia cedente para o cedente atravs do arquivo retorno; a numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.
57
3.8.2.3 Transmisso A transmisso dos arquivos de remessa (enviados) e retorno (recebidos) dever ser realizada atravs do software Skyline. A Central de Atendimento SICREDI ser responsvel pela instalao do software, entrando em contato diretamente com o cedente e repassando as informaes e procedimentos necessrios para a instalao.
CCCCCMDD.CRM CCCCCMDD.RMX
LEMBRE-SE! Movimento remessa: situaes codificadas atribudas a cada ttulo; Ocorrncias: confirmao ou rejeio das instrues dadas aos ttulos. Atividade de gerenciamento exclusivo da cooperativa de crdito / agncia cedente.
58
3.8.2.5 Codificao dos meses Ms JANEIRO FEVEREIRO MARO ABRIL MAIO JUNHO Cdigo 1 2 3 4 5 6 Ms JULHO AGOSTO SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO Cdigo 7 8 9 O (LETRA) N D
59