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LAVADO DE ACTIVOS MINEROS DECRETO LEG.

N 1106

INTRODUCCION

En el Per, no somos extraos, a las noticias que informan sobre actividades vinculadas al delito de lavado de activos, lavado de dinero o blanqueo de capitales, que se dan a travs de los diferentes medios de comunicacin social

Una idea aproximativa a su significado: consiste en el proceso mediante el cual, el dinero, bienes y ganancias ilegales, tratan de ser legalizados a travs del sistema financiero, burstil, comercial o por otros medios, con la finalidad de evitar su deteccin y decomiso

Es cada da ms frecuente hablar de criminalidad organizada la misma que tiene en su esencia, la existencia de una organizacin jerarquizada con el propsito de delinquir; y una de las formas que se encuentra inmersa en esta problemtica delictiva y en franco crecimiento en cuanto a nmero de acciones y montos en nuestro pas es el lavado de activos. Fenmeno que atraviesa todo el tejido social y econmico de nuestro pas y cuyo propsito es ocultar el origen de recursos ilcitos y pretender convertirlos en lcitos mediante la integracin en el sistema econmico legal. Es pertinente mencionar desde ya, que en nuestra opinin, al lavado de activos no le interesa el qu, solo le interesa el cunto; dado que no le preocupa el delito que deba de cometer para obtener riqueza y poder; como tampoco no es de su inters quin o cmo obtiene o le pone a su disposicin recursos para lavar. Solo es de su incumbencia cunto le reportar de beneficio econmico personal. Tampoco tenemos la menor duda que existe el afn de incrementar la posesin econmica, la riqueza, con el propsito inmenso de poder. Consideramos que en este delito ms que en cualquier otra accin humana el deseo de poder es ms

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vigente que nunca, como lo es la expresin el poder econmico genera poder poltico. En trminos simples, el Lavado de Activos es el delito por el cual se trata convertir o hacer aparecer como legal, activos que tienen una procedencia ilcita. Esto, que por la simplicidad de esta definicin, podra aparecer como un delito sin mayor trascendencia, en palabras del ex Director Ejecutivo del Fondo Monetario

Internacional, Michael Camdessus, representa entre el 2% y el 5% del PBI mundial, y, segn estudios encargados por el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), manifiestan que este delito en los pases de la Regin, se ubica entre el 2.5% y el 6.3% del Producto Bruto Interno (PBI). Indicadores que vistos en frio podran no decir mucho, pero que mostrado en cifras, estoy seguro, nos llamara la atencin por su magnitud, ms an si estas las comparamos con el presupuesto nacional; y de manera particular en relacin a determinados indicadores del gasto pblico como son la Defensa, la Seguridad y Orden Interno, la Salud y la Educacin, principalmente.

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HISTORIA Y EVOLUCIN

En el Per, el tema del lavado de activos, tiene su antecedente en el concepto lavado de dinero que inicialmente se trata en referencia a las transacciones financieras sospechosas, amparndose en el conocimiento de la legislacin internacional que ve la luz recin a partir del 20 de noviembre de 1988, en la Convencin de Viena donde se aprueba una mocin que permite la fiscalizacin del trfico ilcito de drogas. Es aqu la primera vez que en el mbito internacional se impone la obligacin de incriminar el lavado de capitales, pero solo en relacin con el trfico ilcito de drogas. El Congreso peruano mediante Resolucin Legislativa N 25352 del 23 de setiembre de 1991, aprueba la ratificacin del Convenio de Viena con el Per, por el cual nos comprometimos a penalizar aquellas conductas que se relacionan con los bienes, productos o beneficios ilegales obtenidos del TID, expidiendo para tal propsito el Decreto Legislativo N 736 publicado el 12NOV91, que incorpora al Cdigo Penal (D.L. N 635), dos artculos el 296 A y el 296 B. Aqu por vez primera se sanciona el lavado de dinero proveniente del trfico ilcito de drogas (TID). El Decreto Legislativo N 736, fue derogado por la Ley N 25399, publicada el 10 de febrero de 1992, lo que represento un serio retroceso al camino avanzado. Quince das posteriores, el 25 de febrero de 1992, se promulga la Ley N 25404, figura agravada de receptacin patrimonial que precisaba una pena agravada cuando se trataba de bienes procedentes del TID o terrorismo. Esta Ley no consideraba como modus operandi, el sistema financiero, significando realmente un retroceso en la lucha contra el lavado de dinero.

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Por Decreto Ley N 25428 publicado el 11 de abril de 1992, reincorpora al Cdigo Penal los Artculos 296-A y 296-B, que puntualiza la tipificacin de lavado de dinero y participacin en operaciones relacionadas con el TID. El Cdigo Penal en su artculo 296-A y 296-B, se orientaba exclusivamente a sancionar el delito de lavado de dinero, cuando este provena del beneficio econmico del TID o del narcoterrorismo, disponiendo as que para su existencia deba establecerse el vnculo indesligable entre ambas figuras delictivas, manteniendo la distancia con otros pases, que son parte en la Convencin de Viena. Este ltimo dispositivo que fue modificado por la Ley 26223 del 30AGO93 agrava la pena del delito de lavado de dinero proveniente del trfico ilcito de drogas o del narcoterrorismo; imponiendo cadena perpetua a todas las hiptesis posibles de esta forma delictiva. Modifica los artculos 296-B, y 297, e incorpora el artculo 296 C. El 09 de diciembre de 1996, se promulga la Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros. En su artculo N 378, incorpora la obligatoriedad de las empresas supervisadas, a reportar o comunicar Transacciones Financieras Sospechosas. En el artculo N 380, Programa de Cumplimiento Obligatorio por parte de las empresas del sistema financiero, obliga a las empresas a realizar una serie de acciones encaminadas a prevenir y detectar el delito de lavado de dinero, incluyendo la designacin de funcionarios a nivel gerencial encargados de vigilar el cumplimiento de los programas establecidos por las instituciones financieras, denominados Oficiales de Cumplimiento. El 17 de diciembre de 1999, mediante Ley N 27225, se modifica el artculo N 296 B, por el cual se sanciona con mayor severidad la participacin de los miembros del sistema bancario o financiero en los casos de ilcitos penales, siempre que

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acte a sabiendas de la procedencia ilcita del dinero sancionndose con la pena de cadena perpetua. El 11 de abril del ao 2002, el Congreso de la Repblica promulga la Ley N 27693, por la cual crea la Unidad de Inteligencia Financiera, institucin a quien se le encarga el anlisis, el tratamiento y la transmisin de informacin para prevenir y detectar el lavado de dinero o activos, con pliego presupuestal adscrito al Ministerio de Economa y Finanzas. Transcurridos ms de once aos de la publicacin del Decreto Legislativo N 736, el Congreso de la Repblica promulg la Ley N27765 el 26JUN02, Ley Penal Contra el Lavado de Activos, que prescribe nuevas formas de esta figura delictiva, desligando la exclusividad del TID y amplindolo para otras figuras como el secuestro, los delitos contra la administracin pblica, proxenetismo, trfico de menores, defraudacin tributaria, delitos aduaneros u otros similares que generen ganancias ilegales, con excepcin de los actos contemplados en el Art. 194 del Cdigo Penal (receptacin en delitos contra el patrimonio). Con esta Ley quedaron derogados los artculos 296 A y 296 B del Cdigo Penal Peruano. A poco ms de un ao de creada la Unidad de Inteligencia Financiera, el 21 de junio del ao 2003, se promulga la Ley N 28009, por la cual es adscrita al pliego presupuestal de la Presidencia del Consejo de Ministros. Cuatro aos despus, el 11 de junio del 2007, se promulga la Ley N 29038, por la cual la Unidad de Inteligencia Financiera se incorpora a la Superintendencia de Banca y Seguros. La primera modificacin a la Ley N 27765, fue expresada el cuatro de octubre del 2004 en la promulgacin de la Ley N 28355- Ley que modifica diversos artculos del Cdigo Penal y de la Ley Penal contra el Lavado de Activos. En ella se

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desarrollaron cambios con respecto al artculo tercero y sptimo. De esta manera, se elimina del artculo tercero al narcoterrorismo como conducta agravada, y el artculo sptimo se modifica en su interpretacin, como consecuencia del cambio efectuado en el artculo anteriormente descrito. La segunda modificacin se lleva a cabo con la promulgacin de la Ley N 28950Ley contra la trata de personas y trfico ilcito de migrantes- en enero del ao 2007. En ella se hace presente la modificacin al artculo 6 de la Ley anteriormente explicada. As, en el nuevo artculo sexto se elimina la especificacin de trfico de menores como conducta punible, reemplazndola por la trata de personas. Asimismo, agrega el trfico ilcito de migrantes como acto merecedor de pena. A siete meses de la Ley anteriormente indicada (N 28950), en agosto del mismo ao se promulgo el Decreto Legislativo N 986- Decreto Legislativo que modifica la Ley N 27765, Ley Penal contra el Lavado de Activos. Este modific todos los artculos de la Ley de Lavado de Activos salvo el artculo 7 referido al secreto de las comunicaciones y el artculo 8 que derogaba los artculos 296- A y 296-B del Cdigo Penal. En los delitos materia de la presente ley, no es necesario que las actividades ilcitas que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, se encuentren sometidas a investigacin, proceso judicial o hayan sido objeto de sentencia condenatoria. Tambin podr ser sujeto de investigacin por el delito de lavado de activos, quien realiz las actividades ilcitas generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias. La Ley N 27765, con sus modificaciones, fenece con la promulgacin del Decreto Legislativo N 1106, del 19 de abril del ao 2012: Decreto Legislativo de Lucha Eficaz Contra el Lavado de Activos y Otros Delitos Relacionados a la Minera Ilegal y Crimen Organizado. El mismo que en sus considerandos incorpora

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textualmente lo siguiente que estimamos de suma importancia para la real interpretacin de lo que entiende el Ejecutivo cuando propone la norma: Que, actualmente asistimos a un preocupante incremento de la criminalidad vinculada con las actividades de minera ilegal, las cuales adems de daar gravemente el ecosistema, la vida y la salud de las personas, representan tambin una considerable desestabilizacin del orden socioeconmico, pues estas

actividades ilcitas se encuentran estrechamente ligadas con el blanqueo de activos o capitales, que buscan dar una apariencia de legalidad a bienes de origen delictivo e introducirlos indebidamente al trfico econmico lcito; Que el lavado de activos se convierte hoy en un factor que desestabiliza el orden econmico y perjudica de manera grave el trfico comercial contaminando el mercado con bienes y recursos de origen ilcito; Por su parte, el autor parte de la premisa que valora el lavado de activos como amenaza a la seguridad y al desarrollo nacional, en cuanto est o puede estar asociado a otros delitos, todos los cuales se manifiestan participando del panorama de la criminalidad en el Per. Para una prestigiosa revista jurdica lavado de activos representa -si se quiere- la etapa final de una actividad delictiva previa, ya que en este momento el delincuente pretende ocultar sus jugosas ganancias econmicas y hacerlas aparecer como lcitas, entonces la legitimacin de capitales constituye la infraestructura financiera del gran negocio criminal; dentro de esta empresa, el legitimador se ocupa de legalizar sus haberes y de reconvertir las ganancias. En opinin del autor, el delito fuente no importa al lavador, vale decir no le importa el qu o quin, solo le importa el cunto y el lavado no es el fin, s es el gran medio para la obtencin de PODER; aqu nuestra mayor atencin, por la potencial presencia de estos delincuentes o sus representantes, no solo en las actividades sociales y econmicas sino tambin y sobre todo en la actividad poltica y en los entes decisorios de un pas.

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CONTENIDO

DISPOSICIONES DECRETO LEGISLATIVO DE LUCHA EFICAZ CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS DELITOS RELACIONADOS A LA MINERA ILEGAL Y CRIMEN ORGANIZADO

Artculo 1.-Actos de conversin y transferencia El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.

ANALISIS: La descripcin tpica del delito de lavado de activos se remonta al primer artculo intitulado actos de conversin y transferencia el cual prescribe: El que convierte o transfiere dinero o bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o deba presumir7, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso (). Es precisamente el cuerpo del delito de lavado de activos el que centra nuestra crtica, la descripcin tpica seala el contenido del delito, el cual se centra en la accin de convertir o transferir dinero o bienes lo cual no objetamos; sin embargo, al llegar al punto de manifestar cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, sin duda el hecho de conocer la ilicitud si bien puede

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ser centro de debate- se acepta como contenido de un ilcito. El problema es sancionar como conducta omisiva una accin sin fundamento jurdico, sin parmetros objetivos que lo salven de la arbitrariedad judicial.

Artculo 2.-Actas de ocultamiento y tenencia El que adquiere, utiliza, guarda, administra, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa.

ANALISIS: La guarda, custodia u ocultamiento presuponen la tenencia o posesin del bien. En tales casos el agente no se limita a tener el bien a su disposicin sino que realiza determinadas prestaciones de hacer, de diferente grado, con el objeto de mantener o conservar el bien al margen de los riesgos habituales del entorno social (prdida, sustraccin, robo, deterioro) y legal (decomisos, incautaciones, etc.). Guardar involucra actos externos de proteccin fsica del bien, sin necesidad de ocultarlo, es poner los activos a salvo de los riesgos que pueden perjudicar su existencia o valor. En la custodia el autor va ms all, si bien no ejerce en estricto actos de dominio niposesin54, ejecuta actos de vigilancia, cuidado y control sobre los bienes para que no se perjudiquen. En relacin a los actos de ocultamiento, conforme al art. 2 del D. Leg. N 1106 stos deben recaer sobre los bienes de origen ilcito, y deben ser idneos para evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso, por ese motivo se considera que no slo involucran el ocultamiento fsico del bien,

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sino tambin el contable o jurdico, lo que da cabida a las modalidades de ocultamiento previstas en la Convencin de Viena, que describe acciones que no afectan directamente a un bien ,si no que ocultan o encubren algunas caractersticas relativas a los bienes, entre ellas la naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento, propiedad o derechos relativos a ellos. Las conductas tpicas reunidas bajo el nombre actos de ocultacin y tenencia estn recogidas en el art. 2 del D. Leg. N 1106 a travs de ocho verbos tpicos, se incluyen los actos de adquirir, utilizar, guardar, administrar, custodiar, recibir, ocultar y mantener en su poder los activos de origen ilcito. El texto original del art. 2 de la Ley N 27765 recoga las mismas conductas, excepto la administracin que fue incorporada en el ao 2007 a travs del D. Leg. N 98639. A diferencia del tipo de conversin y transferencia del art. 1, el amplio casuismo del delito de ocultamiento y tenencia del art. 2 deriva del mismo carcter que tiene el art. 3.1 literales b.ii y c.i de la Convencin de Viena de 1988 y que menciona las conductas de ocultamiento, encubrimiento, adquisicin, posesin y utilizacin. El art. 6.1 literales a.ii y b.ide la Convencin de Palermo de 2000 recoge las mismas conductas, excepto el encubrimiento que la reemplaza por disimulacin, supuesto que tampoco ha sido contemplado por la regulacin peruana.

Artculo 3.- Transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o ttulos valores de origen ilcito

El que transporta o traslada dentro del territorio nacional dinero o ttulos valores cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso; a hace ingresar o salir del pas tales bienes con igual finalidad, ser reprimido con pena privativa de libertad

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no menor de ocho ni mayor de quince aos y con ciento veinte a trescientos cincuenta das multa. ANALISIS: Se trata ms bien de asumir una concepcin amplia del concepto de transferencia utilizado por el legislador peruano, a fin de abarcar la mayor cantidad de supuestos relacionados con la llamada etapa de intercalacin o estratificacin del lavado de activos, en el que se producen mltiples y sucesivas transacciones para ocultar an ms el origen delictivo de los bienes, entre ellas las que no importan el traslado del dominio, como sucede con la transmisin de la posesin o la tenencia. Puede sostenerse por ello, desde la perspectiva de la legislacin peruana, un concepto penal de transferencia que abarque tanto los casos de transmisin material o fctica, como la llamada transmisin jurdica, siempre que exista poder de disposicin35. La transmisin jurdica supone el cambio de titularidad o legitimacin en el ejercicio de un derecho, o simplemente la transmisin de los derechos que se tiene sobre los bienes36,como se aprecia en una transferencia electrnica de fondos a travs del sistema financiero y en favor de un tercero.

Artculo 4.- Circunstancias agravantes y atenuantes

La pena ser privativa de la libertad no menor de diez ni mayor de veinte aos y trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta das multa, cuando: 1. El agente utilice o se sirva de su condicin de funcionario pblico o de agente del sector inmobiliario, financiera, bancario a burstil. 2. El agente cometa el delito en calidad de integrante de una organizacin criminal. 3. El valor del dinero, bienes, efectos o ganancias involucrados sea superior al equivalente a quinientas (500) Unidades Impositivas Tributarias.

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La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando el dinero, bienes, efectos o ganancias provienen de la minera ilegal, trfico ilcito de drogas, terrorismo, secuestro, extorsin a trata de personas. La pena ser privativa de la libertad no menor de cuatro ni mayor de seis aos y de ochenta a ciento diez das multa, cuando el valor del dinero, bienes, efectos a ganancias involucrados no sea superior al equivalente a cinco (5) Unidades Impositivas Tributaras. La misma pena se aplicar a quien proporcione a las autoridades informacin eficaz para evitar la consumacin del delito identificar y capturar a sus autores o participes, as como detectar o incautar los activos objeto de los actos descritos en los artculos 1, 2 y 3 del presente Decreto Legislativo

ANALISIS: Otra cuestin que llama nuestra atencin en la redaccin de este Decreto es la estipulacin de circunstancias agravantes, el artculo 4 nos dice: La pena ser privativa de libertad no menor de veinticinco aos cuando el dinero, bienes, efectos o ganancias provienen de la minera ilegal, trfico ilcito de drogas, terrorismo, secuestro, extorsin o trata de personas. Cabe preguntarnos qu origen ilcito relevante qued fuera de las agravantes o por qu la minera ilegal es fuente agravante junto con el trfico ilcito de drogas, el terrorismo o el secuestro; si nos basamos en el bien jurdico como fundamento tanto del delito como de su agravacin, es desproporcionado agravar un delito tomando como fundamento un bien jurdico colectivo, que no siempre se llega a afectar, y un bien jurdico fundamental como la libertad (en el caso del secuestro). Enmarcarlos dentro de la misma categora no corresponde a un correcto anlisis jurdico-penal que le de sustento constitucional, volvemos a caer en el puro fundamento Poltico Criminal. Dentro del anlisis de las agravantes nos llama la atencin que el delito en s de minera ilegal (incluso en su forma agravada) tenga menos pena que el lavado de activos proveniente del delito de minera ilegal cul es el sustento para tamaa desproporcin?

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A nuestro parecer, la autonoma del delito de lavado de activos cae en contradiccin teniendo as el artculo 10 que prescribe. El lavado de activos es un delito autnomo por lo que para su investigacin y procesamiento no es necesario que las actividades criminales que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, hayan sido descubiertos, se encuentren sometidos a investigacin, proceso judicial o hayan sido previamente objeto de prueba o de sentencia condenatoria. Se pretende autonomizar el delito de lavado de activos de una forma inconsistente, si partimos de su descripcin tpica el que convierte o transfiere dinero o bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o deba presumir, el fundamento del delito es el origen ilcito de los bienes que se pretenden lavar en virtud de ello es extrao pretender darle autonoma a un delito que naci en base al lavado de activos, por lo tanto, no es un delito en s porque ni siquiera afecta un real bien jurdico; el lavado de activos tiene como propsito que el acto ilcito de atrs quede al descubierto.

El lavado de activos no tiene autonoma por carecer de un bien jurdico protegido, por nacer en base a la ilicitud de otra conducta y por ser puente para conectar la investigacin del delito que se persigue; adems cabe agregar que no es posible probar el origen ilcito de un dinero si no se tiene por probado el delito que le dio dicho origen. Realmente llega a caer en lo absurdo y una vez ms es reflejo de la penalizacin sin sustento penal. A ello agregamos que las agravantes se basan en el origen ilcito proveniente de otros delitos, ello es otra muestra de la necesidad del delito fuente en este caso de las agravantes- para el sustento del lavado de activos.

Artculo 5: Omisin de comunicacin de operaciones o transacciones sospechosas

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El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, segn las leyes y normas reglamentarias, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos, con ciento veinte a doscientos cincuenta das multa e inhabilitacin no menor de cuatro ni mayor de seis aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal. La omisin por culpa de la comunicacin da transacciones u operaciones sospechosas ser reprimida con pena de multa de ochenta a ciento cincuenta das multa e inhabilitacin de uno a tres aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal.

ANALISIS: Un delito puede sancionarse como omisivo cuando el Cdigo Penal as lo prev en una clara redaccin estableciendo la conducta exacta que sustenta la omisin que debi ser salvada o cuando, por la condicin especial del sujeto, est dentro de un rol de garante que lo obliga a cuidar el bien jurdico frente a l. Decir que una persona debi presumir el origen ilcito de un dinero o bien es penalizar un acto omisivo que no ha observado las formalidades para constituirse en tal; debemos tener presente que los delitos por omisin tiene claros parmetro objetivos que indican exactamente cul es la conducta que se debi realizar y no se hizo, as como el conocimiento suficiente del sujeto que debi realizarla en su defecto- el rol de garante fundado en especiales caractersticas del sujeto que lo obligan a comportarse extra cuidadosamente, para ello es menester que el bien jurdico afectado est en relacin directa con las caractersticas especiales Artculo 6.- Rehusamiento, retardo y falsedad en el suministra de informacin

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El que rehsa o retarda suministrar a la autoridad competente, la informacin econmica, financiera, contable, mercantil a empresarial que le sea requerida, en el marco de una investigacin o juzgamiento por delito de lavado de activos, o deliberadamente presta la informacin de modo inexacto a brinda informacin falsa, ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de dos ni mayor de cuatro aos, con cincuenta a ochenta das multa e inhabilitacin no mayor de tres aos de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal. Si la conducta descrita se realiza en el marco de una investigacin o juzgamiento por delito de lavado de activos vinculado a la minera ilegal o al crimen organizado, o si el valor del dinero, bienes, efectos o ganancias involucrados es superior al equivalente a quinientas (500) Unidades Impositivas Tributarias, el agente ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de cinco aos, con ochenta a ciento cincuenta das multa e inhabilitacin no mayor de cuatro aos, de conformidad con los incisos 1), 2) y 4) del artculo 36 del Cdigo Penal.

Artculo 7: Reglas de investigacin Para la investigacin de los delitos previstos en el presente Decreto legislativo, el Fiscal podr solicitar al Juez el levantamiento del secreto bancario, el secreto de las comunicaciones, la reserva tributara y la reserva burstil. La informacin obtenida en estos casos slo ser utilizada en relacin con la investigacin de los hechos que la motivaron. ANALISIS: En el caso de el lavado de activos en minera, el Fiscal de la Nacin JOSE PELAEZ BARDALES , nos dijo que en el mes de julio del ao 2012

aproximadamente uno US$ 6 mil millones al ao son movilizados por lavado de activos en nuestro Per.

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A su ves, revelo que las dos terceras partes de dicho monto proceden de minera ilegal. Siendo as que hoy en da su despacho investiga entre 12 a 14 casos

descubiertos por la Unidad de Inteligencia Financiera y considero que el acato de nuevas normas contra el referido delito dentro de la minera ilegal permitir el desarrollo de una investigacin ms profunda y certera de los casos de blanqueo de dinero. Es por ello que el Fiscal ,puede solicitar al Juez el levantamiento del secreto bancario que consistes en que forma parte del contenido constitucionalmente protegido del derecho a la intimidad, y es el deber de la institucin crediticia de no suministrar informacin sobre las cuentas de su cliente, as como de aquellos hechos de que tenga conocimiento como consecuencia de sus actividades, salvo en los casos excepcionales previstos por la ley o como el derecho de las citadas entidades a rehusar suministrar informacin sobre los citados datos, pues su titular es siempre el individuo o la persona jurdica de derecho privado que realiza tales operaciones bancarias o financieras. En la medida en que tales operaciones bancarias y financieras forman parte de la vida privada, su conocimiento y acceso slo pueden levantarse "a pedido del juez, del Fiscal de la Nacin o de una Comisin Investigadora del Congreso con arreglo a ley y siempre que se refiera al caso investigado". LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y ORGNICA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS LEY N 26702: Artculo 143.- LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO. El secreto bancario no rige cuando la informacin sea requerida por:

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1. Los jueces y tribunales en el ejercicio regular de sus funciones y con especfica referencia a un proceso determinado, en el que sea parte el cliente de la empresa a quien se contrae la solicitud. 2. El Fiscal de la Nacin, en los casos de presuncin de enriquecimiento ilcito de funcionarios y servidores pblicos o de quienes administren o hayan

administrado recursos del Estado o de organismos a los que ste otorga soporte econmico. 3. El Fiscal de la Nacin o el gobierno de un pas con el que se tenga celebrado convenio para combatir, reprimir y sancionar el trfico ilcito de drogas o el terrorismo, o en general, tratndose de movimientos sospechosos de lavado de dinero o de activos, con referencia a transacciones financieras y operaciones bancarias ejecutadas por personas presuntamente implicadas en esas actividades delictivas o que se encuentren sometidas a investigacin bajo sospecha de alcanzarles responsabilidad en ellas. 4. El Presidente de una Comisin Investigadora del Poder Legislativo, con acuerdo de la Comisin de que se trate y en relacin con hechos que comprometan el inters pblico. 5. El Superintendente, en el ejercicio de sus funciones de supervisin. En los casos de los numerales 2, 3 y 4, el pedido de informacin se canaliza a tal ves de la Superintendencia. Quienes accedan a informacin secreta en virtud de lo dispuesto en el presente artculo, estn obligados a mantenerla con dicho carcter en tanto sta no resulte incompatible con el inters pblico. la Constitucin garantiza el secreto de las comunicaciones y, en especial, de las postales, telegrficas y telefnicas, salvo resolucin judicial. Del precepto constitucional se deduce que el secreto de las comunicaciones se configura como

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un derecho fundamental que pertenece al status libertatis de las personas y que crea, por consiguiente, un deber de abstencin por parte de los poderes pblicos. El secreto de las comunicaciones presupone la libertad del entero proceso comunicativo y la confidencialidad de la identidad de los interlocutores. Ahora bien, la Constitucin establece un lmite al ejercicio de tal derecho, al permitir el levantamiento del carcter secreto de las comunicaciones por resolucin judicial. El artculo que se incluye en el presente nmero estudia el desarrollo del mencionado precepto constitucional en nuestra legislacin penal y procesal en lo que se refiere a las comunicaciones telefnicas. El autor seala que no cabe duda que la intervencin telefnica es decir, el levantamiento del secreto de las comunicaciones telefnicas, al afectar a un derecho fundamental de la esfera de la libertad individual, exige el monopolio jurisdiccional, en donde el juez tiene la primera y la ltima palabra.

Cmo ha de ejercer el juez esta facultad que supone la restriccin de un derecho fundamental? El autor afirma que tal poder jurisdiccional debe basarse en una disposicin legal Evidentemente con rango de ley orgnica, con un contenido mnimo garantizado que indubitadamente responda a exigencias de legitimidad

constitucional y relevancia social, lo que, en definitiva, reclama el escrupuloso respeto del principio de proporcionalidad. La restriccin del derecho slo ser constitucionalmente admisible, en efecto, si se observa un imprescindible y razonable equilibrio entre el ius puniendi estatal y el tus libertatis individual

Articulo 8.- Consecuencias accesorias aplicables a personas jurdicas

Si los delitos contemplados en los artculos 1, 2 y 3 del presente Decreto Legislativo fueren cometidos en ejercicio de la actividad de cualquier persona

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jurdica o utilizando su organizacin o servicios, para favorecerlos o encubrirlas, el juez deber aplicar, segn la gravedad y naturaleza de los hechos o la relevancia de la intervencin en el hecho punible, las siguientes consecuencias accesorias de manera alternativa o conjunta: 1. Multa con un valor no menor de cincuenta ni mayor de trescientas Unidades Impositivas Tributarias. 2. Clausura definitiva de locales o establecimientos. 3. Suspensin de actividades por un plazo no mayor de tres aos. 4. Prohibicin de realizar en el futuro actividades, de la clase de aquellas en cuyo ejercicio se haya cometido, favorecido o encubierto el delito. 5. Cancelacin de licencias, derechos y otras autorizaciones administrativas o municipales. 6. Disolucin de la persona jurdica.

Simultneamente a la medida impuesta, el juez ordenar a la autoridad competente que disponga la intervencin de la persona jurdica para salvaguardar los derechos de los trabajadores y de los acreedores, hasta par un periodo de dos aos. El cambio de la razn social o denominacin de la persona jurdica o su reorganizacin societaria, no impide la aplicacin de estas medidas.

Articulo 9.- Decomiso En todos los casos el Juez resolver la incautacin o el decomiso del dinero, bienes, efectos o ganancias involucrados, conforme a lo previsto en el artculo 102 del Cdigo Penal. ANALISIS: La incautacin es un acto que el Estado est facultado para realizar a travs de las autoridades judiciales o jurisdiccionales previo un procedimiento. La

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incautacin se la puede entender tambin como el decomiso de los bienes, instrumentos o cosas que una persona imputada de la comisin de un delito los instigadores o los cmplices han utilizado para la comisin de un delito determinado o tambin a lo referente del producto del acto delictivo

En este caso, nos referiremos a la incautacin de bienes, instrumentos o cosas que el imputado de un delito de corrupcin ha utilizado para la comisin del delito de corrupcin. En caso de los delitos de corrupcin que causen un dao econmico al Estado, se puede pedir el decomiso o incautacin de bienes desde el primer momento de la investigacin del hecho delictivo. Una vez presentado el requerimiento ante esta autoridad judicial por parte del fiscal asignado al caso, el juez tiene el plazo de cinco das para pronunciar resolucin y con sta, ante la presencia de un notario de fe pblica se procede a la incautacin de los bienes, instrumentos y cosas como tambin los bienes que hubiera adquirido con el resultado econmico del delito de corrupcin.

El funcionario pblico imputado del delito de corrupcin tiene la facultad de oponer un incidente sobre la calidad de sus bienes a ser incautados ante el juez que tiene conocimiento del procedimiento de la incautacin.

Artculo 10.- Autonoma del delito y prueba indiciaria

El lavado de activos es un delito autnomo por lo que para su investigacin y procesamiento no es necesario que las actividades criminales que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, hayan sido descubiertas, se encuentren

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sometidas a investigacin, proceso judicial o hayan sido previamente objeto de prueba o de sentencia condenatoria. El conocimiento del origen ilcito que tiene o que deba presumir el agente de los delitos que contempla el presente Decreto Legislativo, corresponde a actividades criminales como los delitos de minera ilegal, el trfico ilcito de drogas, el terrorismo, los delitos contra la administracin pblica, el secuestro, el proxenetismo, la trata de personas, el trfico ilcito de armas, trfico ilcito de migrantes, los delitos tributarios, la extorsin, el robo, los delitos aduaneros o cualquier otro con capacidad de generar ganancias ilegales, con excepcin de los actas contemplados en el artculo 194 del Cdigo Penal. El origen ilcito que conoce o deba presumir el agente del delito podr inferirse de los indicios concurrentes en cada caso. Tambin podr ser considerado autor del delito y por tanto sujeto de investigacin y juzgamiento por lavado de activos, quien ejecut o particip en las actividades criminales generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias.

Artculo 11.- Prohibicin de beneficios penitenciarios

Quienes incurran en la agravante contemplada en el segundo prrafo del artculo 4 del presente Decreto Legislativo no podrn acogerse a los beneficios penitenciarios de redencin de la pena por el trabajo y la educacin, semilibertad y liberacin condicional.

Artculo 12: Facultades especiales para la lucha contra el lavado de activos vinculado especialmente a la minera Ilegal y otras formas de crimen organizado

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1.

En el marco de la lucha eficaz contra el lavado de activos, vinculado

especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, el Juez, a solicitud del Fiscal o del Procurador Pblico, podr ordenar: a) La interceptacin, incautacin y ulterior apertura de todo tipo de

correspondencia que reciba o remita el imputado, aun bajo nombre supuesto, o de aquella correspondencia que, en razn de especiales circunstancias, se presumiese que emana de l o de la que l pudiera ser el destinatario, cuando existen motivos razonablemente fundados para inferir que existe informacin til para la investigacin. Para esta diligencia tambin podr solicitar a las empresas de mensajera especializada, pblicas o privadas, que suministren la relacin de envos hechos por solicitud del imputado o dirigidos a l. Si la documentacin se encuentra en clave o en otro idioma, inmediatamente ordenar el desciframiento por peritos en criptografa o su traduccin. b) La interceptacin y grabacin de comunicaciones telefnicas, radiales, electrnicas u otras formas de comunicacin, cuando existan suficientes elementos de conviccin de la presunta comisin del delito. Para tales efectos, las empresas telefnicas o de telecomunicaciones estn obligadas a prestar las facilidades necesarias para la realizacin de la diligencia y a guardar secreto acerca de la misma, salvo que sean citados como testigos. La medida tambin puede dirigirse contra terceros que reciben o realizan comunicaciones por cuenta del investigado o cuando ste utiliza la comunicacin de terceros. 2. La orden judicial se emitir cuando estas medidas sean indispensables y absolutamente necesarias para el debido esclarecimiento de los hechos investigados. 3. Estas medidas se realizarn de forma estrictamente reservada y sin

conocimiento del afectado. En el caso previsto en el inciso a) del numeral 1 del presente artculo, la medida se prolongar por el tiempo estrictamente necesario, el cual no ser mayor al perodo de la investigacin ; en el caso previsto en el inciso b) del citado numeral, la medida no podr extenderse por un plazo mayor a

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los treinta (30) das naturales y excepcionalmente podr prorrogarse por plazos sucesivos previa solicitud del Fiscal y posterior decisin judicial debidamente motivada. 4. El Juez resolver, mediante trmite reservado y de modo inmediato, teniendo a la vista los recaudos que justifiquen el requerimiento fiscal. La denegacin de la solicitud podr ser apelada por el Fiscal e igualmente se tramitar de forma reservada por el Superior Tribunal, sin trmite alguno e inmediatamente.

Artculo 13.-Audiencia de control judicial 1. Una vez ejecutadas las diligencias previstas en el anterior artculo y realizadas las investigaciones inmediatas en atencin a las resultados de las mismas, siempre que los fines de la investigacin lo permitan y no se ponga en peligro la vida o la integridad fsica de terceras personas, se pondr en conocimiento del afectado toda lo actuado, quien podr solicitar el control judicial en el plazo de tres (3) das de notificado, con la finalidad de revisar la legalidad de las medidas adoptadas. 2. La audiencia judicial se realizar dentro de las veinticuatro (24) horas siguientes y contar con la presencia del Fiscal, del Procurador Pblico y del imputado junto con su abogado defensor, as como de las dems partes procesales. Asimismo, podrn asistir los efectivos policiales y dems personas que intervinieron en la diligencia. 3. El Juez evaluar si las diligencias y actuaciones se realizaron dentro del marco de la orden judicial emitida y verificar los resultados, haciendo valer los derechos del afectado. Para tal fin, podr, si lo estima conveniente, interrogar directamente a los comparecientes y, despus de escuchar los argumentos del Fiscal, decidir de plano sobre la validez de la medida.

Artculo 14- Entrega vigilada

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1. Cuando sea necesario para los fines de una investigacin por el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, y siempre que existan motivos razonablemente fundados para estimar que se produce el transporte de armas, explosivos, municiones, moneda falsificada, insumos qumicos o cualquier otro bien de carcter delictivo, o cuando haya informacin de agente encubierto acerca de la existencia de una actividad criminal continua en ese sentido, el Fiscal, de oficio o a instancia del Procurador Pblico, podr disponer la realizacin de entregas vigiladas de objetos cuya posesin, transporte, enajenacin, compra, alquiler o simple tenencia se encuentre prohibida. 2. A estos efectos se entiende como entrega vigilada la tcnica en virtud de la cual se permite que mercancas ilcitas o sospechosas circulen dentro del territorio nacional o entren o salgan de l, sin interferencia de las autoridades y bajo la vigilancia de agentes especializados. 3. Cuando participe un agente encubierto, ste slo est facultado para entregar por s o por interpuesta persona el objeto de la transaccin ilegal, o facilitar su entrega por iniciativa del investigado. 4. Para asegurar el xito de esta diligencia, el Fiscal podr disponer que la autoridad policial realice acciones de inteligencia y/o vigilancia especial. 5. Durante el procedimiento de entrega vigilada se utilizarn, si fuere posible, los medios tcnicos idneos que permitan establecer la intervencin del investigado. 6. Rige en lo pertinente la audiencia de control judicial prevista en el artculo 13. ANLISIS 1. Es necesario investigar el delito de lavado de activos vinculado a la

minera ilegal (actividad econmica de la explotacin de minerales metlicos y no metlicos sin control social y ambiental) o crimen organizado (son dos o ms personas que conspiran constantemente y en conjunto para cometer delitos para

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obtener beneficios), y siempre que existan motivos razonablemente fundados para la produccin de armas , explosivos ,municiones , moneda falsificada ,insumos qumicos o de otro carcter delictivo, o cuando haya informacin de un agente encubierto acerca de una actividad criminal ,el Fiscal de oficio o a instancia del Procurador Pblico podr disponer la realizacin de entregas vigiladas , cuya posesin, transporte , enajenacin , compra , alquiler o tenencia se encuentra prohibida. 2. Entrega vigilada, en virtud de la cual se permite que mercancas ilcitas o o entren o salgan sin

sospechosas circulen dentro el territorio nacional

interferencia de las autoridades y la vigilancia de agentes especializados. 3. Un agente facultado est facultado para entregar el objeto de la

transaccin ilegal , o facilitar su entrega por iniciativa del investigado. 4. Para asegurar el xito, el Fiscal dispondr que la autoridad policial realice

acciones de inteligencia y/o vigilancia especial. 5. Se utilizaran los medios tcnicos idneos que establezcan la intervencin

del investigado. 6. Rige en la audiencia de control judicial en el artculo 13.

Articulo 15.- Bsqueda selectiva en bases de datos

Para la lucha contra el lavado de activos vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, la autoridad policial, por iniciativa propia o a instancia del Fiscal, podr realizar las comparaciones de datos registradas en bases mecnicas, magnticas u otras similares, siempre y cuando se trate del simple cotejo de informaciones de acceso pblico. Cuando se requiera efectuar una bsqueda selectiva en las bases de datos, que implique el acceso a informacin confidencial referida al investigado o, inclusive, la obtencin de datos derivados del anlisis cruzado de las mismas,

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deber mediar autorizacin del Juez y se aplicar, en lo pertinente, lo dispuesto en los artculos 12 y 13. ANALISIS La lucha vinculada al a minera ilegal u otras formas de crimen organizado, la polica por iniciativa propia o del Fiscal, podr realizar las comparaciones de datos registradas en bases mecnicas, magnticas u otras similares del simple cotejo de informaciones de acceso pblico. Una bsqueda selectiva en la bases de datos con acceso a informacin

confidencial al investigado, la obtencin de anlisis de datos cruzados, deber mediar autorizacin del Juez.

Artculo 16: Actuacin excepcional de las Fuerzas Armadas en auxilio del Ministerio Pblico

En los lugares de difcil acceso que implique adems la ausencia de efectivos suficientes de la Polica Nacional del Per o sin logstica o infraestructura necesaria, el Fiscal en su calidad de titular de la accin penal, puede excepcionalmente solicitar la intervencin de las Fuerzas Armadas para las acciones de interdiccin de la minera ilegal, lavado de activos u otras formas de crimen organizado. Las Fuerzas Armadas en el marco de lo dispuesto por la Constitucin Poltica del Per, el Decreto Legislativo N1100 y el presente Decreto Legislativo, colaborar con el Ministerio Pblico para asegurar el cumplimiento de la presente norma. La intervencin de las Fuerzas Armadas no implica en modo alguno la restriccin, suspensin, ni afectacin de los derechos fundamentales consagrados en la Constitucin Poltica del Per. ANALISIS

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Los lugares de difcil acceso que implique la ausencia de efectivos de PNP o sin logstica o infraestructura, el Fiscal puede solicitar la intervencin de las Fuerzas Armadas para la accin de interdiccin de la minera ilegal, lavado de activos o de crimen organizado. Las Fuerzas Armadas por la Constitucin Poltica del Per, el D.L.1100, colaborara con el Ministerio Publico. Las Fuerzas Armadas no implica la restriccin, suspensin, ni afectacin de los derechos fundamentales en la Constitucin Poltica del Per.

Artculo 17.- Colaboracin eficaz En el marco de la lucha contra el delito de lavado de activos, el Ministerio Pblico podr celebrar acuerdos de beneficios y colaboracin eficaz con quien se encuentre o no sometido a una investigacin o proceso penal, o con quien haya sido sentenciado, a fin de que preste a las autoridades su colaboracin y brinde informacin eficaz para la accin de la justicia penal. Para tales efectos, sern de aplicacin las presupuestas, alcances y procedimiento establecidos en la Ley N 27378, Ley que establece beneficios por colaboracin eficaz en el mbito de la criminalidad organizada. ANALISIS La lucha contra el delito de lavado de activos, el Ministerio Publico celebrara acuerdos de beneficios y colaboracin eficaz con quien se encuentre o no

sometido a investigacin o proceso penal donde haya sido sentenciado, a fin que colabore y brinde informacin eficaz. El procedimiento en la ley N 27378, que establece beneficios por colaboracin eficaz en la criminalidad organizada.

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COMPLEMENTARIAS FINALES

Primera.- Mejora del control de operaciones sospechosas

Las instituciones sometidas al control y supervisin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, estarn obligadas a adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que en la realizacin de sus operaciones se produzca el ocultamiento, manejo, inversin o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de la minera ilegal, as como de cualquier otra actividad de crimen organizado o destinados a su financiacin, o para dar apariencia de legalidad a las actividades delictivas o a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.

Los sujetos obligados establecidos a travs de la Ley N 27693 debern reportar bajo responsabilidad de forma inmediata y suficiente a la Unidad de Inteligencia Financiera cualquier informacin relevante sobre manejo de activos o pasivos u otros recursos, cuya cuanta o caractersticas no guarden relacin con la actividad econmica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su nmero, por las cantidades transadas o por las caractersticas particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a sospechar que se est utilizando a la entidad para transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de actividades delictivas o destinadas a su financiacin.

Segunda.- Destino de bienes incautados o decomisados

La administracin del dinero, bienes, efectos o ganancias ilegales que hayan sido incautados por los delitos previstos en el presente Decreto Legislativo se adecuar a lo establecido en las disposiciones sobre la materia previstas en la legislacin vigente.

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Tercera- Capacitacin de Fiscales y otros funcionarios

El Ministerio Pblico disear y pondr en ejecucin un programa de capacitacin contra el lavado de activos vinculado a la minera ilegal y otras formas de crimen organizado, as corno a su financiamiento, destinado a introducir habilidades y competencias en los fiscales en los procesos de investigacin, para la mayor eficacia. Esta capacitacin involucra a la Polica Nacional del Per Nacional del Per y a los integrantes de las Fuerzas Armadas que se estime pertinente.

Cuarta.- Coordinacin interinstitucional Las entidades del Estado, en los mbitos nacional, regional y local, y las empresas en las que el Estado tiene participacin, brindan su colaboracin a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per - UIF-Per, para el cumplimiento de su misin institucional, proporcionando informacin y cualquier otra forma de cooperacin necesaria para combatir el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado. As mismo, la UIF-PERU mantendr relaciones de coordinacin con el consejo de defensa jurdica del Estado, a fin de lograr una mayor eficacia en la lucha contra el delito de lavado de activos, vinculado especialmente a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado.

Quinta.- Financiamiento Los gastos que demande la aplicacin del presente Decreto Legislativo se ejecutan con cargo a los presupuestos institucionales de las entidades competentes.

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DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS TRANSITORIAS

Primera.- Vigencia El presente Decreto Legislativo entrar en vigencia a partir del da siguiente de su publicacin, con excepcin de la Cuarta Disposicin Complementaria Modificatoria que entrar en vigencia a los 60 das naturales. Segunda, Plazo para informacin de instrumentos de gestin para deteccin de operaciones sospechosas

Para el cumplimiento de lo dispuesto en el artculo 14 de la Ley N 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera - Per, las sujetos obligados deben informar a la Unidad de Inteligencia Financiera en el plazo de noventa (90) das naturales computados a partir de la vigencia del presente Decreto Legislativo, sobre los mecanismos implementados para la deteccin de operaciones inusuales y sospechosas, as como sobre la elaboracin del Manual donde conste el sistema para detectar operaciones sospechosas de la comisin del delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo.

Tercera.- Implementacin del Registro la inscripcin en el Registro establecido en la Quinta Disposicin

Complementaria Modificatoria de la Ley N 27693 deber efectuarse en un plazo no mayor de ciento veinte (120) das naturales computados a partir de la entrada en vigencia del presente Decreto Legislativo. En dicho plazo, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones emitir las disposiciones necesarias para el cumplimiento de dicha obligacin.

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ANALISIS Lavado de activos en el Per proveniente de minera ilegal y del crimen

organizado comparado con el Presupuesto nacional es de 24% siendo de tal la magnitud el problema, un elemento perturbador de la gobernabilidad y estabilidad econmica del pas.

DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS MODIFICATORIAS

Primera.- Modificaciones a la Ley N 27893, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera

Modifquense los artculos 3, 9, 10 numeral 10.2.3 inciso b), 10-A numeral 10A.7 y 12 de la Ley N 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera, los cuales tendrn el siguiente tenor:

"Artculo 3.- Funciones y facultades de la UIF-Per

La UIF-Per tiene las siguientes funciones y facultades:

1. Solicitar informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime til para el cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo pblico del Gobierno Nacional, a los Gobiernos Regionales y locales, instituciones y empresas pertenecientes a stos, y en general a toda institucin o empresa del Estado sin excepcin ni reserva alguna, y a todas las personas naturales a jurdicas privadas, quienes estn obligados a proporcionar la informacin requerida bajo responsabilidad. Dicha informacin debe ser de acceso y manejo

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exclusivo del Director Ejecutivo de la UIF, para lo establecer un procedimiento especial que resguarde dicha informacin. En los casos que la UIF-Per considere necesario, podr solicitar acceso a base de datos, informacin ser proporcionada a travs de enlace electrnico. No puede oponerse a la UIF-Per reserva alguna en materia de acceso a la informacin, bajo responsabilidad. 2. Inscribir a los sujetos obligados y a los oficiales de cumplimiento que stos designen, siempre que satisfagan los requisitos establecidas en la presente Ley. 3. Solicitar, recibir, requerir ampliaciones y analizar informacin sobre las operaciones sospechosas que le reporten los sujetos obligados a informar por la Ley N 29038 y sus organismos supervisores, a las que detecte de la informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso. 4. Recibir y analizar los Registros de Operaciones a que hace referencia el artculo 9 o cualquier informacin relacionada a stos, las cuales debern ser entregadas obligatoriamente por los sujetos obligados a la UlF-Per por el medio electrnico, periodicidad y modalidad que sta establezca. 5. Comunicar al Ministerio Pblico aquellas operaciones que luego del anlisis e investigacin respectivos, se presuma que estn vinculadas a actividades de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, para que proceda de acuerdo a ley. Su reporte tiene validez probatoria al ser asumida por el Fiscal como elemento sustenta torio para la investigacin y proceso penal. 6. Cooperar en el mbito de su competencia con investigaciones

internacionales y/o solicitar, recibir, analizar y compartir informacin, a solicitud de autoridades competentes de otras pases que ejerzan competencias anlogas, en casos que se presuman vinculados a actividades de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo, comunicando los resultados a la autoridad requirente y realizando las acciones correspondientes en el mbito nacional. 7. Participar en el mbito de su competencia en investigaciones conjuntas con otras instituciones pblicas nacionales, encargadas de detectar, investigar y

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denunciar la comisin de ilcitos penales que tienen la caracterstica de delito precedente del delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo. 8. Prestar la asistencia tcnica que les sea requerida, cuando se trate de investigaciones relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento de terrorismo. 9. Regular, en coordinacin con los organismos supervisores de los sujetos obligados, los lineamientos generales y especficas, requisitos, precisiones, sanciones y dems aspectos referidas a los sistemas de prevencin de los sujetos obligados a reportar y de los Reportes de Operaciones Sospechosas y Registro de Operaciones, as como emitir modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin del delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo, Formato de Registro de Operaciones, entre otros, conforme a los alcances de lo dispuesto en la presente Ley y su Reglamento. En el caso de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y de la Superintendencia del Mercado de Valores, la funcin de regulacin corresponder a estas entidades y se ejercer en coordinacin con la UIF-Per. 10. Supervisar y sancionar en materia de prevencin del delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo, a aquellos sujetos obligados que carecen de organismo supervisor. 11. Excepcionalmente, dada la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora, y siempre que sea necesario por la dimensin y naturaleza de la investigacin, podr disponer el congelamiento de fondos en los casos vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo. En estos casos, se deber dar cuenta al Juez en el plazo de veinticuatro (24) horas de dispuesta la medida, quien en el mismo trmino podr convalidar la medida o disponer su inmediata revocacin.

Articulo 9.- Registro de Operaciones

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9.1. Todo sujeto obligado a reportar para los efectos de la presente ley, debe llevar un Registro de Operaciones que se sujetar a las reglas establecidas en el presente artculo. 9.2. Los sujetos obligados a informar, conforme a la presente Ley, deben registrar cada operacin que se realice o que se haya intentado realizar que iguale o supere el monto que establezca la UIF-Per, por los siguientes conceptos: a) Depsitos en efectivo: en cuenta corriente, en cuenta de ahorros, a plazo fijo y en otras modalidades a plazo. b) Depsitos constituidos con ttulos valores, computados segn su valor de cotizacin al cierre del da anterior a la imposicin. c) Colocacin de obligaciones negociables y otros ttulos valores de deuda emitida por la propia entidad. d) Compraventa de ttulos valores -pblicos o privados o de cuota partes de fondos comunes de inversin. e) Compraventa de metales y/o piedras preciosas, segn relacin que se establezca en el reglamento. f) Compraventa en efectivo de moneda extranjera. g) Giros o transferencias emitidos y recibidos (interno y externo) cuales quiera sea la forma utilizada para cursar las operaciones y su destino (depsitos, pases, compraventa de ttulos, etc.). h) Compra venta de cheques girados contra cuentas del exterior y de cheques de viajero. i) Pago de importaciones j) Cobro de exportaciones. k) Venta de cartera de la entidad financiera a terceros. t) Servicios de amortizacin de prstamos. m) Cancelaciones anticipadas de prstamos

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n) Constitucin de fideicomisos y todo tipo de otros encargos fiduciarios y de comisiones de confianza. o) Compra venta de bienes y servicios. p) Operaciones a futuro pactadas con los clientes. q) Otras operaciones que se consideren de riesgo o importancia establecidas por la UIF-Per.

9.3. Las caractersticas del Registro sern especificadas por la UIF-Per debiendo contener, por lo menos en relacin con cada operacin, lo siguiente:

a) La identidad y domicilio de sus clientes, habituales o no, acreditada mediante la presentacin del documento en el momento de entablar relaciones comerciales y, principalmente, al efectuar una operacin, segn lo dispuesto en el presente artculo. Para tales efectos, se deber registrar y verificar por medios fehacientes la identidad, representacin, domicilio, capacidad legal, ocupacin y objeto social de las personas jurdicas y las naturales segn corresponda, as como cualquier otra informacin sobre la identidad de las mismas, a travs de documentos, tales como Documento Nacional de Identidad, pasaporte, partida de nacimiento, licencia de conducir, contratos sociales, estatutos u otros documentos oficiales a privados, sobre la identidad y seas particulares de sus clientes, segn corresponda.

b) Los sujetos obligados deben adoptar medidas razonables para obtener, registrar y actualizar permanentemente la informacin sobre la verdadera identidad de sus clientes, habituales o no, y las operaciones comerciales realizadas a que se refiere el presente artculo.

c) Descripcin del tipo de operacin, monto, moneda, cuenta (s) involucrada (s) cuando corresponda, lugar (es) donde se realiz la operacin y fecha.

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d) Cualquier otra informacin que la UIF-Per requiera.

9.4. El Registro de Operaciones debe ser llevado en forma precisa y completa por los sujetos obligados, en el da en que haya ocurrido la operacin y se conservar durante diez (10) aos a partir de la fecha de la misma, utilizando para tal fin medios informticos, microfilmacin o medias similares. El Registro se conservar en un medio de fcil recuperacin, debiendo existir una copia de seguridad, segn las disposiciones que emita al respecto la UIF-Per. Las copias de seguridad estarn a disposicin de la UIF-Per y del Ministerio Pblico dentro de las 48 horas hbiles de ser requeridas, sin perjuicio de la facultad de la UIFPer de solicitar esta informacin en un plazo menor.

9.5 La obligacin de registrar las operaciones no ser de aplicacin cuando se trate de clientes habituales de las sujetos obligados a informar, bajo responsabilidad de estos ltimos, siempre y cuando los sujetos obligados tengan conocimiento suficiente y debidamente justificado de la licitud de las actividades de sus clientes habituales, previa evaluacin y revisin peridica del Oficial de Cumplimiento.

9.6 Las operaciones mltiples que en conjunto igualen o superen determinado monto fijado por la UIF-Per, sern consideradas como una sola operacin si son realizadas por o en beneficio de determinada persona. En tales casos, cuando los sujetos obligados o sus trabajadores tengan conocimiento de estas operaciones, debern efectuar el Registro establecido en este artculo.

9.7 Sobre el Registro de Operaciones: a) Los Registros de Operaciones deben estar a disposicin de los rganos jurisdiccionales o autoridad competente, conforme a ley.

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b) La UIF-Per, cuando lo considere conveniente, puede establecer que los sujetos obligados a informar le alcancen directamente, el Registro de Operaciones o parte de l mediante el medio electrnico, periodicidad y modalidad que sta establezca. Mediante Resolucin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se regularan los aspectos referidos a la presente obligacin.

c) Los sujetos obligados que cuenten con los medios informticos suficientes, debern interconectarse can !a UIF-Per para viabilizar y agilizar el proceso de captacin y envo de la informacin. Mediante Resolucin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se regularn los aspectos referidos a la presente obligacin.

d) En las operaciones realizadas por cuenta propia entre las empresas sujetas a supervisin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, no se requiere el registro referido en este artculo.

9.8. La UIF-Per, por resolucin motivada, puede ampliar, reducir y/o modificar la relacin de conceptos que deban ser materia de registro, el contenido del Registro en relacin con cada operacin o actividad, modificar el plazo, modo y forma cama deben llevarse y conservarse los Registros, as como cualquier otro asunto o tema que tenga relacin con el Registro de Operaciones. El Registro de Operaciones deber llevarse de manera electrnica en las casos que determine la UIF-Per.

9.9. Las transacciones sealadas en el articulo 377 Y 378 de la Ley N 26702, se rigen adicionalmente por la dispuesto en el presente artculo.

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Artculo 10.- De la supervisin del sistema de prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo

10.2.3.-Auditora Externa (... ) b) Los organismos supervisores de los sujetos obligados a informar, emitirn a la UIF-Per Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) relacionados al tema de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, cuando a travs del ejercicio de sus funciones de supervisin detecten indicios de lavado de activos o del financiamiento del terrorismo. La UIF-Per podr solicitar al organismo supervisor toda la informacin relacionada con el caso reportado, conforme a los alcances de la presente Ley. Por Resolucin SBS, la UIF-Per establecer los requisitos y caractersticas de dichas ROS. (...} Artculo 10-A.- De Cumplimiento (...) 10-A.7. Para los supuestos del pargrafo anterior, la Unidad de Inteligencia Financiera - UIF-Per cuenta con un cuerpo de peritos informantes quienes acudirn a las audiencias judiciales para sostener la verificacin tcnica de los informes elaborados por sus funcionarios y de los reportes efectuadas por el Oficial de Cumplimiento correspondiente, cuyas identidades se mantienen en reserva. Artculo 12:- Del deber de reserva 12.1 Los sujetos obligados a informar a la UIF-Per sobre las operaciones descritas en la presente Ley, as como sus accionistas, directores, funcionarios, empleados, trabajadores o terceros con vnculo profesional con los sujetos la garanta y confidencialidad del Oficial de

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obligados, bajo responsabilidad, estn prohibidos de poner en conocimiento de cualquier persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna informacin ha sido solicitada y/o proporcionada a la UIFPer, de acuerdo a la presente Ley, salvo solicitud del rgano jurisdiccional o autoridad competente de acuerdo a ley a la dispuesto por la presente ley.

12.2 La disposicin sealada en el prrafo anterior tambin es de aplicacin para el Director Ejecutivo, las miembros del Consejo Consultivo y el personal de la UIF-Per, del mismo modo es de aplicacin para los Oficiales de Enlace que designen las instituciones pblicas y los funcionarios de otras instituciones pblicas nacionales competentes para detectar y denunciar la comisin de ilcitos penales con las que se realicen investigaciones conjuntas, de conformidad con la establecido en la presente Ley. 12.3 Los sujetos mencionados en el prrafo precedente, conjuntamente con los sujetos obligados a informar y sus oficiales de cumplimiento, integran el sistema de control del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, y estn todos sujetos al deber de reserva. 12.4 En ningn caso por el solo pedido de informacin se proceder por la entidad bancaria o financiera a cerrar la o las cuentas de la persona a cuyo requerimiento se formula la solicitud de informacin."

Segunda.-

Incorporacin

de

la

Quinta

Sexta

Disposicin

Complementaria, Transitoria y Final de la Ley N 27693

Incorprense la Quinta y Sexta Disposicin Complementaria, Transitoria y Final a la Ley N 27693, en los trminos siguientes:

"Quinta: Registro de empresas y personas que efectan operaciones financieras o de cambio de moneda

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Crase el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, el cual ser supervisado y reglamentado por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

La inscripcin en el referido Registro es obligatoria para: a) Las personas naturales a jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera. b) Las empresas de crditos, prstamos y empeo. Para ejercer las actividades descritas en las incisos precedentes, las correspondientes personas naturales a jurdicas debern inscribirse en el Registro, conforme al procedimiento que para tal efecto seale la

Superintendencia de Banca, Seguras y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. El incumplimiento de la inscripcin generar la cancelacin de la licencia de funcionamiento o autorizacin de actividad para la respectiva municipalidad, sin perjuicio de que la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones disponga el cierre de las locales, conforme a las atribuciones conferidas en la Ley N 26702. Sexta: Prohibicin de ejercer la actividad de transferencia de fondos por empresas no autorizadas

El servicio de recepcin y envo de rdenes de transferencia de fondos sola podr ser brindado por las empresas debidamente autorizadas para ello por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, as como por las Cooperativas de Ahorro y Crdito supervisadas por la Federacin Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crdito del Per-FENACREP,

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ya sea como representante de empresas de alcance internacional o en forma independiente mediante contratos suscritos con empresas corresponsales del exterior. Asimismo, slo podrn brindar el servicio postal de remesas (giros postales) a travs de un contrato de concesin postal, los concesionarios postales que se encuentren debidamente autorizados para tal efecto por el Ministerio de Transportes y Comunicaciones, as como el operador designado para el cumplimiento de las obligaciones del Convenio Postal Universal. El incumplimiento de esta disposicin ser sancionado mediante la cancelacin de la licencia de funcionamiento, previa comunicacin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones a del Ministerio de Transportes y Comunicaciones, La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y el Ministerio de Transportes y Comunicaciones quedan facultadas para disponer el cierre de los locales de las empresas que incumplan la dispuesto en la presente disposicin.

Tercera.- Modificacin de los artculos 17 y 18 del Texto nico Ordenado de la Ley N 27806, Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica, aprobado por Decreto Supremo N 043-2003-PCM

Modifquense el artculo 17 numeral 5 y el artculo 18 del Decreto Supremo N 043-2003-PCM, en los trminos siguientes: "Articulo confidencial 17.Excepciones al ejercicio del derecho: Informacin

El derecho de acceso a la informacin pblica no podr ser ejercido respecto de lo siguiente: ()

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5. La informacin referida a los datos personales cuya publicidad constituya una invasin de la intimidad personal y familiar. La informacin referida a la salud personal, se considera comprendida dentro de la intimidad personal. En este caso, slo el juez puede ordenar la publicacin sin perjuicio de lo establecido en el inciso 5 del artculo 2 de la Constitucin Poltica del Estado. Por su parte, no opera la presente reserva cuando la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones requiera informacin respecto a las bienes e ingresos de los funcionarios pblicos, o cuando requiera otra informacin pertinente para el cumplimiento de las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per - UIF-Per. ()

"Artculo 18.- Regulacin de las excepciones Los casos establecidos en los artculos 15, 16 y 17 son los nicos en los que se puede limitar el derecho al acceso a la informacin pblica, por lo que deben ser interpretados de manera restrictiva por tratarse de una limitacin a un derecho fundamental. No se puede establecer por una norma de menor jerarqua ninguna excepcin a la presente ley. La informacin contenida en las excepciones sealadas en los artculos 15, 16 y 17 son accesibles para el Congreso de la Repblica, el Poder Judicial, el Contralor General de la Repblica; el Defensor del Pueblo y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Para estos efectos, el Congreso de la Repblica slo tiene acceso mediante una Comisin Investigadora formada de acuerdo al artculo 97 de la Constitucin Poltica del Per y la Comisin establecida por el artculo 36 de la Ley N 27479. Tratndose del Poder Judicial de acuerdo a las normas que regulan su funcionamiento, solamente el juez en ejercicio de sus atribuciones jurisdiccionales

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en un determinado caso y cuya informacin sea imprescindible para llegar a la verdad, puede solicitar la informacin a que se refiere cualquiera de !as excepciones contenidas en este artculo. El Contralor General de la Repblica tiene acceso a la informacin contenida en este artculo solamente dentro de una accin de control de su especialidad. El Defensor del Pueblo tiene acceso a la informacin en el mbito de sus atribuciones de defensa de los derechos humanos. El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones tiene acceso a la informacin siempre que sta sea necesaria para el cumplimiento de las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per- UIF-Per. Los funcionarios pblicos que tengan en su poder la informacin contenida en los artculos 15, 16 y 17 tienen la obligacin de que ella no sea divulgada, siendo responsables si esto ocurre. El ejercicio de estas entidades de la administracin pblica se enmarca dentro de las limitaciones que seala la Constitucin Poltica del Per. Las excepciones sealadas en los puntos 15 y 16 incluyen las documentos que se generen sobre estas materias y no se considerar como informacin clasificada, la relacionada a la violacin de derechos humanos o de las Convenciones de Ginebra de 1949 realizada en cualquier circunstancia, por cualquier persona. Ninguna de las excepciones sealadas en este artculo pueden ser utilizadas en contra de la establecido en la Constitucin Poltica del Per."

Cuarta.- Modificacin de la Sexta Disposicin Complementara, Transitoria y Final de la Ley N 28306 Modifquese la Sexta Disposicin Complementaria, Transitoria y Final de la ley N 28306, en los trminos siguientes: "Sexta: Obligacin de declarar el ingreso y/o salida de dinero en efectivo 6.1. Establzcase la obligacin para toda persona, nacional a extranjera, que ingrese o salga del pas, de declarar bajo juramento instrumentos financieros

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negociables emitidos "al portador" o dinero en efectivo que porte consigo por sumas superiores a US$ 10,000.00 (Diez mil y 00/100 dlares de los Estados Unidos de Amrica), o su equivalente en moneda nacional u otra extranjera. 6.2. Asimismo, queda expresamente prohibido para toda persona, nacional o extranjera, que ingrese o salga del pas, llevar consigo instrumentos financieros negociables emitidos 'al portador" o dinero en efectivo por montos superiores a US$ 30,000.00 (Treinta mil y 00/100 dlares de los Estados Unidos de Amrica) o su equivalente en moneda nacional u otra extranjera. El ingreso o salida de dichos importes deber efectuarse necesariamente a travs de empresas legalmente autorizadas por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones para realizar ese tipo de operaciones. 6.3. En caso de incumplimiento de lo dispuesto en los numerales precedentes, la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administracin Tributaria dispondr: a.- La retencin temporal del monto ntegro de dinero en efectivo o de los instrumentos financieros negociables emitidos "al portador y la aplicacin de una sancin equivalente al treinta por ciento (30%) del valor no declarado, como consecuencia de la omisin o falsedad del importe declarado bajo juramento por parte de su portador. b.- La retencin temporal del monto de dinero en efectivo o de los instrumentos financieros negociables emitidos "al portador" que exceda los US $30,000.00 (treinta mil y 00/100 dlares de los Estados Unidos de Amrica). El dinero retenido ser depositado en una cuenta del Banco de la Nacin donde se mantendr en custodia. Los instrumentos financieros negociables emitidos "al portador" tambin sern entregados al Banco de la Nacin en custodia. La Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administracin Tributaria informar inmediatamente a la Unidad de Inteligencia del Per sobre la retencin efectuada.

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Corresponde al portador acreditar ante la Unidad de Inteligencia Financiera del Per, el origen lcito del dinero en un plazo mximo de setentaids (72) horas de producida la retencin. 6.4. La no acreditacin del origen lcito del dinero o de los instrumentas financieros negociables emitidos "al portador" en el plazo establecido, se considera indicio de la comisin del delito de lavado de activos, sin perjuicio de la presunta comisin de otros delitos. En estos casos, la Unidad de Inteligencia Financiera del Per informar al Ministerio Pblico para que proceda conforme a sus atribuciones. 6.5. El dinero o los instrumentos financieros negociables emitidos "al portador" retenidos como consecuencia de la aplicacin de la presente norma seguir el procedimiento establecido en las disposiciones previstas en la legislacin penal y en las leyes especiales. 6.6. Las obligaciones y prohibiciones establecidas en la presente disposicin no sern aplicables a los instrumentos financieros negociables diferentes a los emitidos al portador", independientemente de su valor; no obstante, los mismos debern ser obligatoriamente declarados bajo juramento al momento de su ingreso o salida del pas. 6.7. Mediante Decreto Supremo refrendado por los Ministros de Economa y Finanzas, Justicia y Derechos Humanos e Interior, previa opinin tcnica de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per, se aprobar el reglamento de lo dispuesto en la presente Disposicin, el cual contendr los mecanismos necesarios para su implementacin y para el efectivo control, fiscalizacin de lo dispuesto y devolucin de los bienes retenidos.

Quinta.- Incorporacin del Artculo 9-A a la Ley N 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera - UIF-Per

Incorprese el Artculo 9-A a la ley N 27693, en los trminos siguientes:

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"Artculo 9-A.- De los organismos supervisores

9 A.1.

Se

consideran organismos supervisores

en

materia

de

prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para efectos de lo dispuesto en la presente Ley, aquellos organismos o instituciones pblicas o privadas que de acuerdo a su normatividad o fines ejercen funciones de supervisin, fiscalizacin, control, registro, autorizacin funcional o gremiales respecto de los Sujetos Obligados a informar. 9.A.2. Son organismos de supervisin y control en materia de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, entre otros: a) La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS); b) La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV); c) El Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR); d) El Ministerio de Energa y Minas (MINEM); e) El Ministerio de la Mujer y Poblaciones Vulnerables (MIMDES); f) El Ministerio de la Produccin (PRODUCE); g) El Ministerio de Transportes y Comunicaciones (MTC); h) La Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administracin Tributara (SUNAT); i) La Agencia Peruana de Cooperacin Internacional (APCI); j) la Oficina Nacional de Procesos Electorales (ONPE); k) El Consejo de Supervigilancia de Fundaciones I) Los Colegios de Abogados y de Contadores Pblicos, o cualquier otro que sustituya en sus funciones a las instituciones antes sealadas; m) Todo aquel organismo o institucin pblica o privada que sea designado como tal por la UIF-Per.

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9.A.3. Los organismos de supervisin debern coordinar sus acciones de supervisin con la UIF-Per. 9.A.4. Los organismos supervisores ejercern la funcin de supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en coordinacin con la UIF-Per, de conformidad con lo sealado en la ley y de acuerdo a sus propios mecanismos de supervisin, los cuales deben considerar las responsabilidades y alcances de los informes del Oficial de Cumplimiento, de la Auditora Interna y de la Auditora Externa, as como las responsabilidades de directores y gerentes. 9.A.5. La UIF-Per, en coordinacin con los organismos supervisores, deber expedir normas estableciendo obligaciones, requisitos, infracciones, sanciones y precisiones, respecto a todos los sujetos obligados. 9.A.6. Los organismos supervisores ejercern la funcin sancionadora en el mbito de los sujetos obligados a reportar bajo su competencia, para lo cual aplicarn las normas reglamentarias y la tipificacin de infracciones que apruebe la UIF-Per. 9.A.7. Para efectos del ejercicio de la funcin de supervisin, la UIF-Per podr requerir a los organismos supervisores la realizacin de visitas de inspeccin conjuntas. Estas visitas tambin se podrn realizar a solicitud del organismo supervisor competente, previa conformidad de la UIF-Per. 9.A.8. Respecto de aquellos sujetos obligados a informar que carecen de organismo supervisor en materia de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, a travs de la UIF-Per, actuar como tal. 9.A.9. Estn bajo la supervisin de la UIF-Per en esta materia los notarios pblicos y las cooperativas de ahorro y crdito no autorizadas para captar ahorros del pblico. Para el ejercicio de la funcin de supervisin a cargo de la UIF-Per,

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la Superintendencia podr contar con el apoyo del Ministerio de Trabajo y Promocin del Empleo y de la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administracin Tributara, entidades que por convenio incorporarn la revisin de los sistemas de prevencin de los sujetos obligados que sean objeto de acciones de fiscalizacin en sus respectivas mbitos de competencia. 9.A.10. La funcin de supervisin asignada a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondas de Pensiones, a travs de la UIF-Per, se ejerce sobre la base del anlisis de riesgo que aqulla haga de cada sector, de manera que se priorice la supervisin sobre las actividades de mayor riesgo. Aquellas actividades consideradas de menor riesgo relativo sern monitoreadas en cuanto a sus obligaciones de inscripcin ante la UIF-Per, registro de operaciones y reporte de operaciones sospechosas. 9.A.11. Sin perjuicio de la sealada en los prrafos precedentes, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones podr indicar la institucin pblica, gremio o colegio profesional que bajo responsabilidad estar obligado a realizar la labor de supervisin en materia de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Sexta.- Modificacin de los artculos 16 del Decreto Legislativo N 1049 Modifquese el inciso o) e incorprese el inciso p) al artculo 16 del Decreto Legislativo N1049 en los trminos siguientes:

"Artculo 16.- Obligaciones del Notario

El notario est obligado a: (...)

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o) Aceptar y brindar las facilidades para las visitas de inspeccin que disponga tanto su Colegio de Notarios, el Tribunal de Honor y el Consejo del Notariado en el correspondiente oficio notarial, as como la Unidad de Inteligencia Financiera. p) Cumplir con todas las normas pertinentes en materia de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a la legislacin de la materia.

Stima.- Modificacin de los artculos 55 del Decreto Legislativo del Notariado, Decreto Legislativo N 1049

Modifquese el artculo 55 del Decreto Legislativo del Notariado, Decreto Legislativo N 1049 en los trminos siguientes:

"Articulo 55.- Identidad del Otorgante El notario dar fe de conocer a los otorgantes y/o intervinientes o de haberlos identificado. Es obligacin del notario acceder a la base de datos del Registro Nacional de Identificacin y Estado Civil RENIEC- en aquellos lugares donde se cuente con acceso a Internet y sea posible para la indicada entidad brindar el servicio de consultas en lnea, para la verificacin de la identidad de los intervinientes mediante la verificacin de las imgenes, datos y/o la identificacin por comparacin biomtrica de las huellas dactilares. Cuando el notario lo juzgue conveniente exigir otros documentos y/o la intervencin de testigos que garanticen una adecuada identificacin.

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El notario que diere fe de identidad de alguno de los otorgantes, inducido a error por la actuacin maliciosa de los mismos o de otras personas, no incurrir en responsabilidad. Asimismo, el notario pblico deber dejar expresa constancia en la escritura pblica de haber efectuado las mnimas acciones de control y debida diligencia en materia de prevencin del lavado de activos, especialmente vinculado a la minera ilegal u otras formas de crimen organizado, respecto a todas las partes intervinientes en la transaccin, especficamente con relacin al origen de los fondos, bienes u otros activos involucrados en dicha transaccin as como los medios de pago utilizados.

ANALISIS Los rganos supervisores ejercern la funcin de supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en coordinacin con la UIF-Per, de conformidad con lo sealado en la Ley y de acuerdo a lo previsto en el presente Reglamento y sus propios mecanismos de supervisin, los cuales deben considerar las responsabilidades y alcances de los informes del Oficial de Cumplimiento, de la Auditora Interna y de la Auditora Externa, as como las responsabilidades de directores y gerentes, sealando la existencia de negligencia o dolo ante el incumplimiento de lo establecido en la ley, su Reglamento y las normas internas relacionadas con el sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. El rgano supervisor en coordinacin con la UIF-Per podr expedir normas estableciendo requisitos y precisiones en la forma como se da cumplimiento a lo dispuesto en la Ley y el presente Reglamento, respecto a los sujetos obligados bajo el mbito de su supervisin

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CONCLUSIONES.

Su justificacin es irrebatible pues no solo se protege el orden socioeconmico del pas, sino que se sanciona directamente los efectos del delito de lavado de activos se convierte as en una conducta que atenta como diferentes bienes jurdicos protegidos, as como requiere una condicin objetiva de punibilidad o condicin de la accin penal (condictio Actio Puniendi); es decir, que provenga de un delito anterior, y en su fase subjetiva requiere conocimiento y voluntad para realizar el injusto, dolo que puede ser directo o eventual, ceido tan slo a la contingencia que el dinero emane de un contravencin punible

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