MANUAL INSTITUCIONAL DE DIRETRIZES DE CONDUTA TICA DO CONGLOMERADO UNIBANCO PREMBULO O UNIBANCO, ciente da importncia da tica nas relaes profissionais

nas comunidades onde atua e dos benefcios advindos do comprometimento e execuo de diretrizes de conduta tica, divulga a todos os funcionrios do UNIBANCO o seu Manual Institucional de Diretrizes de Conduta tica. Para os fins deste Manual Institucional de Diretrizes de Conduta tica, considera-se "UNIBANCO" o Unibanco - Unio de Bancos Brasileiros S.A. e suas entidades controladas, direta e indiretamente, no Brasil e no exterior, e "funcionrios" os membros do Conselho de Administrao, da Diretoria Executiva, diretores, gestores, demais funcionrios, estagirios, trainees e temporrios, vinculados s entidades do conglomerado UNIBANCO. Considerando a posio de destaque do UNIBANCO no mercado brasileiro e no exterior, dentro dos princpios de segmentao mercadolgica e diversificao de produtos e servios, bem como as atuais transformaes impostas pelo processo de globalizao, resultado da abertura econmica e do desenvolvimento tecnolgico, faz-se necessria a formalizao de diretrizes de conduta tica, aplicveis a todos os funcionrios do UNIBANCO, orientando suas aes, conduta profissional e postura social, com respeito a todos aqueles com quem mantm relacionamento. Ser tico fundamentar suas aes nos princpios de legalidade, probidade e transparncia, visando resguardar a imagem slida e confivel do UNIBANCO perante seus clientes, seus acionistas, o mercado, o Poder Pblico e a sociedade. Diretrizes de conduta tica so valores e princpios norteadores das atividades do UNIBANCO, valores estes que pressupem credibilidade, integridade, imparcialidade, profissionalismo, confiana, produtividade, eficcia, conformidade com a lei ("compliance"), alm do respeito bsico aos direitos humanos. O comprometimento de todos os funcionrios requisito de fundamental importncia para a disseminao e cumprimento dos preceitos contidos nas diretrizes de conduta tica contidas neste Manual Institucional de Diretrizes de Conduta tica, onde palavras e intenes tornam-se aes transformadoras, quando acompanhadas de atitudes e prticas coerentes. Conselho de Administrao Outubro/2001 SEO I - DAS NORMAS GERAIS DE CONDUTA 1. Das Diretrizes Gerais de Conduta tica As diretrizes de conduta tica contidas neste Manual Institucional de Diretrizes de Conduta tica devem ser cumpridas por todos os funcionrios do UNIBANCO no desempenho de suas funes profissionais e no mbito social, observando-se as disposies contidas em leis, regulamentos e polticas internas aplicveis.

1.1. Em Relao aos Funcionrios do Unibanco Na conduo dos negcios do UNIBANCO, so respeitados os direitos e diferenas culturais dos indivduos, colocando-se em prtica o princpio de igualdade de oportunidades de trabalho, independentemente de raa, religio, origem, nacionalidade, classe social, sexo, cor, idade ou deficincia fsica, no se admitindo nenhuma deciso que afete a carreira profissional de funcionrios baseada apenas em relacionamento pessoal. Nenhum tipo de discriminao tolerado. So deveres fundamentais de todos os funcionrios do UNIBANCO: a) Cumprir a legislao e regulamentao aplicveis ao desempenho de suas funes e exerccio de suas atividades profissionais; b) Pautar-se pelo respeito mtuo, cortesia, esprito de equipe, lealdade e confiana nas relaes no ambiente de trabalho; c) Ter conduta equilibrada e imparcial, no participando de transaes e atividades que possam comprometer a sua dignidade profissional / pessoal ou desabonar a sua imagem, bem como do UNIBANCO; d) Exercer suas atividades profissionais com competncia e diligncia, buscando o aprimoramento tcnico e a atualizao permanente com respeito s normas legais, regulamentares, estatutrias e demais instrues previstas na poltica de administrao funcional do UNIBANCO, pertinentes funo desempenhada; e) Exercer com estrita moderao as prerrogativas funcionais que lhe sejam atribudas e confiadas, realizando seu trabalho com honestidade, lealdade e eficcia, abstendo-se de faz-lo contrariamente aos interesses do UNIBANCO; f) Zelar pelo patrimnio e a imagem do UNIBANCO, preservando os materiais, instrumentos de trabalho, a esttica e segurana dos prdios, mveis, equipamentos e veculos do UNIBANCO; g) Manter sigilo com respeito a quaisquer informaes, na forma escrita, oral ou digital sobre clientes do UNIBANCO, com respeito a negcios, operaes e resultados, ou quaisquer outras informaes que no sejam objeto de conhecimento pblico, adotando medidas adequadas para que somente pessoas autorizadas tenham acesso a tais informaes visando preservao de informaes sigilosas; h) Opor-se a quaisquer violaes do sistema financeiro em geral e ao trfico de influncia; i) Agir de forma socialmente responsvel, mantendo elevado esprito comunitrio e envidar esforos visando preservao do meio ambiente; e j)Divulgar e informar a todos os funcionrios, no mbito de sua gesto, incluindo fornecedores de bens e prestadores de servios, e contratados terceirizados a existncia das diretrizes de conduta tica contidas neste Manual, estimulando o seu integral cumprimento;

1.2. Em Relao aos Clientes O UNIBANCO tem compromisso com a qualidade no fornecimento de produtos e na prestao de servios aos seus clientes, dentro do escopo das suas metas de crescimento e rentabilidade.

Os funcionrios do UNIBANCO, no relacionamento com os clientes, direta ou indiretamente, devero: a) Conhecer o cliente, o seu negcio e as suas atividades econmicas, visando a melhor atender as suas necessidades de contratao de servios e produtos com respeito aos investimentos e negcios que pretendem realizar e, ainda, aplicar devidamente o Princpio "Conhea Seu Cliente", no mbito da gesto do risco de imagem do UNIBANCO; b) Atender aos clientes com eficincia, respeito e cortesia, prestando informaes claras e precisas; c) Recusar a intermediao, participao ou envolvimento de qualquer natureza, em propostas, negcios ou quaisquer atividades que considerem contrrios legislao e regulamentao vigentes, s polticas do UNIBANCO e s diretrizes de conduta tica contidas neste Manual; d) Recusar quaisquer bens ou remunerao, a qualquer ttulo, em carter eventual ou no, como forma de gratido ou suposta obteno de vantagem; e e) Manter sigilo de informaes recebidas em decorrncia do relacionamento com os clientes, adotando medidas adequadas para tal fim; 1.3. Em Relao aos Acionistas O relacionamento com os acionistas deve fundamentar-se na comunicao de forma precisa e transparente, visando ao compartilhamento de informaes que permitam aos acionistas o acompanhamento das atividades e desempenho do UNIBANCO. A transparncia e divulgao de informaes, envolvendo regras claras de controle e de superviso, fundamentam-se nos princpios de governana corporativa, mediante os quais a empresa procura equilibrar a relao entre os acionistas majoritrios e minoritrios, o Conselho de Administrao e a Diretoria Executiva. Os acionistas controladores e a alta administrao do UNIBANCO consideram a transparncia, a lisura e, sobretudo, a confiana em relao s suas demonstraes financeiras e aos procedimentos adotados quando da emisso, aquisio, distribuio e comercializao de aes, preceitos de vital importncia para o xito dos negcios junto ao mercado. Informaes no divulgadas publicamente devem ser protegidas adequadamente, visando o cumprimento da legislao e regulamentao aplicveis e a no afetar adversamente a cotao das aes do UNIBANCO. 1.4. Em Relao aos Fornecedores de Bens e Prestadores de Servios O UNIBANCO relaciona-se com fornecedores de produtos e prestadores de servios idneos, os quais so contratados com base em critrios tcnicos, imparciais, transparentes e ticos, zelando-se pela eficincia, qualidade e viabilidade econmica dos produtos adquiridos e servios prestados. Os profissionais contratados devem pautar seu comportamento pelas diretrizes de conduta tica contidas neste Manual. Deve ser submetida aprovao do Comit de tica (SEO III, infra) a aquisio de produtos e prestao de servios de qualquer empresa na qual funcionrios, ou parentes tenham algum tipo de participao ou interesse, direta ou indiretamente.

1.5. Em Relao Concorrncia O tratamento das entidades concorrentes deve fundamentar-se em padres ticos, evitando-se quaisquer aes ou prticas que possam caracterizar concorrncia desleal ou, de qualquer forma, afetar adversamente a imagem das entidades concorrentes. 1.6. Em Relao ao Poder Pblico e seus rgos O relacionamento com o Poder Pblico e seus respectivos rgos, seja no mbito municipal, estadual ou federal, seja atravs de financiamentos, subsdios, incentivos fiscais, contratos ou normas de cmbio, deve fundamentar-se no rigoroso cumprimento da legislao e regulamentao aplicveis, dentro de padres de honestidade e integridade, bem como nas diretrizes de conduta tica contidas neste Manual. Quaisquer informaes solicitadas pelo Poder Pblico e seus respectivos rgos ou entidades representativas de classe devero ser divulgadas de acordo com critrios previamente estabelecidos, ficando tal incumbncia a cargo das reas encarregadas da comunicao com tais rgos e entidades. 1.7. Em Relao Imprensa O relacionamento com a imprensa (escrita, oral ou televisiva) deve ser cordial e as informaes prestadas corretas e tempestivas, observando-se sempre os critrios estabelecidos pela Assessoria de Imprensa do UNIBANCO. 1.8. Em Relao Segurana de Informaes Quaisquer informaes referentes a clientes, acionistas, fornecedores de produtos, prestadores de servios e ao UNIBANCO so confidenciais, exceto quando assegurar-se que de domnio pblico, devendo todos os funcionrios zelar pela integridade destas informaes e respectivos equipamentos de processamento e armazenamento. SEO II - DOS CONFLITOS DE INTERESSE, DAS VEDAES E DAS MEDIDAS DISCIPLINARES 1. Dos Conflitos de Interesse Conflitos de interesse so quaisquer situaes em que o atendimento das pretenses do funcionrio possa representar, ainda que potencialmente, impacto adverso aos interesses do UNIBANCO, de seus clientes e de seus acionistas. Os funcionrios devem exercer discernimento compatvel com as boas prticas de negcio e com as diretrizes de conduta tica contidas neste Manual e no desempenho de suas funes, em qualquer nvel hierrquico, agindo sempre com imparcialidade, de modo a no atentar contra os interesses do UNIBANCO, de seus clientes e de seus acionistas. Os conflitos de interesse devem ser administrados de forma imparcial, adotando-se postura profissional na tomada de decises, sobretudo quanto s transaes envolvendo pessoas ou organizaes que tenham qualquer tipo de conexo pessoal, familiar, relao particular ou interesse econmico com funcionrios ou seus parentes. Conflitos de interesse em potencial devem ser identificados, minimizados e supervisionados de forma adequada com envolvimento do Diretor da rea e, se necessrio, encaminhamento do assunto ao Comit de tica (SEO III, infra).

2. Das Vedaes vedado a todos os funcionrios do UNIBANCO: a) Utilizar-se de qualquer procedimento ou artifcio ilegal, visando obteno de vantagem para o UNIBANCO, para si ou para outrem; b) Utilizar-se de informaes privilegiadas, ou seja, informaes obtidas em virtude da ocupao de cargo, exerccio de funo ou de outra forma, para realizao de qualquer operao de mercado, por si ou por outrem sob sua instruo, visando obteno de vantagem para si ou para outrem, incluindo, mas no se limitando a, compra ou venda de ttulos ou valores mobilirios (insider trading); c) Submeter outros funcionrios a intimidao, assdio sexual ou constrangimento de qualquer natureza; d) Praticar quaisquer atos ou realizar operaes que, direta ou indiretamente, coloquem em risco a imagem das entidades do conglomerado UNIBANCO perante os seus clientes, os seus acionistas, o Sistema Financeiro Nacional e o Poder Pblico; e) Utilizar-se de propaganda falsa ou enganosa para atrair clientes, em detrimento de outros, oferecendo-lhes vantagens incompatveis com as condies e atividades desempenhadas pelo UNIBANCO; f) Utilizar-se do patrimnio e instalaes do UNIBANCO ou de seus recursos humanos para fins particulares e/ou escusos; g) Acumular atividades conflitantes ou desenvolver atividades ou negcios particulares que concorram com o UNIBANCO ou que interfiram no tempo de trabalho dedicado ao UNIBANCO, incluindo, mas no se limitando a, prestao de servios, assessoria ou negcios com clientes, fornecedores de produtos e prestadores de servio; h) Transmitir ou transferir para terceiros quaisquer informaes, documentos, relatrios financeiros, registros contbeis, estratgias, relao de clientes, e/ou programas contendo dados sigilosos, confidenciais e de exclusivo interesse profissional do UNIBANCO, ainda que por meio de correio eletrnico ou Internet; i) Usar para fins particulares ou transmitir a terceiros tecnologias, metodologias, know-how e outras informaes de propriedade do UNIBANCO ou por ele desenvolvidas ou obtidas; j) A participao do UNIBANCO pelos seus funcionrios, em qualquer nvel hierrquico, ativa ou passivamente, em quaisquer esquemas de favorecimento ilcito; k) Solicitar, provocar, sugerir ou receber remunerao financeira, bens, gratificao, prmio, comisso, doao ou vantagem, a qualquer ttulo, em carter eventual ou no, oriundos de cliente ou terceiro interessado em obter vantagem para si ou para outrem na realizao de negcios com o UNIBANCO, ainda que relacionados a datas festivas e/ou comemorativas, com a inteno de influenci-los ou gratific-los; e l) Aceitar remunerao, bem ou vantagem, informando ao doador que a Poltica Institucional do NIBANCO probe tal aceitao ou, quando for o caso, procedendo devoluo imediata ao doador, sob a fundamentao citada.

Em caso de conflito ou dvida, a situao dever ser revelada ao Comit de tica (SEO III, infra). 3. Das Medidas Disciplinares No caso de violao de qualquer norma estabelecida neste Manual, sero adotadas as medidas disciplinares cabveis, observadas as respectivas aladas, bem como a legislao trabalhista vigente. SEO III - DO COMIT DE TICA 1. Da Comunicao ao Comit de tica Dever ser comunicado ao Comit de tica para anlise e deliberao qualquer fato, situao ou conduta passvel de infringncia a quaisquer diretrizes de conduta tica contida neste Manual, por funcionrio, acionistas, fornecedores, prestadores de servio, clientes e outros sujeitos passveis de relacionamento com o UNIBANCO.