Colombia, modelo en prevencin del lavado de activos"

Miguel ngel Hernndez mhernandez@larepublica.com.co

Colprensa Bogot. El lavado de activos y la financiacin del narcotrfico mediante las entidades del sistema financiero son algunas de las principales preocupaciones de los gobiernos alrededor del mundo. Para Adam Szubin, director de la Oficina de Control de Activo Extranjero de los Estados Unidos, Colombia es un modelo en la prevencin del lavado de activos. Cmo se identifican los riesgos del lavado de activos y financiacin del terrorismo mediante el sector financiero? Es algo muy importante y a lo que dedicamos mucho tiempo en nuestras oficinas en Washington y en Bogot. Los riesgos vienen en diferentes formas, pueden existir riesgos basados en actividades criminales, que generan unos rendimientos que tienen que pasar por el proceso de lavado. Puede ser mediante el trfico de humanos, narcotrfico, crimen organizado, terrorismo y el trfico de armas. Para los grupos de narcotrfico la meta es hacer dinero. Lo que intentamos es congelar los activos que tienen dentro de Estados Unidos, sacar sus compaas de fachada o reales con inversin ilcita del mercado, o bloquear sus transacciones en el sector financiero, esas son bsicamente nuestras formas de luchar contra el narcotrfico y el lavado de dinero en la parte financiera usando las sanciones financieras de Ofac.
http://www.larepublica.com.co/archivos/FINANZAS/2010-07-28/colombia-modelo-en-prevencion-del-lavado-deactivos_106565.php Pgina

Cmo puede ayudar el sector financiero para prevenir el lavado de activos y la financiacin de grupos terroristas? El sector financiero est en la primera lnea de batalla. Las entidades tienen que conocer a sus clientes, aprender de las personas que llegan a abrir una cuenta, despus vigilar de forma cuidadosa las transacciones sospechosas. Los bancos son los ojos y odos de las entidades y autoridades del gobierno. El segundo aspecto ms importante que juega el sector financiero es que una vez que los gobiernos han identificado personas o empresas que estn relacionadas con grupos de terrorismo o narcotrfico, las entidades del sector financiero deben ser las encargadas de cerrar esas cuentas proactivamente y prevenir que se siga usando el sistema financiero para mover sus dineros ilcitos. Me gustara enfatizar y resaltar el papel que las instituciones financieras en Colombia han jugado en temas como conocer a sus clientes, manejar los riesgos y trabajar por de forma conjunta con el Gobierno local para reportar las actividades que puedan ser sospechosos. Qu se puede aplicar de la experiencia internacional para en el sector financiero colombiano? Honestamente vemos a Colombia como un modelo, lo que han hecho entidades como la Superintendencia Financiera para emitir regulaciones y de igual forma el sector privado, que estn tratando de prevenir el lavado de activos. En Colombia no se est esperando a que suceda algo para actuar, de hecho algo que he notado que se ha hecho mejor aqu que en los Estados Unidos, es que las instituciones financieras muchas veces se comunican entre si cuando identifican algn tipo de riesgo que puedan afectarse a todo el sistema financiero, lo cual no siempre sucede en otros pases. La experiencia internacional nos ha enseado que los criminales son sofisticados y siempre estn buscando mejores y maneras ms complejas para lavar sus dineros usando el sector financiero as que los bancos en Colombia no pueden quedarse contentos con sus logros hasta hoy. Cmo trabajar en red con instituciones financieras de otras naciones? Si hay bancos que estn dispuestos a dejar pasar los dineros ilcitos e integrarlos al sector financiero, comprometen al sistema completo. Hay muchas formas mediante las cuales podemos capacitar a los bancos en todos los pases y incrementar los estndares y regulaciones respecto al lavado de activos y la financiacin del terrorismo.
http://www.larepublica.com.co/archivos/FINANZAS/2010-07-28/colombia-modelo-en-prevencion-del-lavado-deactivos_106565.php Pgina

Los pases que han desarrollado buenos programas antilavado puedan dar ejemplo y ayudar o capacitar a otros pases de la regin para subir los estndares y prevenir que los puntos dbiles. Para nosotros Colombia es un lder natural en temas de prevencin de lavado de activos y financiacin del terrorismo y Colombia ya lo esta haciendo.

http://www.larepublica.com.co/archivos/FINANZAS/2010-07-28/colombia-modelo-en-prevencion-del-lavado-deactivos_106565.php

Pgina