Apertura de Cuentas Corrientes Bancarias en EE.UU.

PSP USA Corp

Cmo abrir una cuenta bancaria en EE.UU. en la actualidad ?
INDICE DEL CONTENIDO:
1.- Utilidad de contar con una cuenta corriente en EE.UU. 2.- Cmo se usa una cuenta corriente en EE.UU. ? 3.- Resea del problema actual con las cuentas en EE.UU. 4.- Requisitos actuales para la apertura de una cuenta corriente en EE.UU. 5.- Nuestra solucin o A.- Costo Real para resolver el problema o B.- Nuestro Precio o C.- Nuestra Oferta 6.- Servicios Adicionales y Optativos 7.- Resumen de la opcin 8.- Detalles de la Cuenta Bancaria 9.- Garantas 10a.- Plazos del Trmite. 10b.- Documentacin y requisitos necesarios para el Trmite. 11.- Referencias 12.- Procedimiento y Prximo Paso

1.- Utilidad de contar con una cuenta corriente en EE.UU.

Si ha solicitado este documento, casi con seguridad tiene muy en claro la utilidad de contar con una cuenta bancaria en la principal economa del mundo. Para el caso que no conozca todas las ventajas de operar una cuenta bancaria en EE.UU., permtanos hacer un breve repaso: 1) Podr utilizar eficientes y econmicos medios de cobro on line: Tanto sea que desee cobrar con tarjeta de crdito desde un sitio web, o usar los servicios de Pay Pal, necesita contar con una cuenta corriente en EE.UU. En algunos pases existen opciones nacionales para el cobro on line con tarjeta de crdito (caso de Argentina, Espaa o Mxico por citar algunos), pero, si compara los precios de estos servicios advertir que resultan entre 5 y 20 veces ms caros que sus alternativas en EE.UU. Sistemas como 2checkout.com (con un costo nico de apertura de U$S 49 -sin gastos adicionales-) no tienen competencia a nivel mundial. En el caso de Pay Pal, salvo Espaa o Mxico que puede abrir cuentas locales en esta compaa aunque con muchas dificultades para la transferencia de los fondos a la cuenta local- en el resto de los pases de la regin no pueden utilizar los servicios de Pay Pal para el cobro sin una direccin fsica y una cuenta bancaria en los EE.UU. Existen otros medios menos usados- que se pueden usar con gran sencillez en caso de contar con una cuenta bancaria en EE.UU., por caso: o Podr cobrar con depsito de cheques o Transferencias Internacionales bancarias de otras plazas o Servicios especiales de Western Union y MoneyGram. Sin duda, tener una cuenta corriente en EE.UU. es la mejor solucin para realizar cobros on line con Tarjeta de crdito y usar los servicios de Pay Pal as como muchas otras opciones similares-. 2) Podr obtener Tarjetas vinculadas: Si utiliza los servicios de Pay Pal, fijando como domicilio EE.UU. (para lo que necesita una cuanta bancaria local y un domicilio local), podr requerir la Tarjeta de Dbito de Pay Pal, utilizando la misma para retiros directos de fondos en cualquier cajero automtico en el mundo o para pagos como si fuese una tarjeta de crditoEs decir: adems de la tarjeta vinculada a su cuenta en el Banco, podr solicitar la tarjeta de dbito de Pay Pal y disponer de ambas, con todas las ventajas que representan contar con varias cuentas independientes.

3) Podr operar de modo ms sencillo en eBay Para el caso que su lnea de negocios est vinculada con ofertas en eBay (el mayor mercado en lnea del mundo en la actualidad), contar con una cuenta en EE.UU. y un domicilio all- le permite operar con mayores facilidades. EBay es un mercado de miles de millones de dlares. 4) Podr regular su movimiento de Fondos: Usted decidir qu fondos desplaza a su propio pas y cuales mantiene como reserva en su cuenta de EE.UU. Esto le otorga una gran flexibilidad, tanto financiera como fiscal para la planificacin de sus recursos. 5) Referencias locales e internacionales El hecho de ser titular de una cuenta bancaria en un mercado internacional de envergadura, representa para Usted una importante referencia, tanto local como internacional, para sus operaciones comerciales. En cualquier banco del mundo o para cualquier proyecto en el que desee participar-, poder acompaar referencias bancarias internacionales aumenta su credibilidad y mejora sus oportunidades. 6) inversiones en Bolsa Si es un inversor y desea operar en la bolsa norteamericana al costo ms bajo, su relacin con los agentes de bolsa se ver simplificada si dispone de una cuenta bancaria en EE.UU. Es ms sencillo que su agente de bolsa reciba o devuelva los fondos a una cuenta en EE.UU., que tener que enfrentar el complejo problema de las transferencias internacionales. 7) Garantas Las cuentas en EE.UU. cuentan con una garanta del FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) que lo cubren automticamente hasta la suma de U$S 100.000 para el caso de cualquier inconveniente de la Entidad Bancaria. Pocos pases en el mundo garantizan de modo integral a sus sistemas bancarios y, el FDIC en EE.UU. lo hace hasta el lmite indicado. 8) Libertad de Movimientos El mercado bancario norteamericano, ms all de sus restricciones actuales las que veremos ms adelante-, permite el libre flujo de sus fondos. No existen restricciones para el ingreso o salida de sus capitales. 9) Visas y Temas Empresarios: Todo antecedente comercial que genere en EE.UU. es tenido en cuenta a la hora de otorgarle visas de ingreso (tursticas o comerciales) o los trmites migratorios y los permisos de trabajo. El sistema de evaluacin en EE.UU. se basa en puntos y la actividad comercial suma una gran cantidad de ellos.

10) Negocios Inmobiliarios y Crditos: Si piensa dedicarse en algn momento a la compra y venta de propiedades en EE.UU. y desea calificar para aprovechar crditos hipotecarios, todo antecedente bancario y comercial que haya realizado suma ms puntos en su evaluacin. Cada ao que mantenga su cuenta operativa, mayor ser su puntaje para acceder a los crditos en el mercado norteamericano. Podramos enunciar unas cuantas ventajas adicionales, pero, las indicadas bastan para resear brevemente la utilidad para Usted de contar con una cuenta bancaria en los EE.UU.

2.- Cmo se usa una cuenta corriente en EE.UU. ?

Como cualquier cuenta en su pas. Bsicamente es una cuenta corriente en la que podr recibir fondos (por transferencias, o desde su Tarjeta de Crdito o desde Pay Pal), as como enviar fondos (por transferencia a otras cuentas o por giros internacionales). Adems, cuenta con una Tarjeta de Dbito vinculada, que le permite retirar los fondos desde cualquier cajero automtico (ATM) en el mundo, o hacer pagos de modo directo en comercios o en Internet del mismo modo que lo hace con una Tarjeta de Crdito, salvo por el hecho de que slo podr realizar pagos o extracciones hasta el lmite de los fondos existentes en su cuenta. Por ltimo, dispone de un completo acceso on line (ebanking) que le permite controlar su cuenta por completo desde su ordenador (ordenar pagos, ordenar giros y transferencias, verificar depsitos, etc.)

3.- Resea del problema actual con las cuentas en EE.UU.

Como seguramente sabe si ha intentado abrir una cuenta bancaria en EE.UU. recientemente (sea cuenta corriente checking account- o caja de ahorro savings account-), dicho trmite (desde Octubre de 2004) es imposible para un particular no residente. Sin embargo, esto no siempre fue as. La plaza bancaria norteamericana era gentil y gil para atender a los hombres de negocios. Abrir una cuenta corriente se haca on line y con un costo nfimo (no mayor a U$S 300 o 400) Entender mejor el por qu de las dificultades existentes y el modo de solucionarlas si le explicamos brevemente la historia de este problema.

En el ao 1988 los pases de la OCDE (naciones desarrolladas) firmaron un acuerdo de transparencia bancaria y principios para lucha contra el lavado de dinero que se conoce como Declaracin de Basilea. Fue seguido en el ao 1989 con la creacin de la GAFI (Grupo de Accin Financiera contra el blanqueo de capitales). Ambos acuerdos internacionales ajustaron los detalles vinculados a la apertura de cuentas bancarias y operatorias internacionales, pero, en general y ms all de incrementar las exigencias para ello, no obstaculizaron ni fueron impedimento para el mundo de los negocios legtimos. En el ao 1997 se ampli esta reglamentacin mediante la firma de los Principios Bsicos para una Supervisin Bancaria Eficaz . Sin embargo el problema que empieza a afectar al mundo de los negocios (fundamentalmente para los pequeos empresarios extranjeros) es la poltica del gobierno norteamericano luego del ataque del Centro de Comercio el 11 de Septiembre de 2001. Como reaccin al ataque terrorista, se sanciona el 26 de Octubre de 2001, la llamada Patriot Act (I). Esta ley activa fuertes controles sobre el sistema bancario y financiero, pone en absoluta vigencia todas las normas bancarias antes indicadas y genera una fuerte presin al resto de los pases que comercian con EE.UU. de seguir y respetar los principios de identificacin y seguimiento de las operaciones financieras. Pese a que los bancos empezaron a solicitar a partir de ese momento una mayor cantidad de documentacin, la apertura de cuentas para no residentes continuaba siendo posible, cumpliendo con los requisitos ms estrictos. Por la presin de EE.UU., los pases integrantes del Comit de Basilea continuaron ajustando detalles vinculados a la operatoria bancaria, que se reflejan en: o Slidas Prcticas para la Administracin y Supervisin del Riesgo Operacional (Febrero 2003) o Convergencia internacional de medidas y normas de capital - Marco revisado (Junio 2003) o Administracin del Riesgo Consolidado de Conozca a su Cliente (Octubre 2004). El conjunto de prescripciones conocido como Acuerdo de Basilea II fija medidas TAN SEVERAS en relacin a las obligaciones de los bancos y sus operaciones que, la mayora de las entidades ha preferido ajustar al extremo sus requisitos. Resumen de lo expuesto puede encontrarlo en:
http://www.datadiar.com/actual/novedades_05/penal/blanqueo/palicio3.htm http://www.datadiar.com/actual/novedades_05/penal/blanqueo/dilig_pres.htm

Los mayores problemas para la apertura de cuentas, se inician el 10 de Enero de 2003 cuando se lanza la llamada Patriot Act II, que reforz los sistemas de control y las restricciones. Sin embargo, hasta ese momento se poda viajar a EE.UU. para abrir una cuenta acreditando la identidad personalmente ante la institucin. El 26 de Marzo de 2003, la SSA (Social Security Administration) cambi la regla para el otorgamiento de los SSN (Social Security Number), con lo cual en la prctica- la apertura de cuentas bancarias para extranjeros se ha hecho casi imposible, ya que no se otorgan ms SSN salvo a ciudadanos norteamericanos- y se exige este requisito para la apertura de las cuentas bancarias. Luego de la reforma de la SSA (Marzo 2003) y del Acuerdo de Basilea II (Octubre 2004), la apertura de una cuenta para no residentes se ha convertido en un hecho imposible. Resumen de lo expuesto puede encontrarlo en:
http://www.gtlaw.com/practices/immigration/news/2003/03/28b.htm http://policy.ssa.gov/erm/rules.nsf/0/97dcff31de49997d85256cf50071132e?OpenDoc ument&ExpandSection=1 http://www.aclu.org/SafeandFree/SafeandFree.cfm?ID=11835&c=206

En sntesis: 1) Hasta el ao 2003, con mayores requisitos cada vez, era posible abrir sin mayores problemas una cuenta bancaria en EE.UU. como no residente. 2) Desde esa fecha (Marzo 2003) hasta Octubre de 2004, el trmite se hizo ms dificultoso, pero an era posible principalmente viajando a EE.UU. y acreditando la identidad en persona-. 3) Por aplicacin plena de las normas del Acuerdo de Basilea II y la modificacin en la estructura del SSN en EE.UU., desde Octubre de 2004 a la fecha no ha sido posible abrir cuentas all para los extranjeros no residentes.

4.- Requisitos actuales para la apertura de una cuenta corriente en EE.UU.

Para abrir hoy una cuenta bancaria en EE.UU. le exigirn los siguientes requisitos: 1) Contar con SSN (Social Security Number) por parte de quien hace el trmite. 2) Concurrir en persona para las firmas y trmites de aprobacin. 3) Tener un domicilio verificable en EE.UU. 6

Debemos aclararle que, en condiciones muy restrictivas (*) y concurriendo personalmente, quizs se pueda an abrir una cuenta de no residente.
(*) La legislacin actual permitira a un Banco abrir una cuenta para no residentes aunque ste no cuente con un SSN o domicilio local. El problema es que los riesgos para el Banco en caso de problemas son TAN ALTOS (por las regulaciones de Basilea II y la Patriot Act II), que la mayora de las instituciones han optado por NO abrir cuentas que pueden resultar problemticas SALVO que los montos involucrados justifiquen el costo de los controles. En la mayora de los bancos le indicarn que estn dispuesto a verificarlo aunque no sea ciudadano y no posea SSN, pero si su cuenta empieza a operar en torno a los U$S 100.000.

En sntesis: Salvo que desee operar por ms de U$S 100.000 y est dispuesto a viajar para realizar de modo personal los trmites, hoy, por aplicacin de las normas vigentes los bancos NO ABREN cuentas para no residentes (y menos an a distancia) Se puede solucionar constituyendo una Sociedad ? En un principio luego de Marzo de 2003-, algunos intentaron solucionar este problema incorporando una sociedad y abriendo una cuenta corriente corporativa (es decir, a nombre de la sociedad). Si bien esto incrementaba enormemente el costo, al menos brindaba una solucin al problema. Esta solucin dur poco, ya que como mencionamos, desde Octubre de 2004, se exige a las sociedades para abrir sus cuentas que: o Tengan un domicilio local que sea verificable real-. o La apertura de la cuenta la haga un responsable que cuente con SSN para su identificacin. Dada la imposibilidad para cualquier comerciante pequeo de poder contratar un empleado local a cargo de la Tesorera y disponer de un domicilio real de atencin, esta va tambin qued cerrada como opcin.

5.- Nuestra solucin

Desde el inicio de los cambios en la legislacin en el ao 2003, estuvimos trabajando en este problema para encontrarle solucin. Asesoramos a cientos de clientes de toda la regin (generalmente pequeos y medianos empresarios con actividad en Internet) y todos ellos necesitaban resolver el problema de su cuenta bancaria en EE.UU. para operar cmodamente el cobro on line y el manejo internacional de fondos. 7

Obviamente constituir una sociedad no es complejo en EE.UU., pero tener personal propio para que realice los trmites de apertura de la cuenta corporativa con los requisitos actuales- SI LO ES. Tuvimos que organizar una estructura especialmente diseada para responder a esta necesidad de nuestros clientes y hacer los convenios correspondientes con prestadores especializados de EE.UU. tal el caso de Follow Up Consulting Inc.En consecuencia, hoy podemos ofrecer el servicio en la siguiente configuracin: 1) Constituimos (incorporamos) una corporacin para Usted en EE.UU. 2) Le suministramos los servicios de Tesorera (Secretario-Tesorero) a cargo de un residente con la documentacin adecuada (SSN) para permitir la apertura de su cuenta bancaria. Este tesorero es miembro de la sociedad en un 1% hasta el momento en que Usted, en algn viaje a EE.UU. pueda concurrir al Banco para realizar el cambio de Tesorero y su participacin en la misma, cesa de inmediato. 3) Le brindamos los servicios de un domicilio REAL para que el Banco pueda verificarlo y enviar all sus comunicaciones. 4) Como OPCIONAL (para el caso que lo necesite), le brindamos estos servicios: o Forwarding de correspondencia o Nmero telefnico va VoiP (nmero en EE.UU. pero atiende en su oficina en cualquier lugar del mundo) o Representacin comercial (Gerente compartido) o Servicios de contadura e impuestos. Para que comprenda claramente las ventajas de nuestra propuesta y los esfuerzos que hemos realizado para solucionar este tema, permtanos presentarle el costo REAL de los servicios que ofrecemos, el PRECIO al que los suministraremos y la OFERTA que por un ao (hasta fines de Mayo de 2007) realizaremos. A.- Cul es el COSTO REAL hoy- de poder disponer de una cuenta corriente corporativa ? Si Usted tuviese que abonar el ciento por ciento del costo de abrir una cuenta corriente corporativa en EE.UU. tendra que afrontar los siguientes conceptos: o Incorporacin de una sociedad en EE.UU. o Costos de Oficina y Secretario/Tesorero local o Costos de Apertura de la Cuenta Bancaria

Vamos a desglosarlos para su mejor control y conocimiento: 1) Costo de Incorporar una Sociedad en EE.UU. (incluye TODOS los gastos)
Este es del detalle de todos los trmites, costos, tasas, honorarios y servicios por incorporar una sociedad en EE.UU. (en el Estado de Texas, que es donde prestamos este servicio). Trmite o Servicios Descripcin
Costo U$S

Va DHL Envo Formularios Bsqueda de Nombre Es el trmite por el cual se busca en los registros de

$ 20 $ 35 $ 125 $ 225 $ 135 $ 50 $ 50 $ 140 $ 80 $ 125

Artculos de Incorporacin Registrar Sociedad Apostillado Trmite EIN-FTIN Kit Corporativo, Sello y Acciones Envo Kit DHL Agente Registral (1 ao) Subtotal Costos Sociedad

sociedades si el nombre de su empresa ya est siendo usado o ha sido reservado por otra persona. Redaccin del Contrato Constitutivo de su Sociedad. (incorporacin) Tasas del Estado de Texas (incorporacin) Honorarios Profesionales Es la certificacin prevista en el Tratado de La Haya que le da validez internacional a la documentacin de su sociedad. (EIN = Employer Identification Number o bien FTIN = Federal Tax Identification Number), es el nmero que identifica a la Empresa a los fines fiscales Es la documentacin, los ttulos de acciones y el sello oficial de su compaa ver fotos y datos abajoCosto de remitirle a su domicilio la documentacin completa En EE.UU. toda corporacin debe contar con un agente registral encargado de los trmites de la misma. Este honorario se cobra de modo anual. Costos de la Incorporacin, certificaciones, apostillado, honorarios y envos por DHL

$ 985

2) Costo de montar una oficina y contratar un Secretario/Tesorero:

Para cumplir el requisito de tener domicilio y un empleado local con SSN para que proceda a la apertura de la cuenta bancaria. Estos son los valores de un alquiler (barato) y de contratar un empleado para este puesto (a valores bajos de mercado) que tendra que afrontar si tuviese que resolverlo por medios tradicionales contratando Usted estos serviciosDomicilio / Oficina
El costo real de contar con una pequea oficina en un edificio Comercial a razn de U$S 600 mensuales, con ms unos U$S 600 de servicios e impuestos = U$S 1200 mensuales. El valor mnimo de un salario para esta categora es de U$S 2.000 al mes aproximadamente ms las cargas sociales (20%) = U$S 2400 mensuales Costos de oficina, servicios, sueldo empleado y cargas sociales

$ 14.400

Secretario/Tesorero

$ 28.800

Subtotal Costo Oficina y Empleado

$ 43.200

3) Costo de la apertura de la cuenta corriente.

Incluye los gastos y trmites de la apertura (no incluye el monto del depsito inicial que no es un gasto y representa unos U$S 100 adicionales). Trmite de Apertura Cuenta Corriente Subtotal Costo Apertura Cuenta
Gasto de Apertura de la cuenta en un Banco.

U$S 120 $ 120

Trmite y honorarios (no incluye depsito inicial)

Si se toma la molestia de sumar estos tres conceptos, ver que el monto total de la alternativa suma la nada despreciable cantidad de U$S 44.305. Obviamente este costo slo se justificara para una compaa de tamao medio a grande y queda fuera de toda consideracin para un pequeo empresario. o Se podra ahorrar dinero contratando los servicios de una oficina temporaria en vez de alquilar una oficina propia ? Seguramente que si, esto bajara el costo de la oficina desde U$S 14.400 anuales a unos U$S 2.400 aproximadamente. El problema es que an en este caso no consigue resolver el tema de contar con un Secretario/Tesorero para su sociedad y tampoco resuelve el trmite. En el mejor de los casos, an cuando pudiese resolver el tema de oficina con un alquiler de tipo temporario, el costo total de la opcin no bajara de U$S 32.305. B.- Cul es el PRECIO al que nosotros ofreceremos este servicio ? Tras varios meses de negociacin y luego de resolver gran cantidad de problemas vinculados a este tema, hemos conseguido un sistema por el cual podemos compartir los gastos de oficina y los servicios del Secretario/Tesorero entre todos nuestros clientes que contraten el servicio. Esto nos permite reducir el costo anual de ambos requisitos (domicilio y Secretario/Tesorero) a la suma de U$S 1.480 y por lo tanto, este servicio podremos ofrecerlo a U$S 2.585. Ofrecemos TODOS estos servicios (corporacin, cuenta bancaria, oficina, domicilio, servicios de Secretario/Tesorero, etc.) por slo U$S 2.585 en total. C.- Cul es el valor de la OFERTA inicial ? Durante los primeros meses de esta operatoria (hasta fines de Mayo de 2007), la ofreceremos a U$S 1.985. Luego de la oferta de lanzamiento (a U$S 1.985), el precio -a partir de Junio de 2007- ser el indicado para el servicio U$S 2.585.

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Hoy puede contar con su corporacin, domicilio y cuenta corriente en EE.UU. por slo U$S 1.985 !! El precio desde el primer da de Junio de 2007 ser de U$S 2.585

NOTA y OFERTA ADICIONAL:

Debe tener presente que, adems de los gastos de constituir una sociedad, luego tiene costos ANUALES vinculados a su mantenimiento. Es importante que conozca todos estos valores de modo anticipado. Bsicamente estos costos son: o El costo anual del Agente Registral (U$S 125) o La tasa fiscal estatal anual de funcionamiento (U$S 150 en Texas) o A eso debe sumar nuestros servicios de domicilio y Secretario/Tesorero (U$S 100 mensuales = U$S 1.200) Es decir, anualmente mantener activa su sociedad con domicilio, tesorero, tasas de funcionamiento y agente registral implica un gasto de U$S 1.475 anuales. A quienes contraten el servicio durante el plazo de la OFERTA (hasta fines de Mayo de 2007), los mismos sern reducidos a la mitad (U$S 740) por contrato y mientras mantenga el servicio. Estos gastos se pagan anualmente en el mes de Diciembre de cada ao y, tendr que afrontarlos por primera vez recin en el mes de Diciembre de 2008.

En Resumen:
Precio NORMAL del Servicio (desde Junio de 2007): o Incorporar sociedad con apertura de cuenta, domicilio y tesorero = U$S 2.585 o Costo ANUAL de mantenimiento = U$S 1.475 Precio de la OFERTA (desde hoy y hasta fines de Mayo de 2007) o Incorporar sociedad con apertura de cuenta incluida, domicilio y tesorero = U$S 1.985 o Costo ANUAL de mantenimiento (se pagan al ao) = U$S 740

Con nuestra oferta de lanzamiento se ahorra U$S 600 en el trmite de incorporacin de la sociedad y apertura de cuenta y U$S 740 en los costos anuales de mantenimiento !! (para siempre)

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6.- Servicios Adicionales y Optativos

Para el caso que lo necesite, podemos ofrecerle los siguientes servicios adicionales (son optativos): 1) Forwarding Postal: Podr usar el domicilio de la corporacin para recibir correspondencia. Escaneamos el contenido de la correspondencia que recibe y se la remitiremos por email. Aquellos documentos que desee que le sean despachados a su domicilio fsicamente, le sern reenviados por correo certificado. 2) Nmero de Telfono propio con Voip: Podemos asignarle un nmero de telfono propio en EE.UU. que atender directamente en su oficina. Le enviaremos el router (Voip) para que conecte a su lnea. Podr hacer llamadas desde el mismo a los precios ms bajos del mercado y sin costo dentro de los EE.UU.-. 3) Representante Comercial: Puede utilizar los servicios de nuestro Gerente, como responsable de cuenta para su empresa. Este servicio se denomina Ambassador y cuenta con diferentes niveles de prestaciones. En funcin al tipo de servicios que contrate, podr armar agendas para entrevistas, solicitar que el mismo lo represente en negociaciones y una amplia gama de servicios adicionales (Estudios de Mercado, bsqueda de representantes, etc.) 4) Servicios Contables: Presentacin de balances e impuestos anualmente. Si desea podr contratar los servicios de nuestro Estudio contable para la liquidacin de sus impuestos. Estos servicios son opcionales -puede o no contratarlos con nosotros-. Recibir ms informacin de los mismos en caso de inters.

7.- Resumen de la opcin

Para que esto resulte totalmente en claro. Lo que le ofrecemos es: 1) Constituir (incorporar) su sociedad en EE.UU. Esto implica TODOS los trmites vinculados (bsqueda de nombre, artculos de incorporacin, certificados, tasas, documentacin, sello corporativo, FTIN, etc.) 2) Apostillar su documentacin para que pueda presentarla en cualquier trmite internacional (Apostillado Convenio de La Haya) 12

3) Remitir toda la documentacin a su domicilio por courier certificado. 4) Ofrecerle los servicios de Agente de Registro por un ao-. 5) Ofrecerle el domicilio legal por un ao-. 6) Ofrecerle los servicios de nuestro personal como Secretario/Tesorero por un ao7) Abrir su cuenta corriente corporativa. En el caso que contrate durante el plazo de lanzamiento (hasta fines de Mayo de 2007) abonar slo U$S 1.985 por estos servicios y una renovacin anual garantizada (pagadera en Diciembre de cada ao) de U$S 740. Desde Junio de 2007, caducar esta oferta y el precio de este servicio ser de U$S 2.585 y la renovacin anual de los servicios de U$S 1.475.

8.- Detalles de la Cuenta Bancaria

Abriremos su cuenta en cualquiera de los principales bancos norteamericanos con sede o sucursal en el Estado de Texas. Sugerimos siempre operar con aquellos que ofrecen los costos ms bajos en el manejo de la cuenta entre los bancos de primera lnea-, tal el caso de: o o o o Washington Mutual (http://www.wamu.com) Bank One (Chase) (http://www.bankone.com) NationsBank (Bank of America) (http://www.bankofamerica.com) First Capital Bank (Busey Bank) (http://www.busey.com)

(entre otros entre los principales y ms antiguos en EE.UU.). La cuenta que abrimos tiene las siguientes caractersticas: 1) Es una cuenta corriente (checking account) en un banco de primera lnea con sede o sucursal en el Estado de Texas donde estar el domicilio de su sociedadTotalmente habilitada para que la vincule a Pay Pal, 2checkout o cualquier otro medio de cobro on line de los disponibles en EE.UU. 2) Por ser corporativa estar a nombre de su empresa. 3) El responsable de la apertura ser el Secretario/Tesorero de la Corporacin (que lo suministramos nosotros y que puede reemplazar cuando lo desee-). 4) No se solicitarn cheques para la cuenta, ya que el responsable legal de la misma es el Secretario/Tesorero y no puede responder por su operatoria. 13

Pero en su primer viaje a EE.UU., le facilitaremos que realice los cambios en la titularidad ante el banco, para que pueda solicitar su chequera en caso que lo necesite. 5) Tarjeta de Dbito (ATM Card) habilitada para pagos y retiros por cajeros automticos de todo el mundo. 6) Una vez que se le informen los datos de su cuenta, Usted dar de alta con SUS CLAVES Y CODIGOS la operatoria on line de su cuenta. El nico que puede operarla es Usted.

9.- Garantas
Dado que su objetivo es obtener una cuenta corriente bancaria y no una sociedad-, en caso que no se consiga la apertura de la cuenta por cualquier motivo imputable a nuestra actividad, le devolveremos el total del monto abonado (*)
(*) Advierta que en el proceso de pago y transferencias, aproximadamente el 7% del precio es debitado como gastos bancarios. No es dinero que quede en nuestro poder. En caso de restituirle su dinero tenga presente que se debitar el 7% correspondiente a los gastos financieros y que los costos de la transferencia son a su cargo.

10a.- Plazos del Trmite.

o La incorporacin de la sociedad toma 10 das hbiles o La obtencin de tu FTIN (o EIN) que es su identificador fiscal, el equivalente al CUIT, RUT, NIF de otros pases- toma 7 das hbiles. o La certificacin (apostillado) de la documentacin, toma 10 das hbiles o La apertura de la cuenta bancaria, toma 7 das hbiles a contar de que la sociedad est incorporada. En total el trmite a nuestro cargo toma slo 30 das hbiles (o menos, ya que algunos trmites se realizan en paralelo y sus plazos de ejecucin no deben sumarse secuencialmente).

10b.- Documentacin y requisitos necesarios para el Trmite.

Para cumplimentar este trmite necesita acreditar o disponer de los siguientes documentos o requisitos: a) Indicarnos tres (3) nombres posibles para su sociedad en el caso que el primero de ellos ya est registrado, se utilizar alguna de las variantes que indique14

b) Debe contar con un pasaporte vigente (si incluye socios en su compaa, el de todos ellos) y ser mayor de edad para la legislacin de su pas (en todos los casos mayor de 18 aos). c) Preferentemente (no obligatorio) debe ser titular de una cuenta bancaria o tarjeta de crdito en su pas. Si no lo es deber acreditar impuestos o servicios a su nombre. d) Completar los contratos y dems documentacin que le remitiremos.

11.- Referencias
Si es cliente de nuestra Firma (PSP USA Corp), conocer nuestros antecedentes y referencias de primera mano. Si ha llegado a este documento por otra va, le sugerimos consultar cualquiera de los sitios web de nuestra Empresa:

http://www.psp-sa.com http://www.psp-corp.com
Encontrar all (visite la Seccin de Empresa) nuestros datos completos, los de nuestro Director responsable y las listas y referencias de nuestros principales clientes. A modo de referencia adicional, le indicamos las principales Firmas y organizaciones que derivan en nosotros sus trmites y gestiones para el tema de sociedades y cuentas bancarias en EE.UU. Thursday Business:
Comunidad de Negocios Internacionales con sede en Madrid, Espaa. Director: Lic. Ruben Garcia Web: www.thursdaybusiness.com

MercadeoGlobal.com
Una de las mayores asesoras en Marketing on line de toda la regin con sede en Tampa, EE.UU.. Director: Lic. Alvaro Mendoza Web: www.mercadeoglobal.com

Latin Seniors Inc

Empresa propietaria de la comunidad EnPlenitud, uno de los mayores sitios en el mundo vinculados a servicios educativos y de comunidad. Posee sedes corporativas en Miami, EE.UU. y Buenos Aires, Argentina. Director: Dr. Daniel Gueller Web: www.enplenitud.com

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Gerentes Virtuales
Firma dedicada a la provisin de servicios web y de consultora de negocios, con sede en Resistencia, Argentina Director: Tec. Diego Repetto Web: www.gerentesvirtuales.com

Mujeres de Empresa
Uno de los mayores emprendimientos de mujeres empresarias en Amrica Latina. Con sede corporativa en Buenos Aires, Argentina. Directora: Arq. Silvia Chauvin Web: www.mujeresdeempresa.com

Psinter Consultores S.C

Firma de consultora en capacitacin, ventas y negocios con sede en la ciudad de Mxico DF, Mxico. Director: Jorge Pinkus Web: www.psinter.org

Metka SL
Empresa de asesoramiento de negocios con sede en Madrid, Espaa. Director: Lic. Carlos Alvarez Web: www.metka.com

Y otras 43 Firmas y Organizaciones de toda la regin.

12.- Procedimiento y Prximo Paso

Si desea realizar el trmite de apertura de su cuenta corriente en EE.UU., gozar de las ventajas de contar con una corporacin propia, con domicilio y un representante local en EE.UU. y desea aprovechar nuestra oferta de lanzamiento (con vigencia hasta el ltimo da del Mayo de 2007), deber seguir estas instrucciones: 1) Verifique que dispone de un pasaporte vigente (se le solicitarn fotocopias del mismo) y constancias de una cuenta bancaria o tarjeta o, en su defecto servicios o impuestos a su nombre. Si va a incorporar varios socios, verifique que de los mismos disponen del Pasaporte vigente (no ser necesario acreditar cuenta bancaria o impuestos para todos, basta con que uno de los peticionantes acredite estos extremos). 2) Seleccione tres (3) nombres para su corporacin. Recuerde que para ganar tiempo, si el primero de la lista ya est registrado para otra corporacin, se utilizar en orden de preferencia- cualquiera de los restantes. 3) Solicite la documentacin necesaria en el siguiente Formulario: http://www.psp-sa.com/CueUSA-Docum.htm

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4) Cuando la reciba, abra el documento con su editor de textos y complete los datos que se solicitan. Luego, imprima el documento ya completo y frmelo. 5) Remita el documento va Fax al nmero que se le indica en las instrucciones. 6) Recibir el acuse de recibo en la cuenta de email que indique a estos efectos o bien por va telefnica. 7) Recin con el aviso de que su trmite est aprobado y que hemos verificado los datos necesarios, deber proceder al pago inicial del 50% del monto total (U$S 992,50) (solamente disponible por Tarjeta de Crdito on line, Pay Pal, transferencia bancaria a EE.UU. o Western Union). Recibir las instrucciones para realizar el pago inicial a fin de facilitarle la opcin ms cmoda en su caso. 8) Corroborado su pago inicial, se proceder a inscribir su sociedad en EE.UU. y se le remitirn los datos por email (aproximadamente 10 das hbiles) Desde este momento su sociedad estar operativa. 9) Recin cuando haya remitido la documentacin solicitada (la enviar a EE.UU. por correo certificado) y su sociedad est ya incorporada, deber cancelar el saldo de U$S 992,50 ms el monto que desee le sea ingresado a su cuenta corriente como saldo inicial (mnimo U$S 100). 10) En los siguientes siete (7) das hbiles se tramitar el registro fiscal de su corporacin (FTIN o EIN) y se le comunicar por email. Desde este momento ya contar con su identificador fiscal. 11) En los siguientes siete (7) das hbiles se proceder a abrir su cuenta corriente (con el saldo que haya solicitado). Se le pasarn los datos por email para que cambie las claves y los accesos Usted es el UNICO que tendr acceso a su cuenta-. Desde este instante ya podr operar su cuenta. 12) En paralelo al paso anterior, pero con una duracin de diez (10) das hbiles puede ser menor- se proceder al Apostillado (Convenio de La Haya) de su documentacin. 13) Se le remitir por courier internacional certificado (generalmente DHL) la documentacin apostillada de su empresa, el kit de la empresa, el sello corporativo y la tarjeta de dbito de su cuenta. Dado que el envo cuenta con tracking on line podr seguir la fecha de recepcin en su domicilio. En general la entrega demora entre 5 y 7 das a cualquier lugar del mundo. 14) Recibida la documentacin indicada, deber proceder a habilitar la Tarjeta de Dbito para poder operar con la misma (generalmente este

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trmite se hace por telfono llamando al rea de atencin del Banco, el trmite puede hacerse en espaol). En aproximadamente treinta (30) das hbiles recuerde sumar los das que Usted demore la remisin de la documentacin a su cargo-, tendr en su oficina o domicilio, la documentacin completa de su corporacin, su cuenta activa y operando y su tarjeta de dbito. Tenga presente adems, que existen servicios adicionales opcionales (forwarding postal, representante de cuenta, nmero telefnico en EE.UU. por VoiP, servicios contables) que puede contratar si tal es su deseo. Estamos a su disposicin para cualquier consulta adicional. Entonces, el prximo paso en caso que le interese seguir adelante con este trmite- es solicitar la documentacin con el Formulario que encontrar en: http://www.psp-sa.com/CueUSA-Docum.htm Le saluda, Dr. Marcelo Perazolo Director PSP USA Corp www.psp-corp.com www.psp-sa.com Email: empresa@psp-sa.com

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