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OTRAS FUNCIONES FINANCIERAS DEL EXCEL (Men Financieras)

FUNCIN VNA:
1)

Determinar el valor presente de los siguientes flujos anuales considerando una tasa de descuento anual de 10%. Perodos (Aos) Valores VNA(tasa;valores) Inversin Inicial VAN del Proyecto Usando Frmulas Matemticas: 1 80.00 2 -25.00 Tasa Descuento 3 4 80.00

Perodos (Aos) Valores Valores presentes S valores presentes Inversin Inicial VAN del Proyecto

1 80.00

2 -25.00 Tasa Descuento

3 -

4 80.00

FUNCIN PAGO:

2)

Calcular la cuota mensual a pagar por un prstamo de S/.10,000 si se tiene una tasa efectiva anual de 8% y un plazo de amortizacin de 3 aos. Considerar un pago final adicional de S/.1,200. Considerar los dos escenarios con pagos a inicio y a fin de perodo. Mod. Vencida P (prstamo o valor actual) TEA TEM (Funcin TE1aTE2) N (meses) Tipo S (pago final adicional Vf) Cuota mensual (Funcin PAGO) Usando Frmulas Matemticas: Mod. Anticipada

R = P.

i ( 1 +i ) n + S. i ( 1 +i ) n -1 ( 1 +i ) n -1
Mod. Anticipada
( 1 +i )

Datos P (prstamo) TEM N (meses) S (pago final adic.) Cuota mensual

Mod. Vencida

n + S. P. + iS ). i R = P.R i= (1 + i )in( 1+ i ( 1 +i ) n n ( 1 + i ) -(1 +i) n (1+i) -1 1 + i ) n( 1 -1

FUNCIN VF:

3)

Si se abre una cuenta con $1,500 y se depositan $50 cada mes durante 12 meses, cunto dinero se acumular al finalizar los depsitos si se tiene en cuenta una TEA de 6%? Considerar los dos escenarios con pagos a inicio y a fin de perodo. Mod. Vencida R (cuota mensual o pago) TEA TEM (Funcin TE1aTE2) N (meses) Tipo P (depsito inicial o valor actual) Monto acumulado (Funcin VF) Usando Frmulas Matemticas: Mod. Anticipada

S = R . ( 1 + i ) n - 1 + P. ( 1 + i ) n i
Mod. Vencida Mod. Anticipada

Datos R (cuota mensual) TEM N (meses) P (depsito inicial) Monto acumulado

x (1+i)

R = P.R i= (1 + i )in( 1+ . + Si. P. + iS )n i ( 1 + i ) n( 1 -1 1+i) n -1 + i ) n -( 1 (1 +i) n

FUNCIN VF.PLAN:
4)

Se desea saber cunto se acumular por un capital de S/.100 depositado a 3 aos y que ganar tasas efectivas anuales de 10% el primer ao, 12% el segundo y 12.5% el tercero.

Se desea saber cunto se acumular por un capital de S/.100 depositado a 3 aos y que ganar tasas efectivas anuales de 10% el primer ao, 12% el segundo y 12.5% el tercero. P (principal) TEA (primer ao) TEA (segundo ao) TEA (tercer ao) Monto acumulado (Funcin VF.PLAN) Este ejercicio puede resolverse tambin con la funcin FSCVarTas: Suponiendo una fecha cualquiera y sumndole 360 das. P (Principal) Fechas

Tasas efectivas

Perodo TE's

Monto acumulado (Funcin FSCVarTas)

FUNCIN VA:
5)

Una inversin rendir una serie de 12 pagos mensuales iguales de $50. Si la tasa efectiva anual es de 7% y se tiene un valor residual de $500. Determinar el valor actual de la inversin. Considerar los dos escenarios con pagos a inicio y a fin de perodo.

Mod. Vencida R (rendimiento mensual o pago) N (meses) TEA TEM (Funcin TE1aTE2) Tipo S (valor residual o valor final) Inversin inicial (Funcin VA) Usando Frmulas Matemticas:

Mod. Anticipada

P = R . ( 1 + i ) n - 1 + S. 1 i(1+i) n (1+i) n
Mod. Vencida Mod. Anticipada

Datos R (rend. mensual) TEM N (meses) S (valor residual) Inversin inicial

x (1+i)

P. + iS )n i R = P.R i= (1 + i )in( 1+ . + Si. + i ) n -( 1 (1 +i) n ( 1 + i ) n( 1 -1 1+i) n -1