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INTRODUO Com o objetivo de desenvolver o entendimento, anlise e conhecimento como funciona o mercado financeiro e saber mais sobre como investir na bolsa de valores, utilizando um simulador disponibilizado pela parceria entre BM&FBOVESPA e FOLHA DE SO PAULO, onde tivemos a oportunidade de conhecer a parte prtica do mercado de aes, e nos sentir verdadeiros investidores, convidendo com as oscilaes que o mercado financeiro proporciona, este documento relata o resultado de 37 de acompanhamento dos investimentos, demonsrtando compras, vendas, ganhos e perdas realizadas durante esse perodo e fazendo uma breve anlise de como ocorreram as as movimentaes.
PERFIL DO INVESTIDOR Conservador Um investidor conservador possui grande averso a riscos. claro que ele quer ganhar algum dinheiro, mas o seu foco, na verdade, no perd-lo. Como um pai de famlia com obrigaes que o obrigam a no arriscar as suas reservas financeiras. Ou uma pessoa que est interessada em adquirir algum bem ou servio no curto prazo e, por isso, no quer arriscar seus recursos. Geralmente, o investidor conservador prefere aplicar na caderneta de poupana, investir em papis e fundos de investimento de renda fixa, certificados de depsito bancrio e outras formas que garantem menor risco; Moderado O segundo perfil, dos investidores moderados, reserva-se queles capazes de assumir algum risco em busca de alcanar resultados melhores. Um investidor moderado no est disposto a assumir altos riscos, mas compreende que precisa correr algum risco se quiser que um aumento mais rpido de capital. As pessoas com tal perfil investem tanto em papis e fundos de investimento de renda fixa como em aes e outras aplicaes mais arriscadas; E por fim o investidor agressivo, o qual o meu perfil, O investidor agressivo capaz de arriscar-se bem mais, isto , possui uma tolerncia a riscos muito mais alta, em busca de conseguir ganhar mais dinheiro em menos tempo. Os investidores agressivos so os verdadeiros jogadores, assumindo muitas vezes riscos que poderiam deixar investidores conservadores ou moderados de cabelo em p. Tudo em busca de uma taxa de rentabilidade bem maior. Esses investidores tambm investem em papis de renda fixa, mas direcionam uma boa parcela de seus recursos para aes, investimentos no exterior ou em imveis e compra e venda de moeda estrangeira.
SIMULADOR FOLHA INVEST RELATRIO DE MOVIMENTAES POSIO ACIONRIA INICIAL Aps cadastro no simulador recebi a carteira inicial com R$ 53.099,00 investidos em aes e um capital de R$ 200.000,00 para futuros investimentos.
CARTEIRA FOLHA INVEST - ORLI SILVA Quantidad Preo Nome Setor e mdio Consumo e CIA BEBIDAS DAS AMERICAS - AMBEV PN Varejo 100 88,21 BCO BRASIL S.A. ON BCO BRADESCO S.A. ON BCO BRADESCO S.A. PN Financeiro Financeiro Financeiro Consumo e Varejo 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 27,15 36,66 37,06 45,11 13,93 19,73 59,48 10,79 36,88 16,85 18,38 49,77 36,34 34,65 53.099,00
Ao AMBV4 BBAS3 BBDC3 BBDC4 BRFS3 BVMF3 CCRO3 CIEL3 ITSA4 ITUB4 PETR3 PETR4 UGPA3 VALE3 VALE5 TOTAL
Valor atual 88,21 27,15 36,66 37,06 45,11 13,93 19,73 59,48 10,79 36,88 16,85 18,38 49,77 36,34 34,65
Valor total 8.821,00 2.715,00 3.666,00 3.706,00 4.511,00 1.393,00 1.973,00 5.948,00 1.079,00 3.688,00 1.685,00 1.838,00 4.977,00 3.634,00 3.465,00 53.099,00
Peso 16,61% 5,11% 6,90% 6,98% 8,50% 2,62% 3,72% 11,20% 2,03% 6,95% 3,17% 3,46% 9,37% 6,84% 6,53% 100,00%
BRF - BRASIL FOODS S.A. ON BMFBOVESPA S.A. BOLSA VALORES MERC FUT ON Financeiro Transporte e CCR S.A. ON Logstica CIELO S.A. ON ITAUSA PN ITAUBANCO PN PETROBRAS ON PETROBRAS PN ULTRAPAR PARTICIPAES S.A. ON VALE S.A. ON VALE S.A. PN Financeiro Holding Financeiro Petrleo e Gs Petrleo e Gs Petroqumico Minerao Minerao
Sendo que as aes da carteira inicial estavam distribuidas em diversos setores da economia, conforme demonstra tabela abaixo:
SETOR Financeiro Consumo e Varejo Minerao Petrleo e Gs Transporte e Logstica Holding Petroqumico Todos PESO (%) Quantidade 39,77% 6 25,11% 2 13,37% 2 6,63% 2 3,72% 1 2,03% 1 9,37% 1 100% 15
De posse da carteira de aes e do capital que poderia ser utilizado foram efetuados no dia 11 as seguintes transaes:
Data 11/mar Operao Crdito Dbito Saldo
-1.772,80 198.216,40 -0,62 198.215,78 -27,79 198.187,99 -827,5 197.360,49 -0,29 197.360,20 -14,9 197.345,30 -1.812,00 195.533,30 -0,63 195.532,67 -28,18 195.504,49 -2.948,80 192.555,69 -1,03 192.554,66 -39,55 192.515,11 1.986,00 194.501,11 -0,7 194.500,41 -29,92 194.470,49 4.985,00 199.455,49 -1,74 199.453,75 -50,14 199.403,61 -140,3 199.263,31 -0,05 199.263,26 -2,81 199.260,45 -2.017,00 197.243,45 -0,71 197.242,74 -30,23 197.212,51
A negocioes realizadas, tiveram um custo de R$ 9.758,49 e como resultado destes investimentos finalizei o dia com a seguinte composio de carteira:
No dia 18/03 forma efetivadas as seguintes negociaes:
Venda de 20 aes da AMBV4 preo de mercado (R$ 85,27) pois desvalorizaram 3,73% representando uma perda de R$ 3,92 por ao Venda de 10 aes da BVMF3 preo de mercado (13,79) pois desvalorizaram 1,29% representando uma perda de R$ 0,17 por ao Venda de 80 aes do ITUB4 preo de mercado (R$ 3565)pois desvalorizaram 3,71% representando uma perda de R$ 1,33 por ao Venda de 50 aes do PETR3 preco de mercado (R$ 17,70) pois valorizaram 5,37% representando um lucro 0,80 por ao
Venda de 80 aes do PETR4 preco de mercado (R$ 19,18) pois valorizaram 5,10% representando um lucro 0,80 por ao Compra de 200 aes da OGXP preo de mercado (R$ 2,49) pois valorizaram 4,60% em relao ao dia anterior Compra de 10.000 aes da MRVE preo de mercado (R$ 9,80) que desvalorizaram cerca de 8,07%, arriscando uma rpida valorizao Compra de 5.000 aes de USIM3 preo de mercado (R$ 10,74) que desvalorizaram cerca de 6,35%, arriscando uma rpida valorizao Compra de 5.000 aes da OSXB preo de mercado (R$ 6,58) que desvalorizaram cerca de 3,09%, apostando em uma rpida valorizao Conforme tabela abaixo:
Data 18/mar Operao Crdito Dbito Saldo
-53.250,00 143.962,51 -18,64 143.943,87 -291,46 143.652,41 1.687,00 145.339,41 -0,59 145.338,82 -26,93 145.311,89 136,2 145.448,09 -0,05 145.448,04 -2,72 145.445,32 2.832,00 148.277,32 -0,99 148.276,33 -38,38 148.237,95 875,5 149.113,45 -0,31 149.113,14 -15,62 149.097,52 1.898,00 150.995,52 -0,66 150.994,86 -29,04 150.965,82 -99.000,00 -34,65 -520,21 51.965,82 51.931,17 51.410,96
No dia 25/03 foram efetuadas as seguintes: Compra de 3.500 aes de PETR4 preo de mercado (R$ 18,62) que valorizaram cerca de 0,11%, arriscando uma rpida valorizao
Venda de 10.000 aes do MRVE3 preco de mercado (R$ 8,60) pois desvalorizaram 13,10% representando uma perda de 1,30 por ao Compra de 949 aes de PETR3 preo de mercado (R$ 16,83) que valorizaram cerca de 0,36%,
Data 25/mar Operao Crdito Dbito -65.170,00 -22,81 -351,06 86.000,00 -30,1 -455,21 -15.952,69 -5,58 -104,97 Saldo 7.145,17 7.122,36 6.771,30 92.771,30 92.741,20 92.285,99 76.333,30 76.327,72 76.222,75
Compra de 2.291 aes da AEDU3 que tinha o oscilao negativa, e apostando em uma rpida recuperao.
No dia 01/04 foram vendidas vrias aes da carteira com o intuto de alavancar capital para investir na HRTP3 que dava sinais de valorizao:
Data 01/abr Operao Crdito 3.460,00 -1,21 -42,51 3.376,00 -1,18 -42,09 3.414,00 -1,19 -42,28 3.253,00 -1,14 -41,48 1.039,00 Dbito Saldo 4.617,44 4.616,23 4.573,72 7.949,72 7.948,54 7.906,45 11.320,45 11.319,26 11.276,98 14.529,98 14.528,84 14.487,36 15.526,36
-0,36 -18,08 3.543,00 -1,24 -42,93 1.367,00 -0,48 -23 -19.941,00 -6,98 -124,92
15.526,00 15.507,92 19.050,92 19.049,68 19.006,75 20.373,75 20.373,27 20.350,27 409,27 402,29 277,37
No dia 03/04 com a desvalorizao das aes da Petrobrs foram efetuados as seguintes negociaes:
Data 03/abr Operao Crdito 17.098,70 -5,98 -110,7 64.152,00 -22,45 -345,97 -77.745,00 -27,21 -413,94 2.009,00 -0,7 -30,15 -296,25 -0,1 -5,93 Dbito Saldo 17.376,07 17.370,09 17.259,39 81.411,39 81.388,94 81.042,97 3.297,97 3.270,76 2.856,82 4.865,82 4.865,12 4.834,97 4.538,72 4.538,62 4.532,69
Ambas visavam alavancagem de capital para investir na USIM3 que estava em constante valorizao. No dia 04/04 mais uma vez foram vendidas diversas aes da carteira para alavancar capital para compra de aes da USIM3 que continuava a render lucros:
Data 04/abr Operao Crdito 74.846,97 -26,2 -399,44 301,5 -0,11 Dbito Saldo 79.379,66 79.353,46 78.954,02 79.255,52 79.255,41
04/abr Emolumentos
No dia 05/04 foi efetuado uma das piores negociaes da carteira investindo na OGXP3 que desvalorizou significativamente suas aes no dia seguinte, e permanecendo assim at o dia 10/04.
Data 05/abr Operao Crdito Dbito -27.520,00 -9,63 -162,81 Saldo 2.372,83 2.363,20 2.200,39
Data em que foram vendidas as aes da OGXP3 e compradas aes da USIM3 que continuava a valorizar.
Data 10/abr Operao Crdito 26.880,00 -9,41 -159,61 -28.008,00 -9,8 -165,25 Dbito Saldo 29.080,39 29.070,98 28.911,37 903,37 893,57 728,32
A partir desta data as aes da USIM3 comearam a desvalorizar gradativamentes finalizando o perdo de anlise com a carteira abaixo:
CARTEIRA FOLHA INVEST - ORLI SILVA Quantidad Nome Setor e USINAS SID DE MINAS GERAIS S.A.USIMINAS ON Minerao 20.700 Preo mdio 11,03 Valor atual 10,66 Valor total 220.662
Ao USIM3
Peso 3,35%
SETOR Financeiro
Analisando o grfico de desempenho possvel perceber que em dado momento tive um crescimento significativos na valorizao da minha carteira, porm as negociaes no foram acertivas, e desta forma a performace foi negativa conforme fechamento da carteira.
CARTEIRA FOLHA INVEST - ORLI SILVA Ao AMBV4 BBAS3 BBDC3 BBDC4 BRFS3 BVMF3 CCRO3 CIEL3 ITSA4 ITUB4 PETR3 PETR4 UGPA3 VALE3 VALE5 TOTAL Nome CIA BEBIDAS DAS AMERICAS AMBEV PN BCO BRASIL S.A. ON BCO BRADESCO S.A. ON BCO BRADESCO S.A. PN BRF - BRASIL FOODS S.A. ON BMFBOVESPA S.A. BOLSA VALORES MERC FUT ON CCR S.A. ON CIELO S.A. ON ITAUSA PN ITAUBANCO PN PETROBRAS ON PETROBRAS PN ULTRAPAR PARTICIPAES S.A. ON VALE S.A. ON VALE S.A. PN Setor Consumo e Varejo Financeiro Financeiro Financeiro Consumo e Varejo Financeiro Transporte e Logstica Financeiro Holding Financeiro Petrleo e Gs Petrleo e Gs Petroqumico Minerao Minerao Quantidade 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 Preo mdio 88,21 27,15 36,66 37,06 45,11 13,93 19,73 59,48 10,79 36,88 16,85 18,38 49,77 36,34 34,65 53.099,00 CARTEIRA FOLHA INVEST - ORLI SILVA Ao USIM3 TOTAL Nome USINAS SID DE MINAS GERAIS S.A.-USIMINAS ON Setor Minerao Quantidade Preo mdio 20.700 11,03 220.662,00 Valor atual Valor total 10,66 Peso Valor atual 88,21 27,15 36,66 37,06 45,11 13,93 19,73 59,48 10,79 36,88 16,85 18,38 49,77 36,34 34,65 Valor total 8.821,00 2.715,00 3.666,00 3.706,00 4.511,00 1.393,00 1.973,00 5.948,00 1.079,00 3.688,00 1.685,00 1.838,00 4.977,00 3.634,00 3.465,00 53.099,00 Peso 16,61% 5,11% 6,90% 6,98% 8,50% 2,62% 3,72% 11,20% 2,03% 6,95% 3,17% 3,46% 9,37% 6,84% 6,53% 100,00%
315,57% Performance da carteira no perodo Performance do Ibovespa no perodo (pontuao + recente/pontuao + antiga -1,77% 1)x100 55.950 ndice Ibovespa em 11/03/2013 54.962 ndice Ibovespa em 12/04/2013
CONCLUSO
Para um investidor agressivo como eu, que tem maior tolerncia em correr riscos em troca de maiores ganhos em menor prazo e aps o fechamento da carteira analisando as diversas etapas, modos e tipos de investimentos, conclui-se que para no basta investir em aes que esto em franca valorizao ou em aes que esto desvalorizando significativamente apostando em uma recuperao rpida, esse tipo de investimento deve ser feito por investidores que esperam retorno a longo prazo.