DOCUMENTOS DE TRABAJO DEL INDES

Medicin de las condiciones de vida

Diana Alarcn

Instituto Interamericano para el Desarrollo Social (INDES) Banco Interamericano de Desarrollo Series Documentos de Trabajo I-21 Washington D.C.

2001

@ 2001 Banco Interamericano de Desarrollo 1300 New York Avenue, N.W. Washington, D.C. 20577 Estados Unidos de Amrica

El presente trabajo es uno de los estudios de investigacin sobre los principales problemas econmicos y sociales que afectan a Amrica Latina y el Caribe, auspiciados por el Instituto Interamericano para el Desarrollo Social (INDES). Pueden obtenerse copias en la librera del Banco Interamericano de Desarrollo, 1300 New York Avenue, N.W., Washington, D.C. 20577, Estados Unidos de Amrica. La serie de documentos de trabajo tiene por objeto dar a conocer los resultados y las conclusiones de los estudios realizados por el Instituto Interamericano para el Desarrollo Social y promover el intercambio con ideas y opiniones sobre temas relacionados con el desarrollo social. Asimismo, el propsito de la serie es dar a conocer los trabajos lo ms pronto posible, an cuando se podran mejorar los detalles de su presentacin. Las opiniones expresadas en este documento no reflejan necesariamente la posicin oficial del Banco o de sus pases miembros.

MEDICIN DE LAS CONDICIONES DE VIDA

Diana Alarcn

Niveles de desarrollo Medidas de distribucin Indicadores de pobreza Otros aspectos del bienestar

I. Introduccin
El proceso de desarrollo consiste en mejorar las condiciones de vida de la poblacin. Ciertamente, las condiciones de vida, o de bienestar, dependen de una gran cantidad de factores. Hay un conjunto de necesidades bsicas que satisfacer para garantizar la subsistencia: la alimentacin, el vestido, la salud, la vivienda, entre otros; pero hay otro conjunto de necesidades que van surgiendo con el proceso mismo de desarrollo: la educacin, la recreacin, el acceso a la cultura, y otras que se convierten en necesidades indispensables para funcionar socialmente. En cada momento, el nivel de lo que se podra denominar necesidades bsicas, depende del nivel de desarrollo alcanzado y de los usos y costumbres de cada sociedad. Obviamente, a medida que aumenta la capacidad productiva de los pases, el conjunto de necesidades bsicas y la calidad de los bienes para satisfacerlas aumenta. Mientras que a principios de siglo en Amrica Latina, por ejemplo, la escolaridad a nivel de lectura y escritura, slo era accesible a ncleos reducidos de la poblacin, en la actualidad, para funcionar socialmente se requiere de una educacin ms completa. Lo mismo puede decirse del conjunto de necesidades bsicas, las caractersticas de la vivienda, su equipamiento, la calidad de los alimentos que se consumen, las peculiaridades de la vestimenta, las necesidades de recreacin, educacin, cultura y otras, que se van refinando a medida que avanza el desarrollo de los pases. Es decir, en la determinacin del concepto de bienestar, hay un elemento histrico-cultural muy importante. El bienestar tiene mltiples dimensiones que no son estticas en el tiempo. Medir el bienestar no es un asunto sencillo; se trata de un concepto sumamente amplio; tiene mltiples dimensiones relacionadas con el carcter, si se quiere, ilimitado de las necesidades humanas. Difcilmente se puede decir que hay un nivel mximo absoluto, del bienestar, an en las sociedades ms desarrolladas. El bienestar est determinado histricamente por el grado de desarrollo de la capacidad productiva de las sociedades y por la manera como la sociedad distribuye y consume los bienes y servicios producidos. Si bien el bienestar es un concepto dinmico y multidimensional, es necesario contar con indicadores adecuados que permitan evaluar los avances y retrocesos del proceso de desarrollo. En esta concepcin amplia del bienestar, cualquier indicador que se proponga es necesariamente limitado; difcilmente se pueden captar las mltiples dimensiones del bienestar en un solo concepto, o un solo indicador. Sin embargo, es indispensable producir buenos indicadores de bienestar para medir el impacto de las polticas econmicas y sociales sobre las condiciones de vida de la poblacin. Por lo tanto es necesario contar con un buen sistema de indicadores de bienestar que permitan captar la evolucin de sus distintos componentes. El primer problema que hay que resolver es lograr una medicin robusta del bienestar. Es decir se necesita seleccionar un conjunto de indicadores que permitan captar las condiciones de vida de la poblacin y hacer comparaciones entre los niveles de bienestar de distintos grupos sociales. Este es un problema de especificacin, que tiene dos fases: i) la identificacin del conjunto de necesidades humanas que interesa medir; y ii) la seleccin de los indicadores que se van a utilizar para evaluar dichas necesidades. Por ejemplo, una vez que se concluye que la educacin es una necesidad bsica que debe formar parte de la medicin del bienestar, es necesario decidir cmo medirla: ya sea a partir de las tasas de alfabetizacin, por el nivel medio de educacin de la poblacin, a travs de las tasas de asistencia escolar por grupos de edad, u otro indicador pertinente. Lo mismo puede decirse de todo el conjunto de necesidades bsicas. El segundo problema que se debe resolver es el de la agregacin. Es decir, una vez que se ha decidido cuales son los indicadores que se van a utilizar para cuantificar el bienestar, hay que encontrar una manera de integrarlos en un solo ndice que permita representar, de manera sinttica la evolucin de las condiciones de vida de la poblacin y hacer comparaciones regionales o por grupos de poblacin. En la literatura se han desarrollado muchas y muy diversas maneras de medir el bienestar. Este trabajo intenta presentar algunas de las ms utilizadas. Cada una de ellas permite identificar aspectos distintos del bienestar y en ese sentido deben considerarse como medidas complementarias, en vez de excluyentes. Se intenta resumir, de manera sencilla, los aspectos conceptuales y metodolgicos de algunos de los indicadores utilizados con mayor frecuencia. En la seccin II, se presentan los indicadores ms generales del bienestar; es decir aqullos que se utilizan para medir los niveles de desarrollo de los pases. Enseguida, se introducen dos indicadores frecuentemente utilizados para evaluar la forma cmo se distribuye el ingreso. Por ltimo, la cuarta seccin desarrolla distintas propuestas para medir la pobreza, concluyendo con algunas notas que intentan apoyar la construccin de perfiles de pobreza. Para cada uno de los indicadores de bienestar que se desarrollan en este trabajo, se intenta resumir, de manera sencilla, su alcance conceptual, la metodologa utilizada para su estimacin, as como sus ventajas y limitaciones como medidas de bienestar.

Estas notas pretenden aportar un punto de referencia sencillo para la comprensin de la metodologa, los alcances y las limitaciones de los indicadores de bienestar ms utilizados. Estn dirigidas a aquellos profesionales responsables por el diseo, la gerencia y la evaluacin de polticas y programas sociales. Como complemento de las notas, se ha desarrollado un conjunto de ejercicios computarizados que intentan mostrar, de una manera prctica el alcance y limitaciones de cada uno de los indicadores de bienestar analizados en el texto con objeto de familiarizar al lector con los distintos conceptos y su uso como instrumentos de la gerencia social. II. Niveles de Desarrollo Producto Interno Bruto per cpita Una de las medidas ms crudas del bienestar es el concepto de Producto Interno Bruto per cpita (PIB per cpita), que no es otra cosa que el valor de la produccin anual de un pas dividido por la poblacin. Dado el nivel de desarrollo que ha alcanzado un pas, el PIB per cpita es una medida del ingreso que tendran sus habitantes, suponiendo que todo el valor de la produccin se distribuye de manera igualitaria. Una de las primeras limitaciones de este indicador es que intenta medir el bienestar a travs de los ingresos nicamente, sin evaluar el uso efectivo que se hace de esos ingresos. El concepto de PIB per cpita, en dlares constantes, se utiliza con mucha frecuencia para hacer comparaciones internacionales. Este tipo de comparaciones, sin embargo, tienen un problema: el poder de compra de un dlar es distinto de pas a pas. Summers y Heston desarrollaron una metodologa para medir el poder adquisitivo relativo de cada pas con base en una canasta de bienes, a partir de la cual construyeron un ndice de precios relativos. Al multiplicar el PIB per cpita por este ndice, se obtiene una medida del valor del PIB per cpita corregido por el poder de compra del pas en cuestin, conocido en la literatura como PIB per cpita ajustado por la paridad del poder adquisitivoPPP por sus siglas en ingls (purchasing power parity). Es bien sabido que el PIB per cpita, aun ajustado por el poder adquisitivo, es una medida muy imperfecta del bienestar. Primero, porque no todos los individuos de una sociedad tienen el mismo nivel de ingresos y por lo tanto, no todos pueden alcanzar el mismo nivel de bienestar. El PIB per cpita es una forma de medir el ingreso potencial que podran alcanzar los individuos, si este se distribuyera equitativamente, pero al no medir la manera cmo esos recursos estn distribuidos, est lejos de ser una buena representacin del bienestar. Se necesita introducir alguna forma de medir la distribucin de ingresos entre los individuos. Segundo, la medida del PIB per cpita no dice nada respecto al uso de esos recursos. En un pas en guerra, por ejemplo, el PIB per cpita puede aumentar por la compra extraordinaria de armamento sin que necesariamente estos gastos contribuyan al bienestar de sus ciudadanos. Para evaluar hasta qu punto el aumento de la produccin efectivamente se traduce en bienestar, es necesario introducir alguna medida sobre su uso. Indice de desarrollo humano El ndice de desarrollo humano (IDH) surgi como crtica a las comparaciones que se hacan sobre el nivel de desarrolloo bienestarentre pases, basadas en el valor del PIB o incluso del PIB per cpita. Para el Programa para el Desarrollo de Naciones Unidas (PNUD), siguiendo la argumentacin de Amartya Sen, el valor del producto generado en un pas cualquiera, no es, necesariamente, un buen indicador del nivel de desarrollo alcanzado. Si se reconoce que el fin ltimo del desarrollo es mejorar el bienestar de las personas, es necesario desarrollar un indicador que permita observarlo de manera ms directa. El simple valor del producto generado en un ao es, ciertamente, una manera muy imperfecta de medir el bienestar. Lo importante, segn esta visin, no es medir el tamao de la produccin, sino el uso que se hace de ella, es decir, la manera en que sta se traduce en desarrollo humano. El problema que est planteado es: cules son las variables que permiten comparar efectivamente, el nivel de desarrollo humano de los distintos pases? El PNUD propone tres indicadores de bienestar: i) la longevidad, medida por esperanza de vida al nacer, que intenta captar la capacidad de las personas para tener una vida sana; ii) la escolaridad, medida como una variable compuesta que incluye la tasa de alfabetizacin de los adultos y las tasas brutas de inscripcin en la educacin primaria y secundaria, que se propone medir la capacidad de las personas para conocer y entender su entorno; iii) la tercera dimensin del desarrollo es el nivel general de vida alcanzado, medido a travs del valor real del producto interno bruto per cpita, como una variable sustitutiva que intenta captar todas las otras dimensiones del desarrollo humano. La metodologa para la estimacin del Indice de Desarrollo Humano (IDH) es relativamente sencilla y est publicada como apndice en los informes anuales de desarrollo humano. La derivacin del Indice se basa en la comparacin de los valores mnimos y mximos alcanzados en cada una de las dimensiones del bienestar antes mencionadas. En el informe de 1999, los valores mnimos y mximos para la esperanza de vida al nacer era de 25 y 85 aos respectivamente. La tasa de alfabetizacin de adultos y las tasas brutas de inscripcin escolar fluctuaban entre el 0 y el 100 por ciento y el PIB per cpita a precios de paridad del poder adquisitivo (PPP) tomaban valores de 100 dlares para el mnimo y 40.000 para el mximo. Para cada componente del IDH, se calculan ndices individuales de la siguiente manera:

Indice =

Valor real de la variable Xi - Valor mnimo de X i Valor maximo de X i - Valor mnimo de X i

En el caso de educacin, que es una variable compuesta, se estima el valor del ndice de cada variable individualmente y despus se promedian dichos valores para obtener un ndice agregado de escolaridad. En el clculo se asigna, a la tasa de alfabetizacin de adultos una ponderacin de dos tercios; el otro tercio se aplica a las tasas brutas de inscripcin escolar. En el caso de la variable ingresos, el anlisis es ms complejo. En el clculo del IDH, la variable ingresos intenta captar todas aquellas dimensiones del desarrollo humano que no estn incluidas en los indicadores de longevidad y escolaridad; pero se reconoce que no todo aumento en el nivel de ingresos se traduce en un aumento del desarrollo humano. Mas all de un cierto nivel, el aumento de los ingresos tienen un menor impacto sobre el bienestar. Para resolver este asunto, en el Informe sobre el Desarrollo Humano, se propone una frmula para asignar un peso relativo menor a los

ingresos a medida que stos aumentan1. Una vez calculados los ndices de cada variable, el IDH es un promedio simple de los ndices de longevidad, escolaridad e ingresos. El cuadro siguiente muestra el valor del IDH para diversos pases de Amrica Latina en 1995 y el lugar que ocupan dichos pases cuando se les compara con el resto del mundo. Cuadro 1 Indice de Desarrollo Humano (1995) PAIS Chile Costa Rica Argentina Uruguay Panam Venezuela Mxico Colombia Brasil Ecuador Per Rep. Dominicana Paraguay Guatemala El Salvador Bolivia Honduras Nicaragua Hait VALOR IDH 0.893 0.889 0.888 0.885 0.868 0.860 0.855 0.850 0.809 0.767 0.729 0.720 0.707 0.615 0.604 0.593 0.573 0.547 0.340 PRELACION 31 34 36 38 45 46 49 53 62 73 86 88 91 111 114 116 119 126 159

Fuente: PNUD, Human Development Report, 1998.

En las comparaciones internacionales, la mayor parte de los pases de Amrica Latina caen dentro de la categora de desarrollo humano alto (de Chile a Brasil en la tabla anterior) y medio (de Ecuador a Nicaragua). Solo Hait, el pas ms pobre de Amrica Latina, se encuentra entre los pases de bajo desarrollo humano. La estimacin del IDH se basa en la propuesta de que el objetivo ltimo del proceso de desarrollo es mejorar las condiciones de vida de la poblacin, es decir, el desarrollo humano y no la mera produccin de bienes y servicios. Una manera sencilla de evaluar el avance del desarrollo humano en cada pas, es comparar el lugar que ocupa de acuerdo al valor del IDH, con el valor que ocupa ese mismo pas en relacin al valor de su PIB per cpita. Si la diferencia entre el ordenamiento por el IDH y el ordenamiento por PIB per cpita es positiva, se dice que el pas en cuestin, efectivamente invierte sus recursos para promover el desarrollo humano. Por el contrario, un pas cuya diferencia es negativacuya prelacin en trminos del IDH es menor que su posicin en trminos de ingresoses un pas cuya produccin no se utiliza para mejorar el bienestar de sus ciudadanos. En Amrica Latina, los pases en donde la diferencia entre estos dos ordenamientos es positiva estn en el cuadro siguiente. Mientras mayor sea la diferencia, mayor es el esfuerzo de ese pas por utilizar sus recursos productivos mejorando las condiciones de vida de sus habitantes. Cuadro 2 Diferencia entre el ordenamiento segn el IDH y la clasificacin segn el PIB per cpita, 1995

Costa Rica Panam Uruguay Argentina Chile Honduras Mxico Paraguay Colombia Ecuador Hait Nicaragua Per Venezuela Brasil

28 14 14 11 9 7 5 5 4 3 3 3 2 2 1

1 Tradicionalmente, se vena utilizando una funcin de Atkinson para descontar los ingresos, pero en el informe sobre el Desarrollo Humano 1999 se modific esta propuesta por una nueva frmula que descuenta menos severamente los ingresos de los pases medios. Vase la nota tcnica del Informe sobre el Desarrollo Humano 1999.

Rep. Dominicana

Fuente: PNUD, Human Development Report, 1998.

Como puede observarse, la idea que est detrs de la construccin del IDH, es la de reflejar las distintas dimensiones del bienestar ms all de la simple valoracin del tamao de la produccin (PIB per cpita) o de la simple contabilidad de insumos (disponibilidad de centros de salud, escuelas o agua potable). El IDH propone medir el desarrollo humano a partir de resultados: la capacidad para vivir una vida larga y sana o el nivel de escolaridad de la poblacin. Como cualquier otra medida de bienestar, el IDH tiene tambin limitaciones para reflejar los distintos aspectos del bienestar en un conjunto limitado de variables. Se le ha criticado porque, a pesar de que propone una estimacin ms compleja del bienestar que va ms all de la simple valoracin del ingreso, en la prctica los cambios en el valor del PIB per cpita tienen un gran peso en el valor del IDH; las otras dos dimensiones del bienestar que intenta capturar (la escolaridad y la longevidad) solo cambian en el largo plazo. En ese sentido el IDH no capta los cambios bruscos en el nivel de bienestar que ocurren en los pases producto de los cambios coyunturales de corto plazo. A pesar de las crticas y de las limitaciones obvias que tiene un solo indicador para captar las distintas dimensiones del bienestar y sus cambios en el tiempo, el IDH ha hecho una contribucin importante en la literatura sobre el desarrollo y como metodologa de medicin del bienestar. Ha puesto nuevamente en el centro de la discusin internacional la complejidad del concepto de bienestar, las limitaciones de los indicadores tradicionales del bienestar y la bsqueda de metodologas alternativas que permitan captar los verdaderos avances en el proceso de desarrollo visto como desarrollo humano, es decir, centrado en la capacidad de las personas para vivir una vida mejor y no en la mera contabilidad de productos o insumos. III. Medidas de distribucin Una de las limitaciones que se identificaron en el clculo del PIB per cpita como medida de bienestarvlida tambin para el IDH que incorpora el PIB per cpita como una de sus variableses que se trata de un promedio que no toma en cuenta la manera cmo se distribuyen los bienes y servicios producidos entre la poblacin. En la medida en que la distribucin del ingreso no es homognea, los niveles de bienestar entre diversos sectores de la poblacin tambin pueden ser muy distintos en un mismo pas, dependiendo de la manera cmo se distribuyan los recursos entre los individuos. La razn de Kuznets Una manera muy sencilla de medir la desigualdad en la distribucin de los ingresos en una sociedad, es con una simple comparacin entre los ingresos de los individuos ms ricos y los ingresos de los ms pobres. Simon Kuznets introdujo esta forma de medicin que se conoce como la razn de Kuznets. Normalmente se compara el ingreso del 20 por ciento de los individuos ms ricos respecto a los ingresos del 20 por ciento de los individuos ms pobreso el 40 por ciento ms rico respecto al 40 por ciento ms pobre, o el 10 por ciento ms rico respecto al 10 por ciento ms pobre. Mientras mayor sea est relacin, mayor ser la diferencia de ingresos entre pobres y ricos y por tanto, habr mayor desigualdad. La razn de Kuznets tiene la ventaja de ser una medida simple de desigualdad que se calcula de manera sencilla y da una primera idea de cuan dispersa es la distribucin de ingresos. Sin embargo, tiene la gran desventaja de ser una medida muy incompleta de la desigualdad porque solo registra lo que sucede en los extremos de la distribucin, ignorando la proporcin de ingresos de la que se apropian los grupos medios y su correspondiente dispersin. Un ejemplo sobre los valores que asume la razn de Kuznets en Amrica Latina cuando se toma el 10 por ciento ms rico respecto al 10 por ciento ms pobre se presenta en el siguiente cuadro:

Cuadro 3 Concentracin del ingreso urbano en 16 pases latinoamericanos Razn entre el 10 por ciento de los hogares ms ricos y el 10 por ciento ms pobres

Argentina Bolivia Brasil Chile Colombia Costa Rica Ecuador El Salvador Honduras Mxico Nicaragua Panam

1990 199394 15.1 16.1 53.1 18.0 37.0 35.5 22.8 23.5 22.8 36.7 15.4 17.0 14.7 21.1 14.8 26.9 28.7 15.0 11.9 32.2 23.7

1996-97 17.1 23.9 42.0 23.2 27.6 14.2 15.4 14.3 25.9 11.6 28.8 27.1

Paraguay Rep. Dominicana Uruguay Venezuela

El coeficiente de Gini

10.7 8.9 14.2

17.0 7.0 12.8

14.7 23.6 7.0 18.2

Fuente: CEPAL, Panorama Social 1998.

Esta es una de las medidas utilizadas con mayor frecuencia porque permite hacer una medicin de la desigualdad entre todos los individuos. La construccin del coeficiente de Gini se basa en la curva de Lorenzque es una representacin grfica de la forma cmo se distribuyen los ingresos de una sociedad. Lorenz representa la proporcin acumulada de individuos en el eje horizontal, ordenados de menores a mayores ingresos, y la compara con la proporcin acumulada de ingresos en el eje vertical. As, encuentra la proporcin de ingresos que le corresponde a cada proporcin de individuos y traza, con esos puntos, la llamada curva de Lorenz.

Grfico 1. CURVA DE LORENZ

100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

Curva de Lorenz
B

Distribucion de la poblacin

Imaginemos un pas en el que los ingresos estn distribuidos de manera igualitaria; el diez por ciento de los individuos tendran el diez por ciento del ingreso nacional, al veinte por ciento de los individuos les correspondera el 20 por ciento del ingreso y as sucesivamente. La curva de Lorenz, en ese caso, sera la lnea de 45 grados representada en el grfico y correspondera a una situacin de equidad perfecta. Normalmente, el 10 por ciento ms pobre de la sociedad obtiene menos del 10 por ciento del ingreso nacional y el 10 por ciento ms rico percibe mucho ms del 10 por ciento del ingreso nacional, de tal manera que la curva de Lorenz est siempre por debajo de la lnea de 45 grados. El coeficiente de Gini es una medida del rea que est entre la curva de Lorenz y la lnea de igualdad perfecta (representada en la grfica por el rea A) como proporcin del rea total de tringulo que est debajo de la lnea de igualdad perfecta. El coeficiente de Gini es, entonces, igual a la razn entre dos reas: A/A+B. En el caso extremo (hipottico) en que hay una distribucin igualitaria, el rea A es igual a cero. En el otro extremo en que todos los individuos de una sociedad tienen cero ingresos, excepto un individuo que concentra todos los ingresos, la curva de Lorenz coincide exactamente con los lados del tringulo y el coeficiente de Gini sera igual a uno. Este segundo caso extremo--de desigualdad total-- tampoco se observa en ningn pas. En realidad, el coeficiente de Gini toma valores entre cero y uno. Mientras ms alejada est la curva de Lorenz de la lnea de igualdad perfecta, mayor es la desigualdad, y el coeficiente de Gini es mayor; se aproxima a uno. Se puede generalizar, entonces, que el coeficiente Gini vara entre cero y uno, y a mayor desigualdad en la distribucin del ingreso ms prximo a uno es el valor del coeficiente. La frmula para el coeficiente de Gini es:

donde n es la poblacin total; es el ingreso promedio; yi, ; yj es el ingreso de cada uno de los individuos (o grupos de individuos).

Cuadro 4 Coeficiente de Gini por pas (ltimo ao disponible)

Argentina Bolivia Brasil Chile Colombia Costa Rica Ecuador El Salvador Guatemala Honduras Mxico Nicaragua Panam Paraguay Rep. Dominicana Uruguay Venezuela

Zonas urbanas Zonas rurales 0.438 0.455 0.531 0.538 ..46 0.473 0.402 0.477 0.401 0.357 0.357 0.388 0.384 0.317 0.479 0.432 0.448 0.427 0.392 0.334 0.443 0.462 0.440 0.395 0.432 0.392 0.300 0.425

Fuente: CEPAL, Panorama Social 1998.

La bsqueda de la equidad en la distribucin del ingreso es un objetivo prioritario en la mayora de las sociedades. Un aumento de la desigualdad normalmente se identifica con una prdida del bienestar porque ocasiona aumentos en las brechas sociales. Sin embargo, los cambios en la desigualdad, son insuficientes para explicar lo que sucede con los niveles de ingreso y el bienestar de los individuos o las familias ms pobres. Considrese una reduccin en el valor del coeficiente de Gini debido a una transferencia de ingresos de los ms ricos, por ejemplo, del decil 10 al decil 7. En este caso, la desigualdad en la distribucin del ingreso de esa sociedad disminuira, pero el ingreso de los ms pobres quedara intacto: es decir una mayor igualdad no necesariamente implica menor pobreza. Se necesita, entonces, desarrollar indicadores especficos que permitan evaluar las condiciones de vida de las familias con menores ingresos. IV. Indicadores de pobreza La persistencia de elevados ndices de pobreza en Amrica Latina es uno de los grandes problemas de los pases de la regin en la actualidad. Para referirse a la pobreza es necesario desarrollar indicadores que permitan evaluar su evolucin en el tiempo, su incidencia por regiones o segmentos especficos de la sociedad y que permitan construir perfiles de pobreza que proporcionen informacin til para identificar las caractersticas de esos grupos de poblacin. Empero, el temor de la pobreza nos retrotrae a la discusin sobre el bienestar. La pobreza es la falta de bienestar. Para definir la pobreza es necesario definir, en primer lugar, el bienestar y el tipo de indicadores que permiten caracterizarlo. En segundo lugar, se necesita definir un nivel mnimo de bienestar por debajo del cual aseveramos que hay pobreza. Es decir, hay que definir un criterio de clasificacin que permita separar a la poblacin entre pobres y no pobres. Por ltimo, es necesario encontrar un ndice que permita agregar varios indicadores especficos en una sola medida de pobreza. La elaboracin de un ndice para estimar la incidencia y profundidad de la pobreza y su evolucin no es una tarea sencilla. La pobreza es un problema complejo que no puede reducirse a una sola dimensin. La pobreza puede representarse como la falta de ingresos suficientes para cubrir las necesidades bsicas de una familia, pero la pobreza tambin se asocia con una educacin deficiente, las condiciones malas de la vivienda, la insuficiencia de servicios esenciales como agua potable y alcantarillado, o falta de acceso a los servicios de salud. Como la pobreza es multidimensional, se han propuesto diversas metodolgicas para su evaluacin. En esta seccin se presentan dos indicadores que se utilizan con mucha frecuencia: el ndice de necesidades bsicas insatisfechas y la pobreza medida a partir de los ingresos de los hogaresconocido como lneas de pobreza. Necesidades bsicas insatisfechas El ndice de necesidades bsicas insatisfechas (NBI) ha sido denominado como un mtodo directo de medicin de la pobreza porque permite estimar, directamente, la falta de acceso a ciertos bienes o servicios bsicos. En Amrica Latina, este mtodo se utiliza muy ampliamente para la construccin de mapas de necesidades bsicas insatisfechas que permite la identificacin de zonas o regiones prioritarias en el diseo y asignacin de recursos para programas sociales.

En la construccin del ndice de NBI, el primer asunto que hay que resolver es la identificacin de las que se consideran necesidades bsicas indispensables para la vida humana por ejemplo: la alimentacin, la vivienda, la educacin, y otras. El segundo paso es la seleccin de las variables asociadas a cada una de las necesidades bsicas identificadas; frecuentemente, dicha seleccin est delimitada por la disponibilidad de informacin. El tercer paso es la definicin del umbral a partir del cual se dice que una necesidad est o no satisfecha. Por ltimo, hay que adoptar algn criterio de agregacin para poder conceptuar, en un solo ndice, el grado de satisfaccino deficienciade las necesidades bsicas. Identificacin de necesidades bsicas. En Amrica Latina, el mtodo NBI ha identificado las siguientes carencias bsicas: contar con una vivienda; tener una vida saludable, asociada frecuentemente con los servicios esenciales de la vivienda; conocer y entender el entorno educacin--; y los medios para garantizar la subsistencia de los miembros del hogar. La seleccin de las variables . Cada dimensin del bienestar requiere de la identificacin de variables apropiadas. Para evaluar las condiciones de la vivienda frecuentemente se utiliza el material de construccin de la vivienda y/o de los pisos y techos; as como el grado de hacinamiento de la misma, medido por nmero de personas por dormitorio. La necesidad de llevar una vida saludable se mide a travs de la existencia de alcantarillado en la vivienda para la eliminacin de excretas y la disponibilidad de agua. Para medir la falta de acceso a la educacin normalmente se utiliza la inasistencia a la escuela de los nios en edad escolar (6-12 aos o 7-14 aos segn diversos criterios). Por ltimo, la capacidad de subsistencia del hogar se estima a travs de dos variables: el nivel de educacin del jefe del hogar y la tasa de dependencia econmica, medida como el nmero de personas que dependen de cada perceptor de ingresos. Existe, desde luego, una serie de variables que podran utilizarse en la identificacin de las necesidades bsicas insatisfechas y de hecho, se han incorporado en diversos estudios; tal es el caso del acceso a los servicios de salud, frecuentemente medido como nmero de mdicos, enfermeras o camas de hospital promedio por habitante. El umbral de satisfaccin de las necesidades bsicas. Para cada una de las variables seleccionadas con el fin de medir las distintas dimensiones del bienestar, hay que decidir a qu nivel se considera que una necesidad bsica ha sido satisfecha. Al igual que con cualquier otra medicin de las condiciones de vida, no se dispone de criterios nicos para decidir el umbral del bienestar. Las propias caractersticas de los bienes y servicios que satisfacen las necesidades humanas bsicas varan con el tiempo y los cambios en el entorno. Las caractersticas de los materiales de construccin de la vivienda, por ejemplo cambian de un lugar a otro. Una casa de madera puede considerarse adecuada en un medio rural, pero puede ser smbolo de pobreza en una zona urbana. Lo mismo ocurre con la disponibilidad de agua; es la carencia de agua en el interior de la vivienda que constituye privacin, o una toma fuera de la vivienda cumple con la funcin de proporcionar agua de buena calidad a sus habitantes. A menudo se asevera que ms de tres personas por dormitorio es sntoma de hacinamiento, aunque en pases como Uruguay el nivel crtico se ha definido en ms de dos personas por dormitorio. El nivel de escolaridad del jefe del hogar que le permite un buen acceso al mercado de trabajo, y por tanto, a la generacin de ingresos tambin puede variar dependiendo del contexto. Existe, pues, un elemento normativo en la seleccin de indicadores y en la definicin del umbral de satisfaccin de cada uno de ellos. Las decisiones que se adoptan al respecto afectan obviamente la medicin del bienestar. Mtodo de agregacin. Una vez que se calculan los ndices de privacin para cada una de las necesidades bsicas seleccionadas a nivel de los hogares, normalmente se procede a la identificacin de las regiones donde se registra la incidencia de estas carencias. A partir de esta metodologa, es frecuente que la pobreza extrema se defina como dos o ms necesidades bsicas insatisfechas, mientras que la pobreza moderada se define como una o ms necesidades bsicas insatisfechas. Una vez seleccionadas las regiones prioritarias, la ventaja del mtodo de NBI es que proporciona informacin desagregada sobre el tipo de necesidades insatisfechas. Es decir, es posible identificar las regiones con las mayores carencias de agua y saneamiento, o servicios de educacin, y otras. La desventaja es que, en su versin ms generalizada, este ndice no proporciona informacin sobre la profundidad de la insatisfaccin de necesidades bsicas. Por ejemplo, si el umbral de educacin para el jefe de hogar, es primaria completa, la informacin captada por el indicador no distingue entre una persona que tiene cinco aos de educacin primaria respecto a otra que no tiene ninguna educacin; a pesar de que la capacidad de generacin de ingresos de la primera persona puede ser muy distinta de la segunda. Una versin ms compleja de ste mtodo, permite no slo agregar y sintetizar en un solo ndice las NBI, sino medir la brecha y profundidad de insatisfaccin de las necesidades bsicas2. La base de datos. La fuente de informacin ms utilizada para el clculo del ndice de NBI es el censo de poblacin que a veces se complementa con informacin de encuestas de hogares. El uso de los censos tiene la gran ventaja de que en la actualidad se dispone de datos en prcticamente todos los pases de la regin, con una cobertura, cuando menos en principio, universal. Esto permite un alto grado de desagregacin, incluso a nivel de localidades pequeas para las que a menudo es difcil obtener informacin. Una gran desventaja emana de la periodicidad de los censos de poblacin que no permiten dar seguimiento a los cambios en las condiciones de vida. Este puede ser un asunto crtico para el diseo de polticas y programas sociales en periodos de crisis e inestabilidad econmica, justamente cuando hay que afinar los mecanismos de identificacin del deterioro de las condiciones de vida. Para superar este problema, con frecuencia se utilizan las encuestas de hogares que complementan la informacin censal con mejor periodicidad. Un segundo problema que plantea este mtodo es la comparacin de las condiciones de vida en el tiempo. En la medida que las sociedades se desarrollan, se modifican tambin la cantidad y calidad de los bienes y servicios que satisfacen sus necesidades mnimas. Para hacer comparaciones en el tiempo con este mtodo, es necesario re-evaluar los umbrales de satisfaccin de las necesidades bsicas para ajustarlos a las condiciones particulares de cada periodo de anlisis. Cuntos aos de educacin eran necesarios para que un jefe de familia pudiera proveer el bienestar de su familia hace 15 aos, por ejemplo, y cuantos son necesarios ahora? Son ajustes que hay que tomar en cuenta para todas las variables cuando se desea hacer comparaciones en el tiempo. Un tercer problema de esta forma de medicin del bienestar es que la incidencia de insatisfaccin de necesidades bsicas est directamente relacionada al nmero de variables que se utilizan para calcularla. En la medida en que aumenta el nmero de variables que miden el bienestar, aumenta el nmero de hogares que se clasifican como carentes. A pesar de estos problemas, el mtodo de NBI tiene la gran ventaja de proporcionar informacin directa sobre la disponibilidad de bienes y servicios bsicos con un nivel de desagregacin que es muy til para el diseo de polticas y programas sociales.

2 Vase el desarrollo metodolgico de Julio Boltvinik en Boltvinik y Hernndez Laos, 1999.

Lneas de pobreza Una manera indirecta de aproximarse al concepto de bienestar es a travs de los ingresoso el gastode las familias. En una economa de mercado, la mayor parte de las necesidades de los individuos se satisfacen a travs del mercado, con la compra y venta de bienes y servicios. Sobra decir que la capacidad de compra de los individuos depende de su nivel de ingresos. Las familias con ingresos muy bajos tienen serias limitaciones para satisfacer sus necesidades bsicas. Una manera de medir la pobreza es a travs de los ingresos de las familias. Ciertamente es una manera muy indirecta de medicin porque se limita a dar informacin sobre la capacidad potencial de las familias para satisfacer sus necesidades bsicas; no proporciona indicacin alguna sobre la satisfaccin real de dichas necesidades. Considrese una familia que tiene un nivel de ingresos suficiente para comprar alimentos, vestido, vivienda, educacin, y otros, en cantidades suficientes para vivir confortablemente pero uno de los miembros del hogar gasta todos los ingresos de la familia en bienes superfluos; las necesidades bsicas de dicha familia no sern satisfechas. Lo mismo sucede si esta familia vive en una regin donde no hay servicios mdicos, conexiones sanitarias, o escuelas; a pesar de su nivel de ingresos, algunas de sus necesidades bsicas no sern cubiertas. Estos ejemplos ilustran las limitaciones del mtodo de ingresos para medir la pobreza. A pesar de sus restricciones, el mtodo indirecto de medicin de la pobreza, o lneas de pobreza, se utiliza con mucha frecuencia por la facilidad con que pueden construirse ndices agregados de pobreza, porque la informacin en que se basa su estimacin (ingreso/gastos) es muy sensible a las variaciones coyunturales de las condiciones de vida de las familias y porque es una metodologa que facilita las comparaciones entre regiones de un solo pas y tambin entre pases. Para construir un ndice de pobreza con el mtodo indirectoo lneas de pobrezahay que encarar varios desafos metodolgicos: Ingresos o gastos? Para medir el bienestar de los hogares por el mtodo indirecto, es indispensable tener una buena estimacin de los ingresos, incluidas todas las fuentes de ingresos monetarios de los hogares, as como una valoracin completa de los ingresos no monetarios. Esto ltimo es importante para medir la pobreza en pases de bajo desarrollo, donde es frecuente que las familias ms pobres satisfagan parte de sus necesidades bsicas a travs de la produccin para el autoconsumo, ingresos en especie, regalos, donaciones o subsidios en especie. Para que sea til, la medida de ingreso de los hogares debe incluir una valoracin completa de todas las fuentes de ingreso, incluida la renta estimada (o valor imputado) de la vivienda, cuando sta es propiedad del hogar. En sociedades en donde la agricultura es una actividad importante o donde una parte significativa de la sociedad no tiene ingresos estables, hay muchas limitaciones para medir el bienestar a travs de los ingresos. Por ejemplo, cuando un hogar agrcola vende sus productos en el mercado en poca de cosecha, puede aparecer como un hogar rico, mientras que en poca de siembra quedara registrado como un hogar muy pobre, sin ingresos. La variable ingresos puede ser muy inestable en el tiempo y puede introducir sesgos en la medicin. Una manera de resolver este problema es construir una variable de gastos, en lugar de ingresos. Los gastos de los hogares son ms estables en el tiempo. Independientemente de las fluctuaciones estacionales del ingreso, las familias, con su ahorro o con prstamos y donaciones, mantienen un nivel de gastos ms o menos estable. El gasto de los hogares es una variable ms apropiada para medir el bienestar y es cada vez ms utilizada para medir la pobreza y desigualdad. Fuente de datos. La fuente de datos ms apropiada para hacer estimaciones de pobreza y bienestar son las encuestas de hogares diseadas especficamente para este fin. Normalmente incluyen una valuacin ms completa de las diversas fuentes de ingresos y, cada vez con mayor frecuencia, contienen la informacin bsica para calcular el gasto agregado de los hogares. Para que las encuestas de hogares sean tiles para medir la pobreza y el bienestar, deben reunir varias caractersticas metodolgicas: i) deben ser representativas de las caractersticas reales de los hogares; es decir, deben basarse en muestras aleatorias; ii) deben tener una cobertura geogrfica adecuadaincluyendo las zonas ruralespara evitar la cobertura insuficiente, tpica en las encuestas que se limitan a registrar las caractersticas de las zonas urbanas ms grandes; iii) el uso de ponderadores para los distintos hogares debe ser muy cuidadoso para garantizar que efectivamente se pueden reproducir las caractersticas agregadas de la poblacin. El punto sobre el cual se quiere llamar la atencin es la importancia de conocer la calidad de la informacin con la que se pretende hacer estimaciones de bienestar, antes de proceder a su elaboracin. La calidad y el alcance de las estimaciones depende de la calidad y alcance de las fuentes de datos. La lnea de pobreza . Una vez que se tiene una buena base de datos y una valoracin completa del ingreso/gasto de los hogares, el siguiente problema que hay que resolver es la estimacin del nivel de ingresos/gastos que permita clasificar a los hogares entre pobres y no pobresel umbral de pobreza o la seleccin de la lnea de pobreza. Se ha sealado que la identificacin de la cantidad y calidad de los bienes y servicios que satisfacen las necesidades bsicas depende del nivel de desarrollo de las sociedades, y que sta es variable en el tiempo. La seleccin de la lnea de pobreza, por lo tanto, tiene algn elemento de arbitrariedad. A partir de qu punto se dice que hay pobreza? En dnde se traza la lnea divisoria entre los pobres y no pobres? Cules son las necesidades mnimas de los seres humanos y cmo cubrirlas? Estas son preguntas que no tienen respuestas nicas y que ilustran la dificultad para fijar la lnea de pobreza. No obstante estas observaciones, es importante avanzar hacia la medicin de la pobreza, para lo cual se han adoptado algunas convenciones para definir la lnea de pobreza. La lnea de pobreza es una estimacin del valor monetario de una canasta de bienes y servicios que satisface las necesidades bsicas de una familia tpica. Obviamente, el nivel en el que se traza la lnea de pobreza depende de las caractersticas de cada pas, de su nivel de desarrollo y de lo que determinado pas considera como necesidades bsicas. En la mayor parte de los estudios sobre pobreza se utilizan dos lneas de pobreza: una lnea de pobreza extrema, tambin conocida como lnea de indigencia y una lnea de pobreza moderada, o simplemente pobreza. La lnea de pobreza extrema se define como el valor de una canasta de consumo que permite a una f amilia tpica cubrir sus necesidades mnimas de alimentacin tal y como las define la Organizacin Mundial de la Salud, es decir, a partir del valor de una canasta de consumo que proporcione alrededor de 2.250 kilocaloras diarias por adulto. A la lnea de pobreza moderada se le agrega, adems del consumo en alimentos, el valor estimado de todos aquellos bienes bsicos no alimenticios. Precisamente por la dificultad que existe para definir una lnea de pobreza siempre es recomendable calcular los ndices de pobreza utilizando dos o ms lneas. De esta manera pueden evitarse errores de sobre o infraestimacin de la pobreza.

Una manera sencilla de estimar la lnea de pobreza moderada consiste en dividir el valor de la lnea de pobreza extrema por el coeficiente de Engel; donde el coeficiente de Engel (E) es la fraccin de ingresos que las familias pobres gastan en alimentos como proporcin del gasto total3. Otra manera de estimar este mismo valor es multiplicando el valor de la lnea de pobreza extrema por el inverso del coeficiente de Engel (1/E). Una vez estimado el valor de la lnea de pobreza, es posible estimar la incidencia de la pobreza en un pas o regin determinada. Todos aquellos hogares cuyos ingresos estn por debajo de la lnea de pobreza se definen como hogares pobres. Uno de los indicadores ms utilizados, por la sencillez de su clculo y fcil interpretacin, es la incidencia de la pobreza , que es simplemente el nmero de hogares (o individuos) que estn por debajo de la lnea de pobreza (q), como proporcin de la poblacin total (n): H =

q . n

Este indicador, sin embargo, no proporciona informacin alguna sobre la profundidad y la severidad de la pobreza; asunto que es muy importante cuando se observa que no todos los pobres son igualmente pobres; no es lo mismo tener un ingreso ligeramente inferior a la lnea de pobreza que un ingreso mucho ms bajo. Un indicador que permite medir la profundidad de la pobreza, es la denominada brecha de pobreza, que se obtiene calculando la diferencia que existe entre el ingreso de los pobres y la lnea de pobreza (como proporcin de la lnea de pobreza). La brecha de pobreza se calcula la siguiente forma:

BP =

1 q z yi n i=1 z

donde z, es la lnea de pobreza, n, la poblacin total; q, el nmero de personas cuyos ingresos estn por debajo de la lnea de pobreza; yi el ingreso del isimo hogar.

Este indicador tiene adems una interpretacin interesante como una brecha agregada per cpita. Con focalizacin perfecta, es el ingreso per cpita al que debera contribuir cada miembro de la sociedad para erradicar la pobreza. Una brecha de pobreza de 0,15 quiere decir que si cada persona hiciera una contribucin equivalente al 15 por ciento del valor de la lnea de pobreza, la pobreza sera erradicada. Adems, la contribucin de cada grupo de poblacin a la brecha de pobrezacuando este ndice se desagrega para calcular la brecha de pobreza de grupos o sectores especficosindica la manera cmo los recursos deberan ser distribuidos. Otro uso interesante de este ndice, sera como un indicador de costos para programas de erradicacin de la pobreza. Con focalizacin perfecta, es decir, si se supiera exactamente quienes son los pobres, donde estn y cuan pobres son, el costo de erradicar la pobreza sera

3 Se entiende que mientras ms pobre es el pas, mayor ser la proporcin de ingresos que las familias gastan en alimentos. En Amrica Latina, se ha estimado que el valor aproximado del coeficiente de Engel es de 0,5, en este caso, las familias pobres estaran destinando la mitad de su ingreso/gasto a la compra de alimentos y la otra mitad, a la compra de bienes no-alimenticios. Si fuera as, la lnea de pobreza moderada sera simplemente el doble de la lnea de pobreza extrema (la lnea de pobreza extrema dividida por el coeficiente de Engel de 0,5 o alternativamente, la lnea de pobreza extrema multiplicada por el inverso del coeficiente de Engel que, en este caso, sera igual a 2). Es evidente que el valor del coeficiente de Engel es especfico para cada pas y es una variable que hay que estimar a partir de la informacin que proporcionan las encuestas de hogares.

simplemente la suma de las brechas de pobreza:

(z y ) .
i i =1

Obviamente, la informacin, con tal grado de exactitud, no existe; generarla implicara costos muy altos. Sin embargo, la estimacin del costo de erradicacin de la pobreza con este procedimiento proporciona un punto de referencia til para evaluar la eficiencia del gasto en los distintos programas de reduccin a la pobreza4. La principal limitacin de este indicador es que si bien proporciona informacin sobre cun lejos, en promedio, estn los ingresos de los pobres del nivel de ingresos considerados mnimos, no es sensible a las diferencias de ingresos entre los pobres.5
El indicador conocido como FGTbautizado as por los economistas que lo desarrollaron por primera vez: Foster, Greer y Thorbecks es sensible a la distribucin de ingresos entre los pobres y en ese sentido, es una manera de medir la severidad de la pobreza . Matemticamente la propuesta es simple: se trata de elevar al cuadrado las brechas de pobreza de los hogares/individuos que estn por debajo de la lnea de pobreza: FGT =

1 q z yi n z i =1

Al elevar al cuadrado las brechas de pobreza, lo que se hace es otorgar una ponderacin mayor a las brechas de ingreso de los ms pobres. De esa manera, la mayor disminucin (aumento) de la pobreza se logra cuando aumentan (disminuyen) los ingresos de los ms pobres entre los pobres. Uno de los principales atractivos en el uso del ndice FGT es que su estimacin genera en realidad toda la familia de ndices de pobreza que se han mencionado en esta seccin. A partir de su formulacin mas general, distintos valores de (parmetro predefinido) generan los tres indicadores aqu desarrollados:

P =

1 q z yi n z i =1

cuando = 0, se obtiene Po= H, o incidencia de la pobreza. cuando = 1, se obtiene P1=BP, es decir la brecha de pobreza. cuando = 2, se obtiene P2= FGT, o severidad de la pobreza. El clculo de esta familia de ndices proporciona mayor informacin sobre la pobreza y su evolucin. Otra ventaja en el uso de este indicador es que se trata de un ndice susceptible de desagregacin por adicin. Es decir que es posible calcular la incidencia de la pobreza en cada una de las regiones, sectores o grupos de poblacin y estimar su contribucin a la pobreza total. Este procedimiento es muy til porque facilita la comparacin entre regionessectores o grupos socioeconmicos. La incidencia, profundidad o severidad de la pobreza en el pas, se obtiene simplemente calculando el valor del indicador P para cada reginsector o grupoen particular (P j) y ponderando su valor por la proporcin de la poblacin que habita en esa regin (nj/n).

P =

P
j =1

nj n

4 Otro punto de referencia interesante sera el costo mximo de erradicacin de la pobreza que puede ser calculado simplemente como el producto del nmero de habitantes en un pas por la lnea de pobreza, suponiendo que no se dispone de informacin alguna sobre la incidencia de la pobreza. Tericamente, el costo real de los programas de reduccin de la pobreza deba estar entre estos dos extremos, mientras ms cercano al costo mnimo se supone mayor eficiencia. 5 En ese sentido, tampoco es un indicador sensible a las transferencias de recursos de un individuo pobre a uno menos pobre.

Ajustes adicionales En la utilizacin de la metodologa de lneas de pobreza, hay que hacer varios ajustes y considerar algunos asuntos sobre los que hay que tomar decisiones. A continuacin se resumen los ms pertinentes: 1. La unidad de anlisis: en las encuestas que sirven de base para medir la pobreza a travs de los ingresos, la unidad de anlisis es el hogar; sin embargo, las estimaciones de pobreza que se hacen a partir de los hogares tienden a subestimarla. La razn es ampliamente conocida: en general, los hogares pobres son los ms numerosos. Una manera de llegar a estimaciones de pobreza ms precisas es tomando al individuo-y no al hogar-como la unidad de anlisis. Ajuste de precios: en la construccin de la variable de ingresoso de gastosque se va a utilizar para medir la pobreza, es importante tomar en cuenta las diferencias regionales de precios. Es bien sabido que los precios de un mismo bien pueden ser muy diferentes en las distintas regiones de un pas (entre zonas urbanas y rurales, por ejemplo). Por eso, es importante ajustar los ingresos de los hogares con los ndices de precios de la localidad donde se encuentran. Una buena encuesta de hogares incluye informacin sobre precios en las distintas regiones/zonas del pas. Esto permite ajustar el ingreso/gasto de los hogares a las diferencias regionales de precios. Adulto equivalente: un ajuste que se hace con frecuencia se refiere a la composicin y el tamao del hogar y al correspondiente valor de la canasta de consumo mnimo. El argumento es que hay diferencias importantes en los requerimientos de consumo de los integrantes de un hogar dependiendo de la edad. De acuerdo a esta propuesta, antes de calcular el ingreso/gasto per cpita de los hogares, es necesario ajustar el tamao del hogar por adulto equivalente. Surge entonces una pregunta: a cunto equivale el consumo de un joven o un nio respecto al de un adulto? Una escala que se utiliza con frecuencia considera a una persona mayor de 18 aos como adulto; a los jvenes de 16-18 aos se les asigna un peso de 0,8; se considera que las necesidades de consumo entre los de 10-15 aos, equivalen a la mitad de las de un adulto; los nios de 5-9 aos reciben un peso de 0,3 y los infantes hasta los 4 aos reciben un peso de 0,2 del consumo de un adulto. Obviamente hay factores culturales, de precios y de organizacin de los servicios sociales que influyen en este clculo. Si se decide ajustar los tamaos de hogar, las escalas de equivalencia deben reflejar las caractersticas especficas de cada pas. Puesto que no hay una manera nica de hacer este clculo, es importante verificar la sensibilidad de los clculos de pobreza a los ajustes que se hacen por adulto equivalente. Economas de escala: al igual que el caso anterior, se recomienda hacer un ajuste ms al ingreso o gasto de los hogares a fin de tomar en cuenta las economas de escala que se logran cuando las personas viven en un mismo hogar y comparten los mismos servicios. El argumento es que dos personas que viven en el mismo hogar no tienen un nivel de gastos equivalentes a dos veces el gasto de una persona que vive sola. Tericamente no hay una manera nica para realizar este ajuste, sino que hay varias propuestas. Por la misma razn, es importante verificar la sensibilidad de las estimaciones de pobreza al valor de los parmetros que se utilizan para ajustar los datos por economas de escala.

2.

3.

4.

Como puede observarse, las mediciones de pobreza que se obtienen con este mtodoobservacin vlida para cualquier otra forma de medicin del bienestardependen significativamente de la especificacin de las variables y los parmetros que se utilizan, incluyendo la estimacin de la lnea de pobreza. Para evitar sesgos graves en los clculos, siempre es recomendable hacer anlisis de sensibilidad de los indicadores obtenidos con estay cualquier otrametodologa. Modificando el valor de los parmetros de ajustedentro de ciertos intervaloses posible verificar cun consistentes son los ndices de pobreza que se obtienen cuando se producen cambios ligeros en el valor de los parmetros. Si una modif icacin pequea de un parmetro (digamos el valor de la lnea de pobreza o del factor de ajuste por economas de escala) se traduce en grandes cambios en las mediciones de pobreza, vale la pena revisar la metodologa e investigar con mayor cuidado el origen de dichos cambios. En el cuadro siguiente se presentan algunas estimaciones de pobreza para Amrica Latina determinadas con la metodologa de las lneas de pobreza. Cuadro 5 Indicadores de pobreza (en porcentaje) P0: Incidencia de la pobreza Argentina (1994) 24.1 Bolivia (1993) 31.0 Brasil (1989) 55.0 Chile (1992) 30.0 Colombia (1994) 30.1 Costa Rica (1996) 20.1 Ecuador (1994) 33.8 El Salvador (1992) 39.9 Guatemala (1989) 68.0 Honduras (1992) 65.9 Mxico (1994) 25.0 Panam (1991) 35.0 Paraguay (1995) 27.0 Rep. Dominicana (1989) 37.0 Uruguay (1992) 7.0 Fuente: INDES, Elaboracin propia a partir de Encuestas de Hogares por pas. Mtodo integrado de medicin de la pobreza Los dos mtodos de medicin de la pobreza que se han presentado en esta seccin: las necesidades bsicas insatisfechas (NBI) y las lneas de pobreza, se utilizan ampliamente en el anlisis de condiciones de vida, para el diseo de polticas y programas sociales y en el seguimiento y evaluacin de su ejecucin. Se trata de dos formas de medir las carencias en el bienestar de las familias que proporcionan diferente informacin sobre sus condiciones de vida. Son, por lo tanto, dos alternativas complementarias (ms que excluyentes) de medicin de la pobreza. Con el ndice de P1: Brecha de la pobreza 8.4 10.8 29.4 10.9 12.6 8.0 14.3 15.2 38.0 36.4 9.5 17.8 12.0 14.7 2.3 P2: Indice FGT de la pobreza 4.1 5.2 19.2 5.6 7.4 4.5 8.2 8.1 26.6 24.3 5.1 12.1 7.2 7.5 1.0

NBI se miden bsicamente las carencias en la dotacin de servicios pblicos y las caractersticas de los activos familiares. En general, se trata de variables estructurales que por sus caractersticas tienden a ser ms estables en el tiempo. Con el mtodo de lneas de pobreza, se dispone de un instrumento de medicin ms sensible a los cambios coyunturales en las condiciones de vida de la poblacin. Se trata de dos aspectos distintos del bienestar. Los estudios que han intentado comparar la incidencia de la pobreza con uno y otro mtodo, han hallado escasa correlacin entre ambos, no slo en cuanto al nmero de hogares por debajo del umbral de pobreza que se obtiene con uno y otro mtodo, sino tambin acerca del tipo de hogares identificados. Esto no es extrao ni smbolo de inconsistencia en las dos metodologas; se trata, sencillamente y como se ha explicado, de dos aproximaciones distintas al concepto de bienestar. Frecuentemente, se busca explorar la complementariedad entre ambos mtodos para afinar nuestro conocimiento sobre la pobreza y contribuir a un mejor diseo de polticas y programas sociales. La utilizacin simultnea de estas dos metodologas se conoce como el mtodo integrado de medicin de la pobreza, que no es ms que una manera de clasificar a los hogares de acuerdo al tipo de carencias que presentan:

METODO NBI

METODO LINEAS DE POBREZA

POBRES NO POBRES
Pobreza inercial No pobres

Con 1 o 2 NBI Todas las NB satisfechas

Pobreza crnica Pobreza reciente o coyuntural

Como puede observarse en el cuadro anterior, la informacin que se obtiene con este tipo de comparaciones es muy til para el diseo de polticas y programas sociales especficos. Los hogares en pobreza crnica no slo tienen un nivel de ingresos precario sino que presentan tambin carencias en servicios bsicos; para elevar su nivel de vida, es necesario disear polticas ms complejas que generen oportunidades de ingreso y que incluyan la construccin de infraestructura sanitaria y educativa. Los hogares que con esta metodologa quedan clasificados en pobreza inercial requieren del diseo de programas de dotacin de servicios pblicos, mientras que la pobreza definida como falta de ingresos, pero que cuyos hogares no presentan carencias crticas en otros renglones, tiende a estar ms asociada a coyunturas econmicas de crisis e inestabilidad en los mercados de trabajo. La reduccin de la pobreza, en este caso, requiere de un diseo de polticas, ms centradas en la creacin de empleos, estabilidad y crecimiento econmico, programas de incentivos a la produccin en pequea escala, y similares. El ndice de pobreza humana A diferencia de los indicadores que miden la pobreza como un asunto de ingresos insuficientes o como falta de acceso a servicios bsicos, el ndice de pobreza humana propuesto en el Informe sobre el Desarrollo Humano 1997, mide la pobreza como ausencia de condiciones mnimas de subsistencia. Para los pases en desarrollo el ndice de pobreza humana combina: i) la muerte prematura, representada por el porcentaje de personas con expectativas de vida a lo sumo iguales a los 40 aos, ii) la falta de educacin, que se estima con la tasa de analfabetismo entre adultos y iii) la presencia de condiciones de vida extremas, calculadas como una variable compuesta del porcentaje de personas que no tienen acceso a agua potable, y servicios de salud y el porcentaje de nios menores de cinco aos que no alcanzan el peso que corresponde a su edad. Para los pases ms desarrollados, el clculo del ndice de pobreza humana es distinto a fin de reflejar las diferencias en las condiciones de vida en este grupo de pases. En este caso, el ndice de pobreza humana contiene cuatro aspectos de privacin: i) deficiencias en las tasas de longevidad, medido como porcentaje de la poblacin que no tiene esperanza de vivir ms de 60 aos; ii) ausencia de conocimientos, se aproxima con la tasa de analfabetismo funcional; iii) las deficiencias en el nivel de vida, que se calcula como porcentaje de la poblacin que vive por debajo de la lnea de pobreza; y iv) una medida de exclusin social que se aproxima con la tasa de desempleo de largo plazo (sin trabajo por ms de 12 meses). El cuadro que sigue contiene los clculos mas recientes de pobreza humana para Amrica Latina.

Cuadro 6 Indice de pobreza humana (en porcentaje, 1995) Pases Bolivia Chile Colombia Costa Rica Ecuador El Salvador Guatemala Hait Honduras Mxico Nicaragua Panam Paraguay Per Rep. Dominicana Uruguay ndice 21.6 4.1 11.1 6.6 15.3 27.8 29.3 44.5 21.8 10.7 26.2 11.1 19.1 23.1 17.4 4.1

Fuente: PNUD, Human Development Report, 1998.

Pobreza relativa El concepto de pobreza relativa estima la lnea de pobreza como una fraccin del ingreso medio, en lugar de fijarla como un valor absolutocomo lo hace el mtodo descrito como lneas de pobreza. Esta metodologa tiene la ventaja de establecer, directamente, la relacin entre pobreza y desigualdad. Con esta metodologa, solo aquellos aumentos en el ingreso medio de los pases que provienen de un incremento en el ingreso de los ms pobres, contribuye a mejorar los ndices de pobreza. En ese sentido, no todo crecimiento del producto contribuye al bienestar. Solo aquellos procesos de crecimiento que estn acompaados con una reduccin de la desigualdad. Mtodos participativos de medicin de la pobreza La crtica que se ha hecho a las diversas formas de medicin de la pobreza que dependen de una variable (ingresos o gastos) o de un nmero limitado de variables (NBI), ha dado lugar a propuestas de estimacin que intentan incorporar no solo diversas dimensiones del bienestar, sino la percepcin de los pobres sobre sus propias condiciones de vida. A mediados de la dcada de 1990, el Banco Mundial inici una serie de estudios que buscan medir y analizar la pobreza a partir de la opinin de diversos actores, incluidas las mismas comunidades empobrecidas, adems de los funcionarios de todos los niveles de gobierno, miembros de la sociedad civil e incluso las lites locales. El objetivo de este proceso es, no slo entender a la pobreza en sus mltiples dimensiones, sino involucrar a los diversos actores en la identificacin de acciones para reducirla. Al promover la participacin activa de las comunidades y otros actores involucrados en el proceso de investigacin y consulta, los anlisis participativos de pobreza (APP) pretenden generar compromisos de participacin en la bsqueda de soluciones. La metodologa de los APP se basa en entrevistas abiertas y grupos de discusin con el objetivo de entender la dinmica de la pobreza en sus mltiples aspectos. La premisa es que al involucrar a los pobres en el proceso, se asegura que las estrategias de reduccin de la pobreza as identificadas, reflejen sus preocupaciones, e incluyan sus prioridades y obstculos de progreso, tal y como son percibidos por ellos mismos6. Por su metodologa de trabajo, los APP son difciles de cuantificar y no pretenden substituir los anlisis tradicionales de medicin de la pobreza con mtodos cuantitativos. En realidad, tienen el objetivo de enriquecer la informacin disponible respondiendo a algunas preguntas bsicas: i) cmo es que la gente pobre define y entiende la pobreza? ii) cul es el papel de las institucionesformales e informalesen la vida de los pobres? iii) cmo es que las relaciones de gnero en el hogar afectan la manera en que se vive la pobreza? y iv) cul es la relacin entre la pobreza y la fragmentacin social?7 El uso de los APP ha hecho una contribucin importante al conocimiento que se tiene sobre la pobreza a nivel internacional, rescatando su carcter complejo y multidimensional. Permite incorporar al anlisis el papel de las instituciones y la dinmica de las relaciones sociales. El concepto mismo de pobreza se modifica para incorporar, no solo los aspectos tradicionales de ausencia de bienes y servicios elementales, sino otras dimensiones igualmente importantes, pero frecuentemente olvidadas de la pobreza: la falta de voz, poder e independencia para tomar decisiones, la humillacin a la que frecuentemente se ven expuestos en la sociedad, la violacin frecuente de sus derechos sociales, la falta de respeto a su identidad cultural, la vulnerabilidad de sus vidas cotidianas, entre otras. Este tipo de ejercicios, tambin pueden desempear un papel importante en el diseo de programas de reduccin de la pobreza, porque permiten identificar, de manera directa, las causas de la pobreza, identificadas por los mismos pobres. En este tipo de estudios, por ejemplo, pocas veces los pobres mismos identifican la pobreza con la falta de ingresos; es ms frecuente su asociacin con la falta de activos productivos que les permitan generar ingresos estables, o con la falta de otros activos que les permitan responder a emergencias, o con la falta de voz en la sociedad, etc. Con esta informacin es posible avanzar hacia el diseo de programas con mejores probabilidades de xito cuando actan sobre los factores que los mismos pobres identifican como factores clave. V. Otros aspectos del bienestar

Difcilmente se puede ser exhaustivo en la descripcin de las diversas mediciones del bienestar. Inicialmente se argument que este es un concepto complejo y multidimensional; la seccin anterior se ha limitado a presentar las mediciones ms utilizadas de pobreza y desigualdad. Existe, sin embargo, otra serie de indicadores que captan aspectos distintos del bienestar y que se utilizan para analizar programas especficos, tales como: los indicadores especficos de salud, de educacin y las condiciones de la vivienda, para mencionar solo algunos. Hay tambin otros aspectos del bienestar que han asumido gran importancia en la discusin internacional y que se describen en esta seccin. La distribucin de bienes al interior del hogar La mayor parte de las medidas de bienestar que se han resumido hasta aqu asumen, implcitamente, una distribucin de bienes homognea al interior del hogar. Es bien sabido, sin embargo, que este supuesto no siempre se cumple. Nuevas lneas de investigacin apuntan hacia la existencia de diferencias importantes en el acceso a bienes y servicios al interior del hogar. Se sabe por ejemplo, que en algunas regiones, la distribucin de la comida, cuando es escasa, sigue patrones bien definidos: primero el padre o jefe de hogar masculino, luego los hijos varones, despus las hijas y por ltimo la madre. Una limitacin importante para profundizar en este tipo de anlisis es la falta de informacin homognea que permita documentar los patrones de distribucin al interior del hogar8. Sin embargo, en la medida en que existan diferencias importantes en el acceso a los bienes y

6 Norton and Stephens 1995 , Citado por Narayan, Deepa, 1999 . 8 En aos recientes se estn produciendo varios estudios que intentan captar, no solo la distribucin de los bienes al interior del hogar, sino tambin la distribucin de las tareas del hogar. Los estudios sobre el uso del tiempo que se han hecho en varios pases, documentan diferencias de gnero importantes en la manera como se asumen las tareas del hogar.

servicios al interior de los hogares, dependiendo del gnero y/o edad de sus integrantes, todas las medidas agregadas de pobreza y desigualdad, subestiman las verdaderas carencias en el bienestar de los individuos. Diferencias de Gnero Otro aspecto importante del bienestar son las diferencias en el acceso a las oportunidades que ofrecen las sociedades, dependiendo del gnero de los individuos. En 1995, el informe de Desarrollo Humano introdujo por primera vez, un intento por medir las diferencias de logros por gnero que se podan comparar a nivel internacionalel ndice de desarrollo de gnero denominado GDI por sus siglas en ingls. El Indice de Desarrollo corregido por diferencias de gnero incorpora una medicin en las tres variables que componen el IDH por gnero: longevidad, educacin e ingreso. En pases en donde las mujeres no tienen las mismas oportunidades que los hombres, el valor del GDI ser inferior al IDH. La tabla que sigue muestra las diferencias de valor entre ambos ndices para algunos pases de Amrica Latina9. Cuadro 7 Comparacin entre el ordenamiento de los pases de Amrica Latina segn el IDH y la clasificacin de acuerdo con el GDI

PAIS Chile Costa Rica Argentina Uruguay Panam Venezuela Mxico Colombia Brasil Ecuador Per Rep. Dominicana Paraguay Guatemala El Salvador Bolivia Honduras Nicaragua Hait

ORDENAMIENTO POR IDH 31 34 36 38 45 46 49 53 62 73 86 88 91 111 114 116 119 126 159

ORDENAMIENTO POR GDI 46 39 48 31 42 43 49 41 56 78 80 81 89 113 103 110 114 115 144

Fuente: PNUD, Human Development Report, 1998

Perfil de condiciones de vida

La bsqueda de un buen indicadorse debera decir de indicadoresde bienestar se justifica, no como un simple ejercicio terico, sino como una primera aproximacin al conocimiento sobre las condiciones de vida de un pas o regin. La construccin de un perfil sobre las condiciones de vida de la poblacin es el primer paso para entender las diferencias en el bienestar de las familias; identificar aquellos segmentos sociales de particular inters por su grado de vulnerabilidad; y analizar el impacto que tienen las polticas econmica y social sobre las condiciones de equidad y de pobreza. Asimismo el diseo de polticas sociales que efectivamente cumplan con sus objetivos de promocin del bienestar con mayor equidad y de reduccin de
9 Como complemento, se ha propuesto tambin un indicador de las diferencias de poder por gnero que tienen los individuos en las esferas econmicas y de poder poltico. Este ndice (GEM por sus siglas en ingls) intenta medir la participacin de los hombres y las mujeres en posiciones administrativas y de gerencia en empleos profesionales y tcnicos. Para captar la participacin en las esferas de decisin poltica, el GEM utiliza la implicacin de las mujeres en los parlamentos.

la pobreza depende, de manera esencial, del conocimiento que se tenga sobre las condiciones de vida especficas de la poblacin; es decir, depende de la construccin de un buen perfil sobre las condiciones de vida. Para el anlisis del impacto de las polticas sociales y el diseo mismo de dichos programas, suponiendo que la reduccin de la pobreza es un objetivo principal, entonces, la construccin de perfiles de pobreza--y su consistencia--es mucho ms importante que la simple medicin de la pobreza. El primer paso en la construccin de un perfil de pobreza es la medicin misma de la pobrezao la insatisfaccin de necesidades bsicasa partir de alguna de las metodologas que se han presentado en la seccin anterior, es decir, es necesario tener un criterio de clasificacin que permita distinguir a la poblacin entre pobres y no pobres; o entre grupos con necesidades bsicas insatisfechas y aquellos que tienen todas sus necesidades bsicas satisfechas. Una medida muy utilizada para la construccin de perfiles de pobreza es el ndice FGT porque se puede desagregar aditivamente, con lo cual se obtiene informacin sobre la incidencia, intensidad y profundidad de la pobreza para distintos grupos de la poblacin y su contribucin a la pobreza total. Sin embargo, la seleccin del indicador que permite clasificar a la poblacin no es tan importante como la consistencia en su uso10. A continuacin ilustramos brevemente la construccin de perfiles de pobreza a partir del ndice FGT. Una vez que se cuenta con una estimacin de pobreza, el segundo paso es la identificacin de los grupos ms vulnerables. Para que sea til, la clasificacin de la poblacin en grupos socio-econmicos debe ser lo ms homognea posible, tomando en cuenta que la clasificacin que se busca depende del propsito para el cual interesa construir un perfil de pobreza. Las variables que sirven para sta clasificacin pueden ser tan distintas como: los indicadores de ingresos y/o gastos, las caractersticas sociolgicas (raza, religin, etnia), la ubicacin geogrfica, las caractersticas del jefe del hogar y otras. Para disear proyectos de desarrollo rural, por ejemplo, sera til desagregar las condiciones de vida de los
10 De hecho es posible construir un perfil de pobreza a partir de cualquier otro indicador. El mtodo de NBI facilita la elaboracin de mapas de condiciones de vida o mapas de pobreza cuando se seleccionan las regiones con 1 o 2 necesidades bsicas insatisfechas. Una vez seleccionadas las regiones de inters, se procede a elaborar los perfiles de pobrezao de condiciones de vidapara conocer sus caractersticas especficas.

distintos tipos de trabajadores rurales: campesinos, jornaleros, productores para la exportacin, para el autoconsumo y otros. La definicin de estas categoras son especficas para cada pas y deben ser pertinentes desde el punto de vista de las decisiones de poltica social. A mayor desagregacin, se obtiene ms informacin para un mejor diseo de los programas sociales. Sin embargo, hay limitaciones impuestas por el nivel de representatividad de la base de datos con la que se trabaja. Con frecuencia, las encuestas de hogares a partir de las cuales se calculan los ndices de pobreza, slo son representativas a nivel de grandes regiones del pas (urbano-rural por ejemplo).
Si se utiliza la metodologa del ndice FGT, una vez que se han identificado los grupos socio-econmicos o sectores, interesara, por ejemplo, conocer, no solo la incidencia, profundidad y severidad de la pobreza en cada uno de ellos, sino tambin su contribucin a la pobreza total. Es decir, responder a la pregunta de, cun importante es la pobreza de cada grupo especfico en la pobreza total? Obviamente, dicha contribucin depende, tanto de la medida misma de pobreza para ese grupo en particular, como de su importancia numrica en la poblacin total. La contribucin de cada uno de los grupos seleccionados se mide calculando el ndice de pobreza para cada grupo, ponderado por su peso en la poblacin total y dividido por el ndice de pobreza total. Se interpreta como la medida en la cual, la incidencia (severidad o profundidad) de la pobreza en ese grupo, contribuye a la pobreza total del pas o regin que se est analizando. A su vez, el ndice de pobreza para todo el pas, no es mas que la suma de los ndices de pobreza para cada grupo, ponderados por su peso en la poblacin total: P = ndice de pobreza para cada grupo j y nj la poblacin del grupo j.

P
j =1

nj , donde Pj es el n

A manera de ilustracin se presenta en seguida un ejemplo: La incidencia de la pobreza en Mxico en 1989 se presenta en la primera columna de cuadro para las zonas urbanas y rurales. En la segunda columna est el porcentaje de poblacin que vive en zonas urbanas y rurales. La tercera columna muestra la contribucin de cada una de estas regiones a la pobreza total del pas. En 1989, el 42,06 por ciento de la poblacin rural era extremadamente pobre, como el 38,18 por ciento de la poblacin total viva en zonas rurales, entonces, el 68,4 por ciento de los individuos extremadamente pobres en Mxico estaban precisamente en zonas rurales. La contribucin de las zonas rurales a la incidencia de la pobreza se obtiene multiplicando la incidencia de la pobreza en zonas rurales por el porcentaje de poblacin en zonas rurales y dividiendo este resultado por el ndice de pobreza total. De esa manera se sabe que a pesar de que en zonas rurales solo el 42,06 por ciento de sus habitantes eran pobres, debido al peso relativo que stos tienen en la poblacin total, resulta entonces que del total de habitantes pobres en Mxico, el 68,4 por ciento viven en reas rurales. Cuadro 8 Incidencia de la pobreza en Mxico en 1989

Distrib u-cin de la poblaci n

Distribuci n de la poblacin central por zonas (porcentaj e)

Contribuci n a la pobreza

P1 brecha de pobreza

Contribuci n a la brecha de pobreza

Zonas rurales Zonas urbanas Total Nacional

42.06 11.82

38.18 61.81

68.40 30.95

15.83 3.18

76.05 23.95

23.60

100.00

100.00

8.11

100.00

Fuente. Encuesta Nacional de Ingreso Gasto de los Hogares, 1989. INEGI. Mxico

De manera similar, el clculo de la brecha de pobreza (columna 5) y su contribucin a la brecha de pobreza total (columna 6) es un indicador til como criterio de distribucin de recursos para la reduccin de la pobreza. Recurdese que la brecha de pobreza es la distancia promedio que existe entre la lnea de pobreza y los ingresos de los pobres; al calcular la contribucin de cada regin a la brecha de pobreza total, se sabr que en las zonas rurales est el 76,05 por ciento de las carencias de recursos y que los ingresos de los pobres urbanos representan el 23,95 por ciento de la brecha de ingresos total. Este tipo de informacin es til para guiar la asignacin de recursos. En consecuencia, puede observarse que para disear polticas sociales y distribuir recursos de reduccin de la pobreza, es imprescindible conocer la contribucin de los diversos grupos socioeconmicos o regiones a la pobreza total. Un buen perfil de pobreza debe incluir adems, informacin sobre todas aquellas variables que sean pertinentes para el tipo de polticas o programas que se estn diseando. Por ejemplo, el conocimiento de las fuentes primarias de ingreso permite identificar las oportunidades de diversificacin de ingresos de los hogares y la sensibilidad de dichos ingresos a los programas de transferencias. Los niveles educativos y condiciones de acceso a los servicios de salud, pueden ser pertinentes para el diseo de programas de inversin en capital humano y as sucesivamente. Anlisis del impacto de las polticas econmicas y sociales. Esta es tal vez la parte ms compleja del anlisis de las condiciones de vida, porque involucra la interpretacin de resultados y su relacin con el conocimiento que ahora se tiene sobre la pobreza. Algunos de los aspectos que interesara conocer son: el tipo de

actividades econmicas en las que estn involucrados los pobres y la manera cmo pueden ser afectados por las polticas econmicas y sociales llevadas a cabo, la manera cmo stos grupos de poblacin responden a los incentivos; su capacidad para movilizarse hacia otras actividades. Con relacin a este ltimo punto, por ejemplo, sera til generar en el sector agrcola informacin sobre su acceso a activos productivos (tierra, educacin, ganado, equipo) o su acceso a insumos (crdito, fertilizantes, servicios de extensin agrcola, agua). Para completar un perfil de pobreza es importante conocer otras caractersticas de los hogares pobres que sirvan de insumo en el diseo de polticas y programas sociales. El estado de la infraestructura fsica, por ejemplo, es clave para evaluar la capacidad que tienen distintos grupos de poblacin para conectarse a mercados ms grandes y evaluar as su capacidad de generacin de ingresos adicionales. Las condiciones de educacin y salud en trminos de cobertura y calidad son tambin variables pertinentes para el diseo de programas de inversin en capital humano y extensin en la cobertura de estos servicios. Infortunadamente, las posibilidades de obtener perfiles de pobreza ms exhaustivos que informen sobre la toma de decisiones, el seguimiento y la evaluacin de los programas sociales, frecuentemente estn limitados por falta de informacin adecuada. En ese sentido, es recomendable recurrir a fuentes de datos diversas que aporten informacin complementaria: estudios sectoriales, registros administrativos, estudios regionales especficos o encuestas de cobertura ms limitada. A grandes rasgos, la construccin de un perfil de pobreza permite: identificar la contribucin de distintos grupos a la pobreza (indgenas, campesinos, trabajadores urbanos, micro empresarios y otros); identificar sus caractersticas socioeconmicas y demogrficas para el diseo de polticas y programas sociales: el nivel de educacin, las condiciones de nutricin, el acceso a servicios bsicos, las caractersticas de la vivienda, la posesin de activos y otros; y guiar la distribucin de recursos por programa. No est dems insistir en la utilidad de los perfiles de pobreza como insumo para el diseo de polticas econmicas y sociales y en el proceso de seguimiento, fiscalizacin y evaluacin depende de su consistencia metodolgica. Un perfil de pobreza aporta informacin til sobre las caractersticas generales de los hogares en condiciones de

pobreza. Una vez identificadas stas, sin embargo, el siguiente paso es formular preguntas, tambin especficas, por tema. En el rea de educacin por ejemplo, se necesita conocer con ms precisin los ndices de analfabetismo por regin o grupo especfico, las condiciones de acceso de los hogares a los centros de educacin, las tasas de matrcula por regin y edad, las tasas de repitencia y desercin escolar, la disponibilidad de material educativo o los costosdirectos e indirectosde la educacin, entre otras. De manera similar, el diseo de programas de salud o nutricin requieren tambin un conocimiento especfico del sector.

BIBLIOGRAFA

Boltvinik Julio y Enrique Hernndez Laos. 1999. Pobreza y distribucin de ingresos en Mxico. Mxico: Editorial Siglo XXI. Narayan, Deepa, 1999. Can anyone hear us? Voices from 47 countries. Poverty Group, PREM. Banco Mundial. PNUD. 1999. Informe Anual de Desarrollo Humano.

Summers y Heston. 1978. International comparisons of real product and purchasing power. World Bank/ The Johns Hopkins University Press. Ravallion, Martin. Poverty Comparisons. A Guide to Concepts and Methods. Living Standards Measurement Study. Documento de trabajo No. 88. Washington, D.C.: Banco Mundial.

MEDIDAS DE BIENESTAR
Este Documento ha sido preparado por Diana Alarcn docente del INDES y contiene ejercicios desarrollados por Thomas Kelly y Mwangi wa Githinji en conjunto y bajo contrato con INDES.

GUA PRCTICA

SECCIN I:

INGRESO PER CPITA:

El objetivo del proceso de desarrollo es mejorar las condiciones de vida de la poblacin. Para evaluar hasta qu punto se ha logrado este objetivo, es necesario desarrollar medidas de bienestar. Una de las mediciones ms simples, es el ingreso per cpitao producto interno bruto (PIB). Frecuentemente, al utilizar el PIB per cpita para comaparar el nivel de desarrollo de los pases se cae en la tentacin de asociar valores ms altos del PIB per cpita con mejores niveles de bienestar. La pregunta es si los valores estimados del PIB per cpita constituyen realmente un buen mtodo de comparar el bienestar entre pases. Considere el siguiente ejemplo sencillo. Los pases A y B tienen cada uno diez habitantes con los siguientes ingresos: A 3 5 6 8 9 11 12 13 15 18 100 B 1 3 4 6 8 10 12 13 15 28 100

Ingreso total

En ambos pases el ingreso promedio es igual a 10:

Sin embargo, observe que los seis individuos ms pobres del pas B tienen un ingreso menor que los seis ms pobres del pas A. Por otro lado, el individuo ms rico del pas B tiene un ingreso mucho ms alto que el individuo ms rico en A. Ser el bienestar de los habitantes de ambos pases realmente el mismo? El siguiente ejercicio explora algunas de las limitaciones del PIB per cpita para medir el bienestar. Ejercicio 1. Haga click aqu

SECCIN II: MEDIDAS DE DESIGUALDAD: El ingreso per cpita es una medida til de bienestar pero tiene limitaciones porque no aporta informacin sobre su distribucin. La manera como se distribuye el ingreso afecta el bienestar; por eso, es til desarrollar medidas del bienestar que reflejen la manera en que est distribuido el ingreso. Una alternativa de presentar las diferencia de ingresos entre los individuos, es reportar la proporcin de ingresos que obtiene cada decil o quintil de la poblacin. Considere el siguiente ejemplo sencillo para dos pases A y B. Decil 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Proporcin de ingresos en porcentajes A B 3 1 5 3 6 4 8 6 9 8 11 10 12 12 13 13 15 15 18 28

En quintiles esta informacin sera: Quintil 1 2 3 4 5 Proporcin de ingresos en porcentajes A B 8 4 14 10 20 18 25 25 33 43

La proporcin de ingresos por deciles o quintiles, aporta mucha informacin sobre la manera como est distribuido el ingreso entre toda la poblacin; pero con el fin de facilitar la comparacin entre pases o la evolucin de la

distribucin de ingresos en el tiempo, a veces es preferible desarrollar medidas estadsticas agregadas. Simon Kuznets introdujo una manera simple de comparar distintas distribuciones de ingresos: la razn entre el porcentaje de ingresos de los ms ricos con relacin a la proporcin de ingresos de los ms pobres. Podemos calcular, por ejemplo, la razn entre los ingresos del 10 por ciento ms rico y los ingresos del 10 por ciento ms pobre en los pases A y B y obtendramos: A B

Esta medicin nos indica que en el pas A, el ingreso del 10 por ciento ms rico de la poblacin es igual a seis veces la remuneracin del 10 por ciento ms pobre, mientras que en el pas B sta misma razn es 28. Esta simple relacin sugiere que la brecha de ingresos entre los individuos ms ricos y los ms pobres en el pas B es mucho mayor que la brecha de ingresos entre ricos y pobres en el pas A. Si comparamos el ingreso del 20 por ciento ms rico con el ingreso del 20 por ciento ms pobre en estos dos pases, la razn de Kuznets sera: A B 33 43 = 4.12 = 10.75 8 4

Ejercicio, haga click aqu