OTRI

PLAN DE EMPRESA

DENOMINACIN SOCIAL | Promotor

1. RESUMEN EJECUTIVO 2. DESCRIPCIN. 2.1. Introduccin. a. Eleccin del nombre de la empresa. b. Actividad. c. Lneas de productos/servicios. d. Necesidades que satisfacen y beneficios obtenidos por los clientes. e. Diferencias y ventajas a la competencia. 2.2. Misin (qu se hace), visin (qu se quiere llegar a ser), valores. 2.3. Modelo societario y aspectos legales. 2.4. Modelo DAFO-CAME (debilidades-corregir, amenazas-afrontar, fortalezas-mejorar y oportunidades-explotar de la empresa). 2.5. Localizacin. 2.6. Anlisis del grupo promotor. a. Antecedentes y datos de los promotores b. Participaciones sociales c. Pertenencia a grupos especiales 2.7. Tecnologa y conocimientos. a. Descripcin. b. Origen. c. Grado de innovacin. d. Nivel de desarrollo y cercana al mercado. e. Estado de proteccin. f. Dependencia de intangibles. 2.8. Vinculacin con la Universidad. a. Transferencia de Tecnologa. b. Vinculacin contractual con la UGR. c. Contratos artculo 83. d. Participacin de la UGR. 3. PLAN ESTRATGICO. 3.1. Factores clave del mercado. 3.2. Estrategia (liderazgo en costes, diferenciacin, especializacin..) 3.3. Objetivos (de ventas, de produccin, organizacin) 4. PLAN DE MARKETING. 4.1. Anlisis externo. a. El mercado b. Identificacin de la competencia c. Identificacin de los clientes 4.2. Anlisis interno. a. Precios b. Distribucin c. Promocin / comunicacin 5. PLAN DE OPERACIONES 5.1. Stock y almacn a. Suministros b. Formas y plazos de pagos y cobros. 5.2. Instalaciones y establecimientos. 5.3. Plan de produccin y organizacin del servicio. c. Produccin d. Organizacin del servicio. 5.4. Otras. Seguros, permisos y prevencin de riesgos laborales. 6. ORGANIZACIN Y RR.HH.

7. PLAN FINANCIERO. a. Clculo de la inversin inicial b. Plan de financiacin c. Balance de situacin provisional a tres aos d. Cuenta de resultados provisional a tres aos e. Plan de tesorera a tres aos f. Clculo del punto muerto. 8. PLAN DE CONTROL. a. Sistemas de Control. b. Planes de Contingencia. 9. CONCLUSIONES.

1. RESUMEN EJECUTIVO Se rellena al final. Debe tener una extensin mxima de un folio, resumiendo todo lo importante de la empresa. Incluya los siguientes datos al final del resumen: RAZN SOCIAL: PERSONA DE CONTACTO: TELFONO/FAX: E-MAIL: N DE SOCIOS: N DE TRABAJADORES INICIALES: INVERSIN INICIAL: FACTURACIN PREVISTA AO 1:

2. DESCRIPCIN.

2.1.

Introduccin. a. Eleccin del nombre de la empresa.

Indique la denominacin social (nombre legal) de la empresa y la/s marca/s que usarn. b. Actividad. Indique a qu se dedicar la empresa.

c. Lneas de productos/servicios. Liste los productos o servicios que ofrecer, agrupndolos en categoras si es posible.

d. Necesidades que satisfacen y beneficios obtenidos por los clientes. Indique qu necesidades del cliente satisface, y qu obtiene el cliente al adquirir su producto o servicio.

e. Diferencias y ventajas respecto a la competencia. Indique qu diferencias apreciables por el cliente tiene su producto o servicio respecto al de la competencia, y las ventajas que presenta.

2.2. Misin (qu se hace), visin (qu se quiere llegar a ser), valores. a. Misin. Es el objetivo actual de la empresa.

b. Visin. Lo que la empresa quiere ser dentro de 5 aos.

c.

Valores.

Los principios (4 como mucho) que desea que la empresa tenga en cuenta en todo momento (valores morales, principios de funcionamiento, etc.)

2.3.

Modelo societario y aspectos legales.

Indique la forma jurdica de la empresa, y si fuera necesario los detalles legales de la misma.

2.4. DAFO-CAME (debilidades-corregir, amenazas-afrontar, fortalezas-mejorar y oportunidades-explotar de la importantes empresa). (4 Escriba de forma telegrfica 4 de cada tipo, las ms debilidades, 4 amenazas, etc.). Tenga en cuenta que las debilidades y fortalezas son internas, hacen referencia a factores propios de la empresa. Las amenazas y oportunidades son externas, hacen referencia al entorno de la empresa. Junto a cada una de las circunstancias sealadas habr que escribir otra para intentar paliar su impacto o fortalecerlo, segn corresponda. Por cada debilidad habr que escribir una accin para corregirla, por cada amenaza una accin para afrontarla, etc. Queda mejor en formato tabla. 6

2.5.

Localizacin.

Indique la localizacin de la empresa.

2.6.

Anlisis del grupo promotor. a. Antecedentes y datos de los promotores

Detalle los aspectos de los participantes en el proyecto que hagan mencin especial a anteriores trabajos relacionados con sta iniciativa y a la situacin laboral actual. Detallar sus nombres, DNI, y edades.

- Motivacin y objetivos Indique porqu quiere abrir la empresa, y qu espera conseguir a corto y medio plazo.

- Resolucin de problemas Indique la forma en que los socios piensan resolver las diferencias importantes que surjan en aspectos claves.

- CV Adjunte un CV de los socios implicados en la gestin, centrndose en su experiencia en la gestin empresarial o en los aspectos tcnicos relacionados con la actividad de la empresa.

b.

Participaciones sociales

Indique el porcentaje de participaciones sociales que posee cada socio.

c.

Pertenencia a grupos especiales.

Indique si alguno de los socios es desempleado de larga duracin, presenta algn porcentaje de minusvala o es mujer y est en paro.

2.7.

Tecnologa y conocimientos a. Descripcin.

Describa brevemente: - en qu consiste la tecnologa o el conocimiento en que se basa la empresa. - sus aplicaciones.

b. Origen. Indique el origen de la tecnologa o conocimientos que se van a aplicar en la empresa, y donde los adquirieron los socios.

c. Grado de innovacin. Diga si la tecnologa o el conocimiento que se aplicar supone un cambio radical o sustancial respecto al estado de la ciencia, o respecto a su aplicacin prctica, indicando las ventajas que tiene.

d. Nivel de desarrollo y cercana al mercado. Evale la madurez del conocimiento o tecnologa en relacin a la posibilidad de aplicarlo directamente a un proceso productivo. Cuantifique en tiempo, dinero y personal el coste de madurar la tecnologa hasta su aplicacin real en la empresa.

e. Estado de proteccin. Diga si la tecnologa o el conocimiento est protegido por patente, indicando en su caso la fecha de expiracin, el territorio protegido y el tipo de proteccin.

f. Dependencia de intangibles. Indique si la tecnologa o el conocimiento depende de otras patentes total o parcialmente, la fecha de expiracin de las mismas y el territorio que abarcan. En caso de estar sujetas a un contrato de licencia, indique las condiciones del mismo. 2.8. Vinculacin con la Universidad. a. Transferencia de Tecnologa.

Indique si va a firmar un contrato de transferencia de tecnologa con la Universidad de Granada para poder ser reconocido como Spin Off de la UGR, y qu tecnologa, conocimiento o patente se transfiere.

b. Vinculacin contractual con la UGR. Seale si alguno de sus socios es Personal Docente Investigador de la misma, y qu tipo de contrato tiene.

c.

Artculos 83.

Indique si alguno de los socios va a firmar un contrato artculo 83 para trabajar en la Spin Off.

d. Participacin de la UGR. Si la empresa quiere ser participada por la Universidad de Granada, indique el porcentaje.

3. PLAN ESTRATGICO. 3.1. Factores clave del mercado.

Aqu debe escribir cules son, a su juicio, los elementos fundamentales para tener xito en el mercado en que operar. Use su experiencia como usuario de los mismos e informes sobre el mercado en cuestin. Intente identificar claramente los factores clave que pueden llevar al xito y al fracaso del proyecto, es decir, el conjunto de circunstancias fsicas, financieras, personales, demogrficas, etc., que resultan determinantes para la iniciativa empresarial. Estas pueden ser del entorno, la competencia, el mercado, a la estrategia de negocio, los distribuidores, al proceso productivo y a las caractersticas personales, etc.

3.2.

Estrategia.

Indique cmo piensa diferenciarse de la competencia: siendo ms barato, siendo mejor en algn aspecto que ofrezca un gran valor al cliente, haciendo algo que no hace la competencia, dirigindose a clientes a los que la competencia no se dirija, etc. Elija una sola estrategia y desarrllela, no se puede ser bueno en todo.

3.3.

Objetivos (de ventas, de produccin, organizacin)

Indique cuantos productos/servicios quiere vender al ao durante los tres primeros aos, y cunto espera facturar por ello. Detalle el primer ao por meses.

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4. PLAN DE MARKETING. 4.1. Anlisis externo. a. El mercado

Este es el tamao de la tarta que nos queremos llevar. Aqu debe evaluar la facturacin anual que tienen el conjunto de las empresas que ofrecen los mismos servicios que piensa ofrecer usted. Deber identificar el tamao de cada mercado en el que piensa operar. Confe en su sentido comn, busque informacin en internet al respecto y razone los datos que ponga. Mercado real: rea geogrfica que se pretende cubrir, aadir datos cuantitativos de poblacin a la que va dirigido el producto/servicio. Motivo de la seleccin de dicha rea: accesos y comunicaciones Mercado potencial: rea geogrfica que se puede cubrir, datos cuantitativos. Segmentacin: clasificacin. b. Identificacin de la competencia Estos son los el resto de los comensales. Tiene que segmentar la competencia para cada lnea de productos o servicios que vayas a ofrecer. De unos cuantos nombres por cada sector y algunos datos sobre ellos. Es muy importante que identifique los siguientes puntos del principal competidor para cada sector en el que trabaje: Precio del producto que competir con el suyo. Canal de distribucin: si se vende en tiendas propias de la competencia, si lo venden en tiendas de otros con los que han llegado a un acuerdo, si lo venden por internet, el margen del precio que ofrecen a sus distribuidores, etc. Ventajas y desventajas respecto a sus productos/servicios, desde el punto de vista del cliente. Obvie los detalles tcnicos si no suponen una diferencia real que el cliente quiera/sepa/pueda apreciar.

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c. Identificacin de los clientes Estos son los propietarios de la tarta, a los que debe convencer para que le den su trozo. Idem que con los clientes. Identifique tipos de clientes por sector, intente ofrecer un nmero total de clientes potenciales por sector y una estimacin de lo que compran al ao en ese sector. Debe sabe si son clientes fieles (no se cambian con facilidad de compaa, y porqu) u oportunistas, si hay muchos o pocos, si compran elevadas cantidades o pequeas, si negocian o no, etc. Debe saber qu idioma hablan, donde viven, sus hbitos de compra (horarios, de canal de distribucin, etc.), sus formas de pago, lo que no perdonan y lo que les gusta. Si no conoce quines son los clientes y cules son sus preferencias,

4.2. Anlisis interno. a. Precios Diga a cunto va a vender cada producto, si se van a realizar descuentos por cantidad, qu porcentaje de descuento tendr cada parte del canal de distribucin (por internet, mayoristas, minoristas, comisionistas, etc.), si va a fijar el precio de venta final al pblico o lo dejar en manos de sus distribuidores, si va a competir con sus distribuidores, etc. Debe considerar cul ser el precio de coste, el de venta, el margen que le queda, el precio lmite por debajo del cual no le interesa vender, la poltica de cambio de precios que tendr ante diferentes situaciones: bajada de precios de la competencia, poca venta y acumulacin de stocks, implantacin de nuevos productos, etc. b. Distribucin Cmo va a venderlo: en tienda propia, a travs de distribuidores que ya tengan un canal propio de venta, usando comerciales, a travs de la marca de otra empresa para la que producir o trabajar, por internet, etc. Debe contemplar la forma de envo, las alternativas en caso de que haya un problema con el transportista o distribuidor, su influencia en el precio final, qu pasara si su distribuidor se pasara a la competencia, etc.

c. Promocin / comunicacin Cmo va a dar a conocer lo que ofrece a sus clientes. Mediante la comunicacin habitual con la clientela, por campaas de comunicacin. Si enviar productos de muestra, vales regalo, promociones especiales, regalos de empresa, carn de cliente, propaganda de mano, fiesta inaugural, anuncios radio, prensa. Imagen de empresa: logotipo, proteccin jurdica de la marca, papelera, embalajes, rtulos, elementos de sealizacin exterior,...

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5. PLAN DE OPERACIONES 5.1. Stock y almacn a. Suministros

Debe describir los tipos de componentes que usa (sin entrar en detalles) y a qu tipo de empresas le suele comprar. Debe identificar: - Los componentes crticos o que slo tengan un proveedor, ya que un fallo por su parte nos deja en mala situacin. De ese tipo de proveedores hay que buscar uno alternativo. - Obtener el prorrateo de costes de cada producto o servicio para identificar los componentes que suponen un mayor porcentaje del coste total de cada producto, incluyendo la mano de obra. Esto es imprescindible para poder mejorar los costes. - El stock mnimo que debe mantener en almacn en todo momento, su coste y caducidad. - Anlisis en la eleccin de los proveedores: criterios de rendimiento, criterios econmicos, criterios legales, etc. b. Formas y plazos de pagos y cobros. Es un punto crtico. Si paga a sus proveedores al contado pero cobra a 3 meses, el hecho de vender mucho le puede llevar a una situacin en la que se supone que ganar mucho dinero pero que le dejar en nmeros rojos. Si en el punto anterior ha identificado el coste total de cada producto/o servicio, multiplicndolo por las ventas que estima tener obtendr el dinero que necesitar tener en el bolsillo para trabajar, ya que puede que tarde en cobrar algunas de las ventas. Si ve que los plazos de cobro son excesivos, tendr que negociar con los bancos Plizas de Crdito para pagar a los proveedores mientras le pagan a usted los clientes, y aadir el coste de la pliza de crdito al precio del producto o servicio.

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5.2.

Instalaciones y establecimientos.

Deber definir los siguientes aspectos: - El espacio de almacenaje que precisar, as como las caractersticas especiales que requiera. - Indique si precisar instalaciones en propiedad o en alquiler, y las ventajas e inconvenientes de ambas opciones. - Cumplimiento del local de la normativa legal para realizar la actividad que se presente. - Comunicaciones (Internet, redes locales, e-business...) - Cumplimiento del local de las medidas de seguridad legal o complementaria. - Instalaciones, adecuaciones de local.

5.3.

Plan de produccin y organizacin del servicio. a. Produccin

Se trata de describir sus procesos (de produccin, de entrega, de mantenimiento, etc.) en bloques, asignando a cada bloque recursos humanos y materiales. Esto le ayudar a identificar los pasos crticos y a elaborar planes b, as como a identificar de forma realista el tiempo y recursos que deber asignar a cada proceso. Deber analizar si depende de alguna industria auxiliar o de algn proveedor demasiado, y qu pasara si hubiera problemas.

b. Plan de I+D Aqu deber explicar cmo organiza el conjunto. Se parece a lo anterior Si precisa de unpero desarrollo investigacin para completar su proceso en la estructura, recogeo tambin la parte de administracin, ventas, productivo, indique en qu consiste, qu recursos precisar (humanos y relaciones pblicas, etc. Debe listar las actividades que hay que realizar materiales), su ycoste en tiempo dinero. Indique en qu e identificar y elcuantifique responsable la relacin entre procesos. Realice un momento se producirn los diversos gastos para poder proveer la diagrama del conjunto, desde que inicia la promocin de un producto tesorera suficiente en cada momento. hasta que termina el mantenimiento del mismo. Debe definir: Demanda del servicio, especificacin de la demanda c. Organizacin del servicio. (documento/ficha de recepcin y aceptacin de la demanda). Plazo de preparacin. Plazo de ejecucin. Evaluacin. Factura. Cobro. Confeccin de presupuesto. 14

5.4.

Otras. Seguros, permisos y prevencin de riesgos laborales.

Hay que identificar la legislacin aplicable a su actividad que debe cumplir. Si va a fabricar productos electrnicos deber informarse acerca de la normativa CE y USA de las especificaciones que deber tener (de emisin de campos electromagnticos, de seguridad, etc.). Si vende un instrumento y hubiera un accidente de cualquier tipo, recuerde que puedes ser responsable civil subsidiario. Le interesa analizar qu seguros puede necesitar.

6. ORGANIZACIN Y RR.HH. Aqu tiene que indicar quin va a hacer qu, y cmo, as como cunto cobrar. En el caso de plantearse la futura contratacin de alguien, piense qu tipo de perfil debera tener e indquelo.

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7. PLAN FINANCIERO. 7.1. Clculo de la inversin inicial

Cunto dinero va a necesitar para empezar a funcionar. En principio podemos suponer que sern los costes de funcionamiento del primer ao (sueldos, alquileres, seguros, permisos, crditos, maquinaria, etc.), ms el coste de produccin de la mitad de las ventas del primer ao, salvo que piense cobrar al contado absolutamente todo. 7.2. Plan de financiacin

Si no tiene todo el dinero necesario para asumir la totalidad de los gastos de la inversin inicial, que es lo habitual, indique cmo piensa conseguirlo y posteriormente de qu forma va a pagarlo (garantas, cuanta de cada pago y plazos). 7.3. Balance de situacin provisional a tres aos

Ingresos y gastos de los tres primeros aos.

7.4.

Cuenta de resultados provisional a tres aos

Lo que piensa que ganar cada ao.

7.5.

Plan de tesorera a tres aos

Lo que necesitar tener en efectivo. Para el primer ao hay que calcular esta canttidad mes a mes.

7.6.

Clculo del punto muerto.

En qu momento habr pagado toda la inversin y empieza a ganar dinero.

8. PLAN DE CONTROL. 8.1. Sistemas de Control. 16

Aqu deber identificar los parmetros que son vitales para el funcionamiento del negocio, y establecer los valores de buen funcionamiento, alerta y zafarrancho de combate para cada uno. El da a da, lo urgente, a menudo hace que dejemos de prestar atencin a lo importante. Este punto pretende ser una solucin a este problema, ya que los parmetros que defina deber medirlos semanalmente. 8.2. Planes de Contingencia.

Los planes B. A estas alturas del Plan de Empresa seguramente tendr identificados los mayores riesgos, las mayores contingencias que se pueda encontrar. Elabore un brevsimo plan B para cada una de ellas.

9. CONCLUSIONES.

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