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VISTA: La solicitud presentada por Financiera Crear solicitando la adecuacin de las autorizaciones de sus ocinas a la nueva denominacin social y status regulatorio de Financiera; CONSIDERANDO: Que, mediante Resolucin SBS N 11057-2009 de fecha 18.08.2009, se autoriz el funcionamiento por conversin de la Empresa Financiera de Crditos Arequipa S.A. Financiera Crear como empresa nanciera; Que, a la fecha de su conversin, EDPYME Crear Arequipa contaba con 22 ocinas en funcionamiento, autorizadas por esta Superintendencia; Que, las razones expuestas por la empresa recurrente justican la solicitud presentada, a efectos de evitar generar confusin e inconvenientes de naturaleza operativa; Estando a lo informado por el Departamento de Evaluacin Micronanciera C; y contndose con el visto bueno de la Superintendencia Adjunta de Banca y Micronanzas; RESUELVE: Artculo nico.- Convalidar las autorizaciones de apertura de ocinas otorgadas a EDPYME Crear Arequipa, las cuales a partir de la fecha se entendern como otorgadas a Financiera Crear, segn el listado en el Anexo adjunto a la presente resolucin. Regstrese, comunquese y publquese. DIEGO CISNEROS SALAS Superintendente Adjunto de Banca y Micronanzas

Cancelan inscripcin de persona natural en el Registro del Sistema de Seguros

RESOLUCIN SBS N 14627-2009
Lima, 5 de noviembre de 2009 EL SUPERINTENDENTE ADJUNTO DE SEGUROS VISTA: La solicitud presentada por la seora Mara Clementina Fernndez Perris de Chinchayan, respecto a la cancelacin de su inscripcin en el Registro del Sistema de Seguros de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones - Seccin II: De los Corredores de Seguros A: Personas Naturales; y, CONSIDERANDO: Que, con fecha 27 de agosto de 1971 se autoriz la inscripcin de la seora Mara Clementina Fernndez Perris de Chinchayan, en el Registro del Sistema de Seguros, otorgndole el Registro N N-0686 como productora de seguros (actualmente corredora de seguros), Que, con fecha 01 de octubre del ao 2009, la seora Mara Clementina Fernndez Perris de Chinchayan, solicita la cancelacin de su Registro por motivos personales como consta en su comunicacin, la cual obra en su expediente; Que la solicitante ha cumplido con los requisitos establecidos en el literal a) del artculo 15 de la Resolucin S.B.S. N 816-2004 que aprueba el Reglamento del Registro del Sistema de Seguros; Estando a lo opinado por el Departamento de Registros del Sistema de Seguros de la Superintendencia Adjunta de Seguros mediante Informe N 084-2009-RESS; y, En uso de las atribuciones conferidas por la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros Ley N 26702 y sus modicatorias; y en virtud de la facultad delegada por la Resolucin S.B.S. N 1096-2005 del 25 de julio de 2005. RESUELVE: Artculo Primero.- Cancelar a partir de la fecha de la presente Resolucin, la inscripcin de la seora Mara Clementina Fernndez Perris de Chinchayan con Registro N N-0686 del Registro del Sistema de Seguros de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones - Seccin II: De los Corredores de Seguros A: Personas Naturales, por los motivos expuestos en la parte considerativa de la presente Resolucin. Artculo Segundo.- La cancelacin del registro a que se reere el artculo primero de la presente Resolucin no exime a la seora Mara Clementina Fernndez Perris de Chinchayan del cumplimiento de las obligaciones que haya contrado con terceros, con anterioridad a la fecha de la presente Resolucin. Artculo Tercero.- La presente Resolucin entra en vigencia al da siguiente de su publicacin en el Diario Ocial El Peruano. Regstrese, comunquese y publquese. ARMANDO CCERES VALDERRAMA Superintendente Adjunto de Seguros

ANEXO - RESOLUCIN SBS N 14540 -2009

N Departamento Provincia 1 Arequipa 2 Arequipa 3 Lima 4 Arequipa 5 Arequipa 6 Lima 7 Arequipa 8 Lima 9 Lima 10 Arequipa 11 Callao 12 Lima Arequipa Arequipa Lima Islay Arequipa Lima Arequipa Lima Lima Caman Callao Lima Distrito Arequipa Jose Luis Bustamante y Rivero Los Olivos Mollendo Miraores Comas Arequipa Lima Puente Piedra Caman Ventanilla San Juan Lurigancho San Juan Lurigancho Cayma San Martin de Porres Comas de Direccin Tipo de Ocina

13 Lima 14 Arequipa 15 Lima

Lima Arequipa Lima

de

16 Lima

Lima

17 Lima 18 Arequipa 19 Arequipa 20 Arequipa 21 Arequipa 22 Arequipa

Lima Castilla

Ate Uraca

Caylloma Majes Islay Islay Arequipa Cocachacra Islay Paucarpata

Calle Santa Marta N 112 Agencia Cercado Calle D. Alcides Carrin N 289, Esq. Av. Andrs Avelino Agencia Cceres Av. Alfredo Mendiola N 3555 Agencia Calle Comercio N 300 Agencia Av. Teniente Ferr N 207 Agencia Av. Tpac Amaru 3091-3093 y Agencia 3095 Urb. Huaquillay II Etapa Calle La Merced N 121- A Agencia - Cercado Av. Colonial N 161-169 Agencia Carretera Panamericana Norte Lote 12 Mz. C Urb. Santo Agencia Domingo Jr. Alfonso Ugarte N 118 Agencia Av. La Playa S/N Mz. C9 Lote A Agencia Jr. General Cordova N 101,103 y 107, Esq. Av. Canto Grande, Agencia Urb. San Rafael Av. Prceres de la Independencia N 1949, Mz. Z, Agencia Lote 23 - Urb. San Hilarin Av. Del Ejrcito N 1016 Agencia Av. Per N 3260 Lt. 5-A, Mz 23, Asentamiento Humano Agencia Urbanizacin Per 3 Zona Av. Tpac Amaru N 54415443, Urb. San Juan Bautista Agencia 1 Etapa Asociacin Rabindranath Tagore Mz-E, Lt.8 (Km 6.5 Agencia Carretera Central) Av. El Progreso N 215 Agencia Calle Sabanda Esq. con Av. Agencia Condesuyos F-01, El Pedregal Calle Libertad N 525 Agencia Av. Arequipa N 395, Matarani Agencia Av. Jess N 1307 Agencia

421859-1

Modifican la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, de aplicacin general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores
RESOLUCIN SBS N14998-2009
Lima, 12 de noviembre de 2009

421875-1

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EL SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES CONSIDERANDO: Que, mediante la Ley N 27693 y sus normas modicatorias se cre a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), encargada de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo, a cuyo efecto se estableci la relacin de sujetos obligados a informarle sobre operaciones que resulten sospechosas; Que, mediante la Ley N 29038 se orden la incorporacin de la UIF-Per a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (Superintendencia), como unidad especializada, por lo que la SBS adems de las funciones que le son propias, ha asumido las competencias, atribuciones y funciones que le correspondan a dicha institucin; Que, de acuerdo a lo establecido en los literales c) y d) del artculo 10.2.3 de la Ley N 27693 y sus normas modicatorias, la SBS, a travs de la UIF-Per, tiene la calidad de organismo supervisor en materia de prevencin y deteccin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo respecto de aquellos sujetos obligados que no cuenten con ste, correspondindole sancionarlos por el incumplimiento de las obligaciones previstas en la referida ley y su reglamento; Que, mediante Resolucin SBS N 486-2008 se aprob la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, de aplicacin general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores, conforme a lo dispuesto en el literal c) del numeral 10.2.3 del artculo 10 de la Ley N 27693; norma que estableci requisitos y procedimientos considerando las caractersticas particulares de los referidos sujetos obligados bajo el mbito de supervisin de la Superintendencia, a travs de la UIF-Per; Que, conforme a lo dispuesto por el artculo 1 de la precitada Resolucin, esta Superintendencia se encuentra facultada para ampliar la lista de sujetos obligados a proporcionarle informacin a travs de la UIF-Per; Que, los Martilleros Pblicos carecen de un organismo supervisor y de control de las actividades que les son propias, por lo que corresponde a esta Superintendencia, a travs de la UIF-Per, ejercer la supervisin de los Martilleros Pblicos en materia de prevencin y deteccin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo, de acuerdo a las competencias otorgadas en el marco normativo vigente; Estando a lo opinado por las Superintendencias Adjuntas de Unidad de Inteligencia Financiera del Per y de Asesora Jurdica; y habindose cumplido con el plazo de difusin de los proyectos de normas legales de carcter general a que se reere el artculo 14 del Reglamento que establece disposiciones relativas a la publicidad, publicacin de proyectos normativos y difusin de normas legales de carcter general, aprobado por Decreto Supremo N001-2009-JUS; y, En uso de las atribuciones conferidas por la Ley N 29038 y la Ley N 26702, en concordancia con la Ley N 27693 y sus normas modicatorias; RESUELVE: Artculo Primero.- Modicar los artculos 1, 2, 5, 6, 7, 8, 9, 12, 13, 15, 16, 17 y 20 de la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, de aplicacin general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores, aprobada mediante Resolucin SBS N 486-2008, con los siguientes textos: Artculo 1.- Alcance La presente norma es aplicable a las personas consideradas como sujetos obligados a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), conforme lo dispone el artculo 3 de la Ley N 29038, que no cuentan con organismos supervisores, segn se indica a continuacin:
Las personas jurdicas que: 1. Reciban donaciones o aportes de terceros, siempre que no sean supervisadas por APCI o el Consejo de Supervigilancia de Fundaciones.

Las personas naturales y jurdicas que se dediquen a: 2. La compraventa de vehculos. 3. La compraventa de divisas. 4. El comercio de antigedades, monedas, sellos postales. 5. El comercio de joyas, metales y piedras preciosas. 6. El comercio de objetos de arte. 7. Los prstamos y empeo. 8. La Gestin de Intereses en la administracin pblica, segn la Ley N 28024. 9. La actividad de la construccin, la actividad inmobiliaria, o a ambas. 10. Los Martilleros Pblicos.

La Superintendencia podr modicar, reducir o ampliar la lista de sujetos obligados a proporcionar informacin a la UIF-Per. Artculo 2.- Deniciones Para efectos de la aplicacin de la presente norma, se entender por: a) BENEFICIARIO FINAL: Es toda persona natural que, sin tener la condicin de cliente necesariamente, es la propietaria o destinataria del bien o servicio que presta el sujeto obligado, o se encuentra autorizada o facultada para disponer de ste. b) BUEN CRITERIO.- El discernimiento o juicio que se forma, por lo menos a partir del conocimiento del cliente y del mercado. Abarca la experiencia, capacitacin y el compromiso del sujeto obligado y el de sus trabajadores, en la prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo. c) FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.- Delito tipicado en el literal f) del artculo 4 del Decreto Ley N 25475 y sus normas modicatorias. d) GRUPO ECONMICO: Es el conjunto de dos o ms personas jurdicas, nacionales o extranjeras, en el que una de ellas ejerce control sobre la(s) dems, o cuando el control sobre las personas jurdicas corresponde a una o varias personas naturales que actan como una unidad de decisin. e) LAVADO DE ACTIVOS.- Delito tipicado en la Ley N 27765, Ley Penal contra el Lavado de Activos y sus normas modicatorias. f) LEY.- Ley N 27693 - Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Per y sus normas modicatorias. g) Lista OFAC.- Lista emitida por la Ocina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (OFAC), en la cual se incluyen pases, personas y/o entidades que a criterio de EEUU, colaboran con el terrorismo y el trco ilcito de drogas. h) MANUAL.- Manual para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. i) OPERACIONES INUSUALES.- Aquellas cuya cuanta, caractersticas particulares y periodicidad no guardan relacin con la actividad econmica del cliente, salen de los parmetros de normalidad vigentes en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente. j) OPERACIONES SOSPECHOSAS.- Aquellas operaciones inusuales realizadas o que se pretenda realizar, de naturaleza civil, comercial o nanciera que tengan una magnitud o velocidad de rotacin inusual, o condiciones de complejidad inusitada o injusticada, que en base a la informacin recopilada, de conformidad con las normas sobre el conocimiento del cliente, se presuma proceden de alguna actividad ilcita, o que, por cualquier motivo, no tengan un fundamento econmico o lcito aparente; y que podran estar vinculadas al lavado de activos o al nanciamiento del terrorismo. k) PERSONAS EXPUESTAS POLTICAMENTE (PEP).- Aquellas personas naturales que cumplen o hayan cumplido funciones pblicas destacadas en los ltimos dos (2) aos, sea en el territorio nacional o en el extranjero y cuyas circunstancias nancieras puedan ser objeto de un inters pblico. Incluye a sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad, segundo de anidad y al cnyuge o concubino. l) REGLAMENTO.- Reglamento de la Ley que crea la UIF-Per, aprobado por Decreto Supremo N 018-2006JUS. m) SUJETOS OBLIGADOS.- Todas aquellas personas naturales y jurdicas obligadas a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per, que se dedican a alguna de las actividades previstas en los numerales 3.1 y 3.2 del artculo 3 de la Ley N 29038 y carecen de un organismo supervisor de las actividades que realizan.

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n) SUPERINTENDENCIA.- Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. o) TRABAJADOR.- Todo aquel que, independientemente del rgimen laboral en que se encuentre, desarrolla actividades permanentes, sin perjuicio del vnculo laboral o contractual con el sujeto obligado. p) UIF-Per.- Unidad de Inteligencia Financiera del Per, unidad especializada de la Superintendencia. Artculo 5.- Capacitacin Anual Los sujetos obligados constituidos como personas jurdicas deben contar con un programa de capacitacin anual que les permita a sus ociales de cumplimiento, trabajadores, as como al Gerente General, Gerentes, Administrador o el que haga sus veces, estar instruidos en materia de prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo, recibiendo cuando menos una (1) capacitacin al ao. Las capacitaciones podrn ser dictadas a los trabajadores del sujeto obligado y a quienes desempeen alguno de los cargos referidos en el prrafo precedente por el Ocial de Cumplimiento mediante cualquier medio o modalidad fsica o informtica que considere conveniente. En estos casos, el Ocial de Cumplimiento emitir una Constancia con carcter de declaracin Jurada en la que indique la fecha, da, lugar y duracin de dicha actividad, los nombres de los participantes, cargos que ocupan y el temario. Un ejemplar de dicha constancia se incorporar en cada uno de los legajos personales de quienes hayan participado. Los nuevos trabajadores, miembros del Directorio o del Consejo Directivo, segn corresponda, as como el Gerente General, Gerentes, Administrador o el que haga sus veces debern ser informados por el Ocial de Cumplimiento sobre los alcances del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo del sujeto obligado, dentro de los treinta (30) das siguientes a la fecha de ingreso. Cuando los sujetos obligados sean personas naturales, stos debern recibir por lo menos (1) una capacitacin al ao, la que podr ser dictada por el Ocial de Cumplimiento, quien en este caso emitir la Constancia a que se reere el segundo prrafo del presente artculo, pudiendo utilizar para tal efecto, los mdulos de capacitacin en esta materia que utilicen otras entidades. Artculo 6.- Clientes Son clientes todas las personas naturales y jurdicas a las que el sujeto obligado presta algn servicio propio de su giro o actividad comercial. La Ley, el Reglamento y la presente norma son aplicables a todos los clientes del sujeto obligado, sean stos habituales u ocasionales, nacionales o extranjeros. Para efectos de requerimiento de informacin y registro se considerar adems del cliente, a su representante o mandante. Para el caso de los Martilleros Pblicos, se considerar cliente a la persona natural o jurdica que adquiere el bien o bienes materia de remate o subasta pblica, por lo que las polticas de conocimiento al cliente debern aplicarse al conocimiento del adjudicatario y/o beneciario del bien o bienes materia de remate o subasta pblica. Corresponde al sujeto obligado adoptar las medidas razonables para identicar a los beneciarios nales del bien o servicio que preste, hasta donde su debida diligencia lo permita. Artculo 7.- Conocimiento del cliente El conocimiento del cliente requiere por parte de los sujetos obligados, la identicacin fehaciente de ste, la que quedar acreditada: 1. Cuando el cliente sea una persona natural: a) En el caso de nacionales, con la presentacin del documento nacional de identidad. b) En el caso de extranjeros no residentes, con la presentacin del pasaporte. c) En el caso de extranjeros residentes, con la presentacin del Carn de Extranjera. 2. Cuando el cliente sea una persona jurdica: a) La denominacin o razn social.

b) El nmero del Registro nico de Contribuyente RUC. c) Domicilio legal. d) Nombres y apellidos de la persona que acta en dicha transaccin representando a la persona jurdica, en cuyo caso se requerir adems, el documento de identidad que corresponda, conforme al numeral 1 que antecede. Los sujetos obligados debern reforzar sus procedimientos de conocimiento del cliente, cuando se trate de sociedades no domiciliadas, de personas expuestas polticamente (PEP), y otras que segn su criterio considere necesario o que la Superintendencia determine. Artculo 8.- Conocimiento del trabajador Los sujetos obligados deben asegurarse que sus trabajadores tengan un alto nivel de integridad, recabando informacin sobre sus antecedentes personales, laborales y patrimoniales. Los sujetos obligados llevarn un legajo personal de cada trabajador, que estar a disposicin de la UIF-Per cuando lo solicite, y contendr la informacin mnima siguiente: 1. Currculo de vida con fotografa reciente, la que tendr el carcter de declaracin jurada. 2. Copia del documento nacional de identidad y en su caso, de los documentos legalmente establecidos para la identicacin de extranjeros. 3. Declaracin Jurada de no tener antecedentes policiales, ni penales. 4. Declaracin Jurada de haber tomado conocimiento y de cumplir con el Cdigo de Conducta y el Manual para la Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. 5. Copia de las constancias que acrediten la capacitacin a que se reere el artculo 5. 6. Sanciones por incumplimiento de las normas internas impuestas por el sujeto obligado. 7. Otras que determine el sujeto obligado o la Superintendencia. Artculo 9.- Del Registro de Operaciones (ROP) Los sujetos obligados a efectos de llevar un control de las operaciones que realizan, debern mantener un registro de sus clientes que realicen operaciones por importes iguales o superiores a diez mil dlares americanos (US$ 10,000.00), su equivalente en moneda nacional u otras monedas, de ser el caso. Asimismo, registrarn las operaciones mltiples que en su conjunto igualen o superen los cincuenta mil dlares americanos (US$ 50,000.00), su equivalente en moneda nacional u otras monedas, de ser el caso, cuando se realicen por o en benecio de una misma persona durante un mes calendario, en cuyo caso se considerarn como una sola operacin. El tipo de cambio aplicable para jar el equivalente en moneda nacional u otras monedas, ser el obtenido de promediar los tipos de cambio de venta diarios, correspondientes al mes anterior a la operacin, publicados por la Superintendencia. El registro de la operacin no implica que el cliente haya realizado una operacin inusual o sospechosa, ni que deba ser reportado a la UIF-Per. Para el caso de los siguientes sujetos obligados, establzcase los umbrales para el registro de operaciones que se indican a continuacin:
OPERACIN INDIVIDUAL Monto igual o mayor a US $ 1,000.00 2,000.00 OPERACIONES MLTIPLES EN UN MES Montos iguales o mayores a US $ 5,000.00 8,000.00

ACTIVIDAD DEL SUJETO OBLIGADO

Compraventa de divisas Comercio de joyas, metales y piedras preciosas Prstamos y empeos Comercio de antigedades, monedas, sellos postales Comercio de objetos de arte Personas jurdicas que reciban donaciones o aportes de terceros, siempre que no sean supervisadas por APCI o el Consejo de Supervigilancia de Fundaciones

5,000.00

No aplicable

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ACTIVIDAD DEL SUJETO OBLIGADO OPERACIN INDIVIDUAL Monto igual o mayor a US $ 5,000.00 10,000.00 5,000.00 2,000.00 10.000.00 30,000.00 50,000.00

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OPERACIONES MLTIPLES EN UN MES Montos iguales o mayores a US $ No aplicable 50,000.00 20,000.00 4,000.00 50,000.00 No aplicable No aplicable

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Gestin de Intereses en administracin pblica segn Ley 28024 Compraventa de vehculos Nuevos Usados Martillero Pblico en remate / subasta pblica: de bienes muebles de bienes Inmuebles Actividad Inmobiliaria: Compraventa Construccin

El registro puede llevarse mediante sistemas manuales o informticos y contendr la informacin mnima a que se reere el Anexo N 2 - Formulario para el Registro de Operaciones (ROP), el que podr ser utilizado para tal efecto por los sujetos obligados. No obstante, por excepcin, la UIF-Per podr determinar los casos en los cuales los sujetos obligados podrn suplir total o parcialmente dicho registro, con otro registro ocial administrativo que estn obligados a llevar. Los montos establecidos en el primer prrafo del presente artculo, podrn variar en funcin a las particulares caractersticas del sujeto obligado, segn lo determine de manera expresa la Superintendencia. La Superintendencia podr solicitar al sujeto obligado el envo parcial o total del ROP, cuando lo estime necesario, mediante el medio que sta determine. Para efectos del registro de operaciones, el sujeto obligado, de acuerdo a su buen criterio, podr jar umbrales inferiores a los que le corresponda aplicar conforme a lo dispuesto en el presente artculo. Artculo 12.- Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) Sin perjuicio de los montos involucrados, los sujetos obligados deben comunicar a la UIF-Per las operaciones detectadas en el curso de sus actividades, que se hayan realizado o intentado realizar, que segn su buen criterio sean consideradas como sospechosas, en un plazo no mayor de treinta (30) das calendario de haberlas detectado. Se considera que una operacin es detectada como sospechosa cuando, habiendo identicado previamente una operacin como inusual (fuera de lo habitual del cliente), luego del anlisis y evaluacin realizados por el Ocial de Cumplimiento, ste pueda presumir que los fondos o los bienes utilizados proceden de alguna actividad ilcita, o que, por cualquier motivo no tengan un fundamento econmico o lcito aparente. El Ocial de Cumplimiento deber dejar constancia documental del anlisis y evaluaciones realizadas para la calicacin de una operacin como sospechosa o no. El Anexo N 1 denominado Seales de Alerta contiene una relacin de este tipo de seales que los sujetos obligados deben tener en cuenta con la nalidad de detectar operaciones sospechosas, considerando las operaciones o conductas inusuales de los clientes y de los trabajadores del sujeto obligado; lo que no los exime de comunicar otras operaciones que consideren sospechosas de acuerdo con su sistema de prevencin de lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo y, en particular, teniendo en cuenta las operaciones o situaciones relacionadas con el giro o actividad del sujeto obligado. Sin perjuicio de ello, la UIF-Per podr proporcionar a los sujetos obligados informacin o criterios adicionales que contribuyan a la deteccin de operaciones inusuales o sospechosas El Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) deber contener la informacin mnima a que se reere el Anexo N 3 de la presente norma, el que los sujetos obligados podrn utilizar para la comunicacin respectiva a la UIF-Per. Artculo 13.- Manual para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo El Manual contendr las polticas, mecanismos y procedimientos establecidos para la prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Ley, su Reglamento y dems

disposiciones emitidas sobre la materia, y contendr al menos la informacin sealada en el Anexo N 4 Contenido Bsico del Manual para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Al manual se debern incorporar las Seales de Alerta elaboradas por el sujeto obligado sobre la base de lo establecido en el Anexo N 1 de esta norma. El Manual debe ser difundido entre el personal del sujeto obligado, incluido ste tratndose de persona natural, y entre sus accionistas, socios, asociados, directores, gerentes, administradores, apoderados o representantes legales, en caso el sujeto obligado sea persona jurdica; su actualizacin es permanente y estar a disposicin de la UIF-Per cuando as lo requiera. Tratndose de una persona jurdica, el Manual debe ser aprobado por el Directorio o el Consejo Directivo, segn corresponda; por el Gerente General, Gerente, TitularGerente o Administrador segn corresponda, siempre que la persona jurdica no est obligada a tener Directorio. Tratndose de persona natural, la aprobacin del Manual le compete al titular de la actividad. Artculo 15.- Ocial de Cumplimiento En el ejercicio de la labor de control y supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo, la Superintendencia, a travs de la UIF-Per, utilizar no slo sus propios mecanismos de supervisin sino que, adicionalmente, se apoyar en el Ocial de Cumplimiento y, de ser el caso, en los auditores internos y las sociedades de auditora externa, siempre que los sujetos obligados cuenten con ellos. El Ocial de Cumplimiento es la persona natural responsable de vigilar la adecuada implementacin y funcionamiento del sistema de prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo del sujeto obligado. El Ocial de Cumplimiento podr ser el propio sujeto obligado cuando ste sea persona natural. Cuando el Ocial de Cumplimiento sea persona distinta al sujeto obligado, se requiere que aquel sea de su absoluta conanza, dependa laboralmente del sujeto obligado y goce de autonoma e independencia en el ejercicio de las responsabilidades y funciones que le asigna para tal efecto la Ley, el Reglamento y la presente norma, sin perjuicio de cumplir con los requisitos a que se reere el artculo 16, lo que deber ser acreditado ante el sujeto obligado. Cuando el sujeto obligado sea persona jurdica, la designacin del ocial de cumplimiento debe ser efectuada por el Directorio o el Consejo Directivo, segn corresponda; si la persona jurdica no est obligada a tener Directorio, el Ocial de Cumplimiento ser designado por el Gerente General, Gerente, Titular-Gerente, Administrador u rganos equivalentes, segn corresponda. Los Ociales de Cumplimiento de los sujetos obligados a que se reere la presente norma, podrn ser a dedicacin no exclusiva, bastando para ello comunicacin expresa a la Superintendencia, a travs de la UIF-Per, en la que deber constar la designacin de la persona que actuar como tal; sin embargo, dadas las caractersticas de sus operaciones, la Superintendencia, a travs de la UIF-Per, podr determinar los casos particulares en los que el Ocial de Cumplimiento deber ser a dedicacin exclusiva, tomando en consideracin, entre otros aspectos, el tamao de la organizacin, su complejidad, nivel de riesgos operativos, administrativos y legales as como el volumen promedio de transacciones u operaciones, nmero de personal, movimiento patrimonial, adems de las particulares caractersticas del sujeto obligado. En estos casos, la Superintendencia, a travs de la UIFPer, requerir la informacin complementaria necesaria y comunicar tal decisin mediante resolucin. La designacin del Ocial de Cumplimiento no exime al sujeto obligado, ni a sus trabajadores, directores, accionistas, socios, asociados, gerentes ni representantes o apoderados legales, de la obligacin de aplicar las polticas y procedimientos del sistema de prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo, respectivamente. El Gerente General, Titular-Gerente, Administrador o el que haga sus veces segn lo disponga el estatuto social del sujeto obligado, o el propio sujeto obligado tratndose de persona natural, mediante carta dirigida al Superintendente Adjunto de la UIF-Per, en un plazo no mayor de cinco (5) das hbiles de producida la designacin del Ocial de Cumplimiento, la comunicar adjuntando la documentacin sustentatoria a que se reere el artculo 16 de la presente norma, as como copia del acta de sesin de Directorio o Consejo Directivo, de ser el caso. Tratndose de remocin,

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la comunicacin indicar las razones que justican la medida. La situacin de vacancia no podr durar ms de diez (10) das calendario. Para la debida reserva de su identidad, la designacin del Ocial de Cumplimiento no debe ser inscrita en los registros que conforman el Sistema Nacional de los Registros Pblicos. Cuando el Ocial de Cumplimiento sea designado en algn cargo gerencial, administrativo o directoral, corresponder inscribir en la Partida Registral de la persona jurdica, nicamente la parte pertinente a la designacin en el cargo respectivo. Artculo 16 Requisitos del Ocial de Cumplimiento El Ocial de Cumplimiento debe reunir, por lo menos, los siguientes requisitos: a) Tener experiencia mnima de un (1) ao en las actividades propias del sujeto, acreditada en su Hoja de Vida, debidamente documentada. Dicha restriccin no ser aplicable tratndose de Martilleros Pblicos con menos de un (1) ao de haber asumido el cargo. b) No haber sido condenado por la comisin de delito(s) doloso(s). c) No haber sido destituido de cargo pblico o haber sido cesado en l por falta grave. d) No ser ni haber sido auditor interno del sujeto obligado, durante los seis (6) meses anteriores a su designacin. e) No tener deudas vencidas por ms de ciento veinte (120) das en el sistema nanciero o en cobranza judicial. f) No haber sido declarado en quiebra. g) Otros que establezca la Superintendencia. Los requisitos mnimos a que se reere el presente artculo, podrn ser acreditados con declaraciones juradas, con excepcin del requisito establecido en el numeral a), debiendo contar con el debido sustento. Artculo 17.- Responsabilidades del Ocial de Cumplimiento Son responsabilidades del Ocial de Cumplimiento las siguientes: a. Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo. b. Vericar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente y del trabajador. c. Denir estrategias para prevenir el lavado de activos y el nanciamiento del terrorismo en su sector. d. Proponer seales de alerta a ser incorporadas en el Manual de Prevencin en dicha materia. e. Analizar las operaciones inusuales detectadas, con la nalidad de determinar las operaciones que podran ser calicadas como sospechosas y en su caso, reportarlas a la UIF-Per a travs del ROS, llevando control de stas. f. Adoptar las acciones necesarias que aseguren su capacitacin, la del personal y del sujeto obligado, de ser el caso, en materia de prevencin de lavado de activos y de nanciamiento del terrorismo. g. Ser el interlocutor del sujeto obligado ante la UIFPer. h. Emitir informes anuales sobre la situacin del sistema de prevencin en general y su cumplimiento. i. Custodiar los registros y dems documentos requeridos para la prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo. j. Revisar peridicamente en la pgina Web del GAFI (www.fatf-ga.org) la lista de pases y territorios no cooperantes, as como la lista OFAC, adoptando las medidas preventivas necesarias. k. Revisar peridicamente en la pgina Web de las Naciones Unidas (www.un.org/es), las listas sobre personas y empresas o entidades involucradas en actividades terroristas o que las nancien, en especial, las emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, en el marco del Captulo VII de la Carta de la ONU; en caso alguna de ellas sea o haya sido cliente del sujeto obligado, adoptar las medidas preventivas necesarias, debiendo informar dichos casos a la UIF-Per. l. Revisar peridicamente en la pgina Web de la Superintendencia (www.sbs.gob.pe) la lista de las Personas Expuestas Polticamente (PEP).

m. Las dems que sean necesarias para vigilar el funcionamiento y el nivel de cumplimiento del sistema de prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo. Artculo 20.- Anexos Forman parte integrante de la presente norma: Anexo N 1: Seales de Alerta Anexo N 2: Formulario para el Registro de Operaciones (ROP) Anexo N 3: Formulario para el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) Anexo N 4: Contenido bsico del Manual para la prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo. Artculo Segundo.- Incorporar el artculo 16-A a la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, de aplicacin general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores, aprobada mediante Resolucin SBS N 4862008, el que queda redactado con el siguiente texto: Artculo 16-A.- Del Ocial de Cumplimiento Corporativo Los sujetos obligados que integran un mismo grupo econmico podrn nombrar un solo Ocial de Cumplimiento Corporativo, para lo cual debern contar con la aprobacin expresa de la Superintendencia, y de ser el caso, de los titulares de los organismos supervisores de los otros sujetos obligados que conforman el grupo econmico, que no sean supervisados por la Superintendencia. El Ocial de Cumplimiento es el nico responsable del sistema de prevencin de cada uno de los sujetos obligados que forman parte del grupo econmico. Para la aprobacin del cargo de Ocial de Cumplimiento Corporativo, los sujetos obligados debern presentar una solicitud de autorizacin dirigida al Superintendente Adjunto de la UIF-Per, adjuntando la siguiente informacin: 1. La relacin de empresas que conforman el grupo econmico. 2. El Informe que sustente la viabilidad de tener un Ocial de Cumplimiento Corporativo para todo el grupo econmico, en funcin a los riesgos de lavado de activos y de nanciamiento del terrorismo que enfrentan, y que no perjudicar o pondr en peligro el cumplimiento de la normativa vigente y la correcta aplicacin de los sistemas de prevencin de los sujetos obligados que conforman dicho grupo econmico. 3. Hoja de Vida no documentada del Ocial de Cumplimiento Corporativo, con carcter de declaracin jurada. 4. Declaracin Jurada que indique que el nombramiento del Ocial de Cumplimiento Corporativo cuenta con la aprobacin de cada uno de los sujetos obligados que conforman el grupo econmico. 5. Si alguno de los sujetos obligados que conforma el grupo econmico, es supervisado por organismo distinto a la Superintendencia, se deber acompaar copia de la autorizacin o autorizaciones emitidas por los organismos supervisores competentes, para que aquellos bajo su supervisin tengan un Ocial de Cumplimiento Corporativo. Podr adjuntarse copia de los cargos de presentacin de dichas solicitudes para acreditar que se encuentran en trmite. En todo caso, la Superintendencia no se pronunciar hasta la presentacin de las autorizaciones respectivas. 6. Documentacin que acredite los requisitos a que se reere el artculo 16 de la presente norma. El Superintendente Adjunto de la UIF-Per resolver la solicitud sobre la base de la informacin presentada, de los informes que emitan las reas competentes de la Superintendencia, de ser el caso, de las autorizaciones de los otros organismos supervisores, de ser el caso, y de su propia evaluacin efectuada en virtud de la informacin que obre en su base de datos. En el caso de reemplazo de la persona que ocupa el cargo de Ocial de Cumplimiento Corporativo y, siempre que el grupo econmico no hubiera cambiado sustancialmente con relacin al que mantenan al momento de la aprobacin inicial, los sujetos obligados debern informar dicho reemplazo al Superintendente Adjunto de la

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NORMAS LEGALES
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VISTA:

El Peruano Lima, sbado 14 de noviembre de 2009

UIF-Per adjuntando la documentacin que se detalla en los numerales 3, 4 y 6 del presente artculo. Artculo Tercero.- Sustituir los Anexos 1, 2 y 3 de la Resolucin SBS N 486-2008, denominados Seales de Alerta, Registro de Operaciones (ROP) y Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), respectivamente, por los formatos que forman parte integrante de la presente resolucin, los que sern publicados en el portal electrnico de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (www.sbs.gob.pe) en la misma fecha de publicacin de la presente Resolucin, de conformidad con lo dispuesto por el artculo 9 del Decreto Supremo N 001-2009-JUS. Artculo Cuarto.- Todos los sujetos obligados a informar bajo los alcances de la Resolucin SBS N 4862008, a que se contrae la presente resolucin, estn bajo la supervisin en materia de prevencin del lavado de activos y del nanciamiento del terrorismo de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, a travs de la UIF-Per, a nivel nacional, por lo que en un plazo que no exceder de sesenta (60) das, computado desde el da siguiente a la fecha de entrada en vigencia de la presente resolucin, debern acreditar ante la UIF-Per la designacin de sus respectivos Ociales de Cumplimiento. Sin perjuicio de ello, tendrn un plazo de adecuacin de noventa (90) das contados desde el da siguiente al de su vigencia, para implementar sus respectivos Sistemas de Prevencin de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo. Artculo Quinto.- Incorporar los procedimientos N 138 Solicitud de designacin de Ocial de Cumplimiento a Dedicacin No Exclusiva para aquellas empresas que se encuentran dentro de los parmetros sealados en los incisos a) al e) del Art. 21 de la Resolucin SBS N 838-2008, N 139 Solicitud de designacin de Ocial de Cumplimiento a Dedicacin No Exclusiva para las sucursales de Bancos extranjeros en el Per, N 140 Solicitud de designacin de Ocial de Cumplimiento Corporativo para el caso de los sujetos obligados comprendidos en la Resolucin SBS N 838-2008, N 141 Solicitud de Exclusin de la Obligacin de contar con el Registro de Operaciones para los sujetos obligados comprendidos dentro de los alcances de la Resolucin SBS N 838-2008, y N 142 Solicitud de designacin de Ocial de Cumplimiento Corporativo para el caso de los sujetos obligados que no cuentan con rgano supervisor propio y se encuentran supervisados por la SBS en materia de lavado de activos y nanciamiento del terrorismo, a travs de la UIF-Per en el Texto nico de Procedimientos Administrativos TUPA de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP aprobado mediante Resolucin SBS N 131-2002, conforme el texto que se adjunta a la presente Resolucin y se publica conforme lo dispuesto en el Decreto Supremo N 004-2008-PCM, Reglamento de la Ley N 29091. (Portal institucional: www.sbs.gob.pe). Artculo Sexto.- La presente resolucin entrar en vigencia al da siguiente de su publicacin en el Diario Ocial El Peruano. Regstrese, comunquese y publquese. FELIPE TAM FOX Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

La invitacin cursada por la Asociacin Internacional de Organismos de Supervisin de Fondos de Pensiones (AIOS), a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), con el n de participar en la Reunin Tcnica de AIOS 2009 y el Seminario Internacional sobre Modalidades Previsionales, eventos organizados por la AIOS y la Superintendencia de Pensiones de Costa Rica, los cuales se llevarn a cabo del 19 al 20 de noviembre de 2009, en la ciudad de San Jos, Repblica de Costa Rica; CONSIDERANDO: Que, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es miembro de la Asociacin Internacional de Organismos de Supervisin de Fondos de Pensiones (AIOS), por lo que la activa participacin de nuestra Institucin en la Reunin Tcnica de AIOS 2009, brindar la oportunidad de intercambiar informacin entre los representantes de los pases miembros sobre distintos temas relacionados con los sistemas de pensiones y contribuir en la elaboracin de documentos que sirvan como referencia de mejores prcticas de regulacin y supervisin de los sistemas de pensiones, en tanto que el Seminario Internacional sobre Modalidades Previsionales permitir conocer la experiencia internacional en el diseo e implementacin de esquemas de contratacin de pensiones; Que, en la Reunin Tcnica de AIOS 2009 se realizar la presentacin de los estudios que se vienen desarrollando en colaboracin con el Banco Mundial en materia del Sistema de Pensiones. Luego, en el Seminario Internacional sobre Modalidades Previsionales, se tratarn temas referidos a los efectos de la crisis en los sistemas de previsin social, el mercado de rentas vitalicias y otros productos previsionales, comercializacin de productos previsionales y disciplina de mercado, as como sistemas de contratacin de pensiones, entre otros; Que, en tanto los temas a tratar en los citados eventos sern de utilidad y aplicacin directa para la institucin, toda vez que por su contenido y alcance posibilitarn una mejor y ms cabal identicacin y comprensin de los conocimientos, experiencias y mejores prcticas en temas propios del Sistema Privado de Pensiones, posibilitando la mejora y el fortalecimiento del marco de regulacin, supervisin y procesos internos de la SBS, se ha designado en esta oportunidad a la seora Lorena Masas Quiroga, Superintendente Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y al seor Mario Orlando Mansilla Arrieta, Asesor de la Alta Direccin, para que participen en los eventos antes indicados; Que, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, mediante Directiva SBS-DIR-ADM-085-12, ha dictado una serie de Medidas Complementarias de Austeridad en el Gasto para el ejercicio 2009, establecindose en el Numeral 4.2.1., que se autorizarn los viajes al exterior de los funcionarios de la SBS para participar en eventos de inters para la institucin; Que, en consecuencia es necesario autorizar el viaje de los citados funcionarios para participar en los indicados eventos, cuyos gastos por concepto de pasajes areos, viticos y Tarifa CORPAC, sern cubiertos por esta Superintendencia con cargo al Presupuesto correspondiente al ejercicio 2009; En uso de las facultades que le conere la Ley N 26702 Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros y de conformidad con lo dispuesto en la Ley N 27619, el Decreto Supremo N 047-2002-PCM y en virtud a la Directiva sobre Medidas Complementarias de Austeridad en el Gasto para el ejercicio 2009, N SBS-DIRADM-085-12; RESUELVE: Artculo Primero.- Autorizar el viaje de la seora Lorena Masas Quiroga, Superintendente Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y del seor Mario Orlando Mansilla Arrieta, Asesor de la Alta Direccin de la SBS, a la ciudad de San Jos, Repblica de Costa Rica, del 18 al 21 de noviembre de 2009, para

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Autorizan viaje de funcionarios a Costa Rica para participar en la Reunin Tcnica de AIOS 2009 y en el Seminario Internacional sobre Modalidades Previsionales
RESOLUCIN SBS N 15000-2009
12 de noviembre de 2009 EL SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES