Gua de estudio de la Ley de Bancos y Grupos Financieros

1. Corresponde al Estado proteger la formacin del capital, el ahorro y la inversin. S?, No? fundamente su respuesta. 2. Cual es el objeto de la Ley de Bancos y Grupos Financieros 3. Como se le denomina a la actividad habitual realizada por los bancos, en forma pblica o privada, consistente en la captacin de dinero o cualquier instrumento representativo del mismo, del pblico, tales como recepcin de depsitos, colocacin de bonos, ttulos u otras obligaciones, destinndolos al financiamiento de cualquier naturaleza. 4. Las Cooperativas, Sociedades Mutualistas, Asociaciones Comunitarias de Desarrollo, Etc. Estn reguladas por la Ley de Bancos y Grupos Financieros. 5. A usted como notario le requieren sus servicios para constituir un Banco privado, en qu forma constituye dicho banco? 6. En que forma pueden operar los bancos extranjeros en Guatemala 7. Quien autoriza la constitucin de un bando en Guatemala 8. En que registro se inscribe la constitucin de un banco y que documentos deben de presentarse para el efecto, fundamente su respuesta 9. Puede constituirse un banco extranjero en el pas. Razone su respuesta 10. Que entidad es la responsable de rendir dictamen favorable para la constitucin de un banco en Guatemala 11. Quien autoriza el establecimiento de una sucursal de banco extranjero en Guatemala y que requisitos debe de llenar. 12. Para que la Superintendencia de Bancos emita el dictamen para la constitucin de un banco, es necesario que realice ciertas investigaciones, sobre que aspectos debe realizar dichas investigaciones. 13. Quien reglamenta o establece los requisitos, trmites y procedimientos para la constitucin y autorizacin de bancos. Indique el fundamento legal de su respuesta 14. Que autoridad puede revocar la autorizacin de constitucin de un banco extendida por la Junta Monetaria, y por que motivos puede hacerlo 15. Cuando la constitucin de un banco se ha inscrito en el registro respectivo, es posible cancelar o revocar este registro. Quien puede cancelar este registro y en que casos es posible realizarlo 16. La solicitud para constituir un banco, establecer una sucursal de banco extranjero o registrar una oficina de representacin de banco extranjero, ante que entidad se debe presentar 17. Es necesario publicar la solicitud de constitucin de un banco. Si o no. En que medios debe publicarse y quien ordena dicha publicacin si fuere necesario. 18. Pueden las personas jurdicas participar como organizaciones y/o accionistas de un banco 19. Concedida la autorizacin para la constitucin de un banco, en que plazo deber de iniciar sus operaciones 20. Si dentro del plazo establecido para iniciar operaciones, despus de la autorizacin de un banco, ste no inicia sus operaciones, cual es el efecto

21. Que requisitos se deben llenar para la modificacin de la escritura de constitucin de un banco 22. Quien autoriza la fusin y/o absorcin de entidades bancarias 23. Quienes tienen impedimentos para actuar como organizadores, accionistas o administradores de un banco 24. Pueden los bancos nacionales establecer sucursales en el extranjero y que requisitos deben llenar 25. En que tipo de acciones debe estar dividido y representado el capital social de un banco 26. Quien es el responsable de la direccin general de los negocios de un banco 27. Indique los deberes y atribuciones del Consejo de Administracin de un banco 28. Quienes no pueden ser miembros del Consejo de Administracin de un Banco 29. Defina y fundamente que es un Grupo Financiero. 30. A la supervisin, vigilancia e inspeccin que realiza la Superintendencia de Bancos sobre un grupo financiero, con el objeto que adecuen sus actividades y funcionamiento a las normas legales, se le denomina: 31. Su objeto social exclusivo es la direccin, administracin, control y representacin de un grupo financiero. cmo se le denomina a esta entidad? 32. Para que la Junta Monetaria autorice la constitucin de un banco, un grupo financiero, una empresa controladora o una sucursal de banco extranjero, debe previamente existir dictamen de que entidad. Fundamente su respuesta 33. Defina y fundamente que son las Empresas de Apoyo al Giro Bancario 34. Enumere cinco operaciones pasivas de un banco 35. Enumere las operaciones de confianza de un banco 36. Enumere cuales son las operaciones prohibidas a los bancos 37. Con que garantas deben respaldarse los crditos que concedan los bancos 38. Cual es el patrimonio computable de un banco 39. Como se integra el capital primario de un banco 40. En que casos la Junta Monetaria suspender las operaciones de un banco 41. Cual es el objeto del fondo para la proteccin del ahorro 42. Quien administra los recursos del Fondo para la Proteccin del Ahorro 43. Cual es el valor de una unidad de multa 44. Son aquellas entidades dedicadas principalmente a la intermediacin financiera, constituidas o registradas bajo leyes de un pas extranjero, que realizan sus actividades principalmente fuera de dicho pas. Cul es esta entidad? 45. Esquematice el trmite del recurso de apelacin contemplado en la Ley de Bancos y Grupos Financieros 46. Defina que es el delito de intermediacin financiera y cual es su sancion 47. Defina que es una empresa controladora