1) rgo superior do Sistema Financeiro Nacional e tem por finalidade formular a poltica da moeda e do crdito, objetivando a estabilidade da moeda

e o desenvolvimento econmico e social do pas: a)CVM - Comisso de Valores Mobilirios b)CMN - Conselho Monetrio Nacional c)BACEN - Banco Central do Brasil d)ANBID - Associao Nacional dos Bancos de Investimento 2) Conjunto de Instituies e instrumentos financeiros que possibilitam a transferncia de recursos entre os agentes econmicos. a)CMN b)Bacen c)SFN d)SFH 3) O sistema Especial de Liquidao e de Custdia - SELIC o depositrio central dos ttulos pblicos federais a)estaduais e privados prefixados e ps fixados. b)e estaduais prefixados. c)e privados ps fixados. d)prefixados e ps fixados 4) Sistema que possibilita a transferncia de recursos entre empresas, governo e pessoas fsicas: a)SPB. b)CETIP c)SELIC d)CBLC 5) A marcao a mercado objetiva evitar a transferncia de riqueza: a)do cotista para o administrador do fundo de investimento. b)do administrador do fundo de investimento para o cotista. c)entre os cotistas do fundo de investimento. d)do cotista para o administrador do fundo de investimento e vice versa 6)Taxa apurada de acordo com a remunerao mdia dos ttulos privados, emitidos pelas instituies financeiras, em negociaes interfinanceiras: a)CDI. b)Selic Meta. c)IGP-M. d)Selic Over. 7) Uma das funes do COPOM : a)avaliar a poltica monetria e definir a variao cambial. b)estabelecer metas de inflao. c)definir a taxa de juros e os nveis de desvio aceitveis para as metas de inflao. d)estabelecer os meios para execuo da poltica monetria.

8) Tomei emprestado R$ 1.000,00 de um amigo, pelo prazo de 06 meses, que concordou em receber 25% a.a. de juros, sendo que, ao final deste perodo (06 meses) sero pagos principal e juros. Qual o sistema de capitalizao de juros me proporcionar custo menor? a)composto. b)simples. c)decimal. d)anual. 9) Um investidor que deseja se proteger da inflao dever investir num fundo de investimento cujo referencial seja: a)IBOVESPA; b)Taxa de Cmbio. c)IGP-M; d)TR; 10)Em relao ao Produto Interno Bruto, leva-se em conta: a)O total de bens e servios produzidos, somente, pelas empresas nacionais. b)A produo das empresas brasileiras, inclusive daquelas sediadas em outros pases. c)A produo de bens e servios realizada por brasileiros em todo o mundo. d)O total de bens e servios realizados no pas, independentemente da nacionalidade dos agentes econmicos. 11)Representa o rendimento percentual de um investimento sem considerar os efeitos da inflao: a)Taxa real b)IPCA c)Taxa nominal d)IGPM. 12) Dos ativos abaixo, quais possuem maior liquidez? a)Aes. b)Debntures. c)CDB 90 dias. d)Fundos DI.

13) Inadimplncia, calote, insolvncia, moratria, atraso no pagamento so fatores relacionados ao: a)mercado financeiro de bens de consumo b)risco de crdito c)risco de mercado d)risco de liquidez financeira 14) Considerando o rendimento de um investimento no perodo de 06 meses, qual das rentabilidades apresentavam menor volatilidade. a)1,02; 1,3; 1,4; 1,1; 1,0; 1,2. b)3,5; -2,0; 1,5; -2,9; 0,5; -1,1. c)1,0; -1,0; -0,80; 1,2; -0,50; 0,50. d)1,0; 2,0; 2,5; 3,0; 1,5; 2,3.

15) Considerando um ttulo pblico federal e um CDB de uma Instituio Financeira, podemos afirmar que: a)os Ttulos do Governo Federal proporcionam maior risco. b)o CDB proporciona maior risco. c)os Ttulos do Governo Federal proporcionam o mesmo risco que o CDB. d)ambos no possuem risco mensurvel. 16) "Est diretamente relacionado s flutuaes de preos e taxas." Estamos nos referindo ao risco: a)legal b)de liquidez c)de crdito d)de mercado 17) Assinale a alternativa correta: a)O risco pode ser eliminado pela diversificao de carteiras. b)Uma carteira composta por ttulos de renda fixa extremamente voltil. c)Um investidor moderado tende a optar por um equilbrio nos seus investimentos, optando quase sempre por mercados volteis, de renda varivel e cambial, com o nico objetivo de alavancar sua rentabilidade com segurana. d)A diversificao pode reduzir o risco de uma carteira, porm nunca elimin-lo. 18) Considerando um investimento inicial de R$10.000,00, que aps decorrido certo perodo, esteja valendo hoje R$10.500,00, podemos afirmar: a)Que o seu risco de mercado superior ao risco de crdito. b)A rentabilidade foi de R$ 500,00 j descontados os impostos devidos. c)A rentabilidade foi de 5% no perodo. d)O risco de liquidez alto durante o perodo de carncia do fundo 19) O prazo pelo qual os recursos sero aplicados est associado a(o): a)segurana da carteira de fundos de investimento. b)Horizonte de investimento. c)Risco produzido pela composio da carteira d)Taxa Interna de Retorno do fundo de investimento. 20) A elevao das taxas de juros expe os ativos de um fundo de renda fixa a qual tipo de risco? a)legal b)de mercado c)de liquidez d)de crdito 21) Uma aplicao financeira em Fundo de Investimento: a) garantida pelo administrador desde que a carteira do fundo tenha 20% de ttulos de sua prpria emisso; b)No garantida pelo administrador por se tratar de um contrato de prestao de servio em regime de melhores esforos; c) integralmente garantida pelo banco administrador ou pelo gestor, considerando-se que o volume de recursos administrados compe o passivo dessa instituio financeira; d) garantido exclusivamente o percentual que estiver investido em ttulos de renda fixa.

22) A deciso de investimento, de acordo com as regras que regem os fundos de investimento, responsabilidade do: a)distribuidor b)gestor c)custodiante d)administrador 23) Sobre Fundos de Aes, assinale a alternativa FALSA: a)rendimento gerado pelos fundos de aes tributado na fonte por uma alquota de 15%; b)imposto de renda cobrado no resgate das cotas; c)Os fundos de aes no sofrem incidncia de IOF mesmo que o resgate seja processado num perodo inferior a 30 dias; d)A taxa de administrao somente ser cobrada se o rendimento for positivo. 24) Assinale a alternativa INCORRETA a respeito do IOF sobre os fundos de investimento. a)IOF tributo federal que incide sobre qualquer aplicao em fundos de renda fixa ou varivel. b)So contribuintes desse imposto os cotistas dos fundos de renda fixa. c)IOF cobrado no resgate do fundo. d)O responsvel pelo recolhimento do imposto o administrador do fundo. 25) o resultado do valor do patrimnio lquido dividido pela quantidade de cotas: a)O imposto de renda b)O valor da cota c)A quantidade de cotistas d) rentabilidade do fundo 26) A quem compete deliberar sobre a substituio do administrador, alterao da poltica de investimento e a liquidao do fundo? a)A b)A c)O d)A assemblia de cotistas. instituio financeira. gestor do fundo. CVM.

27) Os ativos dos fundos de investimento so de propriedade: A)Da empresa de Asset Management. b)Do administrador, um fundo conta com a proteo do FGC - Fundo Garantidor de Crditos. c)Do gestor, pois se trata de uma prestao de servios, a carteira dos fundos de investimento propriedade do. d)De todos os cotistas.

28) Um fundo de gesto passiva caracteriza-se por uma atuao na qual o gestor: a)Limita-se a executar o objetivo de investimento proposto pelo fundo de modo a acompanhar a variao de um indicador de desempenho predeterminado; b)Poder investir exclusivamente em ttulos de renda fixa, no sendo autorizada a compra de ativos de renda varivel como dlar, aes e contratos de derivativos; c)Poder investir em vrios mercados segundo seu arbtrio desde que as posies estejam, na maioria das vezes, protegidas por contratos de derivativos; d)Poder assumir posies compradas e/ou vendidas, segundo sua avaliao da tendncia do mercado, desde que tenha o ativo vista para garantir a posio vendida. 29)Qual das alternativas abaixo descreve atividades do distribuidor de um fundo de investimento? a)Escolha dos ativos financeiros que sero includos na carteira de investimentos do fundo. b)Distribuio ou venda das cotas no mercado. c)Exerccio dos direitos inerentes aos ativos financeiros e s modalidades operacionais que integrem a carteira do fundo. o responsvel legal pelo fundo. d)Liquidao fsica e financeira dos ativos que compem a carteira dos fundos. 30) A cobrana do I.R. nos Fundos de Investimentos sem carncia acontece com qual freqncia? a)Mensal e nos resgates. b)Bimestral. c)Semestral (nos meses maio e novembro) e nos resgates. d)Semestral (nos meses janeiro e junho) e nos resgates. 31) Fundos de Investimento abertos podem ser caracterizados como: a)aqueles em que os cotistas podem solicitar o resgate de cotas a qualquer tempo b)aqueles que no esto abertos para captao, s admitindo resgates c)aqueles em que as cotas s podem ser resgatadas ao trmino do prazo de durao do fundo ou quando de sua liquidao. d)aqueles que pertencem a um nico cotista. 32) A assinatura do termo de adeso ao regulamento de um fundo de investimento: a) obrigatria e dispensa a entrega do regulamento. b)caracteriza a aceitao do cotista aos termos do regulamento. c)substitui o prospecto do fundo de investimento. d) facultativo para os investidores dos fundos de renda varivel. 33) A incidncia de IOF, nos fundos de investimento de renda fixa sem carncia, cessa a partir de quantos dias de aplicao: a)1. b)29. c)30. d)60.

34) Segundo a CVM, os fundos de investimento podem ser classificados em: a)Livres (ou genricos), Referenciados e no-referenciados, de curto e longo prazo. b)Conservadores, Moderados e Dinmicos. c)Curto Prazo, Referenciado, Renda Fixa, Cambial, Multimercado, Dvida Externa e Aes. d)Derivativos, Livres de Risco, Aes, Referenciados, no-referenciados, Mtuos e de Privatizao. 35) Sobre a tributao dos Fundos de Aes assinale a alternativa INCORRETA: a)Os cotistas deste fundo sero tributados pelo Imposto de Renda exclusivamente no resgate de cotas. b)A alquota de Imposto de Renda vigente de 15% sobre o rendimento. c)A responsabilidade pelo recolhimento do Imposto de Renda do prprio cotista. d)Para efeito de tributao considera-se Fundo de Investimento em Aes aquele cuja carteira seja constituda, no mnimo, por 67% de aes negociadas no mercado vista da Bolsa de Valores. 36) Termo cuja assinatura do cliente obrigatria na primeira aplicao num fundo de investimento: a) prospecto b) adeso c) regulamento d) responsabilidade 37) Um fundo de curto prazo dever ter em sua carteira ttulos com prazo mximo a decorrer de: a)360 dias b)375 dias c)180 dias d)370 dias 38) O come-cotas em um fundo de Curto Prazo ser tributado alquota de: a) 15%. b) 17,50%. c) 20%. d) 22,50%. 39) Fundo de Investimento que pertence a um nico cotista: a) Fundo Fechado. b) Fundo Aberto. c) Fundo com carncia. d) Fundo Exclusivo. 40) Em que situao o gestor obrigado a comprar ttulos para compor a carteira de um fundo de investimento? a) Quando ocorrem resgates. b) Quando ocorrem aplicaes. c) Sempre que o fundo movimentado. d) Quando ocorre o come-cotas.

41) Qual o percentual mximo que uma carteira de fundo referenciado DI pode possuir de ttulos pblicos federais? a)10% b)100% c)0% d)20%

42) Indique qual das alternativas abaixo NO afeta a quantidade de cotas do investidor de um Fundo de Investimento: a)Taxa de administrao b)Aplicaes c)Resgates d)Imposto de renda 43) O conceito de "Chinese Wall" objetiva evitar: a)a m administrao dos recursos de tesouraria dos bancos. b)o desvio de recursos e desfalques. c)o conflito de interesses entre administrao de recursos prprios e de terceiros, na mesma instituio financeira. d)a juno de atividades de execuo e controle dentro de um mesmo departamento. 44) Ttulo com rentabilidade vinculada variao cambial, acrescida de juros definidos no momento da compra: A)LTN - Letras do Tesouro Nacional b)CDB - Certificado de Depsito Bancrio. c)LFT - Letras Financeira do Tesouro d)NTN-D - Nota do Tesouro Nacional, srie D. 45) "Resultado do aumento de capital de uma sociedade, mediante a incorporao de reservas e lucros, quando novas aes so distribudas a seus acionistas em nmero proporcional s j possudas". Estamos nos referindo a: a)dividendos b)subscrio c)Juros sobre Capital Prprio d)bonificao 46) Assinale a alternativa correta a respeito das debntures: a)Somente instituies financeiras podem emiti-las. b)Somente pessoas jurdicas podem adquiri-las. c)Ao adquiri-las, o investidor torna-se credor da empresa emitente. d)Podem ser conversveis em aes, caso o acionista defina. 47) Ttulo Pblico Federal atrelado ao IPCA: a)LFT - Letra Financeira do Tesouro b)NTN-C - Nota do Tesouro Nacional Srie C c)LTN - Letra do Tesouro Nacional d)NTN-B - Nota do Tesouro Nacional Srie B

48) Um CDB atrelado TR mais juros de 1,00% a.m., um investimento de: a)renda fixa, ps-fixado. b)renda fixa, prefixado. c)varivel, ps-fixado d)varivel, prefixado. 49) Os principais ttulos pblicos federais negociados no SELIC, atualmente, so: a)CDB, Swap, LH, LFT e NTN-C. b)LFT, LTN e CDB, Swap, LH e NTN. c)LFT, LTN e NTN. D)Swap, CDI, LH, CDB, notas promissrias e debntures. 50)A base de clculo do imposto de renda numa operao de SWAP : a)O resultado positivo auferido na liquidao ou cesso do contrato de SWAP; b)Sobre o valor total do SWAP; c)Sobre o valor contratado; d)Sobre o valor total de liquidao ou cesso do contrato de SWAP. Questo 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 alternativa correta b c d a c a d a c d c d b a b d d c b b b b d a b Questo 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 alternativa correta a d a b c a b b c c b b c d b b a c d d c d a c a