58 PLANES DE PENSIONES Y FONDOS DE INVERSIN S4

Diario de Navarra Sbado, 1 de diciembre de 2012

C2 ASESORES PATRIMONIALES, EAFI

Diez aos de asesoramiento financiero independiente

C2 Asesores EAFI lleva una dcada ofreciendo asesoramiento financiero y patrimonial, un servicio que se torna ms importante en un momento como el actual
En febrero de 2003, Carlos Garca Ciriza y Carlos Taberna Senosiain, tras haberse formado en diferentes entidades de banca privada, decidieron emprender una aventura en solitario y crearon C2 Asesores Patrimoniales con el objetivo de ofrecer asesoramiento financiero independiente. A punto de cumplir diez aos, hacen un balance de esta dcada y analizan el momento actual. Una etapa que C2 Asesores, registrada como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero), afronta con la incorporacin de Isabel Arrechea Bereciartu, como directora de Administracin y Cumplimiento Normativo; y Javier Navarro Toms, como director de Inversiones y Riesgos. - Qu servicios ofrece C2 Asesores EAFI ? Nuestro mbito de actuacin es el asesoramiento financiero y patrimonial independiente a personas fsicas y jurdicas. Para que nos entendamos, nuestro trabajo consiste en ayudar a personas y empresas a organizar los ahorros e inversiones que tienen en las entidades financieras (bancos, cajas de ahorros, etc.) alineados con los intereses del cliente y no con los de la entidad financiera. Siempre teniendo en cuenta que solamente asesoramos seleccionando a los mejores gestores, no gestionamos ni manejamos el dinero del cliente, que lo tiene depositado en la caja o banco que elija. Somos una EAFI y como tal nuestra empresa est supervisada por la CNMV (Comisin Nacional del Mercado de Valores) y tiene un objeto social exclusivo que es el asesoramiento financiero, no la gestin ni la intermediacin. - En febrero se cumplir su dcimo aniversario, una buena fecha para hacer balance. Qu lectura hacen de esta dcada? Empezamos en febrero de 2003, con un volumen de asesoramiento pequeo, pero convencidos que esta sociedad necesitaba algn agente independiente (que defienda los intereses del ahorrador). Esta figura no exista, si queras que alguien te asesorase sobre cmo llevar tus ahorros no tenias ms remedio que acudir a tu banco o caja. Despus de diez aos, C2 Asesores EAFI esta asesorando a algo ms de 100 clientes que suman un patrimonio total de 130 millones de euros. En cuanto a los mercados, ha habido de todo. Empezamos con un ciclo expansivo de la economa que hizo que los primeros aos fueran muy fciles desde el punto de vista de la estrategia de inversin. A partir de 2008 todo se complic, pero siempre se encuentran alternativas de inversin. Por ejemplo en 2012, en contra de lo que se pueda pensar, para nosotros ha sido un buen ao, con rentabilidades bastante buenas hasta la fecha. Las carteras ms conservadoras llevan acumulada una rentabilidad del 6% aproximadamente y las ms agresivas del 12%. - Han cambiado los servicios que prestaban en sus inicios con los que ofrecen ahora? Aunque siempre hemos hecho lo mismo, en cierto modo s que han cambiado o, mejor dicho, han evolucionado. El cambio se produjo cuando, en 2009, se modific la Ley del Mercado de Valores y se crearon las EAFI. Nos dimos cuenta que nuestra actividad encajaba perfectamente con la que realizaban estas empresas y decidimos crear una EAFI. Esto ha hecho que to-

CEDIDA

Desde la izda: Javier Navarro Toms, Isabel Arrechea Bereciartu, Carlos Garca Ciriza y Carlos Taberna Senosiin.

dos nuestros procesos, a la hora de asesorar, sean mucho ms rigurosos ya que, al estar supervisados por la CNMV, debemos cumplir unos protocolos muy estrictos, en cuanto a cumplimiento normativo. Para que se haga una idea, tenemos que llevar registros de contratos, perfiles de inversin y de todas nuestras recomendaciones, e informar de ello a la CNMV. - En un momento delicado como el actual, cobra ms importancia si cabe las labores de asesoramiento financiero independiente? Se percibe una mayor preocupacin en la gente? Sin duda, la crisis ha daado la imagen de los bancos y cajas y nos encontramos con muchas personas que acuden a nuestro despacho en busca de un asesoramiento que mire por sus intereses y no por los intereses de estas entidades. Los clientes estn ms preocupados por la seguridad de sus inversiones, que por la rentabilidad de las mismas. - Cul es el perfil de sus clientes?

Desde un punto de vista de riesgo, C2 Asesores EAFI asesora a todo tipo de clientes, tanto conservadores como agresivos, solamente hay que cambiar las ponderaciones de los activos que componen la cartera. Si bien es cierto que la mayora son conservadores, por muchos motivos: por su edad, por la situacin de la economa mundial y porque no hay que ser especialmente agresivo para tener una buena rentabilidad. El secreto est ms en perder poco cuando las cosas van mal que en ganar mucho cuando van bien. -Ahora mismo, a travs de qu producto aconsejan invertir? Aunque realizamos asesoramiento sobre todo tipo de productos financieros, nuestro mbito de actuacin se centra fundamentalmente en las Instituciones de Inversin Colectiva, es decir, Fondos de Inversin y SICAVs, ya que creemos que son los vehculos idneos, por muchos motivos, para la gestin de patrimonios.