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CATALOGO UNICO DE CUENTAS PARA USO DE LAS ENTIDADES DEL SISTE A !INANCIERO ECUATORIANO CODI!ICACION DE CUENTAS

CODIGO

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ACTI$O !ONDOS DISPONI"LES Caja Efectivo Caja chica Depsitos para encaje Banco Central del Ecuador Banco Nacional de Fo ento Bancos locales Bancos " otras instituciones financieras Banco Central del Ecuador Bancos e instituciones financieras locales Bancos e instituciones financieras del e#terior Efectos de co%ro in ediato &e esas en tr'nsito Del pa(s Del e#terior OPERACIONES INTER"ANCARIAS Fondos inter%ancarios vendidos Bancos )tras instituciones del siste a financiero )peraciones de reporto con instituciones financieras *nstituciones financieras p+%licas Bancos )tras instituciones del siste a financiero -.rovisin para operaciones inter%ancarias " de reporto/ -.rovisin fondos inter%ancarios vendidos/ -.rovisin para operaciones de reporto con instituciones financieras/ IN$ERSIONES 0 valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados de entidades del sector privado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as 0 valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados del Estado o de entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Disponi%les para la venta de entidades del sector privado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Disponi%les para la venta del Estado o de entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$$210 1$$215 1$$220 1$$225 1$$! 1$$!05 1$$!10 1$$!15 1$$!20 1$$!25 1$$$ 1$$$05 1$$$10 1$$$15 1$$$20 1$$$25 1$$5 1$$505 1$$510 1$$515 1$$520 1$$525 1$$3 1$$305 1$$310 1$$315 1$$320 1$$325 1$$, 1$$,05 1$$,10 1$$,15 1$$,20 1$$,25 1$50 1$5005 1$5010 1$5015 1$5020 1$5025 1$51 1$5105 1$5110 1$5115 1$5120 1$5125 1$51!0 1$52 1$5205 1$5210 1$5215 1$5220 De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a 260 d(as De 's de 260 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 260 d(as De 261 a !30 d(as De !31 a 620 d(as De 's de 620 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X A L S G C -

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1,0215 1,0220 1,0221 1,0225 1,0223 1,02!0 1,02!1 1,02!5 1,02$0 1,02$5 1,0250 1,0255 1,0230 1,0235 1,0260 1,0265 1,0220 1,0225 1,0223 1,0! 1,0!05 1,0!10 1,0$ 1,0$05 1,0$10 1,0$,0 1,0$,, 1,05 1,0505 1,0510 1,0515 1,0520 1,0525 1,05!0 1,05,0 1,05,, 1,03 1,0305 1,0310 1,0315 1,06 1,02 1,0, 1,0,05 1,0,10 1,10 1,,0 1,,005 1,,010 1,,015 1,,020 1,,025 1,,0,0 1,,, 1,,,05 1,,,10 1,,,,0 & &% 2101 210105 Cartera de cr9ditos refinanciada por vencer Cartera de cr9ditos reestructurada por vencer Cartera de cr9ditos :ue no deven7a intereses Cartera de cr9ditos refinanciada :ue no deven7a intereses Cartera de cr9ditos reestructurada :ue no deven7a intereses Cartera de cr9ditos vencida Cartera de cr9ditos refinanciada vencida Cartera de cr9ditos reestructurada vencida Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les Bienes adjudicados por pa7o Bienes recuperados Bienes no utili1ados por la institucin .ropiedades " e:uipo )tros activos *nversiones en acciones " participaciones Fondos disponi%les Fondos de li:uide1 )tras inversiones en participaciones .ro"ectos in o%iliarios en nu erario .ro"ectos in o%iliarios en %ienes ;astos " pa7os anticipados *ntereses 0nticipos a terceros )tros -0 orti1acin de 7astos anticipados/ ;astos diferidos ;astos de constitucin " or7ani1acin ;astos de instalacin Estudios .ro7ra as de co putacin ;astos de adecuacin .lusval(a ercantil )tros -0 orti1acin acu ulada 7astos diferidos/ 4ateriales? ercader(as e insu os 4ateriales de construccin 4ercader(as de cooperativas .rovedur(a Fondo de se7uro de depsitos e hipotecas 8ransferencias internas Derechos Fiduciarios reci%idos por resolucin %ancaria De activos de instituciones financieras invia%les De recursos provenientes de la C)<EDE Divisas )tros * puesto al valor a7re7ado A *>0 )tros i puestos Depsitos en 7arant(a " para i portaciones E#cedentes de ercader(as al acenadas Faltantes de caja >arias -.rovisin para otros activos irrecupera%les/ -.rovisin para valuacin de inversiones en acciones " participaciones/ -.rovisin para valuacin de derechos fiduciarios/ -.rovisin para otros activos/ PASI$OS O"LIGACIONES CON EL PU"LICO Depsitos a la vista Depsitos onetarios :ue 7eneran intereses X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 210110 210115 210120 210125 2101!0 2101!5 2101$0 2101$5 210150 210155 2102 210205 210210 210215 210! 210!05 210!10 210!15 210!20 210!25 210!!0 210$ 2105 && 2201 220105 220110 2202 220205 220210 220215 220! &' 2!01 2!02 2!0205 2!0210 2!0! 2!0$ 2!0$05 2!0$10 2!0$15 &( 2$01 2$02 &) 2501 250105 250110 250115 250120 250125 2501!0 2501!5 2501$0 2501$5 250150 250155 2501,0 2502 250! 250!05 250!10 250!15 250!20 Depsitos onetarios :ue no 7eneran intereses Depsitos onetarios de instituciones financieras Ejecucin presupuestaria Depsitos de otras instituciones para encaje Che:ues certificados Depsitos de ahorro )tros depsitos Fondos de tarjetaha%ientes Depsitos por confir ar Depsitos de cuenta %'sica )peraciones de reporto )peraciones de reporto financiero )peraciones de reporto por confir ar )peraciones de reporto %urs'til Depsitos a pla1o De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !31 d(as Depsitos por confir ar Depsitos de 7arant(a Depsitos restrin7idos OPERACIONES INTER"ANCARIAS Fondos inter%ancarios co prados Bancos )tras instituciones del siste a financiero )peraciones de reporto con instituciones financieras *nstituciones financieras p+%licas Bancos )tras instituciones del siste a financiero )peraciones por confir ar O"LIGACIONES IN EDIATAS Che:ues de 7erencia ;iros? transferencias " co%ran1as por pa7ar ;iros " transferencias Co%ran1as &ecaudaciones para el sector p+%lico >alores en circulacin " cupones por pa7ar Bonos )%li7aciones )tros t(tulos valores ACEPTACIONES EN CIRCULACION Dentro del pla1o Despu9s del pla1o CUENTAS POR PAGAR *ntereses por pa7ar Depsitos a la vista )peraciones de reporto Depsitos a pla1o Depsitos en 7arant(a Fondos inter%ancarios co prados )peraciones de reporto con instituciones financieras )%li7aciones financieras Bonos )%li7aciones )tros t(tulos valores Fondo de reserva e pleados )tros Co isiones por pa7ar )%li7aciones patronales &e uneraciones Beneficios <ociales 0portes al *E<< Fondo de reserva *E<< X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 250!25 250!!0 250!,0 250$ 250$05 250$,0 2505 250505 250510 2505,0 2503 2506 2502 2510 2511 25,0 25,005 25,010 25,015 25,020 25,0,0 &* 2301 2302 230205 230210 230215 230220 230225 230! 230!05 230!10 230!15 230!20 230!25 230$ 230$05 230$10 230$15 230$20 230$25 2305 230505 230510 230515 230520 230525 2303 230305 230310 230315 230320 230325 2306 230605 230610 230615 230620 230625 2302 230205 230210 230215 230220 230225 230, 230,05 .articipacin a e pleados ;astos de responsa%ilidad? residencia " representacin )tras &etenciones &etenciones fiscales )tras retenciones Contri%uciones? i puestos " ultas * puesto a la renta 4ultas )tras contri%uciones e i puestos .roveedores )%li7aciones por co pra de cartera &etro7arant(as por pa7ar Cuentas por pa7ar a esta%leci ientos afiliados .rovisiones para aceptaciones %ancarias " operaciones contin7entes Cuentas por pa7ar varias Dividendos por pa7ar E#cedentes por pa7ar Che:ues 7irados no co%rados 0creedores por disposicin de ercader(as )tras cuentas por pa7ar O"LIGACIONES !INANCIERAS <o%re7iros )%li7aciones con instituciones financieras del pa(s De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con instituciones financieras del e#terior De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades del 7rupo financiero en el pa(s De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades del 7rupo financiero en el e#terior De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades financieras del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con or7anis os ultilaterales De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as .r9sta o su%ordinado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 230,10 230,15 230,20 230,25 2310 231005 231010 23,0 23,005 23,010 23,015 23,020 23,025 &+ 2601 260105 260110 260115 2602 260205 260210 260! 260!05 260!10 260!15 260!,0 26,0 &0 2201 220105 220110 2202 220! 220!05 220!10 &2 2,01 2,0105 2,0110 2,0115 2,0120 2,01,0 2,02 2,0! 2,0$ 2,05 2,03 2,02 2,10 2,11 2,1105 2,1110 2,12 2,,0 2,,005 2,,010 2,,0,0 ' '% !101 !102 !10! De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con el fondo de li:uide1 del siste a financiero ecuatoriano .or cr9dito auto 'tico .or necesidades e#traordinarias de li:uide1 )tras o%li7aciones De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as $ALORES EN CIRCULACION Bonos Bonos e itidos por instituciones financieras p+%licas Bonos de &eactivacin Econ ica -B&E/ Bonos e itidos por instituciones financieras privadas )%li7aciones E itidas por instituciones financieras privadas E itidas por instituciones financieras p+%licas )tros t(tulos valores C9dulas hipotecarias Certificados de arrenda iento financiero Bonos de prenda )tros t(tulos valores .ri a o descuento en colocacin de valores en circulacin O"LIGACIONES CON$ERTI"LES EN ACCIONES / APORTES PARA !UTURA CAPITALI,ACION )%li7aciones converti%les en acciones )%li7aciones converti%les en acciones .ri a " descuento en colocacin de o%li7aciones 0portes para futura capitali1acin Deuda su%ordinada a pla1o Contratos de deuda su%ordinada a pla1o *nstru entos representativos de deuda su%ordinada OTROS PASI$OS *n7resos reci%idos por anticipado *ntereses reci%idos por anticipado Co isiones reci%idas por anticipado &entas reci%idas por anticipado 0filiaciones " renovaciones )tros Consi7nacin para pa7o de o%li7aciones Fondos en ad inistracin Fondo de reserva e pleados Fondo de se7uro de depsitos e hipotecas *n7resos por valuacin de %ienes reali1a%les entre7ados 8ransferencias internas .osicin <u%sidios Del 7o%ierno nacional <u%sidios reci%idos por anticipado <u%sidios pendientes de li:uidar 4inusval(a ercantil -B0dBill/ )tros <o%rantes de caja E#cedente de ercader(as para devolucin >arios PATRI ONIO CAPITAL SOCIAL Capital pa7ado -0cciones en tesorer(a/ 0portes de socios X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! $105,0 (& $201 $202 $20! $20$ $205 $2,0 (' $!01 $!02 $!0! $!0!05 $!0!10 $!0!,0 $!0$ $!05 $!03 (( $$01 $$02 $$0! $$0$ $$05 $$03 $$06 () $501 $50105 $50110 $50115 $50120 $50125 $501!0 $501!5 $501,0 $502 $50205 $50210 $50! $50!05 $50!10 $50!15 $50!20 $50!25 $50!!0 $50!,0 $50$ $50$05 $50$10 $50$15 $50$20 $50$21 $50$25 $50$!0 $50$,0 $505 $50505 $50510 $50515 $50520 $50525 $505!0 $505!5 )tros CO ISIONES CAUSADAS )%li7aciones financieras )peraciones contin7entes Co%ran1as .or operaciones de per uta financiera <ervicios fiduciarios >arias PERDIDAS !INANCIERAS .9rdida en ca %io En valuacin de inversiones En venta de activos productivos En venta de inversiones En venta de cartera de cr9ditos )tras .9rdidas por fideico iso ercantil .ri a de inversiones en t(tulos valores .ri as en cartera co prada PRO$ISIONES *nversiones Cartera de cr9ditos Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " de arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes )peraciones inter%ancarias " de reporto GASTOS DE OPERACION ;astos de personal &e uneraciones ensuales Beneficios sociales ;astos de representacin? residencia " responsa%ilidad 0portes al *E<< * puesto a la renta del personal .ensiones " ju%ilaciones Fondo de reserva *E<< )tros Donorarios Directores Donorarios profesionales <ervicios varios 4ovili1acin? fletes " e %alajes <ervicios de 7uardian(a .u%licidad " propa7anda <ervicios %'sicos <e7uros 0rrenda ientos )tros servicios * puestos? contri%uciones " ultas * puestos Fiscales * puestos 4unicipales 0portes a la <uperintendencia de Bancos " <e7uros 0portes al C)<EDE por pri a fija 0portes al C)<EDE por pri a ajustada 0portes al 4inisterio de Desarrollo @r%ano " >ivienda 4ultas " otras sanciones * puestos " aportes para otros or7anis os e instituciones Depreciaciones Bienes arrendados Bienes no utili1ados por la institucin Edificios )tros locales 4ue%les? enseres " e:uipos de oficina E:uipos de co putacin @nidades de transporte X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! $505$0 $505$5 $505,0 $503 $50305 $50310 $50315 $50320 $50325 $503!0 $503!5 $503,0 $506 $50605 $50610 $50615 $50620 $506,0 (* $301 $302 $3,0 (+ $601 $602 $60! $6,0 (0 $210 $215 $2,0 ) )% 5101 510105 510110 510115 5102 510205 510210 510! 510!05 510!10 510!15 510!20 510$ 510$05 510$10 510$15 510$20 510$21 510$25 510$!0 510$!5 510$50 510$55 51,0 51,005 51,0,0 E:uipos de construccin E:uipo de ensilaje )tros 0 orti1aciones ;astos anticipados ;astos de constitucin " or7ani1acin ;astos de instalacin Estudios .ro7ra as de co putacin ;astos de adecuacin .lusval(a ercantil )tros )tros 7astos <u inistros diversos Donaciones 4anteni iento " reparaciones Descuentos en servicio de al acenaje )tros OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES .9rdida en acciones " participaciones .9rdida en venta de %ienes reali1a%les " recuperados )tras OTROS GASTOS / PERDIDAS .9rdida en venta de %ienes .9rdida en venta de acciones " participaciones *ntereses " co isiones deven7ados en ejercicios anteriores )tros I PUESTOS / PARTICIPACION A E PLEADOS .articipacin a e pleados * puesto a la renta )tros INGRESOS INTERESES / DESCUENTOS GANADOS Depsitos Depsitos para encaje Depsitos en %ancos " otras instituciones financieras )verni7ht )peraciones inter%ancarias Fondos inter%ancarios vendidos )peraciones de reporto *ntereses " descuentos de inversiones en t(tulos valores *nversiones a valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados Disponi%les para la venta 4antenidas hasta el venci iento De disponi%ilidad restrin7ida *ntereses " descuentos de cartera de cr9ditos Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de cr9ditos refinanciada Cartera de cr9ditos reestructurada De ora Descuentos en cartera co prada )tros intereses " descuentos .or pa7os por cuenta de clientes )tros X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 310215 310220 310! 310$ 3105 31,0 *& 3201 3202 320! 320$ 3205 32,0 *' 3!01 3!02 3!0! 3!0$ 3!05 3!03 3!06 3!02 3!0, 3!10 3!11 3!,0 *( 3$01 3$0105 3$0110 3$02 3$0205 3$0210 3$0215 3$0220 3$02,0 3$0! 3$0!05 3$0!10 3$0!15 3$0$ 3$0$05 3$0$10 3$0$15 3$0$20 3$0$25 3$0$!0 3$05 3$0505 3$0510 3$0515 3$05,0 3$03 3$0305 3$0310 3$0315 3$0320 3$06 3$0605 3$0610 3$0615 3$0620 3$02 3$0205 Con pacto de retroventa )pcin de co pra A venta Derechos en opciones Derechos por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes deudoras DEUDORAS POR CONTRA Co pras a futuro en oneda e#tranjera >entas a futuro en oneda local Derechos en opciones Derechos por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes deudoras ACREEDORAS POR CONTRA 0vales Fian1as " 7arant(as Cartas de cr9dito Cr9ditos apro%ados no dese %olsados Co pro isos futuros 8(tulos " docu entos e itidos Co pras a futuro en oneda local >entas a futuro en oneda e#tranjera )%li7aciones en opciones )%li7aciones por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes acreedoras ACREEDORAS 0vales 0vales co unes 0vales con 7arant(a de instituciones financieras del e#terior Fian1as " 7arant(as ;arant(as aduaneras ;arant(as Corporacin Financiera Nacional Fian1as con 7arant(a de instituciones financieras del e#terior ;arant(as " retro7arant(as concedidas )tras Cartas de cr9dito E itidas por la institucin E itidas por cuenta de la institucin Confir adas Cr9ditos apro%ados no dese %olsados Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Co pro isos futuros &ies7o asu ido por cartera vendida &ies7o asu ido en cartera per utada Factorin7 de i portacin )tros co pro isos 8(tulos " docu entos e itidos por ercader(as reci%idas Certificados de depsito 4atr(culas de al acena iento si ple 4atr(culas de al acena iento afian1ado &eci%os provisionales Co pras a futuro en oneda local 0 t9r ino no ne7ocia%les 0 t9r ino ne7ocia%les Con pacto de retroventa )pcin de co pra - venta >entas a futuro en oneda e#tranjera 0 t9r ino no ne7ocia%les X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X -

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 3$0210 3$0215 3$0220 3$0, 3$10 3$11 3$,0 + +% 6101 610105 610110 610115 610120 610125 6101,0 6102 610205 610210 610215 610220 610225 6102!0 6102!5 6102$0 6102$5 610250 610235 610260 610265 610220 6102,0 610! 610!05 610!10 610!15 610!20 610!25 610!!0 610$ 610$05 610$10 6105 610505 610510 610515 610520 610525 6105!0 6105!5 6103 610305 610310 610315 610320 610325 6103!0 6103!5 6106 610605 610610 610615 0 t9r ino ne7ocia%les Con pacto de retroventa )pcin de co pra - venta )%li7aciones en opciones )%li7aciones por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes acreedoras CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS >alores " %ienes propios en poder de terceros En co%ran1a En custodia Bienes entre7ados en arrenda iento financiero C'nones en arrenda iento financiero vendidos En co odato )tros 0ctivos propios en poder de terceros entre7ados en 7arant(a *nversiones a valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados *nversiones disponi%les para la venta *nversiones antenidas hasta el venci iento *nversiones de disponi%ilidad restrin7ida Cartera de Cr9ditos co ercial Cartera de Cr9ditos de consu o Cartera de Cr9ditos de vivienda Cartera de Cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de Cr9ditos refinanciada Cartera de Cr9ditos reestructurada Bienes ue%les Bienes in ue%les )tros 0ctivos 0ctivos casti7ados *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos C(neas de cr9dito no utili1adas Del pa(s Del e#terior )peraciones activas con e presas vinculadas *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes )peraciones activas con entidades del 7rupo financiero *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes Cartera de cr9ditos " otros activos en de anda judicial Co ercial Consu o >ivienda X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

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Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 6206 620, 6210 6211 6212 621! 621$ 62,0 +' 6!01 6!02 6!0! 6!0$ 6!05 6!03 6!06 6!02 6!0, 6!10 6!11 6!12 6!1! 6!1$ 6!15 6!13 6!,0 +( 6$01 6$0105 6$0110 6$0115 6$0120 6$0125 6$01!0 6$01!5 6$01$0 6$02 6$0205 6$0210 6$0215 6$0220 6$0225 6$02!0 6$02!5 6$02$0 6$02$5 6$0250 6$0! 6$0!05 6$0!10 6$0!15 6$0!20 6$0!25 6$0!!0 6$0!!5 6$0!$0 6$0!$5 6$0!50 6$0$ 6$0$05 6$0$10 6$05 6$0505 Cartera de cr9ditos " otros activos en de anda judicial *ntereses en suspenso Contratos de arrenda iento ercantil 0ctivos ad:uiridos )%li7aciones e#tin7uidas por acuerdos concordatorios *nversiones por venci iento )%li7aciones e#tin7uidas por otros contratos )tras cuentas de orden deudoras ACREEDORAS POR CONTRA >alores " %ienes reci%idos de terceros )peraciones pasivas con e presas vinculadas )peraciones pasivas con e presas su%sidiarias " afiliadas Depsitos " otras captaciones no cu%iertas por la C)<EDE 4ercader(as reci%idas Deficiencia de provisiones Depsitos de entidades del sector p+%lico )ri7en del capital >alores " %ienes reci%idos en fideico iso ercantil Capital suscrito no pa7ado .asivos ad:uiridos )rden de prelacin Control de pasivos de entidades en sanea iento .rovisiones constituidas Depsitos o captaciones constituidos co o 7arant(a de pr9sta os *ntereses pa7ados por depsitos o captaciones constituidos co o 7arant(a de pr9sta os )tras cuentas de orden acreedores CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS >alores " %ienes reci%idos de terceros En co%ran1a Docu entos en 7arant(a >alores fiduciarios en 7arant(a Bienes in ue%les en 7arant(a )tros %ienes en 7arant(a En custodia En ad inistracin En co odato )peraciones pasivas con e presas vinculadas )%li7aciones con el p+%lico )%li7aciones inter%ancarias )%li7aciones in ediatas 0ceptaciones en circulacin Cuentas por pa7ar )%li7aciones financieras >alores en circulacin )%li7aciones converti%les en acciones " aportes para futura capitali1acin )tros pasivos Contin7entes )peraciones pasivas con e presas su%sidiarias " afiliadas )%li7aciones con el p+%lico )%li7aciones inter%ancarias )%li7aciones in ediatas 0ceptaciones en circulacin Cuentas por pa7ar )%li7aciones financieras >alores en circulacin )%li7aciones converti%les en acciones " aportes para futura capitali1acin )tros .asivos Contin7entes Depsitos " otras captaciones no cu%iertas por la C)<EDE )%li7aciones con el p+%lico )%li7aciones in ediatas 4ercader(as reci%idas Certificados de al acena iento X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

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