Juízo Da 4 Vara Condena 10 Réus Do Braço Mineiro Do Processo Do Mensalão

Juzo da 4 Vara condena 10 rus do brao mineiro do Processo do Mensalo O Juzo da 4 Vara da Justia Federal de Primeiro Grau em Minas
Gerais condenou 10 dos 11 rus do processo n 2006.039573-6 correspondente ao desdobramento do processo do Mensalo, em julgamento no STF. Foram condenados por gesto fraudulenta, tendo sido enquadrados no artigo 4, caput, da Lei 7492/86 (crimes contra o Sistema Financeiro Nacional) os rus RICARDO ANNES GUIMARES (7 anos de recluso), JOO BATISTA DE ABREU (6 anos e 3 meses de recluso), MRCIO ALAOR DE ARAJO (5 anos e 6 meses de recluso) e FLVIO PENTAGNA GUIMARES (5 anos e 6 meses de recluso). Pelo crime de falsidade ideolgica art. 299 do Cdigo Penal Brasileiro, foram condenados os rus JOS GENONO NETO (4 anos de recluso), DELBIO SOARES DE CASTRO (4 anos de recluso), MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA (4 anos e 6 meses de recluso), RAMON HOLLERBACH CARDOSO (4 anos de recluso), CRISTIANO DE MELLO PAZ (3 a 6 meses de recluso) e ROGRIO LANZA TOLENTINO (3 anos e 4 meses de recluso). A r RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA foi absolvida. Conforme trecho da sentena da 4 Vara Federal, a denncia do Ministrio Pblico Federal exps o sofisticado esquema de concesso de emprstimos simulados ao Partido dos Trabalhadores, SMP&B Comunicao Ltda, GKAFFITI PARTICIPAES Ltda e a ROGRIO LANZA TOLENTINO & ASSOCIADOS, que visavam, em verdade, a liberao de recursos milionrios ao esquema nacionalmente conhecido como Mensalo. A falsidade ideolgica teria sido caracterizada porque os contratos de emprstimo eram verdadeiros, mas de contedo considerado falso. A magistrada concedeu aos rus o direito de recorrerem em liberdade, por inexistncia dos requisitos para priso cautelar e pelo fato de os rus apresentarem endereo fixo. A juza federal encaminhou ofcio e uma cpia da sentena ao relator da ao penal n 470 (Mensalo), Ministro Joaquim Barbosa, do Supremo Tribunal Federal. Leia o inteiro teor da sentena proferida pela juza federal Camila Franco e Silva Velano
PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS 4a. VARA FEDERAL
ESPECIALIZADA EM CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E EM CRIMES DE 'LAVAGEM" OU OCULTAO D BENS. DIREITOS E VALORES
AUTOS N".: CLASSE: AUTOR: RU:
2006.38.00.039.573-6 13101
MINISTRIO PBLICO FEDERAL RICARDO ANNES GUIMARES E OUTROS
SENTENA N 160/2012 - TIPO - D
l - RELATRIO O Ministrio Pblico Federal - MPF ofereceu denncia em face de RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA DE ABREU, MRCIO ALAOR DE ARAJO, FLVIO PENTAGNA GUIMARES, JOS GENUNO NETO, DELBIO SOARES DE CASTRO, MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA, RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, CRISTIANO DE MELLO PAZ e ROGRIO LANZA TOLENTINO, pela prtica , em concurso de agentes c concurso material, dos crimes tipificados nos artigos 4, capnt, da Lei 7492/86 e 299 do Cdigo Penal Brasileiro. Narra a cxordial, cm sntese, um sofisticado esquema de concesso de emprstimos simulados ao Partido dos Trabalhadores, SMP&B Comunicao Ltda, GKAFFITI PARTICIPAES Ltda e a ROGRIO LANZA TOLENTINO & ASSOCIADOS, que visavam, cm verdade, a liberao de recursos milionrios ao esquema nacionalmente conhecido como "Mensalo". Segundo o Ministrio Pblico Federal, os quatro primeiros denunciados, na qualidade de gestores da Instituio Financeira Banco BMG S/A, foram responsveis pela concesso de emprstimos simulados ao PT e s empresas ligadas ao acusado MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA, de forma fraudulenta e sem a observncia aos princpios bsicos da seletividade, garantia e liquidez, recomendados pelas normas de boa gesto c tcnica bancria. Os demais denunciados, na condio de representantes legais e avalistas das empresas tomadoras dos emprstimos simulados, por sua vez, agiram tambm, voluntariamente c com conscincia da ilicitude de tais prticas, em concurso de agentes com os primeiros denunciados.
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Segundo o Ministrio Pblico Federal, a concesso de emprstimos fraudulentos pelos gestores do Banco BMG S/A visava patrocinar o "Esquema do Mensalo", por meio do financiamento e da transferncia de recursos s empresas ligadas ao acusado MARCOS VALERIO FERNANDES que, por sua vez, repassava estes valores a diversos parlamentares, com vistas ao direcionamcnto da atividade legislativa dos destinatrios dos recursos. Em contrapartida, os gestores daquela instituio financeira pretendiam a atuaco exclusiva no mercado de crditos consignados aos aposentados por meio de convnio com o INSS, o que de fato ocorreu tendo em vista que o Banco BMG S/A permaneceu, durante algum tempo, sozinho no mercado de crditos consignados como nica instituio nopagadora de benefcios autorizada a atuar neste nicho. Para ilustrar a real destinao dos recursos obtidos com supostos emprstimos, destaca o MPF alguns trechos da denncia ofertada pela Procuradoria-Geral da Repblica nos autos da Ao Penal n 420, em trmite no Supremo Tribunal Federal, onde se l que:
'O esquema criminoso em tela consistia na transferncia peridica de vultuosas quantias das contas titularizadas pelo denunciado Marcos Valria e por seus scios Ramon, Cristiano e Rogrio, e principalmente pelas empresas DNA Propaganda ]_Jda e SMP&B Comunicaes Lida, para parlamentares, diretamente ou por interpostas pessoas, e pessoas fsicas e jurdicas indicadas pelo Tesoureiro do PT, Delbio Soares, sem qualquer contabilizao por parte dos responsveis pelo repasse ou pelos beneficirios. Os dados coligidos pela CPMI "dos Correios" e no presente inqurito, inclusive com base em declaraes espontneas do prprio Marcos Valria, demonstram que, no mnimo, R$ 55 milhes, repassados pelos Banco Rural e BMG, foram entregues administrao do grupo de Marcos I /alrio, sob o fundamento de pseudos emprstimos ao publicitrio, empresas e scios, e foram efetivamente utilizados nessa engrenagem de pagamento de dvidas de partido, compra de apoio poltico e enriquecimento de agentes pblicos. Tambm foram repassados diretamente pelos Ranos Rural e BMG vultuosas quantias ao Partido dos Trabalhadores, comandado formal e materialmente pelo ncleo central da quadrilha, sob o falso mando de emprstimos bancrios.[...] Buscando o recebimento de ganhos indevidos do Governo Federal, o que de fato ocorreu, os dirigentes do Banco BMG tambm injetaram recursos milionrios na empreitada delituosa, mediante emprstimos simulados. Entretanto, em face das provas at a ocasio produzidas, no h elementos para apontar uma situao estvel e permanente com os demais membros da organizao criminosa, em razo pela qual no esto sendo denunciados pelo crime de quadrilha, ve^ que a atuaco desse grupo no esquema ser aprofundada na segunda etapa das investigaes criminais. Ficou comprovado que o Banco BMG foi flagrantemente beneficiado por aes do ncleo polticopartidrio, que lhe garantiram lucros bilionrios na operacionalizao de emprstimos consignados de servidores pblicos, pensionistas e aposentados do INSS, a partir do ano de 2003, quando foi editada a Medida Provisria n. 130, de 17/09/2003, dispondo sobre o desconto de prestaes em folha de pagamento dos servidores pblicos e tambm autorizando o INSS a regulamentar o desconto de emprstimos bancrios a seus segurados. O Bando BMG, que sequer um banco pagador de benefcios previdenciros e que possui uma insignificante capilaridade de agncias, solicitou autorizao ao INSS para efetuar os chamados emprstimos consignados aos aposentados e pensionistas e, apesar de pareceres contrrios da rea jurdica e do fato de que a regulamentao vigente, naquela ocasio, permitia que somente bancos pagadores de benefcios pudessem habilitar-se para a concesso desses crditos, o ento Presidente do INSS, Carlos Gomes Bezerra, adotou diversas providncias para permitir a atuaco do BMG nesse mercado. Todos os fatos que se desenrolaram desde ento demonstram que as aes desenvolvidas pelo ncleo politico-partidrio foram pautadas exclusivamente para beneficiar o Banco BMG, que, no 2
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por acaso, foi a primeira instituio financeira no pagadora de benefcios previdendros habilitada concesso dos crditos consignados, o que lhe rendeu vultuosa lucratividade, decorrente, principalmente, dos mecanismos utilizados em sen beneficio, que lhe permitiram sair rui frente de todo o mercado de bancos pequenos; negociar esses emprstimos com os aposentados inclusive por telefone e, posteriormente, ceder essa carteira, em uma operao extremamente suspeita, C.ai\a / '.conmica 'ederal. -A.S medidas ilegais e atpicas adoladas em beneficio do \\anco BMC, que cansaram, inclusive, prejn'ô ao errio, encontram-se sob apurao do Tribunal de Contas da *nio cm quatro Pmcessos Administrativos: TC 013.688/2005-0, TC 014.276/2005-2, TC O]2.63)/2005-8 e TC 019.499/2005-5, cujos relatrios j produzidos pelas respectivas {]nidades Tcnicas, despacbos e ele libe raes constituem o volume 23 dos autos do inqurito. A auditoria do INSS tambm deflagrou apuraes sobre o caso e os respectivos relatrios encontram-se juntados a partir dafl. 5094 dos autos do inqurito. lisse direcionamento de aes em benejicio do /,A/C7 rendeu-lhe resultados to positivos que o dinheiro repassado s empresas do Grupo de Marcos Valria e ao Partido dos Trabalhadores , contabilizados como emprstimos, tornaram-se inexpressivos diante da Incraliridade dos bancos com os emprstimos consignados a servidores pblicos e a segurados do INSS. \\elatorios produ-ydos pelos analistas do B.-ICHN evidenciaram que essa poltica do banco de liderar o mercado de crditos consignados a servidores e aposentados extremamente depende n tido bom relacionamento com o Governo. Segundo relatado no PT 0501302085: J\ mdio bra~0, o BA1G destaca haver um risco cclico em sen principal nicho de atnao, j que as mudanas de governos sempre colocam em duvida a continuidade da contratao dos emprstimos.', Objetii-ando a implementao das medidas acima, at ento negadas pelo INSS, os dirigentes do / A/f i reuniram-se em nma segunda oportunidade com o ento Ministro Jos Dinen, cuja pauta informada pelo Presidente dessa instituio Cl\\ll "/os Correios"foi a falta de liquide-^ no mercado em raô da liquidao do Rano Santos. llm sntese, o Hanco BA1G, em decorrncia do tratamento dijerenado nas operaes de crditos consignados, conseguiu: - ter acesso aos dados cadastrais de nma massa de. aposentados e pensionistas do //V.f.S que representa 23 milhes de pagamentos mensais. - captar clientes e realizar as operaes de crdito por centrais telefnicas de atendimento; - transferir ao INSS a responsabilidade pfla implementao dos limites de descontos e outras providncias necessrias garantia da operao; e lanar ativos com base nessa carteira de clientes e ainda, assim que autorizados a operar nesse mercado, negociar essa carteira com ontras instituies financeiras, inclusive a C7:'K mediante pagamento de gio. ... Segundo informado por Marcos \ e confirmado por Delnbio Soares, o dinheiro utilizado nas operaes de lavagem descritas nessa denncia teve como uma das suas fontes as seguintes ohfraes estabelecidas entre o ncleo financeiro-piibUcitrio e o ncleo polilico-parlidrio; \\M(, RS 12.000.000.00 (25/02/03 - em nome da SMP&B); R,? 3.516.080,56 (14/07/04 em nome da SAIP&B); RS 15.728.300,00 (28/01/04 - em nome de GR.'11-I'TH}; RS 10.000.000,00 (26/04/04 - em nome da ROGiRJO TOUINTIXO); Rf 7 R.-lL - RS 18.929.111,00 (26/05/03 - em nome da SMP&B); e RS 9.975.400,00 (12/09/0 em nome da GR4FFTI), totalizando a quantia de \\$ 55.217.271,02 (f/. 602). (.'.onjorme anteriorrnente assinalado, os elementos de convico obtidos comprovam que esses emprstimos no seriam sequer efttivamente quitados. Tanto o grupo ligado a Manos {âlrio quanto as instituies financeiras apenas ingressaram no esquema, pois tiveram a prvia concordncia do Ministro Chefe da C.asa CJvil e a garantia da inexistncia de controle sobre suas atividades ilcitas e (k benefcios econmicos direlos e indiretos.[...]. O estudo detalhado dos dados consignados no liando de Flxame Contbil n" 3058/INC revela o modas operandi do desvio de recursos pblicos que ocorria pela simulao de mtuos entre empresas do grupo de Marcos \ e terceiros; pela ausncia de contabilizao de servios e ope3
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raes financeiras; pela emisso de notas fiscais falsas para justificar pagamentos de servios sem a devida contraprestao, alm de outras prticas ilidias destinadas a justificar o recebimento de vultuosas quantias, posteriormente repassadas ao esquema ope raciona!i^do pelo ncleo de Marcos \ "
Apia-se o MPF em laudo confeccionado pelo Banco Central do BrasilBACliN, que, no exerccio de suas atribuies, concluiu que os emprstimos foram deferidos de maneira irregular, tendo cm vista que a situao econmico-financeira dos tomadores era incompatvel com o valor do referido emprstimo, bem como as garantias dadas eram insuficientes. Apia-se tambm em laudo exarado pelos peritos do Instituto Nacional de Criminalstica da Polcia Federal que concluiu que os emprstimos concedidos pelo Banco BMG S/A ao Partido dos Trabalhadores e s empresas ligadas ao denunciado MARCOS VALIRIO foram aprovados pela dirctoria sem a observncia das normas do BACKN nem tampouco das normas internas do Banco, sugerindo que o Banco BMG S/A estava disposto a correr alto risco a uma taxa de mercado, face fragilidade das garantias e s verificaes insuficientes da capacidade econmica dos tomadorcs. Identifica o MPF uma serie de irregularidade s constatadas nos laudos supramencionados, constantes s fls. 47, 51, 53, 58, 62/65, 67, 69, 72/75, 77 e 79/HO do Anexo II. C) pedido de condenao formulado pelo Ministrio Pblico Federal fundamentado, ainda, nas concluses exaradas nos relatrios da CPMT dos Correios, constantes do Volume VII, Anexo I, destes autos, que assim restaram ementadas :
) .'\tiiao incompatvel com uma gesto responsvel pela instituio financeira: "As vultuosas operaes financeiras joram realizadas pelos Bancos BAKi e Rural de maneira incompatvel com uma gesto responsvel por parte dessas instituies financeiras. 7 'ano assim que o Rano Central determinou o rebaixamento na classificao destes emprstimos, em face do sen difcil recebimento, e o prorisionamento integral do valor dos crditos. " (fls. MPF/PKMG 1123/1124) 2) Inidom-idade das garantias prestadas: "Os contraias de prestao de setrios de publicidade realizados pelas empresam D\A Propaganda e SMP&K a rgos da administrao pblica indireta, foram dados como garantias dos emprstimos jeitos pelas empresas ligadas a Marcos l/a/tio a pedido do PT. (.onhtdo, esses contratos apresentam vedao expressa quanto possibilidade de serem includos como garantia em contratos de mtuo. Alm do que, os contratos no servem como garantia, mas apenas como demonstrao de capacidade de pagamento, ainda assim de natureza relativa, pois deles decorre mera expectativa de crditos. " (fls. MP\/PRMG 1124) ) Indcios de uma farsa nas relaes e emprstimos tendo em vista as divergncias canlheis: "Os cruzamentos contbeis-ftnanceiros objelo da anlise e os fatos relacionados, apresentam indcios de que h uma farsa montada nas relaes e emprstimos que vo desde a tomada destes nos bancos at o repasse a pessoas que supostamente seriam indicadas pelo PT. Essa ao ocorria de forma harmnica entre o Sr. Marcos l ''alerto, suas empresas e as de seus familiares, sen contador, os Ranos Rural e BA/G, pessoas ligadas ao Partido dos 'Trabalhadores e outras ainda sob investigao. " (f/s. MPF/PR1G 4) Conhecimento pela instituio financeira da real desf/nao dos emprstimos concedidos:
JUSTIA " FEDERAL FLS.
"lim depoimento prestado ao Ministrio Pblico l-ederal em 28/08/2005, o Sr. Marcos l 'aImo afirma: j...j 'aps sucessivas renovaes, o declarante foi pressionado pelos bancos a saldaias dividas contradas, ocasio em que apresentou um documento assinado por Delnbio Soares, na qualidade de avalista c devedor solidrio dos emprstimos contrados, o que ocorreu ew 01/07/2004. Que, depoente apresenta, nesta oportunidade, copia do documento firmado por Deltbio Soares entregue ao fiA/G, que tambm foi entregue declarao semelhante ao Hanco R/era/, embora o depoente no tenha uma cpia do mesmo consigo; Que, a partir dessa data, ou seja, 01/07/2004, os Bancos /A/CV (' R/tral passaram a ter conhecimento oficial da tiatttre-â e finalidade dos emprstimos; Que, no entanto, c fato que a partir de movimentao bancria ocorrida cm marco de 2003, os bancos / tinham conhecimento da destinaco dos recursos emprestados s empresas do declarante. " (fls. MPF/PRMG 1138/1139)
Nesse sentido, corroborando a tese dos possveis benefcios pretendidos pelo Banco BMG S/A, cita o MPI ; a deciso do Tribunal de Contas da Unio -TCU (fls. MPF/PRMG 1084/1086) que condenou o ex-presidcntc do INSS face s irregularidades na celebrao do convnio que conferiu ao Banco BMG/AS a exclusividade na atuao do mercado de crditos consignados, Ressalta tambm, a aproximao dos cliretores do Banco BM(i com o ento Ministro da Casa Civil, Jos Dirceu, em reunies promovidas pelo acusado MRCIOS VALRIO, segundo depoimento do acusado RICARDO ANNRS GUIMARKS, transcrito no relatrio da CPMI dos Correios, s fls. 511/512. Ilustrando a conduta fraudulenta dos acusados clcnca o MP11' uma srie de operaes financeiras que, segundo o MPI-', pelo risco com que se concretizaram e pela fragilidade das garantias oferecidas, levam concluso de que o crdito conferido por meio dos emprstimos no seria ulteriormente perseguido por aqueles gestores. K o caso do emprs timo conferido ao Partido dos Trabalhadores, no valor de RS 2.400.000, 00 (dois milhes e quatrocentos mil reais), em 17/02/2003, e seus aditamentos, em que se nota a situao econmico- financeira desfavorvel do muturio, bem como a fragilidade das garantias fidejussrias, as irregularidades no preenchimento dos cadastros e nos trmites de aprovao do emprstimo pelo Comit Central de Credito do Banco BMG S/A. E o que se nota, tambm, segundo o MPF, na concesso de emprstimo empresa SMP&B, no valor de RS 3.516.080, 56 (trs milhes, quinhentos e devsseis mil e oitenta reais c cinquenta e seis centavos), em 14/07/2004, em que se vislumbra o alto risco da operao, eis que o valor da mesma superava em muito o patrimnio declarado pelos avalistas no IRPF . K o que se nota, ainda, no emprstimo concedido empresa (RAHTfl Participaes Ltda, no valor de RS 15.728.300,00 (quinze milhes, setecentos c vinte oito mil e trezentos reais), em 28/01/2004, e seus dois aditamentos, que, segundo o relatrio do BACFN, tratou-se de operao financeira de alto risco face ao endividamento daquela empresa junto ao Banco Rural, na ordem de RS 10.900.000,00 (dez milhes e novecentos mil reais), alm de que referida operao foi firmada com diversas irregularidades, tais como ausncia cie assinaturas de alguns membros do Comit Central de Credito do Banco e de documentao e informaes atuali/adas das empresas e de seus scios. Por fim, cita o MPI1' a concesso de emprstimo a ROGKRIO LANZA TOLKNTINO & ASSOCIADOS, em 26/04/2004, no valor de RS 10.000.(100, 00 (dez milhes de reais), e seus aditamentos, em que se apurou a incompatibilidade do valor emprestado com a situao econmico-financeira daquela empresa.
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Segundo o MPF ento, a simulao de referidos emprstimos pode ser constatada tambm pelo perdo de altos montantes quando da rolagem das citadas dvidas e ainda pela ausncia de registro contbil dos emprstimos pelas empresas do acusado MARCOS VALERIO, conforme constatado pelas concluses do Instituto Nacional de Crimmalstica da Polcia l;ederal de fls. 133/134. A simulao c reforada, ainda, pelo fato de que o ajuizamento das aes de cobrana visando a recuperao do crdito relativo as operaes aqui mencionadas se deu somente aps junho de 2005, quando j deflagrado o "escndalo do mensalo" pela CPMI dos Correios. No tocante autoria, o MPF fundamenta seu pedido de condenao no fato de que os denunciados, enquanto diretores do BMG S/A, eram diretamente responsveis pela aprovao da concesso de emprstimos de expressivo valor, como membros do Comit Superior de ("rdito; e os demais denunciados, como representantes legais das empresas envolvidas, como tomadorcs dos supostos emprstimos, agiram com conscincia da ilicitude das operaes. Foram arroladas como testemunhas de acusao o Sr. Jos Eustquio de Carvalho Lopes, Janaina Kiefcr Cardoso Pereira e Isna Jorge Alves de Castro. A denncia de l 1/8 a 1/38 foi recebida em 18 de de/embro de 2006, conforme deciso constante s fls. 1.170/1.171, volume 08, e veio acompanhada de documentos constantes da Pea Informativa n 1.22.000.002511/2006-47, alm de diversos outros documentos constantes do Inqurito n" 2461. Na ocasio, foi designada audincia de Instruo para o interrogatrio dos acusados. Contudo, nos termos da deciso de fl. 1.213, exarada por esse Juzo, foram os autos remetidos ao Supremo Tribunal Federal em raxo da diplomao do correu JOS GENUNO NETO, ocorrida em 19/02/2006, com fundamento no artigo 5", L1II, c artigo 53, 1 da Constituio da Repblica de 1988, tornando sem efeito os mandados de citao j emitidos. Por meio da deciso de fls. 1.336/1.340, j com numerao conferida pelo Supremo Tribunal Federal, aps a regular distribuio do Inqurito Penal n" 2461-9 naquela Corte, o Ilustre Relator, Ministro )oaquim Barbosa decidiu questo de ordem concernente validade do ato que recebeu a denncia ofertada pelo Ministrio Pblico Federal em Belo Horizonte, uma vez que o denunciado JOS GENUNO NETO foi diplomado pelo TRE/SP como deputado federal no dia 19/12/2006, tendo sido a denncia recebida no mesmo dia. Dela, extrai-se que o recebimento da denncia pela 4* Vara Federal da Seo Judiciria de Minas Gerais foi ratificado pela Corte Superior, tendo restado consignado que o recebimento da denncia e a interrupo do prazo prcscricional ocorreram em 18/12/2006. Na ocasio, determinou o Min. Relator a expedio de Cartas de Ordem para citao e intimao dos acusados. Os acusados DELBIO SOARES DE CASTRO fl. 1.898, JOS GENUNO NETO fl. 1.428, RICARDO ANNES GUIMARES fl. 1.604, MRCIO ALAOR DE ARAJO fl. 1.605, JOO BATISTA DE ABREU fl. 1.609, FLVIO PENTAGNA GUIMARES fl. 1.606, MARCOS VALRIO FERNANDES DE
JUSTIA FEDERAL FLS.
SOUXA fl 1.607, RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUXA ri 1.608, RAMON HOLLERBACH CARDOSO fl. 1.610, CRISTIANO DF, MELLO PAX fl. 1.611e ROGRIO LANXA TOLENTINO fl. 1.612, foram regularmente citados. O acusado JOS GENUNO NETO foi interrogado conforme termos de fls.1.434/1.437. Apresentou defesa prvia s fls. 1.440/1.441, rendo arrolado as seguintes testemunhas: Joo Andr da Silva, Ana Maria Freire de Andrade, Paulo Adalberto Alves Ferreira, Maria do Carmo Lara Perptuo, Kny Raimundo Moreira, Rosa Maria Cardoso Cunha, Srgio Onrio Guerisoli de Carvalho c Geusa Ferreira Selin. Os acusados RICARDO ANNES GUIMARES s fls. 1.615/1.619, MRCIO ALAOR DE ARAJO s fls. 1.620/1.624, FLVIO PENTAGNA G U I M A RES s fls. 1.625/1.627, MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUXA s fls. 1.630/.1634 c RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUXA s fls. 1.628/1.629 foram regularmente interrogados, nos termos da assentada 1.613/1.614. Os acusados RAMON HOLLERBACH CARDOSO s fls. 1.640/1.642, CRISTIANO DE MEU.O PAX s fls. 1.637/1.639, ROGRIO LANXA TOLENTINO s fls. L643/1644. JOO BATISTA DK ABREU s fls. 1.645/1.648 foram devidamente interrogados conforme assentada de fls. 1.635/1636. O acusado DELBIO SOARES DE CASTRO foi regularmente interrogado conforme termo de fls. 1.899/1.905 (volume 11), tendo apresentado defesa prvia s fls. 1.910/1.912, arrolando as seguintes testemunhas Paulo Adalberto Alves Ferreira, Glebcr Naimc de Paula Machado, Romenio Pereira, Joo Batista Barbosa da Silva, Joo Antnio Felcio, Gilberto Silva Palmares, Vicente Pia Trevas e Maria do Carmo Lara. Defesa prvia dos acusados FI.A\TO PENTAGNA GUIMARES, RICARDO ANNES GUIMARES, MRCIO ALAOR DE ARAJO e JOO BATISTA DK ABREU juntada s fls. 1.506/1.517, arrolando as seguintes testemunhas de defesa: Jos Eustaquio Torres, Paulo Augusto de Andrade, Jonas Barcelos Corra Filho, Maurizio Mauro, Jos Barreto da Silva Neto, Ricardo Gelbaum, Sinai Waisberg, Jos Rubens Costa, Clive Jos Vieira Botelho, Rubens Menin, Jos Nepomuccno Silva, Saulo Coelho, Flvio Franco, Oswaldo Abreu, Carlos Mrio da Silva Velloso, Aquiles Leonardo Diniz, Marco Aurlio Vasconcelos Canado, Xoroastro Alvarenga Botelho Pena, Dauro de Carvalho c Silva, Maurcio Alves Pereira, Alexandre Moura, Airton Renato de Almeida Filho, Alberto Miranda, Daniel Machado, Francisco Jos Oliveira, Milton Luix de Melo Santos, Malson Ferreira da Nobre ga, Carlos Eduardo de Freitas, Jos Carlos Magalhes Motta, Jorge Luix Pereira de Sou/a, B nino Amadei Jnior e Flvio Lage Siqueira. Defesa prvia do acusado ROGRIO LANXA TOLENTINO juntada s fls. 1.650/1.653. Defesa prvia dos acusados MARCOS VALRIO FERNANDES DK SOUXA e RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUXA, acompanhada de Exceo de Litispendncia juntadas s fls. 1.670/1.699, requerendo percia e arrolando as seguintes testemunhas: Alrio Soares Barroso Filho, Ernane Santiago Magalhes, Elen Marizc Machado Barbosa Rasuck, Mrcio Hiram Guimares Novaes, Jaciara de Paula Montijo Ma-
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galhes, jaqueline Gurgel, Carlos Antnio Dias Coelho, Adriana Fantini Boato, Orlando Martins e Helenize Almeida. O acusado CRISTIANO l!) I MELLO PAZ apresentou a sua defesa prvia s fls. 1.700/1.701 arrolando as seguintes testemunhas de defesa: Cludio Costa Bianchim, Alusio Monteiro da Silva, Carlos Rubens Don, Mrio Pinto Neves Filho, Eliane Alves Lopes e Marcos Antnio Coimbra. Por sua vez, o acusado RAMON HOLLERBACH CARDOSO apresentou defesa prvia s fls. 1.702/1.709, arrolando as seguintes testemunhas: |os Alberto da Fonseca, Enzo Barone, Marcelo Francisco Ccnni, Srgio Esser, Hlio Faria, Srgio Bavini e Elen Marize Machado Barbosa Rasuck. Exceco de Litispendncia interposta HOI.LERBACH CARDOSO s fls. 1.654/1.658. pelo acusado RAMON
A defesa de MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOU/A e RENTLDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA impetrou hahcas cofym s fls. 1.573/1.589. Laudo de lxame Contbil n 2076/2006-INC, produzido pelo Instituto Nacional de Crimina lis rica, juntado s fls. 1.472/1.502. Laudo de Exame Contbil n" 2828/2006-INC, tambm produzido pelo Instituto Nacional de Criminalstica, juntado s fls. 1.732/1.774, com anexo de fls. 1.775/1.837. Relatrio de Anlise n 302/05 e Laudo de Exame Contbil n 1854/06-SR/MG juntados s fls. 2.098/2.106. O acusado JOO BATISTA DE ABREU s fls. 1.917/1.921 requerei, o desmembramento do feito em relao aos acusados que no gozam do foro privilegiado por prerrogativa de funo, tendo o Ministrio Pblico Federal se manifestado sobre esse pedido s fls. 1.926/1.930. Requerimento de idntico teor foi formulado pelo acusado ROGRIO LANZA TOLENTINO s fls. 1.938/1.941. Em 09 de maro de 2009, conforme deciso constante s fls. 1.950/1.955, o Eminente Ministro Relator enfrentou os diversos requerimentos e alegaes de nulidades trazidos pela defesa dos acusados. Nesta deciso, foram declarados nulos os interrogatrios de RICARDO ANNES GUIMARES, MRCIO ALAOR DE ARAJO, FLAVIO PENTAGNA GUIMARES, MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA, CRISTIANO DK MELLO PAZ, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, JOO BATISTA DE ABREU, ROGRIO LANZA TOLENTINO, DELBIO SOARES DE CASTRO e JOS GENUNO NETO, sendo ratificado o interrogatrio da acusada RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA. Em razo desta deciso, foram aqueles acusados novamente interrogados; o acusado DELBIO SOARES DE CASTRO s fls. 2.024/2.030 (volume 11), o acusado RAMON HOLLERBACH CARDOSO s fls. 2.079/2.082, o acusado CRISTIANO DE MELLO PAZ s fls. 2.083/2.086, o acusado MARCOS VALRIO FERNANDES DE
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SOUZA s fls. 2.087/2.093, o acusado ROGRIO LANZA TOLENTINO s fls. 2.084/2.087, o acusado MRCIO AI.AOR DE ARAJO s fls. 2.178/2.179, o acusado RICARDO ANNES GUIMARES s fls. 2.180/2.181, o acusado BATISTA DM A H R K U s fls. 2.182/2.183, o acusado FLVIO PENTAGNA GUIMARES s fls. 2.184/2.185, o acusado JOS GENUNO NETO s fls. 2.400/2.401 (volume 13). Os acusados FLVIO PENTAGNA GUIMARES. RICARDO ANNES GUIMARES, MRCIO ALAOR DE ARAJO e JOO BATISTA DE ABREU apresentaram nova defesa prvia s 2.187/2.200. O acusado MARCOS YALRIO FERNANDES DE SOUZA s fls. 2.202/2.219 apresentou nova defesa previa, arrolando, alm das testemunhas anteriores, Renato Yillamarim Soares, bem como formulou pedido de desmembramento do feito. O acusado RAMON HOLLERBACH CARDOSO s fls. 2.226/2.229 in terps Exceo de Litispendncia, apresentando defesa prvia s fls. 2.371/2.374, arrolando as seguintes testemunhas: Joo Ziller, Willcr Ycloso, Hlio Marques de Faria, Patrcia Scarabelli, Jos Luix Parma de Quinteiro, Marcos Yincius, Carlos Rubens Don, Jos Batista Ribeiro e Junia Lima Falabela. A fl. 2.379, foi juntada comunicao do Ministro Gilmar Mendes sobre a concesso parcial da ordem de habeiis corpus para afastar o recebimento da denncia quanto ao crime do artigo 4 da Lei 7.492/86 em relao aos acusados DELBIO SOARES Dl CASTRO, MARCOS YALRIO FERNANDES DE SOUZA, CRTSTIANO DE MF.LLO PAZ, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, JOS GENUNO NETO, RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA c ROGRIO LANZA TOLKNTINO. Por meio da petio de fl. 2.385, a Procuradoria da Repblica desistiu da inquirio das testemunhas arroladas na denncia. As fls. 2.408/2.425, foi juntada aos autos o apenso n 24 da Ao Penal n 470, firmado pelo ru DELBIO SOARES DE CASTRO. fl. 2.427, foi juntado ofcio n 386/07, contendo informao oficial da Klctronortc. As fls. 2.433/2.551, foram juntados o Laudo de Exame Financeiro n 1.450/2007-INC e Laudo de Exame Contbil n" 30.058/2005-INC. Deciso de fls. 2.572/2.573 indeferiu os diversos pedidos de desmembramento do feito formulados pelos acusados. Contra essa deciso, foi interposto Agravo Regimental pelo acusado MARCOS VALRIO FERNANDES DH SOUZA s fls. 2.598/2.624, o mesmo tendo sido feito pelo acusado FLVIO PENTAGNA GUIMARES s fls. 2.626/2.644, (volume 13). As fls. 2.696, o acusado JOS GENUNO NE'1'O requcrcu a desistncia das testemunhas Ana Maria Freire de Andrade e Geusa Ferreira Selin. A fl. 2.723 e 2.773, o
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acusado RICARDO ANNKS GUIMARES rcquercu a desistncia da testemunha Carlos Mrio da Silva Veloso e Clive Jos Vieira Botelho, o mesmo tendo sido feito pelo acusado FLVIO PRNTOAGNA GUIMARES cm relao testemunha Jonas Barcelos (fl. 2.733), e em relao testemunha Alberto Miranda pelo acusado MRCIO ALAOR DF, ARAJO (fl. 2.743). De igual forma, o acusado DELBK) SOARES DK CARTRO desistiu da oitiva da testemunha Gilberto Silva Palmares (fl. 2.771); o acusado CRISTIANO DE MELLO PAZ desistiu da oitiva da testemunha Carlos Rubens Dono (fl. 2.943). Oitiva das testemunhas Daniel Rodrigues Machado (fls. 2.820/2.822), Alexandre Amaral Moura (fls. 2.920/2.922), Airton Renato de Almeida Filho (fls. 2.925/2.929), Dauro de Carvalho c Silva (fl. 3.228), Maurcio Alves Pereira (fls. 3.229/3.230), Marco Aurlio de Vasconcelos (fl. 3.231), Zoroastro Alvarenga Botelho (fls. 3.232/3.234), arroladas pelo acusado MRCIO ALAOR DE ARAJO. Oitiva das testemunhas de defesa Eny Raimundo Moreira (fls. 2.908/2.911), Rosa Maria Cardoso (fls. 2.914/2.917), Srgio Honoro Gucrisoli de Carvalho (fls. 3.040/3.041), Joo Andr da Silva (mdia de fl. 3.173, gravado s fls. 3999/4005), Paulo Adalberto Alves Ferreira (mdia de fl. 3.173), Maria do Carmo Lara Perptuo (fls. 3.341/3.342), arroladas pelo acusadoJOS GENUNO NE'1'O. Oitiva das testemunhas de defesa Oswaldo Vieira de Abreu (fls. 3.042/3.043), Rubens Menin (fls. 3.210/3.211), Saulo Coelho (fls. 3.212/3.213), Flvio Franco (fls. 3.214/3.215), Aquiles Leonardo Diniz (fls. 3.216/3.217), Jos Nepomuceno da Silva (fl. 3.319), arrolada pela defesa de RICARDO ANNES GUIMARES. Oitiva das testemunhas de defesa Milton Luiz de Melo Santos (fls. 3.044/3.045), Mailson Ferreira da Nbrega (fls. 3.055/3.056), Carlos Eduardo de Freitas (mdia de fl. 3.173), Francisco Jos de Oliveira (fl. 3.223), Jos Carlos Magalhes Mota (fls. 3.224), Flvio Lage Siqueira (fls. 3.225/3.227), Dauro de Carvalho e Silva (fl. 3.228), Maurcio Alves Pereira (fls. 3.229/3.230) arroladas pela defesa de JOO BATISTA DF; ABREU. Oitiva das testemunhas de defesa Maurizio Mauro (fl. 3.057/3.058), Jos Barreto da Silva Netto (fls. 3.059/3.060), Ricardo Gelbaum (fls. 3.061/3.063), Jos Eustquio Torres (fls. 3.220/3.221), Jos Rubens Costa (fls. 3.222), Sinai Waisberg (fl. 3.343), arroladas pela defesa de FLVIO PENTAGNA GUIMARES. Oiriva da testemunha de defesa Joo Antnio Felcio (fls. 3.109/3.112), Paulo Adalberto Alves Ferreira (mdia de fl. 3.173), Maria do Carmo Lara Perpetuo (fls. 3.341/3.342), Joo Batista Barbosa da Silva (fl. 3437/3438) arrolada pela defesa de DELBIO SOARES DE CASTRO, (volume 15). Oitiva das testemunhas de defesa Patrcia Scarabelli (fl. 3.202), Jos Luiz Parma de Qumtcro (fl. 3.203), Jos Batista Ribeiro (fl. 3.204), Marcos Vincius Ribeiro (fl. 3.205), Junia Lima Falabela (fl. 2.306), arroladas pela defesa de RAMON HOLLERBACH CARDOSO.
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Oitiva das testemunhas de defesa Alrio Soares Barroso Filho (fls. 3.290/3.291), Elen Razuck (fls. 3.292/3.293), arroladas pela defesa de MARCOS VALERIO FERNANDES DE SOUZA. Oitiva das testemunhas de defesa (aciara Magalhes (fl. 3.294), [aqueline Soares (fl. 3.295), Marilene Silva (fl. 3.296), Adriana Fantini (fls. 3.297/3.298), Helenize Almeida (fls. 3.299/3.300), Orlando Martins (fl. 3.303) arroladas pela defesa REMI I,D A MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA. Oiriva das testemunhas de defesa Marcos Coimbra (fls. 3.301/3.302), Mrio Pinto Neves Filho (fl. 3.340), Eliane Lopes (fl. 3.361), Alosio Monteiro da Silva (fl. 3.362), Cludio Costa Bimchini (fl. 2.309), arroladas pela defesa de CRISTIANO DE MELLO PAZ. As fls. 3567/3574, o acusado DELBIO SOARES DE CASTRO formulou requerimento de anulao do depoimento das testemunhas ouvidas nesta seco Judiciria e Minas Gerais. As fls. 3531/3533, consta deciso exarada pelo Ministro Relator consignando a desistncia tcita da oitiva das testemunhas de defesa Gleber Naine de Paula Machado, Joo Ziller, Willer Veloso e Hlio Marques de Faria, cis que os acusados no ofereceram endereos corretos destas testemunhas. Na ocasio, foi indeferido, tambm, o pedido de anulao dos depoimentos das testemunhas colhidos na 4a Vara Federal, formulado pelo acusado DELBIO SOARES DE CASTRO, declarando-se, por conseguinte, o encerramento da fase de oitiva das testemunhas. As fls. 3592/3624, o acusado ROGRIO LANZA TOLENTINO requercu a juntada do laudo 1866/2009-INC/DITEC/DPF. s fls. 3735/3744 foi juntada resposta ao Ofcio n" 7291/R, de
05/08/2009.
As fls. 3790/3821 foram juntados os Laudos de Exame Financeiro de n"s 1142/2009, 1517/2009, 1795/2009, 1866/2009 e 562/2010. As fls. 3943/3944 consta deciso do Ministro Relator Joaquim Barbosa indeferindo a expedio de ofcio ao Banco do Brasil, requerida pelos acusados FLAVK) PENTAGNA GUIMARES, MRCIO ALAOR DE ARAJO, RICARDO ANNES GUIMARES e JOO BATISTA DE ABREU. As fls. 3950/3951 consta a certido de julgamento do Acrdo proferido nos Supremo Tribunal Federal que negou provimento ao recurso de agravo interposto pelos acusados, em insurgncia deciso que rejeitou o pedido de desmembramento do feito. A defesa dos acusados FLVIO PENTAGNA GUIMARES, MRCIO ALAOR DE ARAJO, RICARDO ANNES GUIMARES e JOO BATISTA DE ABREU interps recurso de agravo regimental contra a deciso que indeferiu o pedido de diligncias anteriormente formulado (fls. 3958/3962).
II
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As fls. 4042 e 4044/45 a defesa dos acusados requer a devoluo dos autos ao seu juzo natural em face da no reconduo do acusado JOS GENUNO NETO Cmara dos Deputados, o que faria cessar o foro por prerrogativa de funo. Em deciso prolatada, o Excelentssimo Ministro Joaquim Barbosa declinou de sua competncia e determinou o reenvio dos autos para esta 4a Vara da Seo Judiciria de Minas Gerais (fls. 4052/4053). As fls. 4068/4135 o Partido dos Trabalhadores junta diversos documentos solicitados mediante Ofcio n 20/SRJ. Distribuio da Ao Penal em epgrafe na 4a Vara da Sco Indiciaria de Minas Gerais, em 03/05/2011 (fl. 4137). Em deciso de fl. 4141, este Juzo reabriu o prazo para que os acusados formulassem seus pedidos de diligncias complementares. O acusado CRISTIANO DE MELLO PAZ nada requereu (fl. 40144verso). C) acusado DELBIO SOARES DE CASTRO, s fls. 4145/4152, requereu a anulao das audincias realizadas neste Juzo, o que, contudo, foi rejeitado cis que tal requerimento foi devidamente analisado e decidido pelo relator da Aa o Penal n" 420, nos termos da deciso proferida s fls. 3531/3533 (4155/4156). Aberta vista s partes, para apresentao de alegaes finais, o Ministrio Pblico Federal apresentou a sua pea s fls. 4160/4270, requerendo a condenao dos acusados RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA DE ABREU, 1-LVIO PENTAGNA GUIMARES e MRCIO ALOR DE ARAJO pela conduta tipificada no artigo 4 da Lei 7492/86 e dos acusados |OS GENUNO NETO, DELBIO SOARES DE CASTRO, MARCOS VALRRIO FERNANDES DE SOU/A, RENILDA NL\RIA SANTIAGO FERNANDES DE SOU/A, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, CRISTIANO DE: MELLO PA/, e ROGRIO LAN/A TOLENTINO, pela prtica do artigo 299 do Cdigo Penal Brasileiro, eis que comprovados a autoria e a materialidade delifiva. Analisando os diversos contratos celebrados pelo Banco BMG S/A com o Partido dos Trabalhadores c com as empresa ligadas ao acusado MARCOS VALRIO, concluiu o MPE que referidos emprstimos oram celebrados com vistas a dissimular o repasse de valores daquela instituio financeira aos tomadores de emprstimo. Apoiou-se o MPF nas inmeras irregularidades constantes destes contratos tendo cm vista a situao cconmico-financeira incompatvel dos tomadores, alm da fragilidade das garantias oferecidas. Apoiou-se, ainda, na inobservncia da concesso dos emprstimos das normas internas do Banco, bem como das normas do BACKN, o que sugere, segundo o MPF, a disposio do Banco BMG S/A em correr um alto risco sem qualquer razo financeira aparente. O pedido de condenao do MPF fundamenta-se tambm na ausncia de contbeis das empresas SMP&B COMUNICAO LTDA e DNA
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PROPAGANDA LTDA dos emprstimos recebidos do Banco B MG S/A, o que, aps a deflagrao do Escndalo do "Mensalo" foi ratificado por aquelas empresas. Reputa, ainda, como indcios da fraude, a inexistncia de contrato formal entre as empresas de MARCOS VALKRIO e o PT, a inexistncia do registro de pagamento de juros, encargos ou amortizaes, tendo estes sido cobrados somente aps a instalao da C P M I , a deciso do Tribunal de Contas da Unio que condenou o ex-presidente do INSS, Carlos Gomes Bezerra, em razo de vcios na tramitao e celebrao do convnio com o Banco BMG S/A, para a atuao deste no mercado de crditos consignados, dentre outras irregularidades extradas de cada contrato especfico firmado com o Partido dos Trabalhadores, SMP&B COMUNICAO J .TOA, GRAFFITI PARTICIPAES LTDA e ROGRIO LANZA TOLENTINO e ASSOCIADOS LTDA. Narrando os depoimentos prestados em juzo pelos acusados, o MPF reputa inverossmeis as teses defensivas, pugnando que nenhuma delas pode afastar as concluses defendidas pelo rgo acusatrio. Ressaltou o reconhecimento do acusado FLAVIO PENTAGNA G U I MARAES acerca da insuficincia do patrimnio dos avalistas constantes do contrato, bem como, a confirmao pelo acusado MARCOS V ALERTO FERNANDES DE SOUZA da ligao do dinheiro recebido por intermdio de suas empresas ao pagamento de uma "lista" de pessoas a ele repassada pelo Partido dos Trabalhadores. Concluiu, assim, que os contratos de mtuo nada mais eram do que simulaes cujo objetivo era acobertar a verdadeira natureza do desvio de recursos da instituio financeira, o que impem a imputao dos acusados RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA Dl'; ABREU, FLAVIO PEN'1'AGNA GUIMARES c MRCIO ALAOR DK ARAJO da prtica apenada no artigo 4, capiit, da Lei 7492/86, na forma do artigo 29 do Cdigo Penal. Por outro lado, por terem participado da lavratura de contratos de emprstimos bancrios, nos quais fizeram inserir informaes falsas sobre fatos juridicamente relevantes, imputa aos acusados JOS GENUNO NETO (5 vezes), DELBTO SOARES DK f:ASTRO (5 vezes), MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA (11 vezes), RENILDA i\L\RIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA (2 vezes), RAMON HOLLKRBACH CARDOSO (7 vezes), CRISTIANO DE MELLO PAZ (5 vezes), ROGRIO LANZA TOLENTINO (3 vezes), RICARDO ANNES GUIMARES (15 vezes), JOO BATISTA DE ABREU (7vezes), FLVIO PENTAGNA GUIMARES (4 vezes) e "MRCIO ALAOR DE .ARAJO (4 vezes) a prtica do artigo 299 do Cdigo Penal Brasileiro. CAC's dos acusados juntadas s fls. 4291/4405 e FAC's juntadas s fls. 4412/4441. Alegaes finais conjuntas dos acusados RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA DE ABREU FLAVIO PENTAGNA GUIMARES e MRCIO AL \OK DE ARAJO, s fls. 4456/4810, ocasio cm que foram juntados, tambm, o parecer do consultor Srgio Darcy Consultores Associados Ltda (fl. 4812/4904), parecer do ex13
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Procurador-Geral do Banco Central do Brasil, Luiz Carlos Sturzencggcr (fls. 4906/4953), c parecer do professor Dr. Ce/ar Roberto Bitencourt e do Ministro aposentado do Superior Tribunal de Justia, Dr. Nilson Naves (fls. 4955/5047) e parecer do professor Dr. Nilo Barista(fls. 5048/5158). Nas alegaes, sustentou a defesa destes acusados, preliminarmente, 1) A inpcia da denncia por ausncia de descrio do fato em todas as suas circunstncias, pela inadequao do fato narrado ao ripo imputado e pela seletividade da denncia na descrio do fato narrado como criminoso; 2) oferecimento da denncia fora do expediente legal; 3) prtica de ato processual fora do horrio legal; 4) Ausncia de efetiva apreciao ]udicial da denncia e de seus elementos informativos; 5) Ausncia de fundamentao do recebimento da denncia; 6) Ausncia de imparcialidade objetiva no ato de recebimento da denncia; 7) Ocorrncia de arquivamento implcito ou tcito - violao ao princpio da Indivisibilidade da ao penal e 8) Falta de interrogatrio dos acusados. No mrito, em sntese, sustentam aqueles acusados a ausncia de provas que justifiquem uma condenao. Alegam que as condutas narradas pelo MPF se subsumem ao delito de gesto temerria, embora pretenda o MPF a condenao pela prtica da gesto fraudulenta, o que faz transparecer o "transtorno dissociativo de identidade" da denncia. Defendem que nenhuma das irregular ida de s supostamente praticadas na concesso de emprstimos indicativa de fraude eis que, em verdade, caractcri/am-se por pequenos erros formais, considerados normais no dia-a-dia da prtica bancria. Aduxcm que a classificao conferida s operaes como de risco pelo Banco Central foram contaminadas pelo escndalo do "Mensalo", deixando de privilegiar aspectos tcnicos em suas concluses, discorrendo, em seguida, sobre a regularidade dos emprstimos, caso analisados no ambiente em que celebrados. Rebatem a alegao de que tinham conhecimento da dcstinao dos valores liberados ao argumento de que esta informao adveio do acusado MARCOS VALKRIO FRRNANDKS DR SOUZA, que visava os benefcios da delao premiada, justificam a concesso e os aditamentos dos emprstimos no como "perdo de altos montantes quando da rolagem das dvidas" mas como um comportamento habitual do sistema bancrio naquele perodo, j que " de praxe sempre que ao lanamento dos juros pcnalixantes pela inadimplncia sobrevm uma renegociao da dvida", mesmo porque "reabilitar o devedor sempre melhor do que asfixi-lo". Refutam a alegada ausncia de interesse na retomada dos emprstimos no fato de que era maior o interesse da instituio financeira no recebimento do spmid do que com a resciso dos contratos, ressaltando que assim que percebida a alterao da qualidade do crdito, o Banco BMG S/A foi gil na cobrana judicial do dbito, promovendo a execuo imediatamente aps o vencimento das obrigaes. Km seguida, elencam t,h\1 :--(>> postulados prprios do menado financeiro, consignando a adequao da i < opera coes malfadadas a estes postulados, apoiando-se nas anlises tcnicas constantes dos pareceres encomendados, rebatendo, ainda, a alegada fragilidade das garantias oferecidas c a pouca capacidade econmico-financeira dos tomadores, tendo em vista os altos valores repassados pelo fundo partidrio ao PT e o elevado faturamento anual - da ordem de RS 150.000.000,00 (cento e cinquenta milhes) - das empresas de publicidade do acusado MARCOS VALERIO. Salientam que o prprio Banco Central, em inspeo rcalixada em 2003, concluiu pela inexistncia de restries patrimoniais dos tomadores dos emprstimos. Relata que, diferentemente do alegado pelo MPl', o BMC i apresentou a documentao relativa anuncia da Eletronorte para a utilizao do crdito na operao financeira, o que foi confirmado pelos depoimentos judiciais dos acusados. Alega que a execuo da garantia do 1-1
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emprstimo com a SMP&B no foi implementada tendo em vista ejue o emprstimo foi liquidado depois de uma nica novao; c que o prprio laudo da Polcia Federal concluiu que no foram identificadas divergncias entre as classificaes ratwg dos contratos de emprstimos da SMP&B e aquelas previstas pelos normativos do BACEN; que o conjunto do patrimnio dos avalistas (cerca de R$ 9,5 milhes de reais) era mais do que suficiente para honrar as duas operaes de crdito empresa SMP&B (cerca de R$ 5,9 milhes de reais); que os dirigentes do banco no tinham como saber qual a destinao dada aos recursos emprestados aos tomadores; que os riscos assumidos pelo B MG foram nfimos face insignificncia da inadimplncia frente aos resultados daquela instituio financeira; que os resultados financeiros do banco revelam que o risco assumido poca significa menos de 2%, o que revela que o nvel de capital da instituio financeira estava adequado para a cobertura de risco de crdito; que o banco BMC no foi particularmente beneficiado por qualquer ao ou iniciativa do Governo Federal no que diz respeito s operaes de crdito consignado c nem no que diz respeito s cesso de operaes de crdito consignado a Caixa Kconmica Federal. Sustenta ainda a inconstitucionalidadc dos crimes de gesto temerria e fraudulenta, a atipiciclade objetiva da conduta imputada, a ausncia da constncia habitual de atos, a inocorrncia de habitualidade imprpria, a ausncia do elemento "fraudulentamente" previsto no tipo penal, a ausncia de sujeito passivo atingido, a absoro da falsidade ideolgica pela gesto fraudulenta, a ausncia de leso ou perigo de leso a bem jurdico protegido pelo tipo de gesto temerria, a plena conformidade da concesso dos emprstimos com o direito, a ausncia de acordo comum para a prtica da simulao, a atribuio de responsabilidade objetiva aos acusados, a ausncia de nexo de causalidade, a impossibilidade de condenao por falsidade ideolgica em concurso material e a ausncia de prova para a condenao (volumes 22, 23 e 24). Alegaes finais do acusado JOS GENUNO NETO s fls. 5.204/5.244, onde alegou, preliminarmente, a inpcia da inicial acusatria, a ilegalidade do recebimento da denncia e o inoportuno interrogatrio do acusado. No mrito, sustentou a inexistncia da falsidade ideolgica eis que: o Partido dos Trabalhadores no deixou de registrar as operaes havidas em sua contabilidade; que o suposto "perdo de valores" no possui qualquer fundamento cis que a dvida pactuada, quando no paga a tempo, foi legalmente renegociada; que quando do vencimento definitivo dos emprstimos, o banco BMG efetivamente recorreu via judicial para reaver os valores; que foram atendidos todos os requisitos formais para configurao dos contratos como espcie de mtuo. Alega que jamais se imiscuiu em questes administrativas e financeiras do Partido dos Trabalhadores, que estavam a cargo de outros dirigentes eleitos para tanto, fato este confirmado pelas testemunhas ouvidas em juzo. Sustenta que se constava dos contratos de emprstimo a sua assinatura como avalista, evidente que isso s ocorreu por exigncia estatutria, sem que tivesse o acusado elaborado qualquer aspecto da operao. Alegaes finais do acusado DKLBIO SOARES DE CASTRO juntadas s fls- 5.269/5.310, onde alega, preliminarmente, a inpcia da inicial acusatria, a intempcsri vidade da denncia e a ilegalidade de seu recebimento e a impossibilidade de participao em audincia devido ao registro sigiloso da Carta de Ordem. No mrito, sustenta a ausncia de qualquer prova da alegada falsidade ideolgica, cis que os emprstimos foram devidamente quitados pelos tomadores, o que afasta a alegao de que eram simulados. Sustenta ainda que as execues judiciais ocorreram exatamente aps os vencimentos dos emprstimos; que diante da quitao do mtuo, no resta nenhuma prova da divergncia entre a inteno c a 15
PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4a VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6
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vontade declarada; que o mau uso dos recursos tomados no constituem elemento substancial do mtuo; que qualquer que seja a "contra-partida" supostamcntc pretendida pelos dirigentes do BMG no tem o condo de invalidar o negcio; que referidos emprstimos e a sucessivas renovaes foram objcto de discusso e aprovao dentro do Partido e decorreram de despesas perfeitamente justificadas; que a propalada incapacidade financeira do PT desmentida pelas diversas modalidades de arrecadao do Partido, alm da real expectativa de aumento da receita; que o prprio BACEN, por cinco vezes, considerou regular a operao de mtuo; que DELBIO SOARES no avalizou os contratos em razo de seus bens pessoais, mas sim em razo do cargo exercido no Partido dos Trabalhadores (volume 25). As fls. 5.355/5.431 foram juntados comprovantes de cumprimento integral do acordo celebrado entre o Banco BMG e o PT. Alegaes finais dos acusados MARCOS VALKRTO FERNANDES DE SOU/A e RKNILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DK SOU/A s fls. 5.432/5.463, onde alegam, preliminarmente, a nulidade do processo desde o recebimento da denncia, face incompetncia do juzo, a inpcia da denncia quanto ao crime de falsidade ideolgica, a litispendncia entre esta ao penal e a ao penal n 470 do STF, a falta de correlao entre o pedido de condenao contido nas alegaes finais e na descrio da denncia. No mrito, aduzem que a prova pericial produ/ida excluiu a falsidade dos contratos de emprstimos; que a execuo judicial para a cobrana de referidos emprstimos ocorreu logo aps o vencimento dos contratos; que restou demonstrada a capacidade das empresas e a alta perspectiva de arrecadao do PT; que os emprstimos tomados pelas empresas foram auditados pelo Banco Central do Brasil; que a acusao no logrou demonstrar, por meio de provas colhidas judicialmente, que os mencionados contratos de emprstimos tinham contedo ideologicamente falso; que os depoimentos judiciais deixam claro que a acusada RKNILDA no teve nenhuma participao voluntria e consciente na realizao dos emprstimos, tendo se limitado a apor sua assinatura cm dois instrumentos somente para cumprir formalizao exigida nos contratos sociais das empresas. Alegaes finais do acusado RAMON HOLLERBACH CARDOSO juntadas s fls. 5.475/5.488, onde alega preliminarmente, a ocorrncia de litispendncia desta acusao com a formulada na ao penal n 470 do STF, a nulidade do recebimento da denncia, a nulidade absoluta de todo o feito face inobservncia do rito previsto na lei 11.719/08, a supresso da fase processual de oferecimento de resposta acusao. No mrito, sustenta a inexistncia de declarao falsa ou diversa da que devia ser escrita, a atipicidade dos fatos narrados na inicial e a ausncia da comprovao do indispensvel "fim especial de agir" para a configurao do delito previsto no artigo 299 do Cdigo Penal Brasileiro. Alegaes finais do denunciado CRISTIANO DE MKLLO PAZ s fls. 5495/5528, requerendo, preliminarmente, que seja reconhecida nulidade absoluta no ato de recebimento da denncia por ter sido esta recebida por juiz incompetente e sem motivao e, de forma alternativa a este pleito, que seja reconhecida a nulidade absoluta, determinandose novo interrogatrio dos rus. No mrito, requer a absolvio da imputao que lhe dirigida, seja pela regularidade dos contratos de mtuo firmados, seja pela ausncia de dolo, na medida em que o acusado no seria o responsvel pela rea administrativa e financeira da agncia de publicidade, cuidando especificamente da rea de criao.
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As fls. 5532/5533, consta petio de J OS H GENUNO NETO juntando aos autos documentao comprobatria da quitao integral do acordo celebrado entre o Partido dos Trabalhadores e o Banco BMG. Alegaes finais do denunciado ROGRIO LAN Z A TOLENTINO s fls. 5534/5539, pugnando pela absolvio, em razo da ausncia de provas capazes de comprovar qualquer ato ilcito realizado pelo ru. Alega que o emprstimo tomado pela empresa do acusado no Banco BMG no seria simulado, tendo em vista que estava acobertado por uma garantia adicional no valor de RS 10.000.000,00 (dez milhes de reais), representada por um CDB com o mesmo valor do emprstimo levantado, sendo constatado no Laudo Pericial do Instituto Nacional de Criminalstica da Polcia l''ederal que o emprstimo estava acobertado por garantias de suficincia c liquidez, alm de constar devidamente registrado na contabilidade da sociedade. Ademais, apresentou a concluso dos auditores da Receita Federal no procedimento fiscal n" 06.01.00/2009-02365-8 no qual no foram apuradas irregularidades no que tange ao referido emprstimo e seu pagamento. Com relao s garantias contratuais, o Laudo Pericial teria concludo a existncia de garantias pessoais e reais para a proteo dos recursos emprestados. As fls. 5.570/5.599 e 5601/5658 consta acrdo proferido pelo Conselho de Recursos do Sistenia Hnanceiro Nacional no julgamento do Recurso Voluntrio 11737, no qual foi dado parcial provimento ao recurso interposto pelos acusados FLVIO PENTAGNA GUIMARES, RICARDO ANNES GUIMARES, MRCIO ALAOR DE ARAJO e JOO BATISTA DE ABREU contra as sanes administrativas que lhes foram impostas pelo Baccn e que deram origem denncia contra eles formulada. s fls. 5.669/5.763, os acusados FLVIO PENTAGNA GUL\L\RRS, RICARDO ANNES GUIMARES, MRCIO ALAOR DK ARAJO e JOO BATISTA DE A B R E U manifestam-se a respeito da documentao juntada nos autos, qual seja, o acrdo do CRSFN. Fundamentam, cm sntese, que o Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, em sua competncia revisional das decises impostas pelo Bacen, atenuou as sanes impostas aos dirigentes do Banco BMG, afastando a inabilitao c a natureza de falta grave, alm de reconhecer a cfetiva observncia da legislao c dos princpios de boa tcnica bancria. Nesse sentido, afirmam que os termos do referido acrdo sepultam a pretenso acusatria deduzida na denncia, tendo em vista que o MPF embasou os fatos da acusao nas concluses de relatrio do Bacen que originou o processo administrativo naquela autarquia em face do BMG e seus dirigentes. No ensejo, juntaram novo parecer jurdico. Vieram os autos conclusos para sentena. E o relatrio. Decido.
2 - FUNDAMENTAO
Pretende o Ministrio Pblico Federal a condenao de RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA DE ABREU, MRCIO ALAOR DE ARAJO e FLVIO PENTAGNA GUIMARES pela prtica, em concurso de agentes, do crime
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previsto no artigo 4, capu/. da Lei 7492/86 e JOS GENUNO NETO, DELUBTO SOARES DF, CASTRO, MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOU/A, RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, CRISTIANO DE MELLO PAZ e ROGRIO LAN/A TOLENTINO, pela prtica , em concurso de agentes, do crime tipificado no artigo 299 do Cdigo Penal Brasileiro. 2.1 Preliminarmente A) Da Inpcia da Denncia/ Fato narrado inadequado ao tipo imputado/Seletividade da denncia na descrio das circunstncias do fato apontado como criminoso/ Cerceamento de defesa Inicialmente, no que se refere arguio da defesa acerca da inpcia da denncia, posto ser esta genrica c imprecisa, entendo no haver raxo para tanto c a afasto, pois a pea acostada s fls. 1-1/1-38 descreve, de forma precisa, os supostos fatos delituosos, com todas as circunstncias que, de alguma forma, possam influenciar a apreciao dos delitos, demonstrando claramente a ao praticada pelos rus e o nexo de causalidade com o resultado danoso. Alm disso, qualifica os imputados, informa a classificao jurdica dos fatos c os demais requisitos constantes do art. 41, do CPP. No h, pois, os alegados defeitos da denncia, eis que ela descreve, com todos os elementos indispensveis, a existncia, em tese, dos delitos, sustentando o eventual envolvimento dos agentes, com indcios suficientes para deflagrao da persecuo penal, sendo-lhes plenamente garantido o livre exerccio do contraditrio e da ampla defesa (plenamente exercida, ressalte-se). Eventual inpcia da denncia somente merece acolhida quando demonstrada inequvoca deficincia a impedir a compreenso da acusao, em flagrante prejuzo defesa, ou ainda, em caso de ocorrncia de uma das falhas constantes do art. 43, do CPP, o que no se verifica no caso. Com efeito, eventual erro na capitulao dos fatos pelo MPF no tem o condo de macular de nulidade a denncia, cis que o ru se defende dos fatos narrados e no da tipificao legal a eles conferida. E, in casit, vislumbro que os acusados puderam efctivamente exercer o direito de defesa a eles garantido cis que, nas quase 500 pginas de alegaes finais, todos os fatos narrados pelo MPF foram amplamente enfrentados pelos acusados, de onde se conclui que tiveram a exata compreenso do que estavam sendo eles acusados. Lado outro, a jurisprudncia, em relao aos crimes societrios, vem amainando a exigncia de individualizao das condutas na denncia, ante a realidade ftica desses delitos, que torna, com relativa frequncia, extremamente difcil a exata individualizao de cada conduta desde logo na denncia e antes da instruo do feito. Nesse sentido confirase os seguintes julgados: "PROCESSUAL PENAL. IIAliliAS CORPUS. CONTRABANDO. DENNCIA. RECEBIMENTO. PESSOA JURDICA. PROPRIETRIOS. CRIMESOCIRTRIO.
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1. De acordo com o artigo 41 tio Cdigo de Processo Penal a denncia deve conter a narrao do fato criminoso, com a precisa identificao da conduta imputada aos denunciados, de modo a lhes assegurar o pleno exerccio do direito de defesa. 2. Nos crimes societrios ou de autoria coletiva admite-se que a dcnneia descreva a conduta dos acusados de forma genrica, desde que se atribua a todos o fato criminoso de modo a permitir o exerccio da ampla defesa. 3. Com 'a instruo o que se tem entendido que os fatos vo ser devidamente individualizados, relativamente a cada denunciado e s na sentena final ser possvel, realmente, para eventual condenao, haja atribuio especfica para cada um dos agentes' (Min. NERI DA SILVKIRA). 4. I labeas corpus denegado." (TRF1, I I C n. 2001.01.00.020826-!/GO, Relator Desembargador Federal MRIO CSAR RIBEIRO, Quarta Turma, DJ 15.01.2002, p. 223 - grifei) "PENAL. PROCESSUAL PENAL. CRIME CONTRA C) SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL ARTIGO 5, CAPUT, DA LEI N. 7.492/86. APROPRIAAO DF. VALORES OPERAES DE CMBIO COM MOEDA ESTRANGEIRA. MATERIALIDADE E AUTORIA COMPROVADAS. 1. Afigura-se juridicamente possvel a mitigao dos requisitos da denncia no caso de crimes societrios, em face da dificuldade de se individualizar pormenorizadamente, desde logo, as condutas dos denunciados, precedentes do cg. Superior Tribunal de Justia e desta Corte Regional Federal. 2. Inocorrcncia da ilegitimidade dos subscritores da denncia. 3. Os rus, na qualidade de scios-admimstradores da empresa DINIX ADMINISTRACAO DE CONSRCIO, incorreram na conduta descrita no art. 5, caput, da Lei n" 7.492/86, ao apropriaram-se de valores pertencentes a seus consorciados, utilixando-se de meio fraudulento, impelindo-os a alienarem suas cotas de consrcio por valores interiores ao montante pago. 4. Materialidade e autoria comprovadas pelos depoimentos testemunhais e documentos carreados aos autos. 5. Apelao criminal improvida." (TRF1, A C R n . 1999.01.00.032607-6/DF, Relatora Juza Federal ROSIMAYRK GONALVES DE CARVALHO FONSECA (Convocada), Quarta Turma, DJ 02.06.2006, p.72-grifei). Ademais, o juxo de aceitabilidade da pea acusatria cm relao norma contida no art. 395 c incisos do CPP realizado no momento de recebimento da denncia. No caso dos autos, tendo sido recebida s fls. 1170/1171, conclui-se pela inocorrncia de qualquer dos requisitos que ensejariam a rejeio da exordial. Portanto, j superada esta fase, no h que se falar em inpcia ou ausncia de justa causa. B) Do oferecimento da denncia fora do expediente legal/ Da prtica de ato processual fora do expediente legal/ Da ilegalidade no recebimento da denncia Tais preliminares, levantadas pela defesa dos acusados cm sede de defesa prvia, j foram amplamente enfrentadas pelo STF, por meio da deciso de fls. 1.336/1.340, que ratificou a deciso de recebimento da denncia de fls. 1170/1171. Com efeito, aps a regular distribuio do Inqurito Penal n 2461-9 naquela Corte, o Ilustre Relator, Ministro Joaquim Barbosa, decidiu questo de ordem levantada l'J
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pela defesa c pelo MPF, concernente validade do ato que recebeu a denncia ofertada pelo Ministrio Pblico Federal em Belo Hori/onte, uma vez que o denunciado JOS GENUNO NETO foi diplomado pelo TRE/SP como deputado federal no dia 19/12/2006. E que, por meio da deciso de fls. 1213/1215, este Juzo exarou deciso consignando que a data correta do recebimento da denncia foi o dia 19/12/2006, o que resultaria na incompetncia absoluta do primeiro grau de jurisdio. Contudo, conforme se extrai da deciso de fls. 1.336/1.340, o ilustre Relator entendeu que no houve erro material a justificar a alterao da data do recebimento da denncia, eis que a pea informativa que fundamentou a denncia foi de fato distribuda no dia 18/12/2006 e no dia 19/12/2006 s houve a alterao da classe processual. Desta forma, o recebimento da denncia pela 4a Vara Federal da Seo judiciria de Minas Gerais foi inteiramente ratificado pela Corte Superior, o que afasta a possibilidade de qualquer alegao ulterior de irregularidades. Lado outro, contra a deciso exarada pelo Ministro Relator, a defesa no interps recurso, ante a ausncia de previso legal. No havendo recurso prprio contra tal deciso, consoante doutrina e jurisprudncia ptrias, tal exceo deve ser arguida como preliminar, cm razes de apelao, ou por meio de habeas corpus, no sendo caso de reexame da questo na sentena. Outrossim, a defesa no demonstrou a existncia de qualquer prejuzo efetivo com o recebimento da denncia pelo suposto rgo incompetente, o que afasta a existncia de nulidade no caso em tela, cis que no sistema ptrio, somente se acolhe a nulidade de uma ato processual quando houver efctiva demonstrao de prejuzo pela parte, o que no se observou no caso telado. Por estas razes, rejeito a preliminar suscitada. C) Da ausncia de efetiva apreciao judicial da denncia e de seus elementos informativos/ Da ausncia de fundamentao do recebimento da denncia/ Da ausncia de imparcialidade objetiva no ato de recebimento da denncia De se afastar, de igual forma, a preliminar de nulidade da deciso que recebeu a denncia, por ausncia de fundamentao. No h falar-se em nulidade de referida deciso, datada de 18/12/2006, eis que, conforme j sedimentado na jurisprudncia ptria, o ato de recebimento da denncia, sobretudo anteriormente vigncia da Lei 11.719/08, um despacho de mero expediente, e no uma deciso interlocutria; tanto que no desafia qualquer recurso. Assim, despicienda a anlise pormenorizada da inicial acusatria, mesmo porque, eventual enfrentamento dos fatos narrados poderia culminar em nulidade, em razo da possibilidade de pr-julgamento. Neste sentido, o entendimento jurisprudencial:
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KMF.NTA: RECURSO ORDINRIO EM IIABEAS CORPUS. PROCESSUAL PENAL. TRFICO DE DROGAS, ASSOCIAO PARA O TRFICO E PORTE ILEGAL DK ARMA DE FOGO. AI.F.GAO Dl', A U S N C I A DF. CITAO. QUESTO NO SUSCITADA NAS INSTANCIAS ANTECEDENTES. INDEVIDA SUPRESSO DF: INSTNCIA: IMPOSSIBILIDADE. ALEGAO DE INOBSERVNCIA DO PROCEDIMENTO PREVISTO NO ART. 38 DA LEI 10.409/02. CRIMES QUE SEGUEM PROCEDIMENTOS DISTINTOS. POSSIBILIDADE D F; UTILIZAO DO RITO ORDINRIO. ALEGAO DM AUSNCIA DE FUNDAMENTAO DA DECISO QUE RECEBEU A DENNCIA. PRESCINDIBILIDADE DE FUNDAMENTAO DESSA DECISO. 1. Alegao de que o Paciente no foi citado pessoalmente para os termos da ao penal. Argumento no apresentado nas instncias antecedentes, o que impede a sua anlise pelo Supremo Tribunal Federal, sob pena de indevida supresso de instncia. Recurso no conhecido neste ponto. 2. Paciente que responde pela prtica de crimes para os quais esto previstos ritos processuais diferentes. Possibilidade de adoo do procedimento ordinrio, previsto no Cdigo de Processo Penal, por ser o mais abrangente e capa/ de assegurar, em sua totalidade, o direito ao contraditrio e ampla dcfesa,_3. A jurisprudncia do Supremo Tribunal Federal c no sentido de que a deciso que recebe a denncia prescinde de fundamentao. Precedentes. 4. Recurso ordinrio em habcas corpus conhecido em parte e, na parte conhecida, negado provimento. (RI IC 101889, CARMEN LCIA, STF) FIABEAS CORPUS. ART. 33, 34 F'. 35 DA LEI N" 11.343/06. L I M I N A R . INDEFERIMENTO. NO CABIMENTO. SMULA 691 DO STF'. JULGAMENTO DO REMDIO CONSTITUCIONAL ORIGINRIO. ACRDAO PROLATADO. FUNDAMENTAO PERTINENTE AO EXPOSTO NA INICIAL. SUPERAO DO BICE. CONHECIMENTO DO WRIT EM RESPEITO AO PRINCPIO DA CELERIDADE PROCESSUAL. 1. Segundo orientao pacificada neste Superior Tribunal, incabvel habcas corpus contra indeferimento de medida liminar, salvo em casos de flagrante ilegalidade ou teratologia da deciso impugnada, sob pena de indevida supresso de instncia, dada a ausncia de pronunciamento definitivo pela Corte de origem (Smula n. 691 do STF). 2. O bice inserto na Smula 691 do STF, contudo, resta superado se o acrdo proferido no julgamento do habcas corpus originrio, cm que restou indeferida a liminar, objeto do mandamus ajuizado neste Superior Tribunal, contiver fundamentao que, cm contraposio ao exposto na impetrao, faa as vezes do ato coator. ALEGAO DE AUSNCIA DE FUNDAMENTAO DA DECISO QUE RECEBEU A DENNCIA. DESPACHO ORDINATRIO. DEFESA PRELIMINAR. SENTENA CONDENATRIA SUPERVENIENTE. INSTRUMENTALIDADE DAS FORMAS. AUSNCIA DF: PREJUZO. CONSTRANGIMENTO ILEGAL NO EVIDENCIADO. 3. De acordo com entendimento j consolidado nesta Corte Superior de Justia, em regra, a deciso que recebe a denncia prescinde de fundamentao complexa, justamente em razo da sua natureza intcrlocutfia^Precedentes, 4. Contudo, h casos em que se poderia talar em necessidade de recebimento fundamentado da pea vestibular, como por exctnplo, nos crimes cujo rito estabelea a apresentao de defesa preliminar, visto que no faria sentido o acusado expor os motivos para elidir o recebimento da denncia e o )uzo no rebater os argumentos trazidos, aduzindo as razes que o levaram a reali/ar um juzo de admissibilidade positivo. 5. No obstante na hip-
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tese vertente o rito previsto na Lei n 11.343/06 preveja em seu art. 55 a apresentao de defesa prvia - logo, haveria a exigncia de que o recebimento da exordial acusatria fosse fundamentado -, a notcia de que a ao penal em tela j foi sentenciada pelo magistrado singular afasta a alegada nulidade, uma vc'/, que as questes aventadas em sede de defesa preliminar j foram amplamente debatidas durante toda a pcrsccutio criminis e devidamente analisadas quando da prolao do dito repressivo. 6. E cedio que no terreno das nulidades no mbito no processo penal vige o sistema da instrumentalidade das formas, no qual se protege o ato praticado em desacordo com o modelo legal caso tenha atingido a sua finalidade, cuja invalidao c condicionada demonstrao do prejuzo causado parte, ficando a cargo do magistrado o exerccio do juzo de convenincia acerca da retirada da sua eficcia, de acordo com as peculiaridades verificadas no caso concreto. 7. Ordem denegada. (HG 200800618014, JORGK MUSSI, STJ QUINTA Tl/RMA, DJE DATA:31/05/2010.) PENAL E PROCESSUAL PENAL. INPCIA DA D E N N C I A . VIOLAO DA AMPLA DEEESA. INOCORRNCIA. RECEBIMENTO DA DENNCIA. AUSNCIA DE FUNDAMENTAO. NULIDADE. NO VERIFICAAO. PRA/0 COMUM PARA DEFESA. CERCEAMENTO. NO CONSTATAO. FALSIDADE IDEOLGICA. EXAME GRAFOTCNICO. DESNECESSIDADE. SUSPENSO DA PRETENSO PUNITIVA PELO PARCELAMENTO DO DBITO TRIBUTRIO. NO CUMPRIMENTO DOS REQUISITOS. FALSIDADE IDEOLGICA. INSKKO DE "LARANJAS" EM CONTRATOS SOCIAIS DE EMPRESAS. CONTINUIDADE DELIT1VA. PRINCPIO DA CONSUNCAo. DESAPLICAAO. CRIMES SOCIETRIOS EM CONCURSO DE AGENTES. LEI 8.137/90 E ARTIGOS 168-A E 337-A DO CP. INPCIA. FALTA DE CONSTITUIO DEFINITIVA E PRESCRIO. QUADRILHA. BIS IN IDEM. NO CONFIGURAO. APROPRIAO INDBITA PREVIDENCIRIA. CRIME FORMAL. PERCIA CONTBIL. PRESCINDIBILIDADE. ELEMENTO SUBJETIVO ESPECFICO. INEXISTNCIA. 1. Se presente a imputao dos fatos delituosos, bem como a descrio das condutas com meno a documentos dos autos, no h que se falar em inpcia da inicial nem, consequentemente, de prejuzo ao exerccio do direito ampla defesa. 2. Havendo a anlise, Blinda que sucinta, dos requisitos do artigo 41_do Cmi<;o de Processo Penal, no h que se falar em ausncia de fundamentao da deciso que recebeu a denncia. (...) (ACR 200372070061400, VICTOR LUIZ DOS SANTOS LAUS, TRF4 OITAVA TURMA, D.E. 01/12/2010.) Pelas mesmas razes, rejeito a preliminar de ausncia de "imparcialidade ohjettva na deciso que recebeu a denncia", Lado outro, contra a deciso que recebeu a denncia, a defesa no interps recurso, ante a ausncia de previso legal. No havendo recurso prprio contra tal deciso, consoante doutrina, e jurisprudncia ptrias, tal exceo deve ser arguida como preliminar, em razoes de apelao, ou por meio de habeas cofpn.\\o sendo caso de reexame da questo na sentena.
PODER JUDICIRIO DA UNIO

JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA
SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4a. VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6
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D) Da ocorrncia do arquivamento implcito ou tcito - violao ao princpio da indivisibilidade da ao penal Segundo a defesa, a inicial acusatria teria violado o princpio da indivisibilidade da ao penal, eis que o MPF no ofereceu denncia contra os signatrios dos contratos de emprstimos conferidos ao PT e s empresas do grupo Marcos Valcrio - JOSK 1USTQUIO CARVALHO LOPES, JANANA K1KFKR CARDOSO, ISNJORGE ALVKS DK CASTRO. O arquivamento implcito teria ocorrido tambm em relao ao cx-Ministro da Casa Civil, Jos Dirccu, eis que, segundo a defesa, a inicial acusatria a ele faz meno, quando narra as supostas vantagens auferidas pelo BMC na carteira de emprstimo consignado. Tenho que no ocorrido o alegado arquivamento implcito, cm nenhuma das situaes evidenciadas pela defesa. Com efeito, o fato de algumas pessoas constarem como signatrias dos malfadados contratos no implica, necessariamente, que tenham as mesmas incorrido nos delitos capitulados, o que aferido considerando o domnio dos fatos tidos como ilegais. Assim, compreensvel que meros representantes legais dos gestores do Banco no sejam includos na denncia, tendo em vista a ausncia de autonomia na tomada de decises e tendo em vista que a aprovao do crdito, mas que a assinatura do termo de contrato, que aqui se reputa fraudulenta. No que concerne ao arquivamento em relao ao ex-Ministro da Casa Civil, fosse a corrupo, ativa ou passiva, objcto da presente ao penal, em tese, sua incluso t a r se-ia necessria. Contudo, as relaes entre os dirigentes do BMG com aquele cx-Ministro, no quadro ftico narrado pelo MPF, so apontadas apenas como elementos indicirios do crime de gesto fraudulenta. Km verdade, o princpio da indivisibilidade da ao penal tem como norte as aes penais privadas, em razo do comando contido no art. 48 do Cdigo de Processo Penal:
".-I tfffej\a contra qualquer tios nu/ores do crime obrigar ao processo de todos, e o Ministrio Pblico velar pela sua indivisibilidade".
Nas aes penais pblicas, como a presente, aplica-sc o princpio da disponibilidade. Logo, ao rgo acusatrio conferida a faculdade de oferecer a denncia em rela co apenas a alguns fatos e investigados, sem preju/o das investigaes em relao aos demais. Sob este aspecto, veja-se o entendimento jurisprudencial:
Recurso Kspccial. Direito Processual Penal. Ao penal pblica. Princpio da indivisibilidade. Inobservncia. Nulidade do processo. Inocorrcncia. A indivisibilidade da ao penal pblica decorre do princpio da obrigatoriedade, segundo o qual o Ministrio Pblico no pode renunciar ao "jus puniendi", cuja titularidade exclusiva. O princpio da indivisibilidade da ao, quanto da validade do processo,
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inaplicvel ao penal pblica, no sentido de que o oferecimento da denncia contra um acusado ou mais no impossibilita a posterior acusao de outros. O princpio da indivisibilidade da ao penal, em sede de validade do processo, aplica-se to-somentc ao penal privada ((-PP, art. 48). No h nulidade no oferecimento da denncia contra determinados agentes do crime, desmembrando-se o processo em relao a suposto co-autor, a fim de se coligir elementos probatrios hbeis sua denunciao. Recurso especial provido. (RKSP 200101732999, PAULO MHDINA - SEXTA TURMA, DJ D ATA: 15/09/2003 P(; : 004tl.) In casit, o que se nota que eventual prtica de corrupo ativa pelos dirigentes do BMG foi deixada para uma segunda etapa das investigaes, conforme se extrai da denncia ofertada na Ao Penal n 470: "Ox daos coligidos pela CPA4I "dos Correios" e no presente inqurito, inclusive com base em declaraes espontneas do prprio Marcos lâlrio, demonstram que, no mnimo, R$55 milhes, repassados pelos Ranos Rara/ e BMG, foram entregues administrao do grupo de Marcos Valrio, sob o fundamento de psendos emprstimos ao publicitrio, empresas e scios, e foram efelivametite utilizados nessa engrenagem de pagamento de d/ridas de partido, compra de apoio poltico e enriquecimento de agentes pblicos. Tambm joram repassados dir tame tile pelos Ramos Rara/ e RMG vultosas quantias ao Partido dos Trabalhadores, comandado formal e materialmente pelo ncleo central da quadrilha, sob o falso manto de emprstimos bancrios. Desse modo, o ncleo do Banco Rjtral, em troca de ranlagens indevidas, ingressou na engrenagem criminosa com o aporte de recursos milionrios, mediante emprstimos simulados, alm de montar uma sofisticada estrutura de lavagem de capitais para o repasse dos ralares pagos aos destinatrios finais. Buscando o recebimento de ganhos indevidos do C.ownio I7ederal, o que de fato ocorre//, os dirigentes do Banco BMG tambm injetaram recursos milionrios na empreitada delituosa, mediante emprstimos simulados. Entretanto, em face das provas at a ocasio produzidas, no h elementos paea apontar uma situao estvel e permanente com os demais membros da organizao criminosa, razo pela qual no esto sendo denunciados pelo crime de quadrilha, vez que a atuao desse grupo no esquema ser aprofundada na segunda etapa das investigaes criminais." Com estas consideraes, afasto a preliminar. Todavia, considerando que no h nos autos notcia sobre as investigaes ulteriores, tanto em relao alegada prtica do crime de corrupo ativa - em razo dos benefcios auferidos pelo BMCi -, quanto em relao prtica de lavagem de dinheiro, tambm sugerida na narrao da denncia e nos laudos que a acompanham 1 , mister que seja o Ministrio Pblico Federal oficiado para esclarecer sobre a continuidade das investigaes.
"a garantia dessa operaro de mtuo foi um CDU da empresa /W/ Propaganda l.ida., de igual valor, contratado junto ao BMG. em 22 04 0-4- Em anlise cia conta corrente 602000. agncia 3608. do Banco do Brasil, de tititlaridade da P\. Propaganda, verificou-se que o valor dessa aplicao em CDB. de RS 10.000 000,00, transferido para o BMG. em 22 0404. originou-se de depsito de RS 3.000.000.00. feito em 15 03 04. pela Visanet. K3. Diante o exyosto^conclui-w <///< <> ( flt, de 22/04/04, de titiiltiridatle dti I)\ rroj)ai>tnnlfi fui contraindo junto ao BMG com recursos originrios tlu Visanet. transferidos por conta e ordem do lianco do Hrasil. conforme evidenciado no Laudo 2828 Ofi-INC. E ainda, as anlises das contas correntes da DNA Propaganda mostram que no houve retorno desse valor conta 602000. ou outra ora analisada" do Laudo n" 1450/2007. (1.2453)
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E) Da nulidade por ausncia do interrogatrio dos acusados/ Do inoportuno interrogatrio dos acusados Sustenta a defesa a ocorrncia de nulidade processual, eis que o interrogatrio dos acusados foi realizado no incio da instruo processual, sob o comando da Lei 8.038/90, em que pese a vigncia, na ocasio, da Lei 11.719/08, que deslocou o interrogatrio dos acusados para a ltima fase da instruo processual. Primeiramente, necessrio ressaltar que todos os acusados foram interrogados em Juzo. Recapitulando os atos processuais, vislumbro que o acusado JOS G K N U NO NETO foi interrogado conforme termos de fls.1.434/1.437. Os acusados RICARDO ANNKS GUIMARES s fls. 1.615/1.619, MRCIO ALAOR DK ARAJO s fls. 1.620/1.624, FLVIO PENTAGNA GUIMARES s fls. 1.625/1.627, MARCOS VALERIO FKRNANDKS DE SOU/A s fls. 1.630/.1634 e RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA s fls. 1.628/1.629 foram regularmente interrogados, nos termos da assentada 1.613/1.614. Os acusados RAMON HOLLKRBACH CARDOSO s fls. 1.640/1.642, CRISTIANO DK MELLO PA/ s fls. 1.637/1.639, ROGRIO L AN/A TOLENTINO s fls. 1.643/1644, JOO BATISTA DK ABREU s fls. 1.645/1.648 foram devidamente interrogados conforme assentada de fls. 1.635/1636. O acusado DELUBIO SOARES DE CASTRO foi regularmente interrogado conforme termo de fls. 1.899/1.905 (volume 11). Na sequncia, em 09 de maro de 2009, conforme deciso constante s fls. 1.950/1.955, o Eminente Ministro Relator declarou nulos os interrogatrios de RICARDO ANNKS GUIMARES, MRCIO ALAOR DK ARAJO, KLVIO PENTAGNA GUIMARES, MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA, CRISTIANO DE MELLO PAZ, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, )OO BATISTA DE ABRKU, ROGRIO LANZA TOLENTINO, DELUBIO SOARES DE CASTRO e JOS GENUNO NETO, sendo ratificado o interrogatrio da acusada RKNILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA. A deciso foi fundamentada no fato de que aos advogados dos corrus no foi oportunizada a palavra para rcpcrguntas. Em razo desta deciso, excco do interrogatrio de RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA, todos os acusados foram reintcrrogados: o acusado DKLBIO SOARES DK CASTRO s fls. 2.024/2.030 (volume 11), o acusado R \ M O N HOLLKRBACH CARDOSO s fls. 2.079/2.082, o acusado CRISTIANO DK MELLO PAZ s fls. 2.083/2.086, o acusado MARCOS VALKRIO FERNANDES DK SOU/A s fls. 2.087/2.093, o acusado ROGRIO LANZA TOLENTINO s fls. 2.084/2.087, o acusado MRCIO ALAOR DK ARAJO s fls. 2.178/2.179, o acusado RIC \RDO ANNKS GUIMARES s fls. 2.180/2.181, o acusado BATISTA DE ABREU s fls. 2.182/2.183, o acusado FLVIO PENTAGNA GUIMARES s fls. 2.184/2.185, o acusadoJOS GENUNO NETO s fls. 2.400/2.401 (volume 13). No que concerne alegao de nulidade em raxo da inobservncia do rito previsto na Lei 11.719/08, tenho que no h como prevalecer o entendimento da defesa.
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K que o rito previsto na Lei 8.038/90, por ser especial, deve prevalecer cm detrimento do Cdigo de Processo Penal Brasileiro, o que, inclusive, previsto no art. 2 da Lei 8.038/90: Art. 2 - O relator, escolhido na forma regimental, ser o juiz da instruo, que se realizar segundo o disposto neste captulo, no Cdigo de Processo Penal, no que for aplicvel, e no Regimento Interno do Tribunal. Assim, em que pese a Lei 11.719/08 ser mais recente, no se pode a ela conferir aplicabilidade derrogatria das demais leis que regem o processo penal, mesmo porque, como ensina Bobbio2, o critrio da especialidade deve prevalecer em face do critrio cronolgico. este, inclusive, o entendimento do Supremo Tribunal Federal com relao aplicabilidade da Lei 8.038/90, que regula o procedimento dos processos de sua competncia: MMMNTA: QUESTO DM ORDEM. AO PMNAL ORIGINRIA. Lia 11.719/2008. PEDIDO DM NOVO INTERROGATRIO. ESPMC1ALIDADM DA LEI 8.038/1990, CUJOS DISPOSITIVOS NO I-ORAM ALTERADOS. INDMFF.RIMMNTO. A Lei 8.038/1990 especial em relao ao Cdigo de Processo Penal, alterado pela Lei 11.719/2008. Por conseguinte, as disposies do CPP aplicam-se aos feitos sujeitos ao procedimento previsto na Lei 8.038/1990 apenas subsidiariamente, somente "no que for aplicvel" ou "no que couber. Da por que a modificao legislativa referida pelos acusados cm nada altera o procedimento at ento observado, uma vez que a fase processual em que deve ocorrer o interrogatrio continua expressamente prescrita no art. 7 Lei H.1)38/1990, o qual prev tal ato processual como a prxima etapa depois do recebimento da denncia (ou queixa). Questo de ordem resolvida no sentido do indeferimento da petio de fls. 40.151-40.161. (AP-QO8 470, JOAQUIM BARBOSA, STK) A questo foi sobejamente enfrentada quando do incio da vigncia da Lei 11.719/08, no que concerne possibilidade de derrogao tcita das disposies processuais penais previstas na Lei 11.343/06. Tanto a doutrina quanto a jurisprudncia assentaram a premissa de que a lei especial deve prevalecer cm detrimento do rito ordinrio previsto no CPP: PMNAL. APMLAO CRIMINAL. TRFICO T R A N S N A C I O N A L DM DROGAS: ART. 33, CAPUT, C/C ART. 40, I DA LMI 11.343/06: INTERROGATRIO DO RU COMO PRIMEIRO ATO DA INSTRUO: NULIDADE INEXISTENTE: PRINCPIO DA ESPECIALIDADE: LEI 11.343/06: RITO ESPECIAL APLICAO DOS ARTS. 48 E 57. PRMJU/O NO COMPROVADO. PRELIMINAR REJEITADA. MATMRIALIDADM M AUTORIA COMPROVADAS. CONDMNAO MANTIDA. DOSIMETRIA DA PENA : NATUREZA E QUANTIDADE DA DROGA: FUNO DETERMINANTE NA FIXAO DA REPRIMENDA NO CRIME DE TRFICO : ART. 42 DA LEI 11.343/06: PMNA -BASM MAJORADA. CONFISSO: FUNDAMENTO DA CONDMNAO: APLICAO OBRIGA- BOBBIO. Norberto. Teoria do ordenamento jurdico. 7. ed. Traduo Maria. Celeste Cordeiro l.eite dos Santos. Braslia: 1'Nli. 1996. 26
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TRIA.: PENA REDUZIDA. CARTER TRANSNACIONAL DO TRFICO CONFIGURADO: MANUTENO DA CAUSA DE AUMENTO DO INC. I DO ART. 40 DA LEI DE DROGAS: CRIME DE AAO MLTIPLA: CONSUMAO: INEXIGNCIA DE RESULTADO NATURALSTICO: MODALIDADE TENTADA INEXISTENTE. CAUSA DE REDUO DE PENA PREVISTA NO 4 DO ART. 33 DA LEI 11.343/06: TNAPLICABILIDADE AOS "MULAS" DO TRAI-ICO : PROVAS DE INTEGRAO EM ORGANIZAO CRIMINOSA: EXCLUSO, l . No se h de falar em nulidade do feito pelo fato de o interrogatrio do acusado no ter sido realizado ao final da instruo. A Lei 11.343/06 prev um rito especial em relao ao CPP, dispondo, no art. 48. que o procedimento relativo aos processos por crimes de trfico rege-se pelo disposto nessa lei, aplcando-sc as disposies do CPP apenas subsidiariamente. E o art. 57 da mesma lei estabelece que, na audincia de instruo e julgamento, sero ouvidos o ru e, aps, as testcmunhas. Por outro lado, ainda que houvesse, a nulidade seria relativa, dependendo da comprovao de prejuzo, inexistente no caso. Preliminar rejeitada. (...). (ACR 00127031020094036LS1, DESEMBARGADOR FEDERAL LLT/ STEFANINI, TRF3 QUINTA TURMA, e-DJF3 Judicial l DATA:14/03/2012 ..FONTE_REPUBLICACAO:.) PENAL. APELAO. TRFICO INTERNACIONAL DF. ENTORPECENTES. MATERIALIDADE E AUTORIA CONFIGURADAS. INEXISTNCIA DE ESTADO DE NECESSIDADE. DOSIMETRIA DA PENA. CAUSA DE DIMINUIO DE PENA DO ART. 33, 4, DA LEI 11.343/06. INCIDNCIA. PENA DE MULTA MANTIDA. SUBSTITUIO DE PENA. DESCABIMENTO NO CASO CONCRETO. REGIME INICIAL FECHADO DE CUMPRIMENTO DE PENA. IMPOSIO LEGAL. DESPROVIMENTO. 1. No que tange arguio de nulidade do feito desde a audincia de instruo e julgamento em virtude da realizao do interrogatrio antes da oitiva das testemunhas, a despeito da regra insculpida no art. 400 do CPP com a reforma deste diploma legal ser mais benfica ao ru, face ao princpio da especialidade, aplica-se aos crimes de trfico o rito da instruo estabelecido nos arts. 54 a 59, da Lei 11.343/06. Preliminar rejeitada. (...) (ACR 00021822720114036119, DESEMBARGADOR FEDERAL COTRIM GUIMARES, TRF3 - SEGUNDA TURMA, e-DJF3 Judicial l DATA:08/03/2012..FONTK_REPUBLICACAO:.) PENAL. APELAO. TRFICO INTERNACIONAL DE ENTORPECENTES. PRELIMINARES REJEITADAS. INVERSO DA ORDEM DE OITIVAS. AUSNCIA DE TRADUTOR JURAMENTADO. MATERIALIDADE E AUTORIA CONFIGURADAS. CAUSA DE DIMINUIO DE PENA DO ART. 33, 4, DA LEI 11.343/06. ART. 2, 1, DA LEI 8.072/90. APLICABILIDADE. CRIME HEDIONDO. DKSPROVIMENTO. L cedio que a reforma do Cdigo de Processo Penal efetuou o deslocamento do interrogatrio ._do incio da audincia de instruo para o seu trmino, nos termos da atual rcdao do art. 400. 2. Todavia, a despeito desta regra ser mais benfica ao ru, face ao princpio da especialidade, aplica-sc aos crimes de trfico o rito da instruo estabelecido nos arts. 54 a 59. da Lei 11.343/06. (...) (ACR 00017172120104036000, DESEMBARGADOR FEDERAL COTRTM GUIMARES, TRF3 - SEGUNDA TURMA, e-DJF3 Judicial l DATA:3()/06/2011 PGINA: 268 ..FONTH_REPUBLICACAO:.)
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PROCESSUAL PENAL E PENAL. APELAO CRIMINAI, TRAFICO INTERNACIONAL DE ENTORPECENTES. NULIDADE EM RA/AO DO OFERECIMENTO DE DUAS DENNCIAS, AFASTADA. NULIDADE EM RAZO DO INTERROGATRIO TER SIDO REALIZADO ANTES DA OITIVA DAS TESTEMUNl IAS. INEXISTENTE. AUTORIA, MATERIALIDADE E DOLO COMPROVADOS. DE ERRO DE TIPO. NO DEMONSTRADO. DOSIMETRIA DA PENA MANTIDA. RECURSO DESPROVIDO. I - No h que se falar cm nulidade do processo, em razo da existncia de duas denncias. O Ministrio Pblico do Estado de So Paulo, em razo de a acusada se encontrar presa, apresentou denncia, mesmo ciente de que a atribuio era do Ministrio Pblico Federal, fazendo, constar, inclusive, que se tratava de trfico transnacional de drogas. E, ainda, na mesma manifestao, requereu que os autos fossem remetidos justia Federal. Remetidos os autos, o Ministrio Pblico Federal apresentou denncia prpria, no gerando qualquer prejuzo para a defesa, que exerceu regularmente o direito de defesa. II - No h que se falar cm nulidade, cm razo do interrogatrio do acusado no ter sido realizado depois da oitiva das testemunhas, pois a Lei n. 11.343/06 prev rito especial cm relao ao Cdigo de Processo Penal, devendo prevalecer. dessa forma, o principio da especialidade, uma vex que o prprio Cdigo excepciona o regime de lei especial. Alm disso, no houve qualquer demonstrao de prejuzo pela defesa. (...) (ACR 00090820520094036181, DESEMBARGADOR FEDERAL JOS LUNARDKLI.I, TRF3 - PRIMEIRA TURMA, e-DJF3 Judicial l DATA:23/05/2011 PGINA: 89 ..FONTE_REPUBLICACAO:.)
Outros sim, a defesa no demonstrou a existncia de qualquer prejuzo efetivo com a realizao do interrogatrio dos acusados na fase inicial do processo, o que afasta a existncia de nulidade no caso em tela, es que no sistema ptrio, somente se acolhe a nulidade de uma ato processual quando houver cfctiva demonstrao de prejuzo pela parte (art. 563 do CPP), o que no se observou no caso telado. F) Da nulidade por cerceamento de defesa: impossibilidade de participao em audincia devido ao registro sigiloso da carta de ordem A defesa do acusado DELBIO SOARES insiste na preliminar de nulidade processual, sustentando o cerceamento de defesa pela impossibilidade de os acusados acompanharem o trmite processual das cartas de ordem expedidas para o interrogatrio dos acusados c oitiva s das testemunhas de defesa. Cumpre ressaltar que a preliminar j foi anteriormente enfrentada pelo Eminente Relator Joaquim Barbosa, em deciso de fls. 3531/3533, que assim restou consignada:
Relativamente ao pedido formulado pela defesa do ru DELBIO SOAR11S a audincia realizada no Distrito Federal, para que "as oitvas realizadas cm Belo Horizonte sejam refeitas, concedendo a oportunidade para que a defesa delas partcipe" (f/s. 3169, !,(>/. 16), indefiro, pois so insuficientes as raspes alegadas pela defesa, no sentido de que ''somente tomou conhecimento do registro da Carta de Ordem em Be/o / lorônte por meio de andamento lanado no endereo elf irnico do Supremo Tribunal Federal informando a redesignao da audincia na Carta de Ordem para l enviada" e que, "Para surpresa da defesa (...), quela alturaj haviam sido ouvidas algumas testemunhas, sem que a defesa pudesse partiri28
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par das audincias, pois a Carta de Ordem estava registrada sob sigi/o, de modo que no constava dos registros do slte da justia 1'ederal em Minas Gerais nem, tampouco, do distribuidor daquela Seo judiciria ". Bm primeiro lugar, a alegao de que a carta de ordem no constou dos registros do distribuidor da Seo Judiciria de Minas Gerais facilmente explicvel: o juô delegatro competente para a diligncia j estava definido desde o ano passado, quando deleguei a realizao dos interrogatrios dos rus. Na ocasio, a carta de ordem foi distribuda ao Juzo da 4a Vara Federal de Belo Horizonte, que, por mandamento de celeridade processual, ficou prerenlo para a realizao da oitira de testemunhas.
O prprio despacho de delegao deixou essa circunstncia bem clara, nos seguintes termos:
''delego a realizao das audincias aos juizes federais que j ru//>,-(ram os interrogatrios por delegao nestes autos" Assim, o sigilo registrado na carta de ordem, depois de distribuda ao ju-ô de legatrio, no prejudicou em nada o conhecimento, pela defesa, de que as audincias seriam realizadas na 4a Vara Federal. Alis, constou no s do meu despacho como tambm do prprio andamento processual, acessvel no site do Supremo Tribunal Federal, em que foi registrado todo o trmite das cartas de ordem expedidas para oitiva das testemunhas de defesa, inclusive o recebimento dos ofcios dosju/~ftr, cf iie informaram ao meu gabinete as datas das audincias. Com efeito, colhe-se do andamento processual que a expedio das cartas de ordem foi publicada no dia 27 de outubro de 2009 c que </ diria th1 ordem para oitiva das testemunhas em Minas Gerais foi enviada no dia 5 de novembro ,' endereada diretamcntc ao juzo da 4a Vara Federal de Belo Horizonte. I i/s o dado retirado da pgina do Supremo Trhnnal Federal:
"05/11/2009 - Expedida carta de ordem, Ofcio n" 11926/R, ao Juiz Federal da 4" Vara Federal de Belo Horizonte - Seo Judiciria de Minas Gerais."
Assim, no houve surpresa alguma para a defesa. Noto, ainda, que a audincia para oitiva da testemunha arrolada pelo peticionrio s ocorreii no dia 20 de novembro, ou seja, quase um ms depois de publicada a expedio da carta cleôrdem e quinze dias depois do_seu envio ao juzo deegatrio informado na prpria carta e registrado no andamento processual desta ao penal. O praô em questo (quase trinta dias depois da publicao) e a informao, sobejamente disponvel, acerca do juiô delegatro competente para as oitivas - constante do despacho de delegao da diligncia, da carta de ordem expedida e do andamento processual no sile deste Supremo Tribuna! Federai -, so dados mais do que suficientes para que a defesa do ru entrasse em contato com a 4a Vara Federal c se informasse sobre as datas designadas para as oitivas. Portanto, o r DELBIO SOARLiS poderia ler jacilmente acompanhado as datas designadas para as audincias realizadas em Re/o biori-ônlf, como, alis, fizeram as dejesas dos rus RICARDO ANNES GUIMAKÊS, JOO IVL4T1STA ABREU, A1-RC7O ALAOR Dll ARAJO e FLAl/IO PENTAGNA GUIMARES. da jurisprudncia do Supremo Tribunal Federal que, uma vez publicada a expedio das cartas de ordem, dever da defesa acompanhar a diligncia, sem necessidade de intimao. . '\ssim, cabia defesa diligenciar junto ao ]u~o De/egalrio para se informar sobre as datas das oitivas, Por se cuidar de nus da defesa, e ausente a alegada surpresa, indefiro o pedido de refazimento das referidas oitivas. "
s
STF
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Neste cenrio, tenho que a questo j teve o adequado enfrentamento judicial, no cabendo o seu reexame nesta ocasio. Lado outro, contra esta deciso, a defesa no interps recurso, ante a ausncia de previso legal. No havendo recurso prprio contra ral deciso, consoante doutrina e jurisprudncia ptrias, tal exceo deve ser arguida como preliminar, em razes de apelao, ou por meio de habeat corpus, no sendo caso de reexame da questo na sentena. G) Da litispendncia entre esta ao penal e a ao penal n 470 do
As defesas dos acusados MARCOS VALKRIO, RENILDA MARIA e RAMON HOLLERBACH sustentam a ocorrncia de litispendncia entre esta ao penal com a ao penal n. 470, em trmite no STF, em razo da coincidncia dos fatos cm ambas as acs criminais. De igual forma, rejeito a preliminar. De incio, necessrio frisar que a conduta tida aqui como criminosa, referese suposta fraude perpetrada na concesso de emprstimos ao PT e s empresas ligadas a MARCOS VALKRIO, pelo Banco BMG, consubstanciada na simulao do repasse de valores aos tomadores. Embora na narrativa da inicial acusatria da ao penal n. 470 constem referncias participao dos ora acusados nas supostas fraudes perpetradas nos malfadados contratos, vislumbro que naquela ao penal, os ora rus no so acusados diretamente de referidas fraudes. Os contratos firmados com o BMG compem um contexto ftico indicirio dos crimes os quais se pretende a condenao naquela ao penal, mas no so objetos da ao penal em trmite no STF. E o que se depreende a partir da prpria tipificao legal conferida pelo MPF na inicial acusatria, constante naqueles autos1: Marcos Valrio Fernandes de Souza: Formao de quadrilha Corrupo ativa (H x) - Peculato (6x) - Lavagem de dinheiro (65x) E,vaso de divisas (53x), Delbio Soares Castro: Formao de quadrilha- Corrupo ativa W, Jos Genono Neto: - Formao de quadrilha- Corrupo ativa (9x), Ramon Hollerbach Cardoso: - Formao de quadrilha- Corrupo ativa (llx)- Peculato (6x)- Lavagem de dinheiro (65x)- Evaso de divisas (53x), Cristiano de Mello Paz: - Formao de quadrilha - Corrupo ativa (llx) - Peculato (6x)- Lavagem de dinheiro (65x) - Evaso de divisas (53x),
Ao Penal n 470-STF-Julgamento transmitido ao vivo pcli'1'V Justia.
Ir
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Rogrio Lanza Tolentino: - Formao de quadrilha - Corrupo ariva (l l x) - Lavagem de dinheiro (65x),
Ademais, a acusao de gesto fraudulenta, com a qual se poderia vislumbrar eventual litispendcncia com os fatos aqui apurados, foi formulada, na ao penal ti. 470, somente cm relao aos dirigentes do Rano Rural, no tendo sido estendida aos ora rus. Com estas consideraes, rejeito a preliminar. H) Da nulidade pela falta de correlao entre o pedido de condenao formulado na denncia e nas alegaes finais A defesa dos acusados RENILDA MARIA e MARCOS YALFRIO aponta ainda a falta de correlao entre o pedido de condenao contido nas alegaes finais e aquele contido na denncia. Sustenta que embora o destino final dos recursos adquiridos por meio dos contratos de emprstimos no tenha sido narrado na denncia pelo MPF, para sustentar a acusao de falsidade ideolgica, em alegaes tmais, o MPF, contraditoriamente, vincula a falsidade dos contratos ao destino final dos valores, inovando a acusao e obstaculixando a defesa dos acusados. Contudo, no vislumbro que tenha havido inovao dos fatos em sede de alegaes finais cis que o destino final dos valores, tanto na inicial acusatria quanto em sede de alegaes finais, traxido apenas como indcio dos crimes os quais se pretende a condenao, no havendo imputao especfica quanto a eles (o que objeto de julgamento na ao penal n. 470/STF). Lado outro, tenho que o destino dado aos recursos adquiridos por meio dos emprstimos indiferente consumao do crime de falsidade ideolgica posto nos autos, que consiste na confeco de um contrato de emprstimo para simular o repasse de valores aos tomaclores. o que se depreende a partir da inicial acusatria: "Ademais, cada simulao considerada individualmente ensejou na prtica, concurso formal, do crime de falsidade ideolgica, peia insero, nos contratos de emprstimos, de declarao falsa ou diversa da cj/te devida ser escrita, com o fim de alterar a verdade sobrefato juridicamente relevante" (fl.128). Com estas consideraes, rejeito tambm esta preliminar.
I) Pa Inconstitucionalidadc do artigo 4" da Lei n" 7.492/86

A defesa dos dirigentes do Banco RM(> requereu a declarao de inconstitu cionalidade do art. 4 da Lei 7.492/86. Hm que pese tal alegao corresponder ao mrito da presente ao, por razes didticas, tenho por bem proceder a seu enfrentamcnto ) na anlise das preliminares. Com efeito, a alegao de inconstitucionalidade do artigo 4" da Lei n" 7.492/86, ao argumento de que afronta o princpio da reserva legal, na medida em que no descreve qual conduta configura gesto fraudulenta ou temerria, no merece prosperar.
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"isits
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Dispc aludido dispositivo legal:

Art. 4. Gerir fraudulentamente instituio financeira:
Pena: Recluso de 3 (trs) a 12 (doxc) anos, e multa. certo que o artigo 4 da Lei n 7.492/86 prev um tipo penal aberto, sujeito complemcntaco exegtica e valorativa do aplicador da lei. Tal situao, contudo, no constitui afronta ao princpio da reserva legal. Ademais, considerar tal ripo penal como inconstitucional seria taxar de inconstitucionalidade quaisquer tipos abertos ou compostos de elemenros normativos. Sobre o crime de gesto fraudulenta ou temerria, anota Rodolfo Tigre
Ma ia:
"De qualquer modo, no se constata violao (k principio da reserva legal no dispositivo, .-l nma, porque sua objetvidade jurdica, consubstanciada na garantia da idoneidade econmicofinanceira da instituio, em particular, e do prprio SI 'N, em gerai bem como indiretamente o interesse pblico na preservao da poupana dos particulares, compatvel com o cnone constitucional. A duas. parque ao lado de outros elementos culturais utilizados pelo legislador penal.... perfeitamente passvel de delimitao conceituai concreta, ainda que de valorao mais permevel ao contexto histrico em que se d sua leitura e reconhecimento.'
Nesse sentido ainda a jurisprudncia, conforme apontam os julgados abaixo selecionados: "PROCESSUAL PENAL. HABEAS CORPUS. PEDIDO Dl-, TRANCAMKNTO DE AAO PENAL. ALEGAO DE AUSNCIA DE JUSTA CAUSA. INCONSTITUCIONALIDADE DO ART. 4" DA LEI 7.492/86. QUEBRA DE SIGILO BANCRIO. DILAO PROBATRIA. IMPOSSIBILIDADE. PRESCRIO DA PRETENSO PUNITIVA. PENA HIPOTTICA (.-)2. Nada h de inconstitucional na definio do tipo do artigo 4" da Lei
7.492/96. A aventada ofensa ao princpio da legalidade - que por sua vez realiza-se atravs da obrigao de descrcver-se os tipos penais com conduta e elemento subjetivo do injusto de forma clara - no ocorre pela s razo de que a gesto temerria e a gesto fraudulenta so expresses componentes de um tipo penal aberto que permite ao intrprete agregar valores sem ruptura com o princpio da tipicidade." (TRE 1a Regio - 11C 200601000291412 - Relator Ds. I''ed. I Iilton Queiroz - DJ 30/10/2006- nossos os grifos) CRIMINAL. GESTO 1'RAUDULENTA. TIPO CONSTITUCIONALIDADE. HABEAS CORPUS. EXAME DE PROVA. DESCABIMENTO.
Maia. Rodoltb Tigre. Dos Crimes Contra o Sistema Financeiro Nacional, lid. Malheiros. Ia cd.. pg60.
ABERTO.
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I) Hm face das novas tecnologias c cia profuso de novas formas, a cada dia, de gesto comercial, a gcsro fraudulenta de instituio financeira pode assumir um nmero incontvel de comportamentos, sendo impossvel, sob pena de resvalar em impunidade, que o legislador possa prever tantos tipos penais e descrev-los detalhadamente. II) No incide em incnnstitucionalidade o caput do art. 4" da Lei n" 7.492/86, ao prever o tipo cm questo de forma "aberta", tendo em vista que o conceito de gesto fraudulenta se encontra legalmente definido desde 1951 (lei n" 1.521), sobre ele havendo, inclusive, consenso, tanto em sede doutrinria quanto jurisprudncia!. III) Somente admitido o uso de habeas corpus para o trancamento de ao penal em duas hipteses: quando o fato descrito na denncia c atpico ou o paciente encontra-se comprovadamente fora da cadeia causal, no lhe podendo ser, em consequncia, imputado o resultado. IX7) Na via estreita do Writ no se admite discusso sobre matria de prova. (TR1- 2a Regio - HG 200002010711360- Relator Ds. Fed. Mana I Iclena CisneD] 13/11/2001- nossos os grifos)
APHLAAO CRIMINAI, (...). ART. 4", CAPUT E PAR. NICO DA LEI N 7.492/86. Hl VA DE INCONSTITUCIONALIDADE INEXISTENTE. PRELIMINARES REJEITADAS. GESTO TEMERRIA. TIPO PENAL CARACTERIZADO. PROVA DOCUMENTAL K TESTEMUNHAL. DITO CONDENATRIO. G ESTA O FRAUDULENTA. ABSOLVIO. ACO PENAL PARCIALMENTE PROCEDENTE (...). 12- No h falar em eiva de inconstitucionalidade a inquinar os tipos penais insertos no art. 4", caput e par. nico da Lei n" 7.492/86, pois, apesar de no trazer a norma penal a lista dos atos tidos como fraudulentos ou temerrios na gesto de instituio financeira, na verdade indica com preciso tais conceitos, delimita seus espectros, a resultar reverenciado, por conseguinte, o princpio da reserva legal. 13. Preliminares rejeitadas (...). TKE 3a Regio - rgo Especial - APn 21)0603000265410 - Relator Ds. Eed. Suzana Camargo - DJ 19/12/2007 Deste modo no h falar em inconstitucionalidade a inquinar os tipos penais insertos no artigo 4" da Lei 7.492/86. C) processo, pois, enconrra-se formalmente em ordem, estando presentes os pressupostos processuais c as condies da ao. Superadas as preliminares arguidas, passo anlise do mrito propriamente dito. 2.2 - Da Materialidade e Autoria a) Do delito capitulado no art. 4", caput, da Lei 7.492/86 O tipo penal imputado aos denunciados est previsto no art. 4, utput, da Lei 7.492/86, que assim dispe: Art. 4". Gerir fraudulentamente instituio financeira:
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PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4' VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6
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Pena - Recluso, de 3(trs) a 12(doze) anos, e multa. C) tipo previsto no artigo 4, caput, da Lei n" 7.492/86, criminaliza a conduta de quem, consciente e voluntariamente, gere fraudulentamente instituio financeira. Gerirfraudulentamente administrar a instituio financeira com m-fc, deforma dirigida ao engano de terceiros, sejam eles scios, empregados, investidores, clientes ou a fiscalizao. Segundo o TRF3, "Gesto fraudulenta a em que o administrador utiliza, continuada e habitualmente, na conduo dos negcios sociais, artifcios, ardis ou estratagema para pr em erro outros administradores da instituio ou sem clientes." (HC 98.03.081133-9/SP, Oliveira Lima, 1a 'l'., m., 4.5.99). | segundo o TRF4, "o crime de gesto fraudulenta pressupe, como elemento normativo do tipo, manobras ilcitas, o empreso de ardis, de fraudes e de engodos. A. fraude, por sua ve^, tambm pressupe o desiderato de prejudicar algum ou a obteno de vantagem indevida para o agente ou ontren?\C 200504010128000, PAULO AFONSO BRUM VAZ, TRF4 - OITAVA TURMA, DJ 18/05/2005 PGINA: 904.). Assim, a conduta incriminada pelo delito previsto no art. 4" da Lei 7492/86 a administrao da Instituio Financeira de forma ardilosa, com recurso a ejualquer tipo cie sutilexa ou astcia capaz de dissimular o real objetivo de um ato ou negcio. De se ressaltar, ainda, que o crime de gesto fraudulenta c de mera conduta, o qual "/ lei no exige qualquer resultado naturalstico, contentando-se com a ao ou omisso do agente" (MIRABKTE, 1998, p. 130). li que, de acordo com o entendimento dominante da jurisprudncia, ao contrrio do alegado pela defesa, trata-se de crime habitual imprprio, em que basta uma nica conduta fraudulenta para que o delito se consuma, sem que o conjunto de condutas configure continuidade delitiva: EMENTA: HABEAS CORPUS. PROCESSO PENAL. DENNCIA. INPCIA. INOCORRNCIA. GESTO FRAUDULENTA. CRIME PRPRIO. CIRCUNSTANCIA ELEMENTAR DO CRIME. COMUNICAO. PARTCIPE. POSSIBILIDADE. PRECEDENTES. EXECUO DE UM NICO ATO, ATPICO. IRRELEVNCIA. ORDEM DENEGADA. 1. A denncia descreveu suficientemente a participao do paciente na prtica, cm tese, do crime de gesto fraudulenta de instituio financeira. 2. As condies de carter pessoal, quando elementares do crime, comunicam-se aos co-autores c partcipes do crime. Artigo 30 do Cdigo Penal. Precedentes. Irrclcvnca do ato de o paciente no ser gestor da instituio financeira envolvida. 3. O fato de a conduta do paciente ser, em tese, atpica - av&Kzaco de emprstimo - irrelevante para efeitos de participao no crime. possvel que um nico_ ato tenha relevncia para eonsubstanciar o crime de gesto fraudulenta de instituio financeira, embora sua reiterao no configure pluralidade de delitos. Crime acidentalmente habitual. 4. Ordem denegada, (l IC 89364, JOAQUIM BARBOSA, STF) RECURSO ESPECIAL. PENAL. CRIME CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL: GESTA O TEMERRIA (ART. 4.", PARGRA-
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FO NICO, DA LEI N. 7.492/86). CRIME HABITUAL IMPRPRIO. DESNECESSRIA A HABITUAUDADE. RECURSO PROVIDO. 1. A denncia imputa aos Rus o crime de gesto temerria, pela concesso de linha de crdito internacional, desconsiderando os riscos da operao, bem como vrias prescries do Banco Central do Brasil. 2. A conduta se enquadra, em tese, no crime do art_._4.", pargrafo nico, da Lei n." 7.492/86. pois, cm se tratando de crime habitual ifnprpricyno necessria habitualidade para a caracterizao desse delito de gesto temerria. 3. Recurso provido. (RESP 200602086152, LAURITA VA/, ST] QUINTA TURMA, D) E DATA:13/09/2010.)
Km que pese o brilhantismo das teses defensivas, bem como de seus subscritores, tenho que deve prevalecer o entendimento do rgo acusatrio quanto prtica delitiva dos acusados, seno vejamos. A premissa ftica sobre a qual se assenta a pretenso acusatria pode ser assim resumida: o Banco B MG teria supostamente celebrado emprstimos fictcios com o PT e com as empresas do grupo de MARCOS VALKRIO. Estes emprstimos afiguraram-se como meros instrumentos formais com vistas ao repasse de recursos daquele Banco aos tomadores, objctivando, assim a obteno de diversos benefcios polticos do Governo Eederal. Neste cenrio, os emprstimos constituram-se como mera contrapartida satisfao de interesses maiores daquela Instituio Einanceira, cis que nunca tiveram como objetivo serem adimplidos. Antes, porm, da anlise da comprovao dos elementos fticos traxidos pelo MPF, mister esclarecer os meios os quais este Juzo entende possvel esta comprovao. Considerando as inmeras provas colhidas na fase investigatria, com vistas a se evitar futuras alegaes de nulidade, necessrio se repisar acerca do valor probante de tais provas. Sob este aspecto, tenho que a apreciao e valorao da prova colhida na fase investigatria, como subsdio a um decreto condenarrio, no pode ser afastada, no representando qualquer ofensa ao princpio do contraditrio. Com efeito, assim dispe o art. 155 do CPP (com a redao da Lei 11690/08):
Art. 155. O juiz formar sua convico pt-la livre apreciao da prova produxida em contraditrio judicial, no podendo fundamentar sua deciso exclusivamente nos elementos informativos colhidos na investigao, ressalvadas as provas cautelarcs, no rcpctiveis e antecipadas, (grifo nosso). Como sabido, a raxo para a antecipao da produo de prova na investigao visa comprovao da materialidade e da autoria permitindo ao M PE ;i formao da de/icfi.
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Assim, inelutavelmcnte, a prova pericial que vem a acompanhar e fundamentar uma denncia possuir natureza cautelar - como ocorre cotidianamente na apurao de crimes, v.g, envolvendo entorpecentes ou moedas falsas - mas isso no significa que, cm caso de recebimento da denncia, haja nesses casos uma eliminao do contraditrio sobre a prova, j que ter ocorrido apenas um diferimento deste contraditrio para instruo processual penal. Desta forma, recebida a denncia, ser o acusado cientificado do contedo da prova antecipada e das concluses do MP1- na denncia - podendo a defesa na resposta preliminar do art. 396-A CPP "'alegar tudo que interesse dejstf1 e "especificar as provas pretendidas", inclusive as periciais que visam contestar as concluses da percia produzida na fase pr-proccssual. Nesse sentido ensina o professor EUGKNIO PACKLLI DE OI.IVKIRA: \[mbora o art. 159, Jf 5"., afirme que a atuaao das partes em relao percia "se daria no f urso do processo judicial", pensamos que interpretao sistemtica da matria conduziria a uma segii/nfe concluso, a saber, a) quando se tratar de percia j realizada nu fase de investigao, a defesa dever se manifestar sohrc as providencias a ela facultadas por ocasio da apresentao da defesa escrita (art. 396-A, CPP); h) quando a percia se realizar j em JHÔ, o praô a ser obedecido ser apenas aquele de antecedncia da audincia a ser designada (art. 59. 5., J do CPP)." (grifo nosso)"1 Assim, no se confunda o direito manifesto da defesa em produzir uma contra-prom percia/, com uma suposta necessidade da acusao de repetir em ju/o, mesmo que no haja impugnao tcnica ao laudo, a produo da prova antecipada, cautelar e irrepetw/(art. 155 do CPP). Sob este aspecto, o magistrio do professor GUILHKKMK DH SOUZA NUCC: "Porati/o, cabe acusao, ao ingressar com a ao penal, o nus da prova, buscando o acusada demonstrar ser o acusado culpado do crime cj/ie lhe imputado. Ao ru se pretender apenas negara imputao, reata permanecer inerte, pois nenhum nus lhe cabe. Sen estado de inocncia prevalece. Entretanto se a estratgia da defesa tiver por meta alegar fato diferenciado daqueles constantes da denncia ou gueixa, chama a si o nus da prova.'' Nesse rumo, nus da defesa (art. 156 do CPP), em no concordando com a concluso do laudo pericial antecipado, especificar as provas que desejasse para desconstituir a pretenso acusatria. Assim posto, as provas periciais antecipadas, cautclares e irrepetveis, indicadas na denncia, foram submetidas ao amplo contraditrio (diferido) da defesa e encontram-se, portanto, aptas a servirem como fundamento para um decreto condenatrio de natureza criminal, nos termos do art. 155 do CPP. Nesse sentido:
5 Curso de Processo Penal. 10 edio. Atlas. 2008. pg.361 " (iuilhcrmc de Sou/a Nucci. Provas no Processo Penal. RT pug.22/23. 2009
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PENAL E PROCESSUAL PENAL, MOEDA FALSA. PRINCPIO DO CONTRADITRIO. PROVA OBTIDA NA FASE POLICIAI, PROVA INDICIARIA. APOIO NO CONJUNTO PROBATRIO. DOSIMETRIA. 1. No processo penal, aplica-se o princpio constitucional inafastvcl do devido processo legal, com seu corolrio consistente na ampla defesa c no contraditrio. Todavia, certas provas (percias, escutas etc) so, via de regra, produzidas na fase policial, j que prprias investigao, no havendo sentido em apenas realiz-las na fase judicial, onde j instalado devidamente o contraditrio. E tambm no faz sentido, salvo a demonstrao de vil imparcialidade, a desconsiderao posterior destas provas, uma vez que j no poderiam ser repetidas. 2. O indcio, enquanto circunstncia conhecida e provada, que tendo relao direta com o fato, autoriza, por deduo, concluir-se pela existncia de outra circunstncia, meio de prova admitido pela legislao penal, nos exatos termos do artigo 239 do Cdigo de Processo Penal. 3. A pena deve ser fixada considerando as circunstncias do artigo 59 do Cdigo Penal, no devendo a sua elevao se dar de modo injustificado. 4. Apelao provida em parte.( Apelao Criminal no. 200331000013547 -Juiz Saulo Casali Bahia convocado - 3a. Turma, TRF da 1a. Regio, D| 06/07/2007.(grifo nosso)
PINAL. PROCESSUAL PINAL. ARTIGO 171, 3, CP. ESTELIONATO CONTRA O INSTITUTO NACIONAL DO SEGURO SOCIAL. COMPROVAO. DENNCIA. ART. 41, CPP. REQUISITOS PREENCHIDOS. RECEBIMENTO. PROVA PERICIAL REALIZADA NO INQURITO. CONTRADITRIO E AMPLA DEHSA. 1. Incorre no delito tipificado no art. 171, 3", do Cdigo Penal, o agente que, mediante ardil, induz ou mantm o INSS em erro, propiciando a si mesmo ou a um terceiro auferir vantagem ilcita a partir de benefcio previdencirio concedido irregularmente. 2. A denncia que contm todos os elementos previstos no artigo 41 do Cdigo de Processo Penal deve ser recebida. 3. A prova pericial, realizada na fase do inqurito policial e submetida a contraditrio e ampla defesa perante o juzo, no necessita ser repetida na instruo criminal, uma vez que seu valor diferido no tempo. 4. Recursos parcialmente providos (Apelao Criminal n 200338000049842, Relator Desembargador Tourinho Neto, 3a Turma, TRE da 1a Regio, DJ 16/02/2007, P.44).
P I N A L E PROCESSUAL PENAL. ESTELIONATO CONTRA A PREVIDNCIA SOCL\L. SAQUES INDEVIDOS APS O BITO DO SEGURADO. MATERIALIDADE M AUTORIA COMPROVADAS. PROVA PERICIAL li DOCUMENTAL PRODUZIDA DURANTE O INQURITO POLICIAL, NA() REPETIDAS EM JUZO. CONTRADITRIO DIEEKIDO. EMBASAMENTO CONDENATRTO. POSSIBILIDADE. DOSIMETRIA DA REPR1MENDA. REGIME DE CUMPRIMENTO. SUBSTITUIO. PUNAS RESTRITIVAS DE DIREITOS. 1. Restam preenchidos os elementos tpicos do crime de estelionato quando verificada a obteno de vantagem patrimonial indevida pelo agente que mantm o Instituto Nacional do Seguro Social em erro e prossegue percebendo a aposentadoria de segurado j falecido. 2. Materialidade e autoria devidamente demonstrados atravs da prova documental e pericial produzida durante a fase invcstigativa, no repetidas em juzo, sendo possvel ao julgador utilizar tais elementos, exclusivamente, para fins de
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embasamento do decreto condcnatrio, tendo em vista que, nessas espcies de provas, o contraditrio diferido ou postergado para momento posterior instaurao da ao penal, tendo a defesa a possibilidade de contraditar os documentos constantes do inqurito e, quanto percia, impugn-la, solicitar esclarecimentos c at mesmo requerer a elaborao de novo exame, consoante doutrina c jurisprudncia. Caso em que, ademais, o contedo das provas coaduna-sc com as declaraes do ru, consideradas exclusivamente aquelas prestadas perante a autoridade policial, tendo em vista que, devidamente citado e intimado, deixou o acusado de comparecer audincia de interrogatrio. 3. Na primeira fase da dosimetria da pena, no que tange carga atribuda (acrscimo de meses na pena-base) ao reconhecimento das vetoriais desfavorveis, o entendimento desta Corte orienta-sc no sentido de que o peso de cada circunstancia judicial c calculado a partir do termo mdio entre o mnimo e o mximo da pena cominada, do qual se deduz o mnimo, dividindo-se este resultado pelo nmero de circunstncias, tcndosc, na espcie, um incremento de 03 (trs) meses por vetorial negativa. Hiptese em que a anlise das vetoriais do artigo 59 do Cdigo Penal no au t orix o agravamento da pena-base, restando essa fixada no mnimo legal. 4. C) regime inicial de cumprimento da reprimcncla, presentes os requisitos do artigo 33, 2", alnea "c", do Cdigo Penal, o aberro, no se vislumbrando, in casu, motivos para a fixao de regime mais gravoso. 5. Na fixao da pena de multa, adotando-se o critrio bfsico, elevem ser sopesadas todas as circunstncias que determinaram a imposio da pena privativa de liberdade - judiciais, legais, causas de aumento e diminuio. Assim, sopcsando-se todas as circunstncias que determinaram a fixao da pena corporal, resulta a pena de multa fixada em 38 (trinta e oito) dias-multa, no valor unitrio de 1/30 (um trinta avos) do salrio mnimo nacional vigente em janeiro de 2(X4, tendo em vista a situao econmica declarada pelo ru. 6. Pena corporal substituda por duas restritivas de direitos, consoante autorixado pelo artigo 44 do Cdigo Penal, consistentes em (a) prestao de servios entidade assistencial ou comunidade, durante igual perodo de durao daquela, e (b) prestao pecuniria em favor de entidade de natureza assistencial, tambm a ser definida pelo ju/o executrio, no valor cie 01 (um) salrio mnimo vigente ao tempo do pagamento, considerando-se, para tanto, a situao econmica do ru e as vetoriais do artigo 59 do Cdigo Penal, as quais revelam-sc totalmente favorveis ao ru, ressaltando que a substituio ora determinada aquela que se revela suficiente preveno c represso do delito praticado {Apelao Criminal n" 200471000466199, Relator Desembargador Victor Luiz dos Santos Laus, 8a Turma, TRF da 4a Regio, D] 24/02/2010).
Com muito mais razo so vlidas as provas colhidas e as concluses extradas dos Relatrios das Comisses Parlamentares de Inqurito j que, segundo o art. 58 da CF/88, as Comisses "/eriio poderes de investigao prprios das autoridades judiciais", ou seja, no meramente inquisitoriais. Fixadas estas premissas, passo anlise da comprovao da materialidade do crime imputado. A partir de uma cuidadosa, longa c exaustiva anlise dos 26 volumes e 13 apensos que compem esta ao penal, composta por mais de 8.000 folhas, tenho que restou cabalmente evidenciada a materialidade dclitiva do crime previsto no art. 4 da Lei 7.492/86.
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Do cotejo dos elementos constantes dos autos, tenho que o conjunto dos dados fticos comprovados pela acusao forma um cenrio bastante elucidativo da ocorrncia das fraudes narradas pelo MPF. Com efeito, alguns dados presentes nos autos permitem-me inferir que os contratos celebrados pelo BMG com o Partido dos Trabalhadores e empresas do grupo MARCOS VALERIO no tinham como objetivo serem realmente adimplidos, constituindose como instrumentos formais fictcios, ideologicamente falsos, cuja real inteno era dissimular o repasse de recursos aos tomadores. A concluso pode ser deduzida a partir da apreenso conjunta de diversos elementos fticos que no podem ser descontextualixados ou tomados de maneira isolada. Cada um destes elementos configura-se como indcio da materialidade delitiva os quais, uma vez somados, compem com solidez um cenrio ftico onde se identifica com clarividncia a prtica da gesto fraudulenta por parte dos dirigentes do BMG. Passo a apresentar cada um destes dados que, dentre o emaranhado de alegaes tra/idas pelas partes, no tiveram como passar despercebidos por este [u/o. O acervo probatrio constante dos autos mostra um sofisticado esquema de concesso de emprstimos simulados ao PT e s empresas do ligadas ao acusado Marcos Valrio que, pela maneira com que foram celebrados, pela habirualidade do mesmo modas operandi e pelo entrelaamento dos crditos conduzem a uma concluso inafastvel no sentido de que os recursos repassados pelo BMG aos tomadores no seriam perseguidos ulteriormente. Da anlise conjunta dos contratos extrai-se que grande parte dos valores emprestados pelo BMG foram repassados aos tomadores dentro de um cenrio pouco usual na prtica bancria, diante de situaes limites de risco de inadimplncia. Extrai-se ainda e, principalmente, que grande parte dos valores amortizados adveio de recursos do prprio BMG, ou seja, o BMG praticamente pagai puni emprestur. Passo a apontar os elementos fticos relativos a cada contrato que levam concluso de que estes foram meros instrumentos formais que visavam mascarar o repasse de valores do BMG ao PT e s empresas ligadas a Marcos Valrio, no sem antes frisar que em 31/05/2006, a totalidade de recursos emprestados pelo BMG a estes tomadores, que no foram adimplidos, com a correao, era de R$66.021.016,67, conforme Laudo Pericial n" 1854/2006 (fl.514 do Apenso 03). Emprstimos concedidos SMP&B COMUNICAO LTDA Com a SMP&B Comunicao LTDA foram celebrados 2 contratos de mtuo, os quais foram aditados uma vex cada um, cujos responsveis pela aprovao das operaes foram FLVIO PENTAGNA GUIMARES, RICARDO ANNKS GUIMARES e JOO BATI ST A DE ABREU (fl. 404 do Apenso 03 e fl. 444 dos autos), tendo como devedores solidrios e avalistas os acusados RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DF, SOUZA, CRISTIANO DE MELLO PAZ, RAMON HOLLERBACF[ CARDOSO e MVRCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA (fl. 454):
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Contrato 130300131
Aditamento contrato
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Concesso do crdito 25/02/2003 do K, '05, '2003
Data do vencimento 25/08/2003 24/11/2003
Prazo
181 182
Valor inicial R$ 12.000.000,00 12.000.000,00
130300131 140301036
Aditamento contrato do
14/07/2004
09/02/2005
01/09/2005
14/03/2005
210 181
3.516.080,56 4.235.947,14
1 H )30 1036
Segundo o laudo do INC, o contrato n130300131 foi classificado em seu incio com o rating "A". Cinco amortixaes mensais dos encargos estavam previstas a partir de 27/03/2003, sendo que em abril/2003 a segunda amortixao prevista no foi rcali/ada, resultando na assinatura de um aditivo contratual em 26 de maio de 2003, mediante o pagamento do restante dos encargos financeiros calculados at aquela data, no montante de R$690.462,73. Desta forma, o aditivo contratual rolou o principal da dvida no valor de RS 12.000.000,00, o que demonstra a pouca importncia dada ao recebimento do crdito. Alis, de se frisar que somente a partir de junho/2003 houve a rec Ia s si fica ao do rating para "C". Km relao a estes contratos, algumas particularidades apontadas pelo INC merecem destaque. Na ocasio da aprovao do aditivo ao contrato n. 130300131, no houve reapreciao do risco da operao peio Comit Superior de Crdito eis que a planilha aprovada pelo Comit Superior de Crdito foi concernente ao perodo inicial de 180 dias. Com a assinatura do aditivo, a operao totalizou 272 dias, o que necessitaria de uma nova apreciao do Comit, inclusive para fins de rcclassiflcao do risco. Por outro lado, tem-se que o aditivo contratual foi firmado em que pese a segunda amortixao dos encargos financeiros no ter sido realixada. (fl.406 do Apenso 03). Ainda em relao ao contrato n"130300131, tem-se um aspecto que no pode passar despercebido a este Juxo. A liquidao ocorreu cm 28/01/2004 mediante a transferncia de recursos da ordem de aproximadamente RS14.000.000,00 cuja origem foi conta-corrcnte mantida no Banco Rural S/A pela empresa GRA1'T'1TI PARTICIPAES LTDA. Segundo o Laudo pericial n 1450/2007 do INC (fls. 2451/2452), os recursos utilixados para a liquidao tiveram como lastro outra operao de mtuo do HMG com a GRAFHTI PARTICIPAES LTDA. Ento, a liquidao do contrato n"1303()0131 foi feita, em verdade, pelo prprio HMG, mediante um novo emprstimo empresa do mesmo grupo. lim relao ao contrato n" 140301036, sua liquidao era prevista em parcela nica em 09/02/2005 (1. 408 do Apenso 03). O contrato no foi liquidado na data, bem como no ocorreu qualquer amortixao da dvida. Estranhamente, em que pese a inadimplncia, em 04/03/2005, foi celebrado aditivo contratual no valor de R$4.235,947,14 equivalentes ao principal e aos encargos financeiros no pagos. Neste cenrio, percebe-se claramente cûe o banco BMG renunciou a qualquer benefcio que adviria deste contrato, j que a rolagem da dvida aqui ocorreu inclusive em relao aos encargos financeiros.
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Sob este aspecto, importante tecer algumas consideraes, que levam concluso do acerto da tese ministerial. K que, se a SMP&B, quela altura, ostentava rgida capacidade econmica, tal como alardeado consfantcmentc pela defesa, por que no liquidou o contrato? Por que houve a rolagem do principal da dvida e dos encargos? Por que "pedalaram" o contrato? O que se percebe que o BMC i no s deixou, sem razo lgica, de cobrar a empresa, como tambm teve um considervel nus para firmar o aditivo j que, como se sabe, diante da classificao do ratin^ do contrato em "C", o BMC i teve que provisonar parte dos recursos emprestados. Ademais, como a empresa tomadora no pagou tambm os encargos financeiros, o banco no se beneficiou sequer do spread, situao que permite a concluso de que o banco praticamente pagou para emprestar. Nesta senda, necessrio se refutar de antemo a tese defensiva no sentido de que as execues judiciais foram retardadas com vistas a que o banco se beneficiasse do spread. C) que se percebe justamente o contrrio: os aditivos "rolavam" tambm os encargos financeiros. Cai por terra, assim, a raxo apresentada pela defesa para justificar o fato de as execues judiciais dos contratos terem sido interpostas somente aps 2005. Por outro lado, causa espcie a este Juzo o fato de que, no contrato n. 140301036 da SMP&B, firmado no ano de 2004, o endividamento da empresa constante do Sistema de Informaes de Crdito era da ordem de R$33.354.000.000,00, informao de fcil e obrigatrio acesso instituio mutuante. Ademais, quando da celebrao de referido contrato, constava no SRC a informao de que nos 180 dias seguintes, a empresa tinha obrigacs vincendas na ordem de RS28.414.000,00. (fls.410/412 do Apenso 03). Ainda em relao s irregularidade s pouco usuais presentes nos contratos n130300131 e n 140301036, o INC frisou ainda que "dentre a documentao cadastral e de suporte ii anlise de crdito para a concesso dos emprstimos, no constam Declaraes cie Informaes fcconmicoftscais da Pessoa jurdica (IÎPJ) da empresa SMP&B. Outra exceo identificada foi a ausncia das informaes fiscais dos scios e representante da SMP&H do exerccio de 2003 (ano calendrio 2002). A anlise dessas informaes seria imprescindvel para a liberao do primeiro emprstimo, contrato n f3.03.00J31, cm 25/02/2003, uma renque os scios constaram como garantidores (avalistas) do emprstimo. No que concerne s garantias previstas nos contratos, merece ser rebatida a tese da defesa no sentido da robustez do penhor de direitos creditcios oriundo de contrato de prestao de servios firmado pela DNA PROPAGANDA LTOA com as CKNTRA1S 1LTRICAS DO BRASIL S/A - KLKTRONORTK, dado cm garantia adicional aos contratos. Isto porque deve ser consignado o acerto da tese ministerial no sentido de que o valor do contrato era incompatvel com o valor da operao. O valor total do contrato de prestao de servios era de RS 10.000.000,00, conforme clusula terceira do segundo termo aditivo (fl.483). A melhor exegese do referido contrato sugere que o mximo de honorrios que a contratada poderia auferir com o contrato era de 6% (seis por cento) sob o valor do preo lquido efetivamente faturado, conforme previsto 110 pargrafo primeiro da clusula oitava do contrato (fl. 481). As demais hipteses de remunerao, concernentes s situaes em que a contratada eventualmente terceirizassc os servios, tinham previso de remunerao de somente 9% sobre os custos da contratao com terceiros e, por bvio, so hipteses exclu-
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dentes, no cumulativas. Assim, mesmo somando-se com o desconto de agncia (clusula segunda), no necessrio muito clculo aritmtico para se concluir que eventuais honorrios recebidos pela agncia no consubstanciavam garantia compatveis com os valores dos emprstimos concedidos SMP&B. De se frisar que as hipteses de remunerao foram alteradas pelo Primeiro Termo Aditivo (fls.481/482), fato estrategicamente omitido pela defesa. No aditivo, v-se que, alm da clusula oitava j citada, o pargrafo 5 do contrato inicial foi alterado no sentido de que os custos internos dos trabalhos realizados pela contratada seriam ressarcidos ordem de 0% (zero por cento) dos valores previstos na tabela de preos do sindicato das agncias de propaganda do Distrito Federal. Por outro lado, a reduo, por tornar mais vulnervel a garantia oferecida, teria que ter sido comunicada instituio financeira, o que no foi o caso. No se pode olvidar tambm que a nota fiscal que embasou a duplicata vinculada ao oferecimento dessa garantia nunca esteve registrada na contabilidade da DNA PROPAGANDA LITJA, o que relativiza a idoneidade da garantia, como bem apontado pelo MPF e pelo Laudo Pericial n 3058/2005 - INC (fl.2486). A falta de registro do ttulo no passaria despercebida pela instituio financeira, estivesse ela preocupada com a inadimplncia dos tomadores. Sob este aspecto, mister que sejam transcritas aqui as concluses extradas pela CPMI dos Correios (fl.18 do Anexo 01):
"A principal garantia o Penhor de Direitos Creditrios de recebveis atravs da "trava" de domicilio bancrio, a critrio do I$MCJ, sobre os recursos provenientes' do contrato de publicidade entre DNA Propaganda Lida. e E/etronorte. Entretanto, os valores dos crditos dos contratos de publicidade nunca foram depositados no BMC. Mais relevante ainda o falo de que, na carta onde existe a anuncia da YLleronorte, no existe nenhuma referncia de que a mudana de domiclio bancrio para fins de garantir um emprstimo tomado pela outra empresa de publicidade de Marcos Valria. Portanto, no vlida como garantia, mostrando que a referida carta teve o nica sentido de cumprir uma formalidade regulamentar e documental de concesso de crdito bancrio;V, No documento de Penhor de Direitos assinaram como representantes da DNA, cedente dos crditos do contraio de publicidade com a \~-Jetronorte, a S r. Remida, o Sr. Marcos Valeria e o Sr. \'rancisco M. Castilho Santos. Dessa forma, no consta a assinatura da scia da DNA Propaganda LJda., a Sr. Margareth Maria de _Queiro^ Freitas, enquanto que o Sr. Marcos I/alrio no scio de nenhuma das empresas envolvidas. No h no processo de emprstimo qualquer documento concedendo ao Sr. Marcos Valria direitos de representao da Graffiti ou DNA; A pretensa "garantia" do contrato de publicidade comprovadamente nunca foi exercida pelo Rano. Por mais que se queira demonstrar ser comum esse tipo de contrato como garaniidor de emprstimo, a garantia , no mnimo, insuficiente, e at ilusria, pois o banco nunca ter condio ejetva de receber o saldo devedor do emprstimo tomado, como agora se confirma com os outros contratos ajuizados com semelhante garantia. Isso porque o contraio de publicidade "transcorre", do ponto de vista financeiro, de forma inversa ao contrato de emprstimo. Ou seja, com o tempo, os valores creditarias do contrato de publicidade vo diminuindo pela efetiva prestao de servios, enquanto o saldo do emprstimo no banco vai aumentando com a incorporao dos encargos contratuais de juros e atualiâao. Deve tambm ser lembrado que parle expressiva do contra/o de publicidade tem como destino os prestadores de servios de publicidade (emissoras de rdio e Tl ', grficas, entre outras), permanecendo uma menor participao da empresa de publicidade a titulo de agenciamento. Tais assertivas se confirmam pelo faio de os bancos no se v-
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AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6
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lerem dessas travas para receber os emprstimos hoje inadimpknfes, fendo que recorrer a aes cie cobrana judicial. Mostra-se mais uma ve~ qtte o objetivo foi transparecer um aspecto de "formalidade" numa operao de emprstimo bastante duvidosa; lisse emprstimo foi renovado em 26/05/2003, coincidentemente, na mesma data da renovao do emprstimo do PT, t' ambos com o mesmo vencimento para 24111/2003. Taljato mostra a cumplicidade entre o Banco e o Sr. Marcos Valria para concesso da dilatao do praô do emprstimo e o desinteresse de cobrana. Tambm demonstra as relaes entre o Sr. Marcos \''alro, o BMC e o PT, visto que tiveram, na mesma poca, discusses de renovaes dos contratos do PT e tia ,\\\}P<^rB, que foram renegociados, coincidentemente, no mesmo dia 26/05/2001, na mesma situao de ainda no vencidos e, ainda mais, ambos COM prados renegociados para 24/1 /2003. Mostra claramente uma renegociao em conjunto entre PT e Marcos Valria, com a cumplicidade do BMG";
Importante destacar as concluses extradas do Laudo Pericial n" 1450/2007 (fl. 2455), que demonstram que o contrato n 140301036 teve como objetivo a promoo de lastro financeiro para o abatimento de encargos financeiros dos outros contratos. Por meio da anlise do destino dos recursos deste contrato, o INC constatou que R$351.508,21) foram empregados na amortizao dos encargos financeiros do contrato n130300102 do PT, R$2.413.613,16 foram empregados na amorti/ao dos encargos financeiros do contrato n 140300062 da GRAFFITI e R$707.222,77 foram empregados na amortixao dos encargos financeiros do contrato n 140300538 de ROCiKRK) TOLENTINO. Ora, desta sistemtica, observada tambm em relao a outros contratos, decorre a concluso no sentido de que o BMCJ celebrava novas operaes de emprstimos com o objetivo de rolar dvidas vencidas e no-pagas. Mais grave, a concluso de que era o prprio BMC I quem arcava com os nus da inadimplncia dos tomadores, pois eventuais encargos pagos por eles eram oriundos de outros emprstimos conseguidos junto ao prprio BMG. De se ressaltar tambm que, em relao a estes contratos, o INC apontou uma srie de dados que permitem concluir que o banco BMG no estava preocupado cm se resguardar dos riscos da inadimplncia. Pela relevncia e pela clareza das constataes, merecem serem citadas as seguintes passagens (fls. 410/412 do Anexo 03):
"(...) Avaliando as informaes conlabeis presentes, no dossi das operaes de emprstimo da SMP&B, pode-se constatar que o balanceie contbil em 31 /12/2003 apresentado pela contratante e utilizado pelo analista de crdito do banco no registra a real posio de endividamento bancrio naquela data. l Enquanto as informaes presentes no Sistema de Informaes de Crdito do Banco Central do Brasil (SCR), as quais se encontram arquivadas no dossi da SMP&B, indicam que a contratante apresentava, em 31/12/2003, dividas com instituies financeiras no montante de RS 14.549mil, sen balancete contbil levantado na mesma data informava na rubrica Emprstimos e financiamentos' o saldo de apenas RS 3.469 mil. Todo o passivo da SAP<"H registrado no 'balancete sinttico' em 31 /' 12/'2003 totalizava apenas RS 7.939 mil. /\ acima descrita ocorreu tambm com o balancete contbil levantado em 30/09/2004. o qual foi utilizado pelo analista de crdito do banco. Hnqnanto as informaes presentes no Sistema de Informaes de Crdito do Banco Central do Brasil (SCR), indicavam
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que a contratante apresentara, em 30/09/2004, dvidas com instituies financeiras no montante de RS 33.345 mil, sen balancete conthil levantado na mesma data informava na rubrica Emprstimos e financiamentos1 o saldo de apenas R$ 3.5 f 6 mil. Yodo o passivo da SMP&B registrado no 'balancete sinttico'em 30/09/2004 totalizava apenas RS 7.522 mil.
As discrepncins entre os saldos das d/vidas bancrias consignados nos balancetes contbeis da SMP&B c as informaes constantes do Sistema de Informaes de Crdito do Banco Central do Brasil (SCR) so razes suficientes para desqualificar as informaes contbeis disponibilizadas pela contratante, as quais foram utilizadas para avaliaes de crdito, uma vez que., por se tratarem de informaes falsas, enquadram-se no item H-b da Carta-Circular do Baccn n"2.826 de 04/12/1998 (transcrito no item 2.1 do captulo III- DOS EXAMES do presente Laudo), norma essa que divulga a relao de operaes e situaes que podem configurar indcios de lavagem de dinheiro no sistema bancrio. O aqui descrito no comentado em nenhum documento integrante do processo de avaliao de crdito, bem como em nenhum outro documento integrante do dossi da SMP&B. Mesmo com a apresentao de informaes contbeis falsas, o Banco BMG celebrou o contrato de emprstimo n" 14.03.01036, cm 14/07/2004, c o de rolagcm (aditivo contratual) do valor do principal c encargos do referido contrato original, em 04/03/2005.
Tini julho de 2004, seoncfo o Sistema de Informaes de Crdito do Banco (..entrai ao Erasil (SC'R), a dvida bancria da SAiP&B vincenda em at 180 dias montara a RS 28.414 mil. Segundo demonstrativos contbeis da contratante, o Jatttramen/o acumulado no perodo de sete meses findo em 31107}04 montou a RS 16.420 mil, ou seja, cerca de 58% da divida bancria. lim oposio ao acima demonstrado, a avaliao (k crdito efetitada pelo Educo BMG no demonstra o alto endividamento bancrio da SMP&B, o perfil de curto praâ desse endividamento, o histrico de rolarem de boa parte dessa divida, bem como a necessidade de comprometimento de grande parte do faturamento da contratante para a quitao da mesma. Essa situao financeira da contratante tambm foi constatada pelos analistas do Baa/i quando da fiscalizao realizada no perodo de 25/04/2005 a 17/06/2005 (situao descrita no anexo 111-1 ao ofcio Desup/GTBHO-CosupQ2-20Q5/394 do facen). Outra deficincia na avaliao da .(//nao econmico-financeira pode ser constatada na elaborao do quadro 'Contratos em I '/gor SMP&B' constante do Relatrio de ('.rdito datado de 28/02/2005. Nesse quadro constam provises de fatnramento da contratante em contratos de publicidade com diversos rgos pblicos, como '(Correios', 'Cmara \jggtslativa1, 'Cmara dos Deputados', 'GT)\ l;,sportes'e 'Seco/'. Dentre a documentao constante do doss, os Peritos identificaram somente os contratos dos Correios e do Governo do Distrito federal (GDY"), cujos valores envolvidos so divergentes daqueles constantes do quadro 'Contratos em I 'fi$pr SMP&B '. Para os demais no foi possvel validar as informaes dos faiuramenios. As avaliaes realizadas pelo analista de crdito do banco acerca da capacidade econm/co-financeira da SMP&B consideraram como futuros faturamentos da SMP&B os montantes globais das verbas publicitrias de cada contraio de publicidade da agncia. Tal procedimento no correio para se determinar o faturametit de empresas de publicidade. Isto porque as empresas de publicidade recebem apenas um percentual das verbas publicitrias estipuladas em contraio, uma /'c~ cjiie essas, tambm, so destinadas ao pagamento de fornecedores, servios, materiais e a outras despesas vinculadas ao objeto do contrato. O contrato dos Correios arquivado no dossi prev honorrios de 8% SAiP&B pela produo de peas e materiais, cuja verba publicitria era de RS 72 milhes, perfazendo um fatnraniento, aproximado, KVV 5,8 milhes. O analista de crdito projetoii HW fatiiramento de R$ 7,5 milhes mensais (RS 90 milhes/ano) somente para esse contrato, um valor muito superior ao qtte poderia ser ejetivamene realizado. No se pode es-
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quecer, ainda, que parte desse/aforamento destinada ao pavimento Je despesas administrativas e tributrias e de custos operacionais da empresa t/f publicidade. As excees aqui delicadas (ausncia de anlise de credito para a concesso do emprstimo n" 14.03.01036 (R$ 3.516.080,56), entrega de informaes contbeis falsas por parte da contratante, c anlises de crdito deficientes e incxatas por parte do banco) comprometeram de forma considervel a avaliao do limite de crdito da SMP&B. Tais excees demonstram que a liberao do emprstimo n" 14.03.01036no se baseou em procedimentos mnimos requeridos e adorados por instituies financeiras preocupadas em resguardar seu patrimnio de possveis inadimplncias. Tambm demonstram que as posteriores anlises econmico-financeras da contratante basearam-se em informaes incorretas e falsas. (...)"
Emprstimos concedidos a ROGRIO LANZA TOLENTINO & ASSOCIADOS LTDA Com a empresa ROGRIO LAN7A TOLENTINO & ASSOCIADOS I,'IDA o HMG celebrou l (um) emprstimo, o qual foi aditado por 2 (duas) vexes, cujos responsveis pela aprovao das operaes foram RICARDO ANNES GUIMARES e ) ( ) O BATISTA DH ABREU (fl. 416 do Apenso 03), tendo como devedores solidrios e avalistas os acusados ROGRIO LAN7.A TOLENTINO e MARCOS VALRIO FERNANDES DM SOUZA: Contrato 140300538
Aditamento 01
Concesso do crdito 26/04/2004 n 14/07/2004 n 28/02/2005
Data do vencimento 27/07/2004 09/02/2005 01/09/2005
Prazo 91 210 L 85
Valor inicial R$ 10.000.000,00 10.000.000,00 11.978.229,02
Aditamento 02
O contrato n 140300538 foi classificado em seu inicio como rating A. O pagamento de emprstimo dar-se-ia em parcela nica, com vencimento previsto para 26/07/2004. Hm 14/07/2004 ocorreu amortizao de encargos calculados ate a data no montante de R$618.195,50. Nessa mesma data, foi celebrado o primeiro aditivo contratual, o qual rolou o valor do principal da dvida R$10.000.000,00, estabelecendo um novo vencimento previsto para 09/02/2005. Em 28/02/2005 foi celebrado o segundo aditivo no valor de RS11.978.229,02, equivalente rolagcm do principal e dos encargos financeiros integralmente em atraso, estabelecendo um novo vencimento previsto para 01/09/2005 (fl.412/417 do Apenso 03). Em relao a este contrato, vislumbra-se a mesma incongruncia observada em relao ao contrato da SMP&B: os contratos com a ROGRIO LAN/A TOLMNTINO & ASSOCIADOS LTDA foram "rolados" sem qualquer razo lgica aparente.
Causa estranhexa ainda o fato de que quando da celebrao do segundo aditivo, a rolagem da divida tenha ocorrido inclusive em relao aos encargos financeiros, o que comprova que o BMC i no se beneficiou em nada na renovao. Ora, se referida empresa tinha capacidade econmica para suportar os nus contratuais, tendo, inclusive, oferecido
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slida garantia, segundo sustentado pela defesa, por que no foi cobrada? Por que abrir mo do spreatf Ainda cm relao a estes contratos, os peritos do INC constataram o dcscumprimento de procedimentos mnimos na avaliao de crdito na segunda renovao do emprstimo concedido empresa Rogrio Lanza. C) relatrio de crdito datado de 28/02/2005, o qual deveria avaliar o risco de crdito da referida operao apresenta quase que integralmente os mesmos comentrios e avaliaes do relatrio de crdito preparado para a concesso do emprstimo, datado de 23/04/2004, Para essa segunda renovao, no foi obtido o balano contbil da contratante para o exerccio de 2004, como prev os normativos internos do banco. "Tais fatos pennitem inferir que no fora realizada uma criteriosa reavaliao de crdito por parte do banco, mesmo tratando-se da secunda renovao da operao", (fl.421 do Apenso 03). As informaes contbcis da empresa demonstram, segundo o INC, valores de ativos, faturamentos e resultados anuais incompatveis com o montante do emprstimo, fato no levado em conta pelo banco. o que demonstra o quadro abaixo (fl.422 do Apenso 03):
Descrio
Ativo total Faturamento do exerccio
Lucro lquido do exerccio
31/12/2003 35.780,64
74.599,57 60.274,64
31/12/2002
55.344,69 59.279,94 47.871,48
Sob este aspecto, a concesso de um emprstimo no valor de RS U).000.000,00 a uma empresa que no fatura nem R$100.000,00 por ano chama a ateno deste Juzo, em que pese a solidez da garantia oferecida (CDB). Por outro lado, "a discrepncia entre o montante do emprstimo contrado e os valores do patrimnio e das rendas geradas nas aividades da contratante enquadra-se no item l-a da CartaCirailar Raiva n" 2826 de 04/12/1998 (transcrito do item 2. / do capitulo Hl - DOS LiXslMRS do presente Laudo), norma essa que divulga a relao de operaes e situaes que podem configurar lavagem de dinheiro no sistema bancrio. O supra descrito no comentado em nenhum documento integrante do processo de avaliao de crdito, bem como em nenhum outro documento integrante do dossi da SMPv^B ". (fl.422 do Apenso 03). Ainda segundo o INC, "De forma geral, a anlise das injormaces contbilfinanceiras da empresa Rogrio Ijjn-â 'Yolentino &1 Associados JJTDA bastante deficitria. A anlise contbil-fmanceira restringe-se a meras citaes do faturamento, valor do Patrimnio \Jqmdo e da principal conta do atiro da empresa. Muito pouco para uma anlise to importante para se avaliar a capacidade financeira e patrimonial de uma empresa que pleiteia R$f() milhes de emprstimo. A insuficincia da anlise contbil-financeira constatada mesmo quando se compara quelas realizadas nas operaes de emprstimos da SA4.P&B e Partido dos Trabalhadores. Constata-se, tambm, a ausncia de informaes contbilfmanceiras (balancete contbil, por exemplo) para o exercido de 2004, informaes essas necessrias para proceder a uma reavaliao bsica de risco de crdito, principalmente, por se tratar de segunda renovao do emprstimo." (fl. 423 do Apenso 03).
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Outro ponto que merece destaque em relao a estes contratos de ROGKRIO LANZA, o que se percebe tambm em relao a alguns outros, que algumas amortizaes de encargos financeiros parecem ter sido feitas somente para que fossem contornadas as vedaes constantes nas Resolues n" 1559 e 2682 do C MN e BACBN, que no permitiam a renovao do emprstimo com a incorporao de juros encargos de transao anterior. A Resoluo 1559/1998, do Conselho Monetrio Nacional (alterada pela Resoluo 3258, de 28/01/2005), prescrevia que "IX - H vedado s instituies financeiras: a)
operaes que no atendam aos princpios de seletivdade, garantia, liquide-^ c diversificao de riscos,- b) emprstimos com a incorporao de juros e encantos de transao anterior, ressalvados os casos de composio de crditos de dijicl ou duvidosa liquidao'"
Assim que, quando referidas resolues foram revogadas, a maioria dos contratos foi renovada sem qualquer amortizao dos encargos, rolando-se o principal e os juros. Ou seja, o BMC! ''pedalava" a dvida sem nada receber, arcando ainda, em alguns casos, com os nus do provisionamcnto, dada a reclassificao dos riscos dos contratos. Portanto, o que se percebe que, a depender do BMG, diversos contratos seriam renovados sem qualquer amortizao, o que s no ocorreu em ra/o das Resolues n 1559 e 2682 do I3ACEN. cxatamente o que se nota nos dois aditivos dos contratos firmados com ROGRIO LAN/A TOLENTINO & ASSOCIADOS I/IDA. Sob este aspecto, importante citar as consideraes do INC (fls. 513/514 do Apenso 03):
16.8. ts renegociaes foram efctuadas com observncia dos impedimentos previstos nas normas vigentes? Resposta: O pargrafo 3a da Resoluo n" 2.682 do }*>acen (21 /12/99) define assim uma renegociao de divida: Consdera-se renegoao a composio da divida, a prorrogao, a novao, a concesso de nova operao para liquidao parcial ou integral de operao anterior ou qualquer outro tipo de acordo (///e implique na alterao dos prados th1 wttciwn/o nu nas condiies de pagamento originalmente pactuadas, (grjo nosso). O item IX da Resoluo Hacen n" 1.559 (22/12/1988), vedava s instituies financeiras renovar emprstimos com incorporao de juros e encargos de transao anterior. O artigo 1 da Resoluo facen n" 3.258 (28/01/2005) permitiu s instituies financeiras renovar emprstimos com a incorporao de juros e encargos de transao anterior. Portanto, at 27/01/2005 ura vedado s instituies financeiras renovar emprstimos com incorporao de juros e encargos da transao anterior. O exame dos emprstimos concedidos pelo Banco BA/G' s pessoas investigadas e ao Partido dos Trabalhadores permitiu constatar que as renovaes (mlagens) dos contratos vencidos e que no foram integralmente pagos no perodo anterior vigncia da Resoluo Bacen n" 3.258 somente ocorreram aps o pagamento dos encargos financeiros contratuais incidentes no perodo. Contudo, conforme resposta no quesito n" 9.2. o Banco BMG c os devedores utilizaram uma sistemtica de realizaes de novas operaes de emprstimos com o objctivo de rolar as dvidas vencidas^ no-pnîs c, consequcntemcntCf tentar atender s normas emanadas pelo Baccn. A^rcferida sistemtica est descrita nu resposta ao quesito n" 9^2, c compreendeu a concesso pelo Banco BMG de novo emprstimo SMP&B, em 14/07/2004, o qual foi utilizado exclusivamente para pagamento, na mesma data, de encargos vencidos de emprstimos das empresas Grafitti c Ro47
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gro Lama Tolcntinp e do Partido dos Trabalhadores, c a concesso pelo banco de emprstimos Gtaffiti Participaes Lida,, c u/os recursos liberados foram utilizados no pagamento de emprstimo da SMP&B. A sistemtica (/escrita no pargrafo anterior foi composta de operaes financeiras temerrias, as quais visavam a dissimular prolongamentos (renegociaes) de emprstimos vencidos e no-pagos, pois utilizavam a realizao de novos emprstimos cm nome de outras empresas investiga-
das.
l os emprstimos que venceram dentro da vigncia da referida Resoluo \\acen n" 3.258 forma renovados sem o pagamento dos encargos financeiros contratuais do perodo. Os detalhes das renovaes dos contratos, tais como os montantes de encargos financeiros pagos, esto jormali^tdos nos itens 3 a 6 cia capitulo II DOS JiX.-lA/.V do presente liando e na resposta ao quesito n" 9.2. Alis, a amortizao ocorrida foi oriunda de recursos do contrato n" 140301036. O \Mitdo Pericial n" 1450/2007 (f/. 2455) demonstrou que o contraio n" 140301036 leve como ob/elitv a promoo de lastro financeiro para o abatimento de encargos financeiros dos oiilros contratos sendo que R$707.222,77 foram empregados na amortizao dos encargos financeiros do contrato n 140300538 de ROGRIO TOLENT1NO". No que concerne alegao da defesa em relao garantia oferecida, no sentido de que "'qntdidadc da garantia principal oferecida - repita-se, certificado de depsito bancrio de emisso do prprio BA/G', que torna a operao praticamente Hqitidvel no vencimento", importante lembrar o quanto restou consignado no Laudo Pericial n 1854/2006, que torna mais evidente a triangulao de emprstimos entre as empresas do mesmo grupo, livrando-as do pagamento de encargos financeiros e permitindo-lhes a prestao de garantias mtuas (Laudo Pericial n" 1854/2006, Apenso 03, fl.419): "a DNA Propaganda Ijda. aplicou RS 10 milhes no Hanco BAG, por meio de aquisio de GD/ir emitidos pelo prprio banco. No dia 26/04/2004, quatro dias aps a aplicao, o BA/G realizou operao de emprstimo no ralor de RS 10 milhes empresa Rogrio l^wâ Toletino & Associados Ijda. A referida aplicao financeira foi dada em garantia operao de emprstimo em tela. Portanto, pode-se injerir que os recursos aplicados pela DAVI no Rano BA/G /oram repassados empresa Rogrio lânâ Toleninii e~ Associados }jda. ilsses recursos repassados tiveram como origem a agncia n" 3608 do Kanco do tiras/l, conta corrente n" 602000, de litiilaridade da DNA " Sob este aspecto, bastante elucidativas as concluses extradas do Laudo n 1450/2007 (fls.2452/2453): "agarantia dessa operao de mtuo foi um CDf da empresa DN/\ \Jda., de igua! ralor, contratado junto ao /3A1G, em 22/04/04. ILm anlise da conta corrente 602000, agncia 3608, do Banco do Brasil, de titnlaridade da DNA Propaganda, verificon-se que o ralor dessa aplicao em CDB, de RS 10.000.000,00, transferido para o BAfG, em 22/04/04, originou-se de depsito de RS 3.000.000,00, jeito em 15/03/04, pela Visanet. 83. Diante o e\-posto, conclui-se que o CDB, de 22/04/04, de titnlandnde da DN.-l Propaganda foi contratado junto ao BA4G com recursos originrios da \isanet, transferidos por conta e ordem do Banca do brasil, conforme evidenciado no liando 2828/06-NC. 11 ainda, as anlises das contas correntes da DNA Propaganda mostram que no honre retorno desse valor conta 602000, o/t outra ora analisada'"
s
PT
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Emprstimos concedidos ao PARTIDO DOS TRABALHADORES -
Com o PT, o BMG celebrou um emprstimo, o qual foi aditado 4 (quatro) vezes, cujos responsveis pela aprovao das operaes foram RICARDO ANNES GUIMARKS, JOO BAT1STA DE ABREU, FLVIO PENTAGNA GUIMARES e MRCIO ALAOR DM ARAJO (ti 426 do Apenso 03).Os contratos tiveram como avalistas e devedores solidrios os acusados JOS GENONO NETO, DELBIO SOARES DE CASTRO e MARCOS VALRIO FERNANDES DE SOUZA (fl.224): Contrato 130300102 Aditamento 01 Aditamento 02
Aditamento 03 Aditamento 04
Concesso do
crdito
Data do vencimento
Prazo
150 182 163 21d 175
17/02/2003 n" 28/05/2003 n 20/01/2004

n" 04/07/2004 n" 28/02/2005
17/07/2003 24.. 1 1/2003
Valor inicial R$ 2.400.000,00 2.400.000,00 2.400.000,00 2.400.000,00
01/07/2004 09/02/2005 22/08/2005
2.9<H.ir>s,on
O contrato n" 130300102 foi classificado inicialmente em rating D, o que j exigiu do BMG um maior provisionamento c o que configura um risco de inadimplncia bastante elevado. Um que pesem as amortizaes ocorridas neste perodo, no se pode deixar de notar a enorme generosidade e tolerncia do banco BMG, eis que da concesso inicial at o quarto aditivo transcorreram-se mais de dois anos, ou seja, a dvida foi rolada por 4 (quatro) vezes, em um cenrio composto por um alto risco de inadimplncia (rating D). Alis, importante ressaltar que o terceiro aditivo contratual foi celebrado em 20/01/2004, antes da submisso c aprovao da operao pelo Comit Superior de Crdito, ocorrida em 23/01/2004 com o "de acordo" do acusado RICARDO ANNES G U I M A R,\ES(fl.231). A lenincia do banco BMG salta aos olhos quando da formalizao do quarto aditivo, tendo em vista a ausncia de amortizaes a partir de 14/07/2004. Assim, o quarto aditivo, firmado em 28/02/2005, foi renovado em um contexto bastante permissivo, quando j era de se esperar a execuo judicial da dvida. A esta altura, o banco sequer se beneficiava do recebimento dos encargos financeiros. Ora, fosse o PT um Partido com slida capacidade econmica, tal como alegado pela defesa, por que renovar por 4 (quatro) vezes (c por mais de 2 anos) o emprstimo? O que se nota c uma situao de extrema tolerncia da instituio financeira, de onde se extrai a completa ausncia de interesse do banco em reaver os recursos emprestados. Por outro lado, no se sustenta a tese defensiva no sentido de que as garantias oferecidas eram idneas. A capacidade econmica do PT, to alardeada pela defesa, afi49
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gurava-se como mera expectativa. A este respeito, o depoimento prestado pelo acusado JOSR GENONO NETO bastante esclarecedor ao afirmar "que lambem aluou como avalista pelo falo de que foi-lbe repassado a informao que o PT tinha condies de honrar seus compromissos, uma ve^ que o fundo partidrio iria ser atualiâdo, bem como a contribuio dos parlamentares c dos filiados do partido'^, 1434/1437). Alm disso', o aval prestado pelos acusados JOS GENONO NETO c DELUBIO SOARES DE CASTRO, face ausncia de bens, contribui para a concluso da fragilidade das garantias. O mesmo se diga em relao ao aval prestado pelo acusado MARCOS YAI.ERIO eis que, como o acusado garantia simultaneamente diversas operaes, seu patrimnio restou insuficiente para garantir todas elas. De se frisar tambm, como bem apontado pelo representante do MPl\e a partir do 1 aditivo contratual, o acusado MARCOS VALERIO, nico que possua um acervo patrimonial razovel, se retirou do quadro de avalistas. Sob este aspecto, no merece guarida a tese da defesa no sentido de que a garantia permaneceu intacta em razo de sua assinatura na nota promissria que garantia o contrato. Referida nota promissria foi assinada como garantia celebrao do contrato n 130300102, que tinha vencimento em 17/02/2003. Assim, de se concluir que o avalista MARCOS VALERIO somente se obrigaria em relao aos aditivos contratuais mediante expressa anuncia, o que no ocorreu. Esta condio afigura-sc ainda mais exigvel considerando que o quarto aditivo contratual alterou inclusive o objeto contratual, eis que foram includos no valor total do contrato os encargos financeiros no amortizados anteriormente. Desta forma, tenho que a nota promissria no foi renovada em relao aos aditivos contratuais, o que permite a concluso do acerto da tese ministerial em relao completa fragilidade das garantias oferecidas nestes contratos. Deve ser combatida tambm a tese defensiva no sentido de que "at a execuo do crdito, ao curso das quatro renovaes do emprstimo, o BA4G auferiu, somente em ra~o do pagamento de juros e encargos, o valor total de R$. 178.724,65 quase 50% sobre o principal emprestado de R$2,4 milhes. "Isto porque, conforme demonstrado pelo Laudo Pericial n. 1450/2007, parte dos recursos empregados na amortizao dos encargos financeiros foram fornecidos pelo prprio BMG. Segundo o Laudo, a empresa SMP&B, apesar de no constar como devedora do contrato firmado com o PT, em 14/07/2004, remeteu o valor de R$349.927,53, provenientes de sua conta no BANCO RURAL S/A para amortizao de parte dos encargos devidos pelo PT. Estes recursos, em verdade, foram obtidos atravs de outra operao de mtuo do BMG com essa empresa, de onde se conclu que foi o prprio BMG quem quitou parte da amortizao (fls. 219 e 2451) A atipicidade da concesso o crdito resta indiscutvel aps a descrio das irregularidade pelo INC (fl.430/433 do Apenso 03):
"(..,) Dentre a documentao cadastra/ e de suporte anlise de crdito para concesso dos emprstimos, no constam Declaraes de informaes llconmico-fiscais da Pessoa jurdica (DIPf) do Partido dos Trabalhadores. Outra exceo identificada foi a ausncia das informaes fiscais dos representantes do Partido das Trabalhadores e de Marcos Valria \~ernandes de Sonâ. A anlise dessas informaes seria imprescindvel para a liberao do primeiro emprstimo, contrato n" 13.03.00/02, em 17/02/2003, uma renque os representantes do Partido dos Trabalhadores e Marcos Valrio Fernandes de So/t~a constavam como garantidores (avalistas) d emprsti-
mo.
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PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4* VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38,00.039.573-6
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Os formulrios Informaes cadastrais Pessoa jurdica' e 'Informaes cadastrais Pessoa F/sica' no esto datados, impossibilitando constatar se os mesmo Joram preenchidos antes ou depois da liberao dos emprstimos, bem como se ox mesmo estavam atuatiyados. 'Vendo em vista que esses formulrios cadastrais tm pra~o de validade de um ano (conforme informado nos mesmos), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao de emprstimo (17/02/03) e a data da ltima prorrogao (28/02/05) superior a dois anos. deveriam constar no dossi outros formulrios preenchidos, comprovando a adoo de procedimentos de atiialiâo de informaes cadastrais. O balano financeiro do Partido dos 'Trabalhadores acostado no dossi fornecido pelo Banco RM( refere-se ao ano de 2003. Nesse balano as receitas totalizara RS 32.836.218,08 e as despesas RS 34.162.579,17, segredadas em Despesas Administrativas (64,13%), Despesas com prop. dontr.e poltica (31,58%), e encargos financeiros (4,29%). As obrigaes a pagar (Demonstrao de Obrigaes a Pagar - modelo 04) na mesma data totalizavam RS 9.528.873,20 (99,33% para pagamento em curto pra~o). (lonforme anotaes nas anlises financeiras, o Partido dos Trabalhadores apresentava restries ('C.onforme SCI, consta uma ao executiva em qgo/97'), O faiaramento de 2002, no rating comentado, totaliza RS 13.516 w/7, sendo que os palores de janeiro a abril so ejetivamente realizados e de maio em diante foram previstos, embora o emprstimo tenha ocorrido em fevereiro de 200 3. li ressaltado no Relatrio de Crdito que o Congresso Nacional aprovou um adicionai de RS 25 A/A/ para o fundo partidrio, onde o Partido dos Trabalhadores participava com 15% e que deveria receber o valor de RS 3,7 MM a mais. As despesas previstas para o ano de 2002 ficaram em R$ 13.403 mil. .'I seguinte informao foi apresentada no relatrio: 'Para o ano de 2002, a situao tambm deve ser favorvel, uma ve^ que as receitas previstas somam R$I7,2A1A1 (R$15,5MM + RS3JMM) e as despesas RS / 3,4MM. Isso sem considerar a arrecadao extra em funo das eleies'. ,\ ano imediatamente anterior (2001), conforme Demonstrativo de Receitas e Despesas, as receitas totalizaram RS !6. ?2 7.540,47 e as despesas operacionais c/// RS 16.170.301,14. No exisie nenhum comentrio sobre as previses realizadas pelo Partido dos Trabalhadores das despesas, ou seja, o Partido dos Trabalhadores informou que as receitas sofreriam um incremento de RS 3,7MM em virtude do adicional aprovado, mas no informou o por qu das despesas de RS , l MM passarem para 13,4 A A, ou seja, uma reduo de RS 2,7 MM em relao ao ano anterior. A realidade para o ano de 2002 foi outra, como consta d Demonstrativo de Receiteis e Despesas. O Partido dos Trabalhadores realmente incrementou suas receitas, que totalizaram RS 19.375.409,59. Contudo, a previso de queda de despesa operacional, que no tinha justificativa, no aconteceu, e a despesa passou para RS 21.748.889,74. Deve ser ressaltado, ainda, que nos balanos patrimoniais de 2001 a 200 3 e no balancete de outubro de 2004, o Partido dos Trabalhadores apresentava patrimnio liquido investido (Passivo descoberto), ou seja, seus atiras (bens e direitos) no possibilitaram o pagamento de seus passivos (obrigaes), como pode ser risto a seguir. Tabela S - Demonstrativos tia siluayo patrimonial combil tio Partido dos Trabalhadores Ano Passivos Ativos Patrimnio Lquido 2001 2.747.042,54 2.909.155,67 (162.113,13) 2002 5.692.661,99 3.291.783,16 (2.535.593,28) 2003 5.333.265,12 9.464.789,05 (4.195.608,08) 2004* 41.077.675,99 43.381.057,49 "(7.303.381,50) *At Out/2004. "Patrimnio liquido + Receitas -Despesas do perodo - (-4.197.961,24 + 41.590.253,31 -44.695.673,57)
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No ano de 2004, os ativos do Partido dos Trabalhadores aumentaram mais de 670% em relao ao ano anterior. O incremento significativo nos ativos, de 2001 a outubro de 2004, ocorreu nas seguintes contas:
^Tabela 9 Demonstrativo da evoluo de determinadas contas contbeis 2001 2002 2003 2004* Disponvel 555.258,27 526.311,66 1.114.914,74 2.504.872,06 Realizvel a curto prazo 1.670.985,80 1.782.239,37 1.970.193,13 (a) 14.420.931,73 Realizvel a longo prazo 11.1)68,00 11.068,00 11.068,00 11.068,00 liens mveis 473.723,63 963.157,29 1.998.012,86 (b) 23.896.146,31 Bens imveis 0,00 0,00 203.069,55 208.651,05 Imobilizado financeiro 36.006,84 36.006,84 36.006,84 36.006,84 Total 2.747.042,54 3.291.783,16 5.333.265,12 41.077.675,99 (a) Maior acrscimo tm Kstotjues (RS 12.532.712,44) No foi especificado o tipo de estoque (b) Maior acrscimo cm Bens Mveis Arrendamento Mercantil - - Equipamentos de informtica e sofrwarc (RS 21.684.120,94)
Conta cuntbil
Da mesma forma que os atiras, as passivos da instituio sofreram acrscimos significativos no ano de 2004, aumentando em mais de 411% em relao ao ano anterior, Apesar do acrscimo ter sido menor que o do ativo, o passivo a descoberto no ms de outubro de 2004 era de RS 7,3 milhes, ou seja, faltavam R$ 7,3 milhes para honrar os compromissos assumidos. As frgeis garantias {avais), as verificaes insuficientes, avaliaes de crescimento incompletas e relatrios que demonstram ama incapacidade econmica permitem inferir que Q fa/ico BMG estava disposto a correr altos riscos a uma taxa de mercado.
5.2 - Das garantias do emprstimo ao Partido dos Trabalhadores

O emprstimo do Partido dos 'Yrabalhadores fui avalizado pelos seus dirigentes Jos Genoino e Deltbio Soares de Castro e por Marcos Valria \ernandes de So/iâ. Nas fichas constantes do dossi no so apresentados os bens e direitos dos dedarantes. A Noa Promissria dada em garantia ao contrato n" 13.03,00102 joi emitida no valor de RS 3.120 mil. (...)".
Emprstimos concedidos GRAFFITI PARTICIPAES LTDA Com a GRAFTH PARTICIPAES LTDA o BMG celebrou um contrato de mtuo, qual foi aditado 2 (duas) vezes, cujos responsveis pela aprovao das operaes foram RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA DE ABREU e MRCIO ALAOR DE ARAJO (fl. 433/434 do Apenso 03), tendo como avalistas c devedores solidrios os acusados RNILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA (representada por MARCOS VALRIO), CRISTIANO DE MELLO PAZ e HAMON HOLLERBACH: Contrato 140300062 Aditamento 01 Aditamento Concesso do crdito 28/01/2004 n" 14/07/2004 n" 28/02/2005 Data do vencimento 01 '(P '20114 09/02/2005 01/09/2005 Prazo
155 210 185
Valor inicial R$ 15.728.300,00 15.728.300,00 19.126.216,84
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O contrato n 140300062 foi classificado em seu incio como rating C, con trariando parecer do Comit Central de Crdito. Em 14/07/2004, foi realizado o primeiro termo aditivo com amortizao de encargos no montante de R$2.268.823,42. O valor da amortizao foi realizado pela empresa SMP&B, a partir do Banco Rural S/A. Em 28 de fevereiro de 2005, foi realizado o segundo termo aditivo, que rolou o principal da dvida e os encargos financeiros. Hm julho de 2004, o contrato foi reclassificado para o ratiug L) e a partir de setembro de 2005, para rating \\. Novamente, percebe-se a mesma lenincia e permissividade cio banco BMG. Aps a primeira amortizao em 14/07/2004, passaram-se 7 (sete) meses sem qualquer amortizao, o que no impediu a renovao do contrato cm 28/02/2005. A esta altura, o contrato j estava classificado no rating O. Assim, na segunda renovao, o BMG alm de no receber os encargos financeiros (spread), teve que provisional mais capital, o que remete assertiva acima transcrita: o banco paôit para emprestar. Por outro lado, a amortizao de encargos financeiros parece ter sido feita para se contornar a vedao constante nas Resolues n 1559 e 2682 do BACEN, que no permitiam a renovao do emprstimo com a incorporao de juros encargos de transao anterior, tal como narrado em relao aos contratos celebrados com ROGRIO I,AN/A TOLKNTINO & ASSOCIADOS LTDA. Sob este aspecto, o Laudo Pericial n 1450/2007 (fl.2452) bastante elucidativo ao demonstrar que os recursos que possibilitaram a nica amortizao vieram do prprio BMG, cis que provenientes de mtuo concedido pela instituio financeira SMP&B (contrato n 140301036). No ponto, merece ser rebatida a tese defensiva no sentido de que "W partir do momento em qm> o banco emprestou Gniffifi, o capitei! emprestado passara propriedade da mutuaria, que poderia dar-lhe a destitiao qm entendesse conveniente." N&* fosse pela estranha habitualitlade desta prtica, observada em quase todos os contratos, poder-se-ia considerar a tese defensiva. Contudo, o que se nota c a orquestrao de uma autntica triangulao de emprstimos em que os recursos de uns eram empregados na amortizao de outros. No fim das contas, o prprio BMG arcava com os nus financeiros. Onde est vantagem? A este respeito, merece ser frisado o depoimento judicial cio acusado MARCOS VALRIO (l'LS. 2087/2093):
" (...) u Grafjite Participaes \Jda. tinha capital social integra/iâdo, cujo valor no sabe inpnnar e no possua fatnramento anual uma /f ~ que atnava como scia da DA'. <\ Ltda, com participao de sen capita! social no percentual de 50%; a Graffite Participaes Itda. recebia dividendos distribudos pela D/V'I Propaganda, na medida de sua participao no capital social desta empresa; tem conhecimento de uma operao de emprstimo a Rogrio Lan^ 'Yolentino Associados, em 2004, no valor de e/e~ milhes de reais, corresponde n/es ao mesmo valor do (,'Dfi relath-o a um depsito realizado pela DAl-, no Rano HMC,, dado em garantia; salvo engano, alm do CDB, este contrato contava ainda com o aval pessoal do interrogando e de Rogrio lânâ 'Yolentino; tem conhecimento de que este contraia (oi t/ni/ado pelo ralor do C.DE; todos os emprstimos tomados pelas empresas SMP&B^Grafitte c Rogrio Lanza Tolcntino Associados junto iniciativa privada c especificamente junto ao BMG, foram repassados ao Partidos dos Trabalhadores (...)" (grifo nosso)
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A mesma discrepncia observada nos contratos firmados com ROGRIO I.AN/A TOLENTINO & ASSOCIADOS LTDA pode ser evidenciada nos contratos da GRAFFITI. Os balanos financeiros da empresa, acostados no dossi fornecido pelo banco 13MG referem-se aos anos de 2002 a 2004. No ano de 2003, conforme apresentado nos demonstrativos financeiros da empresa, a receita operacional totalizava RS37.297,58 e o resultado das participaes societrias R$706.321,22. Contudo, mesmo com receitas e ganhos que no ultrapassavam RS750 mil, e com ativos ejuc no ultrapassavam RS532 mil, a Graffiti foi beneficiada com um emprstimo de R$15,7 milhes (fl.438 do Apenso 03). Segundo o TNC, "a discrepncia entre o montante do emprstimo contrado e os valorei do patrimnio e das rendas geradas nas atividades da contratante enquadra-se no item Il-a da Carta Circular ftacen n 2.826 de 04/12/1995 (transcrito no item 2. da capitulo 111 - DOS Y:.X.-\MllS do presente liando), norma essa que divulga a relao de operaes e situaes que podem configurar lavagem de dinheiro no sistema bancrio. O aqui supra descrito no comentado em nenhum documento integrante do processo de avaliao de crdito, bem como em nenhum outro documento integrante do dossi da Craffti.(...) As frgeis garantias (avais), as verificaes insuficientes e relatrios que demonstram uma incapacidade econmica permitem inferir que o Rano BMG estava disposto a correr altos riscos a uma taxa de mercado." (fl.438 do Apenso 03). De se frisar que referidos emprstimos foram avalixados por Christiano de Mello Paz, Ramon Hollerbach Cardoso e Renilda Maria Santiago F. de Sou/a e que nas fichas financeiras apresentadas no constam a relao de bens e direitos dos avalistas. Por outro lado, a informao constante das declaraes de imposto de renda do ano-excrccio de 2003 d conta de que a soma dos patrimnios era inferior ao valor do contrato, sobretudo aps a retirada do acusado CRISTIANO DE MELLO PAZ da empresa Graffiti. Releva destacar, ainda, que, na ocasio da celebrao do segundo aditivo contratual com a Graffiti, a empresa possua uma dvida de mtuo pendente com o BANCO RURAL S/A no valor de R$10.900.000,00, com vencimento em 16/02/2004, o que refora o cenrio de alto risco cm que o emprstimo foi concedido (fl.62H). Concluses extradas da anlise conjunta dos contratos Algumas consideraes sobre o conjunto dos emprstimos so bastante elucidarivas sobre o acerto da tese ministerial. Segundo o TNC, o exame dos emprstimos concedidos SMP&B, PT, GRAFITO e Rogrio Lanza identificou uma sistemtica de realizao de novas operaes de emprstimos com o objcrivo de rolar dvidas vencidas c nopagas e, consequentcmcnte, tentar atender s normas emanadas pelo Bacen. Estas sucessivas renovaes, por outro lado, pretendiam impedir a ocorrncia de atrasos nos contratos, como forma de ocultar o real risco dos crditos concedidos. Desta forma, a fraude perpetrada pode ser percebida tanto no que se refere formalizao de contratos ideologicamente falsos quanto no uso de prticas bancrias fraudulentas que visavam camuflar a natureza fictcia dos emprstimos, impedindo a ocorrncia de atrasos e disfarando a inadimplncia, o que se nota com as sucessivas renovaes destes emprstimos.
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A este respeito, merecem destaque os seguintes trechos do laudo do INC (fls. 480/484 do Apenso 03):
- Pagamento de emprstimo da SMP&B com o Banco BMG com recursos liberados pelo prprio banco em emprstimo concedido Graffiti Participaes Ltda. llm 28/01/2004, o Rano BMC concedeu emprstimo (contrato n 14.03.00062) C/v///;// no valor de RS 15.728.300,00, cuja liberao (/e recursos foi realizada pela conta corrente n" 6002X63-3, mantida na agncia n" 009 do Banco \\ural, em nome da Graffiti Participaes I-Jda. Nesse mesmo dia, foi pago o emprstimo (contrato n" 14.03.00062) da JA/Pe>/ com o Rano BMC, no montante de RS 14.931.620,54, com recursos oriundos da conta corrente n" 6002863-3 mantida na agncia n" 009 do Rano Rural, em nome da Graffiti Participaes \Jihi. Portanto, o emprstimo da SMP&B com o Banco BMG foi quitado com os mesmos recursos liberados pelo prprio banco cm operao de emprstimo realizada no mesmo dia com a Graffiti Participaes Ltda. Com essa sistemtica realizada pelo Banco BMG e pelas empresas em tela. foi prolongado o prazo de pagamento do emprstimo vencido dn SMP&B, com elevao do saldo devedor relativa aos encargos no-jpagos. - Concesso de emprstimo SMP&B pura amortizao de encargos financeiros vencidos l}m Jalo importante a destacar a concentrao de diversas operaes de concesso e renovao (rolagem) de operaes de emprstimos no dia 14/0?'/'2004. Nesse dia, foram celebradas as seguintes operaes: Tabela 2 - Demonstrativos das operaes de crdito realizadas em 14/07/2004 Operaes de emprstimo R$ Devedor/ n" do contrato Renovao Total Nova 3.516.080,56 SMP&B Comunicaes Ltda./ 14.03.01036 3.516.080,56 Partido dos Trabalhadores/ 13.03.00102 2.400.000,00 2.400.000,00 Graffiti Participaes Ltda./ 14.03.00062 15.728.300,00 15.728.300,00 Rogrio Lan/a Tolentino c Associados Ltda./ 14.03.00538 10.000.000,00 10.01)0.000,00 Total 3.516.080,56 28.128.300,00 31.644.380,56 llm 14/07/2004, foi concedido novo emprstimo SMP&B (RS 3.5)6.080,56), renovado pela terceira iv~ o emprslmo do Partido dos Trabalhadores (RS 2.400.000,00), renovado pela primeira ve~ o emprstimo da Graffiti Participaes Lida. (R$ 15.728.300,00), e renovado peia primeira w~ o emprstimo da Rogrio lân-î '1'olentino e Associados Uda, (RS 10.000.000,00). Conforme consta da resposta ao <]/iesi/o n" 16.8, at 27/01/2005 (no dia 28/01/2005 entrou em vigor a Resoluo ftacen n" 3.258) era vedado s instituies financeiras renovar emprstimos com a incorporao de juros e encargos de transao anterior (regra imposta pela Resoluo bacen n" I. 559). A liberao do emprstimo concedido SMP&B fio dia 14/07/2004, no montante lj/tido de RS 3.485.557,11, permitiu que os encargos financeiros de emprstimo da Rogrio Lanâ Tolentino, Partido dos Trabalhadores e da C, r ff/1 i, v/gente poca com o prprio Rano BMC i, fossem pagos no mesmo dia. A origem dos recursos utilizados para pagamento dos encargos foi da conta corrente n" 60022X9-9 de titnlaridade da SAIP&K mantida na . \gencia n" 009 do Rano Rural, conta essa que recebeu os recursos do emprstimo n" 13.03.00131 concedidos SMP&B. Tais fatos permitem inferir que o emprstimo concedido S\\tP&H teiv como objetivo pagar os encargos financeiros vencidos e, com essa sistemtica adotada pelo banco e pelos devedores, as renovaes dos contratos examinados poderiam atender s normas vigentes.
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A tabela a seguir demonstra que o valor liquido liberado no emprstimo SMP&& no dia 14/07/2004 coincide de forma exaa com o valor total dos encargos financeiros (incluem taxas c tributos) de emprstimos da Rogrio lînâ Tolentino. Partido dos Trabalhadores e da draffiti pagos no mesmo dia, devidamente acrescido do ralar da C.PMl' incidente. Tabela 3 Demonstrativos do uso do emprstimo concedido SMP&B em 14/07/2004 Dcsctio Valor - R$ 707.222,77 Pagamento de encargos do contraio n 14.03.OOS38 da Rogrio Lan/a Pagamento de encargos do 2" aditivo ao contrato n" 13.1)3.00102 do Partido dos Trabalhadores 351.508,20 Pagamento de encargos n" 14.03.00062 da Graffiti 2.413.631,16 Total dos pagamentos (1) 3.472.362,13 CPMF - [(1) x 0,38" o] 13.194.98 Total dos pagamentos com CPMF 3.485.557,11 Valor lquido liberado pelo emprstimo concedido SMP&B 3.485.557,11 Consolidando as operaes dos emprstimos, foram realizadas pelo Rano BA/f cinco operaes com liberao de recursos (duas com a .VA/PeM; Rogrio lumâ, Graffiti e Partido dos Trabalhadores, uma ve^ cada) e de^ aditivos (prorrogaes) de operaes vencidas (SMP<<Lr*B, (',ra[f/ti e Rogrio Lânâ, duas re~es cada; quatro veês com o Partido dos Trabalhadores). Das cinco operaces com liberao de recursos, apenas uma realizada com a SMP&ft j/ quitada, mas ntiliândo recursos oriundos de emprstimo concedido pelo prprio banco, no mesmo dia do pagamento, (irafjiti. Quando da realizao dos de^ aditivos firmados, em dois (ambos do Partido dos Trabalhadores) ocorreram pagamentos de encargos financeiros para rolagem da divida. Desses dois, um tere os encargos pagos com recursos oriundos de emprstimos concedidos pelo prprio banco, no mesmo dia, SAiPef"B. Nos oito demais aditivos no ocorreu pagamento dos encargos, todavia, o vencimento deles ocorreu em perodo em qm as normas do Eacen permitiam a renovao (rolagem) de emprstimos com a incorporao de encargos financeiros no-fiagos. O dealhamento das operaes de rolagem dos emprstimos concedidos .\MP<rf, Partido dos Trabalhadores, Rogrio lânâ e Graffiti apresentado a seguir, por devedor. *B Comunicaes O Banco BMG concedeu dois emprstimos SMP&B, identificados pelos contratos n" 13.03.00131 (25/02/2003) e n" 14.03.01036 (14/07/2004), renovados por uma iv% cada, nas datas de 26/05/2003 e 04/03/2005, respectivamente. A renovao do primeiro emprstimo (contrato n" 13.03.001 31), no valor de RS 12 milhes, rolou o principal da divida e prolongou aprazo de pagamento em 91 dias. No ocorreu elevao do saldo devedor. Tm 28/01/2004, o emprstimo joi pago com recursos liberados pelo prprio banco em operao de emprstimo realizada no mesmo dia com a Graffiti Participaes Uda. A renovao do segundo emprstimo (contrato n" 14.03.01036), no valor de RS 3.516.080,56, rolou o principal e os encargos da dvida, prolongou o praô de pagamento em 204 dias, e elevou o saldo devedor para RS 4.235.947,14, mediante a incorporao de. RS 719.866,58 de encargos financeiros no -pagos. Ate o final dos exames, o emprstimo no havia sido pago. Rogrio Lafâ Tolenlino er Associados Ltda. O Banco BMG concedeu um emprstimo empresa Rogrio l^nâ, no montante de RS W miIhes, identificado pelo contrato n" 14.03.00538 (26/04/2004), renovado por duas veys, nas datas de 14/07/2004 e 28/02/2005. A primeira renovao rolou o principal da divida (RS 10 milhes) e prolongou o pra~o de pagamento de 198 dias, com o pagamento dos encargos, em 14/07/2004, mediante a utilizao de parte dos recursos liberados em emprstimo concedido SM Per/i ao mesmo dia. Xo ocorreu elevao do saldo devedor.
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A segunda renovao rolou o principal e os encargos da divida, prolongou o pra^p de pagamento em 204 dias, e elevou o saldo devedor para RS 1 1.978.229,02, mediante a incorporao de RS 1.978.229,02 de encargos financeiros no-pagos. A/J datas em que ocorreram as ditas rolagens da divida, as informaes contbil-financeiras da empresa Rogrio \Mnâ no apresentavam nenhum novo elemento que indicasse melhores condies para a quitao da d/vida vencida, l ixceto pela manuteno da boa garantia operao de emprstimo (CDR do Banco em nome da DA'. -l Propaganda Ijda.), no constam dos documentos examinados novos fatores que pudessem sugerir melhores condies de pagamento da divida, Jatores esses necessrios para justificar a realizao das renovaes. O valor da divida rolada pelo segundo aditivo (RS 11.978.229,02) superara, na data da rolagem (28/02/2005), em RS 862.872,30 o valor da aplicao financeira da DAVI Propaganda iJda. dada em garantia. At o final dos exames, a referida renovao no havia sido paga. Par/ido dos Trabalhadores O Banco BA/G' firmo/i um contrato de emprstimo com o Partido dos Trabalhadores que recebeu a nmero f 3.03.00102, no valor de RS 2,4 milhes. O contrato tinha como vencimento inicial 17'/ '07'/ '2003 e previa pagamentos de encargos na vigncia do mesmo. Antes do vencimento, o contraio foi adi/irado, lendo como novo vencimento 24 / 1 1/200). O contraio leve, no total, quatro termos aditivos, sendo que no terceiro foram incorporados encargos ao principal da divida. ocasionando elevao do saldo devedor em RS 501.168,00. Os quatro aditivos prorrogaram a dvida por 1 30, 220, 223 e 194 dias, respectivamente. Para o pagamento dos encargos do aditivo em 14/07/2004. foram utilizados recursos provenientes do emprstimo concedido fi Comunicaes, conforme descrito nesse quesito. Grajfiti Participaes LJda. O Banco BM(J concedeu um emprstimo Craffiti Participaes L/da., na modalidade de Contrato de Mittiio - l' 'mandamento de Capital de Giro, o qual foi aditado por duas iv~es. Os dois aditivos prorrogaram a dvida por 223 e 204 dias, respectivamente. Para o pagamento ocorrido em 14/07/2004 dos encargos do contrato iniciai, foram utilizados recursos provenientes do emprstimo concedido SMP&B Comunicaes, conforme descrito nesse quesito. j\"o segundo termo aditivo, os encargos foram incorporados ao principal da d/vida, ocasionando elevao do saldo devedor em R$3397. 916t84>
9.3 houve rolagem de dvidas?
Resposta: Sim. Vide resposta aos quesitos n" 9.2 e ao quesito n" 16.8.(...)
Outra relevante concluso extrada do Laudo, rcferc-se precariedade das informaes e a incompletude dos registros cadastrais dos tomadores. Segundo o INC, " Quando s Informaes Cadastrais. 10.1. o dossi contm as informaes cadastrais e ficha cadastros vigentes em nome dos tomadores e scios/ avalistas?
Resposta: hm conexo ao combate lavagem de dinheiro, o Eacen emitiu normas que dispem sohre os procedimentos mnimos a serem adotados pelas instituies financeiras no cadastro de seus clientes. Conforme descrito no item 2. do capitulo III - DOS' EXslMflS do presente irando, o registro das informaes cadastrais cias empresas iomadoras de emprstimos, de seus scios e avalistas compreendem, basicamente, pesquisas realizadas no Serosa, consultas no Sistema de Informaes de Crdito do banco Central do Brasil (SCR) e preenchimento do formulrio "Informaes cadastrais - Pessoa jurdica" e/ ou "Informaes cadastrais- Pessoa \isica". Para o preen57
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ciumento do formulrio so requeridos documentos dos contratantes, tais como cdula de identidade, carto de registro fio Cadastro de Pessoas l 'isicas (CP]'), documentas constitutivos de pessoas jurdicas, comprovante de registro no Cadastro Nacional da Pessoa jurdica (CNPJ), comprovantes de residncia, dentre outros. Os formulrios apresentam campos para serem preenchidos com as informaes mnimas requeridas peia Resoluo Baceti n" 2.025 de 24/11 /1993. Tais formulrios esto parcialmente preenchidos, e.\islindo, em alguns dossis, uma jotha em atte\o, preenchida em sistema computadorizado, com os dados cadastrais dos proponentes. SMP&B Comunicaes Ltda. O Rano /iA/G' apresentou uma pasta (dossi) das operaes de emprstimo da SMP&B, na qual consta a documentao relativa ao processo de cadastro da empresa tomadora dos emprstimos e de seus scios/ avalistas.
Rogrio Lanza Tolentino & Associados Ltda.

O Rano BM(> apresentou uma pasta (dossi) das operaes de emprstimos da Rogrio lânâ, na qual consta a documentao relativa ao processo de cadastro da empresa lomadora do emprstimo, de seus scios e avalistas, exceto o formulrio "Informaes cadastrais - Pessoa F/r/'ca" da scia l ''era Maria Soares Tolentino, e os comprovantes da residncia dos scios, tais como cpias de contas de telefone e energia eltrica.
Partido dos Trabalhadores

O dossi recebido no apresenta a documentao dos dirigentes do partido, tampouco dos avalistas, restringindo ao formulrio "Informaes cadastrais - Pessoa \*sica"parcialmente preenchido, faltando dados dos rendimentos, bens mveis e imveis, injormaes de crdito etc. e comprovantes de residncia e documentao pessoal
Graffti Participaes Ltda.

Dentre a documentao apresentada a exame no constam pesquisas Se rasa ou ao fiatico Central do Hrail e Declaraes de Informaes llconmico-fiscais da Pessoa jurdica (DIPJ) da C,raffi!i Participaes Uda. Outra exceo identificada foi a ausncia das informaes fiscais dos representantes da Graffti Participaes \Jda. e de Marcos l 'alrio Fernandes de Souâ, avalistas operao.
As anlises pormenorizadas de cada um dos dossis so apresentadas nos itens a 6 do captulo III - DOS KX.4A4ES ao presente Laudo. 10.2 possvel atestar se os dados neles contidos estariam atualizados e adequadamente comprovados atravs de apresentao de documentao hbil?
Resposta; SMP&B Comunicaes Ltda.

Os formulrios "Informaes cadastrais - Pessoa jurdica" e "Informaes cadastrais - Pessoa Fsica" no esto datados, impossibilitando constatar se os mesmos foram preenchidos antes ou depois da liberao dos emprstimos, bem como se os mesmos estavam atua/irados. Tendo em vista que esses formulrios cadastrais tem praô de validade de um ano (conforme informado nos prprios), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao de emprstimo (2510212003) e a data da ltima prorrogao de emprstimo (04/03/2005) superior a um ano, deveriam constar do dossi outros formulrios preenchidos, comprovando a adoo de procedimentos c/c atnaliâes das informaes cadastrais. Constam outros documentos com informaes cadastrais (consultas Serasa; ao Sistema de Informaes de Crdito do Banco Central do 'brasil (SCR)) da lAPerB, de empresas ligadas e
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dos scios nos meses de fevereiro/O3, outubro/O, janeiro/04, outubro/04, fevereiro/05 e jiilh/05, comprovando que ocorreram atuatiâoes de outros documentos e anKses cadastrais. lim 14/07/2004, foi celebrado a contrato de emprstimo n" 14.03.01036. i\o foram apresentadas pesquisas cadastrais Serasa relativas a esse contrato, sendo que as mais prximas datavam de 29/01/2004 e ' 28/ 10/2004. As informaes cadastrais constantes dos formulrios "informaes cadastrais - Pessoa jurdica" e "Informaes cadastrais- Pessoa l:isica" esto comprovadas por documentao hbil. No foram identificados documentos em que constassem eventuais restries cadastrais.
Rogrio Lanza Tvlcntino & Associados Ltda.

Os formulrios "Informaes cadastrais Pessoa jurdica" e "Informaes cadastrais - Pessoa fsica" no esto datados, impossibilitando constatar se os mesmos foram preenchidos antes ou depois da liberao dos emprstimos, bem como se os mesmos estavam alua/irados. 'Vendo em vista que esses formulrios cadastrais tm prayi de validade de um ano (conforme informado nos prprios), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao do emprstimo (26/07/2004) e da data da ltima prorrogao do emprstimo (01/09/2005) superior a um ano, deveria constar do dossi outro formulrio preenchido, comprovando a adoo de procedimentos de atua/ilaes de informaes cadastrais. Outra exceo encontrada corresponde ausncia do formulrio "Informaes cadastrais - Pessoa 'isica" da scia I/era Maria Soares Tolentino. Constam outros documentos com informaes cadastrais (consultas Serasa e ao Sistema de Informaes dt Crdito do Rano Centra! do Brasil (SRQ) da empresa Rogrio Lanâ e de seus scios nos meses de abri!/04, setembro/04, maro/05 e julho! 05, comprovando que. ocorreram alua/ilaes de outros documentos e anlises cadastrais. As informaes cadastrais constantes dos formulrios "Informaes cadastrais - Pessoa Jurdica " e "informaes cadastrais - Pessoa /:isica'' esto comprovadas por documentao hbil. A alterao do Contrato Social da empresa Rogrio Iânâ Tolentino e> Associados Ijda., datada de 1" de janeiro de 2004 e arquivada no dossi disponibiliâdo pelo banco, estabelece que a "sociedade tem como objetivo social a prestao de serviosjurdicos". Compe o quadro societrio da empresa, Rogrio Lan~a Tolentino (99,9% do capita!) e sua esposa Vera Maria Soares '1'olentinf (0,1% do capital). Tendo em vista que as informaes cadastrais e fiscais dos scios informam que l 'era Maria Soares Tolentino no advogada, a mesma no poderia ser scia de um escritrio advocatido. O artigo n 16 da lêi n" 8.906/94 que dispe sobre o Estatuto da Advocacia e a Ordem dos Advogados do Rrasil (OAB)prev; 'Ari. 16. No so admitidas em remiro, nem poclem Inficionar, as sociedades de advogados que apresentem forma ou caractersticas mercantis, que adotem denominao de fantasia, que realiêm atividades estranhas advocacia, qne__inditani scio no inscrito como advogado ou totalmente proibido de advogar, (grifo nosso) 1 A raâo social deve ter, obrigatoriamente, o nome de, peio menos, um advogado responsvel pela sociedade, podendo permanecer de scio falecido, desde que prevista tal possibilidade no ato constitutivo. jf 2a O licenciamento do scio para exercer atividade incompatvel com a advocacia em carter temporrio deve ser averbado no registro da sociedade, no alterando sua constituio. f J" /-j proibido o resisfro, nos cartrios de ret>isp'0 civil de pessoas jurdicas e nas junta_ comerciais, de sociedade que inclua, entre outras finalhlades, a atividade de advocacia..' (grifa noss) Alm de apresentar um scio no inscrito COMO advogado, a empresa Rogrio l^n-^q Tolentino e> Associados l^tda. joi registrada no Cartrio de Regi sfro Civil de Pessoas jurdicas da Comarca de Matosinhos/MG, conforme demonstra os carimbos apostos no Contrato Social e nas respectivas alteraes arquivadas no dossi'. Tal fato tambm contraria o pargrafo 3 do artigo 16 da I ji n" 8.906/94, o qual veda 'o registro, nos cartrios de registro civil de pessoas//i-
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ridiais e nas jaulas comerciais* de sociedade que inclua, entre outras finalidades, a aividtide de advocacia'.
Portanto, poca da contratao do emprstimo, a empresa Rogrio Lanza Toentino & Associados Ltda. funcionava de forma irregular, fato esse no reportado nos documentos que compem o dossi da anlise cadastra/da empresa contratante. As excecs aqui clcncadas comprometiam o funcionamento regular da empresa contratante nas operaes de credito.
O. formulrios "Informaes cadaslrais Pessoa jurdica'' e "Informaes cadastrais Pessoa Psica" no esto datados, impossibilitando constatar se os mesmos foram preenchidos antes ou depois da liberao dos emprstimos, bem como se os mesmos estavam atnaliâdos. '/ 'endo em vista que esses formulrios cadastrais tm praô de validade de um ano (conforme informado nos mesmos), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao de emprstimo (17/02/03) e da data da tiltima prorrogao de emprstimo (28/02/05) superior a dois anos, deveriam constar do dossi outros formulrios preenchidos, comprovando a adoo de procedimento de alnaliâo das informaes cadastrais.
Graffti Participaes Ltda.

Os formulrios "Informaes cadaslrais Pessoa Jurdica" e "informaes cadastrais Pessoa Fsica" no eslao datados, impossibilitando constatar se os mesmos foram preenchidos antes on depois da liberao dos emprstimos, bem como se os mesmos estavam atualiâdos. haja vista (fite os mesmos esto preenchidos apenas com os nomes e endereos. '\'endo em vista que esses formulrios cadaslrais lm praô de validade de um ano (conforme injortnado nos mesmos), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao de emprstimo (28/01/04) e da data da ltima prorrogao do emprstimo (2X/02/05) superior a um ano, deveriam constar do dossi outros formulrios preenchidos, comprovando a adoo de procedimento de atualiâo das informaes cadastrais.
10.3 as fichas de registros de Comprometimentos (ou doe. equivalcntc), em nome dos scios/ avalistas e tomadores, contm registros atualizados concernentes contrataes, prorrogaes, reformas, rctificacs de limites e liquidaes de operaes de crdito?
Resposta: Os Peritos no identificaram nenhum documento relativo ao processo de cadastro de clientes e de anlise de crdito que pudesse ser entendido como 'ficha de registro de comprometimento ! As concluses dos exames relacionados atuatiqao das anlises de crdito e dos documentos cadastrais esto descritas nas respostas aos qmsttos n" 10. e 10,2.
10.4 essas fichas de registro de comprometimentos encontramse arquivadas Junto s informaes/ Fichas Cadastrais correspondentes?
Resposta: Os Peritos no identificaram nenhum documento relativo ao processo de cadastro de clientes e de anlise de crdito que pudesse que ser entendido como "ficha de registro de comprometimento '. lintretanto, conforme j descrito em resposta aos quesitos n 7.1 e 10.!, todas as informaes relacionadas a operaes de emprstimos de um mesmo cliente so dispostas em dossi-
Sob este aspecto, necessrio colacionar aqui as determinaes prescritas pelo BACEN acerca das regras a serem observadas pelas Instituies Financeiras nas operaes bancrias, as quais, segundo o Laudo n 1854/06-SR/MG, no foram observadas pelo Banco BMG S/A :
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Segundo a Circular 2.852/1998, do Banco ("entrai do Brasil,

.-)//. f As instituies financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pelo Banco Centra! do brasil esto obrigadas a: J - manter afualisadas as informaes cadastrais dos respectivos clientes, obseri-adas, quando for 0 caso, as exigncias t responsabilidade* definidas na Resoluo n" 2.025, de 24.11.199), e modificaes posteriores; II - manter controles e registros internos consolidados que perniitam verificar, alm da adequada identificao do cliente, a compatibilidade entre as correspondentes movimentao de recursos, atii/idade econmica c capacidade financeira; III - manter registro, na forma a ser estabelecida pelo banco Central do brasil, de operaes envolvendo moeda nacional ou estrangeira, titulou e valores mobilirios, metais ou qualquer outro ativo passvel de ser convertido em dinheiro. Pargrafo ".Alm das instituies e entidades referidas no "capai", sujeitam-se s disposies desta Circular: 1 - as administradoras de consrcios; II - as pessoas credenciadas oti autorizadas, pelo banco Central do brasil, a operar no "Mercado de Cmbio de Taxas Flutuantes", ai includas as entidades ou sociedades emissoras de carto de crdito de validade internacional, as agncias de turismo e os meios de hospedagem de turismo; III - as agncias, filiais ou sucursais e os representantes de instituies financeiras sediadas no exterior instaladas no Pas. Pargrafo 2 Na hiptese de o cliente constituir-se em pessoa jurdica, as informaes cadastrais referidas no inciso J do "capnt" devero abranger as pessoas fsicas autorizadas a represenl-la, bem como seus controladores. Pargrafo 1 Independentemente do estabelecido no inciso III do "caput", devero ser registradas: Circular n 2852, de 3 de dezembro de 1998 - as operaes que, realizadas com uma mesma pessoa, conglomerado oti grupo, em um mesmo ms calendrio, superem, por instituio ou entidade, em sen conjunto, o limite estabelecido no a ri. 4", inciso l; II - as operaes cujo titular de conta corrente apresente crditos ou dbitos qne, por sua habitualidade, valor e forma, configurem artifcio que objetive burlar os mecanismos de identificao de que se trata. Ari, 2 Alm das providncias estabelecidas no ar. l", as pessoas ali mencionadas devem dispensar especial ateno s operaes ou propostas cujas caractersticas, no que se refere s partes envolvidas, valores, formas de realizao e instrumentos utilizados, ou que, pela falta de fundamento econmico ou legal, possam indicar a existncia de crime, conforme previsto na Lt'i n" 9.613, de 03.03.199H, oti com ele relacionar-se. Pargrafo linico. Para fins do disposto nes/e artigo, os Departamentos de Cmbio (DHC.4M), de / 'idealizao (DEWS) e de Normas do Sistema Financeiro (DliNOK) divulgaro normativo descrevendo operaes e situaes que possam configurar indcio de ocorrncia dos crimes previstos na mencionada L/. Ari. 3a Os cadastros e registros referidos no ar. i derem ser mantidos e conservados durante o perodo mnimo de 5 (cinco) anos contados a partir do primeiro dia do ano seguinte ao do encerramento das contas correntes ou da concluso das operaes. Ari. 4 Devero ser comunicadas ao banco Central do brasil, naJorma qne vier a ser determinada, quando verificadas as caractersticas descritas no ar. 2": I - as operaes de que trata o art. /', inciso III, cuja valor seja igual o/t superior a RS /0.000,00 (de^ mil reais); II - as operaes de que trata o art. ", pargrafo 3, inciso J; 131 - as operaes referidas no ar. 2", bem como propostas no sentido de sua realizao. Pargrafo " A comunicao referida neste artigo dever ser efeiuada sem que seja dada cincia aos envolvidos.
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Pargrafo 2 As comunicaes de boa-f, conforme previsto no art. / /, pargrafo 2, da Lei n" 9.613/98, no acarretaro responsabilidade civil on administrativa s instituies e entidades mencionadas no art. ", seus controladores, administradores e empregados. Art. 5a As instituies e enlidades mencionadas no art. 1" devem desenvolver e implementar prcedimtnos infernos de controle para detectar operaes que caracterizem indicio de ocorrncia dos crimes previstos na mencionada Lei n" 9.613/98, promovendo treinamento adequado para seus empregados. Art. 6 As instituies e entidades mencionadas no art. 1. bem como a seus administradores e empregados, que deixarem de cumprir as obrigaes estabelecidas nesta Circular fi 2852, de 3 de dezembro de 1998 Circular sero aplicadas, cumulativamente ou no, pelo Banco Central do Brasil, as sanes previstas no art. 12 da mencionada Lei n 9.613/98, na forma prevista no Decreto n2.799, de 08.10,1998. Ari. 7 As instituies e enlidades mencionadas no art. i" devero indicar ao \\anco Central do Brasil diretor ou gerente, conforme o caso, responsarei pela incumbncia de implementar e acompanhar o cumprimento das medidas estabelecidas nesta C.iratlar, bem como promover as comunicaes de que trata o art. 4a".
Importante transcrever aqui uma elucidativa passagem do Laudo n 1854/06-SR/MG onde so apontados todos os estornos de encargos financeiros feitos pelo RMG, o que refora a premissa de que a inadimplncia dos tomadores no preocupava a instituio financeira:
" houve alguma proibio de conceder emprstimos, financiamentos, dispensas de /uros, multa e corrco monetria ou qualquer outro benefcio aos tomadores dos emprstimos questionados? Resposta: Os contratos dos emprstimos examinados apresentam clusulas que estabelecem encargos financeiros em caso de no inadimplncia. De acordo com essas clusulas, incidiro sob o saldo devedor no perodo inadimpknte: a) comisso de permanncia imitai ao ndice de acrscimo e aos juros preristos em contrato, ou opo do KiMG, taxa vigente no mercado na data do efetivo pagamento; b) juros moratrias de 12% (do-ê por cento); c) multa penal de 2% (doispor cento); e d) honorrios advocaticios de 10% (de^por cento). SMP&B Comunicaes Ltds. O contrato de emprstimo n" 13.03.00131 foi renovado (26/05/2003) antes da data do vencimento final (25/08/2003), Iodaria a liquidao de algumas parcelas intermedirias ocorreu com atraso, f ato esse que gerou a incidncia de encargos financeiros de inadimplncia no valor de Rv? 62.428,89. Quando da renovao do referido contrato, os encargos financeiros do perodo foram pagos, mediante o estorno de encargos financeiros de inadimplncia no montante de R^ 6 3.153,48. O adi/iro do contrato do emprstimo n 13.03.001 31 tinha vencimento previsto para 24/11/2003, entretanto, foi liquidado somente em 28/01/2004. De acordo com o extraio financeiro do aditivo, os encargos financeiros de inadimplncia (juros moratrias, comisso de permanncia e multa) calculados no perodo seguinte ao trmino do conlrato totalizaram R$ 4.555.323,24. . - liquidao desse emprstimo ocorreu mediante o estorno de encargos financeiros de inadimplncia no montante de R$ 3.797.634,77. O contrato de emprstimo n" 14.03.01036 foi renovado (04/03/2005) aps o praô do vencimento final (09/02/2005), faio esse qm gerou a incidncia de encargos financeiros de inadimplncia no valor de RS 486.101,74. Quando da renovao do referido contrato, parte dos encargosfinanceiros de inadimplncia foi estornada no montante de R$ 370.660,34. As operaes financeiras acima descritas demonstram que as negociaes financeiras entre o Bata-o BMC e a SMP&B permitiam que R/ 3.860.788,25 relativos a encargos financeiros de inadimplncia do contrato do emprstimo n" 13.03.00131 no fossem pagos, bem como
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que RS 370.660,34 relativos a encargos financeiros de inadimplntia no compusessem o saldo devedor di renovao do contrato de emprstimo n 14.03.01036. Os valores aqui citados esto apresentados nas tabelas 1 e 2 do item 3 do captulo 111 DOS !:X.-1ALS do presente \MIIdo.
Rogrio Lama Tolentino & Associados Lida.

O primeiro aditivo do contrato de emprstimo n" 14.03.00538 tinha vencimento previsto para 09/02/2005, entretanto, Joi renovado somente em 28/02/2005. De acordo com o c.vtrato financeiro do referido aditivo, os encargos financeiros de inadimplncia (juros moratrias, comisso de permanncia e malta) calculados no perodo compreendido entre a data de trmino do contrato e a data de sen aditivo totalizaram R-S .175. i55,72. O segundo aditamento do emprstimo ocorreu mediante o estorno de RS 914.317,80 dos encargos financeiros de imidimplncia. As operaes financeiras acima descritas demonstram que as negociaes financeiras enire o Banco fMC, e a empresa Rogrio lânâ permitiram que RS 914.317,80 relativos a encarvos financeiros de inadimplncia no compusessem o saldo devedor que foi renovado pela segunda ve^ em 28/02/2005. Os valores aqui citados esto apresentados na tabela 4 do item 4 do capitulo III - DOS l EXAMES do presente Laudo.

O Partido dos Trabalhadores recebeu recursos provenientes de um contrata de mnino firmado com o tianco Mi d', na data de 17/02/2003. Nos normativos do banco, no foram encontrados dispositivos que proibissem a contratao com entidades polticas. As ro/agens do contraio ocorreram com pagamento dos encargos, quando obrigatrio, ou incorporado os encargos, quando permitido. Os aditivos do contrato do emprstimo n" 13.03.00102 tinham vencimentos previstos para 24/11/2003, 01/07/2004 e 09/02/2004, entretanto, foram renovados somente em 20/01/2004, 14/07/2004 e 28/02/2004, respectivamente. De acordo cow os estratos financeiros dos referidos aditivos, os encargos financeiros de inadimplincia (juros moratrias, comisso de permanncia e multa) calculados no perodo compreendido entre a data de trmino do contrato e a data de seus aditivos totalizaram RS 1.415.787,72. Os aditamentos do emprstimo ocorreram mediante o estorno de RA' 1.081.037,97 dos encargos financeiros de inadimplncia, que foram denominados nos extraio.* financeiros como 'despesas'. Os valores aqui citados esto apresentados na tabela 7 do item 5 do captulo Hl - DOS /:X.-IA//:.V do presente \Mitdo.
Gruffiti Participaes Ltdn.

A empresa (iraffiti Participaes Udd recebeu recursos provenientes de nm contraio de mtuo firmado com o banco BAid S.A., na data de 28/01/2004. Nos normativos do banco, no foram encontrados dispositivos que proibissem a contratao com instituies com atividade publicitria de relaes pblicas e de participao na qualidade de scio em outra empresa. As rolagem do contrato ocorreram com pagamento dos encargos, quando obrigatrio, ou incorporado os encargos, quando permitido. Os aditivos do contrato do emprstimo n" 14.03.00062 linham vencimentos previstos para 01/07/2004 e 09/02/2004, entretanto, foram renovados somente 14/07/2004 e 28/02/2004, respectivamente. De acordo com os extraas financeiros dos referidos aditivos, os encargos financeiros de inadimplncia (juros moratrias, comisso de permanncia e multa) calculados no perodo compreendido entre a data de trmino do contrato e a data de seus aditivos totaliâram RS 3.462.547,87. Os aditamentos do emprstimo ocorreram mediante o estorno de RS 2.569.971,14 dos encargos financeiros de inadimplncia, que foram denominados nos estratos financeiros como 'despesas'. Os valores aqui citados esto apresentados na tabela 10 do item 6 do capitulo III - DOS KX.4MES do presente l^ndo.
Vale repisar, tambm, sobre a superficial e precria anlise do risco dos crditos concedidos, o que se constata a partir da verificao de que alguns procedimentos de avaliao de risco no foram realizados. De acordo com o Instituto Nacional de Criminalstica, " a contratao foi realizada aps avaliao bsica de risco de crdito da empresa?
Resposta: .-{ formalizao da avaliao de risco, a qual baseia-se, principalmente, tias informaes cadastrais, fiscais e econmico-jinanceiras da empresa tomadora do crdito e de seus scios e avalistas, d-se em fonnH lrio prprio intitnlado Relatrio de Crdito, o qual datado e identificado com o nome do analista de crdito responsvel. A elaborao do Relatrio de Crdito prevista em normativo interno do banco, o qual assegura o cumprimento dos procedimentos mnimos de avaliao de crdito determinados pelo Baa'ti a toda instituio financeira. De acordo com o normativo interno do banco 'Comunicado //" 59/2001', 'a anlise de qualquer proposta de limite de crdito, dever serfeita a partir de informaes cadastrais recentes e contbeis ataali^das, bem como, por meio de visitas empresa, feitas tanto pela rea Comercial (obrigatria), quanto pela . '\rea de Crdito (caso necessrio)'. O mesmo normativo prer que a 'renovao do limite de crdito levar em considerao as injormaes cadastrais ataaliâdas, modificaes no mercado da empresa e anlise econmico-ftnanceira abrangendo dados recentes (balancete, rendas, passivo bancrio, experincia com o cliente, liquide^ das garantias), com analise geral da evoluo da empresa desde a vigncia do ltimo limitei operao'. O exame da documentao constante dos dossis de cada tomador dos emprstimos constatou que para algumas operaes de emprstimo (inicial e renovaes), determinados procedimentos de avaliao de risco no foram realizados, conforme demonstrado a seguir.
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SMP&B Comunicaes Ltda.

Dentre a documentao apresentada a exame no constam documentos ou informaes que comprovassem a realizao de visitas das reas Comercial e de Crdito SAlP<~B, visitas previstas para o processo de anlise de qualquer proposta de limite de crdito. Com base no dossi dos emprstimos da empresa SMP&B, pode-se elaborar o seguinte demonstrativo: Quadro l Datas das operaes de crdito x data das emisses do Relatrio de Crdito Operaes de crdito Relatrio de Crdito Contrato Situao Data Data de emisso L);U;i de validade' 13.03.00131 25/02/2003 Inicial 13.03.00131 Aditamento 26/05/2003 26/02/2003 25/08/2003 14.03.01036 14/07/2004 Inicial 01/09 .-'nu-, 14.03.01036 \u 04/03/2005 28/02/2005 1 Data de vencimento do limite de crdito aprovado pelo [omite Superior de Crdito. Conforme demonstrado acima, o Relatrio de Crdito relativo liberao do primeiro emprstimo (contrato n 13.03.00131), datado de 26/02/2003, foi emitido um dia aps a sua liberao. Q aditamento desse contrato foi realizado dentro do pra-y de validade do Relatrio de Crdito elaborado para sua liberao. No foi apresentado o Relatrio de Crdito da liberao do contrato de emprstimo n" 14.03.01036, ou seja, o emprstimo foi concedido sem a realizao da avaliao obrigatria de crdito. Para o sen aditamento foi apresentado o Relatrio de Crdito daiado de 28/02/2005, que se apresentava em vigor. Avaliando as informaes contbeis presentes no dossi das operaes de emprstimo da SMP&B, pode-se constatar que o balanceie contbil em 31 /12/2003 apresentado pela contratante e utilizado pelo analista de crdito da instituio financeira no registra a real posio de endividamento bancrio naquela data. Y',nqnanto as informaes presentes no Sistema de fnforM

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maes de Crdito do Rano Central do Krasif (SCR), as quais se encontram arquivadas no dossi da .VA//'er/i, indicam que a contratante apresentara, em 31 /12/2003, dvidas em instituies financeiras no montante de RS 14. 549 mil, sen balancete contbil levantado na mesma data informara a rubrica 'Emprstimos f financiamentos' o saldo de apenas RS 3.469 mH. Todo o passivo da SMP&l registrado no 'balancete sinttico' em 31/12/2003 totalizava apenas RS 7.9 39 mii. A situao acima descrita ocorreu tambm com o balancete contbil levantado em 30y'09'/'2004, 0 qual foi utilizado pelo analista de crdito do banco, Hnqaanto as informaes presentes no Sistema de informaes de ('.rdito do Rano Central do tiras/l (S CR) indicavam que a contratante apresentava, em 30/09/2004, dividas em instituies financeiras no montante de RS 33.345 mil, seu balancete contbil levantado na mesma data informava na rubrica 'Emprstimos e financiamentos ' o saldo de apenas RS 3.516 mil. Todo o passivo da J"A/Pc~/ registrado no 'balancete sinttico'em 30/09/2004 totalizara apenas RS 7.522 mil. As discrepndas entre os saldos das dividas bancrias consignados nos balancetes contbei.\ .VA/PeHi c as informaes constantes do Sistema de Informaes de Crdito do Rano (.'.entrai do brasil (SCR) so rabes suficientes para desqualificar as informaes contbeis dispa>i/bi/i~adas pela contratante, as quais foram utilizadas nas avaliaes de crdito, uma re^ que, por se tratarem de informaes falsas, enquadram-se no item ll-b da Cara-Circitlar Bacen n" 2.826 de 04 f 121 / 998 (transcrito no item 2. do capitulo III - DOS EXAMES do presente Laudo), norma que divulga a relao de operaes e situaes que podem configurar indcios de lavagem de dinheiro no sistema bancrio. O r iro descrito no comentado em nenhum documento integrante do processo de avaliao de crdito, bem como em nenhum outro documento integrante no dossi* da SMP&B. Mesmo com a apresentao de informaes contbeisfalsas, o Imanto /3A/CY celebrou o contrato de emprstimo n" 14.03.01036, em 14/07/2004, e o de rolagem (aditivo contratual) do valor do principal e encargos do referido contrato original, em 04/03/2005. 1 Lm julho de 2004, segundo o Sistema de Informaes de Crdito do Banco Central do Brasil (SCR), a d/vida bancria da JVVPerB vincenda em at 180 dias montava a RS 28.414 mil. Segundo demonstrativos contbeis da contratante, o faturameno acumulado no perodo de sete meses findo em 31/07/2004 montou a RS 16.420 mil, ou seja, cerca de 58% da divida bancria. lim oposio ao acima demonstrado, a avaliao de crdito e f tnada pelo Banco /AC7 no demonstra o alto endividamento bancrio da SMP&ft, o perfil de curto praô desse endividamento, o histrico de rolagem de boa parte dessa d/vida, bem como a necessidade do comprometimento de grande parte do faturamento da contratante para a quitao da mesma. Essa situao financeira da contra/ante tambm foi constatada pelos analistas do Bacen quando da fiscalizao realiâda no perodo de 25/04/2005 a 7/06/2005 (situao descrita fio anexo 111-1 ao oficio DesHp/C,TBHO-Cosnp02-2005/ 194 do \\acen). Outra deficincia na avaliao da sil nao econmico-financeira pode ser constatada na elaborao do quadro 'Contratos em \ .VA/PeMi' constante do Relatrio de Crdito datado de 28/02/2005. Nesse quadro constam provises de faturamenlo da contratante em contratos de publicidade com diversos rgos pblicos, como 'Correios', 'Cmara Legislativa', "Cmara dos Deputados1, 'GDF\ 'Secam'. Dentre a documentao constante do dossi, os Peritos identificaram somente os contratos dos Correios e do Governo do Distrito Federa/ (GDF), cujos valores envolvidos so divergentes daqueles constantes do quadro 'Contratos em \ .VA/Per/i'. Para os demais no foi possvel validar as informaes dos fafuramentos. As avaliaes realizadas pelo analista de crdito do banco acerca da capacidade econmicofinanceira da SMPc^f consideraram como futuros fatitramentos da SMPe^B os montantes globais das verbas publicitrias de cada contrato de publicidade da acenda. Tal procedimento no correio para .c determinar o faturamento de empresas de publicidade. Isto porque as empresas de publicidade recebem apenas um percentual das verbas publicitrias estipuladas em contrato. uma ve^ que essas, tambm, so destinadas ao pagamento de fornecedores, servios, materiais,
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tributos e a outras despesas vinculadas ao objelo do contraio. O contraio dos Correios arquivado no dossi prev honorrios de 8% SMP&ft pela produo de peas e materiais, cuja verba publicitria era de RS 72 milhes, perfazendo um fatimimento, aproximado, RS ?.# milhes. O analista de crdito projetou um fatiiramento de RS 7,5 milhes mensais (R$ 90 Milhes/ano) somente para esse contraio, um valor muito superior ao qne poderia ser efelivamenle realizado. No se pode esquecer, ainda, que parte desse faturamento destinada ao pagamento de despesas administrativas e tributrias e de custos operacionais da empresa de publicidade. As excees aqui elencadas (ausncia de anlise de crdito para a concesso do emprstimo n" 14.03.01036 (RS 3.516.080,56), entrega de informaes contbeis falsas por parte da contratante, e anlises de crdito deficientes e inexatas por parte do banco) comprometeram deforma considervel a avaliao do limite de crdito da SMP&R, Tais excees demonstram que a liberao do emprstimo n" 14.03.01036 no se baseou em procedimentos mnimos requeridos e adolados por instituies financeiras preocupadas em resguardar seu patrimnio de possveis inadimplnas. Tambm demonsfram qne as posteriores anlises econmico-financeiras da contratante basearam-se em informaes incorretas e falsas. Por fim, constataram os Peritos qne o emprstimo n" 14.03.01036 foi concedido unicamente para pagar encargos de emprstimos de outras pessoas jurdicas, junto ao EMC>, como pode ser observado na resposta ao quesito 9.2, uma ve~ que os norma/vos do Bacen impediam, poca, a rolagem de dividas sem o pagamento dos encargos vencidos.
Rogrio Ltnza Tolentino & Associados Ltda.

Dentre a documentao apresentada a exame no constam documentos ou informaes qne comprovassem a realizao de visitas pelas Ans Comercial e de Crdito empresa Rogrio Lan-â, visitas previstas para o processo de anlise de qualquer proposta de limite de crdito. Os peritos constataram o descumprimento de procedimentos mnimos na avaliao de crdito na segunda renovao de emprstimo concedido empresa Rogrio Ltw~a. O Relatrio de (--rdito datado de 28/02/2005, o qual deveria araliar o risco de credito da referida operao, apresenta quase que integralmente, os mesmos comentrios das avaliaes do Relatrio de ('.rditopreparado para a concesso do emprstimo, datado de 23/04/2004. Para essa segunda renovao no foi obtido o balano contbil da contratante para o exerccio de 2004, como prev os normativos internos do banco. Tais fatos permitem inferir que no fora realizada uma criteriosa reavaliao de crdito por parte do banco, mesmo Iralando-se da segunda renovao da operao. De forma geral, a anlise das informaes contbil-financeiras da empresa Rogrio lânâ Tolentino er Associados Jda. bastante deficitria. A anlise conthil-financeira restringe-se a meras citaes do fattiramento, valor do Patrimnio Uquido e da principal conta do ativo da empresa. ,\ pouco para uma anlise da capacidade financeira e patrimonial de uma empresa que pleiteia RS 10 milhes em emprstimo. A insuficincia da anlise conlbil-financeira constatada, mesmo quando se compara quelas realizadas nas operaes de emprstimo da SMP&B e Partido dos Trabalhadores. Constata-se, tambm, a ausncia de informaes con/b/1financeiras (balancete contbil, por exemplo) para o exerccio de 2004, informaes essas necessrias para proceder a uma reavaliao bsica de risco de crdito, principalmente, por se tratar de segunda renovao do emprstimo. As informaes contbeis da empresa Rogrio lânâ Tolentino <" Associados iJda. dettiunsram valores de atiros, faturarnentos e resultados anuais incompatveis com o montanle do emprstimo (RS 10 milhes) contrados com o Banco BMC,, conforme demonstrado abaixo: Quadro 2 Saldos contbeis (Em te ais) Descrio .U/12/2003 Ativo total V5.7H(l,n"-1 Faturamento do exerccio 74.599,57 Lucro lquido do exerccio 60.274,64
31/12/2002 55.377,69 59.279,94 47.871,48
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.-l.c informaes conibeis da empresa demonstram, ainda, a completa discrepncia entre o montante do emprstimo e os valores do patrimnio e das rendeis geradas nas atividades da con/ni/ante. Procedendo s anlises dos balanos apresentados, no se pode vislumbrar a necessidade e a possvel destinao do emprstimo contrado em suas atividades normais, tampouco, comprovar a capacidade de a empresa papar os encargos financeiros decorrentes do referido emprstimo. A discrepncia entre o montante do emprstimo contrado e os valores do patrimnio e das rendas geradas, nas atividades da contratante enquadra-se no item -a da Carta-Cirw/ar Racen n" 2.826 de 04/12/1998 (transcrito no item 2.1 do capitulo III - DOS EXAMIIS do pr sente Latido), norma essa que divulga a relao de operaes e situaes que podem configurar lavagem de dinheiro no sistema bancrio. O supra descrito no comentado em nenhum documento integrante do processo de avaliao de crdito, hem como em nenhum outro documento integrante do dossi da .VAPeM. De acordo com o balano patrimonial em 31/12/2004, obtido com o escritrio responsarei pela contabilidade de Rogrio Lamyi, o emprstimo contrado est registrado em sua contabilidade como emprstimo empresa 2 S Participaes l J da., empresa essa que possui em sen quadro societrio Marcos Valria Fernandes de Souâ. Os extraias bancrios de Rogrio Latida demonstram que os recursos do emprstimo foram, no mesmo dia da liberao, assim destinados:
Tabela 4 Destino dos recursos repassados pela Rogrio Lanza Tolentino & Associados Ltda.
Lanamento i Data Nmero cio cheque 850001 20/04/2004 850002 26/04/2004 850006 20/04/2004
'Conforme extraio bancrio -Conforme cpia .Io cheque
Beneficirio/CNPJ 2 Bnnus-Banval Participaes l.tda./ 72.805.468/0001-64 Knus-Hanva] Participaes l.ttk./ 72.805.468/1)001-64 2S Participaes l.tda./ 05.221.885/0001-72
Total
Valor - R$
772.500,00 2.688.350,00 6.463.732,73 9.924.582,73
Todos os elementos examinados permitem concluir que o Banco /MC7 ignorou procedimentos mnimos de anlise de risco da operao de emprstimo em tela, se fundamentando nica e c\rlusii-amcnte na boa qualidade da garantia oferecida pela contratante, .-l qualidade da garantia inquestionvel, uma re^ que composta dt papis (CD&s) emitidos pelo prprio banco, bloque,idos e de mesmo valor do emprstimo concedido. Entretanto, outros importantes fatores foram despregados, tais como a incompatibilidade entre o patrimnio e jatimimento apresentados pela contratank e o montante contratado, o que colocava em risco, no mnimo, o recebimento de boa parte dos encargos financeiros do emprstimo, A discrepncia demonstrada no pargrafo anterior e o destino dado pela empresa Rogrio lânâ Tolentino & Associados LJda. aos recursos do emprstimo (tabela 4) comprovam que a contratante foi intermediria em operaes que destinaram recursos a outras pessoas jurdicas. A operao (DNA garantindo o emprstimo. SMP&B pagando os encargos, Rogrio Lam*a To/entino tomando emprestado e a Rtiiis-Ranval e 2S Participaes recebendo os recursos) demonstra qm a empresa Rogrio Lattâ Tolenlino er. Issociados Ljda. funcionou como uma pea do sistema para dificultar o rastrame n to dos recursos.

Inicialmente deve ser destacado que os formulrios "Informaes cadastrais - Pessoa jurdica " e "Informaes cadastrais - Pessoa F/sica" no esto datados, impossibilitando constatar se os mesmos joram preenchidos antes ou depois da liberao dos emprstimos, bem como se os mesmos estavam atuali^tdos. Tendo em rista que esses formulrios cadastrais tm pra%Q de validade de um ano (conforme informado nos mesmos), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao de emprstimo (f 7/02/03) e da data d<i ltima prorrogao do emprstimo (28'/'02'l'05) superior a dois anos, deveriam constar do dossi outros formulrios preenchidos, comprovando a adoo de procedimento de atuali-âo das informaes cadastrais.
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SEAO JUDICIARIA DE MINAS GERAIS - 4a. VARA FEDERAL AAO PENAL N 2006.38.00.039.573-6
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O balano financeiro do Partido dos 'Trabalhadores- acostado no dossi fornecido pelo banco BMC refere-se ao ano de 2003. Nesse balano as receitas totalizam RS 32.836.218,08 e as despesas RS 34.162.579,17, segregadas em Despesas Administrativas (64,13%), Despesas com prop.dotitr.e poltica (31,58%), e encargos financeiros (4,29%). .'Is obrigaes a pagar (Demonstrao de Obrigaes a Pagar - modelo 04) na mesma data totalizavam RS 9.528.873,20 (99,3 3% para pagamento em curto praô). C.otiforme anolaes nas anlises financeiras, o Partida dos 'Trabalhadores apresentava restries ('('.onjorme SC.I, consta uma ao executiva em ago/97'). O futuramente de 2002, no rating comentado, totaliza RS 13.516 mH. sendo que os valores de janeiro a abril so efetivamente realizados e de maio em diante joram previstos, embora o emprstimo tenha ocorrido em fevereiro de 2003. ressaltado no Relatrio de Crdito que o Congresso Nacional aprovou um adicional de RS 25 MM para o fundo partidrio, onde o Partido dos Trabalhadores participava com 15% e que deveria receber o valor de RS 3,7 MM a mais. .'\s despesas previstas para o ano de 2002 ficaram em R$ 13.403 mil. .-l seguinte informao foi apresentada no relatrio: 'Para o ano de 2002, a situao tambm deve serfavorvel, uma ?.'c~ q/te as receitas previstas somam R$17,2MM (RS13.5MM + R3JMM) e as despesas R$13.4MM, Isso sem considerar a arrecadao e\tra em juno das eleies'. No ano imediatamente anterior (2001), conforme Demonstrativo de Receitas e Despesas, as rceitas totalizaram RS 16.727.540,47 e as despesas operacionais em RS 16.170.301,14. No existe nenhum comentrio sobre as previses realizadas pelo Partido dos Trabalhadores das despesas, ou seja, o Partido dos Trabalhadores informou que as receitas sofreriam nm incremento de RS 3,7MM em virtude do adicional aprovado, mas no informou o por qu das despesas de RS 16,1 MM passarem para 13,4 MM, ou seja, uma reduo de RS 2,7 A A f em relao ao ano anterior. -1 realidade para o ano de 2002 foi outra, como consta do Demonstrativo de Receitas e Despesas. O Partido dos Trabalhadores realmente incrementou suas receitas, que totalizaram RS 19.375.409,59. Contudo, a previso de queda de despesa operacional, que no linha jnsfificaliva, no aconteceu, e a despesa passou para RS 21.748.889.74. Deve ser ressaltado, ainda, que nos balanos patrimoniais de 2001 a 2003 e no balanceie de outubro de 2004, o Partido dos 'Trabalhadores apresentava patrimnio lquido invertido, ou seja, seus aivos (bens e direitos) no possibilitavam o pagamento de seus passivos (obrigaes), como pode ser visto na tabela 8 do item 5 do captulo III - DO\ iX_ -1A l i V do presente liando. No ano de 2004, os aivos do Partido dos Trabalhadores aumentaram em mais de 670% em relao ao ano anterior. O incremento significativo nos ativos, de 2003 a outubro de 2004, tambm pode ser visto na tabela 9 do item 5 do captulo Hl - PO.V IiX.'lAlliS do presente Tâudo. Da mesma jorma que os ativos, os passivos da instituio sofreram acrscimos significativos no ano de 2004, aumentando em mais de 411% em relao ao ano anterior. . \pesar do acrscimo ter sido menor que o do ativo. o passivo a descoberto do ms de outubro de 2004 era de RS 7,3 milhes, ou seja, faltavam R$ 7,3 milhes para honraras compromissos assumidos. .'\s frgeis garantias (avais), as verificaes insuficientes, avaliaes de crescimento incompletas e relatrios que demonstram uma incapacidade econmica permitem inferir que o Banco BMC estava disposto a correr altos riscos a uma taxa de mercado.
Graffiti Participaes Ltda.

Os formulrios "Informaes cadastrais ~ Pessoa jurdica" e "Informaes cadastrais ~ Pessoa Fsica" no esto datados, impossibilitando constatar se os mesmos foram preenchidos antes ou depois da liberao dos emprstimos, bem como se os mesmos estavam atualiâdos, haja vista que os mesmos esto preenchidos apenas com os nomes e endereos. Tendo em vista que esses formulrios cadastrais tm praô de validade de um ano (conforme informado nos mesmos), e que o perodo transcorrido entre a data da primeira liberao de emprstimo (28'/'01/'04) e da data da l-
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lima prorrogao do emprstimo (28/02/05) superior u um ano, deveriam constar do dossi outros formulrios pnenchdoSt comprovando a adoo de procedimento de atna/i~ao das informaes cadastrais. Os balanos financeiros da empresa Craffiti Participaes \Jda. acostados no dossi fornecido pelo Banco /i,\/(V referem-se aos anos de 2002 a 2004. No ano de 2003, conforme apresentado nos demonstrativos financeiros da empresa, a receita operacional totalizava R$ 37.297,58 e o resultado das participaes societrias R$ 706.321,22. Contudo, mesmo com as receitas e ganhos que no ultrapassavam R$ 750 mil, e com ativos que no ultrapassavam R$ 532 mH, a Graffiti foi beneficiada com um emprstimo de R$ 15,7 milhes. . \ entre o montante do emprstimo contrado e os valores do patrimnio e das rendas geradas nas atividades da contratante enquadra-se no item U-a da Carta-Circular Bacen n" 2.826 de 04112/1998 (transcrito no item 2.1 do capitulo III ~ DOS HX.-UvES do premente liando), norma essa que divulga a relao das operaes e situaes que podem configurar lavagem de dinheiro no sistema bancrio. O aqui supra descrito no comentado em nenhum documento integrante do processo de avaliao de crdito, bem como em nenhum outro documento integrante do dossi da Craffiti. Os demonstrativos contheis do ano de 2004 apresentam uma peculiaridade s'ui generis. A empresa tomou emprstimo no Banco BAG para mantelos cm "Caixa", ou se/a, incorre em juros por valores que no utiliza e os mantm em espcie (em moeda) na sede da mesma, com risco de furtos c roubos. As frgeis garantias (avais), as verificaes insuficientes e relatrios q/te demonstram uma inaparidade econmica permitem inferir que o na/no BM(_J eslava disposto a correr altos riscos a uma taxa de mercado. "
Acerca da capacidade econmico-fmancoira dos avalistas, importante transcrever as concluses do INC:

"foi observada a capacidade econmico-fnanceira dos avalistas, o corre to preenchimento e a existncia das assinaturas necessrias na Nota Promissria 'pr-solvendo' e no contrato, no caso de garantia por aval? Resposta: SMP&B Comunicaes Leda. Os emprstimos joram avalizados pelos seus scios Renilda Maria Santiago \ mandes de Sou~a, Cristiano de Mello Pa^ e Rumou / lollerbtich Cardoso, os quais assinaram os contratos, os respectivos aditivos e as Notai Promissrias dadas em garantia. Mediante procurao remirada em Cartrio, Marcos \'ario Fernandes de Soiiâ assinou os documentos em nome de sua esposa Ru/ida Maria Santiago 1'ernandes de Souâ. Dos trs Relatrios de Crdito (26/02/2003, 16/10/2003 e 28/02/2005) elaborados e arquivados no dossi da contratante, apenas o ltimo (28/02/2005) fa^ meno aos bens e direitos constantes das declaraes de Imposto de Renda dos avalistas. Portanto, no constam dos Relatrios de Crdito avaliaes da capacidade econmico-fnanceira dos anilisltis {j/iu/i do da liberaro dos dois emprstimos. Cabe destacar que o nico Relatrio de Crdito que tra~ alguma informao acerca da capacidade econmico-fnanceira dos avalistas apenas descreve os bens e direitos constantes das suas declaraes de Imposto de Renda, inexistindo qualquer anlise formal acerca de sua suficincia em relao ao risco envolvido nas operaes. No tocante aos aspectos relacionados ao preenchimento dos documentos, os contratos dos emprstimos e dos respectivos aditivos esto corretamente preenchidos, apresentando as assinaturas dos scios da empresa contratante e dos avalistas das operaes. As Notas Promissrias das operaes de emprstimo tambm esto devidamente preenchidas e assinadas pelos avalistas.
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Rogrio Lanza Tolentno & Associados Ltda.

Os emprstimos da empresa \\ogerio lânâ Tolentino & Associados \Jda. foram avaor Rogrio lânâ e Marcos \ Ftmaadts de Soitâ, os quais assinaram o contrato, os respectivos aditivos e a Nota Promissria no valor de RS 13 milhes dada em garantia. Kos dois Relatrios de Crdito (23/04/2004 e 28/02/2005) elaborados e arquivados no dossi da contratante no constam avaliaes da capacidade econmico-jlnanceira dos avalistas quando da liberao do emprstimo e de sua prorrogao (aditivo). No tocante aos aspectos relacionados ao preenchimento dos documentos, o contrato do emprstimo e os adiliros esto corretamenle preenchidos, apresentando as assinaturas dos scios da empresa contratante e dos avalistas das operaes: A No/a Promissria da operao de emprstimo tambm est devidamente preenchida e assinada pelos avalistas.
Partido dos Trabalhadores Os emprstimos ao Partido dos Trabalhadores foram avalizados por Jos Genuno Neto, Deliihio Soares de Castro e Marcos V alro Fernandes de Souâ, os quais assinaram o contrato, o primeiro aditivo e a Noa Promissria no valor de RS 3,12 milhes dada em garantia.
Os demais termos aditivos no apresentam a assinatura de Marcos \-'aIrio Fernandes de SonK
Nos Relatrios de Crdito elaborados e arquivados no dossi da contratante no constam avaliaes da capacidade econm/co-financeira dos avalistas quando da liberao do emprstimo e de suas prorrogaes (aditivos). No tocante aos aspectos relacionados ao preenchimento dos documentos, o contrato do emprstimo e os aditivos esto corretametile preenchidos. A Nota Promissria da operao de emprstimo tambm est devidamente preenchida e assinada pelos avalistas. Grafti Participaes Ltda. Os emprstimos Graffiti Participaes LJda. foram avalizados por Cmtiano de Me/Io Pa%, Ramon \\ollerbach Cardoso, Renilda Maria Santiago l', de Soitâ. Maria Teresa Chaves de Mello Pa^, Maria Consmlo Cabaleiro R. Cardoso e Marcos V alro Fernandes de Solida.
Nos Relafrios de Crdito elaborados e arquivados no dossi da contratante no constam avaliaes da capacidade econmico-finana-ira dos avalistas quando da liberao do emprstimo e de suas prorrogaes (adiliros). No tocante aos aspectos relacionados ao preenchimento dos documentos, o contrato do emprstimo no apresenta as assinaturas de Maria Tereza Chaves de Mello Paz. Renilda Marilda Santiago F. de Souza e Mana Consuclo Cabaleiro R. Cardoso. O aditivo no apresente as assinaturas de todos os avalistas. A Nota Promissria da operao de emprstimo tamhctn no apresenta as assinaturas dos avalistas Cristiano de Mello Paz. Renilda Maria Santiago F. de Souza, Maria Tereza Chaves de Mello Paz c Maria Consuelo Cabaleiro R. Cardoso. nos casos de garantias representadas por Cauo de depsito/ aplicaes, o valor correspondente, informado no Termo de Cauo, encontrava-se bloqueado?
Resposta: Das operaes de emprstimo examinadas, o emprstimo concedido empresa Rogrio lânâ 'Yolentino & Associados Lida. apresenta como garantia, dentre outras existenles, cano de aplicao financeira em nome da D/Y-1 Propaganda Lida. em CDH emitido pelo Banca HMC, cujo valor inicial foi de RS 10 milhes. A referida aplicao foi realizada em 22/04/2004 e o emprstimo foi concedido em 26/04/2004. Consta do sistema injormaliâdo de controle dos depsitos pra~o do banco (CRK Financial Rasiness) o bloqueio ("B/o-
PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4a. VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6 io posio" "Cano 26/Q4/2QQ4.(...)" capital de giro") il<i referida aplicao
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financeira
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Segundo apontado pelo INC, do quadro ftico cm que foram celebrados os contratos extrai-se que algumas formalidades prescritas como normas internas do banco deixaram de ser respeitadas quando da celebrao dos malfadados contratos, o que demonstra que eventual inadimplncia do tomador no era temida pela instituio financeira. Merece destaque novamente o fato de que algumas amortizaes de encargos financeiros terem sido custeadas pelo prprio Banco 13MG. Para tanto, o artifcio utilizado era a concesso de emprstimos para empresas do mesmo grupo de Marcos Valrio que, de posse daqueles valores, empregava-os na amortizao de encargos financeiros dos contratos os quais se pretendia a rolagem do principal. K o que se nota na terceira operao de emprstimo celebrada em 28.02.2005 com a GRAFFITI PARTICIPAES LTDA, onde R$2.413,631,16 foram amortizados com recursos oriundos de outro contrato de mtuo celebrado pela SMP&B, conforme mostra o laudo pericial n. 1450/2007 (fl.2452). Desta forma, verifica-se que o banco RMG S/A concedeu emprstimos s empresas ligadas a Marcos Valrio com o nico objetivo de que fosse o montante da operao utilixado para pagar parcelas vencidas de operaes anteriores de mtuo concedidas a outras empresas do mesmo grupo econmico. No que concerne s garantias oferecidas, difcil no relativi/ar a idoneidade dos avais e fianas pessoais presentes nos contratos, mesmo porque so classificadas pelo prprio BMG como garantias de nvel VII, em ltimo lugar no niking das garantias. A reforar o acerto da tese ministerial, tem-se a aruao pouco criteriosa do BMG no que concerne reclassificao do rating. Com efeito, o art. 4" da Resoluo n 2.682 do BACEN prev que a classificao de risco de cada operao dever ser revista, de forma peridica, em funo de atraso verificado no pagamento de parcela de principal ou de encargos. Assim, de acordo com a Resoluo, a cada perodo de atraso uma operao de crdito inadimpleiue deve ser classificada para pior, aumentando se o percentual di- pro\O para fazer face s perdas provveis na realizao dos crditos. Contudo, a classificao dos riscos das operaes no se alterou a partir dos primeiros sinais de inadimplncia, o que sugere, novamente, que a instituio financeira no pretendia reaver os recursos emprestados. R o que se nota no quarto aditivo contratual com o PT. Veja-se o que prescreve a Resoluo:
Ari. 4. A classificao da operao nos nveis de risco de qm trata o art. I . deve ser revista, no mnimo: I - mensalmente, por ocasio dos balanceies e balanos, em funo de atraso verificado no pagamento de parcela de principal ou de encargos, devendo ser observado o que segue: a) atraso entre 15 e 30 dias: risco nivel B, fio mnimo; b) atraso entre 31 e 60 dias: risco nivel (., no mnimo; c) atraso entre 61 e 90 dias: risco nivel D, no Mnimo; d) atraso entre 91 e 120 dias: risco nivel II, no min/mo; e) atraso entre 121 e 150 dias: risco nivel \, no mnimo; J) atraso entre / 57 e 180 dias: risco nivel G, no mnimo; g) atraso superior a 180 dias: risco nivel \ II - com base nos critrios estabelecidos nos arts. 2. e 3.:
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a) a cada seis meses, para operaes de um mesmo cliente ou grupo economia) cujo montante seja superior a 5% (cinco por cento) do patrimnio lquido ajustado; b) uma tv~ a cada doê meses, em Iodas as situaes, enceto na hiptese prevista no ar. 5. Pargrafo 1. As operaes de adiantamento sobre contratos de cambio, as de financiamento a iiporlacao e aquelas com prados inferiores a um ms, que apresentem atrasos superiores a trinta dias, bem como o adiantamento a depositante a partir de trinta dias de sua ocorrncia, devem ser classificados, no mnimo, como de risco nvel G.
Pargrafo 2. Para as operaes com praô a decorrer superior a 16 meses admite-se a conagem em dobro dos prados previstos no inciso L
Pargrafo 1. O no atendimento ao disposto neste artigo implica a r classificao das operaes do devedor para o risco nirel \ independentemente de outras medidas de natureza administrativa. Ari, 8. A operao objelo de renegociao deve ser mantida, no minitno, no mesmo nvel de risco em que estiver classificada, observado que aquefa registrada como prejuzo deve ser classificada como de risco nvel H. Pargrafo 1. Admite-se a reclassificacao para categoria de menor risco quando houver amortiyacao significa lir da operao ou quando jatos novos relevantes justificarem a mudana do nivel de risco. Pargrafo 2. O ganho eventualmente auferido por ocasio da renegociao deve ser apropriado ao resultado quando do sen efetivo recebimento. Pargrafo 3. Considera-se renegociao a composio de divida, a prorrogao, a novao, a concesso de nova operao para liquidao parcial ou integral de operao anterior on qualquer outro tipo de acordo que implique na alterao nos prados de vencimento ou nas condies de pagamento originalmente pactuadas.
Assim, se por um lado algumas renovaes no foram devidamente rcclassificadas pelo BMG, por outro, percebe-se que as sucessivas renovaes destes contratos visavam justamente contornar as exigncias da Resoluo do BACKN, camuflando-se o risco, a madimplncia e os prejuzos por meio de aditamentos sucessivos, que postergavam o vencimento das dvidas. Desta maneira, a instituio se livrava do provisionamento e dava ares de normalidade s operaes. Outra prtica pouco usual observada nos contratos refere-se ao prazo de validade. O normativo interno do banco intitulado "Operaes de capital de giro, mtuo e bot Mo vey" prev que as operaes dessa modalidade "na maioria das vezes tm prazos inferiores a 90 (noventa) dias. As operaes dos emprstimos concedidos SM1'&B, Graffiti e Rogrio Lanza Tolentino c ao PT apresentam prazos superiores a 90 dias, sendo que a maioria superiores a 180 dias. De 564 operaes analisadas pelo INC, 400 operaes apresentam prazos inferiores a 90 dias.(fl.402 do Apenso 03) Merece ser citado tambm, como indcio, o fato de que as execues judiciais dos emprstimos inadimplidos s ocorrerem aps a deflagrao do "escndalo do mensalo" como forma de ocultar a inteno inicial da celebrao dos contratos. Segundo o INC, o BMG no adorou qualquer procedimento de cobrana judicial ou extrajudicial dos emprstimos inaclimplentes at o incio de agosto de 2005 (fls. 515 do Apenso 03). Neste cenrio, a tese da defesa no sentido de que as execues s poderiam ocorrer aps o vencimento dos contratos soa bastante inverossmil. Isto porque a inadimplncia e a perda da capacidade econmica dos tomadores ocorreram anteriormente ao ven72
cimento dos contratos, tornando exigvel a partir de ento a cobrana judicial ou extrajudicial, fosse ela desejada. fim verdade, o que se nota que, em 2004, as empresas tomadoras no mais possuam a mesma capacidade de pagamento identificada cm 2003. A SMP&B, por exemplo, em 2004, apresentava um endividamento no Sistema de Informaes de Crdito na ordem de R$33.354.000.000,00. Desta forma, a execuo judicial dos crditos, a partir de 2004, era o caminho natural a ser percorrido, tivesse o banco o objetivo de reaver os valores emprestados. Ademais, pouco crvel que a instituio financeira tenha por tanto tempo suportado os nus de contratos absolutamente arriscados e, coincidentemente, tenha iniciado de uma s vez a cobrana de todos eles, temendo a inadimplcncia. Ao contrrio, a cobrana simultnea dos recursos cm 2005 afigura-se como uma tentativa evidente de mascarar a inteno inicial da celebrao dos contratos: o mero repasse de verbas. Alguns outros indcios podem ser extrados do acervo probatrio constante dos autos. O laudo pericial n" 2076/2006 - INC (fl.1472 c ss.) comprovou que os emprstimos firmados pelo BMG com as empresas ligadas a Marcos Valrio no eram sequer registrados na contabilidade daquelas empresas. Tanto assim que aps a deflagrao do "escndalo do mensalo" referidos registros foram alterados, como forma de corroborar a tese com a qual aquelas empresas pretendiam se defender. De se citar, por fim, alguns elementos constantes dos autos, dos quais no depende este decreto condenatrio, mas que devem ser lembrados apenas como reforo argumentativo. Trata-se dos elementos que apontam as relaes da Diretoria do BMG com o Governo Federal por meio dos quais teria o BMG auferido diversos benefcios polticos, como contrapartida ao repasse de verbas camuflado nos contratos de mtuo. Apurou-se que o BMG recebeu tratamento diferenciado na habilitao para a concesso de emprstimos consignados - que lhe garantiu lucros bilionrios - por meio de medidas adotadas pelo ento Presidente do TNSS, com vistas a conceder quela Instituio este nicho de atuaao. As concluses extradas do acrdo TC-014.276/2005-2, do TCU, revelam que o Banco BMG S/A, em decorrncia do tratamento diferenciado nas operaes de crditos consignados, conseguiu ter acesso aos dados cadastrais de uma massa de aposentados e pensionistas do INSS c contat-los por meio de centrais telefnicas, facilitando assim a captao do segurado como cliente do banco. O relatrio do TCU, pela lucidez com que trata os fatos e pelo impacto das revelaes, merece aqui ser lido atenciosamente7.
GRUPO l -- CLASSE VII - Plenrio TC-014.276/2005-2 (com l volume e 9 anexos) NaUirc/a: Representao Interessada: 4" Secretaria de Controle Externo F.nlidade: Instituto Nacional do Seguro Social - INSS Advogados constitudos nos autos: Walter Costa Porto (OAB/DF n." 6.098). Antnio Perilo Teixeira (OAB/DF n." 21.359) e Henrique Arajo Costa (OAB/DF n." 21.989). SUMRIO; REPRESENTAO. CONSIGNAO IX) PAGAMENTO DF EMPRSTIMOS KM BENEFCIOS PREV1DENC1A73
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RIOS. MEDIANTE CONVNIO. IRREGULARIDADE. MULTA. DETERMINAES. Considera-se procedente representao para aplicar multa ao responsvel, quando evidenciado que a celebrao de convnio deu-se com celeridade indevida, por no ler sido observado o procedimento administrativo adequado. alm de os termos do ajuste estarem em desconformidade com dispositivos de lei. (...) 5 Informayes invesligadas Durante a inspeo. buscamos subsdios para verificar a veracidade de informaes amplamente divulgadas pela imprensa (anexo l, fls. (M/03), envolvendo em especial o Dano BMG. Para tanlo, foram analisados os aspectos legais e formais que envolveram a celebrao dos convnios, tais como critrios de escolha das entidades convenentcs. adequao do instrumento jurdico utili/ado para o operao - convnio x eontrato - e. principalmente, observncia dos princpios da administrao pblica em todas as fases do processo, desde a manifestao de interesse ale o incio das operaes, passando pelo atendimento a demandas especiais. Foi noticiado que a redao genrica dada ao texto da Medida Provisria n." 130. de 1 7/09/2003, assinada pelo presidente I.ui/ Incio Lula da Silva e pelos ministros Antnio Palocci. da Fazenda, e Ricardo Hcr/oini. poca da Previdncia Social, para aulori/ar os emprstimos bancrios descontados dirctamente dos aposenlados e dos pensionistas do INSS. atendeu a um pedido do BMG e abriu o mercado de financiamentos consignados para as instituies financeiras que no pagavam benefcios aos aposentados. Num segundo momento, foi noticiado que o Banco BMG teria sido favorecido, permanecendo durante 3 meses como a nica instituio financeira atuanle no mercado, conseguindo com isso alavancar sobremaneira seus resultados financeiros. 6 Critrios de escolha das instituies financeiras convcnentc.s: pagadoras de benefcios nrevuleni-irios \ pabeneficias prcvidcncirios O critrio de escolha de quais instituies financeiras poderiam aderir aos convnios j vinha sendo discutido antes mesmo da regulamentao da Medida Provisria n." 1 30. de 17/09/2003 (vol. principal, fls. 83/85). A Associao Brasileira de Bancos - ALiBC. entidade representativa das instituies financeiras de pequena rede que. cm sua maioria, no so credenciadas para pagamentos de benefcios junto ao INSS, por meio da correspondncia ABBC/C04202003 (anexo l , lis. 06/08), de T/ 1 0/2003. manifestou sua preocupao com a possibilidade de que esta regulamenlao restringisse a adeso ao convnio apenas s instituies financeiras pagadoras de beneficos previdencirios. De acordo com seu entendimento, uma vez que so cspeciali/adas em operaes de crdito, poderiam barate-las. A justificativa dada pelo INSS para adoo dessa medida era a de que os bancos pagantes de beneficieis previdencirios j teriam ioda estrutura de sistemas adequada estrutura de sistemas da Dataprev. no demandando nenhum esforo extraordinrio c. consequentemenle. nenhum custo extra agregado. A DACAI encaminhou o questionamento da entidade para a apreciao da Procuradoria Geral Especializada/INSS PFE/INSS, que. de acordo com a Nota Tcnica PFF/INSS/CGMADM/DCI. n. 458/2003 (anexo 1. fls. 1 1/13). no se manifestou. uma vez que no havia sido editada ainda a regulamentao da matria que permitisse o questionamento da entidade. Aps a rcgulamenlao, foi encaminhado o Oficio DIRBEN/CGBENFF n.sl 093/2004 para a Federao Brasileira das Associaes de Bancos - Febraban (anexo l, fl. 31). em 29/01/2004, pedindo que informasse quais as instituies financeiras filiadas a ela que estariam interessadas cm firmar convnio com o INSS para consignao de descontos em benefcios. Dada a restrio imposta s instituies financeiras no conveniadas com o INSS. nova consulta foi encaminhada PFF/INSS (anexo l. fls. 17/18). em 03/30/2004. A Procuradoria, por meio da Nota Tcnica INSS/fCiMADM/DLIC n." 1 10/2004 (anexo 1. tis. 20/24), pronunciou-se a favor da autarquia sob a alegao de que o principio da isonomia no tinha sido desrespcilado. Bastava as instituies financeiras firmarem contratos para pagamento de benefcios para tomarcm-se. automaticamente. aptas a firmar convnios para a concesso de emprstimos consignados a aposenlados c pensionistas. Foi encaminhado o Ofcio n." 269/2004 CGBFNFF (anexo l. fls. 27/29). em r/4/2004, para a Associao Brasileira dos Bancos - ABBC. dando cincia do parecer. Como mostra o acima exposto, e diferentemente do que foi noticiado nos jornais, as primeiras normas que regeram as operaces de consignao no permitiram que as instituies financeiras que no pagavam benefcios aos aposentados e aos pensionistas do INSS aderissem ao convnio. (...) 8 Convnios De acordo com as normas vigentes. Lei n." 10.820/2003. Decreto n. 4.862/2003 e IN n." 97/2003, inicialmente, apenas as instituies financeiras que pagavam benefcios para aposentados c pensionistas do INSS poderiam se habilitar concesso de emprstimos consignados. O processo administrativo a ser seguido era aquele descrito no ilem 3 deste relatrio. Por meio da anlise dos convnios firmados e disponbilizados para a equipe, pudemos constatar que a Caixa Hconmica Federal - CFJ-" c o Banco do Brasil - BB foram os primeiros a manifestar seu interesse em firmar o convnio.
s.i O:F
A CF.F teve a reunio inicial com a Dataprev em 29/01/2004. manifestou seu interesse cm celebrar o convnio em 16/03/2004. assinando-o em 15/04/2004 e iniciou a operao em 20/05/2004. 8.2 Banco tio Bnisil O Banco do Brasil teve a reunio inicial com a Dataprev em 17/02/2004. manifestou seu interesse em celebrar o convnio em 12/03/2004. Porm no deu andamento ao processo, retomando os contatos com o INSS apenas em 2005. Celebrou o convnio em 3 1/03/2005 e iniciou a produo no mesmo dia. 8.3 Da publicao do Decreto n. 5. 1 80. em 1 3/08/2004. que auori/ou a celebrao de convnios com instituies financeiras no pagadoras de benefcios, ale a publicao da IN n. 1 10. 14/10/2004. que adequou o regulamento do INSS ao Decreto. 13 foram as instituies financeiras que demonstraram interesse em aderir ao convnio,
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Classificao por Juta de manifestao de interesse
t" 2 3
Instituio Financeira BMG Banco BMC
4 5a 6
7a
8" 9a 10 !"
Banco Cruzeiro do 27/08/2004 Sul 30/08/2004 Banco Bonsucesso 09 (19 2004 RS Crdito financiamento c Investimento S A 1009,2004 Banco Davcoval 15092004 Alfa Financeira 16/09/2004 Banco Cacique Banco Mercantil do 16/09-2004 Brasil 16/09/2004 /SBC Bank Brasil 23/09/2004 Banco Industriai do Brasil 24/09-2004 Banco Matone 3009,2004 Banco BGN
Da/a da assinatura do convData da manifesta- nio o de interesse 18/08/2004 26/08/2004 25 082004 18 1! 2004 20 10,2004
Classificao por data de assinatura do convnio
r
3 2
20 102004 22 II 2004 28-04 2005 22/12/2004 20/10/2004 22'!2-'2004
2" 4"
9 5" 2" 5"
07 '04/2005 05 05 2005 01 (13 2005 22/1 1/2004
8" 10"
6" 4"
Da tabela acima, podemos observar de imediato que o BMG foi a instituio financeira cujo processo ocorreu de forma mais clere. Foram 5 dias entre a publicao do Decreto n. 5.180 e a manifestao de interesse. E 8 dias entre a manifestao de interesse e a celebrao do convnio. Via de regra, so no mnimo dois meses de tramitao processual. O !iM(i tambm foi a nica instituio financeira no pagadora de benefcios a aposentados c pensionistas do INSS que celebrou convnio antes da adequao da norma internado INSS ao Deereto n. 5.180/2004. A IN n." 110/2004 s foi publicada em 14/10/2004. O Banco RMC, Banco Cruzeiro do Sul e Banco Bonsucesso. que apresentaram suas manifestaes em datas prximas data de manifestao do BMG. s conseguiram assinar o ajuste depois da publicao da IN n." 110/2004. Hm relao aos processos das demais instituies financeiras que foram disponibil7ados quando da realizao da inspeo. buscamos avaliar a tramitao dentro da autarquia, os procedimentos adolados e o tempo de concluso de cada fase (pedido de adeso - anlise documentai - envio da minuta-padro e plano de trabalho- assinatura do convnio). Enfim, buscamos verificar qual o trmite padro dos processos. Verificamos que, de maneira geral, os processos seguiram um procedimento padro, exceodo BMCi. Para fins de comparao, traaremos um breve histrico dos processos das 4 instituies financeiras que se manifestaram logo aps o Deereto: BMG, Banco Cruzeiro do Sul. Banco Bonsucesso e Banco BMC. Anexamos, tambm, quadro (anexo t , fl. 153), contendo a cronologia dos processos. 8.4 Banco Cruzeiro do Sul lanex 3. fls. (H/80) O Banco Cru/eir do Sul encaminhou correspondncia para o Diretor de Benefieios do INSS. Rui Csar Vasconcelos Leito, pedindo seu cadastramento como entidade consignatria autorizada a operar junto ao INSS, em 27/08/2004, acompanhada de cpias dos documentos necessrios para a Formalizao do processo. Em 10/09/2004. a DACA1 encaminhou a minuta-padro de convnio e do plano de trabalho para anlise da entidade c. em 19/10/2004, solicitou que o Banco encaminhasse os documentos que comprovassem a regularidade fiscal e no SICAI : . O convnio foi firmado em 20/10/2004, sendo publicado no Dirio Oficial cm 21/10/2004. A reunio inicial com a Dataprev deu-se em 22/10/2004 e incio da produo em l l/l 1/2004. Posteriormente, em 14/12/2004. o Banco Cruzeiro do Sul solicitou a cesso de seus crditos para o Banco Bradesco S/A. A Nota Tcnica PFE/1NSS/CGMADM/DLC n." 28/2005, de 26/01/2005, deu parecer favorvel ao pleito, ressaltando a necessidade de adequar a IN n." 110, de 14/10/2004. com vistas a permitir esta operao, fim 26/01/2005. foi publicada a IN n." 114/2005 normalizando a matria. Em 28/01/2005, foi autorizada a cesso de crditos. A instituio ocupa o 3 lugar no ranking, tendo movimentado RS 343.516.438.00.com 190.137 contratos. 8.5 BancoJjpnsucesso (anexo .3. tis. 81/146) O Banco Bonsueesso encaminhou correspondncia para a Chefe da DACAI, Maria da Conceio Coelho Aleixo, pedindo autorizao para celebrar o convnio para operacionalizao das operaes de consignao, em 30/08/2004, acompanhada de cpias dos documentos necessrios para a formalizao do processo. Em 08/09/2004, a DACAI encaminhou a minuta-padro de convnio e do plano de trabalho para anlise da entidade, que declarou estar de acordo com o seu teor em 09/09/2004. lim 13/09/2004 ocorreu a reunio inicial com a Dataprev. O convnio foi celebrado em 20/10/2004. publicado em 21/10/2004. quando tambm foi iniciada a produo. O Banco Bonsucesso tambm solicitou a cesso de seus crditos, em 20/12/2004, para o Banco Bradesco S/A. Com base na IN n. 114/2005, foi autori/ada a cesso cm 18/03/2005, A instituio ocupa o 5 lugar no ranking. tendo movimentado R$ 303.140.256.38, com 169.617 contratos. 5.6 Bane BMC (ancxu 3. lis. 147/19' O Banco BMC encaminhou seu pedido em 25/08/2004 ao Diretor de Benefcios. Rui Csar de Vasconcelos Leito. Em 13/09/2004. 27/10/2004 c 05/11/2004 foram encaminhados os documentos solicitados pela DACAI para formalizar o convnio.
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PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4a. VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38.00-039.573-6
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Km 01/10/2004 foi feita ;i reunio inicial com a Dataprev. Em 12/11/2004 foram encaminhados a minuta do contrato e o plano de trabalho para a aprovao da entidade. O convnio foi firmado cm 18/11/2004 e publicado em 22/11/2004. Em 15/12/2004 foi iniciada a produo, mesmo dia cm que foi pedida a cesso de credito a favor do Bradesco, que foi deferido em 28/01/2005. A instituio ocupa o 11" iugar no ranking, tendo movimentado R$ 194.050.533,00. com 115.530 contratos. 8.7 Bane B M G f a n e x o s 4 t: 5) 8.7.1 O BMG encaminhou sua solicitao em 18/08/2004 diretamcnte ao Presidente do INSS (anexo 4. l. 2), Carlos Gomes Bezerra, acompanhada de cpia dos documentos para formalizao do processo. A DACAI encaminhou em 25/08/2004. por meio da Carta n." 70/2004/INSS/DIRBEN/DACAI (anexo 4. fl. 22). a minuta-padro de convnio e plano de trabalho, marcando uma reunio para o dia 30/08/2004. para discusso c acerto das clusulas apresentadas. Em 26/08/2004, foi firmado convnio assinado pelo Presidente do INSS. Carlos Gomes Be/erra, Presidente da Dataprev. Jos Jairo Ferreira Cabral, pelo Diretor de Kinanas. Jos Roberto Borges da Rocha Leo. e pelo Presidente e Vce-presidcnle do BMG. respectivamente, Ricardo Annes (iuimares e Roberto Jos Rigollo de Gouva (anexo 4. tis. 32/36). Em 31/08/2004 foi realizada a reunio inicial com a Dataprev. importante observar que os testes para a troca de arquivos com a Dataprev se iniciaram aps ter sido celebrado o convnio, procedimento que difere do adolado pela DACAI c que dispensado s demais instituies financeiras. De acordo com os dados que constam da tabela de Implantao de Emprstimos Consignados (anexo l, fs. 35/36). desde a reunio inicial ale o inicio da produo, o menor prazo observado foi de l ms. ainda assim no sendo a regra. O pra/o do BMG foi de 15 dias. A publicao no Dirio Oficial da Unio ocorreu cm 02/09/2004 (anexo 4, fl. 59). 0 incio da produo junto Dataprev foi cm 14/09/2004. 8.7.2 Em 09/09/2004. de ordem do Direlor de Benefcios. Rui Cezar de V. Leito, a Coordcnao-Gcral de Benefcios procedeu anlise do convnio celebrado, detectando a existncia de clusulas que diferiam da minula-padro e a excluso do plano de trabalho nos termos do convnio. O processo foi. ento, encaminhado Procuradoria Federal Especializada do INSS para que se pronunciasse quanto s irrcgularidades citadas e aos procedimentos a serem adolados visando sua rcgulari/ao (anexo 4, tis. 71/74). Abaixo transcreveremos os termos do convnio firmado eom o BMCi e que esto em desacordo com a minula-padro. submetida apreciao da Procuradoria Federal Especializada junto ao INSS, em 17/03/2004: CLUSULA TERCEIRA - DAS OBRIGAES I- do INSS a) confirmar para a INSTITUIO FINANCEIRA, por escrito ou por meio clctrnico, possibilidade ila reali/aco dos descontos, em funo dos limites na forma da legislao cm vigor, avcrhando-a a favor da respectiva INSTITUIO FINANCEIRA; (parte negritada acrescida ao texto do convnio Urinado entre INSS, Dataprev e BMG) II- da INSTITUIO FINANCEIRA a) divulgar as regras acordadas neste convnio aos titulares de beneficio que autorizaram os descontos dretamenlc em seus benefcios, concedendo os emprstimos de conformidade com sua sistemtica para tal fim, possibilitando, inclusive, que lal concesso possa ocorrer de forma eletrnica ou por intermdio de sua ('entrai de Atendimento; (parte negritada acrescida ao texto do convnio lirmado entre INSS. Dataprev e BMG); d) poder (palavra includa no texto do convnio firmado entre INSS, Dataprev e BMCi) consultar na pgina do Ministrio da Previdncia Social (>v>V.yv.mj)s.gi_w,br), na opo servios/extralos de pagamentos, as informaes necessrias a consecuo das operaes objclo deste convnio, valendo-se do nmero do benefcio c da data de nascimento fornecidos pelo prprio segurado. CLUSULA QUARTA - DAS AUTORIZAES Pargrafo primeiro: A autorizao para a efetivaco da consignao valer enquanto reali/ada (palavra negritada includa no texto do convnio lirmado entre INSS. Dataprev e BMG. em substituio palavra subscrita, que constava da minutapadro) pelo titular do beneficio, persistindo (palavra negritada includa no texto do convnio firmado entre INSS. Dataprev e BMG. em substituio ao termo no persistindo constante da minuta-padro) por sucesso, em relao aos respectivos pensionistas e dependentes. Pargrafo segundo: At o integral pagamento do emprstimo ou financiamento, as autorizaes dos descontos somenle podero ser canceladas mediante prvia autorizao da INSTITUIO FINANCEIRA ou caso esta no atenda o contido na alnea 'd' do inciso III da Clusula Terceira (parte negritada acrescida ao texto do convnio firmado entre INSS. Dataprev e BMG). CLUSULA QUINTA - DAS RESPONSABILIDADES 1 - Do INSS Em qualquer hiptese, a responsabilidade do INSS cm relao s operaes referidas na clusula primeira, reslringr-se- consignao dos valores relativos s parcelas de emprstimo e licencia mentos (palavra negrilada includa no convnio lirmado entre INSS, Dalaprev e BMG em substituio palavra financiamentos) autorizados pelos titulares de benefcios e repasse INSTITUIO FINANCEIRA, no prazo estabelecido na alnea 'a' (considerando que foi alterada a alnea 'a', o correio seria alnea 'b') do inciso l da clusula terceira, no cabendo ao INSS responsabilidade solidria c subsidiria sobre as operaes contratadas, bem como. de descontos indevidos, desde que a ocorrncia no tenha sido causada por falha de ato prprio do INSS. realizado cm desconformidade com as obrigaes ajustadas neste convnio. CLUSULA SEXTA - DOS PROCEDIMENTOS PARA IMPLEMENTAO DAS CONSIGNAES A INSTITUIO FINANCFJRA poder iniciar as operaes de conformidade com os aluais procedimentos, sendo que dispo n i bi li/ara, ao INSS, gratuitamente, no menor prazo possvel, software de controle de clculo de margem para
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IIMI comum de dncrsas empresas consigna t ria*. O INSS ('rm-eer, to logo seja assinado este convnio, para uso da empresa consignatria, em meio magntico, todos os dados cadastrais disponveis. (Texto negritado includo no convnio firmado entre INSS, Dalaprev c BMG. com supresso integral da redao anterior transcrita abaixo, que tratava do plano de trabalho, o qual tambm foi suprimido do convnio assinado: O Plano de Traballio. que integra este Convnio para todos os fins de direito, conter os procedimentos operacionais necessrios para execuo do objeto. Pargrafo nico - A troca de informaes entre a IMTAPRFV e a INSTITUIO FINANCEIRA est especificada no lavou t padro CNAl/Fehraban)'. CLUSULA NONA - DA RESCISO "Clusula Nona - Da Resciso O presente Convnio poder ser denunciado a qualquer momento, mediante aviso prvio e escrito, com antecedncia de 30 (trinta) dias. ficando suspensas novas contrataes de operaes a partir da vigncia da denncia, permanecendo, ale a data da liquidao do ltimo contrato firmado por fora deste convnio, as obrigaes e responsabilidade* do INSS. da INSTITUIO FINANCEIRA e da DATAPREV, ou seu sucessores, conforme aqui ajustados, relativamente aos emprstimos e financiamentos j concedidos'. (Clusula inteiramente excluda do convnio assinado). A PFL/INSS pronunciou-se por meio da Nota Tcnica PFF/INSS/CGMADM/DL1C n. 438/2004 (anexo 4. fis. 80/91), de 05/10/2004. Ressalta jamais ler tomado conhecimento acerca da celebrao do convnio em tela e tampouco das alteraes promovidas na minuta-padrfio. Quanto s alteraes, tece os seguintes comentrios. A alterao da Clusula Terceira, item l. alnea "a", ilegal porque atribui ao INSS uma obrigao que vai alm do que estabelece a Lei n." 10.820, de 17/12/2003. que a restringe reteno dos valores autorizados pelos beneficirios c ao repasse s instituies consignatrias, e a IN n. 97, 17/11/2003, que atribui Dataprev e s insliluics financeiras a troca de informaes necessrias efetvao da consignao. A possibilidade de que a concesso dos emprstimos fosse realizada pela central de atendimento da instituio financeira, conforme prev a Clusula Terceira, item I I I . alnea "a*, vai de encontro legislao que regia a matria poca - a Lei n." IO.X20/2003. o Decreto n." 3.048/1999 e a IN n." 97/2003 - que previa que o desconto devia ser expressamente autorizado pelo beneficirio, por escrito ou meio eletrnico. lista exigncia visava proteo do beneficirio do emprstimo, ou seja, o aposentado ou pensionista do INSS. A alterao da Clusula Terceira, item I I I , alnea 'd', no afronta a nenhum dispositivo legal. De acordo com sua interpretao, buscou-se apenas adequar o convnio nova realidade criada com o Decreto n." 5.180/2004. que incluiu instituies financeiras no pagadoras de hcnelkios. As alteraes introdu/.idas na Clausula Quarta. l", so consideradas ilegais. A substituio da palavra 'subscritas' por reali/adas" amplia as formas de aiilori/ao do titular do beneficio para que seja efetuada a consignao. F a supresso do termo 'no' imputa a terceiros obrigao com a qual no aquiesceu, afrontando a Lei n." 8.213/1991. que considera a constituio de qualquer nus sobre o beneficio como nulo. devido ao seu carler alimentcio. Uma vez que a morte do titular pode implicar instituio de penso por morte, a outrem ser imputada a dvida. O texto da Clusula Quarta, j 2". a copia fiel da minuta-padro. Entretanto, como foram introdu/.idas alteraes nas alneas s quais afeto, perdeu o sentido deniro do contexto. A incluso da palavra licenciamento" na Clusula Quinta, item l, ilegal por permitir o desconto de operaes distintas das contempladas na legislao. A excluso do Plano de Trabalho da Clusula Sexta afronta a Lei n. 8.666/1993. art. 116. (j l", uma vez que para a celebrao de convnio faz-se necessria sua aprovao prvia. Logo no h convnio sem a existncia de um plano de trabalho. Outra questo que se mostra ilegal a obrigao de o INSS franquear a base de dados cadastrais de titulares de benefcios. Cabe exclusivamente ao segurado ou pensionista consignatrio fornec-los. Outra ilegalidade foi a supresso da Clusula Nona que dispunha sobre a resciso do convnio. 8.7.3 Em consequncia de todas essas irregular)dades. a PFI71NSS props que fossem tomadas 4 aees: a imediata anulao do convnio, mediante aviso prvio e escrito, com antecedncia mnima de 30 dias; instaurao de procedimento administrativo disciplinar, visando apurao da responsabilidade de quem deu causa nulidade, ficando nesse nterim suspensas quaisquer novas consignaes at a concluso do processo administrativo: proibio de outros convnios com a entidade, caso ficasse comprovada a sua responsabilidade: envio de cpia integral dos autos ao Ministrio Pblico Federal, uma v/ que a matria versa sobre o direito de idosos e do consumidor. O Despacho PI f 1XSSIAN n." 77'2004 (anexo 4. fis. 94/95). de 08/10/2004. do Procurador-Chefe Nacional da PI-T7INSS. Jelerson Cars Guedes, adotou em parle o proposto, sendo contrrio a duas medidas. Primeira, a de suspender novas consignaes, sob a alegao de que o processo administrativo no alcana a instituio financeira. Segunda, a de no firmar nenhum outro convnio, considerando que foi a Administrao que optou em fbnnali/ar o convnio fora dos padres determinados pelas normas vigentes. A anulao do convnio foi comunicada ao BMG por meio de correspondncia de 14/10/2004 (anexo 4. II. 96). recebida em 18/10/2004. Ressalte-se que 14/10/2004 foi a data da IN n." l 10/2004. que adequou a regulamentao do INSS ao Decreto n." 5.1X0/2004. A Dataprev foi comunicada em 19/10/2004 (anexo 5. ti. 38). A publicao da anulao do convnio ocorreu em 25/10/2004 (anexo 5. II. 57). com efeito retroativo a 19/10/2004. por problemas ocorridos com a publicao anterior, A Corregedoria-(ieral do INSS abriu processo em 03/12/2004 (anexo 5. tis. 115/117). assunto que ser abordado mais adiante. nesta instruo. 8.7.4 No mesmo dia em que recebeu a comunicao de anulao. 18/10/2004. |o HMil manifestou sua vontade em firmar novo convnio (anexo 5, fi- 2). Em 20/10/2004. dia em que o INSS recebeu a correspondncia, j foi firmado novo convnio (anexo 5, tis. 47/55), assinado pelos mesmos representantes anteriores. Sua publicao ocorreu no DOU- de 21/10/2004 (anexo 5. 77
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ti. 56).
8.7.5 Concomitantemente assinatura do novo convnio, a instituio financeira solicitou, em I9/IO/2004. que pudesse ulili/ar a comprovao eletrnica como forma de autori/acao do emprstimo. (Anexo 5, fl. 36). A Procuradora Federal. Marina Cru/ Rufino, concluiu pela impossibilidade em ra/o de o Decreto n." 4.862, de 22/10/2003. que regulamenta as hipteses de consignao, dispor que "o prprio titular do beneficio de\er firmar autor/acao expressa para o desconto' (grifo nosso), e. tambm, de no haver previso no convnio (anexo 5, fls. 77/79). Fntretanlo, o Procurador-Chefe Nacional. Jefferson Cars Guedes, informou que poderia ser celebrado termo aditivo, j que a IN n." l H)/2()04. art. T. 2" e art. 8". l. possibilita a autori/ao por meio eletrnico (anexo 5. II. 81). A DACAI encaminhou minuta do aditamento do convnio (anexo 5, fl. 101) ressalvando na Clusula Sexta a necessidade de que a referida aulori/ao seja firmada "em conformidade com o layout do Anexo l ou por meio elelrnico certificado (assin n i i i n i digital cm conformidade cerni a Medida IVovisria n." 220(1-2, de 24/IIH/2IIOI, c demitis ato\s em vigor}' (grilo nosso). Em 25/11/2004. foi assinado Termo Aditivo (anexo 5. fls. 105/107), que foi publicado em 26/11/2004. cujo teor difere mais uma v?, do padro proposto, lendo sido retirado o texto final da Clusula Sexta, acima negritado. 8.7.6 Outra demanda do BMG (anexo 5, 11. l Ifi), feita cm 10/12/2004. resultou em consulta Procuradoria e mudana no posicionamento dos dirigentes do INSS. O BM(i solicitou a alterao dos destinatrios dos repasses de valores referentes ao convnio firmado com o INSS. Em outras palavras, os repasses equivalentes aos valores das parcelas dos emprstimos descontados dos aposentados e pensionistas seriam transferidos para instituio financeira diversa da que reali/ou a operao. O Presidente da Casa. Carlos Gomes Bezerra, pronunciou-se favorvel ao pleito desde que no onerasse a Dataprev e o INSS. A Procuradora Federal Jaquelinc Mainel Rocha discordou desta opinio (anexo 5. lis. 131/135). j que no havia amparo na legislao. De acordo com a l.ei n." 10.820/2003. art. 6. 2", inciso l, e com a IN n." 110/2004. o INSS tem que repassar instituio consignatria os valores retidos. Tambm no havia previso desse procedimento no convnio. Ademais, no haveria como garantir que este terceiro estivesse de acordo com o ajuste, j que no partcipe do convnio, ou que no estaria se utilizando de um caminho transverso para fugir comprovao da regularidade fiscal exigida pelo convnio. O Memorando/INSS/DCFIN/OI.300/n."OI6 (anexo 5. fls. 139/140), de 13/01/2005, encaminhado pela Chefe da Diviso de Controle Financeiro. Valria Ramos Torquato. Procuradoria Federal Fspeciali/ada. comunica que: 'a operacional izao de repasses Instituio Financeira diversa da qual se firmou o convnio demandar alteraes significativas no Sistema de Controle Financeiro - SCF e no SDC Sistema de Dados Corporativos, cuja previso inicial de pra/o para implantao seria a partir da competncia da 'macia' Fevereiro/2005. Na oportunidade, informamos que os custos com as alteraes dos sistemas sero informados/cobrados posteriormente pela Dalaprev. visto que ainda estamos cm fase de especificao dos sistemas'. A 1'F'H/INSS consultou o Ilanco Central do Brasil que informou no existirem "bices jurdicos, sob o ponto de vista da regulamentao do Sistema Financeiro Nacional cesso ... de crditos' (anexo 5, lis. 146/155). O Despacho PFE/INSS/CGMADM/DL1C n." 97/2005. de 26/01/2005 (anexo 5. II. 160). ratificou a posio do BC. acrescentando ser necessrio adaptar a IN n. 110/2004 e exigir a comprovao de regularidade fiscal da cessionria. A IN n." 114. de 26/01/2005. publicada em 28/01/2005. promoveu essa adequao. Fm 28/01/2005, o Diretor-Presidente do INSS. Carlos Gomes Be/erra, encaminhou o Oficio n. 46/INSS/DCPRF.S (anexo 5. lis. 166/167) para o Viee-Presidenle do BMG. Roberto Jos Rigolto de Gouvca. aulori/ando a cesso de crditos. O requerimento do HMi abriu precedentes para que outras instituies financeiras fi/csscm a mesma solicitao. 8.7.7 Mas uma v/, o BMG. em carta enviada ao Diretor Presidente do INSS em 21/03/2005 (anexo 5. II. 170). solicitou ao INSS que fi/esse um aditamento ao convnio para permitir que realizasse os emprstimos com a mili/aco de carto de crdito. Novamente, o Diretor-Presidentc mostrou-se favorvel ao pedido e pediu que fosse encaminhado PFE/INSS para anlise. O pleito foi prontamente atendido, ocorrendo a publicao do extraio do termo aditivo em 24/03/2005 (anexo 5. 11. 173). a despeito de ainda no ter sido feita a anlise pela PFF/INSS. Aps ter recebido o termo aditivo (anexo 5 . fis. 175/177), a DACAI alertou para o lato de que foi assinado sem o parecer da 1'FF/INSS e sem a apresentao dos documentos de regularidade fiscal da instituio financeira (anexo 5. 11. I7fi). Lm 18/05/2005, o Despacho PFE/INSS/CGMADM/GAB n.11 534/2005 (anexo 5. fls. 187/188) considerou que no seria necessria nova anlise alm da contida na Nota Tcnica PFE/INSS/CGMADM/DF1C n." 128 (anexo 5. lis. 179/182). aprovada em 05/05/2005. ki-snllado dLnlrc\islav na 1) \ Al v na < oordcnao-Cicral de Benefcios Alm dos documentos apresentados na inspeo. entrevistas realizadas com a Coordenadora-Geral de Benefcios. Ana Adail F.de Mesquita, com a Chefe de Diviso da DACAI, Maria da Conceio Coelho Aleixo. e com os demais tcnicos da Diviso trouxeram novos elementos que corroboram a teoria de que houve favorecmenlo ao Banco BMG. Reiteradas ve/.es relataram que a tramitao do processo do I1M( i foi coinplelarnente atpica. O processo das demais instituies financeiras, desde a manifestao do pedido at a celebrao do convnio, levava, no mnimo, dois meses. Fra necessrio o encaminhamento dos documentos de regularidade fiscal, da manifestao de concordncia com a minuta do convnio, da elaborao de testes e troca de arquivos com a Dataprev. at que disso resultasse a assinatura do termo de convnio. Diferentemente das demais, a manifestao de interesse do BMG foi encaminhada diretamente Presidncia do INSS. que em 8 dias promoveu a assinatura do convnio. Isto ocorreu a despeito de no existirem ainda uma minuUi-padro e um plano de trabalho adaptados nova regulamentao que permitiu que instituies financeiras no pagadoras de benefcios aderissem ao convnio, e de no terem sido submetidos PFF/INSS para aprovao. A DACAI havia marcado uma reunio com o BMG com esta finalidade para o dia 30/08/2004. que no ocorreu. Conforme os relatos da Coordenadora-Geral de Benefcios, poca. Ana Adail F.de Mesquita, o processo foi avocado pela Presidncia da autarquia. Como havia chegado o dia da reunio para discusso dos lermos do convnio, ela foi em busca do processo na Presidncia. Foi quando tomou conhecimento de que o convnio j havia sido assinado. Foi pedido a ela que promo-
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vesse a publicao do extraio do convnio. Constatando as modificaes promovidas c as irregularidades existentes, cia se recusou a fa/.-lo. Dois dias depois foi afastada de suas atribuies e comunicada de sua exonerao, que no foi publicada de imediato. Cabe ressaltar que, posteriormente, com a mudana dos dirigentes, a citada servidora retomou s suas funes. (guando a DACAI teve acesso novamente ao processo, e verificando todas as irregularidades existentes, encaminhou-o PFK/INSS para analise e proposio das medidas saneadoras, o que resultou na anulao do convnio, A minuta do convnio e o plano de trabalho, adequados s alteraes do Decreto n." 5.180, de 13/08/2004. s foi encaminhada para anlise da Procuradoria Federal Especializada do INSS e para a Coordenao-Geral de Oramento. Finanas e Contabilidade, em 09/09/2004. A Chefe da DACAI. Maria da Conceio Coelho Aleixo, relatou que Iodas as aes que envolviam as demandas do BMG eram feitas sob muita presso por parte da Presidncia do INSS. Os servidores eram bastante demandados a dar encaminhamento s solues com celeridade. Isso pode ser comprovado pela cronologia do processo apresentado tio item 8.7. que laia do BMG. Para corroborar tudo que foi relatado acima, foi encaminhado, em 17/1 1/2004. documento para a Direloria de Benefcios (anexo 5. lis. 70/72) assinado pelo Coordcnador-Geral de Benefcios, Carlos Jos do Carmo, e Chefe da DACAI. Airton Arajo, poca, no qual relatada a cronologia dos atos referentes ao processo do BM i e que corrobora todo o relatado. (...) 11 Procuradoria da Repblica do Distrito Kederal - Mini.slrio Pblico l-edcral Km 20/07/2005. foi encaminhado ao Presidente do INSS. poca. Samir de Castro l latem, o Ofcio n." 108/2005/IM/GAB/PRDF (anexo I. tis. 135/137). referente ao Procedimento Administrativo n. 1.16.000.001274/2005-13 autuado pelo Procurador da Repblica Lauro Pinto Cardoso Neto para apurara prtica de improbidade administrativa por dirigentes do INSS no processo de cadastrametilo de instituies financeiras para concesso de emprstimos consignados, lendo em vista que foi noticiado no jornal Valor Hconmico que eram cobradas dos bancos comerciais contribuies para o PMDB, Foram solicitadas informaes como: relao de instituies financeiras credenciadas, cpia dos instrumentos de cadasIramento. relao de dirigentes e servidores do INSS responsveis por esses cadastramenlos. Hm 08/08/2005, foi encaminhada pela Coordenao-Geral de lienefcios, qual est subordinada a DACAI, resposta ao Oficio retrocilado com as informaes solicitadas (anexo 1. lis. 141/145). 12 Anlise J irregularidade* Os fatos retromcncionados permitiram identificar irregularidades ocorridas durante o processo de implantao dos emprstimos consignados nos pagamentos de benefcios de aposentados e pensionistas c fortes indcios de favoreci mento ao Banco BMG. Km sntese, so eles; 12.1 Infringncia ao Princpio da Impessoalidade na tramitao do processado Banco BMG A celeridade na tramitao do processo do BMG e de suas demandas denota favoreci mento instituio financeira. O BMG levou 5 dias a partir da publicao do Decreto n." 5.180, de 1.V08/2004. para manifestar seu interesse em aderir ao convnio, mediante encaminhamento de correspondncia dirclamenie !io Presidente do INSS. Carlos Gomes Be/crra. Apenas oito dias depois, em 26/08/2004, o convnio j estava assinado, a despeito de a minutfl-padrfio e de o plano de trabalhe no terem sido adequados possibilidade de adeso de instituies financeiras que no efeluam pagamentos a aposentados e pensionistas e de no lerem sido apreciados pela Procuradoria Federal Hspeeiali/ada junto ao INSS. O convnio foi assinado antes mesmo de se iniciarem os testes junto Dataprev. o que vai de encontro ii rotina criada pela DACAI. Tambm foi ignorada :i reunio marcada para 31/08/2004 entre a DACAI e o BMG. para discusso da minuta do convnio. A exonerao da Coordcnadora-Gcral de Benefcios, logo aps ter-se negado a publicar o convnio eivado de irregularidades. mais um indicio do tratamento diferenciado dado ao BMG, O procedimento de implantao de rotinas junto Dataprev tambm ocorreu de forma muito rpida, se considerarmos que o BMG no era conhecedor das rolinas informali/adas do rgo por no ser pagador de benefcios previdencirios. A reunio inicial ocorreu em 31 /08/2004 e entrou em opcrao em 14/09/2004, 15 dias depois. O BMG foi comunicado da anulao do l" Convnio, proposta pela PFK/INSS devido aos vcios e s irregularidades j apontados, em 14/10/2004. Neste mesmo dia. o INSS publicava a IN n." 110/2004. que adequava a regulamentao interna ao Decreto n." 5.1X0. que abriu a possibilidade de que qualquer instituio llnanceira pudesse firmar o convnio com INSS. a despeito de pagar benefcios ou no. A celebrao do 2 Convnio ocorreu em 20/10/2004. dia seguinte publicao da anulao. A demanda do BMG em utili/ar a comprovao cletrniea como fonna de autorizao do emprstimo, feita em 19/10/2004. tambm foi rapidamente atendida por meio da assinatura de Termo Aditivo, em 25/11/2004. A Procuradora Federal, Marina Cru/ Kufino. emitiu opinio contrria a esse tipo de autorizao, entretanto, o Procurador-Chefe Nacional. Jeffcrson Cars (iuedes. mostrou-se favorvel ao pleito, desde que fosse celebrado um termo aditivo ao convnio. Km 10/12/2004. o BMG pediu que fosse aulori/ada a cesso de crditos para outra instituio Financeira. Antes mesmo de consultar a PFK/INSS quanto legalidade da operao, o Presidente do INSS. Carlos Gomes Be/erra, pronunciou-se favoravelmente solicitao, desde que no onerasse o INSS ou a Dataprev, A PFF7INSS. cm 26/01/2005. ratificando posicionamento do Banco Central do Brasil, informou no existirem bices jurdicos sob o ponto de vista da regulamentao do Sistema Financeira Nacional, i-"n f ai i/ou. entretanto, a necessidade de se adaptar a IN n." 110/2004. o que ocorreu de pronto. Hm 28/01/2005 foi publicada a IN n," 114/2005. com as adaptaes necessrias para atender ao pedido, e foi comunicada ao BMG a concesso da autorizao. Por fim. o BMG encaminhou, ao Presidente da autarquia, pedido de autori/ao para o uso de carto de credito pura a reali/aao de emprstimos, O Presidente, mais uma v/, manifestou sua concordncia, encaminhando para anlise da PFK/INSS. Em 24/03/2005, antes mesmo da anli.se foi publicado o Termo Aditivo. O fato de apenas o IMG, como instituio n3u pagadora de benefcio p r v ide n c ia rio, ter atuajo no mercado de emprstimos c o n s \ n mios a aposentados e pensionistas de 2 6/1W a 20/10/2004, dois meses aproximadamente, a despeito tle outras 4 instituies financeiras lerem manifestado o mesmo interesse, sem que obtivessem xito, e de a norma interna do INSS ainda na ter regulamentado esta possibilidade, demonstra tambm o favorecimcnlo. Todo o exposto poderia explicar como uma instituio de pequeno porte como o BMG, com apenas 10 agncias e 79 fun79
PODER JUDICIRIO DA UNIO JUSTIA FEDERAL DE 1a. INSTNCIA SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4a. VARA FEDERAL
AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6
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cionrios na rea operacional, de acordo com dados divulgados pela imprensa sobre os Demonstrativos financeiros do exerccio de 2004. conseguiu que seus lucros subissem de R$ 90.2 milhes, em 2003. para R$ 275.3 milhes, em 2004. o que representa um crescimento de 205%. De acordo com o Relatrio da Administrao, as operaes de consignao em folha representavam 85% da carteira de crdito do BMG cm 31/12/2004. Podemos concluir que os atos praticados pelo 1'residente do INSS, principal responsvel pelos atos que envolveram o processo do liMCi, infringiram um dos princpios bsicos da administrao pblica: o princpio da impessoalidade, Ele est consubstanciado na Constituio l;ederal de 1988. art. 37. cupul. e impe ao administrador pblico que pratique apenas atos visando ao interesse pblico e a convenincia para a Administrao, vedando pratic-los no interesse prprio ou de terceiros, por favoritismo ou perseguio. A Lei n. 8.429. de 02/06/1992. que dispe sobre aios de improbidade administrativa, em seu art. 4". obriga os agentes pblicos de qualquer nvel ou hierarquia 'a velar pela estrita observncia dos princpios de legalidade, impessoalidade, moralidade e publicidade no trato dos assuntos que lhe so atetos'. O art. 11 dispe que constitui ato de improbidade administrativa aquele que. por ao ou omisso, alenta contra os princpios da administrao phlica violando os deveres de honeslidade. imparcialidade, legalidade e lealdade s instituies. Das penas previstas no art. 12, inciso III, esto o pagamento de multa civil de at cem vexes o valor da remunerao percebida pelo agente, perda da funo pblica, suspenso dos direitos polticos de 3 a 5 anos. dentre oulras. 12.2 Cek-braco de convnios e termo aditivo eivados de vcios e irregularidades A despeito da IN n.L' 97/1NSS/DC. de 17/11/2003. da minula-padro e do plano de trabalho no terem sido modificados, adequando-se ao Dccrelo n." 5.180. de 13/08/2004. que abriu s instituies financeiras no pagadoras de benefcios previdencirios a possibilidade de formalizarem convnio com o INSS para operar no mercado de emprstimo consignado, foi celebrado convnio entre o HM G. INSS e Daiaprev. Estas modificaes ainda estavam em discusso na DACAI e sequer haviam sido submetidas apreciao da 1'EIi/INSS. Aps o retorno do processo, a DACAI. numa anlise preliminar, verificou que o convnio celebrado diferia muito da minutu-padro ora existente e que o plano de trabalho foi excludo. Em vista disso, remeteu-o PFE/INSS, que detectou diversas irregularidades que levaram sua anulao: a) atribuio ilegal de obrigao ao INSS para que confirme 'para a instituio financeira, por escrito ou por meio eletrnico. possibilidade da realizao dos descontos em funo dos limites, na forma da legislao em vigor, averbando-a a favor da respectiva instituio financeira", conforme previslo na Clusula Terceira, I. 'a', do l" Convnio, indo de encontro s obrigaes atribudas autarquia pela Lei n. 10.820/2003; b) possibilidade de concesso de emprstimos pela central de atendimento da instituio financeira, conforme previslo na Clusula Terceira, II, 'a', do l" Convnio, contrariando o previsto na Lei n." 10.820/2003. no Decreto n." 3.048/1999 e na IN n." 97/2003. que determinavam que o desconto deva ser expressamente autori/ado pelo beneficirio: c) ampliao das formas de autorizao do emprstimo pelo titular do beneficio, conforme previslo na Clusula Quarta. S l", do l" Convnio, que estabelece que "a autorizao valer enquanto rcjili/ada pelo titular do benefcio' (grifo nosso), e no mais enquanto subscrita pelo titular do beneficio, conforme prevem a Lei n." 10.820/2003. o Dccrelo n." 3.048/1999 e a IN n." 97/2003: d) constituio de nus por sucesso sobre beneficio de penso por morte, em decorrncia da morte de titular de benefcio previdencirio que efetuou emprstimo consignado, conforme previsto na Clusula Quarta, ; l", do 1 Convnio, contrariando o que prev a Lei n." 8.213/1991: e) incluso de operao de licenciamento, na Clusula Quinta, l, do l" Convnio, no prevista na legislao: f) excluso do Plano de Trabalho no l" Convnio, afrontando a Lei n." 8.666/1993. art. 116. fj 1: g) obrigao do INSS em franquear a base de dados cadastrais de titulares de benefcios, conforme previsto na Clusula Sexta do 1 Convnio, indo de encontro s obrigaes atribudas autarquia pela Lei n." 10.820/2003: h) excluso da clusula rescisria do l" Convnio, afrontando a Lei n." 8.666/1993, art. 116. Outra irregularidade encontrada di/. respeito ao termo aditivo ao 2" Convnio celebrado com o UMG. em 26/11/2004. cujo objoiivo era permitir a utilizao da comprovao eletrniea como forma de autorizao do emprstimo. Ele vai de encontro ao Decreto n." 4.862. de 22/10/2003. art. 154. $ 6". VI. que bem claro ao dispor que: ', 6" O .\SS disciplinar, em ato prprio, o desconto de valores de benefcios com fundamento no inciso 17 do capul. observadas as seguintes condies: 11 - o prprio titular do heneficio dever firmai- autorizao cxprcs_sa para o desconto', (grifo nosso). Sua assinatura hascou-se no parecer do Procurador-Chele Nacional. Jefferson Canis Guedes, que entendeu que bastava que houvesse esta previso no termo aditivo, j que a IN n." 110/2004 autorizava este tipo de comprovao de emprstimo. A poca, a DACAI encaminhou uma minuta do termo aditivo que props que a autorizao fosse firmada "em conformidade com o layuut do Anexo l ou por meio elelrnico certificado (assinatura digital em conformidade com a Medida Provisria n." 2.200-2. de 24/08/2001, e demais atos normativos em vigor)'. No lermo aditivo foi extrada a parte lnal do texto, que esl entre parnteses. O Decreto foi bem claro ao permitir que o INSS disciplinasse em ato prprio o desconto dos valores, desde que respeitadas determinadas restries, que nito foram observadas neste caso. Observamos, tambm, que esle lermo aditivo foi celebrado apenas com o UMG. o que lhe deu uma grande vantagem em relao s demais instituies financeiras. Apenas em 01/07/2005, com a publicao da IN n." 121/2005. foram introdu/idas clusulas restritivas proibindo autorizao por telefone e gravao de voz. 12.3 Ausncia do repasse para as instituies financeiras dos encargos referentes s operaes de_descontos Contrariando a Lei n." 10.820/2003, art. 6U. $ l". V. o Decreto n." 4.862/2003. art. 154. 6", V. c a IN n." 110/2004. art. 4. $ 2. subsliluida pela IN n." 121/2005. o INSS no repassou para as inslituies financeiras os encargos decorrentes das alteraes realizadas no Sistema de Controle Financeiro - SCI ; e no Sistema de Dados Corporativos - SDC. que possibilitaram a cesso de crditos para instituies financeiras diversas das que firmaram os convnios.
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l,m sntese, essas normas dispem que o INSS esl aulori/.ado a dispor, em ato prprio, sobre n valor dos encargos a serem cobrados para ressarcimento dos cuslos operacionais a ele acarretados pelas operaes, e que devero corresponder, apenas. ao ressarcimento dos custos operacionais, que sero absorvidos integralmente pelas instituies financeiras concessoras (grilo nosso). \os convnios firmados, o valor acordado entre as partes I\SS. Dalaprcv e instituies financeiras foi de RS 0.30 por operao processada. De acordo como MemolXSS'DI-'lN 01.300 n. 016 (Anexo 5, fk. 139 140), encaminhado P l-'E fie Ia Chefe da Diviso de Controle Financeiro, ('ulria Rumos Torquato (item X. 7.6 desta instruo), a demandafeita pelo Rano HM(i para aue fosse realizada a cesso de seus crditos para outra instituio financeira incorreu em custos para o INSS. Em seu relato, ela diz aue 'a operac tonal izao de repasses Instituio Financeira diversa da qual se firmou o convnio demandar alteraes significativa.-, no Sistema de Controle financeiro SC F e no SDC - Sistema de Dados Corportativos' (grifo nosso). Uma v: que a Dataprev remunerada pelo INSS para prestar servios de suporte em informtica e aue desde o inicio das operaes de consignao em 2004 a tarifa cohrada permanece em R$ 0,30, conclumos que estes custos no foram repassados. Fomos informados peia Chefe da Diviso de Controle Financeiro, em entrevista realizada durante a inspeo, que a Dataprev deve ter cobrado o servio prestado pela alterao dos sistemas /unto com os demais ser\'icos prestados ao selor, mas ela no saberia valor-los ". Concluindo, props a Analista, com anuncia do Diretor e do Secretrio, que: "/- seja ouvido, preliminarmente, em audincia, com fulcro mi Lei n."8.443.' 1992, art. 43. inciso //, e na Lei n.. 8.429, de 02 06 1992. que dispe sobre aios de improbidade administrativa. Carlos Gomes Bezerra, CPFn." 008.3-19.391-34, poca Diretor-Presidenle do Instituto Nacional do Seguro Social - INSS, que conduziu e assinou os dois convnios (26 08 2004 e 20'IO'2004. respectivamente} e o termo aditivo (25'I i''2004) enlre o INSS, a Dataprev, e o lianca IMG, para que preste justificativa a respeito das irregularidade* abaixo apontadas: a) infringncia aos princpios da administrao pblica, em especial o da impessoalidade, consubstanciado na ramiiao clere e atpica do processo para celebrao dos convnios e do termo aditho do Banco BM(i. desconsiderando os procedimentos administrativos adotados pela Diviso de Administrao de Convnios e Acordos Internacionais - DACAI e a necessidade da anlise jurdica da Procuradoria Federal lispeciali/ada junto ao INSS, denotando no ler visado apenas ao interesse pblico e ao da administrao; b) celebrao do l" Convnio em desacordo com a IN n." 97/2003. que vigia poca, c s autorizava a celebrao de convnio com instituies financeiras pagadoras de benefcios previdencirios; e) atribuio ilegal de obrigao ao INSS para que confirme 'para a instituio financeira, por escrito ou por meio clctrnico, possibilidade da realizao dos descontos em funo dos limites, na forma da legislao em vigor, averbando-a a lavor da respectiva instituio financeira*, conforme previsto na Clusula Terceira. I. "a", do I" Convnio, indo de encontro s obrigaes atribudas autarquia pela Lei n." 10.820/2003; d) possibilidade de concesso de emprstimos pela central de atendimento da instituio financeira, conforme previsto na Clusula Terceira. II. 'a', do l" Convnio, contrariando o previsto na Lei n." 10.820/2003. no Decreto n." 3.048/1999 e na IN n." 97/2003. que determinam que o desconto deva ser expressamente aulori/ado pelo beneficirio; c) ampliao das formas de autori/ao do emprstimo pelo titular do beneficio, conforme previsto na Clusula Quarta, g l", do l" Convnio, que estabelece que 'a autori/ao valer enquanto realizada pelo titular do beneficio' (grifo nosso), e no mais enquanto subscrita pelo titular do beneficio, conforme prevem a Lei n." 10.820/2003. o Decreto n." 3.048/1999 e a IN n." 97/2003; f) constituio de nus por sucesso sobre beneficio de penso por morte, em decorrncia da morte de titular de beneficio previdencirio que contraiu emprstimo consignado, conforme previsto na Clusula Quarta, ij \'\o I o Convnio, contrariando o quepreval,ein,8.2l3/1991; g) incluso de operao de licenciamento, na Clusula Quinta. I. do l" Comcnio. no prevista na legislao: h) excluso do Plano de Trabalho no 1 Convnio, afrontando a Lei n. 8.666/1993. art. 116. l"; i) obrigao do INSS em franquear a base de dados cadastrais de titulares de benefcios, conforme previsto na Clusula Sexta do Io Convnio, indo de encontro s obrigaes atribudas autarquia pela Lei n." 10.820/2003; j) excluso da clusula rescisria no l" Convnio, afrontando a Lei n." 8.666/1993, art. 116: k) assinatura de termo aditivo ao convnio permitindo a ulili/ao da comprovao eletrnica como fornia de autorizao de emprstimo, contrariando o disposto no Decreto n." 4.862. de 22/10/2003. art. 154. ij 6". VI. que estabelece a obrigatoriedade da autorizao expressa por parte do titular do benefcio; // - sejam encaminhadas cpias destes tintos /jara a ('orregedoria-Geral do l\SS e para a Procuradoria da Repblica do Distrito Federal. Quando da analise do mrito, propomos que seja determinado ao /.V.V.V que: I - padronize todos os convnios firmados at o momento, luz da normas vigentes: II - repasse para as instituies financeiras os encargos decorrentes das alteraes realizadas no Sistema de Controle Financeiro SC F e no Sistema de Dados Corporativos SDC, aue possibilitaram a cesso de crditos para Instituies financeiras diversas das t/ue firmaram os convnios de pagamento de emprstimos consignados". Procedida a audincia, aps autorizao deste Relator, fi/eram-se presentes aos autos as ra/es de justificativa do Sr. Carlos Gomes Be/erra, ento D i retor-Presidente do INSS. Reproduzo, a seguir, excertos da instruo do Analista responsvel pelo exame do leito, a qual contm os argumentos olerecidos pelo responsvel, bem como a anlise empreendida: H4. Assinale-se que foi autorizada a /untada (fl 135), aos presentes autos, de cpia do TC n. 019.499 2005 (representao formulada pela Secretaria de Controle Externo no Estado do Rio de Janeiro fls. 136 166), bem como de seus volumes originais (autuados nos anexos 6, 7, 8 e 9), referente a -elementos concernentes ao alegado favorecimento ao Banco fMd S l na implantaro de rotina para consignao de descontos na folha de segurados para pagamento de emprstimos contrados
s
(-.)
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junto a instituies financeiras' (/I. 163. Procedidas ax anlises comparativas, convm salientar, ainda, que mis elementos no inovam nos fatos levantados preteritamente /x>r esta 4"SECEX (constantes dos elementos presentes nos anexos l usque 5l. porquanto os mesmos soo repetitivos ou no relacionados ao objeto da audincia. 5. Em 21 03 2006, o responsvel apresentou novo elemento de defesa consubstanciado na cpia do relatrio da comisso de sindicncia instaurada no mbito do l\SS para apurar irregularidades noticiadas no convnio firmado entre o I,\SS, Dataprev e Banco HMG (fls. 193/214). 6. Em face da citada audincia, foram apresentadas as razes de justificativa f gerais e especificas), frise-se, desacompanhadas de quaisquer documentos anexos, a seguir detalhadas e analisadas:
7 GRAVIDADE DA CONDUTA DO RESPONSVEL

7. / H que se ressaltar, inicialmente, que a conduta do Sr. ('arlos Gomes Bezerra, na qualidade de Diretor-Presidente do I:\'SS, possibilitou ao lianco DMG S A a concesso de 1.431.441 (uni milho, quatrocentos c irinlti e um mil e quatrocentos e quarenta t- um> emprstimos em consignao totalizando um montante aproximado de RS 3 bilhes de reais (fl. 50) posio de agosto de 2005 o que tornou, essa instituio financeira, a lder, tanto em nmero (35,3% do total), como em montante de emprstimos em consignao (36,3% do total), superando, inclusive, a prpria Caixa Econmica federal com as suas mais de duas mil agncias. 7.2 O BMG, ento banco privado de pequeno porte (contando com apenas !0 agncias e 79 funcionrios na rea operacional -fl. 121), conseguiu, durante o exercido de 2004. um acrscimo em seus lucros da ordem de 205% Idtizentos e cinco por cento), passando de RS 90,2 milhes para RS 275,3 milhes, segundo os demonstrativos financeiros publicados na imprensa. De outro lado, as operaes de emprstimo em consignao representaram, em 31 de dezembro de 2004. 85% (oitenta e cinco por cento) da carteira de crditos do RMG, negando o Relatrio da Administrao. 7.3 A tramitao, clere e atpica, nas pactiiaes do /A',S'.V com o lianco H MG o principal indicio de que o responsvel beneficiou aquele banco. De fato, no houve qualquer motivao, legitima ou vlida, para que o interregno entre a data manifestao do interesse da instituio/inanceira em firmar os convnios e a data de suas respectivas assinaturas Josse de a/xnai oito dias para o lianco HMG e de quase dois meses para os Bancos Cruzeiro do Sul e Honsucesso (//. l! l). A justificativa apresentada, atentatria dignidade da funo pblica, foi a de que 'Avocando o primeiro dos processos, quis o Requerente, por ele, firmar esxa celeridade como o padro a ser seguido em todo o programa', operando-se confisso quanto determinao de apressar u processo do BMG. 7.4 A gravidade da conduta, indevida, no se limita a essa questo processual. O termo de convnio assinado com o BMG diferiu dos termos das demais instituies financeiras, que, frise-se, seguiam o mesmo padro. Isso permitiu que o HMG assumisse e consolidasse sua posio no mercado de emprstimos em consignao no perodo em que o convnio estava vigente at a sua anulao. 7.5 Com efeito, foram includas disposies no convnio, fora da minita-padro e sem o parecer da assessoria jurdica, que denotam, claramente, a concesso de vantagens indevidas ao citado banco e de atipictdades processuais que no foram justificadas pelo responsvel em sua defesa: u) criao de obrigao ao l\SSpara efetuar a confirmao dos descontos sem previso legal- (suhitem 6.2.3) b) autorizao da concesso de emprstimos em consignao por meio de central telefnica da instituio financeira: (subitem 6.2.-I) c) perpetuao da autorizao para a continuidade dos descontos por outros meios no subscritos pelo titular do benefcio; (subitem 6.2.5) d) possibilidade de se perpetuar as consignaes sobre as penses decorrentes- do bito do omador do emprstimo; (subitem 6.2.6) e) permisso fxira que se faam descontos por outro meio (licenciamento} no previsto expressamente na legislao; (subifem 6.2.7) f) excluso da exigncia do plano de trabalho e da clusula rescisria (subitens 6.2.8 e 6.2.10); g) previso de dixponibilizaa ampla dos dados cadastrais dos segurados possibilitando a execuo de melhores estratgias de markeling (subitem 6.2.9); hl possibilidade de autorizao de emprstimo em consignao, de forma no expressa, por meio elelrnico (subitem 6.2.11 f. 7.6 Enfim, o responsvel se limitou a informar que as irregularidades apontadas foram objeto de nova ptictuao. no trazendo aos autos quaisquer fatos novos que contrapusessem queles constantes no relatrio de fls. 106 125. 7.7 Ademais, iodos indcios constatados comprovam que o responsvel buscou beneficiar o lianco IMG cm relao s demais instituies financeiras, c essa conduta est expressamente proibida no inciso IX do art. 117 da l.ci n." S. 112/1WO C valerse do cargo para lograr proveito pessoal ou de outrcm. em detrimento da dignidade da funo pblica'), cuia sano < converso da exonerao a pedido cm destituio de cargo ctn comisso, redundando na incompatibilidade de nova investidura cm cargo pblico durante o prazo de cinco anos. Por tal razo, deve ser instaurado processo disciplinar no mbito da corregedoria do INSS. 7.8 Finalmente, a reprovabilidade de sua conduta pode ser verificada, tambm, pela infringncia ao disposto no capul do art. 1 1 da I.ei n." 8.429/1992 ('constitui ato de improbidade administrati\ que alenta contra os princpios da administrao pblica qualquer aOo ou omisso que viole os deveres de honestidade, imparcialidade, legalidade, e lealdade s instituies...'), cuja sano prev, dentre outros, a suspenso dos direitos polticos de trs u cinco anos (inciso 111 do art. 12 da mesma lei), motivo pelo qual os presentes latos devem ser encaminhados ao Ministrio Pblico Federal, para fins de adoao das devidas providncias. 8 CONCLUSO 8.1 Os fatos assinalados no item anterior atestam que o Sr. Carlos Gomes fezerra praticou ato de gesto ilegtimo ao se valer de sua ento funo pblica de Diretor-Presidente do INSS em aios que beneficiavam o Banco BMG S/A com grave infringi
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gncia a diversos dispositivos constitucionais e legais a saber: capu do an. 37 (princpios administrativos da legalidade, tia impessoalidade e da moralidade/ da Constituio I-'ederal: disposies das Lei n. "s 8.112''1990 l inciso IX do an. 117), 8.2/3 1992 (arlx. 114 e 115), 8,429 1992 (caput do an. II). 8.66fi 1993 <art 116, l") e 10.820 21)03 tar. 6); e dos Decretos ns 3.048/1999 (incisos 11 do caput e inciso Vi do 6, ambos do an 154) e 4.862:200i. 8.2. Adernais, as razes de justificativa apresentadas pelo responsvel foram insuficientes para elidir sua responsabilidade frente s irregularidades constatadas, motivo pelo tf na! prope-se a aplicao ao responsvel das seguintes sanes: - a aplicao de multei com fulcro no art. 56 da Lei n."8.443 1992, c c o inciso II do art. 268 do RI TCL>; e - inabilitao para o exerccio de cargo em comisso ou funo de confiana, no mbito da Administrao 1'h/ica, nos lermos do disposto no art. 60 da Lei n."8.443,1992, c,coart. 270do RITCU. 8.3. Sem prejuzo da aplicao das sanes acima citadas, o presente processo deve ser apensado s contas do l.\'SS referentes cio exerccio de 2004, propondo-se, desde j, que seja determinada ao I\SS a adoa das seguintes providncias (/. 125): - padronize todos os convnios firmados com instituies financeiras para a realizao de emprstimos em consignao, - repasse para as instituies financeiras os encargos decorreu f es das alteraes realizadas no Sistema de Controle Financeiro SFC e no Sistema de Dados Corporativos, que possibilitaram a cesso de crditos paru instituies financeiras diversas das que firmaram os convnios de pagamentos de emprstimos consignados. 8.4. Em face de in/ringncia a dispositivos da Lei de Improbidade Administrativa (Lei n." 8.429 1992), deve ser remetida cpia do relatrio, voto e deciso que vier a ser adorada n<> Ministrio Pblico i-'ederal no Distrito Federal. 8.5. Finalmente, em face dos benefcios chancelados indevidamente ao Rano HMd por parte do responsvel em questo, conforme relatado nos autos, deve ser determinada ao I.\SS a instaurao de processo disciplinar com vistas a possvel aplicao da penalidade prevista no p<irgrafo nico do art. 135, c c o caput do art. 137, ambos da Lei n." 8. I I 2 1990". Por fim, props o Analista: "D rejeitar as justificativas apresentadas pelo Sr. (. 'arlos Comes Bezerra, para: (item 6) a) aplicar-lhe multa com fulcro no arf. 5X da Lei n. "8.443 1992. eco inciso II do art. 268 do Regimento Interno do TCU, uma vez que, nu qualidade de ento Dtretor-Presidente do Instituto ,\'acional do Seguro Social, favoreceu indevidamente o Rano BMC S .-t no processo de autorizao (convnios assinados em 26 08 2004 e 20 IO 2004 com aquele banco) para as operaes de consignao de emprstimos sobre benefcios pagos pela Previdncia Social, praticando diversos aios de gesto com grave infringncia aos seguintes dispositivos legais: caput do art. 37 (princpios administrativos da legalidade, da im/jessoalidade e da moralidade) da Constituio Federal: disposies das Leis n."s 8.112 1990 (inciso IXdo art. 17), 8.213' 1992 (arts. 114 e 115), 8.429 (caput do art H), 8.666 1993 (art. 116, 1a) e 10.820 2003 (art. 6"). e dos Decretos n.s. 3.048 1999 (incisos '/ do caput e inciso l'l do 6", ambos do art. 154) e 4.862>2003; (item 7 e subitens X. l e 8.2) b) pelas mesmas razes, imputar-lhe a inabililao para o exercido de cargo em comisso ou funo de confiana, no mbito da Administrao Pblica, nos lermos do disposto no uri. 60 da Lei n.8.443'!992, c.-coart. 270 do R-TCU; (.item 7 e subilens 8.1 e 8.2) II) determinar ao Instituto Nacional do Seguro Social que adote providncias afim de: a> instaurar processo disciplinar em face de aios praticados pelo Sr. Carlos Gomes Bezerra no mbito do 1'roc I\SS n." 35000.0014070'2004-15 e pelos fatos apontados nos presentes autos; (subitens 6.1.3, 7.7 e 8.5) bl padronizar todos os convnios firmados com instituies financeiras para a realizao de emprstimos em consignao: (suhitem f.3) c) repassar para as instituies financeiras os encargos decorrentes das alteraes realizadas no Sistema de Controle financeiro - SFC e no Sistema de Dados C 'orporativox, que possibilitaram a cesso de crditos para instituies financeiras diversas das que firmaram os convnios de pagamentos de emprstimos consignados, (subilem 8.31 III) remeter cpia do relatrio, voto e deciso que vier a ser adolada ao Ministrio 1'blico l-ederal: (suhitens 7.8 e 8.4) 11') apensar os presentes autos s contas cio Instituto \acional do Seguro Social, referentes ao exerccio de 2004, por fora do disposto no 2 do art, 250 do RI TCU. (subitem 8.3)". O Direlor. por sua v/, assim se manifestou: "Os aulos registram robustos indcios de favorecimcno instituio financeira BMCi, razo pela qual o ex-prcsidenle do li\'SS, senhor ('arlos domes Bezerra, responsvel fxla conduo do processo c signatrio do convnio, foi instado a apresentar razes de justificativa sobre diversos pontos tido como irregulares. Antes de manifestar-me quanto proposta de julgamento exarada na instruo que analisou as razes de justificativa do responsvel (fls. 216 231), trago baila alguns elementos constantes de instrues precedentes, especialmente do relatrio de inspeo (/Is. 94 125). 2 O BMCi foi o primeiro agente financeiro no pagador de benefcios previdencirios a firmar convnio com o /.V.V.V e Dataprev para conceder emprstimos consignados a beneficirios da Previdncia Social. Consta do relatrio de inspeo realizada por esta 4"SECEX (fl. 13) que 'o BMC encaminhou sua solicitao em IX 08 2004 diretamente ao Presidente do l\SS (anexo 4, fl. 2), Carlos Gomes iezcrra. acom/xin/rada de copia dos documentos paru formalizao do processo'. O Decreto n." 5.180,2004, que introduziu a permisso para que instituies financeiras no pagadoras de benefcios previdencirios tambm pudessem conceder emprstimos consignados, fora publicado em 16 Of 2004, apenas dois dias antes da solicitao do BMC,. 3. Na scqUncia. a Diviso de Administrao de Convnios e Acordos Internacionais - DACAI, encarregada da celebrao desses acordos no mbito do INSS. encaminhou a minuta do convnio ao BMG em 25/08/2004 e agendou reunio para o dia 30/08/2004 (n. 22-Anexo 4). 'para discusso e acerto das clusulas apresentadas'. Todavia, o termo de convnio do B Mi i ioi assinado em 26/08/2004, portanto oito dias aps a solicitao e um dia aps o oficio emitido pela DACAI c anles da reunio agendada por essa Diviso. Portanto, a DACAI. diviso encarregada de ajustes dessa natureza, efetivamente no participou do processo. A assinatura do convnio ocorreu antes de qualquer teste ou troca de arquivos com a Dataprev. A primeira reunio entre BMG e Dalaprev ocorreu cm 31/08/2004. Tambm no houve manifestao da Procuradoria. No h como negar, portanto, que a tramitao do convnio celebrado com o BMG, alm da notvel celeridade, loi atpica, queimando etapas e excluindo a participao de departamentos que deveriam estar envolvidos no processo. O BMCi iniciou a operao em 14/09/2004. 83
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4. Quando da assinatura desse convnio, ainda havia conflito entre a norma interna do INSS. a [N-INSS/97/2003, e o Decrclo n." 5. ISO 200 4. Nenhuma outra instituio financeira firmou comnio antes da edio da I N - I N S S l t O'Dl', de 14 ' K l 2004. publicada no DOU de 15/10/2004, que substituiu a IN n." 97/2003 c adequou a regulamentao do INSS ao Decrelo n." 5.I80/2004. permitindo a consignao e reteno Jc descontos de benefcios em favor de instituio financeira no pagadora de benefcios previdencirios. 5. Conforme consta do relatrio de inspeo (fl. 113). em 09/09/2004. por ordem do ento Uiretor de Benefcios do INSS. a Coordcnao-Geral de Benefcios analisou o convnio celebrado com o BMG. detectando clusulas diferentes da miiiutapadro e a ausncia do plano de trabalho do lemio de convnio. S ento, em vista das observaes da Coordenaco-Geral de Benefcios, o processo foi pela primeira vez encaminhado para pronunciamento da Procuradoria Federal Especializada junto ao INSS - PFE/INSS. Esta. por intermdio da Nola Tcnica PFE/INSS/CGMADM/DUC n." 248/2004, declarou que no tomara conhecimento da celebrao do convnio e tampouco das alteraes promovidas na minula-padro. 6. Segundo a PFF./INSS. divergiam da minula-padro as clusulas 3", 4'1, 5", 6" e 9" do termo do convnio. Dentre as alteraes, foi introdu/ida a possibilidade de que a concesso de emprstimos fosse rcali/ada pela central de atendimento da instituio financeira, o que no era permitido pela Lei n." 10.820/2003 e pela IN n." INSS/97/2003. Tambm foram feitas mudanas aparentemente singelas, como a substituio da palavra "subscritas' pela palavra 'reali/adas' e a excluso do termo 'no', ocorridas na Clusula Quarta. !j \". que ampliaram as formas de autorizao do titular do beneficio para condies no previstas em estatutos legais e imputam a terceiros obrigao com a qual no aquiesceram - no caso. pensionista, em ocorrncia de morte do beneficirio -. em afronta Lei n." 8.2)3/1991. que considera nula a constituio de nus sobre benefcio, dado seu carter alimentcio. A Clusula Sexta do convnio obrigava o INSS a Iranquear a base de dados cadastrais de titulares de benefcios ao BMG. o que era vedado pela Lei n. 10.820/2003. 7. Fm consequncia das irregularidades anotadas pela PFF/INSS. o convnio foi anulado. A anulao foi comunicada ao BMG por intermdio de notificao de 14/10/2004. recebida pela instituio financeira cm 18/10/2004 (11- 96-Anexo 4). Nessa mesma data. o BMi solicitou o estabelecimento de novo convnio (H. 2-Ancxo 5) e apresentou toda a documentao necessria para tal fim. Fssa solicitao chegou ao INSS cm 20/10/2004 e o novo convnio foi firmado ainda no dia 20/10/2004. Merece destaque, tambm no segundo convnio, a inusual celeridade dos trmites. 8. Tambm em 14/10/2004. o INSS editou a IN n." 110/2004. em substituio IN n." 97/2003. Fm 20/10/2004 outros trs bancos, que haviam leito solicitao em agosto e setembro de 2004. tambm firmaram convnio, mas iniciaram a operao posteriormente. 9. Fim 25/1 1/2004. o ex-presidcnte do INSS firmou Termo Aditivo (fls. 105/107-Anexo 5) em desconformidade com minuta encaminhada pela IJ AC AI. Foi excludo trecho final da clusula sexta da minuta, que condicionava a comprovao elelrnica ento introduzida pelo convnio s exigncias da Medida Provisria 2200-2. de 24/08/2001 e dos demais normativos em vigor. 10. O relatrio de inspeo (lis. 106/125) demonstra em detalhes as irregularidades existentes no convnio firmado com o BMG e a responsabilidade do ex-prcsidente do INSS por sua assinatura, razo pela qual opinou, preliminarmente, pela reali/ao de diversas audincias relativas s irregularidades verificadas. Menciona o relatrio que. por ocasio da assinatura do convnio, a ento Coordenadora-Geral de Benefcios foi exonerada '... logo aps ter se negado a publicar o convnio eivado de irre-gularidades'. fato confirmado em depoimentos constantes do relatrio de sindicncia juntado pelo prprio de fendente (lis. 196/215). ) relatrio de inspeo comprovou, ainda, que o BMG sempre tratou direlamentc com o ento presidente do INSS. Carlos Ciomes Be/erra, e no com as instncias administrativas competentes. / / . Ao tocante s razes de justificativa apresentadas pela responsvel, manifesto-me, no gemi, de acordo com as concluses do senhor Analista. Desnecessrio repelir a argumentao empregada para refinar os pontos da audincia. Porm. cabem alguns registros sohre pomos especficos. 12. Afirmou o de fendente que sindicncia instaurada no INSS decidiu peia no-ahertura de processo administrativo. De fato, compulsando o referido relatrio, v-se que a proposta de encaminhamento foi pela sugesto de arquivamento do processo por economia processual, com a justificativa de que no houve prejuzo ao INSS e que a aplicao da penalidade de converso da exonerao do ex-presidente em destituio de cargo em comisso operaria no vazio, dado que esse responsvel no servidor do /\'SS. Ko final do referido relatrio de sindicncia conta que 'resta aguardar o final dos trabalhos da Auditoria e do Tribunal de Contas da Unio para, caso desponte algo mais que enseje a deflagrao de processo disciplinar, adotar-se tal providencia'. Apesar da concluso favorvel ao ex-presidente do INSS, h no relatrio de sindicncia comprovaes de irregularidades na conduo, pelo responsvel em ftautu, do convnio entre INSS, Dataprev e HM(i, conforme salientou o anatistaiaslnitor 13. No demais, a defesa do ex-presidente repete vrias vezes a afirmao de que as irregularidades questionadas no geraram efeitos e joram sanadas quando da assinatura do segundo convnio. Ao assumir essa posiura, o ex-gestor admite a existncia de irregularidades no primeiro convnio, e, diferentemente do afirmado na defesa, o primeiro convnio gerou e/eitos, vez que com ele o B,\ captou clientes e inseriu-se no mercado. Ademais, mesmo que. por hiptese, no tivesse o primeiro convnio surtido efeitos, a conduo irregular do processo, em flagrante beneficio quela instituio financeira, seria suficiente para caracterizar o ilcito. 14. Rcssalte-se que possvel a converso da exonerao do cx-presidente Carlos Gomes Be/erra em demisso por improbidade administrativa, desde que precedida de processo administrativo. Portanto, a proposta de que seja determinada a constituio de processo administrativo disciplinar pertinente. Porm, tendo em vista que a investigao incidir sobre a atuao do ex-presidente do INSS. essa determinao deve ser dirigida ao MPS. rgo hierarquicamente superior ao INSS. 15. Em que pese no ser este o objetivo deste processo, causam estranheza a demora do Banco do Brasil para iniciar sua ataao em to lucrativo negcio e tambm a fragilidade da estratgia adorada tanto pelo Banco do Brasil quanto pela Caixa Econmica l-ederal, que. conforme demonstram os autos, nesse segmento obtiveram resultados significativamente injeriores aos do li.\(C, instituio com apenas nove agncias e 79 empregados. 16. No geral, manifesto-me de acordo com as concluses da instruo de lis. 216/231 e com o teor da proposta de julgamento. No entanto, divirjo da proposta de acolhimento parcial do item 'b' da audincia. Mesmo j estando cm vigncia o Decreto
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n." 5.180/2004. data da assinatura do convnio com o BMG. a IN INSS n." 97/2003 ainda no previa a operao de emprstimos consignados por instituies no pagadoras de heiictlcios. Apenas o convnio com o BMG foi firmado antes da adaptao do normativo interno. }:. de se indagar os motivos pelos quais no se aguardou a regulari/ao dos normativos internos para ento se firmar o convnio com o BMG ou. j que o presidente do INSS no considerava que essa adaptao era necessria, porque todos os demais convnios, mesmo solicitados anteriormente, foram firmados apenas aps a edio da IN INSS n. 110/2004. 17. Registro, por derradeiro, que a documentao referente ao TC 019.499/2005-0 {fls. 136/161 e Anexos 6 a 9). representao formulada por equipe de auditoria da SlCfiX/K.) anexada a este processo por determinao do Miuisiro-Relalor Guillienne Palmeira (despacho s fls. 162/163). cuida especificamente de possveis irregularidades na formulao de correspondncia assinada pelo Excelentssimo Senhor Presidente da Repblica e pelo ento Ministro Amir Laudo, da Previdncia Social, e do envio dessa correspondncia para parle dos segurados da Previdncia Social s expensas da Dalaprev. Km que pese mencionar tambm fato.s relativos assinatura do convnio com o BMG. essa representao no trouxe informaes que ensejassem a alterao de fundamentos do encaminhamento adotado por esta 4" SECHX ou a incluso de motivos de audincia. O processo TC 012.633/2005-8, auditoria real/ada pela SF.CF.X/RJ na Dataprev. continuar (ralando do possvel dbito ocasionado pela remessa dessa correspondncia. IS. Finalizando, endosso a proposta de julgamento formulada pelo senlior Analista, com algumas adaptaes, que nilo lhe alteram o mrito. 19. Diante do exposto, proponho que o Tribunal: I - conhea da presente Representao, nos termos do art. 237, VI. do Regimento Interno/TCU, para. no mrito, consider-la procedente; II - rejeite as ra/.cs de justificativa apresentadas por Carlos Gomes fie/erra. CPF(MF) 008.349.391-34, ex-presidenle do 1NSS: /// - aplique ao senhor Carlos Gomes Bezerra, CPl-'<\l:) 008.349.391-34. a multa prevista no art. 58, inciso II. da Lei n."8.44 1992, fixando-lhe o prazo de quinze dias. u contar ilu notificao, para que comprove, perante o Tribunal (arl. 214, inciso III, alnea 'a' do Regimento Interno/, o recolhimento da divida aos cofres do Tesouro Nacional: II' - autorize, desde logo. nos lermos do arl. 28. inciso II. da Lei n." 8.443 1992, a cobrana judicial da dvida, atualizada monetariamente a partir do dia seguinte ao trmino do prazo ora estabelecido, ale a data do recolhimento, caso no atendida a notificao, na forma dn legislao em vigor; V - inabilite o senhor Carlos Gomes Be/erra, CPF(Mr ; ( 008.349,391-34. para o exerccio de cargo em comisso ou funo de confiana no mbito da Administrao Pblica pelo pra/.o de cinco anos. nos termos do disposto no art. 60 da Lei n." 8.443/1992; \'l - determine ao Ministrio da Previdncia Social alie instaure processo administrativo disciplinar em face dos atos praticados pelo ex-presidente do INSS, Carlos Gomes Bezerra, no mbito do processo 350110.00!-107'O 201)4-15, conforme apontado nos presentes autos: Vil - determine ao Instituto .\acioiial do Seguro Social que. caso ainda no o tenha feito, padronize os convnios firmados com as instituies financeiras para a realizao de emprstimos em consignao; l 'III recomende ao Instituto Nacional do Seguro Social que avalie a possibilidade' e convenincia de repassar s instituies financeiras os encargos decorrentes das alteraes realizadas no Sistema de Controle Financeiro e no Sistema de Dados Corporativos, que possibilitaram a cesso de crditos para instituies financeiras diversas daquelas que firmaram os convnios de pagamentos de emprstimos consignados: IX encaminhe cpia do relatrio, voto e deciso que vier a ser adotada ao Ministrin fhlico federal, como subsidio ao exerccio de suas competncias relativamente aos fatos tratados neste processo; X - apense o presente processo s contas do Instituto Nacional do Seguro Social referentes ao exerccio de 2004 " O Secretrio manifestou-se favoravelmente proposta do Diretor. F o Relatrio. VOTO Consigno, de incio, que a presente representao pode ser conhecida, uma v/- que preenche os requisitos de admissibilidade previstos no art. 237. inciso VI. do Regimento Interno do TCL1. Quanto ao mrito, gostaria de tecer algumas consideraes. O Sr. Carlos Gomes lie/erra. ex-Presidenle do INSS. ti ouvido cm audincia em razo de ocorrncias indicadas pela 4'1 SKCEX relacionadas com os convnios celebrados com o Banco BMG, para consignao de descontos para pagamento de emprstimos contrados por beneficirios da Previdncia Social. Nos lermos consignados pela unidade tcnica, as ra/es de justificativa apresentadas pelo responsvel no merecem ser acolhidas, por serem incapa/cs de elidir as irregularidades apontadas, quais sejam, infringncia ao princpio da impessoalidade na tramitao do processo do banco e vcios nos lermos constantes dos referidos convnios. De falo. no h como deixar de admitir a celeridade na conduo do processo do BMG. que deixou de obedecer rotina de procedimentos no mbito da entidade, com destaque para a no-apreciao, pela Procuradoria Federal Especiali/ada do INSS, dos lermos do l" Convnio celebrado. bem verdade que o BMG foi a primeira instituio no pagadora de benefcios a manifestar interesse em celebrar convnio com o INSS. o que poderia at certo ponto justificar os atropelos identificados, que teriam, conforme argumenta o responsvel, o objelivo de dar atendimento a um projeto de governo, no menor tempo possvel. Realmente, a inteno do Governo Federal de ampliar o universo de bancos aptos a prestar tais servios est simbolizada na edio do Decrelo Presidencial n." 5.180. de 13/08/2004. que introduziu a possibilidade de concesso de emprstimos consig85
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Sob este aspecto, merece destaque o depoimento do acusado RICARDO ANNKS GUIMARES, transcrito no relatrio da C P Ml dos Correios, por meio do qual se comprova que os malfadados emprstimos foram aprovados pelo BMG em datas muito prximas reunio daquele dirigente com o Ex-MinistroJos Dirceu. (fl.14 do Apenso 01):
"O SR. PRnSIDBNTH (Gustavo Unte/. PSDB-PR) - A primeira pergunta - e eu queria perguntar desta coincidncia: no dia 20 de fevereiro de 2003, houve uma reunio da diretoria do BMG com o Ministro-Chefe da Casa Civil, Jos Dirceu.
nados por instituies financeiras no pagadoras de benefcios. Registre-se, nesse particular, que a Caixa Econmica - entidade pagadora de benefcios - vinha aluando sozinha nesse mercado h alguns meses. No entanto, mesmo que se reconhea que a rapidez nos procedimentos Ira/ia consigo o alegado propsito de intensificar. no mbito do INSS. a oferta desses servios, para inclusive permitir a reduo expressiva das taxas de juros Unais para o lomador de crdito, no se pode ignorar o leor das alteraes promovidas no texto da minuta fornecida ao banco pela Diviso de Administrao de Convnios e Acordos Internacionais do INSS. alteraes essas que passaram a integrar o contedo do Io Convnio celebrado com o liMG. Ao contrrio do que argumenta o ex-Presidenle da autarquia, as modificaes no se submeteram aos posicionamentos dos setores tcnicos competentes, colocando-se muitas vc/es at em posio diametralmente oposta aos mesmos. O mais grave que a Procuradoria Federal Especiali/ada do INSS. como j mencionado, em nenhum momento foi instada a se manifestar sobre os termos pactuados. Somente em data posterior celebrao do leito, a Procuradoria, provocada pela rea tcnica, tomou conhecimento do acordo firmado com o BMG e procedeu, em consequncia, anlise dos lermos alterados, constatando inmeros vcios que culminaram na anulao do convnio. Uma dessas alteraes, por exemplo, refere-se incluso da possibilidade de a concesso dos descontos direlamenle dos benefcios ocorrer por intermdio da central de atendimento, circunstncia no prevista na Lei n. 10.820/2003. nem mesmo na IN n." 97/2003, que determinava que o desconto devia ser expressamente autorizado pelo beneficirio. Outra alterao importante di?. respeito supresso do termo "no" do texto da Clusula Quarta. l", instituindo o nus por sucesso sobre beneficio de penso por morte, em decorrncia do falecimento do titular do beneficio previdencirio que contraiu emprstimo consignado, falo que afronta os termos da Lei n." 8.213/1991. Caso prevalecesse tal dispositivo, estar-se-ia impondo a terceiro dvida que no contraiu e nem consentiu expressamente. Constou, ainda, dos termos conveniados. a previso de o INSS franquear a base de dados cadastrais de titulares de benefcios, sendo que a legislao no permite o acesso indiscriminado a tais dados, mas to-somente aos dados disponveis no site do Ministrio da Previdncia. Alem disso, foi identificada, no l" Convnio, a excluso do plano de trabalho, contendo os procedimentos operacionais necessrios execuo do objcto pactuado, bem como a excluso da clusula rescisria, latos que caracteri/am a infringneia ao art. 116 da Lei n." 8.666/1993. Diante de todos esses fatos, resta configurada a gesto temerria por parle do e x-Presidente do INSS. circunstncia que enseja a aplicao, ao responsvel, da multa prevista no art. 58. inciso II. da Lei n." 8.443/1992 - ato praticado com gra\ infrao norma legal ou regulamentar -. nos termos sugeridos pela unidade tcnica. Dissinto, entretanto, das propostas de declarao de inabilitaro do ex-dirigenle para o exerccio de cargo em comisso ou funo de confiana no mbito da Administrao Pblica e de determinao para instaurao de processo administrativo disciplinar. Com efeito, h que se ponderar que os vcios nos termos de convnio foram tempestivamente identificados pela Procuradoria. n3o havendo noticias de quaisquer efeitos danosos instituio tampouco aos beneficirios da Previdncia Social, consoante a propsito concludo pela prpria Corregcdoria da entidade. Ademais, no estou convencido de que a celeridade na conduo do processo do BMG foi responsvel, como adu/ a unidade tcnica, pelos lucros auferidos no banco nas operaes objelo do convnio. Nesse sentido, observo que o BMG no aluou sem concorrncia, j que a Caixa Econmica exercia a alividade de emprstimo em consignao h algum tempo, com a vantagem de ser uma instituio slida, de alta credibilidade e pagadora de benefcio. Oiitrossim. evidencia-se da tabela de tis. 51/54 do volume principal que a taxa de juros praticada pelo BMG era bem compcvviva. o que justificaria a alavancagem significativa desse negcio. Tal particularidade, no mencionada nos pareceres, de suma importncia, j que o tomador de emprstimo sempre vai buscar a condio que lhe mais favorvel. Cabe assinalar, por oportuno, que os resultados do banco continuaram a ser expressivos mesmo depois da entrada de outras instituies financeiras nesse mercado, consoante observado na tabela de tis. 04/06 do vol. 1. Com essas consideraes. VOTO por que seja adotada a deliberao que ora submeto apreciao deste Plenrio. Sala das Sesses Ministro l.uciano Brando Alves de Sou/a. em 5 de julho de 2006. GUILHERME PALMEIRA Ministro-Relalor
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O SR. RICARDO GUIAL-iRAnS - sim

O SR, PRKV/OhAT/; ((Gustavo \'rmt. PSl)B-i>R) - qualfoi o obje/o desta reunio? O SR. RICARDO GUIMARES - o objetojoi uma inaugurao que tios..de uma empresa alimentcia de produtos enlatados que ti mina famlia tem na cidade de \Ji~tiia. A gente ia Ja-êr uma inaugurao* e foi a oportunidade para convidar o Ministro Jos Dirceii para estar presente. O SR. I>RHSID<NT1' (Custam \r,,et. PSDB-PR) - H o Marcos Valrio e o Delbio acompanharam esta audincia? O SR. RICARDO GUIMARES - sim. Os dois. O .VR. PRHSIDLiNTI. (Gustavo \n,el. PSDB-PR) - os dois. B comentaram sobre este emprstimo? [\ coincidncia de um emprstimo ter sido trs dias antes e o outro, quatro dias depois? O SR. RICARDO GUIMARES - no O .VR. PRESIDENTE (Gittaw 'me/. PSDB-PR) ~ e quem marcou a audincia da casa Civil? O SR. RICARDO GUIMARES - Marcos Valno"
Km que pese o acusado ter negado a ilicirude do encontro, como era de se esperar, afirmando que o objetivo daquele restringia-se ao convite ao ex-Ministro para uma inaugurao, no se pode deixar de apontar a estranha coincidncia entre a data do encontro e as datas das formalizaes dos contratos. Deve-se atentar para o fato de que a audincia foi realizada dentro do mesmo contexto ftico em que celebrados os contratos, no se podendo deles ser dissociada. Nesta senda, tambm no se podem ignorar as ntimas relaes existentes entre o acusado MARCOS VALRIO, o ex-Ministro da Casa Civil e os dirigentes do Banco RMG S/A, conforme se extrai do Relatrio Final da CPMI dos Correios. Hm depoimento CPMI no dia 20 de setembro de 2005, o acusado RICARDO GUIMARES relatou que Maria Angela Saragoa, ex-mulher do ex-Ministro, foi empregada no Banco BMG por indicao do acusado MARCOS VALKRIO (fls.510/512 do Anexo 01):
C) .VR. ARNALDO vlRM Dl l S (P/7* - SP) - Por qm< ra~o o httnw decidi/i empregar a ex-esposa do Ministra Jos Dircen? O SR. R1C-IRDO GUIMARES- Olha, ela... ... na poca, ela j... a gente j estava oIhando tttna contratao de uma pessoa, de urna psicloga em So Paulo; ela estava apta para exercer essa funo. Foi feita a entrevista com ela. lUa realmente trabalha no banco, esta l ale hoje. FJa tem o servio, ns temos l trabalhos dela. h/a tem l a disponibilidade dela para cite nder o nosso pessoal...
O SR. ARN.-ILDO H-lR/.-l Dl i S.- (Iyl'f - SP) - Ma.r qm-m pediu t \-:oi o 7. Dircent O SR. RICARDO GUIM.4R.4BS - Quem pediu foi o Marcos Valrio. O SR. ARNALDO H-IRM DllS (ly!T) - SP) - Sim. (...)
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Mister colacionar aqui o depoimento prestado pelo acusado DKLUBIO SOARKS na CPM1 dos Correios, onde se nota com bastante evidncia o quo frgil era a exigncia dos pagamentos (fls.507/508 do Apenso 01):
"Delbi admitiu que no tinha contrato formal de emprstimo com as agncias de Marcos V/crio. .'l vultosa quantia emprestada pelo publicitrio se baseou em um "contrato de confiana", baseado na "amizade " entre ambos. Tambm admitiu que no havia pago nenhuma parcela ou encargo dos supostos "emprstimos ", adquiridos por I/alrio nos bancos BA IG e Rural, por so/icitao do ex-Secrero de Finanas e Planejamento do PT: O SR. D/:L( .'f/O SOARLiS ~ E um contrato de confiana... Vou deixar claro para o senhor, um contrato de confiana... [...] Ns filemos um contrato em confiana com o Sr. Marcos \ Llle jeôspedidos de emprstimo. Ns no saudamos esses pedidos de emprstimo. Nenhum! En/o, o valor origina! em torno de R$39 milhes, quase R$40 milhes, que dever, ao se quitado, ser corrigido com juros e correo monetria vigentes nos contratos. [...] O SR. DliLl!BIO SOARES- Eu solicitei ao Marcos Valria que, por intermdio de suas empresas, fizesse os emprstimos. No quitei nenhum emprstimo com as empresas do Marcos Valria. A relao minha com o banco... No tenho relao formal com o banco, de divida, documentos meus com os bancos sobre emprstimo. linfao, a relao direto com o Marcos f -'alerto, l: no //~ nenhum pagamento de nenhum dos recursos que o Marcos \ solicitou e. sob minha orientao, je~ os pagamentos. No fi^ nenhum pagamento. Deltbio Soares asseverou que se encontrava com o publicitrio regularmente, pelo menos uma w^por semana, e que informava a Marcos Valria, pessoalmente, a relao das pessoas que deveriam receber dinheiro. Na oportunidade, recusou-se a declinar q/ialq/ier nome de pessoa autori~ada a receber dinheiro de Marcos Valria; limitou-se a di~er que "as investigaes revelaro os nomes dessas pessoas". O ex-Secretrio de \inanas e Planejamento do PT alegou qm os emprstimos no (oram /erados ao conhecimento da Kvtr/////w do PT porque o dinheiro seria destinado ao pagamento de dividas no contabilizadas: O SR. D/iL[rB7O SOARliS - "Dos emprstimos contabilizados a ]L\ecalira Ioda sabia. Tanto que est aprovado e assinado por iodos os membros da LixecJitiva e aprovado no Diretrio Nacional. Os emprstimos no-contabiliâdos. os R$39 milhes, que comearam com um pouco mais de R$W milhes, no me lembro de cor, porque essa ama operao que ns pedimos e o Sr. Marcos I /alrio concordou, atravs de suas empresas, solicitar esse emprstimo ao Bunco Rural e ao BMC./.,.]. No ramos aqui achar que tem segredo para algum, porque no tem. Essa foi a realidade. E como eram informaes no-ofciais, porque no eram informaes oficiais as demandas que vinham dos Estados, de membros do Partido e membros da Base aliada, ns no discutamos isso na Executiva.".
No se pode olvidar tambm, como reforo argumentativo, a forca dos fatos divulgados no julgamento da ao penal n. 470 do STF, cujas concluses no podem passar despercebidas por este Juzo, dada similaridade do contexto ftico em que se situam. Neste sentido, as premissas fticas tidas como incontestveis por aquela Kgrgia Corte no julgamento da ao penal n. 470, transmitido, ao vivo, para todo o Brasil pela IV JUSTIA - devem, aqui, ser recepcionadas, arrematando o quadro indicirio que ora se apresenta.
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Com efeito, daquele julgamento, extrai-sc que um sofisticado esquema de desvio de recursos pblicos foi orquestrado por dirigentes do Partido dos Trabalhadores e dirigentes de instituies financeiras, intermediados pelas empresas ligadas a MARCOS YALERIO, com vistas captao de recursos por aquele Partido, a partir do ano de 2003. Um dos motes deste esquema era justamente a obteno, pelas empresas ligadas a MARCOS VALERIO, de emprstimos milionrios junto ao Banco Rural, que eram repassados a parlamentares, com vistas obteno de apoio poltico no Legislativo Federal. Estes emprstimos, segundo apurado, afiguraram-se como autnticos repasses de valores daquele Banco aos tomadores, com vistas obteno de diversos benefcios polticos do Governo Federal. Assim, os emprstimos constituram-se como mera contrapartida satisfao de interesses maiores daquela Instituio Financeira. Tal concluso foi extrada de uma srie de elementos que evidenciaram a ausncia de interesse do Banco Rural em reaver estes valores, seja pelo fato de os emprstimos terem sido por diversas vezes "rolados", seja pela fragilidade das garantias oferecidas, seja pela extemporaneidade do oferecimento de execues judiciais. No caso em exame, tem-se outra instituio financeira que, a partir de 2003, concedeu emprstimos milionrios ao PT e s empresas de MARCOS VALKRIO, emprstimos estes que foram aditados c renovados por diversas vezes, autorizados sem garantias idneas, cujas cobranas em juzo ocorreram, tambm, exatamente aps a deflagrao do escndalo do mensalo pela CPMI dos Correios. Ora, impossvel no vislumbrar nas narrativas acima descritas, apenas como reforo argumcntativo, uma identidade de condutas e de padres de comportamento entre o Banco Rural e o Banco BMG. A similaridade dos eventos conduz a uma insofismvel premissa no sentido de que o esquema se repetiu em relao ao Banco BMG. Com estas consideraes, tenho que restou amplamente evidenciada a materialidade do crime previsto no art. 4 da Lei 7492/86. No que concerne autoria delitiva, importante ressaltar de antemo que o STF, por meio do HC n" 93553, entendeu por bem excluir da imputao do crime previsto no art. 4 da Lei 7492/86 os acusados que no faziam parte da Diretoria do Banco BMG S/A razo pela qual analisarei a autoria somente em relao aos dirigentes daquela instituico:'RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA ABREU, MRCIO ALAR DE ARAJO c FLAVIO PENTAGNA GUIMARES, no sem antes, com a devida wnm, tecer algumas consideraes acerca desta deciso. A deciso exarada por aquela Corte restou assim ementada: "HABHAS CORPUS - ADEQUAO. Surge a adequao do habeas corpus com a articulao de prtica de ato ilegal c a existncia de rgo capa/c de afast-lo. DKNNCIA - PARMETROS. Descabe falar em insubsistncia da denncia quando, na pea, so narrados os fatos que, em tese, consubstanciam crime, ficando, assim, viabilizada a defesa. CRIME FINANCEIRO - GESTO FRAUDULENTA - LEI N" 7.492/86 RE1AO PENAL SUBJETIVA TERCEIRO ESTRANHO AO ESTABELECIMENTO BANCRIO. A interpretao sistemtica da Lei n"
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7.492/86 afasta a possibilidade de haver gesto fraudulenta por terceiro estranho administrao do estabelecimento bancrio".(HG n 93553 - Relator. Ministro Marco Aurlio, PACTK.(S) - ELBIO SOARES DE CASTRO IMPTE.(S) ARNALDO MALIIEIROS FILHO COATOR(A/S)(ES) - RKLATOR DA AO PENAL N" 420 DO SUPREMO TRIBUNAL FEDERAL) Km que pese o entendimento exarado pelo I iminente Relator, importante ressalvar o entendimento contrrio deste Juzo. Com efeito, o artigo 25 da Lei n 7.492/86 define os responsveis pela administrao da instituio financeira e, portanto, os sujeitos do delito previsto no artigo 4 do mesmo instrumento normativo. De fato, o crime previsto no art. 4 da Lei 7492/86 crime prprio, s podendo ser cometido pelas pessoas clencadas no art. 25 da mesma Lei. Contudo, tal caracterstica no afasta a possibilidade de coautona e participao, na forma prevista no art. 29 do Cdigo Penal, quando, ento, as circunstncias de carater pessoal, se elementares do tipo, comunicam-se aos agentes. Assim, os demais acusados poderiam, em tese, responder pelo crime de gesto fraudulenta, embora no integrantes da instituio financeira. Neste sentido, o entendimento jurisprudencial abaixo colacionado; PENAL E PROCESSUAL PENAI,. CRIMK CONTRA O SISTKM \O N A C I O N A L (LEI N" 7.492/86, \RT. 4"., INPCIA DA INICIAL. CERCEAMENTO DE DKl-KSA. PRESCRIO. COMPETNCIA. UTISPENDNCIA. REUNIO DM PROCESSOS. PROVA. PENA-BASE. REGIME INICIAL DE CUMPRIMENTO DA PUNA. 1. Regularidade da denncia, eis que sintonia com o disposto no artigo 41 do Cdigo de Processo Penal. 2. No caracteriza cerceamento de defesa a nomeao de advogado dativo para o oferecimento de alegaes finais se o advogado da parte, regularmente intimado, no se manifesta. 3. Para fins do benefcio da reduo do prazo prescricional, a maioridade de 70 (setenta) anos deve ser anterior data da prolao da sentena (CP, art. 115). 4. Competncia da Justia Federal do Rio de Janeiro para processo e julgamento do crime em tela, visto que o pedido de emprstimo foi feito junto Agncia do Banco da Amaznia com sede nesta cidade, aonde a operao ilcita se concretizou. 5. Inocorrncia de Utispendcncia ante a divergncia de partes entre as acs. 6. K possvel a separao de processos se o juiz reputar conveniente ainda que exista conexo (CPP, art. 80). 7. Tendo sido o acusado GITLIIIRME FELDHAUS denunciado por infringncia aos artigos 4 c 8" da Lei n" 7.492/86, mostra-se equivocada sua alegao de ofensa aos princpios da ampla defesa e do contraditrio por inobservncia da regra contida no artigo 384 do Cdigo de Processo Penal com a mudana da capitulao do delito do artigo 8" para o do artigo 4, ambos da referida lei. 8. O delito previsto no artigo 4 da Lei n 7.492/86 formal c de perigo de dano, bastando, para sua consumao, a comprovao da gesto fraudulenta, independentemente da existncia ou no de prejuzo. tambm crime prprio, porquanto somente poder ser cometido
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pelas pessoas indicadas no artigo 25 da mesma lei, admissvel, no entanto, o concurso de agentes (att. 29 do CP), inclusive quanto ao estranho instituio financeira (CP. arL30). 9. De acordo com o contexto probatrio, a autoria do delito de gesto fraudulenta recai sobre AUGUSTO BARREIRA PEREIRA, com a participao de GUILHERME FELDHAUS, FRANCISCO CARMO OS K IANNUZZI eJOO C ARI,OS BUSSK. 10. Absolvio dos recorrentes AUGUSTO BARREIRA PEREIRA JNIOR e ANTNIO NUNES DA SILVA em decorrncia da inexistncia de provas de que tenham concorrido para a infraco penal. 11. Se as circunstncias judiciais (CP, art. 59) so desfavorveis ao acusado, possvel a fixao da pcna-basc acima do mnimo legal. 12. As circunstncias judiciais desfavorveis ao acusado (CP, art. 59) devem ser levadas cm conta para a determinao do regime inicial de cumprimento da pena (CP, 3 do art. 33). 13. Apelaes dos recorrentes AUGUSTO BARREIRA PEREIRA, GUILHERME FELDIIAUS, FRANCISCO CARMO JOS IANNUZZI c JOO CARLOS BUSSE a que se nega provimento c de AUGUSTO BARREIRA PEREIRA JNIOR e ANTNIO N U N E S DA SILVA providas para absolv-los. (ACR 200002010478627, Desembargador Federal PAULO BARATA, TRF2 TERCEIRA TURMA, DJU - Data::10/10/2002 - Pgina::213.)
EMENTA: HABEAS CORPUS. PROCESSO PENAL. D l , NNCIA. INPCIA. INOCORRNCIA. G ESTA O

FRAUDULENTA. CRIME PRPRIO. CIRCUNSTNCIA ELEMENTAR DO CRIME. COMUNICAO. PARTCIPE. POSSIBILIDADE. PRECEDENTES. EXECUO DE UM NICO ATO, ATPICO. IRRELEVNCIA. ORDEM DENEGADA. 1. A denncia descreveu suficientemente a participao do paciente na prtica, em tese, do crime de gesto fraudulenta de instituio financeira. 2. As condies de carter pessoal, quando elementares do crime, comunicamse aos co-autores e partcipes do crime. Artigo 30 do Cdigo Penal. Precedentes .Jfrelevnia_doJatfQ_de_a4>ae^ tuio financeira envolvida. 3. O talo de a conduta do paciente ser, em tese, atpica - avalizaco de emprstimo - irrelevante para efeitos de participao no crime, l v. possvel que um nico ato tenha relevncia para consubstanciar o crime de gesto fraudulenta de instituio financeira, embora sua reiterao no configure pluralidade de delitos. Crime acidentalmente habitual. 4. Ordem denegada. (l IC 89364, JOAQUIM BARBOSA, STF) Todavia, respeitando os termos da deciso do STF, analiso individualmente as condutas imputadas a cada um dos acusados, dirigentes da Instimio Financeira. Antes, porm, relevante consignar que, com relao autoria delitiva nos crimes societrios, esta determinada por quem detm o domnio da conduta, ou seja, o comando final da ao, de acordo com a teoria do domnio do fato, porque esrc quem decide se o fato vai acontecer ou no, independentemente dessa pessoa ter efetivamente realizado a conduta material, que, na espcie, consiste na autorizao da concesso dos malfadados contratos, bem como na omisso em vet-los.
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Assim, a autoria delitiva deve ser analisada tendo cm vista a possibilidade concreta do acusado de acompanhar o desenrolar dos fatos, inclusive, evitando-os. Deste modo, pode a responsabilidade penal resultar no s da prtica do fato delituoso, como tambm da permisso para que ele ocorra. A corroborar este entendimento, trago colao o seguinte arresto do TRb'-4* Regio: "A responsabilidade penal dos administradores pode resultar tanto de haverem praticado o fato delituoso quanto de haverem permitido que clc ocorresse, se tinharn a obrigao e a possibilidade de fazc-lo c dizer, se tinham o domnio do fato, como acontece cm regra, nas empresas familiares em que todos os scios detm amplos poderes de administrao" (AC 2000.U4.01.010487-9, Relator: Amir Sarti, Publicao: DJ 27.06.01). Por outro lado, nos crimes societrios, desnecessrio que os rus tenham individualmente participado de cada conduta delitiva, mesmo porque estas devem ser aferidas de acordo com a funo de cada dirigente e com a respectiva diviso de tarefas da atuao criminosa. /// casu, tenho que o acervo probatrio constante dos autos, extrado dos documentos e das provas testemunhais, aponta que todos os acusados - RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA ABREU, MRCIO ALAR DE ARAJO e FLAYIO PENTAGNA GUIMARES tiveram atuao decisiva e intensa na composio do quadro delitivo da prtica da gesto fraudulenta. Mister ressaltar, de incio, que, conforme demonstra o quadro l do Laudo n. 1854/05-SR/MG (fl.376), todos acusados faziam parte da Dirctoria do BMG poca da celebrao dos malfadados contratos. RICARDO ANNES GUIMARES foi Diretor viccpresidente de 02/05/1996 a 26/07/2004 e Diretor-presidentc a partir de 26/07/2004. JOO BATISTA ABREU Diretor vicc-prcsidente desde 05/05/1996. MRCIO ALAR DK ARAJO Diretor vice-presidente desde 21/08/2001 e 1''LV1O PENTAGNA GUIAL\RES Presidente do Conselho de Administrao do banco e possui 54% do capital social subscrito. Segundo a testemunha Osvaldo Vieira de Abreu, ELVIO foi Presidente do Banco do ano de 2000 a 2005 (fls. 3043). Segundo o Laudo, as decises relevantes so tomadas em conjunto, o que refora a concluso de que todos acusados agiram com vistas consecuo das fraudes e tinham domnio sobre elas: "Conjonm mencionado anteriormente, cerca de 98% dos acionistas do banco pertencem famlia do aitial diretor-presidente Ricardo Afines Guimares, os quais integram o Conselho de Administrao do Rano HMG. 'Vaifato, aliado ao porte do banco e reduzida cadeia hierrquica, fa^_ com que o BMG tenha uma maior agilidade na tomada de decises, bem como aproxima a tomada de decises a seus direores e acionistas. Essas caractersticas descritas permilem inferir que qualquer assunto de relevncia seja decidido com o prvio conhecimento da diretoria e dos principais acionistas do banco. " (fls.376/390 do Apenso 03).
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Por outro lado, difcil conceber que os acusados, em razo do cargo que ocupavam, no tenham rido amplo conhecimento da aprovao de todos os emprstimos, considerando os altos valores negociados, o nmero de operaes entre o mesmo grupo financeiro e a manifesta atipicidade destas operaes. A corroborar a tese de que todos no Comit participavam das decises, tem-se o prprio depoimento do acusado RICARDO ANNKS GUIMARES, que afirma que :
" a palawa final quanto concesso ou no de financiamentos postulados jaula ao BMG poca da celebrao dos contratos referidos na denncia era do Comit Superior
A conduta dclitiva dos acusados surge cristalina a partir de suas assinaturas nos malfadados contratos. Com efeito, o acusado RICARDO ANNES GUIMARES autorizou os seguintes emprstimos c aditamentos: Primeira operao com o PT (fl.220)/ Segunda operao com o PT (fl.227) /Terceira operao com o PT (fl.231)/Quarta operao com o PT (fl.235) /Quinta operao com o PT (fl.239) /Primeira operao com a SMP&B - contrato 130100131 (fl.444)/Primeira operao com a SMP&B - contrato 14031036 (fl. 5 1 5) /Segunda operao com a SMP&B - contrato 14031036 (fl.522)/Primcira operao com a GRAFFITI (fl.633) /Segunda operao com a GRAFFITI (fl.641) /Terceira operao com a GRAFFITI (fl.647) /Primeira operao com ROGRIO LAN/A TOLENTINO (fl.824)/Segunda operao com ROGRIO LAN/A TOLKNTINO (fl. 830) /Terceira operao com ROGRIO LAN/A TOLKNTINO (fl.834). O acusado FLVIO PENTAGNA GUIMARES autorizou os seguintes emprstimos e aditamentos: Primeira operao com o PT (fl.220) /Primeira operao com a SMP&B - contrato 130300131 (fl.444). O acusado JOO BATISTA DE ABREU autori/ou os seguintes emprstimos e aditamentos: Primeira operao com o PT (fl.220) /Quinta operao com o PT (tl239)/Primcira operao com a SMP&B - contrato 130300131 (L444) /Primeira operao com a SMP&B -- contrato 14031036 (fl. 5 1 5) /Primeira operao com a GRAFFITI (fl.633)/Segunda operao com a GRAFFITI (fl641)/Primeira operao com ROGRIO LAN/A TOLKNTINO (fl.824)/Segunda operao com ROGRIO LAN/A TOLENTINO (fl.830). O acusado MRCIO ALAOR DE ARAJO autorizou os seguintes emprstimos e aditamentos: Segunda operao com o PT (fl.227) /Quarta operao com o PT (fl.235).
Do exposto, tenho que restaram cabalmente demonstradas as atuaes dos acusados na consecuo das fraudes, de forma livre c consciente, seja pela concesso de emprstimos fictcios, seja pela adoo de mecanismos para camuflar o carter fraudulento dos
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mesmos, razo pela qual se impe a condenao dos acusados pela prtica prevista no art. 4, capnl, da Lei 7492/86. O elemento subjetivo do tipo, ltimo aspecto a ser apreciado, encontra-se impregnado em todas as condutas descritas, incompatveis com qualquer outra vontade que no a de realizar o comportamento esculpido no preceito primrio. Sua presena mostra-se inequvoca nos fatos relatados acima, tendo restado evidente que os acusados, enquanto dirigentes do Banco BMG S/A, rinha amplo conhecimento do esquema engendrado, mesmo porque firmaram as suas assinaturas nos malfadados contratos. Assim, totalmente afastada a possibilidade de que os acusados no tivessem conhecimento das irregularidade s das operaes financeiras realizadas, ou conscincia da ilicitude da referida prtica. Por fim, de se rebater ainda algumas teses defensiva, a par daquelas j enfrentadas ao longo da fundamentao. No se sustenta a tese defensiva no sentido de que o spread bancrio era o almejado pela Instituio Financeira. Se assim fosse, no se teria observado a situao de o prprio banco BMG ter custeado algumas amortizaes com recursos prprios, o que se notou na terceira operao de emprstimo celebrada em 28.02.2005 com a GKAFFITI PARTICIPAES LIDA, onde R$2.413,631,16 foram amortizados com recursos oriundos de outro contrato de mtuo celebrado pela SMP&B, conforme mostra o laudo pericial n. 1450/2007 (fl.2452). Mm verdade, o que resta evidente que esta prtica objetivava cumprir, ainda que formalmente, as Resolues do BACEN n. 1559 c n. 26H2, segundo as quais era defeso s Instituies Financeiras a renovao de operaes com a incorporao de juros e encargos da transao anterior. Destaca a defesa, em diversos pontos, que a situao das empresas tomadores no ano de 2003 divergia substancialmente daquela de 2005, o que explicaria a concesso do crdito em 2003, as renovaes em 2003/2004 e a execuo judicial daqueles somente cm 2005. Segundo a defesa "preservadas a capacidade de pagamento do tomador e a integra/idade das garantias oferecidas, o banco ganha mais com a renovao do crdito do que com a sua execuo". Contudo, o que se nota que, em 2004, as empresas tomadoras j no mais possuam a mesma capacidade de pagamento identificada em 2003. A SMP&B, por exemplo, em 2004, apresentava um endividamento no Sistema de Informaes de Crdito na ordem de Rf33.354.000.000,00. Desta forma, a execuo judicial dos crditos, a partir de 2004, era o caminho natural a ser percorrido, tivesse o banco o objetivo de reaver os valores emprestados. Outro aspecto que merece ser rebatido afirmao da defesa no sentido de que "a fiscalizao do Bawo Central, ao examinar as operaes no perodo em que foram iniciadas, no identificou irregularidade^ na concesso e na formalizao das operaes, tampouco concluiu haver indcios de violao s boas prticas bancrias". A assertiva em nada modifica o manancial probatrio da atmdade delitiva. A uma, em razo da manifesta independncia entre as instncias administrativas e jurisdicionais. A duas porque a anlise feita pelo BACKN, tanto quanto aquela feita pelo Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional, tem um enfoque tcnico sobre as operaes, singularmente consideradas, descontextualizada, portanto, do conjunto de aspectos polticos, gerenciais e circunstanciais que envolveram estas operaes. 94
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Km Juzo, os acusados defenderam-se das acusaes imputadas, sustentando a licirude das operaes: O acusado RICARDO ANNKS assim se manifestou (fls.1615/1619):
"no so verdadeiros os fatos narrados na denncia; o interrogando c administrador de empresas c exerce se// ofcio como presidente do Rano BA 1G, u partir de abril de 2004, sendo ff/d' ao tempo da realizao dos emprstimos relacionados na denuncia era vice-pmdenle daquela instituio financeira e participou como membro integrante do comit superior de crdito que autorizou a sua rea/ijpao; como formalidade essencial a qualquer operaro tpica de instituio financeira, segundo as regras de mercado, a aprovao da concesso de quaisquer crditos precedida de avaliao de risco e parecer do selar tcnico do rgo constitudo pela gerncia de crditos da instituio, cujo corpo integrado por analistas com formao e experincia em contabilidade e administrao; o interrogando acredita que esta uma prtica comum no mercado financeiro, mas est se referindo especificamente ao BMC; acredita que constavam dos expedientes precedentes celebrao dos contratos de financiamento com o PT, em fevereiro, salro engano, de 200), com a SMP er B Comunicao \Jda,, no final de ferreiro de 2003, outra operao com a SMP & B em julho de 2004 , com a Crqffife Participaes Ltda.. no incio de 2004, para a Rogrio lânâ Tolentino e Associados entre abril e maio de 2004, dados extrados dos balanos das empresas, dn avaliao da idoneidade de seus dirigentes, bem como informaes atuais e perspectivas futuras, relativamente ao incremento de seu fatiiramento; em relao ao contrato celebrado com o PT, em virtude da deterioriâa do crdito em 2005, pelos motivos de todos conhecidos, o BMC interps uma ao de cobrana que depois resultou em um acordo, com o pagamento parcial da divida e parcelamento do remanescente; o primeiro contrato de financiamento com a SMP & B foi liquidado, no vencimento e o segundo, vencido por volta de setembro de 2005, foi ajuizada ao de cobrana judicial; o emprstimo celebrado com Rogrio ]ân~q To/entino e Associados foi liquidado aps ajitiîimentn de ao de cobrana e em raô de um acordo para a satisfao do crdito; as garantias levadas em conta pela instituio em relao ao emprstimo concedido ao PT se referiam ao aval de sen presidente poca, Jos Genuno Neto, bem como de sen tesoureiro ao tempo de sua concesso. De lbio Soares de Castro c, ainda de um prspero empresrio. Marcos Valria Fernandes de Souâ; em relao ao primeiro contrato de financiamento com a SMP & B no foi dado em garantia contrato de prestao de setrio de publicidade celebrado pela DNA Propaganda a rgo da Administrao Ptiblica tndireta, tendo sido observado o que o mercado financeiro chama de '"trava de domicilio bancrio" o/i "penhor de recebves", consistente na possibilidade de depsito na instituio financeira concedente, dos valores relativos aos pagamentos futuros pela prestao de servio de publicidade, realizados pelo tyo da Administrao Pblica tndireta DNA Propaganda; a DNA emitiu um documento endereado, salvo engano, a FJetronorte, autorizando fossem feitos os pagamentos relativos prestao de semos de publicidade por intermdio de depsito em conta por ela mantida no BMC, se assim solicitado, pela instituio financeira, sendo que tal conta no admitia movimentao por seu respectivo titular; o BMG no chegou a solitar a promoo de tais depsitos pela Lletronore porque o primeiro contrato foi liquidado; em relao ao segundo contraio com a SMP er B, foi garantido por um aval dos seus scios Cristiano de Mello Pa% Ramon Rollerhach Cardoso e 'Marcos Valria Fernandes de SoMâ; no que concenie ao contrato de emprstimo celebrado com a Cmffile Participaes Lida. a garantia consistia no aval dos scios, alm da "trava de domicilio bancrio" relativamente a um contraio de prestao ele semos publicitrios, salvo engana, celebrado pela SMP&R com a HBCT; em relao ao contraio celebrado com Rogrio \jin~a Tolentino e Associados era garantido com itm CDB de emisso do Banco BMC', em nome da DHA Propaganda Lida.; o interrogando casado e dois filhos e anteriormente aos fatos narrados na denncia, nunca se envolveu em qualquer ilcito de natureza penal; conhece as testemunhas arroladas na denncia e nada tem contra as mesmas; tem Advogado constitudo na pessoa dos Drs. Rogrio Marcolini de Son~a, Fernando Neivs da S Ura e Marcas I 'inicins Fernandes Vieira, aqui presentes"
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Por sua vez, o acusado FLVJO PENTAGNA GUIMARES dcfcndcu-se cm Juzo alegando que, (fls. 1625/1627):
"no so verdadeiros os fatos narrados na denncia; poca dosjaos e ainda hoje, o interrogado quem determina a poltica negociai do BMC, em conjunto com a sua diretoria, integrada por Ricardo A unes Guimares, Joo Ealisla de ,-\ e Mrcio . 'l ar de . l rajo, alm de outro cujo nome no se recorda; em relao aos contratos de emprstimo narrados na denncia, teve conhecimento deles e participou naqueles celebrados com o PT e, salro engano, aquele de fevereiro de 2003, formalizado com a SMP&B Comunicao \Jda.; no integrava oficialmente o conselho superior de crdito do EMC, poca dosjaos, mas com frequncia era consultado a propsito das operaes submetidas a ele; o interrogando se manifestou favoravelmente concesso dos emprstimos ao PT e SAIP&B, depois que a gerncia de crdito do BMG recomendou a operao, subsidiada na anlise favorvel de vrios documentos; a gerncia de crdito do BA/G' integrada por inmeros funcionrios com experincia na rea de verificao da idoneidade financeira do cliente, com consulta aos bancos de dados cadastrais do Bacea e restritivos de crditos, alm da capacidade de endividamento dos tomadores; referidos emprstimos joram formalizados regularmente, e com garantias suficientes; o emprstimo concedido ao P l'foi avalizado por Marcos Valria, empresrio idneo na poca e com patrimnio significativo, bem como pelo deputado Genuno e pelo De/tbio, na ocasio, respectivamente, presidente e tesoureiro do Partido dos Trabalhadores; embora o deputado Genuno e Delibio no timstm bens suficientes para responder pela dvida, como avalistas da operao eles represe tilaram uma garantia para o fMG, no sentido de que o PT honraria o compromisso assumido; em relao ao emprstimo celebrado com a .VA/PerB Comunicao \Jda., alm do aval do Marcos \ e, salvo engano de sua mulher Rfnilda, sendo informado lambem que outros mios da empresa igualmente figuravam como avalistas da operao, que contava ainda com a "irava de domicilio bancrio" representada pela possibilidade de recebimento dos pagamentos relalivos execuo de um contrato de prestao de servios celebrado entre a empresa e a I Uetronore. mediante a qual, necessariamente, aqueles pagamentos passariam pelo f/\G, em conta vinculada satisfao do crdito; a l iletronorte foi consultada a respeito da possibilidade de efetuar o pagamento pela prestao dos servios devidos SAP&tt por intermdio desla conta vinculada ao BA1G, inclusive concordando em promover o pagamento mediante tal depsito, mas no efetuou nenhum; o contrato de emprstimo com a ,VA//V~/i do qual o inletrogando participou j foi quitado; no que di~ respeito ao contrato de emprstimo celebrado com o PT, foram feitos alguns pagamentos de juros, com intercorrncia de renegociaes, das quais no tomou conhecimento, mas sabe que posteriormente, foi ajuizada ao de cobrana contra o PT, uma iv% que os pagamentos pactuados no foram honrados; o interrogando desconhece o andamento desta aao de cobrana ajuizada, bem como se foi formalizado acordo ou retomados os pagamentos da divida; o interrogando no conhece Remida Maria Santiago Fernandes de Souâ, que viu pela primeira tv% na data de hoje antes de sua oitiva; Renilda nunca esteve na presena do interrogando anteriormente data de hoje; vivo e tem cinco filhos, aluando no mercado financeiro h 50 anos; anteriormente aos fatos narrados na denncia, nunca teve qualquer problema derivado de sua ativdade profissional, nem se viu envolvido em qualquer ilcito de natureza penal; no conhece as testemunhas arroladas na denncia; tem Advogado constitudo na pessoa dos Drs. Rogrio Marcolini de Souâ, \ernando Ne vs da Silva e Marcas Vincius Fernandes Vieira, aqui presentes ".
J o acusado MRCIO ALAOR DE ARAJO formulou as seguintes alegaes em Juzo (fls. 1620/1624):
: "no so verdadeiros os fatos narrados na denncia; o interrogando vice-presidente executivo comercial do Rano BMC, desde julho de 2002; ao tempo da realizao dos emprstimos relacionados na denncia integrava o comit superior de crdito, que os autorizou, depois da recomendao posif/va da rea de crdito do RA1G; a rea de crdito do BAIG integrada por especialistas no mercado financeiro, que levantam todos os dados do cliente para avaliao do risco da operao; no incio de 200 , janeiro ou fevereiro, o BA/G' foi acionado por um representante seu com atuao em Braslia, Sr. 96
JUSTIA
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R/// Guerra, a pedido de Delbio Soares, poca tesoureiro do PT, solicitando o agendamenlo de uma reunio, na qual compareceram o interrogando, Ricardo .'\nnes Guimares e Joo ftatista de Abreu, ambos vice-presidentes da instituio; a atnao de K///' Guerra como correspondente bancrio do BAG e regulamentada e fiscalizada pelo Eacen, intermediando operaes de crdito entre o banco e terceiros, mediante comisso, na qualidade de pessoa jurdica lerceirizada; o interrogando e os outros denunciados compareceram reunio quando lomaram conbecimento de que o motivo dela seria ama solicitao de emprstimo do /A/G ao Pari/th dos Trabalhadores; ciente da proposta* o interrogando e os outros administradores do KA [G que compareceram reunio, orientaram Delbio Soares a formalizar o pedido de emprstimo, acompanhado dos documentos necessrios ao seu exame pela gerncia de crdito da instituio; enquanto os documentos ainda estavam tramitando na gerncia de crdito, o depoente e Ricardo Annes Guimares foram procurados por Manos \''alrio Fernandes de Soi/za que dtspottibitiwm figurar como avalista da operao, para maior garantia dela; na ocasio em qne os documentos e a proposta de concesso do emprstimo solicitado por Delbio Soares foi encaminhado a gerncia de crdito, no existia indicao de possveis avalistas da operao; o interrogando repassou gerncia de crdito a infomiao no sentido de que A larcos l 'alrio era possvel avalista da operao de emprstimo solicitada pelo PT; algum empo depois, a gerncia de crdito devolveu o expediente, recomendando a realizao da operao do emprstimo ao PT, sugerindo fosse avalizada pelo sen ento presidente, }os Genuno Neo e tesoureiro, Delbio Soares, alm da inclusa do empresrio Marcos \alrio, COMO avalista, conforme noticiado; o emprstimo de R$2.400.000,00 ao PT se evidenciara poca tranquilo, em razo do crescimento da agremiao, com o incremento de sua arrecadao junto aos filiados, pelo aumento da paricipao na Admtnistraao Pblica / :ederal e com o crescimento do fundo partidrio em decorrncia da ampliao de sua base de atnao; depois da recomendao da realizao da operao, o comit sitperior de crdito do BA/G referendou a deciso da rea tcnica, autorizando a concretizao tio negcio; o expediente foi encaminhado a rea administrativa para formalizao do contrato, inclusive assinaturas dos avalistas sugeridos e posterior pagamento; o crdito do valor do emprstimo foi efetuado em conla-corrente de titalaridade do PI', salro engano no Banco do Brasil; normalmente, o comit superior de crdito orienta-se pelo embasamento tcnico fornecido pela gerncia de crdito, no se recordando de nenhum caso em que recomendada a operao pela gerncia de crdito, sem a acolhida do comit superior; o BA/G recebeu cerca de RJ800.000,00, a titulo de amortizao dejuros do contrato, pagos pelo PI' e tambm mais ou menos RS'340.000,00 como amortizao de juros pagos pelo Sr. Marcos l falrio, anteriormente veiculao das noticias relacionadas ao PT e as intercorrmias polticas nacionais no ano de 2005; o contrato com o PT foi renovado e depois "do fato poltico", o K.MC', ajuizou aao de cobrana para a sua execuo; no do conhecimento do interrogando a idoneidade econmico-financeira dos avalistas do contrato, Jos Genuno e Delbio Soares, para um eventual pagamento da dvida; em relao ao outro avalista, o interrogando tinha conhecimento de sua capacidade financeira para honrar o compromisso, representado pelo aval, a despeito disso a confiana na operao derivava do momento favorvel vivido pilo Partido dos 7 'rabalhadom, evidenciando com certeza fortalecimento de sitas amcadaces seja a titulo do "dzimo ", seja pelo aumento no fundo de participao poltico partidrio; o BAf G ajuizou ao de cobrana contra os avalistas do contrato e o PT, sendo que posteriormente celebrou um acordo nos autos da execuo com a agremiao poltica, que vem sendo cumprido; o interrogando casado e tem uma filha maior; anteriormente aosjatos narrados na denncia, nunca se emvlve/i em qualquer ilcito de natureza pernil; conhece as testemunhas atroladas na denncia, funcionrios do M/G e nada tem contra as mesmas; tem Advogado constitudo na pessoa dos rs. Rogrio Marcolini de Souza, Fernando Neivs da Silva e Marc/is \'inicias Fernandes Vieira, aqui presentes1'.
Y: o acusado JOO BATISTA ABRKU assim se defendeu (fls.1645/1648):

"no so verdadeiros os fatos narrados na denncia; o interrogando vice-presidente executivo do Banco BMC', desde /ulho de 2002; ao tempo da realizao dos emprstimos relacionados na denncia integrava o comit superior de crdito, que os autorizou, como ltima instncia de crdito do ban-
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f o; todas as deliberaes a propsito de emprstimos so fornadas por rgos coligados do banco, que tem como suporte parecer tcnico chi rea especializada, integrada por ma/s de 70 profissionais especialistas ew crdito, segundo os normativos do banco, ditados em obedincia s determinaes do Bacen; em relao ao emprstimo celebrado com o PT, um correspondente do fAIC, em Rrasilia levou o lesotirero do partido at a presena de trs vce-pmidentes do banco* para formalizar a proposta de concesso do emprstimo; o e\pcdeiile foi ento encaminhado a rea tcnica que procedeu pesquisa cadastral do solicitante, com consulta ao SIK4SA e as cadastros da central de risco do Bacefi, que culminou por indicar a mi/ilao da operao, lambem estribado no franco crescimento do PT. com repercusso nas suas receitas, seja pelo incremento da participao no j n ndo partidrio, seja no aumento da arrecadao Junto aos militante e e.\ercenles de cargos na Administrao Pblica; como condio para formalizao do emprstimo, foram solicitados os arais do empresrio Marcos \alrio, na poca com grande reputao na rea de publicidade em Minas e mesmo no Brasil, alm de nm patrimnio considervel, bem como do Presidente do PT, atuahnente deputado federal Jos Genuno Neto e ao sen tesoureiro, Detitbio Soares; este emprstimo teve quatro aditamentos, Ires com pagamento de Juros e um com os Juros incorporados; posteriormente, o banco ajuizou uma ao de execuo contra o PT e prorsionon i 00" o do valor do contrato; emjniôfoi feito um acordo com a nora administrao do PT, mediante reconhecimento da divida e sen parcelamento, que vem sendo cumprido sem problemas, cuja expectativa de quitao integral; at a dalti deste emprstimo para o PT, o BAIG no tinha ainda realizado operao semelhante, "no para partido po/ifico", mas possua experincia de financiamento a fornecedores da Prefeitura de He/o l loriônfe e de So Paulo, com trava de. domicilio bancrio pelo qual a administrao se comprometia a efetuar o pagamento dos fornecedores em conta vinculada no BACi, para a finalidade de receber o sen crdito; em relao aos contratos celebrados com a SMP&ft Comunicao \Jda., Graffite Participaes Ltda. , seguiram o mesmo padro e o interrogando interveio neles como integrando co comit' superior de crdito do banco; em relao ao contrato celebrado com Rogrio lânâ Tolentino e Associados era ca/icionadopor ///// (.Df emitido pelo BMG, adquirida pela empresa DNA Propaganda, no mesmo valor do emprstimo, que era por isso lido como auto lquidvel, por conta da natureza da garantiu; o primeiro contrato de emprstimo celebrado com a .VA/Pc-fi foi liquidada e o segundo, depois de um aditamento com incorporao de juros no pi quitado, o banco proinsionou o valor, ingressando com ao de execuo, que est em andamento; em relao ao emprstimo para a Graffite Participaes ]jda. depois de dois aditamentos com pagamento de juros e um aditamento com juros incorporados, no foi quitado e o banco lambem provisionou o valor e ajuizwu ao de execuo, que est em andamento; o inten-ogando casado e tem dois filhos maiores; anteriormente aos fatos narrados na denncia, nunca se envohvti em qualquer ilcito de natnre%a penal; conhece as testemunhas anotadas na denncia, funcionrios do RMG e nada tem contra as mesmas; tem Advogado constitudo na pessoa dos Drs. Rogrio Mtircolini de Sonâ, Peruando Neves da Silva e Marcas Vinius Fernandes Vieira, o primeiro e ltimo aqui presentes".
Contudo, os depoimentos judiciais dos rus nada acrescentaram que pudesse afastar o acerto da tese ministerial. Mesmo que os acusados sustentem a legalidade e veracidade das operaes, tenho que as verses no resistem aos fatos comprovados nestes autos Km verdade, como no se pode esperar que os acusados assumam explicitamente a autoria do delito, mister que os fatos apurados sejam conjugados e examinados com esprito crtico, de modo a formar o convencimento acerca do elemento subjetivo, o que se faz em homenagem ao princpio da verdade real que preside o processo penal.
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As demais alegaes da defesa, bem como os pareceres acostados, detidamente analisados, em nada alteram o panorama condenatrio exposto ao longo desta fundamentao, em que pese o brilhantismo dos subscritores.
b) Do delito capitulado no art. 299 do Cdigo Penal A segunda imputao narrada pelo MPF contra os acusados est prevista no art. 299 do Cdigo Penal Brasileiro, que assim dispe:
Art. 299 - Omitir, cm documento pblico ou particular, declarao que dele devia constar, ou nele inserir ou faxcr inserir declarao falsa ou diversa da que devia ser escrita, com o fim de prejudicar direito, criar obrigao ou alterar a verdade sobre fato juridicamente relevante: Pena - recluso, de um a cinco anos, e multa, se o documento pblico, e recluso de um a trs anos, e multa, se o documento particular. Pargrafo nico - Se o agente funcionrio pblico, e comete o crime prevalecendo-se do cargo, ou se a falsificao ou alterao de assentamento de registro civil, aumenta-se a pena de sexta parte. A falsidade ideolgica caracteri/a-se pelo tipo penal que visa proteger a veracidade das informaes contidas em documentos pblicos ou particulares. Pune-se o agente que fax afirmaes que no podem ser consideradas verdadeiras, bem como aquele que as omite, com o fim de prejudicar direito, criar obrigao ou alterar a verdade sobre fato juridicamente relevante.
Para que a alterao da verdade seja punvel, mister seja ela relativa a fato juridicamente relevante. Kntende-se como tal a declarao que, isolada ou conjunta com outros fatos, tenha o potencial de constituir, fundamentar ou modificar direito ou relao jurdica, pblica ou privada.
A este respeito, o magistrio de Damsio de Jesus: "Na falsidade ideolgica (on pessoa) o vido incide sobre as declaraes que o objeto material deveria possuir, sohre o contendo das ideias. Ine.\is/em rasuras, emendas, omisses ou acrscimos. O documento, sob o aspecto material verdadeiro; falsa e a ideia que ele contm. Dai tambm chamar-se ideai Distingnem-se, pois, as falsidades material e ideolgica. Por outro lado, a falsidade ideolgica refere-se somente s declaraes constantes no documento c no prpria autenticidade deste, que, no obstante, poder ser verdadeira. Neste sentido o entendimento jurispruclencial abaixo:
(Damsio !. de Jesus, in 'Cdigo Penal Anotado', ed. Saraiva. 1994. p. 771)

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"Paru ;i caracterizao do delito de falsidade ideolgica mister que se configurem os quatro requisitos componentes do tipo penal, a saber: a) alterao da verdade sobre o fato juridicamente relevante; b) imitao da verdade; c) potencialidade de dano; d) dolo. Se no h na ao dos agentes entrelaamento desses requisitos, relevncia jurdica do falso dano cfetivo ou mesmo potencial e, ainda dolo (porque o falso decorre de simples erro), no est caracterizado tal crime. K o remdio herico pode validamente ser impetrado para, em tais circunstncias, trancar a ao penal." (T)SP - IIC 398.375-3/0-00 - Rei. Ds. MARIANO SIQUEIRA - l 1 C. Crim.-J. 4.11.2002-Un.)(RT 812/555).
Na anlise da materialidade do delito de gesto fraudulenta, o carter fictcio dos contratos celebrados pelo BMG com o PT c as empresas ligadas a MARCOS VALKRIO restou sobejamente demonstrado. A concluso lgica decorrente do manejo do acervo probatrio demonstrou que os contratos de mtuo foram os instrumentos pelos quais os acusados formalizaram o repasse de recursos e que deles no se originou a relao jurdica expressamente consignada. L1 ma vez assentadas estas premissas, despiciendas maiores digresses para se concluir que as condutas dos acusados tambm se subsumem prtica do crime de falsidade ideolgica, prevista no art. 299 do Cdigo Penal eis que a aposio de assinaturas nos falsos contratos foi o meio pelo qual a fraude se efctivou, dando-lhes aparncia de verdicos. Comprovado que os contratos eram fictcios, tem-se, naturalmente, a constatao de que as afirmaes neles constantes seguem o mesmo caminho, pois visavam camuflar a real inteno dos instrumentos. As assinaturas neles constantes compuseram a encenao orquestrada pelos acusados para justificarem o repasse de valores: os dirigentes autorizaram o crdito, sabendo que os emprstimos no seriam cobrados; os avalistas formalizaram a garantia, sabendo que no seriam por elas cobrados; os devedores solidrios neles se comprometeram, sabendo que por eles no seriam cobrados. A simulao est demonstrada nos instrumentos que compem os contratos de mtuo, constantes s fls. 220, 227, 231, 235, 239, 444, 515, 522, 633, 641, 647, 824, 830, 834, 177/180, 183/185, 184/188, 191/192, 195/196, 395/396, 456/458, 463/464, 575/577, 582/583, 588/589, 762/764, 768/769, 772/775, 387/390, 402, 387/390, 762/764. E o quanto basta para a comprovao da materialidade delitiva. No que concerne autoria delitiva, tenho que em relao aos dirigentes do Banco BMG S/A, os acusados RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA ABRK13, MRCIO ALAR DE ARAJO e FLVIO PKNTAGNA GUIMARES, deve ser reconhecida a consuno (fc.\ derogxt lei comnmpta) do crime de falsidade ideolgica pelo crime de gesto fraudulenta pelo qual restou reconhecida a culpa dos acusados. Isto porque a aposio das assinaturas por estes acusados foi somente o meio necessrio pelo qual a prtica de gesto fraudulenta se consubstanciou (cnme-fim). Lado outro, a falsidade por eles perpetrada foi feita em contratos de mtuo que destinavam exclusivamente prtica da gesto fraudulenta, no deles remanescendo potencialidade lesiva autnoma.
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IL o que se extrai do entendimento jurisprudencial: APELAO CRIMINAL - CRIME CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO ART. 4 DA LEI N" 7.492/86 - GESTO FRAUDULENTA - AGNCIA DE TURISMO UTILIZADA PARA ADMINISTRAR CMBIO MEIDANTH A ELABORAO E UTILIZAO DE DOCUMENTOS FALSOS - K POSSVEL A ARGUIO DE SUSPEIO DE MAGISTRADO EM PRELIMINAR DE APELAO SE A PARTE TOMOU CONHECIMENTO DO FATO POSTERIORMENTE PROLACO DA SENTENA - SUSPEIO REJEITADA POR AUSNCIA DE PROVAS - A EMPRESA DE TURISMO QUE OPERA COM CMBIO INSTITUIO FINANCEIRA POR EQUIPARAO - DESNECESSRA A HABITUALIDADE PARA A CONFIGURAO DE GESTO FRAUDULENTA
PRESCINDIBILIDADE DE EFETIVO PREJUZO A TERCEIROS FRAUDE UTILIZADA PARA BURLAR REGRAS DO BANCO CENTRAL CARACTERIZADA SITUAO DE RISCO HIGIDEZ DO SISTEMA FINANCEIRO - A FALSIDADE CONSTITUI ANTE FACTUM IMPUNVEL - APLICAO DO PRINCPIO DA CONSUMO SOB PENA DE BIS IN IDEM - PENAS RESTRITIVAS DE DIREITOS EM SUBSTITUIO PENA PRIVATIVA DE LIBERDADE A UNIO FEDERAL ENQUANTO VTIMA BENEFICIRIA DA PRESTAO PECUNIRIA. (...) 10. Quanto ao animus fraudandi, c importante mcncionar-sc que os boletos de cmbios preenchidos sem assinatura dos supostos clientes tinham valor inferior a R$ 3.000,00 (trs mil reais), porquanto h regulamento do BACEN no sentido de possibilitar o pagamento cm espcie e afastar a exigncia de que se cfetue por meio de depsito em conta corrente em nome do contador ou que seja pago com cheque de sua emisso. A utilizao de nomes de pessoas existentes no tem o condo de retirar a inteno de fraude, pelo contrrio, demonstra justamente a astcia de se tentar conferir aparncia de realidade operao forjada. 11. A falsidade constitui ante faetum impunvcl. A utilizao de documentos falsos no pode ser fundamento para a elevao da pena porque na sentena se admitiu o falsum como crime meio. Deve-se aplicar o principio da consuno, o qual estabelece que o falo delituoso de maor amplitude e gravidade deve consumir aquele que funcionou no iter crminis como fase normal de sua execuo. A condenao pela falsidade implicaria bis in idem. porquanto a fraude seria punida como parte de um todo (gesto fraudulenta) e como crime autnomo^Referida circunstncia judicial deve ser desprezada i^Juri de que a pena-base seja Fixada no mnimo legal. 12. Cancelada a considerao de causa judicial de aumento de pena utilizada em primeira instncia (falsum), no h mais justificativa para o regime semi-aberto. Assim deve ser fixado o regime aberto para o caso de dcscumprimento da apelao alternativa imposta. 13. As reprimendas substitutivas devem ser mantidas porque consentneas com a situao pessoal e patrimonial do apelante. Somente no tocante ao admplcmento da pena substitutiva de prestao pecuniria no valor de 50 (cinquenta) salrios mnimos c que, na esteira do entendimento desta Turma, h de ser paga em favor da Unio Federal, que a vtima identificvel e identificada no presente caso. 14. Preliminar de nulidade da sentena cm virtude de suposta parcialidade do JU2 rejeitada. Apelao parcialmente provida para o fim exclusivo de reduzir a pena privativa de liberdade para 3 (trs) anos de recluso. Alterao, de ofcio, do regime de cumprimento para o aberto e a destinao da prestao pecuniria, fixando a Unio Federal como beneficiria.(ACR 200403990144425, DESEMBARGADOR
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FEDERAL JOHONSOM Dl SALVO, TRF3 - PRIMEIRA TURMA, DJU DATA:18/09/2007 ..FONTE_REPUBLICACAO:.) PENAL. IIAHFAS CORPUS. FALSIDADE IDEOLGICA E ESTELIONATO. APLICAO DO PRINCPIO DA CONSUNO. IMPOSSIBILIDADE. CONCURSO FORMAL. DOSIMETRIA. PF.NA-BASE ACIMA DO MNIMO LEGAL. FUNDAMENTAO INSUFICIENTE COM RELAO CULPABILIDADE, PERSONALIDADE, CIRCUNSTNCIAS DO CRIME E COMPORTAMENTO DA VTIMA. I - A orientaemanada do enunciado n" 17 da Smula do Superior Tribunal de Justia tem como pressuposto lgico a ideia de que o falso exaure sua potencialidade lesiva ao constituir-se crime meio pata a consecuo do delito fim, que o estelionato (Precedentes). LI - Sendo a falsidade meio paru o estelionato, no se exaurindo neste, invivel a aplicao do princpio da consuno. por permanecer a falsidade apta prtica de outras atividades delitivas. Aplica-se, nestes casos, o concurso formal de crimes, e no o concurso material. (Precedenl.es do STI;). IIL Na hiptoc do,s ULIUJS, n falsificao cm pregada no esgotou sua potencialidade lesiva no estelionato, tendo sido, ao contrrio, utilizada por diversas vezes nos crimes praticados pelo paciente. Invivel, portanto, a aplicao do princpio da consuno. IV - A pena deve ser fixada com fundamentao concreta e vinculada, tal como exige o prprio princpio do livre convencimento fundamentado (arts. 157, 381 e 387 do CPP c/c o art. 93, inciso IX, segunda parte da Lex Mxima). Ela no pode ser estabelecida acima do mnimo legal com supedneo em referncias vagas e dados no explicitados (Precedentes do STF e STJ). V - In casu, verifica-se que a r. sentena condenatria apresenta em sua fundamentao incerteza dcnotativa ou vagueia, carecendo, na fixao da resposta penal, de fundamentao objetiva imprescindvel quanto culpabilidade, circunstncias, comportamento da vtima e personalidade, utilizando-se de expresses como: "(...) alto grau de culpabilidade(...)"; "(...) dolo de grande intensidadcf...)." e "(...) personalidade do acusado ser voltada para a delmquncia(...)" . VI - No havendo elementos suficientes para a aferio da personalidade do agente, mostra-se incorreta sua valorao negativa a fim de supedanear o aumento da pena-base (Precedentes). Ordem parcialmente concedida. (l IC 200802869679, LAURITA VAZ, STJ - QUINTA TURMA, DJE DATA:08/03/2010.)
Desta forma, tenho que a falsificao ideolgica dos contratos conduta que integra o tipo penal descrito no artigo 4 da Lei n 7.492/86, no se tratando de crime autnomo, mas de um nico delito ou ante fartum impunvel, afastando-se, assim, pelo princpio da consuno, a incidncia do crime previsto no art. 299 do Cdigo Penal. Igual sorte no resta aos demais acusados, JOS GENUNO NETO, DELBIO SOARES DE CASTRO, MARCOS VALERTO FERNANDES DE SOUZA, RKNILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOUZA, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, CRISTIANO DE MELLO PAZ e ROGRIO LANZA TOLENTINO. Conforme anteriormente explicitado, em relao a estes acusados, houve deciso judicial emanada pelo STF, determinando o trancamcnto da ao no que concerne ao crime previsto no art. 4 da Lei n. 7492/86. Logo, devem as suas condutas serem apreciadas luz do art. 299 do Cdigo Penal, cis que, se no respondem pelo crimc-fim, o crime-meio no pode por aquele ser absorvido. Entendimento em contrrio redundaria na completa impunidade dos acusados pelos fatos narrados na denncia.
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Analisando individualmente a conduta de cada acusado, tenho que a autoria dclitiva de J OS F, GKNVIXO N!F/TO ressai da aposio de sua assinatura nos instrumentos contratuais, como avalista e devedor solidrio, o que se nota nos documentos constantes s fls. 177/180, 183/185, 184/188, 191/192, 195/196''. Comprova-se tambm pelo fato de que, poca da celebrao dos contratos, o acusado era Presidente do Partido dos Trabalhadores, de onde se conclui que o acusado participava ativamente das grandes deliberaes do partido. Tanto o acusado sabia que os emprstimos no seriam quitados que aceitou o pesado nus de garanti-lo, em que pese a grandiosidade dos valores negociados. F, o fez no somente por imposio estatutria, mas para viabilizar a aparncia de veracidade daqueles instrumentos. Por meio de seu depoimento judicial (fl.4(125), exrrai-sc que o acusado tinha pleno conhecimento da situao deficitria do PT, o que torna inverossmil a tese de que no tinha cincia da fraude, mesmo porque viu o contrato ser aditado por diversas vexes pelo BMG:
"(...) l Lu t-r Presidente do PT. Tinha assumido a Presidncia emjaneiro de 200?. O PT atravessava dificuldades financeiras porque a contribuio dos parlamentares e as contribuies dos filiados no estavam atnaliâdas, em funo da prpria lei do jando partidrio lambem no estava <ina/~ada.(..,) ",
Mesmo que o acusado alegue que no tinha atribuies relativas parte financeira do Partido, tenho que a verso no resiste aos fatos comprovados nestes autos eis que o esquema engendrado pelos acusados contou com a participao ativa daqueles que comandavam as respectivas instituies. As fraudes s foram possveis com a cincia c concordncia dos acusados, dada a completa atipicidade das operaes. Por outro lado, como dirigente mximo do Partido, o acusado tinha a possibilidade de desautorizar o esquema, por ter o domnio das operaes firmadas pelo PT. Em verdade, como no se pode esperar que o acusado assuma explicitamente a autoria do delito, mister que os fatos apurados sejam conjugados e examinados com esprito crtico, de modo a formar o convencimento acerca do elemento subjetivo, o que se fax em homenagem ao princpio da verdade real que preside o processo penal. Como o acusado era Presidente do Partido dos Trabalhadores, tomador do emprstimo, tinha a palavra final sobre as operaes cm relao quele Partido. O dolo de sua conduta ressai de sua atuao deliberada e voluntria com vistas formalizao dos instrumentos fictcios.
No se sustenta tambm a alegao de que "se us parles estivessem dentes de fjite o documento particular que estavam a prodiEgr descrevesse uma mentira, no poderiam elas se di~eti'm enganadas por ama falsidade ideolgica, que inexiste pela sua prpria incapacidade de alterar qualquer verdade". Isto numerao do inqurito
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porque o bem jurdico tutelado pelo art.299 do CP no se restringe proteo do outro celebrante. Protege-se a f pblica, eis que o falso ofende, mais que o patrimnio privado, a crena da coletividade na veracidade e genuinidade de documentos usualmente destinados comprovao de relaes jurdicas diversas. Desta forma, irrelevante que tenha havido prejuzo a terceiros: CRIME CONTRA A FF. PBLICA - FALSIFICAO DF DOCUMENTO PBLICO (ART. 297. DO CP)- CIAMADA DO CO-RU, RKFKRKNDADA PELO DEPOIMENTO DOS POLICIAIS CIVIS AGKNTFS QUE ADULTERARAM DIVERSOS DOCUMENTOS QUE SOMENTE PODERIAM SER EMITIDOS POR FUNCIONRIO PBLICO, COMO CERTIDO DE NASCIMENTO, CARTEIRA DE IDENTIDADE li CADASTROS DE PESSOAS FSICAS KM NOMIi DELES E DE TERCEIROS LAUDO PERICIAL CONCLUSIVO TIPICIDADE, AUTORIA F; MATERIALIDADE COMPROVADAS - CARACTERIZAO DO DELITO - ABSOLVIO IMPROCEDENTE. Cometem o crime de falsificao de documento pblico os rus que adulteram diversos documentos, como carteira de identidade, cadastros de pessoas fsicas, inserindo seus dados pessoais para se fazerem passar por elas, ainda que no haja prova desse uso, estando caracteri/ado o potencial de criar perigo de dano ou prejuxo. CRIME CONTRA A F PBLICA - FALSIDADE IDEOLGICA (ART. 299. DO CP)- AGENTES QUE INSEREM DECLARAES FALSAS, EM DIVERSOS DOCUMENTOS APRESENTADOS AO INSTITUTO DE IDENTIFICAO, INFORMAES DIVERSAS DAS REAIS - PROVA DOCUMENTAL E TESTEMUNHAL - PREJUZO DE TERCEIROS - IRRELEVNCIA - CRIME FORMAL - CONDUTA SABIDAMKNTF. ILCITA - CONDKNAO MANTIDA. "O delito de falsidade ideolgica reside na alterao da autenticidade do documento em seu aspecto substancial. O que se considera, neste caso, c seu contedo intelectual (ideal), de modo que o documento no seu aspecto externo formalmente perfeito, sem contrafaco ou alterao, mas contm em seu contedo alguma inverdade" (Ap. Crim. n. 96.008653-6, de Turvo, rei. Ds. lvaro Wandelli). USO DE DOCUMENTO FALSIFICADO (ART. 304. CP)- CERTIDO Dl i NASCIMENTO - CONFISSO JUDICIAL RESPALDADA PEIAS DECLARAES DA CO-AUTO RA MUDO PERICIAL - INEXISTNCIA DE PREJUZO A TERCEIRO - IRRELEVANCI - CRIME CONFIGURADO. Pratica o crime formal previsto no art. 304, do Cdigo Penal, independentemente da obteno de qualquer proveito posterior ou da produo de dano, o ru que usa a certido de nascimento materialmente falsificada. (...) ( Processo: APR 247320 SC 2002.024732-0 - Relator(a): Irincu Joo da Silva - Julgamento: 25/03/2003 rgo Julgador: Segunda Cmara Criminal) j autoria delitiva do acusado DELBIO SOARES DF, CASTRO comprovada pelas assinaturas constantes s fls. 177/180, 183/185, 184/188, 191/192, 195/196'" e, tambm, pelo testemunho do correu JOS GINONO que afirmou que:
(...) "eu apenas sou ara/isl. A administrao das finanas do partido, as negociaes peio partido feita pelo estatuto do partido, pelo secretrio de finanas e planejamento, que era o (esoiirei-
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, .
...
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m do partido. No participei de nenhuma tratatira com o Hanco, nem parajaêr o emprstimo, nem para os aditamentos, nenhuma tratatva com o Banco.
O SENI IORJOS AU''REDO /)/: PAULA SILVA (MINISTRIO
PftLICO)
- Perfeito. Vossa Excelncia poderia dedinttr o nome da pessoa responsvel, na poca, ento, por essas tratalvas, o secretrio?
O SENHOR JOS CENONO NETO - O responsvel pela direrfo do partido, por delegao no minha, mas da direo do partido era o Deliibio Soares. " ( fl . 4( >28)
De igual maneira, o cargo ocupado pelo acusado na Direco do PT - tesoureiro induz concluso de que o acusado tinha pleno domnio das operaes financeiras feitas pelo partido, mesmo porque era sua a incumbncia de angariar fundos para o partido. Em verdade, nota-se que o acusado tomou a frente das tratativas para que o esquema se concretizasse. li o que se extrai do depoimento judicial do acusado MARCOS YALERTO (fl.2087/2093):
"(...)!oi procurado pelo Sr. Dehibio Soares, na ocasio ocnpante do cargo de tesoureiro nacional do PT, indagando da possibilidade de figurar como avalista da operao, da ordem de dois milhes e meio, trs milhes de reais; o interrogando aquiesceu com o pedido; (...)"
No contexto ftico em que celebrados os contratos, sobejamente demonstrado acima, pode-se afirmar sem erro que os acusados DELUBIO SOARES li JOSI i GKNONO, em razo do cargo que ocupavam, tinham amplo conhecimento das circunstncias em que os emprstimos foram autorizados, considerando os altos valores negociados, as diversas renovaes e a manifesta atipicidade das operaes. Causa espcie a este Juzo o fato de que os contratos celebrados com o BMC J no eram de conhecimento amplo da cpula do PT, o que demonstra que aqueles que os avalizaram tinham cincia das irregular ida de s, mesmo porque firmaram as operaes margem dos demais dirigentes. o que se extrai do testemunho do Ex-sccretrio de assuntos institucionais do PT, que, inclusive, rclativiza o testemunho de Joo Antnio l;elcio (fls.3.109/3.111): "O SENHOR RICARDO AUGUSTO SOARES LEITE QV17.
SllftSTITl !TO) - O senhor, na poca desses emprstimos era o qu? Qualfoi o cargo? O SENHOR PAVLO ADALHERTO AWES FERREIRA - Esse emprstimo foi em 2003. I i/// 2003, ea era da execiitii-a nacional do PT, na condio de secretrio de assuntos institucionais, que a secretaria qm cuida da relao com os prefeitos, deputados estaduais e com os vereadores (...) A SENHORA MAIUNA CU Al T.S ALi/ES (ADVOGADA DE DEl:ES-l DO SEN! IOR JOS GENONO) - E como o Senhor tomou conhecimento desses emprstimos que so tratados na presente tio penal? O SENHOR PAlilJ.) -II) ALBERTO ALIJES FERREIRI -Atravs dos episdios do ,1110 de 2005.
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l .V//V//ORXI MARINA CHAVES ALVES (ADVOGADA DE DEFESA DO SENHOR JOS CENONO) - Atravs da imprensa?
O SENHOR PAULO ADALBERTO ALVES I-ERRE1R4 - atravs da imprensa. A, o secretario, poca, Detiibh Soares, comunicou executiva que o partido tinha contrado esses emprstimos com o \\anco BMC e Banco Rural.
A assertiva corroborada pelo testemunho de Joo Batista Barbosa da Silva (fl.3437) e de Maria do Carmo Lara Perptuo (fls. 3341/3342):
"que a depoente filiada ao PT h 30 anos; que desde 2007 integra a executiva naoAW/ do Partido dos '\ que no recorda especificamente, de emprstimo contrado pelo PT jiin to ao BMG; que esclarece que no recorda, portanto, de discusses na e\ecniiva acerca da tomada de um emprstimo especificamente junto ao BAGV (...) questionada se sabia de algum fato relacionado com o emprstimo tomado junto ao BMC que pudesse contribuir com a apurao da verdade, respondeu que, especificamente, nada sabe sobre os fatos; que reitera que, na poca dos fatos, a depoente era Presidente do lrY mineiro; que a questo dos emprstimos, inclusive junto ao BMC",, no foi Iralada nem cientificada com os diretrios estaduais; que, aps esses episdios, h mais controle do PT sobre a atuao de seus tesoureiros"
K resta irrefutvel com o depoimento do acusado na CP MI dos Correios (fls. 507/508 do Anexo 01):
O SR. DlilJJfilO SOARRS - "Dos emprstimos contabilizados a l'..\ecttlira ioda sabia. Tano que es/ aprovado e assinado por Iodos os membros da Executiva e aprovado no Diretrio Nacional. Os emprstimos no-contahiliâdos, os R$39 milhes, que comearam com um pouco mais de RS 10 milhes, no me lembro de cor, porque essa e' uma operao que ns pedimos e o Sr. Marcos V ale rio concordou, atravs de suas empresas, solicitar esse emprstimo ao Rano R///V// e ao BMG. [...]. No ramos aqui achar que tem segredo para algum, porqm no (CM. l.ssa foi a realidade. E como eram informaes no-oficiais, porque no eram informaes oficiais as demandas que vinham dos Estudos, de membros do Partido e membros da Base aliada, ns no discutamos isso na Executiva.".
No que concerne s teses defensivas deste acusado, por se fundarem na negativa da simulao dos contratos, tenho que restaram amplamente enfrentadas por tudo quanto j exposto. Em relao ao acusado MARCOS VALRIO FERNANDES O K SOU/A, a autoria delitiva decorre da aposio de sua assinatura nos instrumentos constantes s fls.177/180, 183/185, 395/396, 456/458, 463/464, 575/577, 582/583, 588/589, 762/764, 768/769, 772/775".
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Do cotejo dos autos, extrai-se que o acusado era o verdadeiro lder das empresas tomadores dos emprstimos, seja pelo cargo que nelas ocupavam, seja pela influncia que nelas exercia. K o que se extrai de seu depoimento judicial (fls. 2087/2093):
"(...) j integrou o quadro social da SMP&B Comunicao iJcfa., no perodo compreendido entre meados de 1996 a final de 1999, na condio de scio-gerente; posteriormente, foi promovida alterao contratual da empresa, da qual se retirou o interrogando, ali pemianecendo como scios a sua mulher e Ramon l iollerbach Cardoso e Cristiano de Mello Pa^ a administrao da empresa era empreendida de comum acordo entre scios, sendo que a mulher do interrogando lhe outorgou procurao por instrumento pithlico para represeni-la em Iodos os negcio.1; da firma; a agncia .VA/Pew/3 solicitou o emprstimo de quantia cujo quantitativo agora no se recorda ao certo, imaginando tratarse de do~e milhes de reais ao KAlfi como representante de sua mulher e condutor dos negcios, juntamente com os outros scios da SAW&R Comunicao \Jda., (...) ;di^ o interrogando que no compareceu ao Rano RMC, por ocasio da contratao do emprstimo pelo Partido dos Trabalhadores, no qual figurou como avalista, cujo contrato lhe joi entregue para assinatura pelo Sr. Del/ibo Soares; depois de ter celebrado a primeira operao de emprstimo em nome da J'A/Pe>"/i, no comparece/ mais no H AIC,, sendo que o segundo contrato foi formalizado e encaminhado ao interrogando pela rea financeira da //m/a que administrava em conjunto com os outros scios; (...) a mulher do interrogando no figurara neste emprstimo como avalista, mas apenas Ramon e Cristiano; (...) inicialmente, integrou o quadro social da Graffite Participaes \Jda., na condio de scio-gerente, juntamente com Ramon c CrisliciHo; posteriormente, se retirou, a exemplo de Crsliano, figurando a partir de ento exclusivamente como scios da C,raffite, Reni/da Maria e Ramoa; no ofereceu em garantia deste contrato, o aval da soda Renilda Maria, como representante dela; este contrato de emprstimo no foi quitado e cr que lenha sido aditado, reiteradas veês, encontrando-se, atualmente, em execuo judicial; di^ que a partir da instalao das (VPA dos Correios e do mensalao, as empresas geridas pelo interrogando encerraram suas atividades; o interrogando casado e tem chis filhos, sendo que sua mulher no exerce atividade laboratira fera do lar; anteriormente aos fatos narrados na denncia e outros correlatas, como "a demitida dos 40", tratados na AP 470/STF, nunca se enivlrea em qualquer ilcito de natureza penal; no conhece as testemunhas arroladas na demitida; tem Advogado constitudo na pessoa do Dr. Marcelo Leonardo, aqui presente, "(nosso grifo)
Insta registrar que o acusado MARCOS VALKRIO no s atuou na fase da concesso do crdito, como tambm teve ativa participao no repasse dos recursos aos reais tomadores. K o que se extrai de seu depoimento judicial (fls. 2087/2093):
"(...); todos os emprstimos tomadospf/as empnsas .VA/PeMi, Crafitte e Rogrio lânâ To/en/ino Associados junto iniciativa privada e especificamente junto ao BMG, joram repassados ao Partidos dos Trabalhadores (...)"
\a deste acusado na engenharia delituosa ressoa lmpida a partir do depoimento )udicial do acusado RAMON HOLLKRBACH (fls. 20179/2082):
" (...) Marcos \a/rio conduziu os trmites destes emprstimos e dedirîn o pleilo de encaminhar os recursos ao PT, que foi acolhido pelos sdos das empresas, que deliberaram acatar a sugesto do Marcos l -'alerto (...) "
Sob este aspecto, alm da autoria dclitiva, tenho que o depoimento do acusado RAMON HOLLKRBACH comprovou que o MARCOS VALKRIO dirigiu a atividade
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.' eno ,
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delitiva dos demais scios, razo pela qual deve sua pena ser agravada na forma do art. 62, I, do Cdigo Penal Brasileiro. Em relao s teses defensivas deste acusado, por se fundarem, essencialmente, tambm na negativa da simulao dos contratos, tenho que restaram amplamente enfrentadas por tudo quanto j exposto. J no que concerne acusada RENII.DA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOU/A, embora tenha a acusada firmado sua assinatura nos instrumentos contratuais de fls. 387/390, 395/395, 402, tenho que os demais elementos constantes dos autos afastam a configurao de sua autoria delitiva. O acervo probatrio demonstra que a acusada no tinha o domnio dos fatos delitivos. Sua participao, no contexto cm questo, no parece ter sido acompanhada da cincia de que os contratos eram simulados, o que se conclui a partir da pouca relevncia de sua atuao nas empresas. Nessa seara, verifica-se que a acusada compunha o quadro societrio apenas formalmente, mesmo porque era representada por seu esposo MARCOS VALERIO nas decises mais relevantes, conforme reconhecido por ele:
(...) - administrao da empresa era empreendida de comum acordo entre scios. sendo que a mulher do interrogando lhe outorgtni procurao por instrumento pblico paru represent-la cm todos os negcios da firma, ,/ agncia &B solicitou o emprstimo de quantia cujo quantitativo aora no st recorda ao certo, imaginando tralar-se de do*y milhes de reais ao BMG como representante de sua mulher c condutor dos negcios, juntamente com os outros scios da SMP&B Comunicao L tda. , (...) ,v//'~ o interrogando que no compareceu ao Banco BMG por ocasio da contratao do emprstimo pelo Partido dos Trabalhadores, no qual figurou como avalista, cujo contrato lhe joi entregue para assinatura pelo Sr. Deliibio Soares; depois de ter celebrado a primeira operao de emprstimo em nome da SMP&B, no compareceu mais no BM(i, sendo que o segundo contrato foi formalizado e encaminhado ao interrogando pela rea financeira da firma que administrava em conjunto comps outros scios: (...) a mulher do interrogando no figurava neste emprstimo como avalista, mas apenas \\amon e Crstiano; (...) inicialmente, integrou o quadro social da (iraffile Participaes \Jda. , na condiro de sci-Sffcnte, juntamente com Ramo H e C.ristiano; posteriormente, se retirou, a exemplo de Cnstaao, figurando a partir de ento exclusivamente como scios da Graffite, Rent/da Maria e Ramon; no ofereceu em garantia deste contrato, o arai da soda Remida A laria, como representante dela; es/c contraio de emprstimo no foi quitado e cr que lenha sido aditado, reiteradas w~es, encontrando-se, alnalmenle, em execuo judicial; di-^ que a partir da instalao das CPIs dos Correios e do mensalo, as empresas geridas pelo interrogando encerraram suas atividades; o interrogando casado c tem dois filhos^ sendo que sua mulher no exerce utividade luborativa fora do lar: (nosso grifo)
Neste sentido o depoimento do acusado CRSTIANO MKLI.O (fls. 2083/2086):
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"(...) Remida nunca exerceu de fato nenhuma funo na SMP&B, neta participou de qualquer deliberao relativa a administrao da firma(.,.)
Neste sentido, tambm, o HOLLKRBACH (fls. 2079/2082):
depoimento
do
acusado RAMON
"(...)a denunciada Renilda Maria Santiago Fernandes de Soiiâ no participou desta deliberao, que joi /ornada exclusivamente pelo interrogando, C.ristiano e Marcos Valria; Renilda nunca participou ejeliramenfe da administrao das empresas, nas quais figurava como scia por representao dos interesses do marido, que inclusive era procurador dela;''
Releva destacar o depoimento de MARILENE BRAZ SILVA (fls.3296):

"a depoente trabalhou para a denunciada \\enilda e Marcos \ como empregada domstica durante sete anos (2001 a 2007); que, durante este perodo, a denunciada \\enilda era dona de casa e no saia de casa para trabalhar; que Reni/da possui di s filhos; que pode afirmar que \\cnilda anto boa me como boa dona de casa; que desconhece qualquerjato que desabam a conduta de Marcos \-'alro. "
E ainda, o depoimento de KLKNT/E ALVES ALMEIDA (3.299/3.300):

"/ depoente trabalhou na empresa SM PB, exercendo as junes de, no perodo de 1986 at2005, tendo entrado na empresa como secretria e posteriormente trabalhado na rea de operaes; que a depoente se reportara a Ramon (iardoso na empresa; que Renilda no trabalhava na empresa, no dirigia, nem mandava na empresa, indo apenas no mximo duas ve-ês durante todos os anos em que trabalhou na SMPB; que a depoente desconhece qualquer jato que desabone a conduta dos denunciados acima referidos."
Nestas circunstncias, tenho que o rgo ministerial no se desincumbiu de demonstrar a efctiva cincia da acusada acerca do carter ilcito dos atos praticados. Ausente o dolo, sua absolvio c medida que se impc.
A autoria dclitiva do acusado RAMON HOLLKRBACH CARDOSO comprova-se por meio de suas assinaturas nos instrumentos constantes s fls.387/390, 395/396, 402, 463/464, 575/577, 582/583, 588/58912. J autoria dclitiva do acusado CRTSTIANO DK MELLO PA/ est comprovada pelos documentos constantes s fls. 387/390, 395/396, 402, 463/464, 575/576'\m relao a estes dois acusados, scios das empresas tomad
GRAl-MTI, em que pese no exercerem atribuies financeiras nas empresas, tinham pleno conhecimento das circunstncias em que celebrados os contratos eis que estas lhes foram repassadas pelo acusado MARCOS VALRIO, conforme se extrai do depoimento de CRISTIANO MELLO (fls. 2083/2086):
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11 (...) Mari-os Valro lei-oii a proposta aos scios da SMP&B, no sentido de celebrar o contrato de emprstimo de mais ou menos doê milhes com o BA4Gpara ser repassado ao P'l'; o segundo emprstimo foi de, mais ou menos, Ires milhes e meio, tambm sugerido pelo Marcos Valria e aaiado pelo interrogando e o outro scio Ramon; os argumentos lurados em conta para a aquiescncia proposta de Marcos I/'alro, consistia no fato de que o PT era e um partido notrio c tem demanda de comunicao que interessa s agncias de publicidade, de uni modo geral; informa que na ocasio das eleies, as agendas de publicidade trabalham muito reiadando as propostas polilico-partidrias dos partidos e seria interessante financeiramente para a agencia trabalhar com o PT, alm do prestigio que a agncia alcanaria por isso no mercado; o intetro^ gando consentiu ento em avalizar os emprstimos tomados pela SMP&B junto ao BMG. sabedor de que os recursos assim obtidos seriam repassados no PT; salro engano, o contrato social da SMPu^B e\'ig/a a participao de Iodos os scios em eventual contrato comprometendo a empresa, na condio de avalistas da operao; a empresa no chegou a trabalhar para o PT, em virtude dos problemas que se seguiram antes da realiâo do pleito de 2006 (...)"
A cincia prvia dos acusados acerca das irregularidade^ c confirmada pelo depoimento do acusado RAMON HOLLERBACH (fls. 2079/2082):
" (...) integrava o quadro social da SMP&B Comunicao \Jda.t com participao de 33% do capital social e a Grqffte Participaes \Jda., da mesma forma; em relao a SMP&B, eram scios do interrogando, inicialmente. Marcos Valro Fernandes de Souâ e Crstiano de Mello Pr, sendo que depois com a retirada de Marcos \alro, sua mulher Renilda passou a figurar no contrato social da empresa; no que //~ respeito Grqffite Participaes, a composio era idnica, aduzindo que em 2004, Crstiano Pa% se retirou de seus quadros; participou da primeira operao de emprstimo da SMP&f com o BMCi, na condio de avalista, no inicio de 200 e tambm avaliou o emprstimo celebrado enlre o BMC e a Graffite Participaes iJda., em princpio de 2004; os recursos obtidos por meo destas operaes foram repassados ao Partidos dos Trabalhadores; o primeiro contrato da SMP&B com o banco foi quitado e o segundo encontra-se em aberto, com execuo judicial em andamento; Marcos Vulcrio conduziu os trmites destes emprstimos c deduziu o pleito de encaminhar os recursos ao PT. que foi acolhido pelos scios das empresas, que deliberaram acatar a sugesto do Marcos Valro: q denunciada Renilda Maria Santiago Fernandes de Souza no participou desta deliberao^ que foi tomada exclusivamente pelo interrogando. Crstiano e Marcos Valr/b" (grito nosso)
A julgar pelo notrio poder gerencial que estes acusados tinham nas empresas de publicidade, pode-se afirmar, sem receio, que os acusados tinham amplo domnio accrca das operaes firmadas pela empresa. E o que se extrai do testemunho de CLUDIO COSTA BIANCHINI (fl. 2309)
" que, no perodo que prestou servios a SMPB, teve contato apenas com Crstiano de Mello Pa% e Ramo/i (Cardoso; que ambos eram dirigentes da SAIPB; que no tinha contato profissional com Marcos, mm Renilda nem Rogrio; que apenas ciwgott a ver Marcos e Rogrio transitando pela SMPB; que numa viu Renilda nas dependncias da SMPB. "
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A autoria delitiva do acusado ROGRIO LANZA TOLENTINO ressai de suas assinaturas nos documentos de fls. 762/764, 768/769, 772/77514. K ressaltada ainda pelo conhecimento prvio do acusado acerca do destino dos recursos recebidos do BMG, conforme se extrai de seu depoimento judicial, em que assume que emprestou seu nome aos emprstimos (fls. 2084/2087):
"(...) di^ qtte os referidos 10 milhes de reais tomadosjunto ao BMG foram integralmente repassados empresa 2S P.-lRTJGIP.-lOliS, depmpriedade de Marcos Valria e sua esposa"
Conforme exaustivamente demonstrado na fundamentao da materialidade do crime de gesto fraudulenta, as operaes assumidas por este acusado apresentam um especial nvel de atipicidade. O montante de valores emprestados conjugado com a baixa arrecadao da empresa c forte indcio de que o acusado estava a par do esquema criminoso e agiu dclibcradamente com vistas a edific-lo. Segundo apontado pelo laudo do INC (fl.422 do Apenso 03), para a empresa do acusado houve a concesso de um emprstimo no valor de R$10.000.000,00, embora ela no faturasse sequer R$100.000,00 por ano. Lado outro, no se pode olvidar que a garantia oferecida para to vultosa quantia foi um CDB oriundo de outra empresa que no a prpria tomadora, o que j bastaria como indcio da cincia das irregularidades da operao.
Insta registrar tambm que acusado, embora tenha afirmado que repassara os recursos para 2S PARTICIPAES, recebeu parte dos valores ulteriormente, por meio de estranhas transferncias bancrias. K o que se extrai do Laudo Pericial n 1450/2007 -
INC (fls. 2453/2454). O elemento subjetivo do tipo, ltimo aspecto a ser apreciado, encontra-se impregnado em todas as condutas descritas, incompatveis com qualquer outra vontade que no a de realixar o comportamento esculpido no preceito primrio. Restou evidente que cada um dos acusados teve participao ativa no esquema engendrado, dentro da diviso de tarefas prpria da espcie dclitiva. Ao "se obrigarem" nos malfadados contratos, os acusados agiram com o dolo de encenar a legitimidade dos instrumentos, com vistas a que os recursos fossem repassados ao destinatrio final sem que qualquer estranheza fosse causada aos rgos fiscalizatrios. Por outro lado, as condutas no constituem acs isoladas ou destacadas do cenrio ftico j demonstrado. Cuidam-se, isto sim, de uma sequncia de atos ilcitos, praticados com idntico modas operandl, com vistas ao mascaramento do real objetivo da formalizao dos documentos. Do exposto, tenho que restaram cabalmente demonstradas as atuaces dos acusados JOS GENUNO NKTO, DKLBIO SOARKS DE CASTRO, MARCOS VA-
LRIO "FERNANDES DE SOUZA, RAMON HOLLERBACH CARDOSO,

CR1STIANO DE MELLO PA/, c ROGRIO LAN/A TOLENTINO na insero de declaraes ideologicamente falsas em documento particular, de forma livre c consciente, razo pela qual se impe a condenao dos acusados pela prtica prevista no art. 299 do Cdigo Penal Brasileiro. numeraro do inqurito
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certo ainda que tais condutas foram praticadas com manifesta continuidade deliriva eis que as operaes tinham objetivos nicos e foram formalizadas no mesmo perodo, com o mesmo modas opcrandi^ com vistas ao mascaramento do repasse de valores aos reais tomadores. Nesses termos, na forma dos arts. 383 e 385 do CPP, reconheo a existncia de causa de aumento de pena prevista no art. 71 do Cdigo Penal.
3-DISPOSITIVO
Por todo o exposto, JULGO PARCIALMENTE PROCEDENTE a

pretenso punitiva deduzida na denncia para absolver RENILDA MARIA SANTIAGO FERNANDES DE SOU/A da imputao relativa ao delito do artigo 299 do CP, nos termos do art. 386, V do CPP, para condenar RICARDO ANNES GUIMARES, JOO BATISTA ABREU, MRCIO ALAR DE ARAJO e FLVIO PKNTAGNA GUIMARES nas sanes do art. 4, caput, da Lei 7492/86 e para condenar JOS GENUNO NETO, DELBIO SOARES DE CASTRO, MARCOS VALERIO FERNANDES DE SOUZA, RAMON HOLLERBACH CARDOSO, CRISTIANO DE MELLO PA/ e ROGRIO I,AN/A TOLENTINO nas sanes do art. 299 do Cdigo Penal Brasileiro, passando a dosarlhes a pena. Crime do art. 4. caput. da Lei 7492/86 Ricardo Annes Guimares O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que era o Presidente do Banco BMG poca (Diretor vice-pr s ide n te de 02/05/1996 a 26/07/2004 e Diretor-presidente a partir de 26/07/2004), a quem foi confiado pelos investidores, clientes e aconistas o poder de gesto da instituio financeira. Assim, tenho que sua conduta enseja especial reprovabilidade, considerando-se ainda o nmero de operaes autorizadas pelo acusado (14). Como ensinam MIGUEL REALE JNIOR, RENN ARIEL DOTTI, RICARDO ANTUNES ANDREUCCI c SRGIO MARCOS DE MORAES PITOMBO, apud GUILHERME DE SOUZA NUCCI, a ^culpabilidade incide tanto sobre o fato, quanto sobre sen autor" estando ambos, a merecerem grave censura penal 15 no s em face dos meios, mas dos fins e das circunstncias em que o delito foi praticado16. Possui bons antecedentes, respondendo criminalmente apenas pelos fatos aqui tratados. Nada h nos autos que possa desabonar a sua conduta social. Ao contrrio, h testemunhos de sua boa conduta social. Quanto personalidade, esta no se revela psicoptica17, mas sim anmi-
Individualizao da pena. 2a.cdo. RT. 2007. 11.171. "Pode-se susteniar que a culpabilidade prevista neste artigo, o conjunto de iodos os demais falares unidos." GUIl.HIRMF DE SOUZA NUCCIJndKiduali/aco da pena. 2a.edio. RT, 2007,11.171 Kntre nutras -."flipertmlcos, deprimidos, medrosos, fanticos, vaidosos, Iheis de h* cos e astnicos" (Antnio Garca-Pahlos de Molinae Luiz Flvio Gomes. Criminologia, 4a. Ed. RT. ti.310)
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ca18 ao demonstrar um elevado desprezo lei, mais especificamente, face atitude de desconsiderar facilmente regramentos bsicos na gerncia da atividade bancria. Ademais, a funo de destaque que o acusado exerceu e exerce - que demonstram sua perfeita integra co sociedade, - permitem que se conclua pelo acerto da assertiva de HIRMANN MANNHF.IN em sua obra Criminogia Comparada,19 no sentido de que"O delinquente de colarinbos brancos no um criminoso poltico nem n?n revoltado. Mais do que revoltar-se contra as iniqiiidads da sociedade, ele e.\p/ora as suas .\o do crime foi a ganncia quanto aos benefcios auferidos, aliada certcxa da impunidade que, frise-se, no se confunde com o elemento subjctivo do tipo211. As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e instituio da qual fazia parte, mesmo porque o Banco BMG, na ocasio, j gozava de elevado J-/////.I no mercado financeiro, auferindo lucros considerveis. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves cis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas21. Lado outro, como concluiu Mayrink da Costa os prejuzos causados pelos criminosos de "colarinho-branco" so infinitamente maiores do que aqueles oriundos da delinquncia tradicional. Ademais, com sua atuao, gerou graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas razes, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base em 07 (sete) anos de recluso e 300 (trezentos) dias-multa, No h circunstncias atenuantes ou agravantes. Avanando, finalmente, para a terceira etapa do critrio trifsico de aplicao da pena, no vislumbro causa de diminuio ou aumento da pena, nem mesmo a prevista no art. 71 do CP dado que a habitualiclade e permanncia so prprias do crime em questo. Desta forma, fixo a pena definitiva em 07 (sete) anos de recluso c 300 (trezentos) dias-multa.
18 "So av comportamentos transgressores ou comportamentos desv jantes de menor relevncia, gerando um estado de confuso, de (ilegalidade (l)urkhein). um estado de anomia (ausncia de respeito s leis ou sua regulameniapo)".(Manual de Criminologia. Frederico Abraho de Oliveira. T. edio edt. Sagra DCLuzzato. Porto Alegra 1996, pg. 54. 19 Lisboa. Fundao Caloustc Gulhcnkian, 1985, vol.2. pg 721/722. "'" Como ensina o professor (iulherme de Souza Nueci' "Outro aspecto a considerar para demonstrar a diferena entre motivo e dolo (ou culpa ) que o motivo (ganncia, por exemplo) pode ser satisfeito por outros meios, que no o crime, logo, sem dolo. (...) Por isso, a causa para agir no a vontade de atingir o resultado tpico (dolo) " (Individualizao da Pena, 2". Edio, revista e ampliada, edt. 2007, pg. 200). 21 Conforme os laudos periciais acostados e o quanto restou julgado na A ao Penal n" 470, os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utili/ados na compra de \otos de parlamentares do I,egislati\ Federal nu aprovao de importantes Reformas Constitucionais. " COSTA, lvaro Mayrink da. Criminologia. 3 Ed. Rio de Janeiro:Record. 1992. P. 828. 3
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Ante a situao financeira do sentenciado noticiado nos autos e o cargo em que ocupa na instiruio financeira, tendo em vista ainda a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 05 (cinco) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei n" 7.492/86, estendo em duas vezes o valor do diamulta, fixando-o definitivamente em 10 (dez) salrios mnimos vigente cpoca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. Frise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Km ateno ao que dispe o 2", "b", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o sem-aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 c seguintes do Cdigo Penal. Joo Batista Abreu O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que compunha a Diretora do Banco B MG poca (Dirctor vice-presidente desde 05/05/1996), a quem foi confiado pelos investidores, clientes e acionistas o poder de gesto da instituio financeira. Assim, tenho que sua conduta enseja especial reprovabitidade, considerando-se ainda o nmero de operaes autorizadas pelo acusado (8). Como ensinam MIGUEI, RKALK J N I O R , RKNN ARIKL DOTTI, RICARDO ANTUNES ANDREUCCI e SRGIO MARCOS DE MORAES PITOMBO, apud GUILHERME DE SOU/A NUCCI, a 'V////Mhi/idade incide tanto sobre o fulo, quanto sobre sen autor" estando ambos, a merecerem grave censura penal 23 no s em face dos meios, mas dos fins c das circunstncias em que o delito foi praticado24. Possui bons antecedentes, respondendo criminalmente apenas pelos fatos aqui tratados. H nos autos depoimentos de testemunhas que atestam boa conduta social. Quanto personalidade, esta no se revela psicopatia23, mas sim anmica2r> ao demonstrar um elevado desprezo lei, mais especificamente, face atitude de desconsiderar facilmente regramentos bsicos na gerncia da atividade bancria. Ademais, a funo de destaque que o acusado exerceu c exerce - que demonstram .sua perfeita intcgra'-' Individualizao da pena. 2a.cdio. RT. 2007. 11.171. "Pode-se sustentar une a culpabilidade prevista neste artigo, o conjunto de Iodos os demais /afores unidos." GUIl.IIF.RMi; Di: SOU/A NI 1CTI,Individualizao da pena. 2a.edico, RT, 2007. 11.171 Kntre oulras -."Hipertmicos. deprimidos, medrosos, fanticos, vaidosos, lbeis de humor, explosivos, frios, ablicos e astnicos" (Antnio (iarca-Pahlos de Molina e l.ui/ Mvio (iomes. Criminologia. 4a. ld. RT. 11.310) "So os comportamentos transgressores ou comportamentos desviantes de menor relevncia, gerando um estado de confuso, de (ilegalidade (Durkhein), um estado de anoma (ausncia de respeito s leis ou sua reûlamenta'<)".(Manual de Criminologia, l rederico Abraho de Oliveira. T. edio edt. Sagra DCLuz/,ato. Porto Alegra 19%. pg. 54.
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co sociedade, - permitem que se conclua pelo acerto da assertiva de HF.RMANN MANNHKIN cm sua obra Criminogia Comparada,27 no sentido de que " O delinquente de colarinhos brancos no um criminoso poltico nem um revoltado. Mais do que revoltar-se contra as itiiq/i/dades da sociedade, ele explora as suas fraquejas, " A motivao do crime foi a ganncia quanto aos benefcios auferidos, aliada certeza da impunidade que, frise-se, no se confunde com o elemento subjctivo do tipo2*. As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e instituio da qual fazia parte, mesmo porque o Rano BMG, na ocasio, j gozava de elevado jvW///.rno mercado financeiro, auferindo lucros considerveis. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas2y. Lado outro, como concluiu Mayrink da Costa511 os prejuzos causados pelos criminosos de "colarinho-branco" so infinitamente maiores do que aqueles oriundos da delinquncia tradicional. Ademais, com sua atuao, gerou graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas razoes, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base em 06 (seis) anos e 3 (trs) meses de recluso e 250 (duzentos c cinquenta) dias-multa. No h circunstncias atenuantes ou agravantes. Avanando, finalmente, para a terceira etapa do critrio trifsico de aplicao da pena, no vislumbro causa de diminuio ou aumento da pena, nem mesmo a prevista no art. 71 do CP dado que a habitua lida de e permanncia so prprias do crime em questo. Desta forma, fixo a pena definitiva em 06 (seis) anos e 3 (trs) meses de recluso e 25 OJ( luxe mo s e cinquenta) dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiado nos autos e o cargo cm que ocupa na instituio financeira, fendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 05 (cinco) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei n 7.492/86, estendo cm duas vezes o valor do dia-multa,
Lisboa. Fundao Caloustc Gulbenkian. 1985.vol.2. pg 721/722. -* Como ensina o professor Gulherme de Souza Nucci. "Oniro aspecto a considerar para demonstrar a diferena entre motivo e dolo (ou culpa l que o motivo (ganncia, por exemplo) pode ser satisfeito por outros meios, que no o crime, logo. sem dolo. (...) Por isso, a causa para agir no a vontade de atingir o resultado tpico (dolo) " (Individualiiao da Pena. 2". Edio, revista e ampliada, edt 2007, pg. 200). 2'' Conforme os laudos periciais acostados c o quanto restou julgado na Ao Penal n" 470, os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais. COSTA, lvaro Mayrink da. Criminologia. 3 lid. Rio de Janeiro:Rccord. 1992. P. 828. 115
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fixando-o definitivamente em 10 (dez) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. Frise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Km ateno ao que dispe o 2, "b", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o semi-aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal. Flvio Pentagna Guimares O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que era membro do Conselho de Administrao do Banco BMG poca, a quem foi confiado pelos investidores, clientes c acionistas o poder de gesto da instituio financeira. Assim, tenho que sua conduta enseja especial reprovabilidade, sobretudo porque por duas vezes autorizou as operaes. Possui bons antecedentes, respondendo criminalmente apenas pelos fatos aqui tratados. Nada h nos autos que possa desabonar a sua conduta social. Ao contrrio, alguns testemunhos comprovam a boa reputao social que goza o acusado junto sociedade, advinda de suas atividades filantrpicas. Quanto personalidade, esta no se revela psicopticaM, mas sim anmica12 ao demonstrar um elevado desprezo lei, mais especificamente, face atitude de desconsiderar facilmente regramentos bsicos na gerncia da atividade bancria. Ademais, a funo de destaque que o acusado exerceu e exerce - que demonstram sua perfeita integrao sociedade, - permitem que se conclua pelo acerto da assertiva de HERMANN MANNHKIN em sua obra Criminogia Comparada," no sentido de que "O delinquente de colarinhos brancos no um criminoso poltico nem um revoltado. Mais do que revoltar-se contra as imqidades da sociedade, ele explora as suas fraquejas." \o do crime foi a ganncia quanto aos benefcios auferidos, aliada certeza da impunidade que, frise-se, no se confunde com o elemento subjetivo do tipo34.
l-;ntre outras '"Hipertmlcos, deprimidos, medrosos, fanticos, vaidosos, lbeis de humor, explosivos, frios, ahticos e astnicos" (Antnio Garcu-Pahlos de Molina e Lui/ Flvio Gomes. Criminologia. 4". Kd. RT. 113 IO) " "So os comportamentos transgressores ou comportamentos desviantes de menor relevncia, gerando um estado de confuso, de (ilegalidade (Diirkhein). um estado de anomia (ausncia de respeito s eis ou sua regitlamentao)".(Manual de Criminologia. Frederico Ahraho de Oliveira. 2". edio edl. Sagra I)CLu//alo. Porto Alegra 1996. pg. 54. 33 Lisboa. Fundaelo Calouste Gulbcnkian. 1985. vol.2. pg 721/722. Como ensina o professor GuInerme de Sou/a Nueci "Outro aspecto a considerar para demonstrar a diferena entre motivo e dolo (ou culpa f que o motivo (ganncia, por exemplo) pode ser satisfeito por outros meios, que no o crime, logo. sem dolo. (...) Por isso, a causa para agir no a vontade de atingir o resultado tpico (dolo) ". (Individualizao da Pena. 2" l-dio, revista e ampliada, edt. 2007. pg. 200).
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As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e instituio da qual fazia parte, mesmo porque o Banco BMC J, na ocasio, j gozava de elevado s/af/fsfio mercado financeiro, auferindo lucros considerveis. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas^5. Lado outro, como concluiu Mayrink da Costav> os prejuzos causados pelos criminosos de "colarinho-branco" so infinitamente maiores do que aqueles oriundos da delinquncia tradicional. Ademais, com sua atuao, gerou graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por rodas estas ra/cs, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base em 5 (cinco) anos e 6 (seis) meses de recluso e_l_50 (cento e cinquenta) dias-multa. No h circunstncias atenuantes ou agravantes. Avanando, finalmente, para a terceira etapa do critrio rrifsico de aplicao da pena, no vislumbro causa de diminuio ou aumento da pena, nem mesmo a prevista no art. 71 do CP dado que a habitualidade e permanncia so prprias do crime em questo. Desta forma, fixo a pena definitiva em 5 (cinco) anos c 6 (seis) meses de recluso e 150 (cento e cinquenta) dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiado nos autos c o cargo em que ocupa na instituio financeira, tendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dii-multa o valor de 05 (cinco) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da l,ei n 7.492/86, estendo em duas vezes o valor do dia-multa, fixando-o definitivamente cm 10 (dez) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. Frise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Km ateno ao que dispe o 2", "b", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o semi-aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal.
Conforme os laudos periciais acostados c o quanto restou julgado na Acao Penal n 470, os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais. "COSTA, lvaro Mayrink da. Criminologia 3 Kd. Rio de Janeiro:Record. 1992. I*. 828. 117
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Mrcio Alar de Arajo O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que compunha a Oiretora do Banco BMG poca (Diretor vicc-presidcnre desde 21/OH/2001, a quem foi confiado pelos investidores, clientes c acionistas o poder de gesto da instituio financeira. Assim, tenho que sua conduta enseja especial nprovabilidade, sobretudo porque por duas vexes autori/ou as operaes.
Possu bons antecedentes, respondendo crimina l me n te apenas pelos fatos aqui tratados.
H nos autos depoimentos de testemunhas que atestam boa conduta social. Quanto personalidade, esta no se revela psicoptica", mas sim anmica ao demonstrar um elevado desprezo lei, mais especificamente, face atitude de desconsiderar facilmente regramenfos bsicos na gerncia da atividacle bancria. Ademais, a funo de destaque que o acusado exerceu e exerce - que demonstram sua perfeita integrao sociedade, - permitem que se conclua pelo acerto da assertiva de HERMANN MANNHEIN em sua obra Criminogia Comparada,19 no sentido de que " O delinquente de colarinhos brancos no um criminoso poltico nem um retwltado. Mais do que revoltar-se contra as iniquidades da sociedade, e/e explora as suas fraquejas. " \o do crime foi a ganncia quanto aos benefcios auferidos, aliada certeza da impunidade que, frise-sc, no se confunde com o elemento subjetivo do tipo4". As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e instituio da qual faxia parte, mesmo porque o Banco BMG, na ocasio, j gozava de elevado saits no mercado financeiro, auferindo lucros considerveis. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no
tnlrc outras :"Ilipertimicos. deprimidos, medrosos, fanticos, vaidosos, lheis de humor, explosivos, frios, ablicos e astnicos" (Antnio (iarea-Pablos de Molina c Lui/ Klvio Gomes. Criminologia. 4". l-d. RT. 11.310) "So os comportamentos transgressores ou comportamentos desviantes de menor relevncia, gerando um eslado de confuso, de (ilegalidade (Durkhein), um estado de anomia (ausncia de respeito s leis ou sua regulameniafo)".(Manua] de Criminologia. Frederico Abraho de Oliveira. 2". edio edt. Sagra DCLuzzato. Porto Alegra 1996. pg. 54. 9 Lisboa. Fundao Calousle (iulbenkian. 1985. vol.2. pg 721/722. Como ensina o professor (iulhermc de Sou/a Nueei: "Outro aspecto a considerar para demonstrar a diferena entre motivo e dolo (ou culpa ) que o motivo (ganncia, por exemplo) pode ser satisfeito por outros meios, que no o crime, logo, sem dolo. (...) Por isso. a causa para agir no a vontade de atingir o resultado tpico (dolo) ''. (Individualizao da Pena. 2". Edio, revista e ampliada, edt. 2007, pg. 200). 118
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pas41. Lado outro, como concluiu Mayrink da Costa42 os prejuzos causados pelos criminosos de "colannho-hranco" so infinitamente maiores do que aqueles oriundos da delinquncia tradicional. Ademais, com sua atuao, gerou graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas ra/cs, analisando as circunstncias judiciais cm seu conjunto, fixo a pena base em 5 (cinco) anos e 6 (seis) meses de recluso e 150 (cento e cinquenta) dias-multa. No h circunstncias atenuantes ou agravantes. Avanando, finalmente, para a terceira etapa do critrio trifsico de aplicao da pena, no vislumbro causa de diminuio ou aumento da pena, nem mesmo a prevista no art. 71 do CP dado que a habitualidade e permanncia so prprias do crime cm questo. Desta forma, fixo a pena definitiva em .5___(cinco) anos e 6 (seis) meses de recluso e 150 (cento c cinquenta) das-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiado nos autos e o cargo em que ocupa na instituio financeira, tendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 05 (cinco) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 cio Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei n" 7.492/86, estendo em duas vexes o valor do dia-multa, fixando-o definitivamente em 10 (dex) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. i;rise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Km ateno ao que dispe o 2, "b", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o scmi-aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal. Crime do art. 299 do Cdigo Penal Brasileiro Jos Genuno Neto C) acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que, poca, era Presidente do Partido dos Trabalhadores, de quem era esperado uma atuao reta e leal s legtimas expectativas dos filiados ao partido. Logo, tenho que sua conduta enseja especial reprovabtlidade.
Conforme os laudos periciais acostados c o quanto restou julgado na Aco Penal n" 470. os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais. COSTA, lvaro Mayrink da. Criminologia. 3 Hd. Rio de Janeiro: Record, 1992. l 1 . S2S. 119
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Embora responda a outro processo criminal41, tal fato no ser levado em conta para afastar seus bons antecedentes, cm ra/o do que dispe a smula 444 do ST}. H nos autos depoimentos de testemunhas que atestam boa conduta
Quanto personalidade, esta no se revela voltada para o crime. Porem, demonstra uma manifesta atitude negativa em face da lei, alm do desprcxo a ela, considerando cjue responde por outros delitos no mesmo contexto ftico, nos autos da Ao Penal n" 470 do STL', o que, em razo da smula 444 do STJ, no ser considerado. A motivao do crime foi a ganncia de poder, aliada certeza da impunidade, alm do ideal de sobreposio do Partido dos Trabalhadores no cenrio poltico da poca. As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e ao partido poltico do qual faxia parte. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas44. Ademais, com sua atuao, gerou outras graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas razoes, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base cm 2 (dois)jmos c 8 (oito) meses de recluso e 100 (cem) diasmulta. No h circunstncias atenuantes ou agravantes, nem causas de aumento ou diminuio de pena. Vislumbro, porm, a ocorrncia da continuidade delitiva, forte no que dispe o art. 71 do CP, o qual aplico raxo de ','2, considerando o nmero de operaes financeiras (5). Desta forma, fixo a pena definitiva em 04 (quatro) anos de recluso e 150 (cento e cinquenta) dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiada nos autos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal, estabeleo ao da-multa o valor de 1/10 (um decimo) do salrio mnimo vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. Frise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato.
Ao Pena! n 470. Conforme os laudos periciais acostados e o quanto restou julgado na Ao Penal n" 470. os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram ulili/ados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais.
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Km ateno ao que dispe o 2", "c", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 c seguintes do Cdigo Penal, face s circunstncias judiciais negativas acima descritas. Delbio Soares de Castro O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que, poca, era Tesoureiro em nvel nacional do Partido dos Trabalhadores, de quem era esperado uma atuao reta e leal s legtimas expectativas dos filiados ao partido. Logo, tenho que sua conduta enseja especial rtprovabilidade. Kmbora responda a outro processo criminal45, tal fato no ser levado cm conta para afastar seus bons antecedentes, em razo do que dispe a smula 444 do ST|. H nos autos depoimentos de testemunhas que atestam boa conduta social. Quanto personalidade, esta no se revela voltada para o crime. Porm, demonstra uma manifesta atitude negativa cm face da lei, alm do desprezo a ela, considerando que responde por outros delitos no mesmo contexto ftico, nos autos da Ao Penal n 470 do S1T, o que, em razo da smula 444 do STJ, no ser considerado. A motivao do crime foi a ganncia de poder, aliada certeza da impunidade, alm do ideal de sobreposio do Partido dos Trabalhadores no cenrio poltico da poca, As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e ao partido poltico do qual fazia parte. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas4). Ademais, com sua atuao, gerou outras graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro.
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Ao Penal n 470. Conforme os laudos periciais acostados e o quanto restou julgado na Aao Penal n" 470. os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais.
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Por rodas estas razoes, analisando as circunstncias judiciais cm seu conjunto, fixo a pena baseiem 2 (dois) anos c 8 oito) meses de recluso e 100 (cem) diasi multa. No h circunstncias atenuantes ou agravantes, nem causas de aumento ou diminuio de pena. Vislumbro, porm, a ocorrncia da continuidade delitiva, forte no que dispe o art. 71 do CP, o qual aplico razo de Vz, considerando o nmero de operaes financeiras (5). Desta forma, fixo a pena definitiva cm 04 (quatro) anos de recluso e 150 (cento e cinquentaXdias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiada nos autos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal, estabeleo ao dia-multa o valor de 1/10 (um dcimo) do salrio mnimo vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. Frise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. lim ateno ao que dispe o 2", "c", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal, face s circunstncias judiciais negativas acima descritas. Marcos Valrio Fernandes de Souza, O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que mascarou a ilicitude de sua conduta utilizando-se de suas empresas, desviando-as, assim, de suas finalidades econmicas lcitas. F.mbora responda a outros processos criminais (fls. 4304/4342), estes no tm o condo de afastar seus bons antecedentes, em razo do que dispe a smula 444 do ST]. I l nos autos depoimentos de testemunhas que atestam sua boa conduta social. Quanto personalidade, revela desprezo lei, face atitude de mesclar crimes financeiros graves com a sua atividade profissional. Ademais, demonstra uma manifesta atitude negativa em face da lei, considerando que responde por outros delitos no mesmo contexto ftico, nos autos da Ao Penal n 470 do STF, alm de diversos outros (fls. 4304/4342), o que, cm razo da smula 444 do STJ, no ser considerado. A motivao do crime foi a ganncia, aliada certeza da impunidade. ainda egosta j que objetivou auferir proveito patrimonial mediante atividade no autoriza122
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As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e s empresas da qual fazia parte, que j ostentavam elevado status no mercado publicitrio da poca. Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas4*. Ademais, com sua atuao, gerou outras graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas razes, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base cm 2 (dois) anos e 8 (oito) meses de recluso c 100 (cem) diasmulta. No h circunstncias atenuantes. Deixo de reconhecer a agravante prevista no art. 62,1, do CP eis que a pena-base j foi fixada no limite mximo. No h causas de aumento ou diminuio de pena. Vislumbro, porm, a ocorrncia da continuidade delitiva, forte no que dispe o art. 71 do CP, o qual aplico razo de 2/3, considerando o nmero de operaes financeiras (11). Desta forma, fixo a pena definitiva em 04 (quatro^ anos c 6 (seis) meses de recluso e 170 (cento c setenta) dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiada nos autos (fls.306/313), tendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 05 (cinco) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei 11 7.492/86, estendo cm duas vezes o valor do dia-multa, fixando-o definitivamente em 10 (dez) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. Frise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Em ateno ao que dispe o 2, "b", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o semi-aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP.
Segundo apurado na Aco Penal n" 470. parte dos recursos repassados ao PT c s empresas ligadas ao acusado. vieram de contratos de publicidade, celebrados eom empresas pblicas. 4K Conforme os laudos periciais acostados e o quanto restou julgado na Ao Penal n" 470. os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais. 123
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JUSTIA FEDERAL FLS.
Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal. Rarnon Hollcrbach Cardoso, O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que mascarou a ilicitude de sua conduta utili/ando-se de suas empresas, desviando-as, assim, de suas finalidades econmicas licitas. limbora responda a outros processos criminais (fls. 4361/4377), estes no tm o condo de afastar seus bons antecedentes, em razo do que dispe a smula 444 do STJ. i l nos autos depoimentos de testemunhas que atestam sua boa conduta social. Quanto personalidade, revela desprezo lei, face atitude de mesclar crimes financeiros graves com a sua atividade profissional. Ademais, demonstra uma manifesta atitude negativa em face da lei, considerando que responde por outros delitos no mesmo contexto ftico, nos autos da Ao Penal n 470 do STF, alm de diversos outros (fls. 4361/4377), o que, em razo da smula 444 do STJ, no ser considerado. A motivao do crime foi a ganncia, aliada certeza da impunidade. E ainda egosta j que objetivou auferir proveito patrimonial mediante atividade no autorizada4''. As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e s empresas da qual fazia parte, que j ostentavam elevado stalits no mercado
p u b l i c i t r i o d;i rpi >c;i.
Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas5". Ademais, com sua atuao, gerou outras graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas razes, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base cm 2 (dois) anos e H (oito) meses de recluso e 10(1 (cem) diasmulta. No h circunstncias atenuantes ou agravantes, tampouco causas de diminuio ou aumento de pena.
u Segundo apurado na Aco Penal n" 470. parle das recursos repassados ao PT e s empresas ligadas ao acusado. vieram de contratos de publicidade, celebrados com empresas pblicas. Conforme os laudos periciais acostados e o quanto restou julgado na Avo Penal n" 470. os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais. 124
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Vislumbro, porem, a ocorrncia da continuidade delitiva, forte no que dispe o art. 71 do CP, o qual aplico razo de 1/2, considerando o nmero de operaes financeiras (7). Desta forma, fixo a pena definitiva em 04 (quatro) anos de recluso c 150 (cento c cinquenta) dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiada nos autos (fls.314/321), tendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 02 (dois) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 cio Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei n 7.492/86, estendo em duas vezes o valor do dia-multa, fixando-o definitivamente em 4 (quatro) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito corrco monetria quando de sua execuo. Frise-se que a corrco monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. F.m ateno ao que dispe o 2, "c", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal, ante as circunstncias judiciais negativas. Cristiano de Mello Paz O acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que mascarou a ilicitude de sua conduta utilizando-se de suas empresas, desviando-as, assim, de suas finalidades econmicas lcitas. Rmbora responda a outros processos criminais (fls. 4378/4398), estes no tm o condo de afastar seus bons antecedentes, em razo do que dispe a smula 444 do ST}. H nos autos depoimentos de testemunhas que atestam sua boa conduta social. Quanto personalidade, revela desprezo lei, face atitude de mesclar crimes financeiros graves com a sua atividadc profissional. Ademais, demonstra uma manifesta atitude negativa cm face da lei, considerando que responde por outros delitos no mesmo contexto ftico, nos autos da Ao Penal n" 470 do STI\m de diversos outros (fls. 4378/4398), o que, em razo da smula 444 do STJ, no ser considerado. A motivao do crime foi a ganncia, aliada certeza da impunidade. K ainda egosta j que objetivou auferir proveito patrimonial mediante atividade no autorizada 51 .
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Segundo apurado na Aco Penal n" 470. parle dos recursos repassados ao PT c s empresas ligadas ao acusado, vieram de contratos de publicidade, celebrados com empresas pblicas. 125
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As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e s empresas da qual fazia parte, que j ostentavam elevado slaliis no mercado publicitrio da poca.
Nada digno de registro no que se refere eventual contribuio da vtima.

As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo } ocorridos no pas52. Ademais, com sua atuao, gerou outras graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas razoes, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fjxo_a pena base cm 2 (dois) anos e 8 (oito) meses de recluso e 100 (cem) diasmulfa. No h circunstncias atenuantes ou agravantes, tampouco causas de diminuio ou aumento de pena. Vislumbro, porm, a ocorrncia da continuidade tlelitiva, forte no que dispe o art. 71 do CP, o qual aplico razo de 1/3, considerando o nmero de operaes financeiras (5). Desta forma, Fixo a pena definitiva em 03 (trs) anos e 6 (seis) meses de recluso c 130 (cento e trinta^ dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiada nos autos (fls.322/328), tendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 04 (quatro) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei n 7.492/86, estendo em duas vezes o valor do dia-multa, fixando-o definitivamente em 8 (oito) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito correo monetria quando de sua execuo. I;rise-se que a correo monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Em ateno ao que dispe o 2, "c", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do Cl'. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal, em razo das circunstncias judiciais desfavorveis acima descritas. Rogrio Lanza Tolentino
' Conforme os laudos periciais acostados c o quanto restou julgado na Acao Penal n 470, os recursos obtidos por meio dos emprstimos fictcios foram utilizados na compra de votos de parlamentares do Legislativo Federal na aprovao de importantes Reformas Constitucionais. 126
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C) acusado agiu com alto grau de culpabilidade, tendo em vista que mascarou a ilicitude de sua conduta utilizando-se de seu escritrio de advocacia, desviando-o, assim, de sua finalidade econmica lcita. Kmbora responda a outros processos criminais (fls. 4399/4405), estes no tm o condo de afastar seus bons antecedentes, cm razo do cjue dispe a smula 444 do STJ. H nos autos depoimentos de testemunhas que atestam sua boa conduta social. Quanto personalidade, revela desprezo lei, face atitude de mesclar crimes financeiros graves com a sua atividade profissional. Ademais, demonstra uma manifesta atitude negativa em face da lei, considerando que responde por outros delitos no mesmo contexto ftico, nos autos da Ao Penal n" 470 do STF, alm de diversos outros (fls. 4399/4405), o que, em razo da smula 444 do ST], no ser considerado. A motivao do crime foi a ganncia, aliada certeza da impunidade. ainda egosta j que objetivou auferir proveito patrimonial mediante atividade no autorizada". As circunstncias do crime so extremamente desfavorveis ao ru, j que o delito era absolutamente desnecessrio a qualquer aspecto da vida do homem ora sob julgamento e sua atividade econmica licita. Nada digno cie registro no que se refere eventual contribuio da vtima. As consequncias do crime so graves eis que a conduta do acusado foi decisiva para o repasse de valores a um dos maiores esquemas de corrupo j ocorridos no pas1'4. Ademais, com sua atuaco, gerou outras graves consequncias, como o abalo da credibilidade do sistema financeiro. Por todas estas ra/es, analisando as circunstncias judiciais em seu conjunto, fixo a pena base cm 2 (dois) anos e 8 (oito) meses de recluso e 100 (cem] dias-
No h circunstncias atenuantes ou agravantes, tampouco causas de diminuio ou aumento de pena. Vislumbro, porm, a ocorrncia da continuidade delitiva, forte no que dispc o art. 71 do CP, o qual aplico razo de 1/4, considerando o nmero de operaes
Segundo apurado na Ao Penal n" 470, parte dos recursos repassados ao PT e s empresas ligadas ao acusado. vieram de contrates de publicidade celebrados com empresas pblicas. 5'1 Conforme os laudos periciais acostados, parle dos valores recebidos do Visanet. aps terem sido escamoteados por meio dos emprstimos ficluos. foram repassados para o acusado, t o que se extrai do Laudo Pericial n 1450/2007 - INC (tis. 2453/2454).
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financeiras (3). Desta forma, fixo a pena definitiva em 03 (trs) anos e 4 (quatro^ meses dc_ recluso e 110 (cento _dez) dias-multa. Ante a situao financeira do sentenciado noticiada nos autos (fls.762/772), tendo em vista a funo de retribuio da pena de multa e a eficcia da penalidade aplicada, estabeleo ao dia-multa o valor de 04 (quatro) salrios mnimos, nos termos dos arts. 49 e 60 do Cdigo Penal. Num segundo momento, considerando o disposto no art. 33 da Lei n 7.492/86, estendo em duas vezes o valor do dia-multa, fixando-o definitivamente cm 8 (oito) salrios mnimos vigente poca dos fatos, sujeito corrco monetria quando de sua execuo. Frise-se que a corrco monetria dever incidir sobre o valor da multa desde a data do fato. Em ateno ao que dispe o 2, "c", do art. 33 do CP, estabeleo, como regime inicial de cumprimento da pena, o aberto. Prejudicada eventual considerao tocante suspenso condicional da pena, vista da ausncia dos requisitos do art. 77 do CP. Ausentes os requisitos dos arts. 43 e seguintes do Cdigo Penal, em razo das circunstncias judiciais desfavorveis acima descritas.
Condeno os rus, ainda, ao pagamento das custas processuais.
Por fim, concedo aos rus o direito de recorrerem em liberdade, por no verificar presentes os requisitos necessrios decretao de priso cautclar. Os rus responderam o feito em liberdade, possuem endereo fixo. Alm disso, no h indcios de que se furtaro aplicao da lei penal Ante a ausncia dos requisitos constantes nos artigos 2 c 3" da Resoluo/CJF n 058 de 25 de maio de 2009, revogo a publicidade restrita dos autos, mormente em relao sentena ora exarada, remanescendo o sigilo em relao aos documentos nele constantes que contenham informaes protegidas constitucional e legalmente, tendo acesso a eles somente as partes, seus advogados e estagirios regularmente constitudos. Aps o trnsito cm julgado oficie-se ao Tribunal Regional Klcitoral de Minas Gerais - TRE/MG, para os fins do art. 15, III, da CR/88, oficie-se o Instituto Nacional de Identificao e lance-se o nome dos Rus no rol dos culpados. Cpmunique-se Relator da AAO PHNAL 470-STF. eminente Ministro Joaquim Barbosa do Supremo Tribunal Federal, do contedo da presente sentena, acompanhado o ofcio de cpia. Oficie-se, ainda, Procuradoria-Geral da Repblica, sobre a continuidade das investigaes em relao aos dirigentes do BMG, conforme narrado na denncia, nos termos do disposto no item 2.1 - "D" desta sentena, acompanhando o ofcio de cpia. Publique-se. Registre-se. Intimem-se.
jfcjM' 90 P ^
JUSTIA FEDERAL FLS.
Belo I lonzonre, 15 de outubro de 2012,
CAMILA FRANCO E SILVA VELANO Juza Federal Substituta
129

Juízo Da 4 Vara Condena 10 Réus Do Braço Mineiro Do Processo Do Mensalão

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Juzo da 4 Vara condena 10 rus do brao mineiro do Processo do Mensalo O Juzo da 4 Vara da Justia Federal de Primeiro Grau em Minas

AUTOS N".: CLASSE: AUTOR: RU:

SENTENA N 160/2012 - TIPO - D

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PODER JUDICIRIO DA UNIO

SEO JUDICIRIA DE MINAS GERAIS - 4a. VARA FEDERAL AO PENAL N 2006.38.00.039.573-6

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Ao Penal n 470-STF-Julgamento transmitido ao vivo pcli'1'V Justia.

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I) Pa Inconstitucionalidadc do artigo 4" da Lei n" 7.492/86

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Dispc aludido dispositivo legal:

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Concesso do crdito 25/02/2003 do K, '05, '2003

Data do vencimento 25/08/2003 24/11/2003

Valor inicial R$ 12.000.000,00 12.000.000,00

PODER JUDICIRIO DA UNIO

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PODER JUDICIRIO DA UNIO

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Concesso do crdito 26/04/2004 n 14/07/2004 n 28/02/2005

Data do vencimento 27/07/2004 09/02/2005 01/09/2005

Valor inicial R$ 10.000.000,00 10.000.000,00 11.978.229,02

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Emprstimos concedidos ao PARTIDO DOS TRABALHADORES -

17/02/2003 n" 28/05/2003 n 20/01/2004