PLAN DE NEGOCIOS Empresa: Al Natural

Jeyson Gary Miranda Mendoza Jipsy13@hotmail.com Telf: 2413984 Cel: 73247765

La Paz -Bolivia

INDICE

CAPITULO 1. RESUMEN EJECUTIVO.............................................................................. 3 CAPITULO 2. PRODUCTO /SERVICIO ............................................................................. 5 CAPITULO 3. EQUIPO DE TRABAJO ............................................................................... 7 CAPITULO 4. PLAN COMERCIAL .................................................................................... 8 CAPITULO 5. ORGANIZACIN Y SISTEMA DE OPERACIONES.............................. 12 CAPITULO 6. CRONOGRAMA DE IMPLEMENTACIN ............................................. 17 CAPITULO 7. RIESGOS..................................................................................................... 18 CAPITULO 8. FINANCIACIN ........................................................................................ 18

CAPITULO 1. RESUMEN EJECUTIVO

Misin La misin de la empresa Al Natural es ofrecer soluciones a nuestros clientes a travs de insumos para la preparacin de alimentos que sean de origen natural, de fcil uso y de ptima calidad. Visin La visin para el 2020 es constituirse en el principal proveedor de insumos para la industria de preparacin de alimentos artesanales en las ciudades capitales e intermedias de Bolivia, atendiendo sus necesidades con garanta e innovacin constante. Valores Los valores compartidos: La calidad en todos nuestros procesos, la rapidez, la atencin y orientacin al cliente, la responsabilidad con nuestros empleados, cliente y nuestro entorno y la eficiencia en lo que hacemos. Productos Al Natural ser una empresa dedicada a la fabricacin de insumos para repostera, pastelera y cocina derivados de frutas y vegetales de la regin de los chichas; utilizando como principales materias primas: Frutas: pera, durazno, uvas, ciruelo, higo y manzana y tomate Vegetales: Ajies, pimientos, maz, zanahorias, lacayote y zapallos Cada cliente con su compra obtendr: Un producto garantizado que cumple los ms severos requisitos de higiene y calidad. Un alimento natural con garanta de la calidad y de su conservacin. Un insumo de fcil y rpida preparacin. Un precio accesible y conveniente en comparacin a la realizacin casera. Equipo de Trabajo Somos una empresa responsable y orientada a nuestro cliente que es nuestra razn de ser, nuestro entorno, nuestros empleados y nuestros proveedores por lo que necesitamos un equipo humano que comparta a la vez aptitudes tcnicas y personales que permitan llevar este emprendimiento exitosamente beneficindonos de nuestro actuar la empresa, y quienes son parte de ella en alguna forma.

El equipo de trabajo estar constituido por: un Gerente General, un gerente de planta, 5 operadores (personal de fabrica, un chofer y una persona de apoyo administrativo. Plan Comercial Los productos de Al Natural son inspirados en las necesidades de nuestros clientes considerando las nuevas tendencias y formas de consumo, para convertirse en inestimables resolvedores de problemas para heladeros, reposteros, restauradores, responsables de bares y locales pblicos de todo tipo. La empresa pretende posicionarse como el principal proveedor de insumos naturales a heladeras, pasteleras y restaurantes de las ciudades de La Paz, Cochabamba, Oruro, Potos, Sucre,Tarija y Santa Cruz al cabo de su tercer ao de funcionamiento, innovando constantemente en sus productos y manteniendo la calidad de los mismo, utilizando diversas estrategias para lograrlo. Organizacin y sistema de operaciones El negocio operara en una pequea fabrica cuyas instalaciones, equipos y personal le permitirn fabricar los productos con calidad garantizada, la empresa controlara el proceso desde el aprovisionamiento de materia prima hasta la entrega a los vendedores y/o consumidores finales, el trabajo con nuestros proveedores de materia prima se realizar de dos formas una comprando directamente en el lugar de produccin y otra en cetros y/0 mercados de abasto. Implantacin El proyecto pretende iniciar su funcionamiento a partir del 6 mes , utilizando lso primeros seis meses para adecuar ala infraestructura, comprar los equipos y capacitar al personal en su utilizacin. Financiacin La empresa generar ingresos propios por la venta de sus productos. Se estima que a partir del sexto mes el emprendimiento ser auto sostenible. El flujo de caja y los indicadores de rentabilidad indican que el proyecto ser rentable, obtenindose un VAN de Bs 60.093 en el lapso de 3 aos y una TIR del 5,6 %*, por otra parte se puede observar que el total de la inversin requerida es de Bs 485.308 (Cuatroscientos ochentay cinco mil trescientos ocho 00/100 bolivianos) de los cuales el monto aportado por el emprendedor asciende a: 296.502 Bs (Doscientos noventa y seis mil quinientos dos 00/100 bolivianos) correspondiendo la solicitud al DELAP por un monto de Bs 188806 (Ciento ochentay ocho mil ochocientos seis 00/100 bolivianos).

(*) Cabe aclarar que las proyecciones realizadas para 3 aos son por exigencia del formato para el presente concurso de la SP DELAP, sin embargo el proyecto est diseado para 5 aos, durante los cuales mejora su rentabilidad.

CAPITULO 2. PRODUCTO /SERVICIO

Misin La misin de la empresa Al Natural es ofrecer soluciones a nuestros clientes a travs de insumos para la preparacin de alimentos que sean de origen natural, de fcil uso y de ptima calidad. Visin La visin para el 2020 es constituirse en el principal proveedor de insumos para la industria de preparacin de alimentos artesanales en las ciudades capitales e intermedias de Bolivia, atendiendo sus necesidades con garanta e innovacin constante. Valores Los valores compartidos: La calidad en todos nuestros procesos, la rapidez, la atencin y orientacin al cliente, la responsabilidad con nuestros empleados, cliente y nuestro entorno y la eficiencia en lo que hacemos. Productos Al Natural ser una empresa dedicada a la fabricacin de insumos para repostera, pastelera y cocina derivados de frutas y vegetales de la regin de los chichas; utilizando como principales materias primas: Frutas: pera, durazno, uvas, ciruelo, higo y manzana y tomate Vegetales: Ajies, pimientos, maz, zanahorias, lacayote y zapallos Cada cliente con su compra obtendr: Un producto garantizado que cumple los ms severos requisitos de higiene y calidad. Un alimento natural ya que los productos pasan por un proceso de pasteurizacin y son sellados al vaco, enlatados o en envases de vidrio hermticamente sellados para garantizar la calidad de su conservacin, no se utilizan conservantes artificiales que pueden alterar las cualidades organolpticas de los mismos. Un insumo de fcil y rpida preparacin, ya sea para utilizarlo solo o como insumo en otros alimentos: helados, postres, pasteles, complementos para cafs, jugos, batidos y otros alimentos preparados. Un precio accesible y conveniente en comparacin a la realizacin casera.

Lneas de productos La empresa se dedica a la fabricacin de 4 lneas de productos: Lnea de productos

Alimentos deshidratados

Productos

Uso

Presentacin
bolsa de 1 kg bolsas plsticas de 200, y 500 gr bolsa plstica de 50, 200 y 500 gr. Caja de cartn de 300 gr

Frutas deshidratadas : Uvas, pastelera Peras, Duraznos, manzana, en compaa ciruelo, higos, membrillo de cereales snacks Vegetales: Pimientos, Tomates y ajes deshidratados

preparacin Bolsa plstica de 200 y 500 gr de alimentos. postres pastelera envase de vidrio de 500gr envase de vidrio de 5 kg

Alimentos en conserva

Frutas en conserva: Uvas, peras, ciruelos, duraznos, manzana, membrillo Vegetales en conserva: Tomates, arvejas, pimentones, cebollas y cebollines, choclo Vegetales preparados en conserva: Pimientos asados Tomates asados Escabeche de cebollas

preparacin envase de vidrio de 1 kg de alimentos.

preparacin envase de vidrio de 250 gr y 1 kg de alimentos.

Pulpas, zumos y pastas:

Pulpas de frutas : Durazno, ciruelo, higo, pera, membrillo, uva y manzana

Heladera Pastelera Dulces y mermeladas Jugos

envase de vidrio de 5kg , bolsa plstica de 2 kg bolsa plstica de 2 kg bolsa plstica de 1 y 2 kg bolsa plstica de 0,5,1 y 2,5 kg

Pulpas de vegetales: tomates y maz Zumos concentrados de frutas y zanahoria Jarabes, pastas, y cremas Frutas abrillantadas para la repostera y pastelera.

elaboracin bolsa plstica de 1 y 2,5 kg de comida en restaurantes. preparacin de jugos repostera. botelln de 1, 5 y 10 litros bolsa plstica de 1 y 2,5 kg bolsa plstica de 50, 200 y 500 gr.

Frutas abrillantadas: uva, repostera pera, ciruelo, manzana y durazno

CAPITULO 3. EQUIPO DE TRABAJO

Somos una empresa responsable y orientada a nuestro cliente que es nuestra razn de ser, nuestro entorno, nuestros empleados y nuestros proveedores por lo que necesitamos un equipo humano que comparta a la vez aptitudes tcnicas y personales que permitan llevar este emprendimiento exitosamente beneficindonos de nuestro actuar la empresa, y quienes son parte de ella en alguna forma. El equipo de trabajo estar constituido por: un Gerente General, un gerente de planta, 5 operadores (personal de fabrica, un chofer y una persona de apoyo administrativo. El Gerente General deber contar con un grado de licenciatura en ramas afines a la empresa ya sea Administracin de empresas, Economa, Ingeniera Comercial, agronoma o Ingeniera de alimentos, su tarea principal ser la de dirigir la empresa y buscar nuevas oportunidades de mercado para su crecimiento. El gerente de planta ser responsable del proceso productivo y todo lo que compete a la produccin, supervisin, control de calidad en la fabricacin, deber contar con grado de licenciatura en ramas afines a la produccin ( Ingeniera de alimentos, qumica, industrial u otras) Los operadores sern encargados de tareas especificas en la planta de acuerdo al cronograma de produccin, no ser necesario un grado acadmico universitario, sin embargo debern ser capacitados para cumplir con las normas establecidas para la produccin. Las personas con las que cuenta actualmente el proyecto son: Jeyson Miranda Mendoza, ingeniero agrnomo con amplia experiencia de trabajo en el rea rural principalmente en manejo sostenible de recursos naturales y con conocimientos tcnicos en la elaboracin de dulces, mermeladas y lcteos adquiridos en la formacin universitaria. Nery Segaline- Ingeniero qumico, con experiencia en fabricacin de alimentos y desarrollo de productos, trabaj desarrollando y diseando procesos y maquinarias para la transformacin de diversos frutos y pulpas, as como aceites, al mismo tiempo desarroll un emprendimiento personal de fabricacin y comercializacin de yogures y helados en la ciudad de El Alto departamento de La Paz. Quienes se constituyen en un equipo slido y comprometido de trabajo.

CAPITULO 4. PLAN COMERCIAL

Diagnostico La fruta deshidratada tradicionalmente se ha comercializado como un postre y se utiliza en la preparacin de algunos panes y guisados. Pero tambin ha empezado a venderse sin azcar adicional para su consumo como botana, embolsada en presentaciones individuales y familiares. En muchos restaurantes gourmets la emplean para decorar platillos e incluso hay floreras y casas de decoracin que la usan como elemento de ornato en sus arreglos. Las verduras deshidratadas, principalmente el jitomate y la calabaza,tambin empiezan a tener demanda por parte de los consumidores que las emplean en platillos y como botanas. El mercado no presenta barreras de entrada para estos productos La competencia Los principales competidores son: Industrias venado: fabrica salsas de tomate que son utilizadas para saborizar las comidas, su mercado principal son restaurantes d e comida rpida y las familias, sus precios relativamente bajos, es una empresa consolidada con bastante tiempo en el mercado. Dillman: La empresa Dillman fabrica salsas y jarabes para saborizar helados y comida, de igual forma que industrias venado sus clientes son restaurantes de comida rpida y familias, sin embargo esta empresa al ser conocida principalmente por sus embutidos resta importancia a esta lnea de productos. Fabri: La empresa Fabbri es una fabrica italiana con presencia a nivel mundial, quien actualmente distribuye los saborizantes naturales a las heladeras artesanales de todo el pas, llamados delipastes son pulpas concentradas de frutas de alto rendimiento y buen sabor, asimismo distribuye los jarabes utilizados en la heladera y repostera artesanal. Del trpico: La empresa Del Trpico ubicada en Cochabamba vende y distribuye jugos y pulpas naturales envasados que son generalmente de uso familiar. La khochalita, es una microempresa cochabambina que produce y comercializa frutas deshidratadas en el eje troncal del pas, La Paz, Cochabamba y Santa Cruz, es una empresa pequea pero con buenas perspectivas de crecimiento a travs de sus ventas por internet Irupana : Una empresa mediana de productos orgnicos pacea, que produce y comercializa frutas deshidratadas, tiene un buen nivel de posicionamiento en la ciudad de La Paz y su principal mercado es el externo. Tarijeita. Empresa dedicada a la produccin y comercializacin de ahumados, deshidratados de frutas, hierbas y legumbres. Comercializacin de Confites y dulces artesanales. Servicios de Molienda de cereales y derivados. Produccin de alimentos balanceados segn frmula requerida.

Econatura. Empresa eco-social dedicada a la transformacin y comercializacin de productos naturales y orgnicos provenientes de comunidades indgenas y campesinas. Transforma y comercializa productos vigorizantes, especficos para diabticos, con certificacin orgnico o en proceso, producidos por comunidades indgenas y campesinos de amazonia y los andes: fruta extica (en pulpa, deshidratada en mermeladas. Clientes potenciales Los productos son destinados a dos tipos de clientes: Industria de alimentos preparados: Heladeras, reposteras, panaderas, pasteleras y restaurantes de las ciudades de : Potos, La Paz, Cochabamba Oruro y Sucre, que necesitan insumos para la elaboracin de sus productos yen este caso se les pueda facilitar el trabajo al no tener que prepararlos y contar con los mismos en pocas que no se producen. Actualmente no existe una empresa nacional que se dedique a satisfacer las necesidades de este tipo de clientes, que pueda otorgar un servicio rpido, calidad garantizada y un precio accesible, especialmente en Bolivia, ya que los insumos utilizados en pastelera y heladera generalmente son importados. Los productos de Al Natural son inspirados en las necesidades de nuestros clientes considerando las nuevas tendencias y formas de consumo, para convertirse en inestimables resolvedores de problemas para heladeros, reposteros, restauradores, responsables de bares y locales pblicos de todo tipo. Consumidores: Familias de las mismas ciudades que utilicen los productos para la preparacin de alimentos, quienes necesitan rapidez, facilidad de uso, comodidad e higiene. En el caso del mercado del consumidor, si se puede contar con una variada oferta, por lo que se hace necesario contar con una buena estrategia de penetracin del mercado. Objetivo comercial. La empresa pretende posicionarse como el principal proveedor de insumos naturales a heladeras, pasteleras y restaurantes de las ciudades de La Paz, Cochabamba, Oruro, Potos, Sucre,Tarija y Santa Cruz al cabo de su tercer ao de funcionamiento, innovando constantemente en sus productos y manteniendo la calidad de los mismos. Estrategia comercial. Para consolidar el mercado el ao 2010 y lograr posicionar el proyecto se tiene previsto desarrollar las siguientes estrategias:

Distribucin a) La distribucin se la realizar mediante promotores que se aproximaran a los clientes potenciales para dejar muestras del producto y tomar los pedidos de los mismos; la entrega se realizar segn las planillas de pedido en el vehculo de la empresa b) Para el interior del pas, la empresa pretende ofrecer concesiones para la representacin de la misma quienes debern respetar los valores tanto ticos como profesionales de la empresa. Promocin a) Realizar visitas con promotores bien capacitados y dotados de folletos y muestras de los productos. b) Asistir a ferias especializadas para contactar clientes c) Organizar degustaciones y eventos en los que se pueda dar a conocer el producto d) Promocionar en puntos de venta con degustaciones, supermercados, ferias zonales, etc e) Realizar promociones ocasionales, para el mercado del consumidor de acuerdo a fechas especiales. f) Realizar ofertas especiales a travs de la pag web Producto y servicio a) Ofrecer siempre productos de calidad, que cuenten con la informacin suficiente, la garanta al momento de la compra y sean de fcil manejo b) Innovar de acuerdo a las necesidades del cliente c) Contar con una pagina web, con informacin, precios y forma de contactarse con la empresa y sus distribuidores d) Otorgar un servicio posventa a los consumidores y un servicio preventa si es necesario de la utilizacin de productos poco comunes, asimismo dotar de recetarios e instrumentos que puedan generar l a motivacin de compra. Precio a) La venta de los productos tendr un precio accesible, en ningn caso deber exeder al costo que le resultara al consumidor elaborarlo, para lo que se debe actuar siempre con eficiencia.

Los precios de cada producto se muestran a continuacin:

Lnea de productos
Alimentos deshidratados

Productos
Frutas deshidratadas :

Presentacin
bolsa de 1 kg bolsas de 200 gr Bolsa 500 gr bolsa plstica de 50gr. Caja de cartn de 300 gr

Precio (Bs)
50 11 25 5 15 15 30 11 80 15 7,5 20 130 45 25 15 10 25 10 45 85 20 45 5 20 50

Vegetales deshidratados: Alimentos en conserva Frutas en conserva Vegetales en conserva

Bolsa plstica de 200 gr Bolsa plstica de 500 gr envase de vidrio de 500gr envase de vidrio de 5 kg envase de vidrio de 1 kg

Vegetales preparados en envase de vidrio de 250 gr conserva envase de vidrio de 1 kg Pulpas, zumos y Pulpas de frutas pastas envase de vidrio de 5kg , bolsa plstica de 2 kg bolsa plstica de 1 kg bolsa plstica de 0,5 kg Pulpas de vegetales: Zumos concentrados bolsa plstica de 1 kg bolsa plstica de 2,5 kg botelln de 1 litro botelln de 5 litros botelln de 10 litros pastas, y cremas Frutas abrillantadas para repostera Frutas abrillantadas bolsa plstica de 1 kg bolsa plstica de 2,5 kg bolsa plstica de 50 bolsa plstica de 200 gr. bolsa plstica de 500 gr.

CAPITULO 5. ORGANIZACIN Y SISTEMA DE OPERACIONES Misin La misin de la empresa Al Natural es ofrecer soluciones a nuestros clientes a travs de insumos para la preparacin de alimentos que sean de origen natural, de fcil uso y de ptima calidad.

Visin La visin para el 2020 es constituirse en el principal proveedor de insumos para la industria de preparacin de alimentos artesanales en las ciudades capitales e intermedias de Bolivia, atendiendo sus necesidades con garanta e innovacin constante. Valores Los valores compartidos: La calidad en todos nuestros procesos, la rapidez, la atencin y orientacin al cliente, la responsabilidad con nuestros empleados, cliente y nuestro entorno y la eficiencia en lo que hacemos.

Organigrama
Gerente

Secretaria

Gerente

Chofer

Operario

Operario

Operario

Operario

Operario

Flujo Proceso productivo

materia prima

FRUTA CONFITADA

PULPA DE FRUTAS

FRUTA DESHIDRATADA

PERSONAS

Maduracin Seleccin Pesaje Lavado Cortar o rallar 2 1 1 3

Sumergir en agua

Escaldado o Pelado Enfriado

Calentar

Colocar en las bandejas

Aadir almbar y

Inmersin en cido ctrico

Secar

Escurrido Despulpado Refinado Acondicionado Desaireado Pasterizado Envasado Cliente Venta 2 2 1

Proceso Productivo - Descripcin Aprovisionamiento de materia prima: Se calcula que cerca de 40 por ciento de las cosechas de fruta se arruinan por las condiciones climticas o prdidas en la transportacin de la mercanca. Y aunque no lo creas, aqu hay un rea de oportunidad para este negocio. Tradicionalmente, la fruta con algn tipo de maltrato se emplea para elaborar ates y otros dulces, es as que nosotros aprovecharemos esta oportunidad para aprovisionarnos de esta materia prima a bajo costo. El aprovisionamiento se realizar de dos maneras: Compra directa al productor visitando la cosecha en movilidad propia Compra en mercados de abasto.

Proceso 1- Pulpa de frutas Recibo de Materia Prima: Se pesa la cantidad requerida y se verifica el grado de maduracin y estado de la fruta, la cual debe encontrarse sana y sin algn tipo de contaminacin. Prelavado: La fruta deber ser introducida en el tanque de prelavado previamente al nivel exigido, donde el contacto con el agua y el desinfectante ayudan a remover la mugre para facilitar los procesos siguientes de seleccin y lavado por presin.

Seleccin: Eliminar la fruta sobre madura, magullada, con hongos (manchas lamosas, blancas, negras, verdes o cafs) aporreadas y heridas por donde hayan podido entrar microorganismos, ya que esto incide en el deterioro de la pulpa. Lavado: La fruta deber ser lavada con agua limpia y potable por presin. Escaldado: Este paso aplica slo a cierta clase de frutas; se sumerge la fruta, una vez lavada, en agua hirviendo para lograr un ablandamiento que facilita los siguientes pasos Despulpado: Se extrae la parte comestible de la fruta, se presenta una separacin de la

pulpa de aquellos residuos slidos como cscaras y semillas. Pasar la fruta por un tamiz de acero inoxidable con orificios 0.5 milmetros y pesar la pulpa. El rendimiento esperado: 85% Refinado: Esta actividad aplica a cierta clase de frutas, para las cuales se requiere hacer ms pura la pulpa, es decir eliminar pequeos residuos de cscara y semillas Inspeccin y ensayo: Se le realiza a la pulpa un anlisis organolptico, donde se evalan caractersticas como sabor, olor, color y textura y, anlisis fisicoqumicos de acidez, pH y Brix, para determinar la conformidad de la pulpa de acuerdo a unos parmetros establecidos. Se pude ajustar los grados brix a 6 y agregar 0,05% de cido ctrico y 0.1% de cido ascrbico hasta lograr un Ph en equilibrio igual o inferior a 4.5 (ideal 4.2). Los conservantes qumicos (benzoato de sodio y sorbato de potacio) se adicionan solo para la conservacin por refrigeracin, pero en nuestro caso no sern utilizados.

Empaque y embalaje: El producto es vertido a un tanque, el cual tiene una vlvula manual que permite la dosificacin de la pulpa. El producto es empacado en bolsas de polietileno, selladas correctamente sin exceso de aire; las cuales estarn impresas con el sabor y la fecha de vencimiento indicadas. El producto es embalado en canastillas plsticas para su almacenamiento, 30 Kg mximo por canastilla Almacenamiento: El producto es conservado en cuartos fros a temperatura de congelacin entre 10 C y -20 C. Las canastillas son marcadas teniendo en cuenta el sabor, la fecha de elaboracin, el nmero de lote y la referencia (presentacin) Proceso 2 - FRUTAS DESHIDRATADAS Los deshidratadores que emplearemos utilizan combustible, y consiste en: Prelavado, seleccin, lavado (procesos descritos en la parte superior del documento) luego los frutos se cortan en lonjas de 6 a 7 mm de grueso, se rehogan durante 6 a 8 minutos, se colocan sobre la red metlica de mallas estrechas y se colocan al deshidratador, ordinariamente al cabo de 3 0 4 horas ya estn desecadas. El combustible (gas) calienta el

aire que para deshidratar el alimento, este proceso permite lograr un mayor control al producto y puede ser utilizado durante el da o la noche, sin importar el clima. La correcta clasificacin, seleccin, lavado y acondicionamiento de la materia prima es tan importante como el proceso mismo de deshidratado. FRUTAS CRISTALIZADAS La fruta se vierte en jarabe de azcar caliente y se lleva a ebullicin por quince a treinta minutos. Luego se deja enfriar y reposar hasta el da siguiente. El paso siguiente es sumergir la fruta en un jarabe de azcar ms concentrado y repetir la operacin. Este proceso debe ser muy lento, para permitir que el azcar penetre a medida que el agua se disipa. Despus de que la fruta ha sido saturada de azcar sta puede deshidratarse a mediana temperatura en un deshidratador. Envasado y almacenado El envasado y el almacenado requieren de especial atencin. El producto final, luego de ser deshidratado, debe protegerse de los rayos solares, de la humedad, y calentarse para prevenir la prdida del sabor o su descomposicin. Los envases de cermica, vidrio, metal o plstico resultan apropiados si puede lograrse un sellado perfecto. Una opcin menos costosa podra ser el empleo de bolsas de polietileno selladas al calor; no obstante, un material ms efectivo an son las lminas de polipropileno, que proporciona mayor proteccin y permiten que el producto se conserve por ms tiempo. Estos productos deben almacenarse en un lugar fresco y seco, libre de la accin de los rayos solares y de insectos y roedores. Por lo general, la fruta deshidratada puede conservarse por muchas semanas. PROCESAMIENTO DE VEGETALES LAS TCNICAS DE PRESERVACIN DE VEGETALES para consumo domstico no se hallan tan difundidas como en el caso de las frutas y tienen un carcter distinto si se destinan al mercado. Debido al bajo grado de acidez caracterstico en los vegetales, si no se cuenta con la habilidad, la experiencia y el equipo necesario, resultarn ms difciles y poco recomendables. Los temas sobre higiene y calidad del agua desarrollados para los frutales son de igual aplicacin para el caso de los vegetales y, por tanto, no los trataremos nuevamente. Sin embargo, se deber tener presente que con relacin a los niveles de acidez existe una marcada diferencia entre frutas y vegetales. SALADOS/EN SALMUERA Y ENCURTIDOS Los pepinos, las betarragas, zanahorias, la col, la berenjena, el pimiento morron son slo algunos de los muchos vegetales que se pueden preservar en encurtido. Los vegetales pueden macerarse en salmuera o fermentarse para producir el encurtido.

Los vegetales se deben colocar en una concentracin de sal (salmuera), para prevenir el desarrollo de microorganismos que descomponen y cambian el sabor, el color y la textura de los vegetales, como es el caso del encurtido. Los vegetales se deben mantener en maceracin en una concentracin de sal de 6 a 10% durante los primeros diez das. Luego, gradualmente, se incrementa la concentracin a 16% durante las siguientes seis semanas. Los vegetales en salmuera pueden mantenerse luego en barriles por un largo periodo hasta su procesamiento final. ste comprende en precocer los vegetales a una temperatura de 80 a 90 C por dos a diez minutos y luego envasarlos en una mezcla de sal (3%), vinagre (%) y azcar (al gusto, pero generalmente 5%). Vegetales deshidratados El deshidratado constituye un mtodo muy comn para la preservacin de vegetales y las tcnicas para el deshidratado al aire libre se parecen a las que se usan con las frutas; no obstante, a diferencia de las frutas, la mayora de vegetales debe precocerse. Los vegetales se sometern a un proceso de precoccin a vapor (ms recomendable que en agua), porque se pierden menos nutrientes por lixiviacin. Luego se realiza el corte a los vegetales para poder colocarlos en las mallas y as poder ingresar a la cmara de deshidratado. Como en el caso de las frutas secas, deben usarse materiales apropiados en el envasado con el fin de mantener seco el producto final.

CAPITULO 6. CRONOGRAMA DE IMPLEMENTACIN

ACTIVIDADES Construccin de predio Compra de equipos Instalacin contratacin de personal Capacitacin al personal contratado Organizacin administrativa Plan de marketing y difusin Prueba y puesta en marcha Produccion

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 AGO SEP OCT NOV DIC ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL

CAPITULO 7. RIESGOS

La empresa AL NATURAL presenta dos tipos de riesgos. Los que afectan a la industria en general y los internos. Dentro los riesgos externos hemos identificado los siguientes: La inestabilidad poltica y social que vive el pas (bloqueos, paros, etc). La inseguridad jurdica. Carreteras deficientes La debilidad institucional de las instituciones gubernamentales, prefecturas y los municipios en la aplicacin de polticas orientadas a reactivar la actividad econmica de las empresas de desarrollo agrcola.

Para minimizar el impacto de estos riesgos la empresa buscar proteger todos los activos contra acciones de violencia poltica y social haciendo participar a las personas locales en el trabajo de la empresa. Los riesgos internos identificados son; Disponibilidad de mano de obra calificada. Materia prima en mal estado. Demora en la entrega de materia prima. Demora en la entrega de envases vacos.

CAPITULO 8. FINANCIACIN

La empresa generar ingresos propios por la venta de sus productos. Se estima que a partir del sexto mes el emprendimiento ser auto sostenible. A continuacin se presenta un resmen de: Las inversiones Proyecciones de ingresos y egresos Flujo de caja Indicadores de rentabilidad

Todos ellos expresados en Pesos Bolivianos

COSTOS DE INVERSIN INVERSIN EN MAQUINARIA Y EQUIPO N DESCRIPCIN Canastas de 23Kg Balanza mecnica de plataforma Phmetro Refractmetro Bandas transportadoras tamiz de acero inoxidable de 0,5mm balanza electrnica LAVADORA DE FRUTAS 1 tm TANQUE DE ESCALDADO DESPULPADORA 20Kg PASTEURIZADOR Tanque de1tn con apertura manual Selladora Termmetro Baldes plsticos Juego de utensilios: cuchillos, paletas, colador, embudo Cuadro X May-08

T.C. (Bs/$us)= 7,25 Costo Total Unidad Cantidad Costo Unit. $us ($us) Unidad 20 16,4 328 Unidad Unidad Unidad Unidad unidad unidad unidad m3 unidad unidad unidad unidad 1 1 1 1 2 1 1 2 1 1 1 1 2 6 480 460 560 2999,4 350 200 600,0 900,0 500,0 12000 1000 400 15 4 480 460 560 2999,434069 700 200 600,0 1800,0 500,0 12000 1000 400 0 30 24

Costo Total Emprendedor (Bs) 2378,00 1189 3480,00 3335,00 4060,00 21745,90 5075,00 1450,00 4350,00 13050,00 3625,00 87000,00 7250,00 2900,00 0,00 217,50 174,00

DELAP 1189

1740 1740 1667,5 1667,5 2030 2030 10872,9485 10872,949 2537,5 725 2175 6525 1812,5 43500 3625 1450 0 108,75 87 2537,5 725 2175 6525 1812,5 43500 3625 1450 0 108,75 87

unidad unidad

unidad

250

1250

9062,50

4531,25

4531,25

Secador de tnel o bandejas ( o secador solar) unidad Higrmetros unidad SUBTOTAL MAQUINARIAY EQUIPOS IMPREVISTOS TOTAL MAQUINARIA Y EQUIPOS COSTOS DE INVERSIN INVERSIN EN VEHICULOS N DESCRIPCIN Camioneta 4x4

2 2

100 30 1%

200 60 23.591 236

1450,00 435,00 171.038 1.710 172.748

725 217,5 85.519 855 86.374

725 217,5 85.519 855 86.374

May-08

Unidad Cantidad Unidad 1

23.827 Cuadro X T.C. (Bs/$us)= 7,25 Costo Total Costo Unit. $us ($uss) 4500 1% 4500 4.500 45 4.545

Costo Total (Bs) 32625 32.625 326 32.951

Emprendedor 32625 32.625 326 32.951

DELAP

SUBTOTAL VEHICULOS IMPREVISTOS TOTAL VEHICULOS

COSTOS DE INVERSIN INVERSIN EN MUEBLES Y ENSERES N DESCRIPCIN Muebles y Enseres Escritorio gerencia Escritorio pequeo Estante Silla Computadora Calculadora Mesa Impresora Material de higiene y seguridad barbijos mandiles gorros guantes

May-08 T.C.Bs/$us)= Costo Unit. $us

Unidad Cantidad

Cuadro X 7,25 Costo Total ($us)

Costo Total (Bs)

Emprendedor

DELAP

Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid. Unid.

2 1 2 8 2 4 2 2

70 60 60 10 500 10 54 45

140 60 120 80 1.000 40 108 90

1.015 435 870 580 7.250 290 783 653 0 363 508 254 73 0 13.072 131 13.202

508 218 435 290 3.625 145 392 326 0 181 254 127 36 0 6.536 65 6.601

508 218 435 290 3.625 145 392 326 0 181 254 127 36 0 6.536 65 6.601

Unid. Unid. Unid. pares

10 10 10 10

5 7 3,5 1

SUBTOTAL MUEBLES Y ENSERES IMPREVISTOS TOTAL MUEBLES Y ENSERES

1%

50 70 35 10 0 1.803 18 1.821

COSTOS DE INVERSIN INVERSIN EN ASISTENCIA TECNICA N DESCRIPCIN Unidad

May-08 T.C.Bs/$us)= Costo Unit. Cantidad $us

Cuadro X 7,25 Costo Total Costo total (Bs) Emprendedor DELAP

Asistencia tecnica Apoyo formalizacion de empresa Consultoria Estudio de mercado Consultoria Porf. Desarrollo de nuevos productos Consultoria Diseo de Imagen y marca Consultoria SUBTOTAL ASISTENCIA TECNICA IMPREVISTOS

1 1 1 1

500 800 1500 800 1%

500 800 1.500 800 3.600 36

3.625 5.800 10.875 5.800 26.100 261 26.361

725 580 2.175 1.160 4.640 46 4.686

2.900 5.220 8.700 4.640 21.460 215 21.675

ASISTENCIA TECNICA 3.636 COSTOS DE INVERSIN Cuadro X INVERSIN EN CAPACITACIN May-08 T.C.Bs/$us)= 7,25 N DESCRIPCIN Unidad Cantidad Costo Unit. $us Costo Total ($us) Capacitacin trabajadores de planta Manejo de equipos
Normas de calidad y seguridad

Costo Total (Bs)

Emprendedor

DELAP

Persona Persona

6 6

50 70

300 420

2.175 3.045

435 609

1.740 2.436

Capacitacin de personal administrativo Manejo de inventarios

Marketing y comercializacin

Produccin Atencin al cliente Contabilidad y finanzas SUBTOTAL CAPACITACION IMPREVISTOS CAPACITACION

Persona Persona Persona Persona Persona

3 2 2 2 1

50 400 300 300 400 1%

150 800 600 600 400 3.270 33 3.303

0 1.088 5.800 4.350 4.350 2.900 23.708 237 23.945

0 218 1.160 870 870 580 4.742 47 4.789

0 870 4.640 3.480 3.480 2.320 18.966 190 19.156

PROYECCIN DE INGRESOS
Lnea de productos Productos Presentacin Alimentos Frutas deshidratadas : bolsa de 1 kg deshidratados bolsas de 200 gr Bolsa 500 gr bolsa plstica de 50gr. Caja de cartn de 300 gr Vegetales deshidratados: Alimentos en conserva Frutas en conserva Bolsa plstica de 200 gr Bolsa plstica de 500 gr envase de vidrio de 500gr envase de vidrio de 5 kg Precio Cantidad (Bs) Ao 1 Ao 2 Ao 3 300 800 1200 50 11 25 5 15 15 30 11 80 15 7,5 20 130 45 25 15 10 25 10 45 85 25 60 5 20 50
400 300 200 1200 2400 1800 400 240 200 75 50 30 960 360 500 720 600 480 1200 720 480 450 360 480 960 2400 2000 3200 3600 12000 2400 1500 2400 480 800 960 720 560 1800 900 960 480 480 720 1200 3600 5000 4500 4800 48000 4800 1800 6000 4500 3600 3600 3600 Ao 1 15000 4400 6000 1000 1125 750 900 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ingresos Ao 2 Ao 3 40000 60000 10560 9000 2500 10800 9000 14400 13200 57600 7200 3375 7200 62400 43200 60000 30000 32000 26400 12000 4000 14400 10800 16800 19800 72000 14400 3600 9600 93600 54000 90000 75000 45000

Vegetales en conserva envase de vidrio de 1 kg Vegetales preparados envase de vidrio de 250 gr en conserva envase de vidrio de 1 kg Pulpas, zumos Pulpas de frutas y pastas envase de vidrio de 5kg , bolsa plstica de 2 kg bolsa plstica de 1 kg bolsa plstica de 0,5 kg Pulpas de vegetales: Zumos concentrados bolsa plstica de 1 kg bolsa plstica de 2,5 kg botelln de 1 litro botelln de 5 litros botelln de 10 litros pastas, y cremas
Frutas abrillantadas para repostera

90000 120000

0 120000 480000 0 108000 216000 0 127500 153000 0 0 2000 6000 10000 47175 0 150000 0 270000 6000 48000 1E+06 18000 72000 2E+06

bolsa plstica de 1 kg bolsa plstica de 2,5 kg bolsa plstica de 50 bolsa plstica de 200 gr. bolsa plstica de 500 gr.

Frutas abrillantadas

90000 180000

Total

PROYECCIN DE EGRESOS
Salario N Mes 1 1 1 5 1 9 4500 3500 1200 800 1000 Costo mensual 4500 3500 1200 4000 1000 14200 Costo Anual 58500 45500 15600 52000 13000 184600

PERSONAL

Gerente Jefe de produccin Secretaria Operarios Conductor TOTAL

EGRESOS DE OPERACIN Gerente

Ao0

Ao1 29250 22750 7800 26000 6500 92300 9432,75 1200 500 1800 2400 2400 2500 10800

Ao2 58500 45500 15600 52000 13000 184600 339688 3600 800 3600 4800 4800 3500 21100

Ao3 58500 45500 15600 52000 13000 184600 773850 3600 800 4000 4800 5200 4600 23000

Jefe de produccin Secretaria Operarios Conductor

Total Personal Total Materia prima e insumos Energia electrica Agua Telefonos Alquiler Transporte Otros gastos Total Gastos administrativos Total Promocion y propaganda IVA IT Total egresos operacin Utilidad Bruta IUE Total egresos

6132,75 1415,25 120080,75 -72905,75 -72905,75

5000 8500 130251,55 296452 30058,05 68412 710697,6 1354814 291237,4 925586 72809,35 231396,5 783506,95 1586210,5

EGRESOS DE INVERSIN Infraestructura Equipos Vehiculo Mobiliario Capacitacin Asistencia tcnica Capital de trabajo Total egresos inversin

Ao 0 110.000 172.748 32.951 13.202 23.945 26.361 106100 485.308

Ao 1

Ao 2

Ao3

EGRESOS DE FINANCIAMIENTO Intereses Total egresos financiamiento

Mes 0 0

Ao1 Ao2 1103,809 885,71237 1103,809 885,71237

Ao3 654,164 654,164

Total de egresos de efectivo

-485.308

412.402

784.611 1.587.096

Flujo de caja neto - Flujo descontado - VAN Mes Flujo de caja neto Flujo de caja descontado (Flujo de caja descontado) Inversion inicial 0 1 -485.308 -365.227 485307,568 365226,82 545401,21 485.308 2 217.324 3 693.304

60.094

217324,24 693303,79 545401,21

VAN

60093,64

Indicador de rentabilidad
Tasa de descuento anual Valor actual neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) 10% 119988,176 5,6%

El flujo de caja y los indicadores de rentabilidad indican que el proyecto ser rentable, por otra parte se puede observar que el total de la inversin requerida es de Bs 485.308 (Cuatroscientos ochentay cinco mil trescientos ocho 00/100 bolivianos) de los cuales el monto aportado por el emprendedor asciende a: 296.502 Bs (Doscientos noventa y seis mil quinientos dos 00/100 bolivianos) correspondiendo la solicitud al DELAP por un monto de Bs 188806 (Ciento ochentay ocho mil ochocientos seis 00/100 bolivianos).