UNIVERSIDAD CRISTIANA DE PANAMA

FACULTAD DE ADMINISTRACIN DE EMPRESAS, RECURSOS HUMANOS Y CONTABILIDAD

LICENCIATURA EN NEGOCIOS, BANCA Y FINANZAS

OPERACIONES Y CRDITO BANCARIO

CDIGO: BAN-003

ROL DE LOS ORGANISMOS INTERNACIONALES EN EL COMBATE DE LOS DELITOS DE LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Prof. Jonney Ilgarlo P., M.Ed.

2012

Tanto el Lavado de Dinero, como el Financiamiento al Terrorismo y el Terrorismo en s, son realidades que crean o generan un efecto altamente virulento y corrosivo en la economa, el Estado y el bienestar social de un pas. Se constituye en una prctica que distorsiona y deforma las decisiones mercantiles, pone en riesgo y compromete los sistemas financieros, menoscaba el control de la poltica econmica, erosiona poco a poco la reputacin y buen nombre de los pases, adems de exponer y hacer susceptibles a las sociedades a delitos graves, peligrosos y engorrosos en su tratamiento y valoracin, como lo son el Trfico de Sustancias Ilcitas, la Trata de Personas, la Comercializacin por intermedio del Contrabando, entre muchas otras actividades delictivas relacionadas con el Crimen Organizado. La comunidad internacional, toma cartas sobre el tema, y une esfuerzos para aglutinarse en el marco de estructuras globales que dicten pautas en torno a este sombro contexto de nuestra realidad actual. Son estos Organismos Internacionales los que desempean roles por dems fundamentales en la lucha que adelantan las naciones del mundo por combatir los delitos de Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo. Entre los principales Organismos Internacionales que realizan amplios aportes en la lucha contra las reseadas actividades delictivas, se encuentran: la Organizacin de Naciones Unidas (ONU), por intermedio de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito y el Consejo de Seguridad (UNODC); la Organizacin de Estados Americanos (OEA), a travs de la Comisin Interamericana contra el Abuso de Drogas (CICAD) y el Comit Interamericano contra el Terrorismo (CICTE), el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial (BM) y de manera directa el Grupo de Accin Financiera (GAFI) y sus brazos regionales en las diferentes latitudes (organismos estilo GAFI), como son en el Continente Americano el Grupo de Accin Financiera del

Caribe (GAFIC) y el Grupo de Accin Financiera de Sudamrica (GAFISUD), y as como el Grupo Asia-Pacfico sobre Lavado de Dinero (GAP). Otro organismo que reviste una repercusin positiva en el combate internacional a estos flagelos, lo es el Grupo EGMONT, cuya representacin est a cargo en el caso de la Repblica de Panam, de la Unidad de Anlisis Financiero para la Prevencin del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo (UAF), entidad de carcter administrativo adscrita al Consejo de Seguridad Pblica y Defensa Nacional del Ministerio de la Presidencia, que ejerce las funciones propias de una unidad de inteligencia financiera (UIF), tal como es concebido este tipo de aparatos en el mbito internacional. El Grupo EGMONT, es un organismo internacional de cooperacin mutua establecido con la finalidad de detectar y combatir el Lavado de Activos; fue creado el 9 de junio de 1995 en el Palacio de Egmont en Arenberg, Bruselas. Su rol principal, es el de unificar a las Unidades de Inteligencia Financiera a nivel mundial. Cuenta con una membresa actual de 108 pases y desarrolla en su esquema estructural, 4 grupos de trabajo (Grupo Legal, Grupo de Capacitacin, Grupo de Difusin y Grupo Operativo). La Secretara permanente de este organismo se encuentra en la ciudad de Toronto, Canad. La Repblica de Panam, es miembro del organismo desde 1997 y por intermedio de las pautas y parmetros establecidos por este organismo, mantiene suscrito en la actualidad en materia de Cooperacin Internacional, ms de 40 Memorandos de Entendimiento con pases de Amrica del Norte, Centro y Sur, Europa, El Caribe, frica, Oceana y Medio Oriente. El Grupo de Accin Financiera (GAFI): Este organismo, se constituye en uno de carcter Inter-Gubernamental, cuya intencin o propsito es el desarrollo, impulso y promocin de polticas, en los niveles locales de cada jurisdiccin, as

como internacionalmente, para combatir el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. El GAFI, fue establecido en el ao de 1989 por el Grupo de los siete (G-7) y lo integran Argentina, Australia, Austria, Blgica, Brasil, Canad, Dinamarca, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Hong Kong, China, Islandia, Irlanda, Italia, Japn, Luxemburgo, Mxico, Holanda, Nueva Zelanda, Noruega, Portugal, Federacin Rusa, Singapur, Sudfrica, Suiza, Espaa, Suecia, Turqua, Reino Unido y Estados Unidos de Amrica. Teniendo entre sus principales consecuciones, la publicacin en el mes de abril de 1990 las 40 Recomendaciones que brindan un diseo de la accin necesaria para luchar contra el Lavado de Dinero. Estas recomendaciones fueron reformuladas en los aos de 1996 y 2003, para plasmar los cambios en las tendencias de Lavado de Dinero y anticipar futuras amenazas. En el ao 2001, el GAFI emiti ocho (8) Recomendaciones Especiales para combatir el Financiamiento del Terrorismo, a las cuales se adicion finalmente una novena Recomendacin sobre el Contrabando de Efectivo. Este organismo posee dos mecanismos bsicos de evaluacin para la aplicacin de sus Recomendaciones: Los ejercicios de auto-evaluacin y Las evaluaciones mutuas Los ejercicios de auto-evaluacin consisten en la respuesta de cada pas respecto de la situacin en torno a la aplicacin de los criterios contenidos en las 40 + 9 Recomendaciones del Grupo. Estos ejercicios se realizan una vez al ao, y tienen por objeto monitorear la evolucin de los pases respecto de sus sistemas anti-lavado de dinero, y armonizar la legislacin en la materia, atendiendo a las 40 + 9 Recomendaciones.

Las evaluaciones mutuas constituyen el proceso mediante el cual el GAFI examina el nivel de cumplimiento de los criterios y recomendaciones que formula en materia de prevencin y control del Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo. Todos los pases que integran el organismo son sometidos a este proceso de evaluacin, el cual culmina en un documento (Reporte o Informe) que da cuenta de la situacin general de cada pas evaluado, frente a dichas problemticas. Para el rea de la Cuenca del Caribe y Centro Amrica, el Grupo de Accin Financiera del Caribe GAFIC, dentro de su proceso de evaluacin toman parte especialistas de diferentes pases (de las reas financiera, legal y de aplicacin de la ley), quienes integran un equipo de expertos evaluadores que visita el pas objeto de evaluacin, con la finalidad de entrevistarse con las autoridades de los diferentes organismos que, directa o indirectamente, tratan la problemtica del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Previamente a la visita in situ, especficamente 6 meses antes, el pas evaluado es notificado de la fecha de la visita, y se le remite un Cuestionario (Metodologa Comn de Evaluacin) estructurado en torno a 120 criterios que abordan, desde las medidas referentes a la justicia penal y la cooperacin internacional, el marco jurdico e institucional para las instituciones financieras y su efectiva aplicacin, y los criterios especficos para el sector bancario, de seguros y de valores; este cuestionario debe ser devuelto a la Secretara del Organismo 2 meses antes de la visita. Con posterioridad el organismo preparar un borrador y se lo entrega a los expertos examinadores 1 mes antes de presentarse en el pas evaluado. La visita in situ ser por un perodo de 10 das, en los cuales los 7 primeros das, sern destinados para la realizacin de reuniones con las distintas autoridades

del pas, tanto del sector pblico, como del sector privado; los siguientes 2 das los integrantes de la misin proceden a revisar el resultado de las reuniones y se inicia la redaccin de su informe. El ltimo da de la visita se realiza una entrevista de salida y se presentan las conclusiones extraoficiales; los evaluadores tendrn que presentar un borrador inicial en un plazo de 9 semanas despus de la visita; la jurisdiccin tiene 1 mes para revisar este borrador inicial y efectuar las observaciones al mismo, a lo cual los examinadores contarn con 2 semanas para responder a estos; finalmente se somete a discusin de la Plenaria el informe final para la aprobacin de los Ministros de los pases miembros. En lneas generales, esta metodologa de evaluacin establece que un adecuado marco legal institucional destinado a prevenir y controlar el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo debe incluir: a) Leyes que tipifiquen el Lavado de Dinero y la Financiacin del Terrorismo, y que impongan obligaciones a) las instituciones financieras. b) Un adecuado marco institucional administrativo. c) Leyes que provean a las autoridades competentes de las tareas, d) Polticas sostenibles para el sector financiero. e) Una infraestructura desarrollada del sector pblico y f) Cdigos que aseguren el comportamiento tico y profesional de las personas. Los criterios de evaluacin utilizados para calificar el nivel de cumplimiento en cada caso son: a) Cumplido C b) Mayormente Cumplido MC c) Parcialmente Cumplido PC d) No Cumplido NC

e) No Aplica NA

El Grupo de Accin Financiera del Caribe (GAFIC): Es un Organismo conformado por treinta (30) pases de Centroamrica y la Cuenca del Caribe, entre los que figura la Repblica de Panam. Su objetivo principal consiste en la puesta en ejecucin de medidas que constituyan una respuesta a la problemtica del delito de Lavado de Dinero en los pases de la regin. El mismo fue establecido como resultado de una serie de reuniones convocadas en Aruba en mayo de 1990 y en Jamaica en noviembre de 1992. Entre los logros del GAFIC figuran la formulacin de las diecinueve (19) recomendaciones para el combate del Lavado de Dinero, las cuales en la actualidad han sido reemplazadas por la aplicacin de las 40+9 Recomendaciones aprobadas por el GAFI. Los Estados miembros que integran en la actualidad el GAFIC son Antigua y Barbuda, Anguila, Aruba, Las Bahamas, Barbados, Belice, Bermuda, Islas Vrgenes Britnicas, Islas Caimn, Costa Rica, Dominica, Repblica Dominicana, El Salvador, Granada, Guatemala, Guyana, La Repblica de Hait, Honduras, Jamaica, Montserrat, Antillas Neerlandesas, Nicaragua, Panam, San Cristbal y Nieves, Santa Luca, San Vicente y las Granadinas, Surinam, Islas Turcos y Caicos, Trinidad y Tobago y Venezuela. Los representantes de los Gobiernos de Canad, el Reino de los Pases Bajos, Francia, el Reino Unido, los Estados Unidos de Amrica, Espaa y los Estados Unidos Mexicanos conforman las denominadas Naciones Cooperadoras y Auspiciadoras del GAFIC. Sus aportes al Organismo se materializan, a travs del apoyo a iniciativas de capacitacin especializadas en el tratamiento de la

problemtica asociada a estos delitos y el ofrecimiento de aportes econmicos con el fin de garantizar el cumplimiento de los programas que lidera el Organismo. El GAFIC posee una Secretara Permanente encargada de vigilar y controlar el cumplimiento de medidas contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo por parte de los pases miembros, que en la actualidad se encuentra ubicada en Puerto Espaa, Trinidad y Tobago. Este Organismo monitorea el cumplimiento de los estndares existentes en el combate del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, mediante el desarrollo de programas de evaluacin mutua a sus Estados miembros. Grupo de Accin Financiera de Sudamerica (GAFISUD): De igual forma, que el GAFIC, GAFISUD es un organismo estilo GAFI encargado de vigilar la situacin existente en el mbito del combate de los delitos de Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo dentro de sus pases miembros. Este Organismo surge de la decisin de los pases pertenecientes al Hemisferio Sudamericano en conformar una organizacin cuyo objetivo comn es el desarrollo de polticas tendientes a la erradicacin de ambos flagelos y el perfeccionamiento de los mecanismos de cooperacin entre los pases que integran dicha Organizacin. Este organismo para el Cono Sur (GAFISUD), fue creado formalmente el 8 de diciembre de 2000 en Cartagena de Indias, Colombia, mediante la firma del Memorando de Entendimiento constitutivo del grupo, por los representantes de los gobiernos de 10 pases: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Mxico, Paraguay, Per y Uruguay.

Su Secretara Permanente funciona en la Repblica Argentina. Sus rganos de funcionamiento son el Pleno de Representantes, el Consejo de Autoridades y la Secretara del Grupo. GAFISUD posee entre sus observadores a una serie de pases y organismos internacionales como: Alemania, el Banco Mundial, Banco Interamericano de Desarrollo, el Grupo EGMONT, Espaa, Estados Unidos de Amrica, FMI, Francia, INTERPOL, INTOSAI, Organizacin de las Naciones Unidas y Portugal. Tambin asisten a sus reuniones, como organizaciones afines, el Grupo de Accin Financiera GAFI, el Grupo de Accin Financiera del Caribe (GAFIC) y la Organizacin de Estados Americanos, a travs de la Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (OEA/CICAD). Este organismo al igual que el GAFIC, adopt entre sus lineamientos las 40+9 Recomendaciones del GAFI contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Oficina contra la Droga y el Delito de la Organizacin de Naciones Unidas: Conocida por sus siglas en ingls como UNODC (Office on Drugs and Crimes). Este organismo ostenta un sitial preponderante en la definicin de la poltica global de la lucha contra el Trfico de Drogas y la Criminalidad Organizada, incluyendo entre ellos, al Blanqueo de Capitales. Esta oficina desarrolla programas enfocados hacia actividades de entrenamiento para fortalecer los conocimientos de las autoridades de los pases en torno a los delitos mencionados, el desarrollo de un trabajo normativo con miras a asistir a los Estados en la ratificacin y la puesta en prctica de los instrumentos internacionales aprobados en esta materia, asesora a los pases en la

preparacin de sus normas internas sobre Drogas, Crimen Organizado y Terrorismo, entre otros delitos. Consejo de Seguridad de la Organizacin de Naciones Unidas (ONU): Es una Instancia cuya responsabilidad se focaliza en la preservacin de la paz y seguridad en las naciones que conforman la ONU. Sus decisiones y dictamines son de obligatorio cumplimiento. Cuando se presenta una controversia ante el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, la primera medida a tomar por el Organismo, es generalmente recomendar a las partes que lleguen a un acuerdo por medios pacficos. En algunos casos, el propio Consejo de Seguridad emprende actividades de investigacin y mediacin, sin descartar el establecimiento de principios para el arreglo pacfico. Cuando una controversia degenera en hostilidades, la preocupacin principal del Consejo de Seguridad es ponerle fin a estas acciones lo antes posible. En ese sentido, para prevenir la prolongacin de las discordias, el Consejo de Seguridad puede establecer directrices de cesacin del fuego. En apoyo del proceso de paz, el Consejo puede desplegar observadores militares o una fuerza de mantenimiento de la paz en una Zona definida como de Conflicto. Conforme al Captulo VII de la Carta de la Organizacin de Naciones Unidas, el Consejo de Seguridad, tiene el poder de tomar medidas para hacer cumplir sus decisiones. Puede imponer embargos o sanciones econmicas o incluso autorizar el uso de la fuerza para hacer cumplir con los mandatos. Han existido casos en que el Consejo de Seguridad ha autorizado, conforme al Captulo VII de la Carta, el uso de la fuerza militar por una coalicin de Estados Miembros o por una organizacin o agrupacin regional. Sin embargo, el Consejo toma tales medidas slo como ltimo recurso, ya cuando han sido

agotadas todas las vas pacficas para el arreglo de la controversia y luego de determinar que existe una amenaza a la paz, una violacin de la paz o un acto de agresin. Conforme al Captulo VII, el Consejo de Seguridad ha establecido Tribunales Penales Internacionales para enjuiciar a personas acusadas de violaciones graves al Derecho Humanitario Internacional, incluyendo el delito de Genocidio. Conforme a la Carta, el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas tiene la responsabilidad primordial de preservar la paz y mantener la seguridad internacional. El Consejo de Seguridad, se encuentra integrado por 15 miembros: 5 permanentes y 10 electos por la Asamblea General por perodos de 2 aos. Los miembros permanentes son China, los Estados Unidos de Amrica, la Federacin Rusa, Francia y el Reino Unido. Entre los miembros no permanentes figura la Repblica de Panam, cuya designacin en este recinto fue en el ao 2006. Cada miembro del Consejo tiene un voto. Las decisiones sobre temas de procedimiento se toman por voto cierto o positivo de por lo menos 9 de los 15 miembros. En lo que compete a situaciones de fondo, tambin requieren 9 votos afirmativos, pero stos tienen que incluir los votos favorables de los 5 miembros permanentes. sta es la regla de la "Unanimidad de las Grandes Potencias" o, dicho de otra manera, el "Veto". Si un miembro permanente no est de acuerdo con una decisin, puede emitir un voto negativo, el cual tiene poder de Veto. Cada uno de los 5 miembros permanentes ha ejercido su poder de Veto en alguna oportunidad. Si un miembro permanente no apoya una decisin, pero no quiere bloquearla con su Veto, tiene la opcin de abstenerse para votar.

De acuerdo con la Carta, todos los Miembros de las Naciones Unidas convienen en aceptar y cumplir las decisiones del Consejo de Seguridad. ste es el nico rgano de las Naciones Unidas cuyas decisiones, conforme a la Carta, los Estados Miembros estn obligados a cumplir. Los dems rganos de las Naciones Unidas hacen slo recomendaciones. La Presidencia del Consejo de Seguridad, rota mensualmente, segn el listado de los Estados Miembros del Consejo de Seguridad en atencin al orden alfabtico de sus nombres en el idioma ingls. El Consejo de Seguridad ha desempeado un papel beligerante en los ltimos aos, en lo que al combate de los actos de Terrorismo y su Financiamiento se refiere. Este organismo ha aprobado una serie de resoluciones sancionatorias de estas actividades ilcitas que deben ser acatadas en forma inmediata por los Estados miembros. Estas sanciones abarcan medidas que aluden al congelamiento de bienes de propiedad de individuos y organizaciones terroristas, medidas de carcter migratorio, aduanero, entre otras, con lo que en definitiva se pretende frenar actividades por parte los miembros o colaboradores de clulas terroristas.

La Organizacin de Estados Americanos (OEA). A travs de las siguientes instancias en el seno de la Organizacin: Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD) y el Comit Interamericano contra el Terrorismo (CICTE).

En primera instancia, La Comisin Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD), fue creada mediante Asamblea General de la Organizacin de Estados Americanos (OEA) en el ao de 1986, como respuesta poltica del Hemisferio Occidental para resolver todos los aspectos de la problemtica de las drogas. Cada Estado miembro designa a un representante de alto rango a esta Comisin, la cual se rene cada 6 meses. Esta Comisin se encarga de administrar programas de accin por medio de su Secretaria permanente, con el propsito de promover la cooperacin y la coordinacin entre los 34 pases miembros. Estos programas se encausan principalmente en: Prevenir y tratar el abuso de drogas; Reducir la oferta y disponibilidad de drogas ilcitas; Fortalecer las instituciones y mecanismos para el control de drogas; Mejorar las leyes de control y su aplicacin en el tema de armas de Fuego y lavado de activos; Desarrollar fuentes alternas de ingresos para cultivadores de coca, Amapolas, etc.; Brinda asistencia a los Estados miembros para mejorar la coleccin y anlisis de datos sobre todos los aspectos en materia relativa a las drogas, y Asistir a los Estados miembros y al hemisferio en general en la medicin del progreso en la lucha contra la problemtica de las drogas. La misin principal de la CICAD es el fortalecimiento de las capacidades humanas e institucionales y la canalizacin de los esfuerzos colectivos de sus Estados miembros para reducir la produccin, el trfico y el uso y abuso de drogas en Amrica.

Sus objetivos se centran en: Servir de foro poltico del Hemisferio en todos los aspectos del problema de las drogas. Promover la cooperacin multilateral en el rea de las drogas. Ejecutar los programas de accin para fortalecer la capacidad de los Estados miembros de la CICAD para prevenir y tratar el abuso de drogas; combatir la produccin y el trafico de drogas ilcitas; y limitar a los narcotraficantes los recursos obtenidos como resultado del trafico de drogas. Promover la investigacin en el rea de las drogas, el intercambio de informacin, capacitacin especializada y asistencia tcnica; y Desarrollar y recomendar estndares internacionales mnimos para la legislacin sobre control de drogas, para su tratamiento, para medir tanto el consumo de drogas como el costo de las drogas a la sociedad, y el establecimiento de medidas para el control de drogas, etc. Se tienen como logros ms significativos de CICAD los siguientes: - La planificacin de una estrategia hemisfrica para el combate de la problemtica de los delitos relacionados con drogas (entre ellos, el Lavado de Activos). - El diseo de un Reglamento Modelo sobre la materia. - El desarrollo de un Mecanismo de Evaluacin Multilateral (MEM). - La contribucin en el fortalecimiento de las instituciones vinculadas al combate de los delitos relacionados con drogas y el Lavado de Dinero. El Comit Interamericano contra el Terrorismo (CICTE): Es el organismo por excelencia a lo interno del Continente Americano encargado de la coordinacin de esfuerzos en la lucha contra del Terrorismo y su Financiamiento.

La estructura de este Comit surge durante la celebracin de La Segunda Conferencia Especializada sobre Terrorismo realizada en Mar del Plata, Argentina, los das 23 y 24 de noviembre de 1998, la cual concluy con la adopcin del Compromiso de Mar del Plata. Declaracin sta, en virtud de la cual los Estados miembros se adhirieron al compromiso de establecer el Comit Interamericano Contra el Terrorismo (CICTE), el cual estara integrado por las "Autoridades Nacionales Competentes" de los Estados miembros. Este esfuerzo fue respaldado por los Jefes de Estado del hemisferio en el Plan de Accin de la Segunda Cumbre de las Amricas, celebrada en la ciudad de Santiago de Chile. El primer perodo ordinario de sesiones del CICTE tuvo lugar en Miami, en Octubre de 1999. Posterior a esta sesin, tuvieron lugar convocatorias para nuevas reuniones en los aos subsiguientes. Resulta imposible olvidar que el trgico episodio de los atentados terroristas acontecidos el 11 de septiembre de 2001 en los Estados Unidos de Amrica, renovaron y volcaron la atencin de la Organizacin, en contra de esta calamidad. Es as como estos atentados fueron condenados de modo inmediato por la Asamblea General, mediante la suscripcin de la Resolucin para el Fortalecimiento de la Cooperacin Hemisfrica para Prevenir, Combatir y Eliminar el Terrorismo (RC.23/RES. 1/01) adoptada durante la realizacin de la XXIII Reunin de Consulta de Ministros de Relaciones Exteriores realizada el 21 de septiembre de 2001 en Washington, DC. Esta resolucin instrua a los Estados miembros a: - Reforzar la cooperacin, en los planos regionales e internacionales, para perseguir, capturar, enjuiciar, sancionar y cuando fuese el caso, acelerar la extradicin de los perpetradores, organizadores y patrocinadores de actos terroristas, as como fortalecer la cooperacin judicial recproca y el intercambio oportuno de informacin.

- Solicitar al Consejo Permanente para que convoque lo antes posible una reunin del Comit Interamericano Contra el Terrorismo, a fin de que identifique acciones urgentes dirigidas a fortalecer la cooperacin interamericana para prevenir, combatir y eliminar el terrorismo en el hemisferio. - Encomendar al Consejo Permanente la elaboracin de un proyecto de Convencin Interamericana contra el Terrorismo, con miras a presentarlo a la prxima Asamblea General de la OEA. Asimismo, instar a los Estados a estudiar la repercusin jurdica internacional de la conducta de las autoridades gubernamentales que apoyan con financiamiento, proteccin o amparo a personas y grupos terroristas. Los objetivos bsicos del CICTE consisten en: - Elevar el nivel en el intercambio de informacin por las autoridades nacionales competentes, incluyendo el establecimiento de una base de datos interamericana sobre asuntos relacionados con el Terrorismo. - Formular una propuesta para ayudar a los Estados miembros a redactar una legislacin apropiada contra el Terrorismo para todos los Estados. - Recopilar los tratados y acuerdos bilaterales, regionales y multilaterales suscritos por los Estados miembros y promover la adhesin universal a las convenciones internacionales contra el Terrorismo. - Aumentar la cooperacin en las fronteras y las medidas de seguridad relacionadas con la documentacin de viajes. - Desarrollar actividades de entrenamiento y manejo en situaciones de crisis. Entre sus programas sobresalen los siguientes: Programa sobre Aduanas y proteccin de fronteras Ejercicio de Simulacin contra el Terrorismo Programa sobre Financiamiento del Terrorismo Programa sobre Legislacin contra el Terrorismo

 Programa sobre Seguridad Aeroportuaria Programa sobre Seguridad Ciberntica Programa sobre Seguridad en Turismo y Programa sobre Seguridad Portuaria El Fondo Monetario Internacional (FMI): El Fondo Monetario Internacional (FMI) se crea en el mes de julio de 1944, durante la realizacin de la conferencia de la Organizacin de Naciones Unidas, celebrada en Bretton Woods, New Hampshire, Estados Unidos de Amrica, en la cual participaron representantes de cuarenta y cinco (45) pases, quienes tuvieron la idea de crear este organismo, con el propsito de establecer un marco de cooperacin econmica destinado a evitar que se repitieran las desastrosas polticas econmicas que contribuyeron a provocar la Gran Depresin de los aos treinta. Un total de 184 pases integran en la actualidad esta organizacin, entre los que se encuentra la Repblica de Panam. Este organismo, tiene por finalidad, el velar por la estabilidad del sistema monetario y financiero internacional (el sistema de pagos internacionales y tipos de cambio entre las monedas nacionales, que hace factible el intercambio comercial entre pases). Las actividades del Fondo Monetario Internacional FMI buscan fomentar la estabilidad econmica y evitar las crisis, ayudar a resolver las crisis cuando stas se presentan, y fomentar el crecimiento y aliviar la pobreza de las naciones. Para lograr stos objetivos, el FMI emplea tres mecanismos principales: la Supervisin, la Asistencia Tcnica y la Asistencia Financiera. Su contribucin en la lucha global contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, se centra en la elaboracin de la Metodologa

para la Evaluacin del cumplimiento de las 40+9 Recomendaciones del GAFI, en conjunto con el Banco Mundial y el GAFI. En este orden de ideas, se rescata el desarrollo de programas de asistencia tcnica que brindan expertos del organismo a las autoridades de los pases y la publicacin de documentos gua sobre la materia. El Banco Mundial: Es un Organismo internacional que ofrece asistencia financiera y tcnica a los pases, y aglutina en su ncleo a 185 Estados miembros. Este organismo est formado por dos instituciones de desarrollo singulares: el Banco Internacional de Reconstruccin y Fomento (BIRF) y la Asociacin Internacional de Fomento (AIF). Cada institucin tiene una funcin distinta y autnoma una de otra, sin embargo, fundamental para alcanzar la misin de reducir la pobreza en el mundo y mejorar los niveles de vida de las personas. El BIRF centra sus actividades en los pases de ingreso mediano y los pases pobres con capacidad crediticia, mientras que la AIF ayuda a los pases ms pobres del mundo. Juntos ofrecen prstamos con intereses bajos, crditos sin intereses y donaciones a los pases en desarrollo para proyectos en las reas de educacin, salud, infraestructura, comunicaciones, entre muchas otras. Al igual que el Fondo Monetario Internacional, este organismo ofrece su apoyo a los esfuerzos por combatir los embates del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Esta organizacin tuvo participacin activa en la elaboracin de la Metodologa para medir el cumplimiento de los pases en torno a las 40+9 Recomendaciones Anti-lavado de Dinero y contra el Financiamiento del Terrorismo, aunado a las asistencias tcnicas y documentos modelo y guas expedidos sobre la materia.

Bibliografa

Manual de Instrumentos Jurdicos Internacionales y Centroamericanos sobre la Narcoactividad. PNUFID, CICAD/OEA, ILANUD y CCP. Imprenta y Litografa Mundo Grfico, S.A. San Jos de Costa Rica, 1997. Legislacin sobre Narcotrfico y Lavado de Dinero, Tomos I y II. Sistemas Jurdicos, S.A. Panam, 1999. ARISTIZABAL GMEZ, Horacio. Diccionario del Nuevo Procedimiento Penal. Producciones Plaza y Jans LTDA. Bogot, Colombia, 1992. BUJN-PEREZ MARTNEZ, Carlos. Derecho Penal Econmico, Parte Especial. Editorial TIRANT LO BLANCH. Valencia, Espaa, 1999. PEA NOSSA, Lisandro. Curso de Ttulos-Valores. Cuarta Edicin. ditorial TEMIS, S.A. Bogot, Colombia, 1992. RODRGUEZ RODRGUEZ, Joaqun. Derecho Mercantil. Editorial Porra, S.A. Mxico DF., 1982. DAZ RAMREZ, Enrique. Contratos Bancarios. Editorial TEMIS, S.A. Bogot, Colombia, 1993.