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CREDIT & DEBIT ANALYSIS

Twinergy Solution
Il monitoraggio dei crediti verso i clienti e dei debiti verso i fornitori unattivit molto importante per le aziende che si rende necessaria al fine di controllare le variazioni del capitale circolante. Il Capitale Operativo (Capitale Circolante, Working Capital) lammontare di risorse che compongono e finanziano lattivit operativa di una azienda ed un indicatore utile per verificare lequilibrio finanziario dellimpresa nel breve termine. Il controllo della dinamica del Working Capitale un elemento critico per il governo della crescita dellazienda. La sua variazione determina lassorbimento o il rilascio di risorse finanziarie. Per aiutare le aziende a tenere sotto controllo questi elementi Twinergy ha realizzato CDA (Credit/Debit Analysis).

CARATTERISTICHE
CDA-Credit/Debit Analysis una Twinergy Business Solution composta da Credit Analisys: analisi dei crediti maturati verso clienti, Debit Analsys: analisi del debito accumulato nei confronti dei fornitori CDA si avvale dei potenti strumenti di analisi e integrazione messi a disposizione dalla suite di Sap per la Business Intelligence. Grazie a questo oltre a poter contare su un ottimo motore di datawarehouse, si dispone di strumenti avanzati per il reporting, per la pubblicazione su web e per laccesso alle informazioni native su sistemi ERP SAP.

Schema di soluzione

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CREDIT & DEBIT ANALYSIS


DESCRIZIONE
Credit Analysis un sistema per il Controllo e lAnalisi del Credito, basato sulla piattaforma SAP BI (Business Intelligence). Utilizza le partite ed i saldi dei clienti, e consente di analizzare la situazione del credito alla data corrente o del passato. INDICATORI PER LANALISI DEL CREDITO I report di Credit Analysis elaborano i principali indicatori utilizzati per lanalisi del credito: Aging scaduto (es: intervalli 30, 60, 90 gg); Aging a scadere (es: intervalli 60, 90, 120 gg); DSO (Days Sales Outstanding); Giorni medi di pagamento, dilazione teorica, ritardo; Contenzioso e livelli sollecito; Analisi del Fatturato per condizioni di pagamento; Analisi ABC clienti; Effetti e esposizione . Indicatore DSO Il DSO (Days Sales Outstanding) misura quanti giorni una societ impiega in media per incassare i crediti. Nel calcolo dei giorni DSO vengono utilizzati i saldi aperti dei clienti ed i fatturati. Il DSO solitamente calcolato su base annuale o trimestrale. Indicatore Giorni Medi Pagamento possibile analizzare i giorni medi di pagamento, di dilazione teorica e di ritardo selezionando un periodo di tempo in base alla data fattura o alla data pagamento. I giorni medi di dilazione teorica sono disponibili con lemissione della fattura (data scadenza - data fattura); i giorni medi di dilazione reale (e di ritardo) sono disponibili dopo lincasso (data valuta banca - data fattura). possibile calcolare i giorni di ritardo anche per le fatture non ancora incassate e scadute, utilizzando come data di incasso la data di esecuzione del report.

DIMENSIONI DI ANALISI DEL CREDITO Le dimensioni di analisi incrociano quelle della contabilit clienti (es: societ, cliente, condizione di pagamento, blocco sollecito, data documento, ecc) ed possibile integrare nel modello anche le dimensioni delle vendite (es: organizzazione commerciale, canale di vendita, settore merceologico, agente e capo area, destinatario merci, ecc). NAVIGAZIONE DEI REPORT Ladozione della piattaforma Sap BI consente di accedere ai report sia con MS Excel che con un Internet browser. La flessibilit di navigazione dei report, oltre a offrire sofisticate opzioni di sorting e filtro, rende molto semplice passare da un livello di sintesi (es: analisi del credito per Societ e Organizzazione Commerciale) a livelli di maggior dettaglio. DATI STORICI E ATTUALIZZATI I report dellapplicazione possono essere elaborati utilizzando attributi storici, quelli memorizzati al momento della registrazione dellevento, e attributi attuali, quelli presenti attualmente sulle anagrafiche. Questo significa che navigando un report possibile scegliere se utilizzare la condizione di pagamento storica della fattura o quella attuale dellanagrafica del cliente, o entrambe le condizioni di pagamento per effettuare dei confronti. Debit Analysis un sistema per il Controllo e lAnalisi del Debito verso fornitori, basato sulla piattaforma SAP BI. Utilizza le partite ed i saldi dei fornitori, e consente di analizzare la situazione del debito alla data corrente o del passato.

INDICATORI PER LANALISI DEL DEBITO I report di Debit Analysis elaborano i principali indicatori utilizzati per lanalisi del debito: Aging scaduto (es: intervalli 30, 60, 90 gg); Aging a scadere (es: intervalli 60, 90, 120 gg); DPO (Days Payable Outstanding; Giorni medi di pagamento, dilazione teorica, ritardo; Analisi del Fatturato per condizioni di pagamento; Analisi ABC fornitori . Indicatore DPO Il DPO (Days Payable Outstanding) un indicatore che misura quanti giorni una societ impiega in media per pagare i fornitori. Nel calcolo dei giorni DPO vengono utilizzati i saldi aperti dei fornitori ed i fatturati. Il DPO solitamente calcolato su base annuale o trimestrale. DIMENSIONI PER LANALISI DEL DEBITO Le dimensioni di analisi disponibili sono quelle della contabilit fornitori (es: societ, fornitore, condizione di pagamento, blocco pagamento, data documento, ecc) ed possibile integrare nel modello anche le dimensioni proprie degli acquisti.

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