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FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES ESCUELA DE ADMINISTRACIN DE EMPRESAS

ASIGNATURA: FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS DE INVERSION TEMA: PLAN DE NEGOCIO: NORUVA DOCENTE :

CPC. Gavina Santa Mara de Che Len INTEGRANTES: Martin Arriola Cruzado Carlos Lindo Uriarte Angello Martnez Quesqun Rosa Robles Ros Manuel Vinces Arbul CICLO: VII

CHICLAYO PERU 2010

PLAN DE NEGOCIO: NORUVA 1. DATOS GENERALES

1.1.

El Negocio:

A. Direccin del Negocio: Chongoyape

B. Breve descripcin del Negocio: Noruva es una productora distribuidora de uva, donde cuenta con terrenos propios para cosecha, alquiler de algunas maquinarias (maquinas necesarias para la cosecha, transporte). El producto que elaboremos, se distribuye a los mayoristas, minoristas y extranjeros. Los tipos de uva que se elaboran y distribuyen sern la uva de descarte, de vineras y uva de exportacin.

1.2.

El Responsable del Negocio

A. Nombre completo: Arriola Cruzado Martin B. Direccin del domicilio: Calle las Jacarandas 172 Urbanizacin Santa Victoria. Chiclayo. Chiclayo. Lambayeque. 223778 C. Edad y Fecha de nacimiento: 23 aos, 12 del octubre de 1987 D. Grado de Instruccin: Universitario E. Experiencia de negocio Empresa Martnez Es una empresa distribuidora de aceituna en Lambayeque teniendo como clientes a las ciudades de Cajamarca, tumbes y Piura. F. Otro tipo de experiencia: Ejecutivo de ventas en la empresa: Echevarra Comunicacin Integral G. Por qu ha decidido ingresar esta actividad empresarial? Porque hay mercado para nuestra idea. Porque la visin producir y distribuir uva tiene un margen de ganancia tentador. Porque nuestra empresa es generadora de empleo.

Porque en el mercado internacional existe una demanda insatisfecha ya que muchas empresas no cumplen con estndares de calidad establecidas.

2. RESUMEN EJECUTIVO

La empresa se quiere fundar cursando los tres primeros meses del ao 2011. Esta empresa se dedica a la produccin y distribucin de uva teniendo como objetivo principal, la produccin y distribucin de la misma cumpliendo con estndares de calidad para su distribucin. La visin de Noruva, es ser reconocida tanto a nivel nacional e internacional como el mejor grupo en este mbito, el cuidado del medio ambiente, eficiencia en sus operaciones, la calidad del producto a comercializar y el servicio que entregamos. Teniendo as como misin la entrega del producto a tiempo y en buenas condiciones tanto en el mercado nacional e internacional, siendo vistos por nuestros clientes como la mejor empresa productora y distribuidora. Nuestro producto pretende llegar a los pases como Espaa, Italia, Francia, China, Estados Unidos, Chile, Argentina, Turqua, otros Los fundadores son un grupo de jvenes lambayecanos, emprendedores debidamente capacitados para esta actividad, los fundadores de la empresa son los siguientes: Martin Arriola Cruzado Carlos Lindo Uriarte, Angello Martnez Quesqun, Rosa Robles Ros, Manuel Vinces Arbul.

En el mercado nacional la situacin de crecimiento no difiere demasiado a esta realidad mundial, pues de tener una produccin en el ao 2000 de alrededor de las 102.37 miles de TN pas a ser en el ao 2006 a 190.43 miles de TN, lo que signific un crecimiento porcentual del orden del 86%, siendo Ica el principal

impulsor de este crecimiento (ha crecido en 184% entre el ao 2000 y 2008). En el caso de Tacna la produccin ha disminuido en un 20% comparando la registrada en el ao 2000 con la del 2006, sin embargo se mantiene constante durante los ltimos 6 aos. Las extensiones de siembra en el ao 2006 se encontraron cercanas a las 19 mil hectreas con un rendimiento promedio de 14.1 mil Kg. por hectrea. En la actualidad son los departamentos de Ica, La Libertad y Lambayeque, quienes poseen el mayor porcentaje de produccin de uva en el Per, debido principalmente a las condiciones favorables en cuanto a la naturaleza, la tecnologa y a la mayor capacidad empresarial. El Per posee uva durante todo el ao, beneficindose del periodo de diciembre a marzo, periodo en el cual disminuye la oferta mundial. El principal importador de uva es Alemania (7,138.91 miles de TN).

En la actualidad las oportunidades de negocio estn ligadas con propiedades nutricionales. En nuestro pas se cultivan las variedades Red Globe, Flame, Thompson, White, Sugarone y Crimson. Las zonas de produccin incluyen los departamentos de La Libertad, Lima, Ica y Lambayeque. Las ideas de negocio asociadas con la uva de mesa deben considerar que la ventana comercial va desde octubre hasta marzo. Nuestros principales competidores incluyen a Australia, Chile y Sudfrica. Las exportaciones en los primeros cinco meses registraron ventas por US$ 63 millones, lo que represent un incremento de 59% respecto a similar perodo del ao anterior. En cuanto al volumen, los envos de uva crecieron 26% llegando a 30 mil TM. Ese crecimiento en el volumen exportado estuvo explicado por la mayor demanda en sus principales mercados como Estados Unidos (55%), Holanda (66%) y Hong Kong (30%). La estrategia de la empresa se basa que la rentabilidad no radica en el precio de venta de la caja de fruta sino en un conjunto de factores ms relevantes como tasa de cambio, productividad, precocidad, oportunidad, calidad y eficiencia.

3. PRESENTACIN DE LA EMPRESA

3.1 Caractersticas legales de la empresa Tipo de empresa: La empresa Noruva ser una empresa S.A.C Sociedad Annima Cerrada 3.2 Localizacin y mbito de operaciones La empresa se va a localizar en el departamento de Lambayeque distrito de chongoyape localizada a unos cuantos kilmetros de la ciudad de Chiclayo. 3.3 Breve historia o antecedentes La empresa no cuenta con antecedentes debido a que es un proyecto a futuro. 3.4 La demanda y necesidad a la cual responde En los ltimos aos, est ocurriendo un crecimiento de la oferta de pisco, gracias a los aumentos en la demanda interna y el favorable entorno de marketing que se est dando como proyectos tursticos como lo es la Vendimia de ICA, es una fecha en la que el principal producto es el pisco por ello cuando se da la demanda del pisco sube, incrementando tambin la oferta. Este inters por el pisco ha ocasionado que algunas especies de uva pisquera escaseen, las mismas que han incrementado su precio en chacra. Un ejemplo es el caso de la uva Torontel. Las pequeas bodegas, en su mayora, estn orientadas al mercado interno, principalmente dentro de sus propias localidades provinciales de Ica, Lima, Arequipa, Moquegua, Tacna. Algunas de estas bodegas incursionan en el mercado de Lima Metropolitana, que ha presentado importantes incrementos en la demanda durante los ltimos aos, el mayor consumo en Lima se da a travs de supermercados, restaurantes y hoteles. En este mercado, el posicionamiento del Pisco se viene incrementando en niveles socioeconmicos medio y medio-alto; los cuales exigen productos de mayor calidad y status. Un ejemplo son los restaurantes y hoteles que lo ofrecen como pisco sour que es un producto de

bandera conocido a nivel mundial por la obtencin de varios premios internacionales. 3.5 La misin de la empresa Nuestra misin es entregar del producto a tiempo y en buenas condiciones tanto en el mercado nacional e internacional, siendo vistos por nuestros clientes como la mejor empresa productora y distribuidora. 4. PRINCIPALES CLIENTES 4.1 Principales clientes Son pymes que se dediquen al mismo rubro, en este caso uno de nuestro clientes potenciales es Grape Of Sipn ya que sus temporadas altas no pueden cubrir su pedido es por ello que tambin hay una oportunidad de negocio. 4.2 Descripcin de los principales productos/servicios Un producto de ptima calidad que cumpla los ms altos estndares de calidad. Un producto que satisfaga sus necesidades reales. La uva de exportacin reunir las mejores caractersticas esperadas por el mercado extranjero, satisfaciendo aquellas necesidades insatisfechas encontradas en los mercados extranjeros, tambin esperamos contar con un Staff especializados en el tema de la produccin y comercializacin de la uva de exportacin.

4.3 El Ambiente Competitivo

COMPETENCIA Nombre Tamao Tiene marca Grapes of Sipn 25% del mercado nacional; reconocimiento a nivel mundial. Importador/exportador

Calidad de producto o servicio Canales de distribucin utilizados Ubicacin Precio Publicidad empleada Modalidad de ventas
4.4 Ventaja Competitiva

Estndares de calidad elevados Mayoristas y minoristas Lima / Lima / San Isidro Av. Avenida Del Parque #257

Contado

Brindar un producto con un valor agregado Alianzas estratgicas con propietarios de chacras para una nueva forma de cultivo Un producto de calidad con estndares de calidad elevados

4.5 Estrategia de mercadeo 4.5.1 El mercado meta Segmento de Producto Uva de descarte Cliente Mejor posicionamiento Caractersticas de Exigencia cliente mercado Baja calidad del

Un producto agradable y en buenas condiciones

Uva de vineras

Variedad Precios

de Clientes no tan comprometida

Uva exportacin

de Marca reconocida No satisface a los Un producto de en el extranjero clientes totales calidad que cumpla con estndares de calidad elevados

4.5.2 La estrategia de precios Nuestra estrategia de precios va ser de penetracin porque es aplicable a productos nuevos, consiste en fijar un precio inicial bajo para conseguir una penetracin de mercado rpida y eficaz, es decir, para atraer rpidamente a un gran nmero de consumidores y conseguir una gran cuota de mercado. El elevado volumen de ventas reduce los costes de produccin, lo que permite a la empresa bajar an ms sus precios Un clsico ejemplo de este tipo de estrategia de precios es el caso de Dell, que penetr en el mercado de computadoras personales con precios bajos, distribuyendo sus productos a travs de canales directos que reducan su nivel de costes. Nuestra estrategia de precios de penetracin tiene como principales objetivos: Penetrar de inmediato en el mercado masivo. Generar un volumen sustancial de ventas. Lograr una gran participacin en el mercado meta. Desalentar a otras empresas de introducir productos competidores. Atraer nuevos clientes o clientes adicionales que son sensibles al precio. 4.5.3 Promocin y ventas Nuestra promocin requiere algo ms que desarrollar un buen producto, fijarle un precio atractivo y ponerlo al alcance de nuestros clientes meta. Nuestra empresa maneja un complejo sistema de comunicaciones de mercadotecnia, Tiene comunicacin con sus intermediarios, sus consumidores y diversos pblicos. Sus intermediarios, a su vez, se comunican con los consumidores y con sus pblicos.

Los consumidores tienen comunicaciones verbales entre s y con otros pblicos, es por ello que en este proceso, cada grupo retroalimenta a todos los dems. A. Objetivos de promocin de ventas de la empresa En la promocin de ventas se dan entre otros los siguientes objetivos:

Aumentar las ventas en el corto plazo Ayudar a aumentar la participacin del mercado en el largo plazo. Lograr la prueba de un producto nuevo Romper la lealtad de clientes de la competencia Animar el aumento de productos almacenados por el cliente Reducir existencias propias Romper estacionalidades Colaborar a la fidelizacin

B. Herramientas de promocin de ventas de la empresa Las herramientas que emplearemos sern las siguientes

Muestras: Entrega gratuita y limitada de un producto o servicio para

su prueba.

Precio de paquete: Rebaja de precios marcada directamente en el

envase o etiqueta.

Premios a la fidelidad: Premio en dinero, especie o condiciones por

el uso habitual de los productos o servicios de una compaa.

Promocin en el lugar de ventas: Exposiciones y demostraciones

en el punto de venta.

Eventos: Ferias y Convenciones para promocionar y mostrar

productos y servicios.

Asociacin de producto: regalar una muestra o un obsequio al

cliente que aliente la venta y compra.

4.5.4 Proveedores Nuestros proveedores en general nos van abastecer de los siguientes insumos.

INSUMOS Y OTROS Postes Semilla Abonamiento Riesgos Control fitosanario Otros COSTO INDIRECTO Asesora tcnica Gastos administrativos Gastos financieros COSTO TOTAL

27274,39 7542 16670 1324,63 1442 233,6 253,14 5929,19 1504,87 451,46 3972,86 36026,58

5. LA ADMINISTRACIN DE LA EMPRESA 5.1 Capacidades y experiencia del empresario y su equipo Por ser una empresa con miras a ser formada por jvenes dedicamos todo nuestro esfuerzo y tiempo para volcar todas nuestras capacidades necesarias para llevar a cabo el negocio, tales como las de liderazgo, comunicacin a todo nivel, responsabilidad, proactividad, apoyndonos en la experiencia obtenida de la Empresa Martnez que es una empresa distribuidora de aceituna en Lambayeque teniendo como clientes a las ciudades de Cajamarca, Tumbes Piura, lo cual nos permite tener una perspectiva del funcionamiento del negocio sobretodo en la etapa de distribucin.

5.2 La organizacin Por ser una empresa joven, ser del tipo funcional horizontal, donde todos los asociados estamos comprometidos en las funciones que se requieren, apoyndonos y contratando- los servicios de profesionales que se necesiten para

desarrollar el negocio. Se planteara un organigrama de funciones el cual vale la pena especificar que algunos profesionales y puestos all descritos sern de periodo temporal en algunos casos por nica vez, o en otros solo cuando se les requiera se les tomara como elementos de asesora y apoyo, como el caso del contador y el ingeniero agrcola.

DIRECTORIO Contabilidad

Ingeniero agrcola

Administracin y finanzas

Obreros

6. ASPECTOS FINANCIEROS Plan de inversin (cifras expresadas en soles)

Rubro Gastos Pre Operativos Activo fijo (incluye: local e

Total 4300 176300

infraestructura, equipos y muebles, herramientas y otros.) Capital de trabajo (incluye: 12746.388

mercadera, mano de obra.) Gastos administrativos Gastos de venta TOTALES 14900 6100 214346.388

Las proyecciones financieras

El ciclo del dinero y el ciclo de nuestro negocio se ha planteado de la siguiente manera: se inicia con la consecucin efectiva del crdito pudiendo esperar como mximo hasta el mes de agosto; para que durante el siguiente mes (setiembre) se lleve a cabo la instalacin e implementacin efectiva del campo de trabajo pudiendo comenzar con la siembra durante el mismo mes de setiembre donde se utilizara parte del capital, que est conformado por ahorro y crdito, para que luego durante los meses de espera contactar los puntos de distribucin e ir realizando algunos gastos de ventas, como aquellos referidos a la publicidad, por ejemplo. Luego en los meses contenidos entre enero y abril, que es la etapa de cosecha, recoger el producto para luego ubicarlo en aquellos puntos ya predefinidos y as poder distribuir nuestro producto de manera efectiva, aqu se realizan a su vez los gastos de distribucin, colmando y utilizando as todo el dinero de nuestra inversin, esperando obtener las ganancias por la venta del mismo. Para que luego el ciclo se repita nuevamente. Rentabilidad de ventas (Detalle la estructura de costos y gastos margen de ganancia y ventas mensuales)

Costos y Gastos Costos fijos Gastos fijos Costos variables Gastos variables Total costos y gastos (A) Ganancias (B) Valor de venta (A+B)

Valor en S/. 26950 696.388 14900 6100 48646.388 14593.91 63240.30

Rentabilidad de ventas:

; obteniendo como resultado: 23%. Lo cual quiere decir que nuestras ventas son rentables en un 23%. Ventas proyectadas: proyeccin de ingresos por ventas (nuevos soles)

FLUJO DE CAJA AO 0 INGRESOS Ingresos por ventas COSTOS Activo fijo Costo variable total Gastos administrativos Gastos de venta FLUJO DE CAJA 0.00 67720.00 499840.30 506164.33 0.00 3910.00 DE CAJA -71630.00 495930.30 506164.33 101580.00 0.00 0.00 0.00 0.00 515207.69 515207.69 0.00 515207.69 0.00 AO 1 AO 2 AO 3 296907.69 78607.69 218300.00 176300.00 21000.00 14900.00 6100.00

281540.30 287864.33 63240.30 69564.33

218300.00 218300.00 176300.00 176300.00 176300.00 21000.00 14900.00 6100.00 21000.00 14900.00 6100.00 21000.00 14900.00 6100.00

ECONOMICO Prstamo amortizacin FLUJO

FINANCIERO Aporte de capital dividendos de pag saldo de caja residual caja residual

101580.00 495930.30 506164.33 0.00

495930.30 1002094.63 1517302.32

Donde obtenemos el siguiente crecimiento por ao:

Crecimiento Ao 0-1 Ao1-2 Ao2-3 10% 13%

El punto de equilibrio Punto de equilibrio y mercado potencial Punto de equilibrio en unidades: 10134.664kg Punto de equilibrio en monto S/. : 48696.387 soles Mercado potencial en unidades: 16252 Relacin entre el mercado potencial y el punto de equilibrio: M.P / P.E : 16252 / 10134.664 --------- 1.60 veces.

7. ANLISIS DE RIESGOS. En el anlisis de riesgos hemos tomado los puntos ms importantes en nuestro mercado y de nuestra empresa, debido a una alta volatilidad. Fortalezas: La Empresa cuenta con una fortaleza muy importante la cual es un mejor posicionamiento. Cierta variedad de uva distribuida y vendida a lo largo de la costa peruana. Otra Fortaleza es la optimizacin del servicio brindado a nuestro cliente. Las bases ticas con las que contamos para el desarrollo de nuestro producto. Contar con un local propio para la siembra y produccin de Uva. Contar con cierta variedad de uva para la distribucin y venta de nuestro producto estrella.

Contratar personal especializado para la eficiencia y eficacia en la produccin. Contar con las especificaciones para la produccin de UVA de exportacin. Seleccin sanitaria y gentica de cultivares nobles Eficiencia de sistemas de mecanizacin (poda, manejo de canopia y cosecha)

Oportunidades: La principal oportunidad es un nicho de mercado insatisfecho por parte de los competidores. La gran demanda en el exterior hacia la Uva de exportacin. La Fuerte exigencia del mercado hacia la uva.

Debilidades: Ser una empresa pequea incursionando en el mercado de la Uva. No contar con las mejores maquinarias en el mercado. La distribucin de nuestro producto.

Amenazas: El cambio climtico puede consistir una fuerte demanda ante la produccin y distribucin de nuestro producto. Los cambios de la competencia pueden asumirse como una amenaza, pero tambin como una oportunidad de mercado. El tipo de cambio fluctuante en el mercado exterior.

Para asumir y minimizar estos riesgos se podran emplear diversos contratos para mejorar la eficiencia y eficacia de nuestro trabajo, tanto nacional como en el extranjero. Las fortalezas son un riesgo, debido a un exigente control para podre sobrellevar y mantener el equilibrio de esas fortalezas.

Las oportunidades comprenden otro riesgos, debido a cmo aprovecharlas, de qu manera y como. Las debilidades debido que debemos cambiarlas a fortalezas y existen diversos obstculos en ese cambio. Las Amenazas son las principales causantes de riesgos de la produccin de Uva, debido a la fuerte fragilidad hacia esta, este riesgos se debe minimizar como se explico anteriormente mediante contratos celebrados por una o ambas partes (productor y vendedor).

8. ANEXOS Requerimiento de financiamiento Monto: 67720 soles Plazo: 18 meses Inters: 20.5% anual (TEA) 1.71% mensual (TEM) Cuota: se cancelaran 18 cuotas de 4403 soles mensuales

8.1.- Costos de produccin:

COSTOS DE PRODUCCIN POR HECTAREA ACTIVIDAD COSTO DIRECTO MANO DE OBRA Preparacin del terreno Siembra Labores culturales Maquinaria Agricola INSUMOS Y OTROS Postes semilla abonamiento riesgos control fitosanario otros COSTO INDIRECTO Asesoria tecnica gastos administrativos gastos financieros COSTO TOTAL COSTO UNITARIO COSTO TOTAL 30097,39 2013 121,5 1675,5 216 810 27274,39 7542 16670 1324,63 1442 233,6 253,14 5929,19 1504,87 451,46 3972,86 36026,58

EVALUACION ECONOMICA COSTOS TOTALES RENDIMIENTO PROMEDIO (KG/Ha) PRECIO CHACRA VALOR DE PRODUCCION UTILIDAD BENEFICIO/COSTO MANTENIMIENTO 7001,88 14100 1,17 16497 9495,12 1,36

8.2.- Inversin S/. 101580 67720 169.300 % 60% 40% 100%

INVERSION SOCIOS INVERSION CON PRESTAMO INVERSION TOTAL

INVERSION Terreno (Ha) Alquiler del Tractor para Surcos Enrrejado Tendido Sistema de riego (incluido bomba) Licencias Gastos legales TOTAL

S/. 150.000 2.300 5.000 10.000

1.000 1.000 169.300

8.3.- Salarios. PERSONAL Gerente de Administracin y Finanzas Asistente Ingeniero Agrcola contador Jefe de operaciones Jefe de ventas internacionales y/o Nacional empleados (10) obreros (5) S/. 5.000 1.100 2.500 2.000 3.800 3.800 6.000 2.750 26.950

8.4.- Gastos.

GASTOS ADMINISTIVOS Comunicaciones: telfonos. Servicios pblicos (agua y luz) tiles de escritorio Mantenimiento de equipos de oficina Gastos de representacin Articulo de Limpieza y Aseo

S/. 3.000 9.000 1.200 500 900 300 14.900

GASTOS DE VENTA Promocin Publicidad Distribucin

S/. 300 800 5.000 6.100

GASTOS FINANCIEROS Intereses por credito Comisiones Otros gastos financieros

S/. 196,388 200 300 696,39

8.5.- Cronograma de pago de financiamiento amortizacin.


PERIODOS MONTO FRC CUOTA PERIODO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 3245 3300 3357 3414 3472 3532 3592 3654 3716 3780 3844 3910 3977 4045 4114 4184 4256 4329 1158 1103 1046 989 930 871 811 749 687 623 558 493 426 358 289 218 147 74 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 4403 18 67720 0,06501345 4403 AMORT INTERES CUOTA SALDO 67720 64475 61175 57819 54404 50932 47400 43808 40155 36438 32659 28815 24905 20928 16883 12769 8585 4329 0

8.6.- Precio de Venta y Margen de Utilidad Precio de venta 3 Margen de Utilidad 0,9 Precio de Venta Final Precio de venta Unitaro 4 4,66

4,7

8.7.- Costos Fijos y Variables Costos variables S/. Gastos de Ventas Gastos Administrativos Costos Fijos Salarios COSTO TOTAL S/. Gastos Fijos Gastos Financieros Costos fijo+gastos fijos Costos y gastos variables unitarios Precio de venta Unitario Punto de equilibrio en unidades Punto de equilibrio en soles 21.000 6.100 14.900 26950 26.950 47.950 696 696,39 27646 21000

4 12.161,60

48.646,39

N de consumidores 16252 consumidores Punto de equilibrio 12.162 Relacin mercado / punto equilibrio 1,336

8.8.- Flujo de Caja Econmico y Financiero

Crecimiento Ao 0-1 Ao1-2 0.1% Ao2-3 0.13%

INGRESOS Ingresos por ventas COSTOS Activo fijo Costo variable total Gastos administrativos Gastos de venta FLUJO DE CAJA ECONOMICO prstamo amortizacin FLUJO DE CAJA FINANCIERO Aporte de capital dividosendos de pag saldo de caja residual caja residual

FLUJO DE CAJA AO 0 AO 1 281540,3 63240,3 218300 176300 176300 21000 21000 14900 14900 6100 6100 0 499840,3 67720 -71630 0 3910 495930,3

AO 2 287864,33 69564,33 218300 176300 21000 14900 6100 506164,33 0 506164,33

AO 3 296907,693 78607,6929 218300 176300 21000 14900 6100 515207,693 0 515207,693

101580 0 0 0 0 101580 495930,3 506164,33 515207,693 0 495930,3 1002094,63 1517302,32