Plan de Negocios Chorro Don Lolo Osdavilo

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO
PLAN DE NEGOCIOS CON ENFOQUE EN DESARROLLO SOSTENIBLE

AGROTURISMO-ECOTURISMO-TURISMO DE AVENTURA Y ALOJAMIENTO RURAL
SANTA ROSA DE CABAL MARZO DE 2012

SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 1

CONTENIDO
INTRODUCCIN. LA IMPORTANCIA DEL PLAN DE NEGOCIOS. DECLARACIN DE CONFIDENCIALIDAD. 1. RESUMEN EJECUTIVO. 2. IDENTIFICACIN DEL ATRACTIVO TURSTICO Y SUS IMPACTOS. 2.1 CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD AMBIENTAL. 2.1.1 ZONIFICACIN ECOTURSTICA. 2.1.2 CAPACIDAD DE MANEJO. 2.1.3 MATRIZ DE IMPACTO AMBIENTAL. 2.1.4 BUENAS PRCTICAS AMBIENTALES. 2.2 CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD SOCIAL. 2.2.1 BUENAS PRCTICAS SOCIOCULTURALES PARA LA SOSTENIBILIDAD. 3. DESCRIPCIN GENERAL DE LA EMPRESA. 3.1 MISIN. 3.2 VISIN. 3.3 OBJETIVOS CORPORATIVOS. 3.4 METAS CORPORATIVAS. 3.5 VALORES Y CDIGO DE TICA PARA EL TURISMO. 3.6 CDIGO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO. 3.7 ORGANIZACIN. 3.8 CAPACIDAD. 3.9 REGISTROS EMPRESARIALES. 3.10 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL. 4. PRODUCTO. 5. ANLISIS DEL MERCADO Y ESTRATEGIAS DE COMERCIALIZACIN. 6. PROCESOS DE PRODUCCIN. 7. ESTADOS Y PROYECCIONES FINANCIERAS. 7.1 CAPITAL DE LA EMPRESA. 7.1.1 INVERSIONES EN EL PROYECTO. 7.1.2 RECURSOS PROPIOS. 7.1.3 RECURSOS DEL CRDITO. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 2

7.1.4 OTROS RECURSOS. 7.1.5 GASTOS Y COSTOS. 7.2 COSTOS. 7.3 CLCULO INGRESOS. 7.3.1 DEFINICIN DEL PRECIO DE VENTA. 7.3.2 CANTIDADES VENDIDAS. 7.4 VENTAS PARA EL PRIMER AO. 7.5 PROYECCIONES DE VENTAS. 7.6 CONDICIONES DE VENTA. 7.7 ESTADOS FINANCIEROS. 7.7.1 ESTADO DE PRDIDAS Y GANANCIAS (PYG). 7.7.2 BALANCE GENERAL. 7.7.3 FLUJO DE CAJA. 7.8 INDICADORES FINANCIEROS. 8. LOCALIZACIN GEOGRFICA. 9. PROCESOS DEL NEGOCIO. 10. PROYECTOS DE INVERSIN. 11. CONTINGENCIAS. 12. INDICADORES DE SEGUIMIENTO Y SOSTENIBILIDAD. 12.1 ANLISIS DE RIESGOS. 12.2 SISTEMA DE SEGUIMIENTO. 12.3 INDICADORES DE SOSTENIBILIDAD 13. FUENTES DE FINANCIACIN TURISMO. 14. NORMATIVIDAD APLICADA AL NEGOCIO.

INTRODUCCIN.
El turismo es una de las manifestaciones ms vigorosas de la sociedad contempornea. Aunque la prctica viajera ha estado presente en todas las etapas del desarrollo de la humanidad, fueron las condiciones de la sociedad del siglo XX (aumento del tiempo libre, conquista masiva de derecho a las vacaciones, disponibilidad de ingreso, mejoras tecnolgicas en transporte y comunicaciones) las que definitivamente permitieron su rpida evolucin. El turismo comprende las actividades que realizan las personas durante sus viajes y estancias en lugares distintos al de su entorno habitual, por un perodo de tiempo consecutivo inferior a un ao con fines de ocio, por negocios y otros motivos no relacionados con el ejercicio de una actividad remunerada en el lugar visitado. Dentro de las ofertas tursticas que debemos tener en cuenta para nuestro municipio estn, entre otras las siguientes: o Turismo de salud, se basa en los viajes a instalaciones o destinos con la intencin de obtener cuidados mdicos, realizar una rehabilitacin, hacer una cura de salud o un tratamiento de belleza.
o Turismo rural, referido a las actividades que tienen lugar en un ambiente rural, con las costumbres y actividades que se viven en los ambientes lejos de las ciudades y reas industrializadas, tales como pueblos, corregimientos, veredas, granjas, etc. o Agroturismo, se define en la Ley 300 de 1996 como un tipo de turismo especializado en el cual el turista se involucra con el campesino en las labores agrcolas. Por sus caractersticas, este tipo de turismo se desarrolla en actividades vinculadas a la agricultura, la ganadera u otra actividad, buscando con ello generar un ingreso adicional a la economa rural o Turismo cultural, basado en las atracciones culturales que posee el destino, ya sean permanentes o temporales, tales como museos, actuaciones teatrales o musicales, orquestas, etc., o basado en las caractersticas culturales y/o sociales de una poblacin que dispone de un estilo tradicional de vida o de unas caractersticas propias. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 4

o Ecoturismo y turismo de aventura, tiene su base en el medio ambiente y en su conservacin, normalmente en reas remotas, donde el equilibrio entre la vida animal y vegetal en relacin con la presencia humana debe ser cuidadosamente sostenido. El ecoturismo es una alternativa de conservacin, educacin ambiental y desarrollo regional. Su adecuada implementacin redunda en beneficios ambientales y sociales como la recuperacin de reas naturales, la reafirmacin de valores culturales y la generacin de fuentes alternativas de ingresos para las comunidades locales. Adems est establecida la organizacin empresarial necesaria para el diseo, la promocin y venta de productos que efectivamente se enmarquen dentro de los postulados del ecoturismo, que sean de buena calidad y que cuenten con estrategias orientadas a garantizar su sostenibilidad y la de la empresa u organizacin encargada de la prestacin del servicio turstico. o Alojamiento rural (Lodge), establecimiento en que se presta el servicio de alojamiento en unidades habitacionales privadas, ubicado en reas rurales y cuyo principal propsito es el desarrollo de actividades asociadas a su entorno natural y cultural. Ofrecen adems como mnimo, servicios de alimentacin bajo la modalidad de pensin completa, sin perjuicio de proporcionar otros servicios complementarios. o Turismo de negocios, incluye los segmentos de reuniones, convenciones, viajes de incentivo, ferias y exposiciones, que mueven cada vez ms visitantes debido, sobre todo a la internacionalizacin de las empresas. o Desarrollo sostenible del turismo, aquel que conduce al desarrollo econmico, a la elevacin de la calidad de vida y al bienestar social, sin agotar la base de los recursos naturales renovables en que se sustenta, ni deteriorar el medio ambiente o el derecho de las generaciones futuras a utilizarlo para la satisfaccin de sus necesidades. Las acciones que se realicen en el campo del ecoturismo en el pas debern ajustarse a los siguientes principios:

1. CONSERVACIN. Segn el cual, las actividades ecotursticas deben obedecer a una labor de planificacin, de ordenamiento y zonificacin integral de las reas en las cuales se realicen de tal manera que se mantengan los procesos ecolgicos esenciales. Como quiera que el ecoturismo demanda una alta calidad ambiental, la conservacin de los ecosistemas y de la biodiversidad es prioritaria. 2. MINIMIZACIN DE IMPACTOS NEGATIVOS. Segn el cual, el desarrollo de las actividades ecotursticas se realizar generando el mnimo impacto social, cultural, ambiental y econmico; debe, por tanto, ir acompaado de instrumentos adecuados para su monitoreo y seguimiento y contar con la informacin necesaria para la toma acertada y oportuna de decisiones. 3. APORTE AL DESARROLLO REGIONAL Y LOCAL. Segn el cual, las actividades ecotursticas deben abrir espacios para que las comunidades regionales y locales se incorporen productivamente en los procesos de prestacin de los servicios y en la conservacin de los recursos naturales, de tal manera que los ingresos generados contribuyan a mejorar su calidad de vida y a ofrecer oportunidades a los actores de la regin. Los entes nacionales y regionales apoyarn los procesos organizativos que se gesten en tal direccin. 4. PARTICIPACIN Y CONCERTACIN. Segn el cual, las decisiones que se tomen en el campo del ecoturismo deben ser concertadas y participativas de tal manera que ofrezcan un marco propicio para la resolucin adecuada y equitativa de los potenciales conflictos, reconozcan diversas formas organizativas existentes y permitan incorporar las expectativas de los diferentes actores locales y regionales. Dichas decisiones estn ligadas con los temas del uso del territorio, la planificacin turstica, los estudios de mercado, la promocin y la prestacin de los servicios tursticos. 5. FORMACIN. Segn el cual el ecoturismo debe ser considerado como una oportunidad para brindar formacin y sensibilizacin a los visitantes, a los empresarios y a las comunidades locales en torno al respeto por la naturaleza y por las diversas expresiones culturales; debe ser entendido y asumido como un turismo ambiental y socialmente responsable. 6. ESPECIALIZACIN. Segn el cual el ecoturismo debe disear servicios y dirigirse a segmentos especializados, primando los criterios cualitativos sobre los cuantitativos en su operacin; sin que llegue a ser excluyente, debe ser selectivo,

prefiriendo aquel segmento de la poblacin que sea respetuoso y sensible al medio ambiente y a las culturas locales. 7. INTEGRACIN DE ESFUERZOS PBLICO-PRIVADOS. Segn el cual, el manejo de las reas protegidas y de aquellas con vocacin ecoturstica debe constituir un ejemplo de integracin de esfuerzos entre los sectores pblico y privado, en los diferentes niveles de organizacin institucional. 8. RESPONSABILIDAD DE LOS EMPRESARIOS, DE LOS PROMOTORES E IMPULSORES DE LOS SERVICIOS. Segn el cual, las relaciones de los empresarios prestadores del servicio con los turistas se regirn por los principios establecidos en el Cdigo de tica del Turismo, adoptado y promulgado por la Organizacin Mundial del Turismo; estos actores velarn para que el turista disponga de una informacin completa y responsable que fomente el respeto por los recursos naturales, culturales y sociales, para que reciba un trato equitativo y para garantizar, mediante unos servicios de calidad, la satisfaccin del visitante. 9. INVESTIGACIN Y MONITOREO PERMANENTES. Los responsables de la operacin del ecoturismo trabajarn para que, mediante la aplicacin de indicadores, a travs de sistemas eficientes de captura de datos y mediante el empleo de instrumentos tcnicos de anlisis, se produzca informacin suficiente, objetiva y oportuna para resolver problemas y facilitar la toma de decisiones atinentes al equilibrado manejo, conservacin y uso de los recursos. 10. SOSTENIBILIDAD DE PROCESOS. Segn el cual, todas las actividades ecotursticas se regirn por los criterios del desarrollo sostenible entendido como aquel que conduzca al crecimiento econmico, a la elevacin de la calidad de vida y al bienestar social, sin agotar la base de recursos naturales renovables en que se sustenta, ni deteriorar el medio ambiente o el derecho de las generaciones futuras a utilizarlo para la satisfaccin de sus propias necesidades. Los desarrollos ecotursticos que se emprendan deben ser autosostenibles desde el punto de vista ambiental, cultural y financiero.
11. VISIN INTEGRAL. Los esfuerzos que se realicen para sacar adelante el sector
turstico deben tener como referente principal posicionar la actividad turstica y comercial en el desarrollo econmico de Santa Rosa de Cabal, el cual permitir una relacin armnica entre la Ciudad y la Regin, donde los sectores tanto pblicos y privados jugarn un papel determinante en la generacin de condiciones ptimas para el desarrollo del mismo.
12. CONCERTACIN PBLICO PRIVADA. Todo destino turstico y comercial debe
tener una participacin de carcter multisectorial principalmente de los sectores pblico y privado, alcanzando a las sociedades receptoras que deben involucrarse en el desarrollo turstico y comercial de la ciudad, de forma dinmica y proactiva.
13. COMPROMISO COLECTIVO. Se debe integrar los compromisos del Gobierno
Municipal, con la de la clase turstica empresarial, comercial y gremial de la ciudad y la sociedad en general, para trabajar en el desarrollo de objetivos comunes, presentando un escenario propicio para plantear, por primera vez, la elaboracin de una poltica turstica y comercial concertada, basada en la tendencia internacional de la sostenibilidad.
14. CALIDAD. Los niveles de calidad que ofertan los nuevos destinos tursticos y el
permanente conocimiento de los consumidores, exigen cada vez ms una mayor adecuacin de los servicios a sus expectativas.
Por la caracterstica especial de los productos tursticos ofertados en Santa Rosa de Cabal, con el fin de lograr un reconocimiento nacional e internacional, como un destino turstico altamente competitivo, se recomiendan que todas las polticas y acciones que desarrollan los agentes pblicos y privados en el mbito de la actividad turstica y comercial se realicen con criterios de calidad.
15. SOSTENIBILIDAD. La conservacin y potenciacin de nuestros atractivos
naturales, culturales, son imprescindibles para el mantenimiento y la calidad productiva de la ciudad como destino turstico, siendo inherente a la competitividad de los destinos, empresa y negocios tursticos de la Ciudad. motores de desarrollo a nivel mundial, de los grandes cambios que se estn generando en cuanto a los conceptos y las motivaciones del turismo, se hace necesario generar una poltica turstica diversificadora, que articule nuestro potencial con los requerimientos de la demanda del creciente mercado internacional.
16. DIVERSIFICACIN. Conscientes de que el turismo es uno de los principales
Colombia es un pas que ha contado con un moderado desarrollo del turismo. Diversas circunstancias han influido para que no sea un gran receptor de turistas; sin embargo, el turismo interno muestra un gran vigor. Para el caso del ecoturismo, ste se ha concentrado especialmente en las reas protegidas del Sistema de Parques Nacionales Naturales y en los esfuerzos privados SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 8

concentrados en la Red de Reservas de la Sociedad Civil. Sin embargo, si se hace contraste con el enorme potencial que el pas posee en este campo, las diversas regiones se han quedado en la ostentacin de ventajas comparativas sin que se note un esfuerzo por consolidar ventajas competitivas. El objetivo es propender por un desarrollo sostenible del ecoturismo en un marco de responsabilidad social e impulsando una oferta competitiva (de calidad) de los servicios. El turismo se ha ido especializando en el contexto internacional y uno de los grupos de productos de mayor demanda est ligado a la naturaleza. El pas ha ido consolidando ofertas de turismo de naturaleza lo cual amerita el diseo de unos lineamientos orientadores de las acciones que los inspiran. Las actividades de esta especialidad del turismo pueden realizarse en espacios pertenecientes a reas protegidas de carcter nacional, sujetas a una legislacin especial, en otras reas protegidas de carcter regional o municipal y en reas de reserva de la sociedad civil a cargo de organizaciones gubernamentales o no gubernamentales organizadas y aptas para el efecto o en reas desarrolladas por diversas instancias. El ecoturismo es una de las actividades en las cuales se hace ms viable la implantacin de modelos de desarrollo sostenible; a travs de l se ofrece al visitante la posibilidad de disfrutar de la oferta ambiental de un rea geogrfica, representada ya sea en su diversidad biolgica (nmero total de especies) o ecosistmica (caractersticas geolgicas o geomorfolgicas) o en sus paisajes y acervo cultural, a cambio de una retribucin (manifiesta en trminos de ingresos) que benefician, en primera instancia, a las comunidades que viven en las zonas de influencia de las reas protegidas o de cualquier otra rea natural con atractivos para los visitantes. Estas comunidades, al verse beneficiadas directamente por el turismo, se convierten en agentes de conservacin. El ecoturista, debidamente preparado para esta actividad, se interesa igualmente en la conservacin y recuperacin de los ecosistemas y de las especies que en ellos se encuentran. Las directrices para el desarrollo sostenible del turismo y las prcticas de gestin sostenible son aplicables a todas las formas de turismo en todos los tipos de destinos, incluidos el turismo de masas y los diversos segmentos tursticos. Los principios de sostenibilidad se refieren a los aspectos ambiental, econmico y sociocultural del desarrollo turstico, habindose de establecer un equilibrio adecuado entre esas tres dimensiones para garantizar su sostenibilidad a largo plazo. El desarrollo sostenible del turismo exige la participacin informada de todos los agentes relevantes, as como un liderazgo poltico firme para lograr una colaboracin amplia y establecer un consenso. El logro de un turismo sostenible es un proceso SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 9

continuo y requiere de un seguimiento constante de los impactos, para introducir las medidas preventivas o correctivas que resulten necesarias y mitigar los efectos negativos sobre el atractivo. El turismo sostenible debe reportar tambin un alto grado de satisfaccin a los turistas y representar para ellos una experiencia significativa, que los haga ms conscientes de los problemas de la sostenibilidad y fomente en ellos unas prcticas tursticas sostenibles (OMT). Por lo tanto, el turismo sostenible debe: 1. Dar un uso ptimo a los recursos ambientales que son un elemento fundamental del desarrollo turstico, manteniendo los procesos ecolgicos esenciales y ayudando a conservar los recursos naturales y la diversidad biolgica. 2. Respetar la autenticidad sociocultural de las comunidades anfitrionas, conservar sus activos culturales arquitectnicos y sus valores tradicionales, y contribuir al entendimiento y a la tolerancia intercultural. 3. Asegurar unas actividades econmicas viables a largo plazo, que reporten a todos los agentes unos beneficios socioeconmicos bien distribuidos, entre los que se cuenten oportunidades de empleo estable y de obtencin de ingresos y servicios sociales para las comunidades anfitrionas, y que contribuyan a la reduccin de la pobreza.
SANTA ROSA DE CABAL, EMPORIO DE TURISMO

Gracias a su estratgica ubicacin, variedad astronmica, cinco reas protegidas, 17 senderos ecolgicos, climas ideales, bondadosos paisajes, idoneidad de su gente, sus artesanos, buenos alojamientos, un sector turstico agremiado, la majestuosidad de los termales, una riqueza incalculable en flora y fauna silvestre, con innumerables ros, quebradas y riachuelos que baan a todo el territorio y con potencial hdrico, Santa Rosa de Cabal es un municipio que cuenta con grandes fortalezas tursticas. Igualmente tiene importantes muestras de la arquitectura tradicional antioquea con sitios de inters como: La Escuela Apostlica, la Estacin del Ferrocarril, la Plaza de Mercado, la Casa Campesina, Como tambin bienes culturales entre los que se destacan la Baslica menor Nuestra Seora de la Victoria, el templete de Guacas, el Alto de la Cruz, y el Monumento Santuario la Milagrosa. Adems de proyectos importantes en la materia como Poleka Kasue, un proyecto turstico que pretende consolidar en un solo lugar saln de convenciones, cafs, artesanas y comercio. El Vitral ms grande Sobre una colina de Santa Rosa de Cabal se levanta el Santuario de La Milagrosa, uno de los atractivos de este municipio de 90.000 habitantes, conocido por el Parque de las Araucarias, sus gigantescos rboles que identifican el municipio, sus aguas termales y el popular chorizo santarrosano. El Santuario cuenta con un vitral de 127 metros cuadrados, uno de los ms grandes de Amrica Latina, con toda la simbologa de la Medalla de la Milagrosa. La construccin del Santuario en honor a Nuestra Seora de la Medalla Milagrosa naci como fruto de una promesa hecha por el padre Martiniano Trujillo, superior provincial de los padres misioneros vicentinos en Colombia, luego de los sangrientos sucesos del 9 de abril de 1948. Su construccin arranc en 1959 gracias a la tenacidad de los padres Alfonso Gutirrez, Luis Antonio Mojica y Samuel Silverio Buitrago. Hoy en da es considerado patrimonio histrico nacional digno de visitarlo.

LA IMPORTANCIA DEL PLAN DE NEGOCIOS.
Un Plan de Negocios describe de manera detallada el funcionamiento del negocio de una compaa. A su vez, describe los productos y servicios ofrecidos por la empresa y analiza las diferentes reas, tales como: Mercadeo y Ventas, Estructura Organizacional, Proceso de Produccin y Planificacin Financiera, entre otros. El Plan de Negocios incluye los estados financieros histricos de la compaa, de la misma manera presenta las proyecciones financieras en un horizonte de tiempo de 3 aos, as como un estado de generacin de fondos histrico y proyectado. El desarrollo de un Plan de Negocios conciso, veraz y bien estructura es muy importante ya que es la manera en que los accionistas presentan su negocio a terceros, identificando las cualidades y las oportunidades de una compaa en la actualidad y en el futuro. Normalmente, el desarrollo de un Plan de Negocios depende de las necesidades coyunturales de una compaa o de la implementacin de unas polticas gerenciales y estratgicas, no obstante, existen unas razones bsicas por las cuales se crea un Plan de Negocios que se explican a continuacin. 1. Obtener una visin Integrada del Negocio. 2. Determinar Necesidades Financieras y Financiacin Externa. Seleccin de tipo de
A continuacin se explican los tipos de financiacin externa ms comunes: Seleccin de Socios Estratgicos. Financiacin a travs de Bancos Comerciales. Financiacin a travs de Fondos de Capital Privado.

los Fondos de Capital Privado (Venture Capital), los Fondos de Private Equity y los Fondos de Cobertura ( Hedge Funds). Por lo general estos Fondos invierten en proyectos o empresas con estructuras internas fuertes y estables que tengan alta capacidad de crecimiento y proyeccin a partir de la inversin de recursos. La inversin de estos fondos tienen como Target los negocios que ofrezcan una relacin de rentabilidad y riesgo alta y sus inversiones por lo general son de carcter de mediano plazo, es decir, invierten por periodos entre 4-6 aos. Financiacin a travs de Inversionistas Privados. La importancia de un Plan de Negocios est en su capacidad de identificar las oportunidades y las fortalezas de una compaa en la actualidad y a futuro. El objetivo est en incentivar a los inversionistas potenciales y as poder captar los recursos que estos estn dispuestos a invertir, ofrecindoles una alta tasa de retorno a un adecuado nivel de riesgo.

DECLARACION DE CONFIDENCIALIDAD. Este documento contiene informacin confidencial y de propiedad exclusiva. Todos los datos presentados a (EMPRESA RECEPTORA) son brindados sobre la base del consentimiento a no usar ni divulgar la informacin aqu contenida, excepto en los trabajos comerciales (CHORRO DON LOLO SAS). El receptor de este documento acepta informar a todos los empleados y socios actuales y futuros, que consulten o tengan acceso al contenido del documento, acerca de la confidencialidad del mismo. El receptor acepta dar instrucciones precisas a los empleados para que no divulguen la informacin relacionada con este documento, excepto de que se trate de cuestiones de publico conocimiento y que estn disponibles para uso pblico. El receptor tambin acepta no reproducir o distribuir o permitir que otros reproduzcan o distribuyan cualquier material aqu contenido sin el consentimiento expreso, por escrito, de (CHORRO DON LOLO SAS). (CHORRO DON LOLO SAS) retiene todos los derechos de titularidad, posesin y propiedad del material y marcas registradas aqu contenidas, incluida la documentacin de respaldo, los archivos, el material de comercializacin y multimedia. LA ACEPTACIN DE ESTE DOCUMENTO IMPLICA QUE (EMPRESA RECEPTORA) ACEPTA ESTAR LEGALMENTE VINCULADO A LA DECLARACIN ANTES MENCIONADA.

1. RESUMEN EJECUTIVO. La presente propuesta de desarrollo a partir del ecoturismo y agroturismo sostenible se implementar en la Ecoruta panormica de experiencia hdrica CHORRO DE DON LOLO, municipio de Santa Rosa de Cabal, Departamento de Risaralda, Repblica de Colombia, Ubicado a 10 Km de la Cabecera principal al margen izquierdo de la va que conduce a los Termales de San Vicente. Consta de 6 cabaas para alojamiento con un total de 25 camas. Las actividades ecotursticas ofrecidas son: recorridos guiados por 2 senderos, observacin de flora y fauna, salidas nocturnas. El servicio de alimentos y bebidas es contratado en forma externa con la comunidad de la zona. El rea aproximada para el proyecto es de siete (7) cuadras de terreno. Este proyecto de inversin incluye en su estructura los siguientes productos: o o o o o o o o o o o o o o Alojamiento rural (Cabaas). Restaurante. Lugar de conferencias. Mirador. Canopy. SPA (Terapias de relajacin). Cabalgata. Senderos ecolgicos. Artesanas. Camping. Turismo de aventura. Deportes extremos (Rappel, barranquismo, puentes). Pesca deportiva. Juegos infantiles.

o o o o Pain Ball. Agroturismo (Caf, Ganado, Maz, Frjol, Guaduales). Avistamiento de aves. Cuidado y conservacin d la fauna y la flora.
Para cada uno de estos componentes se ha hecho nfasis en la proteccin y conservacion de los recursos naturales, la vocacin turstica de la zona, la infraestructura y el impacto ambiental y social del proyecto. El objetivo general (Misin) de la empresa es el de Administrar y coordinar la prestacin de servicios agrotursticos, ecotursticos y turismo de aventura protegiendo el medio ambiente y generando beneficios sociales a travs del empleo estable, mayores ingresos econmicos y programas educativos orientados a un desarrollo sostenible mediante actividades propias del turismo. El mercado objetivo son grupos familiares, empresariales y personas con un estilo de vida con preferencia por los deportes extremos y de aventura. Las ventajas que se tiene al acceder a ese mercado son de orden econmico y social para los habitantes de la zona de influencia del proyecto. En los documentos anexos se puede observar el modelo econmico y financiero de este plan de negocios. En funcin del tipo de destino ecoturstico, el proyecto complementa los destinos como Termales de Santa Rosa y Termales de San Vicente y otros centros de atraccin de la zona del Eje Cafetero. El proyecto se desarrolla en lugares de alto valor ambiental y promueve el conocimiento de la zona y la interactividad con los productos agropecuarios de la region. El proyecto es viable ambiental, econmica y financieramente.

Las caractersticas organizacionales de la empresa estan basadas en una estructura plana y flexible, BPA y gestin integral de la Calidad. Adems se cuenta con el talento humano idoneo y comprometido para el xito de esta iniciativa empresarial. Este proyecto contribuir a dinamizar la economa local y a potenciar las condiciones de vida de las comunidades de su rea de influencia. Lo ms importante es que fortalecer el respeto hacia los recursos naturales con desarrollo sostenible. Nuestra empresa ser implementada a partir de las buenas prcticas ambientales y con fundamento en el Desarrollo Sostenible. El capital de trabajo con que cuenta la empresa.
RESUMEN CAPITAL DE TRABAJO
Recursos propios Recursos a obtener (Inversionista) Crditos requeridos Crditos existentes Otras fuentes
$ 200.000.000 $ 326.000.000 $ 20.000.000 -
INDICADORES
INDICADOR EBITDA (Pesos) Margen
Ind.3 Ind.4 Ind.1 Ind.2
AO 1 $ 153,857,332 16.3% 16.2% 12.4% $ 75,226,313 19.4% $ 76,506,636 28.5%
AO 2 $ 196,549,792 20.3% 20.2% 15.0% $ 76,063,988 19.5%
AO 3 $ 226,003,729 20.1% 20.7% 15.2% $ 12,185,569 29.4%
Rendimiento del Patrimonio Potencial de Utilidad

Ind.5
Valor Econmico Agregado EVA (Pesos) Costo del Capital Ponderado

Ind.6
Valor Presente Neto -VPN- (Pesos)Ind.7 Tasa Interna de Retorno TIR Ind.8
2. IDENTIFICACIN DEL ATRACTIVO TURSTICO Y SUS IMPACTOS.

El establecimiento de un proyecto o iniciativa de ecoturismo responde a dinmicas especficas de la regin donde se desarrolle, el proceso debe considerar elementos tales como: Ordenamiento y planificacin: El uso del territorio para un fin ecoturstico se enmarca en un ordenamiento local y regional y por lo tanto el producto ecoturstico respeta las disposiciones de uso y conservacin del suelo. Infraestructura, planta fsica y actividades: La infraestructura, en caso de ser necesaria, responder a criterios sociales y ambientales, y as mismo las actividades recreativas o educativas que se consideren como parte del producto. Programas de monitoreo: La actividad ecoturstica supone un impacto que debe ser minimizado a travs del uso de indicadores y el establecimiento de programas de monitoreo. Responsabilidad de actores: El ecoturismo es inclusivo y supone la participacin y beneficio de todos los actores y en forma particular la de organizaciones de base. Concepcin de producto: Como cualquier servicio o bien, el ecoturismo est llamado a desarrollarse con estndares de calidad e incorporarse en forma exitosa en un mercado a travs del entendimiento del mismo y de las adecuadas estrategias de comercializacin y promocin.
2.1 CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD AMBIENTAL. 2.1.1 ZONIFICACIN ECOTURSTICA.
El a c u e r d o 0 2 2 de septiembre 10 de 2004 define y crea las rutas ecotursticas del municipio de Santa Rosa de Cabal. Una ruta ecoturstica se define como aquel espacio fsico limitado, destinado para el desplazamiento de personas, cuyo uso tradicional ha sido el de unir dos puntos geogrficos y por el que se puede hacer de distintos modos y a travs de diversas SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 18

actividades, un recorrido o travesa desde un punto de partida hasta un destino de inters, que puede ser o no un atractivo turstico. Dicho trayecto est constituido por bienes y servicios tangibles e intangibles que pone la naturaleza o el entorno a disposicin de los visitantes para su uso directo particular y hacen parte tanto de la identidad propia, como del patrimonio local que pueda ser interpretado y valorado en cuanto a su riqueza ambiental, natural, bitica, ecolgica, hidrolgica, paisajstica, faunstica, vegetal (flora), cultural, histrica, arquitectnica, arqueolgica, geolgica, vulcanolgica, tecnolgica o de cualquier otro inters digno de mostrar y tutelar. Dicho acuerdo del honorable Concejo Municipal estableci entre otras, las siguientes rutas ecotursticas: SECTOR SUR ORIENTE: Baja Montaa Ruta 7-SEB. Nombre: Ruta Chorro de Don Lolo Clasificacin: Ruta Panormica de experiencia hdrica. Ubicacin: Sur oriente de la cabecera municipal de Santa Rosa de Cabal, entre las Veredas El Obito y Potreros, a 3,5 kms, en la margen izquierda de la va que desde Santa Rosa conduce a Termales San Vicente. Lmites: N. Vereda Potreros. S. Vereda San Ramn, E. Parque Natural Campoalegre. O. Vereda El Obito. Altura: 1.800 m.s.n.m. Longitud de recorrido: 2,7 kilmetros. Clima: Fro. Punto nico de acceso: Carretera veredal no pavimentada, en buen estado. Atractivos: Obstculos naturales, paisaje, topografa agreste, salto de agua, charco natural, fauna silvestre. Grado de dificultad: Medio Bajo
Descripcin: Cada de agua natural de 40 metros que se encuentra enclavado en la zona de amortiguacin del Parque Nacional Natural de Los SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 19

Nevados, en el lmite inferior del Parque Municipal Natural Campoalegre, en una zona considerada marginal para caf y apta para el cultivo de pastos y explotacin ganadera.
Foto erea Ecoruta Chorro Don Lolo.
2.1.2
CAPACIDAD
DE
MANEJO
(VER
ANEXO
ESTUDIO
COMPONENTES RUTA ECOTURSTICA).

2.1.3 MATRIZ DE IMPACTO AMBIENTAL.
Ambiental
Actividades
Efectos Ambientales
Tipo
Magnitud
Prevencin/Potenciacin
Efectividad
Agua Flora Fauna
Vertimiento de residuos Extraccin o introduccin de material Recorrido por su habitats, extraccin de individuos Trnsito por caminos, personas y animales de carga Recorridos. Entendimiento del entorno
Suelos
Deterioro de la calidad del agua Alteracin de las poblaciones Disturbar las poblaciones, disminucin de estas Erosin, compactacin
Neg. Neg. Neg.
3 3 3
Establecer pozos spticos, letrinas secas Impedir el transporte de material hacia o desde los bosques, educar Disminuir el ruido, evitar prendas de vestir muy llamativas, impedir la extraccin, educar Utilizar caminos principales, cerramiento de atajos Eleccin de productos con menos residuos, reciclaje Buen desarrollo de la guianza Contratacin de la mano de obra de la zona
2 2 2
Neg.
Ecosistema
Sociocultural
Utilizacin de servicios en la zona
Produccin de residuos slidos, Contribucin a la conservacin Disminucin en la necesidad de recursos del ecosistema, mejoramiento de la calidad de vida
Neg. Pos. Pos.
3 3 3
3 3 2

2.1.4 BUENAS PRCTICAS AMBIENTALES. La empresa tendr en cuenta las BPA para el diseo y ejecucin de los productos tursticos en busca de la sostenibilidad del destino Ruta Ecoturstica Chorro Don lolo, las actividades incluiran, entre otras: Diseo y Construcciones con materiales que guarden armona con el paisaje y que no alteren el paisaje visualmente. Los senderos seran trazados de tal forma que eviten uso intenso y mayor impacto. Restauracin de la cobertura vegetal cercana a los senderos en forma peridica. Evitar actividades de alto impacto ambiental. Promover actividades de bajo o mnimo impacto ambiental (Caminatas, cabalgatas que no utilicen zonas de alta fragilidad ambiental, pesca con tcnicas aceptadas). Evitar la iluminacin externa que impacte las zonas naturales. reas Naturales y de Conservacin, no usar especies exticas o forneas. Utilizar repelentes y abonos orgnicos. Participar y apoyar en la conservacin del rea natural. Incentivar y participar en los programas de limpieza, mantenimiento o similares de la zona de influencia. Evitar el desvo de canales hdricos naturales.

Emisiones y Desechos, implanter sistemas de tratamiento de aguas residuales. Construir pozo sptico. No descargar aguas residuals en cuencas hidrogrficas. Disponer las aguas residuals de manera que no produzcan alteraciones ambientales. Disminuir la generacin de aguas residuales. Reutilizar las aguas residuales. Evitar la deforestacin de la cobertura vegetal. Aprovechar las aguas lluvias. Separar desechos y adopter programas de reciclaje. Evitar el uso de txicos y productos qumicos. Adoptar medidas para minimizar las emisiones de gases contaminantes, ruidos desagradables y olores fuertes. Uso Eficiente del Agua, identificar actividades que generen mayor gasto. Establecer medidas de ahorro. Informas al husped sobre medidas de ahorro. Educar al cliente y empleados sobre la importancia del agua, su conservacin y como utilizarla responsablemente. Utilizar mtodos de purificacin amigables con el medio ambiente. Uso Eficiente de la Energa, Establecer medidas de ahorro. Procurar utilizar energias alternativas y renovables (Solar, elica, Biogas, Biomasa, PCH, etc). Implantar sistemas de registro y control.

Manejo de Desechos, Revisar peridicamente quienes son los proveedores y si aplican prcticas sostenibles. Comprar material reciclado para los diferentes usos. Evitar utilizar elementos desechables. Informar al husped sobre las medidas para evitar la generacin de desechos en reas verdes. Clasificar desde la fuente de generacin de desechos. Evitar adquirir productos que por su forma u origen sean dainos al medio ambiente. Evitar el uso de empaques y utensilios no reutilizables. Fauna y Flora, evitar consumir, vender, traficar o exhibir productos o especies en peligro de extincin o provenientes de prcticas no sostenibles. Adoptar medidas para que el ruido y la iluminacin de la empresa no afecten la vida Silvestre. Mantener la informacin actualizada de especies nativas propias del area.

2.2 CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD SOCIAL. Se incluir todas las prcticas que realice la empresa para evitar los impactos negativos sobre las comunidades ubicadas en el rea de influencia del destino y las estrategias para generar beneficios: o Participacin de la comunidad local. o Caractersticas de los beneficiados. o Proveedores de servicios como transporte, alimentacin, guianza, etc. o Capacitacin y entrenamiento de los empleados y colaboradores de la empresa. o Estrategias para la comunidad de fortalecimiento organizacional, calidad del servicio, generacin de ingresos, capacitacin, salud, etc. MATRIZ DE IMPACTO SOCIAL
Elemento Social Actividades Efectos Impactantes Sociales
Utilizacin de servicios generados por la comunidad del destino
Tipo Pos.
Magnitud Del Efecto 3
Medida Prevencin/ Potenciacin

Vinculacin de los miembros de la comunidad en la prestacin del servicio Concertacin sobre el sistema de opracin turstica con las comunidades Sensibilizacin al turista sobre el respeto por las tradiciones culturales de la comunidad
Generacin Requerimiento de servicios De ingresos Cultura

Visita a comunidades
Efectividad De Prevencin 3
Educacin
Visita a comunidades
Prdida de la identidad cultural de las comunidades Prdida de la identidad cultural de las comunidades
Neg.
Neg.
2.2.1
BUENAS PRCTICAS SOCIOCULTURALES PARA LA SOSTENIBILIDAD.
Con base en el anlisis de impactos es importante definir las buenas prcticas dirigidas a los empleados, proveedores y las comunidades locales que garanticen el buen uso de los recursos y el buen manejo de la empresa en los aspectos sociales. Pueden contemplarse aspectos relacionados comportamiento de la empresa en cuanto a: directamente con el
Empleados, Contratistas y otros, realizar actividades de divulgacin del cdigo de tica, Cumplir con la legislacin laboral y ambiental vigente. El proyecto aplica un proceso de responsabilidad social empresarial. Comunidades Locales, el proyecto genera estrategias que beneficiaran a la comunidad del rea de influencia. Proveedores y Clientes, la empresa prioriza la compra de material prima e insumos a microempresarios, asociaciones o pequeos productores de la comunidad local, bajo estndares previamente establecidos. Comunidades afrocolombianas y otros grupos de inters especiales, la empresa valora las prcticas tradicionales y aplica mecanismos que contribuyan a la recuperacin de estos conocimientos.

3. DESCRIPCIN GENERAL DE LA EMPRESA. NOMBRE EMPRESA: CHORRO DON LOLO SAS TELEFONO / CELULAR: +57 (6) FAX: +57 (6)
CORREO ELECTRNICO: info@ chorrodonlolo.com PAGINA WEB: www.chorrodonlolo.com UBICACIN: Santa Rosa de Cabal H551302-H552000. SECTOR (CIIU):
TIPO DE SOCIEDAD: Sociedad Annima Simplificada. ACTIVIDAD ECONMICA: Agroturismo-ecoturismo-turismo de aventura y alojamiento rural. AO DE CREACIN: BREVE DESCRIPCIN DE DESARROLLA LA EMPRESA: LAS ACTIVIDADES QUE
Alojamiento rural. Senderismo. Canopy y Rappel. Zona de Camping. Restaurante. Terapa de relajacin. Canotaje. Escalada. Paintball. Cultivos orgnicos tradicionales. Artesanas. Alianzas estratgicas con otros destinos tursticos. Alianzas con operadores tursticos y agencias de viajes.

NOMBRE DEL FUNDADOR: Accionistas o Socios de la Compaa
NOMBRE ACCIONISTA O SOCIOS ACTUALES
EXPERIENCIA, OCUPACIN Y HABILIDADES QUE CONTRIBUYAN AL NEGOCIO
PARTICIPACIN (%)
TOTAL Incluya los siguientes datos de la compaa:
100%
CIUDAD DONDE FUE FUNDADA: Santa Rosa de Cabal, Departamento de Risaralda, Repblica de Colombia, Suramrica. CIUDADES DONDE TIENE PRESENCIA LA SOCIEDAD: Santa Rosa de Cabal.

INDICAR (5) HECHOS O HITOS RELEVANTES DE LA SOCIEDAD EL objetivo de este punto es describir 5 hitos que hayan tenido un fuerte impacto en el desarrollo de la compaa, sin importar si han sido cambios positivos o negativos. 1. La zona est incluida en las ecorutas tursticas del Municipio. 2. El plan de desarrollo 2012-2015 incluye el diseo del plan de manejo del destino turstico. 3. Se crear una oficina local para el impulso del turismo en la Ciudad. 4. Se tienen estudios para el mejoramiento del sendero y la capacidad de carga ambiental. 5. En la regin existe gran experiencia para el desarrollo de este tipo de proyectos. DESCRIPCIN DE LOS DIRECTIVOS DE LA COMPAA. Indique la informacin bsica del Representan Legal y la Persona de Contacto. 1. EJECUTIVO GENERAL) PRINCIPAL (PRESIDENTE O GERENTE
NOMBRE COMPLETO: CARGO: 2. PERSONA CONTACTO PARA LA POTENCIAL TRANSACCIN: NOMBRE COMPLETO: TELFONO / CELULAR: CORREO ELECTRNICO: PAGINA WEB:
FAX:

DIRECCIN: LOCALIDAD: DEPARTAMENTO:
MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA Indique los Miembros de Junta Directiva, la ocupacin y tiempo en el cargo. MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA NOMBRE VIGENTE OCUPACIN
Describa de forma detallada el perfil de cada uno de los directivos que hacen parte del negocio:
DIRECTIVO 1 EDAD:
NOMBRE: ESTUDIOS: IDIOMAS:
FUNCIONES EN LA EMPRESA Y PRINCIPALES LOGROS EN LA MISMA: EXPERIENCIA LABORAL:
DIRECTIVO 2 EDAD:
NOMBRE: ESTUDIOS:

IDIOMAS: FUNCIONES EN LA EMPRESA Y PRINCIPALES LOGROS EN LA MISMA: EXPERIENCIA LABORAL:
DIRECTIVO 3 EDAD:
DIRECTIVO 4 EDAD:
DIRECTIVO 5 EDAD:
FUNCIONES EN LA EMPRESA Y PRINCIPALES LOGROS EN LA MISMA: EXPERIENCIA LABORAL: SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 31

STATUS Y DESARROLLO DE LA EMPRESA Marque con una X en el recuadro la opcin que describe el desarrollo del negocio:
SEMILLA (PRODUCTOS O SERVICIOS EN FASE DE PROTOTIPO).
START UP (LAS PRIMERAS VENTAS SE REALIZARON HACE MENOS DE UN AO.) CRECIMIENTO (MS DE 1 AO EN EL MERCADO. LAS VENTAS CRECEN A ALTA VELOCIDAD). ESTABLECIDA (MS DE 5 AOS DE OPERACIN Y MAS DE 50 EMPLEADOS. VENTAS ANUALES MAYORES A MIL MILLONES DE PESOS.
3.1 MISIN.
Administrar y coordinar la prestacin de servicios agrotursticos, ecotursticos y turismo de aventura protegiendo el medio ambiente y generando beneficios sociales a travs del empleo estable, mayores ingresos econmicos y programas educativos orientados a un desarrollo sostenible mediante actividades propias del turismo.
3.2 VISIN.
Ser la emprtesa lder a nivel regional y nacional en la operacin de actividades de ecoturismo, agroturismo y turismo de aventura. COMPROMISO DE DESARROLLO SOSTENIBLE. CHORRO DON LOLO SAS ratifica su compromiso de Desarrollo Sostenible que significa "Satisfacer las necesidades de las generaciones presentes, sin comprometer las posibilidades de las del futuro para atender sus propias necesidades. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 32
3.3 OBJETIVOS CORPORATIVOS.

El objetivo general. Consolidar la infraestructura, administracin, operacin, mantenimiento Y conservacin ambiental del destino ecoturstico y agroturstico. Los objetivos especficos. Encontrar un inversionista y/o socio estratgico. Desarrollar e implementar el plan de accin/operativo empresarial.
3.4 METAS CORPORATIVAS.

Aumentar el volumen de ventas nacionales. Extender la cuota de mercado mundial. Incrementar el margen Ebitda. Generar valor econmico agregado. Desarrollar y generar el crecimiento de la empresa y por ende la estabilidad econmica de sus empleados. Considerar al cliente como parte esencial de la empresa. Certificacin en Gestin Integral de la Calidad. Fortalecer la responsabilidad social empresarial. FACTORES CLAVES DE XITO Innovacin. Investigacin. Biodiversidad. Paisajismo. Desarrollo de productos y procesos. Personal altamente idneo y calificado. Procesos eficaces. Rentabilidad.

Servicio postventa. Altos estndares de calidad. Responsabilidad social empresarial. Mercados competitivos. Sostenibilidad ambiental. Equipos, tecnologa y recursos disponibles. Empleados motivados. Operaciones rentables.
3.5 VALORES CORPORATIVOS Y CDIGO DE TICA PARA EL TURISMO.

VALORES CORPORATIVOS Respeto por el medio ambiente. Satisfaccin del cliente. Responsabilidad social empresarial. Trabajo en equipo. Transparencia. Honestidad. El cdigo de tica considera el turismo como factor de desarrollo de las comunidades locales, la sostenibilidad del turismo, las relaciones con los proveedores, las relaciones de los empresarios con los trabajadores, y con los turistas. Las polticas adoptadas por la empresa estarn acordes con la misin de la misma, el tipo de servicio que presta, el lugar geogrfico en el que se ubica y los ecosistemas que hacen parte del atractivo turstico. En cumplimiento de lo dispuesto en el Artculo 1 de la Ley 1336 de 2009, el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo ha elaborado un modelo de Cdigos de Conducta, el cual de acuerdo a lo estipulado en esta Ley deber ser adoptado y cumplido por todos los prestadores de servicios tursticos. Los compromisos mnimos que debe contener el Cdigo de Conducta que debern adoptar y cumplir los prestadores de servicios tursticos de la siguiente manera:

1. Abstenerse de ofrecer en los programas de promocin turstica y en planes tursticos, expresa o subrepticiamente, planes de explotacin sexual de nios, nias y adolescentes. 2. Abstenerse de dar informacin a los turistas, directamente o por interpuesta persona acerca de lugares desde donde se coordinen o donde practique explotacin sexual comercial de nios, nias y adolescentes. 3. Abstenerse de conducir a los turistas, directamente o a travs de terceros a establecimientos o lugares donde se practique la explotacin sexual comercial de nios, nias, as como conducir a stos a los sitios donde se encuentran hospedados los turistas, incluso si se trata de lugares localizados en altamar, con fines de explotacin sexual comercial de nios, nias y adolescentes. 4. Abstenerse de facilitar vehculos en rutas tursticas con fines de explotacin o de abuso sexual con nios, nias y adolescentes. 5. Impedir el ingreso de nios, nias y adolescentes a los hoteles o lugares de alojamiento y hospedaje, bares, negocios similares y dems establecimientos en los que se presten servicios tursticos, con fines de explotacin o de abuso sexual. 6. Adoptar las medidas tendientes a impedir que el personal vinculado a cualquier ttulo con la empresa, ofrezca servicios tursticos que permitan actividad sexual con nios, nias y adolescentes. 7. Proteger a los nios, nias y adolescentes nacionales o extranjeros de toda forma de explotacin y violencia sexual originada por turistas nacionales o extranjeros. 8. Denunciar ante el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo y dems autoridades competentes, los hechos de que hubiere tenido conocimiento por cualquier medio, as como la sospecha de estos, relacionados con explotacin sexual de nios, nias y adolescentes y asegurar que al interior de la empresa existan canales para denunciar ante las autoridades competentes tales hechos. 9. Disear y divulgar al interior de la empresa y con sus proveedores de bienes y servicios, una poltica en la que el prestador establezca medidas para prevenir y contrarrestar toda forma de explotacin sexual de nios, nias y adolescentes en viajes y turismo. 10. Capacitar a todo el personal vinculado y que vaya vinculando a la empresa, as como a los proveedores que por la naturaleza de sus actividades tengan contacto con turistas, frente al tema de prevencin de la explotacin sexual comercial de nios, nias y adolescentes. 11. Informar a sus usuarios sobre las consecuencias legales en Colombia de la explotacin y el abuso sexual de nios, nias y adolescentes. 12. Fijar en lugar pblico y visible del establecimiento o establecimientos de comercio el presente Cdigo de Conducta y los dems compromisos SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 35

que el prestador desee asumir con el fin de proteger a los nios, nias y adolescentes.
3.6 CDIGO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO.

La empresa definir un cdigo de buen gobierno para garantizarle los derechos a los inversionistas, colaboradores y clientes. El Buen Gobierno Corporativo est adquiriendo cada vez ms importancia entre las empresas, tanto en el mbito local como en el internacional. Dado que ste genera confianza, permite el establecimiento de unas reglas de actuacin homologables e interrelacionadas, que sirven de garanta a las diversas transacciones econmicas. Consiste en determinar las buenas prcticas empresariales con el criterio de asumir la verdadera responsabilidad de la empresa con los distintos interesados por ella. Lo cual requiere definir unas caractersticas de carcter general y unos elementos mnimos, para su adecuada funcionalidad.

3.7 ORGANIZACIN.
La sociedad que se constituye ser una de las denominadas Sociedad por Acciones Simplificada SAS. En desarrollo de su objeto social, ella se regir por las normas y mandamientos previstos en los estatutos. En lo no previsto por ellos, se estar a lo dispuesto por la ley 1258 de 2008, el Cdigo de Comercio y en su defecto a las normas y principios generales de derecho que rigen la materia. En todos los actos y documentos que emanen de la sociedad, destinados a terceros, la denominacin estar siempre seguida de las palabras: sociedad por acciones simplificada o de las iniciales SAS.
Otras formas para constituir la empresa son las siguientes: CARACTERSTICAS EMPRESAS DE ECONOMA SOLIDARIA ECOTURISMO
Tipo Empresa solidaria
Cooperativas de trabajo asociado
Definicin
Son empresas asociativas sin animo de lucro, en donde los asociados son dueos, trabajadores y administrador es de sus empresas, quienes vinculan su trabajo personal para la produccin de bienes y servicios. Forma asociativa por la cual un nmero plural de personas acuerdan
Asociados
No mnimo asociados
10
Actividades
Marco Jurdico
Ley 79 de 1988, Ley 454 de 1998, Decreto de 1990. Reglamentaci n de parafi scales
Vigilancia
Supersolidaria, Ministerio de Proteccin Social y Superintendenci a segn la actividad que desarrolle su objeto social.
Personas naturales mayores de 14 aos
Produccin de bienes y servicios y ejecucin de obras por autogestin.
Empresas comunitarias
Personas mayores de 16 aos
Plural
Explotacin econmica de predios rurales, transformacin ,
Ley 35 de 1961, Ley 160 de 1994 y Ley 154 de 1998, decreto
Ministerio de Agricultura Supersolidaria

aportar su trabajo y otros bienes con el fi n de desarrollar actividades productivas en pro del desarrollo comunitario y en particular del sector agropecuario
Cooperativas Empresas asociativas sin nimo de lucro, en las cuales los trabajadores o los usuarios, segn el caso, son simultneamen te los aportantes y los gestores de las empresas creada con el objeto de producir o distribuir conjunta y efi cientemente bienes y servicios para satisfacer las necesidades de sus asociados y de la comunidad. Grupos que se organizan para realizar actividades permitidas a las Cooperativas y que por carecer de capacidad econmica, educativa, administrativa o tcnica no estn en posibilidad inmediata de organizar se como cooperativa, ante lo cual cuentan con el apoyo de una entidad promotora que Personas naturales menores de edad que hayan cumplido 14 aos, o que sin haberlos cumplido se asocien por medio de representante legal, personas jurdicas de derecho publico, del sector cooperativo, de derecho privado sin nimo de lucro 20
comercio, mercado, produccin agropecuaria prestadora de servicios o productora de bienes.
0561 de 1989
Todas las actividades. Segn la clase de la cooperativa
Todas las actividades. Segn la clase de la cooperativa
Supersolidaria, ministerios y superintendencia s segn la actividad que desarrollan en su objeto social
precooperativa
Personas naturales menores de edad que hayan cumplido 14 aos, o que sin haberlos cumplido se asocien por medio de representante legal, personas jurdicas de derecho pblico, del sector cooperativo, de derecho privado sin nimo de lucro.
Todas las actividades de las cooperativas excepto de ahorro y crdito
Ley 79 de 1988, ley 454 de 1998 y decreto 1333 de 1989
Supersolidaria

realiza actividad de promocin y asistencia tcnica, administrativa o fi nanciera
3.8 CAPACIDAD (Ver plan financiero y Plan de accin/operativo empresarial).

Este detalle debe partir de la descripcin de terrenos, equipos de produccin o de soporte (administracin), herramientas, materiales, materias primas, relaciones con proveedores, su relacin con la cadena productiva, licencias, procesos ambientales y de sostenibilidad e inscripciones especiales ante autoridades tursticas y ambientales. Una vez identificados estos aspectos se deben sealar las necesidades de infraestructura de la empresa que contribuirn a alcanzar las metas de produccin. Descripcin de la experiencia de la empresa en la actividad que va a desarrollar. EQUIPO EMPRENDEDOR. Administrador turstico. Administrador ambiental. Guas tursticos SENA. Campesinos de la regin. Ingeniero electricista, Especialista en Alta Gerencia con nfasis en Calidad, Msc. Administracin Econmica y Financiera.

3.9 REGISTROS EMPRESARIALES, REGULACIONES Y CONDICIONES PARA EL FUNCIONAMIENTO DEL NEGOCIO.
En el proceso de conformacin de la empresa de ecoturismo se tendr en cuenta los siguientes registros: o Registro nico Tributario: Es el mecanismo nico para identificar, ubicar y clasificar a los sujetos de obligaciones administradas y controladas por la DIAN. o Licencia Ambiental: Es la autorizacin que otorga la autoridad ambiental competente, mediante acto administrativo, a una persona, para la ejecucin de un proyecto, obra o actividad que conforme a la Ley y a los reglamentos, puede producir deterioro grave a los recursos naturales renovables o al medio ambiente o introducir modificaciones considerables o notorias al paisaje, y en la que se establecen los requisitos, obligaciones y condiciones que el beneficiario de la Licencia Ambiental debe cumplir para prevenir, mitigar, corregir, compensar y manejar los efectos ambientales del proyecto, obra o actividad autorizada. (Art. 2 del Decreto 1753/94). o Matrcula Mercantil: Es obligatorio para las empresas de comercio, tiene el carcter de pblica, como instrumento de informacin utilizable no slo para efectos internos de las Cmaras de Comercio, sino tambin al servicio de los terceros, interesados en conocer los datos suministrados por medio de la matrcula. Existe la obligacin de renovacin anual dentro de los tres primeros meses del ao. o Registro Nacional de Turismo: La Ley establece que todo establecimiento que preste servicios al turismo deber contar con un Registro Nacional de Turismo, cuya inscripcin se har ante el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, Viceministerio de Turismo y ser obligatorio para las empresas que desarrollen actividades tursticas en el pas. En la pgina www.mincomercio.gov.co encontrar la informacin ampliada para realizar este registro, relacionada con: Gua para su inscripcin, actualizacin del mismo, formulario para el registro e informacin sobre el proceso del trmite. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 40

3.10 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL.
JUNTA DIRECTIVA
GERENTE GENERAL
GERENTE DIRECTOR OPERACIONES DIRECTOR COMERCIAL DIRECTOR SISTEMAS DE GESTIN DIRECTOR ADMINISTRATIVO DIRECTOR
I+D+I
Nombre Directivo
Nombre Directivo
Nombre Directivo
Nombre Directivo
Nombre Directivo
Nombre Directivo OTRO
# De Personal Directo
# De Personal Temporal
Total Nomina + Prestaciones
Valor Servicios Temporales

Resumen Estructura Organizacional.
# DE PERSONAL VALOR NMINA + PRESTACIONES
Total empleos 9 Directos Total Temporales Total
$ 88,161,000 $ 88,161,000
SI
No
Pasivo Pensional Aprovisionado X Totalmente Existencia de sindicatos

4. PRODUCTO RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO
Santa Rosa de Cabal, Departamento de Risaralda posee evidentes ventajas para convertirse en uno de los destinos ms atractivos en trminos de diversidad de paisajes y reas de inters natural o cultural. Ejemplo de sto son los Parques Naturales Nacionales, Santuarios de Fauna Flora, y otras reas naturales no administradas por el Estado, que se constituyen en atractivo natural y hacen parte del inventario de atractivos que conforman el producto turstico. Los inventarios tursticos incluyen dentro de la clasificacin de los atractivos tursticos la categora de sitios naturales con los siguientes componentes: Montaas Altiplanicies Llanuras Lagunas y ros Cascadas Lugares de observacin de flora y fauna Lugares de caza y pesca Parques nacionales naturales
La Poltica para el Desarrollo del Ecoturismo, afirma que el Sistema de Parques Nacionales Naturales rene las reas que han sido reconocidas como destinos ecotursticos por excelencia por colombianos y extranjeros, y de las 52 reas del sistema, se han identificado 28 con vocacin turstica. Sin embargo, otros destinos tambin hacen parte de esta modalidad. Actividades del ecoturismo. La Poltica para el Desarrollo del Ecoturismo identifica algunas actividades a desarrollar en las reas naturales, siempre y cuando stas garanticen el mantenimiento del atractivo y se adopten controles que mitiguen los impactos en el recurso natural por efectos del turismo: Reconocimiento de especies vegetales. Observacin de fauna. Visita a reservas y estanques pisccolas. Visitas a reas de produccin de alimentos, especialmente agricultura ecolgica o biotecnologa agroalimentaria. Visita a talleres artesanales. Recorrido por senderos ecolgicos. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 43

Escalada. Espeleologa. Bicicleta de montaa o cicloturismo. Careteo. Canotaje. Caminatas. Termalismo.
El producto turstico es el conjunto de atractivos, equipamientos, servicios, infraestructuras y organizaciones que satisfacen una necesidad o deseo de los consumidores tursticos, por un valor determinado. Dicho producto es ofrecido en el mercado y consumido en el destino lo cual supone un desplazamiento del consumidor desde un lugar de origen y su posterior retorno al sitio de partida.
Descripcin de las Caractersticas del Destino Turstico Identificacin: Categora, tipo y subtipo.
Nombre: Registrar el nombre del recurso natural turstico. Ubicacin Geogrfi ca: Longitud, latitud y altitud. Integracin Territorial: Entidad y municipio. Acceso: Va o vas de comunicacin al recurso. Rgimen de Propiedad: Tenencia de la tierra Extensin: Superficie aproximada del recurso. Recurso Visual: Formas y fenmenos visuales que actan de estmulo. Clima: Condiciones climatolgicas, Temperatura, meses de lluvias, das despejados. ndice de Bienestar, Comodidad o Confort: Factores. Vegetacin: Tipo de asociacin en orden de dominancia. Fauna: Especies silvestres: observacin. Parajes: Lugar o lugares ms atractivos dentro del sitio a evaluar. Internacin: posibilidades de acceso (brechas, senderos, etc.) Contaminacin y basura: Por falta de educacin ambiental Facilidad para visitar el rea: acceso gratuito o de entrada (precio). Sealamientos: Si hay: sealizacin. Acondicionamiento: Tipos de instalaciones si hay y cules son. Afluencia: temporadas de mayor afluencia de visitantes. Estadsticas tursticas. Actividades: Actividades que los visitantes practican.
Informacin bsica.
Se debe llegar inicialmente al municipio de Santa Rosa de Cabal a 14 Kilmetros de Pereira, para conectar con la va que conduce a Termales San Vicente hasta el Piqueteadero Don Lolo a 7 Kilmetros del parque Central del municipio de Santa Rosa de Cabal, por va pavimentada, para continuar por un sendero de 1 Kilometro al lado de ro Campoalegrito hasta encontrar la Cascada.
Informacin general.
SITIOS NATUALES RECURSOS NATURALES 1. GENERALIDADES
1.1. Nombre 1.2. Departamento 1.4. Corregimiento, Vereda o localidad 1.5. Administrador o Propietario
Risaralda
Vereda El Ovito
CASCADA EL CHORRO DE LOLO 1.3.Municipio Santa Rosa de Cabal
Bien en predio privado con servidumbre para el trnsito de propietarios de fincas de la zona y pblico que llega hasta la cascada por el deber de guardar el retiro en rea de proteccin del rio. Contacto para visita Kamping Kaipacha tel 3014056256
1.6. Direccin / Ubicacin 1.7. Telfono / fax 1.8. Distancia (desde el municipio ms cercano
8 Kilmetros desde el parque de Bolvar de Santa Rosa de Cabal
1.9. Tipo de acceso
Terrestre X Frreo Areo 1.11. Indicaciones para el acceso Se debe llegar inicialmente al municipio de Santa Rosa de Cabal a 14 Kilmetros de Pereira, para conectar con la va que conduce a Termales San Vicente hasta el Piqueteadero Don Lolo a 7 Kilmetros del parque Central del municipio de Santa Rosa de Cabal, por va pavimentada, para continuar por un sendero de 1 Kilometro al lado de ro Campoalegrito hasta encontrar la Cascada 2. CARCTERISTICAS 2.1. Cdigo Asignado 2.5.1 2.2. Descripcin Cascada de gran altura que hace parte de las cadas de agua que existen dentro del territorio o contiguas al PMN Campoalegre. El recorrido despus de dejar el vehculo en el piqueteadero Don Lolo, se realiza por un camino veredal entre las fincas del lugar hasta llegar a la zona de proteccin del rio campoalegrito a travs de un gran can, para iniciar un suave ascenso a la cascada. Por su gran fuerza y cantidad de agua no permite el bao seguro de los visitantes.
La llegada en su ltimo tramo, presenta un entorno agradable y

provisto de bosques secundarios en va de recuperacin y algunos grandes arbustos de orden primario. Se encuentra
aproximadamente a los 1900 msnm
3. PUNTAJES DE VALORACIN
CALIDAD Sin contaminacin del aire (10) Sin contaminacin del agua (10) Sin contaminacin visual (10) Estado de conservacin (10) Sin contaminacin sonora (10) Diversidad (10) Singularidad (10) Subtotal SIGNIFICADO Local (6) Regional (12) Nacional (18) Internacional (30) TOTAL
Fuente: Visita al sitio
PUNTAJE 10 10 10 7 10 7 7 61 6 67

NOMBRE DEL PRODUCTO/PAQUETE RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO Nombre del Atractivo Chorro Don Lolo Tipo Cascada natural 40 mts Subtipo No aplica Caractersticas Normas de Relevantes Usos Zona de abundante agua y vegetacin. Avistamiento de avifauna. Cultivos tradicionales, piscicultura, ganadera. Montaas y paredes para Canopy y Rappel. Temperatura: 14-18 C. Senderos ecolgicos y aguas termales a 28 minutos en carro. Recorridos cortos, paso de puentes. Presencia de riesgo (Picaduras o mordeduras por fauna Silvestre). Se require equipo de seguridad (Botas, camisa larga, machete, botiqun de primeros auxilios). Se require de gua local especializado. Observaciones
PRODUCTO/PAQUETE CONDICIONES-REQUISITOS Actividad Recepcin en alojamiento/hospedaje Requerimientos establecimientos Capacitacin para el desempeo de las funciones. Manejo de idiomas segn caractersticas del mercado atendido. Conocimiento de la regin. Conocimiento de los servicios del establecimiento. Norma Tcnica Sectorial de Calidad NTSTS-001 Sostenibilidad Empresas de

Alojamiento y Hospedaje. Guianza
Registro Nacional de Turismo. Certificacin como Gua Profesional. Manejo de idiomas segn caractersticas del mercado atendido. Conocimiento de la region. Observacin de buenas prcticas. NTS-GT-005 Guianza recorridos ecotursticos. Licencia de conduccin para cada conductor. Autos en buen estado (revisin tecnomecnica peridica, sistema de frenos, llantas, aceite, sistema elctrico, luces, etc.) Seguros (SOAT), revisiones (gases) e impuestos (rodamiento) de ley. Observar reglamentacin para transporte turstico.
Conduccin de vehculos
RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO Para los Turistas que toman alojamiento en el CHORRO DON LOLO la agencia ha diseado el siguiente plan bsico que le permitir conocer y disfrutar de un paraso donde la naturaleza es la aliada para la recreacin, el descanso y el conocimiento. Recorra este paraso de la mano de intrpretes ambientales de comunidades. Incluye: Traslado terrestre Santa Rosa de Cabal destino ecoturstico. Recepcin y traslados aeropuerto Internacional Matecaa (Pereira). Alojamiento segn seleccin. Desayunos y cenas diarias. Caminata sendero ecolgico. Cabalgata ecolgica. Visita a Termales.

BAJA TEMPORADA Precio/Persona Sin tiquete Con tiquete y Traslado MEDIA TEMPORADA Precio/Persona Sin tiquete Con tiquete y Traslado ALTA TEMPORADA Precio/Persona Sin tiquete Con tiquete y Traslado 1 Noche 75000 2 Noches 140000 3 Noches 200000 4 Noches 250000 1 Noche 72000 2 Noches 134000 3 Noches 195000 4 Noches 240000 1 Noche 70000 2 Noches 130000 3 Noches 180000 4 Noches 220000
PLANIFICACIN DEL SENDERO Sendero/ Servicio Yarumal

Inicio
Chorro Don Lolo
Fin
Chorro Don Lolo
Tiempo Horas
Distancia Km
Atractivos
Grado Dificultad
Precio $
$17.000
Grupo mximo de 15 personas
21
Obsrvacin fauna y flora, caminata, ros, puentes colgantes, mitologa

Prestadores de Servicios Tursticos.
Determina la Poltica para el Desarrollo del Ecoturismo que los prestadores de servicios deben desarrollar un plan para el uso de bienes provenientes del aprovechamiento sostenible de los recursos naturales y la biodiversidad La Ley 300 de 1996, hoy modificada por la Ley 1101 de 2006, define entre otros los siguientes prestadores de servicios tursticos. a) Agencias de viajes y turismo, agencias mayoristas y operadores de turismo. Son agencias de viajes las empresas comerciales, constituidas por personas naturales o jurdicas, y que, debidamente autorizadas, se dediquen profesionalmente al ejercicio de actividades tursticas dirigidas a la prestacin de servicios, directamente o como intermediarios entre los viajeros y proveedores de los servicios. El decreto 502 de 1997 define las funciones de cada clase de agencias de viajes as: Las Agencias de Viajes y Turismo organizarn, promovern y vendern planes tursticos para ser operados fuera y dentro del territorio nacional, estos ltimos sern operados por las Agencias de Viajes Operadoras establecidas legalmente en el pas. Tambin tienen dentro de sus funciones reservar y contratar alojamiento y dems servicios tursticos; tramitar y prestar asesora al viajero en la obtencin de la documentacin requerida para garantizarle la facilidad de desplazamiento en los destinos nacionales e internacionales y en la seleccin, adquisicin y utilizacin efi ciente de los servicios tursticos requeridos. Adems se ocupa de reservar cupos y vender pasajes nacionales e internacionales en cualquier medio de transporte. Esta clase de Agencias de Viajes podr operar turismo receptivo, para lo cual debern contar con un departamento de turismo receptivo y cumplir con las funciones propias de las Agencias de Viajes Operadoras, que se detallan ms adelante. Las Agencias de Viajes Operadoras ofrecen dentro del pas planes tursticos, programados por Agencias de Viajes del exterior y del pas; organizan y promueven planes tursticos para ser operados por ellas mismas,

sus sucursales y agencias si las tuviere, de acuerdo con la ubicacin de cada una de ellas dentro del territorio nacional. Segn las actividades a realizar en el plan turstico, brindar equipo especializado tal como implementos de caza y pesca, buceo y otros elementos deportivos, cuando la actividad lo requiera; y Prestara el servicio de transporte turstico y guianza con personas debidamente inscritas en el Registro Nacional de turismo. b) Establecimiento de Alojamiento/hospedaje. Como el conjunto de bienes destinados por la Persona natural o jurdica a prestar el servicio de alojamiento no permanente inferior a 30 das, con o sin alimentacin y servicios bsicos y/o complementarios o accesorios de alojamiento, mediante contrato de hospedaje. c) Operadores profesionales de congresos, ferias y convenciones: defi nidos como las personas naturales o jurdicas legalmente constituidas que se dediquen a la organizacin de certmenes como congresos, convenciones, ferias, seminarios y reuniones similares, en sus etapas de planeacin, promocin y realizacin, as como a la asesora y/o produccin de estos certmenes en forma total o parcial. d) Arrendadores de vehculos: Se entiende por establecimientos de arrendamiento de vehculos con o sin conductor, el conjunto de bienes destinados por una persona natural o jurdica a prestar el servicio de alquiler de vehculos, con servicios bsicos y/o especiales establecidos en el contrato de alquiler. e) Oficinas de representaciones tursticas: Empresas comerciales que tienen representaciones de servicios tursticos de aerolneas, cadenas hoteleras, cruceros, palacios de congresos etc. tanto nacionales, como extranjeras para ser ofrecidos y vendidos a los turistas o viajeros. f) Empresas promotoras y comercializadoras de proyectos de tiempo compartido y multi-propiedad: Empresas comerciales de unidades inmobiliarias tursticas, por parte de personas naturales o jurdicas adquiere. Existen diferentes modalidades que otorgan el derecho de utilizar, disfrutar y disponer, a perpetuidad o temporalmente, por un perodo en cada ao normalmente una semana. (Adaptado de Ley 300 de 1996). g) Establecimientos de gastronoma, bares y negocios similares califi cados por el gremio respectivo como establecimientos de inters turstico. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 51

Establecimientos que por sus caractersticas de oferta, calidad y servicio forman parte del producto turstico local, regional o nacional. h) Los guas de turismo: Se reconoce como profesional en el rea de guionaje o guianza turstica en cualquiera de sus modalidades, a la persona que con anterioridad a la vigencia de la presente ley (Ley 300) se encuentre autorizada o carnetizada como gua de turismo ante la Corporacin Nacional de Turismo o que acredite formacin especfi ca como gua de turismo, certifi cada por una entidad de educacin superior reconocida por el Icfes u obtenga certifi cado de aptitud expedido por el SENA, de conformidad con la intensidad horaria de estudios que determinen estas instituciones, previa estructura de un programa bsico completo de capacitacin profesional en el rea de guionaje o guianza turstica. Se considera gua de turismo a la persona natural que presta servicios profesionales en el rea de guionaje o guianza turstica, cuyas funciones hacia el turista, viajero o pasajero son las de orientar, conducirlo, instruirlo y asistirlo durante la ejecucin del servicio contratado. i) Las empresas captadoras de ahorro para viajes y empresas de servicios tursticos prepagado son los establecimientos de comercio que reciban pagos anticipados con cargo a programas tursticos que el usuario podr defi nir en el futuro.

5. ANLISIS DEL MERCADO Y ESTRATEGIAS DE COMERCIALIZACIN.
En los ltimos aos, el desarrollo turstico en el orden mundial y nacional presenta evolucin desde las lneas tradicionales de sol y playa, hasta una amplia gama de modalidades tursticas que dan oportunidad a la innovacin para la creacin del producto turstico. Las tipologas tursticas relacionadas con la naturaleza, de reciente desarrollo en el pas, han adquirido un sitio relevante dentro de las preferencias del consumidor y es as como se encuentra en el mercado una variada oferta de productos ecotursticos.
5.1 Anlisis de Mercado.

La actividad turstica en los departamentos de Caldas, Quindo y Risaralda, se sustent por muchos aos en eventos como la Feria de Manizales, fiestas locales de trascendencia nacional, sitios naturales, donde se destacaron el Nevado del Ruiz y los Termales de Santa Rosa, y atracciones como el Zoolgico Matecaa. Pero slo fue hasta finales de los aos ochenta y principios de los noventa, que se registr una mayor actividad, gracias a la respuesta que un grupo de caficultores dio a la crisis generada en el sector cafetero, al iniciar la explotacin del turismo rural; esta modalidad estuvo soportada en una red de alojamientos que incorporaba a las fincas cafeteras y la infraestructura de servicios bsicos existente, a lo que adicionalmente contribuy la variedad paisajstica de la regin y su arraigada cultura cafetera. La anterior circunstancia fue complementada con la visin empresarial de algunos particulares, que apoyados por distintos estamentos gubernamentales establecieron los primeros parques temticos en el departamento del Quindo, sitios que por sus caractersticas se convirtieron en pioneros a nivel nacional, y por consiguiente en el mayor atractivo de la zona. Como consecuencia de lo anterior, el Eje Cafetero ha logrado un posicionamiento destacado en los ltimos aos, a punto de convertirse en el segundo destino turstico a nivel nacional sobre todo en temporada alta. En el mercado turstico, se identifican los oferentes de servicios como todas las personas, hogares, empresas e instituciones que generan produccin orientada a satisfacer las necesidades de los turistas y por el cual van a pagar un determinado precio. SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 53

En esta forma el papel de los prestadores se centra en brindarle posibilidad al visitante de disfrutar de la oferta ambiental de un rea geogrfica, representada ya sea en su diversidad biolgica (nmero total de especies) o ecosistmica (caractersticas geolgicas o geomorfolgicas) o en sus paisajes y acervo cultural, a cambio de una retribucin (manifiesta en trminos de ingresos).
Tamao del Mercado.

TAMAO (MILES DE PESOS) TAMAO DEL MERCADO PARTICIPACIN DE LA EMPRESA EN EL MERCADO AOS 2012 4.050.000 371.000 2013 4.200.000 429.000 2014 4.380.000 503.000 2015 4.500.000 577.000 2016 4.600.000 644.000
Ventas Anuales y Nmero de Empleados.

VENTAS ANUALES (Miles de Pesos) 2012 VENTAS NMERO DE EMPLEADOS 2013
371.000 9
429.000 9
2014 503.000 10
2015 577.000 10
2016 644.000 11
Productos Ofrecidos y Unidades Producidas.

PRODUCTO / SERVICIO UNIDADES ANUALES
ALOJAMIENTO RURAL PASAPORTE RECREATIVO
3117 5554
TOTAL
8672

Lnea de Producto o Servicio.
NOMBRE (LNEA DE PRODUCTO / PRODUCTO) VENTAS ANUALES (MILES DE PESOS) % SOBRE VENTAS
ALOJAMIENTO RURAL PASAPORTE RECREATIVO
233.000 138.000
62.8 37.2
TOTAL Marcas.
MARCA
371.000
100
PRODUCTO O SERVICIO QUE REPRESENTA
PARTICIPACIN DE MERCADO (%)
DON LOLO
PAQUETE AVENTURA
9.1

NOMBRE DE LOS PRODUCTOS
MERCADO NACIONAL ALOJAMIENTO PASAPORTE MERCADO INTERNACIONAL Producto 1 ALOJAMIENTO Producto 2 PASAPORTE Producto 1 Producto 2
I.M.1
MERCADO OBJETIVO: EMPRESAS Y FAMILIAS

PARMETROS / MERCADOS NACIONAL
INTERNACIONAL
Nombre del Mercado Objetivo
I.M.2
CORPORATIVO EJECUTIVO 300 6.0%
FAMILIAR 450 12.0%
CORPORATIVO EJECUTIVO 100 70.0%
FAMILIAR 150 55.0%
Tamao Global del Mercado (Clientes potenciales) Turistas-Mercado nacional-. Poblacin que es atendidaMercado internacional- (%) Turistas-Mercado nacional-. Poblacin que es atendidaMercado internacional- (Nmero de Personas) Mercado de Inters para ALOJAMIENTO RURAL (% de personas) I.M.3 Mercado de Inters para ALOJAMIENTO RURAL (Personas) Turistas (%) I.M.4 Turistas (Personas) Turistas (Mercado Objetivo - %) Turistas (Mercado Objetivo Personas) Porcentaje de Crecimiento Anual Estimado
2,640,000
5,280,000
1,050,000
825,000
25.0%
25.0%
12.0%
12.0%
660,000 11.0% 72,600 19.0% 13,794 5.0%
1,320,000 12.0% 158,400 17.0% 26,928 5.0%
126,000 19.0% 23,940 15.0% 3,591 3.0%
99,000 18.0% 17,820 19.0% 3,386 3.0%
TAMAO DEL MERCADO OBJETIVO

PRODUCTO ALOJAMIENTO PASAPORTE ALOJAMIENTO PASAPORTE AO 1 AO 2 MERCADO NACIONAL 13,794 14,484 26,928 28,274 MERCADO INTERNACIONAL 3,591 3,699 3,386 3,488 AO 3 15,208 29,688 3,810 3,593

5.1.1 El Entorno.
Colombia es uno de los pases ms grandes y estables de Suramrica. Tiene una poblacin de 46 millones y es la cuarta economa latinoamericana. Coincidiendo con la mejora de las condiciones de seguridad, el nmero de visitantes extranjeros ha pasado de 540.000 en el 2002 a cerca de 1,9 millones en el 2011, con aumento del 10% en el ltimo ao, siendo Bogot destino final del 51% de los visitantes lo que convierte a la capital del pas en un excelente punto de referencia para el turismo de negocios. No obstante, el pas tambin presenta atractivos para la inversin en turismo vacacional. El sector hotelero, coincidiendo con la llegada de nuevos actores internacionales, est experimentando un gran crecimiento. La inversin en hotelera ha pasado de 24,8 millones USD en 2002 a 1.700 millones en 2010. Por otra parte, Colombia ofrece un marco muy atractivo para la inversin con la posibilidad de suscribir contratos de estabilidad jurdica. Los inversores cuentan tambin con un paquete de incentivos especialmente diseados para el sector turstico, entre los que se incluye la exencin total de impuesto de renta por un perodo de 30 aos. El Turismo receptivo en Colombia para el ao 2006 mostr aumentos significativos alcanzando cifras de 1.053.360 extranjeros lo cual representa un incremento de 12.3% respecto al ao 2005, este incremento super las predicciones de la OMT que espera incrementos promedio mundiales del 4.6%. El turismo nacional tambin present tendencias positivas para Colombia. Este crecimiento responde a la promocin, mecanismos de inversin, desarrollo de proyectos con miras a fortalecer el turismo en los departamentos del pas a travs del apoyo a la comunidad, proyectos de ley, y en gran medida al impulse que ha SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 57

realizado el gobierno con campaas como la de Vive Colombia, Viaja Por Ella cuya tercera fase ofrece ms de 70 paquetes tursticos en 25 departamentos, con descuentos entre el 20% y el 30%. Es importante mencionar la campaa Colombia Es Pasin, que ha fortalecido la imagen del pas, complementando la campaa Vive Colombia, viaja por ella y convirtindose en jalonadora de la industria turstica. En lo referente a hotelera, se construyeron 1.008 habitaciones nuevas y remodelaron 1.981 ms, siendo los departamentos de San Andrs, Quindo y Sucre los que presentaron un mayor dinamismo, adems de Bogot. la ocupacin hotelera se increment en ms del 5%, al llegar al 56.8%. Un ejemplo claro de su crecimiento es la ocupacin hotelera acumulada de 55.8% superior a la del ao 2005 hasta el mes de octubre. Cabe destacar el programa de Posadas Tursticas que apoya la presencia de esta modalidad de alojamiento con comunidades locales, en regiones como la Guajira, el Eje Cafetero, parque Tairona por citar algunas, cuentan hoy en da con un total de 198 posadas ms para la recepcin de los visitantes. Las expectativas para el turismo en el pas son de gran importancia debido a las nuevas tendencias que se han venido desarrollando, tales como el ecoturismo, etnoturismo, turismo de salud y belleza, de negocios, religioso, entre otros; ms an cuando las proyecciones desde el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, respecto a los huspedes internacionales apuntan a ser cada vez mayores: 2007: 2.750.000, 5.000.000. 2008: 3.500.000, 2009:4.250.000, 2010:

5.1.2 El Consumidor.
Hoy en da, la actividad turstica a nivel mundial se caracteriza por las nuevas tendencias de consume (bsqueda de experiencias, contacto con la naturaleza, cultura y aprendizaje, etc.), por lo cual es muy importante tener claro los intereses, las actitudes y las preferencias de los turistas, que cada vez se vuelven ms exigentes y especializados. Estos cambios han originado una creciente valoracin por lo autntico, por la bsqueda de lo natural y lo sostenible, en donde el entorno no urbano se vuelve el principal protagonista. En un mercado de libre competencia, es el consumidor o comprador el que tiene la decisin final, lo cual define el xito o fracaso de un bien o servicio. Del consumidor (Turista) es fundamental conocer su perfil, preferencias y hbitos de consumo, esto se puede establecer a partir de algunas pautas como las siguientes: o Caractersticas sociodemogrficas: el turista puede ser caracterizado en funcin de sus condiciones fsicas (edad, sexo, etc), sociales (estado civil, clase social, etc.), o econmicas (ingresos, educacin, empleo, etc). o Estilo de vida: se refiere a la pauta general de vida de una persona, incluida la forma como invierte su tiempo, energa y dinero. o Preferencias: Es la eleccin que realiza un turista frente al consumo consecuentemente con el grado de satisfaccin de sus expectativas. o Motivos de viaje: Factor que impulsa al turista a visitar un lugar determinado y que puede ser impulsado por un agente externo a travs de la propaganda. o Gasto: es el valor del consumo que realiza el turista en el destino.

o Permanencia: se refi ere al nmero de das que el turista visita el destino. o Procedencia y destino: indica el lugar de origen o el lugar de residencia habitual del turista y el lugar al cual se dirige luego de la visita. Permite definir circuitos, orientar la promocin y establecer alianzas con otros destinos que puedan conformar un cluster turstico. o Composicin de grupos de viaje: indica el nmero de personas y la relacin que existe entre los miembros del grupo de viaje. o Medio por el cual fuente de informacin destino o la empresa y acciones promocionales conoci el destino: permite conocer la a travs de la cual el turista conoce el en consecuencia marcar la orientacin de futuras que mayor efi ciencia representen.
o Medio de transporte: define los medios de desplazamiento ms utilizados para acceder al destino. Basados en el perfil del consumidor se podr establecer su comportamiento de compra buscando responder inquietudes como las siguientes: o o o o o o o o Qu producto va adquirir? Qu actividades le gusta realizar en el destino? Dnde adquiere el producto? A dnde viaja? Cundo viaja? Por qu prefiere el destino? Cmo conoci el destino? Con quin viaja?
Hasta el momento se muestra cmo caracterizar la demanda potencial, sin embargo en el ejercicio empresarial es necesario que se haga un seguimiento de la satisfaccin del consumidor frente al destino y la prestacin del servicio.
Especifique para cada uno de los clientes de la compaa la siguiente informacin: 1. Tipo de Compaa.

2. Ubicacin. 3. Volumen y Frecuencia de compras, entre otras.
PERFIL DE LOS PRINCIPALES CLIENTES DE LA COMPAA
Composicin de la Demanda.
COMPOSICIN DE LA DEMANDA PARTICIPACIN EN EL SEGMENTO DE CLIENTES MERCADO (%)
Empresariales Familiares Aventureros Montaistas Otros
8 53 29 6 4
Describir la composicin de la Demanda de la compaa: Composicin de la Demanda.

VOLUMEN DE COMPRA ANUAL PESOS ANUAL % (MILES DE TOTAL PESOS)
PRINCIPALES CLIENTES
FRECUENCIA DE COMPRA (DAS)
UBICACIN

Total 5.1.3 Anlisis de la competencia.
Para que pueda superar a su competencia, es necesario que conozca quines son sus competidores y qu estn haciendo. Es recomendable que identifique el rea geogrfica que cubren y la principal ventaja que les ha permitido ganar mercado, ya que con esta informacin podrn determinarse, con mayor facilidad, las estrategias de posicionamiento que deber seguir su empresa para entrar y desarrollarse en el mercado. A partir de ofertas existentes en su entorno, se puede adelantar la identifi cacin de productos sustitutos o complementarios para la oferta propuesta por el empresario. Para analizar la competencia, se deben conocer los siguientes aspectos: - Cuntas empresas tienen el mismo producto o servicio? Cuntas existen en el rea de infl uencia de la empresa? - Qu segmentos de mercado atienden las otras empresas? - Cuales son las diferencias del producto o servicio frente al de los competidores? - Cuntas empresas tienen productos parecidos o con usos similares al producto o servicio de la empresa? - Cmo funcionan las empresas competidoras (organizacin, suministros, etc.)? - Cules son los medios (ventas directas, mayoristas, etc.) que utiliza la competencia para vender su servicio? - Qu se podra aprender de las actividades comerciales o productivas de los competidores? - Cules son las debilidades y fortalezas de las empresas que conforman la competencia?

- Cmo es la estrategia de mercado de la competencia? (publicidad, distribucin, atencin al cliente, etc.) - Cmo es la estrategia de precios de la competencia? - Existen alianzas estratgicas para la prestacin del servicio en el territorio? ANLISIS DE LA COMPETENCIA Empresa Descripcin del negocio Ubicacin
Producto ECOTERMALES SAN VICENTE Participacin En el mercado Ventajas De la competencia Desventajas De la Competencia Agroturismo Precio de venta
93.000
Estrategias De mercadeo
Agencias de Viajes
30%
Aguas termales
PRINCIPALES COMPETIDORES EN LA ACTUALIDAD. NOMBRE COMPETIDOR 1: Ecotermales San Vicente. % PARTICIPACION EN EL MERCADO: 25% FORTALEZAS: Aguas Termales, Piscina de lodos, reconocimiento. DEBILIDADES: Agroturismo. NOMBRE COMPETIDOR 2: Termales Santa Rosa. % PARTICIPACION EN EL MERCADO: 42% FORTALEZAS: Aguas Termales, balneario, imagen corporativa. DEBILIDADES: Agroturismo, Precios altos. NOMBRE COMPETIDOR 3: El Berraco de Guacas. % PARTICIPACION EN EL MERCADO: 7% FORTALEZAS: Posicionamiento. DEBILIDADES: Atractivo natural.
RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO Proveedores.

PROVEEDORES DE LA EMPRESA NOMBRE PRODUCTOS / SERVICIOS CANTIDAD
Comunidad Local Guias Tursticos Supermercados Artesanas
Cabalgata (Caballos) Insumos Alojamiento Caminatas-Senderismo Canopy-Rappel Insumos Ponchos,guadua,madera
20 15 5 30
5.1.4
Participacin en el Mercado. Los turistas que ingresaron a la zona en el 2011 son de 31.250. Los residentes locales de nuestro Mercado objetivo son 22358.
5.2 Estrategias de Comercializacin. 5.2.1 Estrategias de penetracin en el Mercado.

La empresa, que funciona en un mercado concreto, se propone intensificar sus esfuerzos comerciales. Los medios principales son la publicidad y los sistemas de ventas, haciendo especial hincapi en sus bienes o servicios.

5.2.2 Estrategias de desarrollo del Mercado.
Con los productos o servicios existentes, la empresa se dirige a nuevos mbitos geogrficos, nuevos segmentos de clientes, a un aumento de las ventas por medio de los canales de distribucin. Un ejemplo seria la conquista del mercado norteamericano o europeo con los paquetes ecotursticos que se manejan en la actualidad.
5.2.3
Estrategia de desarrollo de productos/servicios.

La empresa se propone desarrollar sus productos o servicios y encontrar nuevas soluciones para futuros clientes.
5.2.4
Estrategia de competencia.
Los aumentos de la cuota de mercado pueden ser consecuencia de la captacin del mercado que era propio de los competidores.
Estrategias Definicin de mercados objetivo Distribucin
Qu contempla
Conocimiento de las necesidades del consumidor. Definicin de los canales por los cuales se van a distribuir los servicios o productos tursticos. Conocimiento del mercado objetivo los productos y servicios que ofrece la empresa y planteamiento de una campaa que contemple: publicidad, venta personal, promocin de ventas y relaciones pblicas. Definicin de la fuerza de ventas. Fijacin de precios atendiendo: Capacidad de compra del mercado objetivo, Estructura de Costos y Gastos, Precios de la competencia. Interaccin entre la empresa y el consumidor en la prestacin del servicio en forma pre o pos a la venta. Posicionamiento de la marca empresarial en busca del reconocimiento por parte del
Observaciones
Promocin
Ventas Precios
Servicio al cliente
Comunicacin e imagen empresarial

Calidad
mercado. Reconocimiento de la calidad como un elemento que participa en el proceso productivo y se constituye en un factor de productividad empresarial. Diseo del producto segn los gustos y preferencias del consumidor.
Desarrollo de producto
MATRIZ DOFA OPORTUNIDADES (O) o Exencin tributaria en renta. o Poltica Nacional de Ecoturismo. o Promocin del destino por parte de los organismos de turismo. DEBILIDADES (D) o Falta de publicidad para promocionar el servicio ofrecido. o Estado actual del sendero de la ruta ecoturstica. o Carencia de herramientas administrativas y financieras. o Falta infraestructura. FORTALEZAS (F) o Conocimiento de la zona. o Reconocimiento en la zona. o Manejo fluido del ingles para atender a turistas extranjeros. o Registro Nacional de turismo. o Alianza estratgica con operadores nacionales internacionales. AMENAZAS (A) o Los problemas sociales y econmicos que enfrenta el pas.

Canales de Distribucin
CANALES DE DISTRIBUCIN DE LOS PRODUCTOS / SERVICIOS
VENTAS ANUALES (MILES DE PESOS)
% PARTICIPACIN VENTAS
Agencias de Viajes Pgina Web Asociacin de Guas Tursticos Otros TOTAL
18 45 25 12 100

6. PROCESOS DE PRODUCCIN. 6.1 MAPA DE PROCESOS.
6.2 SISTEMAS DE INFORMACIN Y DE CONTROL DE CALIDAD. Describa los Sistemas de Informacin gerencial utilizados en el Proceso de Produccin. Balance Scorecard BSC. Herramientas administrativas para la Calidad. Certificaciones ISO 9001, 14001 y 18001.

6.3 EVALUACIN DE LA UBICACIN. Evaluacin de la Ubicacin de la Planta.
CARACTERSTICAS PRINCIPALES FAVORABLE DESFAVORABLE COMENTARIOS
Atractivo turstico Vias de Comunicacin
Servicios Pblicos.
X Mano de obra

7. ESTADOS Y PROYECCIONES FINANCIERAS.
PARMETROS BSICOS
CONCEPTO Inflacin Colombia P.1 Inflacin Estados Unidos TRM P.2 Impuesto de Industria y Comercio (Ventas por mil) Tasa de Devaluacin P.3 Poblacin estimada en Colombia (Nmero de habitantes) Poblacin estimada otros pases (Nmero de Viajeros) Aporte de Socios en efectivo Aporte Industrial de Socios en Investigacin y Desarrollo P.4 Crdito de financiacin Inversionistas Tasa de inters Banco Tasa de redescuento Recursos para publicidad (Porcentaje sobre las Utilidades) P.5 Reservas Legales (utilidad despus de impuestos) Reservas Estatutarias (Investigacin y Desarrollo) P.6 Periodos operativos (meses) Factor Prestacional P.7 Mezcla Financiera Inicial - Capital Social Mezcla Financiera Inicial - Prstamo Tasa de Descuento - Tasa Mnima de Retorno Impuesto a la Renta Tasa de Crecimiento sostenible para proyeccin de flujo de caja Tasa de descuento por compras de contado (Proveedores) Distribucin de Dividendos P.8 Proporcin de Ventas - Crdito P.9 Proporcin de Ventas - Contado AO 1 4.0% 2.3% $ 1,750 0.1% 1.4% 44,000,000 1,500,000 $ 320,000,000 $ 50,000,000 $ 20,000,000 8.0% 7.0% 5.5% 10% 9.0% 12 50.2% 95% 5% 20% 33% 3.0% 3.5% 0% 10.9% 89% 0% 8.3% 92% 0% 8.3% 92% AO 2 4.1% 2.6% $ 1,775 AO 3 4.3% 2.7% $ 1,799

7.1 CAPITAL DE LA EMPRESA. 7.1.1 INVERSIONES EN EL PROYECTO.
Asignacin de recursos en: o Instalacin del proyecto. Conformado por activos fijos tales como: terrenos, investigaciones, estudios, edificios, maquinaria, equipos e instalacin. o Etapa de funcionamiento. Capital de Trabajo: costos y gastos de la operacin en el inmediato plazo, inventarios, nmina, arrendamientos. servicios pblicos. INVERSIONES PARA EL PROYECTO
INVERSIONES Y GASTOS PREOPERATIVOS
Establecer las inversiones y los gastos que se realizarn en la fase preoperativa de la empresa para su puesta en marcha.
INVERSIONES Y GASTOS PREOPERATIVOS Fecha de realizacin (Septiembre 1 a Diciembre 30 de 2012)

CONCEPTO EQUIPO TCNICO Recepcionista Servicios Varios Guia Turistico SUB-TOTAL EQUIPO DE MANTENIMIENTO Mantenimiento general SUB-TOTAL EQUIPO ADMINISTRATIVO CANTIDAD MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 TOTAL AO 0 $0 $ 4,641,180 $ 3,094,120 $ 7,735,300
0 2 2 4 $0
$0
$0 $ 1,547,060 $ 1,547,060
$0 $ 1,547,060 $ 1,547,060 $ 3,094,120
$0 $ 1,547,060 $ 1,547,060 $ 3,094,120
1 0 1
$0
$ 773,530 $ 773,530
$ 773,530 $ 773,530
$ 773,530 $0 $ 773,530
$ 2,320,590 $0 $ 2,320,590

Gerente General Mercadeo y Ventas (Reservas) Agente de Ventas Secretaria-auxiliar contable Servicio Vigilancia SUB-TOTAL GASTOS GENERALES Papelera y tiles de Oficina Arriendo de Local Pr.1 Parqueaderos Servicios Pblicos Gastos de Oficina (caja menor) Conexin a Internet Gastos de Representacin Publicidad Compra de Insumos Equipos en Arriendo equipos, muebles y enseres Impuestos de Industria y Comercio Depreciaciones Amortizaciones SUB-TOTAL OTROS GASTOS PEROPERATIVOS Gastos legales y Licencias construccin Pr.2 Reclutamiento y Capacitacin del personal Adecuaciones locativas SUB-TOTAL TOTAL INVERSIONES PREOPERATIVAS 1 0 0 1 1 3 $ 2,253,000 $ 2,253,000 $ 2,253,000 $ 2,253,000 $ 2,253,000 $ 2,253,000 $0 $ 2,253,000 $0 $0 $ 826,100 $ 515,000 $ 3,594,100 $ 9,012,000 $0 $0 $ 826,100 $ 515,000 $ 10,353,100
$ 2,000,000 $0 $ 350,000 $ 200,000 -
$ 100,000 $0 $ 350,000 $ 200,000 $ 120,000
$ 100,000 $0 $ 350,000 $ 200,000 $ 120,000 $ 1,000,000 $ 2,500,000 $ 1,695,000 $ 5,965,000
$ 200,000 $0 $ 1,050,000 $ 600,000 $ 240,000 $ 1,000,000 $0 $ 6,500,000 $ 1,695,000
$ 2,000,000 $ 1,695,000 $ 4,465,000
$0
$ 2,550,000
$0 $0 $0 $ 11,285,000
$ 3,500,000 -
$ 3,500,000
$ 500,000 $ 230,000,000 $ 230,500,000 $ 237,623,590 $0 $ 10,585,650
$0 $ 13,426,750
$ 500,000 $ 230,000,000 $ 234,000,000 $ 265,693,990
$ 3,500,000 $ 5,753,000

OTRAS INVERSIONES DEL PERIODO Pr.3
CONCEPTO Costo Insumos ALOJAMIENTO Pr.4 Costo Insumos PASAPORTE Pr.4 Costos Indirectos de Fabricacin Pr.4 Activos puestos de trabajo TOTAL MES 1 $0 MES 2 $0 MES 3 $ 3,524,745 $ 3,190,268 $ 652,694 $ 6,015,000 $ 13,382,706 $ 856,688 MES 4 $ 525,000 $ 262,500 $ 69,188 TOTAL AO 0 $ 4,049,745 $ 3,452,768 $ 721,882 $ 6,015,000 $ 14,239,394
ARRIENDO DE EQUIPOS Y SOFTWARE

AO 1 VALO R UNITA RIO AO 2 VALO R UNITA RIO
I.E.1
CONCEPT O EQUIPOS DE CMPUTO Estaciones de desarrollo Estaciones Administrati vas Equipos portatiles Servidor Base de datos (cluster) Servidor Internet/Fir ewall Impresoras UPS SUBTOTAL HERRAMIE NTAS DE SOFWARE Gestin administrati va
CANTI DAD
TOTAL AO
CANTI DAD
TOTAL AO
CANTI DAD
AO 3 VALO R UNITA RIO
TOTAL AO
0 3,240,0 00 0 4,800,0 00 2,280,0 00 1,200,0 00 960,000 12,480, 000
0 3,369,6 00 0 4,992,0 00 2,371,2 00 1,248,0 00 998,400 12,979, 200
0 3,507,7 54 0 5,196,6 72 2,468,4 19 1,299,1 68 1,039,3 34 13,511, 347
3 0
90,000 0 400,00 0 190,00 0 50,000 80,000
3 0
93,600 0 416,00 0 197,60 0 52,000 83,200
3 0
97,438 0 433,05 6 205,70 2 54,132 86,611
1 2 1 10
1 2 1
1 2 1
180,00 0
2,160,0 00
187,20 0
2,246,4 00
194,87 5
2,338,5 02

Contable Motores de base de datos (Oracle 9i) Protocolos de seguridad Aplicacione s para Internet (WEB, CHAT) Mail server SUBTOTAL 1 150,00 0 150,00 0 1,800,0 00 1,800,0 00 1 156,00 0 156,00 0 1,872,0 00 1,872,0 00 1 162,39 6 162,39 6 1,948,7 52 1,948,7 52
70,000
840,000
72,800
873,600
75,785
909,418
55,000
660,000
57,200
686,400
59,545
714,542
50,000
600,000 7,860,0 00
52,000
624,000 8,174,4 00
54,132
649,584 8,509,5 50
TOTAL
20,340, 000
21,153, 600
22,020, 898
ACTIVOS (MUEBLES Y ENSERES)

AO 1 VALO R UNITA RIO
I.E.2
AO 2 TOTAL AO CANTI DAD VALO R UNITA RIO TOTAL AO CANTI DAD
AO 3 VALO R UNITA RIO TOTAL AO
CONCEPT O MUEBLES Y ENSERES Mdulos puestos de trabajo Sillas puestos de trabajo Archivador Escritorios SUBTOTAL EQUIPOS TELEMTI COS Enrutador, Switch Cableado estructurad o Dispositivos de
CANTI DAD
450,00 0 75,000 250,00 0 220000
1,800,0 00 675,00 0 500,00 0 440,00 0 3,415,0 00
468,00 0 78,000 260,00 0 228,80 0
487,18 8 81,198 270,66 0 238,18 1
487,18 8 81,198 0 0 568,38 6
9 2 2
0 1 2
0 260,00 0 457,60 0 717,60 0
1 0 0
1 1 1
25,000 90,000 60,000
300,00 0 1,080,0 00 720,00 0
1 1 1
26,000 93,600 62,400
312,00 0 1,123,2 00 748,80 0
1 1 1
27,066 97,438 64,958
324,79 2 1,169,2 51 779,50 1

telecomunic acin (RDSI, puertos multinet, puerto fibra ptica,etc) SUBTOTAL EQUIPO DE ENSAMBL E Kit de herramienta s SUBTOTAL
2,100,0 00
2,184,0 00
2,273,5 44
250,00 0
500,00 0 500,00 0
260,00 0
0 0
270,66 0
270,66 0 270,66 0
TOTAL
6,015, 000
2,901, 600
3,112, 590
INVERSIONES DE I+D
CONCEPTO Desarrollo de nuevos proyectos (Mercados) Suscripciones a Asociaciones-Bases de Datos y Revistas especializadas Equipos
AO 1 1,000,000 20,000,000 21,000,000 9,282,360 0 9,282,360
AO 2 5,432,516 1,040,000 20,800,000 27,272,516 9,653,654 0 9,653,654
AO 3 7,846,829 1,082,640 21,652,800 30,582,269 10,049,454 0 10,049,454
Total Inversiones en Activos Mantenimiento

Mantenimiento general
Total Talento Humano I + D

7.1.2 RECURSOS PROPIOS. Predio de 7 cuadras de $ 200.000.000 con vivienda principal, beneficiadero de caf, piscicultura, cultivos tradicionales, potreros y guaduales.
APORTE INDUSTRIAL DE LOS SOCIOS

Investigacin desarrollada para estudio del mercado y Prefactibilidad proyecto 50,000,000
7.1.3
RECURSOS DEL CRDITO.

Los crditos requeridos son recursos que la empresa no tiene, pero que necesita para la compra de activos o el desarrollo de actividades indispensables.
RESUMEN DE PAGOS
ENTIDAD
VALOR
TASA DE INTERS (Semestral)

Pv.3
PLAZO (semestres )
CONDICIONES Se obtuvo un crdito para creacin de empresas a travs del Banco . Este crdito se realiz por un plazo de 3 aos, y el pago de la deuda se realizar en cuotas semestrales uniformes que incorporan la amortizacin del prstamo, ms el pago de los interses (TR + I.B) E.A. = 8.0% + 7% = 15% E.A, equivalente al 7.24% ASV, y 3.92% SV). Pv.1 y Pv.2
Banco Comercial
$ 20,000,000
7.24%
FLUJO DEL PRSTAMO BANCARIO

CONCEPTO Prstamo Amortizacin Capital Interses Saldo de la Deuda Total de la deuda AO 0 $ 20,000,000 $ 5,759,539 $ 2,694,062 $ 14,240,461 $ 6,623,470 $ 1,830,131 $ 7,616,991 $ 7,616,991 $ 836,611 $0 $ 20,000,000 $ 5,360,804 $0 $ 25,360,804 AO 1 AO 2 AO 3
TOTAL

FLUJO DETALLADO DEL PRSTAMO
CONCEPTO Cuota a pagar Intereses pagados Amortortizaci n del Prestamo Saldo de la deuda SEMESTR E1 $ 4,226,801 $ 1,447,611 $ 2,779,190 $ 17,220,810 SEMESTR E2 $ 4,226,801 $ 1,246,451 $ 2,980,349 $ 14,240,461 SEMESTR E3 $ 4,226,801 $ 1,030,732 $ 3,196,068 $ 11,044,392 SEMESTR E4 $ 4,226,801 $ 799,399 $ 3,427,402 $ 7,616,991 SEMESTR E5 $ 4,226,801 $ 551,322 $ 3,675,479 SEMESTR E6 $ 4,226,801 $ 285,289 $ 3,941,512 $0
$ 3,941,512
ESTRUCTURA FINANCIERA
FUEN TES DE FINAN CIACI N Patrim onio Pasivo s TOTA L AO 1 VAL OR EN PES OS $ 430,3 61,28 6 $ 26,52 5,776 $ 456,8 87,06 2 % de partic ipaci n CO ST O COST O POND ERAD O 18.84 % VAL OR EN PES OS $ 517,5 48,27 8 $ 19,74 6,915 $ 537,2 95,19 4 AO 2 % de partic ipaci n CO ST O COST O POND ERAD O 19.26 % VAL OR EN PES OS $ 621,7 68,37 3 $ 14,40 1,419 $ 636,1 69,79 2 AO 3 % de partic ipaci n CO ST O COST O POND ERAD O 29.32 %
94.2%
20. 0% 9.3 9%
96.3%
20. 0% 7.7 3%
97.7%
30. 0% 3.5 0%
5.8%
0.55%
3.7%
0.28%
2.3%
0.08%
100.0 %
19.38 %
100.0 %
19.55 %
100.0 %
29.40 %
COMPOSICIN DEL PASIVO

FUEN TES DE FINAN CIACI N EXTE RNA Prsta mo Bancar io Cuenta s por pagarProvee dores AO 1 VAL OR EN PES OS $ 14,24 0,461 $ 12,28 5,315 % de partic ipaci n COST O POND ERAD O VAL OR EN PES OS $ 7,616 ,991 $ 12,12 9,925 AO 2 % de partic ipaci n COST O POND ERAD O VAL OR EN PES OS AO 3 % de partic ipaci n COST O POND ERAD O
CO ST O
CO ST O
CO ST O
53.7%
14. 5%
7.8%
38.6%
14. 5%
5.6%
$0
0.0%
14. 5%
0.00%
46.3%
3.5 %
1.6%
61.4%
3.5 %
2.1%
$ 14,40 1,419
100.0 %
3.5 %
3.50%

Ind.9
TOTA L
$ 26,52 5,776
100.0 %
9.39%
$ 19,74 6,915
100.0 %
7.73%
$ 14,40 1,419
100.0 %
3.50%
7.1.4
OTROS RECURSOS. Descripcin Valor total Fuente del recurso SENA Cmara de Comercio Secretara Desarrollo Econmico y Competitividad Risaralda.
Programa $ 3.000.000 capacitacin y asesora tcnica Asesora en $ 1.500.000 Comercializacin $ 1.500.000
TOTAL
$ 6.00.000 CAPITAL DE LA EMPRESA RESUMEN
Recursos propios Recursos a obtener (Inversionista) Crditos requeridos Crditos existentes Otras fuentes
$ 200.000.000 $ 326.000.000 $ 20.000.000 -

7.1.5 GASTOS Y COSTOS.
TALENTO HUMANO PERSONAL ADMINISTRATIVO
CUADRO DE SALARIOS
SALARIO MENSUAL AO 1
PERFILES SALARIO MENSUAL PRESTACIONES SALARIO TOTAL MENSUAL
SALARIO MENSUAL T.H.1

AO 1 AO 2 AO 3
EQUIPO DE PRODUCCIN Recepcionista Servicios Varios Guia Turistico EQUIPO DE MANTENIMIENTO Mantenimiento general EQUIPO ADMINISTRATIVO Gerente General Mercadeo y Ventas (Reservas) Miembro Junta Directiva (Asesor T.H.2 externo) Contador T.H.3 Revisor Fiscal Auditor Agente de Ventas Secretaria- auxiliar contable Servicio Vigilancia
$0 $ 515,000 $ 515,000
$0 $ 258,530 $ 258,530
$0 $ 773,530 $ 773,530
$0 $ 773,530 $ 773,530
$0 $ 804,471 $ 804,471
$1 $ 804,472 $ 804,472
$ 515,000 $0
$ 258,530 $0
$ 773,530 $0
$ 773,530 $0
$ 804,471 $0
$ 837,455 $0
$ 1,500,000 $0 $0 $ 400,000 $0 $0 $0 $ 550,000 $ 515,000
$ 753,000 $0
$ 2,253,000 $0 $0 $ 400,000 $ 400,000 $0 $0 $ 826,100 $ 515,000
$ 2,253,000 $0 $0 $ 400,000 $ 400,000 $0 $0 $ 826,100 $ 515,000
$ 2,343,120 $0 $0 $ 416,000 $ 416,000 $0 $0 $ 859,144 $ 535,600
$ 2,439,188 $0 $0 $ 433,056 $ 433,056 $0 $0 $ 894,369 $ 557,560
$0 $ 276,100

PROYECCIONES DE CRECIMIENTO TALENTO HUMANO
CANTIDAD A O 1 EQUIPO DE PRODUCCI N Recepcionis ta Servicios varios Guia turistico A O 2 A O 3 COSTOS DE NMINA MENSUAL AO 1 AO 2 AO 3 COSTOS DE NMINA ANUAL AO 1 AO 2 AO 3
0 2
0 2
0 2
$0 $ 1,547,06 0 $ 1,547,06 0 $ 3,094,12 0
$0 $ 1,608,94 2 $ 1,608,94 2 $ 3,217,88 5
$0 $ 1,608,94 4 $ 2,413,41 7 $ 4,022,36 1
$0 $ 18,564,72 0 $ 18,564,72 0 $ 37,129,44 0
$0 $ 19,307,30 9 $ 19,307,30 9 $ 38,614,61 8
$0 $ 19,307,334 $ 28,961,001 $ 48,268,334
SUBTOTA L
EQUIPO DE MANTENIM IENTO Mantenimie nto general
1 0
1 0
1 0
SUBTOTA L
EQUIPO ADMINISTR ATIVO Gerente General Mercadeo y Ventas (Reservas) Miembro Junta Directiva (Asesor externo) Contador Revisor Fiscal Auditor Agentes de Ventas Secretariaauxiliar contable
$ 773,530 $0 $ 773,530
$ 804,471 $0 $ 804,471
$ 837,455 $0 $ 837,455
$ 9,282,360 $0 $ 9,282,360
$ 9,653,654 $0 $ 9,653,654
$ 10,049,454 $0 $ 10,049,454
$ 2,253,00 0 $0
$ 2,343,12 0 $0
$ 2,439,18 8 $0
$ 27,036,00 0 $0
$ 28,117,44 0 $0
$ 29,270,255 $0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
1 0 0 0 1
1 0 0 0 1
1 0 0 0 1
$ 400,000 $0 $0 $0 $ 826,100
$ 416,000 $0 $0 $0 $ 859,144
$ 433,056 $0 $0 $0 $ 894,369
$ 4,800,000 $0 $0 $0 $ 9,913,200
$ 4,992,000 $0 $0 $0 $ 10,309,72 8
$ 5,196,672 $0 $0 $0 $ 10,732,427

Servicio Vigilancia 1 4 1 4 1 4 $ 515,000 $ 3,479,10 0 $ 535,600 $ 3,618,26 4 $ 557,560 $ 3,766,61 3 $ 6,180,000 $ 41,749,20 0 $ 6,427,200 $ 43,419,16 8 $ 6,690,715 $ 45,199,354
SUBTOTA L
TOTAL
10
$ 7,346,7 50
$ 7,640,6 20
$ 8,626,4 29
$ 88,161, 000
$ 91,687, 440
$ 103,517, 143
GASTO PERSONAL ADMINISTRATIVO

CONCEPTO Gerente General Mercadeo y Ventas (Reservas) Miembro Junta Directiva (Asesor externo) Contador Revisor Fiscal Auditor Agente de Ventas Secretaria-auxiliar contable Servicio Vigilancia TOTAL MANO DE OBRA ADMINISTRACIN AO 1 $ 27,036,000 $0 $0 $ 4,800,000 $0 $0 $0 $ 9,913,200 $ 6,180,000 $ 47,929,200 AO 2 $ 28,117,440 $0 $0 $ 4,992,000 $0 $0 $0 $ 10,309,728 $ 6,427,200 $ 49,846,368 AO 3 $ 29,270,255 $0 $0 $ 5,196,672 $0 $0 $0 $ 10,732,427 $ 6,690,715 $ 51,890,069
TOTAL GASTOS GENERALES

CONCEPTO Papelera y tiles de Oficina G.1 y G.2 Arriendo de Local (Parqueaderos) Servicios Pblicos Gastos de Oficina (caja menor) Conexin a Internet Gastos Administrativos de Representacin G.2 Gastos de Ventas Publicidad G.2 Capacitacin del Personal (Trimestral) Equipos en Arriendo equipos, muebles y enseres Gastos Financieros Impuestos de Industria y Comercio Mano de Obra Equipo Administrativo Depreciaciones Amortizaciones MES 1 $ 100,000 $0 $ 350,000 $ 200,000 $ 120,000 $ 400,000 $ 600,000 $ 1,000,000 $ 500,000 AO 1 $ 1,200,000 $0 $ 4,200,000 $ 2,400,000 $ 1,440,000 $ 4,800,000 $ 7,200,000 $ 12,000,000 $ 2,000,000 $ 20,340,000 $ 2,694,062 $ 331,975 $ 47,929,200 $ 2,733,000 $ 58,338,798 AO 2 $ 1,747,200 $0 $ 6,115,200 $ 2,496,000 $ 2,096,640 $ 6,988,800 $ 10,483,200 $ 2,689,095 $ 2,080,000 $ 21,153,600 $ 1,830,131 $ 394,928 $ 49,846,368 $ 4,956,520 $ 59,633,301 AO 3 $ 2,637,311 $0 $ 9,230,589 $ 2,598,336 $ 3,164,773 $ 10,549,244 $ 15,823,866 $ 3,884,181 $ 2,165,280 $ 22,020,898 $ 836,611 $ 461,617 $ 51,890,069 $ 7,995,543 $ 61,619,195
TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS
$ 167,607,035
$ 172,510,983
$ 194,877,512

CLCULO DEPRECIACIN DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
CONCEPTO Equipos de Administracin y produccin Mdulos puestos de trabajo Equipos Telemticos Kit de herramientas Sillas puestos de trabajo Escritorios Archivador TOTAL DEPRECIACIONES
CONCEPTO
G.3
AO 1
10 10 10 10 10 10 10 $ 2,000,000 $ 180,000 $ 341,500 $ 50,000 $ 67,500 $ 44,000 $ 50,000 $ 2,733,000
AO 2
$ 4,080,000 $ 180,000 $ 413,260 $ 50,000 $ 67,500 $ 89,760 $ 76,000 $ 4,956,520
AO 3
$ 6,245,280 $ 408,719 $ 811,599 $ 127,066 $ 143,120 $ 133,760 $ 126,000 $ 7,995,543
AO 1
10 5 5 $ 5,000,000 $ 200,000 $ 53,138,798 $ 58,338,798
AO 2
$ 5,000,000 $ 1,494,503 $ 53,138,798 $ 59,633,301
AO 3
$ 5,000,000 $ 3,480,397 $ 53,138,798 $ 61,619,195
Inversiones en I+D por Aporte de Socios Inversiones en Investigacin y Desarrollo Inversiones Preoperativas TOTAL AMORTIZACIONES
TOTAL DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES ANUALES

CONCEPTO Valor Actual Activos Depreciables Depreciacin Depreciacin Acumulada Valor Contable Valor Actual Amortizacin Amortizacin Acumulada Valor Fiscal AO 1 DEPRECIACIONES $ 6,015,000 $ 2,733,000 $ 2,733,000 $ 3,282,000 AMORTIZACIONES $ 336,693,990 $ 58,338,798 $ 58,338,798 $ 278,355,192 AO 2 $ 8,916,600 $ 4,956,520 $ 7,689,520 $ 1,227,080 $ 363,966,506 $ 59,633,301 $ 117,972,099 $ 245,994,407 AO 3 $ 12,029,190 $ 7,995,543 $ 15,685,063 -$ 3,655,873 $ 394,548,775 $ 61,619,195 $ 179,591,294 $ 214,957,481

7.1.5.1 GASTOS DE VENTAS. Son todos aquellos gastos en que se incurren para hacer llegar los bienes o servicios al consumidor y se relacionan directamente con el movimiento de las ventas y algunos estn representados como un porcentaje de stas: comisiones de vendedores, publicidad, comisiones a agencias de viajes, etc. Tipo de gasto Porcentaje sobre las ventas % Presupuesto para promocin y publicidad 5.5 Comisiones por venta a travs de agencia 7 de viajes TOTAL 12.5 % OTROS GASTOS OPERACIONALES ANUALES Tipo de gasto Mantenimiento senderos 3.000.000 Capacitacin y entrenamiento guas 1.500.000 tursticos Reposicin dotacin cabaas alojamiento 2.500.000 Ropa blanca y lencera (Juego sbanas, funda, toalla, toldillo), 2 juegos por cama (25 camas) Valor $
TOTAL
7.000.000

7.2 COSTOS.
RESUMEN COSTO DE PRODUCCIN

PRODUCTO Materia Prima Mano de Obra Costos Indirectos de Fabricacin COSTO TOTAL UNITARIO COSTO TOTAL ANUAL Materia Prima Mano de Obra Costos Indirectos de Fabricacin COSTO TOTAL UNITARIO COSTO TOTAL ANUAL AO 1 ALOJAMIENTO $ 10,500 $ 4,282 $ 692 15,473 48,230,629 PASAPORTE $ 5,250 $ 4,282 $ 692 10,223 56,791,061 AO 2 $ 10,892 $ 3,909 $ 720 15,520 54,087,883 $ 5,446 $ 3,909 $ 720 10,074 64,414,789
C.1
AO 3 $ 11,332 $ 4,273 $ 749 16,354 64,678,593 $ 5,666 $ 4,273 $ 749 10,688 78,459,625
COSTO UNITARIO DE LOS PRODUCTOS EN DLARES

PRODUCTO ALOJAMIENTO PASAPORTE AO 1 USD 9 USD 6 AO 2 USD 9 USD 6
AO 3 USD 9 USD 6
COSTO TOTAL DE COMPONENTES (MATERIA PRIMA)

CONCEPTO ALOJAMIENTO PASAPORTE TOTAL AO 1 32,728,500 29,163,750 $61,892,250 AO 2 37,958,205 34,821,344 $72,779,549 AO 3 44,816,165 41,592,347 $86,408,513
DESCRIPCIN DE COSTOS TOTALES

CONCEPTO Materia Prima (componentes del producto) Mano de Obra Produccin Costos Indirectos de Fabricacin TOTAL COSTOS DE PRODUCCIN AO 1 61,892,250 37,129,440 6,000,000 $105,021,690 AO 2 72,779,549 38,614,618 7,108,506 $118,502,672 AO 3 86,408,513 48,268,334 8,461,371 $143,138,218
COSTOS DE PERSONAL DE PRODUCCIN

CONCEPTO Recepcionista Servicios Varios AO 1 0 18,564,720 AO 2 0 19,307,309 AO 3 0 19,307,334

Guia Turistico TOTAL MANO DE OBRA PRODUCCIN 18,564,720 $37,129,440 19,307,309 $38,614,618 28,961,001 $48,268,334
COSTO INDIRECTOS DE FABRICACIN C.2

PRODUCTO ALOJAMIENTO PASAPORTE TOTAL AO 1 2,156,596 3,843,404 $6,000,000 AO 2 2,507,657 4,600,849 $7,108,506 AO 3 2,962,529 5,498,842 $8,461,371
CUADRO DE INSUMOS
PRODUCTO: ALOJAMIENTO Cantidad vendida por el Proveedor
C.3 Y C.4
Valor (unidad de venta) USD 6.0 -
Costo por Unidad $ 10,500 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $10,500
Insumo requerido por unidad 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Costo AO 1 $ 10,500 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $10,500
Costo AO 2 $ 10,891.9 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $10,892
Costo AO 3 $ 11,331.5 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $11,332
Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido CD-ROM Instructivo Costo Unitario de materia prima ALOJAMIENTO PRODUCTO: PASAPORTE Cantidad vendida por el Proveedor Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido Por pedido
Valor (unidad de venta) USD 3.0 -
Costo por Unidad $ 5,250 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $5,250
CD-ROM Instructivo Costo Unitario de materia prima PASAPORTE
Insumo requerido por unidad 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Costo AO 1 $ 5,250 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $5,250
Costo AO 2 $ 5,446 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $5,446
Costo AO 3 $ 5,666 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $5,666

COSTO INDIRECTOS DE FABRICACIN POR UNIDAD DE PRODUCTO
CONCEPTO Transporte Terrestre Transporte Areo C.6 Control de Calidad Embalaje C.7 Empaque TOTAL Valor Mensual $0 $0 $ 500,000 $0 $0 $500,000 Valor Ao 1 $0 $0 $ 6,000,000 $0 $0 $6,000,000 V/r Unit. Ao 1 $0 $0 $ 692 $0 $0 $692 V/r Unit. Ao 2 $0 $0 $ 720 $0 $0 $720 V/r Unit. Ao 3 $0 $0 $ 749 $0 $0 $749

7.3 CLCULO INGRESOS. 7.3.1 PRECIO DE VENTA.
I.3
PRECIO DE VENTA DE LOS PRODUCTOS

PRODUCTO ALOJAMIENTO PASAPORTE ALOJAMIENTO PASAPORTE AO 1 MERCADO NACIONAL $ 75,000 $ 25,000 MERCADO INTERNACIONAL USD 43 USD 14
AO 2 $ 76,632 $ 25,649 USD 43 USD 14
AO 3 $ 78,316 $ 26,321 USD 44 USD 14
7.3.2
VENTAS PARA EL PRIMER AO.
VOLUMEN ESTIMADO DE VENTAS ALOJAMIENTO RURAL AO 1

Mercado Nacional Porcentaje gradual de operacin ALOJAMIE NTO V.3 Unidades ALOJAMIE NTO Porcentaje gradual de operacin PASAPORT E Unidades PASAPORT E TOTAL Mercado Internacion al Porcentaje gradual de operacin ALOJAMIE NTO V.3 Mes 1 11.00 % Mes 2 4.00 % Mes 3 5.00 % Mes 4 6.00 % Mes 5 7.00 % Mes 6 12.00 % Mes 7 8.00 % Mes 8 9.00 % Mes 9 9.00 % Mes 10 9.00 % Mes 11 9.00 % Mes 12 11.00 %
303
110
138
165
193
331
221
248
248
248
248
303
11.00 %
4.00 %
5.00 %
6.00 %
7.00 %
12.00 %
8.00 %
9.00 %
9.00 %
9.00 %
9.00 %
11.00 %
592 896
215 326
269 407
323 489
377 570
646 977
431 652
485 733
485 733
485 733
485 733
592 896
9.00 %
6.00 %
8.00 %
8.00 %
8.00 %
9.00 %
9.00 %
9.00 %
8.00 %
8.00 %
8.00 %
10.00 %

Unidades ALOJAMIE NTO Porcentaje gradual de operacin PASAPORT E Unidades PASAPORT E TOTAL TOTALES 32 22 29 29 29 32 32 32 29 29 29 36
9.00 %
6.00 %
8.00 %
8.00 %
8.00 %
9.00 %
9.00 %
9.00 %
8.00 %
8.00 %
8.00 %
10.00 %
15 48 943
10 32 357
14 42 449
14 42 531
14 42 612
15 48 1,025
15 48 699
15 48 780
14 42 775
14 42 775
14 42 775
17 53 949

7.4 PROYECCIONES DE VENTAS. PROYECCIN DE VENTAS
1. Establecer las proyecciones de ventas de cada uno de los productos de la empresa.
PRODUCTO ALOJAMIENTO PASAPORTE TOTAL ALOJAMIENTO PASAPORTE TOTAL
AO 1 MERCADO NACIONAL 2,758 5,386 8,144 MERCADO INTERNACIONAL 359 169 528
AO 2 3,041 6,220 9,261 444 174 618
AO 3 3,498 7,125 10,623 457 216 673
TOTAL UNIDADES
8,672
9,879
11,296
DISTRIBUCIN PORCENTUAL DE LAS VENTAS EN LOS MERCADOS

CONCEPTO Mercado Nacional Mercado Internacional
AO 1 AO 2 AO 3
93.91% 6.09%
93.74% 6.26%
94.04% 5.96%
PROYECCIONES DE UNIDADES VENDIDAS

PRODUCTO ALOJAMIENTO Mercado Objetivo (uds.) Participacin esperada en el mercado (%) Volumen estimado de Ventas (uds.) V.2 PASAPORTE Mercado Global (uds.) Participacin esperada en el mercado (%) Volumen estimado de Ventas (uds.) AO 1 MERCADO NACIONAL 13,794 20.00% 2,758 AO 2 AO 3
V.1
14,484 21.00% 3,041
15,208 23.00% 3,498
26,928 20.00% 5,386
28,274 22.00% 6,220
29,688 24.00% 7,125
MERCADO INTERNACIONAL ALOJAMIENTO Mercado Global (uds.) 3,591 Participacin esperada en el mercado (%) 10.00% Volumen estimado de Ventas (uds.) 359 PASAPORTE Mercado Global (uds.)
3,699 12.00% 444
3,810 12.00% 457
3,386
3,488
3,593

Participacin esperada en el mercado (%) Volumen estimado de Ventas (uds.) 5.00% 169 5.00% 174 6.00% 216
PROYECCIN DE VENTAS E INGRESOS

PRODUCTOS VENTAS MERCADO NACIONAL ALOJAMIENTO Unidades Precio de venta ($/und) Total Ventas AO 1 Ctas x Ingresos Cobrar
I.5
I.4
AO 2 Ctas x Ingresos Cobrar

I.5
AO 3 Ctas x Ingresos Cobrar

I.5
2,455 $ 75,000 $ 184,096,5 00
303 $ 75,000 $ 22,753,5 00
2,788 $ 76,632 $ 213,648,6 62
253 $ 76,632 $ 19,387,7 73
3,207 $ 78,316 $ 251,160,1 05
292 $ 78,316 $ 22,868,3 35
PASAPORTE Unidades Precio de venta ($/und) Total Ventas
4,794 $ 25,000 $ 119,838,5 00 $ 303,935,0 00 Ingresos 323 $ 75,250 $ 24,313,27 5
592 $ 25,000 $ 14,811,5 00 $ 37,565,0 00 Ctas x Cobrar 36 $ 75,250 $ 2,701,47 5
5,702 $ 25,649 $ 146,248,4 49 $ 359,897,1 10 Ingresos 407 $ 76,304 $ 31,055,52 5
518 $ 25,649 $ 13,285,9 87 $ 32,673,7 60 Ctas x Cobrar 37 $ 76,304 $ 2,823,23 0
6,531 $ 26,321 $ 171,902,8 14 $ 423,062,9 19 Ingresos 419 $ 79,716 $ 33,401,02 9
594 $ 26,321 $ 15,634,7 07 $ 38,503,0 42 Ctas x Cobrar 38 $ 79,716 $ 3,029,21 0
SUBTOTAL VENTAS MERCADO NACIONAL VENTAS MERCADO INTERNACIONAL ALOJAMIENTO Unidades I.6 Precio de venta ($/und) Total Ventas
PASAPORTE Unidades Precio de venta ($/und) Total Ventas SUBTOTAL VENTAS MERCADO INTERNACIONAL
152 $ 24,500 $ 3,726,450 $ 28,039,72 5
17 $ 24,500 $ 414,050 $ 3,115,52 5
160 $ 24,843 $ 3,974,880 $ 35,030,40 5
15 $ 24,843 $ 372,645 $ 3,195,87 5
198 $ 26,025 $ 5,152,917 $ 38,553,94 6
18 $ 26,025 $ 468,447 $ 3,497,65 7
TOTAL VENTAS NETAS
$ 331,974, 725
$ 40,680, 525
$ 394,927, 515
$ 35,869, 634
$ 461,616, 865
$ 42,000, 699
VOLUMEN ESTIMADO DE VENTAS ALOJAMIENTO RURAL AO 1

Merca do Nacio nal Unidad es ALOJA MIENT O Precio de venta ($/und) Total Ingres os Unidad es PASA PORT E Precio de venta ($/und) Total Ingres os TOTA L Merca do Intern aciona l Unidad es ALOJA MIENT O Precio de venta ($/und) Total Ingres os Unidad es PASA Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
303
110
138
165
193
331
221
248
248
248
248
303
$ 75,00 0 $ 22,75 3,500
$ 75,00 0 $ 8,274 ,000
$ 75,00 0 $ 10,34 2,500
$ 75,00 0 $ 12,41 1,000
$ 75,00 0 $ 14,47 9,500
$ 75,00 0 $ 24,82 2,000
$ 75,00 0 $ 16,54 8,000
$ 75,00 0 $ 18,61 6,500
$ 75,00 0 $ 18,61 6,500
$ 75,00 0 $ 18,61 6,500
$ 75,00 0 $ 18,61 6,500
$ 75,00 0 $ 22,75 3,500
592
215
269
323
377
646
431
485
485
485
485
592
$ 25,00 0 $ 14,81 1,500 37,56 5,000
$ 25,00 0 $ 5,386 ,000 13,66 0,000
$ 25,00 0 $ 6,732 ,500 17,07 5,000
$ 25,00 0 $ 8,079 ,000 20,49 0,000
$ 25,00 0 $ 9,425 ,500 23,90 5,000
$ 25,00 0 $ 16,15 8,000 40,98 0,000
$ 25,00 0 $ 10,77 2,000 27,32 0,000
$ 25,00 0 $ 12,11 8,500 30,73 5,000
$ 25,00 0 $ 12,11 8,500 30,73 5,000
$ 25,00 0 $ 12,11 8,500 30,73 5,000
$ 25,00 0 $ 12,11 8,500 30,73 5,000
$ 25,00 0 $ 14,81 1,500 37,56 5,000
32
22
29
29
29
32
32
32
29
29
29
36
$ 75,25 0 $ 2,431 ,328 15
$ 75,25 0 $ 1,620 ,885 10
$ 75,25 0 $ 2,161 ,180 14
$ 75,25 0 $ 2,161 ,180 14
$ 75,25 0 $ 2,161 ,180 14
$ 75,25 0 $ 2,431 ,328 15
$ 75,25 0 $ 2,431 ,328 15
$ 75,25 0 $ 2,431 ,328 15
$ 75,25 0 $ 2,161 ,180 14
$ 75,25 0 $ 2,161 ,180 14
$ 75,25 0 $ 2,161 ,180 14
$ 75,25 0 $ 2,701 ,475 17

PORT E Precio de venta ($/und) Total Ingres os TOTA L
$ 24,50 0 $ 372,6 45 $ 2,803 ,973
$ 24,50 0 $ 248,4 30 $ 1,869 ,315
$ 24,50 0 $ 331,2 40 $ 2,492 ,420
$ 24,50 0 $ 331,2 40 $ 2,492 ,420
$ 24,50 0 $ 331,2 40 $ 2,492 ,420
$ 24,50 0 $ 372,6 45 $ 2,803 ,973
$ 24,50 0 $ 372,6 45 $ 2,803 ,973
$ 24,50 0 $ 372,6 45 $ 2,803 ,973
$ 24,50 0 $ 331,2 40 $ 2,492 ,420
$ 24,50 0 $ 331,2 40 $ 2,492 ,420
$ 24,50 0 $ 331,2 40 $ 2,492 ,420
$ 24,50 0 $ 414,0 50 $ 3,115 ,525
TOTA LES
$ 40,3 68,9 73
$ 15,5 29,3 15
$ 19,5 67,4 20
$ 22,9 82,4 20
$ 26,3 97,4 20
$ 43,7 83,9 73
$ 30,1 23,9 73
$ 33,5 38,9 73
$ 33,2 27,4 20
$ 33,2 27,4 20
$ 33,2 27,4 20
$ 40,6 80,5 25
7.5 CONDICIONES DE VENTA.

Una vez se ha identificado el comportamiento de las ventas, el empresario debe establecer la forma en la que se vender cada uno de los servicios o paquetes a determinado tipo de cliente (contado o crdito). Esto permitir conocer detalladamente las fechas en que se realizarn los ingresos de dinero a la empresa. Cuando los pagos se van a realizar a plazos, el empresario debe establecer los intereses por demoras en el pago o incentivos (descuentos por pagos anticipados) que va a utilizar en cualquiera de estas dos situaciones. De otra parte es necesario si se va a realizar una comercializacin directa o a travs de una agencia de viajes y genera una comisin, la cual constituye un egreso.

7.6 ESTADOS FINANCIEROS. 7.6.1 ESTADO DE PRDIDAS Y GANANCIAS (PYG).
ESTADO DE RESULTADOS ER.1 DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31

CONCEPTO VENTAS NETAS Costos de Produccin ER.2 Mano de Obra Equipo Investigacin y Desarrollo Gastos Generales Gastos Depreciacin Amortizacin Gastos Preoperativos, Activos Diferidos e Intangibles TOTAL EGRESOS UTILIDAD OPERACIONAL Otros ingresos UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO Impuesto de Renta (33%) UTILIDAD NETA Reserva Legal Reservas Estatutarias (Investigacin y Desarrollo)
E:R.3
AO 1 $ 372,655,250 $ 105,674,384 $ 9,282,360 $ 106,535,237 $ 2,733,000 $ 58,338,798 $ 282,563,778 $ 90,091,472 $0 $ 90,091,472 $ 29,730,186 $ 60,361,286 $ 6,036,129 $ 5,432,516 $ 48,892,642
AO 2 $ 430,797,149 $ 118,502,672 $ 9,653,654 $ 107,921,162 $ 4,956,520 $ 59,633,301 $ 300,667,309 $ 130,129,840 $0 $ 130,129,840 $ 42,942,847 $ 87,186,992 $ 8,718,699 $ 7,846,829 $ 70,621,464
AO 3 $ 503,617,565 $ 143,138,218 $ 10,049,454 $ 125,262,774 $ 7,995,543 $ 61,619,195 $ 348,065,184 $ 155,552,380 $0 $ 155,552,380 $ 51,332,285 $ 104,220,095 $ 10,422,009 $ 9,379,809 $ 84,418,277
UTILIDAD DEL PERODO

7.6.2 BALANCE GENERAL.
BALANCE GENERAL BG.1 A DICIEMBRE 31

CONCEPTO ACTIVO CORRIENTE $ 60,066,616 $0 $ 8,224,394 $ 68,291,010 $ 163,442,84 2 $ 40,680,525 $ 856,688 $ 204,980,05 5 $ 296,290,23 2 $ 35,869,634 $ 856,688 $ 333,016,55 4 $ 433,343,08 2 $ 42,000,699 $ 856,688 $ 476,200,47 0 AO 0 ACTIVO AO 1 AO 2 AO 3
Caja y Bancos Cuentas por Cobrar- Clientes Inventario
TOTAL ACTIVOS CORRIENTES ACTIVO FIJO Activos depreciables Depreciacin acumulada TOTAL ACTIVOS FIJOS ACTIVOS INTANGIBLES Aporte Industrial en Investigacin y Desarrollo Inversiones en Investigacin y Desarrollo Amortizacin acumulada Investigacin y Desarrollo TOTAL ACTIVOS INTANGIBLES
$ 6,015,000 $0 $ 6,015,000
$ 26,015,000 $ 2,733,000 $ 23,282,000
$ 49,716,600 $ 7,689,520 $ 42,027,080
$ 74,481,990 $ 15,685,063 $ 58,796,927
$ 50,000,000
$ 50,000,000 $ 265,693,99 0
$ 50,000,000 $ 1,000,000 $ 5,200,000 $ 45,800,000 $ 265,693,99 0 $ 53,138,798 $ 212,555,19 2 $ 486,617,24 7
$ 50,000,000 $ 7,472,516 $ 11,694,503 $ 45,778,013 $ 265,693,99 0 $ 106,277,59 6 $ 159,416,39 4 $ 580,238,04 1
$ 50,000,000 $ 16,401,985 $ 20,174,900 $ 46,227,085 $ 265,693,99 0 $ 159,416,39 4 $ 106,277,59 6 $ 687,502,07 7
Inversiones y Gastos Preoperativos (Diferidos)
Amortizacin acumulada Diferidos $ 265,693,99 0 $ 390,000,00 0
TOTAL ACTIVOS DIFERIDOS
TOTAL ACTIVOS

PASIVO PASIVO CORRIENTE Prestaciones Sociales por Pagar Cuentas por pagar- Proveedores Cuentas por pagar - Crdito Financiero Impuesto de Renta por Pagar TOTAL PASIVO CORRIENTE $ 20,000,000 PATRIMONIO $ 320,000,00 0 $ 50,000,000 $ 320,000,00 0 $ 50,000,000 $ 320,000,00 0 $ 50,000,000 $ 48,892,642 $ 70,621,464 $ 14,754,828 $ 13,279,345 $ 517,548,27 8 $ 580,238,04 1 $ 320,000,00 0 $ 50,000,000 $ 119,514,10 6 $ 84,418,277 $ 25,176,837 $ 22,659,154 $ 621,768,37 3 $ 687,502,07 7 $ 20,000,000
BG.3
$0 $ 12,285,315 $ 14,240,461 $ 29,730,186 $ 56,255,961
$0 $ 12,129,925 $ 7,616,991 $ 42,942,847 $ 62,689,762
$0 $ 14,401,419 $0 $ 51,332,285 $ 65,733,704
Capital Aporte Industrial por Investigacin y Desarrollo
Resultados de Ejercicios Anteriores Utilidades o Prdidas del Ejercicio Reserva Legal (10%) Reservas Estatutarias (Investigacin y Desarrollo)
$0 $0 $0 $0 $ 370,000,00 0 $ 390,000,00 0
TOTAL PATRIMONIO
$0 $ 48,892,642 $ 6,036,129 $ 5,432,516 $ 430,361,28 6 $ 486,617,24 7
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ECUACIN CONTABLE: Activo - (Pasivo + Patrimonio) = 0
$0
$0
$0
$0

7.6.3 FLUJO DE CAJA.
FLUJO DE CAJA DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31
CONCEPTO Caja Inicial Ingresos Financieros Ingresos por Ventas Netas TOTAL DISPONIBLE Egresos por Pago de Activos Inversiones en Activos Fijos Egresos por Activos Investigacin y Desarrollo FC.1 Talento Humano Equipo Investigacin y Desarrollo Inversiones y Gastos Preoperativos (Diferidos) Egresos por Pago de Costos, Gastos y Pasivos Eqresos por compra de Materia Prima FC.2 Eqresos por Mano de Obra Directa y C.I.F Egresos por Pago de Crdito Financiero Egresos por Gastos Generales (menos depreciacin y amortizacin) Egresos Impuesto de Renta TOTAL EGRESOS
F.C.3
AO 0 -
AO 1 $ 60,066,616 $ 331,974,725 $ 392,041,341 $ 21,000,000 $ 9,282,360
AO 2 $ 163,442,842 $ 435,608,040 $ 599,050,882 $ 2,901,600 $ 27,272,516 $ 9,653,654 -
AO 3 $ 296,290,232 $ 497,486,499 $ 793,776,731 $ 3,112,590 $ 30,582,269 $ 10,049,454 -
6,015,000 -
$ 265,693,990
$ 7,502,513 $ 721,882
$ 279,933,384 -$ 279,933,384 $ 320,000,000 $ 20,000,000 -
$ 42,891,923 $ 43,129,440 $ 5,759,539 $ 106,535,237 $ 228,598,498 $ 163,442,842 -
$ 72,934,939 $ 45,723,123 $ 6,623,470 $ 107,921,162 $ 29,730,186 $ 302,760,650 $ 296,290,232 -
$ 84,137,019 $ 56,729,705 $ 7,616,991 $ 125,262,774 $ 42,942,847 $ 360,433,649 $ 433,343,082 -
NETO DISPONIBLE Aporte de socios Crdito Bancario Distribucion de Excedentes
CAJA FINAL
$ 60,066,616
$ 163,442,84 2
$ 296,290,23 2
$ 433,343,08 2

7.6.4 FLUJO DE CAJA NETO.
FLUJO DE CAJA LIBRE ENERO 1 A DICIEMBRE 31
CONCEPTO UTILIDAD ANTES DE INTERESES IMPUESTO AO 0 AO 1 $ 90,091,4 72 $ 2,694,06 2 $ 87,397,4 10 $ 28,841,1 45 $ 2,733,00 0 $ 58,338,7 98 $ 119,628, 062 $ 2,694,06 2 $ 122,322, 124 $ 68,291,0 10 $ 26,015,0 00 $ 21,000,0 00 $ 75,307,1 24 $ 23,701,6 00 $ 27,272,5 16 $ 101,406, 641 AO 2 $ 130,129, 840 $ 1,830,13 1 $ 128,299, 708 $ 42,338,9 04 $ 4,956,52 0 $ 59,633,3 01 $ 150,550, 626 $ 1,830,13 1 $ 152,380, 757 AO 3 $ 155,552, 380 $ 836,611 $ 154,715, 770 $ 51,056,2 04 $ 7,995,54 3 $ 61,619,1 95 $ 173,274, 304 $ 836,611 $ 174,110, 914 $0 $ 50,780,3 90 $ 30,582,2 69 $ 92,748,2 55
- INTERESES
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
- IMPUESTO DE RENTA
+ DEPRECIACIN
+ AMORTIZACIN UTILIDAD OPERATIVA DESPUS DE IMPUESTOS
+ INTERESES = FLUJO DE CAJA BRUTO F.C.L.1 + - INVERSIONES EN CAPITAL DE TRABAJO
+ - INVERSIONES EN ACTIVOS FIJOS $ 265,693, 990 -$ 333,985, 000
Flujo de Caja a Perpetui dad F.C.L.2 $ 463,741,2 76
+ - INVERSIONES EN OTROS ACTIVOS
= FLUJOS DE CAJA LIBRE

7.7 INDICADORES FINANCIEROS.
INDICADORES
INDICADOR EBITDA (Pesos) Ind.1 Rendimiento del Patrimonio Ind.2 Margen Ind.3 Potencial de Utilidad Ind.4 Valor Econmico (Pesos) Ind.5 Valor Presente (Pesos)Ind.7 Agregado
Ind.6
AO 1 $ 153,857,332 16.3% 16.2% 12.4% EVA $ 75,226,313 19.4% $ 76,506,636 28.5%
AO 2 $ 196,549,792 20.3% 20.2% 15.0% $ 76,063,988 19.5%
AO 3 $ 226,003,729 20.1% 20.7% 15.2% $ 12,185,569 29.4%
Costo del Capital Ponderado Neto
-VPN-
Tasa Interna de Retorno TIR Ind.8

8. LOCALIZACIN GEOGRFICA. CALIFICACIN (Favorable o Desfavorable) MERCADO LOCAL CONDICIONES DE VIDA OFERTA DE EXTERNOS SERVICIOS FAVORABLE FAVORABLE FAVORABLE FAVORABLE
OFERTA DE MATERIA PRIMA
COSTO Y OFERTA DE LOS FAVORABLE SERVICIOS ACCESO Y TRANSPORTE DESARROLLO DE LA REGIN COMPETENCIA IMAGEN CRECIMIENTO ECONMICO POLITICAS ASPECTOS JURIDICOS FAVORABLE FAVORABLE FAVORABLE FAVORABLE FAVORABLE PUBLICAS, FISCALES Y FAVORABLE

9. PROCESOS DEL NEGOCIO.
NOMBRE
EXISTE (SI/NO)
FECHA INICIACIN IMPLEMENTACIN
%IMPLEMENTACIN
NORMA ISO 9001/14001/18001 BUENAS PRACTICAS DE MANUFACTURA SISTEMA INDICADORES DE
(BALANCE SCORE CARD )
PLAN ESTRATEGICO DE LA EMPRESA PLANES MERCADEO DE
X X X
PROGRAMA DE RELACIONAMIENTO CON EL CLIENTE (CRM) DISPONIBILIDAD BASE DE DATOS DE LOS CLIENTES MAPA DE RIESGOS DE LA EMPRESA CODIGO DE GOBIERNO CORPORATIVO PLAN SUCESORAL DIRECTIVO POSICIONAMIENTO DE MARCA OTROS OTROS
X X X

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES. Defina el tiempo de duracin de cada una de las actividades descritas a continuacin: CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES DISEO PLAN DE INVERSIN CONSECUCIN DE FONDOS ADQUISICIN DE MAQUINARIAEQUIPOTECNOLOGA CAPACITACIN DE RECURSOS HUMANOS START UP - VENTAS PRODUCTIVIDAD DEL PROYECTO 100% 2012 XXXXX XXXXX XXXXX XXXXX XXXXX XXXXX 2013 2014 2015

10. CONTINGENCIAS.
Descripcin y Cuantificacin de las Contingencias, se debe detallar las diferentes contingencias identificadas y describir cada una de ellas en forma detallada y asignarle el valor aproximado del impacto en el negocio operativo. Tipo de Contingencias: 1. Laboral: a. Gerencial: Corresponde al impacto del retiro de uno de sus gerentes o la tardanza en la consecucin de un reemplazo. b. Mano de Obra: el impacto por mayores costos salariales en la planificacin financiera. c. Demandas: Demandas de algunos de los trabajadores vinculados directa o indirectamente con el negocio.
2. Legal: Cualquier contingencia de tipo legal que este involucrado el

negocio tales como: a. Demandas. b. Polticos y/o Regulatorios. c. Contratos con Terceros. d. Incumplimientos. e. Otros. 3. Tributaria: a. Aumentos de Impuestos (IVA, ICA, Impuesto de Renta, etc). b. Demandas (DIAN, otros entes pblicos). c. Otras Contingencias de tipo tributario. 4. Medio Ambiente: a. Licencias Ambientales y Permisos.

b. Nuevas Regulaciones de tipo ambiental que afecten el desempeo del negocio. 5. Cumplimiento Regulaciones Funcionamiento. a. Contratos. b. Licencias de construccin o de Funcionamiento. c. Demandas o otros litigios. Si se han identificado otro tipo de contingencias que pueden afectar el negocio operativo por favor describirlo en el rea de OTROS. Descripcin y Cuantificacin de las Contingencias DESCRIPCIN DE LA CONTINGENCIA VALOR APROXIMADO CONTINGENCIA (MILES DE PESOS)
REA
LABORAL LEGAL TRIBUTARIA MEDIO AMBIENTE CUMPLIMIENTO REGULACIONES FUNCIONAMIENTO OTROS OTROS TOTAL

11. INDICADORES DE SEGUIMIENTO Y SOSTENIBILIDAD.
11.1 ANLISIS DE RIESGOS. Tipo de riesgo Econmicos Sociales Ambientales Riesgos

Recesin econmica en el rea donde se ubica el Mercado objetivo Dificultades de concertacin con comunidades locales Contaminacin de la materia prima con productos no ecolgicos. Dificultad de control de prcticas de manejo de proveedores Fallas en los pronsticos de las ventas futuras
Estrategia
Diversificar los segmentos del mercado objetivo Sensibilizacin y capacitacin a las comunidades. Monitorear los procesos de transporte. Sensibilizar y capacitar a los proveedores Identificacin de clientes potenciales, estudios de mercado con trabajo de campo
De mercado
11.2 SISTEMA DE SEGUIMIENTO. Aspecto Indicador

Porcentaje activos nanciados pasivos Incremento ventas de fi con de de
Medida
(Pasivos/activos)x100
Frecuencia
Anual
Econmicos y financieros
Variacin costos Porcentaje cumplimiento inversin Porcentaje inversin
de en de en
Porcentaje de incremento (ao 1 respecto a ao 0) Variacin del costo de ventas vs. Variacin de la produccin. Inversiones realizadas vs. Inversiones proyectadas Variacin de la inversin en
Anual Semestral
Anual Semestral

mercadeo Indicador de efi ciencia Indicador precio Indicador cartera de de mercadeo vs. Variacin de las ventas Cumplimiento de metas y cronograma de produccin. Precio de los productos aplicados vs. Precio proyectado Gestin de las cuentas por cobrar de acuerdo con las condiciones reestablecidas: perodo promedio de cobro, rotacin de cartera. Concentraciones de N, P, K, dentro de los lmites normales Cantidad promedio en Kg. de materia prima perdidos por mala transformacin.
Trimestral Anual Trimestral
Ambientales/ productivos
Mantenimiento de la fertilidad del suelo Desperdicio de materia prima
Anual
Mensual
Socioculturales
Generacin de benefi cios a comunidades locales Generacin de empleo en las comunidades locales
Cantidad de materia prima comprada a proveedores locales Nmero promedio de empleados locales contratados
Anual
Anual

11.3 INDICADORES DE SOSTENIBILIDAD. NORMATIVAS: Relacionadas con la promocin de la sostenibilidad en el destino. Reglamentacin y control del desarrollo turstico. SISTEMA DE GESTIN DE LA SOSTENIBILIDAD: Instrumentos, responsables, polticas, planes, programas, sensibilizacin e imagen turstica. TERRITORIO: Ordenamiento territorial y espacio pblico. DIMENSIN ECONMICA: Inversin, precio, empleo, Pymes, pobreza. FORMACIN: General y turstica. TECNOLOGA: Promocin NTCIs. INFRAESTRUCTURA TURSTICA: Seguridad. Servicios hospitalarios. Transporte y accesibilidad. Oferta hotelera. DIMENSIN SOCIOCULTURAL: Conservacin arquitectnica. Artesanas.

Fiestas y tradiciones. Gastronoma. Identidad. Cdigo de conducta. Apoyo a publicaciones. Poblacin. Participacin. DIMENSIN AMBIENTAL: Gestin residuos. Gestin del agua. Gestin de la energa. Uso de productos qumicos. Productos alternativas. Contaminacin atmosfrica. Contaminacin acstica. Contaminacin lumnica. Sealtica. Armona paisajstica. Biodiversidad.

12. FUENTES DE FINANCIACIN TURISMO. FINDETER Financiera de Desarrollo Territorial. www.findeter.gov.co BANCOLDEX Banco de Desarrollo Empresarial y Comercio Exterior. www.bancoldex.com Corporacin Fondo Biocomercio Colombia. www.humboldt.org.co/fbc Fundacin Corona-Fondo de Desarrollo Empresarial. www.desarrolloempresarialcorona.org Cmara de Comercio. COOMEVA. www.coomeva.com.co Fondo Emprender. www.fondoemprender.com FINAGRO. www.finagro.gov.co Fondo de Promocin Turstica.

13. NORMATIVIDAD APLICADA AL NEGOCIO.
En el campo normativo el pas ha venido desarrollando una legislacin de gran trascendencia para la conservacin de los recursos naturales. La Constitucin Poltica de 1991, adems de garantizar el derecho que todas las personas tienen a gozar de un ambiente sano (artculo 79), introduce el concepto de desarrollo sostenible al consagrar la obligacin del Estado de planificar el manejo y aprovechamiento de los recursos naturales y prevenir los factores que ocasionen riesgos a su conservacin o conduzcan a su deterioro (art. 80). La conservacin de la biodiversidad tiene como finalidad ltima garantizar la calidad de vida de todos los habitantes del pas. La ley 99 de 1993 establece en su artculo 1, num 2: La biodiversidad del pas, por ser patrimonio nacional y de inters de la humanidad, deber ser protegida prioritariamente y aprovechada en forma sostenible y en su artculo 3 especifica: Se entiende por desarrollo sostenible el que conduzca al crecimiento econmico, a la elevacin de la calidad de vida y al bienestar social, sin agotar la base de recursos naturales renovables en que se sustenta, ni deteriorar el medio ambiente o el derecho de las generaciones futuras a utilizarlo para la satisfaccin de sus propias necesidades Reconociendo la gran potencialidad que nuestra biodiversidad ofrece y la necesidad de diversificar la oferta, la legislacin del sector - ley 300 de 1996 - lo acoge como una extraordinaria alternativa para impulsar el desarrollo regional. En su artculo 26 lo define en los trminos arriba mencionados. En su artculo 27, establece que cuando quiera que las actividades tursticas que se pretenden desarrollar en reas del Sistema de Parques Nacionales Naturales, sern estas entidades - Minambiente y Mindesarrollo (hoy Ministerio de Comercio, Industria y Turismo)- las que definan la viabilidad de los proyectos, los servicios que se ofrecern, las actividades permitidas, capacidad de carga y modalidad de operacin. Establece, adems, la obligacin de que exista una coordinacin institucional especialmente entre el Ministerio del Medio Ambiente y el Ministerio de Desarrollo Econmico (hoy Ministerio de Comercio, Industria y Turismo) para la orientacin de estas actividades ya sea en reas pertenecientes al Sistema de Parques Nacionales Naturales o aquellas que sin pertenecer a l sean consideradas de reserva o de manejo especial. El artculo 28 de dicha ley dispone que los proyectos ecotursticos a desarrollarse dentro de las reas del Sistema de Parques Nacionales debern considerar su desarrollo solamente en las reas previstas como las zonas de alta densidad de uso y zonas de

recreacin general exterior, de acuerdo con el Plan de Manejo o el Plan Maestro de las reas con vocacin ecoturstica. La ley 70 de 1993, que desarrolla el artculo 55 transitorio de la Constitucin Poltica (comunidades Negras), establece en su artculo 51: Las entidades del Estado en concertacin con las comunidades negras, adelantarn actividades de investigacin, capacitacin, fomento, extensin y transferencia de tecnologas apropiadas para el aprovechamiento ecolgico, cultural, social y econmicamente sustentable de los recursos naturales, a fin de fortalecer su patrimonio econmico y cultural En su artculo 53 establece: En las reas de amortiguacin del Sistema de Parques Nacionales ubicados en las zonas objeto de esta ley se desarrollarn conjuntamente con las comunidades negras, modelos de produccin, estableciendo estmulos econmicos y condiciones especiales para acceder al crdito y capacitacin. Igualmente, en coordinacin con las comunidades locales y sus organizaciones, se desarrollarn mecanismos para desestimular la adopcin o la prosecucin de prcticas ambientalmente insostenibles. Por su parte , la ley 21 de 1991, por medio de la cual se aprueba el convenio No 169 sobre pueblos indgenas y tribales, en su artculo 7 establece: los pueblos interesados debern tener el derecho de decidir sus propias prioridades en lo que atae al proceso de desarrollo, en la medida en que ste afecte a sus vidas, creencias, instituciones y bienestar espiritual y a las tierras que ocupan o utilizan de alguna manera, y de controlar, en la medida de lo posible, su propio desarrollo econmico, social y cultural. Incentivos econmicos para el ecoturismo: Exencin Tributaria El Decreto 2755 del 2003 reglamenta el artculo 207-2. del Estatuto Tributario que en su numeral cinco define como rentas exentas, los servicios ecotursticos certifi cados por el Ministerio del Medio Ambiente Vivienda y Desarrollo Territorial o autoridad competente conforme con la reglamentacin que para el efecto se expida, por un trmino de veinte (20) aos a partir de la vigencia de dicha ley. Respecto a los servicios de ecoturismo que pueden acceder a la exencin en renta, el Decreto en mencin detalla los siguientes: 1. Alojamiento y servicios de hospedaje: Es el alojamiento y hospedaje prestado en infraestructura cuya construccin y operacin se rige por la sostenibilidad y bajo impacto ambiental, entre otros aspectos, en el diseo, materiales utilizados en la construccin y mantenimiento, generacin de energa, manejo de aguas residuales y residuos slidos y uso de insumos.

2. Interpretacin del patrimonio natural: Es el proceso de comunicacin diseado para reveler significados e interrelaciones del patrimonio natural y las manifestaciones culturales asociadas a este. Este proceso puede apoyarse en infraestructura como senderos, centros de interpretacin ambiental, del patrimonio, de manejo sostenible de recursos naturales y conocimiento de la naturaleza. La interpretacin del patrimonio natural debe desarrollarse en infraestructuras cuyo diseo, construccin y operacin se rige por la sostenibilidad y bajo impacto ambiental, as mismo los intrpretes deben estar capacitados en el conocimiento de la dinmica de los ecosistemas del rea y su conservacin. 3. Transporte: Es aquel desarrollado como parte de la actividad ecoturstica en el rea natural y de acceso directo a la misma, que opere utilizando sistemas y combustibles de bajo impacto ambiental sonoro, atmosfrico y terrestre, de conformidad con las normas que regulen la materia. 4. Alimentacin: Es el suministro a los visitantes de productos alimenticios elaborados o naturales cuyo origen sea local o de las zonas aledaas al rea natural y que para su elaboracin o produccin preferiblemente utilicen mtodos orgnicos o de bajo impacto ambiental. 5. Ecoactividades: Son aquellas diseadas en el marco de un viaje ecoturstico para ofrecer a los visitants recreacin, debidamente coordinadas por un gua o profesional de la actividad y ambientalmente compatibles con los valores naturales del area respectiva. La exencin en renta por servicios de ecoturismo es producto del esfuerzo del Gobierno Nacional por incentivar el ecoturismo en el pas como alternativa econmica e instrumento de conservacin. Esta exencin es un beneficio que incentiva la creacin de empresas ecotursticas y fortalece la gestin de iniciativas existentes. El instrumento se basa en el cumplimiento de criterios y requerimientos tcnicos que aseguran el alcance de objetivos sociales, culturales, econmicos y ambientales por los que debe propender este subsector del turismo. La exencin en renta por servicios de ecoturismo es un incentivo de carcter tributario, aplicable por 20 aos a partir del primero de enero de 2003, al que se accede a travs de certificacin expedida por parte de la autoridad ambiental competente, de acuerdo con el cumplimiento de los criterios tcnicos generales y especficos consignados en la resolucin 0118 de 2005. La exencin aplicar a aquellas empresas prestadoras de servicios de ecoturismo que demuestren la adopcin de prcticas orientadas a conservar los recursos naturales y a generar beneficios a las comunidades locales. A su vez servir de estmulo a muchas SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 111

otras empresas para que incorporen las acciones apropiadas que redunden en beneficios ms concretos. La reglamentacin e implementacin del beneficio de la exencin en renta por servicios de ecoturismo busca recoger los elementos que diferencian el ecoturismo del turismo en general y de otros tipos de turismo especializado y elevar su connotacin para establecer en el pas un subsector fuerte econmicamente y beneficioso con el medio ambiente y las comunidades.
IMAGENES ECORUTA CHORRO DON LOLO

CABAAS, MIRADOR Y PUENTES EN GUADUA
PARQUE ECOTURISTICO Y DE AVENTURA
PUENTES COLGANTES
El puente colgante que todos conocemos, es el que nosotros le llamamos puente tradicional y es el que regularmente encontramos en parques y rios. Consiste en un puente de 4 o ms cables con tablones de madera y barandales por donde se puede transitar caminando tranquilamente.
Es un puente de 3 o mas cables por donde se camina por un solo cable, pero tienes 2 cables para sujetarte. En GEO Interactivos manejamos variaciones de este puente ya que en lugar de caminar por un cable, colocamos estrechos tablones de madera para caminar y cables para sujetarse.
Este consiste en una serie de islas de madera suspendidas de cables de acero, formando tipo columpios. La caracterstica de este reto es que a simple vista parece sencillo cruzarlo pero al estar arriba todo se complica ya que cada isla se mueve de una manera independiente a 360 grados.
Consiste en una serie de barriles de madera suspendidos en el aire por donde los usuarios tienen que cruzar por dentro de los mismos. Este tipo de puentes son muy atractivos y visuales.
Este consiste en tablones de madera suspendidos sobre cables de acero por los cuales se puede caminar sin mayor dificultad.
Otros puentes colgantes: Paso de chango, Carrito, Lianas, Tablitas, troncos, Zetas, etc. Por mencionar algunos.
MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCIN ! OSDAVILO SANTA ROSA DE CABAL RISARALDA COLOMBIA 2012

Plan de Negocios Chorro Don Lolo Osdavilo

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

PLAN DE NEGOCIOS CON ENFOQUE EN DESARROLLO SOSTENIBLE

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SANTA ROSA DE CABAL MARZO DE 2012

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

12. CONCERTACIN PBLICO PRIVADA. Todo destino turstico y comercial debe

13. COMPROMISO COLECTIVO. Se debe integrar los compromisos del Gobierno

16. DIVERSIFICACIN. Conscientes de que el turismo es uno de los principales

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

SANTA ROSA DE CABAL, EMPORIO DE TURISMO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

$ 200.000.000 $ 326.000.000 $ 20.000.000 -

AO 1 $ 153,857,332 16.3% 16.2% 12.4% $ 75,226,313 19.4% $ 76,506,636 28.5%

AO 2 $ 196,549,792 20.3% 20.2% 15.0% $ 76,063,988 19.5%

AO 3 $ 226,003,729 20.1% 20.7% 15.2% $ 12,185,569 29.4%

Rendimiento del Patrimonio Potencial de Utilidad

Valor Econmico Agregado EVA (Pesos) Costo del Capital Ponderado

SANTA ROSA DE CABAL-RISARALDA-COLOMBIA-SURAMRICA-OSDAVILO Guinness Record Chorizo ms Largo Page 17

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

2. IDENTIFICACIN DEL ATRACTIVO TURSTICO Y SUS IMPACTOS.

2.1 CRITERIOS DE SOSTENIBILIDAD AMBIENTAL. 2.1.1 ZONIFICACIN ECOTURSTICA.

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

Foto erea Ecoruta Chorro Don Lolo.

COMPONENTES RUTA ECOTURSTICA).

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

Agua Flora Fauna

Neg. Neg. Neg.

Utilizacin de servicios en la zona

Neg. Pos. Pos.

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

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RUTA ECOTURSTICA CHORRO DON LOLO

Magnitud Del Efecto 3

Medida Prevencin/ Potenciacin