Activitati permise bancilor: atragerea de depozite si de alte fonduri rambursabile contractarea de credite ( credite de consum, credite ipotecare, finantarea

ea tranzactiilor comerciale, operatiuni de factoring, scontare, forfetare), leasing financiar, servicii de transfer monetar, emitere si administrare de mijloace de plata emitere de garantii si asumare de angajamente, tranzactionarea pe cont propriu sau in contul clientilor cu instrumente ale pietei monetare, valuta, valori imobiliare si alte instrumente financiare, intermediere in oferta de valori mobiliare si alte instrumente financiare, acordarea de consultanta cu privire la structura capitalului si alte aspecte legate de aceasta, intermediere pe piata interbancara, administrarea d e portofolii ale clientilor si consultanta legata de acestea, pastrarea in custodie si administrarea de valori mobiliare prestari de servicii privind furnizarea de date si referinte in domeniul creditarii, inchiriere de casete de siguranta etc. Mihai Adi: Activitati interzise bancilor gajarea propriilor actiuni in contul datoriilor bancii, acordarea de credite sau furnizarea altor servicii clientilor, conditionata de vanzarea sau cumpararea actiunilor bancii, acordarea de credite garantate cu actiunile emise de banca, primirea de depozite, titluri sau valori cand banca se afla in insolventa, participarea la operatiuni de spalare a banilor. Se pedepsesc cu inchisoare de la 3 la 12 ani, participarea la operatiuni de sustinere financiara a terorismului etc.