Universidad Rafael Landivar

Facultad de Ciencias Jurídicas y Sociales

Derecho Financiero y Bancario
Lic. Ronald Recinos

Temas
Banco Mundial
Comité de Basilea
Fondo Monetario Internacional

Víctor José D. López Juárez

15079-05
Banco Mundial

Historia:

Desde su creación en 1944, el Banco Mundial ha pasado de ser una única

institución a constituir un grupo de cinco instituciones de desarrollo estrechamente
relacionadas. Su misión fue evolucionando desde la época en que el Banco
Internacional de Reconstrucción (BIRF) promovía la reconstrucción de posguerra y
el desarrollo hasta el presente, en que tiene como mandato aliviar la pobreza en
todo el mundo, en colaboración con su institución afiliada, la Asociación
Internacional de Fomento.
Antes, el personal del Banco consistía en un grupo homogéneo de ingenieros y
analistas financieros que trabajaban exclusivamente en la ciudad de Washington.
Hoy en día es un personal variado y multidisciplinario que incluye economistas,
especialistas en políticas públicas y en ciencias sociales, y expertos en diversos
sectores; de ellos, el 30% trabaja en oficinas en los países.

Desafíos:

La reconstrucción sigue siendo un elemento importante de nuestra labor. Sin

embargo, los desafíos mundiales nos obligan a concentrarnos en:

• la reducción de la pobreza y el crecimiento sostenible en los países más

pobres, especialmente en África;
• las soluciones a los desafíos especiales que enfrentan los países que salen
de un conflicto y los Estados frágiles;
• soluciones en términos de desarrollo mediante servicios adaptados a las
necesidades específicas de los clientes y financiamiento para los países de
ingreso mediano;
• cuestiones mundiales y regionales que trascienden las fronteras nacionales:
el cambio climático, las enfermedades infecciosas y el comercio;
• mayores niveles de crecimiento y mejores oportunidades en el mundo
árabe;
• el acopio de los mejores conocimientos mundiales para respaldar el
desarrollo.

En el Banco Mundial de hoy, la reducción de la pobreza en el contexto de una

globalización incluyente y sostenible sigue siendo el objetivo predominante de su
labor.
Funciones:

El Banco Mundial es una fuente vital de asistencia financiera y técnica para los
países en desarrollo de todo el mundo. Su misión es combatir la pobreza con
pasión y profesionalidad para obtener resultados duraderos, y ayudar a la gente a
ayudarse a sí misma y al medio ambiente que la rodea, suministrando recursos,
entregando conocimientos, creando capacidad y forjando asociaciones en los
sectores público y privado. No se trata de un banco en el sentido corriente; esta
organización internacional es propiedad de 187 países miembros y está formada
por dos instituciones de desarrollo singulares: el Banco Internacional de
Reconstrucción y Fomento (BIRF) y la Asociación Internacional de Fomento (AIF).
Cada institución desempeña una función distinta pero colabora con las demás
para concretar la visión de una globalización incluyente y sostenible. El BIRF
centra sus actividades en los países de ingreso mediano y los países pobres con
capacidad crediticia, mientras que la AIF ayuda a los países más pobres del
mundo.

La labor de estos organismos se ve complementada por la tarea que

realizan Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés),
el Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (MIGA) y el Centro
Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones (CIADI).
Juntas, estas instituciones ofrecen préstamos con intereses bajos, créditos sin
intereses y donaciones a los países en desarrollo para diversos fines, entre los
que se incluyen inversiones en educación, salud, administración pública,
infraestructura, desarrollo del sector financiero y el sector privado, agricultura, y
gestión ambiental y de los recursos naturales.

Organización:

El Banco Mundial funciona como una cooperativa en la que sus 187 países
miembros son accionistas. Esos accionistas están representados por una Junta de
Gobernadores, quienes son los verdaderos encargados de formular las políticas
en el seno del Banco. Habitualmente, los Gobernadores son los ministros de
hacienda o de desarrollo de los países miembros. Se reúnen una vez al año en
las Reuniones Anuales de las Juntas de Gobernadores del Grupo del Banco
Mundial y el Fondo Monetario Internacional.
Como los Gobernadores sólo se reúnen una vez al año, delegan
responsabilidades específicas en 24 Directores Ejecutivos, que trabajan en la sede
del Banco. Los cinco principales accionistas —Alemania, Estados Unidos, Francia,
Japón y el Reino Unido— designan cada uno a un Director Ejecutivo, mientras que
el resto de los países miembros están representados por los otros 19 Directores
Ejecutivos.

Países Miembros:

Total de países miembros en cada institución:

Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF) 187
Asociación Internacional de Fomento (AIF) 170
Corporación Financiera Internacional (IFC) 182
Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (MIGA) 175
Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones 144
(CIADI)

Asociados:

La adopción, en el año 2000, de los objetivos de desarrollo del milenio

(ODM) formalizó una asociación mundial histórica centrada en el logro de siete
metas específicas relacionadas con la reducción de la pobreza, el hambre, las
enfermedades y el analfabetismo. En el octavo objetivo —fomentar una asociación
mundial para el desarrollo— se identifican los medios para alcanzar los otros siete.
Los siguientes son ejemplos de importantes asociaciones mundiales en las que
participa el Banco Mundial

Programa de Lucha contra la Oncocercosis

Ha logrado detener la transmisión de la ceguera de los ríos en 11 países con una
población total de 35 millones de habitantes.

Alianza Mundial para Vacunas e Inmunización (GAVI)

Su objetivo es proteger la salud pública en todo el mundo mediante la
administración generalizada de vacunas.

Grupo Consultivo sobre Investigaciones Agrícolas Internacionales (CGIAR)

Ha generado y fomentado mejoras de los cultivos en los países en desarrollo
durante los últimos 30 años a través de una red de centros de investigación.

Fondo Tipo para Reducir las Emisiones de Carbono

Su objetivo es crear mecanismos de mercado viables y flexibles que sirvan para
reducir las emisiones de gases de efecto invernadero en el marco del Protocolo de
Kyoto.

Fondo para el Medio Ambiente Mundial (FMAM)

Ofrece donaciones a los países en desarrollo para financiar proyectos que
beneficien el medio ambiente y promuevan medios de subsistencia sostenibles en
las comunidades locales.

Hacer Retroceder el Paludismo

Coordina la labor internacional de lucha contra el paludismo, enfermedad que
mata a más de un millón de personas al año, en su mayoría niños africanos.

Iniciativa para la Reforma y el Fortalecimiento del Sector Financiero (FIRST)

Brinda asistencia práctica y flexible a los países en desarrollo para que puedan
mejorar sus sistemas financieros y adoptar normas financieras internacionales.

COMITÉ DE BASILEA

El Comité de Basilea es la denominación usual con la que se conoce al Comité de

Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS, sigla de Basel Committee on Banking
Supervision en inglés), la organización mundial que reúne a las autoridades de
supervisión bancaria, cuya función es fortalecer la solidez de los sistemas
financieros. Entre las normas de importancia que el Comité ha emitido, se
encuentran las recomendaciones sobre blanqueo de capitales.

El Comité fue establecido en 1975 por los presidentes de los bancos centrales de
los once países miembros del Grupo de los Diez (G-10) en aquel momento.
Normalmente se reúne en el Banco de Pagos Internacionales (en inglés BIS, BPI
en Español), Basilea, Suiza, donde se encuentra su Secretaría permanente, de
12 miembros. A sus reuniones plenarias, que se celebran cuatro veces al año,
asisten también representantes de la autoridad nacional supervisora cuando esta
función no recae en el banco central respectivo. El Commité se refiere a menudo
como el Comité del BPI después de su lugar de reunión. Sin embargo, el BPI y el
Comité de Basilea siguen siendo dos entidades distintas.

Desde su surgimiento, el Comité se constituyó en un foro de discusión para

fomentar la mejora y la convergencia de las prácticas y normativas de supervisión
bancaria, buscando perfeccionar las herramientas de fiscalización internacional, a
través de acercamientos y de estándares comunes. Más bien, su función principal
es actuar como un foro internacional para encontrar soluciones de política y
promulgar estándares."

El comité formula las normas generales de supervisión y directrices y recomienda

las declaraciones de buenas prácticas en la supervisión con la esperanza de que
las autoridades miembro y las autoridades de países no miembros tomarán
medidas para ponerlas en práctica a través de sus propios sistemas nacionales,
ya sea en forma legal o de otra manera. Efectivamente, a pesar de no tener
autoridad para hacer cumplir sus recomendaciones, la mayoría de los países,
miembros o no, tienden a implementar las políticas dictadas por el Comité.

En 1988, el Comité aprobó el denominado Acuerdo de Capital de Basilea (Basilea

I), que introducía unas exigencias mínimas de recursos propios del 8% en función
de los riesgos asumidos, principalmente de crédito. Este Acuerdo fue adoptado no
sólo por los países integrantes del Comité, sino por prácticamente todos aquellos
que tienen un sector bancario activo internacionalmente.

Historia y Funciones

El Comité de Basilea fue establecido por el Banco Central de Gobernadores del

grupo de 10 países al final de 1974, se reúne regularmente cuatro veces al año.
Tiene cuatro grupos de trabajo con los cuales se reúne también de manera
regular.

El Comité no tiene ningún supervisor formal supranacional, y sus

recomendaciones y conclusiones no son y tampoco han tenido nunca la intención
de ser coercitivas como medidas legales. Sin embargo formula estándares, guias
y estatutos de recomendaciones de la mejor practica esperada de tal forma que
las autoridades individuales tomaran las medidas para implementarlas para que su
sistema nacional funcione de la mejor manera. De esta manera el Comité
promueve estándares comunes en los países miembros.

Dentro de sus dos principales principios están que ningún banco extranjero
debería escaparse de supervisión y que dicha supervisión debe ser adecuada.
Para lograr esto el Comité ha implementado una larga seria de documentos desde
1975.

En 1998el Comité decidió introducir un sistema de medida de capital, comúnmente

conocido como Basel Capital Accord. Este sistema creado para la implementación
de una medida de crédito de riesgo con un capital estándar minimo de 8% para
1992. Desde 1988 este marco ha sido introducido progresivamente no solo en
países miembros sino prácticamente en todos los países con bancos
internacionales.

En los últimos años el comité se ha movido más agresivamente para promover

estándares de supervisión mundialmente. En 1997 desarrollo un grupo de
“Principios para una Supervisión Bancaria Eficaz”, la cual fue actualizada
recientemente en octubre de 2006.

El Comité promueve el contacto y cooperación entre sus miembros y otras

autoridades supervisoras bancarias. La Secretaria del Comité es provista por el
Banco Internacional para Pagos en Basilea. La Secretaria trabaja para el comité y
sus muchos sub comités expertos, y provee además consejo a las autoridades
supervisoras bancarias de todo el mundo.

Actividades

El Comité provee un fórum de cooperación en temas de supervisión bancaria. Con

el paso de los años se ha convertido en un guía en todos los aspectos de
supervisión bancaria.

Países Miembros

Argentina Korea
Australia Luxembourg
Belgium Mexico
Brazil Netherlands
Canada Russia
China Saudi Arabia
France Singapore
Germany South Africa
Hong Kong SAR Spain
India Sweden
Indonesia Switzerland
Italy Turkey
Japan United Kingdom
United States

Reuniones:
El Comité de Basilea se reúne cuatro veces por año

Alcances:

-El desarrollo y promoción de políticas en un muy amplio rango de supervisión

bancaria.
-La búsqueda de cooperación supervisada a través del apoyo comités de
supervisión regional y financiamiento de una conferencia internacional cada dos
años.

Principales sub grupos

 El grupo de implementación de estándares

 El grupo de desarrollo de políticas
 El grupo de fuerza contable
 El grupo consultivo de Basilea

Fondo Monetario Internacional

Historia:

La idea de crear el Fondo Monetario Internacional, también conocido como el

“FMI” o “el Fondo”, se planteó en julio de 1944 en una conferencia de las Naciones
Unidas celebrada en Bretton Woods, Nuevo Hampshire (Estados Unidos), cuando
los representantes de 45 gobiernos acordaron establecer un marco de
cooperación económica destinado a evitar que se repitieran los círculos viciosos
de devaluaciones competitivas que contribuyeron a provocar la Gran Depresión de
los años treinta.

Funciones:

En la economía globalizada de nuestros días, en que las políticas de un país

tienden a repercutir en muchos otros países, la cooperación a escala mundial es
esencial. El FMI, con el carácter prácticamente universal que le confieren sus
187 países miembros, facilita esa cooperación. Las labores del FMI abarcan dos
aspectos principales: la supervisión bilateral, que comprende la evaluación de las
políticas de cada uno de los países miembros, y la supervisión multilateral, es
decir, el examen de la situación de la economía mundial.

Consultas con los países miembros

Los economistas del FMI realizan un seguimiento continuo de las economías de

los países miembros y, periódicamente —por lo general una vez al año—, visitan
los países a fin de intercambiar opiniones con los gobiernos y los bancos centrales
y, sobre todo, determinar si existen riesgos que amenazan la estabilidad interna y
externa que justifiquen ajustes de las políticas económicas o financieras. Durante
las misiones, el personal técnico del FMI normalmente mantiene reuniones con
otras partes interesadas, como parlamentarios y representantes del sector
empresarial, sindicatos y la sociedad civil, que ayudan a evaluar las políticas y la
orientación económica del país. Al regresar a la sede, la misión presenta
al Directorio Ejecutivo del FMI un informe para que lo analice. Posteriormente, las
opiniones del Directorio se transmiten a las autoridades del país.

En los últimos años, la supervisión se ha hecho cada vez más transparente. En la

actualidad, casi todos los países miembros divulgan una nota de información al
público en la que se resumen las opiniones del Directorio Ejecutivo del FMI. En
nueve de cada diez casos, el informe del personal técnico del FMI y los análisis
conexos también se publican en el sitio web del FMI.

Responsabilidades:

El principal propósito del FMI consiste en asegurar la estabilidad del sistema

monetario internacional, es decir el sistema de pagos internacionales y tipos de
cambio que permite a los países (y a sus ciudadanos) efectuar transacciones entre
sí. Este sistema es esencial para fomentar un crecimiento económico sostenible,
mejorar los niveles de vida y reducir la pobreza. A raíz de la reciente crisis
mundial, el FMI ha estado clarificando y actualizando su cometido a fin de cubrir
toda la problemática de la macroeconomía y del sector financiero que incide en la
estabilidad mundial.

Organización

 Número actual de países miembros: 187

 Sede: Washington, DC, Estados Unidos
 Directorio Ejecutivo: 24 Directores, en representación de países o grupos
de países
 Personal: Aproximadamente 2.500 funcionarios procedentes de 160 países
 Total de cuotas: US$340.000 millones (al 31-I-11)
 Recursos adicionales prometidos o comprometidos: US$600.000 millones
 Préstamos comprometidos (al 31-I-11): US$254.000 millones, de los cuales
US$190.000 permanecen sin girar.
 Principales prestatarios: (créditos pendientes de reembolso al 31-I-
11):Rumania, Ucrania, Grecia
 Consultas de supervisión: Consultas concluidas: 120 países en el ejercicio
2010 y 88 países en el ejercicio 2011 al 11-II-11
 Asistencia técnica: Prestación in situ en el ejercicio 2010; 192,5 años-
persona
 Transparencia: En 2009, se publicaron más del 90% de los informes
preparados por el personal técnico en el marco de las consultas del Artículo
IV y los relacionados con los programas.
 Propósito original: En el Artículo I del Convenio Constitutivo se establecen
los principales objetivos del FMI:
 Fomentar la cooperación monetaria internacional.
 Facilitar la expansión y el crecimiento equilibrado del comercio
internacional.
 Fomentar la estabilidad cambiaria.
 Coadyuvar a establecer un sistema multilateral de pagos.
 Poner a disposición de los países miembros con dificultades de
balanza de pagos (con las garantías adecuadas) los recursos de la
institución.