EMPRESA NACIONAL DE ARTES GRAFICAS E.N.A.G.

DIARIO OFICIAL DE LA REPUBLICA DE HONDURAS

ANO CXXV TEGUCIGALPA, M. D. C., HONDURAS MIERCOLES 15 DE MAYO DEL 2002 NUM.29,781

La primera imprenta lIeg6 a Honduras en 1829, slendo lnstalada en Tegucigalpa, en el cuartel San Francisco, 10 prlmero qu e se i mprimi6 fu e una proclama del \3eneral Morazan. con fecha 4 de dlciembre de 1829. .

PODER LEGISLATWO .

DECRETO No. 45·2002

EL CONGRESO NACIONAL.

CONSIDERANJ)O: Que cl actual ordenamiento jurfdico uplicable al lavado de dinero 0 actives, contenido en el Decreto No. 202-97 de fecha 17 de diciernbre de 1997. no ha producido los efectos esperados, por 10 que se haec necesario ernitir norrnas penales que permitan a los operadores de justicia 1'1 cficaz realizacion de su tarea.

CONSIDERANDO: Que el delito de lavado de dinero 0 activo debe ser considerado COl1l0 lin delito aut6nomo de cuulquier otro ilicito en los terrninos establecidos en los instrumentos internacionales de los que Honduras es signatario, especial mente la Convencion de las Naciones Unidas Contra el Tnif'ico Ilfcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrnpicas, y el Convenio Ccntroamericano para I" Prevencion y Represion de los Delitos de Lavudq de Dinero 0 Actives y que nuestro pais de buena fc y en ejercicio de sus poderes soberanos reconoce como eficaces iniciativas procedentes de la comunidad internacional, para prevenir y reprimir crfrnenes que afectan especial mente la economla y la propia gobernabilidad,

CONSIDERANDO: Que es atribuci6n del Congreso Nacional crear, decretar, interpreter, reformar y derogar las leyes.

PORTANTO,

DEC R ETA:

La siguiente:

LEY CONTRA EL DELlTO DE LAVADO DE ACTIVOS

CAPITULO I

FINALIOAD

ARTICULO I.-La presentc Ley tiene como finalidad la represion y castigo del Dclito del Lavado de Activos, como forma de delincuencia orgunizada, tijar medidus precuutorias para asegurar la disponibilidad de los bienes, productcs () instrumentos de dicho delito, asi como la aplicaci6n de las disposiciones contenidas en las Convenciones Iritemacionales suscritas y ratificados por Honduras.

Despues se imprfrnio el primer peri6dico otlcial del Gobierno con fecha 25 de mayo de 1830, conocioo hoy, como Oiario Oficial "La Gaceta",

CONTENIDO

PODER LEGISLATIVO Decreto No. 45·2002 marzo, 2002

AVISOS

CAPITULO II

DEFINICIONES

ARTICULO 2.-Para los efectos de esta Ley se entiende por:

I) ACTIVOS: Son los bienes de cualquier tipo, corporales 0 incorporales, muebles 0 rafces, tangibles 0 intangibles, tftulos valores y los documentos 0 instrumentos legales que aereditan la propiedadu 0lr05 derechos sobre dichos activos;

2) CONVENCIONES: Se entiende por Convenciones:

a) La Convencion de las Naciones Unidas Contra el Trafico Ilfcito de Estupefacientes y sustancias Psicotropicas, suscrita en Viena, Austria, el 20 de diciernbre de 1988;

b) EI Convenio Centroamericano para la Prevencion y Represi6n de los Delitos de Lavado de Dinero y Activos, relacionados con el Trafico llfcito de Drogas y Estupefucientes, suscrito en Panama, el II de julio de 1997; y,

c) Otras Convenciones suscritas y ratificadas por Honduras;

3) COM ISO 0 DECOMISO: Se entiende como la privacion 0 perdida, con canicter definitive de los bienes, productos, instrumentos y los efectos de los delitos tipificados en esta Ley, ordenada por el Organo Jurisdiccional competente, salvo que fueren propiedad de un tercero no responsable en el deli to;

4) DINERO: Moneda nacional 0 extranjera, divisas, caudal, efectivo, capital 0 cualquier otra palabra sin6nima con que se refiera 0 se conozca a este:

5) EMBARGO PRECAUTORIO: Medida cautelar que consiste en la prohibicion temporal de transferir, convertir, enajenar,gravar o mover bienes, 0 su custodia 0 control temporal, mediante mandamiento expedido por el Organo Jurisdiccional competente o el Ministerio Publico;

6) INCAUTACION: Prohibici6n temporal para la posesirin, uso 0 rnovilizacion de bienes, productos, instrumentos, u objetos utilizados 0 que hubierc indicio que se han de utilizar en la comision de los deliros tipificados en esta Ley;

7) INSTRUMENTOS: Se cntiende por lnstrurneruos, las cosas u objeros utilizados n destin;"i,)S para ser usados, 0 respecto de los que hubiere indicio que s<' hun de utilizar de cuulquier manera, total 0 parciulmenie en la l'0l1lisi6n de los delitos tipificados en esta Ley;

8) COMISION: Se entiende por Comision, a la "Cornision Nacional de Buncos y Seguros" (Cf':BS);

9) LAVADO DE ACTIVOS: Actividad encarninada a legitimar ingresos 0 actives provenientes de actividades ilicitas 0 carentes de fundamento economico 0 so porte legal para su posesion:

10) PERSONA: Se cntiende por persona a todos los entes naturales 0 jurldicos susceptible» de adquirir derechos 0 contraerobligaciones;

II) PRODUCTO: Se entiende POI' producto, los bienes obtenidos 0 derivados directa 0 indirectamente de la cornision de los delitos tipificados en esta Ley, 0 que carezcan de fundamento economico o soporte legal para SLI posesion:

12) TRANSACCION: Ne gncio 1I operucion, civil 0 mercantil realizada a traves de cualquier medio;

13) INSTITlJCIONES SUPEIWISADAS POR LA COMISION.

Son aquellas lnstitucioncs que se encuentran bajo la supervision, vigiluncia y control de III Cornision Nacional de Banens y Seguros, tales COIllO: Los buncos estatales y privados, las sociedades financieras. las asociaciones de ahorro y prestarno, almacenes generales de deposito, bolsas de valores, casas de cambio, puestos de bolsu, otros orgunisrnos de uhorro y credito, adrninistradoras publicus 0 privadas de pensiones, compailfas de seguros y reaseguros, asociaciones de credito 0 cualquier otra Institucion que se dediquc a las acri vidades sujetas y supervisadas pOI' parte de la Comision.

14) TECNICAS DE INVESTIGACION: Son las actividades y habilidades tecnicas y cientfficas que dentro del marco de la Constitucion y las leyes se desarrollan 0 utili zan para la investigacion de los delitos tipificados en esta Ley;

IS) OABI: Se entiende COIllO la Oficina Administradora de Bienes Incautudos: y,

16) UIF: Se entiende COIllO lu Unidnd de Inforrnacion Financiera.

CAPITULO {//

DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS

ARTICULO 3.-lncurre en el deli to de lavadode actives y sera sancionado con quince (15) afios a veinte (20) afios de reclusion. quien por sf 0 por interpositu persona, adquiera, posea, adrninistre, custodie, utilice, convierta, transfiera, traslade, oculte 0 impidala determinaci6n del origcn, lu ubicacion, cl destine. el movimientn ,i la propiedad de actives, productos (1 instrumentosque procedan directa oindirectarnente de los delitos 'tdfieo iljcito de drog~s,' t'rMic~'de personas, trafico de influencias, tniflco ilegul de urmas, trafico de organoshumanos, hurto 0 robo de vehfculos automotores, robo a illstituciones financieras, estafas 0 Iraudesfinancieros en las actividades publicus 0 privadas, secuestro, terrorismo y delitos conexos 0 que no tehglm causao'justiflcacion econornica legal de su procedcnciu.

ARTICULO 4.-Tambien incurre en delito de lavado de activos y sent sancionado con quince (15) an os a veinte (20) afios de reclusion, quien por sf 0 por interposita persona, participe en actos 0 contratos reales o simulados que se refieran a la adquisicion, posesion, transferencias 0

~. adrninistracion de bienes 0 valores para encubrir 0 simular los actives, productos 0 instrurnentos que procedan directa 0 indirectarnente de los del ito, trafico ilfcito de drogas, tnifico de personas, trafico de influencias, trafico ilegul de arrnas, trafico de 6rganns hurnanos, hurto 0 robo de vehiculos autornotores, mba a instituciones financieras, estafas 0 fraudes financicros en las uctividades publicus () privadas, secuestro, terrorismo y delitos conexos 0 que no tengan causa 0 justificacion econornica legal de su procedencia.

ARTICULO 5.-AI ingresar a al salir de Honduras, toda persona nacional 0 extranjera est a obligada a declarar y si fuera requerido a presentar el dinero en efectivo y tftulos valores de convertibilidad inmediata, que exceda el monte establecido por el Banco Central de Honduras.

Sin perjuicio de la responsabilidad penal en que se incurra por el delito tipificado en esta Ley, el incumplimiento de 10 dispuesto en el parrafo anterior, generara ipso facio la incautacion por parte de los funcionarios 0 ernpleados de aduanas de las cantidades 0 val ores no declarados, debiendo informal' de inrnediato a las autoridades del Ministerio Publico,

Las. cantidades de dinero 0 valores incautados seran enteradas 0 despositadas a laorden de la OAB!.

ARTICULO (i.-EI deliio tipificado en est a Ley, sera, enjuiciado y sentenciado por los Organos Jurisdiccionales como delito autonomo de cualquier otro ilicito penal contenido en el ordenamiento com un y en las leyes penales especiales.

La yaceta

DIARIO OFICIAL QE LA REPUBLICA DE HONDURAS

QECANO DE LA PRENSA HONDURENA

PARA MEJOR SEGURIDAD DE SUS PUBLICACIONES

Lie. LUIS FERNANDO SUAZO BARAHONA Gerente General

INFORMACION Y COORDtNACtON Marco Antonio Rodriguez Castillo Luis Alberto Aguilar

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Colonia Miraftores TelEHono/Fax: Gerencia 230-4956 Admlnistraci6n: 230-6767 Planta: 230-3026

CENTRO CIVICO GUBERNAMENTAL

Las sanciones impuestas en esta Ley seran aplicables tam bien cuando su comision este vinculada con otras actividades ilfcitas, en cuyo caso al culpable se Ie irnpondran las penns correspondientes a las diversas infracciones.

ARTICULO 7.-Lns servidores piiblicos, que valiendose de sus cargos. participen, faciliten o se beneficien en el desarrollo de las actividades delictivas tipificadus en esta Ley. seran sancionados con In pena establecida en el Articulo 3 de esta Ley. aurnentada en un tercio (1/3) y la inhabilitacion definitiva en el ejercicio de su cargo.

La pena indicada en esre ArtIculo tarnbien se aplicara a los representantes legales de las personas jurfdicas que en confabulaci6n con las personas anteriormente rnencionadas hay an participado en la comision

de este deli to. .

ARTICULO 8.-AI autor de tentativa y al c6mplice del autor del delito consumado de lavado de activos, se les sancionara con la pena sefialada en el Articulo 3 de esta Ley. disminuida en un tercio (113). AI crimplice del autor de tentativa se Ie sancionara con la pena principal rebajada en dos tercios (2/3).

ARTICULO 9.-AI autor del delito de encubrimiento de lavado de activos, se le sancionara con la pena sefialada en el Artfculo 3 de esta Ley. rebajada en un tercio (1/3).

ARTICULO 10.-Quienes se asocien 0 confabulen para cometer el delito tipificado en la presente Ley, seran sancionados por ese solo hecho, con seis (6) afios a diez ( 10) anos de reclusion.

A los promotores.jefes y dirigentes de la asociacion 0 confabulaci6n ilfcita para cometer los delitos tipificados en esta Ley, se les sancionara con diez ( 10) afios a quince (15) afios de reclusion.

ARTICULO l l.s-Quien por irnprudencia, negligencia, irnpericia 0 inobservancia de leyes 0 reglamentos en el ejercicio de sus funciones permita que se cometa el delito de lavado de activos, se Ie sancionara con dos (2) afios a cinco (5) an os de reclusion,

ARTICULO 12.-lndependientemente de la responsabilidad penal de sus directivos, gerentes 0 adrninistradores, cuando constituya practice institucional de una empresa la perpetraci6n 0 facilitaci6n de los delitos tipificados en esta Ley, se sancionara a la persona jurfdica con el cierre definitivo y multu del cicn por ciento (100%) del monto de 10 lavado.

Si los hechos delictivos tipificados en esta Ley, se cometiesen por primera vez, se sancionara con la multa establecida en el parrafo anterior, sin perjuicio de la responsabilidad penal de sus directives, gerentes 0 administradores.

CAPITULO IV

DE LA COMPETENCIA

ARTICULO 13.-Corrcsponde al Ministerio Publico practicar y dirigir las investigaciones de Ins delitos tipificados en esta Ley.

ARTICULO 14.-Para conocer y juzgar los delitos tipificados en esta Ley, seran competentes los (;rganos jurisdiccionales

Los Juzgados de Pal. actuar.in unicumente en los lugares donde no funcione el Ministerio Publico, IXlla el solo proposito de recibir denuncias y practicar actuaciones urgentes las que seran remitidas al Ministerio Publico 0 al Organo Jurisdiccional Superior, segun sea el caso.

CAPITULO V

DE LAS MEDIDAS PRECAUTORIAS

ARTICULO lS.-Cuando el Organo Jurisdiccional competente 0 el Ministerio Publico, en su caso, tengan conocimiento de cualquiera de los hechos constitutivos del delito del lavado de actives. dictanin en forma inmed i at a, sin not ific ac i on , n i audiencias prev ias , 6rdenes de aseguramiento, dep6sito preventive 0 cualquier otra medida precautoria o cautelar establecida en la legislaci6n nacional, encaminada a preservar la disponibilidad de los bienes, productos 0 instrumentos de los delitos tipificados en esta Ley, los que seran puesto inmediatamente a la orden de la OABI.

Si las medidas de aseguramiento, deposito preventivo 0 cualquier otra medida precautoria regulada en la legislacion nacional, es dictada por el Ministerio Publico, 10 pondra en conocimiento del Organo Jurisdiccional competente dentro de las veinticuatro (24) horas siguientes, explicando las razones que 10 determinaron. EI Organo Jurisdiccional competente en auto motivado.convalidara 0 anulara total 0 parcialmente 10 actuado.

ARTICULO 16.-A solicitud de un Estado extranjero, el Organo Jurisdiccional competente podra ordenar, de acuerdo con la ley Interna, la incautacion, el embargo precautorio 0 el decomiso de bienes, productos o instrumentos situ ados en su jurisdicci6n que estuviesen relacion~dos con los delitos tipificados en la presente Ley, que se haya cometido en el Estado requirente, y en los dernas sc estara a 10 regulado en las Convenciones Internacionales que en la materia hayan sido suscritas y ratificadas por Honduras.

ARTICULO 17.-EI Organo Jurisdiccional competente 0 el Ministerio Publico en su caso devolvera al reclamante los bienes, productos o instrumentos cuando se acredite:

I) EI reclamante pruebe el origen legal y su interes legftimo en los bienes, productos 0 instrumentos;

2) AI reclamante no se Ie pueda imputar ningun tipo de participaci6n

con respecto al delito objeto del proceso: .

3) EI reclamante desconocfa, sin que haya habido negligencia, el uso ilegal de bienes, productos 0 instrumentos 0 cuando teniendo conocirniento, no consinti6 de modo voluntario en usarlos ilegalrnente;

4) EI reclamante no haya adquirido derecho alguno sobre los bienes, productos 0 instrumentos de la persona procesada en circunstancias que conducfan razonablernente a establecer que el derecho sobre aquellos Ie habrla side transferido para efectos de evitar la practica de medidas precautorias 0 el corniso; y,

5) El reclamante hizo to do 10 necesario para impedir el uso ilegal de los bienes, productos 0 instrumentos,

Tratandose de dinero. la devoluci6n cornprendera eI principal mas los intereses calculados a la ta!'a promedio de captaci6n del sistema financiero nacional registrada por el Banco Central de Honduras en el mes anterior a la devolucion.

ARTICULO IS.-Las instituciones obligadas a cumplir las disposiciones descritas en los Artlculos 15 y 16 de esta Ley, procederan inmediatamente a ejecutarlas en aquellos casos en que los bienes, empresas o sus titulares estuvieran plenamente identificados y en case contrario previo a la identificacion, llevaran a cabo todas las medidas necesarias

La Gaceta

para asegurar In disponibilidad de los bienes, productos 0 instrumentos que obren a nornbre de las personas descritas en la orden de aseguramiento.

En los registros de la propiedad inmueble y mercamit.usr como en otras instituciones publicus o privadas en las cuales sea necesario ejecutar ' las disposiciones descritas en los Articulos 15 y 16 de esta Ley, no se alegara prelacion algunu para rctrasur o no llevar a cabo la medida. Toda inscripcion hecha haciendo caso omiso a 10 estipulado en cste Articulo sera nula y acarreani responsabilidad adminlstrativa al infractor.

ARTICULO 19.-Cuuildo se ordene el corniso, 0 se dicte una rnedida de asegurarniento y no se pudiera establecer la separacion de los activos adquiridos en forma lieita de los adquiridos de fuentes ilfcitas, el Organo Jurisdiccional competerue () el M inisterio Publico, en su caso, ordenara que la medidu se tome hasta un valor equivalente a la cuanua del delito cometido.

CAPITULO VI

DEL DESTINO DE LOS 81ENES INCA UTA DOS o DECOMISADOS

ARTICULO 20.-Crease la Oficina Administradoru de Bienes lncuutados (OAB!), como una .lependencia del Ministerio Publico, l nxt it uc inn que de hcni e lccr uur [a usi gnac i on pre supue stnriu corrcspondicnte. La O.A.B.I, scr.i la encarguda de velar por la guarda y administracion de lodos I(}s bicu.s. productos 0 instrurucntos del deliro, que la autoridad Ic pong" ell deposito, La OABI, previ.: resotucion del Organo Jurisdiccional () del Mini-acrio Publico. en su case), procedera a la devolucion de los bicncx. produ.'t. 'S 0 instrumentos a i«s personas que cornprueben los extrcmos seii,ll:hlos en cl Articulo 17 de esta Ley.

Para la guarda.y adillinistl,:,;i,in de los actives en dinero a que se refiere el piirrafo anterior. 1:1 0.\ 131. har{j los depositos en instituciones del sistemu Iinuncicro 1I:lelonal ,Ie' acucrdo ul rcglurneut.i de inversioncs que apruebe previumcntc cl Ministerio Publico, en el que se observaran los requisiros de seguridud y rcnu.bilidud. En el caso de los bicnes muebles estos seriin depositudos en un almacen general de deposito 0 en los hangares 0 bases navules de las Fuerzas Armadas de Honduras cuando el casu asi 10 requiem.

Para el fonalecimieuro de 1<1 OABI, furrnara parte de su presupuesto el porcentaje de los recursos que establece el Articulo 23 y 10 dispuesto en el Articulo 40 de cstu Ley.

ARTlCllLO 21.-Cuando la medida precautoria 0 cautelar recaiga sobre bienes de h\cil dcterioro () destruccion, Itt OABI procedera a su venra en publica subasta dcntro de las veinticuatro (24) horas siguientes y el producro de dicha subasra se in vcrtini de cnnforrnidad a 10 que establece el parrato segundo del Articulo anterior. EI anuncio de la subasta a que se refiere esre Articulo se pubiicani a traves de un medio de comunicacion escrito. dchicndo dcjnr constancia de clio.

Si llevada a cabo la audicnciu de subasra, no se presentaren ofertas o por cuulquier otru circunsrancia IlO sc rcalizare la ventu, In OABI donuni el producto 0 pnxluctos a una insutucion de beneficencia de canicrer publico o privado. Un I'cgl:lI11cnlo especial que sc emita al cfecto regular~ In relative a la subaxt.: y a la donacion cstablecida en este Articulo.

ARTICULO 22.-Tl'anscurridos tres (3) meses de la incautacion de los biene~, produclos () instl'Ulllentos, a que se refiere esta Ley, sin que ninguna persona haya reclalllado su devoluci6n acreditancto ser SLI propiclal'ia, el Organo J urisdiccional competente 0 el M.inisterio Publico, publicad pOl' L1na sola vez cn un diario e.')crito de Girc~laci6n naciot1ul el aviso de la incmilaci6n ue didlOS bienes. pr<lductos () i~strumentos, con

lu udvertencia de que si dentro del terrnino de treinta (30) dias no se presentare ninguna persona reclarnando su devolucion, acreditando ser su prnpietaria. sc dcclaranin en xituucicin de abandono y en consccucncia el Organo Jurisdiccional cornpetcnte 0 el Ministerio Publico ordenara a In OAB! ejecutar cualesquiera de las acciones siguientes:

I) Transterir el bien 0 venderlo transfiriendo el producto de su venta a entidades publicas que participen directa 0 indirectarnente en el cornbate de los delitos tipificados en esta Ley, prcferentemente a entidades de los lugares en que se huyan cornetido est os delitos;

2) Transferir los bienes, productos 0 instrumentos, oel producto de su venta a cualquier entidad publica 0 privada dedicada a la prevenci6n del delito 0 rehabil itac idn del delincuente, preferentemente a entidades de los lugares en que se hayan cometidos estos delitos; y,

3) Facilitar que los bienes decomisudos 0 el producto de su venta se dividan, de ucuerdo a la participacion, entre los Estados que hayan facilitado 0 participado en tos procesos deinvestigaci6n 0 juzgumiento, si existiese reciprocidad y hasta donde esta se extienda, En este caso las autoridades cornpetentes, debenin otorgar los permisos correspondientes e inscribir los traspasos en los rcspectivos registros.

AnTIC{)LO 23.-Finalizado el proceso penal, cuando la sentencia sea firme y ordene la pena de corniso, se procedeni a la venta de los bienes en publica subasta, 1'1 que se llevara a cabo quince (15) dins despues de su publicacion ell dos (2) diarios excriros de circulacion nacional. En este caso, el producto de la venra y el dinero incautado incluyendo depositos bancarios, ntulos val ores y dermis creditos, asf como las rnultas, senin distribuidos poria OAB! de la manera siguiente:

Hasta en un cincuenta por ciento (50%) para las unidades que hayan participado en la incautacion de los mismos, si se tratare de varias unidudes el referido porcentaje sera divididopor la OABI tornando en consideracion su grado de participacion; hasta un veinticinco por ciento (25%) para las instituciones que trabajan en la prevencion del delito y rehabilitacion del delincuente; y el porcentaje restante se destinara a 10 estipulado en el parrafo tercero del Articulo 20 de esta Ley.

CAPITULO VII

DE LA EXT INC ION DEL DOMINIO SOBRE BIENES ADQUIRIDOS EN FORMA ILICITA

ARTICULO 24.-En aque llos c asos en que se extinga la responsabilidad penal 0 cuando el proceso penal termine sin que se haya proferido decision sobre los bienes, productos () instrumentos provenientes de lnx dclitos tipificados en el Articulo 3 de csta Ley; el Organo Jurisdiccional que conoce de la causa, de oticio 0 a peticion del Ministerio Publico. dictani la exrincion del dominic respective.

ARTICULO 2S.-Se entendera pOI' exrincion del dominie, In perdida de este dcrecho para quien ostentc la titularidad del misrno con respecto a aquellos bienes, productos .o instrumentos que procedan de los delitos tipificados en esta Ley () que no tengan causa 0 justificacion econornica legal de su procedencia.

ARTICULO 26.-0rdenada la extinc.i6n del dominio mediante sentencia firme,se procedera conforl1le 10 establ~cido en el Articulo 23 de estu Ley, sin contraprestaci6n ni compensaci6n de naturaleza alguna.

La Gaceta

It· ''t'

,.: . ~EPUBlICAWE HONDURAS~TEGUCIGAlPA, M.D.C., 15 DE Ml:\VO DEL 2002 - 5

CAIJITULO VIII

DE LA IDENTIFICACION DE LOS CLIENTES DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Y EL MANTENIMIENTO Dl~ REGISTROS

ARTICULO 27.-Con el objcto de prevenir las operaciones de ocultacion y movi li/.acit'lil de capitales provenientes de actividades il fcitas y de cualquier otra transuccion encaminada a su leg itimacion. las instituciones supervisadas poria Cornision, deberan sujeturse y cumplir obligatoriarnente las disposiciones sigllicntes:

I) No podr.in abrir cuentas de depositos con nombres falsos, ni cifradas 0 de cualquier otra modalidad que encubra la identidad del titular;

2) Identificaran plenamente a todos los depositantes y clientes en general. mantenicndo rcgistrns actualizados de los documentos e informacion personal de cada uno de ellos.

3) Adoptaran medidas razonables, para obtener y conservar informacion ace rea de la identidad de las personas en cuyo beneficio se abra una cuenta, se efectue transferencia internacional o se lJeve a cabo una transaccion, cuando exista duda acerca de que tales clicmcs pucdun 0 no. cstar actuando en su propin beneficio, expcciahucnte en el caso de personas juridicus que no lleven a cabo operacioncs cornerciales, financieras 0 industriales en el territorio nacional:

4) Mantendnin durante la vigcncia de cualquicr operacion, y por In rnenos durante cinco (5) afios a partir de la tinalizacion de la transaccion, re g istrns de la informacion y documentarian requcridas en este Capitulo:

5) Mantendnin registros que permitan la reconstruccion de las transacciones financieras que superan los montos que establezca el Banco Central de Honduras, pOl' 10 menos, durante cinco (5) ufios despues de concluida la transaccion: y,

6) Se someteran a las demas regulaciones que les-impone la presenre Ley y a las regulaciones que al efecto establezcan el Banco Central de Honduras y la Cornision Nacionul de Bancosy Seguros.

CAPITULO IX

DE LA DISPONIBILIDAP DE LOS REGISTROS

ARTICULO 28.-Cuando el Ministerio Publico haya iniciado una investigacion para determiner la comision de los delitos tipificados en la presente Ley y requiem informacion existente en las instituciones supervisadas poria Comision. la UIF proporcionara la informacion requerida en un terrnino no mayor de veinticuatro (24) horas, si estuviese en su base de datos: en el caso que no estuviese en dicha base de datos. la UIF. la obtcndni dircctumcute de las instituciones supervisadas por la Cornision en un terrnino que no excedera de cinco (5) dias, trasladandola de inmediato ul Ministcrio Publico.

Si la institucion supcrvixuda por la Cornision no envfa la informacion solicitada por la UII'. sera sancionada de acuerdo al numeral I) del Articulo 68 de la Ley de Instituciones del Sistema Financiero.

Lasdenuis instituciones publicus 0 privadas a las cuales el Ministerio Publico les requiera informacion para los efectos de establecer la comisi6n del delito y su responsabilidad por los hechos punibles que regula esta Ley. estrin obligadas a proporcionarsela en un terrnino que no exceda de tres (3) dfas.

ARTICULO 29.-Excepcionalmente, en los casos de flagrancia () cuando la medida sea necesaria para impedir la fuga del delincuente, el desapareci rniento de pruebas 0 evidencias 0 la perdido u ocultamiento de los bieues, productos e instrumentos del delito de Iavado de actives, el Ministerio Publico obtendrri directamente a rraves de la UIF, y esta a su ver, del Funcionario de Curnplimiento 0 del que designen las instituciones supervisadas pm In Comision, la informacion ncccsuria para dictar las mcdidus de ascgurarniento, entendiendose que dicha intorruacion se limitara a niimeros de cuentas y saldos de las rnisrnas si las hubiere.

Dicha informacion sera solicirada y remitida al Ministerio Publico de inmediato para 10 cuul la UIF y las instituciones supervisadas por I" Comision, debera contar con los medics que la tecnologfa modern a pone al aJcance de la sociedad,

Para los efectos de este Articulo, la UIF y las instituciones supervisadas porIa Comisi6n dispondran del personal necesario todos los dlas durante las veinticuatro (24) horas.

ARTICULO 30.-Queda prohibido a las instituciones supervisadas yno supervisadas por la Cornision, poner en conocimiento de persona alguna, el hecho que una informacion haya sido solicitada por la autoridad cornpercnte 0 proporcionada a la misma,

EI luncionurio 0 emplcado de las instituciones supervisadns y no supcrvisudus por la Cornision que incumplan 10 estublecido en esta disposicion incurrira en el delito de lnfidencia, sera sancionado con tres (3) anos a seis (6) anos de Reclusion. En igual pena incurriran quienes sie ndo directorcs. propietarios, 0 rcpresentantcs legales de dichas instiiucinnes, infringiercn la expresada prohibicion.

CAPITULO X

DEL REGISTRO Y NOTIFICACION DE TRANSACCIONES FINANCIERAS

ARTICULO 31.-Las instituciones supervisadas poria Comisi6n debcnin registrar en un forrnulario discfiado pOl' In misma, cada transacci6n que supere el monto que establezca el Banco Central de Honduras.

ARTICULO 32.-Los formularios a que se refiere este Capitulo deberan contener, en relaci6n con cada transaccion, fuera de 10 solicitado por la Comisi6n, por 10 menos, 10 siguiente:

I) EI mimero de la Idenridad, pasaporte 0 earner de residente, si es extranjero, III firma y In direcci6n de la persona que ffsicarnente realiza la transaccion;

2) EI ruimero de la Identidad, pasaporte 0 carnet.de residente, si es extranjero y la direccion de la persona en cuyo nombre se realiza la transaccion:

3) EI mimero de la identidad y la direccion del beneficiario 0 destinatario de la transaccion cuando la hubiese:

4) La identificacion de las cuentas afectadas por la transaccion 0 trunsacciones. si ex isten:

5) EI tipo de transaccion tales como: Deposito, retiro de fondos, cambio de moneda, cobro de cheques, cornpra de cheques certificados, cheques de caja 0 de gerencia, 6rdenes de pago u otros pagos 0 transferencias efectuados por cualquier medio y otros similares.

6) La identificacion de la institucion 0 instituciones supervisadas por In Cornision .e n la que se haya realizado la transaccion 0 transacciones:

L

7) Nombre y firma del empleado 0 funcionario 0 funcionarios ante quien se ha efectuado la transacci6n; y. ,

8) EI lugar, la fecha, la hom y el monto de la transacci6n.

ARTICULO 33.-Los registros descritos en este Capitulo seran lIevados en forma diligente y precisa por las instituciones supervisadas por la Comisi6n, debiendo ser completados en el plazo de cinco (5) dtas habiles a partir del dfa en que realicen lastransacciones, Dentro de los primeros diez (10) dfas de cada meso los registros correspondientes al mes anterior. seran remitidos por las instituciones supervisadas a la Comisi6n, conservando una copia magnetica, fotostatica, fotografica, microfflmica 0 cualquier otro rnedio dereproduccion de los mismos, por el termino de cinco (5) afios.

ARTICULO 34.-Las transacciones multiples en efectivo, tanto en moneda de curso legal 0 extranjera, que en su conjunto superen el monto establecido por el Banco Central de Honduras, seran consideradas como una transacci6n tinica si son realizadas por 0 en beneficia de una determinada persona durante el mismo dla bancario, 0 en cualquier otro plazo que fije el Banco Central de Honduras.

Cuando In instituci6n supervisada por la Comisi6n tenga conocimiento de este tipo de transacciones, inrnediatamente debera efectuar el registro en el formulario que se refiere este Capitulo.

ARTICULO 35.-En las transferencias realizadas por cuenta propia entre las instituciones supervisadas pro la Comisi6n que superen el monte establecido por el Banco Central de Honduras, se requerira el registro con el formulario referido en este Capitulo.

ARTICULO 36.-Los registros que establece este Capitulo. estanin a disposicion de los organosjurisdiccionales, del Ministerio Publico y de la Cornision para su uso en investigaciones y procesos penales, civiles () adrninistrativos, segun corresponda, con respecto ala comision del delito tipificado en esta Ley,

CAPITULO XI

DE LAS COMUNICACIONES SOBRE TRANSACCIONES ATIPICAS

ARTICULO 37.-Las instituciones supervisadas por la Comisi6n prestaran especial atencion y cui dado a aquellas transacciones efectuadas que sean complejas, insolitas, sJ,:nificativas y no respoudan a todos los patrones de trunsuccioncs hubitu.les y las rransacciones '10 significativas pero periodicas, que no tengan un tundamento econ6mico l) legal evidente.

ARTICULO 38.-Las instiu.cinnes supervisadas porla Cornision que al detectar que las transaccionc- .lcscritus en el Artfculo anterior puedan constituir 0 cstur rclacionudas COil actividades illcitas. de heril n cornunicarlo inmediatamente a la UII'. en cl i.urnulario de transncciones atfpicas que habra de preparar a'i efccio dich.. Comision.

La UIP reportur.i tic inrnc.Iiato estas trunsaccioncs al Ministerio Publico.

ARTICULO 39.-Las instituciones supervisadas poria Comision, sus funcionarios, directorcs, propietarios, representantes autorizados y empleados autorizados pm la Ley. estrin exentos de responsabilidad civil. adrninistrativa y penal, segun correspondan; cuando en cumplimiento del Articulo anterior cfecuien las cornunicaciones.

CAPITULO XII

DE LAS SANCIONES A LAS INSTITUCIONES SUPERVISADAS POR LA COMISION

ARTICULO 40.-Sin perjuicio de la responsabilidad penal en que pudieran incurrir por el delito regulado en esta Ley, las instituciones supervisadas por la Cornision que no cumplan con las obligaciones impuestas por esta Ley. seran sancionadas con una multa de diez (10) a cien (100) salarios minimos mensuales mas altos de la zona donde se cometi6 la infracci6n, segiin la gravedad de la misma, que sera impuesta por la Comisi6n, se hara efectivaen la OABI para deposito en el fondo especial y cumplir con los propositos seiialados en el Articulo 20 de la presente Ley.

La aplicaci6n de esta sancion excluye cualquier otra cuando se trate de los mismos hechos.

CAPITULO XIII,

DE LOS PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO OBLIGATO RIO POR PARTE DE LAS INSTITUCIONES SUPERVISADAS POR LA COMISION

ARTICULO 41.-Las instituciones supervisadas por In Cornision deberan adoptar, desarrollar y ejecutar prograrnas para prevenir y detectar los delitos tipificados en esta Ley.

Estos Programas incluiran, como mfnimo 10 siguiente:

I) EI establecimiento de procedimientos que aseguren un alto nivel de integridad personal y un sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patri moniales de 'sus ernpleados, funcionarios, directores, propietarios' u otros representantes autorizados poria Ley;

2) Programas permanentes de capacitacion del personal para una , identificacion plena de sus clientes e instruirlos en cuanto a las responsabilidades que les sefiala la Ley; y.

3) Un mecanismo de auditoria para verificar el cumplimiento de estos programas.

ARTICULO 42.-Lns instituciones supervisadas poria Comision quedan obligadas a designar uno 0 mas funcionarios de nivel Gerencial encargados de vigilar el curnplimiento de los prograrnas y procedimientos internos, incluidos el rnantenimientode registros adecuados y la comunicacion de transacciones anpicas, Dichos funcionarios servinin de enlace con las autoridades cornpetentes.

CAPITULO XIV

DE LAS DISPOSICIONES PARA OTROS OBLIGADOS

ARTICULO 43.- Todas I as di spos ic i ones referentes a las instituciones supervisadas por la Comisi6n relacionadas al delito de lavado de actives, se aplicaran u las personas naturales 0 jundicas, regulates 0 irregulures, no supervisadas poria Cmnisi6n que realicen las actividades siguientes:

I) Operaciones de ahorro y prestarno:

2} Operaciones sistematica" 0 sustanciales en cheques 0 cualquiera otro titulo 0 documento representativo de valor;

3) Operaciones sisternaticas 0 sustanciales realizadas en forma rnagnetica, electronica, telef6nica u otras formas de cornunicacion:

,

La Gaceta

. ."

, ' Rt;PUBLlCA Dt;

de ernision, venta 0 cornpra de 'cheques de viajero, giros postales o cualquier otro tftulo 0 documento representative de valor;

4) Transferencias sisternaticas () sustanciales de fondos;

5) CU<llquier otra actividad sujeta a supervision por el Banco Central de Hondruas 0 por In Cornision:

6) Las operaciones que se realicen en los'casinos y cstablecirnientos de jucgo que luncioncu en cl tcrritorio naclonal;

7) Entidades que prestan servicios financieros internacionales que operan en el territorio nac .onal no sujetas a supervision par el Banco Central de Honduras 0 por la Comision; y.

8) Cualesquiera otra transaccion realizada bajo circunstancias 0 medio actual 0 por usarse en el futuro.

CAPITULO XV

DE LA UNIDAD DE INFORMACION FINANCIERA Y DE LA COMISION NACIONAL DE BAN COS

Y SFGUROS

ARTICULO 44.-Crease la Unidad de Informacion Financiera (UIF) dependiente de In Superintendenciu de Buncos, Seguros e Instituciones Financieras a nivel de Division en In lntendencia de Bancos, en esta Unidad el Ministerio Piibl ico contar.i con un representante permanente. La UIP tendra como objetivos la rcccpcion. aruilisis y consolidacion de la informacion contenida en los formularios que reciba de I;lS instituciones supervisadas por In Comisuin, mancjiindolos a traves de una base de datos electronica. Asimisruo la UIF SCI'll un medio para que el Ministerio Publico o el Organo Jurisdiccional competente, obtengan la informacion que consideren necesaria en la investigncion de los delitos tipificadosen esta Ley.

La UIF considerara todos los conceptos internacionales que existan en la materia tomando en cuenta las tecnicas modernas y seguras, y actuara como enlace entre las instituciones supervisadas por la Comision y las autoridades encargadus de la investigacion Y juzgamiento.

ARTICULO 45,-La UIF debera poner en conocimieruo del Ministerio Publico. la informacion que habiendo sido recibida de las instituciones supervisadas por In Comisi6n y que superan el manto establecido por el Bunco Central de Honduras, hayan sido consideradas como transacciones 0 actividudcs atfpicas y que pudieran estar relacionadas con los delitos tipificados en esta Ley. dentro de los cinco (5) dfas siguienres contados a partir de la fccha ell que hubiese recibido la informacion sobre las actividades () trunsaccionex.

CAPITULO XVI

DE LA COOPEnACION INTERNACIONAL

ARTICULO 4fi.-Los orgunosjurisdiccionales cornpetentes, el banco Central de Honduras. la Cornision Nacionul de Buncos y Seguros, el Ministerio Publico y las dermis autoridades cornpetcntes cooperaran con sus hornologos de otros puiscs, tornando las medidas apropiadas, a efecto de prestarles usistcncia en materia rclacionuda con el delito de lavado de uctivos, de acuerdo CllII esta Ley, las convenciones, tratados y acuerdos suscritos y rati ficudos en la materia dentro de los limites de sus utribuciones, asf COIllO en base al principio de reciprocidad,

('ItI'/tI IU) XVII

MEDIOS Y TECNICAS DE INVESTIGACION

AlrnCULO 47.-EI Ministcrio Publico podni utilizar corno medidas esenciales para ln investigucion del dclito de lavado de activos, los rnedios

y las tecnicaxde investigaci6n. contenidos en las convenciones internacionales suscritas y rati ficadas por Honduras.

CAPITULO XV/II

DlSPOSICIONES FINALES Y TRANSITORIAS

ARTICULO 48.-EI Banco Central de Honduras queda autorizado para fijar el mnnto de las sumas de dinero en efectivo, 0 cualquier otro instrurncnto monetariu, para cl rcgistro y notif'icucirin cuundo sea transportado de 0 para la Republica de Honduras.

ARTICULO 49.-Para utilizarla estrictamente en la investigaci6n de los delitos tipificados en esta Ley, el Ministerio Publico 0 el Organo Jurisdiccional competente, podra solicitar informaci6n a las entidades no supervisadas por la Comision, sobre operaciones econornicas atfpicas de personas naturales 0 jurfdicas,

La informaci6n obtenida tendra el caracter de confidencial y quienes infrinjan est a prohibicion seran sancionados con la pena establecida en .el Articulo 30 de esta Ley,

ARTICULO 50.-Esta Ley tiene preeminencia sobre cualquier otra que Ie contrane 0 se le oponga y constituye una excepcion a la regia general establecida en los Artfculos 956 del Codigo de Cornercio y 39 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta,

ARTICULO 51.-Todos los actives que se encuentren sujetos a medida precautoria 0 cautelar en virtud del Decreto No. 202-97 de fecha 17 de diciernbre de 1997. debenin ser puestos a disposicion de la OABI.

ARTICULO 52.- Toda la informacion existente sobre transacciones reportadas por las instituciones financieras a la Comisi6n debera ser incluidas en 1,1 base de datos de que habla el Articulo 44 de esta Ley,

ARTICllLO 53.-La presente Ley entrara en vigencia veinte (20) dias despues de su publicacion en el Diario Oficial La Gaeeta, quedando derogadas en esa fecha todas las leyes que tratan sobre esta misma materia.

Dado en la ciudad de Tegucigalpa. municipio del Distrito Central, en el Salon de Sesiones del Congreso Nacional, a los cinco dfas del mes de

marzo del dos mil dos.

PORFIRIO LOBO SOSA Presidente

JUAN ORLANDO HERNANDEZ ALVARADO Secretario

ANGEL ALFONSO PAZ LOPEZ Sccretario

AI Poder Ejecutivo.

POI' Tanto: Ejecutese.

Tegucigalpa, M, D. C, 26 de marzo del 2002.

RICARDO MADURO JOEST Presidente Constitucionul de la Republica

EI Secretario de Estado en los Despachos de Gobernacion y Justicia,

JORGE R. HERNANDEZ ALCERRO