Microcrdito

Requisitos:

Persona Jurdica

Recaudos generales:

Formulario NGE. 371 Solicitud de Microcrdito Persona Jurdica, debidamente llena en todos sus campos.

Fotocopia del RIF vigente y legible de la empresa, de los representantes legales, garantes y cnyuges con indicacin de la

Acta Constitutiva de la empresa, con sus modificaciones, estatutos vigentes incluyendo la junta directiva, aumentos de capital,

En caso que la empresa solicitante sea una compaa extranjera deber entregar los documentos debidamente legalizados y

Balance General y Estado de Ganancias y Prdidas a la fecha de cierre segn estatutos, correspondientes a los ltimos tres

direccin.
cambios de denominacin, etc.
traducidos al idioma castellano por intrprete pblico.
(3) cierres econmicos (si la empresa tiene menos de ese tiempo de estar operando, deber presentar el estado financiero de
los ejercicios que posea). Si el crdito es mayor a 2.400 UT estos deben venir auditados por contadores pblicos en ejercicio
independiente y si el crdito es menor a 2.400 UT puede venir avalado por un TSU o administrador en ejercicio independiente.
Si la sumatoria del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que posea en el Banco es superior a 10.000 U.T deber
contener notas explicativas. Nota: los estados financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el comisario de la empresa.
(En caso de poseerla)

Balance de Comprobacin, con una antigedad no mayor a tres (3) meses firmado por un contador pblico colegiado (si el
ltimo cierre contable tiene 6 meses de realizado) (En caso de poseerla)

ltimos tres (3) estados de cuenta bancarias sellados y firmados por el banco emisor (En caso de poseerla).

Fotocopia de las tres (3) ltimas declaraciones del ISLR, con su respectivo certificado electrnico de recepcin. (En caso de

Referencias Comerciales, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y debe contener: nmero telefnico,

poseerla).
direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite. No tiene condicin de plazo ni vigencia. (En caso de
poseerla).

Referencias Bancarias, Firmadas y selladas por el Banco emisor. Es vlida la referencia del BDV (imprimir y sellar si es cliente
activo). No tiene condicin de plazo, ni vigencia. (En caso de poseerla).

Fotocopia de los activos declarados ms representativos, en el caso de sector transporte es indispensable soporte de los
vehculos.

Flujo de Efectivo por la vigencia del crdito.

En caso de ser Cooperativa, debe anexar constancia emitida por SUNACOOP

Acta de la Junta Directiva, donde acuerdan contratar el prstamo y constituir las garantas.

Fotocopia de la C.I. o Pasaporte vigente y legible del solicitante (s), apoderados y cnyuges del solicitante (s). Si el estado

Firma Personal:
civil es diferente al que presenta la C.I., presentar documentacin que lo certifique (acta de matrimonio, sentencia de divorcio
o acta de defuncin).

Fotocopia vigente del RIF del solicitante (s), cnyuge (s).

Microcrdito

Balance Personal de los solicitante (s), con una antigedad no mayor a seis (6) meses firmado por contador pblico colegiado.
Si el crdito es mayor a 4.800 U.T. estos deben venir auditados por contadores pblicos en ejercicio independiente y si el
crdito es menor a 4.800 U.T puede venir avalado por un TSU o administrador en ejercicio independiente (en caso que aplique)

Balance General y Estado de Ganancias y Prdidas a la fecha de cierre segn estatutos, correspondientes a los ltimos tres
(3) cierres econmicos (si la empresa tiene menos de ese tiempo de estar operando, deber presentar el estado financiero de
los ejercicios que posea). Si el crdito es mayor a 2.400 UT estos deben venir auditados por contadores pblicos en ejercicio
independiente y si el crdito es menor a 2.400 UT puede venir avalado por un TSU o administrador en ejercicio independiente.
Si la sumatoria del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que posea en el Banco es superior a 10.000 U.T deber
contener notas explicativas. Nota: los estados financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el comisario de la empresa.
(En caso de poseerla).

Balance de Comprobacin, con una antigedad no mayor a tres (3) meses firmado por un contador pblico colegiado (si el
ltimo cierre contable tiene 3 meses de realizado) (En caso de poseerla).

Certificacin de Ingresos de los solicitante (s) con una antigedad no mayor a tres (3) meses, firmado por un contador pblico
colegiado. (En caso de poseerla).

Fotocopia de las tres (3) ltimas declaraciones del ISLR, con su respectivo certificado electrnico de recepcin (si el pago es
realizado por internet). Si la empresa posee menos de ese tiempo de estar operando deber presentar los que corresponden
al tiempo de funcionamiento (en caso de poseerla).

ltimos tres (3) estados de cuenta bancarias sellados y firmados por el banco emisor (en caso de poseerlas).

Referencias Comerciales. Deben estar relacionadas a la actividad que realiza y contener: nmero telefnico, direccin del
comercio y nombre legible de la persona que la emite. No tienen condicin de plazo o vigencia. No tiene condicin de plazo,
ni vigencia. (En caso de poseerlas).

Referencias Bancarias, Firmadas y selladas por el Banco emisor. Es vlida la referencia del BDV (imprimir y sellar si es cliente

Fotocopia de los activos declarados ms representativos, en el caso de sector transporte es indispensable soporte de los

Flujo de Efectivo por la vigencia del crdito.

activo). No tiene condicin de plazo, ni vigencia. (En caso de poseerlas).

vehculos.

Tipos de Garanta
Fianza Persona Jurdica:

Acta Constitutiva de la empresa, con sus modificaciones, estatutos vigentes incluyendo la junta directiva, aumentos de capital,

Fotocopia del RIF vigente y legible de la empresa, Fotocopia de la C.I y del RIF de los representantes legales de la empresa.

En caso que la empresa solicitante sea una compaa extranjera deber entregar los documentos debidamente legalizados y

cambios de denominacin, etc.

traducidos al idioma castellano por intrprete pblico.

Balance General y Estado de Ganancias y Prdidas a la fecha de cierre segn estatutos, correspondientes a los ltimos tres
(3) cierres econmicos (si la empresa tiene menos de ese tiempo de estar operando, deber presentar el estado financiero de
los ejercicios que posea). Si el crdito es mayor a 2.400 U.T. estos deben venir auditados por contadores pblicos en ejercicio
independiente y si el crdito es menor a 2.400 U.T. puede venir avalado por un TSU o administrador en ejercicio independiente.
Si la sumatoria del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que posea en el Banco es superior a 10.000 U.T.

Microcrdito
deber contener notas explicativas. Nota: los estados financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el comisario de la
empresa (en caso de poseerla).

Balance de Comprobacin, con una antigedad no mayor a tres (3) meses firmado por un contador pblico colegiado (si el
ltimo cierre contable tiene 6 meses de realizado) en caso de poseerla.

ltimos tres (3) estados de cuenta bancarias sellados y firmados por el banco emisor (en caso de poseerlos).

Fotocopia de las tres (3) ltimas declaraciones del ISLR, con su respectivo certificado electrnico de recepcin (en caso de
poseerla).
Fianza Persona Natural

Fotocopia de la C.I vigente y legible del fiador (es), apoderados y cnyuges del fiador (es). En caso de apoderado del fiador

Fotocopia vigente del RIF del solicitante (s), cnyuge (s).

Balance General y Estado de Ganancias y Prdidas a la fecha de cierre segn estatutos, correspondientes a los ltimos tres

consignar copia del poder y del RIF.

(3) cierres econmicos (si la empresa tiene menos de ese tiempo de estar operando, deber presentar el estado financiero de
los ejercicios que posea). Si el crdito es mayor a 2.400 U.T. estos deben venir auditados por contadores pblicos en ejercicio
independiente y si el crdito es menor a 2.400 U.T. puede venir avalado por un TSU o administrador en ejercicio independiente.
Si la sumatoria del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que posea en el Banco es superior a 10.000 U.T.
deber contener notas explicativas. Nota: los estados financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el comisario de la
empresa (en caso de poseerla).

Balance de Comprobacin, con una antigedad no mayor a tres (3) meses firmado por un contador pblico colegiado (si el

Certificacin de Ingresos de los fiadores (s) con una antigedad no mayor a tres (3) meses, firmado por un contador pblico

Referencias Comerciales, si las hubiere, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y debe contener:

Referencias Bancarias, Firmadas y selladas por el Banco emisor. Es vlida la referencia del BDV (imprimir y sellar si es cliente

ltima declaracin de ISLR o Constancia de no contribuyente del fiador (es) con sus respectivos cdigos del certificado.

ltimos tres (3) estados de cuenta bancarias sellados y firmados por el banco emisor (en caso de poseerlas).

Fotocopia de los activos declarados ms representativos, en el caso de sector transporte es indispensable soporte de los

ltimo cierre contable tiene 6 meses de realizado) en caso de poseerla.

colegiado.
nmero telefnico, direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite (en caso de poseerla).
activo). No tiene condicin de plazo, ni vigencia (en caso de poseerla).

vehculos.
Hipoteca Inmobiliaria:

Fotocopia legible del Ttulo de Propiedad debidamente registrado.

Certificacin de Gravmenes de los ltimos diez (10) aos vigente (no mayor de un mes de Emitida).

Avalo realizado por un perito con vigencia no mayor a seis (6) meses. El perito avaluador debe estar inscrito en el Registro

Pliza de seguro vigente (incendio, terremoto e inundaciones) a favor del Banco de Venezuela. (Imprescindible para la

de Peritos de Sudeban. (recaudo obligatorio).

liquidacin).

Microcrdito

Fotocopia del ttulo supletorio de las bienhechuras (si no estn contenidas dentro del documento de propiedad).

Fotocopia de Cdula Catastral emitida por el organismo competente (obligatoria para la documentacin del crdito)
(Disposicin del Saren).
Hipoteca Mobiliaria:

Ttulo de Propiedad del bien mueble, copia del documento debidamente autenticado o copia de la (s) factura (s) que

Pliza de seguro vigente (incendio, terremoto e inundaciones) a favor del Banco de Venezuela. (Imprescindible para la

Avalo realizado por un perito independiente certificado por el Banco, debidamente inscrito en el Registro de Peritos

demuestren la propiedad del bien a dar en garanta. (imprescindible para la documentacin del crdito).
liquidacin).
Avaluadores llevado por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, con una antigedad no mayor a seis (6)
meses. (En caso de que Aplique).
Ttulos Valores:

Fotocopia del anverso y reverso del instrumento correspondiente o certificacin de custodia que identifique claramente los
datos del ttulo, custodio y titular o propietario, pudiendo ser: Stand by (para el caso de Stand By debe ser en Original y visado
por Legal) o Certificado de Depsito.

Autorizacin de parte de la Unidad de Riesgo de Mercado indicando monto y plazo. (Recaudo Interno) (Ejemplo: Bonos,
Acciones y certificados).
Bienes Muebles:

Fotocopia de la factura de compra o declaracin de propiedad del bien debidamente autenticada.

Declaracin jurada de que los bienes estn libres de gravmenes, reserva de dominio y prohibicin de enajenar y gravar (en
caso de que aplique).

Pliza de seguro vigente de ser el caso, a favor del Banco de Venezuela. (Indispensable para la liquidacin)

Fotocopia del Certificado de Depsito.

Fotocopia del Bono de Prenda.

Animales:

Registro del padrn de hierro inscrito en el Registro Nacional de Hierro y Seales, por Registro Inmobiliario de la Jurisdiccin

Aval sanitario emitido por el Instituto Nacional de Salud Agrcola Integral (INSAI) correspondiente a la ltima vacunacin.

correspondiente.

Pliza:

Cotizacin a favor del Banco de Venezuela.

Recaudos Especficos para los Productos
Descuento de Giros:

Solicitud de Descuentos de Giros NGE.041 debidamente completada en todos sus campos.

Microcrdito

Fotocopia de los giros a descontar.

Anexar carta de autorizacin para domiciliar cargo automtico en cuenta, en caso que el descuento de giro sea cobrado en
cuenta corriente. (En caso de tener cuenta en la Institucin).
Carta de Crdito:

Planilla de Solicitud de Carta de Crdito SOE.048 debidamente completada en todos sus campos.

Autorizacin para la Adquisicin de Divisas, AAD (Ticket Electrnico)

Carta de Autorizacin Depsito Previo (para Aladi/Sucre)

Factura Comercial, Conocimiento de Embarque, Gua Area, Gua Terrestre, Pliza de Seguro, Lista de peso, Lista de
empaque.
Fianza:

Carta de parte del cliente dirigida al banco solicitando la fianza bancaria.

Complemento de la Fianza Solicitada (Contrato, Prospecto de Licitacin/Soporte de Demanda en caso Juicios, u otro

Carta de parte de la empresa que solicita la fianza bancaria (en el caso que aplique)

Modelo de Fianza (en el caso que aplique).

Planilla de Solicitud de Tarjeta Corporativa CN.269 y CN.270 debidamente completada en todos sus campos.

Planilla de Solicitud de Tarjeta Grandes Emprendedores debidamente completada en todos sus campos.

En caso que la empresa solicitante maneje contratos de servicio u rdenes de compra como medio de relacin con sus clientes

documento que soporte las condiciones de la fianza solicitada)

Tarjeta de Crdito:

Recaudos adicionales:
debe anexar Formato de Carga de Trabajo (modelo Banco de Venezuela) y la copia de los contratos / rdenes de servicio
relacionados (aplica para los productos: Pagar, Arrendamiento Financiero, Descuento de giro y fianzas).

En caso de que el destino de fondos de la operacin solicitada sea una remodelacin anexar: presupuesto de parte del cliente
con los datos completos: nombre, RIF, fechas, direccin, nmeros telefnicos (aplica para el producto: Pagar).

Factura pro-forma entregada por el concesionario o carta de propuesta de venta con los datos del vendedor y del comprador
indicando marca, modelo, ao del camin y precio (aplica para el producto: Arrendamiento Financiero).

En caso de que el cliente sea Importador de Bienes anexar Certificado de No Produccin Nacional - CNP o Certificado de
Produccin Nacional Insuficiente CPI (si aplica) u otro recaudo que soporte dicha comercializacin (aplica para el producto:
Pagar).