FONDOS

MUTUOS

CONCEPTOS CLAVES

PARTCIPE

Clientes o persona natural y/o

jurdica que pone a disposicin de la
sociedad
administradora el aporte
correspondiente
Participacin del inversionista en el
Fondo
Mutuo

CUOTA/
VALOR CUOTA

El comportamiento de las inversiones

del fondo mutuo se refleja diariamente en
el valor
de la cuota

SUSCRIPCIN

RESCATE

Accin mediante la cual la

sociedad
administradora recibe
el aporte del
partcipe

Accin mediante la cul el

partcipe
retira parte o la totalidad
de su inversin en un determinado Fondo

FONDOS MUTUOS

PBLICO OBJETIVO

Jvenes trabajadores
Pensionistas
Empresarios
Empresas
Pymes

PERFIL
En trminos generales, existen tres tipos de perfiles de participes:

El Conservador:
El Medio Conservador :
El Agresivo:

REQUISITOS DE
APERTURA
PERSONA
NATURAL:
Copia y original DNI.
El importe mnimo inicial y especificar
el fondo
elegido .
Contrato de fondos mutuos
debidamente
llenado.

PERSONA
JURDICA:
Copia de poderes de la empresa
Copia de la minuta de constitucin de la empresa
Copia y original de DOI de los representantes legales.
Contratos de fondos mutuos debidamente llenado y
firmado.
Importe mnimo inicial

CARACTERSTICAS
Posibilidad de acceder al mercado de capitales
Alternativa moderna de inversin con alta liquidez
No tienen vencimientos ni requieren renovaciones,
por lo que son muy cmodos.
Permiten disponer de su dinero con amplia facilidad
(liquidez).
Cuenta con 3 tipos de inversin : Renta Variable, Fija
y Mixta

VENTAJAS

Rentabilidad
Seguridad
Liquidez (disponibilidad)
Comodidad, de no tener que renovar la
inversin
Diversificacin, que reduce el riesgo
Globalizacin
Mltiples alternativas

DESVENTAJA

La volatilidad del Mercado de Capitales puede

generar
fluctuaciones en el valor de las inversiones
pudiendo generar as temporales prdidas en la cartera
administrada, es decir, la rentabilidad no es
garantizada.

PORQU INVERTIR
EN FONDOS
MUTUOS?
TRANSPARENCI
A

ASESORA
PERSONALIZAD
A

EXPERIENCIA

RENTABILIDAD

FONDOS
MUTUOS

ACCESIBILIDAD

DIVERSIFICACI
N

DISPONIBILIDAD

CONVENIENCIA