PROYECTO INTEGRAL

PROCESAMIENTO DE NOPAL VERDURA

SOLICITANTE: LA NOPALERA
REPRESENTANTE: ESPERANZA MONTELONGO BORREGO
LOCALIDAD: PAJARITOS
MUNICIPIO: CIUDAD VICTORIA, TAMAULIPAS


ESPERANZA MONTELONGO BORREGO
NORMA ALICIA MARISCAL MONTELONGO
KENYA BERENICE MARISCAL MONTELONGO
AURORA ALVAREZ LOPEZ
MA DE LA LUZ MATA ALVAREZ
SOCORRO MATA ALVAREZ


ABRIL, 2014
1
Contenido

I. Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda
2.3 Oferta
2.4 Mercado Meta
2.5 Programa de ventas
2.6 Comercializacin
2.7 Analisis FODA
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad
d) Relacin con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamao
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas
al INAES
a) Calendario de ejecucin
b) Programa de ministraciones
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organizacin y funcionamiento
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
5. Acciones o servicios complementarios
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
b) Relacin beneficio/costo
7. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio

2
III. Resumen ejecutivo

Ejecutivo Tcnico
El grupo LA NOPALERA" del Municipio de Victoria, Tamaulipas se integr con 6 personas el da
16 de Marzo del 2014 mediante acta de asamblea, con el propsito de establecer el proyecto
productivo de adquirir maquinaria para el procesamiento del nopal verdura proporcionando
herramientas a los miembros del grupo, que se encuentran en desventaja y que enfrentan
obstculos para el acceso a oportunidades de insercin laboral, productiva y financiera, logrando
con esto evitar que siga habiendo migracin hacia los Estados Unidos de Amrica y abandono de
campo.

Financiero
En el aspecto financiero es importante mencionar que el presente proyecto requiere de una
inversin total de INAES es de $400,000.00, la cual se desglosa en $320,000.00 en activo fijo,
$30,000.00 en capacitacin y asistencia tcnica y $50,000.00 en capital de trabajo, destinados a la
compra de maquinaria para el procesamiento de nopal verdura. Con esta inversin se estar en
posibilidades de obtener una Tasa Interna de Retorno (TIR) de 25.73% y una relacin Beneficio
costo de 1.22 en un plazo de cinco aos lo que refleja la viabilidad de este proyecto productivo.

IV. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante

El grupo LA NOPALERA" se encuentra integrada por 6 personas del mismo municipio, los cuales
tres son adultos mayores, con un promedio de 4 miembros por familia, con dependientes
econmicos, obteniendo las familias sus ingresos de la agricultura, ganadera o mediante jornales
que son pagados a razn de $60.00, resultando estos ingresos en todos los casos insuficientes
para solventar las necesidades familiares.

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes

Si se realiza el proyecto del grupo LA NOPALERA esto permitir a los integrantes tener un trabajo
estable y con un fuente de ingreso segura para sostener su familia. Esto permitir una mejor
alimentacin de los integrantes y un mejor futuro para los hijos de los mismos. Tambin evitara que
los integrantes sean relegadas por la sociedad ya que los adultos mayores no siempre son
considerados en las tomas de decisiones y en los negocios familiares.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad

Se pretende obtener mltiples beneficios en varios aspectos de la vida de las familias del grupo, ya
que al tener un empleo digno, esto les permite obtener ingresos extras y con ello darle una vida
ms digna a sus familias as como a la comunidad en general ya que la produccin de nopal que es
una verdura rica en nutrientes permite ir de la mano de la Cruzada Nacional Contra el Hambre.

3
d) Apreciacin de beneficios

Los beneficios se podrn reflejar desde que se inicie las operaciones ya que una vez el
financiamiento obtenido se comprara e instalara la maquinaria y se adquirir la materia prima, el
nopal, para su procesamiento y su venta. El proyecto seguir siempre y cuando el grupo mantenga
la produccin. A largo plazo, el grupo social podr expandir su mercado a nivel nacional e
internacional.



e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad

Tres de los seis integrantes son considerados adultos mayores de mas de 70 aos por lo cual se
considera como poblacin en situacin de vulnerabilidad. En efecto, a esta edad es muy difcil
encontrar un trabajo y seguir independiente. Este proyecto fomenta la unin entre adultos mayores
y adultos mas joven para que se apoyen entre ellos mismos, comparten conocimientos y logren un
mismo resultado: para una vida digna y decorosa.



1. Objetivos y metas.


Objetivo General
Adquirir la maquinaria adecuada para el procesamiento del Nopal Verdura que contribuir a mejorar
la dieta de la poblacin mexicana.



Objetivos Especficos
1. Contribuir a abatir la pobreza a mejorar los niveles de nutricin y alimentacin de los socios
y sus familias mediante la venta del nopal verdura.
2. Ofrecer el producto de nopal verdura procesado con una excelente calidad.
3. Ofrecer dichos productos en la cantidad y tiempo adecuado para satisfacer las necesidades
del mercado local y regional.
4. Consolidar la actividad econmica como un negocio rentable que obtenga ingresos y logre
otorgarles un sueldo fijo a los socios.
5. Implementar el presente proyecto alineado con la CRUZADA y dar cumplimiento a las
metas de cero hambre a partir de una alimentacin y nutricin adecuada; eliminar la
desnutricin infantil de los integrantes de las familias del grupo.






4
Producto
(s) o
servicio (s)
Principales
comprador
es
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacion
al)
Unidade
s
(cantida
d)
Periodicid
ad
Porcenta
je de
ingresos
para el
proyecto
Documen
to que
sustenta
sus
ventas:
Convenio
,
Contrato,
Carta de
intencin
de
compra u
otros
1

Condiciones de pago
Efectiv
o
Crdit
o (No.
das)
Consignaci
n
Nopal
picado
AMB
WELLNES
S
Nacional 1750 Mensual 100% Carta
intencin
de
compra
15
das

Nopal
entero
desespina
do
AMB
WELLNES
S
Nacional 1650 Mensual 100% Carta
intencin
de
compra
15
das



Metas
Obtener una produccin mensual de 1750 kilos de Nopal picado y 1650 de Nopal entero.
Generar empleos fijos a los integrantes del grupo
Mejorar el ingreso per capita por socio diarios.
Obtener apoyo del programa por $400,000.00 para desarrollar la actividad productiva.
Contar con maquinaria adecuada para realizar el procesamiento del nopal y obtener un
producto para colocarlo en el mercado local, regional, nacional e internacional, y de esta
manera generar empleos en la comunidad.


Meta / semestral 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Volumen de produccin
Nopal picado (kg)
Nopal entero (kg)

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900

10500
9900
Monto de las ventas ($)
Picado ($12.00)
Entero ($11.00)


126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900

126,000
108,900
Total de fuentes de trabajo 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6
Otros:
Fuente de trabajo indirecto

13
13 13 13 13 13 13 13 13 13









5

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao
Jvene
s
Adultos Poblacin en situacin de vulnerabilidad
Adultos de 60
o ms aos
Personas con discapacidad* Mujeres en
situacin de
violencia
Otros
(Describir) 18 a 29
aos
30 a 59
aos
1 2 3 4 5
Mujeres 6 4 4
Hombres 4 3 0
Total 10 7 4



















2. Aspectos de mercado

El proyecto productivo de procesamiento de nopal verdura se desarrollar en el Municipio de
Victoria, Tamaulipas, contara con una capacidad de produccin reducida, comparada con la
demanda total del mercado.
Se considera que los productos que se ofertaran son de alta demanda en el mercado ya que la
poblacin esta en constante crecimiento.

2.1 Descripcin del producto o servicio

El nopal destaca por ser una verdura muy econmica y con un sin nmero de aplicaciones
culinarias que le permiten ser empleado en cualquier tipo de platillos aadindoles un sabor muy
especial. Entre las propiedades benficas que posee estn
porte de fibra soluble e insoluble partir de su riqueza en fibra soluble pectina gomas y
muclagos algunos scientificos atribuen al nopal un efecto saciante y de reduccin en la
absorcin de grasas a nivel intestinal.
Poder hipoglucemiante. Alimento muy recomendable en el tratamiento de la diabetes.
Protector natural contra diabetes y osteoporosis. Se estima que el consumo de gr de
nopal maduro al da podra prevenir el debilitamiento de huesos y dientes.
Misin
Procesar y comercializar nopal entero y picado de excelente calidad y a buen
precio.

Visin
Consolidar a la Sociedad para que obtenga el reconocimiento y la preferencia de
los consumidores y lograr colocarse en el mercado del nopal verdura procesado.

6
En contexto general en xico el nopal verdura es clasificado como plantas suculentas y
perennes con tallos espinosos y aplanados se identifica como los cladodios jvenes brotes
tiernos de la planta perteneciente a la familia de las actceas de los gneros puntia spp y
opalea spp de forma aplanada provisto de hojas reducidas temporales gloquidias ahuates y
espinas en puntos especficos denominadas areolas n cladodio es un tallo penca o nopal de
forma aplanada que vara en medidas aproximadas de 30 a 60 cm. de largo x 20 a 40 cm. de ancho
y de 2 a 3 cm. de espesor.

La especie de Nopal que se ecogio para este proyecto es el nopal Villanueva, la cual ofrece un
producto con altos valores nutritivos.
El producto sera entregado limpio, sano, verde, brillante, suculento.
Cada pieza tendra un tamao de entre 15 y 20cm.
Se ofrecera en 2 presentaciones:
- pelado, picado y empaquetado
- pelado, entero y empaquetado.


Los precios de los productos a comercializar son los siguientes:

Producto ofrecido Precio Unitario
Nopal verdura, variedad Villanueva, Picado $12.00
Nopal verdura, variedad Villanueva, Entero $11.00


2.2 Demanda

El nopal y sus derivados han tenido, tradicionalmente buena aceptacin y utilizacin en diferentes
centros de consumo; sin embargo, los movimientos migratorios del campo a las ciudades han
determinado la expansin del mercado de este producto. As tenemos, el mercado regional de las
zonas ridas y semiridas del pas, el mercado nacional, y recientemente se tiene entrada en
mercados del extranjero como son Estados Unidos.

La demanda ha propiciado el incremento de las superficies de cultivo, ya que anteriormente sta
era cubierta a partir de las poblaciones naturales.

En Mxico se ha venido dando mayor impulso a la produccin de nopal, sea para consumo de tuna,
nopal verdura o nopal forrajero, para as poder solventar la creciente demanda que tiene en los
mercados del exterior y en los nacionales.
La demanda del nopal como producto comestible, tanto para los humanos como para los animales,
tiene un comportamiento que favorece a los productores dedicados a la produccin de ste, ya que
es constante durante todo el ao. La demanda de tuna y nopal verdura es durante todo el ao,
incrementndose este ltimo durante la Semana Santa. Respecto a la demanda de tuna, si bien es
constante, nicamente puede ser cubierta a plenitud durante la poca de produccin que va de
junio a octubre.

Esta demanda se ha incrementado como resultado de su introduccin en los mercados externos
donde adems de requerir el producto para procesarlo, tambin solicitan productos derivados tales
como quesos, jarabes, miel, jaleas, mermeladas, vinos, champs, jabones y cremas.
7

En Mxico los centros de consumo con mayor demanda de nopal, ya sea como tuna, verdura o
agroindustrial, son las ciudades de Puebla, Morelia, Cuernavaca, San Luis Potos, Monterrey,
Saltillo, Torren, Cd. Victora, Reynosa, Tampico y Nuevo Laredo, que junto con Guadalajara son
mercados con gran capacidad de consumo, siendo el Distrito Federal el mercado de mayor
importancia por la gran cantidad de tuna y nopal verdura que demanda, cabe mencionar que en el
sureste del pas persiste un mercado sin abastecimiento adecuado.

Entre los pases extranjeros demandantes de nopal tenemos a Japn, Alemania, Estados Unidos,
Canad, entre otros, explicndose el incremento en su consumo, dado el conocimiento que tienen
estos pases sobre las propiedades qumicas, fsicas y medicinales de esta especie.

2.3 Oferta

La oferta est constituida bsicamente por el volumen de la produccin total de las reas
cultivadas, as como por la produccin proveniente de las poblaciones naturales y los solares, cuyo
volumen no ha sido cuantificado dado que el aprovechamiento de las reas silvestres,
generalmente es comercializado localmente, o bien, procesado en diferentes subproductos.
En el caso del nopal verdura, la oferta es considerablemente amplia en casi todo el ao, aunque en
menor proporcin en los meses de invierno.
a produccin de nopal en xico se divide en tres sistemas: nopaleras silvestres, huertos
familiates y plantaciones comerciales. Se estima que existen alrededor de 3 millones de ha de
nopaleras naturales y 60,000 ha de nopal cultivado.

2.4 Mercado Meta

Al inicio de operaciones del proyecto productivo el mercado que abarcar ser en la localidad
Pajaritos as como Ciudad Victoria y a mediano plazo ampliar el mercado a las ciudades alrededor.
Ademas de negociar con comercializadoras e industrializadoras nacionales.

2.5 Programa de ventas

El proyecto se enfocara en la venta de nopal verdura en dos presentaciones: picado o entero.

Los precios establecidos son:

Producto ofrecido Precio Unitario
Nopal verdura, variedad Villanueva, Picado $12.00
Nopal verdura, variedad Villanueva, Entero $11.00









8

Las proyecciones de ventas son las siguientes:

VOLUMEN PRECIO VENTAS AO AO AO AO AO
CONCEPTO UNITARIO

SEM/MES/CICLO 1 2 3 4 5
Nopal
picado
1750 12
$ 21,000.00 $252,000.00 $ 252,000.00 $ 252,000.00 $ 252,000.00 $ 252,000.00
Nopal
entero
1650 11
$ 18,150.00 $217,800.00 $ 217,800.00 $ 217,800.00 $ 217,800.00 $ 217,800.00




TOTAL $ 39,1500.00 $69,800.00 $469,800.00 $ 469,800.00 $ 469,800.00 $ 469,800.00




2.6 Comercializacin

El nopal ser comercializado en las tiendas de abarrotes en primer trmino y mediano plazo hacer
convenios con tiendas de autoservicio y de la localidad cuando ya se tenga la capacidad de
produccin suficiente para abastecer.


2.7 Analisis FODA









Fortalezas
Disponibilidad de
materia prima
Local disponible
El nopal, producto con
grandes beneficios para
la salud
Debilidades
Indisponibilidad de
recursos economicos
Falta de infrasestructura
y equipo
Falta de capital
Oportunidades
Oferta de nopal todo el
ao
Acceso a nuevos
mercados
Posibilidad de
crecimiento a nivel
nacional e internacional
Amenazas
Cambios en los habitos
de consumo
Competencia de
comercializadoras
nacionales

9

3. Aspectos Tcnicos

3.1 Localizacin

Ubicacin del proyecto productivo
El proyecto productivo se pretende establecer en la localidad Pajartios del Municipio de Victoria, la
propiedad cuenta con calles en buen estado por los que se puede circular sin problema en
cualquier poca del ao. Se cuenta con servicios de electrificacin y abastecimiento de agua
potable.
(Croquis en la siguiente hoja).


10
Descripcion geografica de la zona
El unicipio de Victoria se encuentra ubicado entre los 23446 de latitud norte y a los 9975
de longitud oeste; a una altitud media de 321 metros sobre el nivel del mar; pertenece a la
subregin del mismo nombre y se localiza en la regin centro del Estado, sobre la cuenca
hidrolgica del ro Purificacin y entre las estribaciones de la Sierra Madre Oriental.

Sus colindancias son: al Norte con el Municipio de Gmez; al Sur con el de Llera, al Este con el de
Casas y al Oeste con el Municipio de Jaumave. Su extensin territorial es de 1538.25 kilmetros
cuadrados, lo que representa el 2.04 por ciento del territorio de la entidad. El Municipio cuenta con
187 localidades, de las que resaltan por su importancia: Cd. Victoria cabecera municipal, Alianza de
Caballeros, Alto de Caballeros, Benito Jurez, La Misin, Santa Librada, La Libertad, Lzaro
Crdenas, Aquiles Serdn, El Fuerte Portes Gil, Laborcitas, Loma Alta, Congregacin Caballeros,
Manuel vila Camacho y Tierra Nueva, etc.

Hidrografa
Los recursos hidrolgicos estn compuestos por numerosos escurrimientos provenientes de
la Sierra Madre Oriental.
En la porcin media se localiza el ro Santa Ana o ro Caballeros y los arroyos San Felipe,
La Presa, Aquiles Serdn y Santa Mara.
El rea urbana de la cabecera municipal es atravesada por el ro San Marcos y hacia el sur
los arroyos Juan Capitn, Ojo Caliente y El Sauz.
Clima
Debido principalmente a su relieve, en la regin montaosa el Municipio presenta dos tipos
de climas, el clima es (a) cw (w) (e) segn Koppen-E Garca y sus caractersticas son:
semiclido con temperatura media anual superior a los 18C, rgimen de lluvias en verano y
extremoso, con oscilacin trmica entre 7C y 14C.
En el plano inclinado el clima es BSI h w e o sea el menos seco de los esteparios muy
clido, con temperaturas que oscilan entre 2C hasta 40C. Rgimen de lluvias en verano y
extremoso.
Clasificacin y uso del suelo
El Municipio presenta, en una parte alta, suelo calcrico y en el plano inclinado es
chernozem, con alta aptitud para uso agrcola. En lo que respecta a la tenecia del suelo;
45,144 hectreas corresponden al rgimen ejidal, distribuidos en 42 ejidos y 118,264
hectreas a la pequea propiedad.
Flora y Fauna
En la parte ms elevada del Municipio existe el bosque caducifolio y escleraciculifolio; en las
laderas, matorrales subinermes y en el plano inclinado, matorral espinoso. El pino, encino y
rboles corrientes tropicales, son las principales especies explotadas.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio

a) Descripcin

Es un producto que se le da valor agregado, se limpia en seco o lavado, se selecciona y se empaca
al alto vaco en bolsas de polietileno con capacidad de 1 kg. Se coloca en taras plsticas con
capacidad de 20 kg de peso. El otro proceso, en el caso del nopal picado, incluye aparte de lo
descrito, el paso en la maquina picadora.
b) Esquema de la cadena productiva

Produccin: participan las organizaciones de productores en su amplia expresin o en lo
particular las especializadas en la produccin de nopal.
11
Produccin
Transformacin
Comercializacin
Consumo
Transformacin: participan los transformadores del nopal y sus frutas como alimento o para
la industria cosmtica.
Comercializacin: participan comerciantes de insumos, de productos y sus derivados,
introductores e importadores.
Consumo: participa la sociedad en su conjunto as como los organismos encargados de
garantizar la calidad sanitaria y nutricional de los productos finales como la Secretaria de
Salud y la PROFECO.













El grupo social NOPALERA se enfocara en la transformacin del nopal verdura, detallando su
cadena productiva a continuacin:

Los primeros pasos de su procesamiento son la recepcin y el acondicionamiento de la materia
prima, que de preferencia deben ser nopales de la mejor calidad.
Luego se pasa la materia prima en la desespinadora, que limpiara y quitara las espinas del nopal.
La tercera etapa se aplicara solo a la cantidad de producto que se vender en forma picado. Se
pasara el nopal en una maquina picadora de nopal, la cual cortara un pequeos pedazos el nopal.
La ultima etapa consiste en empacar el producto al alto vaco para una mejor proteccin y mejor
conservacin del mismo.
Una vez el proceso productivo terminado se entregara a tiendas abarrotes y en mediano plazo se
abastecer tiendas de autoservicio, las cuales vendern el producto terminado a los clientes
finales.


12























c) Parmetros tcnicos

En el ao 0 se empezara con una produccin mensual de 1750 kilos de nopal picado y 1650 de
nopal entero.

Los precios de los productos a comercializar son los siguientes:

Producto ofrecido Precio Unitario
Nopal verdura, variedad Villanueva, Picado $12.00
Nopal verdura, variedad Villanueva, Entero $11.00

Despus de evaluar el proyecto por indicadores financieros que consideran el valor del dinero en el
tiempo se obtuvieron los siguientes resultados:

VAN $ 156,666.35
TIR 25.73%
B/C 1.22

La inversin nos arroja un valor presente neto positivo (es decir, el proyecto vale ms de lo que
cuesta) de $156,666.35 pesos. En otras palabras, el valor del proyecto segn la relacin costo-
beneficio es de 1.22 veces su costo por lo que es altamente redituable su desarrollo.


Recepcin
Materia
Prima
Desespinadora Picadora
Venta a
tiendas
Empacado
alto vaco
Consumo
Cliente Final
Presentacin
opal Entero
Presentacin
opal Picado
13
d) Normatividad

Las normas oficiales mexicanas (NOMs) son disposiciones generales de tipo tcnico expedidas por
dependencias de la administracin pblica federal. Su objetivo es establecer reglas,
especificaciones, directrices y caractersticas aplicables a un producto, proceso o servicio.

Para este proyecto se considerarn las normas oficiales mexicanas siguientes:
NOM-130-SSA1-1995, Bienes y servicios. Alimentos envasados en recipientes de cierre
hermtico y sometido a tratamiento trmico. Disposiciones y especificaciones sanitarias.
Adems de todas la futuras Normas Oficiales Mexicanas que se tendrn que aplicar para el
procesamiento de nopal.

e) Relacin con el medio ambiente

El proyecto no causara daos al medio ambiente ya que no se manejaran productos qumicos ni
algn otro elemento que podria afectar la naturaleza o la salud de los integrantes y consumidores.

f) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas

Todas las socias tienen experiencia en el manejo de nopal ya que lo han realizado en forma rustica
y para autoconsumo pero carecen de conocimientos en el manejo de la maquinaria que se est
solicitando para la cual se incluye un programa de capacitacin en el manejo de las mismas.
Se tienen buenas bases dentro del grupo y la gran unin entre integrantes, formando una
organizacin en donde todos participan expresan inquietudes e ideas de manera que se tiene una
excelente comunicacin basada en el respeto, dando el lugar que a cada quien corresponde, en
este caso, a sus representantes que fueron elegidos de manera democrtica y por unanimidad.
Para poder emprender y consolidar la idea de una empresa formalmente establecida dedicada al
procesamiento de nopal verdura y como fuente de ingresos extras para cada una de las familias de
los socios, se tiene como mayor inconveniente el carecer de financiamiento econmico para la
adquisicin de equipo, eficientar esfuerzos y generar mayores utilidades, de resultar beneficiados
se comprometen a la aportacin econmica correspondiente para el equipamiento.
Se carece un tanto de experiencia en cuanto a la debida administracin y contabilidad, por lo que
manifiestan su inters por obtener asesora tanto tcnica como administrativa requerida para
emprender con xito este proyecto mediante la implementacin de cursos o talleres.


14
g) Programa de abasto


3.3 Tamao

El grupo social LA NOPALERA cuenta con un bien inmueble de una superficie de 122.50 m2,
ubicado en el Fracc. Barrio de Pajaritos. Lo cual se estara utilizando para las actividades de
procesamiento de nopal verdura.

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad

Dentro del grupo social, tres mujeres son adultos mayores, cuyas no tuvieron acceso a una
educacin escolar completa, por lo cual este proyecto ofrece una oportunidad para ellas tener su
propio negocio, adems de obtener reconocimiento y alcanzar autorrealizacin.

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones
solicitadas al INAES


CONCEPTO PROVEEDOR UBICACION FRECUENCIA
Maquinaria para
procesamiento de nopal
Agaymar
Comercializadora S.A
de C.V
Cd. Victoria,
Tamaulipas
1 vez
Planta de nopal
SR-05 SC de R.L de
C.V
Cd. Victoria,
Tamaulipas
1 vez
Caja plstica, guantes,
cuchillos, mandiles,
bolsas de empaque
Agaymar
Comercializadora S.A
de C.V
Cd. Victoria,
Tamaulipas
1 vez
Calendario de Ejecucin
AGOSTO SEPTIEMBRE
Concepto SEM 1 SEM 2 SEM 3 SEM 4 SEM 1 SEM 2 SEM 3 SEM 4
Adquisicin de
Activo fijo:
- Desespinadora
- Picadora de nopal
- Empacadora al alto
vacio.
- Mesa de acero
inoxidable.
-



Adquisicin de
Capital de trabajo:
- Cajas plsticas.
- Bolsas de
empaque.

Adquisicin de
nopal verdura

Capacitacin



Asistencia Tecinica

15

b) Programa de ministraciones

Como puede apreciarse en el estado de origen y aplicacin los apoyos de INAES, en caso de
otorgarse, se requeriran al 100% para principios de Apoyo del presente ao (mes 1 del proyecto),
fecha en la cual se adquirir el activo fijo se proceder a realizar todas las adecuaciones
necesarias para poder ofrecer el producto a la brevedad posible.





4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Organizacin y funcionamiento

Por acuerdo unnime de los integrantes de El grupo LA NOPALERA" se determina que la grupo se
guiar por los principios de Democracia Interna, Respeto y Equidad con lo que se estar en
posibilidades de alcanzar las metas establecidas en el presente proyecto productivo.

Se considera para el buen funcionamiento del grupo los siguientes cargos con sus respectivas
funciones.
Representante social: Entre sus principales funciones, est la de dirigir las asambleas,
gestionar insumos, apoyos y servicios para la Sociedad ante diferentes instituciones del
gobierno federal, estatal y municipal.

Suplente: Es el principal colaborador del presidente del grupo, que apoya en la conduccin
de las reuniones, el que levanta las actas y acuerdos, elabora oficios para trmites y
adems lleva la correspondencia.

Programa de ministracin
AGOSTO SEPTIEMBRE
Adquisiciones SEM 1 SEM 2 SEM 3 SEM 4 SEM 1 SEM 2 SEM 3 SEM 4
Asistencia Tcnica
$1,850.00

$1,850.00

$1,850.00

$1,850.00

$1,850.00

$1,850.00

$1,850.00

$1,850.00
Capacitacin

$ 3,800.00 $3,800.00 $3,800.00 $3,800.00
Adquisicin de
maquinaria y equipo


$80,000.00




$80,000.00




$80,000.00




$80,000.00


Adquisicin de los
artculos de embalaje

$20,000.00


$20,000.00

Adquisicin de penca
de nopal.
$10,000.00
16


Nombre del
Integrante
Actividad
Jornales
Requeridos (Anual)
Salario por
Jornal
Esperanza Montelongo
Borrego
Comercializacin y
seleccin y empaque

312 70.00
Norma Alicia Mariscal
Montelongo
Comercializacin
seleccin, empaque y
limpieza.
312 70.00
Socorro Mata lvarez Desespinado o pelado y
limpieza de maquinaria
y local.
312 70.00
Ma. de la Luz Mata
lvarez
Picado y empaque al
alto vacio.
312 70.00
Aurora lvarez Lpez Desespinado o pelado 312 70.00
Kenya Berenice
Mariscal Montelongo
Picado y empaque al
alto vacio.
312 70.00



4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad

Se considera que los adultos mayores forman parte de los grupos vulnerables porque por su edad,
su educacin son excluidos de las decisiones o del medio laboral cuando ellos necesitan seguir
trabajando para sostener a sus propias necesidades y las de su familia. En efecto, la mayora de
los adultos mayores de Mxico no reciben pensin o demasiado poco para sobrevivir con este
nico ingreso. Existe una real desproteccin social de los adultos mayores, que se aade a la
pobreza de las zonas rurales.
Responsable Social
Esperanza Montelongo
Borrego
Kenya Berenice Mariscal
Aurora Alvarez Lopez
Ma. de la Luz Mata Alvarez
Socorro Mata Alvarez
Suplente
Norma Alicia Mariscal
Montelongo
Integrantes
17
Por lo cual este proyecto es esencial para el grupo social LA NOPALERA porque dar una
oportunidad de tener un mejor ingreso econmico, dar una mejor alimentacin a su familia y
combatir la exclusin de los mas vulnerables.

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Los miembros de la sociedad sern responsables de manera equitativa sobre los compromisos
contratados del grupo social, as como supervisar la permanencia y el crecimiento del negocio al
largo plazo. Por lo cual todos los integrantes participaran al procesamiento del nopal verdura
compartiendo uno con otros sus conocimientos para una mejor cohesin del grupo y un trabajo en
equipo.

5. Acciones o servicios complementarios

El grupo social PER por falta de conocimientos en ciertos rumbos de un negocio, como
es la contabilidad y la administracin, se pidiera una capacitacin.
En cuanto al uso de las maquinarias y su mantenimiento tambin se tendr una asistencia tcnica,
con el fin crear un rendimiento optimo de la actividad.

PROGRAMA DE CAPACITACION

La capacitacin para el trabajo es un servicio mediante el cual se prepara a las personas para que se
incorporen a la actividad productiva.
Los principales objetivos de la capacitacin son:
Obtener un cambio y movilidad ocupacional en las actividades que realizas.
Mejorar tu desempeo en el puesto, ampliando tus conocimientos y capacidades.
Desarrollar tus horizontes de formacin para acceder a una nueva actividad ocupacional.
.
Para cumplir de la mejor manera las actividades a realizar por el grupo se planeo y programo una
capacitacin con los temas de ms importancia para su prospero desempeo, en la siguiente tabla,
se expresan de manera sintetizada para la mejor comprensin del programa de capacitacin:

TEMA OBJETIVO DURACION



Seguridad e higiene en el
trabajo

Reconocer la importancia
laboral y familiar de
la seguridad e higiene, en la
actividad
industrial as como el
cumplimiento de la
Empresa y el trabajador de las
normas que la rigen.



8 horas


Prevencin de riesgos laborales


Consiste en un conjunto de
actividades que se realizan en
la empresa con la finalidad de
descubrir anticipadamente los
riesgos que se producen en
cualquier trabajo.



8 horas


18

Administracin de recursos

El objetivo de la administracin
de recursos es que stos
permitan la satisfaccin de los
intereses.

8 horas



PROGRAMA DE ASISTENCIA TCNICA

TEMA OBJETIVO DURACION
Asesora para la operacin de la
maquinaria y equipo
Que las integrantes del grupo
conozcan el manejo y
operacin de la maquinaria y
equipo, as como su
mantenimiento.
8 horas
Asistencia tcnica en la
calibracin de la maquinaria y
equipo.
Que las integrantes conozcan a
detalle la calibracin de los
equipos y maquinaria para
obtener producto picado de
diferentes tamaos. As como un
desespinado eficiente.
8 horas
Asistencia tcnica en
procesamiento de materia prima.
Que los procesos de desespinado
en varios tamaos y adhesin de
conservadores naturales cumplan
con los requerimientos de los
clientes.
8 horas.
Comercializacin Investigar nichos de mercado y
requerimientos en cantidad y
calidad de producto.
8 horas























19
6. Aspectos financieros
6.1 Presupuesto de Inversin
PRESUPUESTO DE INVERSION
CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD
COSTO
UNITARIO
MONTOS PROGRAMA SOCIOS TOTAL
ACTIVO FIJO $ 320,000.00

MAQUINA
DESESPINADORA
DE ACERO
INOXIDABLE, 200
KILOGRAMOS/HORA
CON TOLVA DE
DESCARGA.
pieza 1 $ 190,000.00

$190,000.00
$190,000.00

$190,000.00
EMPACADORA AL
ALTO VACIO
TORREY MOD.EV-16
DIM CAMARA 32 X
34 X 13.5 CM DE
ACERO INOXIDABLE
GRADO
ALIMENTICIO.
pieza 1 $ 51,500.00
$ 51,500.00 $ 51,500.00 $ 51,500.00
MESA DE ACERO
INOXIDABLE GRADO
ALIMENTICIO TIPO
304 CON LAMBRIN Y
RUEDAS CON
FRENO DE 80 x2.5 m.
Unidad 1 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00 $ 12,500.00
PICADORA DE
NOPAL 1 HP ACERO
INOXIDABLE PICA
200 KG./HORA.
Unidad 1 $ 66,000.00
$ 66,000.00 $ 66,000.00 $ 66,000.00
GUANTES PZA. 6 $ 150.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00
CUCHILLOS PZA. 6 $ 200.00 $ 1,200.00

$1,200.00
$ 1,200.00
MANDILES 6 PZA. 6 $ 150.00 $ 900.00 $ 900.00 $ 900.00
SUBTOTAL
$ 320,000.00 $ 23,000.00
ACTIVO DIFERIDO
$ 30,000.00
$
-


CAPACITACION servicio 1 $ 15,200.00
$ 15,200.00 $ 15,200.00
$ 15,200.00
ASISTENCIA
TECNICA
servicio 1 $ 14,800.00
$ 14,800.00 $ 14,800.00
$ 14,800.00
SUBTOTAL
$ 30,000.00 $ 30,000.00
CAPITAL DE
TRABAJO $ 50,000.00
CAJA PLASTICA 25
KG
PZA. 200 $ 170.00 $ 34,000.00 $ 34,000.00 $ 34,000.00
NOPAL VERDURA
Ton 4 $ 2,500.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00

$ 10,000.00
BOLSAS DE
EMPAQUE
Millar 3
$ 2,000.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00
SUBTOTAL
$ 50,000.00 $ 50,000.00
TOTAL

$403,000.00 $ 400,000.00

$3,000.00

$403,000.00
20

Activos disponibles

6.2 Activo disponible.

Tipo de
bien
Condiciones
de uso
(bueno,
regular, malo)
Disponibilid
ad
inmediata
(si/no)
Propiedad
(a nombre
de quien
esta)
Cantidad Capacidad
(caractersticas,
dimensiones,
material de
construccin, etc.
Segn aplique)
Contrato o documento que
asegure su uso
si no Monto de
arrendamie
nto u otro
Local Bueno si MIRIAM
ANDREA
1 Construccin de 36
m de muros de
block y concreto,
piso de concreto y
techo de concreto
Si Contrato de
comodato





21












7. Anexos