Principales mecanismos de adquisicin y liquidacin de divisas extranjeras.
Centro nacional del comercio exterior (CENCOEX)
Creacin del centro de comercio exterior (CENCOEX)
En fecha 29 de noviembre de 2013, mediante Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 6.116 Extraordinario, en el marco de la Ley Habilitante, se dict el Decreto con rango, valor y fuerza de Ley del Centro Nacional del Comercio Exterior y la Corporacin Venezolana de Comercio Exterior, el cual tiene como objeto la constitucin de una nueva estructura institucional que estar orientada a promover la diversificacin econmica y la optimizacin del sistema cambiario nacional. Este fin se concreta mediante la creacin de dos nuevos entes, el Centro Nacional del Comercio Exterior y una empresa del Estado denominada Corporacin Venezolana de Comercio Exterior S.A.-VENECOM S.A.
Segn el Artculo 3El Centro Nacional de Comercio Exterior. Se crea el CENTRO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, institucin con carcter de ente descentralizado, adscrita al despacho ministerial del Vicepresidente del Consejo de Ministros Revolucionarios para el rea Econmica, cuyo objeto es desarrollar e instrumentar la Poltica Nacional de Administracin de Divisas, la Poltica Nacional de Exportaciones, la Poltica Nacional de Importaciones, la Poltica Nacional de Inversiones Extranjeras, y la Poltica Nacional de Inversiones en el Exterior.
Estructura organizativa del centro de comercio exterior
Este organismo se encuentra organizado de la siguiente manera segn el Artculo 8 del decreto con rango, valor y fuerza de ley del centro Nacional del Comercio Exterior y la Corporacin Venezolana de Comercio Exterior Estructura organizativa interna a nivel superior: El CENTRO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, ser dirigido por un Directorio, integrado por cinco (5) miembros, de libre nombramiento y remocin del Presidente de la Repblica, los cuales uno de los cuales (sic) ser el Presidente (a) y otro ser vicepresidente (a).
Competencias del centro de comercio exterior:
Entre las competencias que el Decreto Ley atribuye a esta institucin resaltan las siguientes (Articulo 4):
1. Garantizar y asegurar la ejecucin de las polticas nacionales en materia de administracin de divisas, exportaciones, importaciones, inversiones nacionales y extranjeras. 2. Ejecucin del Plan General de Divisas de la Nacin, y el Plan Nacional de Importaciones. 3. Orientacin en la estrategia de estmulos a las exportaciones y estrategia de incentivos a las inversiones extranjeras.
4. Seguimiento y control a los programas de inversiones venezolanas en el exterior. 5. Cumplimiento de las instrucciones y lineamientos en los mbitos cambiarios, de inversiones extranjeras, de exportaciones e importaciones. 6. Elaboracin de planes y medidas necesarias para la generacin de fuentes adicionales de divisas para la Repblica. 7. Elaboracin de programas de desarrollo para la sustitucin de importaciones. 8. Ejecucin del registro de las personas naturales y jurdicas que tengan necesidad de acceso a divisas o que realicen operaciones de comercio exterior. 9. Establecimiento de los criterios para que la Corporacin Venezolana de Comercio Exterior califique a las empresas que formarn parte del Registro de las personas naturales y jurdicas que tengan necesidad de acceso a las divisas o que realicen operaciones de comercio exterior. 10. Exigir, antes de la liquidacin efectiva y mediante contrato, garantas de fiel cumplimiento a las personas jurdicas que accedan a divisas. 11. Establecer un Sistema Referencial de Precios Internacionales de Bienes, Insumos y Productos. 12. Creacin de una plataforma integrada y automatizada entre los distintos rganos y entes relacionados con los mbitos cambiarios, fiscal, y regulador.
Tambin es el decreto N 601 con rango, valor y fuerza de ley se deja claro en las disposiciones finales que la Comisin Nacional de Administracin de Divisas -CADIVI- y el Sistema Complementario de Administracin de Divisas -SICAD-, quedarn bajo el control directo del Centro Nacional de Comercio Exterior.
La creacin de El centro de comercio exterior es producto de un intento mas por parte del gobierno venezolano de causar una poltica cambiaria correcta para la economa venezolana, ya que por medio de la Comisin de administracin de divisas (CADIVI) se llevo a cabo un mal uso de las divisas del Estado venezolano tanto por empresas legalmente constituidas, empresas de maletn o fantasmas e incluso por medio de funcionarios que eran responsables de velar por el buen uso y administracin del las divisas del pas.
En declaraciones emitidas en los das posteriores a la creacin del CENCOEX se dejaba de manifiesto por parte de los funcionarios en cargados de transmitir informacin en materia cambiaria que a partir del funcionamiento del CENCOEX la adquisicin y liquidacin de divisas a las empresas productivas que hacan vida en el pas se iban a modificar las prioridades y preferencias de acuerdo a lo que el pas necesitaba o le era fundamental relacionado a la produccin de productos, bienes y servicios.
Como primicia fundamental se expuso que el dlar preferencial con un valor de 6.30bs por dlar solo iba a hacer destinado para aquellas reas fundamentales de la economa nacional tales como alimentos, industrial, repuestos, salud, estudiantes, pensiones y jubilaciones, gastos consulares y diplomticos se mantienen a tasa oficial de 6,30 Bs. Como consecuencia, los dems sectores productivos excluidos del CENCOEX tramitaran la adquisin de divisas a travs de las subastas del SICAD, las cuales segn el ejecutivo nacional se realizan todos los mircoles, igualmente las personas que viajan al exterior van a comprar un dlar a la tasa fluctuante del SICAD I (entre 10 y 12bs por dlar).
Segn el jefe de Estado explic que el CENCOEX cubre ms de 80% de las necesidades de divisas del pas, mientras que el SICAD I y la oferta semanal abarcan entre 10% y 12% de los requerimientos del pas.
Mientras que el SICAD II, cubrir 8% de las demandas reales, buscando siempre el equilibrio en lo que tiene que ver con flujo de las divisas necesarias para el funcionamiento de la economa.
El presupuesto de divisas para este ao se hizo en base a un ingreso mnimo de 42 mil 700 millones de dlares obtenido de la renta petrolera. De este total se desglosa los diferentes mecanismos de adquisicin de divisas que hacen vida en el pas (CENCOEX, SICAD, SICAD 2).
Sistema complementario de adquisicin de divisas (SICAD):
Tras la eliminacin del Sistema de Transacciones con Ttulos en Moneda Extranjera (SITME) en febrero de 2013, en marzo de ese mismo ao, es creado en consenso del Banco Central de Venezuela y el Ministerio de Planificacin y Finanzas, el Sistema Complementario de Administracin de divisas SICAD en el convenio cambiario N 21. Fue creado con el objetivo de sustituir al SITME, satisfacer la demanda de dlares y combatir al mercado paralelo.
Hasta 2013 las empresas que no reciban dlares en CADIVI contaban con el SITME, un mecanismo a travs del cual las personas podan comprar en Bolvares ttulos valorados en moneda extranjera, a un precio de Bs. 5,30 por dlar.
El SICAD es una forma de obtencin de divisas, a travs de la subasta tipo Vickrey modificada, en la cual se subasta a sobre cerrado una cierta cantidad de un producto homogneo. Los compradores ofrecen un precio y una cantidad a comprar a ese precio o varios precios con sus cantidades correspondientes. Se ordenan las ofertas de mayor a menor precio y se van aceptando hasta que se agoten las unidades. Los dlares sern vendidos al precio de la segunda mejor oferta.
Trminos y Condiciones de la subasta del SICAD:
Solo empresas privadas registradas ante RUSAD y SENIAT, no excluidas, suspendidas o inactivas. Definir el objeto de la compra de divisas, seleccionando el cdigo arancelario en el portal de internet del ministerio de Planificacin y Finanzas. De acuerdo con la convocatoria difundida por el Centro Nacional del Comercio Exterior (CENCOEX), los participantes pondrn comprar como mnimo 5.000 dlares y como mximo 4% del monto total de la subasta, es decir, 8.800.000 dlares. El precio mnimo de la postura Bs. 6,30 por dlar, tipo de cambio oficial vigente. Las empresas no pueden participar consecutivamente en las subastas semanales.
Procedimiento para la adquisicin de divisas por parte de las empresas
Pueden participar en las subastas del SICAD personas jurdicas, domiciliadas en el territorio nacional, con al menos 34 meses de haber sido constituidas, que hayan realizado importaciones regulares durante los ltimos dos aos y que estn inscritas en el Registro de Usuarios del Sistema Complementario de Administracin de Divisas (RUSICAD); adems, deben cumplir con los requisitos establecidos por la normativa que regula el SICAD.
A partir de las 9:00 de la maana y hasta las 3:30 de la tarde la banca pblica recibir las rdenes de compra de las empresas convocadas. nicamente pueden presentar una orden de compra.
Los solicitantes debern depositar en su cuenta bancaria, a travs de la cual participarn en la subasta, el monto equivalente a 100% de su orden de compra, antes de las 3:30 de la tarde del mismo da.
A las 5:30 de la tarde de ese da vencer el perodo de la subasta y hasta esa hora los bancos podrn remitir, enmendar o retirar las rdenes de compra en nombre de las empresas. Las rdenes de compra que estn sin procesar o sin recibir confirmacin en el SICAD a dicha hora quedarn invalidadas, ya que el sistema se cerrar automticamente. Luego, en un periodo de 3 das hbiles, debe producirse la adjudicacin y el anuncio de los resultados por parte del CENCOEX.
La liquidacin de las divisas se har en un lapso de 7 das luego del cierre de la subasta. En ese perodo, el Banco Central de Venezuela (BCV) debitar de los bancos el contravalor en bolvares correspondiente al monto total de las divisas adjudicadas.
Sistema complementario de adquisicin de divisas 2 (SICAD 2):
El lunes 24 de marzo de 2014 comenzar operaciones el Sistema Cambiario Alternativo de Divisas (SICAD) 2, que contar con una oferta importante de dlares a transar, con el objeto fortalecer el esquema cambiario venezolano. Este nuevo mecanismo, creado por el Ejecutivo para garantizar el acceso a moneda extranjera en el pas, constituye el tercer eslabn de un nuevo rgimen cambiario que permitir proteger la economa nacional.
A travs de SICAD 2, los ciudadanos y empresas podrn comprar divisas (bien sea con la permuta de bonos o en efectivo) ofertadas por personas naturales y jurdicas del sector privado, por Petrleos de Venezuela (PDVSA), el BCV y otras empresas pblicas, incluidos los bancos estatales.
En declaraciones, el vicepresidente para el rea Econmica, Rafael Ramrez, destac la flexibilidad del sistema para facilitar a los sectores pblico y privado las transacciones de divisas. "Todos los actores podrn participar en este nuevo mecanismo, sin restriccin alguna. No se va a establecer una tasa ni una banda. Ser un mecanismo en el cual habr libre oferta de divisas", dijo.
No habr restricciones en el monto a ser negociado ni en los sectores que participarn. Las empresas o personas naturales que obtengan divisas del Centro Nacional de Comercio Exterior (CENCOEX) tambin pueden participar en el nuevo esquema.
Con SICAD 2, las operaciones se efectuarn diariamente a travs de los bancos -los interesados deben poseer cuentas en dlares en el pas, con una tasa que ser determinada de acuerdo con la oferta y la demanda, pero que puede tener la intervencin del instituto emisor con mayor oferta en caso de que as se requiera para equilibrar el precio. El tipo de cambio ser de conocimiento pblico.
As mismo el vicepresidente del rea econmica Rafael Ramrez expreso que: "Cualquier venezolano, empresa, sector que de alguna manera no ha visto satisfecha su necesidad de divisas, por esta va va a tener suficiente para abastecer sus requerimientos"
El SICAD 2 contra el dlar paralelo o guarimbero El objetivo principal del SICAD 2 es derrotar al dlar paralelo que est distorsionando a la economa, asegur este martes el vicepresidente del rea Econmica, Rafael Ramrez. El objetivo primordial es derrotar el dlar paralelo, porque distorsiona a la economa () colocando a sus precios con ese marcador, explic el tambin presidente de PDVSA durante el programa radial En contacto con Maduro conducido por el jefe de Estado, Nicols Maduro.
Por su parte, el ministro de Finanzas y Banca Pblica, Rodolfo Marco Torres, asegur los bonos de la deuda han subido ms del 14%, mientras el riesgo pas ha bajado en 347 puntos con la activacin del nuevo mecanismo de divisas. Ha sido una reaccin positiva del mercado, asegur Torres quien aadi que el precio del dlar negro baj 40 puntos en los ltimos 30 das con la segunda versin del SICAD.
Tipos de cambio que operan en el sistema cambiario nacional
Con el lanzamiento del SICAD II, Venezuela tiene cuatro tipos de cambio diferentes, tres de ellos regulados por el Estado, y el cuarto es el dlar libre, paralelo o lechuga como lo denominan para saltar la restriccin informativa.
El dlar oficial: 6,30 bolvares Es la tasa de cambio fijada por el gobierno y con la que se realizan las importaciones del pas de ciertos productos esenciales, como medicamentos y alimentos de primera necesidad, ya que Venezuela importa la mayor parte de lo que consume. Se gestiona a travs del ex CADIVI, ahora denominando CONCEX (Centro Nacional de Comercio Exterior). Para acceder a este dlar, se gestiona con las presentaciones de carpetas en los bancos que luego son evaluadas por las autoridades que determinan los cupos. Un sistema ineficiente que foment con ms fuerza el mercado paralelo.
El dlar SICAD: Entre 10 y 11.30Bs (Tasa fluctuante) A travs de este sistema de licitaciones, el Banco Central pone los dlares que son subastados y de las ofertas surge un precio de corte que se toma como referencia para fijar un valor. Este dlar es el que se emplea para las remesas, las compras electrnicas que se hacen por Internet y para los viajeros que salen del pas y necesitan dlares. Por ejemplo, el pago de los pasajes areos, ahora se realiza con este precio. El problema del SICAD es que slo pueden participar de las licitaciones las empresas, no los particulares. Para que un venezolano adquiera las divisas, debe abrir o tener una cuenta bancaria en dlares y hacer la solicitud. Son los bancos los responsables de controlar las operaciones. Por ejemplo, quien quiere viajar y necesita dlares pueden exigirle que presente los pasajes; la entidades fijan montos mnimos y mximos.
El SICAD II: entre 40 y 50Bs (Tasa fluctuante)
Es el nuevo mecanismo que se inaugura este lunes, que habilita la participacin de privados, bancos y empresas pblicas. Las operaciones sern libres, sin lmite de montos, por lo que surgir un mercado de oferta y demanda. De todas maneras, el gobierno revolucionario anunci que el Banco Central actuar como regulador de ltima instancia, por lo tanto, si el precio del dlar no es del gusto del socialismo, las autoridades fijarn el precio mximo. Este nuevo mecanismo es la aceptacin de que el bolvar tiene un precio retrasado con el dlar, y para no aceptar el valor del mercado paralelo, el gobierno intenta crear otro mercado que le quite presin. El SICAD II habilita la opcin de comprar dlares para ahorro.
El dlar paralelo: Tasa fluctuante que puede tener grandes y pequeos cambios Las restricciones cambiarias de Hugo Chvez en 2003 dieron nacimiento al mercado paralelo. A pesar de todas las prohibiciones que se incluyeron dentro de la Ley de Ilcitos cambiarios, los venezolanos de a pie viven pendientes del valor del dlar paralelo que les permite entender que la emisin de bolvares y el alto dficit fiscal los conduce hacia un deterioro permanente del ingreso per cpita y del poder adquisitivo de los ciudadanos. El dlar paralelo es la referencia generalizada para comprender el valor de los productos de consumo.
Consecuencias del control cambiario en la vida econmica del pas
El sistema cambiario presenta un carcter muy hermtico, lo cual ha derivado en una serie de obstculos a las distintas empresas que hacen vida en el pas, debido a que stas para producir necesitan una serie de insumos o materias primas que no existen en el pas, las cuales requieren ser importadas, con un control cambiario con las caractersticas antes mencionadas, la dificultad para obtener las distintas divisas, ha provocado una profunda escasez y una constante alza en los precios de diversos productos o rubros, actualmente una de las ms afectadas como consecuencia del control de cambio es la industria automotriz.
La aplicacin del control de cambio en el Sistema Econmico Nacional presenta como una de sus principales causas la fuerte prdida del valor de las reservas internacionales, los cuales constituyen los recursos financieros del pas, representados en divisas (monedas-dinero), la aceleracin de la devaluacin de la moneda nacional que deriva de una precipitada salida de capitales y de movimientos especulativos, que traen como consecuencia una alta inestabilidad que amenaza la seguridad econmica de la nacin.
Unos de los efectos ms relevantes de la Poltica del Control Cambiario actualmente se relaciona con el crecimiento de la inflacin, debido a que esto conlleva a que las industrias que transforman y elaboran productos en base a materias primas importadas tengan un alza en sus costos debido al cambio constante del dlar y el porcentaje otorgado por (CADIVI) a las industrias que muchas veces acarrea a que estas compren divisas de fuentes no legales para poder satisfacer las demandas del mercado.
El control cambiario que se ha mantenido por mas de 10 aos y que se mantendr hasta nuevo aviso, tambin ha generado mas corrupcin, burocratismo y discrecionalidad por parte de los diferentes actores que se desempean tanto en los organismos del Estado, llegando incluso al ciudadano comn. Del primero, como es tradicin en las entidades que brindan servicio publico, se han presentado distorsiones por parte de funcionarios los cuales han hecho el juego a las llamadas empresas de maletn o fantasmas para desfalcar al Estado y hacerle dao a la economa nacional. La discrecionalidad es un elemento que en un sistema econmico donde exista un control cambiario debera no existir, ya que los criterios son muchos pero las necesidades de la poblacin son las mismas; as que antes de poner en tela de juicio la intencin empresarial sobre el manejo que les dar a las divisas otorgadas debera existir canales que transmitan mayor confianza a los empresarios tanto privados como extranjeros.
Con respecto al ciudadano comn este no se queda muy atrs con respecto a conductas desacertadas o por decirlo de otra manera rebuscadas. Si se estudiara sociolgicamente a la sociedad venezolana se observara de que esta de una u otra forma le gusta irse por los atajos bien sea por comodidad o por una astucia personal. As se entiende las distorsiones que se le han dado al manejo de las divisas del Estado por parte de las personas no jurdicas. Antes del anuncio de la extincin de CADIVI por parte del Presidente Nicols Maduro en su acto de memoria y cuenta a principios de enero, se haba popularizado el termino raspacupo que se refera a la persona que se prestaba para darle un uso ilcito a las divisas que le haban sido otorgadas por CADIVI para cubrir sus gastos de viaje en el extranjero, si bien podra hacer esto para fines econmicos personales o ajenos esto le trajo problemas tanto al Estado como a los ciudadanos que hacan uso licito de su cupo para viajes que le corresponde anualmente.
Principales enfoques para la disminucin y eliminacin del control cambiario
Existen varios caminos para subsanar o ir reparando progresivamente el problema que ha generado el control cambiario. Los enfoques que se presentan a continuacin son los ms comunes entre los econmicos para referirse a este problema cambiario y de pas:
1. El inmediato y el preferido por las lites econmicas sera la completa eliminacin del control, cosa que resultara en una gravsima fuga de capitales del pas y en el posterior empobrecimiento de todo aqul que no disponga de ahorros para poder cambiar moneda. Empresas que tengan sus ganancias retenidas en bolvares repatriaran sus ganancias en masa, cosa que acelerara el proceso de fuga de capitales. Las reservas internacionales se agotaran inmediatamente y el pas pudiera tener serios problemas en pagar las deudas contradas con el exterior (situacin que inclusive en este momento ocurre). Este escenario es indeseable, y traera consigo un coste social increble.
2. Un segundo escenario es la activacin de controles ms fuertes en esta poltica cambiaria. Tal escenario es el que prefieren grupos ms radicales, argumentando que la renta petrolera est sirviendo solo para enriquecer a la burguesa nacional, y que seran ellos los que deben responderle al pas. Controles de precios, controles de revisin de entrada y salida del pas para los viajeros, controles y seguimiento en la asignacin de divisas para empresas, entre otras, son algunas de las propuestas. Ahora bien, las experiencias anteriores han arrojado que el aumento de procesos burocrticos gubernamentales lo nico que hacen es retrasar las asignaciones, as como encarecer los productos finales que llegan al pas. Estos procesos burocrticos adems le agregan un componente discrecional a la asignacin de divisas, cosa que pudiera resultar en corrupcin a la hora de decidir a cul empresa se le otorga y a cul no. Adems el empresario a final de cuentas no es quien termina asumiendo el costo de todo esto: ellos simplemente se lo cobran al consumidor final, por lo tanto a fin de cuentas, es de inters para el estado y para los consumidores (y naturalmente para el empresario) que exista un flujo transparente de divisas, as como procesos rpidos, eficientes y transparentes para su asignacin.
3. El establecimiento de una tasa cambiaria que vare entre la tasa oficial y la tasa del mercado negro, que sea atractiva para cambiar, y que sea expedita, legal e inmediata. En este sentido, el regreso del dlar permuta sera un gran alivio (el cambio se establece por ley de oferta y demanda en las bolsas de Caracas y Nueva York), siempre y cuando el estado intervenga en momentos de cambios de inflexin de esta tasa. La legalizacin del dlar permuta significara adems un duro golpe a la tasa del mercado negro, puesto que de existir un mecanismo inmediato de cambio de divisas la tasa extraoficial ya perdera por completo su sentido de EXISTENCIA.
Conclusin
La problemtica del control cambiario en el pas se ha extendido a lo largo de mas de 10 aos de control gubernamental, sin duda los distintos mecanismos de control cambiario que se han querido implantar con la poltica cambiaria, no responden a las necesidades econmicas de la nacin, bien sea por los engorrosos tramites para la compra de divisas o por el retardo de la liquidacin de las mismas, que en ocasiones ha pasado de los 180 das hbiles, demuestran que la poltica cambiaria que empez en 2003 producto de la fuga de capitales que provoco el paro petrolero, ya no responde a las razones que la originaron, incluso, a pesar de los fuertes controles la fuga de capitales en los ltimos aos ha llegado a igualarse con la de 2003 consecuencia de la malversacin de fondos que se provocado por los entes encargados del buen uso y administracin de las divisas del Estado.
Debe encontrarse una salida eficiente y justa para solventar la grave crisis que ha provocado las distorsiones en la economa, para este fin el ejecutivo nacional al mando del presidente Nicols Maduros Moros debe dirigirse a la simplificacin de la adquisicin de divisas, a la homogeneidad de la tasa de cambio, al control de la inflacin, a inyectar divisas en la produccin nacional y por ultimo a la reduccin de los mecanismos de compra y venta de divisas extranjeras, en lugar de acomplejar aun mas el sistema econmico con nuevos mecanismos.