CERTIFICACIN SOBRE EL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIN DE TERRORISMO - SARLAFT-
Banco de Bogota S.A. en adelante la Entidad, est debidamente establecida en Colombia, con sede principal en Bogot, Calle 36 No.7- 47, Tel 3320032. Para el desarrollo de sus operaciones la Entidad se encuentra vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia.
En la continua labor de prevencin y cumplimiento del marco legal, el Banco de Bogot ha mantenido el propsito de evitar ser utilizado para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalizacin de recursos con objetivos terroristas, por lo cual la Entidad ha adoptado y tiene implementado un Sistema de Administracin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin de Terrorismo SARLAFT, como parte de la cultura organizacional, basado en Etapas, Elementos e Instrumentos difundidos a travs de polticas y procedimientos orientados a la prevencin, deteccin y reporte de operaciones relacionadas con el lavado de activos y la financiacin de terrorismo y que contempla el cumplimiento de lo establecido en el Estatuto Orgnico del Sistema Financiero Colombiano E.O.S.F. (Decreto 663 de 1.993), y dems normas emitidas por la Superintendencia Financiera de Colombia, lo mismo que las recomendaciones y mejores prcticas en esta materia, principalmente las del GAFI.
Las polticas, controles y procedimientos implementados dentro de un concepto de administracin del riesgo, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de nuestra institucin por elementos criminales para propsitos ilcitos. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra Entidad, definicin de segmentos de mercado por nosotros atendidos, segmentacin de los clientes, productos, canales y jurisdicciones, monitoreo de transacciones, capacitacin al personal y reportes de operaciones sospechosas a las autoridades competentes.
Las operaciones y negocios del Banco, se tramitan dentro de estndares ticos y de control, anteponiendo las sanas prcticas bancarias y de prevencin de Lavado de Activos y de la Financiacin de Terrorismo al logro de las metas comerciales. Los procedimientos y reglas de conducta sobre la aplicacin de todos los mecanismos e instrumentos de control del SARLAFT, estn contemplados en el Manual del SARLAFT y en el Cdigo de Conducta aprobados por la Junta Directiva de la Entidad, los cuales son de obligatorio cumplimiento por todos los funcionarios de la misma.
El Banco cuenta con filiales en el exterior, las cuales tambin aplican polticas de prevencin y control al Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo, ajustadas a la legislacin de los pases en los cuales tiene sede.
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Nuestra poltica de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean identificados adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos clientes por su elevado perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del cliente ms exigentes.
Direccin General
La informacin de los clientes se verifica y adems se realiza la diligencia para mantener actualizada la informacin de dichos clientes.
Adicionalmente, nuestra Entidad ha desarrollado una poltica respecto del suministro de servicios de banca corresponsal que establece, por ejemplo, no ofrecer sus servicios a los denominados bancos de fachada o shell banks, como tampoco mantener cuentas annimas.
Todo esto se complementa con el conocimiento de los segmentos de mercado y de los clientes que atendemos, lo cual nos permite realizar comparaciones frente a los clientes que vinculamos. La informacin de los clientes es conservada por los trminos sealados en la ley y est a disposicin de las autoridades para efectos de sus investigaciones.
SISTEMA DE MONITOREO
Nuestra Entidad monitorea los comportamientos transaccionales de los clientes, productos, canales y jurisdicciones, cuyo propsito es el de identificar operaciones inusuales, a partir de las seales de alerta establecidas. Para ciertos tipos de clientes, con un perfil de riesgo mayor, se ha establecido un esquema de monitoreo ms minucioso.
Para lograr que los controles se apliquen efectivamente, el SARLAFT establecido por la Entidad cuenta con Elementos e Instrumentos, como son las seales de alerta, la segmentacin de los factores de riesgo en relacin al mercado, monitoreo de operaciones, consolidacin electrnica de operaciones, infraestructura tecnolgica para el anlisis de las operaciones, la capacitacin a todos los funcionarios de la Entidad, conservacin de documentos, divulgacin de la informacin, rganos de control y las responsabilidades de la estructura organizacional del Banco.
En desarrollo de las polticas de conocimiento del cliente, una vez realizado el anlisis de las operaciones inusuales, si se determina que son sospechosas, se reportan a las autoridades competentes (UIAF), en la forma establecida por la regulacin. Dentro de las polticas de la Entidad, se ha establecido un apoyo y colaboracin con las autoridades a fin de suministrarles de acuerdo con las formalidades legales, la informacin que requieran para el buen xito de sus investigaciones.
CAPACITACION DE LOS FUNCIONARIOS
La alta Direccin de nuestra institucin reconoce la importancia de la capacitacin y entiende que los empleados son personas fundamentales en la lucha contra el lavado de activos y la Financiacin del Terrorismo.
En general todos los empleados de la institucin reciben capacitacin en el Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo en los programas de induccin y entrenamiento del cargo, diseando programas especficos acordes al rol que va a desempear el funcionario. Adicionalmente, aquellos empleados con contacto Direccin General
directo con los clientes, as como los que administran las relaciones con clientes definidos de mayor riesgo reciben capacitacin peridica en esta materia.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales y concientes del compromiso que tienen con el SARLAFT, la Junta Directiva de la Entidad y la Presidencia han designado un Oficial de Cumplimiento y su Suplente, los cuales se encuentran debidamente posesionados ante la Superintendencia Financiera de Colombia, siendo el Oficial de Cumplimiento un funcionario de segundo nivel jerrquico dentro de la Entidad, con capacidad decisoria, el cual est apoyado por un equipo de trabajo humano y tcnico que le permite cubrir las diferentes reas de gestin y cuenta con el apoyo de las directivas de la Entidad.
AUDITORIA Y CONTROL
Como se mencion anteriormente, estamos sujetos a la vigilancia, control e inspeccin por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia, organismo que realiza visitas a la Entidad para verificar la implementacin del SARLAFT.
De otro lado, la revisin del cumplimiento de los mecanismos de control diseados e implementados en la Unidad de Control y Cumplimiento y dems reas de la Entidad, se han incluido dentro de los procesos de auditora interna como un programa especfico de verificacin.
As mismo, en desarrollo de las instrucciones que sobre la materia ha impartido la Superintendencia Financiera de Colombia, la Revisora Fiscal, ente de control externo de la Entidad, tiene instrumentados los controles de validacin respectiva, que le permiten verificar el cumplimiento y brindar las recomendaciones del caso, relacionadas con las normas legales e instrucciones que para el Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo consagra el EOSF (Estatuto Orgnico del Sistema Financiero) y la Superintendencia Financiera de Colombia. Como resultado de dichas evaluaciones se aplican correctivos que permiten un mejoramiento continuo en esta materia y le facilita a nuestra institucin la mitigacin de los riesgos de lavado de activos y de la financiacin del terrorismo.
Cordialmente,
LUIS BERNARDO QUEVEDO QUINTERO Oficial de Cumplimiento