DEBILIDADES 1.

El sistema no genera reportes completos ni reales de los crditos a la fecha, brindando una informacin real de alturas de mora o descuentos errados. 2. No hay control automtico sobre los descuentos a realizarse en base a una informacin de crdito cargada desde un principio, esto genera una operatividad muy grande a la hora de verificar todos los periodos si los descuentos se estn haciendo correctamente. 3. Es vulnerable a modificaciones (borrado de lotes, activacin o inactivacin de crditos sin ningn tipo de autorizacin, manipulacin del saldo de los crditos) entre otras muestran que el sistema no est blindado contra modificaciones en temas de descuentos de crditos y control sobre los mismos. 4. Falta mayor control al momento de realizar el cargue, ya que se pueden cometer errores que generan descuentos errados o incluso el no descuento de los crditos en ningn periodo. 5. Migraciones de ao afectan el registro de los crditos y no se hace automtico. 6. Es un sistema poco confiable ya que tr

FORTALEZAS

Causas 1. El sistema es vulnerable a modificaciones. (Lotes de Prestamos Activos Borrados, Ajustes por nmina, Liquidaciones).x 2. Control errado al momento de realizar los cargues. x 3. Grabacin fuera del periodo. (cierres de nmina) 4. Desconocimiento del Mdulo x 5. Procedimiento inadecuado de tiempos (Desembolso Vs Cargue) 6. Control de Recaudo (Conciliacin). 7. Trazabilidad (SAP no terceriza).x 8. El sistema no realiza migraciones de ao automticamente. x 9. El mdulo de crditos no es 100% confiable y es limitado en su Capacidad y Alcance. x 10. Metodologa de Trabajo (Procedimientos Polticas). 11. El sistema no genera reportes de personal Retirado. X 12. Alta operatividad del proceso y no disponibilidad de los recursos en los tiempos solicitados. x Plan de Accin 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Implementacin de un reporte nico. Revisin previa cronogramas de nmina. Supervisin y control Mensual de contabilizacin, cargue y recaudo. Codificacin nica de crditos (trazabilidad). Unificar matriz de control del proceso. Creacin Cuenta Recaudo (Retirados) Polticas de Control y seguimiento cartera difcil cobro. Procedimientos y Capacitaciones manejo mdulo de Crdito. Conciliacin mes a mes de los prstamos causados y grabados. Diseo e implementacin de cronograma para la atencin al pblico. Mejoras al aplicativo de crditos. Implementacin de Documentos de Control y seguimiento(calidad)

CAUSAS Inicio de Recaudo Tardo: NR: Permisos errados de usuarios de Sinergy Modificacin de Cargues de prstamos por otros usuarios. Confiabilidad del sistema. Cierres de periodos nomina facturacin. Manejo errado de modulo. Cargue tardo desde el proceso. Confiabilidad del sistema.

Variacin en la cuota: Migraciones de Sinergy e Informa. No se realizan migraciones automticas. Preconfiguracion errada de periodos.

C. Errada: Cargue errado del prstamo.

GENERALES: No se tena proyeccin e informacin disponible de recaudo Beneficios. Control errado a cargue de prstamos. Control errado de recaudo. El sistema es vulnerable a modificaciones. (Lotes de Prestamos Activos Borrados, Ajustes por nmina, Liquidaciones). Control errado al momento de realizar los cargues. Desconocimiento del Mdulo Trazabilidad (SAP no terceriza). El sistema no realiza migraciones de ao automticamente. El mdulo de crditos no es 100% confiable y es limitado en su Capacidad y Alcance. Metodologa de Trabajo (Procedimientos Polticas). El sistema no genera reportes de personal Retirado. Alta operatividad del proceso y no disponibilidad de los recursos en los tiempos solicitados.

PLANES DE ACCION NR: Reasignacin de permisos a usuarios de Sinergy. Limitacin para afectacin de lotes abiertos - Tecno. Control diario de cargue con Rept. Aux. Control mensual de cargue con Rept.Unico Tecno. Control de recaudo al 100% de las nminas.

RECAUDO TARDIO: Poltica de cargue diario. Modificaciones de cargue conforme periodos Nomina/Facturacin. Control de recaudo al 100% de las nminas. Diseo e implementacin de cronograma para revisin prenomina.

MORA RETIRADOS Fortalecimiento marco Jurdico Creacin cuenta recaudo Circularizacion de Cartera Conciliacin Bancaria Diaria.

VARIACION CUOTA ERRADA Control de Cargue Control al 100% de las prenominas Permisos exclusivas rea de beneficios.