PROYECTO:

CREACIN DE UNIDAD DE TRABAJO PARA EL DESARROLLO ECONMICO Y SOCIAL DE UNA SALA TCNICA PARA EL APOYO ESTUDIANTIL Y COMUNITARIO

Solicitante: Mara Margarita Nieto de Soto C.I. V- 4.555.626

Maracay, Julio del 2004

DATOS DE IDENTIFICACIN La Actividad a Emprender:

Se trata de un proyecto de prestacin de un servicio comercial para atender la demanda de los clientes propios y de otros sectores a nivel regional y nacional en la necesidad de un equipo de apoyo y un lugar donde recurrir para solicitar la atencin para la elaboracin de su proyectos en la mira de solucionar sus problemas que le aquejan; actividad que garantizar ingresos progresivos y que harn posible la creacin de una unidad permanente de trabajo para el bienestar individual y colectivo, sin embargo, se quiere conjugar la posesin de un punto de comercializacin de Internet para el pblico en general.

La Solicitante
La trayectoria de la solicitante ha sido enfocada a la prestacin de servicios con lineamientos y funciones para la formulacin y elaboracin de proyectos de importantes servicios pblicos y la ejecucin de obras: las cuales van dirigidas a satisfacer las necesidades de la comunidad. En la actualidad muchas de estas funciones y servicios no se pueden satisfacer debido a que no existen suficientes herramientas de trabajo con tecnologa integrada capaz de dinamitar los procesos administrativos, disminuyendo de esta forma el tiempo de respuesta a las comunidades, adems el tiempo para hacer efectivo el cobro por concepto de los honorarios por elaboracin de

proyectos, se torna un tanto lento por los distintos procedimientos administrativos de los entes gubernamentales, de all que la emprendedora vizualizara la necesidad de poder atender la demanda que se ha dejado desasistida, al querer mejorar el ambiento de trabajo, contar adems con atencin al pblico diario prestando el servicio de internet, copiado, encuadernacin, etc. Mara Margarita ha venido enfrentando la existencia de una tecnologa obsoleta en cuanto a equipos de computacin. Toda esta desactualizacin informtica con que se cuenta influye negativamente en la gestin de su trabajo que se ha tomado como bandera, ya que en muchas ocasiones ha tenido que enfrentar un ambiente hostil, por lo complejo y tedioso que resultan ser las herramientas utilizadas, para la ejecucin de los distintos procesos que se llevan a cabo para llevar a feliz trmino cada proyecto, y lo ms negativo la no asistencia a comunidades vidas en busca de apoyo para convertir sus ideas en proyectos. De tal manera que la puesta en marcha de este proyecto obedece a una estrategia lgica de implantacin, dirigida a crear una Sala Tcnica para apoyo a las actividades de arquitectura, ingeniera e informtica que se requieren en la formulacin y elaboracin de este tipo de proyecto, con la a dquisicin de equipos tcnicos especializados (fotocopiadora servicio comercial a una verstil oficina. La necesidad se enfoca a estos equipos con tecnologa que permita las aplicaciones de diseo asistido por computadora, aplicaciones tcnicas, y gozar del beneficio de correo electrnico, mensajera instantnea, que conforman puntos claves para de planos, impresoras, cmara digital, equipos de computacin, etc.) y la prestacin del

mantenerse informada y una buena gestin dentro de la bsqueda e intercambio de informacin con los distintos organismos. Mara Margarita Nieto ha venido desenvolvindose desde el ao 2.000 como proyectista uniendo sus esfuerzos y conocimientos, en pro de la atencin a las peticiones de distintas comunidades del Municipio Girardot del Estado Aragua, y en muy poca medida a otros municipios. Durante todo este tiempo ha venido probndose, adems de poder contactar el resultado de sus proyectos introducidos ante distintos organismos (FIDES, LAEE, etc.) que han venido aprobndose con satisfaccin, y un gran sentido de sensibilidad social en la interrelacin con distintas personas. Todo lo anterior conform el marco de sus principales herramientas para abordar una iniciativa propia que le permitir alcanzar sus metas financieras que en conjunto llevaron a considerar la factibilidad de proyectar una propuesta de trabajo para resolver el problema que implica el aporte monetario para el momento de decidir la formacin de una unidad de trabajo que implica la adquisicin de bienes.

Recursos que Posee la Solicitante

La solicitante ha podido reunir por su propia cuenta varios enseres y/o mobiliarios que le podrn servir para poner en funcionamiento su Unidad de trabajo:

Re cursos propios N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Bien Mostrador - Vitrina Mueble- teledonera Telefax Cartelera tipo pizarra Pizarra Acrlica Grande Impresora matriz de punto Computadora personal 586 Mquina de escribir electrnica Encuadernadora Estado Actual Buena Bueno Bueno Buena Buena Regular Regular Regular Buena Total Valores Valor Actual 35.000,oo 50.000,oo 65.000,oo 15.000,oo 20.000,oo 40.000,oo 140.000,oo 45.000 100.000 Bs. 510.000,oo

La Unidad de Trabajo

El trabajo fue iniciado y se vino desarrollando utilizando su lugar de habitacin, posteriormente por intermedio de una amiga quien le cede un espacio dentro de su local ubicado en la Avenida Los Chaguaramos, No. 2, Barrio San Jos de Maracay, Estado Aragua, donde ha sido ms cercano a sus clientes, lugar que ha sido suficiente en cuanto a espacio, y que seguir siendo el lugar propicio para la nueva dotacin, ya que ha sido estratgico por su fcil ubicacin y acceso.

Con el prstamo solicitado la emprendedora ha proyectado que podr equipar y dotar el espacio, donde funcionar la sala tcnica para realizar el servicio de atencin especializada a cada comunidad, porque considera que el nuevo emprendimiento le permitir crecer y atender mayor demanda de clientes, por lo que al lograr el establecimiento econmico pondr operativa y legalmente la personalidad jurdica. Sobre la solicitante recaer, por lo tanto, la responsabilidad de la gestin de la actividad empresarial. En sus inicios su hermana le ha ofrecido ayudarla, ya que por otra parte encontrndose sin trabajo, le servira de gran ayuda, y propone beca-salario para dos cupos ofrecidos a dos estudiantes que presten su ayuda en la prestacin del servicio.

ESTUDIO DE MERCADO Descripcin del Servicio

La Sala Tcnica estar destinada a presentar ante las diferentes asociaciones de vecinos, u otras formas de organizacin comunal, tanto en el Municipio Girardot y otros municipios del Estado Aragua un sistema seguro y confiable donde puedan acudir a llevar sus propuestas a fin de que puedan obtener atencin y respuesta.

Diferenciacin del Servicio

En el Estado Aragua se han venido promoviendo a travs de distintos medios las diferentes opciones que tienen las comunidades organizadas para que sus proyectos puedan ser financiados por distintos entes gubernamentales, sin embargo, la solicitante ha venido observando la carencia de atencin respecto a esta parte, porque si bien muchos conocen y padecen problemas en sus comunidades, tienen la idea de cmo resolverlas, les resulta difcil la atarea de convertirlas en proyecto, para ello se requiere la creatividad e esta rea para contar con un confiable diagnstico del problema; adems no se han propagado personas que ofrecen este tipo de servicios y se ha contactado que otros no son confiables al no tener un sitio fijo de trabajo y en muchas ocasiones incumplir en el tiempo de entrega. Por otra parte en la zona, especficamente en

el lugar donde funcionar, no existen cercanamente otras oficinas o establecimientos con un servicio integral en sta rea y que incluya internet y fotocopiado.

rea del Mercado

Se prev centrar las operaciones en el Estado Aragua, bajo el rol promotor que hasta ahora ha caracterizado a la solicitante lo que garantizar el inters general de otras poblaciones. Actualmente cuenta con clientes de distintas asociaciones de vecinos.

Capacidad de Produccin
Estar basado en la capacidad de atencin de clientes estimando que de acuerdo a un horario de ocho horas diarias de Lunes a Sbado; se ofrecer atencin personalizada para lograr el objetivo del servicio, sin embargo se tomar a efectos del proyecto que la parte ms operativa de produccin inmediata de recursos econmicos estar representado por el servicio de atencin al pblico. Es decir, no se proyectar el resultado de los proyectos elaborados, ya que son ingresos inesperados en el tiempo. De acuerdo a lo establecido podr y por la rapidez del equipo se estima podr realizarse lo siguiente: o Trascripcin de hojas de trabajos estudiantiles: 700 hojas al mes. o Encuadernacin: 140 al mes o Plastificacin: 140 al mes o Fotocopias: 8.400 al mes Proyeccin de Ventas

Mes
Trascripc. Fotocopias Encuader. Plastificac.

1
700 840 0 140 140

2
700 840 0 140 140

3
700 840 0 140 140

4
700 840 0 140 140

5
700 840 0 140 140

6
700 840 0 140 140

7
800 900 200 200

8
800 900 200 200

9
800 900 200 200

10
800 900 200 200

11
800 900 200 200

12
800 900 200 200

Promocin de Ventas
La promocin es primordial para el servicio que se

emprender, lo primordial ser una eficiente atencin a los clientes. Para lograr la mayor captacin se prev utilizar volantes y material publicitario, adems de la propia gestin de la solicitante.

PLAN DE TRABAJO Activo Fijo Necesario (Capital) Para la realizacin de las actividades se consider necesario contar con el conjunto siguiente de equipos para la realizacin de los servicios:

Total Activo Fijo

N Cant. Descripcin Activo Fijo que se Posee 1 2 3 4 5 6 1 1 1 1 1 1 Mostrador Vitrina Mueble- teledonera Telefax Cartelera tipo pizarra Pizarra Acrlica Grande Impresora matriz de punto 35,000.00 50,000.00 65,000.00 15,000.00 20,000.00 40,000.00 35,000.00 50,000.00 65,000.00 15,000.00 20,000.00 40,000.00 Valor (Bs. ) Total (Bs. )

7 8 9

1 1 1

Computadora personal 586 Mquina de escribir electrnica Encuadernadora

140,000.00 45,000.00 100,000.00

140,000.00 45,000.00 100,000.00

Activo Fijo por Adquirir 10 11 12 13 14 15 16 4 1 1 1 1 1 1 Estaciones de trabajo Servidor principal Impresora injec. Tinta Cmara Digital Scanner Scanner para Planos Video Bind 1,600,000.00 1,850,000.00 350,000.00 1,800,000.00 760,000.00 22,800,000.00 4.000.000 1,600,000.00 1,850,000.00 350,000.00 1,800,000.00 760,000.00 22,800,000.00 4.000.000 29,670,000. 00

TOTAL Bs.

Capacidad Instalada
La capacidad de atencin fue reflejada para cubrir los clientes de la zona y los transentes, sin embargo se considera que la atencin no sea un 100% por diversas causas inevitables de tal manera que se proyect por servicios mnimos diarios, que es el resultado efectivo de la captacin de clientes durante los primeros meses por la misma iniciacin empresarial, pero en el tiempo programado para el segundo semestre la alta credibilidad de los beneficiados sea punto de atraccin y cubrir con facilidad mayor atencin de clientes.

Nivel de Ocupacin Programada

La disposicin y la adquisicin de los equipos, mobiliario y materiales ha sido producto de una evaluacin para atender la actividad esencial referida a la trascripcin de trabajos (monografas, tesis, etc.), ya que en muchas ocasiones por no contar con un equipo de alta tecnologa y de mayor rapidez no ha podido darle respuesta ni presentar su creatividad para mejorar el servicio, tal evaluacin dio como resultado las especificaciones que se presentan en los componentes del equipo de computacin.

El Origen del Equipo

El equipo a adquirir es de fcil adquisicin ya que se trata de mobiliario sin ninguna sofisticacin. Con los costos que fueron estimados podrn adquirirse sin demora y sin costos de instalacin.

Condiciones para la Adquisicin del Equipo

Para la adquisicin del activo fijo que se requiere no se acordar planes de crdito, se proyecta la compra de contado y en efectivo para no tener gastos adicionales.

ANLISIS DE COSTOS Gastos Pre-operativos (Iniciales de Inversin)

Para la puesta en marcha del taller es necesario cubrir varios aspectos: la emprendedora cubrir los gastos para el acondicionamiento del local, los cuales ya ha venido iniciando al ver con ms visin el logro de sus anhelos como lo es contar con el capital para desenvolver mejor las actividades; por otra parte ha logrado reunir un pequeo mobiliario y aspectos de decoracin para lograr cierta ambientacin al lugar.

Costos Variables
Materiales:

Servicio de captacin al cliente: Captar a un cliente

implicar ofrecerle material publicitario, para esta actividad se ha estimado el material que ser utilizado:

Material que se usar para captar un cliente Cantida d Descripcin del Material Costo Bs.

1 1 1 1/16

Volante de promocin Tarjeta Presentacin Hoja Blanca Lapicero

10 70 50 32* Bs. 162

Total Costo Material Utilizado por cada cliente:

* Se estim el clculo por costo de unidad de lapicero de Bs. 500 entre 16 clientes.

Se proyecta hacer la promocin a 1.000 personas transentes del lugar: Bs. 162 x 1.000 clientes mes =

al

mes de acuerdo a los estudiantes de la universidad y a los Bs. 162.000 por

Este costo se generara an sin considerar que sean clientes efectivos o no. Se trata de relacionar que este gasto de Bs. 162.000 es necesario tomarlo en cuenta para considerar que esta actividad mensual generar en el primer mes la prestacin de los servicios de trascripcin (700 hojas al mes), fotocopiado (8.400 fotocopias al mes), encuadernacin (140 al mes) y plastificacin (140 al mes) que permitir por una parte garantizar un mnimo de clientes de 500 al principio personas: Bs. 162.000

500 = Bs. 324

A continuacin se tendr el Total de Costos de materiales generados por unidad de servicio: La captacin generar un gasto en material de: Total Costo Material Utilizado por la captacin de clientes: 324 Bs.

Total Costo de Material por cada cliente: Otros Gastos:

Bs. 324

Los gastos por insumos en la prestacin de cada servicio se tomaran en cuenta en cada tarifa que se cobre y se considerarn segn el caso, cuyos costos sern cubiertos por el cliente.

Gastos Fijos
Mensualmente se espera tener varios gastos fijos como funcionamiento en el local ideal, que sern independiente de la actividad del servicio prestado para captar el cliente efectivo. A continuacin se detallan estos gastos: Gastos Fijos Mensuales Descripcin Electricidad en general Publicidad prensa Servicio de agua Telfono Alquiler Gastos varios (administracin, limpieza, artculos) Costo Bs. 25.000,oo 10.000,oo 6.000,oo 20.000,oo 200.000,oo tiles y 15.000,oo

Total Gastos Fijos en el mes: Bs. 276.000,oo *Gastos Fijo p/ Servicio = Bs. 276.000 552

500 =

Costo Total del Servicio

Del anlisis anterior ser posible obtener cul ser el costo generado al producirse un servicio: Costo Total por Servicio Costos Variables Servicio Material 324,oo Otros 0,oo Costo Fijo 552,oo Costo Total por Servicio

Cliente efectivo

822,oo

Proyeccin de Egresos
Proyeccin de Egresos
Meses Clientes efectivos
Egresos en Miles de Bs. 1. Costos Variables: Materiales 2. Costos Fijos: Electricidad Publicidad Agua Telfono Alquiler Otros 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 25 10 6 20 200 15 162 194 194 194 194 194 259 259 259 259 259 259

1 500

2 600

3 600

4 600

5 600

6 600

7 800

8 800

9 800

10 800

11 800

12 800

Total Egresos en Miles de Bs.

438

470

470

470

470

470

535

535

535

535

535

535

INGRESOS Precio de Venta del Servicio

A continuacin se estiman los ingresos esperados por la emprendedora como resultado de la efectividad del plan trazado:

Precio Fijado Servicio Precio (Bs. ) 600,oo 100,00 2.000,oo 400,oo

La trascripcin de trabajos estudiantiles se calcul por cada hoja. La prestacin por el servicio de fotocopiado ser por cada hoja. Encuadernacin Plastificacin

El Punto de Equilibrio
Lo estimado hasta el momento tal clculo fue necesario estimar: permitir conocer cuntos

servicios se deben prestar como mnimo para cubrir los costos. Para

Servicio Transcripciones

Cantidad 700,00

P.U. 600,00

P.T. 420.000,00

Copias Encuadernacin Plastificacin

8.400,00 100,00 140,00 2.000,00 140,00 400,00 Consumo 300 clientes Consumo cada cliente

840.000,00 280.000,00 56.000,00 1.596.000,00 5.320,00

CFT PE = P - CVu

Donde: PE = Punto de Equilibrio P = Precio del Producto CVu = Costos Variables Unitarios CFT = Costos Fijos Totales

Se calcula para lo que se considera deber consumir cliente.

cada

P = Bs. 5.320 P
Bs. 5.320 -

CVu = CVu
Bs. 324,oo

Bs. 324,oo

=
= Bs. 4.996,oo

CFT = PE mes

276.000,oo

276.000 = 4.996,00 = 55,24 clientes por

Proyeccin de Ingresos
De acuerdo a lo estipulado a los distintos aspectos estudiados se presenta a continuacin los ingresos percibidos por los servicios proyectados:

Proyeccin de Ingresos
Meses Clientes efectivos
Ingresos en Miles Bs. Venta 2.660 3.192 3.192 3.192 3.192 3.192 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 Directa Total 2.660 3.192 3.192 3.192 3.192 3.192 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 Ingresos en Miles de Bs.

1 500

2 600

3 600

4 600

5 600

6 600

7 800

8 800

9 800

10 800

11 800

12 800

FINANZAS Proyeccin de Ingresos y Egresos

En esta seccin se resumen las proyecciones de ingresos y egresos: Proyeccin
Meses Clientes efectivos
Ingresos en Miles Bs.
2.660 3.192 3.192 3.192 3.192 3.192 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 Venta Directa Total 2.66 3.19 3.19 3.192 3.192 3.192 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 4.256 Ingresos 0 2 2 en Miles de Bs. Egresos 438 470 470 470 470 470 535 535 535 535 535 535 en Miles Bs. Resultado:

1
500

2
600

3
600

4
600

5
600

6
600

7
800

8
800

9
800

10
800

11
800

12
800

Ingresos - 2222 2722 2722 2722 2722 2722 3721 3721 3721 3721 3721 3721 Egresos Resultado 2222 4944 7665 1038 1310 1583 1955 2327 2699 3071 3443 38155 Acumulad 7 8 0 1 2 2 3 4 o

CRDITO Cuotas a 1.13 1.13 1.13 1.13 1.13 1.13 1.133 Pagar 3 3 3 3 3 3 Resultado 2222 2722 2722 2722 2722 1588 2588 2588 2588 2588 2588 2588 II: Resultado II 2222 4944 7665 1038 1310 1469 1728 1987 2246 2504 2763 30223 Acumulado: 7 8 7 4 2 0 8 6

Capital Inicial Requerido

El requerimiento total de capital para poder iniciar la actividad para prestar los servicios estipulados se regir de acuerdo a lo siguiente: Requerimientos Totales de Capital Descripcin Bs. 29.160.000,oo

Activo fijo por adquirir Gastos Preoperativos (incluye la compra de papelera e

840.000,oo

insumos)

Requerimiento Capital:

Total

de

30.000.000,oo

Costo del Crdito Requerido

Realizada la investigacin general en instituciones

gubernamentales, y finalmente asistido a la charla de induccin para el otorgamiento de crditos a personas emprendedoras se consider viable la solicitud de este crdito. El estudio aqu realizado permite a la emprendedora solicitar un crdito mximo de Bs. 30.000.000 y la proyeccin de ingresos mensuales refleja la facilidad de poder cancelarlo a la tasa fijada del 12%.